Дело № 2-4005/2017

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Тюмень 06 октября 2017 года

Калининский районный суд г. Тюмени в составе:

председательствующего судьи Носовой В.Ю.,

при секретаре Гарабиник С.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «АЛЬФА-БАНК» к ФИО1 о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением,

У С Т А Н О В И Л:

АО «АЛЬФА-БАНК» обратилось в суд с иском к ФИО1 о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением. Исковые требования мотивированы тем, что приговором Центрального районного суда г.Тюмени от 25 августа 2016 года, вступившим в законную силу 24 ноября 2016 года установлено, что ответчик совершил преступления, предусмотренные частями 3, 4 статьи 159 и ч.3 ст.30 УК РФ, поскольку действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем предоставления подложных документов и оформления кредитных договором на вымышленных граждан и введения в заблуждение сотрудников истца похитил денежные средства Банка, причинив тем самым последнему материальный ущерб. Были оформлены следующие незаконные кредитные договоры: 

<

***> г. на имя ФИО2 №M0IL5110S14100301679 на сумму 65 392 руб.; 

<

***> г. на имя ФИО3 №M0IL5110S14100312237 на сумму 62 041 руб. 60 коп.; 06.

<

***> г. на имя ФИО4 №M0IL5110S14100604005 на сумму 60 889 руб. 60 коп.; 09.

<

***> г. на имя ФИО5 №M0IL5110S14100902885 на сумму 59 900 руб.; 09.

<

***> г. на имя ФИО6 №M0IL5110S14100909042 на сумму 66 128 руб. 80 коп.; 11.

<

***> г. на имя ФИО7 №M0IL5110S14101103200 на сумму 60 782 руб. 40 коп.; 13.

<

***> г. на имя ФИО8 № M0IL5110S14101306866 на сумму 60 500 руб.; 14.

<

***> г. на имя ФИО9 №M0IL5110S14101409469 на сумму 59 000 руб.; 15.

<

***> г. на имя ФИО10 №M0IL5110S14101505891 на сумму 63 200 руб.; 16.

<

***> г. на имя ФИО11 №M0IL5110S14101610224 на сумму 56 700 руб.; 20.

<

***> г. на имя ФИО12 №M0IL5510S14102004136 на сумму 69 894 руб. 40 коп.; 22.

<

***> г. на имя ФИО13 №M0IL5510S14102203415 на сумму 62 100 руб., 22.

<

***> г. на имя ФИО14 №M0IL5510S14102210545 на сумму 73 832 руб. 10 коп.; 24.

<

***> г. на имя ФИО15 №M0IL5510S14102403189 на сумму 72 168 руб. 01 коп.; 28.

<

***> г. на ФИО16 №M0IL5510S14102801169 на сумму 70 966 руб. 40 коп.; 28.

<

***> г. на имя ФИО17 №M0IL5510S14102810263 на сумму 62 100 руб.; 30.

<

***> г. на имя ФИО18 №M0IL5510S14103002684 на сумму 56 400 руб.; 30.

<

***> г. на имя ФИО19 №M0IL5510S14103007809 на сумму 63 570 руб. 40 коп.; 03.11.2014 г. на имя ФИО20 №M0IL5510S14110301245 на сумму 66 924 руб.; 03.11.2014 г. на имя ФИО21 №M0IL5510S14110307093 на сумму 69 294 руб. 08 коп.; 06.11.2014 г. на имя ФИО22 №M0IL5510S14110603109 на сумму 63 151 руб. 20 коп.; 06.11.2014 г. на имя ФИО23 №M0IL5510S14110608134 на сумму 59 335 руб. 20 коп.; 07.11.2014 г. на имя ФИО24 №M0IL5510S14110709912 на сумму 64 513 руб. 60 коп.; 11.11.2014 г. на имя ФИО25 №M0IL5510S14111102963 на сумму 61 197 руб. 60 коп.; 12.11.2014 г. на имя ФИО26 №M0IL5510S14111202031 на сумму 62 500 руб.; 12.11.2014 г. на имя ФИО27 №M0IL5510S14111209145 на сумму 62 356 руб.; 13.11.2014 г. на имя ФИО28 №M0IL5510S14111303042 на сумму 54 700 руб.; 17.11.2014 г. на имя ФИО29 №M0IL5510S14111702748 на сумму 64 500 руб.; 17.11.2014 г. на имя ФИО30 №M0IL5510S14111706559 на сумму 65 392 руб.; 19.11.2014 г. на имя ФИО31 №M0IL5510S14111901447 на сумму 57 400 руб.; 19.11.2014 г. на имя ФИО32 №M0IL5510S14111906260 на сумму 65 290 руб. 40 коп.; 21.11.2014 г. на имя ФИО33 №M0IL5510S14112101561 на сумму 69 053 руб. 60 коп.; 21.11.2014 г. на имя ФИО34 №M0IL5510S14112105710 на сумму 54 200 руб.; 25.11.2014 г. на имя ФИО35 №M0IL5510S14112501291 на сумму 68 007 руб. 20 коп.; 25.11.2014 г. на имя ФИО36 №M0IL5510S14112505528 на сумму 66 128 руб. 80 коп. Частично было погашено 111 700 руб. Оставшуюся сумму в размере 2 107 809 руб. 39 коп. АО «АЛЬФА-БАНК» просит взыскать с ФИО1, а также проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 540 005 руб. 29 коп. 

Представитель истца АО «АЛЬФА-БАНК» в судебное заседание не явился, о дне, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, просит дело рассмотреть в его отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о дне, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом. 

Исследовав материалы настоящего гражданского дела, суд считает исковые требования АО «АЛЬФА-БАНК» обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Судом установлено следующее:

Как следует из ч. 4 ст. 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Приговором Центрального районного суда г.Тюмени по делу № 1-611/2016 от 25 августа 2016 года, вступившим в законную силу 24 ноября 2016 года, ФИО1 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере) и ч.3 ст.30, ч.3 ст.159 УК РФ (покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам).

Указанным судебным актом установлено, что в период времени с 03 октября 2014 года по 03 декабря 2014 года ФИО1, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем предоставления подложных документов на вымышленных граждан в АО «АЛЬФА-БАНК», заключил следующие кредитные договоры:

<

***> г. на имя ФИО2 №M0IL5110S14100301679 на сумму 65 392 руб.; 

<

***> г. на имя ФИО3 №M0IL5110S14100312237 на сумму 62 041 руб. 60 коп.; 

06.

<

***> г. на имя ФИО4 №M0IL5110S14100604005 на сумму 60 889 руб. 60 коп.; 

09.

<

***> г. на имя ФИО5 №M0IL5110S14100902885 на сумму 59 900 руб.;

09.

<

***> г. на имя ФИО6 №M0IL5110S14100909042 на сумму 66 128 руб. 80 коп.; 

11.

<

***> г. на имя ФИО7 №M0IL5110S14101103200 на сумму 60 782 руб. 40 коп.; 

13.

<

***> г. на имя ФИО8 №M0IL5110S14101306866 на сумму 60 500 руб.; 

14.

<

***> г. на имя ФИО9 №M0IL5110S14101409469 на сумму 59 000 руб.;

15.

<

***> г. на имя ФИО10 №M0IL5110S14101505891 на сумму 63 200 руб.; 

16.

<

***> г. на имя ФИО11 №M0IL5110S14101610224 на сумму 56 700 руб.; 

20.

<

***> г. на имя ФИО12 №M0IL5510S14102004136 на сумму 69 894 руб. 40 коп.; 

22.

<

***> г. на имя ФИО13 №M0IL5510S14102203415 на сумму 62 100 руб.;

22.

<

***> г. на имя ФИО14 №M0IL5510S14102210545 на сумму 73 832 руб. 10 коп.; 

24.

<

***> г. на имя ФИО15 №M0IL5510S14102403189 на сумму 72 168 руб. 01 коп.; 

28.

<

***> г. на ФИО16 №M0IL5510S14102801169 на сумму 70 966 руб. 40 коп.; 

28.

<

***> г. на имя ФИО17 №M0IL5510S14102810263 на сумму 62 100 руб.; 

30.

<

***> г. на имя ФИО18 №M0IL5510S14103002684 на сумму 56 400 руб.; 

30.

<

***> г. на имя ФИО19 №M0IL5510S14103007809 на сумму 63 570 руб. 40 коп.; 

03.11.2014 г. на имя ФИО20 №M0IL5510S14110301245 на сумму 66 924 руб.; 

03.11.2014 г. на имя ФИО21 №M0IL5510S14110307093 на сумму 69 294 руб. 08 коп.; 

06.11.2014 г. на имя ФИО22 №M0IL5510S14110603109 на сумму 63 151 руб. 20 коп.; 

06.11.2014 г. на имя ФИО23 №M0IL5510S14110608134 на сумму 59 335 руб. 20 коп.;

07.11.2014 г. на имя ФИО24 №M0IL5510S14110709912 на сумму 64 513 руб. 60 коп.; 

11.11.2014 г. на имя ФИО25 №M0IL5510S14111102963 на сумму 61 197 руб. 60 коп.; 

12.11.2014 г. на имя ФИО26 №M0IL5510S14111202031 на сумму 62 500 руб.; 

12.11.2014 г. на имя ФИО27 №M0IL5510S14111209145 на сумму 62 356 руб.; 

13.11.2014 г. на имя ФИО28 №M0IL5510S14111303042 на сумму 54 700 руб.; 

17.11.2014 г. на имя ФИО29 №M0IL5510S14111702748 на сумму 64 500 руб.; 

17.11.2014 г. на имя ФИО30 №M0IL5510S14111706559 на сумму 65 392 руб.; 

19.11.2014 г. на имя ФИО31 №M0IL5510S14111901447 на сумму 57 400 руб.; 

19.11.2014 г. на имя ФИО32 №M0IL5510S14111906260 на сумму 65 290 руб. 40 коп.; 

21.11.2014 г. на имя ФИО33 №M0IL5510S14112101561 на сумму 69 053 руб. 60 коп.; 

21.11.2014 г. на имя ФИО34 №M0IL5510S14112105710 на сумму 54 200 руб.; 

25.11.2014 г. на имя ФИО35 №M0IL5510S14112501291 на сумму 68 007 руб. 20 коп.; 

25.11.2014 г. на имя ФИО36 №M0IL5510S14112505528 на сумму 66 128 руб. 80 коп. 

В соответствии с приговором суда, вступившим в законную силу, ответчик признан виновным в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана в крупном размере – на сумму 2 329 538 руб. 78 коп., чем причинил истцу материальный ущерб в крупном размере.

Кроме того, данным судебным актом за АО «АЛЬФА-БАНК» признано право на удовлетворение гражданского иска о взыскании суммы материального ущерба в размере 2 329 538 руб. 78 коп. (том 1, л.д. 65-101).

Оценив представленные сторонами доказательства в порядке, предусмотренном ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, учитывая положения ст. ст. 15, 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, суд пришел к выводу об удовлетворении иска в части взыскания с ФИО1 материального ущерба, причиненного преступлением, в размере 2 107 809 руб. 39 коп., с учетом произведенных выплат в сумме 111 700 руб.

Обоснованными суд находит требования Банка о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ по состоянию на 11.08.2017 г. на сумму 540 005 руб. 29 коп.:

по договору №M0IL5110S14100301679 на сумму 15 836 руб. 97 коп., начиная с 05.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5110S14100312237 на сумму 14 653 руб. 32 коп., начиная с 05.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5110S14100604005 на сумму 14 775 руб. 62 коп., начиная с 08.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5110S14100902885 на сумму 14 494 руб. 88 коп., начиная с 10.

<

***> г.;

по договору №M0IL5110S14100909042 на сумму 15 538 руб. 59 коп., начиная с 11.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5110S14101103200 на сумму 14 720 руб. 07 коп., начиная с 12.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5110S14101306866 на сумму 14 187 руб. 38 коп., начиная с 14.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5110S14101409469 на сумму 13 581 руб. 26 коп., начиная с 15.

<

***> г.;

по договору №M0IL5110S14101505891 на сумму 15 871 руб. 49 коп., начиная с 16.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5110S14101610224 на сумму 13 259 руб. 75 коп., начиная с 18.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5510S14102004136 на сумму 16 707 руб. 50 коп., начиная с 21.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5510S14102203415 на сумму 14 392 руб. 31 коп., начиная с 23.

<

***> г.;

по договору №M0IL5510S14102210545 на сумму 17 415 руб. 23 коп., начиная с 23.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5510S14102403189 на сумму 16 680 руб. 75 коп., начиная с 25.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5510S14102801169 на сумму 16 855 руб. 30 коп., начиная с 28.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5510S14102810263 на сумму 14 720 руб. 07 коп., начиная с 12.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5510S14103002684 на сумму 13 557 руб. 63 коп., начиная с 31.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5510S14103007809 на сумму 14 619 руб. 38 коп., начиная с 31.

<

***> г.; 

по договору №M0IL5510S14110301245 на сумму 15 346 руб. 80 коп., начиная с 04.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14110307093 на сумму 16 348 руб. 85 коп., начиная с 04.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14110603109 на сумму 16 057 руб. 59 коп., начиная с 07.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14110608134 на сумму 15 087 руб. 29 коп., начиная с 07.11.2014 г.;

по договору №M0IL5510S14110709912 на сумму 16 389 руб. 43 коп., начиная с 08.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14111102963 на сумму 15 491 руб. 68 коп., начиная с 12.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14111202031 на сумму 15 807 руб. 25 коп., начиная с 13.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14111209145 на сумму 15 770 руб. 83 коп., начиная с 13.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14111303042 на сумму 13 822 руб. 14 коп., начиная с 14.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14111702748 на сумму 16 240 руб. 18 коп., начиная с 18.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14111706559 на сумму 16 464 руб. 78 коп., начиная с 18.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14111901447 на сумму 14 426 руб. 56 коп., начиная с 20.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14111906260 на сумму 16 409 руб. 68 коп., начиная с 20.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14112101561 на сумму 17 324 руб. 28 коп., начиная с 22.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14112105710 на сумму 13 597 руб. 79 коп., начиная с 22.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14112501291 на сумму 17 000 руб. 28 коп., начиная с 26.11.2014 г.; 

по договору №M0IL5510S14112505528 на сумму 16 530 руб. 72 коп., начиная с 26.11.2014 г. 

Суд принимает во внимание представленные истцом расчеты процентов, поскольку они составлены верно, судом проверен, иного расчета ответчиком не представлено (том 1, л.д. 103-139).

Таким образом, исследовав все доказательства в их совокупности, суд пришел к выводу о том, что иск является обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В силу ст. 103 ГПК РФ с ФИО1 в доход муниципального образования г.Тюмени подлежит взысканию госпошлина в размере 21 439 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 15, 395, 1064 Гражданского кодекса РФ, ст.ст. 12, 56, 61, 67, 103, 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования АО «АЛЬФА-БАНК» – удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «АЛЬФА-БАНК» материальный ущерб, причиненный преступлением, в размере 2 107 809 руб. 39 коп., проценты за пользование денежными средствами в размере 540 005 руб. 29 коп.

Взыскать с ФИО1 в доход муниципального образования г.Тюмени государственную пошлину в размере 21 439 руб.

Решение может быть обжаловано в Тюменский областной суд в течение месяца со дня его вынесения с подачей апелляционной жалобы через Калининский районный суд города Тюмени. 

Решение составлено в совещательной комнате.

Председательствующий

судья (подпись) В.Ю. Носова 

Копия верна. 

Подлинник подшит и хранится в Калининском районном суде г. Тюмени в материалах гражданского дела № 2-4005/2017

судья В.Ю. Носова