Решение № 2А-2385/2019 2А-2385/2019~М-2355/2019 М-2355/2019 от 22 июля 2019 г. по делу № 2А-2385/2019

Дело №


Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

город Краснодар «23» июля 2019 г.

Октябрьский районный суд г.Краснодара в составе:

председательствующего Прокопенко А.А.,

при секретаре Ворониной Г.В.,

с участием:

представителя административного истца ФИО3,

действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ

представителя заинтересованного лица ФИО4,

действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ.

Рассмотрев в открытом судебном заседании административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Южное ГУ Банка России) к Кредитному потребительскому кооперативу «Сберегательный Союз» о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

У С Т А Н О В И Л:

Центральный банк Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Южное ГУ Банка России) обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Сберегательный Союз» о ликвидации кредитного потребительского кооператива.

В обоснование своих требований административный истец указал, что в ходе осуществления контрольно-надзорных мероприятий Южным ГУ Банка России установлено, что КПК «Сберегательный союз» прекратил членство в СРО «Межрегиональный союз кредитных кооперативов» и не вступил в другую СРО в течение 90 дней в нарушение ч.1 ст.35 Федерального закона №190-ФЗ, а также не представил в Банк России отчет о деятельности за 2018 год, не представил в Банк России отчетность об операциях с денежными средствами за февраль 2019 года.

В ходе анализа представленной КПК «Сберегательный союз» информации, в ответ на запрос Южного ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №, выявлены признаки нарушения числового значения финансового норматива ФНЗ, предусмотренного Указанием Банка России №-У2.

Выданные предписания административным ответчиком не исполнены.

Неисполнение Кооперативом обязательного предписания Банка России, нарушение Кооперативом требований статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, требований Федерального закона № 223-ФЗ, Указаний Банка России № 4083-У и 4263-У являются достаточными основаниями для ликвидации КПК «Сберегательный союз» в принудительном порядке.

В связи с чем административный истец просит ликвидировать КПК «Сберегательный союз», возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Сберегательный союз» на его учредителей; обязать учредителей завершить процедуру ликвидации КПК «Сберегательный союз» в шестимесячный срок с даты вступления в законную силу решения суда.

Представитель административного истца - Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации по доверенности ФИО3 в судебном заседании уточнила заявленный административный иск в части возложения обязанностей по осуществлению ликвидации КПК «Сберегательный союз» на учредителей и участников, в остальной части поддержала заявленные требования и просила их удовлетворить.

Представитель административного ответчика – КПК «Сберегательный союз» в судебное заседание не явился. Извещен надлежащим образом о времени и месте слушания дела. О причинах неявки суд не известил.

Представитель заинтересованного лица- Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы № по <адрес> по доверенности ФИО4 оставила рассмотрение административных исковых требований на усмотрение суда.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, считает, что административное исковое заявление подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона "О Центральном банке ", - Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В силу п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", ст. 6 Федерального закона "О Центральном банке " Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом.

Согласно ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В судебном заседании установлено, что КПК «Сберегательный союз» является действующим юридическим лицом, председателем правления кооператива является ФИО5О.

В ходе осуществления контрольно-надзорных мероприятий Южным ГУ Банка России установлено, что ДД.ММ.ГГГГ КПК «Сберегательный союз» прекратил членство в СРО «Межрегиональный союз кредитных кооперативов» и согласно анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка России и СРО, не вступил в другую СРО в течение 90 дней со дня прекращения своего членства в нарушение ч.1 ст.35 Федерального закона №190-ФЗ. Предельный срок вступления в другую СРО согласно ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации № 190-ФЗ - ДД.ММ.ГГГГ (90 дней).

Пунктом 8 части 6 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ установлена обязанность направлять в Банк России документы, содержащие отчет о деятельности и персональном составе органов кредитных кооперативов - членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитных кооперативов - членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Формы и сроки предоставления указанных документов установлены Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива».

В соответствии с Указанием Банка России №-У кредитный потребительский кооператив обязан направлять в Банк России в форме электронного документы с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет»: отчет о деятельности за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года, не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; отчет о деятельности за календарный год дважды - не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года; отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива предоставляется после окончания календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или после даты изменения сведений.

КПК «Сберегательный союз» не представил в Банк России отчет о деятельности за 2018 год, в результате чего КПК «Сберегательный союз» направлено предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №№, которое не было исполнено административным ответчиком по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Указанием Банка России №-У на кредитные потребительские кооперативы возложена обязанность ежемесячно составлять и представлять в Банк России отчетность об операциях с денежными средствами по форме ОКУД №.

В нарушение указанных требований КПК «Сберегательный союз» не представил в Банк России отчетность об операциях с денежными средствами за февраль 2019 года.

Административным истцом в ходе анализа представленной КПК «Сберегательный союз» информации выявлены признаки нарушения числового значения финансового норматива ФНЗ, предусмотренного Указанием Банка России №-У2. За выявленные нарушения Южным ГУ Банка России- КПК «Сберегательный союз» направлено предписание Банка России о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов от ДД.ММ.ГГГГ № №, с крайним сроком исполнения ДД.ММ.ГГГГ. В установленный срок КПК «Сберегательный союз» не исполнил указанное предписание.

В соответствии с пунктом 9 части 3 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Банк России в отношении кредитных кооперативов вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной Федеральным законом №190-ФЗ; в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России; г) нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Принимая во внимание, что в судебном заседании установлен факт неисполнения КПК «Сберегательный союз» обязанности по вступлению в СРО в установленный срок, а также неисполнения административным ответчиком обязательного предписания Банка России, Указаний Банка России №, что является основанием для ликвидации юридического лица, суд полагает, что административные исковые требования в части ликвидации КПК «Сберегательный союз» подлежат удовлетворению.

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статей 62 - 64 ГК РФ.

В соответствии с п.5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что прохождение процедуры ликвидации возможно путем возложения обязанности осуществления процедуры ликвидации на учредителей и участников КПК «Сберегательный союз», и с учетом времени, необходимого для осуществления процедуры ликвидации КПК «Сберегательный союз», суд приходит к выводу об обязании учредителей и участников КПК «Сберегательный союз» завершить процедуру ликвидации КПК «Сберегательный союз» в течение 6 месяцев с даты вступления решения суда в законную силу.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Уточненные административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Южное ГУ Банка России) к Кредитному потребительскому кооперативу «Сберегательный Союз» о ликвидации кредитного потребительского кооператива- удовлетворить.

Ликвидировать КПК «Сберегательный союз» (ИНН №).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Сберегательный союз» (ИНН №) на его учредителей и участников.

Обязать учредителей и участников КПК «Сберегательный союз» завершить процедуру ликвидации КПК «Сберегательный союз» (ИНН №) в шестимесячный срок с даты вступления решения суда в законную силу.

Меры предварительной защиты по административному иску – не применялись.

Вещественные доказательства – отсутствуют.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Краснодарский краевой суд через Октябрьский районный суд г.Краснодара в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Решение суда в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ

Председательствующий: