Решение № 2-5054/2023 2-5054/2023~М-5133/2023 М-5133/2023 от 26 декабря 2023 г. по делу № 2-5054/2023

Дело № 2-5054/2023

УИД: 61RS0003-01-2023-006033-22


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 декабря 2023 года г. Ростов-на-Дону

Кировский районный суд города Ростова-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Войнова А.В.,

при секретаре Наконечной А.Е.,

с участием представителя истца ФИО1,

ответчика ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО КБ «Центр-инвест» к ООО «Робинзон-ТРЭВЕЛ», ФИО3, ФИО2, ФИО4, третьи лица: ООО «Робинзон», ФИО5, Роев В.В. о взыскании солидарно процентов за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 263558 руб. 92 коп., по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 161148 руб. 79 коп.; взыскании солидарно процентов за пользование чужими денежными средствами до момента фактического исполнения обязательств по кредитным договорам; произвести взыскание задолженности по возврату процентов за пользование чужими денежными средствами из стоимости заложенного имущества по договорам залога; взыскании солидарно расходов по оплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

ПАО КБ «Центр-инвест» обратилось с настоящим иском в суд, указав на то, что между ПАО КБ «Центр-инвест» и ООО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ. заключен кредитный договор №, по которому заемщику предоставлен кредит в виде кредитной линии с лимитом выдачи в размере 1875000 рублей. Срок возврата кредита - не позднее 30.09.2020г.

Согласно пункту 1.5 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ. за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты по ставке 11% процентов годовых.

Платежи по кредиту должны вноситься в соответствии с графиком погашения, приведенным в приложении к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свои обязательства по предоставлению кредита банк выполнил в полном объеме, что подтверждается платежным поручением 190464 от ДД.ММ.ГГГГ.

Исполнение обязательств по кредитному договору № от 11.10.2019г. обеспечивается: договором поручительства №П от 11.10.2019г.; договором поручительства №П от 11.10.2019г.; договором поручительства №-ЗП от ДД.ММ.ГГГГ2019г.; договором залога <адрес>З от 15.10.2019г.; договором залога <адрес>З от 15.10.2019г.

Предметом договора залога <адрес>З от 15.10.2019г. является квартира, расположенная по адресу: Россия, <адрес>.

Предметом договора залога <адрес>З от 15.10.2019г. является квартира, расположенная по адресу: Россия, <адрес>.

23.07.2018г. между ПАО КБ «Центр-инвест» и ООО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор №, по которому заемщику предоставлен кредит в виде кредитной линии с лимитом выдачи в размере 5000000 рублей. Срок возврата кредита - не позднее 21.07.2020г.

Согласно кредитного договора № за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты по ставке 12 % процентов годовых.

Платежи по кредиту должны вноситься в соответствии с графиком погашения, приведенным в приложении № к кредитному договору № от 23.07.2018г.

Свои обязательства по предоставлению кредита банк выполнил в полном объеме, что подтверждается платежными поручениями.

Заемщик свои обязательства по своевременной уплате процентов и возврату кредита не исполняет.

При этом, исполнение обязательств по кредитному договору № от 23.07.2018г. обеспечивается: договором поручительства №П от ДД.ММ.ГГГГ2018г., договором поручительства №П от 23.07.2018г., договором поручительства №П от 23.07.2018г., договором залога <адрес>З от 23.07.2018г., договором залога <адрес>З от 07.11.2018г.

Предметом договора залога <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ. является: квартира, расположенная по адресу (местоположение): Россия, <адрес>.

Предметом договора залога <адрес>З от 23.07.2018г. является квартира, расположенная по адресу: Россия, <адрес>.

В связи с неисполнением ответчиками условий договоров, ПАО КБ «Центр-инвест» обратилось с иском в суд к ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ФИО4, ФИО3, ФИО2, ФИО5, Роев В.В. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

Решением Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» солидарно взыскана с ООО «<данные изъяты>», ФИО3, ФИО2, ФИО4 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1178124 руб. 49 коп., в том числе: сумма задолженности заемщика по возврату кредита – 1133010 руб. 82 коп.; сумма задолженности заемщика по уплате процентов за пользование кредитом 44782 руб. 01 коп.; сумма задолженности заемщика по пене за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом 331 руб. 66 коп;

солидарно взыскана с ООО «<данные изъяты>», ФИО3, ФИО2, ФИО4 в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1975742 руб. 36 коп., в том числе: сумма задолженности заемщика по возврату кредита 1899999 руб. коп.; сумма задолженности заемщика по уплате процентов за пользование кредитом 74958 руб. 72 коп.; сумма задолженности заемщика по пене за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом – 784 руб. 14 коп.

Обращено взыскание на имущество, являющееся предметом залога по договору залога <адрес>З от 23.07.2018г., договору залога <адрес>З от 15.10.2019г., расположенной по адресу: Россия, <адрес>.;

определен способ реализации квартиры, расположенной по адресу: Россия, <адрес> виде продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 3913321 рубль, определенную заключением комиссии экспертов №-С от 24.10.2022г.;

обращено взыскание на имущество, являющееся предметом залога по договору залога <адрес>З от 23.07.2018г., договору залога <адрес>З от 15.10.2019г., расположенной по адресу: Россия, <адрес>;

определен способ реализации квартиры, расположенной по адресу: Россия, <адрес> виде продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 2732459 руб. 20 коп., определенную заключением комиссии экспертов №-С от 24.10.2022г.

Между тем решение Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ не исполнено, в связи с чем истец просил суд взыскать с ответчиков солидарно проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 263558 руб. 92 коп., по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 161148 руб. 79 коп., взыскать солидарно проценты за пользование чужими денежными средствами до момента фактического исполнения обязательств по кредитным договорам, взыскать с ответчиков солидарно расходы по оплате государственной пошлины в размере 10258 руб. 57 коп., произвести взыскание задолженности по процентам за пользование чужими денежными средствами из стоимости заложенного имущества по договорам залога <адрес>З от ДД.ММ.ГГГГ., №З от ДД.ММ.ГГГГ2019г., №З от ДД.ММ.ГГГГ., №З от 15.10.2019г., установленной решением Кировского районного суда <адрес> от 14.11.2022г.

Представитель истца ФИО1 в судебное заседание явился, в судебном заседании требования поддержал, просил удовлетворить исковые требования в полном объеме.

В судебное заседание явилась ответчик ФИО2, пояснившая, что намеревается урегулировать спор с истцом мировым соглашением. При этом сумму требований не признает; сумма задолженности по решению суда не погашена в полном объеме; с остальными ответчиками не общается.

Представитель истца относительно пояснений ответчика пояснил, что возможность урегулировать спор мирным путем, отсутствует. Настоящее пояснение ответчика направлено лишь на затягивание судебного процесса. Как и ранее ответная сторона старается избежать ответственности. Более того, задолженность по решению суда не погашена. Мер к исполнению решения суда ответчиками не принимается.

Представитель ООО «<данные изъяты>», ФИО3, ФИО4, третьи лица: ФИО5, Роев В.В., представитель третьего лица ООО «<данные изъяты>» в судебное заседание не явились, извещались судом о времени и месте слушания дела надлежащим образом, заявлений, ходатайств, в том числе об отложении судебного заседания не поступало.

В связи с чем суд определил рассмотреть настоящее гражданское дело в их отсутствие в порядке статьи 167 ГПК РФ по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Изучив материалы дела, выслушав участников процесса, суд приходит к следующим выводам.

В силу пункта 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии с пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 48 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", Сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве). Размер процентов, начисленных за периоды просрочки, имевшие место с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, определяется по средним ставкам банковского процента по вкладам физических лиц, а за периоды, имевшие место после ДД.ММ.ГГГГ, - исходя из ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды после вынесения решения.

В п. 37 постановления Пленума Верховного Суда РФ "О применении судами некоторых положений ГК РФ об ответственности за нарушение обязательств" разъяснено, что Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательства (договора, других сделок, причинения вреда, неосновательного обогащения или иных оснований, указанных в ГК РФ).

В соответствии с пунктом 9 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 23 (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О судебном решении", согласно части 2 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному гражданскому делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

В соответствии со ст. ст. 361, 363 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Как следует из материалов дела между ПАО КБ «Центр-инвест» и ООО «<данные изъяты>» 11.10.2019г. заключен кредитный договор №, по которому заемщику предоставлен кредит в виде кредитной линии с лимитом выдачи в размере 1875000 рублей. Срок возврата кредита - не позднее 30.09.2020г.

Согласно пункту 1.5 кредитного договора № от 11.10.2019г. за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты по ставке 11% процентов годовых.

Платежи по кредиту должны вноситься в соответствии с графиком погашения, приведенным в приложении к кредитному договору № от 11.10.2019г.

Свои обязательства по предоставлению кредита банк выполнил в полном объеме, что подтверждается платежным поручением.

При этом, исполнение обязательств по кредитному договору № от 11.10.2019г. обеспечивается: договором поручительства №П от 11.10.2019г.; договором поручительства №П от 11.10.2019г.; договором поручительства №-ЗП от 11.10.2019г.; договором залога <адрес>З от 15.10.2019г.; договором залога <адрес> от 15.10.2019г.

Предметом договора залога <адрес>З от 15.10.2019г. является квартира, расположенная по адресу: Россия, <адрес>.

Предметом договора залога <адрес>З от 15.10.2019г. является квартира, расположенная по адресу: Россия, <адрес>.

Также судом установлено, что 23.07.2018г. между ПАО КБ «Центр-инвест» и ООО «Робинзон-ТРЭВЕЛ» был заключен кредитный договор №, по которому заемщику предоставлен кредит в виде кредитной линии с лимитом выдачи в размере 5000 000 рублей. Срок возврата кредита - не позднее 21.07.2020г.

Согласно кредитного договора № за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты по ставке 12 % процентов годовых.

Платежи по кредиту должны вноситься в соответствии с графиком погашения, приведенным в приложении № к кредитному договору № от 23.07.2018г.

Свои обязательства по предоставлению кредита банк выполнил в полном объеме, что подтверждается платежными поручениями.

Заемщик свое обязательство по своевременной уплате процентов и возврату кредита не исполняет.

При этом, исполнение обязательств по кредитному договору № от 23.07.2018г. обеспечивается: договором поручительства №П от 23.07.2018г., договором поручительства №П от 23.07.2018г., договором поручительства №-ЗП от 23.07.2018г., договором залога <адрес> от 23.07.2018г., договором залога <адрес> от 07.11.2018г.

Предметом договора залога <адрес> от 23.07.2018г. является: квартира, расположенная по адресу (местоположение): Россия, <адрес>.

Предметом договора залога <адрес>З от 23.07.2018г. является квартира, расположенная по адрес: Россия, <адрес>.

В связи с неисполнением ответчиками условий договоров, ПАО КБ «Центр-инвест» обращалось с иском в суд к ООО «<данные изъяты>», ООО «Робинзон», ФИО4, ФИО3, ФИО2, ФИО5, Роев В.В. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

Решением Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № требования ПАО КБ «Центр-инвест» удовлетворены частично. Так суд взыскал солидарно с ООО «<данные изъяты>», ФИО3, ФИО2, ФИО4 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1178124 руб. 49 коп., в том числе: сумму задолженности заемщика по возврату кредита – 1133010 руб. 82 коп.; сумму задолженности заемщика по уплате процентов за пользование кредитом 44782 руб. 01 коп.; сумму задолженности заемщика по пене за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом 331 руб. 66 коп;

солидарно взыскал с ООО «Робинзон-ТРЭВЕЛ», ФИО3, ФИО2, ФИО4 в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1975742 руб. 36 коп., в том числе: сумму задолженности заемщика по возврату кредита 1899999 руб. коп.; сумму задолженности заемщика по уплате процентов за пользование кредитом 74958 руб. 72 коп.; сумму задолженности заемщика по пене за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом – 784 руб. 14 коп.

Обращено взыскание на имущество, являющееся предметом залога по договору залога <адрес>З от 23.07.2018г., договору залога <адрес>З от 15.10.2019г., принадлежащее ФИО3, ФИО2, ФИО4, ФИО5, Роев В.В., расположенную по адресу: Россия, <адрес>.;

определен способ реализации квартиры, расположенной по адресу: Россия, <адрес> виде продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 3913321 рубль, определенную заключением комиссии экспертов №-С от 24.10.2022г.;

обращено взыскание на имущество, являющееся предметом залога по договору залога <адрес>З от 23.07.2018г., договору залога <адрес>З от 15.10.2019г., принадлежащее ООО «<данные изъяты>», квартиру, расположенную по адресу: Россия, <адрес>;

определен способ реализации квартиры, расположенной по адресу: Россия, <адрес> виде продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 2732459 руб. 20 коп., определенную заключением комиссии экспертов №-С от 24.10.2022г.

Представитель истца в судебном заседании пояснил, что решение Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ не исполнено, размер задолженности период истцом по договору № от 11.10.2019г. составляет 1975742 руб. 36 коп., расчёт процентов произведен с 15ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.; размер задолженности период истцом по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 1208093 руб. 82 коп., расчёт процентов произведен с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.

Ответчик относительно произведенного расчета процентов доказательств явной их несоразмерности не представил, как не представил и контррасчета процентов.

С учетом длительного периода неисполнения вступившего в законную силу решения суда суд считает, что предъявляемая истцом сумма процентов не нарушает баланса интересов сторон, направлена на предусмотренную законом возможность (статья 395 ГК РФ) восстановить нарушенные права истца.

Оценив имеющиеся в деле доказательства по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, установив длительный период неисполнения ответчиками решения суда, проверив расчет истца и признав его верным, суд пришел к выводу о взыскании солидарно с ответчиков в пользу истца процентов за пользование чужими денежными средствами в силу статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, начисленных на сумму долга по день фактического исполнения обязательств по кредитным договорам.

Поскольку решение Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ответчиками до настоящего времени не исполнено, стоимость заложенного имущества превышает сумму взысканных решением суда денежных средств, суд приходит к выводу о возникновении у истца права на получение процентов из стоимости заложенного имущества.

Согласно части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Согласно платежному поручению №, при подаче иска в суд, истцом уплачена государственная пошлина в размере 10258 руб. 57 коп.

Таким образом, с ответчиков в пользу истца подлежит взысканию сумма государственной пошлины, уплаченная истцом при подаче искового заявления в размере 10258 руб. 57 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

исковые требования ПАО КБ «Центр-инвест» (ИНН №) к ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №), ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №), ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №), третьи лица: ООО «<данные изъяты>» ИНН №, ФИО5 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №), Роев В.В. (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №) о взыскании солидарно процентов за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 263558 руб. 92 коп., по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 161148 руб. 79 коп.; взыскании солидарно процентов за пользование чужими денежными средствами до момента фактического исполнения обязательств по кредитным договорам; произвести взыскание задолженности по возврату процентов за пользование чужими денежными средствами из стоимости заложенного имущества по договорам залога; взыскании солидарно расходов по оплате государственной пошлины - удовлетворить.

Взыскать солидарно с ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №), ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ № №), ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №) в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» (ИНН №) проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 263558 руб. 92 коп. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств по кредитному договору.

Взыскать солидарно с ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №), ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №), ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №) в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» (ИНН №) проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 161148 руб. 79 коп. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств по кредитному договору.

Взыскать солидарно с ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №), ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №), ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №) в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» (ИНН №) расходы по оплате государственной пошлины в размере 10258 руб. 57 коп.

Произвести взыскание задолженности по возврату процентов за пользование чужими денежными средствами из стоимости заложенного имущества по договорам залога <адрес>З от 23.07.2018г., №З от 15.10.2019г., №З от 23.07.2018г., №З от 15.10.2019г., квартиры площадью 57,5 кв.м., расположенной по адресу: Россия, <адрес> (кадастровый №), стоимость 3913321 рубль,

квартиры, площадью 37,1 кв.м, расположенной по адресу: Россия, <адрес> (кадастровый №), стоимость 2732459 руб. 20 коп.,

установленной решением Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

Решение может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Кировский районный суд г. Ростова-на-Дону в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы.

Судья А.В. Войнов

Текст мотивированного решения суда изготовлен 28.12.2023 года.

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>