№ 5-223/19 (публиковать)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

05 июня 2019 года г. Ижевск 

Первомайский районный суд г. Ижевска в составе:

председательствующего судьи Дергачевой Н.В., 

при секретаре Шергиной В.Н., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица ООО «МигКредит» ИНН ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, зарегистрированного по адресу: г.Москва, Сущевский Вал, д.5 стр.3, внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций 08.07.2011, 

УСТАНОВИЛ:

Начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике ФИО1 в отношении юридического лица ООО «МигКредит» составлен протокол об административном правонарушении от 17.04.2019 года по факту совершения административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) - нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности

В судебном заседании представитель административного органа УФССП по УР ФИО2, действующая на основании доверенности, настаивала на привлечении ООО «МигКредит» к административной ответственности по ст.ч.1 ст.14.57 КоАП РФ по обстоятельствам, изложенным в протоколе по делу об административном правонарушении от 17.04.2019г. Также пояснила, что вменяется период после прекращения производства по уголовному делу.

В судебном заседании потерпевший ФИО3 суду пояснил, что с доводами протокола об административном правонарушении согласен. 

В судебное заседание ООО «МигКредит» не явились, о дне и времени судебного заседания извещены надлежащим образом. Суд, в порядке ч.3 ст. 25.4 рассмотрел дело в отсутствии законного представителя или защитника юридического лица.

Изучив материалы дела, судом установлены следующие юридически значимые обстоятельства.

В судебном заседании установлено, что на 09.01.2019г. в УФССП России по Удмуртской Республике (далее — Управление) из ОП № 3 УВМД России по г. Ижевску поступил материал проверки КУСП № 36097 от 12.12.2018 по заявлению ФИО3 (далее — заявитель), проживающего по адресу: 

<

адрес>, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности (зарегистрировано 09.01.2019 вх. № 95/19/18000-КЛ).

Из обращения следует, что на номер телефона ФИО3 

<

***> поступают звонки, а также по его домашнему адресу проживания поступают почтовые уведомления от сотрудников коллекторских агентств с требованием оплатить просроченные задолженности. Вместе с тем заявитель сообщает, что договоры займов оформлены его бывшим коллегой по работе ФИО4 с использованием паспортных данных ФИО3 Е[.Г., в связи с чем, в ОП № 3 УМВД России по г. Ижевску возбуждены уголовные дела по фактам мошенничества.

В подтверждение доводов ФИО3 предоставлена детализация входящих/исходящих звонков абонентского номера 

<

***>, а также приложены почтовые уведомления поступившие от коллекторских агентств, согласно которым установлено, что на имя заявителя оформлено 4 договора займа в микрофинансовых организациях, в том числе в ООО «МигКредит».

В ходе проверки доводов, изложенных в обращении, подготовлены и направлены запросы в адрес ООО «МигКредит» (исх. № 18907/19/2940 от 28.01.2019 и № 18907/19/6843 от 06.03.2019). Согласно предоставленным ответам (исх. № 77 от 13.02.2019 и № 152 от 21.03.2019) установлено, что 31.08.2017 между ООО «МигКредит» и ФИО3 заключен договор потребительского займа № 1724376820, денежное обязательство по оплате договора не исполнено. В связи с чем, с 11.11.2017 по 31.07.2018 на основании заключенного агентского договора микрофинансовая организация поручило осуществлять взаимодействие коллекторскому агентству ООО «Эверест». В период с 01.08.2018 по 31.01.2019 на основании агентского договора поручило осуществлять взаимодействие ООО «Примоколлект», а в последующем 06.02.2019 на основании договора уступки прав требования уступила задолженность ФИО3 коллекторскому агентству ООО «Миндолг». Договорные отношения между ООО «МигКредит» и ФИО4 отсутствуют.

В целях установления фактов, изложенных в обращении, Управлением направлено уведомление о предоставлении сведений в адрес ООО «Примоколлект» (№ 18907/19/1914 от 17.01.2019). Согласно поступивших сведений (исх. № 459 от 07.02.2019) установлено, что коллекторское агентство осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО3 на основании заключенного агентского договора № А/ПК/10/0415 с ООО «МигКредит». В соответствии с п. 1.2 данного Агентского договора перечень заемщиков Принципала (ООО «МигКредит») устанавливается сторонами в Акте передачи заемщиков в Агентство (ООО «Примоколлект») (далее - Акт передачи). Акт передачи направляется в Агентство по электронной почте, в электронной форме. Согласно п. 1.3 и 1.3.1. направлением Акта передачи по электронной почте Принципал (ООО «МигКредит») гарантирует, что задолженность каждого заемщика, перечисленного в Акте передачи, действительно имеет место, возникла на законных основаниях, не погашена, не прощена, не списана, не уступлена Принципалом третьим лицам, не заменена иным обязательством и у заемщика нет иных законных оснований для отказа в ее погашении. В целях возврата, просроченный задолженности ООО «Примоколлект» на абонентский номер телефона ФИО3 

<

***> за период с 06.08.2018 по 21.01.2019 направило 4 смс-сообщения (01.11.2018, 06.11.2018, 15.11.2018, 05.12.2018), а также осуществило 14 телефонных переговора (06.08.2018, 30.10.2018, 01.11.2018, 07.11.2018, 19.11.2018, 20.11.2018, 30.11.2018, 04.12.2018, 07.12.2018, 11.12.2018, 14.12.2018, 19.12.2018, 15.01.2019,21.01.2019).

Вместе с тем, согласно полученному Управлением объяснению ФИО3 от 22.01.2019 установлено, что по факту оформления договора займа в ООО «МигКредит» по паспортным данным заявителя в отделе полиции № 3 УМВД России по г. Ижевску возбужденно уголовное дело. Дознавателем отдела полиции ФИО5 материалы уголовного дела для рассмотрения переданы судье мировому Судебного участка Первомайского района г. Ижевска Удмуртской Республики.

В целях проверки доводов, Управлением направлены запросы о предоставлении материалов и сведений в Судебный участок № 3 Первомайского района г. Ижевска Удмуртской Республики (исх. № 18907/19/6480 от 05.03.2019 и № 18907/19/7369 от 14.03.2019), а именно запрошены: Постановление о прекращении производства по делу № 1-82/18, постановление о допуске для участия в уголовном деле представителя потерпевшего, постановление о признании потерпевшего и протокол допуска потерпевшего.

Согласно предоставленным сведениям и материалам из Судебного участка № 3 Первомайского района г. Ижевска Удмуртской Республики установлено, что дознавателем ОП № 3 УМВД России по г. Ижевску ФИО5 возбуждено уголовное дело №11801940018140511 по факту заключения договора займа №1724376820 в ООО «МигКредит» по паспортным данным ФИО3 путем обмана и злоупотребления доверия неустановленным лицом. На основании «Постановления о признании потерпевшим» от 09 августа 2018 года ООО «МигКредит» в лице законного представителя по доверенности № 10-01/18-25 ФИО6 признано потерпевшим. Согласно протоколу допроса потерпевшего от 15 августа 2018 года представитель по доверенности ООО «МигКредит» ФИО6 сообщил о проведенной внутренней проверке на основании которой установлено, что договор займа №1724376820 от 31.08.2017 оформлен неустановленным лицом, которое использовало паспортные данные ФИО7, при этом причастность к мошенническим действиям самого ФИО3 не усмотрено. Постановлением мирового судьи судебного участка №3 Первомайского района г.Ижевска от 24.09.2018 прекращено производство по уголовному делу № 1-82/1 по обвинению ФИО8 по ч.1 ст.159 УК РФ, последний признан виновным в совершении преступления по факту оформления договора займа № 1724376820 от 31.08.2017 в ООО «МигКредит» на имя ФИО3, назначен судебный штраф.

В ходе анализа имеющихся в Управлении сведений и материалов установлено, что ООО «МигКредит» зная о возбуждении уголовного дела по факту оформления договора займа неустановленным лицом по паспортным данным ФИО3 и признании Общества потерпевшим в данном уголовном деле, проведя внутреннее расследования по данному факту и признании оформления данного договора займа мошенническим путем, а в последующем признание виновным ФИО4 на основании Постановления о прекращении производства по делу № 1-82/18 от 24.09.2018, в целях возврата просроченной задолженности в период с 01.08.2018 по 31.01.2019г. привлекло в качестве агента коллекторское агентство ООО «Примоколлект», для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с ФИО3, а в последующем 06.02.2019 заключило договор уступки прав (требования) с ООО «МинДолг», на основании которого микрофинансовая организация уступила задолженность ФИО3 коллекторскому агентству.

Заслушав пояснения участников процесса, изучив и проанализировав материалы дела, суд считает, что в действиях ООО «МигКредит» наличествует состав административного правонарушения, предусмотренного ст.14.57 ч.1 КоАП РФ, по следующим основаниям. 

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Статья 14.57 часть 1 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Условия осуществления взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах с должником или третьим лицом определены положением главы 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В соответствии с ч. 1, ч. 2 п. 6 ст. 6 Федерального закона 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, кроме того не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с п.п. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера не исполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

Таким образом, ООО «МигКредит» в период с 24.09.2018 по 06.02.2019 нарушило положение п.п. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 1, ч. 2 п. 6 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в том, что ООО «МигКредит» осознавая, что ФИО3 не является должником по договору займа № 1724376820 от 31.08.2017, действуя не добросовестно и не разумно, требовало возврата просроченной задолженности с ФИО3 не являющегося по данному договору займа ни заемщиком ни должником, тем самым ООО «МигКредит» вводило ФИО3 в заблуждение относительно правовой природы и размера не исполненного им обязательства, посредством привлечения к взаимодействию коллекторского агентства, а в последующем передачи задолженности ФИО3, при этом злоупотребляя своим правом и причиняя вред третьему лицу, а именно ФИО3, не уведомило агента, который осуществлял действия направленные на возврат просроченной задолженности, а в последующем нового кредитора о том, что должником по данному договору займа ФИО3 не является.

Временем совершения административного правонарушения является период времени с 24.09.2018 по 06.02.2019 — период времени с даты вынесения судьей Судебно участка № 3 Первомайского района г. Ижевска Удмуртской Республики ФИО9 Постановления о прекращении производства по делу № 1-82/18 и до момента уступки ООО «МигКредит» задолженности ФИО3 коллекторскому агентству.

Местом совершения административного правонарушения является место проживания ФИО3, т.е. 

<

адрес>

Факт совершения правонарушения и вина ООО «МигКредит» в его совершении подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений у суда не вызывает.

Таким образом, суд, оценив представленные доказательства, характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, конкретные обстоятельства его совершения, приходит к выводу о наличии в действиях ООО «МигКредит» состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Санкция ст.14.57 ч.1 КоАП РФ предусматривает административную ответственность в виде наложения административного штрафа на юридических лиц – от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей. 

В соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания учитываются характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих, отягчающих административную ответственность, при рассмотрении дела об административном правонарушении судом не установлено.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд считает целесообразным назначить ООО «МигКредит» административное наказание в виде штрафа в размере 20000 рублей. 

Оснований для применения ст.ст.2.9, 4.1.1 КоАП РФ не имеется.

В силу ст. 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности не истек. 

На основании изложенного, руководствуясь гл. 29 КоАП РФ, суд 

ПОСТАНОВИЛ:

ООО «МигКредит», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, зарегистрированного по адресу: г.Москва, Сущевский Вал, д.5 стр.3, внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций 08.07.2011 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей. 

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Реквизиты уплаты штрафа: Получатель – УФК по Удмуртской Республике (УФССП России по Удмуртской Республике) л/счет администратора 04131785120, ИНН 

<

***>, КПП 184101001, р\с 

<

***>, БИК 049401001, КБК для уплаты административных штрафов 32211617000016017140 – денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве, ОКТМО 94701000, УИН 32218000180000040013

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики (через Первомайский районный суд г. Ижевска) в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья: Н.В. Дергачева