Решение № 2А-2511/2026 2А-2511/2026(2А-7190/2025;)~М-4444/2025 2А-7190/2025 М-4444/2025 от 21 мая 2026 г. по делу № 2А-2511/2026

54RS0№...-92

Дело №...а-2511/2026


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 апреля 2026 г. г. Новосибирск

Новосибирский районный суд Новосибирской области в составе

председательствующего судьи Никитенко И.В.,

при секретаре Николенко А.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании административное исковое заявление ФИО1 к Сибирскому главному управлению Центрального банка РФ о признании отказа в исключении из базы данных Банка России " О случаях и попытках осуществления переводов денежных средстве без добровольного согласия клиента" незаконным,

установил:

ФИО1 обратился в суд с административным иском, котором просил: Признать незаконным отказ Байка России в исключении сведений о ФИО1 и (или) принадлежащих ему средствах платежа из Базы данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» (56-2-ОГ-А/85862) от ДД.ММ.ГГГГ; Обязать Банк России исключить сведения о ФИО1 и (или) принадлежащих ему средствах платежа из Базы данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».

В обоснование административного иска указал, что ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом “ТБАНК” и ФИО1 заключен договор расчетного счета, в рамках которого открыт расчетный счет №.... «09» июня 2025 г. АО “ТБАНК” приостановило дистанционное банковское обслуживание на основании Федерального закона “О национальной платежной системе”, поскольку реквизиты ФИО1 внесены в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». При этом АО “ТБАНК” указано, что реквизиты ФИО1 находятся в той части базы, которая пополняется на основании данных от Министерства внутренних дел, и повлиять на исключение данных Административного истца со стороны АО “ТБАНК” невозможно, поскольку такое решение принимает только Банк России. В это же время, с июня и до момента подачи настоящего административного искового заявления со ФИО1 из органов внутренних дел никто не связывался, объяснений не брал. «29» июля 2025 г. ФИО1 подал обращение в Банк России, в котором просил исключить его из Базы данных (ОЭ-238363). «06» августа 2025 <адрес> дан отказ в исключении из Базы данных (56-2-ОГ- А/85862). Отказ мотивирован получением от АО “ТБАНК” информации об обоснованности включения сведений в Базу данных. Таким образом, в связи с предоставлением Банком России и АО “ТБАНК” разнящейся информации, Административному истцу доподлинно не известно основание включения его в Базу данных. Истец полагает, что поводом для включения ФИО1 в Базу данных могло послужить перечисление денежных средств ФИО2 в размере 67 000 рублей. В то же время, указанная сумма является оплатой по договору купли-продажи криптовалюты, т.е. имеет правовое основание.

В подтверждение наличия правового основания получения денежных средств Административным истцом направлены АО “ТБАНК”:

Скриншоты совершенных сделок по покупке/продаже криптовалюты за последние 3 месяца (с даты соответствующего запроса Банка от «09» июня 2025 г.);

Документы, обосновывающие поступления от третьих лиц, за последние 3 месяца (с даты соответствующего запроса Банка от «09» июня 2025 г.);

Документы, из которых следует основание совершения переводов третьим лицам, а также статьи расходования наличных денежных средств за последние 3 месяца;

Скриншот, подтверждающий принадлежность аккаунта на криптобирже (отражены ФИО, мобильный телефон, эл, почта или иные идентификационные данные).

Таким образом, оснований для включения в Базу данных не имеется, а отказ в исключении из Базы данных является незаконным и необоснованным, поскольку согласно действующему законодательству включение и Базу данных сведений о клиенте, в отношении которого Банк России от оператора по переводу денежных средств поступила информация о наличии признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента реализуется в соответствии с установленным действующим законодательством порядком по факту поступления указанных сведений. Порядок исключения из Базы данных сведений, относящихся к клиенту также регламентирован положениями действующего законодательства, и исключение сведений из Базы данных осуществляется на основании той информации, которую Банк России получает от операторов по переводу денежных средств.

В то же время, операторы, реализуя возложенную на них ст. 8 Закона о НПС обязанность по проверке, не подтверждают необходимость включения сведений в Базу данных объективными доказательствами, Банк России не осуществляет надзор за анализов, операторами признаков осуществления переводов, но при этом беспрекословно принимает на его основании решение о включении лица в Базу данных, что приводит к фривольному толкованию норм Закона о НПС и необоснованному включению лиц в Базу данных, за которое согласно Закону о НПС, никто не несет ответственности. Это, в свою очередь, нарушает имущественные права лиц, включенных в Базу данных, и дает дополнительную нагрузку на судебную систему Российской Федерации. Как следствие, необоснованным включением сведений об Истце в Базу данных нарушены его имущественные права.

В судебном заседании административный истец административный иск поддержал, просил его удовлетворить.

В судебном заседании представитель административного ответчика просил в удовлетворении административного иска отказать, представил письменные возражения на исковое заявление.

Представитель заинтересованного лица ГУ МВД России по Новосибирской области позиции по административному иску не высказал, оставил разрешение спора на усмотрение суда.

Представитель третьего лица АО «ТБанк» в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дел извещен.

Выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В силу ст. 46 Конституции Российской Федерации каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод, решения и действия (или бездействие) органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений и должностных лиц могут быть обжалованы в суд.

На основании ст. 4 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации каждому заинтересованному лицу гарантируется право на обращение в суд за защитой нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов, в том числе в случае, если, по мнению этого лица, созданы препятствия к осуществлению его прав, свобод и реализации законных интересов либо на него незаконно возложена какая-либо обязанность, а также право на обращение в суд в защиту прав других лиц или в защиту публичных интересов в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом и другими федеральными законами. Тем самым законодательство, конкретизирующее положения ст. 46 Конституции Российской Федерации, исходит, по общему правилу, из того, что любому лицу судебная защита гарантируется только при наличии оснований предполагать, что права и свободы, о защите которых просит сторона были нарушены или существует реальная угроза их нарушения.

В соответствии со ст. 218 Кодекса административного судопроизводства Российской ФИО3, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями (включая решения, действия (бездействие) квалификационной коллегии судей, экзаменационной комиссии), должностного лица, государственного или муниципального служащего (далее - орган, организация, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями), если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности. Гражданин, организация, иные лица могут обратиться непосредственно в суд или оспорить решения, действия (бездействие) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, в вышестоящие в порядке подчиненности орган, организацию, у вышестоящего в порядке подчиненности лица либо использовать иные внесудебные процедуры урегулирования споров.

Банк России согласно статьям 82.1, 82.2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" организует и обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы Банка России и осуществляет за ней наблюдение в том числе в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе".

Согласно частям 3.1 и 3.5 статьи 8 Федерального закона "О национальной платежной системе" оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - операции без согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях).

Положения части 6 статьи 27 Федерального закона "О национальной платежной системе" предусматривают обязанность операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ (далее также - операторы) направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления операций без согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

В соответствии с положениями части 5 статьи 27 Федеральным законом "О национальной платежной системе" в целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение Базы данных, а также по форме и в порядке, которые им установлены, предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления операций без согласия клиента операторам. В Базу данных включается в том числе информация об операциях без согласия клиента, а также переводах денежных средств, связанных с операциями без согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 указанной статьи.

Судом установлено, что что ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом “ТБАНК” и ФИО1 заключен договор расчетного счета, в рамках которого открыт расчетный счет №....

«09» июня 2025 г. АО “ТБАНК” приостановило дистанционное банковское обслуживание на основании Федерального закона “О национальной платежной системе”, поскольку реквизиты ФИО1 внесены в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».

«29» июля 2025 г. ФИО1 подал обращение в Банк России, в котором просил исключить его из Базы данных (ОЭ-238363). «06» августа 2025 <адрес> дан отказ в исключении из Базы данных (56-2-ОГ- А/85862). Отказ мотивирован получением от АО “ТБАНК” информации об обоснованности включения сведений в Базу данных. Таким образом, в связи с предоставлением Банком России и АО “ТБАНК” разнящейся информации, Административному истцу доподлинно не известно основание включения его в Базу данных. Истец полагает, что поводом для включения ФИО1 в Базу данных могло

В представленных в суд возражениях Банк России указывает, что основанием для включения в Базу данных сведений об административном истце явилась информация об осуществлении операции без согласия клиента, поступившая от оператора в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №...-У (приложение №...), а также сведения, поступившие от федерального органа исполнительной власти 5 сфере внутренних дел (МВД России) в порядке, предусмотренном частью I статьи 27 Закона о НПС (приложение №...).

Частью 11.8 статьи 9 Федерального закона "О национальной платежной системе" клиенту предоставлено право подать в Банк России заявление об исключении из Базы данных сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа.

Порядок подачи заявления об исключении и принятия Банком России решения об удовлетворении или отказе в удовлетворении указанного заявления об исключении установлен Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 6748-У.

При получении заявления об исключении, в случае наличия в Базе данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России запрашивает у операторов определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Федеральным законом "О национальной платежной системе" информацию об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту (пункт 2.2 Указания N 6748-У).

В соответствии с пунктом 2.3 Указания N 6748-У в случае получения хотя бы от одного из операторов, у которых Банк России запросил определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Закона об НПС информацию, информации об обоснованности включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России принимает мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента, или оператору с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России (в случае подачи заявления клиента через оператора).

Таким образом, включение в Базу данных сведений о клиенте, в отношении которого в Банк России от оператора по переводу денежных средств поступила информация о наличии признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, реализуется в соответствии с установленным действующим законодательством порядком по факту поступления указанных сведений. Порядок исключения из Базы данных сведений, относящихся к клиенту, также регламентирован указанными положениями действующего законодательства и исключение сведений из Базы данных осуществляется на основании той информации, которую Банк России получает от операторов.

От административного истца в Банк России поступило 2 обращения от ДД.ММ.ГГГГ № ОЭ-182659 и от ДД.ММ.ГГГГ № ОЭ-238363 с заявлениями об исключении из Базы данных сведений, относящихся к нему, а также 1 запрос № REQ-20250723-4163, аналогичного содержания через оператора по переводу денежных средств, посредством технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России.

По указанным обращениям и запросам Банком России во исполнение пункта 2.2 Указания №...-У посредством технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России направлены запросы в кредитную организацию, в которой открыт счет плательщика и получателя денежных средств АО «ТБанк» об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений об административном истце.

От оператора АО «ТБанк» были получены ответы REQ-20250618-5166, REQ-20250773-3145, REQ-20250731-1148 об обоснованности включения в Базу данных сведений об административном истце.

Банком России не установлены основания для исключения сведений об административном истце из базы данных и во исполнение пункта 2.3 Указания №...-У Банк России принял решение от ДД.ММ.ГГГГ №...-ОГ-А/85862 об отказе в исключении из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, о чем сообщил заявителю и операторам по переводу денежных средств.

Письмо Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №...-ОГ-А/85862, по смыслу пункта 2.3 Указания Банка России №...-У является решением об отказе в удовлетворении заявления ФИО1 об исключении сведений из Базы данных, мотивированное получением Банком России от АО «ТБанк» информации об обоснованности нахождения сведений о ФИО1 в Базе данных.

Из ответа административного ответчика от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сведения о ФИО1 были исключены из Базы данных ДД.ММ.ГГГГ в связи с утратой актуальности поступившей ранее от оператора по переводу денежных средств АО «ТБанк» информации.

При этом, исключение сведений о ФИО1 из Базы данных не связано с поступлением от оператора по переводу денежных средств информации о необоснованности включения сведений, относящихся к клиенту, в Базу данных, в связи с чем мотивированное решение об удовлетворении заявления клиента, предусмотренное пунктом 2.4 Указания Банка России №...-У, Банком России не принималось.

При этом исключение сведений о ФИО1 из Базы данных не влияет на законность действий Банка России по включению указанных сведений в Базу данных, как и на решение об отказе в исключении указанных сведений по результатам рассмотрения в соответствии с установленной процедурой обращений ФИО1

Приостановление использования клиентом электронного средства платежа осуществляется кредитными организациями с учетом положений частей 11.6 и 11.7 статьи 9 Закона о НПС, при этом положения части 1 статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации не предполагают ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, за исключением наложения ареста или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом. В отсутствие указанных ограничений в случае приостановления использования электронного средства платежа ФИО1 не был ограничен в распоряжении счетом и находящимися на счете денежными средствами при личном обращении в кредитную организацию.

Таким образом, включение в Базу данных сведений о клиенте, в отношении которого в Банк России от оператора по переводу денежных средств поступила информация о наличии признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, реализуется в соответствии с установленным действующим законодательством порядком по факту поступления указанных сведений. Порядок исключения из Базы данных сведений, относящихся к клиенту, также регламентирован указанными положениями действующего законодательства и исключение сведений из Базы данных осуществляется на основании той информации, которую Банк России получает от операторов.

В период блокировки банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа административный истец не лишен возможности воспользоваться денежными средствами и совершить банковские операции в отделении кредитной организации, если отсутствуют основания для ограничительных мер по другим причинам.

Исходя из установленного, суд приходит к выводу, что оспариваемое решение принято уполномоченным органом с соблюдением установленного порядка, оспариваемое решение не препятствовало реализации законных прав и свобод административного истца в Российской Федерации при соблюдении требований законодательства.

При таких обстоятельствах, суд не находит законных оснований для удовлетворения требований ФИО1 к Центральному банку Российской Федерации об оспаривании решения 56-2-ОГ-А/85862) от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в исключении из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Руководствуясь ст. ст. 175-180 КАС РФ, суд

решил:

В удовлетворении административного иска отказать.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Новосибирский областной суд через Новосибирский районный суд Новосибирской области в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья И.В. Никитенко