Решение № 2А-1384/2017 2А-1384/2017~М-1134/2017 А-1384/2017 М-1134/2017 от 12 июля 2017 г. по делу № 2А-1384/2017

Дело №а-1384/17


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

13 июля 2017 года г.Кисловодск

Кисловодский городской суд Ставропольского края в составе: председательствующего судьи Домоцева К.Ю., при секретаре судебного заседания Долбиной И.Л., с участием представителя административного истца Центрального банка Российской Федерации (Банк России) по доверенности ФИО1, председателя Сельскохозяйственного Потребительского Кооператива «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» ФИО2, в том числе и как учредителя, рассмотрев, в помещении Кисловодского городского суда по адресу 357744, <...>, тел/факс <***>, E-mail: kislovodsky.stv@sudrf.ru, административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации (Банк России) к Сельскохозяйственному Потребительскому Кооперативу «СПРАВЕДЛИВОСТЬ», ФИО3, ФИО2, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО6, заинтересованному лицу Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по СК о принятии решения о ликвидации Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «СПРАВЕДЛИВОСТЬ», возложить на учредителей СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации, произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией,

установил:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), обратился в суд с иском к Сельскохозяйственному Потребительскому Кооперативу «СПРАВЕДЛИВОСТЬ», ФИО3, ФИО2, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО6, заинтересованному лицу Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №11 по СК о принятии решения о ликвидации Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «СПРАВЕДЛИВОСТЬ», возложить на учредителей СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации, произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией.

В обосновании заявленных требований Центральный банк Российской Федерации (Банк России), в административном исковом заявлении указал, что в соответствии с частью 2 статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ), Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Некредитными финансовыми организациями признаются лица, осуществляющие виды деятельности, обозначенные в части 1 статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ. К данным видам деятельности, в том числе, относится и деятельность сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов.

Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Справедливость» (<данные изъяты>), зарегистрирован в Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю 14.05.2013, адрес: <адрес>, является некредитной финансовой организацией (сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом).

По сведениям, содержащимся в выписке из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) и размещенным на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), учредителями СКПК «Справедливость» являются: 6 физических лиц - ФИО3 (<данные изъяты> ФИО2 (<данные изъяты>), ФИО2 <данные изъяты> ФИО4, <данные изъяты> ФИО5 (<данные изъяты> ФИО7 (<данные изъяты> Руководителем СКПК «Справедливость» является председатель СКПК - ФИО2

В соответствии с частью 3 статьи 40.2 Федерального закона № 19З- ФЗ, кредитный кооператив ежеквартально самостоятельно или через объединения кредитных кооперативов, саморегулируемые организации кредитных кооперативов обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и бухгалтерскую (финансовую) отчетность. Кредитный кооператив ежегодно самостоятельно или через объединения кредитных кооперативов, саморегулируемые организации кредитных кооперативов обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о персональном составе своих руководящих органов, а в случае изменения в составе своих руководящих органов обязан представлять указанный отчет не позднее чем в течение пятнадцати дней после таких изменений (далее - Отчетность).

Формы, сроки и порядок составления и представления кредитным кооперативом указанных документов устанавливаются Указанием Банка России от 09.10.2015 г. № 3816-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива и отчет о персональном составе руководящих органов сельскохозяйственного потребительского кооператива» (далее - Указание № 3816).

В соответствии с пунктом 5 Указания № 3816 Отчетность представляется в Банк России в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, по телекоммуникационным каналам связи, в том числе через информационно телекоммуникационную сеть «Интернет». Пунктом 6 Указания № 38016 предусмотрено, что электронный документ, содержащий Отчетность, подготавливается с помощью программы- анкеты, размещенной в свободном доступе на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Для представления отчетности в Банк России установлены следующие сроки:

-отчеты о деятельности сельскохозяйственного кооператива за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года, не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода;

-за календарный год в два этапа - не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 115 календарных дней по окончании календарного года;

-отчет о персональном составе руководящих органов СКПК представляется не позднее 15 календарных дней после окончания отчетного года или даты изменения сведений.

В результате проведения Отделением Ставрополь надзорных мероприятий было установлено, что по состоянию на 16.02.2017 г. СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в нарушение требований части 3 статьи 40.2 Федерального закона № 193-ФЗ и Указания № 3816-У, не представил в Банк России Отчетность: о персональном составе руководящих органов, представляемую по окончании 2015 года; за 2015 год, представляемую не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода, и представляемую не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода; за 1 квартал 2016 года; за полугодие 2016 года; за 9 месяцев 2016 года; о персональном составе руководящих органов, представляемую по окончании 2016 года, за 2016 год, представляемую не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода.

Факт неоднократного неисполнения в течение одного года СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» требований Федерального закона № 193-ФЗ и Указания Банка России № 3816-У подтверждается заключением отдела контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций от № ВН-15-13/114, а также приложениями к нему: актом визуального осмотра интернет-сайта, содержащего информацию о представленной отчетности СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» от 16.02.2017 г. и скриншотом страницы «Подробная статистика по пакетам - Федеральная Служба по Финансовым Рынкам» http://172.16.0.203/Home/Packages.

В целях устранения нарушений требования Федерального закона № 193-Ф3 и Указания № 3816-У, устанавливающих обязанность сельскохозяйственных кредитных кооперативов представлять в Банк России Отчетность, в адрес СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» Отделением Ставрополь направлены:

-предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 18.02.2016 г. № Т307-15- 18/2209 (далее - Предписание 1). Предписание 1, дважды направленное по юридическому адресу СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» дважды возвращено в Отделение Ставрополь с отметкой об истечении срока хранения;

-предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 08.11.2016 г. № Т307-15- 18/14991 (далее - Предписание 2). Предписание 2 направлено СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в соответствии с нормами Указания банка России от 21.12.2015г. № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее - Указание № 3906-У) через личный кабинет СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» и получено 09.11.2016 (peг. № 212491);

-предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 22.11.2016 г. № Т307-15- 18/15627 (далее – ФИО9). Предписание 3 направлено СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в соответствии с нормами Указания банка России от 21.12.2015г. № 3906-У через личный кабинет СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» и получено 23.11.2016 г. (peг. № 224304).

Указанные предписания от 18.02.2016, 08.11.2016 и 22.11.2016 не были исполнены в установленный срок.

В силу положений пункта 9 статьи 40.2 Федерального закона № 193- ФЗ предписания Банка России являются обязательными для исполнения СКПК. Согласно положениям статьи 54 ГК РФ юридическое лицо юридическое лицо несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресу, указанному в Едином государственном реестре юридических лиц, а также риск отсутствия по указанному адресу своего органа или представителя.

Сообщения, доставленные по адресу, указанному в Едином государственном реестре юридических лиц, считаются полученными юридическим лицом, даже если оно не находится по указанному адресу.

В ответ на запрос Отделения Ставрополь Управление ФНС России по Ставропольскому краю в лице ИФНС России по г. Кисловодску(вх. №) представило сведения о наличии СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» по месту регистрации.

Таким образом, СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» несет риск последствий не получения Предписания 1 по адресу, указанному в ЕГРЮЛ.

Предписание 2 и Предписание 3, отправленные в адрес СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» через личный кабинет в соответствии с требованиями Указания № 3906-У, считаются полученными по истечению 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете (п.4.1. - 4.3.Главы 4 Указания №-У).

Согласно данным официального сайта ФНС России СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» зарегистрирован по адресу: <адрес>, является действующим. Сведений об отсутствии связи с юридическим лицом по указанному адресу, либо об изменении юридического адреса, а также прекращении деятельности, либо ликвидации СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ», данная выписка из ЕГРЮЛ не содержит.

Таким образом, Банком России принимались меры, направленные на приведение деятельности СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в соответствие с требованиями действующего законодательства.

Согласно нормам статьи 42 Федерального закона № 193-Ф3 кооператив может быть ликвидирован по решению суда в случае допущенных при его создании грубых нарушениях закона, если эти нарушения носят неустранимый характер, либо осуществления деятельности без надлежащего разрешения (лицензии), либо деятельности, запрещенной законом, либо деятельности с иными неоднократными или грубыми нарушениями Федерального закона № 193-ФЗ, иных законов или правовых актов. Аналогичные основания для ликвидации юридического лица содержаться в пункте 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Требование о ликвидации юридического лица по основаниям, указанным в пункте 2 статьи 61 ГК РФ может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом (пункт 3 статьи 61 ГК РФ).

Неисполнение СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в течение длительного времени, более одного года, предусмотренных законом обязанностей по представлению отчетности свидетельствует о неоднократном нарушении требований Федерального закона № 193-Ф3 и нормативных актов Банка России.

Три предписания Банка России об устранении нарушении законодательства Российской Федерации, направленные в течение одного года СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» были проигнорированы и не исполнены в установленный Банком России срок, Отчетность не предоставляется и в настоящее время, что говорит о пренебрежительном отношении СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» к своим публично-правовым обязанностям, связанным с исполнением норм Федерального закона № 193-ФЗ и законных требований надзорного органа.

Кроме того, прокуратурой г. Калуги в ноябре-декабре 2016 года проведена проверка соблюдения обособленным подразделением СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в г. Калуге требований законодательства о сельскохозяйственной кооперации. В ходе проверки были установлены ряд нарушений Федерального закона № 193-ФЗ.

Так, статьей 13 Федерального закона № 193-ФЗ установлено, что членами потребительского кооператива могут быть признающие устав потребительского кооператива, принимающие участие в его хозяйственной деятельности и являющиеся сельскохозяйственными товаропроизводителями граждане и (или) юридические лица, а также граждане, ведущие личное подсобное хозяйство, граждане, являющиеся членами или работниками сельскохозяйственных организаций и (или) крестьянских (фермерских) хозяйств, граждане, занимающиеся садоводством, огородничеством или животноводством, и сельскохозяйственные потребительские кооперативы.

Член кооператива - принимающее личное трудовое участие в деятельности производственного кооператива физическое лицо либо принимающее участие в хозяйственной деятельности потребительского кооператива физическое или юридическое лицо, удовлетворяющее требованиям Федерального закона № 193-Ф3 и устава кооператива, внесшие паевой взнос в установленных уставом кооператива размере и порядке, принятые в кооператив с правом голоса и несущие по обязательствам кооператива субсидиарную ответственность (статья 1 Федерального закона № 193-Ф3).

Прокуратурой г. Калуги установлено, что прием в члены кооператива осуществляется с нарушением требований Федерального закона № 193-ФЗ. Доказательства того, что граждане, принимаемые в члены кооператива, являются сельскохозяйственными товаропроизводителями, ведут личное подсобное хозяйство, являются членами или работниками сельскохозяйственных организаций и (или) крестьянских (фермерских) хозяйств, занимаются садоводством, огородничеством или животноводством в ходе проверки прокуратуры установлены не были.

Привлечение в члены СКПК неограниченного круга лиц (несельскохозяйственных товаропроизводителей и граждан, не ведущих личные подсобные хозяйства, а также лиц, не принимающих трудовое участие в деятельности производственного кооператива либо хозяйственной деятельности потребительского кооператива) является нарушением требований Федерального закона № 193-ФЗ.

Согласно части 10 статьи 40.1 Федерального закона № 193-ФЗ устав кредитного кооператива должен содержать условия и порядок получения займов кредитным кооперативом от своих членов и ассоциированных членов. Частью 3 статьи 11 определено, что копия устава кооператива, а также зарегистрированные в установленном порядке внесенные в него изменения выдаются каждому члену кооператива или каждому ассоциированному члену либо должны быть доступны для ознакомления.

В нарушение указанных норм устав СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» не содержит сведений об условиях и порядке выдачи займов кредитным кооперативом от своих членов и ассоциированных членов, что нарушает права членов кооператива на получение указанной информации.

Также при проверке было установлено, что пунктом 2.6 Положения о порядке и условиях приема личных сбережений от членов СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» предусмотрено, что передача личных сбережений оформляется договором передачи личных сбережений.

Данный порядок оформления приема денежных средств от членов кредитного кооператива, не являющихся паевыми взносами, в целях формирования фонда финансовой взаимопомощи не соответствует пунктам 2 и 4 статьи 40.1 Федерального закона № 193-Ф3, согласно которым передача членами кредитного кооператива средств, не являющихся паевыми взносами, из которых формируется фонд финансовой взаимопомощи, оформляется договорами займа.

Перечисленные нарушения СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» норм Федерального закона № 193-ФЗ, которые установлены в ходе проверки прокуратурой г. Калуга, стали поводом для возбуждения дела об административном правонарушении, предусмотренным частью 4 статьи Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт совершения административного правонарушения, выразившегося в нарушении требований законодательства Российской федерации о сельскохозяйственной кооперации подтверждается постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, вынесенным первым заместителем прокурора г. Калуги ФИО10, постановлением № о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении, а также представлением №- Ю/0054/3130 об устранении причин и условий, способствовавших совершению административного правонарушения, вынесенных должностным лицом Отделения по Калужской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу (далее - Отделение Калуга).

Вышеперечисленные обстоятельства свидетельствуют осистематическом и неоднократном нарушении СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» норм Федерального закона № 193-ФЗ.

Последствия данных нарушений имеют существенный характер, учитывая их длительность и неоднократность, они влекут невозможность осуществления надлежащего контроля и надзора за соблюдением СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» требований законодательства, предъявляемых к его деятельности, в целях недопущения нарушений прав пайщиков СКПК.

Указанные обстоятельства являются в соответствии с пунктом 11 части 1 статьи 40.2 Федерального закона № 193-Ф3 основаниями для обращения Банка России в суд с иском о ликвидации СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ».

Ликвидация сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива осуществляется в соответствии с положениями части 1 ГК РФ, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

В силу пункта 5 статьи 61 части первой ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно положениям частей 1,2,4 статьи 4 Федерального закона № 193-ФЭ сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив является некоммерческой организацией.

Требования о ликвидации некоммерческой организации предъявляются в районный суд в соответствии с нормами главы 27 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее - КАС РФ).

На основании изложенного, Центральный банк Российской Федерации (Банк России) просил суд:

-принять решение о ликвидации Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» (ОГРН<***>; ИНН <***>, дата государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ);

Возложить на учредителей Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «СПРАВЕДЛИВОСТЬ»:

ФИО3, <данные изъяты>

ФИО2, <данные изъяты>

ФИО2, <данные изъяты>

ФИО4, <данные изъяты>

ФИО5, <данные изъяты>

ФИО6, <данные изъяты>

обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «СПРАВЕДЛИВОСТЬ», произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «СПРАВЕДЛИВОСТЬ».

Представитель административного истца Центрального банка Российской Федерации (Банк России) Южного Главного управления Центрального банка РФ по доверенности ФИО1, в судебном заседании поддержала требования административного иска по основаниям, изложенным в исковом заявлении, просила удовлетворить административное исковое заявление.

В обосновании исковых требований пояснила, что ей передали отзыв, в котором указано, что в 2016 году главный бухгалтер, недобросовестно исполнял свои обязанности, в связи с чем, кооперативом нарушались требования закона, затем бухгалтер был уволен, в настоящее время кооператив принимает все необходимые меры по устранению нарушение Закона. В ФЗ «О кооперативах», ФЗ «О Банках» в котором указаны сроки и порядок, в иных федеральных законах нет указаний на то, что в связи с ненадлежащим исполнением сотрудника юридическое лицо освобождается от своих обязанностей. Данные указания Закона « О сельхозкоооперации», являются основным видом деятельности сельскохозяйственного кооператива, и должны исполняться. Считает, что со стороны председателя должен был осуществляться контроль, по исполнению обязанностей своих сотрудников. Согласно Указаниям №, которым предусмотрен порядок предоставление отчетности, в пункте седьмом, указано, что электронный документ содержащий отчетности подписывается лицом осуществляющимединоличнофункциируководителясельскохозяйственного кооператива. Представившим отчетность, является руководитель, а не бухгалтер, соответственно руководитель должен был представить отчет. За 2016 год по результатам отчетности должны представляться три отчета, затем по истечению срока одного квартала еще один отчет, а так же полугодовой отчет, за девять месяцев. Всю указанную отчетность, пописывает руководитель, поэтому доводы о виновности главного бухгалтера несостоятельны, так как данный отчет подписывает руководитель, нарушают требования Закона, однако никаких мер не предпринимали. По поводу скриншота личного кабинета, в нем указано, что вся информация была представлена в установленные сроки, в Центральный Банк представлено не было. В связи с чем, ответчику было направлено три предписания, одно в феврале и два в ноябре 2016 года, ни одно из этих предписаний исполнено не было. Скриншоты, которые были представлены ответчиком, говорят о том, что отчеты представляются с нарушением сроков, Федерального Закона, и предписаний которые подавались ответчику в прошлом году. Относительно нарушений, которые были выявлены прокуратурой города Калуги, нарушения установлены Постановлением по делу об административных правонарушениях, несмотря на то, что было выписано предупреждение, это является нарушением ФЗ. Тот факт, что деятельность кооператива приведена в соответствии нормами закона, не соответствует действительности, так как нарушения продолжаются. Нарушение закона продолжаются по результатам отчетности, которая была проведена лишь 30 мая 2017 года, и судя по тем письмам, которые прикладывает ответчик, личный кабинет установили в январе 2017 г., ответчик является руководителем в связи с чем, должен поставить свою электронную подпись и проконтролировать весь процесс. Далее, когда ответчик восстановил электронную подпись, он должен был за весь период 2016 года предоставить отчеты, однако, иск был подан в мае 2017 г., в соответствии с Административным Кодексом РФ, претензия была направлена ответчикам, и только после отметки о вручении, дело передали в суд. Все перечисленные нарушения и действия говорят о том, что руководитель кооператива и соответственно кооператив не способен проводить деятельность в соответствии с требованием Федерального Закона. Соответственно кооператив подлежит ликвидации, кроме того у Центрального Банка России есть право обращение в суд, в случае неоднократных нарушений длящихся свыше года, и продолжающихся по настоящее время.

Административный ответчик председатель Сельскохозяйственного Потребительского Кооператива «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» ФИО2, в том числе и как учредитель в судебном заседании возражал против удовлетворения заявленных требований по основаниям изложенным в возражениях, в которых указал одним из основанием для ликвидации Кооператива является неоднократное неисполнение Кооперативом в течение длительного времени предписаний об устранении нарушений законодательства, в частности неисполнение обязанностей по представлению отчетности, отмечая при этом, что отчетность не предоставляется по настоящее время, что говорит о пренебрежительном отношении СКПК «Справедливость» к своим публично-правовым обязанностям, однако указанный факт не соответствует действительности.

Действительно, в период вплоть до конца 2016 года Кооперативом в адрес банка не направились ответы, однако данное обстоятельство объясняется тем, что ответственным сотрудником, отвечающим за предоставление отчетности являлся главный бухгалтер ФИО8, которая в 2016 года была уволена, именно в связи с ненадлежащим исполнением своих обязанностей.

В период с декабря 2016 года вплоть до настоящего времени ведется работа по восстановлению утерянных данных и информации, которая не была передана бывшим сотрудником, в том числе данных по личному кабинету участника финансового рынка, который был зарегистрирован главным бухгалтером, и она же была указана в качестве контактного лица, так как без указанной информации подготовка отчётности и направление ее в адрес Центробанка невозможна.

В январе 2017 года СКПК «Справедливость» обратилось в Центральный банк с просьбой о восстановлении доступа к личному кабинету участника финансового рынка, именно для налаживания информационного обмена с контролирующим органом, и исправлением допущенных нарушений законодательства по вине должностного лица, что подтверждается письмами, направленными в Банк России (прилагаются к отзыву).

Таким образом, ССКПК «Справедливость» уже до подачи Центробанком административного иска начал предпринимать меры направленные на надлежащее исполнение своих обязательств; возложенных на Кооператив в соответствие с действующим законодательством.

С момента восстановления доступа к личному кабинету участника финансового рынка ССКПК «Справедливость» на постоянной основе реагирует на все письма контролирующего органа, и выполняет в максимально полном объеме, насколько это возможно в сложившихся обстоятельствах предписания Центробанка.

Так, 27.04.2017 года Кооперативом было получено предписание банка России об устранении нарушений законодательства РФ, именно в части направления отчётности о деятельности Кооператив, а предоставляемой поквартально, и по окончанию календарного года, а также отчеты о составе управляющих органов за 2015,2016 года.

Непредставление именно указанных отчетов, как видно из административного иска, послужило основанием для обращения с иском в суд. Однако на настоящий момент вся упомянутая выше отчётность была направлена в банк в обусловленные предписание сроки, что также подтверждаете письмами и скриншотами личного кабинета участника финансового рынка, посредством которого направлялись отчеты.

При этом, следует обратить внимание что СКПК «Справедливость» направляло отчеты в целях именно исполнения требований законодательства в рамках реагирования на действия контролирующего органа, при этом не зная о подаче административного иска, в связи с чем можно сделать вывод, что данные мероприятия не являются следствием начала судебного разбирательства, что говорит о бережном отношении Кооператива к своим обязательствам, и желанию как можно быстрее, исправить сложившуюся ситуацию.

При таких обстоятельствах, с учетом исправления допущенных нарушений СКПК «Справедливость» читает, что оснований для ликвидации кооператива на настоящий момент не имеется.

Указанная позиция, также поддерживается и Верховным судом РФ, который изложил ее в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ 27.12.2016г. № 64 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами". Согласно положениям указанного постановления, исходя из правовых оснований для ликвидации или запрета деятельности объединения граждан судам, следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства.

В частности, если организацией предприняты действия для устранения названных нарушений и выявленные нарушения устранены до принятия судебного решения, суд с учетом указанных обстоятельств может принять решение об отказе в удовлетворении административного иска.

Также СКПК «Справедливость» считает необходимым разъяснить обстоятельства указанные истцом в подтверждение своих доводов, относительно проверки, проведенной прокуратурой г. Калуги.

Действительно, прокуратурой города Калуги в ноябре-декабре 2016 года, на основании потупившего заявления была проведена проверка, и возбужденно дело об административном правонарушении, в ходе которого был установлен ряд правонарушений, однако оценка некоторых действий Кооператива как правонарушения не является безусловной и основана не различиях в толковании норм законодательства о сельхозкооперации.

В своем предписании Прокуратурой г. Калуги было отмечено что, в Уставе Кооператива не отражены положения ч. 10 ст. 40.1 ФЗ №193-Ф3. Действительно в соответствии с ч. 10 ст. 40.1 Федерального закона № 193-ФЭ Устав кредитного кооператива, помимо сведений, указанных в статье 11 настоящего Федерального закона, должен содержать сведения об условиях и порядке выдаче займов кредитным кооперативом своим членам, условиях и порядке получения займов кредитным кооперативом от своих членов и ассоциированных членов. Вместе с тем, Устав СКПК «Справедливость», содержит сведения о сделках, совершаемых Кооперативом, где указывается информация о предоставлении членам Кооператива займов и привлечения личных сбережений (в т.ч. п. 21.8-21.10 Устава). При этом в Уставе оговорено, что данные условия и порядок определены в соответствующих положениях. Данные Положения являются внутренним документом Кооператива, с которым граждане знакомятся при вступлении в члены кооператива, и которые доступны для ознакомления в любое время.

В данном случае руководство Кооператива расценивало наличие отсылки на соответствующие Положения, содержащие в полном объеме условия и порядок выдачи и привлечения займов как достаточное и надлежащее исполнение указанного требования, в целях не загромождения Устава Кооператива, так как в случае необходимости внесения каких либо изменений, будь то изменение законодательства и иных условий, исправления могут быть внесении по решению Общего собрания, и им же утверждены, что предполагает под собой более упрощённую и быструю форму принятия изменений, нежели внесения изменений непосредственно в Устав, что предполагает более сложную процедуру.

Во исполнение требований предписания по устранению данного замечания, правлением Кооператива было принято решение о постановке перед Общим собранием членов Кооператива вопроса о приведении Устава, положений и иных внутренних нормативно-правовых актов в соответствие с действующим законодательством, и включении в Устав пунктов содержащих условия и порядок выдачи займов Кооперативом своим членам, условия и порядок получения займов Кооперативом от своих членов и ассоциированных членов. В подтверждение этому, в адрес Отделения по Калужской области ГУ ЦБ РФ по ЦФО были направлены документы, содержащие проект Устава, содержащий необходимые поправки, подлежащий утверждению Общим собранием, в порядке и сроки, установленные действующим законодательством и Уставом Кооператива.

По поводу приема в члены Кооператива неограниченного круга лиц, в том числе не соответствующих требованиям Федерального закона №193 «О сельскохозяйственной кооперации» хотелось пояснить, что Кооперативом были представлены документы, которые подтверждают наличие у членов Кооператива имущества, сельскохозяйственного назначения, такие как, свидетельства о регистрации право собственности на земельные участки соответствующего назначения (сельсхозземли, для ведения личного подсобного хозяйства и др).

В соответствии с Федеральным законом от 08.12.1995 N 19Э-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О сельскохозяйственной кооперации» членами кооператива могут быть признающие устав потребительского кооператива, принимающие участие в его хозяйственной деятельности и являющиеся сельскохозяйственными товаропроизводителями граждане и (или) юридические лица, а также граждане, ведущие личное подсобное хозяйство, граждане, являющиеся членами или работниками сельскохозяйственных организаций и (или) крестьянских (фермерских) хозяйств, граждане, занимающиеся садоводством, огородничеством или животноводством, и сельскохозяйственные потребительские кооперативы. Более того, Уставом потребительского кооператива могут устанавливаться право и порядок приема в члены потребительского кооператива наряду с указанными гражданами и юридическими лицами иных граждан и юридических лиц, которые оказывают услуги потребительским кооперативам или сельскохозяйственным товаропроизводителям либо являются работниками организаций социального обслуживания сельских поселений. Число таких членов кооператива не должно превышать 20 процентов от суммарного числа членов кооператива - сельскохозяйственных товаропроизводителей и членов кооператива - граждан, ведущих личное подсобное хозяйство.

Однако, на настоящий момент на законодательном уровне, органами управления и контроля, не принято документов, указаний или пояснений относительно того, что может являться письменным доказательством отнесения лиц, желающих вступить в Кооператив, к категориям удовлетворяющим требованиям 193-03, например какими документами подтверждается наличие у граждан личных подсобных хозяйств, или занятие огородничеством, ведь данный ведь деятельности не подлежит обязательной регистрации в органах государственной власти или органах местного самоуправления или иных организация или учреждениях.

В соответствии с законодательством лица, изъявившие желание о вступлении в Кооператив, подают заявление, которое рассматривается Правлением Кооператива и утверждается Наблюдательным советом, и в случае если лицо не удовлетворяет требованиям федерального закона, ему отказывают во вступлении. При этом критерии отнесения лиц, к удовлетворяющим требованиям закона определяются Руководством Кооператива самостоятельно, в связи с отсутствием законодательного закрепления данной процедуры, согласно собственным убеждениям и информации получаемой непосредственно от членов желающих вступить в Кооператив, учитывая презумпцию честности и добросовестности граждан. В целях соблюдения законодательства Кооперативом была разработана форма заявления о вступлении, которая содержит в себе графу «сообщаю о себе», где потенциальные члены кооператива указывают, каким видом деятельности занимаются, в том числе ведут ли они личное подсобное хозяйство, являются ли фермерами и пр.

Членство в Кооперативе основано на принципе добровольности, в соответствии с которым, члены Кооператива по своему усмотрению предоставляют Кооперативу документы, подтверждающие, что они являются сельскохозяйственными товаропроизводителями, членами или работниками сельскохозяйственных организаций и крестьянских (фермерских) хозяйств, ведут личное подсобное хозяйство, занимаются садоводством, огородничеством или животноводством, так как иное не предусмотрено законом.

Таким образом, вся необходимая документация, и разъяснения по каждому пункту предъявленных нарушений в полном объеме были предоставлены проверяющему органу, в результате чего Кооперативу, с учетом данных пояснений и оценкой правонарушения было вынесено предупреждение.

Правовое представление предупреждения приводится статьёй 3.4. Кодекса об административных правонарушениях. Предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинении вреда или возникновении угрозы причинении вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Таким образом, правонарушения допущенные Кооперативом нельзя отнести к грубым, и наличие проверки деятельности Кооператива Прокуратурой не может свидетельствовать о систематичности и неоднократности нарушений Кооперативом норм законодательства, и его пренебрежительном отношении к своим обязанностям, а следовательно не могут являться основанием для ликвидации Кооператива.

Ссылка Центробанка не невозможность осуществления контроля и надзора за соблюдением Кооперативом требований законодательства при сложившихся обстоятельствах не имеет оснований, так как с начала 2017 года вся запрашиваемая Центробанком информация направляется в обязательном порядке, что позволяет контролирующему органу оценивать исполнение Кооперативом своих публично-правовых обязанностей.

Со своей стороны СКПК «Справедливость» сообщает, что не желает нарушения законных прав и интересов граждан, и обязуется исполнять свои обязательства надлежащим образом, во избежание допущения нарушений в будущем.

Кроме того, в судебном заседании ФИО2 суду показал, что действительно за весь 2016 год, КПК «Справедливость» не исполнял обязательства, не предоставлял своевременно отчеты регулирующему органу в Центральный Банк. Безусловно, кооператив согласен с тем, чем это было вызвано действиями бухгалтера, либо им или иными обстоятельствами. Бухгалтер кооператива должен был предоставлять отчеты Центральному Банку России, однако Калужское отделение Банка России работает оперативно, в связи с чем была комплексная проверка, с привлечением ОУБЭП, прокуратурой и в частности Центрального Банка России, которые приезжали на место, запрашивали реестры, изучали и в каких - то случаях даже встречались с пайщиками. В тот момент и стало известно, что кооперативом ненадлежащим образом исполняются требования действующего законодательства. Как председатель кооператива он начал принимать все меры, так как в настоящий момент он проживает в Калужской области. Также ФИО2 отметил, что ЦБ уведомлял его, как учредителя и юридическое лицо и посылал корреспонденцию по последнему почтовому адресу в городе Кисловодске. С первых дней января 2017 г., кооператив предпринимал все действия, связанные с восстановлением доступа в Личный кабинет. В начале были затруднения связанные с компьютером, так как он не соответствовал системным требованиям. Затем установили связь с Центральным Банком и обнаружили большое количество неисполненных предписаний, которые в настоящее время являются исполненными. В настоящий момент у кооператива перед ЦБ нет ни одного неисполненного предписания. Более того, предметом административного иска о ликвидации в котором кооператив являться ответчиком, значится непредставление 11 отчетов и нарушение сроков. Более того, проверка, которая проходила в г. Калуге, прошла более чем успешно, надзорные органы замечания не нашли. В начале 2017 г., кооперативом предпринимались меры, и он лично перерегистрировал личный кабинет на свое имя, и взял все указанные обстоятельства которые уже случились, под свой личный контроль. С требованиями Центробанка Росси, о цифровых файлах, может сказать, что с первого раза не получается это сделать без замечаний. Из 10 отчетов у кооператива было замечание по одному, которое устранено. Безусловно, у кооператива есть замечания по срокам сдачи отчетов, но этот вопрос, совершенно другого разбирательства. Так же ФИО2 отметил, что в соответствии с Постановлением Пленума ВС от 2016 года, в котором обобщена вся практика, а именно, если до момента вынесения решения суда все основания, которые послужили предметом иска устранены, то суду следует отказывать в данных заявлениях. В настоящий момент оснований для ликвидации он не видит, сам предмет иска отсутствует, и истец может подтвердить, что все отчеты кооперативом сданы, даже и с нарушением срока.

На основании вышеизложенного, беря во внимание, что указанные в иске нарушения были исправлены, Кооперативом на настоящий момент предпринимаются все возможные меры по приведению деятельности Кооператива в соответствие с действующим законодательством и исправлением допущенных нарушений, а также с учетом разъяснений данных Пленумом Верховного Суда РФ 27.12.2016г. № 64 о том, что устранение нарушений до вынесения решения суда, является основанием для отказа виске, СКПК «Справедливость» просил суд отказать в удовлетворении административного иска о ликвидации СКПК «Справедливость».

В судебное заседание представитель Центрального банка РФ «Банк России) г. Москва, ответчики ФИО3, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО6, представительзаинтересованного лица Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по СК не я пились.

Суд, с учётом мнения лиц участвующих в деле, рассмотрел дело в отсутствии указанных лиц в соответствии с ч. 2 ст. 150 КАС.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, суд пришел к убеждению о том, что административное исковое заявление Центрального банка РФ «Банк России) удовлетворению не подлежит по следующим основаниям.

Как установлено в судебном заседании, Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Справедливость» (<данные изъяты>), зарегистрирован в Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю 14.05.2013, адрес: <адрес> является некредитной финансовой организацией (сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом).

Учредителями СКПК «Справедливость» являются: 6 физических лиц - ФИО3 <данные изъяты> ФИО2 (<данные изъяты> ФИО2 <данные изъяты> ФИО4, <данные изъяты> ФИО5 (<данные изъяты> ФИО7 (<данные изъяты> Руководителем СКПК «Справедливость» является председатель СКПК - ФИО2 Указанное подтверждается также и уставом кооператива. (л.д.21-67)

В результате проведения Отделением Ставрополь надзорных мероприятий было установлено, что по состоянию на 16.02.2017 СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в нарушение требований части 3 статьи 40.2 Федерального закона № 193-ФЗ и Указания № 3816-У не представил в Банк России Отчетность: о персональном составе руководящих органов, представляемую по окончании 2015 года; за 2015 год, представляемую не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода, и представляемую не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода; за 1 квартал 2016 года; за полугодие 2016 года; за 9 месяцев 2016 года; о персональном составе руководящих органов, представляемую по окончании 2016 года, за 2016 год, представляемую не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода.

Факт неоднократного неисполнения в течение одного года СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» требований Федерального закона № 193-ФЭ и Указания Банка России № 3816-У подтверждается заключением отдела контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций от № ВН-15-13/114, а также приложениями к нему: актом визуального осмотра интернет-сайта, содержащего информацию о представленной отчетности СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» от 16.02.2017 г. и скриншотом страницы «Подробная статистика по пакетам - Федеральная Служба по Финансовым Рынкам» http://172.16.0.203/Home/Packages.

В целях устранения нарушений требования Федерального закона № 193-ФЗ и Указания № 3816-У, устанавливающих обязанность сельскохозяйственных кредитных кооперативов представлять в Банк России Отчетность, в адрес СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» Отделением Ставрополь направлены:

-предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 18.02.2016 № Т307-15- 18/2209 (далее - Предписание 1). Предписание 1, дважды направленное по юридическому адресу СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» дважды возвращено в Отделение Ставрополь с отметкой об истечении срока хранения;

-предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 08.11.2016 № Т307-15- 18/14991 (далее - Предписание 2). Предписание 2 направлено СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в соответствии с нормами Указания банка России от 21.12.2015г. № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее - Указание № 3906-У) через личный кабинет СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» и получено 09.11.2016 (per. №212491);

-предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 22.11.2016 г. № Т307-15- 18/15627 (далее - Предписание 3). Предписание 3 направлено СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в соответствии с нормами Указания банка России от 21.12.2015г. № 3906-У через личный кабинет СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» и получено 23.11.2016 (per. №).

Указанные предписания от 18.02.2016, 08.11.2016 и 22.11.2016 не были исполнены в установленный срок.

Таким образом, СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» несет риск последствий не получения Предписания 1 по адресу, указанному в ЕГРЮЛ.

Предписание 2 и Предписание 3, отправленные в адрес СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» через личный кабинет в соответствии с требованиями Указания № 3906-У, считаются полученными по истечению 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете (п.4.1. - 4.3.Главы 4 Указания № 3906-У).

Согласно данным официального сайта ФНС России СКПК«СПРАВЕДЛИВОСТЬ» зарегистрирован по адресу: <адрес>, является действующим. Сведений об отсутствии связи с юридическим лицом по указанному адресу, либо об изменении юридического адреса, а также прекращении деятельности, либо ликвидации СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ», данная выписка из ЕГРЮЛ не содержит (л.д.68-127).

Банком России принимались меры, направленные на приведение деятельности СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в соответствие с требованиями действующего законодательства.

Три предписания Банка России об устранении нарушении законодательства Российской Федерации, направленные в течение одного года СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» были проигнорированы и не исполнены в установленный Банком России срок, Отчетность не предоставляется и в настоящее время, что говорит о пренебрежительном отношении СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» к своим публично-правовым обязанностям, связанным с исполнением норм Федерального закона № 193-ФЭ и законных требований надзорного органа.

Прокуратурой г. Калуги в ноябре-декабре 2016 года проведена проверка соблюдения обособленным подразделением СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» в г. Калуге требований законодательства о сельскохозяйственной кооперации. В ходе проверки были установлены ряд нарушений Федерального закона № 193-Ф3.

Прокуратурой г. Калуги установлено, что прием в члены кооператива осуществляется с нарушением требований Федерального закона № 193-ФЗ. Доказательства того, что граждане, принимаемые в члены кооператива, являются сельскохозяйственными товаропроизводителями, ведут личное подсобное хозяйство, являются членами или работниками сельскохозяйственных организаций и (или) крестьянских (фермерских) хозяйств, занимаются садоводством, огородничеством или животноводством в ходе проверки прокуратуры установлены не были, что является нарушением требований Федерального закона № 193-Ф3.

В нарушение норм части 10 статьи 40.1 Федерального закона № 193- ФЗ устав СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» не содержит сведений об условиях и порядке выдачи займов кредитным кооперативом от своих членов и ассоциированных членов, что нарушает права членов кооператива на получение указанной информации.

При проверке установлено, что пунктом 2.6 Положения о порядке и условиях приема личных сбережений от членов СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» предусмотрено, что передача личных сбережений оформляется договором передачи личных сбережений.

Данный порядок оформления приема денежных средств от членов кредитного кооператива, не являющихся паевыми взносами, в целях формирования фонда финансовой взаимопомощи не соответствует пунктам 2 и 4 статьи 40.1 Федерального закона № 193-ФЭ, согласно которым передача членами кредитного кооператива средств, не являющихся паевыми взносами, из которых формируется фонд финансовой взаимопомощи, оформляется договорами займа.

Указанные нарушения СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» норм Федерального закона № 193-Ф3, которые установлены в ходе проверки прокуратурой г. Калуга, стали поводом для возбуждения дела об административном правонарушении, предусмотренным частью 4 статьи Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт совершения административного правонарушения, выразившегося в нарушении требований законодательства Российской федерации о сельскохозяйственной кооперации, подтверждается постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 15.12.2016, вынесенным первым заместителем прокурора г. Калуги ФИО10, постановлением № о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении, а также представлением №- Ю/0054/3130 об устранении причин и условий, способствовавших совершению административного правонарушения, вынесенных должностным лицом Отделения по Калужской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу (далее - Отделение Калуга) л.д.(91- 103).

Кроме того в судебном заседании установлено, что СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» устранило выявленные нарушения в соответствии с представлением, что подтверждается: копией ответа № от 27.01.2017г., ответа № от 17.03.2017г., № от 21.03.2917г., № от 28.06.2017г., № от 28.06.2017г., № от 04.07.2017г., скриншотом экрана личного кабинета участника финансового рынка на сайте ЦБ РФ о направлении отчётности. Копией письма № от 07.06.2016г., указанные документы были направлены кооперативом в адрес ЦБ РФ.

Как пояснил в судебном заседании ответчик ФИО2, в настоящее время кооператив осуществляет деятельность, отчеты не предоставлялись своевременно по причине нарушения трудовой дисциплины бухгалтером кооператива, в настоящее время все отчёты сданы, требования ЦБ РФ выполняются. В отношении кооператива исполнительные производства, по причине задолженности кооператива перед гражданами не возбуждены. Исков в суд и судебных решений о взыскании задолженности кооператива нет. Размер кредиторской и дебиторской задолженности кооператива сбалансирован.

Представитель административного истца Центрального банка Российской Федерации (Банк России) по доверенности ФИО1, суду пояснила, что кроме ликвидации предприятия, имеются также и другие меры воздействия для устранения нарушений кооператива, а именно, могут наказывать штрафами, но эти штрафы лягут на членов кооператива, а штрафы не маленькие, или ограничить деятельность кооператива, частично, на прием займов от членов кооператива, но сейчас для этого нет оснований.

Согласно нормам статьи 42 Федерального закона №Э-ФЗ «О сельхозкооперации» кооператив может быть ликвидирован по решению суда в случае допущенных при его создании грубых нарушениях закона, если эти нарушения носят неустранимый характер, либо осуществления деятельности без надлежащего разрешения (лицензии), либо деятельности, запрещенной законом, либо деятельности с иными неоднократными или грубыми нарушениями Федерального закона №-ФЭ, иных законов или правовых актов. Аналогичные основания для ликвидации юридического лица содержаться в пункте 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

К указанным случаям относятся:

в случае допущенных при создании кооператива грубых нарушений закона, если эти нарушения носят неустранимый характер;

в случае осуществления кооперативом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии);

в случае осуществления кооперативом деятельности, запрещенной законом;

в случае осуществления кооперативом деятельности с иными неоднократными или грубыми нарушениями комментируемого Закона, иных законов или правовых актов;

в случае признания судом кооператива банкротом;

в случае объявления кооперативом о своем банкротстве в порядке, установленном Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ.

Как следует из заключения ЦБ РФ от 16.02.2017г. № ВН-15-13, и постановления № 29-16-Ю/054/3120 о назначении предупреждения от 13.02.2017г. -нарушения кооператива не носили грубый характер и устранимы, последствия в виде нарушения прав граждан и иных лиц не установлены.

Как следует из п. 30 Постановления Пленума Верховного Суда РФ 27.12.2016г. № 64 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами" исходя из правовых оснований для ликвидации или запрета деятельности объединения граждан судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. Если такое объединение граждан предприняло все возможные действия для устранения названных нарушений, однако имели место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, и выявленные нарушения устранены до принятия судебного решения, суд с учетом указанных обстоятельств может принять решение об отказе в удовлетворении административного иска.

В связи с вышеизложенным, с учётом того, что кооперативом приняты все меры по устранению выявленных нарушения, и на момент рассмотрения административного иска нарушения устранены, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении административного искового заявления.

На основании изложенного, руководствуясь, ст. ст. 175-180, 262 ГПК РФ, суд

решил:

в удовлетворении административного искового заявления Центрального банка Российской Федерации (Банк России) к СельскохозяйственномуПотребительскомуКооперативу«СПРАВЕДЛИВОСТЬ», ФИО3, ФИО2, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО6, заинтересованному лицу Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по СК о принятии решения о ликвидации Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «СПРАВЕДЛИВОСТЬ», возложить на учредителей СКПК «СПРАВЕДЛИВОСТЬ» обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации, произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией- отказать.

Решение суда может быть обжаловано в судебную коллегию по административным делам Ставропольского краевого суда в течение месяца со дня его принятия, путём подачи апелляционной жалобы через Кисловодский городской суд.

Судья К.Ю.Домоцев

Мотивированное решение суда изготовлено в окончательной форме 18 июля 2017 г.

Судья К.Ю. Домоцев