Дело № 2а-205/2025 (№ 2а-5360/2024)

(УИД 36RS0004-01-2024-010839-63)

Стр. 3.022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Воронеж 05 февраля 2025 года

Ленинский районный суд города Воронежа в составе:

председательствующего судьи Козьяковой М.Ю.,

при секретаре судебного заседания Паниной М.А.,

с участием представителя административного истца ФИО1,

представителя административного ответчика ФИО2,

представителя заинтересованного лица ФИО3, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда административное дело по административному исковому заявлению ФИО4 к Федеральной службе по финансовому мониторингу, Межрегиональному управлению Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу, Центральному Банку Российской Федерации о признании действий незаконными,

установил:

в адрес суда поступило административное исковое заявление, в котором ФИО4 просит признать незаконным требование административных ответчиков к «СДМ-Банк» (ПАО) получить у его клиентов бухгалтерскую отчетность и иные сведения согласно письму от 12.09.2024, предоставлять которые закон клиентов не обязывает.

В обоснование заявленных требований указывает, административные ответчики требуют от банков не предусмотренную законом информацию, которую банк обязывает своих клиентов предоставить. В частности, административные ответчики требуют от банка, чтобы он получил от своего клиента ООО «Профессионал» через административного истца бухгалтерскую отчетность его партнера ИП ФИО1 Право административных ответчиков требовать информацию от банков ограничено ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Оспариваемое требование является незаконным, поскольку не предусмотрено законом, а также нарушает права административного истца, так как она, учитывая зависимость от банка, в котором открыт ее расчетный счет, вынуждена предоставлять бухгалтерскую отчетность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, с которыми сотрудничает административный истец (л.д. 3).

Определением от 25.09.2024 указанное административное исковое заявление оставлено без движения (л.д. 2).

07.10.2024 административный иск принят к производству суда и по нему возбуждено административное дело (л.д. 15-16).

В предварительном судебном заседании, состоявшемся 20.11.2024, к участию в деле в качестве административного ответчика привлечен Центральный банк Российской Федерации (л.д. 35).

Протокольным определением суда от 10.01.2025 к участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечен «СДМ-Банк» (ПАО) (л.д. 93).

В судебное заседание административный истец ФИО4, представители административных ответчиков – Федеральной службы по финансовому мониторингу, Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу не явились, о времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом и в установленном порядке (л.д. 119, 122-124), о причинах неявки не сообщили, с ходатайством об отложении судебного заседания не обращались.

Учитывая изложенное, суд в силу ч. 2 ст. 150 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее – КАС РФ) считает возможным рассмотреть дело в судебном заседании в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле.

В настоящем судебном заседании представитель административного истца ФИО1 подержал заявленные требования по основаниям, изложенным в административном иске и письменных объяснениях (л.д. 82, 115).

Представитель административного ответчика – Центрального Банка Российской Федерации ФИО2 возражал против удовлетворения заявленных требований, поддержав доводы, изложенные в письменном отзыве (л.д. 72-77).

Представитель заинтересованного лица – «СДМ-Банк» (ПАО) ФИО3 поддержал позицию, изложенную в письменных возражениях (л.д. 95-97). 

В ранее поданных возражениях представители административных ответчиков – Росфинмониторинга и МРУ Росфинмониторинга по ЦФО письменно просили отказать в удовлетворении заявленных требований (л.д. 25-26, 49-51).

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующему.

Отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительных органов личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторских организаций, индивидуальных аудиторов, лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участника майнинг-пула), лица, организующего деятельность майнинг-пула, государственных органов, Центрального банка Российской Федерации, адвокатских и нотариальных палат субъектов Российской Федерации, саморегулируемых организаций аудиторов в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц, регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

В силу ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся в том числе кредитные организации.

Согласно пп.пп. 1.1, 3.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны, в том числе:

при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций;

при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

В соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в статье 7.1 настоящего Федерального закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утверждены постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667.

Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Согласно ст. 56 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями, филиалами иностранных банков и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями, филиалами иностранных банков и банковскими группами, входящими в банковские холдинги.

Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, филиалов иностранных банков, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Функции Банка России в сфере регулирования банковской деятельности и банковского надзора, установленные настоящим Федеральным законом, осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора, объединяющий руководителей структурных подразделений Банка России, обеспечивающих выполнение его надзорных функций.

В соответствии с п. 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу (далее – Положение о Росфинмониторинге), утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808, Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам.

Росфинмониторинг осуществляет контроль (надзор) за соблюдением организациями, осуществляющими операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, указанными в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы, законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и исполнением решений, принимаемых по результатам мероприятий контроля (надзора), а также привлечение к ответственности указанных организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации;

осуществляет сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также иной направляемой в Росфинмониторинг информации (пп.пп. 1, 5 п. 5 Положение о Росфинмониторинге).

Частью 1 ст. 219 КАС РФ определено, что если настоящим Кодексом не установлены иные сроки обращения с административным исковым заявлением в суд, административное исковое заявление может быть подано в суд в течение трех месяцев со дня, когда гражданину, организации, иному лицу стало известно о нарушении их прав, свобод и законных интересов.

Административный истец обратилась в суд с настоящим административным иском 20.09.2024 (л.д. 5-6), в то время как требование от «СДМ-Банк» (ПАО) поступило 12.09.2024, в связи с чем суд полагает, что административным истцом соблюдены положения ч. 1 ст. 219 КАС РФ. 

Как следует из материалов административного дела, во исполнение положений Федерального закона № 115-ФЗ в «СДМ-Банк» (ПАО) разработаны Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (л.д. 110).

12.09.2024 «СДМ-Банк» (ПАО) направило ФИО4 запрос, в котором просило в рамках реализации программы «Знай своего клиента» оказать содействие в направлении в банк дополнительной информации по организации ООО «Профессионал»: дополнительные соглашения или письма с контрагентами, на основании которых перечисляются средства на счет ООО «Профессионал», письмо для налоговой, в котором есть штамп о его принятии, бухгалтерскую отчетность по ИП ФИО1 (л.д. 4).

Предположение административного истца о том, что указанное требование о предоставлении информации было направлено «СДМ-Банк» (ПАО) по предложению или поручению Банка России или Росфинмониторинга, подтверждения в ходе рассмотрения дела не нашло, каких-либо доказательства, свидетельствующих об обоснованности такого предположения, ФИО4 не представлено.

Действующее законодательство прямо запрещает Банку России вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций.

В то же время Банк России и Росфинмониторинг в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, вправе запрашивать у кредитных организаций соответствующую информацию в установленном законом порядке, однако в рассматриваемом случае доказательств направления административными ответчиками в «СДМ-Банк» (ПАО) каких-либо запросов в отношении ФИО4, ООО «Профессионал» или ИП ФИО1 не имеется.

Вопрос об обоснованности направленного ФИО4 требования предметом административного иска не является, поскольку действия «СДМ-Банк» (ПАО) административным истцом не оспариваются.

Довод стороны административного истца об очевидности того, что «СДМ-Банк» (ПАО) при направлении требования действовал по предложению контрольных органов, носит предположительный характер и не подтвержден никакими объективными данными. 

Таким образом, факт требования административных ответчиков к «СДМ-Банк» (ПАО) получить у его клиентов бухгалтерскую отчетность и иные сведения согласно письму от 12.09.2024 не нашел своего подтверждения в ходе рассмотрения дела.

В соответствии с положениями ст. 226 КАС РФ обязанность доказывания нарушения прав, свобод и законных интересов, соблюдения сроков обращения в суд возлагается на административного истца.

Вместе с тем доказательств того, что оспариваемым действием административных ответчиков каким-либо образом были нарушены права и законные интересы ФИО4, суду не представлено.

Вопреки требованиям ч. 11 ст. 226 КАС РФ административным истцом не указано, какие конкретно права и законные интересы нарушаются обжалуемым действием административных ответчиков и в чем выражаются данные нарушения (незаконное возложение обязанностей, применение мер ответственности, ограничение конкретных прав и т.д.). 

На основании п. 1 ч. 2 ст. 227 КАС РФ по результатам рассмотрения административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, судом принимается решение об удовлетворении полностью или в части заявленных требований о признании оспариваемых решения, действия (бездействия) незаконными, если суд признает их не соответствующими нормативным правовым актам и нарушающими права, свободы и законные интересы административного истца.

Из содержания вышеприведенных норм права следует, что обязательным условием для удовлетворения судом требований о признании оспариваемых решения, действия (бездействия) незаконными является установление их противоправности и одновременно нарушение ими прав, свобод либо законных интересов административного истца.

При отсутствии хотя бы одного из названных условий решения, действия (бездействие) не могут быть признаны незаконными.

В рассматриваемом случае совокупности обязательных условий для признания оспариваемого действия незаконным по административному делу не установлено.

Учитывая, что имеющиеся в материалах дела документы не свидетельствуют о незаконности действия административных ответчиков, нарушение прав, свобод и законных интересов административного истца не установлено, суд отказывает в удовлетворении административных исковых требований ФИО4 к Росфинмониторингу, МРУ Росфинмониторинга по ЦФО и Банку России.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180, 227 КАС РФ, суд

решил:

в удовлетворении административного искового заявления ФИО4 к Федеральной службе по финансовому мониторингу, Межрегиональному управлению Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу, Центральному Банку Российской Федерации о признании действий незаконными отказать.

Решение может быть обжаловано в Воронежский областной суд через Ленинский районный суд г. Воронежа в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 19.02.2025.

Судья М.Ю. Козьякова