Дело № 1-379/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Пермь 04 июля 2019 года

Свердловский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Бауэр О.Г.,

с участием государственного обвинителя Соколова С.И., 

подсудимого ФИО11, 

его защитников – адвокатов Витмана Е.В., Алешина В.А., 

при секретаре Демидове Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке материалы уголовного дела в отношении 

ФИО11, 

<

данные изъяты> не судимого, задерживался в порядке ст. 91 УПК РФ 26.02.2018., 28.02.2018 г. избрана мера пресечения в виде домашнего ареста, 16.01.2019 г. мера пресечения изменена на подписку о невыезде и надлежащем поведении.

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, 

установил:

ФИО11, своими умышленными действиями, в составе организованной преступной группы совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в отношении 107 жителей 

<

адрес> и 

<

адрес>, причинив последним ущерб в крупном размере на общую сумму 

<

данные изъяты> рублей при следующих обстоятельствах.

Организованная преступная группа в составе ФИО65, лица 1, лица 2, лица 3, лица 4, лица 5, лица 6, лица 7, лица 8, лица 9, лица 10, лица 11, лица 12 уголовные дела, в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из личных корыстных побуждений, в период ДД.ММ.ГГГГ г.г., совершила мошенничество в отношении 

<

данные изъяты> жителей 

<

адрес> и 

<

адрес>, причинив последним ущерб в особо крупном размере на общую сумму 

<

данные изъяты> рублей при следующих обстоятельствах.

ФИО11, являясь жителем 

<

адрес>, имея высшее экономическое образование по специальности «экономика и управление на предприятии», обладая опытом работы в банках и иных кредитных организациях, не позднее ДД.ММ.ГГГГ года, устроился на должность специалиста по работе с клиентами в 

<

данные изъяты>, основным видом деятельности которого являлось предоставление информационно-консультационных услуг населению по вопросам получения кредитов (займов), подбору кредитной организации, помощи в подготовке и сборе документов на получение кредита, где приобрел опыт работы в области оказания информационно-консультационных услуг населению по вопросам получения кредитов (займов), подбору кредитной организации, помощи в подготовке и сборе документов на получение кредита, ознакомился с рабочей документацией 

<

данные изъяты>, а также «скриптами», то есть специальными текстами, содержащими правильно сформированные предложения, фразы, произносимыми при беседе с клиентами компании, после чего обладая лидерскими качествами, желая увеличить уровень своего дохода, используя ранее полученный опыт работы в банковской сфере и 

<

данные изъяты>, обладая специальными познаниями в сфере кредитования физических и юридических лиц, не позднее ДД.ММ.ГГГГ года, стремясь к незаконному обогащению посредством совершения тяжкого продолжаемого преступного деяния против собственности на территории субъектов Российской Федерации, решил осуществлять преступную деятельность путем систематического совершения мошеннических действий в отношении лиц, желающих получить кредит, разработав преступную схему и введя ее в действие на территории субъектов Российской Федерации, разработал план преступных действий, в соответствии с которым решил создать структурированную, устойчивую и сплоченную преступную группу, характеризующуюся стабильностью и постоянством состава ее участников, согласованностью действий исполнительского звена участников, наличием конкретного алгоритма действий при реализации единого преступного умысла, а также характеризующуюся единством руководства и объединенной единой целью – хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств у различных категорий граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах, пользуясь их материальным положением, психологическими особенностями, социальной уязвимостью и внушаемостью, вводя их в заблуждение относительно реальной возможности получить кредит в банке или иной кредитной организации под низкий процент, ФИО11, как инициатор реализации плана преступных действий, намеревался принимать непосредственное участие в создании организованной преступной группы, осуществлять финансовое обеспечение преступной деятельности, подбор ее участников, снабжение их средствами и орудиями преступления, осуществлять планирование и руководство преступной деятельностью всех ее участников, создавать условия для обеспечения безопасности всех участников организованной группы от их задержания сотрудниками правоохранительных органов. 

Разрабатывая план умышленных преступных действий, ФИО11 определил, что преступная деятельность организованной группы в целях конспирации будет осуществляться под видом законной финансово-хозяйственной деятельности в сфере предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам получения кредитов (займов), подбору кредитной организации, помощи в подготовке и сборе документов на получение кредита в банковских и иных кредитных организациях субъектов Российской Федерации.

В период с июля по ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО11, находясь на территории

<

адрес>, являясь организатором в преступной группе, для эффективного осуществления своего преступного замысла, ему был необходим помощник, он привлек ранее ему знакомую лицо 1, с которой он познакомился осенью 2013 года в ходе совместной работы на должности специалиста по работе с клиентами в 

<

данные изъяты>. ФИО11, руководствуясь исключительно корыстными побуждениями, предложил ей осуществлять совместно с ним в составе организованной группы преступную деятельность, направленную на систематическое совершение хищений денежных средств граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах, путем обмана и злоупотребления доверием, вводя их в заблуждение относительно реальной возможности получить кредит в банке или иной кредитной организации под низкий процент и не имея намерений исполнять достигнутых договоренностей.

Лицо 1, поставленная в известность о целях создания организованной преступной группы, о формах и методах ее действия, осознавая противоправный характер своих действий, имея реальную возможность отказаться от реализации противоправной деятельности, предлагаемой ФИО11, руководствуясь корыстными побуждениями и жаждой наживы, стремясь к получению высокого дохода, ответила согласием на участие в организованной преступной группе, и выполнением отведенной ей преступной роли, а также осуществлении финансового обеспечения преступной деятельности совместно с ФИО11, планировании и совершении преступления в течение длительного периода времени на территории субъектов Российской Федерации, желая за счет преступной деятельности незаконно и систематически обогащаться, тем самым войдя в организованную преступную группу и объединившись с ФИО11 в ее составе.

Во избежание разоблачения и пресечения преступной деятельности организованной группы сотрудниками правоохранительных органов, а также для обеспечения стабильного, продолжительного и эффективного функционирования организованной группы, ФИО11 совместно с лицом 1, с целью реализации своего преступного умысла и для конспирации преступной деятельности, решили осуществлять данную деятельность, от имени специально созданных для этих целей юридических лиц - Обществ с ограниченной ответственностью, зарегистрированных в разных субъектах Российской Федерации, используя офисные помещения одновременно на территории 

<

адрес> и на территории иных субъектов Российской Федерации. 

Для реализации задуманного и приведения своего преступного плана в действие, а также для маскировки преступных действий организованной преступной группы под законную финансово-хозяйственную деятельность Общества с ограниченной ответственностью ФИО11 и лицо 1 создали для осуществления преступной деятельности на территории 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, зарегистрированное специально для этой цели ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке, учредителем и номинальным директором которого по просьбе ФИО11 явился знакомый ФИО11 - ФИО125 По указанию ФИО11 ФИО125, не осведомленный о его преступных намерениях, при регистрации 

<

данные изъяты> указал как основной вид экономической деятельности - деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения. При этом ФИО125 сам не планировал осуществлять данный вид деятельности. ФИО125 согласился на использование ФИО11 атрибутов 

<

данные изъяты>, где он выступил в качестве учредителя и номинального директора, за ежемесячное вознаграждение в виде оплаты аренды помещения, в котором ФИО125 осуществлял деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, не связанную с преступной деятельностью организованной группы. С ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором и соучредителем данного Общества явился ФИО11 

В качестве конспирации, сокрытия реального названия Общества, от имени которого ФИО11 и лицо 1 решили осуществлять незаконную деятельность организованной преступной группы, а также в целях психологического воздействия на потенциальных потерпевших, участники преступной группы определили необходимость обеспечения 

<

данные изъяты> вторым, так называемым «рекламным» названием, решив, что в средствах массовой информации 

<

данные изъяты> будет фигурировать под названием «Кредитный помощник», что также позволит привлечь наибольшее количество потенциальных потерпевших в компанию, за счет названия организации, от имени которой будет осуществляться незаконная деятельность. С этой целью ФИО11 и лицом 1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ года, был разработан рекламный логотип, содержащий название 

<

данные изъяты> и рекламный макет для размещения рекламы в средствах массовой информации. В 

<

данные изъяты> года ФИО11 и лицом 1 было принято решение о смене рекламного названия 

<

данные изъяты> на 

<

данные изъяты>, которое было введено в действие с ДД.ММ.ГГГГ года. 

С целью реализации своего преступного плана ФИО11, по согласованию с лицом 1, арендовал офис по адресу: 

<

адрес>, потом с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> (с ДД.ММ.ГГГГ); по адресу: 

<

адрес> (с ДД.ММ.ГГГГ); 

<

адрес> (с ДД.ММ.ГГГГ). 

Для маскировки преступных действий организованной преступной группы под обычную финансово-хозяйственную деятельность Общества с ограниченной ответственностью, ФИО65 и лицо 1 разработали бланки заявки на потребительский кредит, договор, предметом которого являлось предоставление информационно-консультационных услуг по вопросам получения кредитов (займов), подбору кредитной организации, помощи в подготовке и сборе документов на получение кредита в банковских и иных кредитных организациях (далее – договор), а также приобрели бланки строгой отчетности (квитанции), печать 

<

данные изъяты>, штамп с факсимильной подписью от имени ФИО125, которые наносились на договоры и квитанции для имитации законности деятельности организованной преступной группы. Кроме того, для осуществления преступной деятельности, ФИО11 и лицо 1 оборудовали офис в 

<

адрес> необходимой мебелью и офисной техникой, компьютерной техникой, средствами связи, в том числе абонентскими линиями для доступа к сети Интернет, мобильными телефонами с абонентскими номерами 

<

данные изъяты>, и иными, многоканальными телефонами с абонентским номером 

<

данные изъяты>, который действовал по их замыслу и на территории иных субъектов РФ.

Таким образом, ФИО11 и лицом 1 были созданы условия, способствующие совершению преступления, обеспечивающие прикрытие и маскировку преступной деятельности под гражданско-правовые отношения, созданы организационная и материальная база для осуществления преступной деятельности на территории 

<

адрес>.

С целью совершения преступления ФИО11, выполняя функции организатора в преступной группе, не позднее 

<

данные изъяты> года, детально разработал общую схему совершения преступления, состоящую из подготовительного и 4 основных этапов, которые в совокупности обеспечивали высокую степень соблюдения конспирации и эффективный способ хищения денежных средств у лиц, желающих получить кредит, согласовав их с участником организованной группы лицом 1 и получив ее одобрение. На каждом этапе свою роль в совершении преступления согласно преступного замысла ФИО11 выполняло одно из 3 звеньев преступной схемы - клиент-менеджер, сотрудник службы безопасности и специалист по работе с клиентами, должности которых определил и ввел в действие ФИО11, согласовав свои действия с лицом 1. 

По преступному замыслу ФИО11, согласованному с лицом 1, подготовительным этапом к совершению преступления явилось размещение объявлений в средствах массовой информации (преимущественно в печатных изданиях, на проездных билетах в общественном транспорте, ресурсах сети Интернет), обеспечивающих поиск потенциальных потерпевших - лиц, желающих получить кредит в банках или иных кредитных организациях под низкий процент на территории субъектов Российской Федерации, но не имеющих возможности самостоятельно получить кредит ввиду определенных факторов, в том числе: отрицательная кредитная история либо отсутствие кредитной истории; отсутствие официального источника дохода, либо низкий уровень дохода; наличие судимости. Текст, размещенный в рекламных объявлениях, разрабатывался ФИО11 и лицом 1 и содержал наиболее выгодные условия кредитования, платежи по кредиту из расчета суммы кредита под минимальный процент – 10-12 % годовых, а также фразы, оказывающие психологическое влияние на потенциальных потерпевших, желающих получить кредит: «поможем получить положительное решение», «решение по паспорту в день обращения», «сумма до 2 млн рублей», «кредитная история значения не имеет». Намерения осуществлять действия, направленные на получение клиентом положительного решения по одобрению кредита в банке или иной кредитной организации, у участников преступной группы отсутствовали. 

Потенциальные потерпевшие заинтересовавшись выгодными условиями оформления кредита, доверяя содержанию объявлений 

<

данные изъяты> осуществляли звонок по указанному в объявлении номеру телефона, на который по преступному замыслу ФИО11 отвечали менеджеры по работе с клиентами (далее по тексту клиент-менеджеры) - сотрудники 1-го звена преступной схемы и участники организованной преступной группы. Согласно разработанному ФИО11 плану совершения преступления, с потенциальными потерпевшими клиент-менеджеры общались посредством телефонной связи согласно заранее подготовленной схемы психологического воздействия, содержащейся в так называемых «скриптах», которые разработали ФИО11 и лицо 1. В ходе телефонного разговора у потенциального потерпевшего выяснялись его личные данные – фамилия, имя, отчество, возраст; интересующая сумма кредита и срок кредитования, после чего с помощью кредитного калькулятора клиент-менеджером рассчитывался якобы ежемесячный платеж по кредиту на требуемую сумму под минимальный процент (10-12 % годовых), данная сумма озвучивалась потенциальному потерпевшему, и клиент-менеджер приглашал его в офис 

<

данные изъяты>. 

Структура преступной схемы, разработанная организатором преступной группы ФИО11 и согласованная с лицом 1 состояла из 4 преступных этапов, и заключалась в следующем: 

- 1-й этап преступной схемы - «заявка». На данном этапе свою роль в совершении преступления выполняли непосредственные исполнители преступления – клиент-менеджеры, действующие в интересах преступной группы, руководствующиеся единым умыслом организованной группы. Данный этап обеспечивал привлечение потенциальных потерпевших - лиц, желающих получить кредит в банке или иной кредитной организации под низкий процент, и включал в себя непосредственное общение клиент-менеджера с откликнувшимися на объявления лицами из числа людей, которые самостоятельно оформить кредит в банке не могут, в том числе с лицами с отрицательной кредитной историей либо отсутствием кредитной истории; отсутствием официального источника дохода либо низким уровнем дохода; наличием судимости. На данном этапе с потенциальным потерпевшим проводилось анкетирование, предлагалось заполнить заявку на потребительский кредит, формата А4, в которую собственноручно потенциальным потерпевшим вносились его персональные данные - фамилия, имя и отчество; дата, месяц и год рождения; возраст; паспортные данные; место регистрации; контактный номер телефона; контактное лицо и его контактный номер телефона; количество несовершеннолетних детей и иждивенцев; семейное положение; образование; место работы; сведения о доходе; цель получения кредита, сумма и срок, на который требуется кредит; сведения о банках и иных кредитных организациях, где имеется действующий кредит, где имеются/имелись ранее просрочки, в какие банки обращались за последние три месяца, ставил в заявке свою подпись, дату, тем самым подтверждал достоверность внесенных им данных, и передавал бланк заявки клиент-менеджеру. На данном этапе клиент-менеджер, действующий в интересах преступной группы, с целью хищения денежных средств потерпевшего, и вводя его в заблуждение относительно своих истинных намерений, при общении с потерпевшим следовал разработанному и усовершенствованному ФИО11 и лицом 1 «скрипту», сообщая клиенту недостоверную информацию о наличии у «

<

данные изъяты> более 40 банков-партнеров, работающих на территории определенного субъекта Российской Федерации, где заявка на потребительский кредит будет согласована сотрудниками 

<

данные изъяты>, в результате чего кредит в требуемой сумме под низкий процент с минимальным ежемесячным платежом по кредиту будет одобрен клиенту на основании имеющихся договоренностей 

<

данные изъяты> с руководством банков-партнеров, после реализуя преступную схему, клиент-менеджер сообщал потерпевшему о направлении его заявки в службу безопасности, где заявка будет рассмотрена в течение 2–4 часов, по результату рассмотрения которой, сотрудник службы безопасности сообщит по телефону. 

Также на данном этапе клиент-менеджер, реализуя общий преступный умысел организованной группы, направленный на завладение денежных средств потерпевшего, с целью введения преступной схемы в действие, принимал у клиента заявление-согласие на обработку персональных данных, после чего заводил его данные в информационную программу «ЭБК», позволяющую просматривать кредитную историю клиента допущенным к этой системе лицам, имеющим логин и пароль, с целью последующего использования данной информации в интересах организованной преступной группы. Лицами, допущенными к этим сведениям, являлись все звенья преступной схемы - сотрудники 1-3-го звеньев и участники организованной преступной группы, объединившиеся для совершения преступления. Клиент-менеджер сканировал заявку на потребительский кредит и направлял ее посредством сети Интернет в специально созданных чатах мессенджера «Скайп», где были зарегистрированы все члены преступной группы, сотруднику службы безопасности на рассмотрение. Согласно преступной схеме, клиент-менеджер, с целью ведения учета клиентской базы и реализации действий, направленных на обман потерпевшего, вносил данные о потерпевшем в специально разработанную для этих целей таблицу формата «Microsoft Excel» с удаленным доступом, созданную ФИО65 и лицом 1 посредством сети Интернет и хранящуюся в «облачном» хранилище «Google Диск», предназначенном для хранения файлов, снабженную паролем в целях конспирации и сокрытия деятельности организованной преступной группы от правоохранительных органов. 

На данном этапе преступной схемы (в период времени с 

<

данные изъяты> года) заявка на потребительский кредит у потерпевшего принималась за определенную плату в сумме 

<

данные изъяты> рублей, обосновывая необходимость оплаты данной суммы за проверку кредитного рейтинга клиента в программе «ЭБК», заведомо зная, что указанная информация им необходима для выявления расхождений в заявке клиента с данными программы «ЭБК» для последующего отказа потерпевшему в возврате денежных средств. Специально для целей хищения денежных средств потерпевшего ФИО65 с одобрения лица 1 в целях придания видимости законности действиям участников организованной преступной группы, выдавая их действия за оказание информационно-консультационных услуг по вопросам кредитования был разработан договор, который заключался с потерпевшим на третьем этапе преступной схемы с целью конспирации и придания законности преступной деятельности участников организованной группы, содержащий пункт 5.6. договора, согласно которому при предоставлении клиентом в заявке информации, не соответствующей действительности, предоплата не возвращается. Фактически данный договор являлся средством совершения преступления и основанием отказа потерпевшему в возврате похищенных участниками организованной преступной группы денежных средств.

Намерения осуществлять реальную помощь потерпевшему в получении кредита у участников преступной группы отсутствовали, наличие у 

<

данные изъяты> банков-партнеров являлось вымыслом. Меры, направленные на заключение партнерских соглашений с банками и иными кредитными организациями ФИО11, лицом 1 и иными членами организованной преступной группы, не принимались, в связи с чем заявки клиентов на получение потребительского кредита в банки или иные кредитные организации не направлялись.

- 2-й этап преступной схемы - «звонок сотрудника службы безопасности». На данном этапе свою роль в совершении преступления выполняло второе звено в преступной схеме, разработанной ФИО11 и лицом 1 – сотрудник службы безопасности, действия которого, как и иных членов преступной группы, содержали обман и были направлены на хищение денежных средств потерпевших. Сотрудник службы безопасности, поставленный ФИО11 и лицом 1 в известность о целях создания организованной преступной группы, о формах и методах ее деятельности, действуя в интересах организованной преступной группы по указанию ФИО11 и лица 1, просмотрев заявку потерпевшего на потребительский кредит, поступившую в мессенджере «Скайп», сверял данные в заявке с данными программы «ЭБК» с реальной кредитной историей потерпевшего, после чего, самостоятельно, независимо от расхождений сведений в программе «ЭБК» с данными в заявке, указанными потерпевшим, невзирая на реальную возможность с имеющейся кредитной историей и личными характеристиками потерпевшего получить кредит в банке или иной кредитной организации, преследуя цель принесения дохода организованной преступной группе, в состав которой он входил, осуществлял телефонный звонок потерпевшему, и представляясь сотрудником службы безопасности, сообщал, следуя «скрипту», потерпевшему заведомо ложную информацию о принятии положительного решения по его заявке под низкий процент в одном или нескольких банках определенного субъекта Российской Федерации, при этом согласование заявки потерпевшего на потребительский кредит сотрудник службы безопасности в банках или иных кредитных организациях не осуществлял, ввиду отсутствия у 

<

данные изъяты> банков-партнеров и намерения повлиять на одобрение кредита в банке или иной кредитной организации, тем самым обманывал потерпевшего и вводил его в заблуждение относительно одобрения потребительского кредита в требуемой сумме под низкий процент, с целью хищения его денежных средств. Убедив потерпевшего в том, что кредит в банке ему одобрен, сотрудник службы безопасности, продолжая реализацию своего преступного умысла, сообщал, следуя «скрипту», потерпевшему, что для получения уже одобренного кредита в требуемой сумме под низкий процент, потерпевшему необходимо внести в кассу 

<

данные изъяты> денежные средства в качестве подтверждения платежеспособности (благонадежности) клиента перед банком, тем самым обманывая потерпевшего и вводя его в заблуждение. 

Размер денежных средств, подлежащих хищению у потерпевшего был установлен ФИО11, как организатором преступной группы, по согласованию с лицом 1, и был равен 10-15 % от суммы, которую потерпевший желал оформить в кредит. Данная сумма взималась с потерпевшего согласно преступной схеме в два этапа и состояла из суммы предоплаты и суммы комиссии. Предоплата взималась с потерпевшего клиент-менеджером на 3-м этапе преступной схемы при заключении договора и равнялась одному ежемесячному платежу по кредиту, из расчета условий, в соответствии с которыми потерпевший желал получить кредит, а именно из суммы и срока предоставления кредита. Сумма предоплаты рассчитывалась сотрудником службы безопасности на 2-м этапе преступной схемы, исходя из данных таблицы, специально разработанной ФИО11 для совершения преступления. Сумма комиссии взималась с потерпевшего клиент-менеджером на заключительном этапе преступной схемы только в случае получения кредита потерпевшим в банке или иной кредитной организации и составляла 10-15 % от суммы, указанной в кредитном договоре, заключенном потерпевшим с банком, за вычетом суммы предоплаты, внесенной потерпевшим на 3-м этапе преступной схемы, либо без данного вычета в случае продолжения работы с потерпевшим. Данный порядок хищения денежных средств потерпевшего, с использованием обмана и злоупотребления доверием, был разработан ФИО11 и согласован им с лицом1, на основании ранее полученного опыта работы и введен ими в действие. 

Действуя в интересах преступной группы, сотрудник службы безопасности, используя разработанную ФИО11 таблицу предоплат, сообщал потерпевшему, что комиссия за предоставленные услуги, заключающиеся в согласовании «Кредитным помощником» заявки потерпевшего на потребительский кредит в одном или нескольких банках-партнерах, будет составлять 10-15 % от суммы кредита, а для получения адреса банка, в котором ему якобы одобрен кредит, последнему необходимо подойти в офис «Кредитного помощника» и заключить договор, внести сумму предоплаты в определенном размере в целях подтверждения платежеспособности (благонадежности) потерпевшего перед банком. В случае получения согласия потерпевшего на заключение договора, сотрудник службы безопасности, следуя преступному плану, и выполняя свою роль в совершении преступления, назначал потерпевшему дату и время визита в офис «Кредитного помощника» для заключения договора (3-й этап преступной схемы), после чего, используя посредством сети Интернет таблицу в формате «Microsoft Excel», хранящуюся в «облачном» хранилище «Google Диск» с удаленным доступом, вносил в нее сведения о дате и времени визита потерпевшего в офис на заключение договора и указывал сумму предоплаты, которую необходимо принять у потерпевшего, с целью реализации преступного плана клиент-менеджерами на 3-м этапе преступной схемы. 

Также на данном этапе преступной схемы, сотрудник службы безопасности, действуя согласно разработанному плану совершения преступления, сверив кредитный рейтинг клиента в программе «ЭБК» с данными в заявке клиента, производил деление клиентов на категории. Категории клиентов при создании плана совершения преступления были определены ФИО11 с целью введения преступной схемы в действие и в качестве мер, направленных на обеспечение безопасности всех участников организованной группы от задержания сотрудниками правоохранительных органов, а также наиболее длительного периода осуществления членами организованной преступной группы преступления. Клиенты условно делились на «рабочих честных», «рабочих не честных», «не рабочих честных», «не рабочих не честных» (далее «рабочий», «не рабочий»). «Рабочий честный клиент» - это клиент, который указал в заявке на потребительский кредит все данные достоверно, имеет положительную кредитную историю и большие шансы на получение кредита в банке. «Рабочий не честный» - это клиент, который указал в заявке на потребительский кредит не все данные достоверно, но имеет положительную кредитную историю и большие шансы на получение кредита в банке. «Не рабочий честный» - это клиент, который указал в заявке на потребительский кредит все данные достоверно, но в результате отрицательной кредитной истории не имеет шансов на получение кредита, либо шансы минимальны. «Не рабочий не честный» (основная категория клиентов) – это клиент, который указал в заявке на потребительский кредит не все данные достоверно и в результате отрицательной кредитной истории не имеет шансов на получение кредита, либо шансы минимальны. Принимая решение о принятии клиента – потенциального потерпевшего в работу, сотрудник службы безопасности, следуя преступному замыслу ФИО11 принимал в работу всех клиентов, за исключением категории «честный не рабочий», так как впоследствии данной категории клиентов проблематично отказать в возврате денежных средств (согласно пункту 5.6. договора, который заключался с потерпевшим на третьем этапе преступной схемы, при предоставлении клиентом в заявке информации, не соответствующей действительности предоплата не возвращается), то есть, невзирая на реальную возможность получить кредит в банке, сообщал в том числе, основной категории клиентов – «не честный не рабочий», обращающихся за помощью в 

<

данные изъяты> в одобрении кредита в одном или нескольких банках. Определив категорию клиента, сотрудник службы безопасности, используя таблицу в формате «Microsoft Excel», хранящуюся в «облачном» хранилище «Google Диск» с удаленным доступом, вносил в нее сведения относительно категории клиента, сумме предоплаты, количестве банков в которых клиенту, якобы одобрен кредит и сумме кредита, для использования указанной информации иными членами организованной преступной группы для реализации преступного плана. 

- 3-й этап преступной схемы - «заключение договора». На данном этапе свою роль в совершении преступления и реализацию общего преступного умысла организованной группы продолжало выполнять первое звено преступной схемы – клиент-менеджеры. После телефонного разговора с сотрудником службы безопасности, потерпевший, находясь под воздействием обмана участников организованной группы, будучи уверенным в том, что его заявка на потребительский кредит сотрудниками 

<

данные изъяты> согласована с банком или иной кредитной организацией, ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент, возвращался в офис 

<

данные изъяты>. В офисе клиент-менеджер для имитации добросовестности намерений и законности действий всех участников преступной группы, учитывая конечную цель членов преступной группы – завладение денежными средствами потерпевшего, убеждал клиента заключить договор и внести сумму предоплаты, определенную сотрудником службы безопасности на основании таблицы, разработанной организатором преступления ФИО11 Получив от потерпевшего согласие на заключение договора и внесение предоплаты, клиент-менеджер передавал клиенту подготовленный и заранее разработанный ФИО11 согласованно с лицом 1 бланк договора в двух экземплярах, в который потерпевший самостоятельно вносил свои персональные данные, сумму предоплаты и ставил свою подпись. Далее клиент-менеджер принимал у потерпевшего денежные средства в виде предоплаты, тем самым похищая их путем обмана и злоупотребления доверием потерпевшего, заполняя для придания законности своим действиям, квитанцию на получение Обществом, от имени которого действует организованная группа, денежных средств и выдавал потерпевшему один экземпляр договора и квитанции, после чего предоставлял потерпевшему адрес второго офиса 

<

данные изъяты> и данные специалиста по работе с клиентами, а также отражал информацию о заключенном договоре в таблице формата «Microsoft Excel», хранящуюся в «облачном» хранилище «Google Диск» с удаленным доступом, чтобы специалист по работе с клиентами и иные участники организованной преступной группы могли ее просмотреть. Согласно преступного замысла клиент-менеджеры и специалисты по работе с клиентами намеренно осуществляли работу в разных офисах на территории одного субъекта Российской Федерации, находящихся в непосредственной близости друг от друга, в целях соблюдения конспирации и избежания столкновения уже обманутых клиентов и требующих возврат денежных средств с вновь обратившимися клиентами. Клиент-менеджер убеждал потерпевшего, предоставляя ему информацию не соответствующую действительности, что в следующем офисе специалист по работе с клиентами предоставит ему адреса банков, где потерпевшему одобрен кредит под низкий процент на требуемую сумму. Согласно преступной схеме, клиент-менеджер предоставлял потерпевшему на подпись акт выполненных работ/оказанных услуг, согласно которому следовало, что клиент в полном объеме получил предоставленную услугу. Акт выполненных работ/оказанных услуг был разработан ФИО11 с одобрения лица 1 и введен в действие при реализации преступного плана. Фактически услуга потерпевшему, как на момент подписания договора, так и в последующем при визите потерпевшего к специалисту по работе с клиентами не оказывалась, а подписание договора и акта выполненных работ/оказанных услуг, являлось способом сокрытия умышленных мошеннических действий преступной группы и выдачей преступной деятельности 

<

данные изъяты> за законную финансово-хозяйственную деятельность в сфере предоставления информационно-консультационных услуг. 

- 4-й этап преступной схемы - «консультация». На данном этапе свою роль в совершении преступления выполняло 3-е звено преступной схемы – специалисты по работе с клиентами, действующие в интересах организованной преступной группы. Так, специалист по работе с клиентами, предупрежденный клиент-менеджером о визите потерпевшего в офис «Кредитного помощника», согласно преступной схеме, распечатывал заявку клиента, направленную в чате мессенджера «Скайп» клиент-менеджером, изучал ее, используя программу «ЭБК», сверял кредитный рейтинг клиента с данными, указанными потерпевшим в заявке, определял категорию клиента - «рабочий честный», «рабочий не честный», «не рабочий честный», «не рабочий не честный», после чего согласно информации, предоставленной 2-м звеном преступной схемы – сотрудником службы безопасности, отраженной в таблице в формате «Microsoft Excel», хранящейся в «облачном» хранилище «Google Диск» с удаленным доступом, определял банки, куда направит последнего, сообщив недостоверную информацию об одобрении кредита потерпевшему в требуемой сумме под низкий процент в одном или нескольких банках. Банки и иные кредитные организации, куда специалисты по работе с клиентами направляли потерпевших, подбирались специалистами по работе с клиентами самостоятельно на основании данных заявки клиента и сведений программы «ЭБК», отражающей кредитный рейтинг клиента, невзирая на реальную возможность потерпевшего получить кредит. При визите потерпевшего в офис 

<

данные изъяты>, действуя согласно своей роли в совершении преступления, продолжая реализацию общего преступного умысла организованной группы, специалист по работе с клиентами, следуя «скрипту», содержащему обман и используя психологические методы воздействия на потерпевшего, предоставлял потерпевшем 1-4 адреса банков, убеждая потерпевшего в том, что в результате достигнутых договоренностей 

<

данные изъяты> с руководством банков, потерпевшему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент. 

С целью сокрытия преступной деятельности организованной группы, придерживаясь текста «скрипта», специалист по работе с клиентами сообщал потерпевшему о запрете сообщать в банке или иной кредитной организации, информацию о заключении договора с 

<

данные изъяты>, ссылаясь на наличие договоренности об одобрении кредита потерпевшему с руководством банка, а не с рядовыми сотрудниками, тем самым обманывая потерпевшего и вводя его в заблуждение. Кроме того, реализуя умысел участников организованной преступной группы, направленный на хищение денежных средств потерпевшего в виде комиссии в размере 10-15 % от суммы, указанной в кредитном договоре, который потерпевший (в большинстве случаев из категории «рабочий»), возможно получит в банке, специалист по работе с клиентами инструктировал потерпевшего о его поведении в банке или иной кредитной организации, сообщая потерпевшему, что при визите в банк необходимо в общем порядке подать заявку на получение потребительского кредита, указать в заявке данные, которые он указал при заполнении заявки на потребительский кредит в офисе 

<

данные изъяты>, после чего сообщить посредством телефонной связи специалисту по работе с клиентами имя кредитного специалиста, у кого была оставлена заявка на потребительский кредит в банке, вновь убеждая потерпевшего в сотрудничестве 

<

данные изъяты> с банками. 

Потерпевший убежденный в том, что кредит в одном или нескольких банках в требуемой сумме под низкий процент ему одобрен,следуя инструкциям специалиста по работе с клиентами, обращался в отделения банков, адреса которых были предоставлены ему специалистом по работе с клиентами, на общих основаниях подавал заявку на потребительский кредит и ожидал решения по данной заявке. Учитывая, что меры, направленные на достижение заключения партнерских соглашений сотрудниками 

<

данные изъяты> с банками и иными кредитными организациями не принимались, в выдаче кредита потерпевшим отказывали ввиду отрицательной кредитной истории, низкого уровня дохода, его отсутствия и иных факторов. В случае отказа банком потерпевшему в выдаче кредита, специалист по работе с клиентом, следуя «скрипту» сообщал потерпевшему о произошедшей накладке, обещал связаться с руководством банка для выяснения причин отказа и предоставлял новые адреса банков, вновь предоставляя потерпевшему недостоверную информацию об одобрении кредита в указанных банках в требуемой сумме под низкий процент, в результате обращения в которые, потерпевшему также отказывали в выдаче кредита, учитывая те же самые факторы. 

В целях наиболее продолжительного периода действия ее участников на территории того или иного субъекта Российской Федерации, ФИО11 с одобрения лица 1, была разработана так называемая система «остановки работы с клиентом», которую в разный период времени приводил в действие сотрудник службы безопасности и специалист по работе с клиентами, согласно которой прекращалась работа с клиентом, которому отказали в выдаче кредита в банке и отказе в возврате похищенных денежных средств сотрудниками 

<

данные изъяты> и участниками организованной преступной группы. Сотрудник службы безопасности либо специалист по работе с клиентами, используя расхождения в данных заявки на потребительский кредит с реальной кредитной историей клиента, полученной из программы «ЭБК», сообщал потерпевшему, следуя «скрипту» о данных расхождениях, и ссылаясь на пункт 5.6. договора, заключенного с потерпевшим на 3-м этапе преступной схемы, на акт выполненных работ/оказанных услуг, согласно которому клиент в полном объеме получил предоставленную услугу, подписанный при заключении потерпевшим договора, останавливал работу с потерпевшим и отказывал в возврате денежных средств, внесенных в качестве предоплаты. 

Кроме того, ФИО11 с одобрения лица 1, была разработана система отказа клиенту, введенному в заблуждение относительно реальной возможности получить кредит в банке под низкий процент, в возврате денежных средств. ФИО11 и лицо 1 разработали и ввели в действие понятие 

<

данные изъяты>. При обращении потерпевшего в офис 

<

данные изъяты> за возвратом денежных средств, в целях придания законности действиям участников организованной преступной группы, а также во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы с заявлением в отношении участников организованной преступной группы о совершенном преступлении, клиент-менеджер предлагал потерпевшему написать заявление о возврате денежных средств, которое будет рассмотрено в течение 10-ти дней 

<

данные изъяты>, а ответ будет направлен потерпевшему посредством почтового отправления. Фактически 

<

данные изъяты> являлся вымыслом организатора преступной группы ФИО11, заявление потерпевшего о возврате денежных средств рассмотрению не подлежало, денежные средства не возвращались, клиент-менеджер, специалист по работе с клиентами по образцу, разработанному ФИО11 готовил в печатном виде ответ потерпевшему об отказе в возврате денежных средств, ссылаясь на пункт 5.6. договора, заключенного с потерпевшим на 3-м этапе преступной схемы, согласно которому при предоставлении клиентом в заявке информации, не соответствующей действительности предоплата не возвращается. 

В отдельных случаях потерпевшие, обратившиеся в 

<

данные изъяты> за помощью в получении кредита под низкий процент, подав в общем порядке заявку на потребительский кредит в банке, получали по ней одобрение в общем порядке. Условия, на которых банк одобрял кредит потерпевшим, отличались от обещанных условий выдачи кредита участниками организованной преступной группы, а именно, не всегда соответствовала запрашиваемая сумма кредита, процентная ставка по кредиту составляла от 18 до 59 % годовых, то есть в разы превышала ставку, обещанную участниками организованной группы (10-12 % годовых), либо банком была одобрена выдача потерпевшему кредитной карты с высокой процентной ставкой. Указанные условия кредитованию не являлись выгодными для потерпевшего, однако заключив договор с 

<

данные изъяты>, находясь под воздействием обмана, потерпевший считал своей обязанностью получить кредит и внести в кассу 

<

данные изъяты> сумму комиссии за оказанные услуги. В подобных случаях, одобрение кредита потерпевшему в банке или иной кредитной организации происходило на общих условиях и являлось результатом соответствия потерпевшего требованиям банка, то есть наличия у потерпевшего положительной кредитной истории, отсутствия действующих просрочек по кредитам, судимости, достаточного официального источника дохода и иных факторов, оценивающихся системой безопасности банка. Меры, направленные на оказание содействия потерпевшему в одобрении кредита в банке, участниками организованной преступной группы не принимались, заявки на потребительский кредит в банк не направлялись и предварительно не согласовывались, ввиду отсутствия у 

<

данные изъяты> партнерских соглашений с банками и иными кредитными организациями. 

В случае одобрения кредита, потерпевший посредством телефонной связи сообщал об этом специалисту по работе с клиентами, который действуя из корыстных побуждений, реализуя общий умысел участников организованной преступной группы, направленный на хищение денежных средств, сообщал потерпевшему о необходимости передать клиент-менеджеру (1-е звено преступной схемы) денежные средства в виде комиссии в размере 10-15 % от суммы, указанной в кредитном договоре, заключенном потерпевшим с банком, за предоставленные услуги по оказанию содействия в одобрении кредита. При данных обстоятельствах, согласно разработанной ФИО11 и лицом 1 преступной схеме, комиссия с потерпевшего взималась либо в размере 10-15 % за вычетом внесенной потерпевшим предоплаты, либо без данного вычета. Так, если потерпевший получал в банке кредит в требуемой сумме либо в меньшей сумме, но отказывался посещать следующий банк, с данным клиентом производилась «остановка работы» и клиент-менеджером с потерпевшего взимались денежные средства в сумме 10-15 % от суммы кредита, указанной в кредитном договоре за вычетом суммы предоплаты, внесенной потерпевшим в кассу 

<

данные изъяты> при заключении договора. В случае, если потерпевшему в банке одобрили сумму менее той, на которую он рассчитывал, клиент-менеджер взимал с потерпевшего комиссию в размере 10-15 % от суммы, указанной в кредитном договоре без вычета суммы предоплаты, далее потерпевший направлялся специалистом по работе с клиентами в следующий банк, предоставляя недостоверную информацию об одобрении кредита. При этом «остановка работы» с клиентом производилась только тогда, когда клиент либо отказывался от услуг 

<

данные изъяты>, либо, когда в нескольких банках в выдаче кредита ему было отказано. В случае одобрения потерпевшему кредита в следующем банке, специалист по работе с клиентами также сообщал ему о необходимости внесения комиссии за якобы предоставленные услуги, в кассу 

<

данные изъяты>.

Потерпевший, при получении кредита в банке, убежденный участниками организованной преступной группы, что кредит ему одобрили только в результате наличия у 

<

данные изъяты> банков-партнеров и договоренности с руководством банка относительно принятия положительного решения по его заявке, а также опасаясь взыскания с него суммы комиссии за оказанные услуги в судебном порядке в результате условий договора, заключенного между ним и 

<

данные изъяты>, по требованию специалиста по работе с клиентами возвращался к клиент-менеджеру в офис 

<

данные изъяты>, где клиент-менеджер, действуя согласно своей роли в совершении преступления, реализуя общий умысел участников организованной преступной группы на хищение денежных средств, принимал у потерпевшего денежные средства в виде комиссии за якобы предоставленные услуги, тем самым похищая денежные средства, путем обмана и злоупотребления доверием потерпевшего. Для придания законности своим действиям, клиент-менеджер заполнял квитанцию на получение 

<

данные изъяты> денежных средств и выдавал потерпевшему один экземпляр квитанции. 

Во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы с заявлением о противоправной деятельности участников организованной преступной группы, преследуя корыстную цель, направленную на хищение денежных средств потерпевшего, при отказе потерпевшему в банке в выдаче кредита, специалист по работе с клиентами предлагал потерпевшему переоформить договор с 

<

данные изъяты> на третье лицо – знакомого потерпевшего, имеющего положительную кредитную историю, предоставляя недостоверную информацию о том, что в отношении указанного лица, сотрудниками 

<

данные изъяты> в банке будут достигнуты договоренности об одобрении кредита, тем самым обманывая потерпевшего и вводя его в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы. Потерпевший, доверяя сотрудникам «Кредитного помощника», принимая полученную информацию за достоверную, обращался в офис 

<

данные изъяты> с третьим лицом, действующим в его интересах, где участниками организованной преступной группы вновь приводили в действие алгоритм 1-го – 4-го этапов преступной схемы, при этом с третьего лица не взималась предоплата по договору, однако в период времени с августа 2015 года по июнь 2016 года с третьего лица за счет потерпевшего взималась оплата в размере 400 рублей за подачу заявки, по аналогии с действиями, совершаемыми участниками организованной группы на 1-м этапе преступной схемы. 

Таким образом, действуя согласно разработанной ФИО11 и одобренной лицом 1 схеме совершения преступления, участники организованной группы консультацию по вопросам получения кредитов (займов), подбору кредитной организации, помощи в оформлении документов на получение кредита в банке или иной кредитной организации потерпевшим не оказывали, обещанных действий, направленных на согласование заявки потерпевшего на потребительский кредит в банке, не выполняли. 

ФИО11 и лицо 1, действуя совместно и согласованно, настойчиво, на стадии приготовления к совершению преступления, с целью психологического воздействия на сознание лиц, желающих получить кредит в банке или иной кредитной организации, при совершении преступления решили руководствоваться психологическими приемами, используемыми в отношении потенциальных потерпевших, в связи, с чем ФИО11 и лицом 1 были разработаны и усовершенствованы так называемые «скрипты», то есть специальные тексты, содержащие правильно сформированные предложения, фразы, произносимые при беседе с клиентами компании. Данные тексты «скриптов» легли в основу механизма хищения денежных средств потерпевших, и соблюдение данных текстов являлось строго обязательным для каждого звена преступной схемы. 

С целю реализации 1-го этапа преступной схемы - «заявка», для клиент-менеджеров ФИО11 был разработан, усовершенствован и введен в действие, согласованно с лицом 1, следующий «скрипт»: «Самостоятельно мы кредиты не выдаем, мы помогаем получить официально через банки-партнеры по региональной программе (если спрашивают, что такое региональная программа, то отвечаем, наша компания представлена в нескольких регионах страны и сотрудничает с более 40 банками партнерами). У вас есть несколько проблем, по которым Вы не можете самостоятельно получить кредит, но мы готовы взять Вас в работу, у нас есть рычаги воздействия на банки и как минимум 2 варианта одобрения мы Вам сделаем. Я Вам предлагаю оставить заявку и пройти согласование с банками, согласование с банком длится два часа, после согласования Вам озвучат сумму, ежемесячный платеж и стоимость наших услуг».

С целью реализации 2-го этапа преступной схемы - «звонок сотрудника службы безопасности», для сотрудников службы безопасности ФИО11 был разработан, усовершенствован и введен в действие, согласованно с лицом 1, следующий «скрипт»: «Здравствуйте, (ФИО), компания «Кредитный помощник» меня зовут «…», оставляли сегодня заявку на оформление кредита. По Вашей заявке было принято положительное решение на полную сумму, то есть все замечательно, мы будем работать с Вами до получения кредита. Что теперь Вам необходимо будет сделать. Прежде всего Вам необходимо подъехать в офис нашей компании, где Вы оставляли заявку для заключения договора на дальнейшую работу. При себе иметь паспорт, все документы, которые указывали в заявке, поскольку в банк Вы поедете сразу после заключения договора, также Вам необходимо будет внести предоплату в размере «….» рублей. Предоплата необходима для подтверждения платежеспособности (благонадежности) клиента на текущий момент. Так как у Вас уже имеются действующие кредиты, банку необходимо подтвердить, что Вы обладаете средствами для оплаты нового счета / Так как у Вас пустая кредитная история, банку необходимо подтвердить, что Вы обладаете средствами для оплаты нового счета». 

С целью реализации 3-го этапа преступной схемы – «заключение договора», для клиент-менеджеров ФИО11 был разработан, усовершенствован и введен в действие, согласованно с лицом 1 следующий «скрипт»: «По Вам согласовано «…» тысяч рублей, стоимость наших услуг 10-15%, частичная предоплата – «…» рублей, сейчас подписываем договор, Вам будет назначен специалист, он Вам озвучит какой банк, где он находится и Вы идете в банк получаете кредит, с Вас только выполнение всех требований специалиста и самостоятельность не проявляем, хорошо? По какой причине Вы можете не получить кредит? Заявка с банком согласована, согласована на тех данных, которые Вы нам указали, мы Вас взяли в работу, а значит готовы работать с Вами до получения, наша цель с Вами получить кредит». 

С целью реализации 4-го этапа преступной схемы – «консультация», для специалистов по работе с клиентами ФИО11 был разработан, усовершенствован и введен в действие, согласован с лицом 1 следующий «скрипт»: «Теперь расскажу, как будем работать с Банками! По Вашей заявке есть положительное решение в нескольких банках! (озвучиваем банки, которые будут у Вас). Есть такой банк «…», условия такие «…». Мы с Вами будем подавать заявку в оба банка, получаем одобрение в обоих банках. Затем выберем, где условия получше, и там возьмем кредит. Что Вас больше интересует низкая % ставка, или скорость рассмотрения заявки? Как работать с отделениями Банка – Вы заходите в банк и подходите к любому свободному консультанту (в порядке живой или электронной очереди), и говорите, что мне нужен кредит, такая-то сумма. Оставляете заявку на кредит в этом Банке. Все данные Вашей заявки уже согласованы с руководителями Банка, теперь необходимо, чтобы Ваша заявка попала через руки сотрудника. Обязательно запишите имя сотрудника, у которого оставляли заявку. Это необходимо для того, чтобы я связался с руководителем и сообщил у кого Ваша заявка, он быстрее ее нашел, и поставил галочку на одобрение. Про то, что обращались в нашу компанию, сотруднику в банке не говорите, наш договор не называем. Вы понимаете почему? Потому что специалист или менеджер не принимает решение о выдаче. Мы работаем только с руководителем банка, который одобряет кредит. Ваша задача приехать в банк. Оставить заявку на кредит. Запомнить имя специалиста. Выйти из банка, и перезвонить мне, сказать, у кого оставили заявку на кредит. Дальше наша работа. Вы получаете кредит и едете к нам оплачивать комиссию за вычетом предоплаты». В случае отказа потерпевшему в выдаче кредита, специалистом по работе с клиентом, с целью придания видимости законности своим действиям, использовался «скрипт»: «У кого оставляли заявку? Какие вопросы задавали Вам? Вообще, что у вас спрашивали? Я сделаю запрос в банк на имя руководителя банка, и узнаю, что случилось, что такое произошло и почему отказ. Будем разбираться с банком». 

ФИО11, являясь организатором преступной группы, планируя в дальнейшем выполнять совместно с лицом 1 исключительно организаторские функции в совершении преступления и получать доход от преступной деятельности, возложив контроль за исполнителями организованной группы на одного из ее членов, предпринял непосредственные меры по поиску и вовлечению в организованную группу лица, обладающего определенным опытом в сфере кредитования, навыками использования приемов психологического воздействия и убеждения собеседника – потенциального потерпевшего, обладающего лидерскими качествами, высоким уровнем коммуникабельности, относящегося безразлично к лицам, нуждающимся в кредитных денежных средствах, стремящегося к материальному благополучию, независимо от законности способа его достижения.

С этой целью в ДД.ММ.ГГГГ года ФИО11, находясь на территории 

<

адрес>, решил привлечь к участию в организованной группе ранее ему знакомую лицо 2, с которой он познакомился в начале ДД.ММ.ГГГГ года при работе в 

<

данные изъяты>. ФИО11, будучи уверенным в том, что лицо 2 склонна к совершению преступления, оценив высокий уровень ее навыков по психологическому воздействию на собеседника – потенциального потерпевшего, ее умение налаживать контакты с лицами, желающими получить кредит в банках или иных кредитных организациях, предложил ей осуществлять совместно с ним и лицом 1 в составе организованной группы преступную деятельность, направленную на систематическое совершение хищений денежных средств граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах, путем обмана и злоупотребления доверием, вводя их в заблуждение относительно реальной возможности получить кредит в банке или иной кредитной организации под низкий процент, не имея намерений исполнять достигнутых договоренностей. При этом ФИО11 убедил лицо 2 в безнаказанности своих действий ввиду высокой конспирации предлагаемого им преступного плана, пообещав лицу 2 карьерный рост - должность управляющего, наделив полномочиями руководителя, осуществляющего надзор за сотрудниками исполнительского звена организованной преступной группы, лицо 2, поставленная в известность о целях создания организованной преступной группы, о формах и методах ее действия, осознавая противоправный характер своих действий, имея реальную возможность отказаться от реализации противоправной деятельности, предлагаемой ФИО11, руководствуясь корыстными побуждениями и жаждой наживы, заинтересованная в карьерном росте, ответила согласием на участие в организованной преступной группе и выполнение отведенной ей преступной роли, желая за счет преступной деятельности незаконно и систематически обогащаться, тем самым войдя в организованную преступную группу и объединившись с ФИО11 и лицом 1 в ее составе.

В конце ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО11, являясь организатором преступной группы, в процессе подготовки к совершению преступления на территории субъектов Российской Федерации, осознавая, что 2 звено преступной схемы - сотрудник службы безопасности, является ключевым в преступной структуре ввиду совершения им непосредственных действий, направленных на обман и злоупотребление доверием лиц, желающих получить кредит в банке или иной кредитной организации, по согласованию с лицом 1, принял решение вовлечь в организованную преступную группу лицо, наделив с этой целью лицо 2 полномочиями осуществить поиск лиц исполнительского звена - сотрудника службы безопасности, разместив в средствах массовой информации (на различных интернет-сайтах) объявления о приеме на работу сотрудника службы безопасности. После обращения соискателей по указанным объявлениям, лицо 2 по указанию ФИО11 проводила с ними собеседование, по результатам которого принимала решение о прохождении ими так называемой стажировки. В ходе прохождения принятым сотрудником службы безопасности стажировки, в течение 1-го месяца, ФИО11 определял его личностные качества, необходимые для совершения преступления, после чего принимал решение о включении его в состав организованной преступной группы, ставил в известность о целях создания организованной преступной группы, о формах и методах ее деятельности лично или через иных членов организованной преступной группы. Таким образом, ФИО11 в конце мая – начале июня 2015 года вовлек в состав организованной группы лицо 3. Лицо 3 осознавая противоправный характер своих действий, имея реальную возможность отказаться от реализации противоправной деятельности, предлагаемой ему ФИО11, ответил согласием на участие в организованной преступной группе и выполнение отведенной ему преступной роли, а также в планировании и совершении преступления в течение длительного времени, тем самым войдя в организованную преступную группу и объединившись с ФИО11, лицом 1 и лицом 2 в ее составе.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО11, находясь на территории 

<

адрес>, проделав вышеуказанную подготовку к совершению преступления в составе организованной группы на территории субъектов Российской Федерации, имея определенные ресурсы, финансовое обеспечение и четко спланированную схему совершения преступления, направленную на систематическое совершение хищений денежных средств граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах, путем обмана и злоупотребления доверием, вводя их в заблуждение относительно реальной возможности получить кредит в банке или иной кредитной организации под низкий процент и не имея намерений исполнять достигнутых договоренностей, объединившись в единый умысел на совершение указанного преступления с другими членами организованной группы – лицом 1, лицом 2, лицом 3, решил привести свой преступный план, согласованный с лицом 1 в действие на территории 

<

адрес>, выбрав для совершения преступления данный субъект Российской Федерации, учитывая место его расположения (вблизи 

<

адрес>), численность (город с населением около 1 млн. человек), а также отсутствие на территории 

<

адрес> конкурентов в области оказания информационно-консультационных услуг гражданам по вопросам кредитования. 

Лицо 1, лицо 2 и лицо 3, осознавая противоправный характер своих действий, имея реальную возможность отказаться от реализации противоправной деятельности на территории 

<

адрес>, предлагаемой им ФИО11, ответили согласием на участие в организованной преступной группе и выполнение отведенных им преступных ролей, а также в планировании и совершении преступления в течение длительного периода времени, тем самым войдя в организованную преступную группу и объединившись с ФИО11 в ее составе. Так, ФИО11 согласованно с лицом 1 в целях конспирации, стремясь избежать уголовной ответственности за совершаемое ими тяжкое преступление, а впоследствии и справедливое наказание, желая остаться незамеченными в разработанной преступной схеме определили, что на территории 

<

адрес> преступную деятельность будут осуществлять непосредственно исполнители преступления – 1-е и 3-е звено преступной схемы – клиент-менеджеры и специалисты по работе с клиентами, а руководящие звенья преступной группы - ФИО11, лицо 1, лицо 2, а также сотрудник службы безопасности лицо 3 будут осуществлять деятельность дистанционно, находясь в 

<

адрес> по месту нахождения главного офиса 

<

данные изъяты>, а при необходимости координировать деятельность преступной группы и выполнять возложенные на них обязанности по месту своего нахождения, в том числе из других субъектов Российской Федерации. 

Согласно разработанной преступной схеме, которая отличалась повышенной степенью конспирации, обеспечивающей стабильный доход от организованной преступной деятельности, ФИО11, продолжая выполнять функции организатора в преступной группе, возложил на себя и лицо 1 следующие обязанности, при этом оставив за собой функцию общего контроля и принятия окончательного решения в деятельности преступной группы, а именно:

- обеспечить функционирование всех звеньев преступной схемы (клиент-менеджера, сотрудника службы безопасности, специалиста по работе с клиентами), осуществив поиск офисных помещений и впоследствии арендовав офисные помещения, в которых будут располагаться и действовать звенья преступной структуры; оборудовав их необходимой мебелью и офисной техникой, компьютерной техникой, средствами связи, в том числе мобильными телефонами, многоканальным телефоном, абонентскими линиями для доступа к сети Интернет, сим-картами, камерами видеонаблюдения для отслеживания качества работы исполнительского звена, наладить работу мессенджера «Скайп» для поддержания связи между участниками преступной группы, электронной почты, программы «ЭБК»; обеспечив доступ к таблицам формата «Microsoft Excel» с удаленным доступом, хранящихся в «облачном» хранилище «Google Диск» сотрудникам исполнительского звена преступной схемы; 

- скорректировать рекламный макет, осуществить поиск рекламных изданий, разместить рекламу в различных средствах массовой информации, обеспечив тем самым поток клиентов в офис; 

- осуществлять финансовое обеспечение деятельности организованной группы, в том числе на подготовительной стадии к совершению преступления; осуществлять контроль будущих финансовых потоков, полученных от преступной деятельности; распределять преступный денежный доход между участниками организованной группы; установить размер денежных выплат членам преступной группы; 

- осуществлять общий контроль за деятельностью организованной преступной группы в том числе путем личного контроля сотрудников посредством просмотра записей с камер видеонаблюдения, установленных в офисах; прослушивания телефонных переговоров по многоканальному телефону; отслеживания переписки о ходе преступной деятельности и дачи указаний сотрудникам исполнительского звена посредством переписки в мессенджере «Скайп». 

Кроме того, ФИО11 распределил между собой и лицом 1 преступные роли в организованной группе по участию каждого в совершении тяжкого преступления, согласно которым возложил на себя, помимо вышеизложенных обязанностей, следующие полномочия, а именно:

- осуществить поиск лиц на должности клиент-менеджеров и специалистов по работе с клиентами, обучить их работе в офисе, проинструктировать на предмет должного поведения с клиентами, в том числе при проявлении агрессии со стороны обманутых лиц; 

- производить обучение исполнителей преступления методам психологического воздействия на потерпевших, то есть реализации преступной схемы в отношении потерпевших в присутствии иных участников; 

- обеспечивать наиболее тщательный контроль за выполнением преступной роли в совершении преступления 3-го звена преступной схемы – специалистов по работе с клиентами на 4-м этапе преступления – «консультация»;

- в процессе работы совершенствовать тексты «скриптов», предназначенных для психологического воздействия на потенциальных потерпевших;

- разработать систему штрафов и поощрений для сотрудников исполнительского звена;

- обеспечивать конспирацию участников организованной группы во избежание разоблачения сотрудниками правоохранительных органов. Для этой цели ФИО11 на основании ранее полученного опыта работы в 

<

данные изъяты> был разработан и введен в действие специальный «шаблон» объяснения, подлежащий даче сотрудникам правоохранительных органов в случае обращения потерпевшего в различные структуры органов власти;

- единолично принимать в случае острой необходимости решение о возврате похищенных денежных средств потерпевшего, под угрозой разоблачения преступной деятельности организованной группы;

- при необходимости возлагать на исполнителей дополнительные преступные функции. 

На лицо 1 ФИО11, выполняющий роль организатора преступной группы, помимо вышеизложенных функций, которые выполнялись ими совместно, возложил следующие обязанности: 

- ведение бухгалтерских и кадровых документов 

<

данные изъяты> (впоследствии 

<

данные изъяты>»); расчет и выдача вознаграждения членам преступной группы, согласно установленной ими системы; 

- оплата счетов по аренде офисов, телефонии, программы «ЭБК», рекламы и иных ресурсов, необходимых для поддержания деятельности преступной группы в рабочем режиме; 

- обеспечение исполнителей преступной группы необходимой документацией – бланками строгой отчетности (квитанциями), то есть средствами совершения преступления; 

- при необходимости возложение на лицо 2 и исполнителей преступления иных функций. 

Лицо 2 решением ФИО11 и лицо 1 выполняли обязанности управляющего офисов 

<

данные изъяты>, расположенных в различных субъектах Российской Федерации, в том числе, на территории 

<

адрес> и 

<

адрес> и была наделена, в том числе, руководящими функциями по контролю за деятельностью исполнительского звена организованной преступной группы – клиент-менеджеров, сотрудников службы безопасности, специалистов по работе с клиентами, которые выполняла в основном дистанционно, находясь в 

<

адрес> в главном офисе 

<

данные изъяты>. Так, ФИО11 с одобрения лица 1 на лицо 2 были возложены следующие обязанности: 

- осуществление общего руководства и обеспечение устойчивой, эффективной работы офиса компании;

- осуществление общего контроля за деятельностью исполнительского звена организованной преступной группы, их дисциплиной, путем просмотра записей с камер видеонаблюдения, установленных в офисах; посредством отслеживания переписки о ходе преступной деятельности между участниками преступной группы в чатах мессенджера «Скайп» и дачи указаний сотрудникам исполнительского звена посредством данной переписки; ведение учета количества обращений в компанию, заключенных договоров, путем анализа данных в таблицах формата «Microsoft Excel» с удаленным доступом, хранящихся в «облачном» хранилище «Google Диск»;

- предоставление устного отчета о деятельности исполнительского звена организованной преступной группы ее руководителям – ФИО11 и лицу 1; 

- обеспечение функционирования всех звеньев преступной схемы – клиент-менеджера, сотрудника службы безопасности, специалиста по работе с клиентами материально-технической базой за счет финансового обеспечения ФИО11 и лицо 1 дело, путем решения возникающих в процессе незаконной деятельности вопросов, связанных с поддержанием в рабочем режиме компьютерной техники, средств связи, в том числе мобильных телефонов, многоканального телефона, абонентских линий для доступа к сети Интернет, камер видеонаблюдения, мессенджера «Скайп», электронной почты, программы «ЭБК»; заказ квитанций и снабжения ими 1-е звено преступной схемы – клиент-менеджеров, то есть обеспечение исполнителей преступной группы средствами совершения преступления;

- принятие мер к укреплению и развитию материально-технической базы офиса, обеспечение использования преступных денежных средств и имущества офиса; заключение хозяйственных и иных договоров с юридическими и физическими лицами; утверждение актов на списание с баланса, пришедшего в негодность имущества; 

- ведение бухгалтерских и кадровых документов 

<

данные изъяты> (впоследствии 

<

данные изъяты>), оплата счетов по аренде офисов, телефонии, программы «ЭБК», рекламы и иных ресурсов, необходимых для поддержания деятельности преступной группы в рабочем режиме;

- обеспечение сохранности вверенных денежных средств, ценностей и документов, принятие дохода, полученного в результате преступной деятельности у исполнителей преступления по окончании рабочего дня, его аккумуляция и передача ФИО11, лицу 1 путем наличного либо безналичного расчета;

- расчет вознаграждения в соответствии с системой распределения денежных средств между участниками преступной группы, установленной ФИО11 и лицо 1, выдача вознаграждения исполнителям преступления путем наличного либо безналичного расчета; 

- поиск лиц исполнительского звена, способных действовать по ее указанию, психологически стрессоустойчивых, в том числе при проявлении ответной агрессии обманутых лиц – потенциальных потерпевших, а также обладающих достаточными познаниями в работе с компьютерными программами; прием на работу лиц исполнительского звена, заполнение личных карточек сотрудников; 

- обучение исполнителей преступления работе в офисе, их инструктаж на предмет должного поведения с клиентами, в том числе при проявлении агрессии со стороны обманутых лиц, а также обучение методам психологического воздействия на потерпевших, то есть личного заключения договоров с потерпевшими в присутствии иных участников (клиент-менеджеров); 

- обеспечение наиболее тщательного контроля за выполнением преступной роли в совершении преступления 1-го звена преступной схемы – клиент-менеджеров на 1-м и 3-м этапах преступления – «заявка» и «заключение договора», решение конфликтных ситуаций с потерпевшими, требующими возврат похищенных денежных средств;

- выполнение представительских функций вне офиса и обеспечение взаимодействия с различными структурными подразделениями Компании;

- рассмотрение писем, заявлений и жалоб граждан; 

- выполнение иных преступных функций, возложенных на нее при необходимости ФИО11 либо лицом 1.

При необходимости Лицо 2 по указанию ФИО11, лицо 1 в разные периоды времени заменяла каждое из звеньев преступной схемы, выполняя обязанности клиент-менеджера, сотрудника службы безопасности и специалиста по работе с клиентами, согласно алгоритму действий, которым была обучена ФИО11 

Воплощая преступный замысел в действие, ФИО11 и лицо 1 определили, что участник организованной преступной группы лицо 3, поставленный в известность о целях создания организованной преступной группы, о формах и методах ее действия, выполняя в совершении преступления отведенную ему роль сотрудника службы безопасности, будет совершать действия, направленные на обман потерпевших – жителей 

<

адрес> и 

<

адрес>, находясь в главном офисе «Кредитного помощника», расположенном в разные периоды времени по адресам: 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес>, а при необходимости выполнять возложенные на него обязанности по месту своего нахождения, в том числе из других субъектов Российской Федерации. С ДД.ММ.ГГГГ лицо 3 решением ФИО11 и лица 1 был назначен на должность руководителя службы безопасности и был наделен следующими обязанностями: изучение и обработка заявки клиента, поступившей посредством мессенджера «Скайп», ее анализ и сверка данных, указанных потерпевшим в заявке с данными программы «ЭБК» (кредитный рейтинг клиента); - определение категории клиента («рабочий», «не рабочий»); принятие решения по заявке клиента, то есть принимать клиента в работу либо нет; расчет суммы предоплаты, подлежащей внесению потерпевшим в кассу «Кредитного помощника» на основании разработанной ФИО11 таблице; определение суммы кредита и количества банков, в которых потерпевшему якобы одобрен кредит; осуществление звонка клиенту и оглашение в ходе телефонного разговора решения по заявке (в случае решения принять клиента в работу, следовал «скрипту» и сообщал о положительном решении по заявке, то есть об одобрении потерпевшему кредита в одном или нескольких банках 

<

адрес>); приглашение клиента в офис «Кредитного помощника» для внесения предоплаты и заключения договора; «остановка» (прекращение) работы с клиентом; истребование с клиентов-должников суммы комиссии после получения ими кредита в банке; урегулирование возникших конфликтных ситуаций с клиентами, требующими возврата похищенных денежных средств под угрозой обращения в правоохранительные органы; урегулирование вопросов, связанных с обращением клиентов в правоохранительные органы с заявлениями в отношении участников организованной преступной группы; анализ деятельности подчиненного подразделения и доведение результатов анализа до сведения управляющего офисом; - обеспечение рассмотрения писем, заявлений и жалоб граждан. 

В ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО11 и лицо 2, действуя совместно и согласованно с лицом 1 и лицом 3, в составе организованной преступной группы, решив, что преступная схема готова к введению ее в действие на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств жителей 

<

адрес> и 

<

адрес> путем обмана и злоупотребления доверием, прибыли в 

<

адрес> для осуществления своего преступного плана. 

ФИО11, с целью реализации преступного плана в действие на территории 

<

адрес>, для маскировки преступных действий организованной преступной группы под обычную финансово-хозяйственную деятельность Общества с ограниченной ответственностью, решил, получив одобрение лица 1, осуществлять преступную деятельность на территории 

<

адрес> и 

<

адрес> первое время от имени 

<

данные изъяты>, зарегистрированному ДД.ММ.ГГГГ, а впоследствии зарегистрировать новое Общество с аналогичным названием – 

<

данные изъяты> на территории 

<

адрес> и действовать в целях конспирации от имени нового Общества с аналогичным названием. ДД.ММ.ГГГГ в установленном порядке было зарегистрировано 

<

данные изъяты>, учредителем и номинальным директором которого по просьбе ФИО11 явился ранее знакомый ФИО11 ФИО125, и деятельность организованной преступной группы на территории 

<

адрес> стала осуществлять от имени данного Общества. По указанию ФИО65 ФИО125, не осведомленный о его преступных намерениях, при регистрации 

<

данные изъяты> указал как основной вид экономической деятельности - деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения, при этом ФИО125 сам не планировал осуществлять данный вид деятельности. ФИО125 вновь согласился на использование ФИО11 атрибутов 

<

данные изъяты>, где он выступил в качестве учредителя и номинального директора, за ежемесячное вознаграждение в виде оплаты аренды помещения, в котором ФИО125 осуществлял деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, не связанную с преступной деятельностью организованной группы. С ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором 

<

данные изъяты> явился ФИО11

Реализуя незаконную деятельность на территории 

<

адрес>, оценивая количество претензий со стороны потерпевших, в целях сокрытия преступной деятельности и уменьшения количества обращений потерпевших с заявлениями о мошенничествах в органы полиции, опасаясь, начала уголовного преследования, в целях конспирации и обеспечения безопасности участников организованной преступной группы, не позднее 

<

данные изъяты> года ФИО11 с одобрения лица 1 принял решение зарегистрировать новое Общество, для маскировки преступных действий организованной преступной группы под обычную финансово-хозяйственную деятельность Общества с ограниченной ответственностью. ДД.ММ.ГГГГ в установленном порядке было зарегистрировано 

<

данные изъяты>, генеральным директором и учредителем которого являлось лицо 1, и не позднее ДД.ММ.ГГГГ незаконную деятельность организованная преступная группа стала осуществлять от имени 

<

данные изъяты>. 

Также ФИО11, лицом 1, в том числе через иных участников организованной преступной группы, с целью придания видимости законности действиям организованной преступной группы, при неустановленных следствием обстоятельствах, были приобретены печати 

<

данные изъяты>, зарегистрированном ДД.ММ.ГГГГ, 

<

данные изъяты>, зарегистрированном ДД.ММ.ГГГГ, а также штампы с факсимильными подписями от имени ФИО65, лица 1, оттиски которых наносились клиент-менеджерами на договоры и квитанции для имитации законной деятельности 

<

данные изъяты>. 

Для маскировки преступных действий организованной преступной группы под обычную финансово-хозяйственную деятельность 

<

данные изъяты>, в целях введения своего преступного плана в действие на территории 

<

адрес>, ФИО11, согласованно с лицом 1, за счет их совместного финансового обеспечения ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года арендовал помещение по адресу: 

<

адрес>, для осуществления первым звеном клиент-менеджерами преступной схемы, затем офис был расположен по адресу: 

<

адрес> (был арендован с ДД.ММ.ГГГГ по 

<

данные изъяты> года). Для осуществления преступной деятельности третьего звена преступной схемы - специалистов по работе с клиентами, ФИО11, согласованно с лицом 1, за счет их совместного финансового обеспечения ДД.ММ.ГГГГ было арендовано помещение по адресу: 

<

адрес> (в период времени с ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ года), затем офис был арендован по адресу: 

<

адрес> (был арендован с ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с конца апреля – начала ДД.ММ.ГГГГ года). В период с ДД.ММ.ГГГГ года 1-е и 3-е звенья преступной схемы – клиент-менеджеры и специалисты по работе с клиентами осуществляли преступную деятельность в одном офисе по адресу: 

<

адрес>, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года, затем офис был расположен по адресу: 

<

адрес> (был арендован с ДД.ММ.ГГГГ в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ), и действовали от имени 

<

данные изъяты>. 

Далее, ФИО11, находясь в 

<

адрес>, с целью реализации общего преступного умысла организованной группы, с помощью лица 1, находящегося в 

<

адрес>, оборудовал арендованные помещения в 

<

адрес> необходимой офисной мебелью и техникой, компьютерной техникой, средствами связи, в том числе мобильными телефонами, абонентскими линиями для доступа к сети Интернет, сим-картами с абонентскими номерами, в том числе №

<

данные изъяты>, и другими, наладил работу многоканального телефона с абонентским номером 

<

***>, камер видеонаблюдения - для отслеживания качества работы исполнительского звена; работу мессенджера «Скайп», электронной почты - для поддержания связи между участниками преступной группы; программы «ЭБК», «ДубльГиса, обеспечил доступ к таблице формата «Microsoft Excel» с удаленным доступом, хранящейся в «облачном» хранилище «Google Диск» сотрудникам исполнительского звена преступной схемы. 

В целях привлечения клиентов в офис 

<

данные изъяты> - потенциальных потерпевших, придания видимости законности действий участников организованной преступной группы, ФИО11 оборудовал офис рекламными вывесками, табличками с режимом работы «Кредитного помощника», а также разместил рекламу в различных средствах массовой информации, в том числе рекламных газетах «Ва-Банкъ», «Про Город», «В курсе», «В эфире», на билетах в общественном городском транспорте, ресурсах сети Интернет, которая содержала наиболее выгодные условия кредитования и фразы, оказывающие психологическое влияние на потенциальных потерпевших желающих получить кредит: «поможем получить положительное решение», «решение по паспорту в день обращения», «сумма до 2 млн рублей», «кредитная история значения не имеет». 

Далее ФИО11, выполняя роль организатора преступной группы, осознавая, что 1-е и 3-е звенья преступной схемы - «клиент-менеджеры» и «специалисты по работе с клиентами» являются ключевыми в преступной структуре, ввиду совершения ими непосредственных действий, направленных на обман и злоупотребления доверием граждан, по согласованию с лицом 1, принял решение вовлечь в организованную преступную группу лиц, обладающих низким уровнем порога тревожности, правосознания, способных и склонных к обману, относящихся безразлично к лицам, нуждающимся в кредитных денежных средствах, независимо от их жизненных обстоятельств, обладающих жаждой наживы, а также корыстными интересами в получении прибыли от преступной деятельности. С этой целью ФИО11 на Интернет ресурсах, преимущественно на площадках бесплатных объявлений, в том числе «Авито», «Хедхантер» разместил объявления о свободных вакансиях «клиент-менеджера», «специалиста по работе с клиентами». После обращения соискателей по указанным объявлениям, ФИО11 и лицо 2, наделенное ФИО11 полномочиями по проведению собеседований и обучению сотрудников исполнительского звена, находясь на территории 

<

адрес>, проводили с ними собеседование, по результатам которого принимали решение о прохождении ими, так называемой стажировки. В ходе прохождения принятыми клиент-менеджерами и специалистами по работе с клиентами стажировки, ФИО11 и лицо 2, действуя в интересах преступной группы, определяли их личностные качества, необходимые для совершения преступления, после чего ФИО11 принимал решение о включении их в состав организованной преступной группы, ставил их в известность о целях создания организованной преступной группы, о формах и методах её деятельности лично или через иных членов организованной преступной группы, в частности через лицо 2. 

В период времени с 

<

данные изъяты> года ФИО11 вовлек в состав организованной группы лицо 4 и лицо 5 (1-е звено преступной схемы – клиент-менеджеры), лицо 7 и лицо 9 (3-е звено преступной схемы – специалисты по работе с клиентами), наделив их определенными обязанностями согласно разработанной им структуры, обучив совместно с лицом 2 методам работы организованной преступной группы, навыкам использования приемов психологического воздействия и убеждения собеседника – потенциального потерпевшего, использованию «скриптов» с целью оказания психологического влияния на сознание потерпевшего и реализации преступного плана, мотивировав их уровнем высокого дохода. Указанные лица, осознавая противоправный характер своих действий, имея реальную возможность отказаться от реализации противоправной деятельности, предлагаемой им ФИО11, ответили согласием на участие в организованной преступной группе и выполнение отведенных им преступных ролей, а также в планировании и совершении преступления в течение длительного времени, тем самым войдя в организованную преступную группу и объединившись с ФИО11, лицом 1, и иными участниками в её составе.

Лицо 2, наделенное ФИО11, в том числе, обязанностями по обучению сотрудников исполнительского звена преступной схемы и осуществлению контроля за их деятельностью, по указанию организатора преступной группы – ФИО11 в ДД.ММ.ГГГГ года, поручила участникам организованной преступной группы лицу 4 и лицу 5 - исполнителям 1-го звена преступной схемы – клиент-менеджерам, совершать следующие незаконные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих лицам, желающим получить кредит в банке или иной кредитной организации – следуя «скриптам», содержащим обман, предоставлять недостоверную информацию о наличии у «Кредитного помощника» банков-партнеров, где потерпевшему якобы одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент, а именно: 

- на 1-м этапе преступной схемы: отвечать на входящие звонки клиентов, поступающие в офис, консультировать о работе компании и ее местонахождении; предлагать клиенту заполнить, а затем принимать заявку у клиента на бумажном носителе, консультировать клиента по заполнению заявки на получение потребительского кредита; - вносить данные клиента в базу «ЭБК», предназначенную для просмотра кредитного рейтинга клиента; направлять заявку клиента сотруднику службы безопасности; 

- на 3-м этапе преступной схемы: заключать с клиентом договор на оказание консультационных услуг; производить расчет с клиентом через бланки строгой отчетности (квитанции), то есть принимать денежные средства с клиента, заполнять и выдавать клиенту квитанцию; предоставлять клиенту для заполнения акт оказанных услуг / выполненных работ; формировать банк данных о клиентах (клиентскую базу), своевременно вносить в нее изменения, то есть вносить данные в таблицу «Microsoft Excel» с удаленным доступом, хранящуюся в «облачном» хранилище «Google Диск» на каждом этапе работы с потерпевшим. При получении потерпевшим кредита в банке в обязанности клиент-менеджера входило принятие от потерпевшего суммы комиссии в размере 10-15 % от суммы, указанной в кредитном договоре за вычетом суммы предоплаты, либо без таковой, заполнение и выдача потерпевшему квитанции. Кроме того, в случае обращения потерпевшего в офис 

<

данные изъяты> за возвратом денежных средств в обязанности клиент-менеджера входило, согласно разработанной ФИО11, согласованной с лицом 1 преступной схеме, принятие от потерпевшего заявления на возврат денежных средств и его рассмотрение, то есть подготовка и направление потерпевшему посредством почтового отправления, ответа на заявление в виде отказа в возврате денежных средств. 

Лицо 2 обучило лицо 4 и лицо 5 алгоритму действий, согласно их ролям в совершении преступления и сообщила о высокой степени конспирации, разработанной ФИО11 и лицом 1. 

ФИО11, являясь организатором преступной схемы, и наделив себя, в том числе полномочиями по обучению и контролю 3-го звена преступной схемы, в ДД.ММ.ГГГГ года поручил участникам организованной преступной группы -лицу 7 и лицу 9 - исполнителям 3-го звена преступной схемы – специалистам по работе с клиентами, совершать следующие незаконные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих лицам, желающим получить кредит в банке или иной кредитной организации – следуя «скриптам», содержащим обман, предоставлять недостоверную информацию о наличии у «Кредитного помощника» банков-партнеров, где потерпевшему якобы одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент, а именно: 

- на 4-м этапе преступной схемы: - анализ заявки, заполненной клиентом и кредитного рейтинга с помощью программы «ЭБК»; - сверка данных в заявке с данными программы «ЭБК» с целью выявления расхождений в заявке с данными кредитного рейтинга для последующего отказа клиенту в возврате похищенных денежных средств; - подбор потерпевшему одного или нескольких банков на основе личных соображений специалиста по работе с клиентами и направление потерпевшего в банк с целью получения кредита без предварительного согласования заявки клиента в банке; - поддержание с потерпевшим телефонной связи при обращении в банк, направление его в иные банки при отказе в выдаче кредита и направление к клиент-менеджеру для внесения комиссии при получении потерпевшим кредита в банке; - «остановка» работы с клиентом; отчет перед руководством компании; - в случае написания клиентом заявления/претензии, передача заявления/претензии до окончания рабочего дня сотруднику службы безопасности, директору; - использование в работе «скрипта» специалиста по работе с клиентами; - обучение иных лиц, принятых на должность специалистов по работе с клиентами алгоритму преступных действий; - выполнение иных распоряжений руководителя. 

ФИО11 обучил лицо 7 и лицо 9 алгоритму действий, согласно их ролям в совершении преступления и сообщил о высокой степени конспирации, разработанной им и лицом 1 преступной схемы. 

Помимо изложенного, ФИО11, выполняя роль организатора в преступной группе, понимая, что руководящие звенья созданной им структуры – он, лицо 1 и лицо 2 будут осуществлять контроль за исполнителями преступления дистанционно, проживая на территории 

<

адрес>, определил, что для наиболее эффективного качества работы организованной группы из сотрудников исполнительского звена необходимо лицо, наделенное также руководящими функциями по надзору за исполнителями преступления. Так, не позднее ноября 2015 года, выявив среди участников исполнительского звена клиент-менеджера лицо 4, обладающее, по его мнению, высокой степенью ответственности, ввел в созданную им структуру должность старшего менеджера (впоследствии изменил название должности на управляющего офисом), назначив лицо 4 дело и наделив его дополнительными функциями: осуществление общего руководства и обеспечение устойчивой, эффективной работы офиса компании; распределение обязанностей между своими заместителями и определение степени ответственности за порученные им направления деятельности; управление персоналом офиса; проведение необходимой массово-разъяснительной и рекламно-информационной работы; принятие мер к укреплению и развитию материально-технической базы офиса; заказ канцелярии; заказ и обеспечение участников организованной преступной группы средствами совершения преступления – квитанциями; заключение по доверенности от имени руководителя 

<

данные изъяты> хозяйственных и иных договоров с юридическими и физическими лицами в установленном порядке (аренда, реклама, охрана и т.д.), в необходимых случаях предъявление претензий и исков к этим лицам; использование по доверенности печати 

<

данные изъяты>, факсимиле генеральных директоров указанных Обществ (в разный период времени ФИО125, ФИО65, лица 1); заполнение книг учета, расхода; аккумуляция похищенных путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств и перечисление денежных средств, полученных в результате деятельности организованной группы по доверенности на расчетные счета 

<

данные изъяты>», ФИО65, лицо 1; выдача вознаграждения наличностью исполнителям преступления; обеспечение сохранности вверенных денежных средств, ценностей и документов; представление интересов 

<

данные изъяты> в различных инстанциях, в том числе в правоохранительных органах; дача объяснений сотрудникам правоохранительных органов в результате обращений обманутых лиц в органы полиции с заявлением о совершенном преступлении; прием и отправка корреспонденции; обеспечение рассмотрения писем, заявлений и жалоб граждан; размещение сведений свободных вакансий на должности клиент-менеджера, специалиста по работе с клиентами в сети Интернет; проведение собеседований с соискателями на указанные должности; принятие на работу новых сотрудников, заполнение личных карточек сотрудника; проведение стажировки клиент-менеджеров, обучение клиент-менеджеров алгоритму действий и схеме совершения преступления.

В ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО65 и лицо 1, в целях увеличения доходов от деятельности организованной преступной группы на территории 

<

адрес>, посредством участия иных членов организованной преступной группы – лица 2, лица 4, лица 7, лица 9, действующих по их указанию в интересах организованной преступной группы, вовлекли в ее состав следующих лиц:

- Лицо 6, определив ему роль исполнителя 1-го звена преступной схемы – клиент-менеджера, наделив обязанностью совершать следующие незаконные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих лицам, желающим получить кредит в банке или иной кредитной организации – следуя «скриптам», содержащим обман, предоставлять недостоверную информацию о наличии у 

<

данные изъяты> банков-партнеров, где потерпевшему якобы одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент, а именно: 

- на 1-м этапе преступной схемы: - отвечать на входящие звонки клиентов, поступающие в офис, консультировать о работе компании и ее местонахождении; - предлагать клиенту заполнить, а затем принимать заявку у клиента на бумажном носителе, консультировать клиента по заполнению заявки на получение потребительского кредита; - вносить данные клиента в базу «ЭБК», предназначенную для просмотра кредитного рейтинга клиента; - направлять заявку клиента сотруднику службы безопасности; 

- на 3-м этапе преступной схемы: - заключать с клиентом договор на оказание консультационных услуг; - производить расчет с клиентом через бланки строгой отчетности (квитанции), то есть принимать денежные средства с клиента, заполнять и выдавать клиенту квитанцию; - предоставлять клиенту для заполнения акт оказанных услуг / выполненных работ; - формировать банк данных о клиентах (клиентскую базу), своевременно вносить в нее изменения, то есть вносить данные в таблицу «Microsoft Excel» с удаленным доступом, хранящуюся в «облачном» хранилище «Google Диск» на каждом этапе работы с потерпевшим. При получении потерпевшим кредита в банке в обязанности клиент-менеджера входило принятие от потерпевшего суммы комиссии в размере 10-15 % от суммы, указанной в кредитном договоре за вычетом суммы предоплаты, либо без таковой, заполнение и выдача потерпевшему квитанции. Кроме того, в случае обращения потерпевшего в офис «Кредитного помощника» за возвратом денежных средств в обязанности клиент-менеджера входило, согласно разработанной ФИО11, согласованной с лицом 1 преступной схеме, принятие от потерпевшего заявления на возврат денежных средств и его рассмотрение, то есть подготовка и направление потерпевшему посредством почтового отправления, ответа на заявление в виде отказа в возврате денежных средств. 

Кроме того, в ДД.ММ.ГГГГ года, в связи с прекращением деятельности в организованной преступной группе управляющей офисами 

<

адрес> лица 4, лицо 1 назначила на указанную должность лицо 6, наделив ее дополнительными функциями: осуществление общего руководства и обеспечение устойчивой, эффективной работы офиса компании; распределение обязанностей между своими заместителями и определение степени ответственности за порученные им направления деятельности; управление персоналом офиса; проведение необходимой массово-разъяснительной и рекламно-информационной работы; принятие мер к укреплению и развитию материально-технической базы офиса; заказ канцелярии; заказ и обеспечение участников организованной преступной группы средствами совершения преступления – квитанциями; заключение по доверенности от имени руководителя 

<

данные изъяты> хозяйственных и иных договоров с юридическими и физическими лицами в установленном порядке (аренда, реклама, охрана и т.д.), в необходимых случаях предъявление претензий и исков к этим лицам; использование по доверенности печати 

<

данные изъяты>, факсимиле генерального директора указанных Обществ - лица 1; заполнение книг учета, расхода; аккумуляция похищенных путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств и перечисление денежных средств, полученных в результате деятельности организованной группы по доверенности на расчетные счета 

<

данные изъяты>, ФИО11, лица 1; выдача вознаграждения наличностью исполнителям преступления; обеспечение сохранности вверенных денежных средств, ценностей и документов; утверждение актов на списание с баланса отделения пришедших в негодность имущества и инвентаря, а также убытков, безнадежных к взысканию; представление интересов 

<

данные изъяты> в различных инстанциях, в том числе в правоохранительных органах; дача объяснений сотрудникам правоохранительных органов в результате обращений обманутых лиц в органы полиции с заявлением о совершенном преступлении; - прием и отправка корреспонденции; обеспечение рассмотрения писем, заявлений и жалоб граждан.

- Лицо 8, определив ему роль исполнителя 3-го звена преступной схемы – специалиста по работе с клиентами, наделив обязанностью совершать следующие незаконные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих лицам, желающим получить кредит в банке или иной кредитной организации – следуя «скриптам», содержащим обман, предоставлять недостоверную информацию о наличии у «Кредитного помощника» банков-партнеров, где потерпевшему якобы одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент, а именно: 

- на 4-м этапе преступной схемы: - анализ заявки, заполненной клиентом и кредитного рейтинга с помощью программы «ЭБК»; - сверка данных в заявке с данными программы «ЭБК» с целью выявления расхождений в заявке с данными кредитного рейтинга для последующего отказа клиенту в возврате похищенных денежных средств; - подбор потерпевшему одного или нескольких банков на основе личных соображений специалиста по работе с клиентами и направление потерпевшего в банк с целью получения кредита без предварительного согласования заявки клиента в банке; - поддержание с потерпевшим телефонной связи при обращении в банк, направление его в иные банки при отказе в выдаче кредита и направление к клиент-менеджеру для внесения комиссии при получении потерпевшим кредита в банке; - «остановка» работы с клиентом; отчет перед руководством компании; - в случае написания клиентом заявления/претензии, передача заявления/претензии до окончания рабочего дня сотруднику службы безопасности, директору; - использование в работе «скрипта» специалиста по работе с клиентами; - выполнение иных распоряжений руководителя. 

В процессе обучения лица 6 и лица 8 алгоритму преступных действий, участники организованной преступной группы – лицо 2, лицо 4, лицо 5, лицо 7, лицо 9, сообщили лицу 6 и лицу 8 о высокой степени конспирации, разработанной ФИО11 и лицом 1 преступной схемы.

Лицо 6 и лицо 8, осознавая противоправный характер своих действий, имея реальную возможность отказаться от реализации противоправной деятельности, предлагаемых им участниками организованной преступной группы, ответили согласием на участие в организованной преступной группе и выполнение отведенных им преступных ролей, а также в планировании и совершении преступления в течение длительного времени, тем самым войдя в организованную преступную группу и объединившись с ФИО11, лицом 1 и иными участниками в её составе. 

Кроме того, в ДД.ММ.ГГГГ года в целях увеличения доходов от деятельности организованной преступной группы на территории 

<

адрес>, ФИО11, являясь организатором преступной группы, вовлек в ее состав своего знакомого лицо 11, определив ему роль исполнителя 2-го звена преступной схемы – сотрудника службы безопасности, наделив обязанностями, направленными на хищение денежных средств, принадлежащих лицам, желающим получить кредит в банке или иной кредитной организации – следуя «скриптам», содержащим обман, предоставлять недостоверную информацию о наличии у «Кредитного помощника» банков-партнеров, где потерпевшему якобы одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент, а именно: изучение и обработка заявки клиента, поступившей посредством мессенджера «Скайп», ее анализ и сверка данных, указанных потерпевшим в заявке с данными программы «ЭБК» (кредитный рейтинг клиента); определение категории клиента («рабочий», «не рабочий»); принятие решения по заявке клиента, то есть принимать клиента в работу либо нет; расчет суммы предоплаты, подлежащей внесению потерпевшим в кассу 

<

данные изъяты> на основании разработанной ФИО11 таблице; определение суммы кредита и количества банков, в которых потерпевшему якобы одобрен кредит; осуществление звонка клиенту и оглашение в ходе телефонного разговора решения по заявке (в случае решения принять клиента в работу, следовал «скрипту» и сообщал о положительном решении по заявке, то есть об одобрении потерпевшему кредита в одном или нескольких банках 

<

адрес>); приглашение клиента в офис 

<

данные изъяты> для внесения предоплаты и заключения договора; - «остановка» (прекращение) работы с клиентом; истребование с клиентов-должников суммы комиссии после получения ими кредита в банке; урегулирование возникших конфликтных ситуаций с клиентами, требующими возврата похищенных денежных средств под угрозой обращения в правоохранительные органы; - урегулирование вопросов, связанных с обращением клиентов в правоохранительные органы с заявлениями в отношении участников организованной преступной группы; - обеспечение рассмотрения писем, заявлений и жалоб граждан; осуществление звонков гражданам с целью привлечения потенциальных потерпевших. 

Лицо 3 обучил лицо 11 алгоритму действий, согласно его роли в совершении преступления и сообщил о высокой степени конспирации, разработанной ФИО11 и лицом 1 преступной схемы. 

Лицо 11, осознавая противоправный характер своих действий, имея реальную возможность отказаться от реализации противоправной деятельности, предлагаемой ему участниками организованной преступной группы, ответил согласием на участие в организованной преступной группе и выполнение отведенной ему преступной роли, а также в планировании и совершении преступления в течение длительного времени, тем самым войдя в организованную преступную группу и объединившись с ФИО11, лицом 1 и иными участниками в ее составе. 

В ДД.ММ.ГГГГ года ввиду снижения потока клиентов – лиц, обращающихся за помощью в получении кредита в 

<

данные изъяты>, ФИО11 и лицо 1, решили объединить обязанности сотрудников 1-го звена (клиент-менеджеров) и 3-го звена (специалистов по работе с клиентами) преступной схемы в единый алгоритм действий и осуществлять преступную деятельность в одном офисе по адресу: 

<

адрес>. С указанного периода времени, участники организованной преступной группы, выполняющие роль непосредственных исполнителей преступления - лицо 4, лицо 7, лицо 9, лицо 8 выполняли обязанности как клиент-менеджеров, так и специалистов по работе с клиентами (лицо 6 по решению ФИО11 выполняла функции только клиент-менеджера) и были наделены ФИО11 согласованно с лицом 1 обязанностями 1-го и 3-го звеньев преступной схемы, указанными выше. 

В ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО11 и лицо 1, через управляющего офисами – лицо 2, наделенного руководящими функциями и действующего по их указанию в интересах организованной преступной группы, вовлекли в состав организованной преступной группы лицо 10, определив ему роль исполнителя 1-го и 3-го звеньев преступной схемы – клиент-менеджера и специалиста по работе с клиентами, наделив обязанностью совершать следующие незаконные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих лицам, желающим получить кредит в банке или иной кредитной организации – потенциальным потерпевшим, путем обмана и злоупотребления доверием, следуя «скриптам», содержащим обман, предоставлять недостоверную информацию о наличии у «Кредитного помощника» банков-партнеров, где потерпевшему якобы одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент в одном или нескольких банках или иных кредитных организациях 

<

адрес>, тем самым вводя потерпевшего в заблуждение относительно реальной возможности получить кредит под низкий процент, а именно: 

- на 1-м этапе преступной схемы: - отвечать на входящие звонки клиентов, поступающие в офис, консультировать о работе компании и ее местонахождении; - предлагать клиенту заполнить, а затем принимать заявку у клиента на бумажном носителе, консультировать клиента по заполнению заявки на получение потребительского кредита; - вносить данные клиента в базу «ЭБК», предназначенную для просмотра кредитного рейтинга клиента; - направлять заявку клиента сотруднику службы безопасности; 

- на 3-м этапе преступной схемы: заключать с клиентом договор на оказание консультационных услуг; производить расчет с клиентом через бланки строгой отчетности (квитанции), то есть принимать денежные средства с клиента, заполнять и выдавать клиенту квитанцию; предоставлять клиенту для заполнения акт оказанных услуг/выполненных работ; формировать банк данных о клиентах (клиентскую базу), своевременно вносить в нее изменения, то есть вносить данные в таблицу «Microsoft Excel» с удаленным доступом, хранящуюся в «облачном» хранилище «Google Диск» на каждом этапе работы с потерпевшим. При получении потерпевшим кредита в банке в обязанности клиент-менеджера входило принятие от потерпевшего суммы комиссии в размере 10-15 % от суммы, указанной в кредитном договоре за вычетом суммы предоплаты, либо без таковой, заполнение и выдача потерпевшему квитанции. Кроме того, в случае обращения потерпевшего в офис 

<

данные изъяты> за возвратом денежных средств в обязанности клиент-менеджера входило, согласно разработанной ФИО11, согласованной с лицом 1 преступной схеме, принятие от потерпевшего заявления на возврат денежных средств и его рассмотрение, то есть подготовка и направление потерпевшему посредством почтового отправления, ответа на заявление в виде отказа в возврате денежных средств;

- на 4-м этапе преступной схемы: анализ заявки, заполненной клиентом и кредитного рейтинга с помощью программы «ЭБК»; сверка данных в заявке с данными программы «ЭБК» с целью выявления расхождений в заявке с данными кредитного рейтинга для последующего отказа клиенту в возврате похищенных денежных средств; подбор потерпевшему одного или нескольких банков на основе личных соображений специалиста по работе с клиентами и направление потерпевшего в банк с целью получения кредита без предварительного согласования заявки клиента в банке; поддержание с потерпевшим телефонной связи при обращении в банк, направление его в иные банки при отказе в выдаче кредита и направление к клиент-менеджеру для внесения комиссии при получении потерпевшим кредита в банке; «остановка» работы с клиентом; отчет перед руководством компании; в случае написания клиентом заявления/претензии, передача заявления/претензии до окончания рабочего дня сотруднику службы безопасности, директору; использование в работе «скрипта» специалиста по работе с клиентами; выполнение иных распоряжений руководителя. 

ФИО11, лицо 2 обучили лицо 10 алгоритму действий, согласно его роли в совершении преступления и сообщили о высокой степени конспирации, разработанной ФИО11 и лицом 1 преступной схемы. 

Лицо 10, осознавая противоправный характер своих действий, имея реальную возможность отказаться от реализации противоправной деятельности, предлагаемой ему участниками организованной преступной группы, ответил согласием на участие в организованной преступной группе и выполнение отведенных ему преступных ролей, а также в планировании и совершении преступления в течение длительного времени, тем самым войдя в организованную преступную группу и объединившись с ФИО11, лицом 1 и иными участниками в её составе. 

Кроме того, с ДД.ММ.ГГГГ года, в связи с прекращением деятельности в организованной преступной группе управляющей офисом 

<

адрес> лицо 6, по указанию лица 1 обязанности управляющего офиса стало выполнять лицо 10. В период с ДД.ММ.ГГГГ года лицо 10 был наделен дополнительными функциями: осуществление общего руководства и обеспечение устойчивой, эффективной работы офиса компании; распределение обязанностей между своими заместителями и определение степени ответственности за порученные им направления деятельности; управление персоналом офиса; проведение необходимой массово-разъяснительной и рекламно-информационной работы; принятие мер к укреплению и развитию материально-технической базы офиса; - заказ канцелярии; заказ и обеспечение участников организованной преступной группы средствами совершения преступления – квитанциями; заключение по доверенности от имени руководителя 

<

данные изъяты> хозяйственных и иных договоров с юридическими и физическими лицами в установленном порядке (аренда, реклама, охрана и т.д.), в необходимых случаях предъявление претензий и исков к этим лицам; - использование по доверенности печати 

<

данные изъяты>, факсимиле генерального директора указанного Общества - лица 1; заполнение книг учета, расхода; аккумуляция похищенных путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств и перечисление денежных средств, полученных в результате деятельности организованной группы по доверенности на расчетные счета 

<

данные изъяты>», ФИО11, лица 1; выдача вознаграждения наличностью исполнителям преступления; обеспечение сохранности вверенных денежных средств, ценностей и документов; утверждение актов на списание с баланса отделения пришедших в негодность имущества и инвентаря, а также убытков, безнадежных к взысканию; представление интересов 

<

данные изъяты> в различных инстанциях, в том числе в правоохранительных органах; дача объяснений сотрудникам правоохранительных органов в результате обращений обманутых лиц в органы полиции с заявлением о совершенном преступлении; - прием и отправка корреспонденции; обеспечение рассмотрения писем, заявлений и жалоб граждан.

В начале ДД.ММ.ГГГГ года ФИО11, действуя из корыстных побуждений, желая увеличения своего дохода, решил организовать аналогичную деятельность в иных субъектах Российской Федерации отдельно от участников организованной группы, передав лицу 1 в полном объеме полномочия руководителя, в созданной им преступной группе. 

Лицо 1, приняв на себя обязанности ФИО11 по общему руководству организованной группой, в период с начала ДД.ММ.ГГГГ года продолжила реализацию общего преступного умысла организованной группы, направленного на систематическое совершение хищений денежных средств граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя по той же схеме, что и в ДД.ММ.ГГГГ гг. 

Выполняя функции руководителя в организованной группе, лицо 1, обеспечивая конспирацию и безопасность участников организованной группы от разоблачения сотрудниками правоохранительных органов, ввиду наличия большого количества обращений граждан в органы полиции с заявлениями в отношении 

<

данные изъяты>, ввела в действие решение о смене рекламного названия Общества, от имени которого участники организованной группы осуществляли незаконную деятельность. Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы стали использовать в своей преступной деятельности рекламное название 

<

данные изъяты>, а также фирменный логотип с указанным названием.

В целях осуществления незаконной деятельности организованной преступной группы в ДД.ММ.ГГГГ, лицо 1, выполняя функции руководителя, обеспечения участников организованной группы средствами совершения преступления, оборудовала офисы многоканальными телефонами с абонентским номером 

<

данные изъяты>, а также создала посредством сети Интернет новые таблицы формата «Microsoft Excel» с удаленным доступом, хранящиеся в «облачном» хранилище «Google Диск», снабженным паролем в целях конспирации и сокрытия деятельности организованной преступной группы от правоохранительных органов, куда участники организованной группы вносили сведения о клиентах. В целях совершенствования деятельности организованной группы, придания законности действиям ее участников, лицо 1 внесла изменения в договор, заключаемый с потерпевшим, в том числе заменила пункт 5.6. договора, согласно которому при предоставлении клиентом в заявке информации не соответствующей действительности, стоимость предоплаты не возвращается, на пункт 3.7, согласно которому частичная предоплата не подлежит возврату, если консультант при исполнении договора не допустил действий, вследствие которых исполнение договора стало невозможным. 

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ для маскировки преступных действий организованной преступной группы под обычную финансово-хозяйственную деятельность Общества с ограниченной ответственностью, лицо 1, решило осуществлять преступную деятельность на территории 

<

адрес> от имени 

<

данные изъяты>, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, учредителем и директором которого явилась лицо 1. При регистрации 

<

данные изъяты> лицо 1 указала как основной вид экономической деятельности - деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения. С целью осуществления преступной деятельности от имени указанного общества, лицо 1, в том числе через иных участников организованной группы приобрела печать «

<

данные изъяты>, которая наносилась на договоры и квитанции для имитации законности деятельности организованной преступной группы. 

В ДД.ММ.ГГГГ года лицо 1, через управляющего офисами – лицо 2, наделенного руководящими функциями и действующего по его указанию в интересах организованной преступной группы, вовлекло в состав организованной группы лицо 12, определив ему роль 2-го звена преступной схемы, разработанной организатором преступной группы ФИО11 и согласованной с ней – сотрудника службы безопасности, наделив его следующими обязанностями: изучение и обработка заявки клиента, поступившей посредством мессенджера «Скайп», ее анализ и сверка данных, указанных потерпевшим в заявке с данными программы «ЭБК» (кредитный рейтинг клиента); определение категории клиента («рабочий», «не рабочий»); принятие решения по заявке клиента, то есть принимать клиента в работу либо нет; расчет суммы предоплаты, подлежащей внесению потерпевшим в кассу 

<

данные изъяты> на основании разработанной ФИО11 таблице; определение суммы кредита и количества банков, в которых потерпевшему якобы одобрен кредит; осуществление звонка клиенту и оглашение в ходе телефонного разговора решения по заявке (в случае решения принять клиента в работу, следовал «скрипту» и сообщал о положительном решении по заявке, то есть об одобрении потерпевшему кредита в одном или нескольких банках 

<

адрес>); приглашение клиента в офис «Кредитного помощника» для внесения предоплаты и заключения договора; - «остановка» (прекращение) работы с клиентом; - истребование с клиентов-должников суммы комиссии после получения ими кредита в банке; урегулирование возникших конфликтных ситуаций с клиентами, требующими возврата похищенных денежных средств под угрозой обращения в правоохранительные органы; урегулирование вопросов, связанных с обращением клиентов в правоохранительные органы с заявлениями в отношении участников организованной преступной группы; обеспечение рассмотрения писем, заявлений и жалоб граждан. 

Лицо 2 обучило лицо 12 алгоритму действий, согласно его роли в совершении преступления и сообщила о высокой степени конспирации, разработанной ФИО11 и лицом 1 преступной схемы. 

Лицо 12, осознавая противоправный характер своих действий, имея реальную возможность отказаться от реализации противоправной деятельности, предлагаемых ему лицом 1 и лицом 2, ответил согласием на участие в организованной преступной группе и выполнение отведенной ему преступной роли, а также в планировании и совершении преступления в течение длительного времени, тем самым войдя в организованную преступную группу и объединившись с лицом 1, лицом 2 и иными участниками в ее составе.

Таким образом, в процессе формирования организованной группы ФИО11, как организатор совершения тяжкого умышленного преступного деяния в сфере экономики и как лидер организованной преступной группы, а также лицо 1, как руководитель организованной группы, выполняющая особо активную роль в совершении преступления, в период 2015-2017 гг. сплотили вокруг себя лиц, материально от них зависимых, относящихся безразлично к лицам, нуждающимся в кредитных денежных средствах, способных преодолеть психологический барьер жалости и сострадания, что позволило им и членам организованной преступной группы, путем совершения мошеннических действий, регулярно извлекать из данного вида незаконной деятельности стабильный доход, обеспечивая материальное содержание себе и иным участникам группы. 

Разработанная ФИО11 и лицом 1, преступная схема, обладающая высокой степенью конспирации, включала в себя следующий алгоритм преступных действий, совершаемых участниками организованной преступной группы, объединившихся для совершения тяжкого преступления. 

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ года ФИО11, находясь в 

<

адрес>, согласно подготовительному этапу в совершении преступления, разместил в средствах массовой информации, в том числе в печатных изданиях «Ва-Банкъ», «Про Город», «В курсе», «В эфире», на проездных билетах в общественном транспорте 

<

адрес>, ресурсах сети Интернет, объявления, содержащие наиболее выгодные условия кредитованию, под минимальный процент – 10-12 % годовых, платежи по кредиту из расчета суммы кредита, фразы, оказывающие психологическое влияние на лиц, желающих получить кредит, а именно «поможем получить положительное решение», «решение по паспорту в день обращения», «сумма до 2 млн. рублей», «кредитная история значения не имеет», которые ФИО11 и лицом 1, в том числе через иных участников организованной преступной группы систематически обновлялись с целью привлечения потенциальных потерпевших. В июне – июле 2016 года, с целью привлечения потенциальных потерпевших, лицо 11, действуя в интересах организованной преступной группы по указанию ФИО11, осуществлял звонки гражданам и приглашал их в офис, якобы для оказания помощи в получении кредита. 

Прочитав в средствах массовой информации, размещенные ФИО11, лицом 1 и иными членами организованной преступной группы по их указанию объявления, потерпевший, заинтересовавшись выгодными условиями оформления кредита под низкий процент, доверяя содержанию объявлений «Кредитного помощника» / «Содействие+» и рассчитывая на помощь в принятии положительного решения (одобрения) по кредиту в банке или иной кредитной организации, делал звонок по указанному в объявлении номеру телефона, на который отвечал один из участников организованной преступной группы из числа клиент-менеджеров (1-е звено преступной схемы) - лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10, находясь в офисах по адресу: 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес> выясняя у потерпевшего его личные данные – фамилию, имя, отчество, возраст, интересующую сумму кредита и срок кредитования, после чего с помощью кредитного калькулятора лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10 рассчитывали ежемесячный платеж по кредиту на требуемую сумму под минимальный процент (10-12 % годовых), озвучивали ее потерпевшему, после чего, с целью осуществления преступных намерений, убеждали потерпевшего согласно заранее подготовленной схеме психологического воздействия, содержащейся в «скриптах», усовершенствованных и разработанных ФИО11 совместно с лицом 1, что 

<

данные изъяты> / 

<

данные изъяты> оказывает помощь в получении кредита и приглашали потерпевшего для получения информации в офис по адресу: 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес>.

Потерпевший, полагая, что ему окажут помощь в получении кредита под низкий процент, обращался в офис по адресу: 

<

адрес>; 

<

адрес>, где лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10, реализуя общий преступный умысел организованной группы под руководством ФИО11 и лица 1 представились сотрудниками 

<

данные изъяты> / 

<

данные изъяты> и, действуя согласной своей роли в совершении преступления на первом этапе преступной схемы – «заявка», сообщали потерпевшему, следуя «скрипту» ложные сведения о наличии у 

<

данные изъяты>/ 

<

данные изъяты> более 40 банков-партнеров, работающих на территории 

<

адрес>, в которых заявка потерпевшего на потребительский кредит в требуемой сумме, под низкий процент, с минимальным ежемесячным платежом по кредиту будет согласована сотрудниками 

<

данные изъяты>/

<

данные изъяты> с руководством банков-партнеров и кредит потерпевшему будет одобрен на выгодных условиях, заведомо зная, что заявка потерпевшего на потребительский кредит в банке или иной кредитной организации согласовываться не будет. При этом клиент-менеджеры - лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10, действуя согласно своей роли в совершении преступления, проводили анкетирование потерпевшего, путем предоставления последнему для заполнения бланк заявки на потребительский кредит, куда потерпевший собственноручно вносил свои персональные данные и ставил подпись, тем самым подтверждал достоверность внесенных данных в заявке.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ года клиент-менеджеры -лицо 4, лицо 5, лицо 6 сообщали потерпевшему, что в работу заявка на потребительский кредит будет принята после оплаты вознаграждения в сумме 

<

данные изъяты> рублей, обосновывая потерпевшему необходимость оплаты данной суммы за проверку кредитного рейтинга в программе «ЭБК», заведомо зная, что указанная информация им необходима для выявления расхождений в заявке клиента с данными программы «ЭБК» для последующего отказа потерпевшему в возврате денежных средств. Потерпевшие, доверяя лицу 4, лицу 5, лицу 6, принимая сообщенные ими сведения за достоверные, уверенные, что после принятия заявки в работу они получат кредит в банке в требуемой сумме под низкий процент, передавали лицу 4, лицу 5, лицу 6 денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> рублей. Лицо 4, лицо 5, лицо 6 с целью имитации добросовестности намерений и законности своих действий, заполнили квитанцию, после чего полученные от потерпевшего денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> рублей обращали в доход организованной группы, совершая тем самым их хищение.

В продолжении реализации общего преступного умысла организованной группы, направленного на завладение денежных средств потерпевшего, на данном этапе клиент-менеджеры - лицо 4 дело, лицо 5, лицо 6, лицо 10 принимали у потерпевшего заявление-согласие на обработку персональных данных, заносили его данные в информационную программу «ЭБК», которая позволяла просматривать кредитную историю клиента с целью последующего использования данной информации в интересах организованной преступной группы. Затем лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10, придерживаясь «скрипта» сообщали потерпевшему о направлении его заявки в службу безопасности, по результатам рассмотрения которой в течение 2–4 часов с потерпевшим свяжется сотрудник службы безопасности. После лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10 сканировали заявку на потребительский кредит и направляли ее посредством сети Интернет в специально созданных чатах мессенджера «Скайп» сотрудникам службы безопасности – лицо 3, лицо 11, лицо 12 на рассмотрение. При этом лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10, действуя согласно преступной схеме, с целью ведения учета клиентской базы и реализации действий, направленных на обман потерпевшего, вносили данные о потерпевшем в специально разработанную для этих целей таблицу формата «Microsoft Excel» с удаленным доступом, созданную ФИО11, лицом 1 посредством сети Интернет, хранящуюся в «облачном» хранилище «Google Диск». 

Реализуя 2-й этап преступной схемы - «звонок сотрудника службы безопасности», лицо 3, лицо 11, лицо 12, действуя согласно своей роли в совершении преступления, по ранее разработанному ФИО11 и согласованному с лицом 1 плану, находясь в главном офисе 

<

данные изъяты> / 

<

данные изъяты> по адресам: 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес> а также за их пределами, имея при себе телефон для ответа на звонки потерпевших, просмотрев заявку потерпевшего на потребительский кредит, поступившую в мессенджере «Скайп», сверяли данные в заявке с данными программы «ЭБК», а именно, с реальной кредитной историей потерпевшего, после чего, самостоятельно, независимо от расхождений сведений в программе «ЭБК» с данными в заявке, указанными потерпевшим, невзирая на реальную возможность с имеющейся кредитной историей и личными характеристиками потерпевшего получить кредит в банке или иной кредитной организации, преследуя цель принесения дохода организованной преступной группе, в состав которой они входили, независимо от материального положения потерпевшего, основываясь на своей беспринципности, делали телефонный звонок потерпевшему, представляясь сотрудником службы безопасности, следуя «скрипту», сообщали заведомо ложную информацию о принятии положительного решения по его заявке, то есть об одобрении требующейся кредитной суммы потерпевшему под низкий процент в одном или нескольких банках 

<

адрес>, вводя потерпевшего в заблуждение, при этом согласование заявки потерпевшего на потребительский кредит лицом 3, лицом 11, лицом 12 в банках или иных кредитных организациях не осуществлялось, ввиду отсутствия у 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> банков-партнеров и намерения повлиять на одобрение кредита в банке, обманывая потерпевшего и вводя его в заблуждение относительно одобрения потребительского кредита в требуемой сумме под низкий процент с целью хищения его денежных средств. Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств потерпевшего, убедив потерпевшего в том, что кредит в банке ему одобрен и завоевав его доверие, лицо 3, лицо 11, лицо 12, сообщали потерпевшему, следуя «скрипту» и используя психологические приемы и методы убеждения, что для получения уже одобренного кредита в требуемой сумме под низкий процент, потерпевшему необходимо внести в кассу 

<

данные изъяты> / 

<

данные изъяты> денежные средства (предоплату) в качестве подтверждения платежеспособности (благонадежности) клиента перед банком, тем самым обманывая потерпевшего и вводя его в заблуждение. 

Продолжая реализацию общего преступного умысла, действуя в интересах преступной группы согласно своей роли в совершении преступления, лицо 3, лицо 11, лицо 12, используя разработанную ФИО65 таблицу предоплат, определяли размер предоплаты, подлежащей внесению в кассу 

<

данные изъяты>/ 

<

данные изъяты>, сообщали последнему, что комиссия за предоставленные услуги, заключающиеся в согласовании 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> заявки потерпевшего на потребительский кредит в одном или нескольких банках-партнерах, будет составлять 10-15 % от суммы кредита, а для получения адреса банка, в котором потерпевшему якобы одобрен кредит, последнему необходимо подойти в офис 

<

данные изъяты> / 

<

данные изъяты> по адресам: 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес> и заключить договор, после чего внести сумму предоплаты в определенном размере в целях подтверждения платежеспособности (благонадежности) потерпевшего перед банком, заведомо зная, что заявка потерпевшего в банке не согласована, обманывая потерпевшего.

После, получив согласие потерпевшего на заключение договора, лицо 3, лицо 11, лицо 12, согласно преступному плану, назначали потерпевшему дату и время визита в офис «Кредитного помощника»/«Содействие+» для заключения договора (3-й этап преступной схемы), после чего, используя посредством сети Интернет таблицу в формате «Microsoft Excel», хранящуюся в «облачном» хранилище «Google Диск» с удаленным доступом, вносили в нее сведения о дате и времени визита потерпевшего в офис на заключение договора и указывали сумму предоплаты, которую необходимо принять у потерпевшего клиент-менеджерами - лицом 4, лицом 5, лицом 6, лицом 10. Кроме того, на данном этапе преступной схемы, лицо 3, лицо 11, лицо 12, согласно разработанному плану совершения преступления, сверив кредитный рейтинг потерпевшего в программе «ЭБК» с данными в заявке потерпевшего, производили деление потерпевших на категории («рабочий честный», «рабочий не честный», «не рабочий честный», «не рабочий не честный»), тем самым определяя вероятность потерпевшего получить кредит в банке. После определения категории клиента, лицо 3, лицо 11, лицо 12, используя таблицу в формате «Microsoft Excel», хранящуюся в «облачном» хранилище «Google Диск» с удаленным доступом, вносили в нее сведения относительно категории потерпевшего, суммы предоплаты, количества банков в которых потерпевшему, якобы одобрен кредит и сумме кредита, для использования указанной информации иными членами организованной преступной группы. 

Потерпевший, находясь под воздействием обмана участников организованной группы, после общения по телефону с сотрудниками службы безопасности – лицом 3, лицом 11, лицом 12, будучи уверенным в том, что его заявка на потребительский кредит сотрудниками 

<

данные изъяты> / 

<

данные изъяты> согласована с банком или иной кредитной организацией, ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент, возвращался в офис 

<

данные изъяты> / 

<

данные изъяты> по адресам: 

<

адрес>; 

<

адрес> где его ожидали клиент-менеджеры - лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10, которые реализуя 3-й этап преступной схемы - «заключение договора», для имитации добросовестности намерений и законности действий всех участников преступной группы, преследуя корыстную цель, убеждали клиента заключить договор и внести сумму предоплаты, определенную сотрудниками службы безопасности – лицом 3, лицом 11, лицом 12, на основании таблицы, разработанной ФИО11 После получения от потерпевшего согласие на заключение договора и внесение предоплаты, лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10, передавали потерпевшему бланки договора и акт выполненных работ/оказанных услуг для заполнения. Потерпевший, не догадываясь о совершении в отношении него преступления, подписывал вышеуказанные документы и передавал лицу 4, лицу 5, лицу 6, лицу 10 денежные средства в виде предоплаты, принимая за реальную недостоверную информацию о том, что вносит деньги за услугу по согласованию его заявки на кредит в банке. После получения от потерпевшего денежные средства лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10 обращали их в доход организованной группы, совершая тем самым их хищение. 

Лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10 действуя по ранее разработанному ФИО11 и согласованному с лицом 1 плану, передавали потерпевшему заполненную квитанцию, договор, акт выполненных работ/оказанных услуг, вводя потерпевшего в заблуждение относительно своих преступных действий, с целью их сокрытия, после чего лицо 4, лицо 5, лицо 6 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года предоставляли потерпевшему адрес второго офиса 

<

данные изъяты> (

<

адрес>; 

<

адрес>) и данные специалиста по работе с клиентами - лицо 7, лицо 9, лицо 8, убеждая потерпевшего в том, что специалист по работе с клиентами предоставит адреса банков, где ему одобрен кредит под низкий процент в требуемой сумме, тем самым обманывая потерпевшего и вводя его в заблуждение. Лицо 10 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года, учитывая выполнение им одновременно обязанностей 1-го и 3-го звеньев преступной схемы, после вышеуказанных действий преступал к выполнению 4-го этапа преступной схемы – «консультация», находясь в офисе по адресу: 

<

адрес> 

В период с ДД.ММ.ГГГГ года указанный алгоритм действий, то есть обязанности клиент-менеджеров, по указанию ФИО65, в связи с объединением офисов «Кредитного помощника»/«Содействие+» и нахождением офиса по одному адресу: 

<

адрес>, впоследствии 

<

адрес>, выполняли также специалисты по работе с клиентами - лицо 7 дело, лицо 9, лицо 8. 

Получив адрес офиса специалистов по работе с клиентами (в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года), потерпевший, не подозревая о совершении в отношении него преступления, в назначенное время прибывал по указанному лицом 4, лицо 5, лицо 6 адресу: 

<

адрес>; 

<

адрес>, где его ожидали участники 3-го звена преступной схемы – специалисты по работе с клиентами, действующие в интересах организованной преступной группы – лицо 7, лицо 9, лицо 8, предупрежденные клиент-менеджерами о визите потерпевшего в офис 

<

данные изъяты> Лицо 7, лицо 9, лицо 8 распечатывали заявку клиента, направленную в чате мессенджера «Скайп» клиент-менеджерами – лицом 4, лицом 5, лицом 6, изучали ее, используя программу «ЭБК», сверяли кредитный рейтинг клиента с данными, указанными потерпевшим в заявке, определяли категорию клиента - «рабочий честный», «рабочий не честный», «не рабочий честный», «не рабочий не честный», после чего согласно информации, предоставленной 2-м звеном преступной схемы – сотрудниками службы безопасности - лицом 3, лицом 11, лицом 12, отраженной в таблице в формате «Microsoft Excel», хранящейся в «облачном» хранилище «Google Диск» с удаленным доступом, определяли банки, куда направят потерпевшего, якобы для получения одобренного кредита. 

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ лицо 7, лицо 9, лицо 8, а также лицо 10 в период времени с ноября 2016 года, находясь в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, впоследствии по адресу: 

<

адрес> учитывая осуществление ими одновременно 1-го, 3-го и 4-го этапа преступной схемы в одном офисе, личное принятие заявки у потерпевшего и заключения с ним договора, имея в распоряжении заявку потерпевшего на потребительский кредит, изучали заявку, используя программу «ЭБК», сверяли кредитный рейтинг клиента с данными, указанными потерпевшим в заявке, определяли категорию клиента - «рабочий честный», «рабочий не честный», «не рабочий честный», «не рабочий не честный», после чего согласно информации, предоставленной 2-м звеном преступной схемы – сотрудниками службы безопасности лицом 3, лицом 11, лицом 12, отраженной в таблице в формате «Microsoft Excel», хранящейся в «облачном» хранилище «Google Диск» с удаленным доступом, определяли банки, куда направят потерпевшего, якобы для получения одобренного кредита.

Далее, лицо 7, лицо 9, лицо 8, лицо 10, находясь по адресам: 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес> действуя по ранее разработанному ФИО11 и лицом 1 плану, обманывая потерпевшего, используя психологические методы воздействия на потерпевшего, содержащиеся в «скриптах» предоставляли последнему 1-4 адреса банков, сообщая, что в указанных банках потерпевшему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент, в результате достигнутых договоренностей 

<

данные изъяты> с руководством банков, заведомо зная, что заявка потерпевшего на потребительский кредит в банке не согласована и банков-партнеров 

<

данные изъяты> не имеет. С целью сокрытия преступной деятельности организованной группы, придерживаясь текста «скрипта» лицо 7, лицо 9, лицо 8, лицо 10 сообщали потерпевшему о запрете сообщать в банке информацию о заключении договора с 

<

данные изъяты>, обосновывая наличие договоренности об одобрении кредита с руководством банка, а не с рядовыми сотрудниками, тем самым обманывая потерпевшего и вводя его в заблуждение. Кроме того, действуя согласно своей роли в совершении преступления, лицо 7, лицо 9, лицо 8, лицо 10, реализуя общий умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств потерпевшего в виде комиссии в размере 10-15 % от суммы кредита, указанной в договоре, которую может получить потерпевший в банке, лицо 7, лицо 9, лицо 8, лицо 10 инструктировали потерпевшего о необходимости в общем порядке подать заявку на получение потребительского кредита в банке, после чего сообщить им, у кого была оставлена заявка, вновь убеждая потерпевшего в сотрудничестве 

<

данные изъяты> с банками и вводя его в заблуждение относительно своих истинных намерений. 

Потерпевший, убежденный, что кредит в одном или нескольких банках 

<

адрес> в требуемой сумме под низкий процент ему одобрен, обращался в отделения банков, адреса которых были предоставлены и следуя инструкциям лица 7, лица 9, лица 8, лица 10, на общих основаниях подавал заявку на потребительский кредит, однако в выдаче кредита ему отказывали. 

При этом, в случае получения потерпевшим на общих основаниях кредита в банке, находясь под воздействием обмана участников организованной группы, потерпевший сообщал об этом специалистам по работе с клиентами - лицу 7, лицу 9, лицу, лицу 10, которые действуя из корыстных побуждений, реализуя общий умысел участников организованной преступной группы, сообщали потерпевшему о необходимости вернуться в офис 

<

данные изъяты> по адресам: 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес> и передать клиент-менеджерам - лицу 4, лицу 5, лицу 6, а в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года им самим, денежные средства в виде комиссии в размере 10-15 % за предоставленные услуги по оказанию содействия в одобрении кредита за вычетом суммы внесенной предоплаты, либо без данного вычета. Потерпевший, убежденный участниками организованной преступной группы, что кредит ему одобрили только в результате наличия у 

<

данные изъяты> банков-партнеров и договоренности его сотрудниками с руководством банка относительно принятия положительного решения по его заявке, а также опасаясь взыскания с него суммы комиссии за оказанные услуги в судебном порядке по условиям договора, заключенного им с 

<

данные изъяты>, по требованию лица 7, лица 9, лица 8, лица 10, возвращался в офис по адресам: 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес>А, где не догадываясь о совершении в отношении него преступления, принимая недостоверную информацию о том, что вносит деньги за услугу по согласованию его заявки на кредит в банке, за реальную, передавал лицу 4, лицу 5, лицу 6, а в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года и лицу 7, лицу 9, лицу 8, лицу 10 денежные средства в виде комиссии в размере 10-15 % от суммы, указанной в кредитном договоре за вычетом суммы предоплаты, либо без данного вычета. Получив от потерпевшего денежные средства, лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10, а в период времени с августа – сентября 2016 года и лицо 7, лицо 9, лицо 8, лицо 10, действуя по ранее разработанному ФИО11 согласованно с лицом 1 плану, вводя потерпевшего в заблуждение относительно своих преступных действий, с целью их сокрытия, передавали потерпевшему заполненную квитанцию, после чего обращали денежные средства в доход организованной группы. 

Меры, направленные на оказание содействия потерпевшему в одобрении кредита в банке, куда специалист по работе с клиентами направлял потерпевшего, участниками организованной преступной группы не принимались, заявки на потребительский кредит в банке предварительно не согласовывались, ввиду отсутствия у 

<

данные изъяты> партнерских соглашений с банками и иными кредитными организациями. В целях конспирации при разговоре с обратившимися лицами в офис 

<

данные изъяты>, члены преступной группы могли представиться вымышленными именами.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ клиент-менеджер - лицо 4 по указанию ФИО65 в связи с объединением обязанностей 1-го и 3-го звена преступных действий (клиент-менеджера и специалиста по работе с клиентами), находясь по адресу: 

<

адрес> выполняла помимо обязанностей клиент-менеджера, обязанности специалиста по работе с клиентами, указанные выше. 

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года алгоритм действий 1-го звена – клиент-менеджера, 2-го звена – сотрудника службы безопасности, 3-го звена – специалиста по работе с клиентами преступной схемы, заменяя по мере необходимости основных исполнителей преступления и участников организованной группы, выполнял лично ФИО11, а в период времени с ДД.ММ.ГГГГ - лицо 2 по указанию ФИО11, лица 1. 

Похищенные у потерпевших денежные средства участники организованной преступной группы - лицо 5, лицо 6, лицо 10, лицо 7, лицо 9, лицо 8 передавали в разный период времени управляющим офисов - лицу 4, лицу 6, которые действуя по указанию ФИО11, лица 1, лица 2 осуществляли зачисление денежных средств на счета 

<

данные изъяты>» в том числе №№ открытые в АО «Альфа-Банк», а также на личные счета ФИО11, лица 1, открытые в различных банках. 

Добытые преступным путем денежные средства распределялись в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО11, как организатором организованной группы совместно с лицом 1, наделенной полномочиями руководителя, а в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ единолично лицом 1, между участниками организованной группы, в состав которой входили лицо 2, лицо 3, лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 7, лицо 9, лицо 8, лицо 10, лицо 11, лицо 12 фиксированными суммами, в виде вознаграждения, а также на нужды организованной группы, в том числе оплату арендованных помещений, приобретение компьютерной, иной техники и другое. 

Руководящий состав организованной группы, а также все ее звенья получали фиксированную сумму денежных средств за каждый месяц работы в виде оклада в размере от 10 000 рублей до 40 000 рублей, начисляемого из общего дохода, добытого преступным путем, а также каждому из звеньев преступной схемы ФИО11, лицом 1 дело в целях мотивации была установлена ежемесячная премия, размер которой исчислялся в виде процентов от общей суммы внесенных потерпевшими предоплат и комиссий в кассу 

<

данные изъяты> 

ФИО11, являясь организатором совершения тяжкого умышленного преступного деяния в сфере экономики, лидером и руководителем организованной преступной группы, а также лицо 1, выполняющая функции руководителя и особо активную роль в совершении преступления, имели среди исполнителей непререкаемый авторитет, требуя, чтобы все их указания и распоряжения беспрекословно выполнялись всеми участниками организованной группы, поддерживая в ней строгую дисциплину. Для поддержания дисциплины ФИО11, лицом 1 был установлен график работы офисов 

<

данные изъяты>: с понедельника по пятницу с 10.00 часов до 19.00 часов, в субботу с 10.00-11.00 часов до 16.00 часов. С ДД.ММ.ГГГГ года ФИО11 и лицо 1 ввели для членов преступной группы наказания в виде штрафов, которые впоследствии видоизменялись, а именно: - ошибки при заведении данных клиента в программу «ЭБК» – 100-1000 рублей; - не положил трубку многоканального телефона – 3,5 руб./мин.; - опоздание на работу от 1 минуты до 29 минут – 500 рублей, за каждые 30 минут – 1 000 рублей; - появление на рабочем месте в состоянии алкогольного (наркотического) опьянения – 3 000 рублей; - прогул (без уважительной причины) – 5 000 рублей; - выключение камер видеонаблюдения – 10 000 рублей; - отсутствие на рабочем месте более 1 часа – 1 000 рублей; - беспорядок на рабочем месте – 500 рублей; - не соответствующий офисному стилю внешний вид – 500 рублей и т.д.

Построение такого алгоритма умышленных мошеннических преступных действий между участниками организованной группы под руководством ФИО11, лица 1, и четкое распределение между ними преступных ролей, позволило им в период ДД.ММ.ГГГГ г.г. эффективно осуществлять свою преступную деятельность на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, маскируя ее под законную финансово-хозяйственную деятельность 

<

данные изъяты> в сфере предоставления информационных услуг по вопросам кредитования под видом гражданско-правовых отношений. 

После создания организованной преступной группы ее члены постоянно поддерживали между собой связь, общаясь лично, посредством сети Интернет, в том числе в мессенджере «Скайп», по мобильным телефонам.

Созданная ФИО11 и возглавляемая им и лицом 1 организованная группа, в состав которой входили лицо 2, лицо 3, лицо 7, лицо 9, лицо 8, лицо 4, лицо 5, лицо 6, лицо 10, лицо 11, лицо 12 характеризовалась: 

- сплоченностью и устойчивостью, в стабильности и постоянстве состава преступной группы, постоянстве общего метода совершения хищений и длительным периодом их совершения – в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, до момента пресечения деятельности организованной группы сотрудниками правоохранительных органов;

- направленностью на совершение тяжкого продолжаемого преступления, состоящего из 3 преступных звеньев и 4 этапов, т.е. на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств у граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах, под видом оказания информационно-консультационных услуг в сфере кредитованию и посредством предоставления недостоверной информации относительно одобренного кредита в банке или иной кредитной организации 

<

адрес>, с использованием постоянство форм и методов преступной деятельности:; 

- распределением ролей при совершении преступления между участниками преступной группы, в результате чего при систематическом совершении преступных действий группа действовала слаженно и организованно, при этом сохраняя конспиративность взаимодействия. Структура преступной схемы разработана тщательно, каждое из преступных звеньев дополняют друг друга, при отсутствии одного из звеньев в схеме осуществление преступной деятельности невозможно; 

- тщательной по времени подготовкой к совершению преступления, выражавшейся в разработке сложной структуры преступной деятельности; 

- выработкой и применением единой ценностно-нормативной мотивации, основой которой являлось материальное стимулирование участников преступной группы. 

Так, ФИО11 в составе организованной преступной группы, совместно с другими ее участниками, совершено хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих 107 жителям 

<

адрес> и 

<

адрес>, в результате чего потерпевшим был причинен ущерб в крупном размере на общую сумму 

<

данные изъяты> рублей, при следующих обстоятельствах: 

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, участники организованной преступной группы в составе ФИО11, лица 1, лица 2, лица 3, лица 7, лица 9, лица 4 дело, лица 5, осуществляя свои преступные намерения, направленные на совершение мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение общих целей и задач, указанным выше способом, совместными действиями, в соответствии с распределенными ролями и по вышеуказанной схеме совершения преступления, внедренной ФИО11 с одобрения лица 1, под видом оказания информационно-консультационных услуг по вопросам кредитования, предоставляя недостоверные сведения о согласовании заявки на потребительский кредит с руководством банков 

<

адрес> и одобрении кредита в требуемой сумме под низкий процент, ссылаясь на несуществующие договоренности с банками о выдаче кредита, совершили хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих Свидетель №11;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО59;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО6;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих Свидетель №13;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> (под видом оплаты за принятие заявки при переоформлении договора на третье лицо – ФИО126 в интересах ФИО1) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО1;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих Свидетель №14;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>., принадлежащих Свидетель №15, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе в интересах организованной преступной группы, причинив в результате умышленных преступных действий участников организованной преступной группы, в состав которой входили ФИО65, лицо 1, лицо 2, лицо 3, лицо 7, лицо 9, лицо 4, лицо 5, материальный ущерб потерпевшей Свидетель №11 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшему ФИО59 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей ФИО6 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей Свидетель №13 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей ФИО1 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей Свидетель №14 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей Свидетель №15 

<

данные изъяты> рублей. 

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, участники организованной преступной группы в составе ФИО11, лица 1, лица 2, лица 3, лица 7, лица 9, лица 4, лица 5, лица 8, лица 6, лица 11, осуществляя свои преступные намерения, направленные на совершение мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение общих целей и задач, указанным выше способом, совместными действиями, в соответствии с распределенными ролями и по вышеуказанной схеме совершения преступления, внедренной ФИО11 с одобрения лица 1, под видом оказания информационно-консультационных услуг по вопросам кредитования, предоставляя недостоверные сведения о согласовании заявки на потребительский кредит с руководством банков 

<

адрес> и одобрении кредита в требуемой сумме под низкий процент, ссылаясь на несуществующие договоренности с банками о выдаче кредита, совершили хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств: 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО39;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО50

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО23;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №17;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>,принадлежащих ФИО64;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО61;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО37;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО38:

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>; в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих Свидетель №18

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> (под видом оплаты за принятие заявки при переоформлении договора на третье лицо – Свидетель №19 в интересах Свидетель №19) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих Свидетель №19

- в середине 

<

данные изъяты> года (точную дату и время в ходе следствия установить не представилось возможным) в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> (под видом оплаты за принятие заявки при переоформлении договора на третье лицо – ФИО127 в интересах Свидетель №20) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих Свидетель №20:

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (под видом оплаты за принятие заявки), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО19;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты); ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресам: 

<

адрес>; 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих Свидетель №21; 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>., принадлежащих Свидетель №23

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО63;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО44

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №6

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО13;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №24

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО28;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО16;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты); ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО33;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №25

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №26

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №27

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №28; 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №29;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих Свидетель №30; 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО25;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №31;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО20;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №32;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №3;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО128;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №33

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №34

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО7; 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №35;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №36;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО14

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО24;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО36;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО62;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), в сумме 

<

данные изъяты> рублей и 

<

данные изъяты> рубля (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рубля, принадлежащих ФИО12; 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО47; распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе в интересах организованной преступной группы, причинив в результате умышленных преступных действий участников организованной преступной группы, в состав которой входили ФИО65, лицо 1, лицо, лицо 3, лицо 7, Лицо 9, Лицо 4, Лицо 5, Лицо 8, Лицо 6, Лицо 11, потерпевшим причинен материальный ущерб потерпевшему ФИО39 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО50 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей ФИО23 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №17 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО64 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО61 

<

данные изъяты> рублей ;потерпевшей ФИО37 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО38 

<

данные изъяты> рублей: потерпевшей Свидетель №18 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей Свидетель №19 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшему Свидетель №20 

<

данные изъяты> рублей: потерпевшей ФИО19 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №21 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №23 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшему ФИО63 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО44 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшему Свидетель №6 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшему ФИО13 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №24 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшему ФИО28 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО16 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО33 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №25 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшему Свидетель №26 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей Свидетель №27 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей Свидетель №28 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №29 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №30 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО25 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №31 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО20 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №32 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №3 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО128 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №33 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей Свидетель №34 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей ФИО7 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №35 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №36 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО14 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей ФИО24 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО36 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО62 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО12 24 444 рубля; потерпевшей ФИО47 

<

данные изъяты> рублей.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ участники организованной преступной группы в составе ФИО65, лица 1, лица 2, лица 3, лица, лица 9, лица 4, лица 5, лица 8, лица 6, осуществляя свои преступные намерения, направленные на совершение мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение общих целей и задач, указанным выше способом, совместными действиями, в соответствии с распределенными ролями и по вышеуказанной схеме совершения преступления, внедренной ФИО65 с одобрения лица 1, под видом оказания информационно-консультационных услуг по вопросам кредитования, предоставляя недостоверные сведения о согласовании заявки на потребительский кредит с руководством банков 

<

адрес> и одобрении кредита в требуемой сумме под низкий процент, ссылаясь на несуществующие договоренности с банками о выдаче кредита, совершили хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №37;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО18;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО55;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №38;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №4;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО48;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО60 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), в сумме 

<

данные изъяты> рубля, 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рубля, принадлежащих ФИО2

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО3;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО129;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО4

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО5;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО51;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №40;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №41

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресам: 

<

адрес>; 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО29;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО56;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО26;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №7;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО32;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО54;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих Свидетель №10, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе в интересах организованной преступной группы, причинив в результате умышленных преступных действий участников организованной преступной группы, в состав которой входили ФИО11, лицо 1, лицо 2, лицо 3, лицо 7, лицо 9, лицо 4, лицо 5, лицо 8, лицо 6, материальный ущерб потерпевшему Свидетель №37 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО18 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО55 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №38 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №4 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО48 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО60 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО2 

<

данные изъяты> рубля; потерпевшей ФИО3 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО129 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО4 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшему ФИО5 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО51 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №40 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №41 

<

данные изъяты> рублей, потерпевшей ФИО29 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО56 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО26 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №7 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО32 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО54 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №10 

<

данные изъяты> рублей.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ участники организованной преступной группы в составе ФИО65, лица 1, лица 2, лица 3, лица 7, лица 9, лица 4, лица 8, лица 6, осуществляя свои преступные намерения, направленные на совершение мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение общих целей и задач, указанным выше способом, совместными действиями, в соответствии с распределенными ролями и по вышеуказанной схеме совершения преступления, внедренной ФИО65 с одобрения Лица 1 дело в отношении которого выделено в отдельное производство, под видом оказания информационно-консультационных услуг по вопросам кредитования, предоставляя недостоверные сведения о согласовании заявки на потребительский кредит с руководством банков 

<

адрес> и одобрении кредита в требуемой сумме под низкий процент, ссылаясь на несуществующие договоренности с банками о выдаче кредита, совершили хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №12;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО58;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №2;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №43;

- в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (точную дату и время установить не представилось возможным) в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО22;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №5;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО57;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №1 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №44; 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО130;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №45 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО43

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №46 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО9

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО49;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО21;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО46

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО34; 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО131;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №48;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО8;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №49;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО27;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО57; распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе в интересах организованной преступной группы, причинив в результате умышленных преступных действий участников организованной преступной группы, в состав которой входили ФИО65, лицо 1, Лицо 2, Лицо 3, Лицо 7, Лицо 9, Лицо 4, Лицо 8, Лицо 6, материальный ущерб потерпевшему Свидетель №12 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО58 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №2 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №43 

<

данные изъяты>, лей; потерпевшему ФИО22 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №5 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО57 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №1 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №44 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО130 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №45 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО43 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №46 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО9 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО49 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО21 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО46 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО34 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО131 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №48 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО8 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему Свидетель №49 

<

данные изъяты>, потерпевшему ФИО27 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО57 

<

данные изъяты> рублей; 

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ участники организованной преступной группы в составе ФИО11, лица 1, лица 2, лица 3, лица 4, осуществляя свои преступные намерения, направленные на совершение мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение общих целей и задач, указанным выше способом, совместными действиями, в соответствии с распределенными ролями и по вышеуказанной схеме совершения преступления, внедренной ФИО11 с одобрения лица 1, под видом оказания информационно-консультационных услуг по вопросам кредитования, предоставляя недостоверные сведения о согласовании заявки на потребительский кредит с руководством банков 

<

адрес> и одобрении кредита в требуемой сумме под низкий процент, ссылаясь на несуществующие договоренности с банками о выдаче кредита, совершили хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №50

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО30;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО10;

- в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №52; распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе в интересах организованной преступной группы, причинив в результате умышленных преступных действий участников организованной преступной группы, в состав которой входили ФИО65, лицо 1, лицо 2, лицо 3, лицо 4, материальный ущерб потерпевшей Свидетель №50 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО30 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №52 

<

данные изъяты> рублей. 

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ участники организованной преступной группы в составе ФИО11, лица, лица 2, лица 3, лица 9, лица 10, осуществляя свои преступные намерения, направленные на совершение мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение общих целей и задач, указанным выше способом, совместными действиями, в соответствии с распределенными ролями и по вышеуказанной схеме совершения преступления, внедренной ФИО11 с одобрения Лица 1, под видом оказания информационно-консультационных услуг по вопросам кредитования, предоставляя недостоверные сведения о согласовании заявки на потребительский кредит с руководством банков 

<

адрес> и одобрении кредита в требуемой сумме под низкий процент, ссылаясь на несуществующие договоренности с банками о выдаче кредита, совершили хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств: 

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №53;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №54; распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе в интересах организованной преступной группы, причинив в результате умышленных преступных действий участников организованной преступной группы, в состав которой входили ФИО11, лицо 1, лицо 2, лицо 3, лицо 9, лицо 10, материальный ущерб потерпевшей Свидетель №53 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей Свидетель №54 

<

данные изъяты> рублей.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ участники организованной преступной группы в составе ФИО11, лица 1, лица 2, лица 3, лица 9, лица 6, лица 10, осуществляя свои преступные намерения, направленные на совершение мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение общих целей и задач, указанным выше способом, совместными действиями, в соответствии с распределенными ролями и по вышеуказанной схеме совершения преступления, внедренной ФИО11 с одобрения Лица 1, под видом оказания информационно-консультационных услуг по вопросам кредитования, предоставляя недостоверные сведения о согласовании заявки на потребительский кредит с руководством банков 

<

адрес> и одобрении кредита в требуемой сумме под низкий процент, ссылаясь на несуществующие договоренности с банками о выдаче кредита, совершили хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты), в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде комиссии якобы за согласование заявки на кредит в банке) по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, принадлежащих ФИО17, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе в интересах организованной преступной группы, причинив в результате умышленных преступных действий участников организованной преступной группы, в состав которой входили ФИО11, лицо 1, лицо 2, лицо 3, лицо 9, лицо 6, лицо 10, материальный ущерб потерпевшей ФИО17 

<

данные изъяты> рублей. 

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ участники организованной преступной группы в составе ФИО11, лица 1, лица 2, лица 3, лица 9, лица 6, лица 10, осуществляя свои преступные намерения, направленные на совершение мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение общих целей и задач, указанным выше способом, совместными действиями, в соответствии с распределенными ролями и по вышеуказанной схеме совершения преступления, внедренной ФИО11 с одобрения Лица 1 дело в отношении которого выделено в отдельное производство, под видом оказания информационно-консультационных услуг по вопросам кредитования, предоставляя недостоверные сведения о согласовании заявки на потребительский кредит с руководством банков 

<

адрес> и одобрении кредита в требуемой сумме под низкий процент, ссылаясь на несуществующие договоренности с банками о выдаче кредита, совершили хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих Свидетель №55;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО45;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей (в виде предоплаты) по адресу: 

<

адрес>, принадлежащих ФИО42: распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе в интересах организованной преступной группы, причинив в результате умышленных преступных действий участников организованной преступной группы, в состав которой входили ФИО11, лицо 1, лицо 2, лицо 3, лицо 9, лицо 6, лицо 10, материальный ущерб потерпевшему Свидетель №55 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшему ФИО45 

<

данные изъяты> рублей; потерпевшей ФИО42 

<

данные изъяты> рублей.

Уголовное дело поступило в суд с представлением прокурора об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения в связи с заключением с обвиняемым ФИО11 досудебного соглашения о сотрудничестве. Представление прокурора соответствует требованиям ст.317.5 УПК РФ. 

Подсудимый ФИО11, с которым в ходе предварительного следствия в установленном законом порядке было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, в судебном заседании свою вину признал полностью, согласился с предъявленным обвинением, поддерживает своё ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, которое он заявил ранее добровольно и после консультации с защитником, осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, которые ему разъяснены и понятны, подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, согласным которым, он показал, что изъявил добровольное желание оказать содействие в раскрытии и расследовании преступления, изобличению других соучастников, дал подробные показания, которые подтвердил в ходе очных ставок с другими соучастниками, принял меры к возмещению причиненного ущерба. 

Защитники подтвердили добровольность заключения подсудимым досудебного соглашения о сотрудничестве и поддержали ходатайство ФИО11 о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства в порядке, предусмотренном главой 40.1 УПК РФ.

Государственный обвинитель в судебном заседании подтвердил активное содействие подсудимого следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовному преследованию других соучастников преступлений в рамках заключенного им досудебного соглашения о сотрудничестве, пояснил, в чем конкретно выразилось это сотрудничество, раскрыл пределы и значение этого сотрудничества, поддержал представление об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении ФИО11, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.

Потерпевшие не явились, извещены надлежащим образом.

Заслушав мнение сторон, и изучив материалы уголовного дела, суд считает, что обвинение, с которым согласился подсудимый, и поддержал государственный обвинитель, является обоснованным, оно подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу. 

Как видно из материалов уголовного дела, в ходе расследования уголовного дела, ФИО11 заключил с заместителем прокурора Пермского края досудебное соглашение о сотрудничестве. Досудебное соглашение о сотрудничестве заключено ФИО11 добровольно, при участии защитника. 

При этом суд удостоверился в том, что в ходе предварительного расследования, обвиняемым ФИО11 соблюдены условия и выполнены все обязательства, установленные досудебным соглашением о сотрудничестве, а само соглашение заключено подсудимым добровольно и при участии защитника. Судом исследованы характер и пределы содействия подсудимым следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличению и уголовном преследовании других соучастников преступлений, значение сотрудничества с подсудимым для раскрытия и расследования преступлений, изобличения и уголовного преследования других соучастников преступлений, в результате сотрудничества с подсудимым, степень угрозы личной безопасности, которой подвергался подсудимый в результате сотрудничества со стороной обвинения, его близкие родственники, родственники и близкие лица. Сотрудничество с ФИО11 дало положительные результаты при раскрытии и расследовании преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений и привлечения к уголовной ответственности. ФИО11 дал подробные и правдивые показания по существу обвинения, дал показания, изобличающие соучастников, подтвердил в ходе очных ставок, принял меры к возмещению материального ущерба. Суд удостоверился в том, что ходатайство подсудимого и заключенное с ним досудебное соглашение соответствует требованиям ст. ст. 317.1-317.6 УПК РФ, подсудимый осознает характер и последствия заявленного ходатайства, предусмотренные ст. 317.7-317.8 УПК РФ. При таких обстоятельствах, условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, соблюдены. 

Суд квалифицирует действия ФИО11 по ч. 4 ст. 159 УК РФ УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, организованной группой. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому ФИО11 суд признаёт - полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, частичное добровольное возмещение ущерба, причиненного в результате преступления, 

<

данные изъяты>.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО11, судом не установлено.

Согласно психиатрическому освидетельствованию от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 хроническим психическим расстройством не страдает. У него нет снижения памяти и интеллекта, нарушения критических способностей, наличия галлюцинаторно-бредовой симптоматики. Проведение ФИО11 судебно-психиатрической экспертизы не целесообразно. Принимать участие в судебно-следственных действиях он может.

В соответствии со ст. ст. 6, 60 УК РФ при определении вида и размера наказания, суд учитывает характер, обстоятельства и степень общественной опасности совершенного ФИО11 преступления, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимого, который характеризуется по месту жительства, регистрации и работы положительно, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, 

<

данные изъяты>, судья приходит к выводу, что наказание должно быть назначено в виде лишения свободы, поскольку данное наказание будет соответствовать целям наказания, установленным ч.2 ст.43 УК РФ, иной вид наказания не будет способствовать исправлению подсудимого. При этом суд назначает ФИО11 наказание по правилам, предусмотренным ч. 2 ст. 62 УК РФ.

Суд считает возможным исправление и перевоспитание ФИО11 без изоляции от общества, с применением при назначении ему наказания ст.73 УК РФ. Суд считает необходимым наложить на ФИО11 обязанности, а именно, не реже двух раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства и работы, в установленный судом срок загладить вред, причиненный преступлением.

Оснований для применения при назначении наказания ст. 64 УК РФ суд не усматривает, поскольку смягчающие наказание обстоятельства не являются исключительными и существенно уменьшающими степень общественной опасности преступлений, нет оснований и для применения положений ст. 53.1 УК РФ. 

Учитывая фактические обстоятельства дела, степень общественной опасности совершенного преступления, суд считает, что оснований для изменения степени тяжести совершенного преступления на менее тяжкое, не имеется (ч.6 ст. 15 УК РФ).

При этом суд считает возможным применить при назначении наказания дополнительное наказание в виде штрафа, определяя его размер с учетом тяжести преступления, имущественного положения подсудимого и его семьи, принимая во внимание, что подсудимый является трудоспособным, не имеет хронических заболеваний, препятствующих к отбыванию штрафа.

Учитывая наличие обстоятельства смягчающего наказание, суд считает возможным не применять дополнительное наказание в виде ограничения свободы.

В рамках уголовного дела потерпевшими были заявлены гражданские иски - Свидетель №52, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО1, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО2, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО62, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО3, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО4, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО5, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО6, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №13, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №53, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО7, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО8, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №33, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №10, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО9, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО10, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №1, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО12, на сумму 

<

данные изъяты> рубля, ФИО13, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО14, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №2, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО16, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО17, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО18, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО19, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО20, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО21, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО22, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №50, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №46, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО23, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО24, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО63, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО25, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №25, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №7, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №45, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО26, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО27, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО28, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО29, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №35, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО30, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО31, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №12, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО32, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО33, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО34, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №3, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО36, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №40, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО37, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №31, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО38, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО39, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №19, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №36, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №29, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №28, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №23, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №4, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №34, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №17, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №5, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО42, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО43, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №38, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО44, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №32, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО45, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №27, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО46, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №41, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО47, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО48, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Селезнёвой ФИО106, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО49, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №15, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №44, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №18, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №37, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО50, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №21, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО15 ФИО109 Фёдоровной, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО64, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО51, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №49, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО52, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №6, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО54, проживающей на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО55, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №24, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №26, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №14, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №11, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №30, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО56, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО57, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО58, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО59, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО60, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №20, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО61, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №55, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №43, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №48, на сумму 

<

данные изъяты> рублей. 

Поскольку в добровольном порядке были удовлетворены гражданские иски потерпевших: Свидетель №52 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО1 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО2 в сумме 

<

данные изъяты> рубля, ФИО3 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО4 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО5 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО6 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №53 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО7 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО8 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №10 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО9 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №1 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО12 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО13 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО132 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО16 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО18 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО19 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО20 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО21 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО22 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №50 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО23 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО24 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО25 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №25 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №7 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО26 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №45 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО27 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО28 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО29 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №35 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО128 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №12 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО32 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО33 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО34 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО36 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №40 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО37 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО39 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №19 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №36 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №29 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №28 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №4 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №34 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №5 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО42 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО44 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №32 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО45 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО46 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №41 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО47 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО48 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №54 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО49 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №15 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №44 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №18 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №37 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО50 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №21 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО129 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО51 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО130 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №6 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО54 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО55 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №24 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №14 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №30 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО57 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО58 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО59 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №20 

<

данные изъяты> рублей, ФИО61 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №43 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №48 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, в связи, с чем оснований для удовлетворения данных исков не имеется.

Гражданские иски, заявленные потерпевшими: ФИО62, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №13, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №33, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО10, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №2, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО17, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №46, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО63, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО30, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №3, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №31, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО38, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №23, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №17, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО43, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №38, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №27, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №55, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №49, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №26, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №11, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО56, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО60, на сумму 

<

данные изъяты> рублей, ФИО64, на сумму 

<

данные изъяты> рублей на основании ст. ст. 1064, 1080 ГК РФ подлежат удовлетворению в полном объеме и взысканию с ФИО11

Вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле № 11701570023000254 и в камере хранения вещественных доказательств ОП № 6 УМВД России по г. Перми (указанные в справке к уголовному деле № 4190157002300087) хранить до рассмотрения уголовных дел в отношении других соучастников

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 296 – 299, 317.7 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать ФИО11, виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 года со штрафом 300 000 рублей в доход государства. 

В силу ст.73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 года и с возложением на ФИО11 обязанностей, не реже двух раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства и работы, в срок до 1 ноября 2019 года загладить вред, причиненный преступлением.

Меру пресечения до вступления приговору в законную силу оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Взыскать с ФИО11 в пользу:

ФИО62 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №13 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №33 - 

<

данные изъяты> рублей 

ФИО10 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №2 - 

<

данные изъяты> рублей 

ФИО17 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №46 - 

<

данные изъяты> рублей 

ФИО63 - 

<

данные изъяты> рублей 

ФИО30 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №3 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №31 - 

<

данные изъяты> рублей 

ФИО38 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №23 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №17 - 

<

данные изъяты> рублей 

ФИО43 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №38 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №27 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №55 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №49 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №26 - 

<

данные изъяты> рублей 

Свидетель №11 - 

<

данные изъяты> рублей

ФИО56 - 

<

данные изъяты> рублей 

ФИО60 - 

<

данные изъяты> рублей 

ФИО64 - 

<

данные изъяты> рублей, 

Гражданские иски потерпевших: Свидетель №52 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО1 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО2 в сумме 

<

данные изъяты> рубля, ФИО3 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО4 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО5 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО6 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №53 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО7 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО8 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №10 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО9 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №1 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО12 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО13 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО132 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО16 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО18 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО19 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО20 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО21 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО22 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №50 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО23 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО24 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО25 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №25 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №7 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО26 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №45 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО27 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО28 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО29 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №35 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО128 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №12 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО32 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО33 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО34 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО36 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №40 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО37 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО39 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №19 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №36 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №29 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №28 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №4 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №34 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №5 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО42 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО44 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №32 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО45 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО46 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №41 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО47 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО48 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №54 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО49 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №15 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №44 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №18 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №37 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО50 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №21 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО129 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО51 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО130 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №6 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО54 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО55 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №24 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №14 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №30 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО57 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО58 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, ФИО59 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №20 

<

данные изъяты> рублей, ФИО61 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №43 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, Свидетель №48 в сумме 

<

данные изъяты> рублей, оставить без удовлетворения. 

Вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле № 11701570023000254 и в камере хранения вещественных доказательств ОП № 6 УМВД России по г. Перми (указанные в справке к уголовному деле № 4190157002300087) хранить до рассмотрения уголовных дел в отношении других соучастников

Реквизиты для уплаты штрафа - УФК по Пермскому краю (ГУ МВД России по Пермскому краю) ИНН 

<

***>, КПП 590401001, БИК 045773001, Отделение Пермь г. Пермь, счет получателя 40101810700000010003, наименование платежа – уголовный штраф, уголовное дело № 41901570023000087, Пальцев Сергей Валерьевич, код ОКТМО 57701000, КБК 188 116 21020026000 140.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пермского краевого суда через Свердловский районный суд г. Перми в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным содержащимся под стражей, в тот же срок, с момента вручения копии приговору.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор, постановленный в соответствии с требованиями статьи 317.7 УПК РФ, не может быть обжалован сторонами в суд вышестоящей инстанции в связи с несоответствием выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам дела.

Суд разъясняет, что дополнительные апелляционные жалобы и представления подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5-ть суток до начала судебного заседания. Суд также разъясняет, что ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3-х суток со дня окончания судебного заседания.

Если после назначения подсудимому наказания в соответствии с положениями главы 40.1 УПК РФ будет обнаружено, что он умышленно сообщил ложные сведения или умышленно скрыл от следствия какие-либо существенные сведения, то приговор подлежит пересмотру в порядке, установленном разделом XV настоящего Кодекса (ст. 317.8 УПК РФ) 

Судья (подпись) Бауэр О.Г.

Копия верна – судья