Решение № 2-135/2021 2-135/2021~М-114/2021 М-114/2021 от 17 июня 2021 г. по делу № 2-135/2021

Дело № 2-135/2021

УИД 22RS0071-01-2021-000151-69


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

18 июня 2021 года г.Яровое

Яровской районный суд Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Огневой В.М.

при секретаре Сулима В.О.,

с участием ответчика ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества Сбербанк в лице филиала Красноярское отделение №8646 к ФИО1, ФИО2 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов по оплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Красноярского отделения №8646 обратилось в суд с названным иском к ФИО1, ФИО2, указав в обоснование заявленных требований, что 12.01.2019 между ПАО Сбербанк и ФИО7 заключен кредитный договор №, подписанный сторонами в электронном виде, со стороны заемщика посредством использования систем «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк», согласно которому заемщику предоставлен потребительский кредит в сумме 300 000 руб. на срок 60 мес. под 14,9% годовых, открыт счет с номером №, и выдана карта Maestro Momentum. ДД.ММ.ГГГГ заемщик умер, предполагаемыми наследниками являются ФИО2 и ФИО1

По состоянию на 10.03.2021 образовалась задолженность по кредитному договору в размере 395603,80 руб., том числе: основной долг – 300000 руб., проценты – 95603,80 руб. На основании изложенного истец просит расторгнуть кредитный договор № от 12.01.2019, взыскать с ФИО1, ФИО2 указанную задолженность по кредитному договору, а также расходы по оплате госпошлины в размере 13156,04 руб.

В судебное заседание не явились представитель истца ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Красноярского отделения №8646, ответчик ФИО2, извещены надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, причин неявки не сообщили, ходатайств об отложении не заявляли. Истец в иске просил о рассмотрении искового заявления в отсутствие представителя Банка.

В силу ст.167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле.

Ответчик ФИО1 в судебном заседании возражала против заявленных требований в части начисленных процентов, поскольку считает их размер завышенным. Пояснила, что с ФИО7 проживала совместно по адресу:. <адрес>, вела общее хозяйство, в зарегистрированном браке не состояли, ФИО2 это совместная ее и ФИО7 дочь. О настоящем кредите ФИО7 она не знала. К нотариусу с заявлением о принятии наследства ни она, ни ФИО2 не обращались. Она получила у нотариуса постановление на страховую часть пенсии ФИО13 и на возмещение расходов на погребение. Квартиру по адресу: <адрес> получила по решению суда как наследник ФИО7, более ничего не принимала Не отрицала, что денежные средства в сумме 195348,22 руб. она перевела со счета ФИО7 после его смерти на свой счет посредством мобильного банка. Номер телефона, указанный в материалах дела и с помощью которого был заключен кредитный договор, принадлежал ФИО7 Обращалась в Банк с заявлением о реструктуризации долга, однако ответа не было. Доказательств, позволяющих установить рыночную стоимость наследственного имущества, не представила, ходатайств о назначении судебной экспертизы в целях определения рыночной стоимости наследственного имущества не заявляла.

Суд, выслушав ответчика, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с п.2 ст.218 ГК РФ в случае смерти гражданина право собственности на принадлежавшее ему имущество переходит по наследству к другим лицам в соответствии с завещанием или законом.

В состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности (ст.1112 ГК РФ).

В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные по договорам займа, если иное не предусмотрено ГК РФ и не вытекает из существа кредитного договора.

По договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг (ст.807 ГК РФ).

Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме (ст.820 ГК РФ).

В соответствии с ч.2 ст.434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, или обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абзаца второго пункта 1 статьи 160 настоящего Кодекса.

При этом в силу положений ч.3 ст.434, ч.3 ст.438 ГК РФ письменная форма договора считается соблюденной, в случае совершения лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора.

Офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора. Оферта связывает направившее ее лицо с момента ее получения адресатом (ст.435 ГК РФ).

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу п.1 ст.418 ГК РФ обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с его личностью.

Согласно п.1 ст.819 ГК РФ в рамках кредитного договора у должника имеются две основных обязанности: возвратить полученную сумму кредита и уплатить банку проценты на нее.

В обязательстве вернуть кредит и уплатить проценты личность заемщика значения не имеет, поскольку из закона, иных правовых актов, условий обязательства или его существа не вытекает обязанность должника исполнить обязательство лично.

В соответствии с п.п.1, 2, 4 ст.1152 ГК РФ для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

Способами принятия наследства в силу ст.1153 ГК РФ являются подача по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство, а также совершение действий, свидетельствующих о фактическом принятии наследства.

Согласно ст.1110 ГК РФ при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил данного Кодекса не следует иное.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися п. 34 названного Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 г. № 9, наследник, принявший наследство, независимо от времени и способа его принятия считается собственником наследственного имущества, носителем имущественных прав и обязанностей со дня открытия наследства вне зависимости от факта государственной регистрации прав на наследственное имущество и ее момента (если такая регистрация предусмотрена законом).

Ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства, а также Российская Федерация, города федерального значения Москва и Санкт-Петербург или муниципальные образования, в собственность которых переходит выморочное имущество в порядке наследования по закону (п. 60 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 г. № 9).

В п.58 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 г. № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» указано, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст. 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Согласно п.61 названного Постановления стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключён кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее). Проценты, подлежащие уплате в соответствии со ст.395 ГК РФ, взимаются за неисполнение денежного обязательства наследодателем по день открытия наследства, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником, по смыслу п. 1 ст. 401 ГК РФ, - по истечении времени, необходимого для принятия наследства (приобретения выморочного имущества). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

Согласно п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Согласно ст.ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В судебном заседании установлено, что между ПАО Сбербанк и ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., был заключен договор потребительского кредита, подписанный в электронном виде, состоящий из «Индивидуальных условий кредитования» и «Общих условий предоставления, обслуживания и погашения кредитов физических лиц».

По условиям договора ФИО7 предоставлен потребительский кредит в сумме 300000 руб. путем зачисления на счет дебетовой банковской карты №, под 14,9% годовых, на срок 60 месяцев, погашение кредита ежемесячными аннуитетными платежами 18 числа месяца в размере, установленном Графиком платежей, являющимся неотъемлемой частью договора (л.д.17-25).

Порядок заключения кредитного договора и условия ответчиком ФИО1 не оспариваются.

Банк исполнил свои обязательства в полном объеме перечислил денежные средства в размере 300000 рублей на счет ФИО7, что подтверждается выпиской по счету (л.д.15-16).

ФИО7 воспользовался денежными средствами 15.01.2019, внес 18.01.2019 первый платеж согласно графику в размере 734,79 руб. (л.д.13).

ДД.ММ.ГГГГ заемщик умер (л.д.46), в связи с чем, с 18.02.2019 возникла просроченная задолженность по ссуде. Согласно расчету истца сумма задолженности по Договору по состоянию на 10.03.2021 составляет 395603,80 руб., в том числе основной долг 300000 руб., проценты 95603,80 руб. (л.д.12). Расчет проверен судом, признан соответствующим условиям кредитного договора.

Поскольку обязательство ФИО7, возникшее из кредитного договора от 12.01.2019, носит имущественный характер, не обусловлено его личностью, поэтому такое обязательство смертью должника не прекращается, а входит в состав наследства и переходит к его наследникам в порядке универсального правопреемства.

На основании ч.2 ст.61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Из данной правовой нормы следует, что установленные вступившим в законную силу решением суда факты и правоотношения не могут быть оспорены сторонами и другими лицами, участвовавшими в рассмотрении дела, и этим фактам и правоотношениям не может быть дана иная оценка в решении по другому гражданскому делу.

Решением Яровского районного суда Алтайского края №2-31/2020 от 16.03.2020 по иску ФИО3, ФИО8, ФИО4, ФИО5, ФИО6 к администрации г.Яровое Алтайского края, ФИО1 о прекращении права общей долевой собственности на жилой дом и земельный участок, признании дома блокированной застройкой, выделении в собственность блоков блокированной застройки, раздела земельного участка, установлено, что имеется завещание от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., находясь на излечении в ФГБУЗ МСЧ №128 ФМБА России, завещал все свое имущество, которое будет принадлежать ему на праве собственности на день его смерти, ФИО1 Завещание удостоверено и.о. начальника ФГБУЗ МСЧ №128 ФМБА России ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ, завещание составлено и подписано в двух экземплярах, один из которых направлен на хранение нотариусу ФИО14

Названным решением:

Прекращено право общей долевой собственности ФИО3, ФИО8, ФИО4, ФИО5, ФИО6 и ФИО7 на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, общей площадью 260,7 кв.м.

Выделен в собственность ФИО1, наследнику по завещанию ФИО7, в жилом доме блокированной застройки общей площадью 260,7 кв.м., расположенном по адресу: <адрес>, блок №, общей площадью 55,3 кв.м. (в соответствии с техническим планом здания по состоянию на 25.12.2019) и возложена обязанность на ФИО1 поставить на государственный кадастровый учёт указанный объект недвижимости и зарегистрировать на него право собственности.

Прекращено право общей долевой собственности ФИО3, ФИО8, ФИО4, ФИО5, ФИО6 и ФИО7 на земельный участок с кадастровым номером № общей площадью 2651 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, с видом разрешённого использования: «эксплуатация жилого дома».

Передан в собственность ФИО1, выделенный из земельного участка с кадастровым номером №, расположенного по адресу: <адрес>, с видом разрешённого использования: «эксплуатация жилого дома», земельный участок с условным номером: 18ЗУ2 площадью 724 кв.м. (в соответствии со схемой расположения земельных участков в межевом плане от 25.12.2019), с видом разрешённого использования: «для эксплуатации жилого дома блокированной застройки».

На ФИО3, ФИО8, ФИО4, ФИО6, ФИО5 и ФИО1 возложена обязанность перед регистрацией права собственности на вновь образовавшиеся земельные участки провести учёт изменений местоположения границ и площади земельного участка с кадастровым номером №, для устранения пересечений со смежными земельными участками с кадастровыми номерами №; 22:72:070110:10 и 22:72:070110:1 (л.д.133-135).

Решением Яровского районного суда Алтайского края от 05.10.2020 №2-118/2020, вступившим в законную силу 13.11.2020, установлен факт принятия ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженкой <адрес>, наследства после смерти ФИО7, умершего ДД.ММ.ГГГГ в порядке наследования по завещанию, данные обстоятельства не подлежат доказыванию вновь. С ФИО1 в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Алтайского отделения №8644 публичного акционерного общества Сбербанк взыскана задолженность по счету № международной банковской карты публичного акционерного общества Сбербанк № № в размере 32 755 руб. 16 коп. (в том числе: основной долг – 27 989 руб. 27 коп., проценты – 4 765 руб. 89 коп.), а также расходы по оплате госпошлины в размере 1 182 руб. 65 коп.

Названным решением также установлено, что ФИО7 являлся правообладателем ? доли в праве общей долевой собственности на здание, расположенное по адресу: <адрес> (л.д.136-139).

При определении стоимости наследственного имущества (1/4 доли в жилом доме) суд руководствовался данными о кадастровой стоимости наследственного имущества 403357,09 руб. (л.д.142-144), поскольку сторонами не представлено доказательств, позволяющих установить рыночную стоимость наследственного имущества, ходатайств о назначении судебной экспертизы в целях определения рыночной стоимости наследственного имущества не заявляли.

В силу ст.61 ГПК РФ, указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении настоящего дела, в котором участвуют те же лица.

В ходе настоящего судебного разбирательства сторонами доказательств, позволяющих установить рыночную стоимость наследственного имущества (1/4 доли в жилом доме), не представлено, ходатайств о назначении судебной экспертизы в целях определения рыночной стоимости наследственного имущества не заявлено, суд полагает возможным при определении стоимости наследственного имущества руководствоваться данными о кадастровой стоимости, установленными материалами дела №2-118/2020.

Из материалов наследственного дела №16/2019 к имуществу ФИО7, умершего ДД.ММ.ГГГГ, находящегося в производстве нотариуса Яровского нотариального округа ФИО10, и сведений ПАО Сбербанк по счетам ФИО7 следует, что на дату открытия наследства на счетах наследодателя находились денежные средства: № - 195000 руб., № - 10 руб., № - 348,22 (л.д.64,81).

Постановлением нотариуса от ДД.ММ.ГГГГ на похороны ФИО7 постановлено выплатить ФИО1 денежные средства наследодателя в размере 20111 руб., состоящие из: страховой пенсии по инвалидности в сумме 13953,14 руб., ЕДВ в сумме 3782,94 руб., прав на денежные средства, внесенные в денежные вкалады, хранящиеся в Подразделении № Сибирского банка ПАО Сбербанк на счетах №, №, с причитающимися процентами и компенсациями (л.д.70-71).

Из ответа Государственного–Управления пенсионного фонда РФ в г.Славгороде ФИО11 на основании Постановления нотариуса Яровского нотариального округа от 02.04.2019 произведены выплаты в размере 17490,51 руб. (л.д.82)

После даты смерти ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ произведено перечисление со сберегательного счета ФИО7 № для зачисления на вклад (на счет банковской карты №) на сумму - 195000 руб., и списание со счета № (банковской карты) в сумме 195348,22 руб. Данные действия осуществлены ответчиком ФИО1, что не отрицалось ею в ходе судебного разбирательства.

Из ответа АО «Альфа-Банк» на запрос суда, произведенного по ходатайству стороны истца, следует, что на счете № ФИО7, открытом в АО «Альфа-Банк», остаток денежных средств на дату ДД.ММ.ГГГГ составил 10,28 руб. (л.д.101).

Установлено, что стоимость перешедшего ФИО1 в порядке завещания наследственного имущества 598705,31 руб. (403357,09 руб.+195348,22 руб.) превышает размер неисполненного наследодателем ФИО7 обязательства по кредитному договору № от 12.01.2019 в сумме 395603,80 руб., с учетом взысканной ранее с нее решением суда задолженности ФИО7 по счету№ международной банковской карты публичного акционерного общества Сбербанк № в размере 32 755,16 руб., следовательно, ответственность по долгам ФИО7 по кредитному договору № от 12.01.2019 в силу положений вышеперечисленных правовых норм и разъяснений по их применению несет ответчик ФИО1

Наследников по закону (имеющих обязательную долю) не установлено.

Согласно ответу ПАО Сбербанк в лице филиала – Красноярское отделение №8646 по кредитному договору № от 12.01.2019 реструктуризация долга не проводилась, дополнительные соглашения не заключались (л.д.145).

В силу п.п.1 п.2 ст.450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной.

Согласно ст.452 ГК РФ соглашение об изменении или о расторжении договора совершается в той же форме, что и договор, если из закона, иных правовых актов, договора или обычаев не вытекает иное.

Требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

10.02.2021 Банк направил в адрес ответчиков заказным письмом с уведомление требование (претензию) о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом в общей сумме 377668,09 руб. (просроченный основной долг 94333,11 руб., непросроченный основной долг 205666,89 руб., проценты за пользование кредитом 1091,44 руб., просроченные проценты за пользование кредитом 76576,65 руб.) в срок не позднее 12.03.2021 с предложением о расторжении кредитного договора (без установления срока).

Требование получено ответчиком ФИО1 16.02.2021, в срок, установленный ст.452 ГК РФ, не исполнено (в том числе частично) (л.д.31, 32).

В период нахождения искового заявления в производстве суда размер задолженности по кредитному договору не изменился.

Установив обоснованность наличия долга ФИО7 перед истцом, неисполнения ответчиком ФИО1 требования банка, суд приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения требования о расторжении кредитного договора.

При указанных обстоятельствах, суд удовлетворяет требования банка частично, расторгает кредитный договор № от 12.01.2019 года, заключенный между ПАО Сбербанк в лице филиала Красноярское отделение №8646 и ФИО7, и взыскивает с ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк в лице филиала Красноярское отделение №8646 задолженность по кредитному договору № от 12.01.2019, в пределах стоимости перешедшего наследственного имущества ФИО7, в размере 395 603 руб. 80 коп.

В соответствии с ч.1 ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из уплаты государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано (ч.1 ст.98 ГПК РФ).

При подаче иска Банк оплатил государственную пошлину в сумме 13156,04 руб., из которой 7156,04 руб., исходя из размера заявленных имущественных требований о взыскании задолженности по договору при цене иска 395603,80 руб., что соответствует ч.1 ст.333.19 НК РФ, и 6000 руб. из требования неимущественного характера о расторжении договора, что соответствует п.3 ч.1 ст.333.19 НК РФ.

На основании изложенных норм права, с ответчика ФИО1 в пользу истца также надлежит взыскать расходы по оплате государственной пошлины в полном объеме – 13156,04 рублей.

Руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования публичного акционерного общества Сбербанк в лице филиала Красноярское отделение №8646 удовлетворить частично.

Расторгнуть кредитный договор № от 12.01.2019 года, заключенный между ПАО Сбербанк и ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умершим ДД.ММ.ГГГГ.

Взыскать с ФИО1 в пользу публичного акционерного общества Сбербанк в лице филиала Красноярское отделение №8646 задолженность по кредитному договору № от 12.01.2019 года по состоянию на 10.03.2021 года, в пределах стоимости перешедшего наследственного имущества ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умершего ДД.ММ.ГГГГ, в размере 395 603 руб. 80 коп., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 13 156 руб. 04 коп.

В остальной части исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Алтайский краевой суд через Яровской районный суд Алтайского края в течение одного месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий В.М.Огнева

Решение в окончательной форме изготовлено 21.06.2021 года.