Дело № 1-186/2023

П Р И Г О В О Р

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 12 июля 2023 года

Ленинский районный суд г. Пензы в составе

председательствующего судьи Прошиной Н.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Городищенского района Пензенской области Чиндина Д.П.,

подсудимой ФИО1 и ее защитника – адвоката Рассказова Н.В., представившего удостоверение № 927 и ордер № 1317 от 27 июня 2023 года, выданный Пензенской областной коллегией адвокатов,

при ведении протокола и аудиопротокола секретарем ФИО2,

рассмотрев в здании суда в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ФИО3 года рождения, уроженки Адрес , гражданки РФ, со средним специальным образованием, незамужней, имеющей двух малолетних детей ФИО3 и ФИО3 годов рождения, зарегистрированной и проживающей по адресу: Адрес , неработающей, несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено ФИО1 при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в период с 01 октября 2018 года по 22 октября 2018 года, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь на улице около дома № 41 по ул. Беляева в г. Пенза, получила от неустановленного следствием лица, материал в отношении которого выделен в отдельное производство (далее по тексту – неустановленное лицо), предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность, - паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней, как о подставном лице, - генеральном директоре и участнике (учредителе) Общества с Ограниченной Ответственностью «ПЕГАС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) (далее по тексту – ООО «ПЕГАС», Общество) без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица.

ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, желая улучшить свое материальное положение, не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «ПЕГАС», в том числе использовать предоставленные банковскими учреждениями для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации электронные средства и электронные носители информации, согласилась на данное предложение.

После чего в указанный выше период времени ФИО1, находясь на улице около дома № 41 по ул. Беляева в г. Пенза, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего ее личность, с целью внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней, как о подставном лице, действуя из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставила неустановленному следствием лицу паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, Данные изъяты, для подготовки документов, необходимых для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений как о юридическом лице - ООО «ПЕГАС», так и о ней, как о подставном лице, – его генеральном директоре и участнике.

Неустановленное следствием лицо в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц ООО «ПЕГАС», используя паспорт, предоставленный ФИО1, подготовило необходимый пакет документов для регистрации сведений в Инспекции Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пенза, а именно: заявление от имени ООО «ПЕГАС» по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании, решение единственного участника ООО «ПЕГАС» от 22 октября 2018 года, устав ООО «ПЕГАС», документ об оплате государственной пошлины и памятку об уголовной ответственности, содержащие сведения о создании юридического лица - ООО «ПЕГАС» и о возложении полномочий его учредителя и генерального директора на ФИО1

Получив вышеуказанный пакет документов от неустановленного лица и подписав документы от своего имени, 22 октября 2018 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО1 лично отнесла их в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пенза, расположенную по адресу: 

<

...>, для государственной регистрации ООО «ПЕГАС» в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней (ФИО1), как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ПЕГАС».

Поступившие в Инспекцию ФНС России по Октябрьскому району г. Пензы документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 8 августа 2001 года №129-Ф3 «O государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 25 октября 2018 года регистрационным органом - Инспекцией ФНС России по Октябрьскому району г. Пензы было принято решение № 10445А о государственной регистрации юридического лица ООО «ПЕГАС», на основании чего в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о ФИО1, как об учредителе и генеральном директоре данного юридического лица. 

Далее, в период с 25 октября 2018 года до 01 ноября 2018 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, неустановленное лицо обратилось к ФИО1, формально выступающей в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ПЕГАС», с предложением за обещанное в будущем денежное вознаграждение в сумме, не превышающей 10 000 рублей, открыть на указанное юридическое лицо (ООО «ПЕГАС») расчетные счета в банках на территории г. Пенза и впоследствии сбыть данному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к открытым банковским счетам, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ООО «ПЕГАС». 

ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, желая улучшить свое материальное положение, не имея реальных намерений использовать предоставленные банковскими учреждениями электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ПЕГАС», на данное предложение согласилась.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ПЕГАС», ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ПЕГАС», не позднее 01 ноября 2018 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью могут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «ПЕГАС» прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПЕГАС», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в дополнительный офис «Пензенский» Приволжского филиала Публичного акционерного общества «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (далее по тексту - ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК») по адресу: 

<

...>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», на основании которого между ООО «ПЕГАС» в лице его руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» были заключены договоры банковских счетов № ДБС03/037648 и №ДБС03/037649, в соответствии с которыми 01 ноября 2018 года в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» на ООО «ПЕГАС» были открыты расчетные счета Номер и Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ПЕГАС», присоединилась к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив в нем свою подпись. После чего в вышеуказанные время и месте ФИО1 лично получила в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ПЕГАС» Номер и Номер электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту платежной системы МИР Business Chip № 2200хххххххх2289 и электронное средство - пин-код к указанной банковской карте, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, не позднее 01 ноября 2018 года ФИО1 был получен доступ к электронным носителям информации - корпоративной банковской карте платежной системы МИР Business Chip № 2200хххххххх2289 (физический носитель) и электронному средству - пин-коду к указанной банковской карте, выданным ей для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ПЕГАС» Номер и Номер в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК».

После чего не позднее 01 ноября 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, находясь на участке местности около здания дополнительного офиса «Пензенский» Приволжского филиала ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 16.12.2019) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежаще ознакомленной с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» и приложениям к ним, согласно которым:

- стороны заверяют и гарантируют, что соблюдают и обязуются соблюдать применимые нормы законодательства по противодействию коррупции и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 5.5 Правил),

- клиент обязан обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем, в том числе по телефону службы клиентской поддержки о факте утраты Карты, а также о факте неправомерного ее использования (п. 5.1.9. Приложения №7 к Правилам),

- клиент несет ответственность перед Банком за операции, совершенные с использованием утраченной Карты, если она не была заблокирована Банком по причине непоступления соответствующего заявления от Клиента (п. 6.4. Приложения №7 к Правилам),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту платежной системы МИР Business Chip № 2200хххххххх2289, а также электронное средство - пин-код к указанной банковской карте, выданные ей для осуществления расчетов по указанным банковским счетам ООО «ПЕГАС», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ПЕГАС» Номер за период с 21 июля 2020 года по 07 февраля 2022 года на общую сумму не менее 2 976 рублей и Номер за период с 01 ноября 2018 года по 09 апреля 2022 года на сумму не менее 0,00 рублей. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ПЕГАС», ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ПЕГАС», не позднее 01 ноября 2018 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью могут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «ПЕГАС» прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПЕГАС», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в Дополнительный офис Пензенского отделения № 8624/02 Публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее по тексту – ПАО «Сбербанк») по адресу: г. Пенза, проспект Строителей, д. 122, с заявлением о присоединении к Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), на основании которого между ООО «ПЕГАС» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» был заключен договор-конструктор № ЕД8624/0002/0145830 от 1 ноября 2018 года, в соответствии с которым 1 ноября 2018 года в ПАО «Сбербанк» (юридический адрес: 

<

...>) на ООО «ПЕГАС» был открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ПЕГАС», присоединилась к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) № ЕД8624/0002/0145830 от 1 ноября 2018 года, условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанного договора-конструктора, условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, поставив в нем свою подпись. 

После чего в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в период с 1 по 16 ноября 2018 года в Дополнительном офисе Пензенского отделения № 8624/02 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, ФИО1 лично получила в пользование для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПЕГАС» Номер электронный носитель информации – бизнес-карту платежной системы MasterCard Business (физический носитель) и электронное средство - пин-код к указанной банковской карте, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в период с 1 по 16 ноября 2018 года ФИО1 был получен доступ к электронным носителям информации – бизнес-карте платежной системы MasterCard Business и электронному средству - пин-коду к указанной банковской карте, выданным ей для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПЕГАС» Номер в ПАО «Сбербанк».

Далее в указанное выше время ФИО1, находясь на участке местности около здания Дополнительного офиса Пензенского отделения № 8624/02 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 16.12.2019) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежаще ознакомленной с Договором-конструктором (Правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), согласно которым:

- банк имеет право в одностороннем порядке расторгнут Договор-Конструктор, если в процессе оказания клиенту услуг в рамках Договора-Конструктор банком выявлены признаки сомнительных операций и сделок, а также при непредоставлении клиентом дополнительной информации банку, в том числе объясняющей экономический смысл проводимых операций и сделок (п. 6.1.4. Договора-конструктора),

- стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора-Конструктора (п. 7.1. Договора-Конструктора), 

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес-карту платежной системы MasterCard Business, а также электронное средство - пин-код к указанной банковской карте, выданные ей для осуществления расчетов по открытому банковскому счету ООО «ПЕГАС» Номер , что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по нему за период с 1 ноября 2018 года по 3 декабря 2021 года на общую сумму не менее 838 717,13 рублей. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ПЕГАС», ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ПЕГАС», не позднее 5 декабря 2018 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью могут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «ПЕГАС» прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПЕГАС», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в Пензенский региональный филиал Акционерного общества «Россельхозбанк» (далее по тексту – АО «Россельхозбанк»), расположенный по адресу: 

<

...> с заявлением о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», на основании которого между ООО «ПЕГАС» в лице его руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Россельхозбанк» был заключен договор банковского счета от 7 декабря 2018 года, в соответствии с которым 7 декабря 2018 года АО «Россельхозбанк» (юридический адрес: 

<

...>) на ООО «ПЕГАС» были открыты расчетные счета Номер и Номер .

Кроме того, предоставляя указанное выше заявление, ФИО1, как руководитель (участник, генеральный директор) ООО «ПЕГАС», присоединилась к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» («Мобильный банк»), ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных условий открытия и обслуживания расчетных счетов клиента, поставив свои подписи. 

После чего, в период с 31 января 2019 года по 28 февраля 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, ФИО1 лично получила в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ПЕГАС» Номер и Номер электронный носитель информации – корпоративную карту АО «Россельхозбанк» с наименованием «OOO PEGAS» и электронные средства - логин, пароль для подключения к системе «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» («Мобильный банк») АО «Россельхозбанк», а также электронную подпись и пин-код к указанной банковской карте, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, не позднее 28 февраля 2019 года ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте АО «Россельхозбанк» с наименованием «OOO PEGAS», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину, паролю для подключения к системе «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» («Мобильный банк») АО «Россельхозбанк» и электронной подписи, выданным ей для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ПЕГАС» Номер и Номер в АО «Россельхозбанк».

Далее не позднее 28 февраля 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на участке местности около здания Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 16.12.2019) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежаще ознакомленной с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Банк» (далее по тексту – Условия ДБО), согласно которым:

- клиент понимает повышенный риск несанкционированного использования системы дистанционного банковского обслуживания, включая компрометацию ключей и несанкционированное удаленное управление клиентским модулем системы дистанционного банковского обслуживания, при ненадлежащем соблюдении клиентов мер безопасности (п. 2.4 Условий ДБО),

- сведения, содержащиеся в документах, переданных Сторонами друг другу по

Системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры,

регистрационные номера, пароли и ключи Сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются Сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (п. 2.5 Условий ДБО), 

- клиент обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронной подписи и паролей, используемых клиентом в системе дополнительного банковского обслуживания (п. 4.1.3 Условий ДБО), 

- в случаях компрометации ключей, а также в случаях компрометации логина и пароля систем «Интернет-Клиент» незамедлительно обращаться в банк (п. 4.1.9. Условий ДБО), 

- программное обеспечение и сертифицированные средства криптографической защиты информации (далее по тексту - СКЗИ), а также техническая документация, необходимые для функционирования Системы ДБО и СКЗИ, предоставляются Клиенту во временное пользование на срок действия Договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 6.1 Условий ДБО), 

- при расторжении Договора о ДБО Клиент обязуется уничтожить все

принадлежащие ему ключи электронной подписи, относящиеся к Договору о ДБО, и не передавать их третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 8.7 Условий ДБО), 

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту АО «Россельхозбанк» с наименованием «OOO PEGAS», а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин, пароль для подключения к системе «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» («Мобильный банк») АО «Россельхозбанк» и электронную подпись, выданные ей для осуществления расчетов по указанным банковским счетам ООО «ПЕГАС», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ПЕГАС»: Номер за период с 7 февраля 2019 года по 1 июля 2021 года на общую сумму не менее 0,00 рублей, Номер за период с 7 февраля 2019 года по 29 октября 2019 года на общую сумму не менее 20 261 470,5 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ПЕГАС», ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ПЕГАС», 22 марта 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью могут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «ПЕГАС» прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПЕГАС», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в Дополнительный офис «Пензенский» Публичного акционерного общества Акционерного коммерческого банка «АВАНГАРД» (далее по тексту – ПАО АКБ «Авангард») по адресу: 

<

...>/ФИО4, д. 34/20 Б, с заявлениями на открытие счета, на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», в соответствии с которыми 22 марта 2019 года в ПАО АКБ «Авангард» (юридический адрес: 

<

...>) на ООО «ПЕГАС» был открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанные выше заявления, ФИО1, как руководитель (участник, генеральный директор) ООО «ПЕГАС», присоединилась к действующим «Условиям расчётно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО АКБ «Авангард», ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных Условий и соглашений, поставив свою подпись.

После чего, 22 марта 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, находясь в вышеуказанном месте, ФИО1 лично получила в пользование для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПЕГАС» Номер электронные средства - логин и пароль для входа в корпоративную информационную интернет-систему с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», и электронный носитель информации – флеш-карту с файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету, а также 3 апреля 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, находясь в вышеуказанном месте, она лично получила в пользование электронный носитель информации – банковскую кэш-карту ПАО АКБ «Авангард» с номером Номер , для внесения и снятия денежных средств с банковского счета общества Номер .

Таким образом, не позднее 03 апреля 2019 года ФИО1 был получен доступ к электронным средствам - логину и паролю для входа в корпоративную информационную интернет-систему с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», и электронным носителям информации – банковской кэш-карте ПАО АКБ «Авангард» с номером Номер для внесения и снятия денежных средств с банковского счета ООО «ПЕГАС», и флеш-карте с файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ООО «ПЕГАС» 40Номер в ПАО АКБ «Авангард». 

Далее не позднее 3 апреля 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на участке местности около здания дополнительного офиса «Пензенский» ПАО АКБ «Авангард», расположенного по адресу: 

<

...>/ФИО4, д. 34/20 Б, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 16.12.2019) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежаще ознакомленной с «Условиями расчётно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО АКБ «Авангард» (далее по тексту - Условия), согласно которым:

- клиент обязан не допускать подписания расчетных документов (в том числе Электронных документов) лицами, не обладающими соответствующими полномочиями или утратившими их (п. 4.3.7 Условий);

-клиент обязан соблюдать положения Законодательства по

вопросам осуществления безналичных расчетов и совершения иных банковских операций и сделок, предусмотренных Договором, Договором «Авангард Интернет – Банк» (п. 4.3.8 Условий);

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронные средства - логин и пароль для входа в корпоративную информационную интернет-систему с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», и электронные носители информации – банковскую кэш-карту ПАО АКБ «Авангард» с номером Номер и флеш-карту с файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, выданные ей для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПЕГАС» Номер , что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по нему за период с 22 марта 2019 года по 27 сентября 2019 года на общую сумму не менее 15 815 583,59 рублей. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ПЕГАС», ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ПЕГАС», в период с 27 сентября 2019 года по 30 сентября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью могут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «ПЕГАС» прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПЕГАС», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в операционный офис Публичного акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту - ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», на основании которого между ООО «ПЕГАС» в лице его руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» был заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 27 сентября 2019 года и 30 сентября 2019 года в ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» (юридический адрес: 

<

...>) на ООО «ПЕГАС» были открыты расчетные счета Номер и Номер . 

Кроме того, предоставляя указанное выше заявление, ФИО1, как руководитель (участник, генеральный директор) ООО «ПЕГАС», присоединилась к единому договору комплексного банковского обслуживания, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись.

После чего, находясь в вышеуказанные время и месте, ФИО1 лично получила в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ПЕГАС» Номер и Номер электронный носитель информации – корпоративную карту № 4290-40хх-хххх-3477 Visa Business Instant Issue (карта «моментальной выдачи») и электронное средство - пин-код к указанной банковской карте, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, не позднее 30 сентября 2019 года ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте № 4290-40хх-хххх-3477 Visa Business Instant Issue (карта «моментальной выдачи»), а также к электронному средству – пин-коду к указанной банковской карте, выданным ей для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ПЕГАС» Номер и Номер в ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие».

Далее не позднее 30 сентября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на участке местности около здания операционного офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 16.12.2019) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежаще ознакомленной с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой № 195-2013 от 02.12.2013, согласно которым:

- клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п. 4.2.4 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

- клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.7.2 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту № 4290-40хх-хххх-3477 Visa Business Instant Issue (карта «моментальной выдачи») и электронное средство – пин-код к указанной банковской карте, выданные ей для осуществления расчетов по указанным банковским счетам ООО «ПЕГАС», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ПЕГАС»: Номер за период с 1 октября 2019 года по 3 октября 2020 года на общую сумму не менее 656 278,36 рублей; Номер за период с 17 декабря 2019 года по 28 мая 2020 года на общую сумму не менее 447 500 рублей. 

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании виновной себя в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, признала полностью, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний по существу обвинения отказалась, подтвердила свои признательные показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании. Также показала, что она чистосердечно раскаивается в содеянном, сожалеет о своих противоправных действиях. 

Виновность подсудимой ФИО1 в совершении описанного выше преступления подтверждается следующими доказательствами: 

Из оглашенных в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных в ходе предварительного следствия при допросе в качестве обвиняемой от 19 марта 2023 года (том № 3 л.д. 122-128), следует, что в 2018 году она через общего знакомого познакомилась с мужчиной,представившимся ей «Юрием Николаевичем». Иных данных о себе мужчина не сообщал. ФИО5 предложил ей за денежное вознаграждение номинально числиться учредителем и директором общества с ограниченной ответственностью, заверив ее, что реального участия в деятельности организации ей принимать не придется, всеми делами будет заниматься он сам. За данную услугу ФИО5 обещал выплачивать ей по 5 000 рублей ежемесячно. Испытывая материальные трудности, она согласилась на его предложение.

С этой целью в октябре 2018 года в г. Пензе, где именно по прошествии времени не помнит, она передала Юрию Николаевичу копию своего Данные изъяты, на основании которого он подготовил документы для регистрации ООО «ПЕГАС» на ее имя. Данные документы, среди которых были также устав ООО «ПЕГАС» ИНН 

<

***>, решение о создании ООО «ПЕГАС», она 22 октября 2018 года сдала в ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы. К зданию налоговой инспекции ее привез ФИО5, он же передал ей вышеуказанный пакет документов для создания организации, в которых она, как ее учредитель и генеральный директор, поставила свою подпись. Также, одновременно с подачей документов была и оплаченная государственная пошлина за регистрацию юридического лица ООО «ПЕГАС». Через несколько дней 25 октября 2018 года налоговый орган принял решение о регистрации ООО «ПЕГАС». За документами о внесении в реестр сведений о юридическом лице ФИО5 возил ее в налоговую службу, полученные документы о создании ООО «ПЕГАС» она передала лично ему в руки.

Через некоторое время после открытия на ее имя ООО «ПЕГАС» ФИО5 предложил ей за денежное вознаграждение открыть для организации расчетные счета в банках. При этом он заверил ее, что пользоваться счетами будет он сам, ей лишь следует передать ему после открытия банковских счетов электронные средства пользования ими, а именно: пластиковые платежные карты, ПИН-коды к ним, а также, если будет, и пароль с кодом доступа к мобильному банку. Желая получить вознаграждение, она на данное предложение согласилась. 

В период с ноября 2018 года по сентябрь 2019 года они с Юрием Николаевичем на автомобиле последнего стали объезжать офисы банков, расположенные на территории города Пенза, для открытия расчетных счетов на имя ООО «ПЕГАС». Таким образом они посетили пять банков, а именно: ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие». В офисы банков она всегда входила одна, ФИО5 ждал ее у входа. Перед посещением банков он инструктировал ее, что необходимо сказать сотруднику банка для открытия расчетных счетов и передавал ей учредительные документы, а именно: устав юридического лица, решение о создании юридического лица, решение о назначении ее на должность директора, налоговые документы, а также печать организации. В офисах банков она по указанию Юрия Николаевича обращалась к специалистам, которые занимались обслуживанием ООО, и сообщала им о намерении открыть счет для юридического лица. Затем она передавал специалистам учредительные документы ООО «ПЕГАС», с которых снимались ксерокопии. Специалисты банка подготавливали необходимую документацию для оформления расчетных счетов, в которых она расписывалась, как руководитель ООО «ПЕГАС», а также ставила печать организации. Также в ходе оформления всех необходимых документов для открытия расчетных счетов специалистам необходимо было ввести номер телефона, по указанию Юрия Николаевича она сообщала номера телефонов, который ей сообщал ФИО5, данные номера ей не принадлежали. После подачи заявок банковские сотрудники уведомляли ее через некоторое время об открытии счетов и приглашали в офисы банков для вручения реквизитов расчетных счетов, карт и документов, необходимых для работы с открытыми организации расчетными счетами. Вся документация, составленная при оформлении расчетных счетов и выданная ей сотрудниками банков, в том числе электронные носители, банковские карты и пин-коды к ним, были переданы ею Юрию Николаевичу лично в руки в день их получения. Во всех банках при открытии расчетных счетов она была предупреждена под личную подпись, что передавать данные третьим лицам запрещено и небезопасно. 

Так, в начале ноября 2018 года в рабочее время (с 09 часов по 18 часов) в ПАО «Промсвязьбанк», отделение которого располагалось по адресу:. 

<

...>, напротив ТЦ «Суворовский», ею по указанию Юрия Николаевича были открыты расчетные счета ООО «ПЕГАС» Номер и Номер .

Аналогичным образом в начале ноябре 2018 года в рабочее время (с 09 часов по 18 часов) в ПАО «Сбербанк», офис которого располагался по адресу: 

<

...>, ею по указанию Юрия Николаевича на ООО «ПЕГАС» был открыт расчетный счет Номер . 

Аналогичным образом в период времени с 01 декабря 2018 года до 31 декабря 2018 года в АО «Россельхозбанк», офис которого располагался на улице Бекешская, д. 39 в г. Пенза, ею по указанию Юрия Николаевича был открыт расчетный счет ООО «ПЕГАС» Номер . Кроме того, в начале феврале 2019 года, точной даты она не помнит, также в рабочее время (с 09 часов по 18 часов) по просьбе Юрия Николаевича она открыла еще один расчетный счет в банке «Россельхозбанк» для ООО «ПЕГАС» Номер . 

Аналогичным образом в 20-ых числах марта 2019 года в рабочее время (с 09 часов по 18 часов) в банке «Авангард», офис которого располагался по адресу: 

<

...>, ею по указанию Юрия Николаевича был открыт расчетный счет ООО «ПЕГАС» Номер .

Аналогичным образом в конце сентября 2019 года в рабочее время (с 09 часов по 18 часов) в ПАО «ФК-Открытие», офис которого располагался по адресу: 

<

...>, ею по указанию Юрия Николаевича были открыты расчетные счета ООО «ПЕГАС» Номер и Номер .

ФИО1 не оспаривала, что при открытии расчетных счетов ООО «ПЕГАС» она не имела намерения осуществлять по ним какие-либо банковские операции, в том числе производить денежные переводы. Данные расчетные счета она открывала только для того, чтобы в дальнейшем получить денежные средства от Юрия Николаевича. Полученные ею в банковских учреждениях при открытии расчетных счетов ООО «ПЕГАС» банковские карты с пин-кодами от расчетных счетов, логины, пароли, флеш-карту (электронный ключ), она в день их получения незамедлительно передавала Юрию Николаевичу, зная, что это запрещено и что расчетные счета будут использоваться третьими лицами. При этом она осознавала, что расчетные счета открываются для проведения финансовых операций, и что данные с паролем и логином, а также банковские карты и пин-коды к ним она передает третьим лицам для их использования.

За все время существования ООО «ПЕГАС» ФИО5 периодически выплачивал ей за номинальное руководство организацией вознаграждение в виде наличных денежных средств по 5 000 рублей, передав в общей сложности не более 40 000 рублей. За открытие расчетных счетов для ООО «ПЕГАС» в вышеуказанных банках она получила от Юрия Николаевича в общей сложности денежные средства в сумме 10 000 рублей. Полученные деньги она тратила на нужды семьи. После открытия расчетных счетов ФИО5 на связь выходить перестал, его местонахождение ей не известно. Вину в совершении вышеуказанного преступления признала полностью, раскаялась.

Свои признательные показания об обстоятельствах совершения преступления ФИО1 подтвердила при проверке ее показаний на месте – протокол от 17 февраля 2023 года (том № 2 л.д. 157-161), участвуя в которой она добровольно указала офисы банков: ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», где она, действуя в качестве номинального руководителя (учредителя и генерального директора) ООО «ПЕГАС», умышленно из корыстной заинтересованности, в целях получения денежного вознаграждения, в период с ноября 2018 года по сентябрь 2019 года открыла расчетные счета данной организации, не имея намерения осуществлять по ним какие-либо банковские операции, а полученные электронные носители информации и электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств, зная о запрете их передачи кому-либо, впоследствии сбыла третьим лицам для самостоятельного неправомерного проведения ими финансовых операций, тем самым своими показаниями ФИО1 активно способствовала раскрытию и расследованию совершенного ею преступления.

Достоверность показаний ФИО1 на следствии у суда сомнений не вызывает, поскольку оснований для самооговора не имелось и об этом до судебного заседания подсудимой и ее защитником не заявлялось, показания ФИО1 последовательны, подробны, непротиворечивы, соотносятся с установленными судом фактическими обстоятельствами уголовного дела, подтверждаются иными исследованными доказательствами, а потому берутся судом за основу при вынесении приговора. Показания ФИО1 на следствии суд признает допустимыми доказательствами, поскольку они получены с соблюдением требований ст.ст. 47, 189, 194 УПК РФ.

Из показаний свидетеля Свидетель №5 – специалиста дополнительного офиса «Пензенский» Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» на предварительном следствии от 18 марта 2023 года (том № 3 л.д. 58-61), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что согласно действовавшему в учреждении в 2018 году порядку открытия расчетных счетов для юридических лиц и получения банковских карт, их открытие обязательно сопровождалось личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации), при наличии у него документов, удостоверяющих личность, учредительных документов юридического лица, а именно: его устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После обращения клиента в банк, до него доводилось информация по открытию счета (подключение пакета услуг, стоимость, ведение счета). Сотрудник банка делал скан представленных клиентом документов, клиент проверял и подписывал банковские документы, после чего данные документы совместно с документами банка загружались в систему банка, где проводилась их автоматическая проверка и открывался расчетный счет юридического лица. После подписания документов клиент получал карту, выдавалась расписка о ее получении и ПИН-конверт. Подписывая заявление на открытие расчетного счета, лицо тем самым подтверждало факт ознакомления с правилами комплексного банковского обслуживания, в том числе с запретом передачи выпущенной для него банком банковской карты и пин-кода к ней третьим лицам.

1 ноября 2018 года в офис ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1 для открытия расчетного счета на имя ООО «ПЕГАС», генеральным директором и единственным учредителем которого она выступала. Для открытия счета ФИО1 были предоставлены: устав юридического лица, решение единственного участника, паспорт гражданина РФ, приказ о назначении ее на должность директора, на основании которых специалистом банка и был подготовлен пакет документов для открытия расчетного счета. Документы были подписаны ФИО1 и удостоверены печатью ООО «ПЕГАС». В день обращения между ФИО1 и представителем ПАО «Промсвязьбанк» были подписаны ряд документов: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, составлена карточка с образцами подписей, анкета клиента, предоставлены сведения о юридическом лице. Подписав заявление, ФИО1 согласилась с тем, что она ознакомлена с правилами пользованиями расчетными счетами юридического лица и правилами банка, в том числе в части запрета передачи сведений третьим лицам. В тот же день банком на имя ООО «ПЕГАС» были открыты расчетный счет Номер (закрыт 5 апреля 2022 года) и специальный карточный счет Номер (закрыт 9 апреля 2022 года), к которым ФИО1 лично были выданы банковская карта (физический носитель), как инструмент для работы с наличными денежными средствами, и пин-код к ней. 

Из показаний свидетеля Свидетель №4 - специалиста ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение №8624 от 25 февраля 2023 года (том № 2 л.д. 215-218), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что согласно действовавшему в банковском учреждении в 2018 году порядку открытия расчетных счетов и получения банковских карт на имя юридического лица, их открытие обязательно сопровождается личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации) при наличии у него документов, удостоверяющих личность, а также учредительных документов юридического лица: устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После обращения клиента в банк, до него доводится вся информация по открытию счета (подключение пакета услуг, стоимость, ведение счета). Сотрудник банка сканирует представленные клиентом, подписанные и заверенные документы и загружает их в корпоративную информационную систему банка, где проводится автоматическая проверка и открывается расчетный счет. Заявление клиента на открытие счета направляется на одобрение, в этот момент проводится автоматическая проверка баз данных по данному лицу. В случае одобрения банком заявления, клиенту приходят логин и пароль для входа в систему «Сбербизнес», с помощью которой клиент может управлять открытым счетом организации. Банковская карта выдавалась клиенту по его желанию на основании соответствующего заявления. В заявлении на открытие расчетного счета имелась графа, в которой клиент соглашался с правилами «договора-конструктора», в котором были прописаны термины, сервисы, порядок обслуживания, условия обработки данных, правила пользования расчетным счетом. Логин и пароль от личного кабинета направлялся на сотовый телефон клиента, указанный им при открытии счета, при этом клиенту указывалось в самом сообщении, что передача логина и пароля другим лицам запрещена. Подписывая согласие на открытие счета, клиент тем самым подтверждал ознакомление с договором, то есть с правилами пользования, где также прописан запрет передавать данные третьим лицам.

1 ноября 2019 года в ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение №8624, расположенное по адресу: 

<

...>, с заявлением об открытии расчетного счета на имя ООО «ПЕГАС» обратилась ФИО1, которая являлась генеральным директором данной организации. Для открытия счета ФИО1 были представлены: устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ, которые были отсканированы и направлены на обработку данных для открытия счета. Через некоторое время на имя ООО «ПЕГАС» был открыт расчетный счет Номер , для осуществления расчётов по которому ФИО1 лично были выданы бизнес-карта платежной системы MasterCard Business с пин-кодом к ней. Впоследствии данный счет был закрыт.

Из показаний свидетеля Свидетель №3 – специалиста АО «Россельхозбанк» на предварительном следствии от 24 февраля 2023 года (том № 2 л.д. 193-196), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что согласно действовавшему в учреждении в 2018-2019 годах порядку открытия расчетных счетов на имя юридического лица и получения банковских карт, их открытие обязательно сопровождалось личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации), при наличии у него документов, удостоверяющих личность, учредительных документов юридического лица, а именно: его устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. При обращении в банк, клиенту доводится вся информация по открытию счета (подключение пакета услуг, стоимость, ведение счета). После этого сотрудником банка готовится общий пакет документов, необходимых для открытия счета, данные документы направляются в Единый сервисный центр в г. Уфа для проверки и дальнейшего открытия счета. Подписывая заявление на открытие расчётного счета, лицо тем самым подтверждает факт ознакомления с порядком обслуживания, условиями обработки данных, правилами пользования расчетным счетом. Кроме того, клиенту лично при открытии расчетного счета сотрудниками их банка разъясняются положения о передаче данных третьим лицам, клиент предупреждается о запрете передачи данных третьим лицам. 

7 декабря 2018 года в офис АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1 для открытия расчетного счета на имя ООО «ПЕГАС», генеральным директором и единственным учредителем которого она выступала. Для открытия счета ФИО1 были предоставлены: устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о назначении ее на должность ген. директора, паспорт гражданина РФ, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, на основании которых специалистом банка и был подготовлен пакет документов для открытия счетов. Документы были подписаны ФИО1 и удостоверены печатью ООО «ПЕГАС». В тот же день ФИО1 было подписано заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиентов в АО «Россельхозбанк» и открытия банковского счета Номер . 7 февраля 2019 года ФИО1 вновь обратилась в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетного счета и выпуска банковской карты для ООО «ПЕГАС» и подписала заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиентов в АО «Россельхозбанк» и открытия банковского счета Номер . Данными счетами, согласно документам, распоряжалась единолично ФИО1 Связь с клиентом проходила по представленному ею абонентскому номеру 

<

***>. 

Кроме того, 31 января 2019 года ФИО1 обратилась в офис АО «Россельхозбанк» с заявлением о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» № 106062 для обслуживания банковского счета Номер , тем самым получила электронную подпись для удостоверения и передачи разрешения переводов денежных средств в информационно-коммуникационной сети «Интернет». Флэш-накопители ФИО1 не выдавались.

Из показаний свидетеля Свидетель №1 – специалиста дополнительного офиса Пензенского ПАО АКБ «АВАНГАРД» на предварительном следствии от 23 февраля 2023 года (том № 2 л.д. 168-172), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, следует, что согласно действовавшему в учреждении в 2018 году порядку открытия расчетных счетов на имя юридического лица и получения банковских карт, их открытие обязательно сопровождалось личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации), при наличии у него документов, удостоверяющих личность, учредительных документов юридического лица, а именно: его устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После прохождения процедуры согласования со службой безопасности банка клиент приглашается в офис для открытия расчетного счета и подписания всех необходимых документов. Обычно в ПАО АКБ «АВАНГАРД» клиентам – юридическим лицам предлагается открыть два счета: расчетный, основной банковский счет юридического лица, а также счет корпоративной банковской карты, который привязывается к пластиковой банковской карте, которая выдается клиенту вместе с Пин-кодом. На расчетный счет идут все зачисления, которые поступают на счет юридического лица. То есть все денежные средства, которые поступают на счет клиента, будут автоматически зачисляться на расчетный счет. Обычно они предлагают создать клиенту его личный кабинет в интернет-банке прямо в офисе банке, при открытии счета, при помощи сотрудников банка. Сотрудник банка подключает клиента к системе «Авангард интернет-банк» и генерирует логин и пароль для входа в личный кабинет, а также электронно-цифровую подпись, после чего клиенту банка выдается уведомление с логином и паролем, далее ему открывается доступ к личному кабинету юридического лица, где клиент самостоятельно вводит логин и пароль, по которым в последующим тот будет авторизоваться в своем личном кабинете. Подписывая заявление на открытие расчётного счета, лицо тем самым подтверждает факт ознакомления на сайте ПАО АКБ «АВАНГАРД» с условиями договора комплексного обслуживания банком и присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц. 

22 марта 2019 года в офис ПАО АКБ «АВАНГАРД», расположенный по адресу: 

<

...>/ФИО4, д. 34/20Б, обратилась ФИО1 для открытия расчетного счета на имя ООО «ПЕГАС», генеральным директором и единственным учредителем которого она выступала. Для открытия счета ФИО1 были предоставлены: устав юридического лица, решение единственного участника, паспорт гражданина РФ, приказ о назначении ее на должность директора, на основании которых специалистом банка и был подготовлен пакет документов для открытия расчетного счета. Документы были подписаны ФИО1 и удостоверены печатью ООО «ПЕГАС». В день обращения между ФИО1 и представителем ПАО АКБ «АВАНГАРД» были подписаны ряд документов: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, составлена карточка с образцами подписей, анкета клиента, предоставлены сведения о юридическом лице. Подписав заявление, ФИО1 согласилась с тем, что она ознакомлена с правилами пользованиями расчетными счетами юридического лица и правилами банка, в том числе в части запрета передачи сведений третьим лицам. В тот же день банком на имя ООО «ПЕГАС» был открыт расчетный счет Номер , к которому ФИО1 были выданы, в том числе: кэш-карта Номер (физический носитель в виде пластиковой карты), как инструмент для работы с наличными денежными средствами, а также сертификат ключа подписи, представленный в виде usb накопителя (флеш-карты), необходимый для производства операций по счету по системе «Авангард Интернет-Банк».

Из показаний свидетеля Свидетель №2 - специалиста ПАО Банк «ФК Открытие» на следствии от 24 февраля 2023 года (том № 2 л.д. 179-183), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что согласно действовавшему в учреждении в 2019 году порядку открытия расчетных счетов на имя юридического лица и получения банковских карт, их открытие обязательно сопровождалось личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации), при наличии у него документов, удостоверяющих личность, учредительных документов юридического лица, а именно: его устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После обращения клиента в банк, до него доводилось информация по открытию счета (подключение пакета услуг, стоимость, ведение счета). Сотрудник банка делал скан представленных клиентом документов, клиент проверял и подписывал банковские документы, после чего данные документы совместно с документами банка загружались в систему банка, где проводилась их автоматическая проверка и открывался расчетный счет юридического лица. После открытия расчетного счета, клиенту на указанный им номер телефона, приходил логин и пароль, который сообщался только ему. После открытия расчетного счета, клиенту на его собственный номер приходило смс-сообщение со ссылкой, на которую клиент может перейти, введя свой логин и пароль при входе, тем самым осуществлялся вход в личный кабинет пользователя. Пароль при этом, приходил временный, для входа в личный кабинет, после чего клиент мог сам его поменять в настройках. Корпоративная банковская карта оформлялась клиенту по желанию. Корпоративная карта в их банке не привязана к расчетному счету, то есть это два разных счета. При открытии банковского счета клиент также подписывал заявление о присоединении к банковским правилам, карточку с образцами подписей и оттиска печати, сведения о бенефицарном владельце. Сотрудником банка клиенту лично разъяснялись положения о запрете передачи данных третьим лицам, также данные положения прописаны в договоре о расчетно-кассовом обслуживании. Подписывая заявление о присоединении, клиент подтверждал тем самым факт ознакомления с ним, в том числе уведомление о запрете передавать данные третьим лицам. 

27 сентября 2019 в офис ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1 с заявлением об открытии расчетного счета на имя ООО «ПЕГАС», где она являлась генеральным директором. При открытии счета ФИО1 были представлены Устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. В офисе банка ФИО1 был подписан ряд документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, составлена карточка с образцами подписей, анкета клиента, предоставлены сведения о юридическом лице. В тот же день на имя ООО «ПЕГАС» в банке был открыт счет Номер , а 30 сентября 2019 года на ООО «ПЕГАС» был открыт специальный карточный счет Номер , к которым ФИО1 была выдана банковская карта (физический носитель) ID Номер (Данные изъяты, срок действия до 08/23) и пин-код к ней, как инструмент для работы с наличными денежными средствами.

У суда не имеется оснований не доверять приведенным выше показаниям свидетелей Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №2, Свидетель №4, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются с другими исследованными судом доказательствами, в том числе с показаниями подсудимого на следствии, взятыми судом за основу при вынесении приговора, с протоколами следственных действий, документами, иными доказательствами, создавая целостную картину произошедшего. Сведений о заинтересованности свидетелей при даче показаний в отношении подсудимой ФИО1, оснований для ее оговора, судом не установлено, а потому суд полагает их правдивыми и доверяет им. Протоколы допросов вышеназванных свидетелей на следствии суд признает допустимым доказательством, поскольку они соответствуют требованиям ст.ст. 56, 189 УПК РФ.

Виновность ФИО1 в совершении данного преступления подтверждается также следующими письменными доказательствами:

- протоколом осмотра предметов от 20 января 2023 года, в соответствии с которым были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства материалы регистрационного дела ООО «ПЕГАС» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), предоставленные ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы и содержащие документы, соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том № 1 л.д. 40-97, том № 3 л.д. 77-80);

- протоколами осмотра предметов от 22 февраля 2023 года и 17 марта 2023 года, согласно которым были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО «Промсвязьбанк» по запросу следствия документы: сведения об открытии 01 ноября 2018 года на имя «Пегас» счетов Номер и Номер , выписки по операциям по указанным расчетным счетам, а также копии банковского досье ООО «ПЕГАС», соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том № 2 л.д. 230-237, том № 3 л.д. 19-57, 77-80);

- протоколами осмотра предметов и документов от 20 января 2023 года и 24 января 2023 года, согласно которым были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО «Сбербанк России» по запросу следствия документы и CD-R диск, содержащие сведения открытии 1 ноября 2018 года на ООО «ПЕГАС» расчетного счета Номер , выписку о движении денежных средств по нему, а также документы банковского досье ООО «ПЕГАС», соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том № 1 л.д. 99-107; том № 2 л.д. 108-132; том № 3 л.д. 77-80);

- протоколами осмотра предметов и документов от 20 января 2023 года и 23 января 2023 года, согласно которым были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные АО «Россельхозбанк» по запросу следствия документы, содержащие сведения об открытии 07 декабря 2018 года на ООО «ПЕГАС» расчетных счетов Номер и Номер , выписку о движении денежных средств по ним, а также документы банковского досье ООО «ПЕГАС», соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том № 1 л.д. 20-39, 211-229; том № 3 л.д. 77-80);

- протоколами осмотра предметов от 22 января 2023 года, согласно которым были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО АКБ «АВАНГАРД» по запросу следствия документы: сведения об открытии 22 марта 2019 года на ООО «ПЕГАС» расчетного счета Номер , выписка по операциям по указанному расчетному счету, а также копии банковского досье ООО «ПЕГАС», соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том № 1 л.д. 125-151, 154-209; том № 3 л.д. 77-80);

- протоколами осмотра предметов и документов от 22 января 2023 года и 24 января 2023 года, согласно которым были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО «ФК Открытие» по запросу следствия два CD-R диска и документы, содержащие сведения об открытии 27 сентября 2019 года и 30 сентября 2019 года на ООО «ПЕГАС» расчетных счетов Номер и Номер , выписку о движении денежных средств по ним, а также документы банковского досье ООО «ПЕГАС», соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том № 1 л.д. 233-240; том № 2 л.д. 64-104; том № 3 л.д. 77-80).

Виновность подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается и иными документами:

- Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» и приложениями к ним, согласно которым: стороны заверяют и гарантируют, что соблюдают и обязуются соблюдать применимые нормы законодательства по противодействию коррупции и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 5.5 Правил); клиент обязан обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем, в том числе по телефону службы клиентской поддержки о факте утраты Карты, а также о факте неправомерного ее использования (п. 5.1.9. приложения №7 к Правилам); клиент несет ответственность перед Банком за операции, совершенные с использованием утраченной Карты, если она не была заблокирована Банком по причине непоступления соответствующего заявления от Клиента (п. 6.4. приложения №7 к Правилам) (том № 3 л.д. 63-67);

- Договором – конструктором (Правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях ПАО «Сбербанк»), согласно которому: банк имеет право в одностороннем порядке расторгнут Договор-Конструктор, если в процессе оказания клиенту услуг в рамках Договора-Конструктор банком выявлены признаки сомнительных операций и сделок, а также при не предоставлении клиентом дополнительной информации банку, в том числе объясняющей экономический смысл проводимых операций и сделок (п. 6.1.4. Договора), стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора-Конструктора (п. 7.1. Договора) (том № 2 л.д. 220-228);

- Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Банк», согласно которым: клиент понимает повышенный риск несанкционированного использования системы дистанционного банковского обслуживания, включая компрометацию ключей и несанкционированное удаленное управление клиентским модулем системы дистанционного банковского обслуживания, при ненадлежащем соблюдении клиентов мер безопасности (п. 2.4 Условий ДБО); сведения, содержащиеся в документах, переданных Сторонами друг другу по Системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи Сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются Сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (п. 2.5 Условий ДБО); клиент обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронной подписи и паролей, используемых клиентом в системе дополнительного банковского обслуживания (п. 4.1.3 Условий ДБО); в случаях компрометации ключей, а также в случаях компрометации логина и пароля систем «Интернет-Клиент» незамедлительно обращаться в банк (п. 4.1.9. Условий ДБО); программное обеспечение и сертифицированные средства криптографической защиты информации (далее по тексту - СКЗИ), а также техническая документация, необходимые для функционирования Системы ДБО и СКЗИ, предоставляются Клиенту во временное пользование на срок действия Договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 6.1 Условий ДБО); при расторжении Договора о ДБО Клиент обязуется уничтожить все принадлежащие ему ключи электронной подписи, относящиеся к Договору о ДБО, и не передавать их третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 8.7 Условий ДБО) (том № 2 л.д. 198-214);

- Условиями расчётно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО АКБ «Авангард», согласно которым: клиент обязан не допускать подписания расчетных документов (в том числе Электронных документов) лицами, не обладающими соответствующими полномочиями или утратившими их (п. 4.3.7 Условий); клиент обязан соблюдать положения Законодательства по вопросам осуществления безналичных расчетов и совершения иных банковских операций и сделок, предусмотренных Договором, Договором «Авангард Интернет – Банк» (п. 4.3.8 Условий) (том № 2 л.д. 174-178);

- Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие» № 195-2013 от 02.12.2013, согласно которым: клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п. 4.2.4 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265); клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265); при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.7.2 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265) (том № 2 л.д. 185-192).

Все приведенные выше доказательства являются достоверными, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, а потому учитываются судом в качестве доказательств вины ФИО1 и берутся за основу в приговоре. Каких-либо нарушений норм уголовно-процессуального закона, в том числе прав подсудимой на защиту, при возбуждении уголовного дела, сборе доказательств и проведении следственных и процессуальных действий по уголовному делу, которые могли бы стать основанием для признания их недопустимыми в соответствии со ст. 75 УПК РФ, допущено не было.

Исследовав и оценив приведенные выше доказательства в их совокупности, суд считает их достаточными для разрешения дела и вывода о доказанности как события преступления, изложенного в описательной части приговора, так и о виновности ФИО1 в его совершении.

Органом предварительного следствия действия подсудимой ФИО1 квалифицированы по ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ - как пять фактов сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Государственный обвинитель Чиндин Д.П., выступая в прениях сторон, данную органом следствия правовую оценку действий ФИО1 не поддержал и в соответствии с п. 3 ч. 8 ст. 246 УПК РФ предложил суду квалифицировать их по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как единое продолжаемое преступление, а именно: сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с установленными фактическими обстоятельствами дела, позицией государственного обвинителя и положений ст. 252 УПК РФ суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку она совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совокупностью собранных по делу и проверенных судом доказательств установлено, что ФИО1, реализуя единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстной заинтересованности, желая улучшить своё материальное положение, являясь руководителем (учредителем, генеральным директором) ООО «ПЕГАС», от имени указанной организации открыла расчетные счета в ПАО «Сбербанк», ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», АО «Россельхозбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», не имея намерения осуществлять какие-либо финансовые операции по ним, а предоставленные для использования и осуществления расчетов электронные носители информации (банковские карты платежных системы МИР Business Chip, MasterCard Business, корпоративные банковские карты Visa Business Instant Issue, флеш-карты с файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификаты ключа подписи), а также электронные средства (пин-коды к картам, логины, пароли), позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, ФИО1, зная о запрете их передачи кому-либо, впоследствии сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, что привело к неправомерному осуществлению последним с их помощью приема, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам организации.

Открывая банковские расчётные счёта ООО «ПЕГАС», ФИО1 не имела реальных намерений вести финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе использовать полученные электронные средства и электронные носители информации для приёма, выдачи и переводов по ним денежных средств. Она осознавала, что расчетные счета открываются для проведения финансовых операций третьими лицами, предвидела, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять по ним от имени ООО «ПЕГАС» прием, выдачу, переводы денежных средств, но относилась к этому безразлично. 

При этом ФИО1 была надлежаще ознакомлена с правилами банковского обслуживания в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» и действовала в нарушение положений п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», о чём ей было достоверно известно. 

Предмет преступного посягательства, мотив, способ и характер преступных действий ФИО1 были тождественными, совершались в течение непродолжительного периода времени и были объединены единым преступным умыслом, а потому они квалифицируются как единое продолжаемое преступление.

Содеянное носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимая ФИО1 реализовала путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, судом установлено совершение ФИО1 преступного деяния при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора.

С учетом фактических обстоятельств содеянного, данных о личности подсудимой и ее поведения в ходе судебного заседания, суд признает ФИО1 вменяемой и способной нести ответственность за содеянное.

При назначении вида и размера наказания ФИО1 суд в соответствии с требованиями статей 6, 7, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимой и ее отношение к содеянному, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 совершила умышленное тяжкое преступление с корыстным мотивом, она ранее не судима, имеет устойчивые социальные связи, постоянное место жительства, где участковым уполномоченным полиции и представителем муниципального органа власти она характеризуется удовлетворительно, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит (том № 3 л.д. 132-142, 148-160).

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой ФИО1, суд относит признание ею вины и раскаяние в содеянном, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ ее активное способствование раскрытию и расследованию совершеного преступления, выразившееся в последовательном сотрудничестве с органом следствия, предоставлении ему ранее неизвестной информации о цели, мотиве, способе и обстоятельствах содеянного, имеющей значение для установления обстоятельств уголовного дела и непосредственно повлиявшей на ход и результаты его расследования, подтверждение данной информации при проверке ее показаний на месте, а также неблагополучное состояние здоровья подсудимой, наличие у нее двух малолетних детей, один из которых является инвалидом, которых она воспитывает и содержит самостоятельно, удовлетворительные характеристики в быту.

При указанных выше смягчающих наказание обстоятельствах и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств суд полагает необходимым назначить ФИО1 наказание с применением правил ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Кроме того, совокупность вышеназванных смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд признает исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного ею преступления, и с учетом всех конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимой, в том числе ее имущественного и семейного положения, считает возможным при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать ФИО1 дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

На основании ч. 6 ст. 15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, исходя из данных о личности подсудимой, наличия совокупности смягчающих ее наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих обстоятельств, суд считает необходимым изменить категорию указанного преступления с умышленного тяжкого преступления на умышленное преступление средней тяжести.

С учетом изложенного, принимая во внимание характер и степень общественной опасности преступления, обстоятельства, мотив и способ его совершения суд полагает, что установленные ст. 43 УК РФ цели наказания могут быть достигнуты только путем назначения ФИО1 наказания в виде лишения свободы.

При этом, с учетом данных о личности подсудимой, ее поведения после совершения преступления и в судебном заседании, установленной совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления ФИО1 без отбывания реального наказания в виде лишения свободы, но с осуществлением за ней контроля, а потому применяет к ней условное осуждение на основании ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года без штрафа.

На основании ст. 73 УК Российской Федерации назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным и приговор в этой части не приводить в исполнение, если в течение 2 (двух) лет испытательного срока осужденная своим поведением докажет исправление. 

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК Российской Федерации в период испытательного срока обязать ФИО1 не менять места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего ее исправление, являться на регистрацию в указанный орган в установленные им дни.

На основании ч. 6 ст. 15 УК Российской Федерации изменить категорию совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, с умышленного тяжкого преступления на умышленное преступление средней тяжести.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении осуждённой ФИО1 – отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу, указанные в справке, приложенной к обвинительному заключению, - хранить в материалах настоящего уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная ФИО1 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Н.В. Прошина