Решение № 2А-2718/2019 2А-2718/2019~М-2893/2019 М-2893/2019 от 15 декабря 2019 г. по делу № 2А-2718/2019

УИД 69RS0040-01-2019-007034-32

Дело № 2а-2718/2019


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

16 декабря 2019 года г. Тверь

Центральный районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Кузьминой Т.В.,

при секретаре Симадоновой Е.Д.,

с участием представителей административного истца – ФИО5, ФИО6,

представителя административного ответчика ФИО7 – ФИО8,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Эль-Коммерс», ФИО7, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13 о ликвидации кредитного потребительского кооператива, возложении обязанности совершить действия по его ликвидации,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Эль-Коммерс», ФИО7, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13 о ликвидации кредитного потребительского кооператива, возложении обязанности совершить действия по его ликвидации.

В обоснование заявленных требований указано, что кредитный потребительский кооператив «Эль-Коммерс» зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 12 по Тверской области 18 июля 2017 года. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва установило факты нарушения «Эль-Коммерс» требований ч. 4 ст. 6 Федерального закона 190-ФЗ и Указания Банка России от 28 декабря 2015 года № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», в связи с чем Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва направило «Эль-Коммерс» предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов от 22 января 2019 года № Т1-52-2-18/5607ДСП. Предписание было размещено в личном кабинете КПК «Эль-Коммерс» 22 января 2019 года в 15 часов 05 минут. С учетом положений п. 4.3 Указания Банка России от 03 ноября 2017 года № 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, не кредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета". Предписание считается полученным КПК «Эль-Коммерс» 23 января 2019 года. Согласно п. 1 предписывающей части предписания КПК «Эль-Коммерс» надлежало незамедлительно с момента получения указанного предписания прекратить привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов до устранения нарушений, указанных в устанавливающей части предписания - до получения от Банка России письменного уведомления о признании требований предписания исполненными по результатам анализа представленных КПК «Эль-Коммерс» документов. По результатам рассмотрения промежуточного акта проверки Межрегиональной инспекции по проверкам некредитных финансовых организаций по Центральному федеральному округу Главной инспекции Банка России от 07 декабря 2019 года № А2Н-И25-9-7/64ДСП Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу установлено, что в период действия предписания КПК «Эль-Коммерс» осуществил привлечение денежных средств пайщиков по 4 договорам передачи личных сбережений: от 04 февраля 2019 года № с ФИО1 (приходный кассовый ордер от 04 февраля 2019 года №) на сумму 456000 рублей; от 22 января 2019 года № с ФИО14 (приходный кассовый ордер от 04 февраля 2019 года №) на сумму 50000 рублей; от 30 января 2019 года № с ФИО3 (приходный кассовый ордер от 04 февраля 2019 года №) на сумму 100000 рублей; от 14 января 2019 года № с ФИО4. (приходный кассовый ордер от 04 февраля 2019 года №) на сумму 300000 рублей. Денежные средства оприходованы в кассе КПК «Эль-Коммерс». Время работы кассы КПК «Эль-Коммерс» 04 февраля 2019 года - с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, подсчет денежных средств производится по окончании работы кассы. По состоянию на 18 часов 00 минут 04 февраля 2019 года общий размер денежных средств, привлеченных КПК «Эль-Коммерс» в период действия запрета предписания по вышеуказанным договорам, составил 906000 рублей. Таким образом, КПК «Эль-Коммерс» нарушены требования п. 8.2 ч. 2 ст. 5, п. 7 ч. 3 ст. 5 ФЗ от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». Кроме того, в ответ на запрос от 28 февраля 2019 года № 128-11-13/3087 из Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва в Отделение Тверь поступила информация, из которой следует, что КПК «Эль-Коммерс» также нарушен п. 1 предписания в части привлечения 2 пайщиков (ФИО1 и ФИО3) в период действия запрета на совершение указанных действий, а также не исполнено требование п. 2 предписывающей части предписания в части приведения значения финансового норматива ФН8 в соответствие с установленными требованиями законодательства РФ. Решений, свидетельствующих о незаконности предписания Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов от 22 января 2019 года № Т1-52-2-18/5607ДСП, вышестоящим должностным лицом Банка России либо судом не выносилось. Невыполнение требований предписания подтверждается сведениями об отправке (размещении) в личном кабинете КПК «Эль-Коммерс» данного предписания, промежуточным актом проверки Межрегиональной инспекции по проверкам некредитных организаций по Центральному федеральному округу Главной инспекции Банка России от 07 декабря 2019 года № А2Н-И25-9-7/64ДСП, договорами передачи личных сбережений пайщиков от 04 февраля 2019 года №, от 22 января 2019 года №, от 30 января 2019 года №, от 14 января 2019 года №, приходными кассовыми ордерами от 04 февраля 2019 года №, №, №, №, реестром привлеченных денежных средств на 28 февраля 2019 года; расчетом финансового норматива ФН8, уведомлением о неисполнении предписания от 18 марта 2019 года № Т1-52-2-17/30342. Невыполнение кредитным потребительским кооперативом в установленный срок законного предписания Банка России в соответствии с п.п. 9 ч. 3 ст. 5 является основанием для его ликвидации. Невыполнение законных требований органа надзора, изложенных в предписании, свидетельствует о пренебрежительном отношении КПК «Эль-Коммерс» к исполнению своих публично-правовых обязанностей. При наличии существенных отклонений в числовых значениях экономического норматива ФН8 от установленной нормы, продолжение привлечения средств физических лиц вопреки запрету надзорного органа создает ситуацию, угрожающую законным интересам граждан. По состоянию на 31 мая 2019 года экономический норматив ФН8 у КПК «Эль-Коммерс» составлял 19,55 % при норме 75 %, установленной Указанием № 3916-У (Приложение к письму Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному тральному округу от 12 сентября 2019 года № 52-2-11/100888ДСП). Указанное означает, что деятельность кооператива не соответствует условиям, установленным для некредитных финансовых организаций этого вида. Продолжение такой деятельности несет существенный риск, связанный с невозможностью исполнения обязательств кооператива перед гражданами по договорам передачи личных сбережений пайщика. Согласно п. 1.2 Устава КПК «Эль-Коммерс» кооператив является некоммерческой корпоративной организацией в форме потребительского кооператива. В соответствии с п. 19.1 Устава КПК «Эль-Коммерс» кооператив может быть ликвидирован: по решению общего собрания членов кооператива; по решению суда по основаниям, предусмотренным ГК РФ, Федеральным законом и иными федеральными законами. Ликвидация кооператива и удовлетворение требований его кредиторов осуществляется в порядке, определенном федеральными законами. Просит ликвидировать КПК «Эль-Коммерс» (ИНН <***>, ОГРН <***>); обязанности по ликвидации КПК «Эль-Коммерс» возложить на его учредителей ФИО9 (зарегистрирован по адресу: <адрес>), ФИО7 (зарегистрирован по адресу: <адрес>), ФИО10 (зарегистрирована по адресу: <адрес>), ФИО11 (зарегистрирован по адpecy: <адрес>), ФИО12 (зарегистрирован по адресу: <адрес>), ФИО13 (зарегистрирован по адресу: <адрес>), и ООО «Эль-Коммерс» (ОГРН <***>, ИНН <***>), установить срок ликвидации КПК «Эль-Коммерс» продолжительностью в 6 месяцев, до истечения 6-ти месячного срока представить в суд утвержденный установленным порядком ликвидационный баланс КПК «Эль-Коммерс».

Определением суда от 24 октября 2019 года, занесенным в протокол судебного заседания, к участию в деле в качестве административного соответчика привлечено ООО «Эль-Коммерс».

Определением суда от 19 ноября 2019 года, занесенным в протокол судебного заседания, к принято уточненное исковое заявление, согласно которому в п. 2 просительной части административного искового заявления после слов Общества с ограниченной ответственностью» читать «Эль Коммерс» (ОГРН <***>, ИНН <***>), п. 4 просительной части административного искового заявления исключить.

Определением суда от 16 декабря 2019 года судом принят отказ административного истца от административных исковых требований к КПК «Эль-Коммерс», ФИО7, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13 о ликвидации кредитного потребительского кооператива, возложении обязанности совершить действия по его ликвидации в части требования, изложенного в п. 4 просительной части административного искового заявления о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Эль-Коммерс»: «До истечении 6-тимесячного срока представить в суд утвержденный установленным порядком ликвидационный баланс кредитного потребительского кооператива «Эль-Коммерс», производство по делу в части прекращено.

В судебном заседании представители административного истца - Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу – ФИО5, ФИО6 административные исковые требования поддержали в полном объеме, просили их удовлетворить, поддержали доводы письменных пояснений, согласно которым продолжительность срока ликвидации, о которой просит административный истец, обусловлена достаточностью шести месяцев для осуществления необходимых действий по ликвидации юридического лица, предусмотренных законом. Учитывая незначительный масштаб экономической деятельности КПК «Эль-Коммерс», небольшое число кредиторов и должников, считают срок 6 месяцев достаточным для осуществления необходимых действий по ликвидации организации. КПК «Эль-Коммерс» в расчет показателя СДТ была включена значительная сумма, отраженная в учете как расчеты с подотчетными лицами (номер счета бухгалтерского учета - 71.01). По заявлениям сотрудников целью выдачи денежных средств из кассы являлась оплата гражданско-правовых договоров. Согласно письменным пояснениям КПК «Эль-Коммерс» выдача денежных сумм под отчет сотрудникам кооператива обусловлена необходимостью обеспечения сохранности наличных денежных средств. Фактическая цель выдачи денежных средств из кассы не соответствовала заявленной. По мнению Банка России, указанные операции являются сомнительными, не имеющими явного экономического смысла, так как такой способ «обеспечения сохранности» денежных средств лишает кооператив возможности получить значительный доход от их размещения. В связи с изложенным сумма, отраженная по счетам бухгалтерского учета, как выданная под отчет, не может быть учтена как денежные требования кредитного кооператива в целях определения значения норматива ФН8. При рассмотрении вопроса об исполнении предписания от 22 января 2019 № Т1-52-2-18/5607ДСП в части соответствия числовых значений финансовых нормативов установленным величинам, на основании сведений, представленных Саморегулируемой организацией «Губернское кредитное Содружество», и первичных учетных документов КПК «Эль-Коммерс» сделан вывод, что величина значения норматива ФН8 на дату 28 февраля 2019 года, установленную в предписании, составляет 8,18 %, при минимальном допустимом числовом значении 75 %. КПК «Эль-Коммерс» был проинформирован о выводах Банка России уведомлением о неисполнении предписания от 18 марта 2019 года №Т 1-52-2-17/30342.

В судебном заседании представитель административного ответчика ФИО7 - ФИО8 не возражал против удовлетворения исковых требований, просил увеличить срок для ликвидации.

В судебное заседание административные ответчики ФИО7, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, представитель административного ответчика ООО «Эль-Коммерс» не явились, будучи извещенными о дате, времени и месте слушания дела надлежащим образом, об отложении дела слушанием не просили, возражений на исковое заявление не представили.

Судом определено рассмотреть административное дело в отсутствие не явившихся лиц.

Выслушав представителей административного истца, представителя административного ответчика, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов закреплены Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 18 июля 2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации» правовыми основами создания и деятельности кредитных кооперативов являются Гражданский кодекс Российской Федерации, настоящий Федеральный закон, другие федеральные законы, иные нормативные правовые акты Российской Федерации и нормативные акты Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России), регулирующие отношения с участием кредитных кооперативов.

Согласно ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) осуществляет в соответствии со ст. 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, и является в соответствии с подпунктом 8 части 2 статьи 5, частью 4 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» органом, уполномоченным на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитных кооперативов.

В силу подп. 3 п. 3 ст. 61 ГК РФ по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В соответствии с подп. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В соответствии с п.п. 8.2 ч. 2 и п.п. 6 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России осуществляет следующие функции: дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке; в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе: направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

В соответствии с п.п. 7, 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Центральный банк РФ вправе при выявлении нарушений требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также в случае воспрепятствования проведению проверки деятельности кредитного кооператива своим предписанием запретить кредитному кооперативу осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов до устранения нарушений или до прекращения обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете; обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

В соответствии со ст. 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ « О Центральном Банке РФ (Банке России)» Банк России направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания.

В соответствии с ч. 4 ст. 6 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив обязан соблюдать следующие финансовые нормативы: 1) соотношение величины резервного фонда и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); 2) соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением денежных средств от одного члена кредитного кооператива (пайщика) и (или) нескольких членов кредитного кооператива (пайщиков), являющихся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); 3) соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом; 4) соотношение величины паевого фонда кредитного кооператива и размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); 5) соотношение задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом займов и кредитов от юридических лиц, не являющихся его членами (пайщиками), и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); 6) соотношение задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитному кооперативу второго уровня, и части пассивов кредитного кооператива, включающей в себя паевой фонд кредитного кооператива и привлеченные денежные средства кредитного кооператива; 7) соотношение части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным кооперативом; 8) соотношение суммы денежных требований кредитного кооператива, срок платежа по которым наступает в течение двенадцати месяцев, и суммы денежных обязательств кредитного кооператива, срок погашения по которым наступает в течение двенадцати месяцев.

Как следует из подп. 1.2, 1.8, 1.16 п. 1 Указания Центрального банка России от 28 декабря 2015 года № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» для кредитных кооперативов, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, устанавливаются следующие числовые значения и порядок расчета финансовых нормативов. Минимальное допустимое числовое значение финансового норматива ФН1 устанавливается в размере: пяти процентов - для кредитных кооперативов, число членов (пайщиков) которых составляет более 200; четырех процентов - для кредитных кооперативов, число членов (пайщиков) которых не превышает 200;двух процентов - для кредитных кооперативов, срок деятельности которых составляет менее 180 дней со дня их создания и число членов (пайщиков) которых не превышает 100. В целях настоящего Указания число членов кредитного кооператива (пайщиков) определяется по состоянию на последний день последнего отчетного периода, определяемого в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ (далее - отчетная дата). Минимальное допустимое числовое значение финансового норматива ФН4 устанавливается в размере шести процентов. Минимальное допустимое числовое значение финансового норматива ФН8 для кредитных кооперативов, срок деятельности которых составляет 180 дней и более со дня их создания, устанавливается в размере: 30 процентов - до 30 июня 2016 года включительно; 40 процентов - с 1 июля 2016 года; 60 процентов - с 1 января 2017 года; 75 процентов - с 1 января 2018 года. Для кредитных кооперативов, срок деятельности которых составляет менее 180 дней со дня их создания, минимальное допустимое числовое значение финансового норматива ФН8 устанавливается в размере 50 процентов.

Как установлено судом, КПК «Эль-Коммерс», являющийся в настоящее время действующим юридическим лицом, зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 12 по Тверской области 18 июля 2017 года.

Согласно п. 3.1. Устава КПК «Эль-Коммерс», кооператив создан для удовлетворения потребностей физических и (или) юридических лиц в финансовой взаимопомощи. Деятельность кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кооператива посредством: объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кооператива и иных денежных средств в порядке, определенном Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», иными федеральными законами Российской Федерации и настоящим Уставом.

Как следует из административного искового заявления, Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва были установлены факты нарушения КПК «ЭЛЬ-КОММЕРС» требований ч. 4 ст. 6 Федерального закона 190-ФЗ и Указания Банка России от 28 декабря 2015 года № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», в связи с чем в адрес КПК «ЭЛЬ-КОММЕРС» было направлено предписание от 22 января 2019 года № Т1-52-2-18/5607ДСП о прекращении привлечения денежных средств, приеме новых членов и выдаче займов до устранения нарушений.

Предписание было размещено в личном кабинете КПК «ЭЛЬ-КОММЕРС» 22 января 2019 года в 15 часов 05 минут.

Как установлено в судебном заседании, указанное предписание обжаловано в установленном законом порядке не было.

По результатам рассмотрения промежуточного акта проверки Межрегиональной инспекции по проверкам некредитных финансовых организаций по Центральному федеральному округу Главной инспекции Банка России от 07 декабря 2019 года № А2Н-И25-9-7/64ДСП Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу установлено, что в период действия предписания КПК «ЭЛЬ-КОММЕРС» осуществил привлечение денежных средств пайщиков по 4 договорам передачи личных сбережений: 04 февраля 2019 года № с ФИО1 (приходный кассовый ордер от 04 февраля 2019 года №) на сумму 456000 рублей; от 22 января 2019 года № с ФИО2 (приходный кассовый ордер от 04 февраля 2019 года №) на сумму 50000 рублей; от 30 января 2019 года № ЛС069190692 с ФИО3 (приходный кассовый ордер от 04 февраля 2019 года №) на сумму 100000 рублей; от 14 января 2019 года № с ФИО4 (приходный кассовый ордер от 04 февраля 2019 года №) на сумму 300000 рублей. Данное обстоятельство не оспаривалось административными ответчиками.

Таким образом, КПК «ЭЛЬ-КОММЕРС» нарушены требования п. 8.2 ч. 2 ст. 5, п. 7 ч. 3 ст. 5 ФЗ от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Кроме того, в ответ на запрос от 28 февраля 2019 года № 128-11-13/3087 из Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва в Отделение Тверь поступила информация, из которой следует, что КПК «ЭЛЬ-КОММЕРС» также нарушен п. 1 предписания в части привлечения 2 пайщиков (ФИО1 и ФИО3) в период действия запрета на совершение указанных действий, а также не исполнено требование п. 2 предписывающей части предписания в части приведения значения финансового норматива ФН8 в соответствие с установленными требованиями законодательства РФ.

Постановлением № 19-4788/3110-1 от 20 марта 2019 года по делу об административном правонарушении № ТУ-28-ЮЛ-19-4788 КПК «ЭЛЬ-КОММЕРС» был признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, с наложением штрафа в размере 600000 рублей.

Постановление обжаловано не было и вступило в законную силу.

Платежными поручениями № 49 от 26 апреля 2019 года, № 69 от 03 июня 2019 года, № 79 от 03 июля 2019 года КПК «ЭЛЬ-КОММЕРС» уплачен административный штраф в размере 600000 рублей.

Невыполнение требований предписания подтверждается сведениями об отправке (размещении) в личном кабинете КПК «Эль-Коммерс» данного предписания, промежуточным актом проверки Межрегиональной инспекции по проверкам некредитных организаций по Центральному федеральному округу Главной инспекции Банка России от 07 декабря 2019 года №, договорами передачи личных сбережений пайщиков от 04 февраля 2019 года №, от 22 января 2019 года №, от 30 января 2019 года № № от 14 января 2019 года №, приходными кассовыми ордерами от 04 февраля 2019 года № №, №, № реестром привлеченных денежных средств на 28 февраля 2019 года; расчетом финансового норматива ФН8, уведомлением о неисполнении предписания от 18 марта 2019 года № Т1-52-2-17/30342, постановлением № 19-4788/3110-1 от 20 марта 2019 года.

При наличии существенных отклонений в числовых значениях экономического норматива ФН8 от установленной нормы продолжение привлечения средств физических лиц вопреки запрету надзорного органа создает ситуацию, угрожающую законным интересам граждан. Деятельность кооператива не соответствует условиям, установленным для некредитных финансовых организаций этого вида. Продолжение такой деятельности несет существенный риск, связанный с невозможностью исполнения обязательств кооператива перед гражданами по договорам передачи личных сбережений пайщика.

Невыполнение кредитным потребительским кооперативом в установленный срок законного предписания Банка России в соответствии с п.п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ является основанием для его ликвидации.

Административный истец просит возложить на административных ответчиков обязанность совершить действия по ликвидации КПК «Эль-Коммерс» в шестимесячный срок, оснований для увеличения указанного срока суд не усматривает, доказательств необходимости увеличения срока в материалы дела не представлено, вместе с тем, суд учитывает, что административные ответчики в случае неисполнения решения суда в указанный срок не лишены права ходатайствовать об отсрочке исполнения решения суда.

На основании изложенного, оценив собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Эль-Коммерс», ФИО7, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ООО «Эль-Коммерс» о ликвидации кредитного потребительского кооператива, возложении обязанности совершить действия по его ликвидации, в шестимесячный срок с даты вступления решения суда в законную силу.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180, 262-265 КАС РФ,

РЕШИЛ:

Требования административного искового заявления Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Эль-Коммерс», ФИО7, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13 о ликвидации кредитного потребительского кооператива, возложении обязанности совершить действия по его ликвидации удовлетворить в полном объеме.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Эль-Коммерс» (ИНН <***>, ОГРН <***>).

Возложить обязанности совершить действия по ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Эль-Коммерс» на его учредителей – ФИО9, ФИО7, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, Общество с ограниченной ответственностью «Эль Коммерс» (ОГРН <***>, ИНН <***>), в срок не более 6 (шести) месяцев с даты вступления решения суда в законную силу.

Председательствующий Т.В. Кузьмина

Решение в окончательной форме изготовлено 27 декабря 2019 года.

Председательствующий Т.В. Кузьмина