№...

№...

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

**.**.** 

Судья Эжвинского района г. Сыктывкара Республики Коми Баталов Р.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Финанби» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации 30.08.2019, юридический адрес: Иркутская область, г. Братск, жилой район Центральный, ул. Комсомольская, д. 32/2, пом. 1007),

установил:

**.**.** и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Коми в отношении ООО МКК «Финанби» (бренд «РосДеньги») составлен протокол №... об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Должностным лицом установлено, что ООО МКК «Финанби» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности ФИО 1 нарушило требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 

По делу проведено административное расследование, протокол об административном правонарушении направлен на рассмотрение мировому судье Емвальского судебного участка Эжвинского района г. Сыктывкара. 

Определением мирового судьи Емвальского судебного участка Эжвинского района г. Сыктывкара от **.**.** протокол об административном правонарушении и приложенные к нему документы переданы по подсудности мировому судье Слободского судебного участка Эжвинского района г. Сыктывкара. 

Определением мирового судьи Слободского судебного участка Эжвинского района г. Сыктывкара от **.**.** протокол об административном правонарушении и приложенные к нему документы переданы по подсудности в Эжвинский районный суд г. Сыктывкара Республики Коми. 

В судебное заседание юридическое лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ООО МКК «Финанби» явку своего представителя не обеспечило, извещено надлежащим образом, представило письменные возражения.

Представитель УФССП по Республике Коми в судебном заседании не присутствовал, извещен в установленном порядке о рассмотрении дела.

Потерпевший ФИО 1 в судебное заседание не явился, извещен о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом.

Участники производства по делу об административном правонарушении, надлежащим образом извещенные о дате, месте и времени рассмотрения жалобы, в судебное заседание не явились, об отложении рассмотрения дела не ходатайствовали, в связи с чем, в соответствии с ч. 3 ст. 25.2, ч. 3 ст. 25.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ), судья считает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Исследовав письменные материалы дела, судья приходит к следующему.

Регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц осуществляется Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ).

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Пунктом 4 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Пунктом 2 ч. 4 ст. 7 Закона № 230-ФЗ установлено, что в начале каждого случая непосредственного взаимодействия (п. 1 ч. 1 ст. 4 – личные встречи, переговоры) по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривается наступление административной ответственности за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Совершение указанного деяния влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц – от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц – от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Как следует из материалов дела, **.**.** между ООО МКК «Финанби» и ФИО 1 заключен договор микрозайма №..., по условиям которого ФИО 1 получил денежную сумму в размере ... руб. сроком до **.**.** под ... годовых, однако в установленный срок денежные средства возвращены не были. 

**.**.**, трое неустановленных лиц, мужчин, в масках (СИЗ), пришли по адресу ... позвонили в дверной звонок, дверь открыла мать ФИО 1 Неизвестные люди не представились, организацию, интересы которой представляют, не назвали. Один из мужчин спросил о месте нахождения ФИО 1, услышав ответ, что он находится на работе, вручили ФИО 2 два листа А4. После вручения неизвестными лицами претензии, ими было причинено повреждение имущества – верные замки были залиты клейким веществом. На врученных неизвестными мужчинами листах ФИО 2 содержатся персональные данные ФИО 1, информация о наличии у ФИО 1 задолженности в компании «РосДеньги», указан номер договора микрозайма, дата его заключения, сумма задолженности.

Также **.**.**. на абонентский номер ФИО 1 поступило смс-сообщение следующего содержания: «Заедут снова…». 

**.**.** в УФССП по Республике Коми поступило обращение ФИО 1, содержащее сведения о нарушении ООО МКК «Финанби» положений Закона № 230-ФЗ при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности в пользу указанного общества.

Использование ООО МКК «Финанби» товарного знака (знака обслуживания) «РосДеньги» в целях осуществления своей уставной деятельности подтверждается материалами дела. 

Таким образом, в ходе проверки установлено, что неустановленное лицо, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности ФИО 1, действовало в интересах ООО МКК «Финанби» (РосДеньги), так как лицо, высказывающее требование о погашении долга обладало достоверной информацией о персональных данных должника, о факте заключения договора займа, номере телефона и адресе проживания заемщика.

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления **.**.** в отношении ООО МКК «Финанби» (РосДеньги) протокола об административном правонарушении №... по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Факт совершения ООО МКК «Финанби» приведенных выше действий, образующих состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается совокупностью представленных в дело доказательств, в том числе протоколом об административном правонарушении №... от **.**.**, и другими материалами дела, которые отнесены в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ к числу допустимых доказательств по делу об административном правонарушении, их достоверность сомнений у судьи не вызывает.

Совокупность указанных выше доказательств является достаточной для признания ООО МКК «Финанби» виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и привлечения к административной ответственности ввиду доказанности нарушения Обществом при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности положений ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 и ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ. 

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

При решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Финанби» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность. Доказательств невозможности соблюдения указанных правил и норм по не зависящим от него причинам, обществом не представлено.

Законный представитель юридического лица в возражениях на протокол об административном правонарушении №... от **.**.** ссылается на нарушение административным органом требований процессуальных норм КоАП РФ и просит прекратить производство по делу за отсутствием состава правонарушения. 

Объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, образуют действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Из материалов дела следует, что Обществу вменяются нарушения требований Закона № 230-ФЗ при взаимодействии с должником с целью возврата просроченной задолженности по договору микрозайма.

Кроме того, лица, совершившие нарушение требований Закона № 230-ФЗ, и включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, несут ответственность по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Вопреки утверждению законного представителя юридического лица, протокол об административном правонарушении соответствует требованиям ст. 28.2 КоАП РФ, он содержит информацию о дате, времени и месте совершенного юридическим лицом правонарушения, подробное изложение события административного правонарушения, указание на нормы Закона № 230-ФЗ, нарушение которых вменяется, доказательства совершения правонарушения и вины привлекаемого лица. Протокол составлен в отсутствие привлекаемого к административной ответственности представителя юридического лица, в установленном порядке извещенного о месте и времени составления протокола, все существенные данные, прямо перечисленные в ч. 2 ст.28.2 КоАП РФ, протокол содержит.

Отсутствие в протоколе сведений о принадлежности номеров, с которых производились звонки потерпевшему, не свидетельствует об отсутствии вины Общества в совершении правонарушения, так как в ходе административного расследования, выразившегося в действиях по истребованию доказательств как у лица, в отношении которого было возбуждено дело об административном правонарушении, так и уполномоченных на их представление организаций, включая операторов сотовой связи, потерпевшего, осуществившего запись содержания телефонных разговоров, достоверно установлено, что неустановленное лицо действовало в интересах Общества, так как обладало информацией не только о личности должника, но и о его контактах, месте жительства, образовавшемся долге и его непогашении.

Оснований для признания протокола об административном правонарушении недопустимым доказательством по делу не усматривается.

По убеждению судьи, факт осуществления ООО МКК «Финанби» взаимодействия через неустановленное лицо, обладающее информацией не только о личности должника, наличии договора, сумме займа и задолженности, но и о месте его жительства, с должником ФИО 1 направленного на возврат просроченной задолженности по договору микрозайма №... от **.**.**, с нарушением требований указанных выше норм Закона № 230-ФЗ, объективно подтвержден совокупностью перечисленных выше доказательств, свидетельствующих о том, что на должника при отсутствии совокупности условий, предусмотренных ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, было оказано психологическое давление с высказываем угроз.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с КоАП РФ (ч. 1 ст. 4.1 Кодекса); при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 3 ст. 4.1 Кодекса).

Санкция ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение на юридических лиц административного штрафа в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Обстоятельств, предусмотренных ст. 2.9, 24.5 КоАП РФ и влекущих прекращение производства, по делу не имеется.

Наличие обстоятельств, отягчающих и смягчающих административную ответственность, предусмотренных ст.ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ, в ходе рассмотрения дела не установлено.

При определении размера и вида наказания, с учетом требований ст.ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, принимая во внимание характер совершенного ООО МКК «Финанби» правонарушения, установленные по делу обстоятельства, отсутствие смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, исходя из принципа справедливости и соразмерности наказания, судья приходит к выводу о назначении административного наказания в виде административного штрафа в размере 40000 рублей. 

Руководствуясь ст.ст. 23.1, 29.7, 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

постановил:

Признать Общество с ограниченной ответственностью МКК «Финанби» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации 30.08.2019, юридический адрес: Иркутская область, г. Братск, жилой район Центральный, ул. Комсомольская, д. 32/2, пом. 1007) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить юридическому лицу административное наказание в виде административного штрафа в размере 40000 рублей. 

Административный штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу по следующим реквизитам: ...

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, влечет административную ответственность по ч. 1 ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Коми через Эжвинский районный суд г. Сыктывкара Республики Коми в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья - Р.Г. Баталов