Приговор № 1-1/2017 1-535/2014 1-89/2015 1-9/2016 от 25 июня 2017 г. по делу № 1-1/2017Дело №1-1/17 ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ г.Тамбов 26 июня 2017 года Судья Октябрьского районного суда Волощенко А.П., с участием помощника прокурора Ленинского района г. Тамбова Болотиной М.М., подсудимого ФИО4, защитников адвоката Кречетовой Н.В., представившей удостоверение №650 и ордер №1868, и защитника наряду с адвокатом ФИО87, представителей потерпевших ПАО «Промсвязьбанк» ФИО58 и ЗАО «ВТБ-24» ФИО41 при секретаре Иминовой Е.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО5 ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, проживающего по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, ранее судимого: - 09.02.2007 г. Советским районным судом г.Тамбова, с изменениями по постановлению Президиума Тамбовского облсуда от 06.05.2008 г., по п. «г» ч.2 ст.161, ч.3 ст.159, ч.2 ст. 213, ч.3 ст.69 УК РФ к 4 годам 8 месяцам лишения свободы в ИК общего режима; освобожден 18.11.2008 г. по постановлению Скопинского городского суда Рязанской области от 30.10.2008 г. с заменой неотбытой части наказания в виде лишения свободы на основании ст.80 УК РФ на 1 год 1 месяц 22 дня исправительных работ с удержанием 20 % в доход государства, снят с учета 28.04.2010 г. по отбытии срока наказания; - постановлением Тамбовского областного суда от 05.04.2016 г. освобожден от наказания за совершение запрещенных уголовным законом деяний, предусмотренных ч.1 ст.325.1, ч.1 ст.222, п. «б» ч.2 ст.105 УК РФ, с применением принудительной меры медицинского характера – принудительного лечения в медицинской организации, оказывающей психиатрическую помощь в стационарных условиях общего типа; постановлением Тамбовского областного суда от 03.08.2016 г. прекращено применении принудительной меры медицинского характера по постановлению от 05.04.2016 г.; обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, ФИО4 совершил мошенничество в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах: ФИО4, путем обмана и злоупотребляя доверием, совершил хищение денежных средств банковских учреждений - Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество), (далее ЗАО «ВТБ 24») и Открытого акционерного общества «Промсвязьбанк», в настоящее время ПАО «Промсвязьбанк» (далее по тексту ПАО «Промсвязьбанк»), в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах: В марте 2010 г. ФИО4, с целью хищения денежных средств банковских учреждений, скрывая свою настоящую фамилию и, представляясь представителем ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО2, предоставил сведения о мнимой успешной и масштабной финансово-хозяйственной деятельности указанной организации с численностью персонала более пятисот работников, вошел в доверительные отношения с работниками операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), в частности ФИО15 №11, и сформировал ложный имидж крупного и обоюдовыгодного корпоративного клиента для предоставления различных банковских продуктов, в т.ч. реализации кредитного проекта по выпуску кредитных банковских карт для работников ООО ХК «Агро-Трейд». Используя доверительные отношения, в первую очередь с ФИО15 №11, которая вначале работала в операционном офисе «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), а затем перешла на работу в Тамбовский филиал ОАО «Промсвязьбанк» (с 18.06.2011 г. переведенного в статус операционного офиса «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк»), и сформированный ложный имидж крупного клиента, ФИО4 создал условия для включения организации ООО ХК «Агро-Трейд» и ее мнимых работников в корпоративную программу кредитования, предполагавшей льготные условия предоставления кредитов, упрощенный подход к рассмотрению заявок по выдаче потребительских кредитов и увеличение возможной суммы кредита до 1 500 000 рублей. Преступная схема хищения денежных средств банковских учреждений предусматривала, что ФИО4 будет систематически обращаться в банковские учреждения с просьбой о рассмотрении заявок на имя мнимых работников организации ООО ХК «Агро-Трейд» на выдачу кредитных денежных средств, в документах которых на получение кредитов содержались заведомо недостоверные сведения о их месте работы и получаемых в данной организации доходах. Наличие в распоряжении ФИО4, как фактического хозяина ООО ХК «Агро-Трейд», необходимых реквизитов, печатей и контактных телефонов организации, вносимых в анкеты-заявления кредиторов, позволяли ему быть заранее уверенным, что проводимые проверки документов не позволят опровергнуть заведомо недостоверные сведения. В действительности, кредитные обязательства должны были оформляться на физических лиц, являвшихся знакомыми ФИО4, не имеющих никакого отношения к деятельности организации ООО ХК «Агро-Трейд», которых ФИО4 убедил в правомерности своих действий и заверил в том, что обязательства по заключенным с ними кредитным договорам, он выполнит сам в полном объеме, чего в действительности делать не собирался. Указанная преступная схема хищения денежных средств также предусматривала внесение платежей по кредитным обязательствам, что позволило ФИО4 скрыть свои преступные намерения и поддержать у кредитовавшихся в банках мнимых работников ООО ХК «Агро-Трейд» репутацию добросовестных заемщиков, и позволило получить новые кредиты. После обращения в свою пользу денежных средств, выданных по нескольким кредитным договорам и банковским картам, ФИО4 прекратил внесение платежей в счет погашения обязательств по ним, переадресовав ответственность по погашению основных кредитных обязательств на граждан, от имени которых были заключены кредитные договоры, таким образом, избегая личной ответственности за совершенное им хищение денежных средств банковских учреждений. Реализуя преступный умысел на хищение денежных средств банковских учреждений, ФИО4 обратился к банковскому работнику Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита мнимому работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №2, заведомо для ФИО4 не имевшего возможности и намерения его возвращать. Получив предварительное одобрение на выдачу кредита ФИО15 №2, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд» в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №2 19 марта 2010 г. в дневное время в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО15 №2, введенный ФИО4 в заблуждение относительно истинных намерений последнего по оплате кредита, предоставил полученные от ФИО4 копию трудовой книжки, содержащую заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве на период 2010 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности главного механика и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №21 от 11.03.2010 г. за 2009 г. и №07 от 17.03.2010 г. за 2010 г., содержащие заведомо недостоверные сведения о размерах ежемесячного дохода в сумме 97 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, были внесены уже ФИО15 №2 в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве»: «название компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «должность» - главный механик; «Информация о доходах»: «основная зарплата (после уплаты налогов)» - 84 300 руб. В действительности, ФИО15 №2 в ООО ХК «Агро-Трейд» не работал и таких доходов не имел, а указанные сведения им были предоставлены по указанию ФИО4 На основании недостоверных сведений, содержащихся в копии трудовой книжки, справках о доходах физического лица и анкете-заявлении Банком ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение о выдачи ФИО15 №2 кредита в размере 1 500 000 руб. 01 апреля 2010 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО15 №2 было подписано согласие на кредит №625/0951-0004045 от 01.04.2010 г. в сумме 1 500 000 руб. на срок по 01 апреля 2015 года под 20,4% годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО15 №2 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) по ул. Интернациональной, 16 «А» г. Тамбова по расходному кассовому ордеру № 635100 были выданы денежные средства в сумме 1 470 000 руб. Выданные в Банке ВТБ 24 (ЗАО) кредитные наличные денежные средства в полном объеме ФИО15 №2 передал ФИО4, который завладел ими и распорядился по своему усмотрению. Создавая видимость исполнения ФИО15 №2 обязательств по кредитному соглашению №625/0951-0004045 от 01.04.2010 г., ФИО4 через ФИО15 №2 и лиц, неустановленных следствием, произвел несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 1 072 377, 30 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 397 622,70 руб. (1 470 000 – 1 072 377, 30) похитил и распорядился ими по своему усмотрению. Продолжая реализовывать единый преступный умысел на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), ФИО4 обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита мнимому работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО7, заведомо для ФИО4 не имевшей возможности и намерения его возвращать. Получив предварительное одобрение о возможности выдачи кредита ФИО7, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд» в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО7 13 мая 2010 г. в дневное время в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО7, введенная в заблуждение ФИО4 относительно истинных намерений последнего по оплате кредита, предоставила, полученные от ФИО4 копию трудовой книжки, содержащую заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве на период 2010 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности советника генерального директора и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №47 от 11.05.2010 г. за 2009 г. и №44 от 11.05.2010 г. за 2010 г., содержащие заведомо ложные сведения о размерах ежемесячного дохода в сумме 124 000 руб. Данные заведомо ложные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах были внесены самой ФИО7 в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве»: «название компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «должность» - советник генерального директора; «Информация о доходах»: «основная зарплата (после уплаты налогов)» - 107 880 руб. В действительности, ФИО7 в ООО ХК «Агро-Трейд» не работала и таких доходов не имела, а ложные сведения ею были предоставлены по указанию ФИО4 На основании ложных сведений, содержащихся в копии трудовой книжки, справках о доходах физического лица и анкете-заявлении, Банком ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение о выдачи ФИО7 кредита в размере 1 500 000 руб. 20 мая 2010 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО7 было подписано согласие на кредит №625/0951-0004244 от 20.05.2010 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 20 мая 2015 года под 20 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО7 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) по ул. Интернациональной, 16 «А» г. Тамбова по расходному кассовому ордеру № 183953 были выданы наличными денежные средства в сумме 1 470 000 руб. Выданными ФИО7 в Банке ВТБ 24 (ЗАО) кредитными денежными средствами в полном объеме завладел и распорядился ФИО4 Создавая видимость исполнения ФИО7 обязательств по кредитному соглашению №625/0951-0004244 от 20.05.2010 г., ФИО4 через ФИО7 и третьих лиц, неустановленных следствием, произвел несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 996 854, 84 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 473 145,16 руб. (1 470 000 – 996 854, 84) похитил и распорядился ими по своему усмотрению. Продолжая реализовывать единый преступный умысел на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), ФИО4 вновь обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита мнимому работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №3, заведомо для ФИО4 не имевшего возможности и намерения его возвращать. Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №3, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд» в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №3 29 июля 2010 г., в дневное время, в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО15 №3, введенный ФИО4 в заблуждение относительно истинных намерений последнего по оплате кредита, предоставил полученные от ФИО4 копию трудовой книжки, содержащую заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве на период 2010 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности заместителя главного механика и справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №100 от 28.07.2010 г. за 2010 г., содержащую заведомо ложные сведения о размерах ежемесячного дохода в сумме 97 000 руб. Указанные заведомо ложные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справке о доходах, были внесены ФИО4 от имени ФИО15 №3 в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве»: «название компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «должность» - заместитель главного механика; «Информация о доходах»: «основная зарплата (после уплаты налогов)» - 84 390 руб. В действительности, ФИО15 №3 в ООО ХК «Агро-Трейд» не работал и таких доходов не имел, а ложные сведения им были предоставлены по указанию и при непосредственном участии ФИО4 На основании ложных сведений, содержащихся в копии трудовой книжки, справке о доходах физического лица и анкете-заявлении, которую ФИО4 лично заполнил от имени ФИО15 №3, Банком ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение о выдачи ФИО15 №3 кредита в размере 1 500 000 руб. 12 августа 2010 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО15 №3 было подписано согласие на кредит №625/0051-0022361 от 12.08.2010 г. на получение кредита в сумме 1 530 000 руб. на срок по 12 августа 2015 года под 20,2 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО15 №3 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) по ул. Интернациональной, 16 «А» г. Тамбова по расходному кассовому ордеру № 527631 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 500 000 руб. Выданными ФИО15 №3 в Банке ВТБ 24 (ЗАО) кредитными денежными средствами в полном объеме завладел и распорядился ФИО4 Создавая видимость исполнения ФИО15 №3 обязательств по кредитному соглашению №625/0051-0022361 от 12.08.2010 г., ФИО4 через третьих лиц, неустановленных следствием, произвел несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 857 200 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 642 800 руб. (1 500 000 – 857 200) похитил и распорядился ими по своему усмотрению. Убедившись в действенности преступной схемы, ФИО4, используя ложный имидж ООО ХК «Агро-Трейд», как крупного клиента на получение банковских продуктов и сложившиеся доверительные отношения с ФИО15 №11, перешедшей к этому времени на работу в Тамбовский филиал «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк» (с 18.06.2011 г. переведен в статус операционного офиса «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк»), продолжил свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств банковских учреждений. С целью реализации единого преступного умысла на хищение денежных средств уже «Промсвязьбанк» (ОАО), ФИО4 обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита мнимому работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО7, заведомо для ФИО4 не имевшей возможности и намерения его возвращать. Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО7, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд» в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО7 21 марта 2011 г., в дневное время, в Тамбовский филиал «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <...>, для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит на потребительские цели». При обращении за получением кредита ФИО7, введенная ФИО4 в заблуждение относительно истинных намерений последнего по оплате кредита, предоставила полученные от ФИО4 копию трудовой книжки, содержащую заведомо ложные сведения о ее трудоустройстве на период 2011 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности советника генерального директора и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №111 от 14.03.2011 г. за 2010 г. и №56 от 17.03.2011 г. за 2011 г., содержащие заведомо ложные сведения о размерах ежемесячного дохода в сумме 180 000 руб. Данные заведомо ложные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах были внесены ФИО7 в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о работодателе»: «наименование работодателя» - ООО ХК «Агро-Трейд», «наименование должности заявителя» - советник генерального директора; «Информация о финансовом положении заявителя»: «доход заявителя в месяц по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 156 600 руб. В действительности, ФИО7 в ООО ХК «Агро-Трейд» не работала и таких доходов не имела, а ложные сведения ею были предоставлены по указанию ФИО4 На основании ложных сведений, содержащихся в копии трудовой книжки, справках о доходах физического лица и анкете-заявлении «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение о выдачи ФИО7 кредита в размере 1 200 000 руб. 14 апреля 2011 года, в дневное время, в Тамбовском филиале «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, между «Промсвязьбанк» (ОАО) и ФИО7 был подписан кредитный договор №41581169 от 14.04.2011 г. на получение кредита в сумме 1 200 000 руб. на срок по 14 апреля 2016 года под 18,9 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО7 в кассе Тамбовского филиала «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк» по ул. Советской, 125 г. Тамбова по расходному кассовому ордеру №36 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 170 000 руб. Выданными ФИО7 в «Промсвязьбанк» (ОАО) кредитными денежными средствами в полном объеме завладел и распорядился ФИО4 Создавая видимость исполнения ФИО7 обязательств по кредитному договору №41581169 от 14.04.2011 г., ФИО4 через ФИО7 и третьих лиц, неустановленных следствием, произвел несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 406 449 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 763 551 руб. (1 170 000 – 406 449) похитил и распорядился ими по своему усмотрению. Продолжая реализовывать преступный умысел на хищение денежных средств «Промсвязьбанк» (ОАО), ФИО4 обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита мнимому работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №3, заведомо для ФИО4 не имевшего возможности и намерения его возвращать. Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №3, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд» в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №3 20 апреля 2011 г., в дневное время, в Тамбовский филиал «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <...>, для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит на потребительские цели». При обращении за получением кредита ФИО15 №3, введенный в заблуждение ФИО4 относительно истинных намерений последнего по оплате кредита, предоставил полученные от ФИО4 копию трудовой книжки, содержащую заведомо ложные сведения о его трудоустройстве на период 2011 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности генерального директора и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №56 от 11.04.2011 г. за 2010 г. и №74 от 11.04.2011 г. за 2011 г., содержащие заведомо ложные сведения о размерах ежемесячного дохода в сумме от 97 000 руб. до 197 000 руб. Данные заведомо ложные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, на ряду с иной информацией были использованы для внесения банковским работником, со слов ФИО15 №3, в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о работодателе»: «наименование работодателя» - ООО ХК «Агро-Трейд», «наименование должности заявителя» - генеральный директор; «Информация о финансовом положении заявителя»: «доход заявителя в месяц по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 171 390 руб. В действительности, ФИО15 №3 в ООО ХК «Агро-Трейд» не работал и таких доходов не имел, а ложные сведения им были предоставлены по указанию ФИО4 На основании ложных сведений, содержащихся в копии трудовой книжки, справках о доходах физического лица и анкете-заявлении «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение о выдачи ФИО15 №3 кредита в размере 1 500 000 руб. 10 мая 2011 года, в дневное время, в Тамбовском филиале «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, между «Промсвязьбанк» (ОАО) и ФИО15 №3 был подписан кредитный договор №43104075 от 10.05.2011 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 10 августа 2015 года под 18,9 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО15 №3 в кассе Тамбовского филиала «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк» по ул. Советской, 125 г. Тамбова по расходному кассовому ордеру №48 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 462 500 руб. Выданными ФИО15 №3 в «Промсвязьбанк» (ОАО) кредитными денежными средствами в полном объеме завладел и распорядился ФИО4 Создавая видимость исполнения ФИО15 №3 обязательств по кредитному договору №43104075 от 10.05.2011 г., ФИО4 через третьих лиц, неустановленных следствием, произвел несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 525 500 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 937 000 руб. (1 462 500 – 525 500) похитил и распорядился ими по своему усмотрению. Продолжая реализовывать преступный умысел на хищение денежных средств «Промсвязьбанк» (ОАО), ФИО4 обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита мнимому работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №2, заведомо для ФИО4 не имевшего возможности и намерения его возвращать. Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №2, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд» в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №2 03 мая 2011 г., в дневное время, в Тамбовский филиал «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <...>, для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит на потребительские цели». При обращении за получением кредита ФИО15 №2, введенный ФИО4 в заблуждение относительно истинных намерений последнего по оплате кредита, предоставил полученные от ФИО4 копию трудовой книжки, содержащую заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве на период 2011 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности главного механика и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №21 от 27.04.2011 г. за 2010 г. и №61 от 27.04.2011 г. за 2011 г., содержащие заведомо ложные сведения о размерах ежемесячного дохода в сумме от 97 000 руб. до 192 000 руб. Данные заведомо ложные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, на ряду с иной информацией были использованы для внесения работником банка, со слов ФИО15 №2, в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о работодателе»: «наименование работодателя» - ООО ХК «Агро-Трейд», «наименование должности заявителя» - главный механик; «Информация о финансовом положении заявителя»: «доход заявителя в месяц по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 167 040 руб. В действительности, ФИО15 №2 в ООО ХК «Агро-Трейд» не работал и таких доходов не имел, а ложные сведения им были предоставлены по указанию ФИО4 На основании ложных сведений, содержащихся в копии трудовой книжки, справках о доходах физического лица и анкете-заявлении «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение о выдачи ФИО15 №2 кредита в размере 1 500 000 руб. 17 мая 2011 года, в дневное время, в Тамбовском филиале «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, между «Промсвязьбанк» (ОАО) и ФИО15 №2 был подписан кредитный договор №43514999 от 17.05.2011 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 17 ноября 2015 года под 18,2 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО15 №2 в кассе Тамбовского филиала «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк» по ул. Советской, 125 г. Тамбова по расходному кассовому ордеру №14 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 459 050 руб. Выданными ФИО15 №2 в «Промсвязьбанк» (ОАО) кредитными денежными средствами в полном объеме завладел и распорядился ФИО4 Создавая видимость исполнения ФИО15 №2 обязательств по кредитному договору №43514999 от 17.05.2011 г., ФИО4 через ФИО15 №2 и третьих лиц, неустановленных следствием, произвел несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 505 660 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 953 390 руб. (1 459 050 – 505 660) похитил и распорядился ими по своему усмотрению. Продолжая реализовывать преступный умысел на хищение денежных средств «Промсвязьбанк» (ОАО), ФИО4 снова обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита мнимому работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №1, заведомо для ФИО4 не имевшего возможности и намерения его возвращать. Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №1, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд» в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №1 29 сентября 2011 г., в дневное время, в операционный офис «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <...> для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит на потребительские цели». При обращении за получением кредита ФИО15 №1, введенный ФИО4 в заблуждение относительно истинных намерений последнего по оплате кредита, предоставил полученные от ФИО4 копию трудовой книжки, содержащую заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве на период 2011 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности заместителя генерального директора по транспорту и справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №89 от 28.09.2011 г. за 2011 г., содержащую заведомо ложные сведения о размерах ежемесячного дохода в сумме 120 000 руб. Данные заведомо ложные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справке о доходах, на ряду с иной информацией были использованы для внесения работником банка, со слов ФИО15 №1, в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о работодателе»: «наименование работодателя» - ООО ХК «Агро-Трейд», «наименование должности заявителя» - заместитель генерального директора по транспорту; «Информация о финансовом положении заявителя»: «доход заявителя в месяц по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 104 400 руб. В действительности, ФИО15 №1 в ООО ХК «Агро-Трейд» не работал и таких доходов не имел, а ложные сведения им были предоставлены по указанию ФИО4 На основании ложных сведений, содержащихся в копии трудовой книжки, справке о доходах физического лица и анкете-заявлении «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №1 кредита в размере 1 500 000 руб. 19 октября 2011 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, между «Промсвязьбанк» (ОАО) и ФИО15 №1 был подписан кредитный договор №54136427 от 19.10.2011 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по ДД.ММ.ГГГГ под 16,2 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО15 №1 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по ул. Советской, 125 г. Тамбова по расходному кассовому ордеру №29 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 496 550 руб. Выданными ФИО15 №1 в Банке «Промсвязьбанк» (ОАО) кредитными денежными средствами в полном объеме завладел и распорядился ФИО4 Создавая видимость исполнения ФИО15 №1 обязательств по кредитному договору №54136427 от 19.10.2011 г., ФИО4 через третьих лиц, неустановленных следствием, произвел несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 259 698 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 1 236 852 руб. (1 496 550 – 259 698) похитил и распорядился ими по своему усмотрению. В декабре 2011 г., ФИО4, познакомившись со ФИО15 №4, нуждавшимся в заемных денежных средствах, решил использовать его также, как и вышеуказанных граждан, в собственных корыстных целях, в рамках реализации преступной схемы, направленной на хищение кредитных денежных средств банковских учреждений. Введя ФИО15 №4 в заблуждение относительно правомерности своих действий, ФИО4, воспользовавшись его правовой и экономической неграмотностью, организовал подачу заявки в «Промсвязьбанк» (ОАО) на предоставление кредита от имени ФИО15 №4, датированной от 17 января 2012 года. При этом, ФИО4 обратился к работнику «Промсвязьбанк» (ОАО) ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита от 17 января 2012 г. мнимому работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №4 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №4, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №4 17 февраля 2012 г. в дневное время в операционный офис «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <...>, для заключения кредитного договора по продукту «Кредит на потребительские цели». При обращении за получением кредита ФИО15 №4, введенный ФИО4 в заблуждение относительно производимых им действий и истинных намерений последнего по оказанию помощи в получении заемных денежных средств, подтвердил, содержащиеся в ранее предоставленных в банк ФИО4 копии трудовой книжки заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве на период 2011-12 гг. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности начальника отдела заготовок и справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №15 от 11.01.2012 г. за 2011 г., заведомо ложные сведения о размерах ежемесячного дохода в сумме 117 000 руб., а также анкете-заявлении на получение кредита, в т.ч.: «Информация о работодателе»: «наименование работодателя» - ООО ХК «Агро-Трейд», «наименование должности заявителя» - начальник отдела заготовок; «Информация о финансовом положении заявителя»: «доход заявителя в месяц по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 101 000 руб. В действительности, ФИО15 №4 в ООО ХК «Агро-Трейд» не работал и таких доходов не имел, а ложные сведения были предоставлены в банк ФИО4 и подтверждены ФИО15 №4 по указанию ФИО4 На основании ложных сведений, содержащихся в копии трудовой книжки, справке о доходах физического лица и анкете-заявлении, предоставленных в банк ФИО4 от имени ФИО15 №4, «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение о выдачи ФИО15 №4 кредита в размере 1 500 000 руб. 17 февраля 2012 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, между «Промсвязьбанк» (ОАО) и ФИО15 №4 был подписан кредитный договор <***> от 17.02.2012 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 17 февраля 2019 года под 18,8 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО6 в кассе операционного офиса «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по ул. Советской, 125 г. Тамбова по расходному кассовому ордеру №14 были выданы денежные средства в сумме 1 495 650 руб. Выданными ФИО15 №4 в Банке «Промсвязьбанк» (ОАО) кредитными денежными средствами в полном объеме завладел и распорядился ФИО4 Создавая видимость исполнения ФИО15 №4 обязательств по кредитному договору №64397741 от 17.02.2012 г., ФИО4 через третьих лиц, неустановленных следствием, произвел несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 139 150 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 1 356 500 руб. (1 495 650 – 139 150) похитил и распорядился ими по своему усмотрению. Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств банковских учреждений, используя, введенного в заблуждение ФИО15 №4, ФИО4 организовал подачу в Банк ВТБ 24 (ЗАО) заявки на предоставление кредита от имени ФИО15 №4, датированной от 06 февраля 2012 г. и обеспечил явку ФИО15 №4 02 марта 2012 г., в дневное время, в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО15 №4, введенный ФИО4 в заблуждение относительно производимых им действий и истинных намерений последнего по оказанию помощи в получении заемных денежных средств, предоставил полученные от ФИО4 копию трудовой книжки, содержащую заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве на период 2012 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности начальника отдела заготовок и справку для получения кредита о доходах за 2011 г. по форме банка от 03.02.2012 г., содержащую заведомо ложные сведения о размерах ежемесячного дохода в сумме 130 000 руб. Данные заведомо ложные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справке о доходах, на ряду с иной информацией были использованы для внесения работником банка, со слов ФИО15 №4, в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве»: «наименование компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «занимаемая должность» - руководитель среднего звена; «Информация о доходах/расходах»: «доход по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 130 000 руб. В действительности, ФИО15 №4 в ООО ХК «Агро-Трейд» не работал и таких доходов не имел, а ложные сведения им были предоставлены в банк по указанию ФИО4 На основании ложных сведений, содержащихся в копии трудовой книжки, справке о доходах физического лица и анкете-заявлении, Банком ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение о выдачи ФИО15 №4 кредита в размере 1 500 000 руб. 02 марта 2012 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО15 №4 в присутствии ФИО4, контролировавшего и направлявшего действия ФИО15 №4, было подписано согласие на кредит №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 04 марта 2019 года под 18,2 % годовых. В тот же день, в дневное время, кредитные денежные средства в сумме 1 500 000 руб., подлежащие выдаче ФИО15 №4 по кредитному соглашению №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г. в присутствии ФИО99 и ФИО4 были перечислены на счет №№ банковской карты №№, выданной Банком ВТБ 24 (ЗАО) 02.03.2012 г. на имя ФИО15 №4 После чего, указанная банковская карта была предоставлена ФИО15 №4 к получению, который расписался в получении банковской карты и получил ее лично в руки от банковского работника. Однако, находившийся рядом со ФИО15 №4 и контролировавший его действия, ФИО4 в момент получения ФИО15 №4 карты, забрал банковскую карту из рук ФИО15 №4, обратив в свою собственность с целью последующего использования. Пользуясь неграмотностью ФИО15 №4, ФИО4 ввел его в заблуждение относительно произведенных действий, пояснив, что кредит ФИО15 №4 не выдан, завладев в полном объеме кредитными денежными средствами, предоставленными ФИО15 №4 на основании кредитного соглашения №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г. Впоследствии, в период с 04.03.2012 г. по 07.03.2012 г., кредитные денежные средства, зачисленные на счет № банковской карты №, выданной 02.03.2012 г. на имя ФИО15 №4 были в полном объеме обналичены и получены ФИО4 Создавая видимость исполнения ФИО15 №4 обязательств по кредитному соглашению №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г., ФИО4 через третьих лиц, неустановленных следствием, произвел несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 97 000 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 1 403 000 руб. (1 500 000 – 97 000), похитил и распорядился ими по своему усмотрению. Кроме того, пользуясь возможностью получения кредитных карт, выпускаемых для кредиторов банка, имеющих положительную кредитную историю, ФИО4, реализуя преступный умысел на хищение денежных средств ОАО «Промсвязьбанк», через работника банка ФИО15 №11 организовал получение кредитных банковских карт на имя ФИО15 №2 и ФИО7 С целью получения кредитной карты на имя ФИО15 №2, ФИО4 предоставил справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ за 2011 г., содержащую заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе ФИО15 №2, получаемом в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в сумме от 192 000 руб. до 283 000 руб. На основании данной справки о доходах физического лица и анкеты-заявления, предоставленных в банк ФИО4 от имени ФИО15 №2, «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №2 кредитной карты №..9888 с лимитом кредитных денежных средств в сумме 500 000 руб. Выданная в операционном офисе «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...> на имя ФИО15 №2 кредитная карта №№, в период с 27.02.2012 г. по 18.05.2012 г. была получена ФИО4, который распорядился ею путем обналичивания кредитных средств в период с 18.05.2012 г. по 22.05.2012 г., через банкоматы на общую сумму 485 000 руб. Создавая видимость исполнения ФИО15 №2 обязательств по возврату кредитных средств, обналиченных с карты №№, ФИО4 через третьих лиц, неустановленных следствием, произвел два платежа на общую сумму 1 500 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 483 500 руб. (485 000– 1 500), похитил и распорядился ими по своему усмотрению. С целью получения кредитной карты на имя ФИО7, ФИО4 предоставил справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ №54 от 03.02.2012 г. за 2011 г. и 2-НДФЛ №21 от 28.02.2012 г. за 2012 г., содержащие заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе ФИО7, получаемом в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в сумме от 180 000 руб. до 287 000 руб. На основании данных справок о доходах физического лица и анкеты-заявления, предоставленных в банк ФИО4 от имени ФИО7, «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО7 кредитной карты №№ с лимитом кредитных денежных средств в сумме 500 000 руб. Выданная в операционном офисе «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...> на имя ФИО7 кредитная карта №№, в период с 07.03.2012 г. по 04.05.2012 г. была получена ФИО4, который путем обналичивания кредитных средств в период с 04.05.2012 г. по 19.06.2012 г., через банкоматы получил денежные средства на общую сумму 498 550 руб., похитил и распорядился ими по своему усмотрению. Таким образом, ФИО4 в период с 01 апреля 2010 года по 18 мая 2012 года были похищены денежные средства Банка ВТБ 24 (ЗАО) и «Промсвязьбанк» (ОАО) в особо крупном размере на общую сумму 9 145 910, 86 руб., из которых 2 916 567, 86 руб., принадлежали Банку ВТБ 24 (ЗАО), а 6 229 343 руб., принадлежали «Промсвязьбанк» (ПАО). Подсудимый ФИО4 вину признал частично, не согласившись с объемом обвинения, и показал суду, что считает, что в его действиях может усматриваться состав преступления, предусмотренного ст.165 УК РФ, т.е. причинение имущественного вреда путем обмана или злоупотребления доверием без признаков хищения. Дополнительно подсудимый просил суд учесть, что признает вину в совершенном преступлении. Злоупотребляя доверием, своими действиями он действительно нанес имущественный вред собственникам (банкам). Выполняя управленческие функции в коммерческой организации, он халатно относился к своим обязанностям, что позволило другим лицам извлечь для себя выгоду. Однако ни прямо, ни косвенно никто из свидетелей, и никакие документы по делу, не указывают на то, что он лично имел какую-то выгоду или получал какие-то деньги. Ни денег, ни какого-либо другого имущества он не получал. Все, что ФИО5 имел от этого, это несколько стаканов «Виски» от ФИО95. Сторона обвинения запросила ему слишком строгое наказание. Просил суд учесть существующую практику рассмотрения судами дел о мошенничестве, согласно которой за мошенничество директору ФСИН России за 3 миллиарда рублей назначили 8 лет лишения свободы, а руководителю Рособоронсервиса за доказано хищение 750 миллионов рублей назначили 5 лет. Просил суд назначить ему с учетом состояния здоровья, инвалидности и возраста менее строгое наказание, чем запросил прокурор. Виновность подсудимого ФИО4, несмотря на частичное признание вины, подтверждается следующими доказательствами, исследованными судом. Представитель потерпевшего ФИО41 (Банк ВТБ-24 (ЗАО) показала суду, что представляет интересы потерпевшего в рамках уголовного дела, ей были изучены материалы, связанные с предоставлением кредитов в ВТБ 24 (ЗАО) гражданам: ФИО15 №2, ФИО7, ФИО15 №3 и ФИО15 №4, из которых следует: в марте 2010 г. гражданином ФИО4, который на тот момент скрыл свою настоящую фамилию и представлялся представителем ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО2, при контакте с работником банка ФИО15 №11, занимавшей должность главного менеджера отдела прямых продаж операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), были представлены сведения о мнимой успешной и масштабной финансово-хозяйственной деятельности организации ООО ХК «Агро-Трейд» с численностью персонала более пятисот работников. Войдя в доверительные отношения с ФИО15 №11, ФИО4 сформировал ложный имидж крупного и обоюдовыгодного клиента для предоставления различных банковских продуктов, в т.ч. реализации зарплатного проекта по выпуску зарплатных банковских карт для работников ООО ХК «Агро-Трейд». Используя доверительные отношения с ФИО15 №11 и сформированный ложный имидж крупного клиента, ФИО4 создал условия для включения организации ООО ХК «Агро-Трейд» и ее работников в корпоративную программу кредитования, предполагающую льготные условия предоставления кредитов, заключающиеся в упрощенном подходе к рассмотрению заявок по выдаче потребительских кредитов и увеличении суммы кредита возможной к предоставлению – 1 500 000 руб. После этого, пользуясь льготными условиями кредитования и статусом крупного и обоюдовыгодного клиента, ФИО4 обратился к ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита, якобы работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №2 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №2, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №2 19 марта 2010 г. в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО15 №2, предоставил копию трудовой книжки, содержащую заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве на период 2010 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности главного механика и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №21 от 11.03.2010 г. за 2009 г. и №07 от 11.03.2010 г. за 2010 г., содержащие сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 97 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, были внесены в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве», «название компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «должность» - главный механик, «Информация о доходах», «основная зарплата (после уплаты налогов)» - 84 000 руб. На основании указанных сведений Банком ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №2 кредита в размере 1 500 000 руб. 01 апреля 2010 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО15 №2 было подписано согласие на кредит №625/0951-0004045 от 01.04.2010 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 01 апреля 2015 года под 20,4% годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО15 №2 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) по <адрес> «А» <адрес> по расходному кассовому ордеру №635100 были выданы денежные средства в сумме 1 470 000 руб. В счет погашения обязательств по кредитному соглашению №625/0951-0004045 от 01.04.2010 г., было произведено несколько платежей в общей сумме 1 072 377, 30 руб., после чего платежи прекратились, а оставшиеся денежные средства в сумме 397 622,70 руб. (1 470 000 – 1 072 377, 30), подлежащие уплате по кредитным обязательствам были похищены. Продолжая свои действия, ФИО4 также обратился к ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредит, якобы работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО7 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО7, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО7 13 мая 2010 г. в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО7, предоставила копию трудовой книжки, содержащую сведения о своем трудоустройстве на период 2010 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности советника генерального директора и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №47 от 11.05.2010 г. за 2009 г. и №44 от 11.05.2010 г. за 2010 г., содержащие сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 124 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, были внесены в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве», «название компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «должность» - советник генерального директора, «Информация о доходах», «основная зарплата (после уплаты налогов)» - 107 880 руб. На основании указанных сведений, Банком ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО7 кредита в размере 1 500 000 руб. 20 мая 2010 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО7 было подписано согласие на кредит №625/0951-0004244 от 20.05.2010 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 20 мая 2015 года под 20 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО7 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) по ул. Интернациональной, 16 «А» г.Тамбова по расходному кассовому ордеру №183953 были выданы денежные средства в сумме 1 470 000 руб. В счет погашения обязательств по кредитному соглашению №625/0951-0004244 от 20.05.2010 г., было произведено несколько платежей в общей сумме 996 854, 84 руб., после чего платежи прекратились, а оставшиеся денежные средства в сумме 473 145,16 руб. (1 470 000 – 996 854, 84), подлежащие уплате по кредитным обязательствам были похищены. Продолжая свои действия, ФИО4 вновь обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита, якобы работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №3 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №3, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №3 29 июля 2010 г. в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО15 №3 предоставил копию трудовой книжки, содержащую сведения о своем трудоустройстве на период 2010 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности заместителя главного механика и справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №100 от 28.07.2010 г. за 2010 г., содержащую сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 97 000 руб. Указанные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, были внесены в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве», «название компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «должность» - заместитель главного механика, «Информация о доходах», «основная зарплата (после уплаты налогов)» - 84 390 руб. На основании данных сведений, Банком ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №3 кредита в размере 1 500 000 руб. 12 августа 2010 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО15 №3 было подписано согласие на кредит №625/0051-0022361 от 12.08.2010 г. на получение кредита в сумме 1 530 000 руб. на срок по 12 августа 2015 года под 20,2 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО15 №3 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) по ул. Интернациональной, 16 «А» г. Тамбова по расходному кассовому ордеру были выданы денежные средства в сумме 1 500 000 руб. В счет погашения обязательств по кредитному соглашению №625/0051-0022361 от 12.08.2010 г., было произведено несколько платежей в общей сумме 857 200 руб., после чего платежи прекратились, а оставшиеся денежные средства в сумме 642 800 руб. (1 500 000 – 857 200), подлежащие уплате по кредитным обязательствам были похищены. Кроме того, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №4 в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО15 №4, предоставил копию трудовой книжки, содержащую сведения о своем трудоустройстве на период 2012 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности начальника отдела заготовок и справку для получения кредита о доходах за 2011 г. по форме банка от 03.02.2012 г., содержащую сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 130 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, на ряду с иной информацией были использованы для внесения работником банка, со слов ФИО15 №4, в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве», «наименование компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «занимаемая должность» - руководитель среднего звена, «Информация о доходах/расходах», «доход по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 130 000 руб. На основании указанных сведений, ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №4 кредита в размере 1 500 000 руб. 02 марта 2012 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО15 №4 в присутствии ФИО4, было подписано согласие на кредит №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 04 марта 2019 года под 18,2 % годовых. В тот же день, в дневное время, кредитные денежные средства в сумме 1 500 000 руб., подлежащие выдаче ФИО15 №4 по кредитному соглашению №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г. в присутствии ФИО15 №4 и ФИО4 были перечислены на счет № банковской карты №, выданной 02.03.2012 г. на имя ФИО15 №4 Указанная банковская карта была предоставлена к получению ФИО15 №4, который расписался в получении данной банковской карты и получил ее лично в руки от банковского работника ФИО15 №41 Однако, находившийся рядом со ФИО15 №4 ФИО4, в момент получения ФИО15 №4 карты, забрал банковскую карту из рук ФИО15 №4, после чего они вместе (ФИО4 и ФИО15 №4) покинули помещение Банка. В период с 04.03.2012 г. по 07.03.2012 г., кредитные денежные средства, зачисленные на счет банковской карты, выданной 02.03.2012 г. на имя ФИО15 №4 были в полном объеме обналичены. В счет погашения обязательств по кредитному соглашению №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г., было произведено несколько платежей в общей сумме 97 000 руб., после чего платежи прекратились, а оставшиеся денежные средства в сумме 1 403 000 руб. (1 500 000 – 97 000), подлежащие уплате по кредитным обязательствам были похищены. После прекращения платежей по данным кредитам, службой безопасности банка были предприняты меры к возмещению ущерба, в ходе которых было установлено, что ООО ХК «Агро-Трейд» по юридическому и фактическому адресу – <адрес> не располагается и вышеуказанные граждане, кредитовавшиеся в ВТБ 24 (ЗАО), как работники данной организации, фактически в данной организации не работают. Представитель потерпевшего ФИО58 (ПАО «Промсвязьбанк») показал в ходе следствия (т.14 л.д.39-42), что было подтверждено представителями потерпевшего ФИО42 и самим ФИО58 в судебном заседании, что он является представителем потерпевшего, которым признано ОАО «Промсвязьбанк». По поводу мошеннических действий ФИО4, повлекших за собою хищения денежных средств банковского учреждения, путем оформления кредитов на ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО7, ФИО15 №3 и ФИО15 №4 может пояснить следующее. При оформлении документов на выдачу кредитов, ФИО4 пользовался доверительными отношениями одного из работников Тамбовского филиала «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк» - начальника отдела прямых продаж ФИО15 №11. ФИО15 №11 ранее работала в Банке ВТБ 24 и ФИО4 также через нее оформлял там кредиты на граждан, которых представлял как работников ООО ХК «Агро-Трейд», где ФИО5, якобы, работал заместителем генерального директора ООО ХК «Агро-Трейд». Войдя в доверие к ФИО15 №11 на момент ее работы в Банке ВТБ 24, ФИО4 использовал ее для включения работников ООО ХК «Агро-Трейд» в программу корпоративного кредитования, предполагавшей льготные условия кредитования ОАО «Промсвязьбанк». В связи с тем, что ФИО4 и организация ООО ХК «Агро-Трейд», пользовались доверием у ФИО15 №11, при проверке документов на выдачу кредитов у работников службы безопасности, осуществлявших проверку, не возникало сомнений в их добропорядочности. Документы, представленные для получения кредитов вышеуказанными лицами отвечали всем требованиям, предъявляемым к документам на выдачу соответствующего кредитного продукта. По фактам кредитования указанных лиц он сообщил следующее: в марте 2011 г. ФИО4 обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО7 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО7, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО7. в марте 2011 г. в Тамбовский филиал «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит на потребительские цели». При обращении за получением кредита ФИО7, предоставила копию трудовой книжки, содержащую сведения о ее трудоустройстве на период 2011 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности советника генерального директора и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №111 от 14.03.2011 г. за 2010 г. и №56 от 17.03.2011 г. за 2011 г., содержащие сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 180 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, были внесены ФИО7 в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о работодателе», «наименование работодателя» - ООО ХК «Агро-Трейд», «наименование должности заявителя» - советник генерального директора, «Информация о финансовом положении заявителя», «доход заявителя в месяц по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 156 600 руб. На основании данных копии трудовой книжки, справок о доходах физического лица и анкеты-заявления ОАО «Промсвязьбанк» было принято решение об одобрении выдачи ФИО7 кредита в размере 1 200 000 руб. 14 апреля 2011 года, в дневное время, в Тамбовском филиале «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, между ОАО «Промсвязьбанк») и ФИО7 был подписан кредитный договор №41581169 от 14.04.2011 г. на получение кредита в сумме 1 200 000 руб. на срок по 14 апреля 2016 года под 18,9 % годовых. В тот же день, в дневное время, в кассе Тамбовского филиала «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк» по ул. Советской, 125 г. Тамбова по расходному кассовому ордеру № ФИО7 на руки были выданы кредитные денежные средства в сумме 1 170 000 руб. 30 000 руб. из общей суммы кредита было удержано за расчетно-кассовое обслуживание при выдаче кредита. В рамках исполнения обязательств по кредитному договору №41581169 от 14.04.2011 г., от имени ФИО7, было произведено несколько платежей по погашению кредита на общую сумму 406 449 руб., которые были списаны в счет погашения как основного долга по кредиту, так и иным платежам, связанным с предоставлением кредита. Последний платеж по кредиту был осуществлен 03.11.2012 г., после чего платежи прекратились и оставшиеся кредитные денежные средства, подлежащие возврату в банковское учреждение были похищены, чем ОАО «Промсвязьбанк» причинен материальный ущерб. В апреле 2011 г. ФИО4 также обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №3 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №3, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №3 20 апреля 2011 г. в Тамбовский филиал «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит на потребительские цели». При обращении за получением кредита ФИО15 №3, предоставил копию трудовой книжки, содержащую сведения о его трудоустройстве на период 2011 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности генерального директора и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №56 от 11.04.2011 г. за 2010 г. и №74 от 11.04.2011 г. за 2011 г., содержащие сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме от 97 000 руб. до 197 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, на ряду с иной информацией были использованы для внесения банковскими работниками ФИО15 №17 и ФИО15 №18, со слов ФИО15 №3, в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о работодателе», «наименование работодателя» - ООО ХК «Агро-Трейд», «наименование должности заявителя» - генеральный директор, «Информация о финансовом положении заявителя», «доход заявителя в месяц по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 171 390 руб. На основании данных копии трудовой книжки, справок о доходах физического лица и анкеты-заявления «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №3 кредита в размере 1 500 000 руб. 10 мая 2011 года, в дневное время, в Тамбовском филиале «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, между Банком «Промсвязьбанк» (ОАО) и ФИО15 №3 был подписан кредитный договор №43104075 от 10.05.2011 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 10 августа 2015 года под 18,9 % годовых. В тот же день, в дневное время, на руки ФИО15 №3 в кассе Тамбовского филиала «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк» по ул. Советской, 125 г. Тамбова по расходному кассовому ордеру №48 были получены денежные средства в сумме 1 462 500 руб. 37 500 руб. из общей суммы кредита было удержано за расчетно-кассовое обслуживание при выдаче кредита. В рамках исполнения обязательств по кредитному договору №43104075 от 10.05.2011 г., от имени ФИО15 №3 было произведено несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 525 500 руб., которые были списаны в счет погашения как основного долга по кредиту, так и иным платежам, связанным с предоставлением кредита. Последний платеж по кредиту был осуществлен 28.05.2012 г., после чего платежи прекратились и оставшиеся кредитные денежные средства, подлежащие возврату в банковское учреждение были похищены, чем ОАО «Промсвязьбанк» причинен материальный ущерб. В мае 2011 г. ФИО4 также обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №2 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №2, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №2 03 мая 2011 г. в Тамбовский филиал «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит на потребительские цели». При обращении за получением кредита ФИО15 №2, предоставил копию трудовой книжки, содержащую сведения о своем трудоустройстве на период 2011 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности главного механика и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №21 от 27.04.2011 г. за 2010 г. и №61 от 27.04.2011 г. за 2011 г., содержащие сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме от 97 000 руб. до 192 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, на ряду с иной информацией были использованы для внесения работником банка ФИО15 №17 и ФИО15 №18, со слов ФИО15 №2, в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о работодателе», «наименование работодателя» - ООО ХК «Агро-Трейд», «наименование должности заявителя» - главный механик, «Информация о финансовом положении заявителя», «доход заявителя в месяц по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 167 040 руб. На основании данных копии трудовой книжки, справок о доходах физического лица и анкеты-заявления «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №2 кредита в размере 1 500 000 руб. 17 мая 2011 года, в дневное время, в Тамбовском филиале «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, между Банком «Промсвязьбанк» (ОАО) и ФИО15 №2 был подписан кредитный договор №43514999 от 17.05.2011 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 17 ноября 2015 года под 18,2 % годовых. В тот же день, в дневное время, на руки ФИО15 №2 в кассе Тамбовского филиала «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк» по ул. Советской, 125 г. Тамбова по расходному кассовому ордеру №14 были получены денежные средства в сумме 1 459 050 руб. Из общей суммы кредита было удержано за расчетно-кассовое обслуживание при выдаче кредита 40950 руб. В рамках исполнения обязательств по кредитному договору №43514999 от 17.05.2011 г., от имени ФИО15 №2 было произведено несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 505 660 руб., которые были списаны в счет погашения как основного долга по кредиту, так и иным платежам, связанным с предоставлением кредита. Последний платеж по кредиту был осуществлен 20.10.2012 г., после чего платежи прекратились и оставшиеся кредитные денежные средства, подлежащие возврату в банковское учреждение были похищены, чем ОАО «Промсвязьбанк» причинен материальный ущерб. 18.06.2011 г. Тамбовский филиал «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк» был переведен в статус операционного офиса «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк». В сентябре 2011 г. ФИО4 снова обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №1 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №1, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №1 29 сентября 2011 г. в операционный офис «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит на потребительские цели». При обращении за получением кредита ФИО15 №1, предоставил копию трудовой книжки, содержащую сведения о своем трудоустройстве на период 2011 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности заместителя генерального директора по транспорту и справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №89 от 28.09.2011 г. за 2011 г., содержащую сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 120 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, на ряду с иной информацией были использованы для внесения работниками банка ФИО15 №17 и ФИО15 №18, со слов ФИО15 №1 в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о работодателе», «наименование работодателя» - ООО ХК «Агро-Трейд», «наименование должности заявителя» - заместитель генерального директора по транспорту, «Информация о финансовом положении заявителя», «доход заявителя в месяц по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 104 400 руб. На основании данных копии трудовой книжки, справок о доходах физического лица и анкеты-заявления «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №1 кредита в размере 1 500 000 руб. 19 октября 2011 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, между Банком «Промсвязьбанк» (ОАО) и ФИО15 №1 был подписан кредитный договор №54136427 от 19.10.2011 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 19 октября 2016 года под 16,2 % годовых. В тот же день, в дневное время, на руки ФИО15 №1 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по ул. Советской, 125 г. Тамбова по расходному кассовому ордеру №29 были получены денежные средства в сумме 1 496 550 руб. Из общей суммы кредита было удержано за расчетно-кассовое обслуживание при выдаче кредита - 3450 руб. В рамках исполнения обязательств по кредитному договору №54136427 от 19.10.2011 г., от имени ФИО15 №1 было произведено несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 259 698 руб., которые были списаны в счет погашения как основного долга по кредиту, так и иным платежам, связанным с предоставлением кредита. Последний платеж по кредиту был осуществлен 22.10.2012 г., после чего платежи прекратились, и оставшиеся кредитные денежные средства, подлежащие возврату в банковское учреждение были похищены, чем ОАО «Промсвязьбанк» причинен материальный ущерб. В декабре 2011 г., ФИО4 обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №4 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №4, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 организовал подачу заявки от 17 января 2012 г. на предоставление кредита от имени ФИО15 №4 После чего, обеспечил явку ФИО15 №4 17 февраля 2012 г. в операционный офис «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», для заключения кредитного договора по продукту «Кредит на потребительские цели». При обращении за получением кредита ФИО15 №4, подтвердил сведения, содержащиеся в ранее предоставленных в банк ФИО4 копии трудовой книжки сведения о своем трудоустройстве на период 2011-12 гг. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности начальника отдела заготовок, справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №15 от 11.01.2012 г. за 2011 г., содержащую сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 117 000 руб., а также анкете-заявлении на получение кредита, в т.ч.: «Информация о работодателе», «наименование работодателя» - ООО ХК «Агро-Трейд», «наименование должности заявителя» - заместитель генерального директора по транспорту, «Информация о финансовом положении заявителя», «доход заявителя в месяц по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 101 000 руб. На основании данных копии трудовой книжки, справок о доходах физического лица и анкеты-заявления, «Промсвязьбанк» (ОАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №4 кредита в размере 1 500 000 руб. 17 февраля 2012 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, между Банком «Промсвязьбанк» (ОАО) и ФИО15 №4 был подписан кредитный договор <***> от 17.02.2012 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 17 февраля 2019года под 18,8 % годовых. В тот же день, в дневное время, на руки ФИО15 №4 в кассе операционного офиса «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по ул. Советской, 125 г. Тамбова по расходному кассовому ордеру №14 были получены денежные средства в сумме 1 495 650 руб. 4 350 000 руб. из общей суммы кредита было удержано за расчетно-кассовое обслуживание при выдаче кредита. В рамках исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 17.02.2012 г., от имени ФИО15 №4 было произведено несколько платежей по погашению кредита в общей сумме 139 150 руб., которые были списаны в счет погашения как основного долга по кредиту, так и иным платежам, связанным с предоставлением кредита. Последний платеж по кредиту был осуществлен 22.10.2012 г., после чего платежи прекратились и оставшиеся кредитные денежные средства, подлежащие возврату в банковское учреждение были похищены, чем ОАО «Промсвязьбанк» причинен материальный ущерб. Кроме того, пользуясь возможностью получения кредитных карт, выпускаемых для кредиторов банка, имеющих положительную кредитную историю ФИО4 через работника банка ФИО15 №11 организовал получение кредитных банковских карт на имя ФИО15 №2 и ФИО7 С целью получения кредитной карты на имя ФИО15 №2, в банк была предоставлена справка о доходах ФИО15 №2 по форме 2-НДФЛ №75 от 03.02.2012 г. за 2011 г., содержащая сведения о ежемесячном доходе ФИО15 №2, получаемом в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в сумме от 192 000 руб. до 280 000 руб. На основании данной справки о доходах физического лица и анкеты-заявления, предоставленных в банк от имени ФИО15 №2, было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №2 кредитной карты №№ с лимитом кредитных денежных средств в сумме 500 000 руб. Выданной на имя ФИО15 №2 в ОАО «Промсвязьбанк» кредитной картой №№ распорядились путем обналичивания кредитных средств в период с 18.05.2012 г. по 22.05.2012 г., через банкоматы на общую сумму 485 000 руб. В счет исполнения обязательств по возврату кредитных средств, обналиченных с карты, было произведено два платежа на общую сумму 1 500 руб., а оставшиеся денежные средства в сумме 483 500 руб. (485 000– 1 500) были похищены. С целью получения кредитной карты на имя ФИО7, в банк были предоставлены справки о доходах ФИО7 по форме 2-НДФЛ №54 от 03.02.2012 г. за 2011 г. и №21 от 28.02.2012 г. за 2012 г., содержащие сведения о ежемесячном доходе ФИО7, получаемом в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в сумме от 180 000 руб. до 287 000 руб. На основании данных справок о доходах физического лица и анкеты-заявления, предоставленных в банк от имени ФИО7, было принято решение об одобрении выдачи ФИО7 кредитной карты №№ с лимитом кредитных денежных средств в сумме 500 000 руб. Выданной на имя ФИО7 в ОАО «Промсвязьбанк» кредитной картой №№ распорядились путем обналичивания кредитных средств в период с 04.05.2012 г. по 20.06.2012 г., через банкоматы на общую сумму 498 550 руб. По погашению кредитных денежных средств, обналиченных с карты, не было произведено ни одного платежа, а денежные средства в сумме 498 550 руб. похищены. По факту выдачи указанных банковских карт была проведена проверка, однако установить конкретное лицо, осуществившее выдачу данных карт не представилось возможным, как и установить кем конкретно были получены данные карты. Установлено, что карта на имя ФИО15 №2 поступила в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» для выдачи на руки ФИО15 №2 27.02.2012 г., была получена работником ФИО43, после чего передана к выдаче клиенту в отдел, возглавляемый ФИО15 №11 Согласно даты получения карты, имеющейся в отрывной части пин-конверта – карта была выдана 03.02.2012 г., что не могло быть произведено, т.к. на данный момент карта не была изготовлена и выпущена и в ОО «Тамбовский» к выдаче не поступила. Работник, оформлявший выдачу карты и расписавшийся в отрывной части пин-конверта, как лицо выдавшее карту – ФИО15 №17 обстоятельств выдачи не помнит и допускает, что карта была выдана другим работником банка, кем именно она не знает. Исходя из имеющихся документов, по приходу карты в ОО «Тамбовский», карта была выдана в период с 27.02.2012 г. по 18.05.2012 г. неустановленным работником банка либо ФИО15 №2 либо третьему лицу, действовавшему от его имени. Карта на имя ФИО7 поступила в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» для выдачи на руки ФИО7 07.03.2012 г., была получена работником ФИО43, после чего передана к выдаче клиенту в отдел, возглавляемый ФИО15 №11 Согласно даты получения карты, имеющейся в отрывной части пин-конверта – карта была выдана 03.02.2012 г., что не могло быть произведено, т.к. на данный момент карта не была изготовлена и выпущена и в ОО «Тамбовский» к выдаче не поступила. Работник, оформлявший выдачу карты и расписавшийся в отрывной части пин-конверта, как лицо выдавшее карту – ФИО15 №17 обстоятельств выдачи не помнит и допускает, что карта была выдана другим работником банка. Исходя из имеющихся документов, по приходу карты в ОО «Тамбовский», карта была выдана в период с 07.03.2012 г. по 04.05.2012 г. неустановленным работником банка либо ФИО7 либо третьему лицу, действовавшему от ее имени. После прекращения платежей по данным кредитам, службой безопасности банка были предприняты меры к возмещению ущерба, в ходе которых было установлено, что ООО ХК «Агро-Трейд» по юридическому и фактическому адресу – <адрес>, не располагается и вышеуказанные граждане, кредитовавшиеся в ОАО «Промсвязьбанк», как работники данной организации, фактически в данной организации не работали. В ходе судебного разбирательства представителем потерпевшего ФИО58 заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО4 имущественного вреда на сумму 6815888 рублей 79 копеек (т.19 л.д.171), который он поддержал и просил удовлетворить. ФИО15 ФИО15 №11 в ходе следствия (т.13 л.д.302-304, т.14 л.д. 66-67, 68-69, 81-85, 97-99) и в суде показала, что в 2010 г. работала в должности главного менеджера отдела прямых продаж ОО «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО). В ходе следствия ей показывали фотографии в ксерокопиях паспортов на граждан ФИО15 №2, ФИО15 №3, ФИО7. Она пояснила, что визуально знакома с ФИО15 №3, ФИО7. Знакома она с ними по поводу их кредитования в ОО «Тамбовский» филиала №3652 Банк ВТБ 24 (ЗАО). ФИО15 №2 она не помнит, но знает, что он также кредитовался в ОО «Тамбовский» филиала № Банк ВТБ 24 (ЗАО). Неизменно утверждала, что к выдаче кредитов, указанным лицам имеет непосредственное отношение ФИО3, который постоянно звонил ФИО95 на её номер телефона <***>, хотя сам звонил с разных телефонных номеров. При разговоре ФИО4 сообщал ей, кто из работников ООО ХК «Агро-Трейд» желает получить кредит в ОО «Тамбовский» филиала №3652 Банк ВТБ 24 (ЗАО). ФИО95 встретилась с управляющей филиалом ФИО47 и они пришли к выводу, что работники ООО ХК «Агро-Трейд», заместителем директора которого представился ФИО8, будут кредитоваться в банке ВТБ 24. Поэтому ФИО95 оказывала внимание ФИО4, как лицу, через которое в банковское учреждение поступают клиенты. После звонка ФИО5 о желании одного из работников «Агро-Трейд» кредитоваться в ВТБ 24, ФИО5 либо сам сопровождал клиентов для получения кредита в банк либо предупреждал её, что пришел работник, желающий получить кредит и его необходимо встретить. ФИО95 также либо сама встречала клиента и провожала к свободному окошку приема клиентов либо по телефону ориентировала клиента, чтобы он подходил к свободному окошку в отделе продаж розничных продуктов, где осуществлялся прием документов на выдачу кредитов. После одобрения выдачи кредитов, Рогожкин вновь звонил ей и уточнял, когда можно получить кредитные денежные средства. После уточнения даты и времени выдачи кредита, ФИО4 приезжал совместно с клиентами для получения денежных средств и контролировал получение ими денежных средств. ФИО95 также утверждала, что ФИО4 присутствовал при выдаче кредитов и контролировал весь процесс от начала – подачи документов на получение кредита, и до конца – выдачи денежных средств. В ходе взаимоотношений с ФИО4, как с представителем ООО ХК «Агро-Трейд», ею также осуществлялась подготовка и реализация зарплатного проекта по договору №20/2010 от 28.05.2010 г. на обслуживание предприятия по выплате денежных средств работникам ООО ХК «Агро-Трейд» с использованием банковских карт. В связи с тем, что работники организации ООО ХК «Агро-Трейд» обращались в банк за получением кредитов, данная организация подлежала включению в корпоративную программу кредитования. Поэтому она предложила ФИО4, как представителю организации ООО ХК «Агро-Трейд», с которым она непосредственно общалась, заключить договор по реализации зарплатного проекта. ФИО4 согласился и познакомил ее с ФИО10, представив ее как заместителя генерального директора ООО ХК «Агро-Трейд» по финансам, пояснив, что всеми вопросами, связанными с зарплатным проектом будет заниматься именно ФИО10 ФИО15 №11 с одобрения ФИО4 была составлена заявка от 01.04.2010 г. на заключение договора, которая была подписана от имени руководителя и бухгалтера организации ООО «Агро-Трейд». ФИО10 предоставила все необходимые документы для заключения договора, а именно реестр работников, на которых необходимо выпустить банковские карты с их паспортными данными и данными подлежащими внесению в электронный вариант анкеты-заявления, в т.ч. номера контактных и служебных телефонов, сведения об организации, где и в какой должности работают граждане. Затем, 28.05.2010 г. с ООО ХК «Агро-Трейд» был заключен договор №20/2010 на обслуживание предприятия по выплате денежных средств работникам. После этого, карты были выпущены и подлежали выдаче указанным лицам. Для выдачи карт были подготовлены распечатанные на бумажном носителе анкеты-заявления, расписки в получении карт, которые совместно с банковскими картами и конвертами с пин-кодами были переданы ею лично ФИО10 по акту приема-передачи от 18.06.2010 г., которая в последствии возвратила ей анкеты-заявления и расписки в получении карт уже подписанные всеми работниками организации, на которых были выпущены и выданы банковские карты. В программу корпоративного кредитования ООО ХК «Агро-Трейд» была включена, потому что согласно анкет-заявлений заемщиков, которые якобы являлись работниками ООО ХК «Агро-Трейд», число работников организации превышало 500 человек, что предполагало перспективу заключения большого количества кредитных договоров в случае обращения данных граждан за кредитами именно в ВТБ 24. Корпоративная программа кредитования предусматривала льготную ставку по кредитам – на два-три процента ниже, чем для обычных клиентов банка, а также сумма возможная к выдаче была выше, чем обычным клиентам, а именно до 1 500 000 руб. без поручительства. В период 2011-12 гг. она уже работала в должности начальника отдела прямых продаж в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк». Ее взаимоотношения с ФИО4, после перевода в ОАО «Промсвязьбанк», продолжились, т.к. ФИО4 интересовали условия корпоративного кредитования работников организации ООО ХК «Агро-Трейд», которая, после предоставления им соответствующих документов, была включена в программу корпоративного кредитования. После этого, ФИО4, также как и в случае с ВТБ 24, созванивался с нею и говорил, кто из работников ООО ХК «Агро-Трейд» желает взять потребительский кредит. В связи с тем, что работники ООО ХК «Агро-Трейд» являлись клиентами программы корпоративного кредитования, все они после звонка ФИО4 приходили в возглавляемый ею отдел прямых продаж, сотрудники которого заполняли анкеты-заявления клиентов, кредитование которых сопровождал ФИО4 Поэтому она с уверенностью может сказать, что клиенты ФИО15 №1, ФИО15 №2, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4, приходили кредитоваться в ОАО «Промсвязьбанк» после ее переговоров с ФИО4 ФИО4 полностью сопровождал получение указанными лицами кредитов в ОАО «Промсвязьбанк». Она точно помнит, что ФИО4 лично приходил в банк и присутствовал при подаче документов для оформления кредитов и при получении денежных средств ФИО15 №4 и ФИО7 ФИО15 №11 по просьбе ФИО4 действительно вносила в кассу денежные средства по оплате кредитных обязательств ФИО15 №3, согласно ПКО №83 от 19.07.11 г.; ФИО7, согласно ПКО №84 от 19.07.11 г.; ФИО15 №2, согласно ПКО №87 от 19.07.11 г. ФИО4 обратился к ней с просьбой оплатить текущие платежи за этих граждан, т.к. они не могут явиться для оплаты по причине занятости на работе, и передал ей денежные средства. На ее вопрос – почему он не хочет сам внести за них данные платежи, ФИО4 сослался на отсутствие у него с собой паспорта. Т.к. платежи вносятся только при наличии паспорта, она взяла у ФИО5 денежные средства, подлежащие внесению в качестве оплаты по указанным платежам и осуществила оплату от своего имени, во избежание просрочек по платежам. Также, ею по просьбе ФИО4, вносились денежные средства в оплату кредитных обязательств ФИО15 №4 по ПКО №70 от 13.03.2012 г., поскольку ФИО5 попросил оплатить кредит за ФИО15 №4, как за работника ООО ХК «Агро-Трейд», который не может явиться для оплаты, т.к. занят на работе. Денежные средства для платежа ей передал ФИО4 По обстоятельствам кредитования ФИО15 №4 она показала, что в конце декабря 2011 г. ей позвонил ФИО4 и сказал, что еще одному из работников ООО ХК «Агро-Трейд» необходимо получить кредит в банке. При этом ФИО5 сказал, что все необходимые документы, в т.ч. и анкета-заявление в заполненном виде у него имеется. ФИО95 этому не удивилась, т.к. работники данной организации с помощью ФИО5 уже кредитовались раньше в Банке ВТБ 24 и в ОАО «Промсвязьбанк». Поэтому ФИО95 предложила ФИО4 приехать и подать документы. ФИО4 приехал к ней на личный прием и передал пакет документов от имени ФИО15 №4, согласно которого тот числился работником «Агро-Трейд». Полученные документы ФИО95 отложила и заявку не завела по причине занятости работников отдела в конце года обработкой других заявок. К заявке на кредит от имени ФИО15 №4, привезенной ФИО4, она возвратилась позже в январе 2012 г. Примерно около 09 ч., 17.01.2012 г. ею в электронную базу банка была введена заявка на выдачу кредита ФИО15 №4 Заявка прошла первый этап рассмотрения, поэтому ФИО95 со своего телефона №№ позвонила ФИО4 на номер № и поинтересовалась у него, как у заместителя директора «Агро-Трейд», желает ли ФИО15 №4 получить кредит или необходимость в получении кредита отпала. ФИО4 заверил, что кредит нужен. Тогда ФИО95 сказала ФИО5, чтобы ФИО15 №4 предоставил новую справку о доходах и копию трудовой книжки, заверенную работодателем от января 2012 г. ФИО4 сказал, что документы будут предоставлены. Документы привез сам ФИО4, ФИО15 №4 с ним не было. ФИО4 также привез справку о доходах и копию трудовой книжки ФИО15 №4 и передал лично ФИО95. 16.02.2012 г. перед днем выдачи кредитных денежных средств ФИО15 №4 в ОАО «Промсвязьбанк» в 17 ч. 30 мин., а также в день выдачи кредита – 17.02.2012 г. в 11 ч. 05 мин., 11 ч. 42 мин., 11 ч. 46 мин., 14 ч. 38 мин. ФИО95 созванивалась с ФИО4 со своего телефонного номера телефона – <***> на его телефонный номер - №. 16.01.2012 г. звонила и сказала ФИО5, что если ФИО15 №4 17.01.2012 г. кредит не получит, то документы по предоставлению кредита нужно будет обновлять, а 17.01.12 г. звонила ФИО4 узнать, когда ФИО91 явиться для получения кредита, т.к. время выдачи было назначено примерно на 12 ч. К 12 часам ФИО4 приехал в банк со ФИО15 №4 и она видела их вместе в банке После этого, она позвонила ФИО4 узнать получили ли они кредит и ФИО4 сказал ФИО95, что кредит получен. Относительно выдачи кредитных карт в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО15 №2, ФИО7 и отношения к этому ФИО4, она показала, что ФИО4 имел непосредственное отношение к оформлению и получению указанных карт на имя ФИО15 №2 и ФИО7, т.к. имел непосредственное отношение ко всем кредитам, в т.ч. и в виде предоставления кредитных карт, предоставленным гражданам, обратившимся в ОАО «Промсвязьбанк» и в Банк ВТБ 24 (ЗАО), как работникам ООО ХК «Агро-Трейд». По факту оформления и выдачи данных карт на имя ФИО15 №2 и ФИО7, ФИО95 созванивалась с ФИО4 03.02.2012 г. и 02.03.2012 г. со своего номера телефона – <***> на его телефонный номер - №. Все взаимоотношения, связанные с выдачей кредитов в ОАО «Промсвязьбанк» и в Банк ВТБ 24 (ЗАО) работникам ООО ХК «Агро-Трейд», в т.ч. ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО7, ФИО15 №3 и ФИО15 №4, были организованы исключительно через ФИО4, как представителя ООО ХК «Агро-Трейд». Также ФИО95 показала, что выдача кредитов указанным выше лицам была обусловлена только действиями ФИО4, который сформировал ложный имидж ООО ХК «Агро-Трейд», как крупного взаимовыгодного клиента с численностью работников свыше 500 человек, и воспользовался ее доверительным отношением к нему, как к лицу, якобы представлявшему интересы крупного клиента. ФИО15 ФИО15 №14 в ходе следствия (т.14 л.д. 307-310) и в суде показала, что к деятельности ООО ХК «Агро-Трейд», ООО ХК «Элеватор», ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» она не имеет. Ей известно наименование данных организаций, поскольку она является собственником зданий и помещений, расположенных по адресу: <адрес>, и она данным организациям для размещения и работы предоставляла здания и помещения по указанному адресу. Пояснить в какой именно период и на платной либо бесплатной основе предоставлялись здания, помещения она не может, т.к. лично оформлением документов по предоставлению в пользование зданий не занималась и плату за аренду не получала. Насколько ФИО97 помнит, здания и помещения сдавались в аренду примерно с 2001 г. по 2012 г. большому количеству различных организаций. Одной из последних организаций, которой сдавались в аренду здания/помещения, являлось ООО ХК «Агро-Трейд», названия других организаций она не помнит. Организации, арендовавшие здания/помещения осуществляли деятельность в сфере переработки и перепродажи сельхозпродукции. К ней от имени ООО ХК «Агро-Трейд» с просьбой о предоставлении в аренду помещений обратился ФИО15 №21 Она согласилась. ФИО15 №21 оформил соответствующие документы, которые она подписала, но здания и помещения были ему предоставлены в аренду безвозмездно. Документов по этому факту у нее никаких не сохранилось. Осуществляли ли деятельность в период с 2010 г. по 2012 г. на данной территории еще какие-то организации, помимо ООО ХК «Агро-Трейд», ей не известно. О деятельности ООО ХК «Агро-Трейд» может сказать, что осуществлялась деятельность по производству макарон, кто организовывал данную деятельность ей не известно. Она знает, что примерно в период 2001 г. в одной из организаций арендаторов – ООО ПП «Расказово-Хлебопродукт» работал ее муж ФИО44 В какой должности он там работал и чем конкретно занимался, ей не известно. Организация занималась хранением и переработкой зернопродукции. В какой именно период данная организация работала и арендовала у нее здания/помещения, она не знает. Также к деятельности организаций - арендаторов имел какое-то отношение ее отец ФИО5 ФИО27. Однако какое конкретно отношение он имел к деятельности организаций и работал ли в какой-либо официально, ей не известно. При посещении ФИО97 административных помещений по <адрес>, в период 2010-12 гг., она видела там отца, который занимался рабочими вопросами. Территория и помещения, расположенные по адресу: <адрес>, ранее принадлежали ее отцу ФИО4. Затем были переданы ФИО4 ей в собственность, в связи с его уголовным преследованием. Ни каких планов по дальнейшему использованию приобретаемой территории – зданий/помещений у нее на момент приобретения не было. Как-либо использовать приобретенную территорию для собственной выгоды она не собиралась и впоследствии, с целью извлечения материальной выгоды, не использовала. До перехода от отца в ее собственность данных зданий/помещений, они использовались ее отцом, но какая именно организация осуществляла там деятельность и какую должность занимал там ФИО4, ей не известно. О том, что к деятельности организации ООО ХК «Агро-Трейд» имел отношение мужчина по имени /отчеству ФИО15 №22, а также такие работники как ФИО94 и ФИО93, она никогда ни от кого не слышала и никогда с данными лицами не общалась. ФИО15 ФИО45 в ходе следствия (т.16 л.д. 125-126) и в суде показал, что работает в должности старшего участкового уполномоченного полиции МОМВД «Рассказовский». В его обязанности с 2006 г. входит обслуживание территории микрорайона «Дубняк» <адрес>. На данной территории, в т.ч. располагается адрес – <адрес>. По данному адресу располагается пункт приема металла, а также складские помещения, которые фактически с 2006 г. не функционируют. Данный факт им установлен в ходе неоднократных проверок пункта приема металла. ФИО15 ФИО46 в ходе следствия (т.16 л.д.129-130) показал, что он проживает по адресу: <адрес> 1988 г. В непосредственной близости от его дома располагается территория с адресом - <адрес>. В связи с этим может сообщить, что территория по адресу – <адрес> использовалась для осуществления деятельности по приемке зерна, переработке зернопродукции на муку и макароны в период «девяностых» годов. После этого, в 2000-х годах на данной территории был открыт пункт приема металла. В период 2010-12 гг. на указанной территории осуществлялась деятельность только по приему металла, ни какой другой деятельности, в т.ч. деятельности, связанной с приемкой и переработкой зернопродукции на данной территории в данный период не осуществлялось. Однако в суде пояснил, что ФИО4 и его дочь ФИО97 знает, чем они занимаются неизвестно. ФИО4 часто видел на территории по <адрес>), кому принадлежит территория и чем там занимался ФИО4 также не знает. ФИО15 ФИО15 №42 в ходе следствия (т.13 л.д. 309-311, 339-340) и в суде показала, что она взяла в долг у ФИО15 №22 деньги в сумме 180 000 руб. и не могла их ему возвратить. При обсуждении возврата долга, она попросила ФИО15 №22 познакомить ее с человеком, который даст ей возможность подзаработать и расплатиться с ФИО98 по долгам. ФИО15 №22 познакомил ее с ФИО4, который оказывал помощь гражданам в получении кредитов. ФИО91 встретилась с ФИО4 и тот сказал, что поможет оформить на нее кредит, из денежных средств которого сам отдаст ФИО98 ее долг в сумме 180 000 руб. После этого, ФИО15 №22 неоднократно созванивался со ФИО91 по телефону и спрашивал, как продвигаются дела по кредитованию. Сам ФИО15 №22 также созванивался по данным вопросам и вел переговоры с ФИО4 В ходе этого ФИО98 от ФИО5 стало известно, что оформить кредит на ФИО91 у ФИО5 не получается, о чем ФИО98 сообщил ФИО91 и сказал, что ФИО5 предлагает оформить кредит на ее ФИО16 ФИО15 №4, на что она и ее муж согласились. С целью оказания им помощи в возврате долга, ФИО15 №22 подвозил ее и ее мужа в г.Тамбов зимой 2011-12 гг. ФИО15 №4 в сопровождении ФИО4 подписывал какие-то документы по оформлению кредитов в банке ВТБ 24 на ул.Интернациональная г.Тамбова и в банке «Промсвязьбанк» на ул.Советской г.Тамбова. При оформлении и подписании данных документов в банках с ним постоянно присутствовал ФИО4 Однако денежных средств ФИО91 в банках не получил, а ФИО5 постоянно говорил её мужу, что нужно подождать, заявки на кредиты якобы еще не рассмотрены. Спустя какое-то время ФИО91 и ФИО98 заподозрили, что ФИО5 что-то недоговаривает или обманывает их, поэтому решили самостоятельно обратиться в банк и узнать по поводу кредита мужа. С этой целью ФИО15 №4 и ФИО98 обратились в ОАО «Промсвязьбанк». В это время ФИО15 №22 сразу на телефон позвонил ФИО4, начал возмущаться, говорить, чтобы ФИО98 и ФИО91 уходили из банка, т.к. может начаться проверка и они «поломают» Рогожкину всю схему получения кредитов. ФИО98 вышел из здания банка, чтобы поговорить с ФИО5. В разговоре ФИО4 попросил ФИО98 уйти из банка и обещал отдать ему деньги, которые ФИО91 брала у ФИО98 в долг. По просьбе ФИО5, ФИО91 и ФИО98 покинули помещение банка. Однако, до того как они ушли из банка, её мужу (ФИО15 №4) в банке сказали, что кредит на его имя уже выдан. ФИО91 рассказал об этом ФИО98. Когда ФИО98 узнал, что кредит ФИО91 уже выдан, он сразу позвонил ФИО5 и потребовал объяснений. При разговоре ФИО5 признался ФИО98, что получил кредитные денежные средства ФИО15 №4 в ОАО «Промсвязьбанк», обещал в скором времени отдать долг за ФИО91, но долг так и не отдал. На основании каких документов оформлялись кредиты в «Промсвязьбанке» и в ВТБ 24, ее муж (ФИО15 №4) не знал, сам этих документов не читал. ФИО4 его заверил, что все необходимые документы для получения кредитов у него есть, а ФИО15 №4 предоставил ФИО5 свою трудовую книжку и паспорт. Оглашенными по ходатайству и с согласия сторон показаниями в ходе следствия, согласно которых: - свидетель ФИО47 (т.14 л.д.110-105) показала, что она с августа 2007 г. по настоящее время является управляющей операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО). В ее должностные обязанности входит общее управление и организация работы операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО). По факту предоставления кредитов в ВТБ 24 (ЗАО) гражданам: ФИО15 №2, ФИО7, ФИО15 №3 и ФИО15 №4 ей известны следующие обстоятельства. Примерно в марте 2010 г. при производстве мониторинга действующих работодателей заемщиков Банка главным менеджером отдела прямых продаж операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО48 была выявлена компания ООО ХК «Агро-Трейд». При контакте с ФИО15 №11, представителем указанной организации выступил ФИО5 ФИО27, скрывший на тот момент свои настоящие паспортные данные и назвавшийся ФИО2. В ходе общения с ФИО15 №11, ФИО4 были представлены сведения о мнимой успешной и масштабной финансово-хозяйственной деятельности организации ООО ХК «Агро-Трейд» с численностью персонала более пятисот работников. На основании данных сведений, ФИО4 сформировал ложный имидж крупного и обоюдовыгодного клиента для предоставления различных банковских продуктов, в т.ч. реализации зарплатного проекта по выпуску зарплатных банковских карт для работников ООО ХК «Агро-Трейд», войдя в доверительные отношения с ФИО15 №11 ФИО15 №11 была организована их общая встреча с ФИО4, как представителем ООО ХК «Агро-Трейд». Данная встреча проходила в ее (ФИО11) рабочем кабинете. На данной встрече ФИО4 представился ФИО2, заместителем генерального директора ООО ХК «Агро-Трейд» - организации, которая готова выступить клиентом банка по ряду банковских продуктов, в т.ч. по зарплатному проекту, в ходе которого Банком должны были быть выпущены зарплатные банковские карты для работников организации, а также была достигнута договоренность о возможности рассмотрения кредитных заявок физических лиц данной компании и включении работников ООО ХК «Агро-Трейд» в корпоративную программу кредитования. При встрече ФИО4 произвел впечатление добросовестного гражданина, способного представлять интересы крупной организации. Вел себя уверенно, говорил грамотно и расположил как ФИО47, так и ФИО15 №11, к рабочим, доверительным отношениям. В связи с этим, было принято устное решение работать с организацией ООО ХК «Агро-Трейд», как с крупным, обоюдовыгодным клиентом. Соответственно, взаимоотношения с данной организацией предполагалось строить через единственного им известного ее представителя – ФИО2 (ФИО4). После этой встречи она с ФИО4 больше никогда не встречалась и не общалась. Всеми организационными вопросами взаимоотношений с ООО ХК «Агро-Трейд» и ее представителем ФИО4 занималась ФИО15 №11 Используя доверительные отношения с ФИО15 №11 и сформированный ложный имидж крупного клиента, создав условия для включения организации ООО ХК «Агро-Трейд» и ее работников в корпоративную программу кредитования, предполагающую льготные условия предоставления кредитов, заключающиеся в упрощенном подходе к рассмотрению заявок по выдаче потребительских кредитов и увеличении суммы кредита возможной к предоставлению – 1 500 000 руб., ФИО4 организовал заключение нескольких кредитных договоров с мнимыми работниками ООО ХК «Агро-Трейд», а именно: ФИО4 обратился к ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита, якобы работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №2 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №2, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №2 19 марта 2010 г. в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО15 №2 предоставил копию трудовой книжки, содержащую заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве на период 2010 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности главного механика и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №21 от 11.03.2010 г. за 2009 г. и №07 от 11.03.2010 г. за 2010 г., содержащие сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 97 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, были внесены в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве», «название компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «должность» - главный механик, «Информация о доходах», «основная зарплата (после уплаты налогов)» - 84 000 руб. На основании указанных сведений Банком ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №2 кредита в размере 1 500 000 руб. 01 апреля 2010 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО15 №2 было подписано согласие на кредит №625/0951-0004045 от 01.04.2010 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 01 апреля 2015 года под 20,4% годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО15 №2 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) по ул. Интернациональной, 16 «А» г. Тамбова по расходному кассовому ордеру №635100 были выданы денежные средства в сумме 1 470 000 руб. В счет погашения обязательств по кредитному соглашению №625/0951-0004045 от 01.04.2010 г., было произведено несколько платежей в общей сумме 1 072 377, 30 руб., после чего платежи прекратились, а оставшиеся денежные средства в сумме 397 622,70 руб. (1 470 000 – 1 072 377, 30), подлежащие уплате по кредитным обязательствам, были похищены. Продолжая свои действия, ФИО4 также обратился к ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита, якобы работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО7 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО7, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО7 13 мая 2010 г. в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО7, предоставила копию трудовой книжки, содержащую сведения о своем трудоустройстве на период 2010 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности советника генерального директора и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №47 от 11.05.2010 г. за 2009 г. и №44 от 11.05.2010 г. за 2010 г., содержащие сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 124 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, были внесены в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве», «название компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «должность» - советник генерального директора, «Информация о доходах», «основная зарплата (после уплаты налогов)» - 107 880 руб. На основании указанных сведений, Банком ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО7 кредита в размере 1 500 000 руб. 20 мая 2010 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес> «А», между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО7 было подписано согласие на кредит №625/0951-0004244 от 20.05.2010 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 20 мая 2015 года под 20 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО7 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) по ул. Интернациональной, 16 «А» г.Тамбова по расходному кассовому ордеру №183953 были выданы денежные средства в сумме 1 470 000 руб. В счет погашения обязательств по кредитному соглашению №625/0951-0004244 от 20.05.2010 г., было произведено несколько платежей в общей сумме 996 854, 84 руб., после чего платежи прекратились, а оставшиеся денежные средства в сумме 473 145,16 руб. (1 470 000 – 996 854, 84), подлежащие уплате по кредитным обязательствам были похищены. Продолжая свои действия, ФИО4 вновь обратился к банковскому работнику ФИО15 №11 с просьбой о рассмотрении заявки на выдачу кредита, якобы работнику ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №3 Получив предварительное одобрение в возможности выдачи кредита ФИО15 №3, как работнику ООО ХК «Агро-Трейд», в рамках корпоративной программы кредитования, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №3 29 июля 2010 г. в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО15 №3 предоставил копию трудовой книжки, содержащую сведения о своем трудоустройстве на период 2010 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности заместителя главного механика и справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ №100 от 28.07.2010 г. за 2010 г., содержащую сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 97 000 руб. Указанные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, были внесены в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве», «название компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «должность» - заместитель главного механика, «Информация о доходах», «основная зарплата (после уплаты налогов)» - 84 390 руб. На основании данных сведений, Банком ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №3 кредита в размере 1 500 000 руб. 12 августа 2010 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО15 №3 было подписано согласие на кредит №625/0051-0022361 от 12.08.2010 г. на получение кредита в сумме 1 530 000 руб. на срок по 12 августа 2015 года под 20,2 % годовых. В тот же день, в дневное время, ФИО15 №3 в кассе операционного офиса «Тамбовский» филиала №3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) по ул. Интернациональной, 16 «А» г. Тамбова по расходному кассовому ордеру были выданы денежные средства в сумме 1 500 000 руб. В счет погашения обязательств по кредитному соглашению №625/0051-0022361 от 12.08.2010 г., было произведено несколько платежей в общей сумме 857 200 руб., после чего платежи прекратились, а оставшиеся денежные средства в сумме 642 800 руб. (1 500 000 – 857 200), подлежащие уплате по кредитным обязательствам были похищены. Кроме того, ФИО4 обеспечил явку ФИО15 №4 в операционный офис «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) для оформления потребительского кредита по продукту «Кредит наличными». При обращении за получением кредита ФИО15 №4, предоставил копию трудовой книжки, содержащую сведения о своем трудоустройстве на период 2012 г. в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в должности начальника отдела заготовок и справку для получения кредита о доходах за 2011 г. по форме банка от 03.02.2012 г., содержащую сведения о суммах ежемесячного дохода в сумме 130 000 руб. Данные сведения, отраженные в копии трудовой книжки и справках о доходах, на ряду с иной информацией были использованы для внесения работником банка, со слов ФИО15 №4, в анкету-заявление на получение кредита, в т.ч.: «Информация о трудоустройстве», «наименование компании/организации» - ООО ХК «Агро-Трейд», «занимаемая должность» - руководитель среднего звена, «Информация о доходах/расходах», «доход по основному месту работы (после уплаты налогов)» - 130 000 руб. На основании указанных сведений, ВТБ 24 (ЗАО) было принято решение об одобрении выдачи ФИО15 №4 кредита в размере 1 500 000 руб. 02 марта 2012 года, в дневное время, в операционном офисе «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...>, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО15 №4 в присутствии ФИО4, было подписано согласие на кредит №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г. на получение кредита в сумме 1 500 000 руб. на срок по 04 марта 2019 года под 18,2 % годовых. В тот же день, в дневное время, кредитные денежные средства в сумме 1 500 000 руб., подлежащие выдаче ФИО15 №4 по кредитному соглашению №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г. в присутствии ФИО15 №4 и ФИО4 были перечислены на счет № банковской карты №, выданной 02.03.2012 г. на имя ФИО15 №4 Указанная банковская карта была предоставлена к получению ФИО15 №4, который расписался в получении данной банковской карты и получил ее лично в руки от банковского работника ФИО15 №41 Однако, находившийся рядом со ФИО15 №4 ФИО4, в момент получения ФИО15 №4 карты, забрал банковскую карту из рук ФИО15 №4, после чего они вместе (ФИО4 и ФИО15 №4) покинули помещение Банка. В период с 04.03.2012 г. по 07.03.2012 г., кредитные денежные средства, зачисленные на счет банковской карты, выданной 02.03.2012 г. на имя ФИО15 №4 были в полном объеме обналичены. В счет погашения обязательств по кредитному соглашению №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г., было произведено несколько платежей в общей сумме 97 000 руб., после чего платежи прекратились, а оставшиеся денежные средства в сумме 1 403 000 руб. (1 500 000 – 97 000), подлежащие уплате по кредитным обязательствам были похищены. При оформлении кредитного соглашения №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г., ФИО4 и ФИО15 №4 контактировали с работником банка ФИО9. На момент работы в ВТБ 24 (ЗАО) в феврале-марте 2012 г. ФИО9 использовала служебный телефон с номером – №. После прекращения платежей по данным кредитам, службой безопасности банка были предприняты меры к возмещению ущерба, в ходе которых было установлено, что ООО ХК «Агро-Трейд» по юридическому и фактическому адресу – <адрес> не располагается и вышеуказанные граждане, кредитовавшиеся в ВТБ 24 (ЗАО), как работники данной организации, фактически в данной организации не работают; - свидетель ФИО15 №6 (т.8 л.д. 37-38, т.11 л.д. 90-91) показал, что его мать ФИО7 примерно с 2006 г. ездит на заработки в Москву, где и кем она работает, ему не известно. На вопросы, касающиеся трудоустройства ФИО7 в ООО ХК «Агро-Трейд», получения ей банковской карты в ВТБ 24 (ЗАО), обстоятельств кредитования его матери ФИО7 в банках ВТБ 24 (ЗАО) и ОАО «Промсвязьбанк», отвечать отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ; - свидетель ФИО15 №25 (т.8 л.д. 40-41) показала, что она в ООО ХК «Агро-Трейд» никогда не работала, заработную плату в данной организации ни в каком виде, в т.ч. путем перечисления на банковскую карту, не получала. В банке ВТБ 24 (ЗАО) ни каких банковских карт, в т.ч. зарплатных, также не получала. В пользовании никогда банковских карт не имела. Ее родственники - ФИО15 №2, ФИО15 №1 и ФИО15 №26 ей никогда не говорили о том, что они когда-либо работали в организации ООО ХК «Агро-Трейд», или имели к данной организации какое-либо отношение. Где работали ФИО15 №1 и ФИО15 №26 ей не известно. Ее супруг – ФИО15 №2, работал охранником в ЧОП «Калибр», охранял объекты расположенные в г.Тамбове и на Рассказовской меховой фабрике; - свидетель ФИО15 №26 (т.8 л.д.45-46) показала, что о фактах своего трудоустройства в организации ООО ХК «Агро-Трейд», получения заработной платы в данной организации, в т.ч. путем перечисления на банковскую карту, выданной на ее имя в банке ВТБ 24 (ЗАО), ничего не знает. Номер телефона №, указанный в анкете-заявлении на получение от ее имени зарплатной банковской карты, ей не известен, она данным телефонным номером никогда не пользовалась, после чего отказалась давать показания, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ; - свидетель ФИО15 №27 (т.8 л.д.47-48) показал, что в организации ООО ХК «Агро-Трейд» он никогда не работал, заработную плату в данной организации ни в каком виде, в т.ч. путем перечисления на банковскую карту, не получал. В трудовой книжке записей о его трудоустройстве в ООО ХК «Агро-Трейд» у него не имеется. В банке ВТБ 24 (ЗАО) он ни каких банковских карт, в т.ч. зарплатных банковских карт, не получал. В пользовании никогда банковских карт не имел. В ходе допроса ему были предъявлены документы: досье на получении банковской карты VISA ВТБ 24. Ознакомившись с ними, он заявил, что в банке ВТБ 24 (ЗАО) он никогда не был, данных документов по получению банковской карты не оформлял и не подписывал. Он знаком с ФИО10, которая неоднократно бывала у него дома, в связи с чем, свидетель может предположить, что ФИО10 могла взять ксерокопию его паспорта, которая имелась у него дома в свободном доступе, и использовать для предоставления в ВТБ 24 для оформления банковской карты на его имя; - свидетель ФИО49 (т.8 л.д.49-52) показал, что в организации ООО ХК «Агро-Трейд» он никогда не работал, заработную плату от данной организации ни в каком виде, в т.ч. путем перечисления на банковскую карту, не получал. В трудовой книжке записей о его трудоустройстве в ООО ХК «Агро-Трейд» у него не имеется. В банке ВТБ 24 (ЗАО) он ни каких банковских карт, в т.ч. зарплатных банковских карт не получал. В пользовании никогда никаких банковских карт не имел. В ходе допроса ему предъявлены документы: досье на получение банковской карты VISA ВТБ 24. Ознакомившись с данными документами, он может точно утверждать, что в банке 24 ВТБ 24 (ЗАО) никогда не был, данных документов по получению банковской карты не оформлял и не подписывал. Он знаком с ФИО10, которая неоднократно бывала у него дома, в связи с чем, он может предположить, что она могла взять ксерокопию его паспорта, которая имелась у него дома в свободном доступе, и использовать для предоставления в ВТБ 24 для оформления банковской карты на его имя; - свидетель ФИО15 №28 (т.8 л.д.53-54) показала, что в организации ООО ХК «Агро-Трейд» она никогда не работала, заработную плату от данной организации ни в каком виде, в т.ч. путем перечисления на банковскую карту, не получала. В трудовой книжке записей о ее трудоустройстве в ООО ХК «Агро-Трейд» у нее не имеется. В банке ВТБ 24 (ЗАО) она ни каких банковских карт, в т.ч. зарплатных банковских карт не получала. В ходе допроса ей предъявлены документы: досье на получение банковской карты VISA ВТБ 24. Ознакомившись с данными документами, она может точно утверждать, что в банке 24 ВТБ 24 (ЗАО) она никогда не была, данных документов по получению банковской карты не оформляла и не подписывала. Она знакома с ФИО10, которая является родной сестрой ее супруга - ФИО50 В начале 2010 г. ФИО10 обращалась к ней и ее супругу ФИО50 предоставить на время их паспорта. Для чего ФИО10 требовались их паспорта, она не пояснила, но заверила, что ни каких проблем у них не возникнет. В связи с этим свидетель предполагает, что ФИО10 воспользовалась ее паспортом и паспортом ФИО50 для оформления на их имя банковских карт в ВТБ 24 (ЗАО), однако ни она, ни ее супруг ФИО50, к этому ни какого отношения не имеют и указанные банковские карты не получали. Её муж ФИО50, также как и она сама, в ООО ХК «Агро-Трейд» ни когда не работали и никакого отношения к деятельности данной организации не имеют; - свидетель ФИО15 №29 (т.8 л.д.59-62) показала, что в организации ООО ХК «Агро-Трейд» она никогда не работала, заработную плату от данной организации ни в каком виде, в т.ч. путем перечисления на банковскую карту, не получала. В трудовой книжке записей о ее трудоустройстве в ООО ХК «Агро-Трейд» у нее не имеется. В банке ВТБ 24 (ЗАО) она ни каких банковских карт, в т.ч. зарплатных банковских карт не получала. В ходе допроса ей предъявлены документы: досье на получение банковской карты VISA ВТБ 24. Ознакомившись с данными документами, она может точно утверждать, что в банке ВТБ 24 (ЗАО) она никогда не была, данных документов по получению банковской карты не оформляла и не подписывала. Она знакома с ФИО10, которая является ее племянницей – дочерью родной сестры. ФИО10 неоднократно бывала у не дома, в связи с чем, она предполагает, что ФИО10 могла взять ксерокопию ее паспорта, которая имелась у нее дома в свободном доступе, и использовать для предоставления в ВТБ 24 для оформления банковской карты на ее имя; - свидетель ФИО15 №30 (т.8 л.д.70-71) показал, что он в организации ООО ХК «Агро-Трейд» никогда не работал. С работниками и руководителями данной организации не знаком. В банке ВТБ 24 (ЗАО) он никогда ни каких банковских карт не получал. В трудовой книжке записей о трудоустройстве в ООО ХК «Агро-Трейд» нет. По поводу места расположения ООО ХК «Агро-Трейд» по адресу: <адрес>, может сказать, что в начале 2000-х годов он посещал указанный адрес с целью трудоустройства по объявлению на Рассказовском телевидении. На основании рекламы там требовались водители. От какой организации была реклама он не помнит, возможно, просто было написано, что требовались водители и указан адрес. Но когда он обратился в контору по адресу: <адрес>, там сказали, что им нужны водители с категориями «С» и «Е». У него не было категории «Е». После этого, он ушел оттуда и больше никогда данный адрес не посещал. Свои документы и копии документов, в т.ч. паспорт он при этом лицу, с которым разговаривал по поводу трудоустройства, не передавал. Он слышал, что организация, располагавшаяся адресу: <адрес>, принадлежит ФИО5 ФИО27. В ходе допроса ему предъявлено досье по получению карты ВТБ 24, в т.ч. анкета-заявление в которой указано, что он работал в 2010 в ООО ХК «Агро-Трейд» в должности слесаря и расписка в получении карты VISA Classic Unembosed» № от 18.06.10 г. В предъявленных копиях документов по получению карты VISA Classic Unembosed» № подписи от его имени выполнены не им. Анкету-заявление и расписку в получении карты он не подписывал, в ООО ХК «Агро-Трейд» ни в какой должности не работал. Указанную карту не получал, никогда ею не пользовался. Номера мобильного телефона – №, у него никогда не было, он таким номером никогда не пользовался. Пояснить, наличие копии паспорта в досье, он ни как не может, т.к. не знает, как они там оказались. Свой паспорт он никогда не терял и никогда никому не передавал. Копию паспорта многократно предоставлял в различные организации при многократных трудоустройствах. Считает, что копией его паспорта в данном случаем, при оформлении на его имя банковской карты ВТБ 24, воспользовались без его ведома и согласия; - свидетель ФИО15 №31 (т.8 л.д.75-79) показал, что он проживает в <адрес>. В г.Тамбове и Тамбовской области он никогда не был. В организации ООО ХК «Агро-Трейд» свидетель никогда не работал, заработную плату от данной организации ни в каком виде, в т.ч. путем перечисления на банковскую карту, не получал. В трудовой книжке записей о его трудоустройстве в ООО ХК «Агро-Трейд» у него не имеется. В банке ВТБ 24 (ЗАО) он ни каких банковских карт, в т.ч. зарплатных банковских карт не получал. В ходе допроса ему предъявлены документы: досье на получение банковской карты VISA ВТБ 24. Ознакомившись с данными документами, он может точно утверждать, что в банке ВТБ 24 (ЗАО) он никогда не был, данных документов по получению банковской карты не оформлял и не подписывал. По факту предоставления копии его паспорта и копии его трудовой книжки в ВТБ 24 для получения банковской карты, с уверенностью предполагает, что это сделал, без его ведома и согласия ФИО4 Его уверенность в том, что это сделал именно ФИО4, основывается на том, что ФИО4 оформлял на его имя кредит в банке «БМВ» с использованием поддельных документов. Оформление кредита происходила при следующих обстоятельствах: В 2009 г. он познакомился с ФИО4 через общих знакомых. ФИО4 попросил его оформить на себя автокредит на покупку автомобиля, который якобы будет платить сам ФИО4 ФИО15 согласился и доверился ФИО4 Получив его согласие, ФИО4 подготовил ему копию трудовой книжки, на основании записей в которой он, якобы работал в ООО ХК «Агро-Трейд» в должности начальника отдела перевозок, и справку о доходах, получаемых в данной организации в сумме 100000 руб. После этого, они с ФИО4 обратились в банк «БМВ», расположенный в г.Химки Московской области, где на его имя оформили автокредит на покупку автомобиля. Автомобилем фактически завладел и впоследствии его эксплуатировал ФИО4 С целью внесения платежей по кредиту, ФИО4 внес за него часть суммы, после чего платить прекратил. В связи с неуплатой кредитных обязательств у ФИО15 №31 начались проблемы с банком, которые ФИО4 обещал уладить с помощью оформления мнимого угона автомобиля, который был приобретен на кредитные денежные средства. Однако автомобиль был найден и изъят работниками полиции, после чего возвращен по его инициативе в счет погашения ущерба, причиненного банку в результате оформления на его имя кредита. После возврата автомобиля, претензии со стороны банка к нему, как к неплательщику, были урегулированы. В связи с этим он предполагает, что ФИО4 использовал его копию паспорта и копию трудовой книжки, в т.ч. и для получения банковской карты на его имя в Банке ВТБ 24 в г.Тамбове. Ему также известно, что ФИО4 по вышеописанной схеме получал кредиты и на других лиц, но на кого именно оформлялись данные кредиты и конкретные обстоятельства их оформления, ему не известны; - свидетель ФИО15 №4 (т.13 л.д.312-314,325-326,337-338) показал, что его жена ФИО15 №42 брала в долг под проценты у ФИО15 №22 деньги в сумме 180 000 руб. и не могла их ему возвратить. Жена попросила ФИО15 №22, чтобы тот познакомил ее с человеком, который даст возможность подзаработать и расплатиться по долгам. ФИО15 №22 познакомил ее с ФИО5 ФИО27, который оказывал помощь гражданам в получении кредитов. При встрече жены, ФИО4 и ФИО15 №22 состоялся разговор о том, что ФИО4 поможет оформить на жену - ФИО15 №42 кредит, из денежных средств которого, ФИО5 отдаст ФИО98 долг жены в сумме 180 000 руб. В ходе переговоров его жены, ФИО5 и ФИО98, стало известно, что оформить кредит на ФИО15 №42 не получается. ФИО5 предложил оформить кредит на него (ФИО91). Они с женой согласились. С целью оказания им помощи в возврате заемных денежных средств, ФИО15 №22 подвозил его и жену в г.Тамбов, зимой 2011-12 гг. (в период с декабря 2011 по март 2012 г.). Выдачу кредита, со слов ФИО4, ФИО91 откладывали. ФИО91 и ФИО15 №22 решили без участия ФИО4 обратиться в банк. ФИО4 об этом не сказали, т.к. перестали ему доверять. Вместе с ФИО98 ФИО91 обратился в ОАО «Промсвязьбанк» примерно в конце февраля – начале марта 2012 г. и, пока девушка, к которой они обратились, начала уточнять вопрос в отношении ФИО91, ФИО15 №22 на телефон позвонил ФИО4. ФИО5 стал возмущаться, говорить, чтобы ФИО91 и ФИО98 уходили из банка, т.к. может начаться проверка и они «поломают» всю схему получения кредитов. ФИО98 вышел из здания банка, чтобы поговорить с ФИО5. В разговоре ФИО4 попросил ФИО98 уйти из банка и обещал отдать долг ФИО15 №42 По просьбе ФИО5, он и ФИО98 покинул помещение банка. При посещении банка ФИО91 также сообщили, что кредит на его имя уже выдан. После того, как ФИО98 узнал, что кредит выдан, он позвонил ФИО5, потребовал объяснений. При разговоре ФИО5 признался, что получил кредитные денежные средства ФИО91 в ОАО «Промсвязьбанк», и обещал в скором времени отдать долг за ФИО91, как было условлено, но долг так и не вернул. На основании каких документов оформлялись кредиты в «Промсвязьбанке» и в ВТБ 24, ФИО91 не знал, сам этих документов не читал. ФИО5 заверил ФИО91, что все необходимые документы для получения кредитов у него есть, а ФИО91 предоставил ФИО5 свою трудовую книжку и паспорт. Наличие его подписи в расходном кассовом ордере (РКО) по получению кредитных денежных средств в ОАО «Промсвязьбанк» может объяснить тем, что он посещал данный банк вместе с ФИО4 17.02.12 г. и подписывал там документы по выдаче ему кредитных денежных средств, в т.ч. мог подписать и данный РКО (расчетно-кассовый ордер), но денежных средств в кассе он не получал. ФИО91 допускает возможность того, что после подписания им РКО, ФИО4 отвлек его и забрал кредитные денежные средства, выданные на его имя, как это было в банке ВТБ 24 при выдаче ему кредитной карты, когда он даже не понял, что кредит ему уже выдан. Когда ФИО91 заполнял и подписывал документы в банках, он делал все по указанию ФИО4, не отдавая отчет своим действиям, фактически не понимая сути происходящего, т.к. полностью доверял ФИО4, полагался на то, что ФИО5 знает, что и как нужно делать. Каким образом получилось так, что денежные средства, выданные в ОАО «Промсвязьбанк» на его имя, оказались у ФИО4, ФИО91 пояснить затрудняется, т.к. смутно помнит обстоятельства, происходящие в помещении ОАО «Промсвязьбанк» при заполнении и подписании им документов 17.02.2012 г. Однако ФИО4 сам подтвердил в разговоре с ФИО15 №22, что получил кредитные денежные средства ФИО91, которые по документам якобы получил сам ФИО91. По обстоятельствам выдачи на его имя кредитной банковской карты в ВТБ 24 может пояснить, что после оформления всех необходимых документов по выдаче кредита, которые оформляла девушка – банковский работник в присутствии его и ФИО4, они прошли к рабочему месту другого работника банка, тоже девушки. Там, на кредитную карту, выданную банком на его имя, работник банка произвел зачисление кредитных денежных средств, о чем он расписался в каких-то документах, предъявленных ему на подпись. Он подписал предъявленные ему документы по зачислению кредитных денежных средств на банковскую карту. После этого, работник банка положила на свой рабочий стол документ, свидетельствующий о зачислении денежных средств на карту, его паспорт и кредитную банковскую карту. Он поднял со стола указанный документ, банковскую карту и паспорт. При этом банковская карта лежала поверх документа и паспорта. При осуществлении операции по зачислению денежных средств на карту, ФИО4 постоянно находился рядом с ним, как и девушка, которая оформляла документы по выдаче кредита. В тот момент, когда он поднял паспорт, документ и банковскую карту со стола банковского работника, ФИО4 забрал у него из рук банковскую карту и документ, оставив лишь паспорт. Паспорт ФИО91 положил себе в карман, а банковскую карту с зачисленными не нее кредитными денежными средствами и документ по зачислению денежных средств, забрал себе ФИО4, положив их к документам по оформлению кредита, которые находились в это время у ФИО5 в руках. Затем они с Рогожкиным вышли из здания банка и ФИО91 уехал домой. ФИО91 в тот момент не осознавал, что кредитные денежные средства уже можно обналичить с карты, которою забрал у него ФИО4, т.к. ФИО5 пояснил ему, что кредит еще не одобрен и нужно немного подождать. ФИО91 не было известно, что денежные средства можно уже снять, банковские работники ему этого не говорили, а ФИО91 этим не интересовался, т.к. полностью полагался на ФИО5, доверял ему и думал, что ФИО5 скажет ему, когда можно забрать деньги. ФИО91 настаивал на том, что всеми кредитными денежными средствами, оформленными к выдаче на его имя и в ВТБ 24 (ЗАО), и в ОАО «Промсвязьбанк», завладел ФИО4, который присутствовал вместе с ним при оформлении всех кредитных обязательств и получил кредитную банковскую карту, выпущенную на его имя в ВТБ 24 (ЗАО); - свидетель ФИО15 №43 (т.13 л.д.334-336) показала, что она проживает совместно с бывшим мужем ФИО15 №22. На ее имя зарегистрирован номер телефона – <***>. Данным телефоном фактически с момента регистрации пользуется ФИО15 №22 По поводу входящих и исходящих звонков с ее номера телефона на телефонные номера <***> и <***> она может дать показания т.к. ей, со слов ФИО15 №22, известны обстоятельства указанных телефонных переговоров. Обстоятельства были следующими: ФИО15 №42 брала в долг под проценты у ФИО15 №22 денежные средства в сумме 180 000 руб. и не могла их ему возвратить. При обсуждении возврата долга, ФИО15 №42 попросила ФИО15 №22, чтобы тот познакомил ФИО91 с человеком, который даст возможность подзаработать и расплатиться по долгам. ФИО15 №22 познакомил ФИО15 №42 с ФИО5 ФИО27, который оказывал помощь гражданам в получении кредитов. Состоялся разговор о том, что ФИО4 поможет оформить на ФИО15 №42 кредит, из денежных средств которого, ФИО98 получит долг ФИО91 в сумме 180 000 руб. После этого, ФИО15 №22 созванивался с номера телефона <***> с ФИО4, который пользовался номером телефона - <***>, и со ФИО15 №42, которая пользовалась номером телефона - <***>. В телефонных переговорах он обсуждал с ними как продвигаются дела по кредитованию ФИО91 и когда он сможет получить денежные средства по долгу ФИО91. В ходе данных переговоров ФИО98 стало известно, что оформить кредит на ФИО15 №42 не получается и поэтому решено было оформлять кредит на ее мужа ФИО15 №4 С целью оказания помощи ФИО15 №42 в возврате заемных денежных средств, ФИО15 №22 подвозил ФИО15 №42 и ее мужа ФИО15 №4 в г.Тамбов. Она также присутствовала при том, когда ФИО15 №22 подвозил до г.Тамбова примерно два раза. Всего ФИО15 №22 подвозил ФИО15 №4 четыре раза, два раза из которых ФИО15 №4 был совместно с женой. Первый раз, когда ФИО15 №22 привез в г.Тамбов ФИО15 №4, тот уже был знаком с ФИО4, т.к. они познакомились до этого. ФИО98 высадил из автомобиля ФИО15 №4 около здания ОАО «Промсвязьбанк» на ул.Советской г.Тамбова и ФИО91 пошел в здание банка, где его уже ждал ФИО5. После этого, ФИО98 подвозил ФИО15 №4 совместно с его супругой ФИО15 №42 к зданию ВТБ 24 (ЗАО) на ул.Интернациональная г.Тамбова два раза. Четвертый раз ФИО98 привозил в г.Тамбов в ОАО «Промсвязьбанк» одного ФИО15 №4 ФИО98 и ФИО91 вошли в здание банка и поинтересовались можно ли ФИО15 №4 взять кредит. Девушка, к которой они обратились начала уточнять данный вопрос и отошла от них. В это время ФИО15 №22 на телефон позвонил ФИО4 и начал возмущаться – говорить, чтобы они со ФИО15 №4 уходили из банка, т.к. может начаться проверка и они поломают ему всю схему получения кредитов. ФИО98 вышел из здания банка, чтобы поговорить с ФИО5. В разговоре ФИО4 попросил ФИО98 уйти из банка и обещал отдать ему долг ФИО91. По просьбе ФИО5, ФИО91 и ФИО98 покинул помещения банка. После этого, ФИО98 узнал от ФИО91, что тому сообщили в банке, что кредит ФИО91 уже выдан. После того, как ФИО98 узнал, что кредит выдан, он позвонил ФИО5 и потребовал объяснений. При разговоре ФИО5 признался, что получил кредитные денежные средства ФИО91 в ОАО «Промсвязьбанк» и обещал в скором времени отдать долг за ФИО15 №42, как было условлено, но так и не вернул. Ей вышеизложенные обстоятельства доподлинно известны со слов ФИО15 №22, при некоторых обстоятельствах она присутствовала лично; - свидетель ФИО15 №22 (т.15 л.д. 119-121, 123-125) показал, что проживает с бывшей женой ФИО15 №43 На имя ФИО15 №43 зарегистрирован номер телефона – <***>. Данным номером телефона фактически пользуется он. По поводу входящих и исходящих звонков с номера телефона на телефонные номера № и №, пояснил. ФИО15 №42 брала у него в долг под проценты денежные средства в сумме 180 000 руб. и не могла их возвратить. При обсуждении возврата долга, ФИО15 №42 попросила его, чтобы он познакомил ее с человеком, который даст ей возможность подзаработать и расплатиться с ним по долгам. Он познакомил ее с ФИО5 ФИО27, который оказывал помощь гражданам в получении кредитов. При встрече состоялся разговор о том, что ФИО4 поможет оформить ФИО15 №42 кредит, из денежных средств которого ему отдадут долг ФИО91 в сумме 180 000 руб. После этого, он созванивался с номера телефона <***> с ФИО4, который пользовался номером телефона - № и со ФИО15 №42, которая пользовалась номером телефона - <***>. В телефонных переговорах он обсуждал с ними, как продвигаются дела по кредитованию ФИО91, и когда он сможет получить денежные средства по долгу ФИО91. ФИО5 сказал, что оформить кредит на ФИО15 №42 не получается, но можно попробовать оформить кредит на ее мужа ФИО15 №4 С целью оказания помощи ФИО15 №42 в возврате заемных денежных средств, ФИО98 подвозил ФИО15 №42 и ее мужа ФИО15 №4 в г.Тамбов, зимой 2011 - 2012 гг. Всего он подвозил ФИО15 №4 около четырех раз. Первый раз когда он привез в г.Тамбов ФИО15 №4, тот уже был знаком с ФИО4, т.к. они познакомились до этого. Он высадил из автомобиля ФИО15 №4 около здания ОАО «Промсвязьбанк» на ул.Советской г.Тамбова и ФИО91 пошел в здание банка, где его уже ждал ФИО5. После этого, он подвозил ФИО15 №4 совместно с его супругой ФИО15 №42 к зданию ВТБ 24 (ЗАО) на ул.Интернациональная г.Тамбова два раза. Четвертый раз он привозил в г.Тамбов в ОАО «Промсвязьбанк» одного ФИО15 №4 Они вошли совместно с ним в здание банка и поинтересовались можно ли ФИО15 №4 взять кредит. Девушка, к которой они обратились, начала уточнять данный вопрос и отошла от них. Тут же после этого, ему на телефон позвонил ФИО4 и начал возмущаться – говорить, чтобы он со ФИО15 №4 уходили из банка, т.к. может начаться проверка и они поломает ему всю схему получения кредитов. Также, в разговоре ФИО4 сообщил ему, что получил кредит за ФИО91 и обещал отдать долг ФИО91. Как и когда ФИО5 получил кредит за ФИО91 ФИО5 ему не сказал. По просьбе ФИО5, ФИО91 и он покинули помещение банка. Но долг ФИО91 ФИО5 ему не отдал. На основании каких документов оформлялись кредиты ФИО15 №4 в «Промсвязьбанке» и в ВТБ 24 он не знает. Однако, он слышал в разговоре ФИО5 и ФИО91 у здания ВТБ 24, что ФИО5 напутствовал ФИО91 в том, что нужно отвечать положительно в банке, если его будут спрашивать о величине его заработной платы, т.к. согласно справки о доходах она у ФИО91 была высокой. Насколько законными были действия по оказанию помощи ФИО4 в оказании кредитов гражданам, ему известно не было, т.к. его данный вопрос его не интересовал. Наименование организации ООО ХК «Агро-Трейд», ФИО98 не известно. Он в данной организации никогда не работал и к деятельности организации ни какого отношения не имел. Наименование организации ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» ему знакомо, как наименование организации, деятельность которой организовывал ФИО4 в период примерно с 2000 г. по 2007 г. Организации занималась деятельностью по купле-продаже зернопродукции. ФИО98 к деятельности данной организации ни какого отношения не имеет и никогда в данной организации не работал. ФИО98 хорошо знаком с ФИО4, в период 2009-11 гг., он посещал территорию, на которой размещалось ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» по адресу: <адрес>. Посещал данную территорию ФИО98 с целью личного общения с ФИО4, например в день рождения ФИО4, и в другие праздники. В связи с этим ФИО98 сообщил, что в период 2009-2011 гг. на территории ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» по адресу: <адрес>, никакой деятельности по закупке и переработке зернопродукции не осуществлялось. Помещения конторы ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» по адресу: <адрес>, использовались ФИО4 для того, чтобы отмечать праздники. Из работников ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» он знаком с ФИО15 №20, ФИО15 №5, ФИО15 №19, ФИО15 №3, которые работали в данной организации у ФИО4 до 2007 г. О том, чтобы кто-то работал в организации у ФИО4 после 2007 г., ФИО98 не слышал. В ходе общения с ФИО4, из окружения ФИО5 никакого «ФИО15 №22» ФИО98 не знает. ФИО98 знакома ФИО10, как близкая подруга ФИО4, которая неоднократно присутствовала на праздниках, которые ФИО98 отмечал совместно с ФИО4; - свидетель ФИО15 №9 (т.14 л.д. 118-120) показала, что с 2006 г. она проживает и работает в г.Москва. ФИО94 знакома с ФИО4 с 2000 г., когда работала в ООО ПП «Хлебопродукты», т.к. ФИО5 являлся директором данной организации, располагавшейся по адресу: <адрес>. Указанная организация осуществляла деятельность по заготовке и реализации зерна. ФИО94 работала в ООО ПП «Хлебопродукты» в период с 2000 г. по 2002 г. в должности кладовщицы. В организации также работали: главный бухгалтер ФИО17 и такие работники, как ФИО15 №5, ФИО15 №20, ФИО15 №19, ФИО44 Наименование организации ООО ХК «Агро-Трейд» ей не знакомо. Она в данной организации не работала и ни каких документов, в т.ч. справки о доходах физических лиц формы 2-НДФЛ от лица главного бухгалтера ООО ХК «Агро-Трейд», не подписывала. С гражданами ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО7, ФИО15 №3 и ФИО15 №4, ФИО94 не знакома. После увольнения в 2002 г. из ООО ПП «Хлебопродукты», ФИО94 с ФИО4 не встречалась; - свидетель ФИО15 №9 (т.15 л.д. 21-24) показала, что она проживает и работает в г.Мичуринске Тамбовской области. С ФИО4 не знакома. Наименование организации ООО ХК «Агро-Трейд» ей также не знакомо. ФИО94 в данной организации не работала и ни каких документов от лица главного бухгалтера ООО ХК «Агро-Трейд» не подписывала; - свидетель ФИО15 №12 (т.14 л.д. 157-158, 163-166) показала, что в 2006 г. она намеревалась заняться бизнесом в сфере купли-продажи недвижимости и для этого ей нужна была действующая организация. Зарегистрировать новую организацию было дорого, к тому же свидетель считала, что лучше осуществлять деятельность от имени организации уже просуществовавшей какое-то время на рынке. Она, через своих знакомых, познакомилась с жителем г.Тамбова ФИО51, который продавал организацию. В 2007 г. она договорилась о приобретении у ФИО51 организации ООО ХК «Агро-Трейд», которая до этого осуществляла деятельность, связанную с переработкой зерновых культур. Между свидетелем и Маховым был заключен договор купли-продажи организации от 27.02.2007 г., при этом Махов передал ей все правоустанавливающие документы на организацию и печать организации. На оттиске данной печати был изображен комбайн с колосом и надпись ООО ХК «Агро-Трейд». После покупки организации у нее не получилось наладить бизнес по семейным обстоятельствам. С Маховым, после покупки организации, она какое-то время общалась, но потом узнала, что в ноябре 2007 г. он умер. 02.12.2009 г. она познакомилась с ФИО15 №13, за которого 15.04.2011 г. вышла замуж. В марте 2010 г. она познакомилась со знакомым ФИО15 №13 – ФИО5 ФИО27. При общении с ФИО4 она упомянула, что приобрела в г.Тамбове организацию ООО ХК «Агро-Трейд», которую собиралась использовать для осуществления своей деятельности. ФИО4 на это никак не отреагировал, о том, что работает или работал в данной организации, ни ФИО4, ни его жена, ни другие лица, не говорили. В августе 2012 г. у нее с ФИО15 №13 появились денежные средства, чтобы организовать деятельность в сфере купли-продажи недвижимости. Поэтому ФИО16 обратился к ФИО4 с просьбой помочь ему в перерегистрации ООО ХК «Агро-Трейд» из г.Рассказово в г.Люберцы. ФИО5 согласился помочь в этом вопросе, после чего она вынесла решение от 11.09.2012 г. о назначении ФИО15 №13 на должность генерального директора, которое заверила имеющейся у нее печатью ООО ХК «Агро-Трейд». Другой печати у нее в распоряжении до того времени не было. Ни данную печать, никакие иные копии и экземпляры печати ООО ХК «Агро-Трейд», свидетель до 11.09.2012 г. никаким образом не использовала. Ни на каких документах, в т.ч. на справках о доходах физических лиц, копиях трудовых книжек, свидетель оттиски печати ООО ХК «Агро-Трейд» не ставила и ни какие документы не заверяла. ФИО4 при оказании помощи ФИО15 №13 в перерегистрации в г.Люберцы, помог оформить в налоговых органах все необходимые документы, а также передал еще две печати ООО ХК «Агро-Трейд», которые, якобы получил от генерального директора ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО15 №21 и учредителя ФИО51 Одна из переданных печатей была идентична, имеющейся у нее с изображением комбайна и колоса, а на оттиске второй печати имелась только надпись ООО ХК «Агро-Трейд». ФИО16 свидетеля ни с ФИО15 №21, ни с Маховым не встречался, потому что ФИО5 заверил его в том, что все сделает сам. Об этих печатях свидетелю ничего известно не было.. Переданные печати ФИО16 привез и передал ей. Данные печати использовались только при перерегистрации организации в налоговых органах г.Люберцы. Печать с одной надписью ООО ХК «Агро-Трейд» никак не использовалась и никакие документы, после получения печати от ФИО5, ею не заверялись. После регистрации организации в г.Люберцы, во избежание путаницы с назначением директоров и подделки документов от лица ООО ХК «Агро-Трейд», была сделана новая печать с изображением на оттиске здания и надписью ООО ХК «Агро-Трейд». Все три печати, в т.ч. переданные ФИО5, она предоставила следствию. При перерегистрации ООО ХК «Агро-Трейд», ФИО4 никогда не упоминал, что к деятельности данной организации имеет какое-либо отношение он лично, его жена ФИО17, подруга ФИО92 или другие родственники и знакомые. В последствии, в ходе расследования настоящего уголовного дела, свидетель узнала, что в период 2010-12 гг. печать ООО ХК «Агро-Трейд» использовалась для заверения фиктивных документов от лица ООО ХК «Агро-Трейд» для предоставления в банковские учреждения. Может с уверенностью заявить, что ею указанные документы не заверялись, деятельность организация фактически никакой не вела и к ней с просьбой заверить данные документы ни кто не обращался; - свидетель ФИО15 №13 (т.14 л.д. 187-188, 189-190, 234-237 дал показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО15 №12, дополнительно показав, что летом 2013 г. ему звонил ФИО4 и интересовался, вызывают ли его в полицию в г.Тамбов по организации ООО ХК «Агро-Трейд». Когда ФИО96 сказал, что ни кто не интересовался и их ни куда не вызывали, ФИО5 очень удивился и посоветовал, если их вызовут, то не давать показаний, взять ст.51 Конституции. На вопрос – почему их должны вызывать и в связи с чем, ФИО5 ему пояснил, что он использовал документы, составленные от имени ООО ХК «Агро-Трейд» для получения кредитных денежных средств в банковских учреждениях, поэтому их должны вызывать по этому вопросу и советовал не давать показаний. ФИО96 рассказал об этом супруге (ФИО15 №12), но они решили в случае вызова в полицию дать правдивые показания, что впоследствии и сделали; - свидетель ФИО15 №7 (т.10 л.д. 212-213, 214-215, т.11 л.д. 203-204, т.12 л.д. 180-181, л.д. 269-270, т. 13 л.д. 287-288) показала, что она в ООО ХК «Агро-Трейд» никогда не работала. С гражданами ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО7, ФИО15 №3, ФИО15 №4 она не знакома. Копии трудовых книжек на указанных лиц она никогда не заверяла; - свидетель ФИО15 №7 (т.15 л.д. 25-28) показала, что она в ООО ХК «Агро-Трейд» никогда не работала, ни каких документов от организации ООО ХК «Агро-Трейд» на подписывала и не заверяла; - свидетель ФИО15 №7 (т.15 л.д. 29-30) показала, что она в ООО ХК «Агро-Трейд» никогда не работала, ни каких документов от организации ООО ХК «Агро-Трейд» на подписывала и не заверяла; - свидетель ФИО15 №21 (т.8 л.д.64-65) показал, что в копии сертификата ключа подписи (приложение к соглашению от 28.05.2010 г. об электронном документообороте при обслуживании предприятия по выплате заработной платы работникам с использованием банковских карт), копии доверенности от 17.03.2010 г., выданной от его имени, как генерального директора ООО ХК «Агро-Трейд» на имя ФИО10, копии доверенности от 01.04.2010 г., выданной от его имени, как руководителя ООО ХК «Агро-Трейд» на имя ФИО10, копия приказа о назначении должностного лица от 17.03.2010 г. - ФИО10 на должность заместителя генерального директора по финансам ООО ХК «Агро-Трейд», подписи выполнены не им, он данные документы не подписывал. Приказ о его назначении на должность генерального директора ООО ХК «Агро-Трейд» от 17.07.2007 г., подписанный от имени учредителя ФИО90, видит впервые, о его существовании никогда не знал, и от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ; - свидетель ФИО15 №1 (т.12 л.д. 277-278, 279-280, 281-283) вначале показал, что весной 2010 г. его сын - ФИО52 решил приобрести макаронное оборудование, стоимостью 1 500 000 руб. у ООО «Агро-Трейд». Поэтому ФИО15 №1 обратился в конце сентября 2011 г. в «Промсвязьбанк» за кредитом. С кем общался в банке не помнит. Для предоставления документов в банк приходил к генеральному директору ООО «Агро-Трейд», фамилию которого не знает. Тот в свою очередь отправил его к бухгалтеру ФИО53 ФИО53 сделала все необходимые документы и отправила его в банк, где он расписался в каких-то документах, каких именно он не помнит. Сведения, отраженные в документах, переданных ему ФИО53, соответствовали действительности, в тот период времени он получал зарплату около 30 000 руб. в месяц. Заработную плату он получал в конверте, но за нее не расписывался. В банке он отдал документы, расписался в них и сказал, что ему необходимо получить 1 500 000 руб. и через три дня их получил. Деньги он, как вышел из банка, передал своему сыну ФИО15 №2 Сын обещал ему, что оплачивать кредит они будут с ним вместе. В ООО «Агро-Трейд» ФИО15 №1 работал с марта 2010 г. по 2012 г. до распада организации. Фактически макаронное оборудование после покупки находилось на прежнем месте, на территории базы ООО «Агро-Трейд». В месяц он должен был оплачивать кредит в размере 45 000 руб., что делал в течение почти двух лет. Затем организацию закрыли, всех попросили уволиться и бизнес с макаронами у него и его сына не получился. С ФИО4 он знаком, т.к. тот является его родственником, а именно мужем родной сестры его жены. ФИО4 в то время работал заместителем директора «Агро-Трейд», фамилию которого он не знает. ФИО4 помощь при оформлении документов на получение кредита ему не оказывал, в банк его не сопровождал, при получении денежных средств по кредиту не присутствовал, полученные кредитные денежные средства он ФИО5 не передавал. Полученные в кредит денежные средства были им с сыном потрачены. Подтвердить свои показания с применением технических средств (полиграф) он отказывается. При дополнительном допросе ФИО15 №1 поменял показания и показал, что документы о получении кредита, выданные в банке, он передал своему сыну ФИО19, который осуществлял платежи по кредиту. В каких суммах и каким образом сыном осуществлялись платежи, ему не известно. Кто именно работал в ООО «ХК «Агро-Трейд» вместе с ним, он не помнит. Размер заработной платы был нестабильным от 10 000 руб. до 120 000 руб. Кто выдавал зарплату не помнит. О руководителе ООО ХК «Агро-Трейд» и бухгалтере ФИО53, ничего не знает. В связи с чем, пояснял, что знаком с ФИО4, потому что тот в 2010-11 гг. взял его к себе на работу механиком в организацию, названия которой он не помнит, не может. Ранее показал, что в 2011 г. ФИО4 просил ФИО89 помочь получить кредит в банке «Промсвязьбанк» для ФИО5, сказал, что сам подготовит все документы, а ФИО89 нужно будет только получить кредит и передать ФИО5 деньги. ФИО15 №1 отдал ФИО4 паспорт и трудовую книжку. ФИО5 подготовил какие-то документы, затем привез ФИО15 №1 в банк. ФИО89 давали какие-то документы, он их подписывал. Содержание документов он не понимал. ФИО4 сказал, чтобы ФИО89 ни о чем не думал, ФИО5 сам будет за него оплачивать кредит. ФИО89 расписался в документах. Деньги фактически он не получал. ФИО5 получил их за него. Кредит был в сумме 1 500 000 руб. От Рогожкина он не получил ни рубля из этого кредита. ФИО15 №1 известно, что его сын ФИО15 №2 также брал кредит в 2-х банках для ФИО4 Об этих обстоятельствах впоследствии отказался что-либо пояснять, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ. По факту получения им, а также ФИО15 №25 и ФИО15 №26 зарплатных банковских карт в ВТБ 24 (ЗАО), ФИО15 №1 показал, что заработную плату он получал наличными. О том, что у него была банковская карта, он не помнит. Получал ли он в банке банковскую карту, он также не помнит. Пользоваться банковской картой он не умеет и не пользовался, денежные средства с банковской карты никогда не снимал. Его супруга ФИО15 №26 и сноха ФИО15 №25 в ООО ХК «Агро-Трейд» никогда не работали и заработную плату там не получали. У супруги никогда не было никаких банковских карт и в ВТБ 24 супруга банковские карты не получала. Его сноха нигде не работает и не работала, у снохи также никогда не было ни каких банковских карт; - свидетель ФИО15 №2 (т.10 л.д. 105-106, 238-239) также вначале показал, что весной 2010 года он решил приобрести у организации ООО «Агро-Трейд» макаронное оборудование стоимостью 1 500 000 руб. Т.к. наличных денег в такой сумме у него не было, он обратился в банк ВТБ-24 с тем, чтобы ему выдали кредит. С кем общался в банке не помнит. Для предоставления документов в банк он пришел в бухгалтерию ООО «Агро-Трейд» к бухгалтеру ФИО53. и та сказала, что сделает ему документы. Примерно через неделю ФИО53 передала ему копию трудовой книжки, ИНН или НДФЛ, он точно не знает и справку о зарплате. Сведения, отраженные в документах, переданных ему ФИО53, соответствовали действительности, а именно в тот период времени он получал зарплату около 80 000 руб. в месяц. Зарплату он получал в бухгалтерии и расписывался за нее в ведомости. С документами он поехал в банк ВТБ-24, где передал документы работнику банка, какому он не помнит. После передачи документов, он сказал, что ему необходимо получить 1 500 000 руб. Ему ответили, что после поверки службой безопасности его кандидатуры, ему перезвонят и сообщат о принятом решении. Примерно через одну или две недели, ему перезвонили из банка и сказали, что заявка одобрена, после чего он приехал в банк, где ему дали необходимые документы, в которых он расписался. В каких именно документах он расписывался, не помнит. Затем ему дали документ, с которым он прошел кассу. В кассе он предоставил банковский документ и свой паспорт, ему были выданы наличные денежные средства в размере 1 500 000 руб. После банка он поехал в офис ООО «Агро-Трейд», расположенный в г.Рассказово, точный адрес расположения организации не знает. Деньги он передал ФИО53, при этом ни каких договоров купли-продажи они не заключали, и никаких кассовых документов она ему не давала. Кто в тот момент был генеральным директором ООО «Арго-Трейд» он не помнит. В ООО «Арго-Трейд» он работал с 2002 по 2012 гг., но назвать юридический адрес организации не может. Фактически макаронное оборудование после покупки осталось на прежнем месте, на территории базы ООО «Арго-Трейд». В месяц он должен был оплачивать кредит в размере 45 000 руб., что он делал в течение почти двух лет. Затем организацию закрыли, всех попросили уволиться и бизнес у него не получился. Весной 2011 г. он так же обращался в «Промсвязьбанк» с просьбой о предоставлении ему кредита в размере 1 500 000 руб. для покупки двух мельниц «Фермер-2» стоимостью по 700 000 руб. каждая. Мельницы он покупал там же в ООО «Агро-Трейд». Представителя «Промсвязьбанк», которая занималась принятием у него документов, он так же не запомнил. В «Промсвязьбанке» он также получил кредитную карту номиналом 500000 руб. Он знаком с ФИО4, он является его родственником – дядей. В 2010-12 гг. ФИО4 работал в ООО «Агро-Трейд» в должности какого-то руководителя, точную должность он назвать не может. Подтвердить свои показания с применением технических средств (полиграфа) ФИО15 №2 отказался. В ходе дополнительного допроса ФИО15 №2 давать показания по обстоятельствам получения кредитов, заполнения анкет-заявлений для получения кредитов, пояснять расхождение его показаний с пояснениями, данными ранее, а также пояснять о фактических обстоятельствах, установленных в ходе следствия – сведениях, полученных из ПФР по Тамбовской области, записях в трудовой книжки, свидетельствующих о фактическом трудоустройстве свидетеля в период 2010-11 гг. в других организациях, ФИО15 №2 отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ; - свидетель ФИО9 (т.15 л.д. 60-63) показала, что в период с сентября 2011 г. по октябрь 2012 г. она работала в ОО «Тамбовский» № 3652 Банк ВТБ 24 (ЗАО) в должности главного персонального менеджера. В ее должностные обязанности входило обслуживание клиентов банка, в т.ч. по вопросам кредитования. По обстоятельствам кредитования ФИО15 №4 в рамках кредитного соглашения №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г. может пояснить, что оформление документов на выдачу кредита ФИО15 №4 происходило в ее рабочем кабинете, ею были распечатаны все необходимые документы и предоставлены на подпись ФИО15 №4, там же ею ФИО15 №4 была выдана банковская карта, на которую в последствии были зачислены кредитные денежные средства. ФИО15 №4 подписал все необходимые документы, в т.ч. расписку в получении банковской карты. После этого, они прошли в операционный зал для оформления зачисления кредитных денежных средств на выданную ФИО15 №4 банковскую карту. Ее присутствие требовалось для организации обслуживания клиента вне общей очереди. Зачисление кредитных средств на карту было произведено специалистом-кассиром ФИО15 №41 в присутствии ФИО15 №4 и сопровождающего его ФИО5 ФИО27, который на тот момент представился ей ФИО2. По факту присутствия ФИО5 (ФИО2) В.М. при получении кредита ФИО15 №4 у нее вопросов не возникло, т.к. ФИО15 №4 представителем ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО4 был рекомендован как надежный заемщик, являющийся работником ООО ХК «Агро-Трейд» ФИО9 предъявляли распечатку кадров видеосъемки от 02.03.2012 г. и она пояснила, что на данных кадрах запечатлен процесс зачисления кредитных денежных средств на банковскую карту, выданную ею ФИО15 №4 Карту для зачисления ей передает ФИО4 После зачисления кредитных денежных средств на карту, карту забирает также не ФИО15 №4, а ФИО4; - свидетель ФИО15 №15 (т.15 л.д. 81-83) показала, что в апреле 2010 г. она работала в ОО «Тамбовский» филиала №3652 Банк ВТБ 24 (ЗАО) в должности менеджера-консультанта отдела продаж розничных продуктов (ОПРП). По поводу своих действий, имеющих отношение к выдаче кредита 01.04.2010 г. ФИО15 №2 по кредитному соглашению №625\0951-0004045 может пояснить, что ФИО15 №2, в порядке электронной очереди, обратился к ней для оформления документов по заключению кредитного соглашения и получению кредитных денежных средств. Она на основании сведений об одобрении кредита, составила согласие на выдачу кредита (кредитный договор), уведомление о полной стоимости кредита, расписку в получении банковской карты, заявление на включение в число участников страхования. Перечисленные документы были подписаны ею и ФИО15 №2, на согласии и уведомлении ею поставлена печать «для договоров» и клиенту выдана банковская карта. Подписанный пакет документов в конце рабочего дня она передала в ГСАПО для последующей отправки в архив. Процесс выдачи кредита происходил следующим образом: после подписания пакета документов по кредитному соглашению, она позвонила в ГСАПО и сообщила о подписании документов и возможности зачисления денежных средств по кредиту на счет клиента в сумме 1 500 000 руб. После этого, она составила расходный кассовый ордер на сумму 1 470 000 руб., т.к. к выдаче подлежала сумм, за вычетом суммы комиссии за выдачу кредита, составлявшую 2% от суммы кредита, в данном случае 30 000 руб., который в электронном виде автоматически был передан на кассу операционного офиса. После этого, ФИО15 №2 ушел от нее с пакетом подписанных документов для получения денежных средств по кредиту в кассе операционного офиса. В момент общения с ФИО15 №2 по вопросам выдачи кредитных средств, составлении и подписании документов он был один. По поводу своих действий, имеющих отношение к выдаче кредита 20.05.2010 г. ФИО7 по кредитному соглашению №625\0951-0004244 может пояснить, что ФИО7 в порядке электронной очереди обратилась к ней для оформления документов по заключению кредитного соглашения и получению кредитных денежных средств. Она, на основании сведений об одобрении кредита, составила согласие на выдачу кредита (кредитный договор), уведомление о полной стоимости кредита, расписку в получении банковской карты, заявление на включение в число участников страхования. Перечисленные документы были подписаны ею и ФИО7, на согласии и уведомлении ею поставлена печать «для договоров» и клиенту выдана банковская карта. Подписанный пакет документов в конце рабочего дня она передала в ГСАПО для последующей отправки в архив. Процесс выдачи кредита происходил следующим образом: после подписания пакета документов по кредитному соглашению, она позвонила в ГСАПО и сообщила о подписании документов и возможности зачисления денежных средств по кредиту на счет клиента в сумме 1 500 000 руб. После этого, был составлен расходный кассовый ордер на сумму 1 470 000 руб., т.к. к выдаче подлежала сумма за вычетом суммы комиссии за выдачу кредита, составлявшую 2% от суммы кредита, в данном случае 30 000 руб., который в электронном виде автоматически был передан на кассу операционного офиса. После этого, ФИО7 с пакетом подписанных документов обратилась для получения денежных средств по кредиту в кассу операционного офиса. В момент общения с ФИО7 по вопросам выдачи кредитных средств, составлении и подписании документов, ФИО7 была одна; - свидетель ФИО15 №16 (т.15 л.д. 91-92) показала, что в период 19.03.2010 г. она находилась на своем рабочем месте в общем зале приема посетителей на первом этаже ОО «Тамбовский» филиала № 3652 ВТБ 24 (ЗАО). В это время к ней, в порядке электронной очереди обратился гражданин ФИО15 №2, с пакетом документов на получение потребительского кредита. Когда он присел к ней за рабочий стол, он был один без сопровождения третьих лиц. При обращении ФИО15 №2 предоставил паспорт на свое имя, с которого она сняла и заверила копию; копию трудовой книжки, заверенную работодателем с печатью организации работодателя; справки о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ, за 2009 год №21 от 11.03.2010 г. и за 2010 №07 от 17.03.2010 г. Затем, ФИО15 №2 собственноручно был заполнен бланк анкеты-заявления от 19.03.10 г., сведения, внесенные в которую он подтвердил путем подписания. При получении от ФИО15 №2 заявки на выдачу кредита с пакетом документов, ему в печатном виде, для ознакомления были выданы правила кредитования по продукту «Кредит наличными (без поручительства)». После подписания анкеты-заявления ФИО15 №2 покинул банковское учреждение. После этого, она ФИО15 №2 больше не видела и никогда с ним не общалась. Полученные от ФИО15 №2 документы и копии документов, а также документы, составленные при подаче им анкеты-заявления, были сформированы ею в кредитное досье, которое было передано ею в отдел ГСАПО для проведения проверки. По поводу ее действий, имеющих отношение к выдаче кредита 20.05.2010 г. ФИО7 она может сообщить, что 13.05.2010 г. она находилась на своем рабочем месте. В это время к ней в порядке электронной очереди обратилась гражданка ФИО7, с пакетом документов на получение потребительского кредита. ФИО7 была одна, без сопровождения третьих лиц. При обращении ФИО7 предоставила паспорт на свое имя, с которого она сняла и заверила копию; копию трудовой книжки, заверенную работодателем с печатью организации работодателя; справки о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ, за 2009 год №47 от 11.05.2010 г. и за 2010 №44 от 11.05.2010 г. Затем, ФИО7 собственноручно был заполнен бланк анкеты-заявления от 13.05.10 г., сведения, внесенные в которую она подтвердила путем подписания. При получении от ФИО7 заявки на выдачу кредита с пакетом документов, ей (ФИО90) в печатном виде, для ознакомления были выданы правила кредитования по продукту «Кредит наличными (без поручительства)». После подписания анкеты-заявления ФИО7 покинула банковское учреждение. После этого, она ФИО7 больше не видела и никогда с нею не общалась. Полученные от ФИО7 документы и копии документов, а также документы, составленные при подаче им анкеты-заявления, были сформированы ею в кредитное досье, которое было передано в отдел ГСАПО для проведения проверки; - свидетель ФИО15 №17 (т.15 л.д. 93-95, 96-97) показала, что она в должности менеджера по прямым продажам ОАО «Промсвязьбанк» работала с августа 2010 г. по 30.11.2011 г. Затем был перерыв в связи с увольнением и работой в другой организации, после чего снова трудоустроилась на ту же должность в ОАО «Промсвязьбанк» 29.01.2012 г., где работала до декретного отпуска – до 15.11.2012 г. По поводу своих действий, имеющих отношение к выдаче кредита 19.10.2011 г. ФИО15 №1 по кредитному договору №54136427 может пояснить, что 29.09.11 г. в дневное время, когда она находилась на рабочем месте, которое представляет собой отдельный кабинет, в котором располагались два отдела – отдел прямых продаж и отдел факторинга, к ней обратился ФИО15 №1 с пакетом документов на получение потребительского кредита. Когда он присел к ней за рабочий стол, он был один, без сопровождения третьих лиц. При обращении ФИО15 №1 предоставил паспорт на свое имя, с которого она сняла копию, копию трудовой книжки, справку о доходах физического лица по форме 2 –НДФЛ с места работы, заверенную работодателем с печатью организации работодателя. После этого, она со слов ФИО15 №1 и на основании сведений, содержащихся в предоставленных ФИО15 №1 документах составила анкету-заявление от 29.09.11 г., которую ФИО15 №1 прочитал и подтвердил внесенные в анкету-заявление путем подписания. Сведения анкеты-заявления в конце рабочего дня были внесены в электронный формат анкеты-заявления, который подлежал подписанию ФИО15 №1, в случае одобрения кредита в день получения кредита. При вводе сведений анкеты-заявления в электронную систему автоматически была сформирована заявка на предоставление кредита, подлежащая рассмотрению службой безопасности банка, службой андеррайтинга (корректность заполнения документов). После чего, полученный пакет документов по заявке ФИО15 №1 на получение кредита был передан ею в службу безопасности. По результатам рассмотрения заявки в электронной системе в отношении заявки ФИО15 №1 отразились сведения об одобрении в предоставлении кредита в виде значка «одобрено», таким образом заявка перешла в статус одобренных к заключению кредитного договора. После этого, ФИО15 №1 явился в ОАО «Промсвязбанк» 19.10.11 г. для заключения кредитного договора. О своем прибытии он сообщил ей, зайдя к ней в кабинет. Она проводила его к работнику банка – менеджеру по работе с клиентами ФИО15 №38 для составления и подписания кредитного договора. По поводу своих действий, имеющих отношение к выдаче кредита 17.05.2011 г. ФИО15 №2 по кредитному соглашению № может пояснить, что 03.05.11 г. в дневное время, когда она находилась на рабочем месте, к ней обратился ФИО15 №2 с пакетом документов на получение потребительского кредита. Он был один, без сопровождения третьих лиц. При обращении ФИО15 №2 предоставил паспорт на свое имя, копию трудовой книжки, справку о доходах физического лица по форме 2–НДФЛ с места работы, заверенную работодателем с печатью организации работодателя. Она, со слов ФИО15 №2, и на основании сведений, содержащихся в предоставленных ФИО15 №1 документах, составила анкету-заявление от 03.05.11 г., которую ФИО15 №2 прочитал и подтвердил сведения, внесенные в анкету-заявление путем подписания. После подписания анкеты-заявления ФИО15 №2 был сопровожден ею к менеджеру по работе с клиентами ФИО15 №18, который продолжил работу с ФИО15 №2; - свидетель ФИО54 (т.15 л.д. 98-101) показал, что он с июля 2008 г. по ноябрь 2011 г. работал в должности менеджера по работе с клиентами отдела розничных продаж и клиентского обслуживания ОО «Тамбовский» ОАО «Промсвязьбанк. По поводу своих действий, имеющих отношение к выдаче кредита 14.04.2011 г. ФИО7 по кредитному договору №41581169 может пояснить, 21.03.11 г. в дневное время, когда он находился на рабочем месте, которое располагается в общем зале приема посетителей банка, к нему обратилась ФИО7 с пакетом документов на получение потребительского кредита. Была ли она одна, когда она присел к нему за рабочий стол или в сопровождении третьих лиц, он не помнит. При обращении ФИО7 предоставила паспорт на свое имя, с которого он снял копию, копию трудовой книжки, заверенную работодателем, справку о доходах физического лица по форме 2–НДФЛ с места работы, заверенную работодателем с печатью организации работодателя. Также, у нее на руках имелась заполненная и подписанная анкета-заявление на получение кредита. Кем именно была заполнена данная анкета-заявление ему не известно. Насколько он помнит, данный клиент перед обращением к нему посещал отдел прямых продаж, т.к. все кредиты свыше 1 000 000 руб. проходили через отдел прямых продаж. Он принял у ФИО7 указанные документы. После передачи ему анкеты-заявления и сопутствующих документов ФИО7 покинула банковское учреждение. 26.03.2011 г. им сведения анкеты-заявления были внесены в электронный формат анкеты-заявления, который подлежал подписанию ФИО7 в случае одобрения кредита в день получения данного кредита. При вводе сведений анкеты-заявления в электронную систему, 26.03.2011 г. автоматически была сформирована заявка на предоставление кредита, подлежащая рассмотрению службой безопасности банка, службой андеррайтинга (корректность заполнения документов). После чего, полученный пакет документов по заявке ФИО7 на получение кредита был передан в службу безопасности. По результатам рассмотрения заявки у него в электронной системе в отношении заявки ФИО7 отразились сведения об одобрении в предоставлении кредита в виде значка «одобрено», таким образом заявка перешла в статус одобренных к заключению кредитного договора. После проведения проверки и одобрения к выдаче ему из службы безопасности был возвращен ранее переданный пакет документов в отношении ФИО7 для заключения кредитного договора. Для заключения кредитного договора и получения кредитных денежных средств ФИО7 обратилась к нему 14.04.2011 г. Сопровождал ли ее кто-либо при этом он не помнит. Он составил кредитный договор на выдачу кредита в сумме 1 200 000 руб., уведомление о полной стоимости кредита, график платежей по кредиту. Перечисленные документы, а также электронный формат анкеты-заявления были подписаны им и ФИО7, при этом им на основании гражданского паспорта была удостоверена личность ФИО7, т.к. подписание кредитного договора и сопутствующих документов другим лицом исключается. При этом в электронную систему им вносилась отметка о заключении кредитного договора. После подписания кредитного договора весь пакет документов по кредитованию ФИО7 с подписанным кредитным договором был передан операционисту их отдела для составления расходного кассового ордера и внесении в электронную систему сведений о том, что кредит выдан. Операционист составила расходный кассовый ордер (РКО), сделала соответствующую отметку о выдаче кредита в электронной системе, предоставила его на подпись клиенту, после чего передала данный РКО, минуя клиента в кассу банка. Затем, клиент ФИО7 прошла в кабину кассы, где ей по предъявлению паспорта были выданы кредитные денежные средства наличными на руки. Присутствовал ли кто-либо из посторонних при подписании кредитного договора с ФИО7 он не помнит. Присутствие третьих лиц при подписании кредитного договора и сопутствующих документов не запрещается. По поводу своих действий, имеющих отношение к выдаче кредита 10.05.2011 г. ФИО15 №3 по кредитному соглашению №43104075 может пояснить, 20.04.11 г. в дневное время, когда он находился на рабочем месте, которое располагается в общем зале приема посетителей банка, к нему обратился ФИО15 №3 с пакетом документов на получение потребительского кредита. Был ли он один или в сопровождении третьих лиц, он не помнит. При обращении ФИО15 №3 предоставил паспорт на свое имя, с которого он снял копию, копию трудовой книжки, заверенную работодателем, справку о доходах физического лица по форме 2 –НДФЛ с места работы, заверенную работодателем с печатью организации работодателя. Также, у него на руках имелась заполненная и подписанная анкета-заявление на получение кредита. Данный клиент перед обращением к нему посещал отдел прямых продаж, т.к. все кредиты свыше 1 000 000 руб. проходили через отдел прямых продаж. Он принял у ФИО15 №3 указанный пакет документов. 20.04.11 г. данные анкеты-заявления им были внесены в электронный формат анкеты-заявления, который подлежал подписанию ФИО15 №3, в случае одобрения кредита в день его получения данного кредита. При вводе сведений анкеты-заявления в электронную систему автоматически была сформирована заявка на предоставление кредита, подлежащая рассмотрению службой безопасности банка, службой андеррайтинга (корректность заполнения документов). После чего, полученный пакет документов по заявке ФИО15 №3 на получение кредита был передан в службу безопасности. По результатам рассмотрения заявки в электронной системе в отношении заявки ФИО15 №3 отразились сведения об одобрении в предоставлении кредита в виде значка «одобрено», таким образом заявка перешла в статус одобренных к заключению кредитного договора. После проведения проверки и одобрения к выдаче ему из службы безопасности был возвращен ранее переданный пакет документов в отношении ФИО15 №3 для заключения кредитного договора. Для заключения кредитного договора и получения кредитных денежных средств ФИО15 №3 обратился к нему 10.05.2011 г. Сопровождал ли его кто-либо при этом он не помнит. Он составил кредитный договор на выдачу кредита в сумме 1 500 000 руб., уведомление о полной стоимости кредита, график платежей по кредиту. Перечисленные документы, а также распечатанный им электронный формат анкеты-заявления были подписаны им и ФИО15 №3, при этом на основании гражданского паспорта была удостоверена личность ФИО15 №3 При этом в электронную систему была внесена отметка о заключении кредитного договора. После подписания кредитного договора весь пакет документов по кредитованию ФИО15 №3 с подписанным кредитным договором был передан операционисту для составления расходного кассового ордера и внесении в электронную систему сведений о том, что кредит выдан. Операционист составила расходный кассовый ордер (РКО), сделала соответствующую отметку о выдаче кредита в электронной системе, предоставила его на подпись клиенту, после чего передала данный РКО минуя клиента в кассу банка. Клиент ФИО15 №3 прошел в кабину кассы, где ему по предъявлению паспорта были выданы кредитные денежные средства наличными на руки. Присутствовал ли кто-либо из посторонних при подписании кредитного договора с ФИО15 №3 он не помнит. По поводу своих действий имеющих отношение к выдаче кредита 17.05.2011 г. ФИО15 №2 по кредитному соглашению №43514999 может пояснить, что 03.05.11 г. в дневное время, когда он находился на рабочем месте, к нему обратился ФИО15 №2 с пакетом документов на получение потребительского кредита. Был ли ФИО15 №2 один или в сопровождении третьих лиц, он не помнит. При обращении ФИО15 №2 предоставил паспорт на свое имя, с которого он снял копию, копию трудовой книжки, заверенную работодателем, справку о доходах физического лица по форме 2 –НДФЛ с места работы, заверенную работодателем с печатью организации работодателя. На руках у ФИО15 №2 имелась заполненная и подписанная анкета-заявление на получение кредита. Кем именно была заполнена данная анкета-заявление ему не известно. ФИО15 №2 мог заполнить данную анкету-заявление собственноручно, ему могли помочь сопровождающие его лица или работники отдела прямых продаж, которые контактировали с ним в процессе привлечения клиентов. Перед обращением к нему, ФИО15 №2 посещал отдел прямых продаж, т.к. все кредиты свыше 1 000 000 руб., как правило, проходили через отдел прямых продаж. Он принял у ФИО15 №2 копию трудовой книжки, справку о доходах физического лица, анкету-заявление от 03.05.11 г., о чем в анкете-заявлении сделал соответствующую запись. Сведения анкеты-заявления были внесены им в электронный формат анкеты-заявления, который подлежал подписанию ФИО15 №2 в случае одобрения кредита в день его получения. При вводе сведений анкеты-заявления в электронную систему автоматически была сформирована заявка на предоставление кредита, подлежащая рассмотрению службой безопасности банка, службой андеррайтинга (корректность заполнения документов). После чего, полученный пакет документов по заявке ФИО15 №2 на получение кредита был передан в службу безопасности. По результатам рассмотрения заявки в электронной системе в отношении заявки ФИО15 №2 отразились сведения об одобрении в предоставлении кредита в виде значка «одобрено», таким образом заявка перешла в статус одобренных к заключению кредитного договора. После проведения проверки и одобрения к выдаче ему из службы безопасности был возвращен ранее переданный пакет документов в отношении ФИО15 №2 для заключения кредитного договора. Для заключения кредитного договора и получения кредитных денежных средств ФИО15 №2 обратился к нему 17.05.2011 г. Он составил кредитный договор на выдачу кредита в сумме 1 500 000 руб., уведомление о полной стоимости кредита, график платежей по кредиту. Перечисленные документы, а также распечатанный электронный формат анкеты-заявления были подписан им и ФИО15 №2, при этом на основании гражданского паспорта была удостоверена личность ФИО15 №2 При этом, в электронную систему им была внесена отметка о заключении кредитного договора. После подписания кредитного договора весь пакет документов по кредитованию ФИО15 №2 с подписанным кредитным договором был передан операционисту для составления расходного кассового ордера и внесении в электронную систему сведений о том, что кредит выдан. Операционист составил расходный кассовый ордер (РКО), сделал соответствующую отметку о выдаче кредита в электронной системе, предоставил его на подпись клиенту, после чего передал данный РКО, минуя клиента в кассу банка. Затем, клиент ФИО15 №2 прошел в кабину кассы, где ему по предъявлению паспорта были выданы кредитные денежные средства наличными на руки. Присутствовал ли кто-либо из посторонних при подписании кредитного договора с ФИО15 №2, он не помнит; - свидетель ФИО15 №19 (т.15 л.д. 113-114) показал, что он работал неофициально, без оформления трудовых отношений в ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» в период 2001-2003 г.г., выполнял различные виды работ, в т.ч. водителя, слесаря. Организация занималась осуществлением деятельности по закупке, перепродаже и переработке зерновой продукции на муку и макароны, которые реализовывались за пределы г.Рассказово, а также через торговые точки центрального рынка г.Рассказово. Директором организации являлся ФИО15 №5, бухгалтером ФИО12, фактическим собственником – учредителем был ФИО5 ФИО27. В должности водителя автомобиля «УАЗ» и сторожа работал ФИО15 №3. Также несколько раз на территории организации он видел ФИО15 №21. Назвать других работников ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» он затрудняется, штат работников составлял около 10-15 человек. В период его работы, по адресу – <адрес> функционировала одна организация - ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт», возможно там были зарегистрированы и другие организации, но ему о них ничего не известно и работников данных организаций он не видел. Работу в организации ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» он прекратил в 2003 г., в связи с уголовным преследованием его по уголовному делу, основным обвиняемым по которому являлся ФИО4 По указанному уголовному делу он был осужден к отбыванию срока лишения свободы с 2007 г. по 2011 г. После освобождения в марте 2011 г., он не интересовался работой ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» и с ФИО4 не общался. С ФИО15 №2 он знаком, т.к. они вместе работали на «Меховой фабрике» в г.Рассказово в должности охранников в период 2006-07 гг. В ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт», ФИО15 №2 не работал, т.к. в период работы в ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» он там ФИО15 №2 не видел и знаком с ним не был, а с 2006 г. ФИО15 №2 не мог там работать, т.к. работал вместе с ним охранником. С отцом ФИО15 №2 - ФИО15 №1, а также с ФИО7 он не знаком, имеют ли они отношение к деятельности ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» ему не известно; - свидетель ФИО15 №20 (т.15 л.д. 115-116) показал, что он работал неофициально, без оформления трудовых отношений в организации «Хлебопродукты», которое возможно имело официальное наименование - ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» в период с 1998 г. по начало 2001 г., выполнял обязанности экспедитора. Как экспедитор, он сопровождал доставку различных грузов, доставляемых автомобилями указанной организации. В автопарк организации входили 3 грузовых автомобиля марки «Камаз». Организация занималась закупкой, переработкой зернопродукции посредством привлечения сторонних организаций, расположенных в г.Михайлов Рязанской области, с.Бутурлиновка Воронежской области и перепродажей переработанной продукции. Директором организации являлся ФИО15 №5, бухгалтером ФИО12, фактическим собственником – учредителем был ФИО5 ФИО27. В период его работы, по адресу – <адрес> функционировала одна организация - ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт», возможно там были зарегистрированы и другие организации, но ему о них ничего не известно и работников данных организаций он не видел; - свидетель ФИО15 №5 (т.15 л.д. 117-118) показал, что он работал в ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» в должности генерального директора примерно в период 2000-2005 гг. На работу его принимал ФИО4, который являлся фактическим собственником организации. В его должностные обязанности входило общее руководство организацией, организация работы деятельности по закупке, переработке зернопродукции на муку и макароны, реализации зернопродукции и произведенной продукции – муки и макарон. Штат работников был около 15 человек, в т.ч.: водители ФИО15 №19, ФИО15 №3, экспедитор-товаровед работал ФИО15 №20, лаборант ФИО15 №10, бухгалтер ФИО12. У организации имелось два агрегата по производству муки - мельницы и три агрегата по производству макарон, которые были размещены в одном из складских помещений. Кто работал на агрегатах по производству макарон и муки, а также грузчиков и разнорабочих, он не помнит. Назвать других работников ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» он затрудняется. В период его работы, по адресу – <адрес> функционировала одна организация - ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт», других организаций и работников сторонних организаций не было. Работу в организации ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» он прекратил в 2005 г., в связи с уголовным преследованием по уголовному делу, основным обвиняемым по которому являлся ФИО4 По указанному уголовному делу он был осужден к лишению свободы с 2005 г. по 2009 г. После освобождения в марте 2009 г., он не интересовался работой ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт», с ФИО4 не общался. С ФИО15 №2, ФИО15 №1 с ФИО7, ФИО13 он не знаком, имеют ли они отношение к деятельности ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» ему не известно, в период 2000-2005 г.г указанные лица в ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» не работали. К руководству организацией имели отношение только он и ФИО4, как собственник организации и организатор ее деятельности. Организация «Хлебопродукты» являлась предшественником ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт», точнее было реорганизовано с данным наименованием. При общении, для обозначения места работы, работники организации ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» в основном использовали название «Хлебопродукты»; - свидетель ФИО15 №24 (т.16 л.д. 127-128) показала, что она проживает по адресу: <адрес> 1953 г. С 1998 г. по 2012 г. она являлась председателем уличного комитета по ул.Советской г.Рассказово. В связи с этим может сообщить, что территория по адресу – <адрес>, использовалась неизвестной ей организацией для осуществления деятельности по переработке зернопродукции на муку в период «девяностых» годов. После этого, в 2000-х годах на данной территории был открыт пункт приема металла. В период 2010-2012 гг. на указанной территории осуществлялась деятельность только по приему металла, ни какой другой деятельности, в т.ч. деятельности, связанной с приемкой и переработкой зернопродукции, на данной территории в данный период не осуществлялось; - свидетель ФИО15 №32 (т.10 л.д. 198-199) показал, что он с 2012 г. является генеральным директором ООО ЧОО «Калибр». До этого, в 2009 г. работал ООО ЧОП «Апрель» в должности заместителя генерального директора. В 2010 г. ООО ЧОП «Апрель» было реорганизовано в ООО ЧОО «Калибр». Относительно трудоустройства в данных организациях ФИО15 №2 пояснил, что ФИО15 №2 был принят в ООО ЧОП «Апрель» на должность охранника 19.05.2009 г. и работал до 09.11.2009 г. после чего был уволен по собственному желанию. С целью оформления своего трудоустройства ФИО15 №2 была предоставлена трудовая книжка серии АТ –VIII № в которую были внесены соответствующие записи о принятии на работу и об увольнении ФИО15 №2 Согласно сведений указанной трудовой книжки, до трудоустройства в ООО ЧОП «Апрель», ФИО15 №2 в период с 1999 г. по 2009 г. работал в таких организациях как ГП Мичуринского отделения Ю.В. Ж.Д. «Дистанция пути» г.Тамбов, ОАО «Тамбовское спиртоводочное предприятие «ТАЛВИС» и ООО «Рассказовские меха». Записей о трудоустройстве в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в данной трудовой книжке не имелось. При увольнении ФИО15 №2 жаловался на низкую заработную плату и планировал трудоустраиваться в г.Москве. 01.10.2010 г. ФИО15 №2 вновь был принят на работу в ООО ЧОО «Калибр» на должность охранника. При трудоустройстве, для оформления, им снова была предоставлена трудовая книжка серии АТ –VIII №№, в которую была внесена соответствующая запись о принятии на работу. При этом, ни каких иных записей о трудоустройстве ФИО15 №2, в т.ч. записи о его трудоустройстве в ООО ХК «Агро-Трейд», в период с 09.11.2009 г. по 01.10.2010 г. в данной трудовой книжке не имелось. В ООО ЧОО «Калибр» на должности охранника ФИО15 №2 работал в период с 01.10.2010 г. по 01.12.2013 г. Режим работы ФИО15 №2 был с 08 часов до 08 часов, одни сутки рабочие – трое суток выходных (сутки - через трое). Фактически в должностные обязанности ФИО15 №2 входило охрана объекта – зданий и помещений фабрики ООО «Рассказовские меха». Заработная плата в период работы составляла от 8 000 руб. до 17 000 руб., справки о доходах, получаемых в ООО ЧОО «Калибр» ФИО15 №2 предоставлены в распоряжение следствия. Согласно записей в трудовой книжке, в данный период ФИО15 №2 официально работал только в ООО ЧОО «Калибр». При увольнении ФИО15 №2 в трудовую серии АТ –VIII №№ книжку ФИО15 №2 была внесена соответствующая запись от 01.12.2013 г. В период работы в ООО ЧОО «Калибр», о получении кредитов в банковских учреждениях, ФИО15 №2 никогда не говорил, за получением сведений о заработной плате и иных документов для оформления получения кредитов в банковских учреждениях не обращался; - свидетель ФИО15 №33 (т.10 л.д. 233-234) показал, что 22.04. 2013 г. он получил объяснение от ФИО15 №2. В ходе получения от ФИО15 №2 объяснения по факту получения им в ОО «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) и ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» кредитных денежных средств, ФИО15 №2 были даны следующие пояснения, - «В мае 2010 г. ФИО4 попросил меня взять кредит в банке ВТБ 24 в сумме 1 500 000 руб. С этой целью он подготовил мне справку о доходах, и все необходимые для кредита документы. После чего, вместе с ФИО4 обратился в банк ВТБ 24 для подачи документов. Через некоторое время кредит добрили, после чего я лично в банке получил 1 500 000 руб. и передал их ФИО4 ФИО4 уверил меня, что данные денежные средства пойдут на развитие организации ООО ХК «Агро-Трейд» и погашаться будут им лично. В мае 2011 г. ФИО4 снова обратился ко мне с целью получить аналогичный кредит в банке «Промсвязьбанк», якобы для погашения предыдущего, взятого ранее мною кредита. Аналогичным образом в «Промсвязьбанке» мною были получены денежные средства в сумме 1 500 000 руб., которые также переданы ФИО4 Также мне известно, что в октябре 2011 г. ФИО4 аналогичным образом оформил кредит на моего отца ФИО15 №1 в ОАО «Промсвязьбанк» в сумме 1 500 000 руб. Данные денежные средства также были переданы ФИО4 в полном объеме. Позже мне стало известно о том, что аналогичные кредиты были оформлены на ФИО15 №3». При даче данного объяснения ФИО15 №2 находился в трезвом состоянии и настаивал на правдивости даваемых им объяснений, обстоятельств получения им кредитов помнил отчетливо и суть задаваемых мною вопросов была ему ясна. Объяснение было им принято в присутствии старшего оперуполномоченного ФИО15 №39 От ФИО15 №1 объяснение по факту получения им кредитов в банке ОАО «Промсвязьбанк» в его присутствии получал ФИО15 №39, при этом ФИО15 №1 даны были следующие пояснения своим действиям по получению кредита, а именно: «Кредит в банке ОАО «Промсвязьбанк» взял по просьбе ФИО4, который обещал платить за меня данный кредит. Денежные средства передал ФИО4 Также мне известно, что мой сын ФИО15 №2 оформлял на себя по просьбе ФИО4 кредиты в Банке ВТБ 24 и ОАО «Промсвязьбанк». То, что на стадии следствия по уголовному делу, ФИО15 №2 отказался от пояснений данных 22.04.2013 г. может пояснить не желанием сотрудничать со следствием и укрыть преступные действия своего родственника - ФИО4, являющегося супругом сестры матери ФИО15 №2, фактически завладевшего денежными средствами, выданными на имя ФИО15 №2 по кредитным договорам в ВТБ 24 (ЗАО) и ОАО «Промсвязьбанк». На момент дачи объяснения ФИО15 №2 не знал, что ФИО4 могут привлечь к уголовной ответственности за хищение кредитных средств банков, поэтому давал правдивые пояснения по фактическим обстоятельствам получения им кредитов в ВТБ 24 (ЗАО) и ОАО «Промсвязьбанк»; - свидетель ФИО7 (т.11 л.д. 93-95, 213-214, 215-217, 218-219) показала, что летом 2010 года она решила сделать ремонт в своей квартире, но денег у нее не было. Она решила взять кредит в банке ВТБ-24 в сумме 1 500 000 рублей. В банке она общалась с каким-то парнем, которого не помнит. Он дал ей список необходимых документов для получения кредита, каких она не помнит. С указанным списком она пришла в бухгалтерию ООО «Агро-Трейд», где в тот период времени она работала товароведом к бухгалтеру ФИО53 ФИО53 сказала, что сделает ей документы. Через несколько дней ФИО53 передала ей справку о зарплате и что-то еще. Сведения, отраженные в документах, переданных ей ФИО53, наверно соответствовали действительности, точно она не помнит. В тот период времени она получала заработную плату 30 000 руб. в конверте, нигде за получение денег не расписывалась. Документы она отдала в банк, сказала, что ей необходимо получить 1 500 000 руб. Ей ответили, что после поверки ей перезвонят и сообщат о принятом решении. Примерно через три дня, ей перезвонили из банка, сказали, что заявка одобрена, она приехала в банк, расписалась в каких-то документах. В банке ей были выданы наличные денежные средства в размере 1 500 000 руб. Офис ООО «Агро-Трейд» расположен в г.Рассказово, точный адрес расположения организации она не знает и визуально на месте показать не сможет. Деньги она потратила на ремонт квартиры, на лечение, на решение семейных проблем. В ООО «Арго-Трейд» она работала с 2008 г. по 2012 г. Генеральные директора в ООО «Арго-Трейд» часто менялись, фамилии их не помнит. В месяц она должна была оплачивать кредит в размере 44 000 руб., что и делала в течение более двух лет. Затем организацию закрыли, всех попросили уволиться, а ее трудовая книжка осталась в указанной организации. С ФИО5 ФИО27 она знакома, т.к. он примерно в 2002 году работал в Котовске на заводе «ЖБИ». С 2010 года ФИО4 работал заместителем директора ООО «Агро-Трейд». Где в настоящее время находятся документы, выданные банком при оформлении кредита (договор, анкета заемщика, график погашения кредита и другие), она не помнит. Где находится банковская карта, выданная банком при заключении кредитного договора, она не знает. Где находятся платежные документы, подтверждающие внесение ею денежных средств в счет погашения кредита, она не знает. До какой даты она обязана была вносить платежи в счет погашения кредита, свидетель не помнит. ФИО4 отношения к получению ею кредита в банке ВТБ-24 не имеет. Помощь при оформлении документов на получение кредита ФИО4 ей не оказывал, при получении денежных средств по кредиту не присутствовал, полученные кредитные денежные средства ФИО4 она не передавала. Дополнительно ФИО7 показала, что денежные средства в ОАО «Промсвязьбанк» были ею получены с целью начала осуществления предпринимательской деятельностью, однако осуществлять предпринимательскую деятельность у нее не получилось. Как она расходовала кредитные денежные средства, пояснять отказалась. Документы для получения кредита, а именно копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица, она получила в организации по месту работы - ООО ХК «Агро-Трейд». В данной организации она работала в период с 2007 г. по апрель 2012 г. в должности советника генерального директора, в должностные обязанности входило: поиск товаров и поставщиков через систему «Интернет», оформление закупки товаров. Рабочее место располагалось у нее дома, она работала на компьютере и отправляла составленные документы в электронном виде в офис организации. По вопросам работы общалась с ФИО18 ФИО35, которая работала бухгалтером и с юристом организации ФИО10. Руководителем организации числился ФИО14, которого она никогда не видела, фактически руководителем организации являлся ФИО15 №22. При обращении в ОАО «Промсвязьбанк» она общалась с одним человеком - с мужчиной, как при подаче анкеты-заявления, так и при заключении кредитного договора. Анкета-заявление была составлена работником банка с ее слов, после чего прочитана и собственноручно подписана. В анкете ею был указан номер служебного телефона – «№» - данный номер телефона, скорее всего, был рабочим номером телефона ООО ХК «Агро-Трейд», звонила ли она по данному телефону и где он был установлен не помнит. В анкете ею был указан номер мобильного телефона – «№» - что это за номер телефона кто им пользовался и на кого он был зарегистрирован она не помнит. В качестве контактного лица в анкете ею был указан сын - ФИО15 №6, а также номер мобильного телефона контактного лица – «№» - возможно данный номер на тот момент был зарегистрирован на сына и он им пользовался; в графе «фамилия, имя отчество непосредственного руководителя» было указано – «ФИО15 №3», по какой причине была внесена данная информация, она пояснить отказывается, знакома ли с гражданином ФИО15 №3 пояснить отказывается, желает воспользоваться ст. 51 Конституции РФ. В анкете ею был указан номер служебного телефона непосредственного руководителя – «№» - пояснить, кто пользовался данным телефоном, на кого он был зарегистрирован и звонила ли она по данному телефону, она отказалась. Пояснять почему в графах анкеты – «размер среднемесячных доходов семьи заявителя» и «доход заявителя в месяц по основному месту работы» указанна сумма 156 600 руб., из чего она складывалась и соответствовала ли действительности пояснять отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ. Являлось ли место работы ООО ХК «Агро-Трейд» на период марта 2011 г. основным и единственным пояснять отказалась. По обстоятельствам получения кредитной карты номиналом 500000 руб., а также касающиеся подробностей кредитования и получения зарплатной банковской карты в ВТБ 24 (ЗАО), отвечать отказалась; - свидетель ФИО15 №34 (т.11 л.д. 205-206) показала, что в период 2009-12 гг. она работала директором магазина «Продукты» ИП ФИО56, расположенном по адресу: <адрес>. В этот же период времени в должности продавца-кассира в магазине работала жительница г.Котовска Тамбовской области ФИО7 Режим работы ФИО7 был с 08 ч. 00 мин по 21 ч. 00 мин., ежедневно (без выходных), две рабочих недели чередовались с двумя неделями выходных, заработная плата составляла 10000 руб. О том, что ФИО7 совмещает данную работу с какой-либо другой в т.ч. в организации ООО ХК «Агро-Трейд», ФИО7 ей не говорила. О наличии кредитных обязательств и необходимости делать выплаты по кредитам ФИО7 ей также не говорила. За справками о доходах для предоставления в банк, ФИО7 не обращалась; - свидетель ФИО15 №35 (т.12 л.д. 184-185) показала, что с июня 2007 года работала в должности заведующей кассой ОО Тамбовский Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» ( Тамбовского филиала «Бастион» ОАО «Промсвязьбанк»). В ее функциональные обязанности входит организация работы по проведению кассовых операций и обслуживание клиентов банка, т.е. выдача денежных средств клиентам, в т.ч. кредитов, прием денежных средств от клиентов для зачисления на счет. Согласно РКО №48 от 10.05.2011 г. на сумму 1 462 500 руб., она произвела выдачу денежных средств заемщику ФИО15 №3 Выдать кредит другому лицу, а не ФИО15 №3, она не могла, т.к. требовала у клиента его паспорт, визуально сверяла фото в паспорте с внешностью гражданина. Она допускает возможность того, что ФИО15 №3 при получении денежных средств заходил в кабину в сопровождении постороннего лица, которое оказывало ему какую-нибудь помощь при получении денежных средств и их пересчете. Согласно РКО № 14 от 17.02.2012 г. она произвела выдачу средств заемщику ФИО15 №4 в сумме 1 495 650 руб. Выдать кредит другому лицу, а не ФИО15 №4, она не могла, т.к. требовала у клиента его паспорт, визуально сверяла фото в паспорте с внешностью гражданина. Она допускает возможность того, что ФИО15 №4. при получении денежных средств заходил в кабину в сопровождении постороннего лица, которое оказывало ему какую-нибудь помощь при получении денежных средств и их пересчете; - свидетель ФИО15 №36 (т.12 л.д. 191-192) показала, что в период 2010 г. она работала в должности менеджера отдела продаж розничных продуктов в ОО «Тамбовский» филиала № 3652 ВТБ 24 (ЗАО). В ее обязанности входил прием от граждан анкет-заявлений на выдачу кредитов с соответствующим пакетом документов, а именно: копия паспорта, копия трудовой книжки, справка о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ. По поводу своих действий, имеющих отношение к выдаче кредита 12.08.2010 г. ФИО15 №3 по кредитному соглашению №625\0051-0022361 может пояснить, 29.07.2010 г. ею от клиента банка ФИО15 №3 были приняты заявление-анкета на получение кредита, проведена визуальная оценка клиента, принято заявление на страховку, приняты копия трудовой книжки и справки о доходах физического лица, получена копия паспорта клиента. Конкретных обстоятельств приема документов у данного клиента она не помнит, но может пояснить, что ФИО15 №3, скорее всего, обратился к ней с уже заполненными бланками анкеты-заявления, заявления на страховку и другими вышеперечисленными документами. Ею данные документы были проверены, после чего ФИО15 №3 анкета-заявление и заявление на страховку были подписаны в ее присутствии, т.к. подписание документов в отличие от их заполнения производится строго в присутствии работника банка, принимающего заявку на кредит. Из обстоятельств получения у ФИО15 №3 документов помнит, что он с трудом расписывался в документах; - свидетель ФИО15 №37 (т.12 л.д. 193-195) показала, что 12.08.2010 г. она работала в должности кассира ОО «Тамбовский» филиала №3652 Банк ВТБ 24 (ЗАО). Согласно сведений электронной базы данных, денежные средства по РКО №527631 от 12.08.2010 г. на сумму 1 500 000 руб., были выданы лично ею ФИО15 №3 Она с уверенностью может сказать, что осуществляла выдачу денежных средств исключительно в соответствии с установленным порядком, т.е. заемщику ФИО15 №3 Непосредственно самого клиента ФИО15 №3 она не помнит. Выдать кредит другому лицу, а не ФИО15 №3, она не могла, т.к. обязательно всегда требует у клиента его паспорт, визуально сверяет фотографию в паспорте с внешностью человека, который заходит для получения денежных средств. Однако допускает возможность того, что ФИО15 №3 при получении денежных средств заходил в кабину в сопровождении постороннего лица, которое оказывало ему какую-нибудь помощь при получении денежных средств, их пересчете; - свидетель ФИО15 №3 (т.12 л.д. 196-197, 199-200, 201-202) показал, что он в 90-ых годах работал водителем в Рассказовском «Горторге». В этой организации бухгалтером работала ФИО12. ФИО100 выдавала водителям талоны на бензин и занималась другими рабочими вопросами. С ФИО29 у него сложились нормальные рабочие отношения. Затем, в каком именно году он не помнит, ФИО12 просила его помочь ей с работой на огороде. Мужа ФИО12 он не знает и никогда с ним не общался. Также он работал в организации с названием «Хлебопродукты», в какой точно период не помнит. Организация занималась переработкой зерна на муку, перевозкой зернопродукции. Организация располагалась в г.Рассказово на ул.Советской, где в настоящее время находится пункт приема металла. Он работал в организации сначала в должности водителя на автомобилях марки «УАЗ» и ГАЗ-53, затем сторожем. Сторожем он охранял территорию организации, где располагались склады, контора и другие здания. Сколько он в общей сложности отработал в организации он пояснить затрудняется, т.к. постоянно злоупотреблял алкоголем и точно вспомнить обстоятельства работы не может. После увольнения он больше на территории расположения организации «Хлебопродукты» не работал. Кто являлся руководителем организации «Хлебопродукты» он не знает. После увольнения из организации «Хлебопродукты» около 10 лет назад, больше ни где не работал. Названия организации ООО ХК «Агро-Трейд» ему не знакомо, в данной организации в т.ч. в период 2010-12 гг. он не работал и денежных средств в виде зарплаты в данной организации не получал. В таких должностях, как механик, заместитель главного механика, генерального директора когда-либо, в каких-либо организациях, в т.ч. ООО ХК «Агро-Трейд» он никогда не работал, т.к. не имеет соответствующего образования. В 2010 г. он в кредитных денежных средствах не нуждался и целенаправленно в банковские учреждения за кредитом не обращался. Если и были данные факты, то он о них не помнит, т.к. злоупотребляет алкоголем. Возможно, кто-то воспользовался его состоянием опьянения и оформил на его имя кредит, однако он этого не помнит. В г.Тамбове он ориентируется плохо, где расположены здания ОО «Тамбовский» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 (ЗАО) и ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» представления не имеет. Один он найти указанные здания банков не мог. Пояснить, каким образом по копиям его паспорта и трудовой книжки на его имя, могли быть выданы кредиты в ОАО «Промсвязьбанк» и Банке ВТБ 24 (ЗАО) он затрудняется, т.к. обстоятельств получения им кредитов в указанных банках не помнит. Где в настоящее время находятся паспорт и трудовая книжка не знает. Пояснить выводы судебной почерковедческой экспертизы №4218 от 29.082013 г., согласно которой – рукописная запись – 12.08.2010» в строке «ФИО15 №3» приложения №2 к кредитному соглашению №652/0051-0022351 от 12.08.2010 г. (график погашения кредита и уплаты процентов) вероятно выполнена им; рукописная запись – «12 августа 10» в средней части первой страницы расписки в получении банковской карты Банка ВТБ 24 (ЗАО) от 12.08.10 г., заполненной от его имени выполнена именно им; а также заключения судебной почерковедческой экспертизы №4401 от 10.10.2013 г. согласно которой рукописные записи – «ФИО15 №3», расположенные в строке «подпись заявителя» на последнем листе анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «Промсвязьбанк» от 20.04.2011 г. - вероятно выполнены им, он ни как не может. Пояснить наличие фотографии, сделанной в помещении Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <...> в момент подачи анкеты-заявления от 29.07.2010 г. на получения кредита по соглашению №652/0051-0022351 от 12.08.2010 г.также ни как не может, т.к. не помнит факта нахождения в каком-либо банковском учреждении и факт заполнения каких-либо документов, связанных с получением кредитов, а также факт получения кредитных денежных средств. Факты оформления на его имя кредитов в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и ОАО «Промсвязьбанк» и получения кредитов на его имя в данных банковских учреждениях может пояснить тем, что кто-то без его ведома и разрешения оформил на его имя кредиты в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и ОАО «Промсвязьбанк» и получил от его имени кредитные денежные средства. Кто это сделал ему не известно, т.к. он к этому никакого отношения не имеет; - свидетель ФИО55 (т.12 л.д. 271-272) показала, что в октябре 2011 г. она работала в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» в должности менеджера по работе с клиентами отдела розничных продаж и клиентского обслуживания. В ее должностные обязанности входило: прием заявок на потребительские кредиты физических лиц, прием заявок на кредитные карты физических лиц, выдача кредитов и кредитных карт физическим лицам, консультация граждан по вопросам кредитования. По поводу своих действий, имеющих отношение к выдаче кредита 19.10.2011 г. ФИО15 №1 по кредитному договору №54136427, может пояснить, что ФИО15 №1 обратился к ней для оформления документов по заключению кредитного договора и получению денежных средств по данному кредиту. Она составила указанный кредитный договор на выдачу кредита, уведомление о полной стоимости кредита, график платежей по кредиту. Перечисленные документы были подписаны ею и ФИО15 №1, при этом на основании гражданского паспорта была удостоверена личность ФИО15 №1, т.к. подписание кредитного договора и сопутствующих документов другим лицом исключается. В связи с тем, что по условиям кредитного договора кредитные денежные средства подлежали выдаче наличными из кассы банка, ею после подписания кредитного договора был составлен расходный кассовый ордер для выдачи кредитных денежных средств с текущего счета клиента (в данном случае ФИО15 №1, который открывается также при заключении кредитного договора, в случае если у него нет открытых счетов). С расходным кассовым ордером ФИО15 №1 обратился в кассу операционного офиса, где ему лично при предъявлении паспорта кассиром банка были на руки выданы кредитные денежные средства. Присутствовал ли кто-либо из посторонних лиц при подписании кредитного договора с ФИО15 №1 она не помнит. Присутствие третьих лиц при подписании кредитного договора и сопутствующих документов не запрещается; - свидетель ФИО15 №39 (т.12 л.д. 273-275) показал, что 23.04.2013 г. в рамках проведения проверки им было получено объяснение от ФИО15 №1. По факту получения в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес> кредита по кредитному договору №54136427 от 19.10.2011 г., ФИО15 №1 были даны следующие пояснения, - «Я знаком с ФИО4 Примерно в 2010-11 гг. он взял меня к себе на работу механиком в организацию, названия которой я не помню. Я ездил на металлобазу, расположенную по адресу: <адрес> (территория пункта приема черных металлов). Там же работала и ФИО17 - сестра моей супруги. В 2011 г. ФИО4 обратился ко мне с просьбой помочь ему получить кредит в банке «Промсвязьбанк». Он сказал, что сам подготовит все документы, а мне нужно будет только получить кредит и передать ему. Я отдал ФИО4 паспорт и трудовую книжку. Он подготовил какие-то документы. Он привез ФИО1 в банк, мы вместе зашли. Мне давали какие-то документы, я их подписывал. Содержание документов я не понимал. ФИО4 сказал, чтобы я ни о чем не думал, что он будет за ФИО1 оплачивать кредит. Я расписался в документах. Деньги фактически я не получал. Он получил их за меня. Кредит был в сумме 1 500 000 руб. От ФИО4 я не получил ни рубля из этого кредита. Я знаю, что мой сын ФИО15 №2 также брал кредит в 2-х банках для ФИО4». При даче данного объяснения ФИО15 №1 находился в трезвом состоянии и настаивал на правдивости даваемых им объяснений, обстоятельства получения им кредита помнил отчетливо и суть задаваемых ему вопросов была ясна. Объяснение им было принято от ФИО15 №1 в присутствии оперуполномоченного ФИО15 №33 От ФИО15 №2 объяснение по факту получения им кредитов в банке ВТБ 24 (ЗАО) и ОАО «Промсвязьбанк» в его присутствии получил ФИО15 №33, при этом ФИО15 №2 даны были следующие пояснения своим действиям по получению кредитов, а именно: «Кредиты в банке ВТБ 24 (ЗАО) и ОАО «Промсвязьбанк» взял по просьбе ФИО4, который обещал платить за меня данные кредиты. Денежные средства передал ФИО4 Также мне известно, что мой отец ФИО15 №1 оформлял на себя по просьбе ФИО4 кредит в «Промсвязьбанке». То, что на стадии следствия по уголовному делу, возбужденному по факту получения на имя ФИО15 №1 кредита, ФИО15 №1 отказался от пояснений, данных 23.04.2013 г. может пояснить не желанием сотрудничать со следствием и укрыть преступные действия своего родственника - ФИО4, являющегося супругом сестры жены ФИО15 №1, фактически завладевшего денежными средствами, выданными на имя ФИО15 №1 по указанному кредитному договору в ОАО «Промсвязьбанк». На момент дачи объяснения ФИО15 №1 не знал, что ФИО4 могут привлечь к уголовной ответственности за хищение кредитных средств банка, поэтому давал правдивые пояснения по фактическим обстоятельствам получения им кредита в ОАО «Промсвязьбанк»; - свидетель ФИО15 №40 (т.13 л.д. 299-301) показал, что с 01.12.2011 г. по 29.02.2012 г. он работал в должности менеджера зала ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк». В его функциональные обязанности входило, в т.ч. и оформление документов по выдаче кредитов. По поводу обстоятельств заключения кредитного договора №64397741 от 17.02.2012 г. между ОАО «Промсвязьбанк» и клиентом ФИО15 №4 может пояснить, что анкета-заявление на получение кредита в ОАО «Промсвязьбанк» от имени ФИО15 №4 от 17.01.2012 г. заполнялась начальником отдела прямых продаж ФИО15 №11 Кредитный договор был подписан им от лица ОАО «Промсвязьбанк» в присутствии ФИО15 №4 При заключении кредитного договора им были оформлены следующие документы: кредитный договор, график погашения, уведомление о полной стоимости кредита. Возможно, при заключении кредитного договора ФИО15 №4 был не один, а с мужчиной, имеющим установочные данные ФИО4, но точно он не помнит; - свидетель ФИО15 №41 (т.13 л.д. 307-308) показала, что она в период примерно с июля 2011 г. по апрель 2012 г. работала в ОО «Тамбовский» филиала №3652 Банк ВТБ 24 (ЗАО) в должности старшего специалиста-кассира. По обстоятельствам предоставления кредитных денежных средств ФИО15 №4 и непосредственно своих действий, связанных с предоставлением кредита указанному лицу в рамках кредитного соглашения №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г. может пояснить, что 02.03.2012 г., примерно в 12 ч. 30 мин. она находилась на своем рабочем месте. В это время к ней обратилась главный персональный менеджер банка ФИО9 с просьбой об осуществлении операции по перечислению кредитных денежных средств с расчетного счета клиента банка ФИО15 №4 на счет банковской карты, выданной ему ВТБ 24 (ЗАО). При обращении ФИО9 предоставила паспорт ФИО15 №4, но была одна, поэтому ФИО15 №41 сказала ей, что для совершения данной операции необходимо заявление и присутствие клиента. ФИО9 отошла, после чего возвратилась в сопровождении двух мужчин. Один из подошедших мужчин являлся клиентом банка ФИО15 №4, а второй ФИО5 ФИО27. Подойдя к ее рабочему столу, ФИО4 положил на стол банковскую карту на имя ФИО15 №4, которую со стола взяла ФИО9, и передала ей для совершения операции. ФИО15 №41 по просьбе ФИО9 и с согласия ФИО15 №4 денежные средства в сумме 1 500 000 руб. были переведены с текущего счета физического лица - ФИО15 №4 на счет банковской карты, выданной банком на имя ФИО15 №4 Операция перевода денежных средств была осуществлена в электронном виде с помощью рабочего компьютера и аппарата для работы с банковскими картами, установленными на ее рабочем столе. В связи с осуществлением данной операции ФИО15 №41 были распечатаны и предоставлены для подписи ФИО15 №4 следующие документы – заявление на перечисление денежных средств с текущего счета на счет банковской карты и слип-чек, в котором были отражены номер текущего банковского счета и номер счета банковской карты. Данные документы ФИО15 №4 подписал в ее присутствии, в присутствии ФИО9 и ФИО4 (заявление в одном экземпляре, слип-чек состоит из верхней и нижней части, верхняя часть остается в банке, нижняя часть выдается клиенту). После подписания заявления и слип-чека лично ФИО15 №4, она взяла у него подписанные документы, отделила верхнюю часть слип-чека от нижней и положила на рабочий стол перед ФИО91 и ФИО5, сложенные в стопку (именно в этой последовательности снизу вверх), нижнюю часть слип-чека (предназначенного для передаче клиенту) паспорт ФИО15 №4 и банковскую пластиковую карту на имя ФИО15 №4, на которую соответственно уже были зачислены денежные средства с текущего счета ФИО15 №4 в сумме 1 500 000 руб. После того, как она положила на стол паспорт, карту и слип-чек, ФИО15 №4 взял со стола паспорт, на котором лежала банковская карта. Однако ФИО4 тут же забрал из рук ФИО15 №4 банковскую карту, оставив ему лишь паспорт, после чего взял, оставленный на столе ФИО91 слип-чек (нижнюю часть). После этого, ФИО15 №4 с паспортом, а ФИО4 с банковской картой ФИО15 №4 и нижней частью слип-чека отошли от ее рабочего места. Данные ею показания подтверждаются записью камеры видеонаблюдения от ДД.ММ.ГГГГ, установленной над ее рабочим местом. Оглашенными в судебном заседании по ходатайству сторон письменными материалами дела: - заявлением представителя ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) от 21.02.2013 г. о факте уклонения от исполнения обязательств по уплате платежей и задолженностей по кредитному соглашению №625/0951-0004045 от 01.04.2010 г., заключенному между Банком и ФИО15 №2 (т. 10 л.д.1-2); - заявлением представителя ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) от 21.02.2013 г. о факте уклонения от исполнения обязательств по уплате платежей и задолженностей по кредитному соглашению №625/0951-0004244 от 20.05.2010 г., заключенному между Банком и ФИО7 (т. 11 л.д.3-4); - заявлением представителя ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) от 21.02.2013 г. о факте уклонения от исполнения обязательств по уплате платежей и задолженностей по кредитному соглашению №625/0051-0022361 от 12.08.2010 г., заключенному между Банком и ФИО15 №3 (т. 12 л.д.3-4); - заявлением представителя ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) от 21.02.2013 г. о факте уклонения от исполнения обязательств по уплате платежей и задолженностей по кредитному соглашению №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г., заключенному между Банком и ФИО15 №4 (т. 13 л.д.3-4); - заявлением представителя ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» от 26.02.2013 г. о факте уклонения от исполнения обязательств по уплате платежей и задолженностей по кредитному договору №43514999 от 17.05.2011 г., заключенному между Банком и ФИО15 №2 (т. 10 л.д.64-66); - заявлением представителя ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» от 26.02.2013 г. о факте уклонения от исполнения обязательств по уплате платежей и задолженностей по кредитному договору №41581169 от 14.04.2011 г., заключенному между Банком и ФИО7 (т. 11 л.д.109-111); - заявлением представителя ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» от 26.02.2013 г. о факте уклонения от исполнения обязательств по уплате платежей и задолженностей по кредитному договору №43104075 от 10.05.2011 г., заключенному между Банком и ФИО15 №3 (т. 12 л.д.49-50); - заявлением представителя ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» от 26.02.2013 г. о факте уклонения от исполнения обязательств по уплате платежей и задолженностей по кредитному договору №54136427 от 19.10.2011 г., заключенному между Банком и ФИО15 №1 (т. 12 л.д.212-213); - заявлением представителя ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» от 26.02.2013 г. о факте уклонения от исполнения обязательств по уплате платежей и задолженностей по кредитному договору №64397741 от 17.02.2012 г., заключенному между Банком и ФИО15 №4 (т. 13 л.д.76-77); - сведениями ОАСР УФМС России по Тамбовской области, согласно которых на территории Тамбовской области зарегистрированы и проживают следующие граждане, имеющие установочные данные «ФИО15 №7»: ФИО15 №7, ФИО18 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ФИО15 №8 ДД.ММ.ГГГГ г.р.; имеющие установочные данные «ФИО15 №9»: ФИО15 №9, ФИО15 №10 (т. 16 л.д. 7-13); - протоколом осмотра местности от 10.06.2014 г., согласно которого осмотрена территория, расположенная по адресу: <адрес>, являющегося адресом регистрации и фактического расположения организации ООО ХК «Агро-Трейд». В ходе осмотра установлено, что территория с целью организации рабочего процесса длительное время не используется (т. 16 л.д. 62-81); - протоколом осмотра местности, помещений от 20.08.2014 г., согласно которого осмотрены помещения на территории, расположенной по адресу: <адрес>, являющегося адресом регистрации и фактического расположения организации ООО ХК «Агро-Трейд». В ходе осмотра установлено, что помещения, с целью организации рабочего процесса, длительное время не используется (т. 16 л.д. 82-106); - сведениями, предоставленными отделением ПФР по <адрес>, согласно которых работодателями в период 2010-2012 гг. ФИО15 №2 являлись организации: ООО «ЭП-753», ООО «ЧОО «Калибр», ООО «Рассказовские меха»; ФИО7 являлась ИП ФИО56; ФИО15 №9 являлись организации: ЗАО «Гринатом», ООО «СК СОГАЗ ЖИЗНЬ»; ФИО4 являлась организация ОАО «Скопинское АТП»; ФИО17 являлись организации: ООО «Органика», ООО «Сталь-М»; ФИО10 являлись организации: МБОУ ДОД «Никифоровская ДШИ», МБОУ «Никифоровская СОШ №1», МБОУ «Никифоровская СОШ №1»; ФИО15 №21 являлись организации: ООО ЧОП «РН-ОХРАНА-ТАМБОВ», ООО ХК «Элеватор», ООО ЧОП «Регион Профи», ООО «ЧОП «МРОВ». Сведения о работодателях граждан ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО15 №4 на период 2010-2012 гг. отсутствуют. Пенсионных отчислений в период 2010-2012 гг. на граждан ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО15 №4, ФИО7, ФИО15 №2, ФИО15 №9, ФИО4, ФИО17, ФИО15 №21, ФИО10 организацией ООО ХК «Агро-Трейд» не производилось (т. 9 л.д. 130-135); - сведениями предоставленными МИФНС РФ №3 по Тамбовской области, согласно которых в период 2010-2012 гг. отчислений на граждан ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО15 №4, ФИО7, ФИО15 №2, ФИО15 №9, ФИО4, ФИО101., ФИО15 №21, ФИО10 организацией ООО ХК «Агро-Трейд» не производилось. За период деятельности 2010-2012 гг. ООО ХК «Агро-Трейд» представлена бухгалтерская и налоговая отчетность с «нулевыми» показателями, свидетельствующая об отсутствии финансово-хозяйственной деятельности организации в указанный период (т. 16 л.д. 111, 112); - копией трудовой книжки серия АТ-VIII №№ на имя ФИО15 №2, предоставленная ООО ЧОО «Калибр», согласно сведений которой ФИО15 №2 в период с 1999 г. по 2013 г. работал в таких организациях, как ГП Мичуринского отделения Ю.В. Ж.Д. «Дистанция пути» г.Тамбов, ОАО «Тамбовское спиртоводочное предприятие «ТАЛВИС», ООО «Рассказовские меха», ООО ЧОП «Апрель», ООО ЧОО «Калибр». Записи о трудоустройстве ФИО15 №2 в организации ООО ХК «Агро-Трейд» в данной трудовой книжке отсутствуют (т. 10 л.д. 190-197); - фотоснимками, предоставленными ВТБ 24 (ЗАО), согласно которых зафиксированы факты посещения ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...> ФИО15 №3, ФИО15 №2, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 8 л.д. 127-130); - копией расходного кассового ордера №635100 от 01.04.2010 г. на имя ФИО15 №2, предоставленной ВТБ 24 (ЗАО), согласно которой зафиксирован факт выдачи кредитных денежных средств ФИО15 №2 в сумме 1470000 руб. (т. 5 л.д. 191); - копией расходного кассового ордера №183953 от 20.05.2010 г. на имя ФИО7, предоставленной ВТБ 24 (ЗАО), согласно которой зафиксирован факт выдачи кредитных денежных средств ФИО7 в сумме 1470000 руб. (т. 5 л.д. 206); - копией расходного кассового ордера № 527631 от 12.08.2010 г. на имя ФИО15 №3, предоставленной ВТБ 24 (ЗАО), согласно которой зафиксирован факт выдачи кредитных денежных средств ФИО15 №3 в сумме 1500000 руб. (т. 5 л.д. 224); - копией заявления о перечислении денежных средств на банковскую карту №, выданной 02.03.2012 г. на имя ФИО15 №4 с копией кассового чека, предоставленные ВТБ 24 (ЗАО), согласно которых на счет банковской карты № 02.03.2012 г. зачислены кредитные денежные средства в сумме 1500000 руб. (т. 8 л.д. 133-134); - выпиской по контракту банковской карты №, выданной 02.03.2012 г. на имя ФИО15 №4, предоставленной ВТБ 24 (ЗАО), согласно которой на счет банковской карты № 02.03.2012 г. зачислены кредитные денежные средства в сумме 1500000 руб., которые в период с 04.03.2012 г. по 07.03.2012 г. были списаны в виду обналичивания через банкоматы (т. 8 л.д. 121); - сведениями, предоставленными ВТБ 24 (ЗАО), согласно которых в счет выплат по кредитным обязательствам были осуществлены платежи в суммах: по кредитному соглашению №625/0951-0004045 от 01.04.2010 г., заключенному с ФИО15 №2 в общей сумме 1072377, 30 руб.; по кредитному соглашению №625/0951-0004244 от 20.05.2010 г., заключенному с ФИО7 в общей сумме 996 854, 84 руб.; по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО15 №3 в общей сумме 857 200 руб.; по кредитному соглашению №625/0051-0104164 от 02.03.2012 г., заключенному со ФИО15 №4 в общей сумме 97 000 руб. (т. 8 л.д. 124-125); - сведениями, предоставленными ОАО «Промсвязьбанк», согласно которых в счет выплат по кредитным обязательствам были осуществлены платежи в суммах: по кредитному договору №43514999 от 17.05.2011 г., заключенному с ФИО15 №2 в общей сумме 505 660 руб.; по кредитному договору №54136427 от 19.10.2011 г., заключенному с ФИО15 №1 в общей сумме 259698 руб.; по кредитному договору №41581169 от 14.04.2011 г., заключенному с ФИО7 в общей сумме 406 449 руб.; по кредитному договору №43104075 от 10.05.2011 г., заключенному с ФИО15 №3 в общей сумме 525 500 руб.; по кредитному договору №64397741 от 17.02.2012 г., заключенному со ФИО15 №4 в общей сумме 139150 руб. (т. 5 л.д. 180-181); - выпиской по контракту клиента – по банковской карте №№, выданной на имя ФИО15 №2, предоставленной ОАО «Промсвязьбанк», согласно которой со счета банковской карты №№ в период 18.05.2012 г. по 22.05.2012 г. были списаны кредитные денежные средства в сумме 485000 руб., в виду обналичивания через банкоматы; на счет карты поступили денежные средства на общую сумму 1500 руб., которые были списаны банковским учреждением в качестве платежей по кредитным обязательствам (т. 5 л.д. 182); - выпиской по контракту клиента – по банковской карте №№, выданной на имя ФИО7, предоставленной ОАО «Промсвязьбанк», согласно которой со счета банковской карты №№ в период 04.05.2012 г. по 19.06.2012 г. были списаны кредитные денежные средства в сумме 498550 руб., в виду обналичивания через банкоматы (т. 5 л.д. 183); - сведениями, предоставленными ОАО «Ростелеком», согласно которых телефонный номер – № зарегистрирован на организацию ООО ПП «Рассказово-Хлебопродукт» (т. 13 л.д. 285-286); - протоколом осмотра от 26.09.2014 г. диска CD-R «RECORDABLE», предоставленного ОАО «МТС», согласно которого зафиксирован факт осуществления телефонных соединений ФИО4 по телефонам №№, №№ с ФИО15 №22, ФИО15 №11, ФИО9 в период с 15.01.2012 г. по 05.03.2012 г., факт нахождения абонента в непосредственной близости к помещению ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...> и ОО «Тамбовский Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <...> на даты посещений, указанных банковских учреждений с целью оформления и получения кредитов ФИО15 №4, а также содержащего сведения о регистрации телефонного номера № на имя ФИО4, телефонного номера № на организацию ООО ХК «Агро-Трейд» (т. 15 л.д. 162-173); - протоколом осмотра от 30.05.2014 г. печатей ООО ХК «Агро-Трейд», выданных в ходе допроса свидетелем ФИО15 №12, согласно которого осмотрены печати ООО ХК «Агро-Трейд» в количестве 3 шт., сделаны их отпечатки с целью последующего предоставления для производства судебной технико-криминалистической экспертизы (т. 14 л.д. 167-178). Печати ООО ХК «Агро-Трейд», выданные в ходе допроса 27.05.2014 г. свидетелем ФИО15 №12, переданные в распоряжение ФИО15 №12 ФИО4, приобщенные в качестве вещественных доказательств (т. 14 л.д. 179); - протоколом выемки от 13.01.2014 г., согласно которого у ФИО15 №4 изъята трудовая книжка на имя ФИО15 №4 (т. 13 л.д. 276-277); - протоколом осмотра от 22.08.2014 г., согласно которого осмотрена трудовая книжка на имя ФИО15 №4 и осмотром установлено отсутствие записей о трудоустройстве ФИО15 №4 в ООО ХК «Агро-Трейд» (т. 13 л.д. 278-280); - протоколом осмотра от 17.02.2014 г. диска CD-R, предоставленного ВТБ 24 (ЗАО), согласно которого осмотрены записи камер видеонаблюдения, на которых зафиксирован факт посещения ФИО4 и ФИО15 №4 02.03.2012 г. помещений ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО), расположенных по адресу: <...>, в ходе которого зафиксированы обстоятельства зачисления кредитных средств на банковскую карту и факт завладения ФИО4 картой, выданной на имя ФИО15 №4 (т. 13 л.д. 201-204); - протоколом обыска от 01.07.2013 г., согласно которого по месту проживания ФИО7 изъяты: фотоснимок с изображением ФИО4 и ФИО7; конверт с надписью «национальная служба взыскания» в котором находилось уведомление от ДД.ММ.ГГГГ; конверт с надписью «ВТБ», в котором находились уведомление по кредитному соглашению №633/0951-0000459 от 17.12.2012 г., уведомление по кредитному соглашению №633/0951-0000459 без даты отправления, уведомление по кредитному соглашению №625/0951-0004244 без даты отправления, дубликат маршрутной квитанции электронного билета на имя ФИО7 (т. 11 л.д. 66-67); - протоколом осмотра от 11.07.2013 г., согласно которого осмотрены фотоснимок с изображением ФИО4 и ФИО7; конверт с надписью «национальная служба взыскания» в котором находилось уведомление от 01.04.2013 г.; конверт с надписью «ВТБ», в котором находились уведомление по кредитному соглашению №633/0951-0000459 от 17.12.2012 г., уведомление по кредитному соглашению №633/0951-0000459 без даты отправления, уведомление по кредитному соглашению №625/0951-0004244 без даты отправления, дубликат маршрутной квитанции электронного билета на имя ФИО7 (т. 11 л.д. 83-84); - документами, изъятыми в ходе обыска 01.07.2013 г. в квартире ФИО7 - конверт с надписью «национальная служба взыскания» в котором находилось уведомление от 01.04.2013 г.; конверт с надписью «ВТБ», в котором находились уведомление по кредитному соглашению №633/0951-0000459 от 17.12.2012 г., уведомление по кредитному соглашению №633/0951-0000459 без даты отправления, уведомление по кредитному соглашению №625/0951-0004244 без даты отправления, дубликат маршрутной квитанции электронного билета на имя ФИО7 (т. 11 л.д. 69-78); - протоколом выемки от 03.06.2014 г., согласно которого в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» изъяты приходные кассовые ордера по оплате кредитных обязательств ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 3 л.д. 4-6); - документами, изъятыми в ходе выемки 03.06.2014 г. в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» - приходные кассовые ордера по оплате кредитных обязательств ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 3 л.д. 7-55); - протоколом выемки от 30.06.2014 г., согласно которого в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» изъяты: кредитное досье по выдаче кредитной карты на имя ФИО15 №2, кредитное досье по выдаче кредитной карты на имя ФИО7 (т. 3 л.д. 58-60); - документами, изъятыми в ходе выемки 30.06.2014 г. в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» - кредитное досье по выдаче кредитной карты на имя ФИО15 №2, кредитное досье по выдаче кредитной карты на имя ФИО7 (т. 3 л.д. 61-125); - протоколом выемки от 30.06.2014 г., согласно которого в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» изъяты расходные кассовые ордера, свидетельствующие о выдаче кредитных денежных средств ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 3 л.д. 128-130); - документами, изъятыми в ходе выемки 30.06.2014 г. в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» - расходные кассовые ордера (РКО), свидетельствующие о выдаче кредитных денежных средств: ФИО15 №2 - РКО №14 от 17.05.2011 г., ФИО15 №1 – РКО №29 от 19.10.2011 г., ФИО7 – РКО №36 от 14.04.2011 г., ФИО15 №4 – РКО №14 от 17.02.2012 г. (т. 3 л.д. 131-134); - протоколом выемки от 24.01.2014 г., согласно которого в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» изъяты расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче кредитных денежных средств ФИО15 №3 и выписка движения денежных средств по счету клиента ФИО15 №3 (т. 3 л.д. 141-144); - документами, изъятыми в ходе выемки 24.01.2014 г. в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» - расходный кассовый ордер №48 от 10.05.2011 г., свидетельствующий о выдаче кредитных денежных средств ФИО15 №3 и выписка движения денежных средств по счету клиента ФИО15 №3 (т. 3 л.д. 146-150); - протоколом осмотра от 04.07.2014 г., согласно которого осмотрены документы, изъятые в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк»: приходные кассовые ордера, свидетельствующие о внесении денежных средств по кредитным обязательствам ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО7, ФИО15 №3, ФИО15 №4; РКО №48 от 10.05.2011 г., РКО №14 от 17.05.2011 г., РКО №29 от 19.10.2011 г., РКО №36 от 14.04.2011 г., РКО №14 от 17.02.2012 г., свидетельствующие о выдаче кредитных денежных средств ФИО15 №3, ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО7, ФИО15 №4; кредитное досье по выдаче кредитной карты на имя ФИО15 №2, кредитное досье по выдаче кредитной карты на имя ФИО7, свидетельствующие о выдачи 2-х кредитных банковских карт номиналом по 500000 руб. каждая на имя ФИО15 №2 и ФИО7 (т. 3 л.д. 151-154); - протоколом выемки от 11.06.2013 г., согласно которого в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» изъяты документы кредитных досье в отношении ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 2 л.д. 97-98); - документами, изъятыми в ходе выемки 11.06.2013 г. в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» - кредитные досье в отношении ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 2 л.д. 99-325 ); - протоколом осмотра от 27.03.2014 г., согласно которого осмотрены документы, изъятые в ОО «Тамбовский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» - кредитные досье в отношении ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4, свидетельствующие о заключении кредитных соглашений с указанными лицами на основании документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и доходах ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 2 л.д. 326-331); - протоколом выемки от 30.06.2014 г., согласно которого в ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) изъяты приходные кассовые ордера по оплате кредитных обязательств ФИО15 №2, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 3 л.д. 160-163); - документами, изъятыми в ходе выемки 30.06.2014 г. в ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) - приходные кассовые ордера в оплату кредитных обязательств ФИО15 №2, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 3 л.д. 164-172); - протоколом осмотра от 05.07.2014 г., согласно которого осмотрены документы, изъятые в ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) - приходные кассовые ордера, свидетельствующие о внесении денежных средств по кредитным обязательствам ФИО15 №2, ФИО7, ФИО15 №3, ФИО15 №4 (т. 3 л.д. 173-174); - протоколом выемки от 20.06.2013 г., согласно которого в ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) изъяты документы кредитных досье в отношении ФИО15 №2, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 1 л.д. 214-215); - документами, изъятыми в ходе выемки 20.06.2013 г. в ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) - кредитные досье в отношении ФИО15 №2, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 1 л.д. 216-284, т. 2 л.д. 1-84 ); - протоколом осмотра от 27.03.2014 г., согласно которого осмотрены документы, изъятые в ОО «Тамбовский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО) - кредитные досье в отношении ФИО15 №2, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4, свидетельствующие о заключении кредитных соглашений с указанными лицами на основании документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и доходах ФИО15 №2, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4 (т. 2 л.д. 85-89); - протоколом выемки от 07.07.2014 г., согласно которого в Тамбовском ОСБ №8594 ОАО «Сбербанк России» изъяты выписки движения денежных средств по счетам ООО ХК «Агро-Трейд» с первичными платежными документами (т. 3 л.д. 187-189); - документами, изъятыми в ходе выемки 07.07.2014 г. в Тамбовском ОСБ №8594 ОАО «Сбербанк России» - выписки движения денежных средств по счетам ООО ХК «Агро-Трейд» с первичными платежными документами. (т. 3 л.д. 190-235); - протоколом осмотра от 05.09.2014 г., согласно которого осмотрены документы, изъятые в Тамбовском ОСБ №8594 ОАО «Сбербанк России» - выписки движения денежных средств по счетам ООО ХК «Агро-Трейд» с первичными платежными документами, согласно которых в период 2010-11 г. взаиморасчетов с контрагентами, свидетельствующими об осуществлении финансово-хозяйственной деятельности у организации ООО ХК «Агро-Трейд» не было (т. 3 л.д. 236-238); - протоколом выемки от 28.08.2013 г., согласно которого в МИФНС РФ №17 по Московской области изъяты регистрационное дело, бухгалтерская и налоговая отчетность ООО «ХК «Агро-Трейд» (т. 4 л.д. 19-20); - протоколом осмотра от 11.07.2014 г., согласно которого осмотрены регистрационное дело, бухгалтерская и налоговая отчетность ООО «ХК «Агро-Трейд», в которых содержатся документы подтверждающие, что на период 2010-12 гг. фактическим учредителем и участником ООО ХК «Агро-Трейд» являлась ФИО15 №12, однако несмотря на это реквизиты организации использовались для предоставления регистрационных и отчетных документов, составленных от имени ФИО17, также содержится бухгалтерская и налоговая отчетность организации за период 2010-12 гг., свидетельствующая об отсутствии финансово-хозяйственной деятельности организации и отсутствии работников в штате в указанный период (т. 4 л.д. 273-275); - документами, изъятыми в ходе выемки 28.08.2013 г. в МИФНС РФ №17 по Московской области - регистрационное дело, бухгалтерская и налоговая отчетность ООО «ХК «Агро-Трейд» (т. 4 л.д. 21-272); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 1711/5-1 от 30.07.2014 г., согласно которого установлено, что рукописные записи в копиях трудовых книжек граждан: ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №4, относительно их трудоустройства в организации ООО ХК «Агро-Трейд», выполнены ФИО17; рукописные записи в копиях трудовых книжек гражданки ФИО7, относительно ее трудоустройства в организации ООО ХК «Агро-Трейд», выполнены ФИО4; рукописные записи в анкете-заявлении на получение кредита – предоставление поручительства по продукту «Кредит наличными» в ВТБ 24 (ЗАО), составленного от имени ФИО15 №3 от 29.07.2010 г., в заявлении об отказе во включение в число участников Программы страхования, составленного от имени ФИО15 №3 от 29.07.2010 г., выполнены ФИО4 ( т. 15 л.д. 194-204); 10.07.2014 г., согласно которого установлено, что оттиски печати ООО ХК «Агро-Трейд» в справках о доходах на имя ФИО7 от 11.05.2010 г., предоставленные в ВТБ 24 (ЗАО) с анкетой-заявлением на получения кредита, вероятно выполнены печатью ООО ХК «Агро-Трейд», оттиски которой представлены в качестве экспериментальных образцов под №3, сделанных в ходе осмотра печати, выданной свидетелем ФИО15 №12, переданной в ее распоряжение ФИО4; оттиски печатей, содержащихся в справках о доходах на имя ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО15 №4 и копиях трудовых книжек на имя ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО15 №4, ФИО7, предоставленные для получения кредитов в ВТБ 24 (ЗАО) и ОАО «Промсвязьбанк», выполнены не оригиналами печатей ООО «Агро-Трейд» ( т. 15 л.д. 214-218); - заключением судебной технико-криминалистической экспертизы № 2863/5-1 от 06.08.2014 г., согласно которого установлено, что оттиски печати ООО ХК «Агро-Трейд» в справках о доходах №54 от 03.02.2012 г., №21 от 28.02.2012 г. на имя ФИО7, предоставленных в ОАО «Промсвязьбанк» для получения кредитной карты, а также в справке о доходах №75 от 03.02.2012 г. на имя ФИО15 №2, предоставленных в ОАО «Промсвязьбанк» для получения кредитной карты выполнены не оригиналами печатей ООО «Агро-Трейд» (т. 16 л.д. 214-218); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 2445/5-1 от 23.07.2014 г., согласно которого установлено, что подпись от имени ФИО15 №9, расположенная в справке о доходах физического лица по форме банка от 03.02.2012 г., содержащая сведения о размерах ежемесячного дохода ФИО15 №4, получаемого в ООО ХК «Агро-Трейд» в сумме 130 000 руб., выполнена не ФИО15 №9 (т. 15 л.д. 224-228); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 3997 от 07.08.2013 г., согласно которого установлено, что все рукописные записи и подписи от имени ФИО15 №4, расположенные в документах кредитного досье на получение кредита в ВТБ 24 (ЗАО), выполнены ФИО15 №4 ( т. 13 л.д. 218-225); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 4524 от 04.09.2013 г., согласно которого установлено, что рукописные записи и подписи от имени ФИО15 №4, расположенные в документах кредитного досье на получение кредита в ОАО «Промсвязьбанк», выполнены вероятно ФИО15 №4 (т. 13 л.д. 230-236); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 2918/5-1 от 08.08.2014 г., согласно которого установлено, что подпись от имени ФИО15 №4, расположенная в расходном кассовом ордере №14 от 17.02.2012 г. в строке «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», подтверждающая факт получения ФИО15 №4 кредитных денежных средств в сумме 1495 650 руб. в ОАО «Промсвязьбанк», выполнена ФИО15 №4 (т. 15 л.д. 267-274); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 4218 от 29.08.2013 г., согласно которого установлено, что рукописные записи от имени ФИО15 №3, расположенные в документах кредитного досье на получение кредита в ВТБ 24 (ЗАО), частично выполнены ФИО15 №3 (т. 12 л.д. 100-112); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 4401 от 10.10.2013 г., согласно которого установлено, что рукописные записи от имени ФИО15 №3, расположенные в документах кредитного досье на получение кредита в ОАО «Промсвязьбанк», вероятно частично выполнены ФИО15 №3 ( т.12 л.д. 122-128); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 4305 от 24.10.2013 г., согласно которого установлено, что все рукописные записи и подписи от имени ФИО15 №1, расположенные в документах кредитного досье на получение кредита в ОАО «Промсвязьбанк», частично выполнены ФИО15 №1 ( т. 12 л.д. 253-261); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 4017, 4327 от 06.09.2013 г., согласно которого установлено, что все рукописные записи и подписи от имени ФИО15 №2, расположенные в документах кредитных досье на получение кредита в ВТБ 24 (ЗАО) и ОАО «Промсвязьбанк», частично выполнены ФИО15 №2 ( т. 10 л.д. 129-138); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 2919/5-1 от 13.08.2014 г., согласно которого установлено, что подпись от имени ФИО15 №1, расположенная в расходном кассовом ордере №29 от 19.10.2011 г. в строке «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», подтверждающая факт получения ФИО15 №1 кредитных денежных средств в сумме 1 496 550 руб. в ОАО «Промсвязьбанк», выполнена ФИО15 №1; подпись от имени ФИО15 №2, расположенная в расходном кассовом ордере №14 от 17.05.2011 г. в строке «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», подтверждающая факт получения ФИО15 №2 кредитных денежных средств в сумме 1459050 руб. в ОАО «Промсвязьбанк», выполнена ФИО15 №2 ( т. 15 л.д. 267-274); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 4315 от 16.09.2013 г., согласно которого установлено, что все рукописные записи и подписи от имени ФИО7, расположенные в документах кредитного досье на получение кредита в ОАО «Промсвязьбанк», частично выполнены ФИО7 (т. 11 л.д. 150-157); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 4260 от 05.09.2013 г., согласно которого установлено, что все рукописные записи и подписи от имени ФИО7, расположенные в документах кредитного досье на получение кредита в ВТБ 24 (ЗАО), частично выполнены ФИО7 (т. 11 л.д. 165-174); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 2917/5-1 от 11.08.2014 г., согласно которого установлено, что подпись от имени ФИО7, расположенная в расходном кассовом ордере №36 от 14.04.2011 г. в строке «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», подтверждающая факт получения ФИО7 кредитных денежных средств в сумме 1170000 руб. в ОАО «Промсвязьбанк», выполнена ФИО7 (т.16 л.д. 2-6); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 2865/5-1 от 06.08.2014 г., согласно которого установлено, что рукописные записи и подписи от имени ФИО15 №1, расположенные в документах кредитного досье по выдаче кредитной банковской карты №№ на имя ФИО15 №2 частично выполнены ФИО15 №2; подпись от имени ФИО15 №9, расположенная в справке о доходах ФИО15 №2, предоставленной для получения банковской карты №№ на имя ФИО15 №2, выполнена не ФИО15 №9 (т. 16 л.д. 30-34); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № 2864/5-1 от 05.08.2014 г., согласно которого установлено, что подпись от имени ФИО15 №9, расположенная в справке о доходах ФИО7, предоставленной для получения банковской карты №№ на имя ФИО7, выполнена не ФИО15 №9 (т. 16 л.д. 43-46). По ходатайству стороны защиты была допрошена в качестве свидетеля ФИО10, которая показала, что работала в ООО ХК «Агро-Трейд» с 2008 г. до весны 2012 г., была заместителем генерального директора по финансам. Организация сотрудничала со многими банками и участвовать в этом была её обязанность. Директором организации был ФИО15 №21, а руководила всем фактически ФИО53 ФИО15 была знакома с ФИО88, которая работала в банке «ВТБ 24». Через нее сотрудники организации брали кредиты в этом банке. ООО ХК «Агро-Трейд», как юридическое лицо, также оформляла там кредит, но оформить документы не успели, поскольку ФИО88 уволили. Все вопросы ФИО88 решала с ФИО53 Работники организации на этот проект не соглашались, но некоторых удалось уговорить. ФИО92 привозила ФИО95 документы, которые готовила ФИО53, а подписывал ФИО15 №21 Эти документы касались кредитования как физических лиц, сотрудников организации, так и самой организации. ФИО4 знает, он был заместителем генерального директора и занимался производством: автотранспортом, макаронными изделиями, мельницей, но фактически ФИО5 был очень ленивым работником. В основном свидетель его видела с чашкой чая, гуляющим по территории. В ООО ХК «Агро-Трейд» работало человек 40-50, в том числе сторожа и слесари. Еще числились работники, которые фактически работали в колхозах, которые «сливали» сведения по зерну, которые были выгодны организации. Эти работники тоже числились в «Агро-Трейде», но их количество она не знает. По кредиту ФИО91 свидетель видела, что ФИО53 оформляла документы о его устройстве к ним на работу. О получении им кредита и кредитной карты банка она ничего не знает. Если из банка звонила ФИО15 №11, то ФИО92 ей сразу говорила, чтобы она звонила либо ФИО5, либо ФИО20. Свои показания в ходе следствия не подтвердила, пояснив, что плохо себя тогда чувствовала. Вместе с тем, согласно оглашенных, в соответствии с положениями ст.281 УПК РФ, показаний свидетеля ФИО10 в ходе следствия (т.14 л.д.108-109, 110-112, 114-115) она дала иные показания, что никакого отношения к оформлению кредитов в банках в отношении ФИО90, ФИО89 и ФИО91 не имеет. Работника банка ФИО15 №11 не знает и не общалась с ним по кредитам вышеуказанных лиц и по банковской карте ФИО15 №4 Кредитную карту на ФИО15 №4 в «Промсвязьбанке» не получала. Такого работника, ФИО15 №4, не помнит. Платежи в банках по кредитам ФИО90 и ФИО15 №2 осуществляла по просьбе указанных лиц, но сколько раз не помнит. С ФИО4 в период 2010-2012 г. находилась в рабочих отношениях. Согласно оглашенных в суде материалов дела, подсудимый ФИО4 характеризуются следующим образом: по месту жительства характеризуется положительно (т.16 л.д.177,178), на учете у врача психиатра и нарколога не состоит (т.16 л.д.179,180), является инвалидом 2-ой группы (т.16 л.д.181-182), ранее судим (т.16 л.д.183-188, 189-228). В ходе судебного разбирательства по настоящему уголовному делу, постановлением Тамбовского областного суда от 05.04.2016 г. ФИО4 был освобожден от наказания за совершение запрещенных уголовным законом деяний, предусмотренных ч.1 ст.325.1, ч.1 ст.222, п. «б» ч.2 ст.105 УК РФ, с применением принудительной меры медицинского характера – принудительного лечения в медицинской организации, оказывающей психиатрическую помощь в стационарных условиях общего типа (т.18 л.д.197-214). Постановлением Тамбовского областного суда от 03.08.2016 г., вступившего в законную силу 22.09.2016 г., применении принудительной меры медицинского характера по постановлению от 05.04.2016 г. в отношении ФИО4 прекращено (т.19 л.д.42.-44). С учетом указанных обстоятельств, судом в отношении подсудимого по настоящему уголовному делу была назначена и проведена стационарная судебно-психиатрическая экспертиза. Согласно заключения стационарной судебно-психиатрической экспертизы №121 от 21.02.2017 г., ФИО4 хроническим, временным психическим расстройством, слабоумием, иным болезненным состоянием психики, которые бы могли лишать его способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими в период, относящийся к инкриминируемым деяниям, не страдал и не страдает таковыми в настоящее время. По своему психическом состоянию может понимать характер и значение уголовного судопроизводства и своего процессуального положения, а также обладает способностью к самостоятельному совершению действий, направленных на реализацию процессуальных прав и обязанностей, может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания. По своему психическому состоянию ФИО4 в применении каких-либо принудительных мер медицинского характера не нуждается. Высказывания ФИО4 о «преследовании его массонами», «хищениях его изобретений», «воздействии на его тело и мозг аппаратурой» и т.п. изолированы, не отражаются на его поведении в целом, нарочиты, демонстративны, клинически неправдоподобны и их следует расценивать как симуляцию болезни (т.19 л.д.93-99). Суд, проанализировав исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, пришел к выводу, что вина ФИО4 доказана и квалифицирует его действия по ч.4 ст.159 УК РФ - как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере. При этом суд принял во внимание разъяснения, изложенные в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», согласно которых обращено внимание судов: во-первых? что «обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена статьей 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение; во-вторых, что «злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам, при этом доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами». Квалификацию действий ФИО4 суд основывает на показаниях представителей потерпевших, свидетелей, которые последовательны, в целом неизменны, логичны, взаимно дополняют друг друга, и объективно подтверждаются письменными материалами дела? заключениями экспертов, протоколами осмотров документов, и в своей совокупности достаточны для разрешения настоящего уголовного дела. При этом суд также учитывает положения ст.252 УПК РФ о пределах судебного разбирательства в отношении подсудимого, с учетом содержания, предъявленного ФИО4, обвинения. Показаниями представителей потерпевшего и свидетелей достоверно установлено, что именно подсудимый ФИО4, путем предоставления сведений о мнимой успешной и масштабной финансово-хозяйственной деятельности ООО ХК «Агро-Трейд», вошел в доверительные отношения с работниками банковских учреждений (Банка ВТБ 24 (ЗАО) и ПАО «Промсвязьбанк») и, злоупотребляя доверием работников банковских учреждений, путем обмана сформировал ложный имидж крупного и обоюдовыгодного клиента для предоставления различных банковских продуктов. ФИО4 использовал указанные доверительные отношения, в первую очередь с ФИО15 №11, работавшей в Банке ВТБ 24 (ЗАО), а затем в «Промсвязьбанке», и сформированный ложный имидж крупного клиента, а также физических лиц, являвшихся его знакомыми или дальними родственниками, не имеющих никакого отношения к деятельности организации ООО ХК «Агро-Трейд», которых подсудимый убедил в правомерности своих действий и заверил в том, что обязательства по заключенным с ними кредитным договорам, он выполнит сам в полном объеме, чего в действительности делать не собирался. Судом также было установлено, что ФИО4 являлся фактическим хозяином ООО ХК «Агро-Трейд», имел необходимые реквизиты, печати и контактные телефоны организации, которые вносились в анкеты-заявления лиц, на которых оформлялись кредиты, что позволяло подсудимому быть заранее уверенным, что проводимые проверки документов не позволят опровергнуть заведомо недостоверные сведения. Особо крупный размер суд определяет, руководствуясь примечаниями к ст.158 УК РФ, согласно которых, особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей. Суд критически относится к показаниям свидетелей ФИО15 №1 и Д.В., ФИО7, ФИО10 и отвергает их, поскольку они не логичны, изменчивы, противоречат не только друг другу, но и показаниям других свидетелей по делу, а так же письменным материалам дела. Суд учитывает, что указанных свидетелей связывают с подсудимым родственные и иные близкие отношения, поэтому расценивает их лишь как способ смягчить ответственность подсудимого за содеянное. Решая вопрос о виде, размере и порядке отбывания наказания подсудимым, суд учитывает положения ч.2 ст. 43 УК РФ о том, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, общие начала назначения наказания, предусмотренные положениями ст.60 УК РФ, характер и степень общественной опасности, совершенного ФИО4 умышленного тяжкого преступления, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие и отягчающее ему наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия его жизни. В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, в силу ст.61 УК РФ, суд признает частичное признание им вины, состояние его здоровья и наличие инвалидности 2 группы, положительные характеристики. Также в качестве смягчающего наказание обстоятельства суд признает позицию подсудимого в ходе судебного разбирательства, которую суд расценивает как активное способствование расследованию преступлению. В качестве обстоятельства, отягчающего в силу ст.63 УК РФ наказание ФИО4, суд признает рецидив преступлений. С учетом вышеизложенного, суд пришел к выводу, что наказание ФИО4 в виде лишения свободы при реальном его отбывании, с ограничением свободы, будет обоснованным и справедливым, поскольку его исправление возможно лишь в условиях изоляции от общества. Применение дополнительного наказания в отношении ФИО4 в виде штрафа, не являющегося обязательным, суд полагает, с учетом данных о личности подсудимого и фактических обстоятельств дела, нецелесообразным. Вид исправительного учреждения, где надлежит отбывать наказание ФИО4, суд определяет в виде исправительной колонии строгого режима с учетом положений п. «в» ч.1 ст. 58 УК РФ, поскольку подсудимым совершено преступление при опасном рецидиве преступлений (п. «б» ч.2 ст.18 УК РФ). Наказание в виде исправительных работ по постановлению Скопинского городского суда Рязанской области от 30.10.2008 г., назначенное на основании ст.80 УК РФ путем замены неотбытой части наказания в виде лишения свободы по приговору от 09.02.2007 г., ФИО4, согласно материалов уголовного дела и постановления Тамбовского областного суда от 05.04.2016 г., отбыто 28.04.2010 г., в связи с чем ФИО4 был снят с учета по отбытии срока наказания. Таким образом, оснований для применения положений ст.70 УК РФ и назначения наказания по совокупности приговоров у суда не имеется. Суд признает в соответствии с положениями ст.1064 ГК РФ право потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» на полное удовлетворение гражданского иска и взыскание его с ФИО4 в возмещение вреда, причиненного преступлением, полагает целесообразным передать его на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, а не в рамках настоящего уголовного дела, поскольку по заявленному представителем потерпевшего в рамках уголовного дела иску не представлено документальных обоснований его требований, необходимо отложение судебного разбирательства для определения размера вреда, подлежащего возмещению. При указанных обстоятельствах суд в соответствии с положениями ч.2 ст.309 УПК РФ считает обоснованным и целесообразным передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Вопрос о судьбе вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с положениями ч.3 ст.81 УПК РФ. На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд П Р И Г О В О Р И Л: Признать ФИО5 ФИО27 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 4 года с ограничением свободы сроком на 1 (один) год, с отбыванием основного наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии строгого режима. После отбытия основного наказания в виде лишения свободы, в период отбывания ограничения свободы сроком на 1 год, возложить, в соответствии с положениями ч.1 ст.53 УК РФ, на ФИО4 следующие ограничения: проходить не менее одного раза в месяц регистрацию в органе уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства, в дни, установленные указанным органом, не менять места жительства без уведомления указанного органа, не покидать и находится по месту постоянного проживания в ночное время с 22 часов до 6 часов, не посещать места проведения массовых мероприятий и не участвовать в них, а также не выезжать за пределы Рассказовского района Тамбовской области. Меру пресечения, до вступления приговора в законную силу, в отношении ФИО4 избрать в виде заключения под стражей, с содержанием в ФКУ СИЗО №1 г.Тамбова, взяв под стражу в зале суда. Срок наказания исчислять с 26 июня 2017 года. Признать за потерпевшим ПАО «Промсвязьбанк» право на удовлетворение гражданского иска, но вопрос о размере возмещения гражданского иска передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Вещественные доказательства, после вступления приговора в законную силу: - трудовая книжка на имя ФИО15 №4; конверт с надписью «национальная служба взыскания», уведомление от 01.04.2013 г., конверт с надписью «ВТБ», уведомление по кредитному соглашению №633/0951-0000459 от 17.12.2012 г., уведомление по кредитному соглашению №633/0951-0000459 без даты, уведомление по кредитному соглашению №625/0951-0004244 без даты, дубликат маршрутной квитанции электронного билета на имя ФИО7; регистрационное дело, бухгалтерская и налоговая отчетность ООО «ХК «Агро-Трейд»; приходные кассовые ордера в оплату кредитных обязательств ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4; кредитное досье по выдаче кредитной карты на имя ФИО15 №2, кредитное досье по выдаче кредитной карты на имя ФИО7, РКО №14 от 17.05.2011 г., РКО №29 от 19.10.2011 г., РКО №36 от 14.04.2011 г., РКО №14 от 17.02.2012 г., РКО №48 от 10.05.2011 г., кредитные досье в отношении ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4; приходные кассовые ордера в оплату кредитных обязательств ФИО15 №2, ФИО15 №1, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4, кредитные досье в отношении ФИО15 №2, ФИО15 №3, ФИО7, ФИО15 №4, выписки движения денежных средств по счетам ООО ХК «Агро-Трейд», первичные платежные документы; диск CD-R «RECORDABLE», предоставленный ОАО «МТС», содержащий трафики телефонных соединений ФИО4, а также сведения о регистрации телефонного номера 8 910-652-44-44 на имя ФИО4, телефонного номера 8 915-668-88-82 на организацию ООО ХК «Агро-Трейд»; печати ООО ХК «Агро-Трейд»; диск CD-R, содержащий записи системы видеонаблюдения ОО «Тамбовский» филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) от 02.03.2012 г. – хранить с уголовным делом. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Тамбовского областного суда в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, через Октябрьский районный суд г.Тамбова. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать в жалобе о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Председательствующий А.П.Волощенко Суд:Октябрьский районный суд г. Тамбова (Тамбовская область) (подробнее)Судьи дела:Волощенко Андрей Павлович (судья) (подробнее)Последние документы по делу:Судебная практика по:Ответственность за причинение вреда, залив квартирыСудебная практика по применению нормы ст. 1064 ГК РФ По делам об убийстве Судебная практика по применению нормы ст. 105 УК РФ По мошенничеству Судебная практика по применению нормы ст. 159 УК РФ По кражам Судебная практика по применению нормы ст. 158 УК РФ По делам о хулиганстве Судебная практика по применению нормы ст. 213 УК РФ По грабежам Судебная практика по применению нормы ст. 161 УК РФ |
