Дело №2-1100/2017 

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

[ 00.00.0000 ] Нижегородский районный суд г.Нижнего Новгорода в составе председательствующего судьи Чайко А.А., при секретаре Тарасовой Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ООО «Нижегородский Ритуальный Дом», ООО «Компания «ТЕРРА» о взыскании денежных средств по договорам займа, процентов, неустойки,

УСТАНОВИЛ:

истец ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «Нижегородский Ритуальный Дом», ООО «Компания «ТЕРРА» о взыскании суммы займа, процентов, неустойки. В обоснование заявленных требований истец указал следующее.

Между ИП ФИО1 и ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» были заключены договоры займов:

- [ 00.00.0000 ] на сумму 31 000 (тридцать одна тысяча) рублей под 19 % годовых, срок возврата [ 00.00.0000 ] ,, дополнительным соглашением от [ 00.00.0000 ] срок возврата продлен до [ 00.00.0000 ] 

- [ 00.00.0000 ] на сумму до 600 000 (шестьсот тысяч) рублей под 19 % годовых, срок возврата [ 00.00.0000 ] ;

- [ 00.00.0000 ] на сумму 3 765000 (три миллиона семьсот шестьдесят пять тысяч) рублей, под 19 % годовых, срок возврата [ 00.00.0000 ] , дополнительным соглашением от [ 00.00.0000 ] срок возврата продлен до 20.06.2016г. Срок возврата по данным договорам истек, однако ответчик не возвращает истцу заемные средства и проценты.

С [ 00.00.0000 ] ФИО1 утратил статус индивидуального предпринимателя.

[ 00.00.0000 ] истцом в адрес ответчика направлено требованием о возврате денежных средств: по договору займа от [ 00.00.0000 ] сумму основного долга в размере 577 300 рублей, сумму начисленных процентов по состоянию на [ 00.00.0000 ] в размере 565254,38 рублей и сумму договорной неустойки по состоянию на [ 00.00.0000 ] в размере 268 977,63 рублей; по договору займа от [ 00.00.0000 ] сумму основного долга в размере 3 765 000 рублей, сумму начисленных процентов по состоянию на [ 00.00.0000 ] в размере 2 880 945,08 рублей; по договору займа от [ 00.00.0000 ] сумму основного долга в размере 31 000 рублей, сумму начисленных процентов по состоянию на [ 00.00.0000 ] в размере 32 378,90 рублей, а так же на суммы займов уплатить договорную неустойку в размере 0,15 % от суммы за каждый день просрочки по дату возврата. Сумма задолженности ответчиком на сегодняшний день перед истцом не погашена. На этом основании истец просит суд: взыскать с ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» сумму основного долга по договору займа от [ 00.00.0000 ] в размере 31 000 рублей, проценты по договору займа за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] в сумме 34 181 рублей 75 копеек, неустойку в размере 10 552 рублей 58 копеек; сумму основного долга по договору займа от [ 00.00.0000 ] в размере 577 300 рублей, проценты по договору займа по состоянию на [ 00.00.0000 ] в размере 598 520 рублей 11 копеек, неустойку по состоянию на [ 00.00.0000 ] в размере 451 029 рублей 56 копеек; сумму основного долга по договору займа от [ 00.00.0000 ] в размере 3 765 000,00 рублей, проценты по договору займа за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] в сумме 3 160 439 рублей 75 копеек, неустойку по договору займа за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] в размере 1 106 549 рублей 85 копеек.

Определением от [ 00.00.0000 ] в качестве соответчика привлечено ООО «Компания «ТЕРРА».

В ходе рассмотрения дела судом, истец на основании ст. 39 ГПК РФ уточнил исковые требования, просит суд: взыскать солидарно с ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» и ООО «Компания «ТЕРРА» сумму основного долга по договору займа от [ 00.00.0000 ] в размере 31 000 рублей, проценты по договору займа за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] в сумме 34 181 рублей 75 копеек, неустойку в размере 10 552 рублей 58 копеек; сумму основного долга по договору займа от [ 00.00.0000 ] в размере 577 300 рублей, проценты по договору займа по состоянию на [ 00.00.0000 ] в размере 598 520 рублей 11 копеек, неустойку по состоянию на [ 00.00.0000 ] в размере 451 029 рублей 56 копеек; сумму основного долга по договору займа от [ 00.00.0000 ] в размере 3 765 000,00 рублей, проценты по договору займа за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] в сумме 3 160 439 рублей 75 копеек, неустойку по договору займа за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] в размере 1 106 549 рублей 85 копеек.

Истец в судебное заседание не явился, о месте и времени проведения судебного заседания извещен надлежащим образом, воспользовался своим правом на ведение дела через представителя.

Представитель истца по доверенности ФИО2 исковые требования поддержала в полном объеме, дала пояснения по существу заявленных исковых требований.

Представитель ответчика ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» в судебное заседание не явился, о месте и времени проведения судебного заседания извещен надлежащим образом.

Представитель ответчика ООО «Компания «ТЕРРА» по доверенности ФИО3 исковые требования не признала, по основаниям, изложенным в возражениях на исковое заявление. 

Суд, в соответствии со ст. 167 ГПК РФ считает возможным рассмотреть дело в отсутствии не явившихся лиц. 

Суд, выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, установив юридически значимые обстоятельства, пришел к следующему.

В соответствии с п.1 ст.807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно п.2 ст.811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Как установлено судом и усматривается из материалов гражданского дела, [ 00.00.0000 ] между ИП ФИО1 и ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» был заключен договор займа на сумму 31 000 рублей сроком возврата до [ 00.00.0000 ] , под 19 % годовых. Момент передачи денежных средств от ИП ФИО1. к ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» подтверждается платежными поручениями и выпиской с расчетного счета, сторонами не оспаривается зачисление указанной суммы на расчетный счет ответчика. Договор займа был заключен с одобрения участников ООО «Нижегородский Ритуальный Дом», что подтверждается Протоколом общего собрания участников общества от [ 00.00.0000 ] Дополнительным соглашением от [ 00.00.0000 ] стороны договорились о внесении в договор займа изменений, установив штрафные санкции за несвоевременный возврат суммы займа и процентов по нему в размере 0,15 % от суммы не возврата за каждый день просрочки. Внесение изменений в договор займа одобрено участниками ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» и оформлено Протоколом общего собрания участников от [ 00.00.0000 ] . [ 00.00.0000 ] стороны подписали Дополнительное соглашение к договору займа, которым установили срок возврата займа [ 00.00.0000 ] .

[ 00.00.0000 ] между ИП ФИО1 и ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» был заключен договор займа на сумму до 600 000 рублей сроком возврата до [ 00.00.0000 ] , под 19 % годовых. Факт поступления денежных средств в ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» подтверждается платежными поручениями, выпиской с расчетного счета, сторонами не оспаривается зачисление указанной суммы на расчетный счет ответчика. Договор займа был заключен с одобрения участников ООО «Нижегородский Ритуальный Дом», что подтверждается Протоколом общего собрания участников от 08.01.2011г. Дополнительным соглашением от [ 00.00.0000 ] стороны договорились о внесении в договор займа изменений, установив штрафные санкции за несвоевременный возврат суммы займа и процентов по нему в размере 0,15 процентов от суммы не возврата за каждый день просрочки. Внесение изменений в договор займа одобрен участниками ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» и оформлен Протоколом общего собрания участников от [ 00.00.0000 ] . Фактически истцом была перечислена сумма 577 300 (пятьсот семьдесят семь тысяч триста) рублей, что подтверждается платежными поручениями, выпиской с расчетного счета и не оспаривается сторонами. 

[ 00.00.0000 ] между ИП ФИО1 и ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» был заключен договор займа на сумму 3 765 000 рублей сроком возврата до [ 00.00.0000 ] , под 19 % годовых. Факт поступления денежных средств в ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» подтверждается платежными поручением, выпиской с расчетного счета, сторонами не оспаривается зачисление указанной суммы на расчетный счет ответчика. Договор займа был заключен с одобрения участников ООО «Нижегородский Ритуальный Дом», что подтверждается Протоколом общего собрания участников от 10.05.2012г. Дополнительным соглашением от [ 00.00.0000 ] стороны договорились о внесении в договор займа изменений, установив штрафные санкции за несвоевременный возврат суммы займа и процентов по нему в размере 0,15 % от суммы не возврата за каждый день просрочки. Внесение изменений в договор займа одобрено участниками ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» и оформлено Протоколом общего собрания участников от [ 00.00.0000 ] . [ 00.00.0000 ] стороны подписали Дополнительное соглашение к договору займа, которым установили срок возврата займа [ 00.00.0000 ] . 

Судом установлено, что с [ 00.00.0000 ] ФИО1 утратил статус индивидуального предпринимателя.

В соответствии со ст.309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии с п.1. ст. 810 ГК РФ Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Учитывая, что доказательств со стороны ответчиков возвращения заемных денежных средств представлено не было, суд приходит к выводу о том, что ФИО1 вправе рассчитывать на взыскание с ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» суммы долга по договорам займа, в размере 31 000 рублей по договору займа от [ 00.00.0000 ] , в размере 577 200 рублей; по договору займа от [ 00.00.0000 ] в размере 3 765 000 рублей; по договору займа от [ 00.00.0000 ] , как это было заявлено в иске.

Истцом также заявлены требования о взыскании с ответчиков процентов согласно п. 1.2 договоров займа в размере 19 % годовых, по договору займа от [ 00.00.0000 ] за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] в сумме 34 181,75 рублей; по договору займа от [ 00.00.0000 ] за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] в сумме 598 520,11 рублей; по договору займа от [ 00.00.0000 ] за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] в сумме 3 160 439,75 рублей;

В силу п. 1 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Представленный истцом расчет процентов за пользование суммами займов является не верным.

Согласно "Положению "Отраслевой стандарт бухгалтерского учета отложенных налоговых обязательств и отложенных налоговых активов некредитными финансовыми организациями" (утв. Банком России 04.09.2015 N 490-П) (ред. от 28.11.2016) (Зарегистрировано в Минюсте России 21.09.2015 N 38942) начисление процентов производится со дня, следующего за днем предоставления займа, по день его возврата включительно.

Из материалов дела следует, что между истцом и ответчиком ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» [ 00.00.0000 ] заключен договор займа на сумму 31 000 рублей. Денежные средства перечислены [ 00.00.0000 ] , исходя из этого, начисление процентов за пользование займом начинается с [ 00.00.0000 ] и на дату подачи искового заявления ([ 00.00.0000 ] ) срок пользования займом составляет 5 лет 291 день. Таким образом, расчет процентов за пользование займом в указанный период будет следующим:

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] срок пользования займом составил 5 лет, сумма процентов за указанный период – 29450 рублей (31000 * 19% * 5 = 29450 рублей);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 9 дней, сумма процентов за указанный период - 145 руб. 23 коп. (31000 * 19% / 365 * 9 = 145,23 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 284 дня, сумма процентов за указанный период – 4570 руб. 38 коп.

Итого сумма процентов за пользование займом составит 34 065 руб. 61 коп.

Между истцом и ответчиком ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» [ 00.00.0000 ] заключен договор займа, согласно которому ИП ФИО1 передает ответчику ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» сумму займа в размере до 600 000 рублей. 

Истец перечислил ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» сумму займа в размере 577 300 рублей:

[ 00.00.0000 ] истец перечислил 10 000 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 178 000 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 76 000 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 32 000 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 68 500 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 14 000 руб. 

[ 00.00.0000 ] . – 6 500 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 11 500 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 80 000 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 10 500 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 10 300 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 76 000 руб. 

[ 00.00.0000 ] – 2 000 руб. 

Таким образом, расчет процентов за пользование займом в указанный период будет следующим:

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно срок пользования займом составил 12 дней, сумма процентов за указанный период – 62 руб. 47 коп. (10 000 * 19% / 365 * 12 = 62,47 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 20 дней, сумма процентов за указанный период - 1957 руб. 26 коп. (10 000+178 000=188 000 * 19% / 365 * 20 = 1957,26 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 24 дня, сумма процентов за указанный период – 3298 руб. 19 коп. (188 000+76 000=264 000 * 19% / 365 * 24 = 3298,19 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 6 дней, сумма процентов за указанный период – 924 руб. 49 коп. (264 000+34 000=296 000 * 19% / 365 * 6 = 924,49 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 6 дней, сумма процентов за указанный период – 930 руб. 74 коп. (296 000+2 000=298 000 * 19% / 365 * 9 = 930,47 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 19 дней, сумма процентов за указанный период – 3624 руб. 84 коп. (298 000+68 500=366 500 * 19% / 365 * 19 = 3624,84 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 57 дней, сумма процентов за указанный период – 11289 руб. 90 коп. (366 500+14 000=380 500 * 19% / 365 * 57 = 11289,90 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 35 дней, сумма процентов за указанный период – 7050 руб. 82 коп. (380 500+6 500=387 000 * 19% / 365 * 35 = 7050,82 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 52 дня, сумма процентов за указанный период – 10786 руб. 80 коп. (387 000+11 500=398 500 * 19% / 365 * 52 = 10786,80 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 4 дня, сумма процентов за указанный период – 996 руб. 32 коп. (398 500+80 000=478 500 * 19% / 365 * 4 = 996,32 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 2 дня, сумма процентов за указанный период – 509 руб. 10 коп. (478 500+10 500=489 000 * 19% / 365 * 2 = 509,10 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 5 дней, сумма процентов за указанный период – 1299 руб. 55 коп. (489 000+10 300=499 300 * 19% / 365 * 5 = 1299,55 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 2 дня, сумма процентов за указанный период – 598 руб. 94 коп. (499 300+76 000=575 300 * 19% / 365 * 2 = 598,94 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] период составит 5 лет, сумма процентов за указанный период – 548 435 руб. 00 коп. (577 300 * 19% * 5 = 548435 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно период составит 19 дней, сумма процентов за указанный период – 5694 руб. 13 коп. (577 300 * 19% / 366 * 19 = 5694,13 руб.);

Итого сумма процентов за пользование займом составит 597 458 руб. 55 коп.

Между истцом и ответчиком ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» [ 00.00.0000 ] заключен договор займа, согласно которому ИП ФИО1 передает ответчику ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» сумму займа в размере до 3 765 000 рублей. 

Истец перечислил ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» сумму займа в размере 3 765 000 рублей [ 00.00.0000 ] 

Таким образом, расчет процентов за пользование займом в указанный период будет следующим:

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] срок пользования займом составил 4 года, сумма процентов за указанный период – 2 861 400 руб. 00 коп. (3 765 000 * 19% * 4 = 2 861 400 руб.);

с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно срок пользования займом составил 152 дня, сумма процентов за указанный период – 297 085 руб. 25 коп. (3 765 000 * 19% / 366 * 152 = 297 085,25 руб.).

Итого сумма процентов за пользование займом составит 3 158 485 руб. 25 коп.

Также истцом заявлено требование о взыскании с ответчиков неустойки, предусмотренной дополнительными соглашениями к договорам займов за нарушение срока возврата займов в размере 0,15 % от суммы долга за каждый день просрочки по договору займа от [ 00.00.0000 ] за период с [ 00.00.0000 ] . по [ 00.00.0000 ] . в размере 10 552,58 рублей., по договору займа от [ 00.00.0000 ] . за период с [ 00.00.0000 ] . по [ 00.00.0000 ] . в размере 451 029,56 рублей; по договору займа от [ 00.00.0000 ] . за период с [ 00.00.0000 ] . по [ 00.00.0000 ] . в размере 1 106 549,85 рублей,

Представленный истцом расчет штрафной неустойки по договорам займов является не верным.

По договору займа от [ 00.00.0000 ] общая сумма задолженности составила 65 065 руб. 61 коп. (сумма займа 31 000 + сумма процентов 34065,61), срок возврата займа [ 00.00.0000 ] Период просрочки составит 112 дней с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно. Расчет неустойки будет следующим: 65 065 руб. 61 коп. *0,15% * 112 = 10950 руб. 53 коп. Поскольку истцом заявлены требования о взыскании неустойки в размере 10 552 руб. 58 коп., а в силу ст. 196 ГПК РФ, суд принимает решение по заявленным истцом требованиям, то подлежит взысканию неустойка в размере 10 552 руб. 58 коп.

По договору займа от [ 00.00.0000 ] общая сумма задолженности составила 1 174 758 руб. 55 коп. (сумма займа 577 300 + сумма процентов 597 458,55), срок возврата займа [ 00.00.0000 ] Период просрочки составит 275 дней с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно. Расчет неустойки будет следующим: 1 174 758 руб. 55 коп. *0,15% * 275 = 484587 руб. 90 коп. Поскольку истцом заявлены требования о взыскании неустойки в размере 451 029 руб. 56 коп., а в силу ст. 196 ГПК РФ, суд принимает решение по заявленным истцом требованиям, то подлежит взысканию неустойка в размере 451 029 руб. 56 коп

По договору займа от [ 00.00.0000 ] общая сумма задолженности составила 6 923 485 руб. 25 коп. (сумма займа 3 765 000 + сумма процентов 3 158 485,25), срок возврата займа [ 00.00.0000 ] Период просрочки составит 112 дней с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] включительно. Расчет неустойки будет следующим: 6 923 485 руб. 25 коп. *0,15% * 112 = 1 163 145 руб. 52 коп. Поскольку истцом заявлены требования о взыскании неустойки в размере 1 106 549 руб. 85 коп., а в силу ст. 196 ГПК РФ, суд принимает решение по заявленным истцом требованиям, то подлежит взысканию неустойка в размере 1 106 549 руб. 85 коп

Согласно ст. 333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Пунктом 71 Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03. 2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» также предусмотрено, что если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

Каких-либо законных оснований для снижения размера неустойки суд не усматривает, заявления о снижении неустойки от ответчика не поступало.

Отвергая за необоснованностью позицию ответчиков, согласно которой, договоры займов являются незаключенными в виду несогласования существенных условий договоров (отсутствие расчетного счета у ответчика ООО «Нижегородский Ритуальный Дом», указанного в договоре займа, неверном назначении платежей, поскольку денежные средства поступили на счет ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» со счета физического лица ФИО1, а не от стороны по договору ИП ФИО1, что по своей правовой природе необходимо квалифицировать как неосновательное обогащение и применить нормы о пропуске сроков исковой давности), суд отмечает следующее.

Статьей 1102 ГК РФ определено, что лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст. 1109 настоящего Кодекса (п. 1).

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (п. 2).

Таким образом, обязательство из неосновательного обогащения возникает при наличии трех условий:

- имеет место приобретение или сбережение имущества, то есть увеличение стоимости собственного имущества приобретателя, присоединение к нему новых ценностей или сохранение того имущества, которое по всем законным основаниям должно было выйти из состава его имущества;

- приобретение или сбережение произведено за счет другого лица, а имущество потерпевшего уменьшается вследствие выбытия из его состава некоторой части или неполучения доходов, на которые это лицо правомерно могло рассчитывать;

- отсутствуют правовые основания, то есть когда приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого не основано ни на законе (иных правовых актах), ни на сделке, а значит, производит неосновательно.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 ГК РФ, для того чтобы констатировать неосновательное обогащение, необходимо отсутствие у лица оснований (юридических фактов), дающих ему право на получение имущества. Такими основаниями могут быть договоры, сделки и иные предусмотренные статьей 8 Кодекса основания возникновения гражданских прав и обязанностей.

Наличие установленных законом оснований, в силу которых лицо получает имущество, в том числе денежные средства, исключает применение положений главы 60 ГК РФ.

Судом установлено, что истцом в адрес ответчика, а также в Банк направлялись письма об уточнении назначений платежей, в счет перечисления денежных средств по договорам займов.

Согласно статье 864 Гражданского кодекса Российской Федерации установлены общие правила исполнения банком платежного поручения. Содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним платежных документов должно определяться требованиями закона и принимаемых в соответствии с ним банковскими правилами.

Порядок оформления платежного поручения и внесения в него изменений регламентируются Положением о правилах осуществления перевода денежных средств от 19.06.2012 N 383-П, утвержденным Банком России.

В соответствии с п.1.9. Положения перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов.

В соответствии с п.1.25. Положения Банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются в установленном федеральным законом порядке без участия банков.

Из положений пункта 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Из указанной нормы следует, что банки не наделены правом осуществлять контроль за целевым использованием находящихся на расчетном счете их клиентов денежных средств. Изменять назначение платежа вправе только собственник перечисляемых денежных средств, что было сделано истцом. Поскольку исправления в платежном поручении недопустимы, внесение изменений в него должно быть произведено иным способом, например в виде оформленного в виде письма заявления отправителя денег. В соответствии с п. 2 ст. 209 ГК РФ владелец имущества может совершать со своей собственностью любые действия, если они не противоречат закону и не нарушают права других лиц. 

В судебном заседании был допрошен свидетель ФИО4, который пояснил, что раннее он являлся директором ООО «Нижегородский Ритуальный Дом». [ 00.00.0000 ] им подписывались Дополнительные соглашения к Договорам займов о продлении срока возврата, поскольку в [ 00.00.0000 ] ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» доходов не имело, возможности вернуть заемные денежные средства не было, фактически деятельность ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» осуществлялась исключительно на заемные денежные средства. 

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о том, что испрашиваемые истцом денежные средства, а именно суммы основного долга по договорам займов, были переданы ответчику в рамках исполнения обязательств по договорам займов от [ 00.00.0000 ] , [ 00.00.0000 ] ., [ 00.00.0000 ] ., заключенных между ИП ФИО1 и ООО «Нижегородский Ритуальный Дом». Также следует отметить, что сторонами по делу не оспаривается сам факт поступления денежных средств, указанных истцом в иске, на счет ООО «Нижегородский Ритуальный Дом».

Соответствии с ч.2 ст. 56 ГПК РФ учредитель (участник) юридического лица или собственник его имущества не отвечает по обязательствам юридического лица, а юридическое лицо не отвечает по обязательствам учредителя (участника) или собственника, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом или другим законом.

С учетом изложенного, требования истца, заявленные к ответчику ООО «ТЕРА», являющееся единственным участником ООО «Нижегородский Ритуальный Дом», не обоснованы, основаны на неверном толковании норм права, каких-либо законных оснований для взыскания денежных средств в солидарном порядке с ООО «ТЕРА» в пользу истца не имеется, в связи с чем, в иске к ООО «ТЕРА» следует истцу отказать.

В соответствии со ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.96 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации; в случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Обязанность суда взыскивать судебные расходы, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, является одним из предусмотренных законом правовых способов возмещения убытков, возникших в результате рассмотрения дела.

Как следует из материалов гражданского дела, ФИО1 были понесены расходы по уплате государственной пошлины в размере 56 873 рубля. Судом в пользу истца взысканы денежные средства в размере 9 731 441 руб. 40 коп. В соответствии со ст. 333.19 НК РФ подлежат взысканию с ответчика ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» как проигравшей стороны расходы по оплате государственной пошлины в размере 56 857 руб. Государственная пошлина в размере 18 рублей подлежит возврату истцу из бюджета, как излишне уплаченная.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

взыскать с ООО «Нижегородский Ритуальный Дом» в пользу ФИО1: сумму основного долга по договору займа от [ 00.00.0000 ] в размере 31 000 рублей, проценты по договору займа в сумме 34 065 рублей 61 копейка, неустойку в размере 10 552 рублей 58 копеек; сумму основного долга по договору займа от [ 00.00.0000 ] в размере 577 300 рублей, проценты по договору займа в размере 597 458 рублей 55 копеек, неустойку в размере 451 029 рублей 56 копеек; сумму основного долга по договору займа от [ 00.00.0000 ] в размере 3 765 000 рублей, проценты по договору займа в сумме 3 158 485 рублей 25 копеек, неустойку по договору займа в размере 1 106 549 рублей 85 копеек, расходы по оплате госпошлины в размере 56 857 рублей, в остальной части требований отказать.

В иске ФИО1 к ООО «Компания «ТЕРРА» отказать.

Обязать ИФНС РФ по Нижегородскому району города Нижнего Новгорода возвратить ФИО1 излишне уплаченную пошлину в размере 18 рублей.

Решение может быть обжаловано в Нижегородский областной суд в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Нижегородский районный суд города Нижний Новгород.

Судья А.А. Чайко