УИД **RS0**-52

Дело **

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ Р. Ф.

17 января 2024 года ***

Железнодорожный районный суд *** в составе:

Председательствующего судьи Пименовой О.А., 

при ведении протокола помощником судьи фио,

с участием: 

государственного обвинителя фио, 

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката фио, представившего ордер ** от ****, 

в открытом судебном заседании рассмотрел уголовное дело в отношении: 

ФИО1 * ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

у с т а н о в и л:

Подсудимый ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от **** № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее Закон № 161-ФЗ от ****), электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ****, оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

**** сотрудником *, расположенной по адресу: ***, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО1 является учредителем и единоличным исполнительным органом * при этом в действительности управлять этим юридическим лицом ФИО1 не намеревался, то есть являлся подставным лицом. В последующем ФИО1, как орган управления, управление юридическим лицом * не осуществлял.

В период времени с **** до **** к ФИО1, находящемуся в неустановленном месте на территории ***, обратилось неустановленное лицо и предложило открыть расчетные счета в банковских организациях * с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию расчетного счета в *» посредством мобильного телефона с абонентским номером **, расчетных счетов в *» - мобильного телефона с абонентскими номерами **, **, **, расчетного счета в * - мобильного телефона с абонентскими номером **, а также адреса электронной почты - * с получением электронных носителей информации - корпоративных банковских карт, и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, и электронные носители информации - корпоративные банковские карты, позволяющую неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица * в котором ФИО1 является подставным руководителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение, на что у ФИО1 в целях получения незаконного денежного вознаграждения возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронных носителей информации - корпоративных банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу открыть расчетные счета в указанных банковских организациях с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и электронные носители информации - корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету от имени созданного на его имя юридического лица * за денежное вознаграждение, то есть неправомерно.

Реализуя преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, с целью улучшения своего материального состояния, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, **** в период времени 07 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ФИО1 обратился для открытия расчетных счетов * подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера ** и адреса электронной почты - * используемых неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени * в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию - в офис * а именно доп. офис **, расположенный по адресу: ***, микрорайон Горский, ***, посредством электронных каналов связи, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени * в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для * был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе *» и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта «* привязанная к указанному расчетному счету, которые получил ФИО1 После чего, ФИО1 в период времени с **** по ****, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организации - ПАО «Сбербанк», юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у ***, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке * ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту * привязанную к указанному расчетному счету.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, **** в период времени с 07 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ФИО1 обратился для открытия расчетных счетов * и подключения услуг ДБО с указанием телефонных номеров **, **, ** и адреса электронной почты - * используемых неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени * в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковские организации:

* а именно в * по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени * в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для * был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе * и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта *, привязанная к указанному расчетному счету, которые получил ФИО1;

офис * расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени *», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для * были открыты расчетные счета **, **, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе * и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта * привязанная к расчетному счету **, которые получил ФИО1;

офис * расположенный по адресу: ***, Красный проспект, ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени * в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для * были открыты расчетные счета **, **, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе * и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта * Б. **, привязанная к расчетному счету **, которые получил ФИО1 После чего, ФИО1 в период времени с **** по ****, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях * юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у ***, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке * ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту * привязанную к указанному расчетному счету, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счетам в банке * **, * и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту * * привязанную к расчетному счету **, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счетам в банке * * и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту * Б. **, привязанную к расчетному счету *

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, **** в период времени с 07 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ФИО1 обратился для открытия расчетного счета * и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номеров *, используемых неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени * в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию - * расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени * в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для *» был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО с использованием системы «* и управления ею - персональными логином и паролями, которые получил ФИО1 После чего, ФИО1 в период времени с **** по ****, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях - * юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у ***, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке *» **. 

В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. 

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении указанного преступления признал, раскаялся в содеянном, отказался от дачи показаний согласно ст. 51 Конституции РФ. По ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашены показания ФИО1, данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого. Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого ФИО1 пояснил, что в декабре 2021 года после 15 числа месяца к нему обратился его знакомый с предложением заработать денежные средства, а именно ему следовало предоставить свой паспорт гражданина Российской Федерации для того, чтобы на его имя зарегистрировали организацию, при этом никакие функции ему не нужно будет выполнять, то есть он будет являться фиктивным директором, затем ему следовало открыть расчетным счета в различных банках для обслуживания зарегистрированного на его имя юридического лица, после чего передать полученные им банковские карты, а также предоставить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию посредством логинов и паролей. На данное предложение он согласился, так как нуждался в денежных средствах. Затем ранее незнакомому ему мужчине он передал свой паспорт гражданина Российской Федерации для того, чтобы на его имя была зарегистрирована организация, при этом он не планировал являться директором данной организации. После чего, совместно с указанным мужчиной он проследовал в банки в целях открытия счетов на зарегистрированную на его имя организацию *». Он обращался к сотрудникам банка, сообщал, что является директором организации * предоставлял необходимые документы, а именно устав организации и иные документы, которые ему заблаговременно были переданы ранее незнакомым мужчиной. Подозрений у сотрудников не возникало. Он подписывал документы для открытия счетов, получения банковских карт. Сотрудники банка ему в день обращения выдавали банковские карты, а также конверты с логином и паролем. Кроме того, по просьбе указанного мужчины он приобрел сим-карты с абонентскими номерам, используемым неустановленным лицами, которые он привязывал к открытым счетам. Он не планировал пользоваться открытыми им счетами для *. В один из дней он встретился с мужчиной у банка * по адресу: ***, где во исполнение договоренности, он передал полученные им банковские карты, конверты с логинами и паролями, сим-карты, к номерам которых привязаны счета * (т. 1 л.д. 211-215). Так, будучи допрошенным в качестве обвиняемого ФИО1, дополнил, что к нему обратился мужчина с предложением открыть счета в банках после того, как он стал фиктивным директором * то есть после ****. Он обращался в банки * Открытыми счетами он пользоваться не планировал, сбыл у *** полученные банковские карты и иные документы в указанных банках указанному лицу. Номер телефона ** оформлен на его имя, остальные номера телефонов и адрес электронной почты находятся в пользовании третьи лица. На вопрос следователя: «Чьи подписи стоят на предоставленных документах?», он ответил, что это его подписи. Он никакой финансово-хозяйственной деятельности в качестве директора * или каких-то других организаций не осуществлял, о деятельности * ему ничего неизвестно (т. 1 л.д. 244-246). После оглашения показаний подсудимый подтвердил их, в том числе и изложенное им в явке с повинной. 

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении преступления подтверждается следующими исследованными судом доказательствами, а именно: 

показаниями свидетеля Свидетель №1, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым она состоит в должности начальника сектора продаж * В целях открытия расчетного счета клиент обращается в отделение банка лично с паспортом и оригиналами документов: уставом и решением о назначении на должность директора юридического лица. В программу вносятся сведения об ИНН, КПП, выясняются данные по выписке ЕГРЮЛ, кто является директором, юридический адрес организации. Затем в программу вносятся паспортные данные директора, номер телефона для направления пароля и адрес электронной почты для направления логина для интернет-банка. С клиентом проводится консультация по банковским продуктам, которые необходимо подключить. Заявка обрабатывается автоматически в компьютере. Клиент подписывает заявление о присоединении к услугам расчетно-кассового обслуживания. Заявление сканируется, затем формируется папка, в которую помещаются уставные документы, паспорт. Далее клиент получает логин и пароль для входа в интернет-банк. Бизнес-карта выпускается автоматически, привязывается к расчетному счету юридического лица. Клиенту приходит на номер, указанный им ранее при подаче документов, смс-уведомление об открытии счета. Клиент обращается в банк для регистрации общества, сотрудник заводит заявку на портале «деловая среда», клиент устанавливает на телефон приложение * в котором выпускает облачную ЭЦП. В приложении клиент получает заявление на регистрацию общества, и, подписав ЭЦП, передает в ФНС. По факту регистрации общества в приложении клиенту приходят уставные документы. Далее клиенту в *» приходят документы на открытие счета в банке, клиент подписывает их ЭЦП, счет открывается. **** ФИО1, являющимся директором * был открыт расчетный счет посредством приложения «id-point (т. 1 л.д. 137-141);

показаниями свидетеля Свидетель №5, данными им в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым он работает в * в должности менеджера. В его должностные обязанности входит привлечение клиентов на расчетно-кассовое обслуживание и продажа дополнительных продуктов банка. При открытии расчетного счета для юридических лиц сотрудники банка удостоверяются в личности клиента путем проверки паспорта, выясняются сведения об ИНН, номер телефона и электронная почта. Учредительные документы клиент не предоставляет, поскольку документы подгружаются в заявку автоматически. На январь 2022 года в банк следовало предоставлять учредительные документы: устав организации, решение о назначении на должность директора. Клиентом подписывалось заявление о присоединении к электронному документообороту. Также сотрудники банка предупреждают клиента о недопустимости передачи третьим лицам банковской карты, а также доступа к интернет-банку - системе ДБО. Далее сотрудники банка отпускают клиента и самостоятельно заполняют соглашение об электронном документообороте, чек-лист о задаваемых вопросах клиенту на его добросовестность. После этого все документы, полученные от клиента, отправляются в службу безопасности банка на проверку. После этого, служба либо одобряет открытие расчетного счета, либо не одобряет. Об одобрении клиенту приходит смс-оповещение от банка, в котором находится ссылка, по которой нужно перейти и подписать договор о банковском обслуживании с помощью смс-кода. Затем клиенту приходит логин и пароль от интернет-банка, которым клиент может пользоваться. С этого момента счет считается открытым. Примерно **** ФИО1 обратился в отделение банка * за открытием расчётного счета для юридического лица. Сотрудник банка удостоверился в личности ФИО1, а именно последний предоставил паспорт гражданина РФ. Также сотрудник попросил предоставить устав организации и решение о назначении его на должность. ФИО1 предоставил номер телефона, к которому хочет привязать расчетный счет, адрес электронной почты. После чего сотрудник сфотографировал ФИО1 с паспортом. ФИО1 была выдана банковская карта. ФИО1 разъяснялось о недопустимости передачи третьим лицам банковской карты и доступа к системе ДБО. После одобрения заявки на открытие расчетного счета ФИО1 пришло смс-сообщение на указанный им номер телефона, в которой были указаны логин и пароль от интернет банка; с этого момента подключается система ДБО (т.1. л.д. 91-93);

показаниями свидетеля Свидетель №3, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым она работает в * в должности руководителя группы операционного обслуживания юридических лиц. В ее должностные обязанности входит привлечение клиентов, открытие расчетных счетов для юридических лиц, их ведение. С целью открытия расчетного счета для юридических лиц клиент может обратиться в один из филиалов банка. Менеджер удостоверяется в личности, проверяет паспорт, сверяет его с документами от организации: уставом, решением о назначении на должность директором, выпиской из ЕГРЮЛ. После этого распечатывается пакет документов, а именно: заявление о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, опросный лист, карточка образцов подписей и оттисков печати, сведения о бенефициарном владельце, анкета. Документы подписываются клиентом, затем создается заявка на открытие расчетного счета и заявление отправляется на проверку. В случае одобрения заявки, счет считается открытым. После открытия расчетного счета и карточного счета, клиент под расписку получает банковскую карту в кассе банка. После этого клиент с менеджером создают заявку на подключение к системе ДБО. После ее одобрения, логин от клиент-банка поступает на электронную почту, указанную клиентом, а пароль - в смс-сообщении, на телефон, который указал клиент. После данной процедуры клиенту разъясняется недопустимость передачи третьим лицам банковских карт и доступа к ДБО. **** в филиал банка * обратился ФИО1 в целях открытия расчетного счета для обслуживания * Менеджер удостоверился в его личности, сверил данные в паспорте с предоставленными документами: уставом * решением о назначении на должность директора и выпиской из ЕГРЮЛ. Все было верно, подозрений ФИО1 не вызывал. Затем менеджер завел карточку клиента и опросный лист, после этого распечатал пакет документов: заявление о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, опросный лист, карточку образцов подписей и оттисков печати, сведения о бенефициарном владельце, анкету. ФИО1 заполнил и проверил указанные документы. Затем была создана заявка на открытие расчетного счета, которая прошла проверку и счет ** был открыт. После этого ФИО1 обратился в кассу, где получил банковскую карту, которая привязана к расчетному счету. Затем ФИО1 вернулся к менеджеру для создания заявки на подключение к ДБО. После одобрения заявки ФИО1 получил логин по электронной почте и пароль в смс-сообщении. После того, как счет был открыт, ФИО1 получил банковскую карту, ему разъяснились правила ее использования, в том числе о недопустимости передачи третьим лицам банковской карты и доступа к ДБО (т. 1 л.д. 167-171);

показаниями свидетеля Свидетель №2, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым она работает в * в должности главного менеджера по юридическим лицам. В ее обязанности входит открытие и закрытие счетов юридических лиц и расчетно-кассовое обслуживание, в том числе оформление и выдача бизнес-карт. С целью открытия расчетного счета клиент обращается в любое удобное для него отделение банка. Менеджер удостоверяется в личности лица, проверяет его паспорт, решение о назначении на должность директора организации и устав. После заведения заявки на открытие счета, она отправляется на проверку возможности открытия счета. При положительном решении из заявки выгружаются банковские документы, такие как: карточка с образцами подписи, заявление на открытие счета и анкета, содержащая сведения о клиенте. Данные документы подписываются клиентом. В заявлении клиент проверяет данные для ДБО, а именно: телефон и адрес электронной почты, кодовое слово. Затем подписанные клиентом документы вместе с учредительными документами и паспортом подгружаются в заявку для дальнейшего открытия счета. В течение этого же дня счет открывается клиенту, ему на руки выдается корпоративная карта и второй экземпляр заявления. Доступ к системе ДБО клиенту поступает в виде смс-сообщений на указанный им номер телефона, т.е. логин и пароль. При передаче банковской карты клиенту разъяснялась недопустимость передачи третьим лицам банковской карты и доступа к ДБО. **** в отделение банка * расположенного по адресу: ***, обратился ФИО1, который случайным образом попал по очереди к ней. ФИО1 пояснил, что желает открыть расчетный счет для юридического лица. Она удостоверилась в личности ФИО1, который предоставил ей паспорт гражданина РФ. Также он предоставил ей решение о назначении его на должность и устав организации. Она сверила данные в паспорте. ФИО1 предоставил номер телефона, который привязывается к расчетному счету, адрес электронной почты, кодовое слово, после чего она оформила заявку на открытие расчетного счета, затем было получено одобрение, подписаны документы: карточка с образцами подписи, заявление на открытие счета и анкета, содержащая сведения о клиенте. **** ФИО1 на руки была выдана банковская карта. При открытии счета, управление счетом возможно через мобильный номер, который автоматически подключается система ДБО. ФИО1 разъяснялись правила пользования, в том числе о недопустимости передачи третьим лицам банковской карты и доступа к системе ДБО (т. 1 л.д. 196-200);

показаниями свидетеля Свидетель №4, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым она работает в * в должности ведущего специалиста по работе с юридическими лицами. В целях открытия расчетного счета клиент обращается в банк. Если открывается счет для общества, запрашивается пакет документов: устав, решение о создании организации, паспорт учредителя, если директор и учредитель, разные лица. Когда собран пакет документов, заводится заявка, если организация прошла идентификацию в день подачи заявки - заявка направляется на рассмотрение. Клиент подтверждает личные данные на открытие расчетного счета - согласие на обработку персональных данных. Документы проверяются, недостающие запрашиваются до открытия счета и когда счет готов к открытию, то в банк приглашается директор с паспортом и печатью организации. Распечатывается карточка образцов печати и оттиска печати, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. Перед открытием счета клиенту высылается опросный лист (анкета) для заполнения клиентом. После директор приходит за картой с паспортом и печатью организации лично. Директором заполняется бланк на открытие карт. Пин-код карты приходит на номер телефона, указанный клиентом. **** ФИО1 явился в * предоставив полный пакет документов через онлайн-офис, после этого расчетный счет был открыт для обслуживания * (т. 1 л.д.113-116).

Вина подсудимого ФИО1 в совершении указанного преступления подтверждается и материалами дела, исследованными судом в ходе судебного следствия, а именно: 

- рапортом об обнаружении признаков преступления от ****2 года, согласно которому в период с **** по **** ФИО1 открыл для обслуживания юридического лица * расчетные счета с подключением к системе ДБО в банковских организациях, и после получения банковских карт, логинов и паролей, сбыл указанные средства платежа неустановленному лицу (т. 1 л.д. 35);

- выпиской из ЕГРЮЛ от ****, согласно которой **** создано * единственным участником и директором которого является ФИО1 (т. 1 л.д. 61-67);

- протоколом выемки от ****, согласно которому в отделении * по адресу: ***, изъято юридическое дело в отношении * (т. 1 л.д. 75-79);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ****, согласно которому произведен осмотр юридического дела в отношении * Согласно подтверждению о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе * от ****, клиентом является * Участником системы является ФИО1, номер телефона *. Подтверждение подписано ФИО1 Из подтверждения о подключении услуг банка клиентом является * Согласно информации, предоставленной клиентом, номером телефона руководителя ФИО1 является * электронная почта * Согласно сведениям о физическом лице, клиентом банка выступает * Бенефициарным владельцем является ФИО1 Согласно решению учредителя ** * от ****, его единственным учредителем является ФИО1 Из свидетельства о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения, * поставлен на учет **** в * Кроме того, произведен осмотр устава * Согласно копии паспорта, ФИО1 зарегистрирован по адресу: ***, *. * Кроме того, произведен осмотр выписки по счетам, согласно которой в период с **** по **** по счету проводились финансовые операции (т. 1 л.д. 82-88);

- протоколом выемки от ****, согласно которому в отделении * по адресу: *** изъято юридическое дело в отношении * (т. 1 л.д. 101-105);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ****, согласно которому произведен осмотр документов юридического дела в отношении * В ходе осмотра установлено, что **** составлена карточка с образцами подписей фио как директора * и оттиском печати общества. Клиент является владельцем счета **. В этот же день ФИО1 также заполнен опросный лист при приеме клиента на обслуживание. Согласно листу, клиентом, получающим услугу, является *. Директором общества является ФИО1, имеющий право без доверенности действовать от имени общества. Согласно уведомлению об открытии счета, клиентом является * Для обслуживания общества в банке открыт счет ** - ****. Уведомление подписано директором общества, в качестве которого указан ФИО1 При осмотре заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях от ****, установлено, что заявителем является ФИО1 Клиентом банка является * для обслуживания которого в банке открыт расчетный счет. При открытии счета клиенту оказана услуга дистанционного банковского обслуживания, а именно подключено ДБО счета с использованием системы Фактура.ру, доступ к системе ДБО предоставлен ФИО1, при этом он подтвердил, что ознакомлен с правилами ДБО (т. 1 л.д.107-111);

- протоколом выемки от ****, согласно которому в отделении * по адресу: ***, мкр. Горский, *** изъято юридическое дело в отношении *т. 1 л.д. 124-128);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ****, согласно которому произведен осмотр документов, изъятых в * в ходе выемки. Согласно осмотренному заявлению о присоединении клиентом банка является * директором которого является ФИО1 В качестве абонентского номера указан **, электронная почта * Заявление содержит информацию о том, что клиент ознакомлен с правилами банковского обслуживания, присоединяется к Условиям предоставления услуг с использованием системы * юридическим лицам. Право доступа к системе «* предоставлено ФИО1 Типом бизнес-карты является * Согласно выписке по операциям на счете, банком, предоставившим услугу по открытию расчетного счета обществу, является * Согласно выписке из ЕГРЮЛ, * зарегистрировано ****; лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени общества, является ФИО1 – директор. **** * «*» уведомляет о возможности осуществления расходных операций по счету **. Срок полномочий ФИО1, наделенного правом подписи, определен с **** по ****. При открытии счета ФИО1 предоставлены сведения клиента-юридического лица, им указаны сведения о планируемых операциях по счету - до 1 000 000 рублей, а в качестве источников прибыли указаны - прибыль от хозяйственной деятельности, уставный капитал (т. 1 л.д. 130-135); 

- протоколом выемки от ****, согласно которому в отделении * изъято юридическое дело в отношении *» (т. 1 л.д. 149-153);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ****, согласно которому произведен осмотр документов, предоставленных * в ходе выемки. Произведен осмотр досье юридического лица * по заявлению ФИО1 об открытии расчетных счетов в банке. Согласно заявлению от **** о присоединении к правилам банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, клиентом является * номер телефона: **, электронный адрес - * Заявление содержит сведения об открытии счета в рублях, с подключением к системе ДБО, услуг смс-информирования об операциях, совершенных по счету. Представителем клиента указан ФИО1 В этот же день составлена карточка с образцами подписей ФИО1 и оттиска печати общества. Кроме того, составлено заявление на подключение к системе ДБО. В ходе осмотра сведений о физических лицах, установлено, что учредителем, директором общества является ФИО1 Из подтверждения об открытии счета следует, что в * открыты: счет общества в Р. рублях **, счет в Р. рублях ** – ****. Согласно выписке по * по счетам производились операции. Из выписки по операциям на счете следует, что банком, предоставившим услугу по открытию расчетного счета юридическому лицу, является филиал * дата открытия счета ****. Кроме того, осмотрен опросный лист юридического лица, заполненный ФИО1, где указано, что счет планируется использовать в целях расчетно-кассового обслуживания, планируемый оборот по расчетному счету составляет 1 000 000 рублей в месяц. При открытии счета ФИО1 представлен паспорт, корпия которого осмотрена. В этот же день составлено заявление о выпуске бизнес-карты за подписью ФИО1 Держателем карты значится ФИО1 Согласно заявлению, для обслуживания счета подключена услуга смс-сервис (т. 1 л.д. 155-165);

- протоколом выемки от ****, согласно которому в отделении * *** изъято юридическое дело в отношении *

- протоколом осмотра предметов (документов) от ****, согласно которому осмотрены документы, предоставленные * в ходе выемки. Произведен осмотр досье юридического лица * по заявлению ФИО1 об открытии расчетных счетов в банке. Согласно выписке, клиентом является * при обращении в банк директором общества ФИО1 предоставлены доверенность представителя, устав, учредительный договор, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Составлены заявление на открытие счета, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, заявление на изготовление ключа электронной подписи, карточка с образцами подписей ФИО1 и оттиска печати общества. Согласно сведениям о юридическом лице, контактный номер для связи * является **, электронный адрес почты * Из заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания следует, что ДБО счета производится с использованием системы «Бизнес портал». Клиентом, наделенным полномочиями использовать систему ДБО, является ФИО1 Лицом, получившим бизнес-карту, является ФИО1 Согласно выписке по операциям на счете, счет ** открыт ****, счет ** открыт **** (по счету производились финансовые операции). Из выписки по IP-адресам следует, что подключение к системе ДБО осуществлялось посредством системы «бизнес-портал», ****, **** (т. 1 л.д. 187-194);

- протоколом осмотра места происшествия от ****, с приложением фототаблиц, согласно которому с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, осмотрен участок местности, расположенный у ***. ФИО1 в ходе осмотра указал на место, где он осуществил сбыт неустановленному лицу банковских карт, конверты с логинами и паролями для доступа к счетам *

- протоколом явки с повинной от ****, согласно которому ФИО1 сообщает о совершенном им преступлении (т. 1 л.д. 208-210).

Оценив все приведенные доказательства, суд признает их достоверными, допустимыми, относимыми и достаточными для разрешения настоящего дела по существу, поскольку получены они в соответствии с требованиями закона, согласуются между собой и объективно отражают фактические обстоятельства дела. Каких-либо оснований не доверять данным доказательствам, а также причин для ФИО1 со стороны свидетелей стороны обвинения, не установлено. 

Органом предварительного расследования ФИО1 обвиняется в совершении трех преступлений, его действия по каждому из преступлений квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ. Вместе с тем, судом установлено, что у ФИО1 возник единый преступный умысел на совершение неправомерного оборота средств платежей, заключавшегося в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам в отношении одной и той же организации - * Реализуя возникший преступный умысел, подсудимый, действуя одним способом, в период с **** по ****, открыв расчетные счета в отношении * в разных банках города, приобрел в целях сбыта электронные средства и электронные носители, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые затем сбыл неустановленному лицу. Установленные обстоятельства свидетельствуют о совершении им одного продолжаемого преступления, о чем и было указано государственным обвинителем при выступлении в судебных прениях, предлагавшего квалифицировать действия подсудимого как одно преступление по ч. 1 ст. 187 УК РФ. Оценивая позицию государственного обвинителя, суд находит ее основанной на исследованных судом доказательствах. Суд указанное изменение обвинения принимает, поскольку оно соответствует положениям п. 3 ч. 8 ст. 246 УПК РФ. Согласно ч. 1 ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемых и лишь по предъявленному ему обвинению. Таким образом, способ совершения преступления, однородность совершаемых действий были едиными, а преступный умысел подсудимого был направлен на совершение одного преступления, о чем пояснил в судебном заседании и сам подсудимый. Действия подсудимого подлежат квалификации как одно преступление и не подлежат оценке по правилам о совокупности преступлений. Кроме того, суд считает необходимым исключить из предъявленного ФИО1 обвинения, соглашаясь с позицией государственного обвинителя, указание на приобретение в целях сбыта и сбыт документов по открытию расчетных счетов * о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежей, исходя из следующего. По смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Вместе с тем, под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное). Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетного (лицевого) счета и подключению системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование или обязательство перечислить денежные средства.

Давая уголовно-правовую оценку действиям ФИО1, суд исходит из обстоятельств дела, установленных вышеприведенными доказательствами, согласно которым он, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного им юридического лица * а затем осуществил их сбыт. Судом установлено, что ФИО1, являясь подставным руководителем * не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления иному лицу электронных средств и электронных носителей информации последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу, переводы денежных средств по счету * то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи информации, предоставляющей доступ к системе ДБО, электронных средств платежей и электронных носителей информации третьим лицам, с целью получения материальной выгоды в виде денежного вознаграждения, действуя от имени указанной организации, открыл в * расчетные счета, приобрел в целях последующего сбыта, получив электронные средства, электронные носители информации, предназначенные неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам * которые затем передал неустановленному лицу, тем самым осуществив их сбыт. Неправомерность осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств заключалась в том, что подобные финансовые операции намеревался осуществлять не сам ФИО1 от имени созданного им юридического лица * а иные третьи лица от его имени, что влечет противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. 

К выводу о виновности ФИО1 в совершении указанного преступления суд приходит, исходя из категоричных, последовательных показаний свидетелей стороны обвинения. Так, согласно показаниям свидетеля Свидетель №1, являющейся сотрудником банка * ФИО1, предоставляя необходимый пакет документов, обращался в данное кредитное учреждение с целью открытия расчетного счета для * с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания, а после открытия счета им были получены электронные средства платежей - средства доступа к системе ДБО, электронный носитель информации - банковская карта. Об аналогичных обстоятельствах открытия расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания, получении электронных средств и электронных носителей информации показали свидетели стороны обвинения фио - сотрудник * Свидетель №3 - * Свидетель №2 - * Свидетель №4 - сотрудник *

Приведенные показания свидетелей согласуются в полной мере и не противоречат исследованным письменным материалам дела, в том числе и протоколам осмотра предметов, согласно которым были осмотрены электронные носители информации - диски, предоставленные по запросу из кредитных учреждений, согласно которым было установлено, что в кредитные учреждения обращался ФИО1, заполняя и подписывая документы, необходимые для открытия расчетных счетов, после открытия расчетных счетов, он приобретал электронные средства и электронные носители информации, позволяющие удаленно осуществлять функции по управлению данными счетами, а впоследствии по расчетным счета * осуществлялось движение денежных средств путем доступа к счетам через дистанционное обслуживание. При этом, судом достоверно установлено, что ФИО1 выступал как единоличный исполнительный орган * подписывал от лица общества необходимые документы в целях открытия расчетных счетов общества и последующего получения электронных средств платежей, сообщал сотрудникам кредитных учреждений информацию о номерах телефонов, электронном адресе, используемых неустановленными лицами, однако, не имея намерений производить прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам общества. 

Суд принимает в качестве доказательств по уголовному делу показания подсудимого ФИО1, данные им в ходе предварительного расследования, оглашенные в ходе судебного следствия, в которых он подтверждал факт приобретения в целях сбыта и сбыт иному лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подробно пояснял, что после регистрации ООО «ПРОФСТРОЙ», в котором он значился единственным учредителем и директором, по просьбе неустановленного лица он действительно обращался в * где подписал необходимые документы для открытия расчетных счетов с подключением услуг дистанционного банковского обслуживания, получил документы по открытию расчетного счета * электронные средства, электронные носители информации, а затем средства платежей передал неустановленному лицу. Оценивая данные показания подсудимого ФИО1, согласно которым он сообщил об обстоятельствах совершения преступления, указывая время, место и способы совершения преступления, суд считает их достоверными, поскольку они в основном и главном соответствуют вышеприведенным показаниям свидетелей стороны обвинения и не противоречат исследованным письменным материалам дела.

Таким образом, суд считает вину ФИО1 в совершении преступления доказанной и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о наказании, в соответствии со ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, обстоятельства, характеризующие личность ФИО1, *, а также учитывает влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1, суд признает: согласно ч. 2 ст. 61 УК РФ - полное признание вины, раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого, имеющего хронические заболевания, наличие на иждивении близкого родственника - совместно проживающей с ним матери в силу ее неудовлетворительного состояния здоровья; согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - явку с повинной. Кроме того, как следует из материалов уголовного дела ФИО1 активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, что заключалось в том, что до возбуждения уголовного дела и проведения с его участием каких-либо следственных действий он сообщил об обстоятельствах совершения преступления, давая объяснения сотрудникам полиции, сообщая о своей причастности к неправомерному обороту электронных средств платежей, сообщал в ходе расследования уголовного дела сведения о месте сбыта электронных средств платежей, т.е. сообщал ранее не известные сотрудникам правоохранительных органов на тот момент времени сведения. Кроме того, в ходе осмотра места происшествия ФИО1 указал на место сбыта электронных средств платежей. Таким образом, обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого ФИО1 в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного к категории тяжких, данные о личности ФИО1 суд приходит к выводу, что наказание ему следует назначить в виде лишения свободы. Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, личность виновного, последующее поведение подсудимого, который предпринимал меры, направленные на закрытие расчетных счетов в банках, прекращение действия своей электронной подписи, признал вину в совершении преступления и раскаялся, он социально адаптирован, положительно характеризуется, наличие смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что исправление ФИО1 возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и считает возможным применить в отношении подсудимого, не представляющего повышенной общественной опасности, положения ст. 73 УК РФ об условном осуждении, с установлением ему испытательного срока и возложением обязанности, что, по убеждению суда, обеспечит достижение целей наказания - не только восстановление социальной справедливости, но и исправление подсудимого, предупреждение совершения им новых преступлений. 

При назначении наказания подсудимому судом учитываются положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, личность подсудимого, его трудоспособный возраст, возможность трудовой занятости и получение им заработка, а также с учетом его имущественного положения и семьи, суд считает необходимым назначить ФИО1 дополнительное наказание, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде штрафа, исчисляемого в определенной денежной сумме.

Учитывая тяжесть совершенного преступления, его значимость, конкретные обстоятельства дела, данные о личности виновного, суд не усматривает оснований для применения при назначении наказания положений ст. 64 УК РФ, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих общественную опасность совершенного преступления, судом не установлено. Суд не находит оснований для изменения в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ категории преступления, совершенного подсудимым, на менее тяжкую, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности.

В ходе предварительного расследования защиту ФИО1 осуществляла адвокат фио, процессуальные издержки по выплате вознаграждения адвокату составили 1872 рубля. Суд не находит фактических и правовых оснований для освобождения подсудимого ФИО1 от уплаты соответствующих процессуальных издержек полностью либо частично в порядке ч. 6 ст. 132 УПК РФ, учитывая его материальное и семейное положение, его трудоспособный возраст, получение им заработка, а потому вышеуказанные расходы на оплату адвоката подлежат взысканию с подсудимого в полном размере. Таким образом, обстоятельств, позволяющих освободить ФИО1 от процессуальных издержек, не имеется. Не установлена в судебном заседании и имущественная несостоятельность данного лица. 

Решая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется требованиями ст. ст. 81, 82 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать * виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год со штрафом в определенной денежной сумме в размере 100 000 рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 год.

Согласно ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанность: не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных.

Дополнительное наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей по настоящему приговору исполнять самостоятельно.

Штраф оплатить по реквизитам: получатель *

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Взыскать с ФИО1 в регрессном порядке в пользу федерального бюджета процессуальные издержки по выплате вознаграждения адвокату фио в размере 1872 рублей.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по уголовному делу: юридические дела по расчетным счетам ООО «ПРОФСТРОЙ» на электронных носителях - хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в Новосибирский областной суд в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения. Осужденный вправе в случае подачи апелляционной жалобы в указанный срок заявить ходатайство о своем личном участии при рассмотрении жалобы в суде апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о его назначении.

Председательствующий судья О.А. Пименова