Решение № 2А-627/2021 2А-627/2021~М-76/2021 М-76/2021 от 1 марта 2021 г. по делу № 2А-627/2021

Дело № 2а-627/2021 02.03.2021

Санкт-Петербург


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Ленинский районный суд Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Батогова А.В.,

при секретаре Булыгиной Ю.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации к ипотечному КПК «Доступное жилье», ФИО1 о ликвидации ипотечного КПК «Доступное жилье»,

УСТАНОВИЛ:

Административный истец – Банк России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с иском к ипотечному КПК «Доступное жилье», ФИО1 о ликвидации ипотечного КПК «Доступное жилье», ссылаясь на то обстоятельство, что Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской Федерации является территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, уполномоченным представлять интересы Банка России в данном деле. Ипотечный кредитный потребительский кооператив «Доступное жилье»: адрес места нахождения: 198095, Санкт-Петербург, ул. Шкапина, д. 4, лит. А, оф. 202; ИНН <***>, ОГРН <***>; зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 15 по Санкт-Петербургу.

В ходе осуществления Главным управлением надзора за деятельностью кооперативов, проводимого на основании п. 7 ч. 2 ст. 5 Закона №190-ФЗ, Главным управлением установлены нарушения ИКПК «Доступное жилье» требований закона №190-ФЗ, нормативных актов Банка России, а также неисполнение кооперативом предписаний и запросов Банка России в установленный срок.

Административный истец просит ликвидировать ипотечный кредитный потребительский кооператив «Доступное жилье»: адрес места нахождения: 198095, Санкт-Петербург, ул. Шкапина, д. 4, лит. А, оф. 202; ИНН <***>, ОГРН <***>. Возложить на учредителя и директора ИКПК «Доступное жилье» - ФИО1 – обязанность по осуществлению процедуры ликвидации ипотечного кредитного потребительского кооператива «Доступное жилье» с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.

Представитель административного истца в судебное заседание явился, иск поддержал.

Административные ответчики в судебное заседание не явились, извещались судом неоднократно по месту жительства (адресу), от получения корреспонденции отказались, в связи с чем суд полагает извещения доставленными.

Суд полагает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Исследовав материалы дела, суд считает, что исковые требования Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Из материалов дела усматривается:

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

На основании части 1 статьи 5, пункта 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон № 190-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование отношений в сфере кредитной кооперации, в том числе в рамках установленных полномочий обращается в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом № 190-ФЗ.

В соответствии с положениями пункта 7 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Выявление Банком России в деятельности кредитных потребительских кооперативов нарушений законодательства Российской Федерации в соответствии с пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ является основанием для направления в адрес таких кооперативов обязательных для их исполнения предписаний об устранении выявленных нарушений.

Согласно подпунктам «а», «в» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона № 190- ФЗ Банк России правомочен обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях неисполнения кооперативом предписания Банка России в установленные сроки, неоднократного нарушения требований Закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных актов Банка России.

На основании пункта 14.1.7 Положения о территориальных учреждениях Банка России, утвержденного приказом Банка России от 11.04.2016 № 538-П, территориальное учреждение Банка России представляет интересы Банка России в судебных, административных и иных органах в рамках установленных полномочий.

Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской федерации (далее — Главное управление) является территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, уполномоченным представлять интересы Банка России в данном деле.

В ходе осуществления Главным управлением надзора за деятельностью кооперативов, проводимого на основании пункта 7 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ, Главным управлением установлены нарушения ипотечным кредитным потребительским кооперативом «Доступное жилье» (адрес (место нахождения): 198095, Санкт-Петербург, ул. Шкапина, д. 4, лит. А, оф. 202; ИНН <***>, ОГРН <***>, зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 15 по Санкт-Петербургу; далее - Кооператив) требований Закона № 190-ФЗ, нормативных актов Банка России, а также неисполнение Кооперативом предписаний и запросов Банка России в установленный срок.

В соответствии с пунктом 6 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России вправе направлять кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

В соответствии с п. 1.1 Указания Банка России от 19.12.2019 №5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» некредитные финансовые организации должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - личный кабинет). Обязанная организация должна получать от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России посредством личного кабинета.

Согласно пункту 4.2. Указания Банка России № 5361-У электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренными абзацами первым и вторым пункта 4.3. Указания Банка России № 5361-У.

Статьей 76.9 Закона № 86-ФЗ установлено, что личный кабинет используется некредитными финансовыми организациями в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления некредитными финансовыми организациями иных прав и обязанностей, установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России.

В рамках осуществления надзора за деятельностью Кооператива Главным управлением было выявлено нарушение требований ч. 1 ст. 35 Закона №190-ФЗ в связи с отсутствием на протяжении более 90 дней членства Кооператива в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии с п. 1 ст. 35 Закона №190-ФЗ КПК, за исключением КПК второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую КПК, в порядке, предусмотренном Законом №223-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение 90 дней, следующих за днем создания КПК (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка объединяющей КПК).

В соответствии с частью 1 статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Закон № 223-ФЗ) членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Согласно сведениям, содержащимся в государственном реестре КПК, ИКПК «Доступное жилье» с 22.03.2019 по 17.04.2020 являлся членом Союза Саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов».

В данной связи Главным управлением во все действующие СРО, данные о которых содержаться в едином реестре саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, направлен запрос от 07.10.2020 №Т2-52-17/27037 с просьбой предоставить информацию о членстве в данных организациях ИКПК «Доступное жилье».

Согласно представленной информации Кооператив не является членом ни одной из существующих на настоящий момент саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

В соответствии с п. 3 ст. 28 Закона №190-ФЗ кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (Или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы не вступившие в члены СРО, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива.

В нарушение ч. 3 ст. 28 Закона №190-ФЗ Кооператив не представил в Банк России отчеты:

- по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2019 г. (представляемый не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года);

- по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2020 года (представляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года);

- по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2020 года (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании календарного года);

- по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за девять месяцев 2020 года (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании календарного года).

В данной связи через личный кабинет Кооперативу были направлены запросы от 02.06.2020 №Т128-99-2/13428 и от 04.06.2020 №Т128-99-2/17182 о предоставлении отчетов за 2019 год и за первый квартал 2020 не позднее 10 рабочих дней с даты получения запросов.

В связи с непредставлением отчетов за полугодие 2020 и за девять месяцев 2020 в отношении Кооператива Банка России вынесены Предписания об устранении нарушений законодательства РФ от 24.07.2020 №Т128-99-2/26686 и от 26.10.2020 №Т128-99-2/32861 со сроком исполнения не позднее 10 рабочих дней с даты получения предписаний.

В установленные сроки запросы и предписания Банка России Кооперативом не исполнены.

Кроме того, согласно ч. 2 ст. 7 Закона №190-ФЗ кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами или 5 юридическими лицами. Кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица, может быть создан не менее чем 7 указанными лицами.

Ч. 3 ст. 10 Закона №190-ФЗ установлено, что в случае, если в течение шести месяцев количество членов кредитного кооператива (пайщиков) меньше минимального количества, установленного ч. 2 ст. 7 указанного закона, кредитный кооператив должен принять решение о ликвидации и ликвидироваться в предусмотренном Законом №190-ФЗ порядке. В случае невыполнения данного требования кредитным кооперативом его ликвидация осуществляется по решению суда.

В соответствии с ч. 5 ст. 61 ГК РФ суд в решении о ликвидации юридического лица может возложить обязанность по ее осуществлению на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ учредителями (участниками) Кооператива являются ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 (ГПН и дата внесения в ЕГРЮЛ записи, содержащей указанные сведения <***> от 22.03.2016).

Лицом, имеющим право действовать от имени Кооператива без доверенности, согласно выписке из ЕГРЮЛ, является директор КПК ФИО1.

Таким образом, в нарушение требований ч. 3 ст. 10 Закона №190-ФЗ в течение более шести месяцев количество членов кредитного кооператива меньше минимального количества, установленного ч. 2 ст. 7 Закона №190-ФЗ.

Неисполнение вынесенных в отношении Кооператива запросов и предписаний об устранении нарушений в установленный Банком России срок, неисполнение Кооперативом обязанности по наличию в своем составе минимального количества членов (пайщиков), а также отсутствие на протяжении более 90 дней членства Кооператива в СРО свидетельствует о неоднократном и грубом нарушении Кооператива требований положений п. 6 ч. 3 ст. 5, ч. 2 ст. 7, ч. 3 ст. 10, ч. 3 ст. 28, ч. 1 ст. 35 Закона №190-ФЗ и согласно пп. «а», «в», «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Закона №190-ФЗ служит основанием для обращения Банка России в суд с административным исковым заявлением о ликвидации КПК.

В соответствии с ч. 1 ст. 123.2 ГК РФ потребительским кооперативом признается основанное на членстве добровольное объединение граждан или граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

В пункте 5 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда российской Федерации от 09.12.2002 № 11 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации» дано разъяснение, из которого следует, что арбитражным судам подведомственны дела по спорам о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, а также иных организаций, деятельность которых связана с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности.

Дела по спорам о создании, реорганизации и ликвидации других организаций, не имеющих в качестве основной цели своей деятельности извлечение прибыли, не подлежат рассмотрению арбитражными судами. Высший Арбитражный Суд Российской Федерации в определениях № 4425/10 от 27.04.2010 и № ВАС-8958/09 от 20.07.2009 указал на то, что споры о ликвидации кооперативов, как некоммерческих организаций, не подлежат рассмотрению в арбитражных судах.

Таким образом, споры о ликвидации потребительских кооперативов подведомственны судам общей юрисдикции.

В связи с этим суд приходит к выводу о том, что исковые требования Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации подлежат удовлетворению в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Ликвидировать ипотечный кредитный потребительский кооператив «Доступное жилье» (адрес (место нахождения): 198095, Санкт-Петербург, ул. Шкапина, д. 4, лит. А, оф. 202; ИНН <***>, ОГРН <***>).

Возложить на директора ИКПК «Доступное жилье» ФИО1 обязанность по осуществлению процедуры ликвидации ИКПК «Доступное жилье» с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд через Ленинский районный суд Санкт-Петербурга в течение месяца.

Судья А.В. Батогов

Мотивированное решение изготовлено 02.03.2021