Дело №

УИД61RS0003-01-2024-002109-73

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 мая 2024 года г. Ростов-на-Дону

Кировский районный суд г. Ростова-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Войнова А.В.,

при секретаре Наконечной А.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банк ВТБ (ПАО) к Рафаеляну ФИО6 Рафаелян ФИО7 о расторжении кредитного договора, солидарном взыскании суммы долга по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Банк ВТБ (ПАО) обратилось с настоящим иском в суд, указав на то, что ДД.ММ.ГГГГ. между Банк ВТБ (ПАО) и ФИО1 заключен кредитный договор №, согласно которого Банк предоставил кредит Ответчику в размере 1 204 468,00 руб. на срок 74 календарных месяца, с взиманием за пользование Кредитом 8,30 процента годовых.

Кредит предоставлен для целевого использования, а именно на полное погашение Рефинансируемого кредита, а также в части превышающей полную сумму обязательств по рефинансируемому кредиту на дату его досрочного погашения, на иные цели потребительского характера, не связанные с извлечением прибыли: квартира, общей площадью 31,8 кв.м., расположенная по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №.

В соответствии с п 4.6 Кредитного договора размер аннуитетного платежа составляет 21295,10 рублей.

Пунктом 4.8 Кредитного договора установлено, что ответчик обязан ежемесячно не позднее 15 числа каждого месяца производить уплату аннуитетного платежа (начисленных процентов и возврат основного долга).

Согласно раздела 8 Кредитного договора обеспечением исполнения обязательств заемщика по Кредитному договору являются: залог (Ипотека) Квартиры, приобретаемой за счет кредитных средств, предоставленных Банком.

Также в соответствии с разделом 8 Кредитного договора, а также в соответствии с Договором поручительства №-п01 от ДД.ММ.ГГГГ. обеспечением исполнения обязательств по кредитному договору является солидарное поручительство ФИО3

Поручитель в соответствии с договором поручительства несет солидарную ответственность перед Кредитором за неисполнение, либо ненадлежащее исполнение обязательств по Кредитному договору.

В соответствии с ГК РФ и Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» недвижимое имущество, приобретенное полностью либо частично с использованием кредитных средств Банка, считается находящимся в залоге у Банка с момента государственной регистрации права собственности Заемщика на это недвижимое имущество.

Законным владельцем Закладной и, соответственно, кредитором и залогодержателем в настоящее время является ПАО Банк ВТБ на основании отметки на Закладной. Законному владельцу Закладной принадлежат все удостоверенные ей права, в том числе права залогодержателя и права кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству.

В Единый государственный реестр недвижимости ДД.ММ.ГГГГ. внесена запись об обременении объекта недвижимости в виде ипотеки в пользу Банка ВТБ (ПАО).

Ответчики регулярно допускали нарушения, несвоевременно внося платежи и/или вносили их в не полной сумме ежемесячного платежа, предусмотренного условиями кредитного договора, а с сентября ДД.ММ.ГГГГ стали ненадлежащим образом производить возврат денежных средств в счет погашения кредита.

На момент подачи данного иска просрочка составила более 3-х месяцев.

Поскольку ответчики систематически допускали нарушение сроков платежей в погашение выданного кредита и процентов за пользование, - банк имеет право потребовать досрочного возврата суммы кредита, процентов, неустойки а также обратиться с иском в суд.

При этом, ответчикам направлено уведомление о досрочном истребовании задолженности, которое до настоящего времени не исполнено, образовавшаяся задолженность не погашена.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности по кредитному договору составила 540 446,47 рублей, из которых: 534 478,60 рублей задолженность по основному долгу; 46 293,23 рублей задолженность по плановым процентам; 28,26 рублей задолженность по пени; 132,17 рублей задолженность по пени по просроченному долгу.

Банк считает возможным определить начальную стоимость исходя из рыночной стоимости, установленной заключением об Оценке № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 5 810 000 (пять миллиона восемьсот десять ) рублей.

Поскольку, согласно ст. 54 ФЗ «Об ипотеки» в случае спора между сторонами начальная продажная стоимость определяется судом, начальная продажная стоимость подлежит установлению в размере равной 80% рыночной стоимости, определенной в отчете оценщика № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере - 4 648 000,00 руб.

На основании вышеизложенного, истец просил суд расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между Банк ВТБ (ПАО) и ФИО1; взыскать солидарно с ФИО1, ФИО3 в пользу Банк ВТБ (ПАО) задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 540 446,47 рублей, из которых: 534478,60 рублей - задолженность по основному долгу; 46 293,23 рублей - задолженность по плановым процентам: 28,26 рублей задолженность по пени; 132,17 рублей задолженность по пени по просроченному долгу; взыскать в пользу Банка ВТБ расходы по уплате государственной пошлины в размере 14 604,46 рублей; обратить взыскание на объект недвижимости: квартира, общей площадью 31,8 кв.м., расположенная по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №; определить способ реализации объекта недвижимости в виде продажи с публичных торгов; установить начальную продажную цену залога в соответствии со ст.54 ФЗ «Об ипотеки» в размере 80% от рыночной стоимости установленной в отчете об оценке ДД.ММ.ГГГГ., в размере 5 810 000 (пять миллионов восемьсот десять тысяч) рублей.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела общество извещено надлежащим образом.

Ответчики в судебное заседание не явились, извещались судом о времени и месте слушания дела надлежащим образом.

В связи с чем суд определил рассмотреть настоящее гражданское дело в отсутствие сторон, либо их представителей в порядке статей 167 ГПК РФ по имеющимся в материалах дела доказательствам. 

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам. 

Согласно пунктам 1,2 статьи 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу статей 309, 310 ГК РФ Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами. 

В соответствии с пунктом 1 статьи 314 ГК РФ если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

Пунктами 1, 2 статьи 450 ГК РФ установлено, что изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита (пункт 1 статьи 809 и пункт 2 статьи 819 ГК РФ).

Пунктом 1 статьи 810 ГК РФ предусмотрена обязанность заемщика возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как следует из пункта 2 статьи 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В соответствии с пунктом 1 статьи 330, 331 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства.

В соответствии со статьей 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В случаях и в порядке, которые предусмотрены законом, требование залогодержателя может быть удовлетворено путем передачи предмета залога залогодержателю (оставления у залогодержателя).

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства (статья 348 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу статьи 337 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой он имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество (часть 1 статьи 349 ГК РФ). 

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса (часть 1 статьи 350 ГК РФ).

Стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом.

Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания (части 1, 3 статьи 340 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Исходя из положений статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно пунктам 1, 5, 6 статьи 367 ГК РФ Поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства.

Поручительство прекращается, если кредитор отказался принять надлежащее исполнение, предложенное должником или поручителем.

Поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю.

Как следует из материалов дела и установлено в судебном заседании 10.06.2020г. между Банк ВТБ (ПАО) и ФИО1 заключен кредитный договор №, согласно которого Банк предоставил кредит ответчику в размере 1 204 468,00 руб. на срок 74 календарных месяца, с взиманием за пользование Кредитом 8,30 процента годовых (п.п. 4.2, 4.3 Договора).

В силу п. 4.1 Договора кредит предоставлен для целевого использования, а именно на полное погашение рефинансируемого кредита, а также в части превышающей полную сумму обязательств по рефинансируемому кредиту на дату его досрочного погашения, на иные цели потребительского характера, не связанные с извлечением прибыли: квартира, общей площадью 31,8 кв.м., расположенная по адресу: 

<

адрес>, кадастровый № (п. 7.1 Договора).

В соответствии с п 4.6 Кредитного договора размер аннуитетного платежа составляет 21295,10 рублей.

Пунктом 4.8 Кредитного договора установлено, что ответчик обязан ежемесячно с 15 числа и не позднее 19 час. 00 мин. 18 числа каждого календарного месяца производить уплату платежа (начисленных процентов и возврат основного долга).

Согласно раздела 8 Кредитного договора обеспечением исполнения обязательств заемщика по Кредитному договору являются: залог (Ипотека) предмета ипотеки с даты государственной регистрации залога в пользу кредитора до полного исполнения обязательств по договору. 

Также в соответствии с разделом 8 Кредитного договора, а также в соответствии с Договором поручительства №-п01 от ДД.ММ.ГГГГ. обеспечением исполнения обязательств по кредитному договору является солидарное поручительство ФИО3

Поручитель в соответствии с договором поручительства несет солидарную ответственность перед Кредитором за неисполнение, либо ненадлежащее исполнение обязательств по Кредитному договору.

Согласно закладной законным владельцем и, соответственно, кредитором и залогодержателем квартиры, общей площадью 31,8 кв.м., расположенной по адресу: 

<

адрес>, в настоящее время является ПАО Банк ВТБ (л.д. 19-23). 

Законному владельцу Закладной принадлежат все удостоверенные ей права, в том числе права залогодержателя и права кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству.

В Единый государственный реестр недвижимости внесена запись об обременении объекта недвижимости в виде ипотеки в пользу Банка ВТБ (ПАО) (л.д. 34).

Согласно представленным сведениям о платежах по кредитному договору ответчики регулярно допускали нарушения, несвоевременно внося платежи и/или вносили их в не полной сумме ежемесячного платежа, предусмотренного условиями кредитного договора.

Согласно доводам истца, ответчики с сентября ДД.ММ.ГГГГ года ненадлежащим образом производят возврат денежных средств в счет погашения кредита. На момент подачи иска просрочка составила более 3-х месяцев.

Ответчикам направлены требования о досрочном истребовании задолженности.

Сведения об исполнении требований Банка, ответчиками не представлены. 

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. общая сумма задолженности по кредитному договору составила 540 446,47 рублей, из которых: 534 478,60 рублей задолженность по основному долгу; 46 293,23 рублей задолженность по плановым процентам; 28,26 рублей задолженность по пени; 132,17 рублей задолженность по пени по просроченному долгу.

Согласно отчету № от ДД.ММ.ГГГГ. об оценке - рыночная стоимость квартиры, общей площадью 31,8 кв.м., расположенной по адресу: 

<

адрес> составляет 5 810 000 (пять миллиона восемьсот десять ) рублей.

Представленный истцом расчет задолженности и процентов судом проверен, признан верным, соответствующим нормам действующего законодательства и условиям договора.

Ответчики каких-либо возражений относительно информации, содержащейся в расчете задолженности по возврату кредита, не заявляли. Доказательств, свидетельствующих о погашении задолженности по договору (в том числе частично), суду не представили.

Поскольку обязательства по кредитному договору не прекратились, то, следовательно, в силу ст. 367 ГК РФ, банк как кредитор обоснованно предъявил иск к поручителю об исполнении обязательств по договору поручительства и погашении задолженности по кредитному договору.

В нарушение условий кредитного договора и договора поручительства ответчики задолженность по кредитному договору не погасили, обязательства по договору поручительства не исполнили.

Сумма имеющейся задолженности подтверждена банковскими документами, сомневаться в объективности которых у суда нет оснований, в связи с чем, суд приходит к выводу, что требования истца о возврате суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, предусмотренных условиями договоров, подлежат удовлетворению. 

Разрешая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующему.

Как следует из выписки из ЕГРН, собственником квартиры, общей площадью 31,8 кв.м., расположенной по адресу: 

<

адрес> - является ФИО2. 

При этом указанная выше выписка содержат сведения о существующих ограничениях (обременения) права: ипотека в силу закона.

В соответствии с подпунктом 4 части 2 статьи 54 Закона N 229-ФЗ, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона

Верховный суд Российской Федерации в Обзоре судебной практики N 3(2017) разъяснил, что по смыслу вышеуказанной нормы закона начальная продажная цена имущества на публичных торгах может быть определена только судом.

В целях определения рыночной стоимости заложенного имущества истцом представлен отчет.

Согласно отчету № от ДД.ММ.ГГГГ. об оценке - рыночная стоимость квартиры, общей площадью 31,8 кв.м., расположенной по адресу: 

<

адрес> составляет 5 810 000 (пять миллиона восемьсот десять ) рублей.

Согласно ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Исходя из подпункта 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», начальная продажная цена заложенного имущества, на основании оценки составляет: 4648000 рублей (5810000*80%)

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что истцом правомерно заявлены требования о взыскании суммы задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество к ответчикам.

Исходя из положений пункта 1 статьи 78 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", обращение залогодержателем взыскания на заложенные жилой дом или квартиру и реализация этого имущества являются основанием для прекращения права пользования ими залогодателя и любых иных лиц, проживающих в таких жилом доме или квартире, при условии, что такие жилой дом или квартира были заложены по договору об ипотеке либо по ипотеке в силу закона в обеспечение возврата кредита или целевого займа, предоставленных банком или иной кредитной организацией либо другим юридическим лицом на приобретение или строительство таких или иных жилого дома или квартиры, их капитальный ремонт или иное неотделимое улучшение, а также на погашение ранее предоставленных кредита или займа на приобретение или строительство жилого дома или квартиры.

В соответствии с частью 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Согласно правовой позиции, изложенной в пункте 5 постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ. № «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», при предъявлении иска совместно несколькими истцами или к нескольким ответчикам (процессуальное соучастие) распределение судебных издержек производится с учетом особенностей материального правоотношения, из которого возник спор, и фактического процессуального поведения каждого из них (статья 40 ГПК РФ, статья 41 КАС РФ, статья 46 АПК РФ). Если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке (часть 4 статьи 1 ГПК РФ, часть 4 статьи 2 КАС РФ, часть 5 статьи 3 АПК РФ, статьи 323, 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

При таких обстоятельствах с ФИО1, ФИО3 солидарно подлежит взысканию сумма государственной пошлины, уплаченная истцом при подаче искового заявления в размере 14604 руб. 46 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

исковые требования Банк ВТБ (ПАО) к Рафаеляну ФИО8, Рафаелян ФИО9 о расторжении кредитного договора, солидарном взыскании суммы долга по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, удовлетворить. 

Взыскать солидарно с Рафаеляна ФИО10 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт № Рафаелян ФИО11 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №) в пользу Банк ВТБ (ПАО) (ИНН 

<

***>) задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 540 446,47 рублей, из которых: 534478,60 рублей задолженность по основному долгу; 46293,23 рублей задолженность по плановым процентам: 28,26 рублей задолженность по пени; 132,17 рублей задолженность по пени по просроченному долгу; а также взыскать расходы по уплате государственной пошлины в размере 14 604,46 рублей. 

Обратить взыскание на имущество, являющееся предметом залога: квартира, общей площадью 31,8 кв.м., расположенная по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №.

Определить способ реализации квартиры, общей площадью 31,8 кв.м., расположенной по адресу: 

<

адрес>, кадастровый № - в виде продажи с публичных торгов.

Установить начальную продажную стоимость квартиры, общей площадью 31,8 кв.м., расположенной по адресу: 

<

адрес>, кадастровый № в размере 4648000 рублей (Четыре миллиона шестьсот сорок восемь тысяч) рублей, определенную на основании отчета об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ

Решение может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Кировский районный суд г. Ростова-на-Дону в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы.

Судья А.В. Войнов

Решение суда в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ года.