Решение № 2А-747/2019 2А-747/2019~М-296/2019 М-296/2019 от 25 февраля 2019 г. по делу № 2А-747/2019

дело №2а-747/2019


Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г.Барнаул 26 февраля 2019 года

Октябрьский районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Герлах Н.И.,

при секретаре Шевченко М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации (Банк России) к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Партнер-Инвест», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации,

УСТАНОВИЛ:

Административный истец обратился к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Партнер-Инвест» (далее - КПКГ «Партнер-Инвест») с административным иском о ликвидации данного кооператива.

В обоснование заявленных требований указывает, что КПКГ «Партнер-Инвест» зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ и является действующим юридическим лицом, при этом не является кредитным кооперативом второго уровня в значении, по смыслу пункта 4 части 3 ст. 1 Федерального закона от 18.07.2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закона о кредитной кооперацию). В нарушение ч.1 ст.35 Федерального закона от 18.07.2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ данный кооператив не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. По факту невступления КПКГ «Партнер-Инвест» в саморегулируемую организацию Банком России в лице Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации составлен акт от ДД.ММ.ГГГГ №. Кроме того, КПКГ «Партнер-Инвест» в Банк России не представил отчеты по форме № «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2018 года и за девять месяцев 2018 года, а также отчет по форме № «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2017 календарный год. По факту непредоставления отчетов по формам № и № КПКГ «Партнер-Инвест» направлены предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ № через личный кабинет участника информационного обмена, которые КПКГ «Партнер-Инвест» не выполнил. В нарушение ч.4 ст.5 Закона о кредитной кооперации КПКГ «Партнер-Инвест» не обеспечил возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Указанием №. По факту указанного нарушения КПКГ «Партнер-Инвест» направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № заказным почтовым отправлением, которое получено КПКГ «Партнер-Инвест» ДД.ММ.ГГГГ. В связи с невыполнением КПКГ «Партнер-Инвест» предписаний Банка России в лице Сибирского ГУ Банка России составлен акт от ДД.ММ.ГГГГ № о неисполнении предписаний об устранении нарушений законодательства Российской Федерации. Следовательно, деятельность данного кооператива нарушает права и законные интересы неопределенного круга лиц и является основанием для его ликвидации. Согласно единому государственному реестру юридических лиц учредителями КПКГ «Партнер-Инвест» являются ФИО1, ФИО2, ФИО3 С учетом изложенного истец просил принять решение о ликвидации КПКГ «Партнер-Инвест», возложить на учредителей КПКГ «Партнер-Инвест» произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией в шестимесячный срок.

В судебное заседание явилась представитель административного истца по доверенности ФИО4, которая поддержала требования о ликвидации кооператива КПКГ «Партнер-Инвест».

Представитель административного ответчика КПКГ «Партнер-Инвест», а также административные ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО3 не явились, извещены надлежащим образом.

Согласно ст. 263 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее – КАС РФ) неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, извещенных о времени и месте рассмотрения административного дела, не препятствует его рассмотрению.

С учетом мнения представителя административного истца, суд полагает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав пояснения представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с пунктом 9.1. статьи 4, статьями 76.1, 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России, помимо осуществления иных функций, осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

На основании пункт 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России, в том числе, вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Согласно пункта 12 статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности, в том числе кредитные потребительские кооперативы.

В силу части 3 статьи 1 Закона о кредитной кооперации, кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков), кредитный потребительский кооператив граждан - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно физические лица.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 10 названного закона, кредитный кооператив может быть ликвидирован: по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Согласно пункту 2 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда: по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Согласно пунктов 4, 8 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 N 84 "О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации" по основания, указанным в пункте 2 статьи 61 ГК РФ, может быть ликвидировано лишь действующее юридическое лицо, обязанность по ликвидации юридического лица может быть возложена на одного или нескольких известных арбитражному суду участников (учредителей) с указанием в решении в отношении юридического лица его наименования и места нахождения, а в отношении граждан - фамилии, имени, отчества, даты рождения и места жительства.

Пунктами 4 части 3 статьи 1 Закона о кредитной кооперации, кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.

Согласно частям 3, 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков). Кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения части 3 настоящей статьи.

В судебном заседании установлено и не оспорено сторонами, что КПКГ «Партнер-Инвест» ОГРН №, ИНН №, юридический адрес места нахождения: <адрес> зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ и является действующим юридическим лицом, при этом он не является кредитным кооперативом второго уровня.

Как следует из иска, и материалов дела по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ данный кооператив не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, доказательств тому, что по состоянию на день рассмотрения дела КПКГ «Партнер-Инвест» выполнил указанную обязанность, в деле не представлено.

По факту невступления КПКГ «Партнер-Инвест» в саморегулируемую организацию Банком России в лице Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации составлен акт от ДД.ММ.ГГГГ № о невступлении КПКГ «Партнер-Инвест» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации установлено, что Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

В соответствии с частью 3 статьи 28 названного Закона кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России.

Формы и сроки представления отчетности установлены Указанием Банка России от 25.07.2016 №4083-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива" (далее –Указание №4083-У).

Указанием №4083-У предусмотрено предоставление в Банк России в установленные сроки Отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива (по форме ОКУД 0420820) и Отчета о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива (по форме ОКУД 0420821).

Согласно пункту 4 Указания №4083-У отчетность предоставляется в Банк России КПК и СРО в отношении своих членов в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, в соответствии с требованиями Указания Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605.

В соответствии с главой 4 Указания №4600-У от 03.11.2017 Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе требования (предписания) Банка России, запросы Банка России и ответы на запросы участника информационного обмена.

Электронный документ Банка России считается полученным поднадзорной организацией и другим участником информационного обмена, получившим доступ к личному кабинету в соответствии с настоящим Указанием, по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете

В случае если момент получения участником информационного обмена электронного документа Банка России выпадает на нерабочий день, то электронный документ Банка России считается полученным до 18 часов 00 минут по московскому времени первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

Судом установлено, что КПКГ «Партнер-Инвест» в Банк России не представлены отчеты по форме № «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2018 года и за девять месяцев 2018 года, а также отчет по форме № «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2017 календарный год.

По факту непредоставления отчетов по формам № и № КПКГ «Партнер-Инвест» направлены предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ № через личный кабинет участника информационного обмена, которые КПКГ «Партнер-Инвест» не выполнил.

Частью 4 статьи 5 Закона о кредитной кооперации установлено, что кредитный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

В нарушение части 4 статьи 5 данного Закона КПКГ «Партнер-Инвест» не обеспечил возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Указанием №.

По факту указанного нарушения КПКГ «Партнер-Инвест» направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № заказным почтовым отправлением, которое получено КПКГ «Партнер-Инвест» ДД.ММ.ГГГГ, и до настоящего времени не исполнено.

По сведениям Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по Алтайскому краю КПКГ «Партнер-Инвест» является действующим юридическим лицом, следовательно, может быть ликвидирован по основаниям, указанному в подпункте 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В связи с тем, что имеются установленные подп. «а», «в», «г» п.9 ч.3 ст.5 Закона о кредитной кооперации основания для ликвидации, выразившиеся в неисполнении КПКГ «Партнер-Инвест» предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, неоднократного нарушения КПКГ «Партнер-Инвест» Закона о кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, а также нарушения, установленного Федеральным законом от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, суд полагает, что требования Банка России о ликвидации кредитного потребительского кооператива обоснованы.

Нарушение административным ответчиком Закона о кредитной кооперации, Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" на протяжении длительного периода времени, а также неисполнением законных предписаний Банка России влечет невозможность осуществления Банком России контроля и надзора за деятельностью КПКГ «Партнер-Инвест».

С учетом изложенного требования истца о ликвидации КПКГ «Партнер-Инвест» подлежат удовлетворению.

Порядок ликвидации юридического лица регулируется нормами Гражданского кодекса РФ (ст. 61-65), а также ст. 10 Закона о кредитной кооперации.

В силу ч.5 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Из выписки ЕРЮЛ следует, что ФИО1, ФИО2, ФИО3 являются учредителями КПКГ «Партнер-Инвест», а потому, требование административного истца о возложении обязанности по осуществлению ликвидации кооператива на данных лиц подлежит удовлетворению.

Согласно статьи 187 Кодекса административного судопроизводства РФ решение суда приводится в исполнение после вступления его в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном федеральным законом. Суд вправе указать предельные сроки исполнения решения суда в соответствии с характером соответствующих требований.

С учетом изложенного в соответствии с требованиями административного истца обязанность, возложенная на учредителей кооператива по совершению действий по ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Партнер-Инвест» должны быть совершены в течение 6 месяцев с момента вступления решения суда в законную силу.

Согласно статьи 265 Кодекса административного судопроизводства РФ решение по административному делу о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации само по себе не препятствует лицу, уполномоченному представлять соответствующие организацию, объединение или выступать по вопросам деятельности соответствующего средства массовой информации, обжаловать это решение в апелляционном, кассационном и надзорном порядке, установленном КАС РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.175-177, 262-264 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации (Банка России) удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив граждан «Партнер-Инвест», ИНН <***>, ОГРН <***>, расположенный по адресу: <адрес>.

Возложить на учредителей Кредитного потребительского кооператива граждан «Партнер-Инвест» ФИО1, ФИО2, ФИО3 обязанность совершить действия по ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Партнер-Инвест» в течение шести месяцев с момента вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Алтайский краевой суд путем подачи апелляционной жалобы в Октябрьский районный суд г.Барнаула в течение 1 месяца с момента принятия его в окончательной форме.

Председательствующий Герлах Н.И.

Мотивированное решение изготовлено 01.03.2019