Дело № 12-361/2025

УИД 27RS0001-01-2025-003328-07

Р Е Ш Е Н И Е

по жалобе на постановление 

по делу об административном правонарушении

09 сентября 2025 года 

<

адрес>

Судья Центрального районного суда 

<

адрес> Гришина И.А., рассмотрев жалобу ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, на постановление заместителя управляющего - начальника отдела управления недвижимостью и эксплуатации Отделения по 

<

адрес> Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.15.27 КоАП РФ, в отношении специального должностного лица ООО «Ломбард «Золотая Русь» ФИО1,

У С Т А Н О В И Л:

Постановлением заместителя управляющего - начальника отдела управления недвижимостью и эксплуатации Отделения по 

<

адрес> Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ специальное должностное лицо ООО «Ломбард «Золотая Русь» ФИО1 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ и подвергнута наказанию в виде административного штрафа в размере 10 000 рублей. 

Данным постановлением ФИО1 признана виновной в том, что ДД.ММ.ГГГГ по месту исполнения своих должностных обязанностей по адресу: 

<

адрес>, являясь специальным должностным лицом ООО Ломбард «Золотая Русь», ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не исполнила требования законодательства в части осуществления внутреннего контроля, повлекшее представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, а именно не исполнила требования подпункта 7 пункта 1 статьи 7, пункта 3 статьи 7.5 Федерального закона N115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансирования терроризма», пункта 4 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У, пунктов 5.5.4, 12.2.4 Правил внутреннего контроля ООО Ломбард «Золотая Русь», утвержденных приказом Генерального директора от ДД.ММ.ГГГГ №, повлекшее нарушение срока предоставления в уполномоченный орган информации о результатах проверки клиентов ООО Ломбард «Золотая русь», завершенной ДД.ММ.ГГГГ. При сроке предоставления информации о результатах проверки не позднее ДД.ММ.ГГГГ, информация о результатах проверки направлена должностным лицом в уполномоченный орган ДД.ММ.ГГГГ.

Не согласившись с постановлением, ФИО1 обратилась в суд с жалобой о его отмене и прекращении производства по данному делу в связи с отсутствием состава административного правонарушения. Не оспаривая факт нарушения срока представления сведений о результатах проверки, полагает, что проверка наличия среди клиентов организаций или физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества не является операцией обязательного контроля либо подозрительной операцией. Предоставление сведений о результатах такой проверки с нарушением установленного срока (3 рабочих дней после дня окончания проверки, согласно п.4 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 4937-У) не образует объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ. Отсутствие состава административного правонарушения является обстоятельством, исключающим производство по делу и влечет его прекращение (ст.24.5 КоАП РФ). Кроме того, при рассмотрении дела об административно правонарушении должностным лицом административного органа оставлено без внимания, что Обществом и специальным должностным лицом, до проведения проверки, вынесения предписания и составления протокола выявлено указанное нарушение и приняты меры недопущения в дальнейшей деятельности аналогичного нарушения (с сотрудниками проведено обучение по требованиям Указания №-У, специальному должностному лицу ФИО1 объявлен выговор за ненадлежащее исполнение трудовых обязанностей в части своевременного направления ФЭС, ФИО1 прошла повышение квалификации, последующие проверки проведены и информация по ним направлена в установленный срок. 

В судебном заседании лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении – ФИО1, доводы жалобы поддержала, просила постановление отменить, производство по делу прекратить по основаниям п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ. 

Должностное лицо административного органа, ведущий юрисконсульт юридического отдела Отделения по 

<

адрес> Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО3, считает оспариваемое постановление законным и обоснованным, а жалобу не подлежащей удовлетворению. 

Заслушав участвующих лиц, изучив жалобу, исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующим выводам. 

Частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи. 

Объективной стороной правонарушения является неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля.

Субъектами указанного административного правонарушения являются организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, исчерпывающий перечень которых приведен в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", их должностные лица.

В силу ст.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе, ломбарды.

Согласно сведений Государственного реестра ломбардов, ООО Ломбард «Золотая Русь» включено в указанный реестр ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, Общество является субъектом законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. 

В силу ст.4 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ к числу мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся в том числе организация и осуществление внутреннего контроля.

Под осуществлением внутреннего контроля понимается реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, включающая в себя в том числе выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, по проведению в установленных Федеральным законом №115-ФЗ случаях упрощенной идентификации клиентов - физических лиц, установлению информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, по оценке степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесению клиентов к группам риска совершения подозрительных операций, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров, а также в установленных Федеральным законом №115-ФЗ случаях целевых правил внутреннего контроля (ст.3 Федерального закона №115-ФЗ).

В силу пункта 2 статьи 7 Федерального закона N115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. 

Согласно подпункту 7 пункта 1 статьи 7, пункту 3 статьи 7.5 Федерального закона N115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества; проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, и информировать о результатах таких проверок уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Порядок и сроки информирования уполномоченного органа о проверках установлен Указанием Банка России от 17.10.2018 года N4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.

Согласно пунктов 2, 3 Указания №-У сведения и информация, предусмотренные Федеральным законом №115-ФЗ, представляются в уполномоченный орган в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) через личный кабинет некредитной финансовой организация (далее- НФО) на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В соответствии с пунктом 4 Указания N4937-У ФЭС, содержащее информацию о результатах проверок должно направляться некредитной финансовой организацией в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней после дня окончания этих проверок.

Правила внутреннего контроля разрабатываются НФО с учетом требований, утверждаемых Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

В соответствии с требованиями п.2 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» Ломбардом разработаны и утверждены приказом генерального директора от ДД.ММ.ГГГГ № «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ООО Ломбард «Золотая Русь».

Пунтом 2.2.7 вышеуказанных Правил внутреннего контроля (ПВК) Общества, установлено, что в функции ответственного сотрудника (Специальное должностное лицо) входит организация представления и контроль за представлением сведений в уполномоченный орган, в том числе подготовку электронных документов в виде ФЭС, подписание направляемых ФЭС.

Согласно п.5.4.4 ПВК, Ломбард должен сформировать электронный документ в виде ФЭС, включающего информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю.

В силу пункта 5.5.4 ПВК сообщение о результатах Проверки клиентов представляется в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения Проверки.

Также пунктом 12.2.4 ПВК предусмотрено, что Ломбард направляет в уполномоченный орган сведения и информацию о результатах Проверок в срок не позднее 3 рабочих дней после дня окончания каждой из Проверок.

Приказом Общества от 01.08.2024 года №01/08/2024 «О специальном должностном лице» в целях исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ на ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ возложены обязанности Специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях исполнения требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, в том числе по подписанию и направлению электронных документов в форме ФЭС в уполномоченный орган.

Как следует из материалов дела об административном правонарушении, центром финансового мониторинга и валютного контроля (

<

адрес>) Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России проведена проверка соблюдения ООО Ломбард «Золотая Русь» требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, по результатам рассмотрения представленных Обществом документов и информации установлено, что специальным должностным лицом Общества ФИО1, в чьи полномочия входит направление сведений о Проверках, направила в уполномоченный орган ФЭС, содержащее информацию о результатах Проверки, проведенной ДД.ММ.ГГГГ в срок, превышающий три рабочих дня, следующих за днем окончания проверки, а именно: при сроке предоставления сведений о проверке не позднее ДД.ММ.ГГГГ, информация направлена ДД.ММ.ГГГГ. 

Таким образом, ФИО1, являясь специальным должностным лицом ООО Ломбард «Золотая Русь» не исполнила требования подпункта 7 пункта 1 статьи 7, пункта 3 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ и обязанность в части срока информирования уполномоченного органа о проведенной Проверке, установленного пунктом 4 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У, пунктов 5.5.4, 12.2.4 Правил внутреннего контроля ООО Ломбард «Золотая Русь», чем нарушила требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в части осуществления внутреннего контроля.

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления в отношении ФИО1 протокола об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и последующего привлечения ее постановлением должностного лица от ДД.ММ.ГГГГ № к административной ответственности, предусмотренной указанной нормой.

Факт совершения правонарушения и вина ФИО1 подтверждаются собранными по делу доказательствами, получившими оценку с точки зрения их допустимости, достоверности и достаточности по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в том числе протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ №ТУ№; мотивированным заключением Центра финансового мониторинга и валютного контроля от ДД.ММ.ГГГГ №№; выпиской из ЕГРЮЛ; приказом ООО Ломбард «Золотая Русь» от ДД.ММ.ГГГГ о возложении на начальника юридического отдела ФИО1 обязанностей Специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения; актом о проведении проверки клиентов ООО Ломбард «Золотая Русь» от ДД.ММ.ГГГГ; скриншотом с сайта Росмониторинга содержащим сведениями о направлении отчета в форме ФЭС в уполномоченный орган; Правилами внутреннего контроля ООО Ломбард «Золотая Русь», утвержденными генеральным директором от ДД.ММ.ГГГГ; выписками из табеля учета рабочего времени; письменными пояснениями ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, иными доказательствами.

Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии со статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении надлежащего субъекта, в нем отражены все сведения, необходимые для разрешения дела, каких-либо процессуальных нарушений при составлении протокола судебными инстанциями не установлено.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в ходе производства по делу на основании полного и всестороннего анализа собранных доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Совокупность представленных по настоящему делу об административном правонарушении доказательств и установленные обстоятельства позволяют признать, что состав и событие административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, установлены и доказаны.

В соответствии со статьей 2.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

При рассмотрении дела установлено, что при имеющейся возможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, ФИО1, являясь специальным должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля Общества не приняла всех зависящих от неё мер по соблюдению требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ в части осуществления внутреннего контроля, ненадлежащим образом исполнив свои должностные обязанности, в связи с чем обоснованно привлечена к административной ответственности.

Действия ФИО1 квалифицированы по части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и положениями законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

Доводы жалобы ФИО1 об отсутствии в ее действиях состава вмененного административного правонарушения, основаны на ошибочном толковании норм материального права и противоречат совокупности собранных по делу доказательств.

Допущенное ФИО1 нарушение срока направления в уполномоченный орган информации о результатах Проверки наличия среди клиентов Общества организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, установленного пунктом 4 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N № и пунктами 5.5.4, 12.2.4 Правил внутреннего контроля Общества, свидетельствует о неисполнении ФИО1 требований законодательства в части осуществления внутреннего контроля, повлекшее предоставление сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, что образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ. 

Меры, принятые Обществом и специальным должностным лицом по недопущению в дальнейшей деятельности аналогичных нарушений, в том числе привлечение ФИО1 к дисциплинарной ответственности за нарушение сроков направления ФЭС, не ставят под сомнение законность и обоснованность обжалуемого постановления, не свидетельствуют об отсутствии в деянии ФИО1 состава административного правонарушения и не исключают привлечения специального должностного лица к административной ответственности за совершенное административное правонарушение. 

Порядок привлечения ФИО1 к административной ответственности соблюден. Постановление вынесено в пределах срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ для данной категории дел. 

Административное наказание назначено ФИО1 в пределах санкции части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в соответствии с требованиями статей 3.1 и 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с учетом всех обстоятельств дела, характера совершенного правонарушения, наличия смягчающего обстоятельства - нахождение на иждивении малолетних детей, отягчающего административную ответственность обстоятельства - повторное совершение однородного административного правонарушения, что подтверждается постановлением от ДД.ММ.ГГГГ №№ о привлечении ФИО1 к административной ответственности по ч.2 ст.15.27 КоАП РФ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ. 

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст.24.5 КоАП РФ, не установлено.

Оснований для признания совершенного административного правонарушения малозначительным и применения положений ст.2.9 КоАП РФ не имеется, поскольку предусмотренное ч.1 ст.15.27 КоАП РФ административное правонарушение посягает на установленный федеральным законодательством порядок противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, что относит данное правонарушение к разряду наиболее опасных, а существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, а в пренебрежительном отношении ФИО1 к исполнению своих должностных обязанностей.

Существенных нарушений процессуальных требований, предусмотренных Кодексом РФ об административных правонарушениях, не позволивших всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело, не допущено.

Оснований для отмены или изменения постановления, предусмотренных ст.30.7 КоАП РФ, судом не установлено. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.30.6 – 30.7 КоАП РФ,

Р Е Ш И Л:

Постановление заместителя управляющего - начальника отдела управления недвижимостью и эксплуатации Отделения по 

<

адрес> Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.15.27 КоАП РФ в отношении специального должностного лица ООО «Ломбард «Золотая Русь» ФИО1 оставить без изменения, жалобу – без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в 

<

адрес> суд через Центральный районный суд 

<

адрес> в течение 10 дней со дня получения или вручения его копии.

Судья И.А. Гришина 

<

данные изъяты>