Решение № 2-1372/2025 2-1372/2025~М-6639/2024 М-6639/2024 от 19 февраля 2025 г. по делу № 2-1372/2025

ЗАОЧНОЕ
РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

20 февраля 2025 г. <адрес обезличен>

Свердловский районный суд <адрес обезличен> в составе:

председательствующего судьи Сасина В.С.,

при секретаре судебного заседания ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело <Номер обезличен> по иску публичного акционерного общества «Сбербанк» к ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в Свердловский районный суд <адрес обезличен> с иском к ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование иска указано, что ПАО «Сбербанк России» на основании кредитного договора <Номер обезличен> от <Дата обезличена> выдало кредит ФИО1 в сумме 5 100 000,00 рублей на срок 360 месяцев под – 5,7 % годовых.

Согласно п. 7 Кредитного договора заемщик обязан производить погашение кредита ежемесячными аннуитетными платежами в платежную дату (при отсутствии в календарном месяце платежной даты - в последний календарный день месяца).

Уплата процентов также должна производиться ежемесячно, одновременно с погашением кредита в платежную дату (при отсутствии в календарном месяце платежной даты - в последний календарный день месяца).

При несвоевременном внесении (перечислении) ежемесячного платежа в погашение кредита и/или «плату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 20,00 % годовых.

<Дата обезличена> был заключен договор участия в долевом строительстве <Номер обезличен> между ООО «СЗ ТАН АР» и ФИО3

<Дата обезличена> был заключен договор уступки прав требования между ФИО3 и ФИО1

Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечивается залогом прав требования по договору участия в долевом строительстве <Номер обезличен> от <Дата обезличена>

Объектом долевого строительства является квартира, расположенная по адресу: <адрес обезличен>, кадастровый <Номер обезличен> (в договоре долевого участия строительный номер квартиры - 66). Объект долевого строительства достроен и введен в эксплуатацию.

Согласно выписке из ЕГРН об объекте недвижимости от <Дата обезличена>, расположенного по адресу: <адрес обезличен>, кадастровый <Номер обезличен>, сведения о зарегистрированных правах отсутствуют.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по погашению кредита, уплате процентов кредитор вправе требовать от заемщика возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты, неустойки, предусмотренные кредитным договором.

Обязательства по кредитному договору Ответчик исполняет ненадлежащим образом. Денежные средства в счет погашения задолженности вносятся нерегулярно и в недостаточном объеме.

По состоянию на <Дата обезличена> задолженность Ответчика составляет 5 197 625,05 рублей, в том числе:

- просроченные проценты - 116 919,20 рублей;

- просроченный основной долг - 5 034 222,90 рубля;

- неустойка за неисполнение условий договора - 44 689,04 рублей;

- неустойка за просроченный основной долг - 356,20 рублей;

- неустойка за просроченные проценты - 1 437,71 рублей.

Заемщиком систематически нарушаются сроки внесения платежей по кредиту, в связи с чем в адрес Ответчика было направлено требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов неустойки и о расторжении кредитного договора, до настоящего времени задолженность по кредитному договору не погашена.

На основании изложенного, истец просил суд:

расторгнуть кредитный договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена>;

взыскать с ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк задолженность по кредитному договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена> за период с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> (включительно) в размере 5197625,05 рублей, судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 100383,38 рубля;

обратить взыскание на заложенное имущество: квартира, общая площадь: 52.3кв. м., адрес: Россия, <адрес обезличен>, кадастровый <Номер обезличен>, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации равную 80% от его оценочной стоимости - 4 584000,00 рублей.

Представитель истца ПАО «Сбербанк России» - ФИО4, действующая на основании доверенности № ББ-РД/152-Д от <Дата обезличена>, извещенная о времени и месте судебного заседания, не явилась, просила о рассмотрении дела без своего участия.

Суд рассмотрел дело в отсутствие представителя истца в соответствии с ч. 5 ст. 167 ГПК РФ.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом в соответствии со ст. ст.113, 117 ГПК РФ, ст. ст. 20, 165.1 ГК РФ, путём направления судебной повестки заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу регистрации ответчика по месту жительства, от получения которой ответчик уклонился, не явившись за судебным извещением в организацию почтовой связи, что является его надлежащим извещением, о причинах неявки суду не сообщил, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просил.

Как разъяснил Верховный Суд РФ в Постановлении Пленума от <Дата обезличена><Номер обезличен> «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несёт риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 ГК РФ). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу.

Таким образом, суд предпринял все необходимые меры для своевременного извещения ответчика о времени и месте судебного заседания.

В соответствии с ч. 2 ст. 233 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в порядке заочного производства в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Поскольку ответчик надлежащим образом извещен о времени и месте слушания дела, не сообщил суду об уважительных причинах своей неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие, возражений на иск не направил, суд с учетом мнения представителя истца считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившегося ответчика в порядке заочного производства, о чем вынесено определение суда с отражением в протоколе судебного заседания в порядке ч. 2 ст. 224 ГПК РФ.

Обсудив доводы иска, исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных Банком исковых требований по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Как следует из п. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии со ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Судом установлено, что <Дата обезличена> между ПАО Сбербанк и ФИО1 заключен кредитный договор <Номер обезличен>, по условиям которого кредитор обязуется предоставить заемщику кредит в сумме 5100000,00 рублей для приобретения строящегося жилья, на срок 360 месяцев под 5,70 %, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере и в сроки и на условиях договора. Выдача кредита производится единовременным зачислением суммы кредита на счет эскроу, открытий на имя заемщика, на которой предусмотрено перечисление денежных средств с номинального счета ООО «Домклик» <Номер обезличен>, открытого в ПАО СБЕРБАНК, в соответствии с договором оказания услуг.

Как следует из справки о зачислении суммы кредита по договору потребительского кредита от <Дата обезличена>, ПАО Сбербанк <Дата обезличена> перечислило денежные средства в размере 5100000,00 рублей на счет ФИО1 <Номер обезличен>.

Суду предоставлен расчет задолженности по кредитному договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена> по состоянию на <Дата обезличена>, из которого усматривается, что заемщик в период действия кредитного договора начиная с <Дата обезличена> неоднократно допустил просрочку уплаты суммы основного долга, процентов за пользование кредитом.

Согласно расчету задолженности по кредитному договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена> задолженность за период с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> (включительно) образовалась просроченная задолженность в размере 5197625,05 рублей, в том числе: просроченный основной долг 5034222,90 рубля, просроченные проценты – 116919,20 рублей, неустойка за просроченный основной долг – 356,20 рублей, неустойка за просроченные проценты – 1 437,71 рублей, неустойка за неисполнение условий договора – 44689,04 рублей.

Размер задолженности ответчиком не оспорен.

Суд, проверив расчет, находит его арифметически верным, соответствующим условиям заключенного между сторонами кредитного договора, в связи с чем, принимает в качестве доказательства по делу размера задолженности ответчика.

<Дата обезличена> ПАО Сбербанк в адрес ФИО1 направлено требование о полном досрочном погашении задолженности по кредитному договору в срок не позднее <Дата обезличена> в размере 5142776,31 рублей.

Доказательств оплаты задолженности ответчиком в материалы дела в нарушение положений ст. 56,57 ГПК РФ не представлено.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что требования ПАО Сбербанк к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору являются обоснованными в размере 5197625,05 рублей.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о взыскании с ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк задолженности по кредитному договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена> в размере 5197625,05 рублей.

Подлежат удовлетворению и требования Банка о расторжении кредитного договора в связи со следующим.

В соответствии с пунктом 2 статьи 450 ГК РФ существенное нарушение договора одной из сторон является основанием для его расторжения.

На основании п. 1 ст. 451 ГК РФ существенное изменение обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора, является основанием для его изменения или расторжения, если иное не предусмотрено договором или не вытекает из его существа.

Изменение обстоятельств признается существенным, когда они изменились настолько, что, если бы стороны могли это разумно предвидеть, договор вообще не был бы ими заключен или был бы заключен на значительно отличающихся условиях.

В силу п. 2 ст. 452 ГК РФ требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

При расторжении договора обязательства сторон прекращаются (п. 2 ст.453 ГК РФ).

Согласно требованию (претензии) ПАО Сбербанк от <Дата обезличена> о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки и расторжении договора, направленному в адрес заемщика, кредитор требует в срок не позднее <Дата обезличена> досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами и предлагает расторгнуть кредитный договор.

Отправление указанного требования истцом в адрес ответчика подтверждается представленным суду уведомлением о вручении заказного почтового отправления с почтовым идентификатором <Номер обезличен>.

Таким образом, установив существенное нарушение заемщиком требований кредитного договора, заключающихся в неуплате в установленные сроки полученных кредитных средств и процентов за пользование ими, суд полагает, что исковые требования о расторжении кредитного договора, заключенного между ПАО Сбербанк и ФИО1 подлежат удовлетворению.

Исковые требования ПАО Сбербанк об обращении взыскания на заложенное имущество подлежат удовлетворению на основании следующего.

На основании п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечивается залогом недвижимого имущества (ипотека в силу закона): права требования по договору участия в долевом строительстве <Номер обезличен> от <Дата обезличена>, заключенного между ООО «СЗ «ТАНАР» и ФИО3

Объектом долевого строительства является квартира, расположенная по адресу: <адрес обезличен>.

Как установлено и судом и следует из материалов дела, объект долевого строительства квартира, расположенная по адресу: <адрес обезличен>, введен в эксплуатацию <Дата обезличена>

<Дата обезличена> между ФИО3 (цедент) и ФИО1 (цессионарий) заключен договор уступки права требования (цессии), согласно которому цедент уступает, а цессионарий принимает в полном объеме право требования, принадлежащее цеденту по договору <Номер обезличен> участия в долевом строительстве от <Дата обезличена>

В соответствии с указанным договором «Цедент» обладает правом требования от Застройщика (Общество с ограниченной ответственностью «Специализированный застройщик ТАНАР» (ООО «СЗ ТАНАР»)) предоставления квартиры, расположенной на седьмом этаже, на площадке десятый вход слева, общей площадью по проекту 59,29 кв. м, со строительным номером 66, в многоэтажном жилом доме, расположенном по адресу: <адрес обезличен> (<адрес обезличен>), на земельном участке, с кадастровым номером <Номер обезличен> общей площадью 4805 кв.м., расположенном по адресу: <адрес обезличен>, принадлежащем Застройщику на праве собственности (запись регистрации в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним <Номер обезличен> от <Дата обезличена>, выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости от <Дата обезличена>). Земельный участок входит в приаэродромную территорию (п. 1 договора).

Цедент уступает, а Цессионарий принимает право требования от Застройщика предоставления Объекта долевого строительства в том объеме и на тех условиях, которые существуют к моменту заключения настоящего Договора в соответствии с Договором участия в долевом строительстве <Номер обезличен> от <Дата обезличена> (п. 3 договора).

Факт заключения договора уступки прав от <Дата обезличена> не оспаривался сторонами в ходе судебного заседания.

В соответствии с п. 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

В силу п. 2 статьи 382 ГК РФ для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно п. 1 статьи 388 ГК РФ уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

Согласно п. 2 статьи 390 ГК РФ при уступке цедентом должны быть соблюдены соответствующие условия, в том числе, уступаемое требование должно существовать в момент уступки, если только это требование не является будущим требованием.

Из разъяснений Пленума Верховного Суда РФ, изложенных в п. 10 Постановления от <Дата обезличена> N 54 "О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки" следует, что при оценке того, имеет ли личность кредитора в обязательстве существенное значение для должника, для целей применения пункта 2 статьи 388 Гражданского кодекса РФ необходимо исходить из существа обязательства.

Если стороны установили в договоре, что личность кредитора имеет существенное значение для должника, однако это не вытекает из существа возникшего на основании этого договора обязательства, то подобные условия следует квалифицировать как запрет на уступку прав по договору без согласия должника (п. 2 ст. 382 ГК РФ).

Поскольку заключенный <Дата обезличена> между ФИО3 и ФИО1 договор уступки прав по договору <Номер обезличен> участия в долевом строительстве от <Дата обезличена> в установленном законом порядке не оспорен, в данном случае личность кредитора для ответчика существенное значение не имеет, суд приходит к выводу, что ФИО1 перешли права по договору <Номер обезличен> участия в долевом строительстве от <Дата обезличена>

Согласно выписке из ЕГРН об объекте недвижимости от <Дата обезличена>, расположенного по адресу: <адрес обезличен>, кадастровый <Номер обезличен>, сведения о зарегистрированных правах отсутствуют.

В соответствии с п. 5 ст. 77.2 Закона об ипотеке при государственной регистрации права собственности участника долевого строительства на объект долевого строительства происходит замена залога прав требования участника долевого строительства на залог объекта долевого строительства и такой объект поступает в залог залогодержателю прав требования участника долевого строительства по договору участия в долевом строительстве. Государственная регистрация ипотеки в указанном случае осуществляется одновременно с государственной регистрацией права собственности участника долевого строительства.

Исходя из положений норм ст. 334 ГК РФ и ст. 50 ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", в силу залога кредитор вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, и получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию

В соответствии со ст. ст. 348 ГК РФ, ст. 54.1 ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера оценки предмета залога по договору о залоге; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Согласно ст. 50 ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности, неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Пунктом 1 статьи 349 ГК РФ предусмотрено, что обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

В силу п. 3 ст. 350 ГК РФ начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях.

В соответствии с ст. 54 Федерального закона от <Дата обезличена> N 102-ФЗ (ред. от <Дата обезличена>) "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (с изм. и доп., вступ. в силу с <Дата обезличена>), принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Как следует из заключения о стоимости имущества <Номер обезличен> от <Дата обезличена> об оценке квартиры по адресу: <адрес обезличен>, составляет 5 730 000,00 рублей.

Поскольку право залога сохранено, суд приходит к выводу, что требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее ФИО1, что подтверждается договором уступки права требования от <Дата обезличена>, являются законными и обоснованными и полагает правильным определить начальную продажную цену предмета залога в праве собственности на жилое помещение по адресу: <адрес обезличен> размере 4 584 000,00 рублей, что составляет 80 % рыночной стоимости имущества, определенной в отчете оценщика (5730 000 * 80%).

Каких-либо иных доказательств, опровергающих доводы иска, стороной ответчика в силу ст. 56 ГПК РФ представлено не было.

С учетом вышеизложенного, исследовав и оценив достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд считает, что исковые требования ПАО «Сбербанк» подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, к которым в силу ст. 88 ГПК РФ отнесена государственная пошлина. В случае если иск удовлетворен частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Истцом при подаче иска оплачена государственная пошлина в размере 100383,38 рубля, что подтверждается платежным поручением <Номер обезличен> от <Дата обезличена> С учетом того, что исковые требования ПАО Сбербанк удовлетворены, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 100383,38 рубля.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194 - 199, 233 ГПК РФ, суд

решил:

Исковые требования публичного акционерного общества «Сбербанк России» удовлетворить.

Расторгнуть кредитный договор от <Дата обезличена><Номер обезличен>, заключенный между ФИО1 и ПАО «Сбербанк России».

Взыскать с ФИО1 (ИНН <Номер обезличен> в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН <Номер обезличен> задолженность по договору от <Дата обезличена><Номер обезличен> в размере 5197625,05 рублей, расходы на оплату государственной пошлины в размере 100383,38 рубля.

Обратить взыскание на залоговое имущество квартиру, расположенную по адресу: <адрес обезличен> кадастровым номером <Номер обезличен> путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 4584 000,00 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья В.С. Сасин

Решение в окончательной форме изготовлено <Дата обезличена>