Постановление № 5-518/2024 от 10 декабря 2024 г. по делу № 5-518/2024

№

УИД: №


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

11 декабря 2024 года <адрес>

Судья Воскресенского городского суда Московской области Александрина З.А. при секретаре судебного заседания Гончаровой О.Р., с участием прокурора – помощника Воскресенского городского прокурора Московской области Редова С.А., представителя индивидуального предпринимателя ФИО2 – ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО4 ФИО1, <дата> года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, являющейся индивидуальным предпринимателем, зарегистрированной по адресу: Московская ФИО3, <адрес>, ИНН № ОГРНИП №,

УСТАНОВИЛ:

ИП ФИО4 ФИО1 совершила осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление, при следующих обстоятельствах:

ИП ФИО4 ФИО1 (в силу императивных норм Закона о ломбардах не может осуществлять деятельность ломбарда) не обладает статусом ломбарда, сведения о ней в Государственный реестр ломбардов, публично размещаемый в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru), не включены, следовательно, она не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Воскресенской городской прокуратурой проведена проверка соблюдения законодательства о защите прав потребителей, потребительском кредите (займе).

В ходе проверки установлено, что над входом в помещение, расположенное по адресу: <адрес> расположена вывеска «Скупка». В указанном помещении, осуществляется предоставление краткосрочных займов физическим лицам для целей, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, под залог движимого имущества.

Так, в период с 16 часов 00 минут до 16 час. 45 мин. 21.10.2024г. в указанном помещении ИП ФИО4 ФИО1 (товароведом- оценщиком ФИО8) предоставлен займ в размере 3000 рублей под залог драгоценного изделия – серьга золотая.

Между тем, как следует из квитанции № от 21.10.2024г. ИП ФИО4 ФИО1 у физического лица ФИО10 была принята золотая серьга на сумму займа в размере 3000 рублей, при этом последнему предоставлялось право выкупа предмета хранения.

ИП выдается займ под залог драгоценных изделий. Предполагаемая процентная ставка составляет от 20% в месяц, с возможностью последующей пролонгации. Денежные средства передаются в наличной форме. Погашение обязательств также осуществляется в наличной форме.

Согласно вышеуказанной квитанции цена продажи золотой серьги составляет 3000 рублей, цена выкупа 3600 рублей. Таким образом, договор по своей правовой природе является договором займа под залог движимого имущества, то есть свидетельствует об осуществлении ИП ФИО4ФИО1 профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие статуса ломбарда.

При этом ИП ФИО4 ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится. Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицами, не имеющими права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению займов, является нарушением требований Закона о ломбардах, Закона о потребительском кредите (займе).

В соответствии с п.1 ст. 3 Федерального закона от <дата> № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

В силу пп. 5 п. 1 ст. 3 Федерального закона от <дата> N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите (займе)) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику; займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем; займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг; иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона о потребительском кредите (займе) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Таким образом, лицо, не являющееся кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

В соответствии с п. 1 ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Деятельность ломбардов регламентируется Законом о ломбардах.

Ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном Законом о ломбардах и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей (ч. 1 ст. 2 Закона о ломбардах).

В соответствии с п. 1 ст. 2.6 Закона о ломбардах юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Согласно ч. 1 ст. 7 Закона о ломбардах по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Ответственность за нарушение, выразившееся в осуществлении предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, предусмотрена статьей 14.56 КоАП РФ.

Таким образом, ИП ФИО4 ФИО1 совершила правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56. КоАП РФ, а именно осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В судебное заседание ИП ФИО4 ФИО1 не явилась, извещена надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, представила ходатайство о рассмотрении дела в ее отсутствие, которое так же содержит признание вины в совершении указанного выше правонарушения (л.д.69). Дело об административном правонарушении рассмотрено в ее отсутствие.

Представитель ИП ФИО4 ФИО1, действующая на основании доверенности (л.д. 54-57), ФИО9 в судебное заседание так же не явилась, согласно представленного в суд заявления (л.д.70) о месте и времени рассмотрения дела извещена, просит рассмотреть дело в ее отсутствие. Вместе с тем, ранее в судебном заседании ФИО9 указала, что ИП ФИО4 ФИО1 совершила вмененное ей правонарушение, в содеянном раскаивается, впредь обязуется не совершать правонарушений и строго не наказывать.

Прокурор в судебном заседании просил признать виновной ИП ФИО4 ФИО1 в совершении правонарушения предусмотренного ч. 1 ст. 14.56. КоАП РФ, поскольку ИП ФИО4 ФИО1 осуществляла предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Исследовав представленные доказательства, суд установил, что вина ИП ФИО4 ФИО1 в совершении указанного правонарушения подтверждается письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- постановлением <адрес> городского прокурора от <дата> о возбуждении дела об административном правонарушении, согласно которого в отношении ИП ФИО4ФИО1 возбуждено дело об административно правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 УК РФ (л.д.1-5).

-рапортом помощника <адрес> городского прокурора <адрес> ФИО7, исходя из которого 21,10.2024г. с 16 часов по 16 часов 45 минут <адрес> городской прокуратурой <адрес> совместно с сотрудниками ОЭБ и ПК УМВД Россоо по г.о. <адрес> была проведена проверка деятельности ИП ФИО4ФИО1, при соблюдении законодательства о защите прав потребителей, потребительском кредите (займе) (л.д.6-9)

- решением о проведении проверки № от 18.10.2024г., из которого следует, что <адрес> городским прокурором <адрес> инициирована проверка в отношении ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: МО, <адрес>. (л.д.10)

- актом проверки помещения, расположенного по адресу: <адрес> от 21.10.2024г. (л.д.11-12)

- выпиской из ЕГРИП в отношении ИП ФИО4ФИО1 (л.д.13-15)

- решением о проведении проверки № от 22.10.2024г. из которого следует, что <адрес> городским прокурором <адрес> инициирована проверка в отношении ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: МО, <адрес>. (л.д.16)

- объяснением представителя ИП ФИО4ФИО1 - ФИО9, из которого следует, что ИП ФИО4ФИО1 является ее дочерью, которой имеется ИП и она постановлена на соответствующий учет в соответствии с Налоговым кодексом РФ. основным видом деятельности является розничная продажа мясом и мясными продуктами, дополнительный вид деятельности «Торговля розничная рыбой, ракообразными моллюсками в специализированных магазинах». Её (ФИО13) муж владел скупкой золота по адресу: МО, <адрес>. После его смерти ФИО4 заключила договор аренды указанным помещением, где происходила скупка ювелирных украшений. По этому адрес около 5 лет назад осуществлял деятельность ювелирный магазин, затем был ломбард «<данные изъяты>», владельца которого она никогда не видела. В данном ломбарде осуществлялась скупка ювелирных изделий на определённых условиях, однако лицензии на осуществление данной деятельности у ФИО4 нет и никогда не было. в день проведения проверки прокуратурой работник скупки ФИО11 приняла у заемщика золту4ю серьгу, за которую выплатила ему 3000 рублей, заёмщику была вручена квитанция на скупленные ценности с процентной ставкой 20%. (л.д.19-20)

- договором аренды нежилого помещения №В2024 от 10.01./01 между ООО «<данные изъяты>» и ИП ФИО4ФИО1 (л.д.21-29)

-актом приема-передачи (возврата) нежилого помещения (строения) №В20<дата>/01 от 30.09.2024г. между ООО «<данные изъяты>» и ИП ФИО4ФИО1, согласно которого ИП ФИО4ФИО1 получила в аренду нежилое помещение по адресу: <адрес> (л.д.30-31)

- планом проведения оперативно- розыскных мероприятий от 18.10.2024г. (л.д.35-36)

- постановлением о проведении оперативно- розыскных мероприятий «проверочная закупка» от 18.10.2024г., из которого следует, что в отношении неустановленного лица, занимающегося предпринимательской деятельностью без лицензии по адресу: <адрес> необходимо провести оперативно –розыскное мероприятие «Проверочная закупка» (л.д.37)

- актом - проверочной закупки от 21.10.2024г., согласно которого гражданин ФИО10 привлеченный в качестве закупщика, осуществил сдачу золотой серьги под залог 20 %, за что в скупке получил денежные средства в размере 3000 рублей (л.д.39)

- объяснением ФИО11 от 28.10.2024г., в которых она указывает, что она работает в должности товароведа – оценщика у ИП ФИО4ФИО1. 21.10.2024г. она приняла у заемщика золотую серьгу, за которую выплатила денежные средства в размере 3000 рублей. Заёмщику была выдана квитанция № на скупленные ценности с процентной ставкой 20%, в которой расписался заёмщик и она. (л.д.46-47).

Указанные доказательства оформлены, в соответствии с требованиями закона, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отнесены ст. 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела, а поэтому суд признает их допустимыми и кладет в основу данного решения.

Обстоятельств, исключающих производство по делу, предусмотренные ст.24.5 КоАП РФ не установлено.

В связи с изложенным, действия ИП ФИО4ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судом не установлено.

К обстоятельствам, смягчающим административную ответственность суд относит признание вины ИП ФИО4 ФИО1.

На основании изложенного, с учетом обстоятельств совершенного административного правонарушения, личности правонарушителя, ее материального положения, суд принимает решение о назначении ИП ФИО4ФИО1 административного наказания в виде административного штрафа, в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Руководствуясь п.п. 1 п. 1 ст. 29.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Индивидуального предпринимателя ФИО4 ФИО1 ИНН № ОГРНИП №, зарегистрированной по адресу: <адрес> виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, на основании которой назначить Индивидуальному предпринимателю ФИО4 ФИО1 административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам:

УИН ФССП России №

Наименование получателя: <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Разъяснить, что административный штраф должен быть уплачен в полном размере не позднее шестидесяти дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ.

Сумма административного штрафа вносится или переводится лицом, привлеченным к административной ответственности, в кредитную организацию, в том числе с привлечением банковского платежного агента или банковского платежного субагента, осуществляющих деятельность в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе», организацию федеральной почтовой связи либо платежному агенту, осуществляющему деятельность в соответствии с Федеральным законом от <дата> № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

Оригинал квитанции об уплате штрафа необходимо представить в суд.

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах, по истечении шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу, постановление в течение десяти суток будет направлено судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

В случае неуплаты административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, ИП ФИО4 ФИО1 может быть привлечена к ответственности по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в 10-дневный срок со дня его получения в Московский областной суд.

Судья подпись <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>