ПОСТАНОВЛЕНИЕ

13 ноября 2020 года Город Самара

Судья Кировского районного суда г. Самары Пирожкова Л.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело № 5-849/2020 (УИД 63RS0038-01-2020-006218-36) об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Лайм-Займ» (ООО МФК «Лайм-Займ»), ИНН №, ОГРН №, юридический адрес: 

<

адрес>,

УСТАНОВИЛ:

Согласно протоколу № об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, составленному должностным лицом – и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Самарской области И.А.В., юридическому лицу – ООО МФК «Лайм-Займ» инкриминируется совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, при следующих обстоятельствах.

В УФССП России по Самарской области из ФССП России поступило обращение Потерпевший (вх. № от ДД.ММ.ГГГГ), из содержания которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ заявителю поступило уведомление о переуступке прав требования с нарушениями Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по договору, заключенному с ООО МФК «Лайм-Займ».

В ходе рассмотрения обращения в адрес ООО МФК «Лайм-Займ» направлен запрос о предоставлении информации (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), на который ДД.ММ.ГГГГ поступил ответ. При изучении приложенных документов установлено, что ООО МФК «Лайм-Займ» направило ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 31 мин. Уведомление об уступке права требования по договору займа с нарушениями положений ФЗ от 03.07.2016 года № 230-Ф3, а именно в уведомлении, направленном Потерпевший не указан почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона, а также сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается обьем перешедших к кредитору прав требования).

Таким образом, из вышеизложенного следует, что ООО МКК «Лайм-Займ» нарушены требования п.2 ст.9 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (В уведомлении должника о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником должны быть указаны предусмотренные ч.7 ст.7 ФЗ от 03.07.2016 года № 230-Ф3 сведения о лице, указанном в ч.1 (в соответствии с которой кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности) статьи 9 ФЗ от 03.07.2016 № 230-Ф3).

Представитель ООО МФК «Лайм-Займ», а также Потерпевший в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, заявили ходатайство о рассмотрении дела об административном правонарушении в их отсутствие. В связи с изложенным, руководствуясь ч.2 ст.25.1, ч.3 ст.25.2 КоАП РФ, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушение в их отсутствие. 

Изучив отзыв представителя ООО «Лайм-Займ», доказательства, содержащиеся в материалах дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему выводу.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу ст.24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Согласно ст.26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а именно: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

На основании ст.26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие либо отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, выражается в совершении кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с ч.1 ст.9 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЭ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Согласно ч.2 ст.9 Федерального закона № 230 - ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные ч.7 ст.7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи.

В силу ч.7 ст.7 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для -юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и п. рядке ее прежнегопогашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные детва, направленные на погашение просроченной задолженности.

Как установлено судом и следует из материалов дела, В УФССП России по Самарской области из ФССП России поступило обращение Потерпевший (вх. № от ДД.ММ.ГГГГ) и материалы проверки в отношении ООО МКК «Финансовый компас».

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МФК «Много Финанс» и Потерпевший заключен договор микрозайма № на сумму займа 18000 рублей, на срок 30 дней. До ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший свои обязательства по договору микрозайма № не исполняла. ДД.ММ.ГГГГ права требования по договору ООО ООО МФК «Много Финанс» были переданы ООО МФК «Лайм-Займ» согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ об уступке прав требования (цессии). ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «Лайм-Займ» по адресу регистрации Потерпевший : 

<

адрес> посредством почтового отправления направлено уведомление об уступке прав требования по кредитному договору третьему лицу. В подтверждение направления данного уведомление ООО МФК «Лайм-Займ» приложена копия конверта. 

Вместе с тем, в нарушение п.п. «а», «б» п.1, п.4 ч.7 ст.7 ООО МФК «Лайм-Займ» в уведомлении об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, направленному ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший не указаны: почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона, а также сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения.

Таким образом, ООО МФК «Лайм-Займ» допущено нарушение при взаимодействии с Потерпевший 

Вина юридического лица подтверждается: протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, копией обращения Потерпевший ; ответом на запрос ООО МФК «Лайм-Займ»; договором микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ; заявлением -анкетой на клиента ООО МФК «Много Финанс» Потерпевший , расходным кассовым ордером, договором уступки прав требования от ДД.ММ.ГГГГ, Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, уведомлением ООО МФК «Лайм-Займ» об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, кассовыми чеками и другими доказательствами, имеющимися в материалах дела.

В соответствии с ч.2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Судом установлено, что обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

Таким образом, суд на основании всестороннего, полного и объективного исследования собранных по данному делу об административном правонарушении доказательств, оценив их на предмет допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, приходит к выводу о наличии в совершенном ООО МФК «Лайм-Займ» деянии состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

Вопреки доводам жалобы, отсутствие в уведомлении об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, направленном ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «Лайм-Займ» Потерпевший , полных сведений о кредиторе является нарушением законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в связи с чем обоснованность привлечения ООО МФК «Лайм-Займ» к административной ответственности, предусмотренной ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, у суда не вызывает сомнений. 

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ч.1 ст.4.5 КоАП РФ для данной категории дел, не истек.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность в соответствии со ст.4.2 КоАП РФ, суд признает совершение административного правонарушения впервые.

Отягчающих административную ответственность обстоятельств в соответствии со ст.4.3 КоАП РФ, а также обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь п.1 ч.1 ст.29.9, ст.29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Лайм-Займ» (ООО МФК «Лайм-Займ»), ИНН №, ОГРН №, юридический адрес: 

<

адрес> признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАПРФ, назначить ему наказание в виде штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей.

В соответствии с ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Согласно ч.3 ст.32.2 КоАП РФ сумма административного штрафа вносится или переводится лицом, привлеченным к административной ответственности, в кредитную организацию, в том числе с привлечением банковского платежного агента или банковского платежного субагента, осуществляющих деятельность в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе», организацию федеральной почтовой связи либо платежному агенту, осуществляющему деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

В силу ч.5 ст.32.2 КоАП РФ при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах, по истечении срока, указанного в части 1 или 1.1 настоящей статьи, судья, орган, должностное лицо, вынесшие постановление, изготавливают второй экземпляр указанного постановления и направляют его в течение десяти суток (а в случае, предусмотренном частью 1.1 настоящей статьи, в течение одних суток) судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. Кроме того, должностное лицо федерального органа исполнительной власти, структурного подразделения или территориального органа, иного государственного органа, рассмотревших дело об административном правонарушении либо уполномоченное лицо коллегиального органа, рассмотревшего дело об административном правонарушении, составляет протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 настоящего Кодекса, в отношении лица, не уплатившего административный штраф. Протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 настоящего Кодекса, в отношении лица, не уплатившего административный штраф по делу об административном правонарушении, рассмотренному судьей, составляет судебный пристав-исполнитель.

Реквизиты для оплаты штрафа:

Получатель: УФК по Самарской области (УФССП России по Самарской области), лицевой счет 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 631101001, расчетный счет 

<

***>, Отделение Самара г. Самара, БИК 043601001, КБК 32211601141019000140, ОКТМО 36701305. УИН №

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Советский районный суд г. Самары в течение десяти дней с момента получения копии мотивированного постановления.

Судья Л.В. Пирожкова