Дело № 1-111/2018

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Ярославль 03 сентября 2018 года

Судья Ленинского районного суда города Ярославля Терентьева Н.Н.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора прокуратуры Ленинского района г. Ярославля ФИО1,

подсудимой ФИО2,

защитника Афанасьева Н.И., представившего удостоверение № и ордер №,

при секретаре Седовой Е.Н., Постновой Ю.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2 (смена фамилии, заключила брак ДД.ММ.ГГГГ), 

<

данные изъяты> 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.3 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 согласилась с обвинением в совершении мошенничества с использованием платежных карт, то есть хищения чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО2 в период времени ДД.ММ.ГГГГ совершила мошенничество с использованием кредитных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащих другим лицам кредитных карт, путем обмана уполномоченных работников ПАО 

<

данные изъяты> в крупном размере, при следующих обстоятельствах: 

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО АКБ 

<

данные изъяты> в лице его представителя – и.о. директора Северо-Западного филиала банка М. и ФИО3 заключен трудовой договор №, и на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ она (ФИО3) принята в операционный отдел операционного офиса 

<

данные изъяты> на должность ведущего специалиста. На основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обязана качественно и своевременно выполнять свои должностные обязанности, бережно относится к вверенному имуществу банка и нести за него, в случае его порчи или использования не по назначению, материальную ответственность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. На основании приказа ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> и.о. директора 

<

данные изъяты> М. ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ переведена с должности ведущего специалиста операционного отдела операционного офиса 

<

данные изъяты> на должность старшего кассира-операциониста отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Согласно дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обязуется выполнять обязанности по должности старший кассир-операциониста отдела «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № директора 

<

данные изъяты> З. ФИО3 переведена с должности старшего кассира-операциониста отдела «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты> на должность ведущего специалиста отдела «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты>. Согласно дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обязуется выполнять обязанности по должности ведущего специалиста отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № регионального директора 

<

данные изъяты> ФИО3 переведена с должности ведущего специалиста отдела «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты> на должность ведущего клиентского менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ между АКБ 

<

данные изъяты> (работодателем) в лице регионального директора 

<

данные изъяты> З. и ведущего клиентского менеджера отдела «Центр обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты> ФИО3 (работником) заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которого ФИО3 (работник) принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества (валютных и других ценностей), а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязуется: бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу (валютным и другим ценностям) работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества (валютных и других ценностей); вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества (валютных и других ценностей); участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состоянии вверенного ему имущества (валютных и других ценностей).

ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № регионального директора департамента карьерного менеджмента и развития персонала Ярославского филиала ОАО АКБ 

<

данные изъяты> Щ. ФИО3 переведена с должности ведущего клиентского менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> на должность клиентского менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» Ярославского филиала ОАО АКБ 

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № заместителя регионального директора-директора по работе с корпоративными клиентами Ярославского филиала ОАО АКБ 

<

данные изъяты> К.. ФИО3 переведена с должности клиентского менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>» на должность клиентского менеджера центра клиентского обслуживания операционного офиса 

<

данные изъяты>». Согласно дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обязуется выполнять обязанности по должности клиентского менеджера центра клиентского обслуживания операционного офиса 

<

данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 ознакомлена с должностной инструкцией клиентского менеджера отдела «Центра клиентского обслуживания» 

<

данные изъяты> утвержденной ДД.ММ.ГГГГ заместителем регионального директора - директором операционного офиса 

<

данные изъяты>» Л., согласно которой основными функциями клиентского менеджера ФИО3 являются соблюдение клиентоориентированного подхода при любом контакте с клиентом, в том числе встреча клиентов, обращающихся в филиал/операционный офис, выяснение потребности клиентов, направление клиентов к соответствующим специалистам филиала/операционного офиса, в случае если операция не в его компетенции; привлечение на банковское обслуживание клиентов-физических лиц, которое включает в себя работу по привлечению физических лиц на обслуживание по всему продуктовому ряду услуг, включая расчетно-кассовые операции (далее РКО), кредиты, вклады, системы «Интернет-Банк», «Мобильный Интернет-Банк» банковские карты и др.; осуществление консультирования физических лиц и привлечение средств клиентов для размещения их в ценные бумаги, эмитируемые банком, в пределах установленном филиалом лимитов; устанавливание контактов и проведение переговоров с компаниями о заключении соглашения комплексного банковского обслуживания; составление соглашения и обеспечения его подписания уполномоченным представителем банка; поддерживание регулярных контактов с клиентами; проведение презентации перед работниками корпоративных клиентов для активного продвижения нецелевого кредита среди работников корпоративных клиентов и ответов на вопросы о других розничных продуктах; осуществление работы в клиентском зале с клиентским потоком; обеспечивание наличия и своевременного обновления в клиентской зоне филиала информационных и рекламных материалов, образцов заполнения банковских документов, средств коммуникации, контролирование соответствия указанных материалов корпоративному стилю; осуществление путем интервьюирования потребностей клиентов в банковских продуктах, предложение клиентам в соответствии с выявленными потребностями банковских продуктов; информирование клиентов об остатках на счетах (в том числе карточных); осуществление рекламно-информационного оповещения клиентов; осуществление приема, проверки и отправления в операционное подразделение филиала документов клиентов для совершения депозитарных операций и операций доверительного управления; осуществление сопровождения клиента к ячейке; консультирование (в том числе по телефону) физических лиц и осуществление прямых продаж; осуществление консультирования и информирования частных клиентов по всему продуктовому ряду услуг, включая РКО, кредиты, вклады, системы «Интернет-Банк», «Мобильный Интернет-Банк» банковские карты и др.; осуществление консультирования при выборе карточных продуктов; предоставление информации заемщикам по сумме ежемесячного платежа, в том числе и по офердратам, полной задолженности по ссуде, просроченной задолженности по ссуде, платежа о полного погашения, по сроку платежа для досрочного полного погашения кредита, снятия по офердрафту; осуществление приема заявлений от клиентов по спорным ситуациям, в том числе по вопросам РКО, передачи документов в профильное подразделение филиала/исполняющему обязанности работника филиала по запросу, подготовка и направление ответа клиенту; организация процесса выпуска и выдачи банковских карт; осуществление сбора заявлений клиентов- физических лиц на открытие именных карт, подготовление файлов, передача файлов в процесинг, контроль поступления изготовленных карт в филиал, передача карт клиентам; осуществление приема заявлений клиентов МСБ на подключение систем «Интернет Клиент-банка»; осуществление приема документов – физических лиц на подключение систем «Интернет-Банк», «Мобильный Клиент-Банк»; реализация агентских программ по линии Пенсионного Фонда Российской Федерации и паевых инвестиционных фондов; осуществление консультирования клиентов в рамках выполнения функций трансфер-агента; осуществление приема от клиентов заявок на приобретение, обмен, погашение паев ПИФов; осуществление отправки пакета документов в территориальное управление/головной офис; осуществление подготовки и отправки в территориальное управление/головной офис отчетов о комиссиях; обеспечение выдачи кредитов в рамках стандартных схем в соответствии с принятой в банке процедурой; обеспечение проверки статуса работников корпоративных клиентов, получивших кредит; осуществление оформления страховых полисов в соответствии с программами кредитования; осуществление первичного андеррайтинга (выявления пригодности клиента в качестве ссудозаемщика); проведение детального анализа возможности кредитования клиентов – физических лиц, их кредитоспособности и финансовой устойчивости; заполнение типовой заявки на предоставление кредита и направления ее на авторизацию; осуществление оформления, формирования в досье и передачу в отдел (группу) сопровождения кредитного портфеля кредитных договоров, договоров поручительства, договоров залога, а также иных документов в соответствии с принятой в банке процедурой в рамках стандартных требований; обеспечивание проведения процедуры андеррайтинга заемщика в соответствии с утвержденными методиками при реструктуризации его задолженности по ипотечным кредитам в рамках принятых стандартов реструктуризации указанных кредитов; осуществление оформления договоров о предоставлении в аренду сейфовой ячейки; осуществление оформления договоров с организациями по приему платежей; осуществление внутреннего контроля в порядке, установленном нормативными актами Банка России, уставом и внутренними документами банка; участие в реализации правил внутреннего контроля и других внутрибанковских документов в сфере ПОД/ФТ в части своего функционала и в рамках своей компетенции; участие в реализации процедур постоянного операционного контроля; формирование отчетности о выполнении постоянного операционного контроля; соблюдение требований Федерального закона № 152 от 27.07.2006 «О персональных данных» в том числе соблюдение принципов и правил обработки персональных данных предусмотренных Федеральным законом «О персональных данных», обеспечение в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ и внутренних нормативных документов банка конфиденциальности персональных данных и безопасность персональных данных, ставших ему доступными в связи с исполнением должностных обязанностей.

ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № заместителя регионального директора-директора операционного офиса 

<

данные изъяты>» Л. ФИО3 переведена с должности клиентского менеджера «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>» на должность персонального менеджера «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>». Согласно дополнительного соглашения дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обязуется выполнять обязанности по должности персонального менеджера «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>». 

ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № регионального директора Московского филиала ПАО 

<

данные изъяты> С. ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ переведена с должности персонального менеджера «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>» на должность персонального менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>». Согласно дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обязуется выполнять обязанности по должности персонального менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ между ПАО 

<

данные изъяты> (работодателем) в лице регионального директора Московского филиала ПАО 

<

данные изъяты> С. и персональным менеджером «Центра клиентского обслуживания» 

<

данные изъяты> ФИО3 (работником) заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которого ФИО3 (работник) принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества (валютных и других ценностей), а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязуется: бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу (валютным и другим ценностям) работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества (валютных и других ценностей); вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества (валютных и других ценностей); участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состоянии вверенного ему имущества (валютных и других ценностей). ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 ознакомлена с должностной инструкцией главного персонального менеджера/персонального менеджера «Центра клиентского обслуживания» операционного 

<

данные изъяты>», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ региональным директором Московского филиала ПАО 

<

данные изъяты>, согласно которой в своей работе менеджер руководствуется действующим законодательством Российской Федерации; требованиями Российского законодательства и нормативных документов Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; нормативными документам Банка России; нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации и органов государственного управления; уставом ПАО 

<

данные изъяты> (далее банк); внутренними нормативными документами банка, в том числе Положением о системе внутреннего контроля, решениями органов управления, исполнительных органов, комитетов банка; Положением о филиале; договором о полной индивидуальной материальной ответственности; доверенностью; приказами и распоряжениями Председателя Правления, регионального директора; настоящей должностной инструкцией; политиками, правилами и ценностями Группы Societe Generale. Согласно приложения 1 к должностной инструкции главного персонального менеджера/персонального менеджера «Центра клиентского обслуживания» операционного офиса «Территориальный офис Ярославский» Московского филиала ПАО 

<

данные изъяты> функциями главного персонального менеджера/персонального менеджера «Центра клиентского обслуживания» 

<

данные изъяты>», подписанного ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, являются: продажа розничных продуктов и услуг фронт-офисными подразделениями сети; привлечение физических лиц премиального сегмента и VIP-клиентов в ВСП по всему продуктовому ряду услуг; поиск и привлечение клиентов, соответствующих критериям премиального сегмента, иностранных клиентов; проведение переговоров с клиентами; выявление потребностей клиентов в банковских продуктах, предложение клиентам в соответствии с выявленными потребностями банковских продуктов; реализация агентских и страховых продуктов, предлагаемых банком в соответствии с условиями агентских договоров/соглашений между банком и его контрагентами, в том числе в рамках программ по приобретению, погашению и обмену паевых инвестиционных фондов, в рамках розничных банковских продуктов; анализ базы действующих клиентов премиального сегмента, иностранных клиентов, а также клиентов, держателей пакетов gold/platinum; персональное обслуживание закрепленных клиентов (в том числе по телефону), а также новых клиентов ВСП; консультирование и информирование частных клиентов по всему продуктовому ряду услуг; содействие клиенту в выборе оптимального пакета конкретных банковских продуктов и услуг в рамках выбранной и согласованной с клиентом финансовой стратегии; предложение услуг финансового планирования и подбора оптимальной финансовой стратегии клиента; проведение всех необходимых операций в отношение VIP-клиентов, обратившихся в ВСП, включая (по запросу клиента) подготовку документов для проведения операции для подписи клиентом; организация приоритетного обслуживания VIP-клиентов в кассе ВСП (за исключением иностранных клиентов); прием клиентов заявок на приобретение, обмен, погашение паев ПИФов; отправку пакетов документов паев ПИФов в Депозитарий ГО; прием, проверка и отправка в филиал документов клиентов для совершения депозитарных операций и операций доверительного управления; проведение процедуры андеррайтинга заемщика в соответствии с утвержденными методиками при реструктуризации его задолженности по ипотечным кредитам в рамках принятых стандартов реструктуризации указанных кредитов; продажи и оформления банковских услуг; предоставление информации заемщикам по сумме ежемесячного платежа, в том числе и по овердрафтам, полной задолженности по ссуде, просроченной задолженности по ссуде, платежа для полного погашения, по сроку платежа для досрочного полного погашения кредита, снятия по овердрафту; проверка статуса сотрудников корпоративных клиентов, получивших кредит (за исключением иностранных клиентов); оформление страховых полисов по некредитным розничным продуктам, а также в соответствии с программами кредитования (за исключением иностранных клиентов); кредитование клиентов-физических лиц; заполнение типовой формы заявки на предоставление кредита и направление ее на авторизацию; оформление, формирование в досье кредитных договоров и передача в филиал после текущего контроля со стороны УДО, а также иных документов в соответствии с принятой в банке процедурой в рамках стандартных требований; первичный андеррайтинг принятых кредитных заявок; осуществляет контрольные функции операционно-кассового обслуживания продаж розничных продуктов фронт-офисными подразделениями сети: контролирует формирование и надлежащее хранение досье физических лиц, их актуальность; идентифицирует клиентов в соответствии с Правилами внутреннего контроля и требованиями Федерального закона № 115-ФЗ; персонально обслуживает закрепленных клиентов, в том числе по телефону, а также новых клиентов ВСП; оформляет договора и дополнительные соглашения о предоставлении в аренду сейфовых ячеек, осуществляет допуск арендаторов в депозитарий, хранение ключей от депозитария и ключа (-ей) от банковских замков сейфовых ячеек; осуществляет переводы по счетам VIP-клиентов – физических лиц, в рублях и иностранной валюте, по запросу клиента подготавливает документы для подписи клиентом с целью осуществления этих операций; совершает безналичные валютно-обменные и конверсионные операции для VIP-клиентов, включая проведение операций по специальному курсу; по запросу клиента подготавливает документы для подписи клиентом с целью осуществления этих операций; занимается продажей и оформлением банковских продуктов и услуг, включая: открытие/закрытие и ведение счетов/вкладов клиентов ВСП, включая подписание распоряжения на открытие счета и уведомления о предстоящем закрытии счета и изменения реквизитов счета; открытие/закрытие и ведение счетов/депозитов клиентов ВСП, включая подписание распоряжения на открытие счета и уведомление о предстоящем закрытии счета; прием документов на выпуск банковских карт; прием документов и подключение к системам «Интернет-Банк», «Мобильный Клиент Банк», в том числе вне пакета. 

ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № заместителя регионального директора по административным вопросам и персоналу Московского филиала ПАО 

<

данные изъяты> Р. ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ переведена с должности персонального менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>» на должность главного персонального менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>». Согласно дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обязуется выполнять обязанности по должности главного персонального менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ между ПАО 

<

данные изъяты> (работодателем) в лице заместителя регионального по административным вопросам и персоналу Московского филиала ПАО 

<

данные изъяты> Р. и главным персональным менеджером «Центра клиентского обслуживания» 

<

данные изъяты>» ФИО3 (работником) заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которого ФИО3 (работник) принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества (валютных и других ценностей), а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязуется: бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу (валютным и другим ценностям) работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества (валютных и других ценностей); вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества (валютных и других ценностей); участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состоянии вверенного ему имущества (валютных и других ценностей). ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 ознакомлена с должностной инструкцией главного персонального менеджера/персонального менеджера «Центра клиентского обслуживания» 

<

данные изъяты>», содержание которой аналогично должностной инструкции главного персонального менеджера/персонального менеджера «Центра клиентского обслуживания» 

<

данные изъяты>», с которой ФИО3 ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 ознакомлена с должностной инструкцией главного персонального менеджера/персонального менеджера «Центра клиентского обслуживания» 

<

данные изъяты>», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ региональным директором Московского филиала ПАО 

<

данные изъяты> С., согласно которой в свое работе менеджер руководствуется действующим законодательством Российской Федерации; требованиями Российского законодательства и нормативных документов Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма; нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации и органов государственного управления; уставом ПАО 

<

данные изъяты> (далее банк); внутренними нормативными документами банка, решениями органов управления, исполнительных органов, комитетов банка; Положением о филиале; Положением о Центре клиентского обслуживания; договором о полной индивидуальной материальной ответственности; доверенностью; Положениями о функциональной координации по направлениям деятельности; приказами и распоряжениями Председателя Правления, руководства филиала; распоряжениями и указаниями руководства филиала; настоящей должностной инструкцией; политиками, правилами и ценностями Группы Societe Generale. Согласно приложения 1 к должностной инструкции главного персонального менеджера/персонального менеджера «Центра клиентского обслуживания» 

<

данные изъяты> функциями главного персонального менеджера/персонального менеджера «Центра клиентского обслуживания» 

<

данные изъяты> подписанного ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, являются: продажа розничных продуктов и услуг фронт-офисными подразделениями сети; привлечение физических лиц премиального сегмента и VIP-клиентов в ВСП по всему продуктовому ряду услуг; поиск и привлечение клиентов, соответствующих критериям премиального сегмента, иностранных клиентов; проведение переговоров с клиентами; работа с VIP-клиентами на стадии soft-collection (до 90 дней с момента возникновения просроченной задолженности) в части информирования VIP-клиента о наличии просроченной задолженности и необходимости ее погашения; выявление потребностей клиентов в банковских продуктах, предложение клиентам в соответствии с выявленными потребностями банковских продуктов; реализация агентских и страховых продуктов, предлагаемых банком в соответствии с условиями агентских договоров/соглашений между банком и его контрагентами, в том числе в рамках программ по приобретению, погашению и обмену паевых инвестиционных фондов, в рамках розничных банковских продуктов; анализ базы действующих клиентов премиального сегмента, иностранных клиентов, а также клиентов, держателей пакетов gold/platinum; персональное обслуживание закрепленных клиентов (в том числе по телефону), а также новых клиентов ВСП; консультирование и информирование частных клиентов по всему продуктовому ряду услуг; содействие клиенту в выборе оптимального пакета конкретных банковских продуктов и услуг в рамках выбранной и согласованной с клиентом финансовой стратегии; предложение услуг финансового планирования и подбора оптимальной финансовой стратегии клиента; проведение всех необходимых операций в отношение VIP-клиентов, обратившихся в ВСП, включая (по запросу клиента) подготовку документов для проведения операции для подписи клиентом; организация приоритетного обслуживания VIP-клиентов в кассе ВСП (за исключением иностранных клиентов); прием клиентов заявок на приобретение, обмен, погашение паев ПИФов; отправку пакетов документов паев ПИФов в Депозитарий ГО; прием, проверка и отправка в филиал документов клиентов для совершения депозитраных операций и операций доверительного управления; проведение процедуры андеррайтинга заемщика в соответствии с утвержденными методиками при реструктуризации его задолженности по ипотечным кредитам в рамках принятых стандартов реструктуризации указанных кредитов; продажи и оформления банковских услуг; консультирование и оформление розничной линейки для VIP-клиентов банка; предоставление информации заемщикам по сумме ежемесячного платежа, в том числе и по овердрафтам, полной задолженности по ссуде, просроченной задолженности по ссуде, платежа для полного погашения, по сроку платежа для досрочного полного погашения кредита, снятия по овердрафту; проверка статуса сотрудников корпоративных клиентов, получивших кредит (за исключением иностранных клиентов); оформление страховых полисов по некредитным розничным продуктам, а также в соответствии с программами кредитования (за исключением иностранных клиентов); кредитование клиентов-физических лиц; заполнение типовой формы заявки на предоставление кредита и направление ее на авторизацию; оформление, формирование в досье кредитных договоров и передача в филиал после текущего контроля со стороны УДО, а также иных документов в соответствии с принятой в банке процедурой в рамках стандартных требований; первичный андеррайтинг принятых кредитных заявок; ипотечное кредитование; операционно-кассовое обслуживание продаж розничных продуктов и услуг фронт-офисными подразделениями сети, в контрольные функции входят контроль формирования и надлежащего хранения досье физических лиц, их актуальность; идентификация клиентов в соответствии с Правилами внутреннего контроля и требованиями Федерального закона № 115-ФЗ; персонально обслуживает закрепленных клиентов, в том числе по телефону, а также новых клиентов ВСП; оформляет договора и дополнительные соглашения о предоставлении в аренду сейфовых ячеек, осуществляет допуск арендаторов в депозитарий, хранение ключей от депозитария и ключа (-ей) от банковских замков сейфовых ячеек; осуществляет переводы по счетам VIP-клиентов – физических лиц, в рублях и иностранной валюте, по запросу клиента подготавливает документы для подписи клиентом с целью осуществления этих операций; совершает безналичные валютно-обменные и конверсионные операции для VIP-клиентов, включая проведение операций по специальному курсу; в рамках продажи и оформления банковских продуктов и услуг занимается открытием/закрытием и ведением счетов/вкладов клиентов ВСП, включая подписание распоряжения на открытие счета и уведомления о предстоящем закрытии счета и изменения реквизитов счета; приемом документов на выпуск банковских карт; приемом документов и подключением к системам «Интернет-Банк», «Мобильный Клиент Банк», в том числе вне пакета. 

С ДД.ММ.ГГГГ ОАО АКБ 

<

данные изъяты> переименован в ПАО 

<

данные изъяты> в соответствии с внесением изменений в уставные документы, далее по тексту - ПАО 

<

данные изъяты>.Для выполнения своих должностных обязанностей ФИО3 было предоставлено автоматизированное рабочее место, оборудованное персональным компьютером.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, занимая должность ведущего клиентского менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса «

<

данные изъяты>», руководствуясь корыстными побуждениями, разработала план хищения денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты>, который заключался в безвозмездном противоправном обращении денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты>, с использованием банковских кредитных карт, оформленных на клиентов ПАО 

<

данные изъяты>, без их ведома и согласия, путем обмана уполномоченных работников ПАО 

<

данные изъяты>. В целях сокрытия совершаемого преступления, а также создания видимости намерений погашать полученные кредиты, завуалировав свои преступные действия под законные, ФИО3 совершала возвратные платежи по полученным кредитам.

Действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, ФИО3, занимая должность ведущего клиентского менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса «

<

данные изъяты>», находясь на своем рабочем месте в здании операционного офиса 

<

данные изъяты>», расположенном 

<

адрес> в корыстных целях, путем обмана уполномоченного работника – заместителя директора по розничному бизнесу операционного офиса 

<

данные изъяты> Ш., с целью поиска кандидата на роль потенциального заемщика, осуществила вход в программу 

<

данные изъяты> (далее по тексту – ЕКФО), установленную на ее автоматизированном рабочем месте, где получила сведения о кандидате на получение кредитной карты ПАО 

<

данные изъяты> - клиента банка В., ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ФИО3, незаконно, в отсутствие В., а также без согласия В. на получение кредита, используя программу ЕКФО, содержащую анкетные данные о В., распечатала фотографию В., распечатала и заверила копию паспорта В., посредством программы ЕКФО оформила согласие клиента на обработку персональных данных, в которой лично поставила подпись за В., а также оформила заявление-анкету на предоставление кредита. После чего указанные документы ФИО3 посредством программы ЕКФО были отправлены на дальнейшую обработку в «Центр авторизации розничных кредитов» (далее по тексту – ЦАРК). Затем, ФИО3, получив в программе ЕКФО предварительное положительное решение на предоставление кредитной карты по результатам обработки «ЦАРК», не сообщив В. о данном решении, инициировала мероприятия по направлению заявки на изготовление кредитной карты посредством программы ЕКФО, направив указанные документы на проверку в «ЦАРК». Далее ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, получив в программном обеспечении «ЕКФО» решение на дальнейшую обработку «Проверка БЭК-офиса», находясь на своем рабочем месте, сформировала заявление о предоставление кредитной карты от имени В, в котором ФИО3 лично поставила подписи за В.. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, сформировала посредством программы «ЕКФО» распоряжение на оформление операций предоставления кредита/установления лимита овердрата/изменения действующих параметров кредита, в котором были установлены: 

<

данные изъяты>-значный номер счета предоставления кредита (далее по тексту – СПК) №, 

<

данные изъяты>-значный номер личного банковского счета клиента (далее по тексту – ЛБС) №, форма кредитования – овердрафт, сумма овердрафта 

<

данные изъяты>, валюта – рубли, срок кредитования 

<

данные изъяты> месяцев, процентная ставка 19,9% годовых. Данное распоряжение ФИО3, подписала у заместителя директора по розничному бизнесу операционного офиса 

<

данные изъяты> ПАО 

<

данные изъяты> Ш., которая была не осведомлена о преступных намерениях ФИО3, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты>. Кроме того, ФИО3, находясь на своем рабочем месте, посредством персонального компьютера распечатала приложение к договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитной карте MasterCard Gold № в виде информационного графика погашения. 

Продолжая свои преступные действия, ФИО3 при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, в период ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, находясь в здании операционного офиса 

<

данные изъяты>», расположенном 

<

адрес> в корыстных целях, путем обмана уполномоченного работника ПАО 

<

данные изъяты>, незаконно получила банковскую карту MasterCardGold №, выданную на имя В. и ПИН-код к ней, поставив подпись от имени клиента банка В. о получении указанной кредитной банковской карты в соответствующей графе заявления на предоставление кредитной карты. 

После чего, незаконно полученные кредитную банковскую карту MasterCard Gold №, выданную на имя В. и ПИН-код к ней ФИО3, обратила в свою пользу, получив реальную возможность распоряжаться по своему усмотрению кредитными денежными средствами, находящимися на счете предоставления кредита № открытом в операционном офисе «

<

данные изъяты>» для обслуживания данной банковской кредитной карты.

Своими преступными действиями ФИО3 обманула уполномоченного работника ПАО 

<

данные изъяты> - заместителя директора по розничному бизнесу операционного офиса 

<

данные изъяты> Ш. и умышленно ввела ее в заблуждение относительно реального волеизъявления потенциального заемщика.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> в период ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, в неустановленное в ходе следствия время, используя незаконно полученные банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> MasterCard Gold №, выданную на имя В., и ПИН-код к данной карте, умышленно, из корыстных побуждений, с целью последующего хищения, совершила следующие расходные операции со счета предоставления кредита № открытого в операционном офисе «

<

данные изъяты>» для обслуживания указанной карты, предоставленных в кредит денежных средств на общую сумму 863 433 рубля 01 копейка, тем самым оформляя фиктивную выдачу их В., а именно:

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 130000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 34000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 55000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 30000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 41000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 15000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 21500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 15100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 14000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 14500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 14800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 5900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты>, расположенном

<

адрес> на сумму 537 рублей 20 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 8600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 10100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 14600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 15300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 15000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 14200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 1000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес>, на сумму 1646 рублей 93 копейки;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 11700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 14200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 14300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 260 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном следствием месте, осуществила покупку в социальной сети 

<

данные изъяты> на сумму 100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты>, расположенном 

<

адрес> на сумму 1124 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в терминале 

<

данные изъяты> аэропорта 

<

данные изъяты> г. Москвы, осуществила покупку на сумму 1800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 11300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 14300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты>, расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 1700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном следствием месте, осуществила покупку в социальной сети 

<

данные изъяты> на сумму 104 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ находясь в неустановленном следствием месте, осуществила покупку на интернет сайте 

<

данные изъяты> на сумму 179 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в зоомагазине 

<

данные изъяты> расположенного 

<

адрес> на сумму 517 рублей 80 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 999 рублей 88 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ находясь в неустановленном следствием месте, осуществила покупку на интернет сайте 

<

данные изъяты> на сумму 500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 10000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 14300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 15400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 1900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 839 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1281 рубль;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 11000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> находящегося 

<

адрес> на сумму 476 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в ТРЦ 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 974 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 1040 рублей 24 копейки;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 299 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 1517 рублей 47 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в кафе 

<

данные изъяты> расположенном в аэропорту 

<

адрес> на сумму 1652 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном в аэропорту 

<

адрес> на сумму 2272 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в 

<

данные изъяты> в аэропорту 

<

адрес> на сумму 204 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в 

<

данные изъяты> расположенном в аэропорту 

<

адрес> на сумму 255 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> находящегося 

<

адрес> на сумму 164 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 569 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 736 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 11500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> находящегося 

<

адрес> на сумму 88 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 1370 рублей 29 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1722 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> находящегося 

<

адрес> на сумму 483 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 1500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 10100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 614 рублей 80 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила покупку на сумму 800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 7900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 3379 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в аптеке 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 532 рубля 60 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 879 рублей 68 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты>, расположенной 

<

адрес> на сумму 148 рублей 50 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 720 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 472 рубля 70 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1175 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 394 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 149 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1185 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 4800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в ресторане 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1087 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 20900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила покупку на сумму 13 рублей 96 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 13700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 537 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила покупку на сумму 3 рубля 96 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила покупку на сумму 30 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 15400 рублей.

Полученные денежные средства ФИО3 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершаемого преступления, а также создания видимости намерений клиента банка В. погашать полученный кредит, завуалировав свои преступные действия под законные, ФИО3, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, в период с ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, используя незаконно полученные банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> MasterCard Gold №, выданную на имя В. и ПИН-код к данной карте, через банкоматы, расположенные на территории города Ярославля и Ярославской области, произвела следующие приходные операции на счет №, открытый в операционном офисе 

<

данные изъяты> ПАО 

<

данные изъяты>, расположенном 

<

адрес> для обслуживания указанной карты на общую сумму 615 600 рублей, пополнив тем самым баланс данной банковской кредитной карты, а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 15500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 30000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 16000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 5400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20050 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 1200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 1000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 21000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 8100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 13000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20150 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 1000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 1100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 3100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 18000 рублей.

Всего в период времени ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя незаконно полученную банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> MasterCard Gold № выданную на имя В., умышленно, из корыстных побуждений, незаконно завладела предоставленными в кредит денежными средствами со счета предоставления кредита №, открытого в операционном офисе «

<

данные изъяты>» для обслуживания данной банковской кредитной карты, на общую сумму 863 433 рубля 01 копейка. При этом ФИО3, в целях сокрытия совершаемого преступления, в период времени ДД.ММ.ГГГГ внесла на данный счет 615 600 рублей.

ФИО3 путем обмана уполномоченного работника кредитной организации- заместителя директора по розничному бизнесу операционного офиса 

<

данные изъяты> Ш., с использованием незаконно полученной банковской кредитной карты ПАО 

<

данные изъяты> MasterCard Gold №, выданной на имя В., похитила денежные средства, принадлежащие ПАО 

<

данные изъяты> на общую сумму 247 833 рубля 01 копейка, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать. 

Далее, действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, ФИО3, занимая должность ведущего клиентского менеджера отдела «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты>», находясь на своем рабочем месте в здании операционного офиса 

<

данные изъяты>», расположенном 

<

адрес>, в корыстных целях, путем обмана уполномоченного работника – заместителя директора по розничному бизнесу операционного офиса 

<

данные изъяты> Ш., осуществляя обслуживание клиента банка Г., предложила последней подать заявку на выпуск кредитной карты ПАО 

<

данные изъяты> с лимитом 300000 рублей. После чего, ФИО3, получив согласие от Г., осуществила вход в программу «Единый кредитный фронт-офис» (далее по тексту – ЕКФО), установленную на ее автоматизированном рабочем месте, посредством которой изготовила фотографию Г., на котором последняя поставила свою подпись, Затем ФИО3 скопировала и заверила копию паспорта Г., посредством программы ЕКФО оформила согласие клиента на обработку персональных данных, в которой Г. поставила свою подпись, а также оформила заявление-анкету на предоставление кредита, в которой Г. поставила свою подпись. После чего ФИО3 указанные документы посредством программы ЕКФО отправила на дальнейшую обработку в «Центр авторизации розничных кредитов» (далее по тексту – ЦАРК). 

Затем, реализуя свой преступный умысел, ФИО3, получив в программе ЕКФО предварительное положительное решение на предоставление кредитной карты по результатам обработки «ЦАРК», инициировала мероприятия по направлению заявки на изготовление кредитной карты, направив посредством программы ЕКФО указанные документы на проверку в «ЦАРК». Далее, получив в программе «ЕКФО» решение на дальнейшую обработку «Проверка БЭК-офиса», сформировала заявление о предоставление кредитной карты, которое было подписано Г.. После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 сформировала посредством программы «ЕКФО» распоряжение на оформление операций предоставления кредита/установления лимита овердрата/ изменения действующих параметров кредита, в котором были установлены 

<

данные изъяты>-значный номер счета предоставления кредита (далее по тексту – СПК) №, 

<

данные изъяты>-значный номер личного банковского счета клиента (далее по тексту – ЛБС) №, форма кредитования – овердрафт, сумма овердрафта 300000, валюта – рубли, срок кредитования 

<

данные изъяты> месяцев, процентная ставка 19,9% годовых, которое подписала у заместителя директора по розничному бизнесу операционного офиса 

<

данные изъяты> Ш., которая была не осведомлена о преступных намерениях ФИО3, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> Далее ФИО3, находясь на своем рабочем месте, посредством персонального компьютера распечатала приложение к договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитной карте MasterCard Gold № в виде информационного графика погашения. После чего, ФИО3 с целью незаконного завладения указанной кредитной картой и дальнейшего хищения денежных средств, находящихся на счете указанной кредитной карты, сообщила Г. заведомо ложную информацию о том, что заявка на получение кредитной карты банком не одобрена. Далее ФИО3 при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, находясь в здании операционного офиса 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> получила банковскую карту MasterCard Gold №, выданную на имя Г. и ПИН-код к ней, использовав ранее подписанное в соответствующей графе клиентом банка Г. заявление на предоставление кредитной карты. 

После чего, незаконно полученные кредитную банковскую карту MasterCard Gold №, выданную на имя Г. и ПИН-код к ней ФИО3 обратила в свою пользу, получив реальную возможность распоряжаться по своему усмотрению кредитными денежными средствами, находящимися на счете предоставления кредита №, открытого в операционном офисе 

<

данные изъяты> для обслуживания данной кредитной карты. 

Своими преступными действиями ФИО2 обманула уполномоченного работника ПАО 

<

данные изъяты> - заместителя директора по розничному бизнесу операционного офиса 

<

данные изъяты> Ш. и умышленно ввела ее в заблуждение относительно реального волеизъявления потенциального заемщика.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО 

<

данные изъяты> в период ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, ФИО2, используя незаконно полученные банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> MasterCard Gold №, выданную на имя Г. и ПИН-код к данной карте, умышленно, из корыстных побуждений, с целью последующего хищения совершила следующие расходные операции со счета предоставления кредита №, открытого в операционном офисе 

<

данные изъяты> для обслуживания указанной карты, предоставленных в кредит денежных средств на общую сумму 829 586 рублей 60 копеек, тем самым оформляя фиктивную их выдачу Г, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 10000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 69000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 78000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 143000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 15000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 2150 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в одном из магазинов 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 2230 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 7000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 1500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 1000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 12100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 4700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 15000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 13000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 1300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 4900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

данные изъяты> осуществила снятие денежных средств в сумме 14400 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 3000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 12000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 699 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 4040 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

данные изъяты> на сумму 4195 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 970 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1215 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АТМ 70763 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 10600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 883 рубля;

<

адрес> через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 7000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1466 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 3990 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 1000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 209 рублей 70 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила услуги сотовой связи 

<

данные изъяты> находясь в неустановленном следствием месте в 

<

данные изъяты>, на сумму 200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> оплатила услуги на сумму 200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 1663 рубля 57 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 1065 рублей 41 копейка;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 9000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 897 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 1600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 6700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1360 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном по 

<

адрес> на сумму 3910 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 2290 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 608 рублей 84 копейки;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в зоомагазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1157 рублей 20 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 12600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 239 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 4600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 1000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 13700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила покупку услуги на сумму 65 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 139 рублей;

<

адрес> через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 9500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 3400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в кафе «

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 921 рубль;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в аптеке 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 891 рубль;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1168 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 1006 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 337 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 3000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 7500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 7200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 6600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку у 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 457 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 962 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 12800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 563 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 49800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 15000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 1125 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 2007 рублей 38 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 205 рублей 50 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 229 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 938 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 932 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 9400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила оплату услуги на сумму 2 рубля;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 4000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 400 рублей.

Полученные денежные средства ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершаемого преступления, а также создания видимости намерений погашать полученный от имени клиента банка Г. кредит, завуалировав свои преступные действия под законные, ФИО3, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, в период с ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, используя незаконно полученные банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> MasterCard Gold №, выданную на имя Г. и ПИН-код к данной карте, через банкоматы, расположенные на территории города 

<

данные изъяты> произвела следующие приходные операции на счет №, открытый в операционном офисе 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> для обслуживания указанной карты на общую сумму 512 600 рублей, пополнив тем самым баланс данной банковской кредитной карты: 

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 15000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 2500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 4750 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 17850 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 1800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 12000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 21000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 2500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 3000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 4000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 10000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 1000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 18500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 1000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 18800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 1000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 18500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 19700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила внесение денежных средств в сумме 1000 рублей. 

Всего в период времени ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, используя незаконно полученную банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> MasterCard Gold №, выданную на имя Г, умышленно, из корыстных побуждений, завладела предоставленными в кредит денежными средствами со счета предоставления кредита №, открытого в операционном офисе «

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской кредитной карты, на общую сумму 829 586 рублей 60 копеек. При этом ФИО2 в целях сокрытия совершаемого преступления в период времени ДД.ММ.ГГГГ внесла на данный счет 512 600 рублей.

ФИО2 путем обмана уполномоченного работника кредитной организации- заместителя директора по розничному бизнесу операционного офиса 

<

данные изъяты> Ш, с использованием незаконно полученной банковской кредитной карты 

<

данные изъяты> MasterCard Gold №, выданной на имя Г, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО 

<

данные изъяты>, на общую сумму 316 986 рублей 60 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать. 

Далее, действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, ФИО2, занимая должность главного персонального менеджера центра клиентского обслуживания операционный офис 

<

данные изъяты> находясь на своем рабочем месте в здании отдела «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> в корыстных целях, путем обмана уполномоченного работника– начальника «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты> Р., осуществляя обслуживание клиента банка С., действуя в нарушение порядка досрочного погашения задолженности по кредитному договору в рамках продуктов розничного кредитования, при осуществлении досрочного погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО 

<

данные изъяты> и С., посредством программного комплекса новый кассовый модуль банковской информационной системы (далее по тексту НКМ) подготовила заявление о досрочном погашении по вышеуказанному кредитному договору, которое было подписано С. и ФИО2 После чего С. ДД.ММ.ГГГГ в целях досрочного погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ через кассу расположенную в «Центре обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> находящегося 

<

адрес> внес на счет № банковской карты Visa Classic № денежные средства в сумме 106 898 рублей 31 копейку. После чего ДД.ММ.ГГГГ С. передал ФИО2 банковскую карту № с ПИН-кодом. Далее ФИО2, действуя из корыстных побуждений, в рамках единого преступного умысла, направленного на получение доступа к денежными средствам ПАО 

<

данные изъяты>, умышленно не осуществила подтверждение операции досрочного погашения кредита в программном комплексе НКМ. Также, зная о том, что программное обеспечение ПАО 

<

данные изъяты> не представляет возможности начальнику «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты> Р. просмотреть по каким вопросам и какие клиенты банка обращались к менеджеру банка, умышленно не предоставила Р. заявление о полном досрочном погашении по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, таким образом исключая возможность Р. осуществлять контроль за действиями ФИО2 по досрочному полному погашению указанного кредита. Тем самым умышленно обманула уполномоченного работника банка – начальника 

<

данные изъяты> Р. который не был осведомлен о преступных намерениях ФИО2, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты>

После чего, незаконно полученные кредитную банковскую карту Visa Classic №, выданную на имя С. и ПИН-код к ней ФИО2, обратила в свою пользу, получив реальную возможность распоряжаться по своему усмотрению кредитными денежными средствами, находящимися на счете № открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской кредитной карты.

Своими преступными действиями ФИО2, обманула уполномоченного работника ПАО 

<

данные изъяты> - начальника 

<

данные изъяты> Р. и умышленно ввела его в заблуждение относительно реального волеизъявления заемщика.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты>, в период ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, ФИО2, используя незаконно полученные банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic №, выданную на имя С. и ПИН-код к данной карте, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения, совершила следующие расходные операции со счета № открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания указанной карты, предоставленных в кредит денежных средств на общую сумму 101 198 рублей 84 копейки, тем самым оформляя фиктивную выдачу их С. а именно:

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 9900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 65 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 2786 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 12900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в круглосуточном магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 226 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в круглосуточном магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 226 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 2019 рублей 17 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в ресторане 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 828 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1978 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку 

<

данные изъяты> находящегося 

<

адрес> на сумму 205 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 4900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 50000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 738 рублей 99 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в аптеке 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 269 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 4900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку в магазине 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 500 рублей 70 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 738 рублей 98 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 1800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку товара в магазине «

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> на сумму 1180 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплатила покупку на автозаправочной станции 

<

данные изъяты> расположенной 

<

адрес> на сумму 238 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 3700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 300 рублей.

Полученные денежные средства ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершаемого преступления, а также создания видимости намерений погашать кредит С. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ завуалировав свои преступные действия под законные, ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, используя незаконно полученные банковскую карту Visa Classic №, выданную на имя С. и ПИН-код к данной карте, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время произвела приходную операцию, внеся через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> денежные средства в сумме 4000 рублей, пополнив тем самым баланс данной банковской кредитной карты. 

Также, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ точное время следствием не установлено, в целях сокрытия совершаемого преступления, и создания видимости намерений погашать кредит С. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, завуалировав свои преступные действия подзаконные, ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, через кассы отдела 

<

данные изъяты> расположенного 

<

адрес> путем оформления приходно-кассовых ордеров сотрудниками банка, с участием в качестве вносителя денежных средств К., которые не были осведомлены о преступных намерениях ФИО2, внесла денежные средства на общую сумму 47630 рублей на счет № банковской карты Visa Classic №, пополнив тем самым баланс данной кредитной карты, а именно:

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3700 рублей 00 копеек; 

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3700 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3720 рублей 00 копеек; 

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3700 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3000 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3700 рублей 00 копеек; 

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3700 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3720 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3720 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3720 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3750 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3750 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3750 рублей 00 копеек.

Всего в период времени ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, используя незаконно полученную банковскую карту ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic №, выданную на имя С. и ПИН-код к данной карте умышленно, из корыстных побуждений, завладела предоставленными в кредит денежными средствами со счета № открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской карты, на общую сумму 101198 рублей 84 копейки. При этом ФИО2 в целях сокрытия совершаемого преступления в период времени ДД.ММ.ГГГГ внесла на данный счет 51630 рублей.

ФИО2 путем обмана уполномоченного работника кредитной организации- начальника 

<

данные изъяты> Р., с использованием незаконно полученной банковской карты ПАО 

<

данные изъяты> №, выпущенной на имя С. похитила денежные средства, принадлежащие ПАО 

<

данные изъяты> на общую сумму 49 568 рублей 84 копейки, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать. 

Далее ФИО2, действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, занимая должность главного персонального менеджера центра клиентского обслуживания операционный офис 

<

данные изъяты> находясь на своем рабочем месте в здании отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> в корыстных целях, путем обмана уполномоченного работника– начальника «Центра обслуживания клиентов» операционного офиса 

<

данные изъяты> Р., осуществляя обслуживание клиента банка В., действовала в нарушение порядка досрочного погашения задолженности по кредитному договору в рамках продуктов розничного кредитования, при осуществлении досрочного погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, посредством программного комплекса новый кассовый модуль банковской информационной системы (далее по тексту НКМ) подготовила заявление о досрочном погашении по вышеуказанному кредитному договору, которое было подписано В. и ФИО3

После чего В. ДД.ММ.ГГГГ в целях досрочного погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, через кассу, расположенную в «Центре обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>, находящегося 

<

адрес> внесла на счет № банковской карты Visa Gold № денежные средства в сумме 265391 рубль 44 копейки. После чего В. ДД.ММ.ГГГГ передала ФИО3 банковскую карту Visa Gold № с ПИН-кодом. Далее ФИО3, действуя из корыстных побуждений, в рамках единого умысла, направленного на получение доступа к денежными средствам ПАО 

<

данные изъяты>, умышленно не осуществила подтверждение операции досрочного погашения кредита в программном комплексе НКМ. Также ФИО3, зная о том, что программное обеспечение ПАО 

<

данные изъяты> не представляет возможности начальнику «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. просмотреть по каким вопросам и какие клиенты банка обращались к менеджеру банка, умышленно не предоставила Р. заявление о полном досрочном погашении по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, таким образом исключая возможность Р. осуществлять контроль за действиями ФИО3 по досрочному полному погашению указанного кредита. Тем самым ФИО3 умышленно обманула уполномоченного работника банка – начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р., который не был осведомлен о преступных намерениях ФИО3, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>

После чего, незаконно полученные кредитную банковскую карту Visa Gold №, выданную на имя В. и ПИН-код к ней ФИО3, обратила в свою пользу, получив реальную возможность распоряжаться по своему усмотрению кредитными денежными средствами, находящимися на счете № открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской кредитной карты.

Своими преступными действиями ФИО2, обманула уполномоченного работника ПАО 

<

данные изъяты> - начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. и умышленно ввела его в заблуждение относительно реального волеизъявления заемщика.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО 

<

данные изъяты>, в период ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, ФИО2, используя незаконно полученные банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> Visa Gold №, выданную на имя В. и ПИН-код к данной карте, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения, совершила следующие расходные операции со счета № открытого 

<

данные изъяты> для обслуживания указанной карты, предоставленных в кредит денежных средств на общую сумму 920 500 рублей, тем самым оформляя фиктивную выдачу их В. а именно:

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 150 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 55 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 65 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 36 800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 8000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 19500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 4000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 21000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 17800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 11800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 45900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 89100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 7700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 25000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 28800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 47500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 26400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 8500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 19000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 13700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 13800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 15900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 16100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 4000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес>, осуществила снятие денежных средств в сумме 14000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 11000 рублей.

Полученные денежные средства ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершаемого преступления, а также создания видимости намерений погашать кредит клиентом банка В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, завуалировав свои преступные действия под законные, ФИО2 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, в период ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное в ходе следствия время, через кассы отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>, путем оформления приходно-кассовых ордеров сотрудниками банка, с участием в качестве вносителя денежных средств К., которые не были осведомлены о преступных намерениях ФИО3, внесла денежные средства на общую сумму 154110 рублей на счет № банковской карты Visa Gold №, пополнив тем самым баланс данной банковской кредитной карты, а именно:

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 38400 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 38100 рублей 00 копеек; 

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 38200 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 37310 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 2100 рублей 00 копеек.

Всего в период времени ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя незаконно полученную банковскую карту ПАО 

<

данные изъяты> Visa Gold №, выданную на имя В. и ПИН-код к данной карте умышленно, из корыстных побуждений, завладела предоставленными в кредит денежными средствами со счета №, открытого 

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской карты, на общую сумму 920500 рублей. При этом ФИО3 в целях сокрытия совершаемого преступления в период времени ДД.ММ.ГГГГ внесла на данный счет 154110 рублей.

ФИО2 путем обмана уполномоченного работника кредитной организации - начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. с использованием незаконно полученной банковской карты ПАО 

<

данные изъяты> №, выданной на имя В. похитила денежные средства, принадлежащие ПАО 

<

данные изъяты> на общую сумму 766390 рублей 00 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать. 

Далее ФИО2, действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, занимая должность главного персонального менеджера центра клиентского обслуживания операционный офис 

<

данные изъяты> находясь на своем рабочем месте в здании отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>, расположенном 

<

адрес> в корыстных целях, путем обмана уполномоченного работника – начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. осуществляя обслуживание клиента банка В., действовала в нарушение порядка досрочного погашения задолженности по кредитному договору в рамках продуктов розничного кредитования, при осуществлении досрочного погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, посредством программного комплекса новый кассовый модуль банковской информационной системы (далее по тексту НКМ) подготовила заявление о досрочном погашении по вышеуказанному кредитному договору, которое было подписано В. и ФИО3

После чего В. ДД.ММ.ГГГГ в целях досрочного погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, через кассу, расположенную в «Центре обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> находящегося по 

<

адрес> внес на счет № банковской карты Visa Classic № денежные средства в сумме 64349 рублей 44 копейки. После чего В . ДД.ММ.ГГГГ передал ФИО3 банковскую карту Visa Classic ДД.ММ.ГГГГ с ПИН-кодом. Далее ФИО3 в нарушении порядка досрочного погашения задолженности по кредитному договору в рамках продуктов розничного кредитования № ПОР-РБ-1348, находясь на рабочем месте, посредством компьютерной техники изготовила справку о погашении задолженности по кредитному договору В. Изготовленную справку, ФИО3, в нарушении установленного порядка подписала у начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р., который не был осведомлен о преступных намерениях ФИО3, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> Тем самым ФИО3 умышленно обманула уполномоченного работника банка – начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. Подписанную Р. справку ФИО3 передала В. Далее ФИО3, действуя из корыстных побуждений, в рамках единого преступного умысла, направленного на получение доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> умышленно не осуществила подтверждение операции досрочного погашения кредита в программном комплексе НКМ. Также ФИО3, зная о том, что программное обеспечение ПАО 

<

данные изъяты> не представляет возможности начальнику «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. просмотреть по каким вопросам и какие клиенты банка обращались к менеджеру банка, умышленно не предоставила Р. заявление о полном досрочном погашении по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, таким образом исключая возможность Р. осуществлять контроль за действиями ФИО3 по досрочному полному погашению указанного кредита. Тем самым ФИО3 умышленно обманула уполномоченного работника банка – начальника 

<

данные изъяты> Р., который не был осведомлен о преступных намерениях ФИО3, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты>

После чего, незаконно полученные кредитную банковскую карту Visa Classic №, выданную на имя В. и ПИН-код к ней ФИО3 обратила в свою пользу, получив реальную возможность распоряжаться по своему усмотрению кредитными денежными средствами, находящимися на счете № открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской кредитной карты.

Своими преступными действиями ФИО3 обманула уполномоченного работника ПАО 

<

данные изъяты> - начальника 

<

данные изъяты> Р. и умышленно ввела его в заблуждение относительно реального волеизъявления заемщика.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО 

<

данные изъяты> в период ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, ФИО3, используя незаконно полученные банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic №, выданую на имя В. и ПИН-код к данной карте, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения, совершила следующие расходные операции со счета № открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания указанной карты, предоставленных в кредит денежных средств на общую сумму 67162 рубля 41 копейка, тем самым оформляя фиктивную выдачу их В., а именно:

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила оплату услуг на сумму 62 рубля 41 копейку; 

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 25000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 7000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 20000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 14000 рублей.

Полученные денежные средства ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершаемого преступления, а также создания видимости намерений погашать кредит клиентом банка В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, завуалировав свои преступные действия под законные, ФИО3, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества в период ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, через кассы отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> путем оформления приходно-кассовых ордеров, как самой ФИО3, так и иными сотрудниками банка, которые не были осведомлены о преступных намерениях ФИО3, внесла денежные средства на общую сумму 29430 рублей на счет № банковской карты ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic №, пополнив тем самым баланс данной банковской кредитной карты, а именно:

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3700 рублей 00 копеек; 

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3700 рублей 00 копеек; 

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3600 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3700 рублей 00 копеек; 

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3700 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3650 рублей 00 копеек; 

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3680 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3700 рублей 00 копеек.

Всего в период времени ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя незаконно полученную банковскую карту ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic № выданную на имя В. и ПИН-код к данной карте умышленно, из корыстных побуждений, завладела предоставленными в кредит денежными средствами со счета № открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской карты, на общую сумму 67162 рубля 41 копейка. При этом ФИО3 в целях сокрытия совершаемого преступления в период времени ДД.ММ.ГГГГ внесла на данный счет 29430 рублей.

ФИО2 путем обмана уполномоченного работника кредитной организации — начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р., с использованием незаконно полученной банковской карты ПАО 

<

данные изъяты> № выданной на имя В., похитила денежные средства, принадлежащие ПАО 

<

данные изъяты> на общую сумму 37 732 рубля 41 копейка, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать. 

Далее, ФИО2, действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, занимая должность главного персонального менеджера центра клиентского обслуживания операционный офис 

<

данные изъяты> находясь на своем рабочем месте в здании отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> в корыстных целях, путем обмана уполномоченных работников банка – специалиста по обслуживанию клиентов 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> осуществляя обслуживание клиента банка О., при оформлении документов на получение нецелевого потребительского кредита 

<

данные изъяты> на сумму 115000 рублей, действуя в рамках разработанного ПАО 

<

данные изъяты> алгоритма оформления и выдачи нецелевого потребительского кредита 

<

данные изъяты> посредством программы ЕКФО оформила заявление-анкету на предоставление кредита на сумму 115000 рублей, в котором О. выразила свое согласие на заключение договора личного страхования, поставив в соответствующей графе заявления-анкеты свою подпись. После чего ФИО3, получив решение на дальнейшую обработку заявки от специализированного программного обеспечения для осуществления автоматических проверок участников заявки (далее по тексту СПР) посредством программы ЕКФО распечатала индивидуальные условия договора потребительского кредита, согласно которых: сумма кредита составила 115000 рублей, процентная ставка 21% годовых, дата предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ. Реализуя свое преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ФИО3 посредством программы ЕКФО сформировала два информационных графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. В экземпляре клиента банка О. информационного графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в графе иные комиссии и платежи ФИО3 умышленно указала сумму 15000 рублей 00 копеек, сообщив О. заведомо ложную информацию о том, что сумма 15000 рублей из кредитных средств, представляемых банком, направляется на оплату договора личного страхования. Однако, при этом ФИО3 договор личного страхования клиента банка О. умышленно не оформила. Далее ФИО3 в целях хищения денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> маскируя свои преступные действия, в экземпляре банка информационного графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в графе иные комиссии и платежи умышленно указала сумму 0 рублей 00 копеек. 

Таким образом, ФИО2, путем использования данных банковской карты ПАО 

<

данные изъяты> выданной на имя О, получила реальную возможность распоряжаться по своему усмотрению кредитными денежными средствами по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, находящимися на счете № к которому привязана банковская карта клиента банка О., открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской кредитной карты.

Своими преступными действиями ФИО3, обманула уполномоченных работников ПАО 

<

данные изъяты> - специалиста по обслуживанию клиентов 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> и умышленно ввела их в заблуждение относительно реального волеизъявления заемщика.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, имея доступ к электронному управлению счетом № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ клиента банка О, путем оформления электронного платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ маскируя свои преступные действия, перечислила денежные средства в сумме 15000 рублей со счета №, к которому привязана банковская карта О, на сберегательный счет О. №. Далее ФИО3, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> имея доступ к электронному управлению сберегательным счетом О. №, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, путем формирования платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила денежные средства в сумме 7000 рублей со сберегательного счета О. № на счет ПАО 

<

данные изъяты> №, указав в графе назначение платежа- оплата по счету за электроэнергию лицевого счета №. Далее ФИО3, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> имея доступ к электронному управлению сберегательным счетом О. №, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, путем формирования платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 7600 рублей со сберегательного счета О. № на счет ОАО 

<

данные изъяты> №, указав в графе назначение платежа- частичная оплата за коммунальные услуги лицевой счет № 

<

адрес>- по месту жительства ФИО3 

Указанным способом ФИО2 похищенные денежные средства обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

Всего в период времени ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, имея доступ к электронному управлению счетом №, к которому привязана банковская карта клиента банка О. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, имея доступ к электронному управлению сберегательным счетомО. №, завладела предоставленными в кредит денежными средствами на общую сумму 14600 рублей.

ФИО2 путем обмана уполномоченных работников кредитной организации – специалиста по обслуживанию клиентов «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> с использованием данных банковской карты ПАО 

<

данные изъяты> выданной на имя О. похитила денежные средства, принадлежащие ПАО 

<

данные изъяты> на общую сумму 14600 рублей 00 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать. 

Далее, ФИО2, действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, точное время следствием не установлено, занимая должность главного персонального менеджера центра клиентского обслуживания операционный офис 

<

данные изъяты> находясь на своем рабочем месте в здании отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> используя служебные полномочия главного персонального менеджера в корыстных целях, путем обмана уполномоченных работников банка – специалиста по обслуживанию клиентов «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> осуществляя обслуживание клиента банка К., при оформлении документов на получение нецелевого потребительского кредита 

<

данные изъяты> на сумму 530000 рублей, действуя в рамках разработанного ПАО 

<

данные изъяты> алгоритма оформления и выдачи нецелевого потребительского кредита 

<

данные изъяты> посредством программы ЕКФО оформила заявление-анкету на предоставление кредита на сумму 530000 рублей, в котором К. выразила свое согласие на заключение договора личного страхования, поставив в соответствующей графе заявления-анкеты свою подпись. Далее ФИО3, получив решение на дальнейшую обработку заявки от специализированного программного обеспечения для осуществления автоматических проверок участников заявки (далее по тексту СПР) посредством программы ЕКФО распечатала индивидуальные условия договора потребительского кредита, согласно которых: сумма кредита составила 530000 рублей, процентная ставка 21% годовых, дата предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ФИО3 посредством программы ЕКФО сформировала два информационных графика платежей по кредитному договору № от 

<

адрес>. В экземпляре клиента банка К. информационного графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в графе иные комиссии и платежи ФИО3 умышленно указала сумму 30022 рубля, сообщив К. заведомо ложную информацию о том, что сумма 30022 рубля из кредитных средств, представляемых банком, направляется на оплату договора личного страхования. Однако, при этом ФИО3 договор личного страхования клиенту банка К. умышленно не оформила. Затем ФИО3 в целях хищения денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> маскируя свои преступные действия, в экземпляре банка информационного графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в графе иные комиссии и платежи умышленно указала сумму 0 рублей 00 копеек. 

Своими преступными действиями ФИО2, обманула уполномоченных работников ПАО 

<

данные изъяты> - специалиста по обслуживанию клиентов «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> и умышленно ввела их в заблуждение относительно реального волеизъявления заемщика.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, имея доступ к электронному управлению счетом№ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ клиента банка К. путем оформления электронного платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 29500 рублей со счета №, к которому привязана банковская карта Visa Classic №, выданная К, на личный банковский счет В. №, обслуживаемый в 

<

данные изъяты> открытый в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, на получение кредитной карты MasterCard Gold № на имя В, которой ФИО3 ранее незаконно завладела, распорядившись в дальнейшем похищенными денежными средствами по своему усмотрению. 

Указанным способом ФИО2 похищенные денежные средства обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

ФИО2 путем обмана уполномоченных работников кредитной организации – специалиста по обслуживанию клиентов «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> похитила денежные средства, принадлежащие ПАО 

<

данные изъяты> на общую сумму 29500 рублей 00 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать. 

Далее, ФИО2, действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> № в рабочее время, точное время следствием не установлено, занимая должность главного персонального менеджера центра клиентского обслуживания операционный офис 

<

данные изъяты> находясь на своем рабочем месте в здании отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты>, расположенном 

<

адрес> в корыстных целях, путем обмана уполномоченных работников банка – специалиста по обслуживанию клиентов 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> осуществляя обслуживание клиента банка В. при оформлении документов на получение нецелевого потребительского кредита 

<

данные изъяты> на сумму 360000 рублей, действуя в рамках разработанного ПАО 

<

данные изъяты> алгоритма оформления и выдачи нецелевого потребительского кредита 

<

данные изъяты>, посредством программы ЕКФО оформила заявление-анкету, на предоставление кредита на сумму 360000 рублей, в котором В. выразила свое согласие на заключение договора личного страхования, поставив в соответствующей графе заявления-анкеты свою подпись. Далее ФИО3, получив решение на дальнейшую обработку заявки от специализированного программного обеспечения для осуществления автоматических проверок участников заявки (далее по тексту СПР) посредством программы ЕКФО распечатала индивидуальные условия договора потребительского кредита, согласно которых: сумма кредита составила 360000 рублей, процентная ставка 21% годовых, дата предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ. Реализуя свое преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ФИО3 посредством программы ЕКФО сформировала два информационных графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, счет №. В экземпляре клиента банка В. информационного графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в графе иные комиссии и платежи ФИО3 умышленно указала сумму 58 721 рубль 33 копейки, сообщив К. заведомо ложную информацию о том, что сумма 58 721 рубль 33 копейки из кредитных средств, представляемых банком, направляется на оплату договора личного страхования. Однако, при этом ФИО3 договор личного страхования клиенту банка В. умышленно не оформила. Далее В. ДД.ММ.ГГГГ получила в кассе «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> расположенного 

<

адрес> денежные средства в сумме 303209 рублей 17 копеек. После чего В. вернулась к ФИО3, которая находилась на своем рабочем месте, с целью досрочного погашения кредита по кредитному договору№ 

Далее ФИО3, действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, находясь на своем рабочем месте в здании отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> в корыстных целях, путем обмана уполномоченного работника– начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. осуществляя обслуживание клиента банка В. в нарушении порядка досрочного погашения задолженности по кредитному договору в рамках продуктов розничного кредитования, при осуществлении досрочного погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ счет №, посредством программного комплекса новый кассовый модуль банковской информационной системы (далее по тексту НКМ) подготовила заявление о досрочном погашении по вышеуказанному кредитному договору, которое было подписано В. и ФИО3 

После чего В. в целях досрочного погашения кредита № от ДД.ММ.ГГГГ счет № через кассу, расположенную в «Центре обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> находящегося 

<

адрес> внесла на счет № банковской карты Visa Classic № денежные средства в сумме 84880 рублей 89 копеек. После чего В. 23.06.2018 передала ФИО3 банковскую карту Visa Classic № с ПИН-кодом. Далее ФИО3, действуя из корыстных побуждений, в рамках единого преступного умысла, направленного на получение доступа к денежными средствам ПАО 

<

данные изъяты>, умышленно не осуществила подтверждение операции досрочного погашения кредита в программном комплексе НКМ. Также ФИО3, зная о том, что программное обеспечение ПАО 

<

данные изъяты> не представляет возможности начальнику «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. просмотреть по каким вопросам и какие клиенты банка обращались к менеджеру банка, умышленно не предоставила Р. заявление о полном досрочном погашении по кредитному договору№ от ДД.ММ.ГГГГ, таким образом исключая возможность Р. осуществлять контроль за действиями ФИО3 по досрочному полному погашению указанного кредита. Тем самым ФИО3 умышленно обманула уполномоченного работника банка – начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р., который не был осведомлен о преступных намерениях ФИО3, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты>

После чего незаконно полученные кредитную банковскую карту Visa Classic №, выданную на имя В. с ПИН-кодом, ФИО3, обратила в свою пользу, получив реальную возможность распоряжаться кредитными денежными средствами в сумме 84880 рублей 89 копеек, внесенными В. на счет ДД.ММ.ГГГГ карты Visa Classic № в качестве досрочного погашения кредита, а также денежными средствами в сумме 58 721 рубль 33 копейки, которые остались на счете В. № являющимся общим счетом как по кредитному договору № от №, так и по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Своими преступными действиями ФИО3, обманула уполномоченных работникв ПАО 

<

данные изъяты> специалиста по обслуживанию клиентов «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. и умышленно ввела их в заблуждение относительно реального волеизъявления заемщика.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО 

<

данные изъяты> в период ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время ФИО3, используя незаконно полученные банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic №, выданную на имя В. и ПИН-код к данной карте, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения совершила следующие расходные операции со счета № открытого в «Центре обслуживания клиентов Ярославский филиал» 

<

данные изъяты> для обслуживания указанной карты, предоставленных в кредит денежных средств на общую сумму 137700 рублей, тем самым оформляя фиктивную выдачу их В. а именно:

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 59000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 55000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 23700 рублей.

Полученные денежные средства ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершаемого преступления, а также создания видимости намерений погашать кредит клиентом банка В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, завуалировав свои преступные действия под законные, ФИО3 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, в период ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное в ходе следствия время, через кассы отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> путем оформления приходно-кассовых ордеров сотрудниками банка, с участием вносителя денежных средств К. которые не были осведомлены о преступных намерениях ФИО3, внесла денежные средства на общую сумму 33250 рублей на счет № банковской карты ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic №, пополнив тем самым баланс данной кредитной карты, а именно:

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 9500 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 3000 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 10000 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 1750 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 9000 рублей 00 копеек.

Всего в период времени ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя незаконно полученную банковскую карту ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic №, выданную на имя В. и ПИН-код к данной карте умышленно, из корыстных побуждений, завладела предоставленными в кредит денежными средствами со счета № открытого в «

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской карты, на общую сумму 137700 рублей. При этом ФИО3 в целях сокрытия совершаемого преступления в период времени ДД.ММ.ГГГГ внесла на данный счет 33250 рублей.

ФИО2 путем обмана уполномоченных работников кредитной организации – специалиста по обслуживанию клиентов «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. похитила денежные средства, принадлежащие ПАО 

<

данные изъяты> на общую сумму 104 450 рублей 00 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать. 

Далее ФИО2, действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, занимая должность главного персонального менеджера центра клиентского обслуживания операционный офис «Территориальный офис Ярославский» 

<

данные изъяты> находясь на своем рабочем месте в здании отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> в корыстных целях, путем обмана уполномоченного работника – начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. осуществляя обслуживание клиента банка Ш., действовала в нарушение порядка досрочного погашения задолженности по кредитному договору в рамках продуктов розничного кредитования, при осуществлении досрочного погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, посредством программного комплекса новый кассовый модуль банковской информационной системы (далее по тексту НКМ) подготовила заявление о досрочном погашении по вышеуказанному кредитному договору, которое было подписано Ш. и ФИО3

После чего Ш. ДД.ММ.ГГГГ в целях досрочного погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, через кассу, расположенную в «Центре обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> находящегося 

<

адрес> внесла на счет№ банковской карты Visa Classic № денежные средства в сумме 97310 рублей 42 копейки. Затем Ш. ДД.ММ.ГГГГ передала ФИО3 банковскую карту Visa Classic № с ПИН-кодом. Далее ФИО3, действуя из корыстных побуждений, в рамках единого преступного умысла, направленного на получение доступа к денежными средствам ПАО 

<

данные изъяты> умышленно не осуществила подтверждение операции досрочного погашения кредита в программном комплексе НКМ. Также ФИО3, зная о том, что программное обеспечение ПАО 

<

данные изъяты> не представляет возможности начальнику «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р. просмотреть по каким вопросам и какие клиенты банка обращались к менеджеру банка, умышленно не предоставила Р. заявление о полном досрочном погашении по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, таким образом исключая возможность Р. осуществлять контроль за действиями ФИО3 по досрочному полному погашению указанного кредита. Тем самым ФИО3 умышленно обманула уполномоченного работника банка – начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р, который не был осведомлен о преступных намерениях ФИО3, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты>.

После чего, незаконно полученные кредитную банковскую карту Visa Classic №, выданную на имя Ш. и ПИН-код к ней ФИО3, обратила в свою пользу, получив реальную возможность распоряжаться по своему усмотрению кредитными денежными средствами, находящимися на счете № открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской кредитной карты.

Своими преступными действиями ФИО3 обманула уполномоченного работника ПАО 

<

данные изъяты> - начальника «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> Р.. и умышленно ввела его в заблуждение относительно реального волеизъявления заемщика.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО 

<

данные изъяты> в период ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, ФИО3, используя незаконно полученные банковскую кредитную карту ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic № выданную на имя Ш и ПИН-код к данной карте, умышленно, из корыстных побуждений, с целью последующего хищения, совершила следующие расходные операции со счета № открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания указанной карты, предоставленных в кредит денежных средств, на общую сумму 69582 рубля 17 копеек, тем самым оформляя фиктивную выдачу их Ш, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила покупку на сумму 82 рубля 17 копеек;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 1700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 27300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 20500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат 

<

данные изъяты> расположенный 

<

адрес> осуществила снятие денежных средств в сумме 20000 рублей.

Полученные денежные средства ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершаемого преступления, а также создания видимости намерений погашать кредит клиентом банка Ш. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, завуалировав свои преступные действия под законные, ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, в период ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, через кассы отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> путем оформления приходно-кассовых ордеров сотрудниками банка, с участием вносителя денежных средств К, которые не были осведомлены о преступных намерениях ФИО3, внесла денежные средства на общую сумму 44400 рублей на счет № банковской карты ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic № пополнив тем самым баланс данной кредитной карты, а именно:

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 14800 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 14800 рублей 00 копеек;

согласно приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ года внесла денежные средства на сумму 14800 рублей 00 копеек.

Всего в период времени ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, используя незаконно полученную банковскую карту ПАО 

<

данные изъяты> Visa Classic №, выданную на имя Ш. и ПИН-код к данной карте умышленно, из корыстных побуждений, завладела предоставленными в кредит денежными средствами со счета № открытого в 

<

данные изъяты> для обслуживания данной банковской карты, на общую сумму 69582 рубля 17 копеек. При этом ФИО2 в целях сокрытия совершаемого преступления в период времени ДД.ММ.ГГГГ внесла на данный счет денежные средства в сумме 44400 рублей.

ФИО2 путем обмана уполномоченного работника кредитной организации — начальника 

<

данные изъяты> Р, с использованием незаконно полученной банковской карты ПАО 

<

данные изъяты> №, выданной на имя Ш. похитила денежные средства, принадлежащие ПАО 

<

данные изъяты> на общую сумму 25 182 рубля 17 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать. 

Далее, ФИО2, действуя в рамках разработанного преступного плана, с целью получения доступа к денежным средствам ПАО 

<

данные изъяты> и последующего их хищения, осуществляя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, занимая должность главного персонального менеджера центра клиентского обслуживания операционный офис 

<

данные изъяты> находясь на своем рабочем месте в здании отдела «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> расположенном 

<

адрес> в корыстных целях, путем обмана уполномоченных работников банка – специалиста по обслуживанию клиентов «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> осуществляя обслуживание клиента банка К., при оформлении документов на получение нецелевого потребительского кредита 

<

данные изъяты> на сумму 856000 рублей, действуя в рамках разработанного ПАО 

<

данные изъяты> алгоритма оформления и выдачи нецелевого потребительского кредита 

<

данные изъяты> посредством программы ЕКФО оформила заявление-анкету на предоставление кредита на сумму 856000 рублей, в котором К. выразила свое не согласие на заключение договора личного страхования, поставив в соответствующей графе заявления-анкеты свою подпись. После чего ФИО3, получив решение на дальнейшую обработку заявки от специализированного программного обеспечения для осуществления автоматических проверок участников заявки (далее по тексту СПР) посредством программы ЕКФО распечатала индивидуальные условия договора потребительского кредита, согласно которых: сумма кредита составила 856000 рублей, процентная ставка 21% годовых, дата предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ. Реализуя свое преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ФИО3 посредством программы ЕКФО сформировала два информационных графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. В экземпляре клиента банка К. информационного графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в графе иные комиссии и платежи ФИО3 умышленно указала сумму 56000 рублей, сообщив К. заведомо ложную информацию о том, что сумма 56000 рублей из кредитных средств, представляемых банком, направляется на оплату договора личного страхования. Затем ФИО3 оформила фиктивный договор страхования клиенту банка К, который передала последней. Далее ФИО3 в целях хищения денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> маскируя свои преступные действия, в экземпляре банка информационного графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в графе иные комиссии и платежи умышленно указала сумму 0 рублей 00 копеек. 

Своими преступными действиями ФИО2 обманула уполномоченных работников ПАО 

<

данные изъяты> - специалиста по обслуживанию клиентов «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> и умышленно ввела их в заблуждение относительно реального волеизъявления заемщика.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, имея доступ к электронному управлению счетом № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ клиента банка К, путем оформления электронного платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила денежные средства в сумме 50235 рублей со счета №, к которому привязана банковская карта Visa Classic №, выданная К. на личный банковский счет клиента банка Г. №, обслуживаемый в 

<

данные изъяты> открытом в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на получении кредитной карты MasterCard Gold № на имя Ш. которой ФИО3 ранее незаконно завладела, распорядившись в дальнейшем похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Указанным способом ФИО2 похищенные денежные средства обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

ФИО2 путем обмана уполномоченных работников кредитной организации — специалиста по обслуживанию клиентов «Центра обслуживания клиентов» 

<

данные изъяты> сотрудника расчетного БЭК-офиса ПАО 

<

данные изъяты> похитила денежные средства, принадлежащие ПАО 

<

данные изъяты> на общую сумму 50235 рублей 00 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать. 

Всего в период времени ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, умышленно, из корыстных побуждений, действуя в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> путем обмана уполномоченных сотрудников кредитной организации - ПАО 

<

данные изъяты> используя незаконно полученные банковские кредитные карты ПАО 

<

данные изъяты> похитила денежные средства на общую сумму 1 642 478 рублей 03 копейки, что является крупным размером, которыми распорядилась по своему усмотрению без намерения их возвращать, совершив в результате своих преступных действий мошенничество с использованием платежных карт. 

В судебном заседании подсудимая ФИО2 согласилась с предъявленным обвинением, признала свою вину в полном объеме. При этом в присутствии защитника ей было поддержано заявленное при ознакомлении с материалами уголовного дела ходатайство о рассмотрении дела особым порядком и постановлении приговора без проведения судебного разбирательства в порядке ст. 316 УПК РФ. 

Представитель потерпевшего Ш. в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в свое отсутствие, извещен судом о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, в связи с занятостью по работе на судебное заседание явится не смог. Письменно выразил согласие на рассмотрение дела с применением особого порядка вынесения судебного решения. Характер и последствия рассмотрения дела в особом порядке ему разъяснены и понятны. 

Государственный обвинитель и защитник выразили согласие на постановление приговора без проведения судебного разбирательства в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ.

Судом установлено, что ходатайство об особом порядке судебного разбирательства заявлено ФИО2 добровольно и после проведения консультации с защитником. При этом подсудимая осознает характер и последствия заявленного ей ходатайства, в том числе и пределы обжалования приговора.

Таким образом, поскольку все предусмотренные ст.ст.314, 315 УПК РФ требования для постановления приговора без проведения судебного разбирательства были соблюдены, уголовное дело по ходатайству подсудимой рассмотрено в особом порядке, установленном ст.316 УПК РФ.

Государственный обвинитель в судебных прениях, воспользовавшись правом, предоставленным ч. 8 ст. 246 УПК РФ, изменил обвинение подсудимой ФИО2 и просил исключить из описания обвинения квалифицирующий признак «с использованием служебного положения», как не нашедший своего объективного подтверждения. Поскольку ФИО2 в силу своих должностных обязанностей не обладала признаками лица, предусмотренными п. 1 примечания к статье 285 УК РФ и п. 1 примечания к статье 201 УК РФ. 

С учетом позиции обвинения суд считает, что указанный квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» излишне и необъективно вменен подсудимой ФИО2, поскольку не нашел своего объективного подтверждения, а также то, что должностные обязанности, которые выполняла подсудимая не подпадают по признаки, предусмотренные п.1 примечания к ст. 285 УК РФ и п.1 примечания к ст. 201 УК РФ. Поэтому суд соглашается с позицией государственного обвинителя и исключает из описания обвинения квалифицирующий признак «с использованием служебного положения». Исключение из обвинения названного признака не требует исследования доказательств по делу, т.к. вытекает из текста обвинения, сформулированного в обвинительном заключении. 

Вина ФИО2 в инкриминируемом её деянии в полном объеме подтверждается материалами уголовного дела, которые подсудимой не оспариваются. Суд пришел к выводу об обоснованности обвинения, с которым согласилась подсудимая, так как оно подтверждается собранными по делу в соответствии с уголовно-процессуальным законом доказательствами.

Указанные изменения в квалификации следует из существа обвинения, не требует дополнительного исследования доказательств, не влечет прекращение особого порядка судебного разбирательства, не ухудшает положения подсудимой и не нарушает её право на защиту. 

В остальном, квалификация действий ФИО2, данная органами предварительного расследования, является верной. 

Таким образом, при установленной вине суд квалифицирует действия подсудимой ФИО2 по ч.3 ст. 159.3 УК РФ как мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, в крупном размере.

Квалифицирующие признаки совершенного преступления нашли свое подтверждение материалами уголовного дела, не оспорила их и сама подсудимая.

При определении вида и размера наказания ФИО2 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ей преступления, личность подсудимой, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих по делу обстоятельств; влияние назначенного наказания на её исправление и условия жизни её семьи.

ФИО2 совершила умышленное оконченное тяжкое преступление против собственности, которое состоит из ряда тождественных действий, совершенных на протяжении длительного времени.

Смягчающими обстоятельствами являются: явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что выразилось в даче признательных показаний и проверке их на месте, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояние беременности, а также в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ состояние здоровья подсудимой 

<

данные изъяты>, состояние здоровья близких родственников, полное признание вины и раскаяние в содеянном. 

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено. 

Исследуя данные о личности подсудимой, суд принимает во внимание, что она состоит в зарегистрированном браке, не судима, к административной ответственности не привлекалась, имеет регистрацию и постоянное место жительства, имеет семью, осуществляет заботу и воспитание дочери, осуществляет трудовую деятельность имеет официальный заработок, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, имеет намерения по возмещению ущерба.

С учетом обстоятельств преступления, личности подсудимой суд не усматривает оснований для применения к ФИО2 положений ч.6 ст. 15 УК РФ. 

С учетом характера совершенного преступления и личности подсудимой, а также в целях восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения ей новых преступлений; суд приходит к выводу, что подсудимой необходимо назначить наказание в виде лишения свободы, но с применением ст.73 УК РФ, поскольку считает, что исправление и перевоспитание её в настоящее время возможно без изоляции от общества, но с установлением продолжительного испытательного срока и с возложением на осужденную ряда обязанностей, которые будут способствовать её исправлению и позволят тщательно контролировать её поведение и образ жизни.

Кроме того, достаточных оснований для применения положений ст.64 УК РФ либо определения менее строгого вида наказания при вышеизложенных фактических данных не имеется. 

При определении срока наказания, суд считает необходимым применить правила ч.1, 5 ст.62 УК РФ. 

С учетом социального, материального и жилищного положения подсудимой, суд считает возможным дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы ФИО2 не назначать.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств определить в соответствии с требованиями ч.3 ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 296-299, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159.3 УК РФ (в редакции ФЗ № 155 от 19.12.2016 года) и назначить наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ - назначенное наказание считать условным с испытательным сроком в 3 (три) года.

На основании ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО2 в период испытательного срока исполнение следующих обязанностей:

- два раза в месяц являться для регистрации по месту своего жительства в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в дни и время, установленные данным органом; 

- не менять места своего жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; 

- не совершать административных правонарушений;

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении не изменять, отменив данную меру пресечения со дня вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства по делу: 

- все вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле вернуть представителю потерпевшего ПАО 

<

данные изъяты> - Ш. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ярославский областной суд в течение 10 суток со дня его постановления через Ленинский районный суд города Ярославля с соблюдением требований ст.317 УПК РФ. Осужденная и потерпевший вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Осужденная вправе поручать осуществление своей защиты избранному ей защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении адвоката. 

Судья п/п

Копия верна

Судья Н.Н. Терентьева