Постановление № 5-1049/2020 от 28 сентября 2020 г. по делу № 5-484/2020

Дело № 5-1049/202054RS0010-01-2020-002029-53


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Санкт-Петербург 29 сентября 2020 года

Судья Петроградского районного суда г. Санкт-Петербурга Клюкина Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Финансовый компас», ОГРН №, юридический адрес: <адрес>,

УСТАНОВИЛ:

Согласно протоколу протоколом об административном правонарушении №-36/20/54000-АП от 11.03.2020 ООО МКК «Финансовый компас», как кредитором совершены действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст.14.57 КоАП РФ, а именно:

Между ООО МКК «Финансовый компас», юридический адрес: <адрес>, и Потерпевший №1 заключен договор микрозайма микрозайма № 24/3369 от 20.05.2019 года.

В нарушение п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Далее Федеральный Закон № 230-Ф3) с номера телефона №, принадлежащего ООО МКК «Финансовый компас», на номер телефона №, принадлежащий Потерпевший №1, поступило текстовое сообщение с нарушением обязательных требований Федерального закона № 230-Ф3, а именно: в текстовом сообщении от 21.11.2019 в 09:24, не указаны: Фамилия, имя, отчество либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В нарушение п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ с номера телефона №, принадлежащего ООО МКК «Финансовый компас», на номер телефона №, принадлежащий Потерпевший №1, поступили текстовые сообщения, в которых сотрудник ООО МКК «Финансовый компас» указал наименование кредитора как «Деньги в руки», однако согласно выписке из ЕГРЮЛ полным наименованием кредитора является «Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас». Текстовые сообщения направлены: 27.11.2019 в 15:19, 28.11.2019 в 09:34, 29.11.2019 в 13:04, 30.11.2019 в 11:53.

В нарушение п. 1 ч 6 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ с номера телефона «DENGIvRUKI», принадлежащего ООО МКК «Финансовый компас», на номер телефона №, принадлежащий Потерпевший №1, поступило текстовое сообщение, в котором сотрудник ООО МКК «Финансовый компас» указал наименование кредитора как «Деньги в руки» однако согласно ЕГРЮЛ полным наименованием кредитора является «Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас». Текстовое сообщение направлено: 05.12.2019 в 09:00.

Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В нарушение ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Потерпевший №1 на номер телефона №, поступило текстовое сообщение от ООО МКК «Финансовый компас (Деньги в руки)», с нарушением обязательных требований Федерального закона № 230-Ф3. Согласно детализации расходов, а также скриншота смс-сообщения Потерпевший №1 по номеру телефона №, принадлежащего Потерпевший №1 05.12.2019 в 09:00, по Новосибирскому времени, сотрудником ООО МКК «Финансовый компас» (Деньги в руки) направлено текстовое сообщение на номер телефона №, скрыв контактный номер телефона (путем использования аббревиатуры «DENGIvRUKI»), с которого направлено текстовое сообщение.

В нарушение п. 2 ч. 4 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, неустановленное лицо, представившееся сотрудником службы безопасности «Деньги в руки» с номера телефона №, осуществил телефонный звонок на номер телефона №, принадлежащий Потерпевший №1, при котором осуществлял с последней непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. Неустановленное лицо, представившееся сотрудником службы безопасности «Деньги в руки» сообщило наименование кредитора как «Деньги в руки», однако согласно выписке из ЕГРЮЛ полным наименованием кредитора является «Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас». Телефонный разговор состоялся 31.01.2020 в 12:02.

Таким образом, ООО МКК «Финансовый компас» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Извещавшийся надлежащим образом по месту регистрации юридического лица о месте и времени слушания дела, законный представить ООО МКК «Финансовый компас» в судебное заседание не явился, защитника не направил, в связи с чем суд рассматривает дело в их отсутствие.

Извещавшаяся надлежащим образом о месте и времени слушания дела, потерпевшая Потерпевший №1 в судебное заседание не явилась, представителя не направила, в связи с чем суд рассматривает дело в их отсутствие.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В подтверждение вины ООО МКК «Финансовый компас» в совершении указанных нарушений в материалах дела представлены:

- копии обращений Потерпевший №1 от 12.12.2019 и 13.12.2019, в котором она указала, что на неё оказывается давление в связи с задолженностью;

- объяснения Потерпевший №1 от 25.12.2019 о том, что 20.05.2020 она получила потребительский займ в ООО МКК «Финансовый компас» в размере пяти тысяч рублей со сроком кредитования 30 дней. 03.10.2019 договор, займ не смогла отдать и вышла на просрочку договора. После этого ей стали звонить по несколько раз в день и писать смс-сообщения, говорили грубо, кричали, угрожали, что будут взаимодействовать с родственниками и соседями.

- копия договора микрозайма № 24/3369 от 20.05.2019 года (№ 24/4074 от 03.10.2019 (пролонгация), заключенного между ООО МКК «Финансовый компас» и Потерпевший №1 на сумму займа 5000 рублей;

- выписка из ЕГРЮЛ на ООО МКК «Финансовый компас»;

- CD-R диском с записью телефонного разговора;

- детализация оказанных услуг по абонентскому номеру Потерпевший №1 №;

- скриншоты смс-сообщений Потерпевший №1 о том, что ей поступают сообщения с номера №, согласно которым долг передан в коллекторское агентство;

- выписка из Национального Бюро кредитных историй Потерпевший №1 от 23.01.2020, согласно которому с ней заключен договор микрозайма с ООО МКК «Финансовый компас», договоры с ООО МКК «Финансовая лига» и ООО «Ателье финансовых услуг» отсутствуют;

- ответ на запрос о том, что между ООО МКК «Финансовый компас» и Потерпевший №1 заключен договор микрозайма. Договор микрозайма и персональные данные Потерпевший №1 третьим лицам не предавались, уступка право по договору займа не производилась;

- скриншот с сайта Центрального Банка, согласно которому МКК «Финансовый компас» зарегистрирован под регистрационным номером № от 23.06.2016, также указаны сведения об официальном сайте Общества;

- сведения с официального сайта ООО МКК «Финансовый компас», согласно которым под торговым знаком «Деньги в руки» действуют следующие организации: ООО МКК «Финансовый компас», ООО МКК «Финансовая лига» и ООО «Ателье финансовых услуг»;

- данные листовок и скриншотов из Интернет-ресурсов, согласно которым ООО МКК "ЦентрГарант Санкт-Петербург" действует под маркой «ДеньгиГарант»;

- копия ответа из ПАО «Мегафон» от 31.12.2019 о том, что номер телефона № принадлежит ООО МКК «Финансовый компас»;

- протокол об административном правонарушении №-36/20/54000-АП от 11.03.2020 г., в котором изложены обстоятельства совершения административного правонарушения; протокол составлен надлежащим должностным лицом, предусмотренные ст.28.2 КоАП РФ требования соблюдены.

В соответствии со ст. 1.5 КоАП РФ, 51 Конституции РФ неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу данного лица.

Административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ наступает за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно протоколу об административном правонарушении ООО МКК «Финансовый компас» вменено в вину совершение противоречащих п. 1, 3 ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7, п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору от 20.05.2019, заключенному с <ФИО>5.

Вместе с тем, имеющиеся в материалах дела документы не отражают сведений, свидетельствующих о том, что именно ООО МКК «Финансовый компас» совершало такие действия.

Как следует из протокола об административном правонарушении, с номера телефона № на номер телефона, принадлежащий Потерпевший №1, поступило текстовое сообщение, где не указаны: Фамилия, имя, отчество либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Также с номера телефона № 27.11.2019 в 15:19, 28.11.2019 в 09:34, 29.11.2019 в 13:04, 30.11.2019 в 11:53 на номер телефона, принадлежащий Потерпевший №1, поступили текстовые сообщения, в которых сотрудник ООО МКК «Финансовый компас» указал наименование кредитора как «Деньги в руки». С номера телефона, скрытого аббревиатурой «DENGIvRUKI» на номер телефона, принадлежащий Потерпевший №1, 05.12.2019 в 09:00 поступило текстовое сообщение, в котором сотрудник ООО МКК «Финансовый компас» указал наименование кредитора как «Деньги в руки». Также неустановленное лицо, представившееся сотрудником службы безопасности «Деньги в руки» с номера телефона №, осуществил телефонный звонок на номер телефона, принадлежащий Потерпевший №1, при котором осуществлял с последней непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров.

В то же время, в материалах дела отсутствуют сведения о принадлежности номеров телефонов №, № ООО МКК «Финансовый компас», также как номера телефона, скрытого аббревиатурой «DENGIvRUKI». Как следует из материалов дела, под торговым знаком «Деньги в руки» действуют ООО МКК «Финансовый компас», ООО МКК «Финансовая лига» и ООО «Ателье финансовых услуг».

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что в материалах дела отсутствуют достоверные и бесспорные доказательства совершения именно ООО МКК «Финансовый компас» указанных в протоколе об административном правонарушении незаконных действий по возврату просроченной задолженности по договору займа № 24/3369 от 20.05.2019. При таких обстоятельствах, производство по делу в отношении ООО МКК «Финансовый компас» по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ подлежит прекращению в связи с отсутствием в действиях последнего состава административного правонарушения.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.9- 29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Производство по делу об административном правонарушении в отношении Общества с ограниченной ответственностью МКК «Финансовый компас» по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ прекратить на основании п.2 ч.1 ст. 24.5 КоАП РФ за отсутствием в его действиях состава административного правонарушения.

Постановление может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии.

Судья: Е.В. Клюкина