дело № 1-207-2019 года 

П Р И Г О В О Р

 

Именем Российской Федерации

11 июля 2019 года г. Тимашевск

Тимашевский районный суд Краснодарского края в составе 

председательствующего Ломака Л.А.,

при секретаре Тагиной Ю.Е.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Тимашевского района Беспалого А.С., 

подсудимой ФИО1,

защитника Улищенко В.Е., уд.5617, орд. 308115, 

представителя потерпевшего 

<

ФИО>6,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению: ФИО1, 

<

данные изъяты> ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л :

ФИО1 совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. 

Не позднее 30.05.2018 года, ФИО1 используя сеть «Интернет» и мобильную связь вступила в преступный сговор с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, направленный на совершение хищения денежных средств путем предоставления кредитору заведомо ложных сведений. Согласно данному предварительному сговору указанное неустановленное лицо должно было предоставить ФИО1 подложные документы, содержащие ложные сведения о том, что последняя трудоустроена и имеет стабильный официальный доход. ФИО1 согласно данному преступному сговору должна была предоставить указанные подложные документы в кредитное учреждение и оформить на свое имя кредитный договор, тем самым совершить хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений.

30.05.2018 года реализуя свой преступный умысел указанным неустановленным лицом от имени ФИО1 посредством сети «Интернет» была направлена заявка в ПАО КБ «Центр Инвест» для получения кредита в сумме 470 000 рублей сроком на 5 лет, при этом в данной заявке были указаны ложные сведения о том, что ФИО1 трудоустроена в ООО «Тимашевский элеватор» и получает заработную плату в размере 50 000 рублей в месяц. 

Продолжая действовать в рамках единого преступного умысла указанное неустановленное лицо 05.06.2018 года в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь около филиала № 8 ПАО КБ «Центр Инвест» ДО г. Тимашевск по адресу: 

<

...> передало ФИО1 поддельные заверенную копию трудовой книжки и 2 справки формы 2-НДФЛ на ее имя, которые содержали ложные сведения о том, что ФИО1 с 17.11.2016 года трудоустроена в ООО «Тимашевский элеватор» и общая сумма ее дохода за 2017 год составила 605 895 рублей 80 копеек, а за 4 месяца 2018 года - 200 642 рубля 62 копейки. ФИО1 действуя согласно отведенной ей преступной роли, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, 05.06.2018 года, с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, прошла в помещение филиала № 8 ПАО КБ «Центр Инвест» ДО по указанному адресу, где не намереваясь осуществлять оплату по указанному кредиту, подписала вышеуказанное заявление-анкету на предоставление кредита в сумме 470 000 рублей, в которую были внесены ложные сведения о ее трудоустройстве и общем доходе, а также в подтверждение указанных ложных сведений предоставила две справки формы 2-НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки, полученные от указанного неустановленного лица. На основании предоставленных ложных сведений уполномоченным сотрудником № 8 ПАО КБ «Центр Инвест» ДО г. Тимашевск было принято решение о заключении с ФИО1 кредитного договора и предоставлении ей в качестве кредита принадлежащих указанному банку денежных средств в сумме 470 000 рублей.

После чего, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ФИО1 06.06.2018 года в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, прибыла в помещение филиала № 8 ПАО КБ «Центр Инвест» ДО г. Тимашевск, где в качестве заемщика подписала кредитный договор 

<

№> от 06.06.2018 года, согласно которому она обязалась возвратить полученный кредит и оплатить проценты по нему, затем в этот же день в указанный период времени ФИО1 в кассе банка, расположенному по вышеуказанному адресу, получила в качестве кредита наличные денежные средства в сумме 470 000 рублей, о чем поставила подпись в соответствующих документах.

Таким образом ФИО1, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершила хищение принадлежащих ПАО КБ «Центр Инвест» денежных средств в сумме 470 000 рублей. Похищенными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО КБ «Центр Инвест» материальный ущерб на указанную сумму, не произведя ни одной выплаты по указанному кредитному договору. В связи с чем указанный кредитный договор был расторгнут 13.12.2018 года.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 свою вину признала полностью, она согласна с объемом предъявленного ей обвинения, показав, что в конце мая 2018 года ей понадобились денежные средства. В сети интернет она нашла объявление с номером телефона, позвонила по данному телефону, ей ответил мужчина, пояснив, что может помочь в получении кредита и что у него есть свои люди в банке, все на законных основаниях. За данную услугу она должна была заплатить ему проценты, где-то около 100 000 рублей. После получения кредита, она встретилась около банка с этим мужчиной и передала ему обещанные проценты. Она не сделала ни одного платежа в банк по условиям кредитного договора, так как ждала хорошую должность, а потом у нее заболел ребенок. В декабре 2018 года банк расторг с ней кредитный договор, на тот момент она не работала. До настоящего времени она не возместила банку ущерб, сейчас устраивается на работу. В содеянном раскаивается.

Вина подсудимой подтверждается также собранными по делу доказательствами, а именно:

Показаниями представителя потерпевшего 

<

ФИО>6 из которых следует, что он работает в ПАО КБ «Центр Инвест» в должности инспектора отдела сопровождения кредитов, расположенного по адресу: 

<

...>. ФИО1 ранее не знал, отношений никаких. ФИО1 взяла в ПАО КБ «Центр Инвест» кредит в сумме 470 000 рублей, предоставила справки 2НДФЛ, трудовую книжку. В связи с тем, что ею не исполнялись обязанности по кредиту, ей звонили сотрудники банка, выезжали на место жительства, обращались по месту работы в ООО «Тимашевский элеватор», однако, в адрес банка поступил ответ, что ФИО1 на данном предприятии никогда не работала. После этого он написал заявление в полицию. Юридический отдел банка подготовил заявление в Ленинский суд о взыскании с ФИО1 задолженности по кредитному договору и его расторжении, так как в данном суде договорная подсудность. В настоящее время судебными приставами было взыскано с ФИО1 сумма 5 691 рублей в пользу банка еще до возбуждения уголовного дела, больше платежей не поступало. Они искали подсудимую, но не могли найти, выезжали и на место ее жительства и по месту регистрации. ФИО1 нашли случайно, ее мать таким же образом брала в банке кредит.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, который показал, что ФИО1 он видел один раз, отношений никаких. Когда он работал в такси, его остановил мужчина по имени Артем, он его довез до ТЦ «Красная площадь» в г.Краснодаре и он предложил ему возить бумаги, за это ему платил. Последний раз он возил его документы в феврале 2019 года. Один раз возил в г.Тимашевск, а в основном по г.Краснодару.

Показаниями свидетеля Свидетель №2, которая показала, что она работает в должности ведущего экономиста кредитного отдела ПАО КБ «Центр-Инвест», ДО филиала № 8, расположенного по адресу: 

<

...>. Подсудимую ФИО1 ранее не знала, отношений никаких. Весной 2018 года на официальный сайт банк поступила заявка на получение кредита в размере 470 000 рублей от ФИО1 Заявка была обработана, получила одобрение. Затем ФИО1 принесла пакет документов, необходимых для дальнейшей обработки заявки, а именно: 2 справки НДФЛ, копию трудовой книжки, копию паспорта, копию ИНН и копию СНИЛС. Она распечатала заявление-анкету, ФИО1 ее подписала, затем заявка была проанализирована, отправлена на проверку в отдел внутренней безопасности банка, а затем утверждена директором. Они позвонили ФИО1, сообщили, что ее заявка на получение кредита одобрена, назначили время, она приехала, подписала документы, получила кредит. Ни одного платежа ФИО1 не произвела по кредиту. Она неоднократно ей звонила, ФИО1 обещала в ходе разговора по телефону, что продаст дом и уплатит кредит, а потом и вовсе не отвечала на телефонные звонки. Сотрудники банка выезжали на место ее жительства, обращались по месту работы в ООО «Тимашевский элеватор». Однако, из ООО «Тимашевский элеватор» в адрес банка поступил ответ, что ФИО1 на данном предприятии никогда не работала. Ленинским районным судом было удовлетворено исковое заявление о расторжении кредитного договора и взыскании с ФИО1 задолженности в пользу банка. 

Вина подсудимой подтверждается также письменными доказательствами:

Ответом ООО «Тимашевский элеватор» от 25.01.2019 года, согласно которому ФИО1, 

<

дд.мм.гггг> года рождения в штатном расписании не значится и трудовую деятельность на предприятии не осуществляла.

Заочным решением Ленинского районного суда г. Краснодара по делу № 2-12812/18 от 13.12.2018 года, согласно которому иск ПАО КБ «Центр Инвест» к ФИО1 о расторжении кредитного договора и взыскании задолженности по кредитному договору удовлетворен.

Протоколом осмотра документов от 20.05.2019 года, в ходе которого предоставленные на запрос следователя документы кредитного досье на ФИО1 были осмотрены и постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств приобщены к материалам уголовного дела № 119010300039000157.

Вещественными доказательствами: копия заявления-анкеты заемщика на получение кредита на 3 листах, копия паспорта на имя ФИО1 на 9 листах, копия справки формы 2-НДФЛ за 2017 год № 50414 от 27.05.2018 на 1 листе, копия справки формы 2-НДФЛ № 51203 от 27.05.2018 на 1 листе, копия трудовой книжки на имя ФИО1 на 3 листах, копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на 1 листе, копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на 1 листе, копия решения уполномоченного лица от 05.06.2018, копия анкеты заемщика на 2 листах, копия кредитного договора № 

<

№> от 06.06.2018 на 7 листах, копия распоряжения бухгалтерии от 06.06.2018 на 1 листе, копия расчетного кассового ордера № 

<

№> от 06.06.2018. 

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд считает виновность подсудимой ФИО1 установлена и доказана и её действия следует квалифицировать по ч.2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

С учетом фактических обстоятельств преступления суд не находит оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая ФИО1, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ.

Так же, суд считает отсутствуют основания для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания, предусмотренные п.8 ч.1 ст.299 УПК РФ. 

Обсуждая вопрос о вменяемости подсудимой в соответствии со ст. 300 УПК РФ суд учитывает, что как следует из справки МБУЗ «Тимашевская ЦРБ» от 30.01.2019 года ФИО1 на учете у врача психиатра не состоит. При рассмотрении уголовного дела установлено, что действия подсудимой были целенаправленными, она правильно ориентировалась в окружающей обстановке, лицах, ни обнаруживая ни бреда, ни галлюцинаций. В судебном заседании поведение подсудимой адекватно происходящему. Свою защиту она осуществляет обдуманно, активно, мотивированно.

Учитывая эти обстоятельства, суд приходит к выводу, что ФИО1 как в момент совершения преступления, так и в настоящее время, понимает характер и общественную опасность своих действий и осознано руководила ими, поэтому в отношении инкриминируемого ей деянии суд считает признать подсудимую вменяемой. 

При определении меры наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного то, что преступление, совершенное подсудимой относится к категориям преступлений средней тяжести. 

Отягчающих наказание обстоятельств в отношении ФИО1 предусмотренных ст.63 УК РФ судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1 суд считает, то что она ранее не судима, полное признание своей вины, ее раскаяние в совершенном преступлении, а так же нахождение на иждивении подсудимой малолетнего ребенка.

С учетом обстоятельств совершения преступления и смягчающих наказание обстоятельств, суд считает целесообразным назначить наказание подсудимой в соответствии с требованиями ст. 60-62 УК РФ в виде штрафа в доход государства с учетом личности ФИО1 и обстоятельств содеянного, что является гарантией реализации принципов законности и справедливости, отвечает общим началам назначения наказания. 

Меру пресечения ФИО1 подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Процессуальные издержки, предусмотренные ст. 131 УПК РФ, взысканию с ФИО1 не подлежат, а возмещаются за счет средств федерального бюджета.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешить в соответствии с ч.3 ст.81, п.12 ч.1 ст.299 УПК РФ в резолютивной части приговора

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО1 признать виновной и назначить наказание по п. ч.2 ст.159.1 УК РФ в виде штрафа в доход государства в размере 80 000,00 рублей (восемьдесят тысяч рублей). 

Денежный штраф подлежит зачислению по следующим реквизитам: ИНН 

<

***>, КПП 235301001, л/с 

<

***>, БИК 040349001, Банк получателя: ЮЖНОЕ ГУ БАНКА РОССИИ г. Краснодар, р/с 

<

***>, ОГРН 

<

***>, ОКТМО 03653000, КБК 188 116 21050 05 6000 140 (Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений и возмещение ущерба имуществу, зачисляемых в местный бюджет). (Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений и возмещение ущерба имуществу, зачисляемых в местный бюджет). 

Меру пресечения ФИО1 подписку о невыезде и надлежащем поведении сохранить до вступления приговора в законную силу. 

Процессуальные издержки, предусмотренные ст. 131 УПК РФ, взысканию с ФИО1 не подлежат, а возмещаются за счет средств федерального бюджета.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вещественные доказательства: копия заявления-анкеты заемщика на получение кредита на 3 листах, копия паспорта на имя ФИО1 на 9 листах, копия справки формы 2-НДФЛ за 2017 год № 50414 от 27.05.2018 на 1 листе, копия справки формы 2-НДФЛ № 51203 от 27.05.2018 на 1 листе, копия трудовой книжки на имя ФИО1 на 3 листах, копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на 1 листе, копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на 1 листе, копия решения уполномоченного лица от 05.06.2018, копия анкеты заемщика на 2 листах, копия кредитного договора 

<

№> от 06.06.2018 на 7 листах, копия распоряжения бухгалтерии от 06.06.2018 на 1 листе, копия расчетного кассового ордера 

<

№> от 06.06.2018 – хранить в материалах настоящего уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Краснодарский краевой суд через Тимашевский районный суд в течение десяти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Председательствующий