Дело № 1- 357/ 2017г. 

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Челябинск 28 июня 2017 года 

Калининский районный суд г. Челябинска в составе: 

председательствующего судьи Гартвик Е.В.,

при секретаре Дегелевич И.С.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г.Челябинска Шемякиной Л.И.,

подсудимой ФИО1, 

защитников - адвоката Макеенко В.В., представившего удостоверение № и ордер № от (дата), и адвоката Шаповаловой С.А., представившей удостоверение № и ордер № от (дата), 

представителя потерпевшего ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Калининского районного суда г. Челябинска уголовное дело в отношении 

ФИО1, *** по обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В период времени с (дата) по (дата) ФИО1, путем обмана, действуя в составе организованной группы с неустановленными лицами, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, совершила хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих Акционерному обществу коммерческому *** при следующих обстоятельствах.

В период с (дата) до (дата), в неустановленном месте на территории г.Челябинска, у ФИО1, имеющей долговые обязательства по кредитному договору № от (дата), оформленному в *** и обладавшей информацией о процедуре оформления и обязательных условиях выдачи денежных средств по кредитному договору в данном банке, возник преступный умысел на совершение хищения чужого имущества – денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих *** путем оформления за вознаграждение на иных лиц кредитов в данном банке. 

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих *** ФИО1 решила создать организованную группу, которая должна была состоять из числа лиц, которые бы осуществляли поиск граждан, желавших оформить на себя за вознаграждение кредит в *** а также сотрудников *** которые за вознаграждение помогли бы оформить данные кредиты на вышеуказанных лиц. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих *** в составе организованной группы, ФИО1, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска, в период с (дата) до (дата), разработала план совместных преступных действий, согласно которому части лиц, входящих в состав организованной группы, надлежало осуществить поиск граждан, желавших на свое имя оформить кредит; доставить данных граждан к конкретным отделениям банка *** где должны были находиться сотрудники данного банка, входящие в состав организованной группы. В дальнейшем, согласно разработанного плана, для получения положительного решения банка в предоставлении вышеуказанным гражданам кредитов, надлежало передать им недостоверные сведения об их родственниках, месте работы, их контактных телефонах, которые должны были быть приобретены заранее и которые надлежало сообщить сотрудникам банка, входящим в состав организованной группы. Сотрудники банка, входящие в состав организованной группы, на основании предоставленных фиктивных сведений, должны были подготовить все необходимые документы для получения положительного решения о предоставлении кредита и с целью создания видимости достоверности предоставляемых вышеуказанными гражданами сведений надлежало по части сообщенных вышеуказанными гражданами номеров телефонов осуществить звонки, на которые должны были ответить лица, входящие в состав организованной группы, подтвердив факт знакомства с вышеуказанными гражданами, обратившимися в банк. В дальнейшем, после получения одобрения банком заявки о получении гражданами кредитов, сотрудникам банка, входящим в состав организованной группы, надлежало оформить кредитные договоры и осуществить выдачу денежных средств по кредитным договорам. В последующем, после получения клиентами в кассе банка денежных средств по кредитным договорам, и после передачи данных денежных средств лицам, входящим в состав организованной группы, данные денежные средства надлежало распределить между всеми участниками организованной группы, а также часть денежных средств выдать в качестве вознаграждения лицам, оформившим на свои имена кредиты. Кроме этого, с целью сокрытия своих совместных преступных действий и с целью придания видимости исполнения обязательств по полученным кредитам, надлежало на протяжении непродолжительного времени осуществлять частичные погашения данных кредитов. 

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, ФИО1, в период с (дата) по (дата), находясь в неустановленном месте на территории г.Челябинска, создала устойчивую организованную группу, подобрав участников организованной группы исходя из их должностного положения, профессиональных навыков и иных способностей, которые позволяли осуществлять поиск лиц с целью оформления на них кредитов в ***

Так, ФИО1, в период с (дата) до (дата) при личных встречах в неустановленных местах на территории г. Челябинска, обещая материальное вознаграждение за счет денежных средств, добытых от совместной преступной деятельности, предложила неустановленным лицам, являющимся сотрудниками *** объединиться с ней в организованную группу для совместного совершения хищений денежных средств в особо крупном размере, сообщив им о заранее разработанном ею плане совместных преступных действий. 

Неустановленные лица, являющиеся сотрудниками *** достоверно осознавая противоправность совместных преступных действий, рассчитывая на систематическое противоправное извлечение в течение длительного времени дохода от совместной преступной деятельности, умышленно, из корыстных побуждений, добровольно объединились с ФИО1 в организованную группу, обязались соблюдать все условия, направленные на достижение единой преступной цели – незаконное обогащение за счет совместного совершения хищений денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере. 

На основании трудовых договоров первое и воторое неустановленное лицо, в период с (дата) по (дата), включительно, работали в должности финансовых консультантов *** в связи с чем, были наделены функциями, закрепленными в должностной инструкции, а именно: проведением кредитного интервью с потенциальным клиентом Банка с целью установления благонадежности, оценкой адекватности психофизиологического состояния (алкогольное или наркотическое опьянение, невменяемость, давление третьих лиц, нервное возбуждение, другие признаки неадекватного состояния); сбором и проверкой документов потенциального клиента Банка (сверка личности с фотографией в паспорте и в другом представленном документе), а также заявленных им сведений (проверка сведений о личности, месте работы, совершение телефонных звонков по указанным в заявлении на предоставлении кредита); проведением оценки платежеспособности потенциального клиента Банка, а также его заявления на предоставление кредита (расчет кредитоспособности); принятием кредитного решения; оформлением документов по предоставлению кредита или об отказе в предоставлении кредита; контролем исполнения клиентами Банка или привлеченных им специализированных организаций по взысканию просроченной задолженности; ведением учета принятых кредитных решений.

Кроме того, в силу занимаемой должности в *** данные лица и другие неустановленные лица имели доступ к компьютерной программе *** а также к иным средствам связи, фото- и видеофиксации. При этом, первое и второе неустановленное лицо знали, что обязательным условием получения денежных средств от банка является наличие у потенциального заемщика постоянного источника значительного дохода и места регистрации на территории Челябинской области. 

Продолжая осуществлять свой преступный замысел, направленный на создание организованной группы, действия которой будут направлены на хищение денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, ФИО1, в период с (дата) до (дата) находясь в неустановленном месте на территории г.Челябинска, обратилась к третьему, четвертому и иным неустановленным в ходе следствия лицам с предложением принять участие в совершении задуманного, приняв на себя определенные роли в совместном преступлении, направленном на хищение денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщив предварительно ранее разработанный ею план совместных преступных действий.

Третье, четвертое и иные неустановленные в ходе предварительного следствия лица, достоверно осознавая противоправный характер своих совместных преступных действий, направленных на хищение денежных средств в особо крупном размере, добровольно объединились с ФИО1 и иными лицами, вошедшими в организованную группу, обязались соблюдать все условия, направленные на достижение единой преступной цели – незаконное обогащение за счет совместного совершения хищений денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере. 

Кроме того, (дата) ФИО1, продолжая осуществлять свой преступный замысел, направленный на создание организованной группы, действия которой будут направлены на хищение денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), обратилась к пятому неустановленному лицу с предложением принять участие в совершении задуманного, приняв на себя определенные роли в совместном преступлении, направленном на хищение денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщив предварительно ранее разработанный ею план совместных преступных действий.

Пятое неустановленное лицо, достоверно осознавая противоправный характер своих совместных преступных действий, направленных на хищение денежных средств в особо крупном размере, добровольно объединился с ФИО1 и иными лицами, вошедшими в организованную группу, обязался соблюдать все условия, направленные на достижение единой преступной цели – незаконное обогащение за счет совместного совершения хищений денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере. 

С целью реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, ФИО1 между участниками устойчивой организованной группы были распределены роли следующим образом:

- ФИО1, как организатор преступной группы, приняла на себя следующие обязательства: по консультированию граждан, желавших за вознаграждение оформить кредит в *** по предоставлению данным гражданам фиктивных сведений с целью последующего указания их в заявлениях-анкетах клиентов *** для получения положительного решения о выдаче им денежных средств по кредитному договору, а так же в случае необходимости проставление в паспорте сведений о фиктивном месте регистрации. Так же, она приняла на себя обязательства по исполнению роли одного из родственников или коллег по работе, фиктивные сведения о которых ею сообщались вышеуказанным гражданам для получения положительного одобрение в выдаче кредита. Кроме того, она обязалась принимать от вышеуказанных граждан полученные в банке кредитные денежные средства и распределять их между всеми участниками организованной группы согласно выполняемых ими действий, а так же передавать денежные средства участникам и иным гражданам с целью зачисления их для частичного погашения вышеуказанных кредитов, тем самым принять меры к сокрытия совместных преступных действий;

- первое и второе неустановленные лица, как финансовые консультанты *** достоверно зная о своих функциях работников данного банка, приняли на себя следующие обязательства: принимать граждан, которых им предоставит ФИО1; указывать в специализированной программе банка для получения положительного решения о выдаче кредита недостоверные сведения, которые сообщат данные граждане на основании переданной ФИО1 информации; составлять все необходимые документы с недостоверными данными в отношении данных лиц, которые ими указываются на основании переданной ФИО1 информации, и в последующем подписывать соответствующие документы на получение данными лицами денежных средств по кредитному договору. Кроме того, первое и второе неустановленное лица, с целью придания видимости достоверной проверки граждан - заемщиков, надлежало осуществлять звонки на часть тех фиктивных номеров телефонов, которые им укажут граждане на основании переданной им ФИО1 информации, и общаясь с лицами, входящими в состав организованной группы подтверждать факт их знакомства с данным гражданином. Также, первое и второе неустановленные лица приняли на себя обязательства по получению распределенных ФИО1 денежных средств. 

- третье, четвертое, пятое и иные неустановленные лица приняли на себя обязательства по поиску лиц, желавших за вознаграждение заключить кредитный договор в *** и предоставлять данных лиц ФИО1 Так же, они обязались исполнять роли родственников или коллег по работе данных граждан, фиктивные сведения о которых ФИО1 сообщались вышеуказанным гражданам для получения положительного одобрение в выдаче кредита. Кроме этого, с целью сокрытия своих совместных преступных действий ими были приняты обязательства по внесению денежных средств с целью частичного погашения кредитов вышеуказанных клиентов. Кроме того, на четвертое неустановленное лицо, случае отсутствия ФИО1 возлагались обязательства последней. Так же, третье, четвертое, пятое и иные неустановленные лица приняли на себя обязательства по получению распределенных ФИО1 денежных средств.

- на неустановленных лиц, являющихся сотрудниками *** была возложена обязанность по обеспечению возможности бесконтрольно осуществлять первым и вторым неустановленным лицами прием вышеуказанных лиц, заполнению всех необходимых ими документов, в которых указывались заведомо недостоверные сведения о данных клиентах банка с целью получения положительного решения о предоставлении денежных средств по кредитным договорам. Кроме этого, ими были приняты обязательства, связанные с выдачей денежных средств по вышеуказанным кредитным договорам, а также с целью сокрытия своих совместных преступных действий ими были приняты обязательства по внесению денежных средств с целью частичного погашения кредитов вышеуказанных клиентов. Так же, неустановленные лица, являющиеся сотрудниками *** приняли на себя обязательства по получению распределенных ФИО1 денежных средств. 

С целью реализации преступного умысла, в неустановленную дату, в период с (дата) до (дата), в неустановленном месте на территории г.Челябинска, неустановленным способом ФИО1, как организатор преступной группы, с целью осуществления ранее разработанного плана и реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, получила штамп *** с целью проставления в паспортах, в случае необходимости, фиктивных мест регистрации граждан, которые готовы будут обратиться в *** для получения денежных средств по кредитным договорам. 

Кроме того, реализуя преступный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, совершенный организованной группой, ФИО1 и иные лица, вошедшие в состав организованной группы, в период с (дата) до (дата), находясь в неустановленных местах, на территории г.Челябинска, приобрели сим-карты сотовых операторов Челябинской области, номера которых по ранее разработанному плану будут использоваться для предоставления их в банк, а так же для использования с целью подтверждения факта родства или знакомства с гражданами, пожелавшими оформить на свое имя кредиты в ***

Участники организованной группы достоверно знали о целях и намерениях ее создания, активно выполняли разработанный план. Каждый из членов организованной группы осознавал, что принимает участие в преступлении, совершаемом организованной группой, действовал в ее интересах и желал наступления общественно опасных последствий.

Действия участников организованной группы носили согласованный характер и были направлены на достижение единой преступной цели – на протяжении продолжительного времени совершать хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере.

Таким образом, созданная организованная группа в составе ФИО1 и неустановленных лиц характеризовалась следующими признаками:

- организованностью ее участников, выразившейся в четком распределении ролей каждого, наличии руководителя (организатора), тщательном совместном планировании совершаемых преступных действий, согласованности совместных действий участников в целях достижения единого преступного результата, конспирации преступной деятельности; 

- устойчивостью, выразившейся в объединении указанных лиц общим умыслом, постоянстве форм и методов преступной деятельности, стабильности состава и сплоченности ее участников, рассчитывающих на совместную преступную деятельность в течение продолжительного времени, действующих в тесном взаимодействии, совместно и согласованно друг с другом.

Таким образом, за период деятельности организованной группы ФИО1 и неустановленные соучастники, действуя в составе организованной группы, совершили хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств *** причинив последнему ущерб в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО8 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО8, что оформить кредит на его имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО8

ФИО8, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, встретилась с ФИО8 у (адрес), где ФИО1 еще раз заверила ФИО8, что оформленный на его имя кредит она будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО8

ФИО8, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО8

После чего, (дата) ФИО1 совместно с ФИО8, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он зашел вместе с ФИО1 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО8, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, и ФИО1 обратились к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщили недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ФИО8 указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО8 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО8, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО8 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1, второе неустановленное лицо и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО8 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения второым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО8

Кроме того, среди подготовленных документов у второго неустановленного лица имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки. Данный факт также был достоверно известен ФИО1, второму неустановленному лицу и иным участникам организованной группы. 

ФИО8, не подозревая о преступном умысле второго неустановленного лица, ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании. 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО8, не подозревающий о преступном умысле ФИО1, второго неустановленного лица и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 192 200 рублей (за минусом 7 800 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки). 

(дата) ФИО8, не подозревающий о преступном умысле ФИО1, второго неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО8 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО8 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, первое, второе и иные неустановленные участники организованной группы, (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО8 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО8 денежные средства в общей сумме 134 087 рублей.

Таким образом, ФИО1 и неустановленные участники организованной группы, (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Кроме того, в (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО9 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 30 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО9, что оформить кредит на его имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО9

ФИО9, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил ФИО1

(дата), в вечернее время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с ФИО9 встретилась с ним у филиала *** расположенного по (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО9, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1 совместно с ФИО9, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, совместно зашли в помещение филиала *** расположенного по (адрес). 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода ФИО9 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО9 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО9, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО9 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1, второе неустановленное лицо и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО9 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения, вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО9

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись такие, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт также был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО9, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО9, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 184 800 рублей (за минусом 15 200 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги «Персональный консультант»). 

(дата) ФИО9, не подозревающий о преступном умысле ФИО1, второго неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, находясь в помещении филиала *** расположенного по (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО9 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО9 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению

Таким образом, ФИО1 и неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО9 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 30 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО9 денежные средства в общей сумме 113 844 рубля.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты июня (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

Также, в неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) ФИО1 и четвоертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратились к малознакомой ФИО10 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 30 000 рублей. При этом, ФИО1 и четвоертое неустановленное лицо заверили ФИО10, что оформленный на её имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО10

ФИО10, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1 и четвоертому неустановленному лицу.

(дата), в дневное время, ФИО1 и четвоертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретилась с ФИО10 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и четвоертое неустановленное лицо еще раз заверили ФИО10, что самостоятельно и своевременно будут осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, (дата) ФИО1, четвоертое неустановленное лицо совместно с ФИО10, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла совместно с четвоертым неустановленным лицом.

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО10, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвоертым неустановленным лицом, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второн неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО10 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО10, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО10 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1. и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО10 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения, вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО10

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт также был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО10, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвоертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО10, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 182 000 рублей (за минусом 18 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО10, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО10 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО10 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты января-мая (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО10 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 30 000 рублей.

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО10 денежные средства в общей сумме 81 490 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты января-мая (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Также, в неустановленную дату мая (дата) четвоертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО11 с предложением встречи. 

ФИО11, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, согласилась встретиться с четвоертым неустановленным лицом.

В дальнейшем, в тот же неустановленный день мая (дата), в дневное время, ФИО1 и четвоертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, встретились с ФИО11 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и четвоертое неустановленное лицо предложили ФИО11 оформить на своё имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 30 000 рублей. При этом, четвоертое неустановленное лицо и ФИО1 заверили ФИО11, что погасят кредит самостоятельно в полном объеме и своевременно. 

ФИО11, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, отказалась от вышеуказанного предложения, сообщив ФИО1 и четвоертому неустановленному лицу, что ей необходимо время, чтобы обдумать данное предложение. 

(дата) четвоертое неустановленное лицо, продолжая реализовывать совместный преступный умысел в составе организованной группы, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, снова связалось с ФИО11, предложив ей встретиться. 

ФИО11, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, согласилась встретиться с четвоертым неустановленным лицом.

В дальнейшем, (дата) ФИО11, не осведомленная о преступном умысле четвоертого неустановленного лица и иных участников организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с четвоертым неустановленным лицом встретилась с нею и ФИО1 в (адрес). В ходе данной встречи ФИО1 и четвоертое неустановленное лицо еще раз предложили ФИО11 оформить на своё имя кредит в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 30 000 рублей. При этом, четвоертое неустановленное лицо и ФИО1 заверили ФИО11, что погасят кредит самостоятельно в полном объеме и своевременно, тем самым обманув её. 

ФИО11, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвоертому неустановленному лицу и ФИО1

После чего, ФИО1, четвоертое неустановленное лицо совместно с ФИО11, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО11, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвоертым неустановленным лицом, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО11 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО11, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО11 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО11 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО11

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО11, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвоертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО11, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 181 200 рублей (за минусом 18 800 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги «Персональный консультант»). 

(дата) ФИО11, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО11 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО11 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной даты мая (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО11 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 30 000 рублей.

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО11 денежные средства в общей сумме 73 080 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной даты мая (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

Кроме того, в неустановленную дату в марте (дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилось к ФИО12 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 25 000 рублей. При этом, года четвертое неустановленное лицо заверило ФИО12, что оформить кредит на его имя поможет ФИО1, которая и будет осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО12

ФИО12, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил четвертому неустановленному лицу.

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с ФИО12 встретилась с ним у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 также заверила ФИО12, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1 совместно с ФИО12, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел один. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО12, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – второму неустановленному лицу. 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО12 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО12, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО12 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО12 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицо, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО12

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО12, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО12, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 182 000 рублей (за минусом 18 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО12, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО12 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО12 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты марта (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО12 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 25 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО12 денежные средства в общей сумме 90 610 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты марта (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Также, в неустановленную дату, в период с начачала мая (дата) до (дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилось к малознакомой ФИО14 с предложением оформления на ее имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо заверило ФИО14, что оформленный на её имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО14

ФИО14, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицо

Четвертое неустановленное лицо, исполняя свою роль в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, о вышеуказанном предложении и согласии ФИО14 сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретились с ФИО14 в (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и четвертое неустановленное лицо еще раз заверили ФИО14, что самостоятельно и своевременно будут осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. 

ФИО14, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу и ФИО1 После чего, (дата) ФИО1, четвертое неустановленное лицо совместно с ФИО14, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла совместно с четвертым неустановленным лицом.

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО14, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертым неустановленным лицом совместно с последним обратились к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщили недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода ФИО14, которые ранее указала ФИО1

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО14 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО14 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО14 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО14

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт также был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО14, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО14, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 182 000 рублей (за минусом 18 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги ***). 

(дата) ФИО14, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО14 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО14 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты мая (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО14 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО14 денежные средства в общей сумме 66 910 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты мая (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Кроме того, в неустановленную дату, в период с января (дата) до мая (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО15 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 30 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО15, что оформленный на её имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО15

ФИО15, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретилась с ФИО15 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверили ФИО15, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, (дата) ФИО1 совместно с ФИО15, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна.

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО15, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО15 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО15, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО15 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО15 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения второе неустановленное лицо, действующее в составе организованной группы, реализующее совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО15

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт также был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО15, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО15, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 182 000 рублей (за минусом 18 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО15, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО15 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО15 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты января-мая (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО15 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 30 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО15 денежные средства в общей сумме 65 410 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты января-мая (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Кроме того, в неустановленную дату, в период с начала июня (дата) до (дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилось к малознакомой ФИО16 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 25 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо заверило ФИО16, что оформленный на её имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО16

ФИО16, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу.

Четвертое неустановленное лицо, исполняя свою роль в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, о вышеуказанном предложении и согласии ФИО16 сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретились с ФИО16 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и четвертое неустановленное лицо еще раз заверили ФИО16, что самостоятельно и своевременно будут осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. 

ФИО16, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу и ФИО1 После чего, (дата) ФИО1 и четвертое неустановленное лицо, совместно с ФИО16, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она зашла одна по указанию ФИО1

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО16, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертым неустановленным лицом, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) Второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО16 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО16, указанные второму неустановленному лицу, действующему в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО16 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО16 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО16

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги ***. Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО16, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора №ф от (дата) ФИО16, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 182 000 рублей (за минусом 18 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО16, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО16 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО16 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты июня (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО16 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 25 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО16 денежные средства в общей сумме 65 800 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты июня (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

В неустановленную дату, в период с января (дата) до (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО15, ранее оформившей на свое имя кредит в ***, с предложением оформления на имя её мужа – ФИО17 кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 30 000 рублей. ФИО15, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщила предложение ФИО1 своему мужу – ФИО17

ФИО17, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением ФИО1 согласился, о чем сообщил своей жене ФИО15, которая в свою очередь сообщила об этом ФИО1 

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, встретилась с ФИО17 у (адрес), где ФИО1 обратились к малознакомому ФИО17 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 30 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО17, что оформить кредит на её имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО17

ФИО17, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил ФИО1, после чего по указанию ФИО1 зашел в помещение филиала *** расположенного по (адрес).

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО17, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО17 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО17, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО17 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО17 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО17

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт также был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО17, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО17, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 182 000 рублей (за минусом 18 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО17, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО17 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО17 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты января (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО17 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 30 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО17 денежные средства в общей сумме 57 840 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты января (дата) по (дата), путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Также, в неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО18 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 30 000 рублей. При этом, ФИО1 заверили ФИО18, что оформленный на его имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО18

ФИО18, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретилась с ФИО18 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО18, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, (дата) ФИО1 совместно с ФИО18, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он зашел по указанию ФИО1 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО18, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщил недосоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО18 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО18, указанные второым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО18 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО18 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения, вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО18

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт также был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО18, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО18, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 182 000 рублей (за минусом 18 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги ***»). 

(дата) ФИО18, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО18 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО18 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные ые участники организованной группы, в период с (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО18 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО18 денежные средства в общей сумме 58 360 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Также в неустановленную дату в июле (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО19 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО19, что оформить кредит на его имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО19

ФИО19, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с ФИО19 встретилась в неустановленном месте на территории г.Челябинска. При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО19, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1 совместно с ФИО19, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он зашел по указанию ФИО1 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО19, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО19 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО19, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО19 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО19 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО19

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись документы, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО19, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО19, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 182 000 рублей (за минусом 18 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО19, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО19 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО19 и ***», денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты июляя (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО19 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО19 денежные средства в общей сумме 58 080 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты июля (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***», чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

(дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО20 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 30 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо заверила ФИО20, что оформленный на её имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО20

ФИО20, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу.

Четвертое неустановленное лицо, исполняя свою роль в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, о вышеуказанном предложении и согласии ФИО20 сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретилась с ФИО20 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО20, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, (дата) ФИО1 совместно с ФИО20, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она зашла по указанию ФИО1 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО20, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертым неустановленным лицом, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо., находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО20 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО20, указанные вторым неустановленным лцом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО20 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули ***, одобрившего выдачу ФИО20 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения второым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО20

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО20, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО20, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 182 000 рублей (за минусом 18 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО20, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО20 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО20 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО20 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 30 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО20 денежные средства в общей сумме 29 200 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Кроме того, в неустановленную дату в период с июня (дата) до (дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО21 с предложением встречи оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей.

ФИО21, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, отказалась от вышеуказанного предложения, сообщив четвертому неустановленному лицу, что ей необходимо время, чтобы обдумать данное предложение. 

В неустановленную дату в период с июня (дата) до (дата) четвертое неустановленное лицо, продолжая реализовывать совместный преступный умысел в составе организованной группы, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, снова обратилась к ФИО21 с аналогичным предложением. 

ФИО21, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу.

(дата), в дневное время, ФИО1 и четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, встретились с ФИО21 у филиала *** расположенного по (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и четвертое неустановленное лицо заверили ФИО21, что самостоятельно и своевременно будут осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, ФИО21 по указанию ФИО1 зашла в помещение вышеуказанного филиала *** 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО21, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертым неустановленным лицом, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО21 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО21, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО21 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО21 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения второе неустановленное лицо, действующее в составе организованной группы, реализующей совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО21

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт также был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО21, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО21, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 181 900 рублей (за минусом 18 100 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО21, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО21 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО21 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной даты июня (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО21 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО21 денежные средства в общей сумме 51 100 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной даты июня (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

(дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО23 с предложением оформления на её имя кредита в банке. При этом, четвертое неустановленное лицо заверила ФИО23, что оформленный на её имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО23

ФИО23, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу.

Четвертое неустановленное лицо, исполняя свою роль в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, о вышеуказанном предложении и согласии ФИО23 сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретилась с ФИО23 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО23, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, (дата) ФИО1 совместно с ФИО23, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она зашла по указанию ФИО1 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО23, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертым неустановленным лицом по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО23 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО23, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО23 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО23 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного вторым неустановленным лицом решения., действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО23

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО23, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО23, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 181 900 рублей (за минусом 18 100 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО23, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО23 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО23 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО23 денежные средства в общей сумме 36 511 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Кроме того, в неустановленную дату, в период с начала августа (дата) до (дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО24 с предложением оформления на имя её матери – ФИО25 кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 5 000 рублей. ФИО24, не подозревая о преступном умысле четвертого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщила предложение четвертого неустановленного лица своей матери – ФИО25

ФИО25, не подозревая о преступном умысле четвертого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением четвертого неустановленного лица согласилась, о чем сообщила своей дочери ФИО24, которая в свою очередь сообщила об этом четвертому неустановленному лицу.

(дата), в дневное время, четвертое неустановленное лицо, исполняя свою роль, по ранее достигнутой договоренности встретилась с ФИО25 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора четвертое неустановленное лицо еще раз заверила ФИО25, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, четвертое неустановленное лицо совместно с ФИО25, не осведомленной о преступном умысле четвертого неустановленного лица и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда они зашли совместно. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО25, не подозревающая о преступном умысле четвертого неустановленного лица и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен четвертым неустановленным лицом, по указанию четвертого неустановленного лица обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указало четвертое неустановленное лицо.

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 189 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО25 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 189 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО25, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО25 кредита в сумме 189 000 рублей. 

Таким образом, участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО25 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 189 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО25

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен участникам организованной группы. 

ФИО25, не подозревая о преступном умысле участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба ***, поверив четвертому неустановленному лицу, что оно осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО25, не подозревающая о преступном умысле участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 170 000 рублей (за минусом 19 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги ***). 

(дата) ФИО25, не подозревающая о преступном умысле участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь в офисе филиала ***, расположенном по (адрес), полученные ею денежные средства передала четвертому неустановленному лицу.

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО25 кредита, полученные от неё денежные средства, второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО25 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной даты августа (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 189 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, четвертое неустановленное лицо, с целью сокрытия совершенного совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО25 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 5 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), четвертое неустановленное лицо и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО25 денежные средства в общей сумме 61 260 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной даты августа (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 189 000 рублей. 

Также (дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО26 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо заверила ФИО26, что погасит кредит самостоятельно в полном объеме и своевременно, тем самым обманув её. 

ФИО26, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу.

(дата), в дневное время, четвертое неустановленное лицо, исполняя свою роль, по ранее достигнутой договоренности с ФИО26 встретилась с нею у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора четвертое неустановленное лицо еще раз заверило ФИО26, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, четвертое неустановленное лицо совместно с ФИО26, не осведомленной о преступном умысле участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда они зашли совместно. 

Находясь в филиале *** по (адрес), четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, с целью реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, входящим в состав организованной группы, которому предоставила паспорт ФИО26 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО26 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО26, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО26 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО26 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО26

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен участникам организованной группы. 

ФИО26, не подозревая о преступном умысле участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив четвертому неустановленному лиц, что оно осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО26, не подозревающая о преступном умысле участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 181 000 рублей (за минусом 19 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО26, не подозревающая о преступном умысле участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), полученные ею денежные средства передала четвертому неустановленному лицу.

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО26 кредита, полученные от неё денежные средства, четвертое неустановленное лицо действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО26 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, четвертое неустановленное лицо, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО26 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), четвертое неустановленное лицо и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО26 денежные средства в общей сумме 55 092 рубля. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

(дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО27 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо заверило ФИО27, что самостоятельно будет осуществлять погашения оформленного кредита, тем самым обманув ФИО27

ФИО27, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу.

(дата), в дневное время, ФИО1 и четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, встретились с ФИО27 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и четвертое неустановленное лицо также заверили ФИО27, что самостоятельно и своевременно будут осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, (дата) ФИО1 и четвертое неустановленное лицо совместно с ФИО27, не осведомленноё о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда ФИО27 зашла совместно с ФИО1 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО1, действуя в составе организованной группы, с целью реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, входящему в состав организованной группы, которой сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода ФИО27 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО27 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на 60 месяцев, под 44% годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО27, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО27 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО27 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО27

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги «*** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО27, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО27, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 182 000 рублей (за минусом 18 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО27, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО27 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО27 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО27 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО27 денежные средства в общей сумме 53 377 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

В неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО28 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 15 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО28, что оформить кредит на её имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО28

ФИО28, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, встретилась с ФИО28 у (адрес), где ФИО1 еще раз заверила ФИО28, что оформленный на ее имя кредит она будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО28

ФИО28, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1

После чего, (дата) ФИО1 совместно с ФИО28, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО28, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО28 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО28, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО28 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО28 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО28

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО28, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО28, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 166 370 рублей (за минусом 33 630 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО28, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО28 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО28 и ***, денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО28 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 15 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО28 денежные средства в общей сумме 47 650 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты октября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Кроме того, в неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) четвертое неустановленное лицо и ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратились к малознакомой ФИО29 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо и ФИО1 заверили ФИО29, что оформленный на её имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО29

ФИО29, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу и ФИО1

После чего, (дата) ФИО1 совместно с ФИО29, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна.

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО29, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертым неустановленным лицом, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 190 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО29 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 190 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО29, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО29 кредита в сумме 190 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО29 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 190 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО29

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленым лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт также был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО29, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО29, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 160 000 рублей (за минусом 30 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги «Персональный консультант»). 

(дата) ФИО29, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО29 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО29 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты января (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 190 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО29 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО29 денежные средства в общей сумме 44 610 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты января (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 190 000 рублей. 

Также, в неустановленную дату в период с (дата) до (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО31, ранее оформившей на свое имя кредит в *** с предложением оформления на ее знакомых кредита в банке. ФИО31, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщила предложение ФИО1 своей знакомой ФИО32

ФИО32, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением ФИО1 согласилась, о чем сообщила ФИО31, которая в свою очередь сообщила об этом ФИО1 

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, встретилась с ФИО32 у (адрес), где ФИО1 обратились к малознакомой ФИО32 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 10 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО32, что оформить кредит на её имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО32

ФИО32, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1

После чего, в тот же день, то есть (дата) ФИО1 совместно с ФИО32, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО32, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО32 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяца, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО32, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО32 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО32 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО32

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО32, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО32, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 169 900 рублей (за минусом 30 100 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО32, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь в (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО32 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО32 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО32 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 10 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО32 денежные средства в общей сумме 66 600 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Также (дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО27, ранее оформившей на свое имя кредит в *** с предложением оформления на имя её матери – ФИО33 кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 15 000 рублей. ФИО27, не подозревая о преступном умысле четвертого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщила предложение четвертого неустановленного лица своей матери – ФИО33

ФИО33, не подозревая о преступном умысле четвертого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением четвертого неустановленного лица согласилась, о чем сообщила своей дочери ФИО27, которая в свою очередь сообщила об этом четвертому неустановленному лицу. 

(дата), в дневное время, ФИО1. и четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, встретилась с ФИО33 у (адрес), где ФИО1 и четвертое неустановленное лицо обратились к малознакомой ФИО33 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 15 000 рублей. При этом, ФИО1 и четвертое неустановленное лицо заверили ФИО33, что оформить кредит на её имя они помогут и в дальнейшем будут самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО33

ФИО33, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1 и четвертому неустановленному лицу.

После чего, (дата) ФИО1 и четвертое неустановленное лицо совместно с ФИО33, не осведомленноё о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО33, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертого неустановленного лица по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимала, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 180 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО33 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 180 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО33, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО33 кредита в сумме 180 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО33 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 180 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО33

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт также был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО33, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО33, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 150 000 рублей (за минусом 30 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги ***»). 

(дата) ФИО33, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО33 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО33 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 180 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО33 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 15 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО33 денежные средства в общей сумме 42 580 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 180 000 рублей. 

В неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО34 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 25 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО34, что оформить кредит на её имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО34

ФИО34, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с ФИО34 встретилась с ней у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО34, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, ФИО1 совместно с ФИО34, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО34, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 190 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО34 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 190 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО34, указанные второму неустановленному лицу, действующему в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО34 кредита в сумме 190 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО34 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 190 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения второго нустановленного лица, действующего в составе организованной группы, реализующей совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО34

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО34, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО34, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 160 000 рублей (за минусом 30 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги ***. 

(дата) ФИО34, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО34 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО34 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты октября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 190 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО34 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 25 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО34 денежные средства в общей сумме 44 690 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты октября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 190 000 рублей.

Также (дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО35 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 22 000 рублей. При этом четвертое неустановленное лицо заверила ФИО35, что оформленный на его имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО35

ФИО35, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил четвертому неустановленному лицу.

Четвертое неустановленное лицо, исполняя свою роль в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, о вышеуказанном предложении и согласии ФИО35 сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретились с ФИО35 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и четвертое неустановленное лицо еще раз заверили ФИО35, что самостоятельно и своевременно будут осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. 

ФИО35, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил четвертому неустановленному лицу и ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретилась с ФИО35 у (адрес), откуда совместно проследовали к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел.

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО35, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертым неустановленным лицом по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО35 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО35, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО35 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО35 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО35

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги ***». Данный факт также был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО35, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО35, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 178 800 рублей (за минусом 21 200 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги ***»). 

(дата) ФИО35, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО35 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО35 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО35 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 22 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО35 денежные средства в общей сумме 38 880 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Также в неустановленную дату, в период с (дата) по (дата) четвертое неустановленное лицо и ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратились к малознакомой ФИО36 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. 

ФИО36, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, отказалась от вышеуказанного предложения, сообщив об этом ФИО1 и четвертого неустановленного лица. 

(дата) четвертое неустановленное лицо и ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес) встретились с ФИО36, которой снова предложили оформить на её имя кредит в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо и ФИО1 заверили ФИО36, что оформленный на её имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО36

ФИО36, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу и ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретились с ФИО36 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и четвертое неустановленное лицо еще раз заверили ФИО36, что самостоятельно и своевременно будут осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, (дата) ФИО1, четвертое неустановленное лицо совместно с ФИО36, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашла одна.

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО36, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертого неустановленного лица, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО36 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО36, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО36 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО36 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО36

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО36, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО36, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 180 000 рублей (за минусом 20 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги «Персональный консультант»). 

(дата) ФИО36, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО36 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО36 и ***!», денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты июня-августа (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО36 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 15 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО36 денежные средства в общей сумме 48 790 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты июня-августа (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Также в неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО37 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо заверило ФИО37, что оформленный на его имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО37

ФИО37, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил четвертому неустановленному лицу.

Четвертое неустановленное лицо, исполняя свою роль в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, о вышеуказанном предложении и согласии ФИО37 сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретились с ФИО37 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и четвертое неустановленное лицо еще раз заверили ФИО37, что самостоятельно и своевременно будут осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. 

ФИО37, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил четвертому неустановленному лицу и ФИО1 После чего, ФИО1, четвертое неустановленное лицо, совместно с ФИО37, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел один. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО37, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертым неустановленным лицом по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО37 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО37, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО37 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО37 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО37

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги «*** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО37, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертого неустановленного лица, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО37, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 180 000 рублей (за минусом 20 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО37, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО37 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО37 и ***, денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты октября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО37 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО37 денежные средства в общей сумме 49 460 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты октября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Кроме того, в период с середины (дата) по (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО38 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО38, что оформить кредит на его имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО38

ФИО38, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с ФИО38 встретилась с ним у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО38, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1 совместно с ФИО38, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел один. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО38, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 196 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО38 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последним в качестве кредита денежные средства в сумме 196 000 рублей, сроком на *** месяцев, под ***% годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО38, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО38 кредита в сумме 196 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули ***, одобрившего выдачу ФИО38 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 196 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО38

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО38, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО38, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 170 000 рублей (за минусом 26 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО38, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО38 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО38 и ***, денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты октября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 196 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО38 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО38 денежные средства в общей сумме 34 050 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты октября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 196 000 рублей. 

Также в неустановленную дату октября (дата) четвертое неустановленное лицо и ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратились к малознакомой ФИО39 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо и ФИО1 заверили ФИО39, что оформленный на её имя кредит будет ими погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО39

ФИО39, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила четвертому неустановленному лицу и ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретились с ФИО39 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и четвертое неустановленное лицо еще раз заверили ФИО39, что самостоятельно и своевременно будут осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, (дата) ФИО1, четвертое неустановленное лицо совместно с ФИО39, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна.

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО39, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертого неустановленного лица, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 145 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО39 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 145 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО39, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО39 кредита в сумме 145 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО39 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 145 000 рублей. На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующего совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО39

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО39, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги «*** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО39, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 128 374 рубля (за минусом 16 626 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги ***»). 

(дата) ФИО39, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО39 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО39 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты октября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 145 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО39 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО39 денежные средства в общей сумме 35 340 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты октября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 145 000 рублей. 

Также, в неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) четвертое неустановленное лицо и ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратились к малознакомому ФИО40 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо и ФИО1 заверили ФИО40, что оформленный на его имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО40

ФИО40, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил четвертому неустановленному лицу и ФИО1

После чего, (дата) ФИО1 совместно с ФИО40, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он зашел по указанию ФИО1

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО40, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертым неустановленным лицом, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО40 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО40, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО40 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО40 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО40

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО40, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и четвертому неустановленному лицу, что последние осуществят погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО40, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 175 000 рублей (за минусом 25 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО40, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО40 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО40 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты сентября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО40 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО40 денежные средства в общей сумме 44 610 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты сентября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Также (дата) четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО41 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, четвертое неустановленное лицо заверило ФИО41, что оформленный на его имя кредит будет погашен своевременно и в полном объеме, тем самым обманув ФИО41

ФИО41, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил четвертому неустановленному лицу.

Четвертое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, о возможности оформления на имя ФИО41 кредита сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, по заранее достигнутой договоренности встретилась с ФИО41 у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 заверила ФИО41, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, (дата) ФИО1 совместно с ФИО41, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел один. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО41, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и четвертым неустановленным лицом, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 168 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО41 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 168 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО41, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО41 кредита в сумме 168 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО41 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 168 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО41

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО41, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги «***». 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО41, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 147 000 рублей (за минусом 21 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги ***»). 

(дата) ФИО41, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО41 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО41 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 168 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО41 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 17 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО41 денежные средства в общей сумме 27 800 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 168 000 рублей. 

Также, (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО43 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО43, что оформить кредит на его имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО43

ФИО43, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с ФИО43 встретилась с ним у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО43, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1 совместно с ФИО43, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел один. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО43, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которму сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 198 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО43 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 198 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО43, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО43 кредита в сумме 198 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули ***, одобрившего выдачу ФИО43 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 198 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующей совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО43

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО43, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО43, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 174 000 рублей (за минусом 24 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО43, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО43 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО43 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 198 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО43 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО43 денежные средства в общей сумме 27 620 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 198 000 рублей. 

Также, в неустановленную дату, в ноябре (дата) до (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО44 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 25 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО44, что оформить кредит на её имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО44

ФИО44, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с ФИО44 встретилась с ней у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО44, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, ФИО1 совместно с ФИО44, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО44, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 192 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО44 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 192 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО44, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО44 кредита в сумме 192 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО44 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 192 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО44

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись документы, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО44, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО44, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 170 000 рублей (за минусом 22 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО44, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО44 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО44 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты в ноябре (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 192 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО44 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 25 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО44 денежные средства в общей сумме 56 051 рубль.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной даты ноября (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 192 000 рублей. 

Кроме того, (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО45 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО45, что оформить кредит на его имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО45

ФИО45, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с ФИО45 встретилась с ним у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО45, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1 совместно с ФИО45, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел один. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО45, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – второму неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Второе неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) второе неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО45 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО45, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО45 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО45 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующей совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО45

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО45, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные вторым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО45, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 177 000 рублей (за минусом 23 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО45, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО45 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО45 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО45 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО45 денежные средства в общей сумме 21 840 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

Также, в неустановленную (дата) шестое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилось к пятому неустановленному лицу с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, шестое неустановленное лицо заверило пятое неустановленное лицо, что оформленный на его имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув пятое неустановленное лицо.

Пятое неустановленное лицо, не подозревая о преступном умысле неустановленного лицо и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением согласился, о чем сообщил неустановленному лицу. 

Шестое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении пятым неустановленным лицом на свое имя кредита, сообщило о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и шестое неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с пятым неустановленноым лицом встретились с последним у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 сообщила пятому неустановленному лицу, что оформленный на его имя кредит будет в последующем погашен за счет денежных средств, которые будут получены от граждан, которые аналогичным образом пожелают оформить на свое имя кредиты. При этом, в ходе данного разговора ФИО1 предложила пятому неустановленному лицу принять на себя определенные роли в совместном преступлении, направленном на хищение денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщив предварительно ранее разработанный ею план совместных преступных действий.

Пятое неустановленное лицо, достоверно осознавая противоправный характер своих совместных преступных действий, направленных на хищение денежных средств в особо крупном размере, добровольно объединился с ФИО1 и иными лицами, вошедшими в организованную группу, обязался соблюдать все условия, направленные на достижение единой преступной цели – незаконное обогащение за счет совместного совершения хищений денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере. 

После чего, ФИО1 и пятое неустановленное лицо, с целью реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств *** в особо крупном размере, путем оформления кредита на пятое неустановленное лицо договорились встретиться в том же месте (дата).

(дата), в дневное время, ФИО1 и пятое неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности встретились у офиса *** расположенного по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел один. 

Находясь в филиале *** по (адрес), пятое неустановленное лицо, исполняя свою роль как участник организованной группы, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первыму неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении пятого неустановленного лица и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении пятого неустановленного лица, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении пятому неустановленному лицу кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу пятому неустановленному лицу денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания пятому неустановленному лицу. 

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

Пятое неустановленное лицо, исполняя свою роль как участник организованной группы, с целью хищения денежных средств, принадлежащих *** в особо крпуном размере, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) пятое неустановленное лицо, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 176 500 рублей (за минусом 23 500 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) пятое неустановленное лицо, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного пятым неустановленным лицом кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет пятого неустановленного лица денежные средства в общей сумме 32 670 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

Кроме того, в неустановленную дату в период с июня (дата) до (дата) третье неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратился к малознакомому ФИО46 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 50 000 рублей. При этом, заверил ФИО46, что оформленный на его имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув ФИО46

ФИО46, не подозревая о преступном умысле третьего неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением третьего неустановленного лица согласился, о чем сообщил последнему. 

Третье неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО46 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1 

(дата), в дневное время, ФИО1 и третье неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с ФИО46 встретились с ним на пересечении (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО46, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1, третье неустановленное лицо совместно с ФИО46, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он зашел по указанию ФИО1 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО46, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первыому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО46 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО46, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО46 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО46 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО46

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО46, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и третьему неустановленному лицу, что ФИО1 осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги «*** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО46, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 176 500 рублей (за минусом 23 500 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО46, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО46 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО46 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО46 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 50 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО46 денежные средства в общей сумме 32 890 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

Кроме того, в неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомому ФИО47 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО47, что оформить кредит на его имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО47

ФИО47, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с ФИО47 встретилась с ним у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО47, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО47, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, по указанию ФИО1 зашел в помещение филиала *** расположенного по (адрес). 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО47, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о своих родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО47 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последним в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под ***% годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО47, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО47 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули ***, одобрившего выдачу ФИО47 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующей совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО47

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО47, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги «*** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО47, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 181 500 рублей (за минусом 18 500 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО47, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО47 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО47 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО47 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО47 денежные средства в общей сумме 32 464 рубля.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

В неустановленную дату декабря (дата) пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратился к малознакомому ФИО48 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, пятое неустановленное лицо заверил ФИО48, что оформленный на его имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув ФИО48

ФИО48, не подозревая о преступном умысле пятого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением пятого неустановленного лица согласился, о чем сообщил последнему. 

Пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО48 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и пятое неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с ФИО48 встретились с ним у офиса *** расположенный по (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО48, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После этого, ФИО48 по указанию ФИО1 зашел в помещение филиала ***, расположенного по (адрес).

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО48, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 195 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО48 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 195 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО48, указанные первым неустановленным лицом, действующей в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО48 кредита в сумме 195 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули ***, одобрившего выдачу ФИО48 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 195 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующей совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО48

Кроме того, среди подготовленных вторым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО48, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и пятому неустановленному лицу, что оформленный им кредит будет ими погашен в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО48, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 178 500 рублей (за минусом 16 500 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО48, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО48 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО48 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 195 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО48 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата) ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО48 денежные средства в общей сумме 28 493 рубля.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 195 000 рублей.

Также в неустановленную (дата) третье неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратился к малознакомому ФИО49 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 10 000 рублей. При этом, третье неустановленное лицо заверил ФИО49, что оформленный на его имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув ФИО49

ФИО49, не подозревая о преступном умысле третье неустановленное лицо и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, с предложением третьего неустановленного лица согласился, о чем сообщил последнему. 

Третье неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО49 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и третье неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с ФИО49 встретились с ним у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО49, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1, третье неустановленное лицо совместно с ФИО49, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу ***, расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел один. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО49, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 180 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО49 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 180 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО49, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО49 кредита в сумме 180 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО49 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 180 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующей совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО49

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а та же предоставленной *** услуги «*** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО49, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и третьему неустановленному лицу, что ФИО1 осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО49, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 166 000 рублей (за минусом 14 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО49, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО49 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО49 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 180 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО49 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 10 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО49 денежные средства в общей сумме 31 910 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 180 000 рублей.

В неустановленную дату в период до (дата) пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратился к малознакомой ФИО50 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 15 000 рублей. При этом, пятое неустановленное лицо заверило ФИО50, что оформленный на её имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув ФИО50

ФИО50, не подозревая о преступном умысле пятого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением пятого неустановленного лица согласилась, о чем сообщила последнему. 

Пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО50 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и пятое неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с ФИО50 встретились с ней у филиала *** расположенного по (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО50, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, ФИО50 по указанию ФИО1 зашла в помещение филиала *** расположенного по (адрес). 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО50, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицоу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 130 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО50 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 130 000 рублей, сроком на *** месяца, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО50, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО50 кредита в сумме 130 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО50 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 130 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первого неустановленного лица, действующего в составе организованной группы, реализующей совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО50

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО50, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и пятому неустановленному лицу, что оформленный ею кредит будет ими погашен в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО50, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 120 000 рублей (за минусом 10 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО50, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО50 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО50 и ***, денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 130 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО50 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 15 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата) ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО50 денежные средства в общей сумме 30 420 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 130 000 рублей.

Кроме того, в период с (дата) до (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО51 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО51, что оформить кредит на её имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО51

ФИО51, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, по ранее достигнутой договоренности с ФИО51 встретилась с ней у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО51, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, ФИО1 совместно с ФИО51, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале ***» по (адрес), ФИО51, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 197 850 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО51 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 197 850 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО51, указанные вторым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО51 кредита в сумме 197 850 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО51 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 197 850 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО51

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а так же предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО51, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО51, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 185 000 рублей (за минусом 12 850 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО51, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО51 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО51 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 197 850 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО51 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО51 денежные средства в общей сумме 46 570 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 197 850 рублей. 

Кроме того, в неустановленную (дата) третье неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, обратился к малознакомой ФИО52 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 10 000 рублей. При этом, третье неустановленное лицо заверило ФИО52, что оформленный на ее имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув ФИО52

ФИО52, не подозревая о преступном умысле третьего неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением третьего неустановленного лица согласилась, о чем сообщила последнему. 

Третье неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО52 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и третье неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с ФИО52 встретились с нею на пересечении (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО52, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После чего, ФИО1, третье неустановленное лицо совместно с ФИО52, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО52, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и суммы дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО52 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО52, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО52 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО52 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО52

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а так же предоставленной *** услуги «*** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО52, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и третьему неустановленному лицу, что ФИО1 осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО52, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 186 250 рублей (за минусом 13 750 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО52, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО52 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО52 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО52 денежных средств, передала последней, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 10 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО52 денежные средства в общей сумме 23 480 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

Также в неустановленную (дата) до (дата) пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратился к ФИО53 с предложением поиска лиц, пожелавших оформить на свое имя кредит в банке, за что они получат вознаграждение. ФИО53, не подозревая о преступном умысле пятого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщила предложение пятого неустановленного лица своей знакомой ФИО54

ФИО54, не подозревая о преступном умысле пятого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением пятого неустановленного лица согласилась, о чем сообщила ФИО53, которая в свою очередь сообщила об этом пятому неустановленному лицу. 

(дата), в дневное время, пятое неустановленное лицо по ранее достигнутой договоренности в неустановленном месте на территории г.Челябинска встретился с ФИО54 В ходе совместного разговора, пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, предложил ФИО54 оформить на её имя кредит в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 15 000 рублей. 

ФИО54, не подозревая о преступном умысле пятое неустановленное лицо и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением пятого неустановленного лица согласилась, о чем сообщила последнему. 

Пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО54 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и пятое неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с ФИО54 встретились с ней в неустановленном месте на территории г.Челябинска. При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО54, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. 

После чего, ФИО1, пятое неустановленное лицо совместно с ФИО54, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО54, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 165 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО54 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 165 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО54, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО54 кредита в сумме 165 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО54 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 165 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО54

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а так же предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО54, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и пятому неустановленному лицу, что оформленный ею кредит будет ими погашен в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО54, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 153 800 рублей (за минусом 11 200 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО54, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО54 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО54 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 165 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО54 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 15 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата) ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО54 денежные средства в общей сумме 18 800 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 165 000 рублей.

Далее, в неустановленную (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО21, ранее оформившей на свое имя кредит в *** с предложением оформления на ее знакомых кредита в банке. ФИО21, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщила предложение ФИО1 своей знакомой ФИО55

ФИО55, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением ФИО1 согласилась, о чем сообщила ФИО21, которая в свою очередь сообщила об этом ФИО1 

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, встретилась с ФИО55 на остановке общественного транспорта *** где ФИО1 обратились к малознакомой ФИО55 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО55, что оформить кредит на её имя они поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО55

ФИО55, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1 После чего, ФИО1 совместно с ФИО55, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО55, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 193 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО55 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 193 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО55, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО55 кредита в сумме 193 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули ***, одобрившего выдачу ФИО55 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 193 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО55

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а так же предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО55, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО55, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 180 000 рублей (за минусом 13 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО55, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО55 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО55 и ***, денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 193 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО55 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО55 денежные средства в общей сумме 22 740 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 193 000 рублей. 

Кроме того, (дата) третье неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, обратился к малознакомому ФИО56 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 10 000 рублей. При этом, третье неустановленное лицо заверил ФИО56, что оформить кредит на его имя поможет ФИО1 и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО56

ФИО56, не подозревая о преступном умысле третьего неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением третьего неустановленного лица согласился, о чем сообщил последнему. 

Третье неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО56 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

После чего, (дата) третье неустановленное лицо совместно с ФИО56, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), где встретились с ФИО1 В ходе совместного разговора ФИО1 заверила ФИО56, что за оформленный на его имя кредит он получит вознаграждение в сумме 10 000 рублей. При этом, ФИО1 так же заверила ФИО56, что будет самостоятельно и своевременно осуществлять погашение оформленного им кредита, тем самым обманув ФИО56

ФИО56, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением ФИО1 согласился, о чем сообщил последней. 

После этого, (дата) ФИО56 по указанию ФИО1 зашел в помещение филиала *** расположенного по (адрес). 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО56, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 140 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО56 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 140 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО56, указанные первым неустановленным лицом, действующей в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО56 кредита в сумме 140 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули ***, одобрившего выдачу ФИО56 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 140 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующей совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО56

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а так же предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО56, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и третьму неустановленному лицу, что ФИО1 осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги «*** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО56, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала ***, расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 130 000 рублей (за минусом 10 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО56, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО56 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО56 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 140 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО56 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 10 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО56 денежные средства в общей сумме 18 340 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 140 000 рублей.

Далее, в неустановленную (дата) по (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, узнала от малознакомой ФИО57 о том, что ее сожитель ФИО58 желает оформить на свое имя кредит. 

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, как руководитель организованной группы, встретилась с ФИО58 у (адрес), где ФИО1 обратилась к малознакомому ФИО58 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 15 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО58, что оформить кредит на его имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО58

ФИО58, не осведомленный о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщил ФИО1

После чего, (дата) ФИО1 совместно с ФИО58, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел один. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО58, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 100 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО58 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 100 000 рублей, сроком на *** месяца, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО58, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО58 кредита в сумме 100 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО58 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 100 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО58

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись документы, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а так же предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО58, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашения данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО58, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 93 000 рублей (за минусом 7 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО58, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО58 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО58 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 100 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО58 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 15 000 рублей. 

Кроме того, в период с (дата) по (дата), ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО58 денежные средства в общей сумме 15 990 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 100 000 рублей. 

Кроме того, в неустановленную (дата) пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратился к малознакомой ФИО59 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. 

ФИО59, не подозревая о преступном умысле пятое неустановленное лицо и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением пятого неустановленного лица согласилась, о чем сообщила последнему. 

Пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО59 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и пятое неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с ФИО59 встретились с ней у офиса *** расположенный по (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО59, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После этого, ФИО1, с целью осуществления ранее разработанного плана и реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, используя ранее полученный ею штамп ***, проставила в паспорте ФИО59 фиктивное место её регистрации и передав данный паспорт обратно ФИО59, не подозревающей о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы. После чего, ФИО59 по указанию ФИО1 зашла в помещение филиала *** расположенного по (адрес).

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО59, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО59 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО59, указанные первым неустановленным лицом, действующей в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО59 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО59 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО59

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО59, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и пятому неустановленному лицу, что оформленный ею кредит будет ими погашен в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО59, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 185 650 рублей (за минусом 14 350 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО59, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала пятому неустановленному лицу, который в свою очередь передал их ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО59 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО59 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО59 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, (дата) ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО59 денежные средства в сумме 11 720 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

В неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО21, ранее оформившей на свое имя кредит *** с предложением оформления на ее знакомых кредита в банке. ФИО21, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщила предложение ФИО1 своей знакомой ФИО60

ФИО60, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением ФИО1 согласилась, о чем сообщила ФИО21, которая в свою очередь сообщила об этом ФИО1 

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, встретилась с ФИО60 у филиала *** расположенного по (адрес), где ФИО1 обратились к малознакомой ФИО60 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО60, что оформить кредит на её имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО60

ФИО60, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласилась оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1 После чего, ФИО60 по указанию ФИО1 зашла в помещение филиала *** расположенного по (адрес). 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО60, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО60 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО60, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО60 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО60 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО60

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а так же предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО60, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО60, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 186 900 рублей (за минусом 13 100 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО60, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО60 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО60 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной даты в (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО60 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, (дата) ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО60 денежные средства в сумме 11 720 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Далее, в неустановленную (дата) пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратился к малознакомому ФИО61 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. 

ФИО61, не подозревая о преступном умысле пятого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, от данного предложения отказался. 

(дата) пятое неустановленное лицо, продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, действуя в составе организованной группы, снова обратился к ФИО61 с аналогичным предложением, оформлением на последнего кредита, за что последний получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, пятое неустановленное лицо заверил ФИО61, что оформленный на его имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув ФИО61

ФИО61, не подозревая о преступном умысле пятого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением пятого неустановленного лица согласился, о чем сообщил последнему. 

Пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО61 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и пятое неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с ФИО61 встретились с ним у офиса *** расположенный по (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО61, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После этого, ФИО61 по указанию ФИО1 зашел в помещение филиала *** расположенного по (адрес).

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО61, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках и месте работы, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 162 300 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО61 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 162 300 рублей, сроком на *** месяцев. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО61, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО61 кредита в сумме 162 300 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули ***, одобрившего выдачу ФИО61 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 162 300 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО61

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги «*** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО61, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и пятому неустановленному лицу, что оформленный им кредит будет ими погашен в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги «*** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО61, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 150 000 рублей (за минусом 12 300 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО61, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал пятому неустановленному лицу, которое в свою очередь передало их ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО61 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО61 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 162 300 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО61 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, (дата) ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО61 денежные средства в сумме 11 247 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата),, действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 162 300 рублей.

После этого, в неустановленную (дата) до (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО60, ранее оформившей на свое имя кредит в *** с предложением оформления на ее знакомых кредита в банке. ФИО60, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщила предложение ФИО1 своей знакомой ФИО62

ФИО62, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением ФИО1 согласилась, о чем сообщила ФИО60, которая в свою очередь сообщила об этом ФИО1 

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, встретилась с ФИО62 на остановке общественного транспорта ***, где ФИО1 обратились к малознакомой ФИО62 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО62, что оформить кредит на её имя они поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО62

ФИО62, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1 После чего, ФИО1 совместно с ФИО62, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО62, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО62 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО62, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО62 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО62 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО62

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а так же предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО62, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО62, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 188 000 рублей (за минусом 12 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО62, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО62 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО62 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО62 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Кроме того, (дата) ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО62 денежные средства в сумме 12 712 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Далее, в неустановленную (дата) до (дата) пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратился к малознакомой ФИО63 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 25 000 рублей. При этом, пятое неустановленное лицо заверило ФИО63, что оформленный на её имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув ФИО63

ФИО63, не подозревая о преступном умысле пятого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением пятого неустановленного лица согласилась, о чем сообщила последнему. 

Пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО63 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и пятое неустановленное лицо по ранее достигнутой договоренности с ФИО63 встретились с ней у офиса *** расположенный по (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 и пятое неустановленное лицо еще раз заверили ФИО63, что самостоятельно и своевременно будут осуществлять погашение оформленного на неё кредита, тем самым обманув её. После этого, ФИО1, с целью осуществления ранее разработанного плана и реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, используя ранее полученный ею штамп ***, проставила в паспорте ФИО63 фиктивное место её регистрации и передав данный паспорт обратно ФИО63, не подозревающей о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы. После чего, ФИО63 по указанию ФИО1 зашла в помещение филиала *** расположенного по (адрес).

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО63, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1 и пятым неустановленным лицом по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО63 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на 48 месяцев. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО63, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО63 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО63 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО63

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а так же предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО63, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, поверив ФИО1 и пятому неустановленному лицу, что оформленный ею кредит будет ими погашен в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО63, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 188 000 рублей (за минусом 12 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО63, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО63 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО63 и ***, денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО63 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 25 000 рублей. 

Кроме того, (дата) ФИО1 и иные участники, входящие в состав организованной группы, желая избежать уголовной ответственности и придать вид законности своим совместным преступным действиям и с целью сокрытия совершенного ими преступления, распоряжаясь ранее похищенными денежными средствами, в счет погашения обязательств по вышеуказанному договору займа зачислили на счет ФИО63 денежные средства в сумме 12 712 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата),, действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

Кроме того, в неустановленную (дата) третье неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, в особо крупном размере, обратился к малознакомому ФИО65 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 10 000 рублей. При этом, третье неустановленное лицо заверило ФИО65, что оформленный на его имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув ФИО65

ФИО65, не подозревая о преступном умысле третьего неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением третьего неустановленного лица согласился, о чем сообщил последнему. 

Третье неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО65 на свое имя кредита, сообщило о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и третье неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с ФИО65 встретились с ним у (адрес). При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО65, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1, третье неустановленное лицо совместно с ФИО65, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он по указанию ФИО1 зашел один. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО65, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках и месте работы, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО65 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО65, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО65 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО65 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО65

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО65, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и третьему неустановленному лицу, что ФИО1 осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО65, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 186 000 рублей (за минусом 14 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО65, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО65 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО65 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ***, чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО65 денежных средств, передала через третье неустановленное лицо, входящее в состав организованной грппы, ФИО65, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 10 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

Далее, в неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратился к малознакомому ФИО66 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, пятое неустановленное лицо заверил ФИО66, что оформленный на его имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув ФИО66

ФИО66, не подозревая о преступном умысле пятого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением пятого неустановленного лица согласился, о чем сообщил последнему. 

Пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО66 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1 и пятое неустановленное лицо, исполняя свои роли, по ранее достигнутой договоренности с ФИО66 встретились с ним в неустановленном месте на территории г.Челябинска. При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО66, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1, пятое неустановленное лицо совместно с ФИО66, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он зашел по указанию ФИО1 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО66, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО66 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО66, указанные первому неустановленному лицу, действующему в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО66 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО66 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО66

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги «*** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО66, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и пятому неустановленному лицу, что оформленный им кредит будет ими погашен в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО66, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 186 000 рублей (за минусом 14 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО66, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО66 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО66 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО66 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

Также, в неустановленную дату, в период с (дата) до (дата) пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилось к малознакомому ФИО67 с предложением оформления на его имя кредита в банке, за что он получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, пятое неустановленное лицо заверило ФИО67, что оформленный на его имя кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, тем самым обманув ФИО67

ФИО67, не подозревая о преступном умысле пятого неустановленного лица и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением согласился, о чем сообщил последнему. 

Пятое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, по факту согласия в оформлении ФИО67 на свое имя кредита, сообщил о данном факте ФИО1

(дата), в дневное время, ФИО1, исполняя свою роль, по ранее достигнутой договоренности с ФИО67 встретилась с ним на остановке ***. При этом, в ходе совместного разговора ФИО1 еще раз заверила ФИО67, что самостоятельно и своевременно будет осуществлять погашение оформленного на него кредита, тем самым обманув его. После чего, ФИО1 совместно с ФИО67, не осведомленным о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу *** расположенному по (адрес), куда он зашел по указанию ФИО1

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО67, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный им кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратился к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщил недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ему указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 150 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО67 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 150 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** в год. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО67, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО67 кредита в сумме 150 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО67 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 150 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО67

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО67, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные им недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1 и пятому неустановленному лицу, что оформленный им кредит будет ими погашен в полном объеме и своевременно, подписал предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО67, не подозревающий о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получил из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 139 000 рублей (за минусом 11 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО67, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные им денежные средства передал ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО67 кредита, полученные от него денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО67 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 150 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО67 денежных средств, передала последнему, не подозревающему о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы, в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 150 000 рублей.

Далее, в неустановленную (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО21, ранее оформившей на свое имя кредит в *** с предложением оформления на ее знакомых кредита в банке. ФИО21, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщила предложение ФИО1 своей знакомой ФИО68

ФИО68, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением ФИО1 согласилась, о чем сообщила ФИО21, которая в свою очередь сообщила об этом ФИО1 

В неустановленную (дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, встретилась с ФИО68 в неустановленном месте на территории г.Челябинска, где ФИО1 обратились к малознакомой ФИО68 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО68, что оформить кредит на её имя она поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО68

ФИО68, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1 

В дальнейшем, (дата), в дневное время ФИО1, действуя в составе организованной группы, встретилась с ФИО68 в неустановленном месте на территории г.Челябинска. После чего, ФИО1 совместно с ФИО68, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, прибыли к филиалу ***, расположенному по (адрес), куда она по указанию ФИО1 зашла одна. 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО68, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО68 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО68, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО68 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО68 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО68

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО68, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО68, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе ***, расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 185 000 рублей (за минусом 15 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО68, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО68 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО68 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО68 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы в период с неустановленной (дата) по (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей.

Также, в неустановленную (дата) ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, обратилась к малознакомой ФИО21, ранее оформившей на свое имя кредит в *** с предложением оформления на ее знакомых кредита в банке. ФИО21, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, сообщила предложение ФИО1 своей знакомой ФИО69

ФИО69, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, с предложением ФИО1 согласилась, о чем сообщила ФИО21, которая в свою очередь сообщила об этом ФИО1 

(дата), в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы, встретилась с ФИО69 у (адрес), где ФИО1 обратились к малознакомой ФИО69 с предложением оформления на её имя кредита в банке, за что она получит вознаграждение в сумме 20 000 рублей. При этом, ФИО1 заверила ФИО69, что оформить кредит на её имя они поможет и в дальнейшем будет самостоятельно и своевременно осуществлять его погашения, тем самым обманув ФИО69

ФИО69, не осведомленная о преступном умысле участников организованной группы, полагая, что кредит будет погашен, согласился оформить на свое имя кредитный договор, о чем сообщила ФИО1

После чего, в тот же день, то есть (дата) ФИО69 по указанию ФИО1 зашла в помещение офиса *** расположенного по (адрес). 

Находясь в филиале *** по (адрес), ФИО69, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, считая, что оформленный ею кредит будет своевременно и в полном объеме погашен ФИО1, по указанию ФИО1 обратилась к сотруднику банка – первому неустановленному лицу, которому сообщила недостоверные сведения о родственниках, месте работы и сумме дохода, которые ранее ей указала ФИО1 

Первое неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, понимало, что оно может бесконтрольно составить документы с недостоверными сведениями в отношении заемщика, позволяющими получить положительное решение в выдаче денежных средств по кредитному договору в сумме 200 000 рублей, так как неустановленные лица, осуществляющие контроль за правильностью, порядком заполнения документов и выдачей денежных средств, состоят с ним и иными лицами в одной организованной группе. 

(дата) первое неустановленное лицо, находясь в помещении филиала *** по (адрес), достоверно осознавая противоправность своих действий, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, указало в программе, определяющей платежеспособность клиента, недостоверные сведения в отношении ФИО69 и позволяющие получить положительное решение о предоставлении последней в качестве кредита денежные средства в сумме 200 000 рублей, сроком на *** месяцев, под *** годовых. 

(дата) вышеуказанной программой были обработаны недостоверные сведения в отношении ФИО69, указанные первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, и выдано положительное решение о предоставлении ФИО69 кредита в сумме 200 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 и иные участники организованной группы, обманули *** одобрившего выдачу ФИО69 денежных средств по кредитному договору в общей сумме 200 000 рублей. 

На основании полученного положительного решения первым неустановленным лицом, действующим в составе организованной группы, реализующим совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, были самостоятельно составлены все необходимые документы, в том числе кредитный договор № от (дата), и переданы для подписания ФИО69

Кроме того, среди подготовленных первым неустановленным лицом документов, имелись те, согласно которым банк самостоятельно при выдаче кредита удерживает денежные средства в счет оплаты страховки, а также предоставленной *** услуги *** Данный факт так же был достоверно известен ФИО1 и иным участникам организованной группы. 

ФИО69, не подозревая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, полагая, что предоставленные ею недостоверные сведения не повлекут причинение ущерба *** поверив ФИО1, что последняя осуществит погашение данного кредита в полном объеме и своевременно, подписала предоставленные первым неустановленным лицом документы, в том числе документы о страховании и о предоставлении *** услуги *** 

На основании подписанного кредитного договора № от (дата) ФИО69, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе филиала *** расположенном по (адрес), получила из кассы банка по вышеуказанному кредитному договору сумму в размере 185 000 рублей (за минусом 15 000 рублей, удержанных банком в счет оплаты страховки и услуги *** 

(дата) ФИО69, не подозревающая о преступном умысле ФИО1 и иных участников организованной группы, направленном на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих *** в особо крупном размере, находясь у (адрес), полученные ею денежные средства передала ФИО1 

Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению оформленного ФИО69 кредита, полученные от неё денежные средства, ФИО1, действуя в составе организованной группы, обязательства не исполнила, тем самым обманув ФИО69 и *** денежные средства распределила между участниками организованной группы и на иные нужды, тем самым распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы распорядились по своему усмотрению. Так, ФИО1, с целью сокрытия совершенного ею совместно с иными участниками организованной группы преступления, из переданных ей ФИО69 денежных средств, передала последней, не подозревающей о её и иных лиц, входящих в состав организованной группы, преступном умысле, в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 20 000 рублей.

Таким образом, ФИО1 и иные неустановленные участники организованной группы (дата), действуя в составе организованной группы, путем обмана совершили хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих *** чем причинили материальный ущерб последнему на сумму 200 000 рублей. 

Таким образом, за период деятельности организованной группы ФИО1 и иные неустановленные лица, действуя в составе организованной группы, совершили хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств *** причинив ущерб последнему на общую сумму 10 261 150 рублей, то есть в особо крупном размере.

Уголовное дело рассмотрено в особом порядке в соответствии с главой 40.1 УПК РФ.

Из материалов уголовного дела следует, что процедура заключения с ФИО1 досудебного соглашения о сотрудничестве соблюдена. Предварительное расследование по делу проведено с учетом требований ст. 317.4 УПК РФ.

Представление об особом порядке проведения судебного заседания в отношении ФИО1 соответствует требованиям закона.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 пояснила, что обвинение ей понятно, она с ним полностью согласаы, признает себя виновной в совершении инкриминируемого деяния, в содеянном раскаивается, просит о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. Ходатайство о заключении досудебного соглашения заявлено ею добровольно и после консультации с защитником, последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства ей известны и понятны. 

Защитники подсудимой – адвокаты Макеенко В.В., Шаповалова С.А. поддержали доводы подсудимой.

Государственный обвинитель Шемякина Л.И. подтвердила содействие ФИО1, которое выразилось в ее активном способствовании раскрытию и расследованию преступления, о котором стало известно в ходе расследования уголовного дела. 

Суд считает, что предусмотренные ст. 314 УПК РФ условия, при наличии которых возможно применение особого порядка принятия судебного решения, по данному делу соблюдены. 

В судебном заседании исследованы характер и пределы содействия ФИО1 следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении и уголовном преследовании лиц, совершивших совместно с ней вышеуказанное преступление, значение сотрудничества с ФИО1 для раскрытия и расследования преступления, степень угрозы ее личной безопасности, обстоятельства, характеризующие личность подсудимой, обстоятельства, смягчающие ее наказание. 

Из материалов уголовного дела видно, что ФИО1, в ходе предварительного следствия давала последовательные показания об обстоятельствах совершения ею преступления, роли соучастников, способствовала их изобличению. В результате сотрудничества с ней органами предварительного следствия раскрыто указанное преступление, совершенное ФИО1 и иными лицами. 

При таких обстоятельствах суд полагает, что ФИО1 соблюдены условия и выполнены обязательства, предусмотренные заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве.

С учетом изложенного, в соответствии со ст. 317.7 УПК РФ суд постановляет в отношении ФИО1 обвинительный приговор без исследования и оценки доказательств, собранных по уголовному делу.

Суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласна подсудимая ФИО1 обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

Действия ФИО1 подлежат квалификации по части 4 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимой ФИО1 суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 и 62 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, которое отнесено к категории тяжких, ее личность, семейное положение, а также обстоятельства, смягчающие ее наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, суд не установил. 

При определении вида и порядка отбывания наказания ФИО1, суд учитывает, что в течение года она содержалась под стражей в условиях следственного изолятора и находилась под домашним арестом. 

ФИО1 по месту жительства характеризуется исключительно положительно. 

К смягчающим наказание ФИО1 обстоятельствам суд относит совершение преступления впервые, признание ею вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, наличие постоянного места жительства, работы и двух несовершеннолетних детей на иждивении, неудовлетворительное состояние здоровья ФИО1 и ее матери – наличие ряда хронических заболеваний, а также принятие активных мер к частичному возмещению причиненного материального ущерба.

Учитывая фактические обстоятельства и мотив содеянного, данные о семейном, финансовом положении и личности ФИО1, которая оказала активное способствование и содействие изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, мнение представителя потерпевшего по делу, суд пришел к выводу о возможности назначить ей наказание в виде лишения свободы условно, то есть с применением положений ст. 73 УК РФ, и без назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы. 

Такое наказание, по мнению суда, будет соответствовать целям исправления подсудимой, предупреждения совершения ею новых преступлений, не повлияет на условия жизни ее семьи и будет способствовать возмещению ущерба потерпевшему. 

Оснований для применения в отношении ФИО1 положений ст. 64 УК РФ и изменения категории тяжести совершенного преступления на менее тяжкую, судом не установлено. 

Представителем потерпевшего *** ФИО2 заявлен гражданский иск о взыскании в пользу *** солидарно с ФИО1 и иных лиц материального ущерба в размере 20 924 950 рублей.

Суд считает необходимым оставить данный иск без рассмотрения по следующим основаниям. 

Согласно положениям ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд в соответствии с обстоятельствами дела обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить вред в натуре или возместить причиненные убытки (ст. 1082 ГК РФ).

По смыслу уголовного закона преступный результат при хищении состоит в причинении собственнику реального материального ущерба, размер которого определяется стоимостью изъятого преступником имущества. 

Поскольку представленными доказательствами подтверждается, что в результате преступных действий ФИО1 и лиц, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, *** был причинен реальный имущественный ущерб в размере менее чем 20 924 950 рублей, то указанная сумма подлежит уменьшению и взысканию с виновных в солидарном порядке. Однако, в связи с тем, что материалы уголовного дела в отношении неустановленных лиц в ходе предварительного следствия выделены в отдельное производство, разрешить по существу гражданский иск в настоящем судебном процессе, не представляется возможным.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 317.7 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы, которое в соответствии со статьей 73 УК РФ считать условным, с испытательным сроком 4 (четыре) года.

На основании части 5 статьи 73 УК РФ обязать ФИО1 один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, и не менять без ведома этого органа постоянного места жительства.

Вещественные доказательства: документы, изъятые (дата) у представителя банка *** ФИО2, документы, изъятые (дата) и (дата) у представителя банка *** ФИО2, копии документов, предоставленных *** в отношении работников *** CD-R-диск с видеозаписями; паспорт гражданина РФ на имя ФИО63; паспорт ***, изъятый (дата) у ФИО59, поступившие с делом в суд, хранить при деле.

Гражданский иск представителя потерпевшего *** ФИО2 о взыскании в пользу *** солидарно с ФИО1 и иных лиц материального ущерба в размере 20 924 950 рублей, оставить без рассмотрения. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 10 суток со дня его провозглашения, через Калининский районный суд г.Челябинска с соблюдением положений ст. 317 УПК РФ.

Председательствующий: п\п Е.В. Гартвик

Верно. Судья: