Приговор № 1-145/2018 1-19/2019 1-544/2017 от 18 сентября 2019 г. по делу № 1-145/2018

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Ставрополь «18» сентября 2019 года

Ленинский районный суд города Ставрополя Ставропольского края

В составе:

Председательствующего судьи Гиевой И.Л.

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района города Ставрополя Молодцовой Н.М.,

подсудимого ФИО1

защитника подсудимого адвоката Голициной И.Б.,

при секретаре Лабур Е.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело по обвинению

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес обезличен><адрес обезличен> гражданина РФ,холостого, со средним образованием, имеющего наиждивении двоих малолетних детей, работающего водителем ООО «Радтранс», военнообязанного, зарегистрированного по адресу: <адрес обезличен><адрес обезличен>, проживающего по адресу: <адрес обезличен>, <адрес обезличен>, гражданина РФ, ранее не судимого

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а также совершил финансовыеоперации сденежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, вцеляхпридания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступления совершены им при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО1, являясь согласно решения участника ООО «КБЕ-Альянс» <номер обезличен> (далее ООО) ФИО2 от <дата обезличена> участником и генеральным директором данного ООО, и согласно заключенной тогда же устной договорённости с ФИО2, единственным фактическим владельцем данного ООО, согласно утвержденного и зарегистрированного <дата обезличена> в налогом органе устава ООО «КБЕ-Альянс», высшим органом управления ООО «КБЕ-Альянс», единоличнымисполнительным органом ООО «КБЕ-Альянс», в соответствии с Федеральным законом РФ от <дата обезличена> № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в редакции от <дата обезличена>, единоличным исполнительным органом, действующим от имени общества без доверенности, в том числе представляя его интересы и совершая сделки, выдающим доверенности на право представительства от имени общества, в том числе доверенности с правом передоверия, издающим приказы о назначениина должности работников общества, об их переводе и увольнении, применяя меры поощрения и налагая дисциплинарные взыскания, осуществляющим иные полномочия, не отнесенные указанным законом или уставом общества к компетенции общего собрания участников общества, совета директоров (наблюдательного совета) общества и коллегиального исполнительного органа общества, в обязанности которого в соответствии со ст. 57 Конституции РФ, пунктом 1 ст. 23, ст. 143 Налогового кодексаРФ, входило соблюдение законодательства РФ при выполнении хозяйственных операций, ведение в установленном порядке учета доходов (расходов) и объектов налогообложения, представление в налоговый орган по месту учёта организации налоговых деклараций и уплата в бюджеты всех уровней соответствующих налогов и сборов, то есть являлся лицом, наделенным административно-хозяйственными и организационно-распорядительными функциями, в период времени с <дата обезличена> по <дата обезличена>, в дневное время, используя свое служебное положение, действуя умышленно, имея прямой умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования в особо крупном размере, путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений о финансовом состоянии и хозяйственном положении ООО «КБЕ-Альянс» ИНН <***>, и намерениях использования кредитных денежных средств на инвестиции в развитие бизнеса (ООО «КБЕ-Альянс»), осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, предоставил в ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) «Ставропольский» (далее Банк), расположенный по адресу: <адрес обезличен>, наряду с поданной анкетой-заявкой на получение целевого кредита в сумме 20000000 рублей на инвестиции в развитие бизнеса, пакет документов необходимых для получение кредита, в том числе сведения о предполагаемой для покупки за счет кредитных средств линии фасовки овощей компании «TECNOCEAM» стоимостью 20000000 рублей, заранее изготовленные для ФИО1 неустановленным следствием лицом, неосведомленных о его преступных намерениях, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ООО «КБЕ-Альянс» ИНН <***><дата обезличена> год, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ООО «КБЕ-Альянс» <номер обезличен> за 2012 год, содержащие заведомо ложные сведения о финансовом состоянии ООО «КБЕ-Альянс» <номер обезличен>.Так, в представленной в Банк налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ООО «КБЕ-Альянс» ИНН <номер обезличен> за 2011 год отражены завышенные показатели полученных доходов за налоговый период на 55600072 рублей, а в налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ООО «КБЕ-Альянс» <номер обезличен> за 2012 год отражены завышенные показатели полученных доходов за налоговый период на 58724 772 рублей относительно фактических нулевых показателей, что отразило наиболее позитивную информацию о состоянии средств данной организации. Тем самым ФИО1 ввел уполномоченных сотрудников Банка в заблуждение относительно реального финансово-хозяйственного положения ООО «КБЕ-Альянс» ИНН <номер обезличен> и добился положительного решения о его кредитовании и параметров кредитной сделки.

В результате выше изложенного, <дата обезличена> между АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (Кредитор) в лице управляющего филиалом АКБ «Инвестиционный Торговый банк» «Ставропольский» ФИО3 и ООО «КБЕ-Альянс» (Заемщик) в лице генерального директора ЗарашеваАлима В. заключено кредитное соглашение <номер обезличен>/СТ/К-М10 от <дата обезличена> на сумму 20000 000 рублей, согласно которого Кредитор предоставил заемщику целевой кредит в сумме 20000000 рублей на инвестиции в развитие бизнеса на срок по <дата обезличена> под 16,5 % годовых за пользование кредитом.

В соответствии с условиями данного кредитного соглашения, <дата обезличена>, Банк перечислил на расчетный счет ООО «КБЕ-Альянс» ИНН <***>, <номер обезличен> открытый в ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) «Ставропольский», расположенный по адресу: <адрес обезличен>, денежные средства в сумме 20000 000 рублей, что дало ФИО1 возможность распоряжения вышеуказанными денежными средствами в сумме 20000 000 рублей, которые были похищены ФИО1, и которыми ФИО1 впоследствии распорядился по своему усмотрению, на нужды, не связанные с деятельностью ООО «КБЕ-Альянс», произведя при этом впоследствии несколько платежей по кредиту, с целью сокрытия следов совершенного им преступления.

Решением Арбитражного суда <адрес обезличен> от <дата обезличена> по делу <номер обезличен> кредитное соглашение <номер обезличен>/СТ/К-М10 от <дата обезличена> заключенное между АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) и ООО «КБЕ-Альянс» <номер обезличен> расторгнуто, и принято решение о взыскании с ООО «КБЕ-Альянс» в пользу Банка денежных средств в сумме 19794846,70 рублей.

Таким образом, ФИО1, при вышеуказанных обстоятельствах, путем предоставления банку заведомо ложных, недостоверных сведений, используя свое служебное положение, похитил у банка денежные средства в сумме 20000 000 рублей, чем причинил банку ущерб на указанную сумму, что в соответствии с примечанием к ст. 159.1 УК РФ, признается особо крупным размером, так как превышает 6000000 рублей.

Он же, являясь согласно решения участника ООО «КБЕ-Альянс» <номер обезличен> ФИО2 от <дата обезличена> участником и генеральным директором данного ООО, и согласно заключенной тогда же устной договорённости с ФИО2, единственным фактическим владельцем данного ООО, согласно утвержденного и зарегистрированного <дата обезличена> в налогом органе устава ООО «КБЕ-Альянс», высшим органом управления ООО «КБЕ-Альянс», единоличным исполнительным органом ООО «КБЕ-Альянс», в соответствии с Федеральным законом РФ от <дата обезличена> № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в редакции от <дата обезличена>, единоличным исполнительным органом, действующим от имени общества без доверенности, в том числе представляя его интересы и совершая сделки, выдающим доверенности на право представительства от имени общества, в том числе доверенности с правом передоверия, издающим приказы о назначении на должности работников общества, об их переводе и увольнении, применяя меры поощрения и налагая дисциплинарные взыскания, осуществляющим иные полномочия, не отнесенные указанным законом или уставом общества к компетенции общего собрания участников общества, совета директоров (наблюдательного совета) общества и коллегиального исполнительного органа общества, в обязанности которого в соответствии со ст. 57 Конституции РФ, пунктом 1 ст. 23, ст. 143 Налогового кодекса РФ, входило соблюдение законодательстваРФ при выполнении хозяйственных операций, ведение в установленном порядке учета доходов (расходов) и объектов налогообложения, представление в налоговый орган по месту учёта организации налоговых деклараций и уплата в бюджеты всех уровней соответствующих налогов и сборов, то есть являлся лицом, наделенным административно-хозяйственными и организационно-распорядительными функциями, являясь фактическим владельцем ООО «Бастион», используя свое служебное положение, действуя умышленно, имея умысел на легализацию денежныхсредств ранее добытых им преступным путем в результате совершенного им мошенничества в сфере кредитования совершенного с использованием своего служебного положения в особо крупном размере, то есть в результате совершения им преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, в отношении АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), заранее не собираясь приобретать какое-либо оборудование для ООО «КБЕ-Альянс», предоставил в ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) «Ставропольский» (далее Банк), расположенный по адресу: <адрес обезличен>, платёжное поручение <номер обезличен> от <дата обезличена> на осуществление финансовой операции по перечислению похищенных им ранее в результате вышеуказанного преступления денежных средств в сумме 20000000 рублей, с расчетного счета ООО «КБЕ-Альянс» <номер обезличен><номер обезличен> открытом в ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) «Ставропольский» (далее Банк), расположенном по адресу:<адрес обезличен>, на расчетный счет фактически подконтрольного ему ООО «Бастион» <номер обезличен><номер обезличен>, открытый в КБ «Бум-Банк» (ООО), по адресу:Кабардино-Балкарская Республика, <адрес обезличен>, под видом оплаты за производственное оборудование по подложному договору поставки и монтажа оборудования <номер обезличен> от <дата обезличена>, заранее изготовленного ФИО1 и подписанный им как генеральным директором ООО «КБЕ-Альянс» и ничего не подозревающем о преступных намерениях ФИО1, генеральным директором ООО «Бастион» Д.К.АА., с целью предоставления в банкв качестве подтверждения проведения вышеуказанной финансовой операции, копию которого ФИО1 приложил к вышеуказанному платежному поручению, тем самым совершив финансовуюоперацию сденежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, вцеляхпридания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами в сумме 20000000 рублей, что в соответствии с примечанием к ст. 174 УК РФ признается особо крупным размером, так как превышает 6000000 рублей.

Введённые в заблуждение действиями ФИО1, сотрудники банка на основании предоставленных ФИО1 платежного поручения <номер обезличен> от <дата обезличена> и копии договора поставки и монтажа оборудования <номер обезличен> от <дата обезличена><дата обезличена> произвели перечисление кредитных денежных средств в сумме 20000000 рублей с расчетного счета ООО «КБЕ-Альянс» <номер обезличен><номер обезличен> на расчетный счет подконтрольного ФИО1 ООО «Бастион» <номер обезличен><номер обезличен>, открытый в КБ «Бум-Банк» (ООО), по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, <адрес обезличен>, которымиФИО1 впоследствии распорядился по своему усмотрению.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в преступлении признал полностью, от дачи показаний отказался в соответствии со ст.51 Конституции РФ. В порядке ст.276 УПК РФ были оглашены показания подсудимого, данные им на предварительном следствии, согласно которых примерно в начале 2011 года он решил заняться бизнесом. Он знал, что его односельчанин ФИО2 желает ликвидировать имеющееся у него ООО «КБЕ-Альянс», расположенное в <адрес обезличен> КБР, ФИО1 захотел купить у него данное ООО, после чего инвестировать в него имеющиеся у него деньги, а также получить кредит в каком-нибудь банке на покупку оборудования для развития бизнеса. Примерно в конце февраля 2011 года он сообщил о своем намерении ФИО2, тот согласился продать ему ООО «КБЕ-Альянс» за 500000 рублей. Так как у ФИО1 в наличии не было столько денегФИО1 договорился с ФИО2, что бы он впустил его в участники ООО «КБЕ-Альянс», аФИО1 станет генеральным директором, будет являться фактическим владельцем ООО «КБЕ-Альянс», его руководителем и будет единолично руководить данным ООО, распоряжаться полученной прибылью и отвечать за его деятельность, а когда ООО «КБЕ-Альянс» увеличит обороты производства и станет получать большую прибыль, то ФИО1 выплатит ФИО2 полагающиеся ему 500000 рублей и он выйдет из состава учредителей. Учредителем ФИО2 лишь числился.

Став соучредителем, ФИО1 в сентябре-октябре 2013 года решил взять кредит в сумме около 50000000 рублей на покупку данного оборудования в ФАКБ «ИНВЕСТОРГБАНК» (ПАО), расположенный в <адрес обезличен>, по адресу: <адрес обезличен>. Однако в банке ФИО1 сказали, что не выдадут такую сумму, так как у ООО «КБЕ-Альянс» нет кредитной истории. Получив список необходимых документов, ФИО1 понял, что с теми показателями финансового состояния и хозяйственного положения, кредит указанным банком выдаваться не будет, так как примерно с 2010 года ООО «КБЕ-Альянс» деятельности в принципе не осуществляло. Тогда ФИО1 обратился к одной из своих знакомых по имени Фатима, которая ранее проживала в <адрес обезличен>, и осуществляла бухгалтерские услуги, что бы она изготовила ему налоговые декларации ООО «КБЕ-Альянс» в которых отразила хорошие, довольно высокие показатели финансово-хозяйственной деятельности ООО «КБЕ-Альянс», на основании предоставленного им, им же выдуманного списка покупателей продукции ООО «КБЕ-Альянс», Фатима изготовила ФИО1 данные декларации, так как была уверена, что он предоставил ей достоверные сведения, для сдачи в налоговый орган. Данные декларации, вместе с копиями учредительных документов, списком покупателей, вместе с заявкой на получение кредита ФИО1 сдал в банк. На основании предоставленных документов, кредит был одобрен, и <дата обезличена> между ними было заключено кредитное на сумму 20000 000 рублей, согласно которого Кредитор предоставил заемщику целевой кредит в сумме 20000000 рублей на инвестиции в развитие бизнеса (приобретение линии фасовки овощей компании «TECNOCEAM») на срок по <дата обезличена> под 16,5 % годовых за пользование кредитом.ФИО1 познакомился с ФИО4, уроженцем и жителем Чеченской Республики, так как искал дополнительных инвесторов для развития ООО «КБЕ-Альянс». Он предложил ФИО4, инвестировать в ООО «КБЕ-Альянс.ФИО4 сказал, что у него есть как раз человек, который пару лет назад покупал аналогичную производственную линию за 40000000 рублей, которая фактически не работала и находится в <адрес обезличен>, и которую как раз можно купить по дешевке за 20000000 рублей.Данное предложение ФИО1 заинтересовало, но для того, что бы купить другую производственную линию, ФИО1 необходимо было сначала высвободить кредитные денежные средства, то есть легализовать их, в связи с чем, за 10000 рублей ФИО1 приобрел ООО «Бастион» у ранее ему не известного ФИО5, однако с ним ФИО1 договорился, что они переоформят фирму позднее, так как ФИО1 не мог числится в обеих фирмах, это могло вызвать подозрение. ООО «Бастион», ФИО1 указал в банке как поставщика линии фасовки овощей компании «TECNOCEAM».

В соответствии с условиями вышеуказанного кредитного соглашения, <дата обезличена>, банк перечислил на расчетный счет ООО «КБЕ-Альянс» 20000 000 рублей, которыми ФИО1 распорядился по своему усмотрению, и в тот же день, по платежному поручению перечислил на расчетный счет ООО «Бастион» открытый в КБ «Бум-Банк» в <адрес обезличен>, тем самым легализовав их.

После этого, по договоренности с ФИО4, они договорились, что ФИО1 перечислит указанные 20000000 рублей на расчетный счет подконтрольного ФИО4 ООО «ДЭНИ», открытый в КБ СССБ (ООО) в <адрес обезличен>, после чего, ФИО4 поставит ФИО1 производственную линию, что ФИО1 и сделал <дата обезличена>, платежное поручение, поего просьбе, подписал ФИО5, ничего не подозревающий о его намерениях.

Оборудование ООО «ДЭНИ» должно было поставить ФИО1, в срок до <дата обезличена>, однако, когда наступил указанный срок, оборудование так и не было поставлено, ФИО1 стал звонить ФИО4 он ответил, что оборудование вскоре будет поставлено, а впоследствии перестал выходить на связь. Заявления в отношении ФИО4, не писал, так как надеется, что он все же вернет деньги. ООО «КБЕ-Альянс» до последнего пыталось погашать кредит, для чего ФИО1 тратил собственные денежные средства. В связи с тем, что линия фасовки не была приобретена, а сотрудники банка хотели ее осмотреть, ФИО1 пришлось подготовить указанные документы, и предоставить их в банк, так как ООО «Бастион» было фактически подконтрольно ФИО1, и по его просьбе данные документы подписалФИО5, для предоставления в банк, ФИО1 составил копию типового контракта <номер обезличен> и приложение <номер обезличен> к нему от <дата обезличена> заключенного между ООО «Бастион» в лице ФИО5 и фирмой «ТЕКНОЧЕМ», который ФИО1 также дал подписать ФИО5 и предоставил в банк. Где именно ФИО1 его скачивал и распечатывал, не помнит, помнит, что это было примерно в октябре 2013 года. Также, так как ФИО1 не успевал оформлять все документы, то за счет его денежных средств, некоторые оплаты производил ФИО2, по его просьбе, который числился соучредителем ООО «КБЕ-Альянс». По этой же причине, по просьбе ФИО1, он заключил договора поручительства, страхования, залога. В январе 2013 года, ФИО1 как директор ООО «КБЕ-Альянс» хотел занять у ФИО2 денежные средства в сумме 5000000 рублей, для целей деятельности фирмы, в связи с чем, был подписан договор займа <номер обезличен> от <дата обезличена>, однако данный договор не был реализован. При проверке залогового имущества, в момент, когда заметили его отсутствие, ФИО1 давал ложные пояснения, что бы скрыть его отсутствие. В связи с тем, что ФИО1 отсутствовал при проверки имущества, то попросил ФИО2 подписать акт проверки, что он и сделал. Платежные поручения <номер обезличен> от <дата обезличена><номер обезличен> от <дата обезличена> подписывал ФИО1 К платежному поручению на перечисление похищенных денежных средств в сумме 20000000 рублей в адрес ООО «Бастион», в подтверждение данного перечисления, ФИО1 также предоставил копию договора поставки и монтажа оборудования <номер обезличен> от <дата обезличена>, заключенного якобы между ООО «КБЕ-Альянс» и ООО «Бастион», оригинал отдал подписать ФИО5, числящемуся генеральным директором ООО «Бастион», заверив последнего в законности своих действий и возникшей необходимостью предоставления в банк.

В настоящее время всеми возможными способами старается загладить причиненный им банку вред в результате совершенного им преступления, произведя за счет средств ООО «КБЕ-Альянс», своих личных средств и одолженных у третьих лиц, а также с реализации заложенного имущества, оплатил задолженность банку около 12000 000 рублей. В связи с чем исковое заявление банка на сумму более 15000000 рублей не признает.

Признательные показания суд полагает в основу обвинительного приговора, поскольку они подробны, последовательны, согласуются с нижеприведенными показаниями свидетелей, потерпевшего и письменными материалами дела.

Помимо полного признания ФИО1 своей вины в совершении инкриминируемых ему деяний, вина подсудимого подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательств.

Показаниями представителя потерпевшего АКБ «Инвестторгбанк»(ПАО) ФИО6, допрошенного в судебном заседании и показавшего, что <дата обезличена> в ФАКБ «Инвесторгбанк» (ПАО) Ставропольский, расположенный по адресу: <адрес обезличен>, с заявкой на получение целевого кредита в сумме 20000000 рублей на покупку производственной линии обратился генеральный директор ООО «КБЕ-Альянс» ЗарашевАлим В..

ФИО1 предоставил в банк необходимые для рассмотрения кредитной заявки пакет документов: копии учредительных документов, налоговые декларации за 2011 и 2012 годы, сведения о стоимости и технических характеристиках оборудования, на покупку которого предполагалась выдача кредита – производственной линии фасовки овощей компании «TECNOCEAM», среднерыночная стоимость которого составляла в среднем 20000000 рублей.

Прием документов осуществляла начальник отдела кредитования малого и среднего бизнеса ФИО7

На основании представленных документов ФИО7 провела анализ финансово-хозяйственной. В представленных ФИО1 налоговых декларациях были отражены достаточно высокие показатели финансового состояния и хозяйственного положения позволяющие выдать целевой кредит ООО «КБЕ-Альянс» в сумме 20000000 рублей, в связи с чем, ФИО7 дала заключение о возможности выдачи кредита ООО «КБЕ-Альянс» в сумме 20000000 рублей. В связи с тем, что ФИО7 было дано положительное заключение о выдаче кредита было принято решение о выдаче целевого кредита.

<дата обезличена> было заключено кредитное соглашение <номер обезличен>/СТ/К-М10 от <дата обезличена> на сумму 20000 000 рублей, согласно которого Кредитор предоставил заемщику целевой кредит на инвестиции в развитие бизнеса (приобретение линии фасовки овощей компании «TECNOCEAM») на срок по <дата обезличена> под 16,5 % годовых за пользование кредитом.

<дата обезличена>, банк перечислил на расчетный счет ООО «КБЕ-Альянс» денежные средства в сумме 20000 000 рублей. После этого, ФИО1 предоставил в Банк платежное поручение <номер обезличен> от <дата обезличена> на перечисление денежных средств в сумме 20000000 рублей с расчетного счета ООО «КБЕ-Альянс» на расчетный счет ООО «Бастион» в качестве оплаты за оборудование согласно договору поставки и монтажа оборудования <номер обезличен> от <дата обезличена>, а также копию данного договора согласно которого ООО «Бастион» обязалось поставить и установить ООО «КБЕ-Альянс» вышеуказанную линию фасовки овощей компании «TECNOCEAM» стоимостью 20000000 рублей. Директором ООО «Бастион» значился ФИО5, однако с ним никто не контактировал, и он в Банк не приходил, документы были предоставлены ФИО1

На приобретаемое оборудование, и на прочее имущество ООО «КБЕ-Альянс», Банком с ООО «КБЕ-Альянс» заключены договора залога имущества. Остальное залоговое имущество не являлось ликвидным и ООО «КБЕ-Альянс», ФИО1, не отчуждалось, и до настоящего времени не реализовано по причинам его не ликвидности.

По началу, ООО «КБЕ-Альянс» свои обязательства перед банком исполняло и оплату по кредитному договору производило, однако впоследствии, ООО «КБЕ-Альянс» вышло на просрочку и перестало производить оплаты по кредиту.

В рамках сопровождения кредитной сделки, был осуществлен выезд по месту фактического видения бизнеса ООО «КБЕ-Альянс», в ходе чего вышеуказанной линии фасовки овощей компании «TECNOCEAM» обнаружено не было, а сам ФИО1, стал скрываться от сотрудников банка.

Дополнительной проверкой сведений о ООО «КБЕ-Альянс» предоставленных ФИО1 для рассмотрения кредитной заявки, установлено, что ФИО1 предоставил недостоверные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении ООО «КБЕ-Альянс», а предоставленный им в Банк в копии договор поставки и монтажа оборудования <номер обезличен> от <дата обезличена> якобы заключенный с ООО «Бастион», скорее всего, является фиктивным, так как фактически, поставки оборудования не производилось.

В случае, если Банку были бы известны реальные показатели финансового состояния и хозяйственного положения ООО «КБЕ-Альянс», то выдача кредита не была бы одобрена.

Решением Арбитражного суда <адрес обезличен> от <дата обезличена> кредитное соглашение <номер обезличен> от <дата обезличена> заключенное между АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) и ООО «КБЕ-Альянс» <номер обезличен> расторгнуто, и принято решение о взыскании с ООО «КБЕ-Альянс» в пользу Банка денежных средств в сумме 19794846,70 рублей.

За весь период времени, до момента возбуждения настоящего уголовного дела, по неоднократным требованиям Банка о погашении возникшей задолженности по кредиту, должник в счет погашения задолженности по вышеуказанному кредиту внес денежные средства в общей сумме 7570779,89 рублей.

Показаниями свидетеля ФИО3 допрошенной в судебном заседании и подтвердившей свои показания данные на предварительном следствии, согласно которых, она с декабря 2010 года по июль 2014 года работала управляющей филиалом АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) «Ставропольский», расположенного по адресу: <адрес обезличен>. Примерно в 2013 году, может быть в октябре, она один раз встречалась в офисе банка, с представителями ООО «КБЕ-Альянс», их имена она не помнит. С ними ею обсуждался вопрос получения кредита для ООО«КБЕ-Альянс» и что у ООО «КБЕ-Альянс» имеется производство по консервированию овощей, оно давно работает, имеет контракты на производство и поставку продукции и им необходимо новое оборудование, но так как у них нет собственных средств на покупку нового оборудования, они и обратились за получением кредита в банк.

Показаниями свидетеля ФИО5, допрошенного на стадии предварительного следствия, оглашенными и проверенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует от <дата обезличена>, согласно которым ранее, у него была фирма ООО «Бастион» специализировавшаяся на купле-продаже различных товаров. Примерно в сентябре-октябре 2013 года ФИО5 решил продать ООО «Бастион», так как деятельности ООО «Бастион» практически не вело, он решил продать его кому-нибудь за 10000 рублей. Так, на ФИО5 вышел ранее ему не известный ЗарашевАлим В., который попросил ФИО5 продать ему ООО «Бастион» за 10000 рублей, на что ФИО5 согласился, однако документально ФИО1 попросил ФИО5 переоформить на него ООО «Бастион» позднее, сославшись на нехватку времени. Но с момента их договоренности, ФИО1 считался фактическим владельцем и руководителем ООО «Бастион» и ФИО5 передал ему все документы для переоформления фирмы. Примерно <дата обезличена> ФИО1 попросил ФИО5 подписать платежное поручение на перечисления денежных средств с расчетного счета ООО «Бастион» открытом в КБ «Бум-Банк» на расчётный счет ООО «ДЭНИ», так как фирма еще не была переоформлена на него, на что ФИО5, согласился, так как не увидел в этом ничего подозрительного. Откуда на расчетный счет ООО «Бастион», поступили денежные средства, ФИО5 не знал. Как он понял, ФИО1 хотел приобрести у ООО «ДЭНИ» какое-то оборудование. В последствии, от ФИО1, ФИО5 узнал, что ООО «ДЭНИ» оборудование ему так и не поставило, в связи с чем, он обанкротился и бизнесом больше не будет заниматься, сказав, что фирму переоформлять не будет, отдав ФИО5 документы по ООО «Бастион», который был ликвидирован впоследствии ФИО5 ФИО5 от <дата обезличена>, соглсно которымФИО5 подтвердил ранее данные им показания по настоящему уголовному делу. К ранее данным показаниям ФИО5 дополнил, что помимо указанного им платежного поручения на перечисление ООО «ДЭНИ» денежных средств в сумме 20000000 рублей на покупку какого-то оборудования, ФИО5, примерно <дата обезличена>, по просьбе ФИО1 подписал договор поставки и монтажа оборудования <номер обезличен> от <дата обезличена> на поставку ООО «Бастион» в адресООО «КБЕ-Альянс» какой-то производственной линии, то есть по просьбе ФИО1, ФИО5 подписал данный договор задним числом, так как фактическим владельцем ООО «Бастион», как он ранее показал, уже являлся ФИО1 При ФИО5, ООО «Бастион» ничего ФИО1, ООО «КБЕ-Альянс» не поставляло, а подписал он этот договор, так как ФИО1 заверил его, что действует законно и проблем не возникнет, и что данный договор ему нужен для того, что бы предоставить его в Банк в Ставрополе, дляподтверждение какого-то платежа, однако какого именно платежа не уточнил. Подписывал ли ФИО5 еще какие-либо документы по просьбе ФИО1 или нет, ФИО5 в настоящее время не помнит, но с уверенностью может показать, что ООО «Бастион» никакой производственной линии не приобретало и не продавало, на баланс не ставило. Подписывал указанные документы ФИО5 по просьбе ФИО1 бескорыстно, так как думал, что они необходимы ему для законной деятельности, если бы ФИО5 знал обратное, то не за что бы не подписал их.

В ходе допроса, ФИО5 на обозрение предъявлялась копия договора поставки и монтажа оборудования <номер обезличен> от <дата обезличена>, заключенного между ООО «Бастион» в его лице и ООО «КБЕ-Альянс» в лице ФИО1 Осмотрев внимательно копию данного договора, ФИО5 показал, что это копия того договора, который ФИО1 попросил его подписать задним числом при вышеуказанных обстоятельствах, подпись в нем выполненная от имени ФИО5, выполнена именно ФИО5 Предъявленые контракт <номер обезличен> и приложение <номер обезличен> к нему от <дата обезличена> заключенный между ООО «Бастион» и фирмой «ТЕКНОЧЕАМ», договор поставки и монтажа оборудования <номер обезличен> от <дата обезличена> и приложения <номер обезличен>, <номер обезличен> к нему.составлял ФИО1 и ФИО5 их при данных обстоятельствах подписал от своего имени, по просьбе ФИО1 (т. 5 л.д. 34)

Показаниями свидетеля ФИО2, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что примерно с 2009 года по март 2011 года ФИО2 являлся владельцем и единственным учредителем ООО «КБЕ-Альянс» ИНН <***>, который располагался в <адрес обезличен> КБР. ООО «КБЕ-Альянс» специализировалось на производстве консервированных продуктов, в основном маринованных огурцов. Однако, в связи с тем, что все оборудование и инвентарь ООО «КБЕ-Альянс» было давнего советского производства и давно выработало свой ресурс, то производство практически стояло и имело малые мощности, практически не производя продукции, то по состоянию на начало 2011 года, ФИО2 подумывал вовсе ликвидировать ООО «КБЕ-Альянс», а самому заняться другой деятельностью. Но, примерно в конце февраля 2011 года к нему обратился его односельчанин ЗарашевАлим В., который сказал, что всерьез хочет заняться бизнесом, и попросил ФИО2 продать ему ООО «КБЕ-Альянс». Так как все же кое-какое ликвидное имущество у ООО «КБЕ-Альянс» имелось, ФИО2, согласился продать его ФИО1 за 500000 рублей. Однако, так как у ФИО1 не было свободных денежных средств, а все имеющиеся у него деньги он собирался вложить, то есть финансировать в деятельность и развитие ООО «КБЕ-Альянс», ФИО1 попросил ФИО2 продать ему ООО «КБЕ-Альянс» с отсрочкой платежа, и когда фирма бы раскрутилась, тоесть начала бы получать хорошую прибыль, он выплатил бы ФИО2 500000 рублей. Так как оформить такой договор в письменной форме было невозможно, то они договорились устно, а на бумаге решили, что ФИО1 будет введен в состав учредителей, и будет фактическим единственным владельцем ООО «КБЕ-Альянс» и полностью будет руководить деятельность данного ООО и отвечать за него. В дальнейшем так и было, и все решения по деятельности ООО «КБЕ-Альянс» принимал ФИО1, ФИО2 не принимал в этом никакого участия, и прибыли от деятельности ООО «КБЕ-Альянс» не получал, лишь иногда, по просьбе ФИО1, он подписывал кое-какие учредительные и прочие документы, в том числе необходимые для получения кредита в Банке, расположенном на территории <адрес обезличен>, каком именно не помнит, но ФИО1 говорил, что собирается получить кредит на новую производственную линию, которая позволит наладить производство и получать прибыль. ФИО2 особо не вникал в это, так как, как показал выше, ООО «КБЕ-Альянс» фактически принадлежало ФИО1, он им руководил и отвечал за него, и подозрений у ФИО2 не вызывал, в связи с чем, ФИО2 по его просьбе подписывал необходимые учредительные документы, в том числе необходимые для получения кредита в указанном банке, какие именно уже не помнит, но ФИО1 заверял ФИО2, что все делает по закону, для нужд ООО «КБЕ-Альянс» и на сколько он помнит, документы для Банка, ФИО2 подписывал примерно в сентябре-октябре 2013 года, точную дату не помнит. Впоследствии, насколько ФИО2 стало известно от ФИО1, ООО «КБЕ-Альянс» все же получило кредит на покупку производственной линии, однако, производственную линию ФИО1 собирался приобрести у какого-то ООО «ДЭНИ», которое производственной линии не поставило, денег ООО «КБЕ-Альянс» не вернуло, в связи с чем, ООО «КБЕ-Альянс» своих обязательств перед банком по выплате кредитных средств не выполнило.Он выступил поручителем, залогодателем с залоговой стоимостью имущества принадлежащего ООО «КБЕ-Альянс» в размере 14083370,40 рублей, по кредитному договору ООО «КБЕ-Альянс», тогда как по устной договоренности с ФИО1, последний приобрел у ФИО2 ООО «КБЕ-Альянс» за 500000 рублей, ФИО2 показал, что выступил поручителем, залогодателем по просьбе ФИО1, так как числился соучредителем и ФИО1 не успевал оформлять все документы по кредиту в одиночку. ООО «КБЕ-Альянс» он продал ФИО1 за 500000 рублей, так как именно во столько он его оценивал. Оценку имущества производил Банк, и во сколько он его оценил, дело уже банка. Возможно, ФИО1 произвел какие-то усовершенствования, или ФИО2 продешевил. На проверку залога приехали сотрудники банка, ФИО1 отсутствовал и на сколько он помнит, ФИО1 дистанционно дал пояснения относительно местонахождения имущества, после чего попросил ФИО2 подписать акт, как соучредителя. Платежные поручения <номер обезличен> от <дата обезличена> и <номер обезличен> от <дата обезличена> не подписывал и в Банк не предоставлял. По просьбе ФИО1 заключил договора страхования <номер обезличен> от <дата обезличена>, договор страхования <номер обезличен> от <дата обезличена>, а также за счет средств ФИО1 произведена по ним оплата и подписаны платежные поручения <номер обезличен> от <дата обезличена> и <номер обезличен> от <дата обезличена>. Также, ООО «КБЕ-Альянс» хотело занять у него денежных средств в сумме 5000000 рублей о чем был составлен договор займа от <дата обезличена>, который так и не был реализован. Что за автомобиль марки «БМВ» 6 модели запечатлён на фотоснимки залогового имущества, ФИО2 не известно, это был не залоговый автомобиль, кому он принадлежит ему не известно.(т. 5 л.д. 37)

Показаниями свидетеля ФИО7 допрошенной в судебном заседании и показавшей, что с <дата обезличена> по <дата обезличена> она работала начальником отдела кредитования малого и среднего бизнеса ФАКБ «Инвесторгбанк» (ПАО) Ставропольский. В ее должностные обязанности входило: прием документов на кредитование, рассмотрение кредитной заявки на основании предоставленных документов, подготовка кредитного заключения и направления его на кредитный комитет, и дальнейшее сопровождение кредитной сделки, в случае ее заключения.

<дата обезличена> в банк, обратился генеральный директор ООО «КБЕ-Альянс» ФИО1, попросив его проконсультировать относительно возможности получения целевого кредита в сумме 50000000 рублей на покупку производственной линии. На консультации присутствовала она и ФИО3 управляющая банком. Так как ООО «КБЕ-Альянс» ранее не являлось клиентом банка и не было крупным предприятием, то ФИО1 сразу же было сказано, что выдачу кредита в сумме 50000000 рублей банк не одобрит, и максимальная сумма кредита, которая может быть выдана - 20000000 рублей, при условии достаточных показателей финансового состояния и хозяйственного положения.ФИО1 обратился в банк с заявкой на получение целевого кредита в сумме 20000000 рублей, к которой предоставил копии учредительных документов, налоговые декларации за предшествующие периоды: 2011, 2012 годы, сведения об оборудование, которое ООО «КБЕ-Альянс» собирается приобретать на кредитные средства, на основании которых она провела анализ финансово-хозяйственной деятельности о чем составила аналитический формуляр от <дата обезличена>. В представленных налоговых декларациях были отражены достаточно высокие показатели о финансовом состоянии и хозяйственном положении позволяющие выдать кредит в сумме 20000000 рублей, в связи с чем, она дала заключение о возможности выдачи кредита в сумме 20000000 рублей. Малым кредитным комитетом Банка было принято решение о выдаче целевого кредита. Перед получением кредита ФИО1 был предупрежден о том, что был обязан предоставлять Банку исключительно достоверные сведения, если бы ФИО1 представил достоверные налоговые декларации, в которых отражены достоверные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении ООО «КБЕ-Альянс», которые были предоставлены в налоговый орган, то она бы не давала положительное заключение о возможности выдачи кредита ООО «КБЕ-Альянс», а дала бы отрицательное заключение.

Для рассмотрения кредитной заявки ФИО1 предоставил в Банк сведения о стоимости и технических характеристиках оборудования, на покупку которого предполагалась выдача кредита – производственной линии фасовки овощей компании «TECNOCEAM», среднерыночная стоимость которого составляла в среднем 20000000 рублей.

<дата обезличена>, в связи с положительным решением о выдаче кредита заключено кредитное соглашение <номер обезличен> от <дата обезличена> на сумму 20000 000 рублей. <дата обезличена>, Банк перечислил на расчетный счет ООО «КБЕ-Альянс» денежные средства в сумме 20000 000 рублей.

После этого, ФИО1 предоставил в Банк платежное поручение <номер обезличен> от <дата обезличена> на перечисление денежных средств в сумме 20000000 рублей с расчетного счета ООО «КБЕ-Альянс» на расчетный счет ООО «Бастион» в качестве оплаты за оборудование согласно договору поставки и монтажа оборудования <номер обезличен> от <дата обезличена>, а также копию данного договора согласно которого ООО «Бастион» обязалось поставить и установить ООО «КБЕ-Альянс» вышеуказанную линию фасовки овощей компании «TECNOCEAM» стоимостью 20000000 рублей. Все документы в банк предоставлялись только ФИО1.

По началу, ООО «КБЕ-Альянс» свои обязательства перед банком исполняло и оплату по кредитному договору производило, однако впоследствии, ООО «КБЕ-Альянс» вышло на просрочку и перестало производить оплаты по кредиту.

В рамках сопровождения кредитной сделки, был осуществлен выезд по месту фактического видения бизнеса ООО «КБЕ-Альянс», в ходе чего вышеуказанной линии фасовки овощей компании «TECNOCEAM» обнаружено не было, а сам ФИО1, стал скрываться от сотрудников банка.

Показаниями свидетеля ФИО8 допрошенной в судебном заседании и показавшей, что с <дата обезличена> она является сотрудником ККО «Нальчикский» АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), состоит в должности ведущего специалиста кредитования малого и среднего бизнеса. В начале июня 2014 года с Банка пришло распоряжение о выезде на место ведения бизнеса ООО «КБЕ-Альянс» с целью проверки наличия залогового имущества – производственной линии фирмы «ТЕКНОЧЕАМ», расположенном в <адрес обезличен>, КБР.

<дата обезличена> ею, совместно с ФИО9 был осуществлен выезд в <адрес обезличен>, Лескенскогорайона, КБР, на место нахождения и ведения бизнеса ООО «КБЕ-Альянс» с целью проверки вышеуказанного залогового имущества. По прибытию на место, руководитель ООО «КБЕ-Альянс» ФИО1, отсутствовал, и по его поручению, при осмотре и проверке залогового оборудования, интересы ООО «КБЕ-Альянс» представлял ФИО2 – соучредитель данного ООО. По телефону, ФИО1 пояснил, что оборудование (производственная линия) отсутствует и находится в другом месте. Установив отсутствие залогового оборудования на месте ведения бизнеса ООО «КБЕ-Альянс» и в каком-либо другом месте, ею, иФИО9 был составлен акт, который со стороны ООО «КБЕ-Альянс» подписал ФИО2 Все вышеуказанные обстоятельства были отражены в данном акте и акт был передан в Банк для приобщения к материалам кредитного досье.ФИО2 каких-либо пояснений при вышеуказанных обстоятельствах не давал, а лишь присутствовал при проверке по просьбе ФИО1

Показаниями свидетеля ФИО10 оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он никогда не являлся индивидуальным предпринимателем, не занимался коммерческой деятельностью, не был руководителем и учредителем какого-либо ООО, ООО «КБЕ-Альянс» ему не знакомом, кто является учредителем и руководителем данного ООО ему не известно.(т. 7 л.д. 150)

Показаниями свидетеля ФИО11 оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с 2010 года по 2011 год он являлся учредителем и директором ООО «Инком» которое осуществляло куплю-продажу различной продукции. ООО «КБЕ-Альянс» ему знакомо. Ему известно, что до конца 2010 года руководителем данного ООО являлся БекалдиевТембот, а с 2011 года – ЗарашевАлим, но при этом, у ООО «Инком» взаимоотношений с ООО «КБЕ-Альянс» не было.(т. 7 л.д. 152).

Показаниями свидетеля ФИО12 допрошенной в судебном заседании и показавшей, она является старшим специалистом – ревизором отделения <номер обезличен> отдела документальных исследований УЭБ и ПК ГУ МВД России по <адрес обезличен>, имеет стаж работы по экономической специальности 10 лет, ею было проведено исследование документов, в отношении ФИО1 А,В., представленных следователем по ОВД СЧ по РОПД СУ Управления МВД России по <адрес обезличен>ФИО13

На основании проведенного ею финансово-экономического исследования ею было дано заключение, согласно которому установлено, что в налоговой отчетности за 2011 год, предоставленной ООО «КБЕ-Альянс» в Банк для получения кредита, отражено более положительное финансовое состояние организации, выразившееся в увеличении на 55600072,00 руб. суммы дохода от осуществления своей деятельности.

В предоставленных ООО «КБЕ-Альянс» в Акционерный коммерческий банк «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) «Ставропольский» и в ИФНС России <номер обезличен> по <адрес обезличен> КБР налоговых декларациях имеются расхождения.

В налоговой декларации за 2012 год, направленной обществом в Акционерный коммерческий банк «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) «Ставропольский», ООО «КБЕ-Альянс» отразило более позитивное финансово-хозяйственное положение, чем в налоговой декларации за этот же период, направленной в ИФНС <номер обезличен> по <адрес обезличен> КБР с «нулевыми» показателями, свидетельствующими об отсутствии финансово-хозяйственной деятельности за аналогичный период. <дата обезличена> на расчётный счёт ООО «КБЕ-Альянс» поступили денежные средства в общей сумме 20000000,00 руб., назначение платежа – «выдача кредита по Кредитному договору от <дата обезличена><номер обезличен> в этот же день с расчётного счёта ООО «КБЕ-Альянс» в адрес ООО «Бастион» были перечислены денежные средства в общей сумме 20000000,00 руб., назначение платежа – «за оборудование согласно договору поставки и монтажа оборудования от <дата обезличена><номер обезличен>, что также подтверждается платёжным поручением от <дата обезличена><номер обезличен>. В дальнейшем вышеуказанные денежные средства <дата обезличена> с расчётного счёта ООО «Бастион» были направлены в адрес ООО «ДЕНИ» с назначением платежа – «за поставку оборудования по агентскому договору от <дата обезличена> без номера», что также подтверждается платёжным поручением от <дата обезличена><номер обезличен>. По результатам решения Арбитражного суда <адрес обезличен> от <дата обезличена> Дело №А63-14057/2015, вынесенного судьей Чернобай Т.А., установлено, что ООО «КБЕ-Альянс» обязательства по кредитному соглашению от <дата обезличена><номер обезличен> исполнило частично, что подтверждается выпиской по лицевому счёту <номер обезличен>, согласно которому общество выплатило всего в сумме 5470779,89 руб., в том числе: основной долг 2150000,00 руб.; проценты 3316209,40 руб.; неустойка по просроченному долгу 808,51 руб.; неустойка по процентам 3761,98 руб. В счет погашения основного долга по кредитному соглашению от <дата обезличена><номер обезличен>/СТ/К-М10 ФИО2 были внесены денежные средства в размере 2100000,00 руб., что подтверждается выпиской из лицевого счёта <номер обезличен> за период с <дата обезличена> по <дата обезличена> сумма долга по начисленным процентам и неустойка по кредитному соглашению от <дата обезличена><номер обезличен> у ООО «КБЕ-Альянс» перед ФАКБ «ИНВЕСТТОРГБАНК» (ПАО) «Ставропольский» составила в сумме 19794846,70 руб., в том числе: основной долг 11100000,00 руб.; просроченный основной долг 4650000,00 руб.; просроченные проценты 4044846,70 руб..

<дата обезличена>, ФИО12 в качестве специалиста участвовала в осмотре выписки по расчетному счету ООО «ДЕНИза период времени с <дата обезличена> по <дата обезличена> (дату закрытия расчетного счета), Детальный осмотр и анализ данной выписки показал, что <дата обезличена> на расчетный счет ООО «ДЕНИ», с расчетного счета ООО «Бастион», под видом оплаты за поставку оборудования по агентскому договору от <дата обезличена>, поступили денежные средства в сумме 20000000 рублей. При этом, согласно данной выписке, ООО «Дени», до момента зачисления указанной суммы на расчетный счет, как и после, до закрытия данного расчетного счета не перечисляло указанную сумму денежных средств в чей-либо адрес и не оплачивало покупку или поставку оборудования, и снятие указанной суммы с расчетного счета не происходило. После поступления указанных денежных средств в сумме 20000000 рублей, данная сумма денежных средств обезличена, и более мелкими платежами, частями, вместе с другими денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ДЕНИ» перечислена в адрес различных контрагентов, с назначением платежей «оплата за продукты питания, строительные материалы, арматуру и прочие», в связи с чем, определить, куда именно израсходована указанная сумма денежных средств, не представляется возможным, однако назначение платежей ООО «ДЕНИ» «за поставку или покупку оборудования» в осмотренной выписке отсутствует.

Кроме того, вина подсудимого ФИО1 подтверждается следующими исследованными письменными материалами дела:

- Заключением эксперта - финансово-экономическое заключение специалиста <номер обезличен> от <дата обезличена>, согласно выводам которого: сопоставляя данные налоговых деклараций ООО «КБЕ-Альянс» по УСН за 2011 год, установлены завышения показателей, отраженных в декларации, предоставленной обществом в Банк. Так, сумма полученных доходов за налоговый период завышена на 55600072,00 руб. Сумма налоговой базы для исчисления налога за налоговый период завышена (на 19385433,00 руб.) и, как следствие, завышена сумма исчисленного налога за налоговый период (на 1938543,00 руб.) и минимального налога по ставке 1% (на 556000,00 руб.). Таким образом, установлено, что в налоговой отчетности за 2011 год, предоставленной ООО «КБЕ-Альянс» в Банк для получения кредита, отражено более положительное финансовое состояние организации, выразившееся в увелечении на 55600072,00 руб. суммы дохода от осуществления своей деятельности.

Разность между суммой полученных за 2012 год ООО «КБЕ-Альянс» доходов, отраженной обществом в налоговой декларации и направленной в Акционерный коммерческий банк «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) «Ставропольский» и суммой полученных за этот же период доходов, отраженной обществом в налоговой декларации и направленной в ИФНС России <номер обезличен> по <адрес обезличен> КБР, составила 58724 772,00 руб. (58724 772,00 – 0,00 руб.).

Соответственно, в предоставленных ООО «КБЕ-Альянс» в Акционерный коммерческий банк «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) «Ставропольский» и в ИФНС России <номер обезличен> по <адрес обезличен> КБР налоговых декларациях имеются расхождения.

Таким образом, в налоговой декларации за 2012 год, направленной обществом в Акционерный коммерческий банк «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) «Ставропольский», ООО «КБЕ-Альянс» отразило более позитивное финансово-хозяйственное положение, чем в налоговой декларации за этот же период, направленной в ИФНС <номер обезличен> по <адрес обезличен> КБР с «нулевыми» показателями, свидетельствующими об отсутствии финансово-хозяйственной деятельности за аналогичный период.

<дата обезличена> на расчётный счёт ООО «КБЕ-Альянс» от ФАКБ «ИНВЕСТТОРГБАНК» (ОАО) «Ставропольский» поступили денежные средства в общей сумме 20000000,00 руб., назначение платежа – «выдача кредита по Кредитному договору от <дата обезличена><номер обезличен> в этот же день с расчётного счёта ООО «КБЕ-Альянс» в адрес ООО «Бастион» были перечислены денежные средства в общей сумме 20000000,00 руб., назначение платежа – «за оборудование согласно договору поставки и монтажа оборудования от <дата обезличена><номер обезличен>, что также подтверждается платёжным поручением от <дата обезличена><номер обезличен>.

В дальней вышеуказанные денежные средства <дата обезличена> с расчётного счёта ООО «Бастион» были направлены в адрес ООО «ДЕНИ» с назначением платежа – «за поставку оборудования по агентскому договору от <дата обезличена> без номера», что также подтверждается платёжным поручением от <дата обезличена><номер обезличен>. По результатам решения Арбитражного суда <адрес обезличен> от <дата обезличена> Дело <номер обезличен> вынесенного судьей Чернобай Т.А., установлено, что ООО «КБЕ-Альянс» обязательства по кредитному соглашению от <дата обезличена><номер обезличен> исполнило частично, что подтверждается выпиской по лицевому счёту <номер обезличен>, согласно которому общество выплатило всего в сумме 5470779,89 руб., в том числе:

- основной долг 2150000,00 руб.;

- проценты 3316209,40 руб.;

- неустойка по просроченному долгу 808,51 руб.;

- неустойка по процентам 3761,98 руб.

Кроме того, в счет погашения основного долга по кредитному соглашению от <дата обезличена><номер обезличен> ФИО2 были внесены денежные средства в размере 2100000,00 руб., что подтверждается выпиской из лицевого счёта <номер обезличен> за период с <дата обезличена> по 15.07. 2015 год. Таким образом, сумма долга по начисленным процентам и неустойка по кредитному соглашению от <дата обезличена><номер обезличен>/СТ/К-М10 у ООО «КБЕ-Альянс» перед ФАКБ «ИНВЕСТТОРГБАНК» (ПАО) «Ставропольский» составила в сумме 19794846,70 руб., в том числе:

- основной долг 11100000,00 руб.;

- просроченный основной долг 4650000,00 руб.;

- просроченные проценты 4044846,70 руб. (том 5, л.д. 10-16)

- протоколом выемки от <дата обезличена>, согласно которому <дата обезличена> в ходе производства выемки в Инспекции Федеральной налоговой службы <номер обезличен> по <адрес обезличен>, КБР, были изъяты: регистрационное дело <номер обезличен> ООО «КБЕ-Альянс; регистрационное дело <номер обезличен> ООО «Бастион» ИНН; бухгалтерская (финансовая) отчетность ООО «КБЕ-Альянс» за 34 отчетный период 2013 года; бухгалтерская (финансовая) отчетность ООО «КБЕ-Альянс» за 34 отчетный период 2014 года;бухгалтерская (финансовая) отчетность ООО «КБЕ-Альянс» за 34 отчетный период 2014 года; бухгалтерская (финансовая) отчетность ООО «КБЕ-Альянс» за 34 отчетный период 2013 года; налоговая декларация по налогу, за 34 налоговый период 2015 года; налоговая декларация по налогу, за 34 налоговый период 2015 года; налоговая декларация ООО «КБЕ-Альянс» за 34 отчетный период 2012 года; налоговая декларация по налогу, за 34 налоговый период 2011 года; расчет сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом за 21 налоговый период 2016 года; выписка ЕГРЮЛ на ООО «КБЕ-Альянс» за <номер обезличен> от <дата обезличена>; (том 4, л.д. 111-115)

- протоколом выемки от <дата обезличена>, согласно которого <дата обезличена> в ходе производства выемки в КБ «Бум-Банк» (ООО), расположенном по адресу: КБР, <адрес обезличен>, изъяты: выписка по расчетному счету ООО «Бастион»; копия платежного поручения ООО «Бастион» <номер обезличен> от <дата обезличена> на сумму 20000000 рублей; платежное поручение ООО «Бастион»<номер обезличен> от <дата обезличена> на сумму 2074000 рублей; копия платежного поручения <номер обезличен> от <дата обезличена> на сумму 172000 рублей; денежный чек ООО «Бастион» АА 4513952 на сумму 480 рублей 20 копеек; копия постановления о производстве выемки в банках от <дата обезличена>; копия протокола выемки от <дата обезличена>; (том 4, л.д. 118-122)

- протоколом осмотра предметов (документов) от <дата обезличена>, согласно которому <дата обезличена> осмотрены изъятые <дата обезличена> в ходе производства выемки в Инспекции Федеральной налоговой службы <номер обезличен> по <адрес обезличен>, КБР, документы (том 4, л.д. 126-170)

- протоколом осмотра предметов (документов) от <дата обезличена>, согласно которому <дата обезличена> осмотрены изъятые <дата обезличена> в ходе производства выемки в КБ «Бум-Банк» (ООО) документы (том 4, л.д. 171-173)

- протоколом выемки от <дата обезличена>, согласно которому <дата обезличена> в ходе производства выемки в ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) «Ставропольский», по адресу: <адрес обезличен>, изъяты: кредитное досье ООО «КБЕ-Альянс» кредитного соглашения <номер обезличен> от <дата обезличена>; выписку по расчетному счету ООО «КБЕ-Альянс» ( том 4, л.д. 216-220)

- протоколом осмотра предметов (документов) от <дата обезличена>, согласно которому <дата обезличена> осмотрены изъятые <дата обезличена> в ходе производства выемки в ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) «Ставропольский», документы (том 4, л.д. 221-222)

- протоколом осмотра предметов (документов) от <дата обезличена>, согласно которому <дата обезличена> осмотрена выписка по расчетному счету ООО «ДЕНИ ( том 5, л.д. 60-94)

- заявлением заместителя управляющего ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) «Ставропольский» ФИО14 о совершении генеральным директором ООО «КБЕ-Альянс» ФИО1 преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, зарегистрированное в КУСП УМВД России по <адрес обезличен><дата обезличена> за <номер обезличен>;( том 1, л.д. 6-7).

Таким образом, подсудимый ФИО1 как на предварительном следствии так и в судебном заседании подтвердил все обстоятельства, указанные в описательной части настоящего приговора.

Представитель потерпевший на предварительном следствии подтвердил все обстоятельства, указанные в описательной части приговора.

Показания подсудимого ФИО1 С.Н. последовательны и непротиворечивы. Причин для самооговора не установлено. Показания подсудимого полностью подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно – показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, договорами и бухгалтерскими документами и иными документами подтверждающими, что ФИО1 использующим свое служебное положение были представлены банку заведомо ложные, недостоверные сведений, похищены у потерпевшего денежные средства в сумме 20000 000 рублей и в последствии им легализованы, заключением эксперта.

Показания свидетелей суд находит состоятельными и достоверными, поскольку они согласуются между собой и с другими собранными и проверенными доказательствами.

Показания свидетелей обвинения полностью согласуются между собой и с другими исследованными и вышеприведенными доказательствами по делу, полученными с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являющимися относимыми, допустимыми и в своей совокупности достаточными, для разрешения настоящего уголовного дела по существу, поэтому суд признает их достоверными и кладет в основу обвинительного приговора.

Суд какой-либо заинтересованности, либо оговора со стороны представленных стороной обвинения свидетелей не установил. Нарушений уголовно-процессуального законодательства при проведении экспертных исследований не усматривается.

Завладевая денежными средствами потерпевшего без намерения исполнять обязанности ООО «КБЕ-Альянс» ФИО1 осознавал противоправность безвозмездного изъятия в свою пользу не принадлежащих ему денежных средств и причинение потерпевшему ущерба. Заключая от имени ООО «КБЕ-Альянс» договора на получение кредита и поставку оборудования ФИО1 заведомо вводил потерпевшего в заблуждение относительно своих истинных намерений.

Так же, после получения денежных средств, полученных в результате преступления, в целях придания правомерного вида владению пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, ФИО1, будучи руководителем ООО КБЕ Альянс, совершил финансовые операции, с использованием своего служебного положения, в особо крупом размере.

О совершении преступления в особо крупном размере свидетельствует тот факт, что потерпевшему: ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) «Ставропольский» причинен ущерб в особо крупном размере, т.е. свыше 6000 000 рублей.,

Вместе с тем, согласно сведений ИФНС РФ руководителем ООО ООО «КБЕ-Альянс» в период совершения преступления являлся ФИО1 что потверждает тот факт что действия совершены им с использованием своего служебного положения

Оценивая все доказательства в их совокупности, суд считает, что вина ФИО1 доказана и его действия суд квалифицирует по п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ - поскольку он совершил финансовые операции сденежными средствами, приобретенными им в результате совершения им преступления, вцеляхпридания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а также по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд учитывает в соответствии со ст.61 ч.1 п. »и», «к», «г» УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, совершение иных действий, направленных на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему, двоих малолетних детей, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ полное признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья, характеристики, ходатайство об особом порядке судебного разбирательства. Отягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд не усматривает.

Принимая во внимание изложенное, конкретные обстоятельства дела, личность виновного, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, мнение представителя потерпевшего, который не настаивает на его строгом наказании, а также заверения самого ФИО1 о том, что он сделал для себя надлежащие выводы и впредь не намерен совершать никаких незаконных действий, обязуется возместить оставшуюся часть причиненного ущерба, вместе с тем учитываяхарактер, тяжесть, общественную опасность совершенных преступлений, а также личность виновного, и приходит к выводу о необходимости назначения подсудимому наказания в виде лишения свободы с применением дополнительного наказания в виде штрафа, без назначения дополнительного наказания лишение права занимать определенные должности либо заниматься определенной деятельностью, и считает, что его исправление возможно без изоляции от общества, но в условиях осуществления за ним контроля, а потому полагает правильным к наказанию в виде лишения свободы применить положения ст. 73 УК РФ.Такое наказание, по мнению суда, будет соответствовать целям исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений и не повлияет на условия жизни его семьи.Также при определении ФИО1 срока наказания в виде лишения свободы, суд руководствуется требованиями ч.1 ст. 62 УК РФ, так как при установлении по делу обстоятельства, смягчающего наказание подсудимому, предусмотренного п. «и», «к» ч.1 ст.61 УК РФ –активное способствование раскрытию и расследованию преступления, иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему и отсутствии обстоятельств, отягчающих наказание, срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей особенной части УК РФ.

Учитывая фактические обстоятельства совершенных преступлений, суд не находит оснований для изменения его категории на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Как и не усматривает по вышеуказанным обстоятельствам, оснований для принятия решения о замене наказания в виде лишения свободы принудительными работами, в соответствии с ч.1 ст.53.1 УК РФ.

Вещественными доказательствами, суд считает необходимым распорядиться с соблюдением требований ст. 81 УПК РФ и правил инструкции "О порядке изъятия, учета, хранения и передачи вещественных доказательств по уголовным делам, ценностей и иного имущества органами предварительного следствия, дознания и судами" (утв. Генпрокуратурой СССР, МВД СССР, Минюстом СССР, Верховным Судом СССР, КГБ СССР <дата обезличена> N 34/15) и приказом Судебного департамента при Верховном Суде РФ от <дата обезличена> N 36 (ред. от <дата обезличена>) "Об утверждении Инструкции по судебному делопроизводству в районном суде".

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 297; 299; 303; 304; 307-310 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить наказание в виде трех лет лишения свободы со штрафом в размере 100000 рублей.

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления предусмотренного п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ УК РФ и назначить наказание в виде двух лет лишения свободы со штрафом в размере 50000 рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно ЗарашевуАлиму Владимировичу назначить наказание в виде лишения свободы сроком на четыре года со штрафом в размере 120000 рублей.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в четыре года.

Возложить на ФИО1 обязанности:не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного;периодически являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного.Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

- регистрационное дело <номер обезличен> ООО «КБЕ-Альянс» ИНН <***> в двух томах (том <номер обезличен> на 147 листах, том <номер обезличен> на 64 листах); регистрационное дело <номер обезличен> ООО «Бастион» ИНН <***> в двух томах (том <номер обезличен> на 125 листах, том <номер обезличен> на 34 листах); бухгалтерская (финансовая) отчетность ООО «КБЕ-Альянс» за 34 отчетный период 2013 года на 4 листах белой бумаги формата «А4»; бухгалтерская (финансовая) отчетность ООО «КБЕ-Альянс» за 34 отчетный период 2014 года на 4 листах белой бумаги формата «А4»; бухгалтерская (финансовая) отчетность ООО «КБЕ-Альянс» за 34 отчетный период 2014 года на 4 листах; бухгалтерская (финансовая) отчетность ООО «КБЕ-Альянс» за 34 отчетный период 2013 года на 4 листах; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период 2015 года на 3 листах; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период 2015 года на 3 листах; налоговая декларация ООО «КБЕ-Альянс» за 34 отчетный период 2012 года на 17 листах; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период 2011 года на 3 листах белой бумаги формата «А4»; расчет сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом за 21 налоговый период 2016 года; выписка ЕГРЮЛ на ООО «КБЕ-Альянс» за <номер обезличен> от <дата обезличена>; выписка по расчетному счету ООО «Бастион» ИНН <номер обезличен><номер обезличен> на двух листах; копия платежного поручения ООО «Бастион» <номер обезличен> от <дата обезличена> на сумму 20000000 рублей; платежное поручение ООО «Бастион» <номер обезличен> от <дата обезличена> на сумму 2074000 рублей; копия платежного поручения <номер обезличен> от <дата обезличена> на сумму 172000 рублей; денежный чек ООО «Бастион» АА 4513952 на сумму 480 рублей 20 копеек; копия постановления о производстве выемки в банках от <дата обезличена>; копия протокола выемки от <дата обезличена>;

- кредитное досье ООО «КБЕ-Альянс» ИНН <номер обезличен> кредитного соглашения <номер обезличен> от <дата обезличена> в семи томах: том <номер обезличен> на 151 листе, том <номер обезличен> на 492 листах, том <номер обезличен> на 117 листах, том <номер обезличен> на 293 листах, том <номер обезличен> на 274 листах, том <номер обезличен> на 104 листах, том <номер обезличен> на 79 листах; выписку по расчетному счету ООО «КБЕ-Альянс» ИНН <номер обезличен>, <номер обезличен> на 10 листах;

- выписка по расчетному счету ООО «ДЕНИ» ИНН <номер обезличен><номер обезличен>, содержащаяся на лазерном дисковом носителе CD-R фирмы «SmartTrack» с серийным № <номер обезличен> - по вступлении приговора суда в законную силу, хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ставропольский краевой суд через Ленинский районный суд г. Ставрополя в течение 10 суток с момента его провозглашения, а осужденным, содержащемся под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора. При подаче апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья И.Л. Гиевая