Решение № 2-359/2019 2-359/2019~М-262/2019 М-262/2019 от 9 января 2019 г. по делу № 2-359/2019

Дело № 2-359 / 2019г.

УИД 43RS0010-01-2019-000331-71


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

23 апреля 2019 года г.Вятские Поляны

Вятскополянский районный суд Кировской области в составе председательствующего судьи Колесниковой Л.И.,

при секретаре Камашевой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН <***> ОГРН <***>) к ФИО1, ФИО2 о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (далее ПАО Сбербанк) обратилось в суд с иском к ФИО1, ФИО2 о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением. В обоснование требований указали, что вступившим в силу приговором Вятскополянского районного суда от 15.09.2016г. ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ. Приговором Вятскополянского районного суда от 08.08.2016г., вступившего в силу 19.08.2016г., ФИО2 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ. При вынесении указанных приговоров судом установлено, что ФИО2 при пособничестве ФИО1 совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть в хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере. В результате преступных действий ответчики совершили хищение денежных средств ПАО Сбербанк, представленных в рамках кредитования ООО «Факел» по кредитному договору № от 05.02.2014г., чем ПАО Сбербанк был причинен ущерб в общей сумме № руб. Приговором суда от 15.09.2016г. за гражданским истцом – ПАО Сбербанк признано право на удовлетворение гражданского иска с передачей вопроса о размере возмещения гражданского иска ПАО Сбербанк для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Просят взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк причиненный ущерб в размере № рублей.

В судебном заседании представитель ПАО Сбербанк - ФИО3 по доверенности, участвующая посредством видеоконференц-связи, исковые требования поддержала в полном объеме, просила их удовлетворить.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание на рассмотрение дела не вызывалась в связи с отбыванием наказания по приговору суда в ИК-18 ФКУ УФСИН России по Кировской области. О времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, о чем имеется расписка. (л.д.104).

Возражений на иск не представила, ходатайств не заявляла.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился.

Согласно сведений ОВМ МО МВД России «Вятскополянский» от 29.03.2019г. ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрирован по месту жительства с 08.02.2016г. по настоящее время по адресу: <адрес>. (л.д.92).

По указанному адресу судом направлялась судебная корреспонденция, которая вернулась с отметкой «истек срок хранения». (л.д.96-100).

В соответствии с ч.2 ст.117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

В соответствии с п. 4 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Доказательств уважительности причин неявки и возражения по существу иска ответчик ФИО2 суду не представил, ходатайств не заявлял.

Выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно п. 1 ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (п. 2 ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с ч. 4 ст. 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В силу положений статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства совершенного преступления, установленные в рамках рассмотрения уголовного дела, районным судом признаны установленными, не требующими доказательств.

Приговором Вятскополянского районного суда от 08.08.2016г. ФИО2 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, а именно в мошенничестве в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, в особо крупном размере. Приговор вступил в законную силу 19.08.2016г. (л.д.55-59)

Приговором Вятскополянского районного суда от 15.09.2016г. ФИО1 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных <данные изъяты> УК РФ (по эпизоду с ООО «Факел»), а именно в пособничестве мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, в особо крупном размере. Приговор вступил в законную силу 08.11.2016г. (л.д.60-91)

Указанными приговорами суда установлено, что в период с 01.09.2013г. по 05.02.2014г. ФИО2, являясь единственным учредителем и директором ООО «Факел», выполняющим в соответствии с Уставом ООО «Факел» организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, с целью хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» ( в соответствии с приказом от 14.08.2015г. № 255-О считать 04.08.2015г. датой вступления в силу нового наименования банка: полное фирменное наименование – Публичное акционерное общество «Сбербанк России», сокращенное фирменное наименование – ПАО Сбербанк ) в сумме 6400000 рублей решил оформить кредит на принадлежащее ему ООО «Факел». Достоверно зная, что ООО «Факел» не имеет финансовой возможности исполнять кредитные обязательства, что кредит на ООО «Факел» в виде финансовой возможности организации банк не предоставит, ФИО2 из корыстных побуждений, в указанный период времени обратился в агентство недвижимости, расположенное в комнате № МП «Вятскополянский комбинат «Здоровье» по адресу: <адрес>, где встретился с ФИО1, осуществляющей предпринимательскую деятельность в сфере денежного посредничества, предоставления брокерских услуг по ипотечным операциям, предоставления посреднических услуг, связанных с недвижимым имуществом, которой сообщил о своем намерении хищения кредитных средств. ФИО1, достоверно зная о предоставлении кредитов юридическим лицам – клиентам сегмента «Макро бизнес» и «Малый бизнес» в рамках реализации кредитного продукта «Бизнес-недвижимость» и «Бизнес-актив», принадлежащих ПАО Сбербанк России, согласилась содействовать ФИО2 в совершении хищения кредитных денежных средств в сумме № руб. путем предоставления имеющейся у нее информации по договорам купли-продажи недвижимости и устранения препятствий для оформления кредита, в частности, внести изменения бухгалтерской отчетности, увеличив тем самым их показатели для придания ООО «Факел» видимости финансово-устойчивой организации, обладающей оборотами, достаточными для получения кредитных денежных средств в сумме № рублей, и способной исполнять кредитные обязательства в необходимом объеме, изготовить подложные платежные документы о частичной оплате недвижимого имущества и оборудования, подготовить договоры купли-продажи объектов недвижимости и оборудования, при этом завысить рыночную стоимость приобретаемого недвижимого имущества с привлечением объектов недвижимости из числа поданных ей заявок на реализацию. В последствии с целью сокрытия преступления, ФИО2 с помощью ФИО1 должен будет подвергнуть ООО «Факел» процедуре банкротства, кредитные денежные средства в ПАО Сбербанк не возвращать, тем самым похитить их и использовать по своему усмотрению.

В осуществление совместного преступного умысла ФИО1 способствуя ФИО2, осознавая преступный характер действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, находясь в агентстве недвижимости, расположенном в комнате № МП «Вятскополянский комбинат «Здоровье» по адресу: <адрес>-а, с целью хищения кредитных денежных средств ПАО Сбербанк, умышленно внесла в показатели документов бухгалтерской (финансовой) отчетности, предоставленных ФИО2, изменения, а именно:

- в бухгалтерский баланс ООО «Факел» на ДД.ММ.ГГГГ представленный в ПАО Сбербанк по сравнению с бухгалтерским балансом на 31.12.2013г., предоставленном в МРИ ФНС России № 4 по Кировской области: в строку «материальные внеоборотные активы» - завысила показатели на № рублей, в строку «оборотные активы» запасы - завысила показатели на № рублей, в строку денежные средства - завысила показатели на № рублей, в строку финансовые и другие оборотные активы - завысила показатели на № рублей, в сведения баланс по активу - завысила показатели на № рублей, в сведения баланс по пассиву - завысила показатели на № рублей, в том числе: в строку капиталы и резервы - завысила показатели на № рублей, в строку кредиторская задолженность - завысила показатели на № рублей.

- в отчет о финансовых результатах ООО «Факел» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ представленный в ПАО Сбербанк, по сравнению с информацией о финансовых результатах ООО «Факел» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный в МРИ ФНС России № 4 по Кировской области: в строке выручка - завысила показатели на № рублей, в строке расходы по обычной деятельности - завысила показатели на № рублей, в строке прочие расходы занизила показатель на № рублей, в строке налог на прибыль - завысила показатели на № рублей, в строке чистая прибыль - завысила показатели на № рублей.

В продолжение совместного преступного умысла, направленного на хищение кредитных денежных средств ПАО Сбербанк, в период времени с 01.09.2013г. до 05.02.2014г., ФИО1, передала изготовленные подложные документы бухгалтерской (финансовой) отчетности ФИО2 для подписания.

ФИО2, достоверно зная о внесённых в указанные документы заведомо ложных сведениях о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «Факел» и осознавая преступный характер своих действий, подписал указанные документы. После подписания ФИО2 указанных документов, в этот же период времени в продолжение преступных действий, ФИО1, предоставила данные документы в кредитный отдел дополнительного офиса № Кировского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО2 и ФИО1 обманным путем создали видимость платежеспособности ООО «Факел» у работников ПАО Сбербанк.

Далее, введя в заблуждение директора оценочной компании ООО Вятско-Полянская оценочная компания «Ирбис» ФИО4 относительно своих преступных намерений, ФИО1 заказала оценочные заключения рыночной стоимости объектов недвижимого имущества, приобретаемого за счет кредитных денежных средств, а именно на: склад, назначение: нежилое 1-этажный, общая площадь 1166,5 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №:/22/Б, пилораму, назначение: нежилое здание, 1-этажный, общей площадью 163,8 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №/Э, земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения и эксплуатации производственной базы, общей площадью 7707 кв. м. по адресу: <адрес> кадастровый №, принадлежащих ФИО5, с заведомо завышенной стоимостью 8 132 000 рублей.

Изготовленные заключения с заведомо завышенной оценкой рыночной стоимости указанных объектов недвижимого имущества, ФИО1, осознавая преступный характер своих действий, предоставила в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в кредитный отдел дополнительного офиса № Кировского отделения № ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес> (далее по тексту - кредитный отдел ПАО Сбербанк), чем ввела в заблуждение работников ПАО Сбербанк, в связи с чем, кредит для ООО «Факел» на приобретение указанных выше объектов недвижимости был одобрен ПАО Сбербанк.

Достоверно зная, что по продукту кредитования «Бизнес-недвижимость» не менее 20 % стоимости приобретаемого недвижимого имущества должно быть оплачено за счет средств заемщика, что ПАО Сбербанк предоставляет только до 80 % кредитных денежных средств, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, понимая преступный характер своих действий, с целью создания видимости намерений исполнения ФИО2 условий кредитного договора, находясь в своем офисе по адресу: <адрес> «А» офис 302, изготовила подложный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ФИО5 из кассы ООО «Факел» в счет частичной оплаты по договору купли - продажи денежных средств в сумме № рублей.

После чего, ФИО1 в указанный период времени, находясь по указанному адресу, изготовила договор купли-продажи вышеуказанного недвижимого имущества, приобретаемого ООО «Факел» у ФИО5

В продолжение преступных действий, направленных на хищение кредитных денежных средств ПАО Сбербанк, ФИО2, достоверно зная, что ООО «Факел» не имеет финансовой возможности исполнять кредитные обязательства и, не намереваясь возвращать кредитные денежные средства, понимая преступный характер своих действий, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № Кировского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, исполняя свою роль в совершении преступления, заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ по предоставлению ПАО Сбербанк кредитных денежных средств в сумме № рублей на приобретение ООО «Факел» склада, назначение: нежилое 1-этажный, общая площадь 1166,5 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №:/22/Б, залоговой стоимостью № рублей, пилорамы, назначение: нежилое здание, 1-этажный, общей площадью 163,8 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №/Э, залоговой стоимостью № рублей, земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения и эксплуатации производственной базы, общей площадью 7707 кв. м. по адресу: <адрес> кадастровый №, залоговой стоимостью № рублей, принадлежащих ФИО5

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, после заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов до 18 часов в целях создания видимости своевременного и полного возврата кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, не намереваясь исполнять условия указанного кредитного договора, находясь в помещении дополнительного офиса № Кировского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, заключил договор поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Факел» в лице генерального директора ФИО2 обязалось отвечать в полном объёме перед ПАО Сбербанк за исполнение ООО «Факел» обязанностей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение преступных действий, в целях хищения кредитных денежных средств ПАО Сбербанк России в сумме № рублей, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, достоверно зная, что стоимость недвижимого имущества, приобретаемого за счет кредитных денежных средств ПАО Сбербанк завышена, осознавая преступный характер своих действий, подписал подготовленный ФИО1, договор купли-продажи с ФИО5 на приобретение ООО «Факел» склада, назначение: нежилое 1-этажный, общая площадь 1166,5 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №, пилорамы, назначение: нежилое здание, 1-этажный, общей площадью 163,8 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №/Э, земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения и эксплуатации производственной базы, общей площадью 7707 кв. м. по адресу: <адрес> кадастровый № стоимостью № рублей.

Затем ФИО2 и ФИО1, введя ФИО5 в заблуждение относительно их преступных намерений убедили ее подписать заведомо подложный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о якобы полученных в счет частичной оплаты по договору купли-продажи из кассы ООО «Факел» денежных средств в сумме 1 № рублей, после чего указанный договор купли-продажи был ФИО5 подписан.

Таким образом, ФИО2, с целью хищения кредитных денежных средств ПАО Сбербанк при пособничестве ФИО1 в сумме № рублей в личных целях и в пользу третьих лиц, создали видимость намерений исполнения условий кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ о частичной оплате стоимости объектов недвижимости в размере № рублей.

В продолжение своих преступных действий, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 и ФИО2, осознавая преступный характер своих действий, умышленно предоставили указанные подложные документы в кредитный отдел дополнительного офиса № Кировского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, чем окончательно ввели в заблуждение работников кредитного отдела ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ кредитные денежные средства в размере № рублей по указанному кредитному договору платежным поручением ООО «Факел» № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на расчетный счет ООО «Факел» в ПАО Сбербанк №, которые ФИО2 при пособничестве ФИО1 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению в свою пользу и пользу третьих лиц.

Таким образом, своими умышленными преступными действиями ФИО2 при пособничестве ФИО1, похитил денежные средства ПАО Сбербанк в сумме №., причинив ПАО Сбербанк России имущественный ущерб, на указанную сумму, являющийся особо крупным размером хищения. А ФИО1, преследуя корыстную цель, содействуя ФИО2 совершению преступления предоставлением информации, дачей советов и указаний, а также устранением препятствий совершению преступления, выразившегося в изготовлении заведомо подложных документов, документов содержащих недостоверные сведения, чем способствовала хищению денежных средств ПАО Сбербанк на общую сумму № рублей, с причинением ПАО Сбербанк имущественного ущерба на указанную сумму, являющегося особо крупным размером хищения.

ПАО Сбербанк (ранее ОАО «Сбербанк России») по уголовным делам был признан потерпевшим.

Таким образом, приговорами судов, вступивших в законную силу, установлены как вина ответчиков у ФИО2 в совершении мошенничества в сфере кредитования, у ФИО1 в пособничестве в мошенничестве в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере, так и размер материального ущерба в сумме № рублей.

При изложенных обстоятельствах исковые требования о взыскании материального ущерба подлежат удовлетворению.

Согласно ст.32 Уголовного кодекса Российской Федерации соучастием в преступлении признается умышленное совместное участие двух и более лиц в совершении умышленного преступления.

Соучастниками преступления наряду с исполнителем признаются организатор, подстрекатель и пособник (ч. 1 ст. 33 Уголовного кодекса Российской Федерации).

Согласно ч. 1 ст. 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Таким образом, заявленный объем материального ущерба подлежит взысканию с ответчиков в солидарном порядке.

На основании ч. 1 ст. 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и п. 2 ст. 61.1 и 61.2 Бюджетного кодекса Российской Федерации в доход бюджета муниципального образования городской округ город Вятские Поляны Кировской области с ответчиков солидарно подлежит взысканию государственная пошлина, от уплаты которой истец был освобожден, в размере № рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ПАО Сбербанк удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1 в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН <***> ОГРН <***>) материальный ущерб, причиненный преступлением в размере № рублей.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1 в доход бюджета муниципального образования городской округ город Вятские Поляны Кировской области госпошлину в размере № рублей.

Решение может быть обжаловано в Кировский областной суд в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья - Л.И.Колесникова.

.
.

.