Решение № 2-5036/2018 2-5036/2018~М-4185/2018 М-4185/2018 от 23 октября 2018 г. по делу № 2-5036/2018

Дело № 2-5036/2018

ЗАОЧНОЕ
Р Е Ш Е Н И Е Именем Российской Федерации

24 октября 2018 года

Центральный районный суд г.Новосибирска в составе:

судьи Малахова С.Л.,

при секретаре Кириченко Е.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО1 ххх о взыскании задолженности по договору за оказание услуг, неустойки,

у с т а н о в и л:

ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к ФИО1, просит взыскать с последнего задолженность в размере 4649582 рубля 37 копеек, из которых задолженность по оплате расходов и вознаграждения в размере 4576853 рубля 29 копеек, неустойка в размере 72728 рублей 08 копеек, в связи с неисполнением обязанности по обеспечению на брокерском счете денежных средств в размере, достаточном для проведения расчетов по заключенным, в соответствии с Генеральным соглашением, сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания Брокеркредитсервис».

В судебном заседании представитель истца ФИО2, действующая на основании доверенности, заявленные исковые требования поддержала в полном объеме, дала соответствующие пояснения, не возражала против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен, причины неявки суду не сообщил.

Согласно части 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

С согласия представителя истца суд счел возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Выслушав мнение лиц, участвующих в деле, исследовав собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных требований истца, при этом исходя из следующего.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно Федеральному закону "О защите прав законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" эмитент обязан предоставить инвестору информацию, определенную законодательством Российской Федерации.

Судебным разбирательством установлено, что между ответчиком (Клиент) и ООО «Компания Брокеркредитсервис» 07.09.2017 года, путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг, было заключено Генеральное соглашение № 341374/17-и. Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания Брокеркредитсервис» заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном пунктом 1.4 Регламента. В соответствии с пунктом 1.9 Регламента, совершая акцепт Регламента, Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему.

В соответствии с условиями заключенного сторонами Генерального соглашения, ООО «Компания Брокеркредитсервис» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть, совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (пункты 1.1, 1.4, 1.5, 4.5 Регламента).

В соответствии с пунктом 26.1 Регламента, при исполнении поручений Клиента на совершение сделок, ООО «Компания Брокеркредитсервис» действует в качестве комиссионера, то есть, от своего имени и за счет Клиента.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ответчик выразил согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок FORTS), и, таким образом, ответчик присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания Брокеркредитсервис», являющегося Приложением № 6 к Регламенту. В соответствии с подпунктами 1.1.-1.3 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке, ООО «Компания Брокеркредитсервис» предоставляет Клиенту услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе, в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок).

В соответствии с подписанными ответчиком Заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объеме разъяснены ответчику, что подтверждается материалами дела, и имеют для ответчика обязательную силу.

Исходя из вышеизложенного, ООО «Компания Брокеркредитсервис», в рамках Генерального соглашения, заключенного с ответчиком, приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным, в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания Брокеркредитсервис» и необходимых расходов ООО «Компания Брокеркредитсервис», связанных с исполнением поручений ответчика. Оплата вознаграждения за обслуживание на рынке ценных бумаг установлена Тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг.

Согласно пункту 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 года № 577-П, и согласно подпункта 33.7, 33.8 Регламента, полные сведения о денежных средствах Клиента, а так же сведения об обязательствах Клиента, содержатся в брокерских отчетах, которые предоставляются Клиенту путем размещения на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания Брокеркредитсервис».

Следовательно, брокерский отчет является доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания Брокеркредитсервис».

В соответствии с пунктом 23.1 Регламента Клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной срочной сделки, включая оплату необходимых расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность по оплате Клиентом необходимых расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений, установлена так же пунктами 31.1, 32.1, 32.4 Регламента.

В соответствии с пунктом 3.1.16 Регламента урегулирование сделки – это процедура исполнения обязательств стороны по заключенной сделке, которая включает в себя совершение действий, направленных на исполнение сделки, на оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.), прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг, прием оплаты за проданные ценные бумаги, и (или) исполнение обязательств по срочным контрактам, иным производным финансовым инструментам и (или) прием и поставку иностранной валюты, оплату приобретенной иностранной валюты и прием оплаты за проданную иностранную валюту, а так же оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев проч.).

Согласно пунктам 27.5, 27.5.3 Регламента, в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, достаточного количества денежных средств или ценных бумаг на брокерском счете Клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласия с Клиентом произвести урегулирование сделок, заключенных по поручению Клиента за собственный счет предъявить Клиенту требование о погашении задолженности перед ООО «Компания БКС».

Из материалов дела усматривается, что в период действия договора на брокерское обслуживание истцом регулярно подавались поручения на совершение сделок с ценными бумагами, для исполнения обязательств по которым денежных средств на инвестиционном счете истца было недостаточно.

В связи с тем, что в апреле 2018 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», в связи с чем, у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в сумме 4576853 рубля 29 копеек.

Согласно представленному в материалы дела брокерскому отчету за период с 01.04.2018 года по 05.07.2018 года у Клиента отсутствовали активы (денежные средства, ценные бумаги), за счет которых могла быть оплачена задолженность в полном объеме.

Указанная сумма задолженности образовалась в результате списания сумм вариационной маржи, подлежащей уплате в связи с заключение Клиентом сделок с финансовыми инструментами срочных сделок и вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере, предусмотренной Приложением № 11 к Регламенту (Тарифы на обслуживание ценных бумаг): 1850 805 рублей 05 копеек (остаток средств на начало периода в брокерском отчете по Генеральному соглашению за период с 01.04.2018 года по 05.07.2018 года) – 792 535 рублей 33 копейки (строка «итого по валюте Рубль:» столбец «Сумма списания» в таблице «1.3 Удержанные сборы/штрафы (итоговые суммы):» в Брокерском отчете) + 300333 рубля 62 копейки (строка «Итого по фьючерсам и срочным контрактам:» столбец» Вариационная маржа» в Таблице «2.1. Сделки: Инструменты срочного рынка МосБирж» в Брокерском отчете) + (-5934 546 рублей 63 копейки) (Строка «Итого по опционам:» столбец «Вариационная маржа (+/-)» в Таблице «2.1. Сделки: Опцион» в Брокерском отчете) = 4576853 рубля 29 копеек.

09.07.2018 года ООО «Компания Брокеркредитсервис» направило в адрес ответчика претензию об оплате задолженности, что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется.

Таким образом, указанная сумма, в силу вышеизложенного, подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

Кроме того, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка за просрочку в проведении расчетных операций.

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (часть 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение.

В соответствии с подпунктами 37.4, 37.4.1 Регламента, за просрочки в проведении расчетных операций (в том числе за нарушение сроков и полноты оплаты услуг) Клиент, по требованию ООО «Компания Брокеркредитсервис» выплачивает ООО «Компания Брокеркредитсервис» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

Согласно пункта 1 Указания Центрального Банка РФ «О размере ставки рефинансирования Банка России» от 23.03.2018 года по настоящее время ставка рефинансирования Центробанка России устанавливается в размере 7,25 % годовых.

Таким образом, пеня за просрочку исполнения обязательств ответчика перед истцом за период с 21.06.2018 года по 31.07.2018 года включительно, составляет 72728 рублей 08 копеек (4576853 рубля 29 копеек х 2 х 7,25 % / 365 х 40), где 4576853 рубля 29 копеек – основная сумма долга, 2 х 7,25 % - удвоенная ставка рефинансирования, 40 – количество календарных дней просрочки.

В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно пунктам 23.1, 31.1, 32.1, 27.5, 27.5.3, 37.4, 37.4.1 Регламента, ООО «Компания Брокеркредитсервис» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности, а Клиент обязан уплатить указанную задолженность в полном объеме.

Оценивая собранные по делу доказательства, а также, то обстоятельство, что ответчиком не были предоставлены суду какие-либо доказательства исполнения своих обязательств перед истцом, не оспорена сумма долга, не предоставлен контррасчет исковых требований, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам.

При таких обстоятельствах суд полагает требования истца о взыскании с ответчика задолженности в общей сумме 4649581 рубль 37 копеек законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Руководствуясь статьями 194-199, 233-237 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

р е ш и л:

Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 ххх в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» задолженность в сумме 4649582 рубля 37 копеек, из которых задолженность по оплате расходов и вознаграждения в размере 4576853 рубля 29 копеек, неустойка в размере 72728 рублей 08 копеек.

Разъяснить сторонам, что ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения в течение 7 дней со дня вручения ему копии этого решения. Заочное решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения.

Мотивированное решение изготовлено 02 ноября 2018 года

Судья С.Л.Малахов