Дело № 5-45/2021 

УИД № 35RS0018-01-2021-000118-33

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

10 июня 2021 года с. Нюксеница

Судья Нюксенского районного суда Вологодской области Арсентьев Н.И., 

при секретаре Осекиной М.К.,

рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ОТП Финанс»(далее- ООО МФК «ОТП Финанс» ), ИНН: 

<

***>, КПП 771301001, ОГРН 

<

***>, адрес регистрации: 127299, 

<

...>,

У С Т А Н О В И Л:

11 февраля 2021 года ООО МК «ОТП Финанс» допустило нарушение положений части 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в ненадлежащемуведомлении должника С.А.Ф., о привлечении иного лица для взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

В судебном заседании потерпевший С.А.Ф. показал, что 25 февраля 2019 года заключил договор займа с ООО МК «ОТП Финанс» на сумму 

<

данные изъяты> рублей, по которому в апреле 2020 года попросил предоставить кредитные каникулы. Письменного извещения о рассмотрении обращения в его адрес не поступало. В сентябре 2020 года оплатил существующую задолженность согласно графику. В конце ноября 2020 года поступило письмо кредитора о необходимости оплаты задолженности на сумму примерно 23000 рублей, затем СМС-сообщение о привлечении к взысканию задолженности ООО «Эверест». Уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо уведомления под расписку о привлечении к взысканию третьих лиц, ему не поступало, соглашения по уведомлению иным образом не заключалось, при общении с ООО МК «ОТП Финанс» он просил всю информацию направлять ему письменно почтой. 

Представитель ООО МК «ОТП Финанс» и заместитель начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области ФИО1 в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Заслушав потерпевшего С.А.Ф., исследовав и оценив представленные в материалы доказательства, суд приходит к следующему.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), устанавливающим правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Исходя из пункта 1 части 2 статьи 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

В силу части 1 статьи 1, части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

На основании части 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности.

В соответствии с частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Микрофинансовые организации не являются разновидностью кредитных организаций.

Согласно статье 2 Федерального закона от 02.07.2010 г. N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая организация - юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании.

Микрофинансовая организация должна быть включена в государственный реестр микрофинансовых организаций, требований к лицензированию деятельности микрофинансовых организаций в специальном законе, регулирующем деятельность микрофинансовых организаций, не требуется. 

Как следует из материалов дела 25 февраля 2019 между ООО МФК «ОТП Финанс» и С.А.Ф. заключен договор займа № на сумму 

<

данные изъяты> рублей, по которому у последнего имелась просроченная задолженность.

ООО МФК «ОТП Финанс» уполномочило ООО «Эверест» на осуществление взаимодействия с С.А.Ф. в целях взыскания просроченной задолженности, о чем 12 февраля 2021 года С.А.Ф. был уведомлен в отсутствие иных способов направления уведомления, предусмотренных статьёй 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» путем направления сообщения на номер телефона ... следующего содержания: «Для возврата вашего долга по договору ... от ДД.ММ.ГГГГ привлечено 000 «Эверест» (otpbank.ru/ka/14). Счет для погашения №. Долг 21314,17 RUB, BКJI. основной долго RUB и начисления 21314,17 RUB, срок оплаты 3 дня. ОТП Банк 88007009740(otpbank.ru), агент ОТП Финанс (otpfil1ance.ru)».

Факт совершения ООО МФК «ОТП Финанс» административного правонарушения подтвержден совокупностью доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают, а именно: протоколом об административном правонарушении, обращением С.А.Ф., информационным письмомООО МФК «ОТП Финанс» и всеми материалами дела в их совокупности, в связи с чем, суд приходит к выводу, что они объективно свидетельствуют о наличии состава административного правонарушения.

Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями статьи 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, содержит все необходимые сведения для рассмотрения дела, в том числе в нем полно описано событие административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в связи с чем, отвечает признакам допустимости доказательства по делу. О составлении протокола лицо, привлекаемое к административной ответственности, извещалось надлежащим образом, копия направлена в его адрес.

Иные документы оформлены в соответствии с требованиями закона, сомнений в их достоверности у суда не вызывают.

Приведённые доказательства согласуются между собой, являются достаточными, чтобы исключить какие-либо сомнения в виновности ООО МФК «ОТП Финанс» в совершении административного правонарушения. Оснований не доверять указанным процессуальным документам и изложенным в них фактам не имеется.

Суд считает, что ООО МФК «ОТП Финанс», имея возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, не приняло все зависящие от него меры по их соблюдению.

Квалификация действий ООО МФК «ОТП Финанс» по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определена верно, как совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Установленные по делу обстоятельства, подтвержденные доказательствами, свидетельствуют о том, что способ уведомления ООО МФК «ОТП Финанс» С.А.Ф. о привлечении ООО «Эверест» для совершения действий по взысканию с него задолженности не предусмотрен статьёй 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Направление С.А.Ф. уведомления о привлечении ООО «Эверест» для совершения действий по взысканию с него задолженности иными, предусмотренными названной нормой права способом, материалы дела не содержат.

ООО МФК «ОТП Финанс» должно было уведомить С.А.Ф. о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия либо путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением, заключенным между ООО МФК «ОТП Финанс» и С.А.Ф., только после возникновения у него просроченной задолженности.

В связи с изложенным доводы ООО МФК «ОТП Финанс» о наличии соглашения на уведомление СМС-сообщением суд признает несостоятельными, поскольку на момент заключения договора займа С.А.Ф. должником не являлся. 

Доводы ООО МФК «ОТП Финанс» о соблюдении обществом требований законодательства, изложенные в объяснениях должностному лицу и отзыве, противоречат установленным судом фактическим обстоятельствам дела.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, как и оснований для применения положений статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд не усматривает.

Обстоятельств, отягчающих и смягчающих административную ответственность, в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении не установлено.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, руководствуясь принципами справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, приходит к выводу о необходимости назначения ООО МК «ОТП Финанс» административного наказания в виде административного штрафа, что будет отвечать целям административного наказания. 

Руководствуясь ст. 14.57, 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ОТП Финанс» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Административный штраф перечисляется на счет УФК по Вологодской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области л/с 

<

***>), ИНН 

<

***> КПП 352501001 БИК 011909101, наименование банка: Отделение Вологда//УФК по Вологодской области к/с 40102810445370000022 р/с 

<

***> КБК 32211601141019000140, УИН № 32235000210000070018.

Постановление может быть обжаловано в Вологодский областной суд через Нюксенский районный суд в течение 10-ти дней со дня получения копии постановления.

В соответствии с ч. 5 ст. 32.2 КоАП РФ, при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах, по истечении не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, судья, орган, должностное лицо, вынесшие постановление, направляют в течение десяти суток, постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. Кроме того, должностное лицо федерального органа исполнительной власти, структурного подразделения или территориального органа, иного государственного органа, рассмотревших дело об административном правонарушении, либо уполномоченное лицо коллегиального органа, рассмотревшего дело об административном правонарушении, составляет протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 КоАП РФ, в отношении лица, не уплатившего административный штраф. 

В соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Судья Н.И. Арсентьев