П Р И Г О В О Р

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24 октября 2023 года г. Курчатов

Курчатовский городской суд Курской области в составе председательствующего судьи Шашкова А.С.,

при секретаре судебного заседания Городенской Т.И.,

с участием государственных обвинителей - помощников Курчатовского межрайонного прокурора Сергеевой Н.В., ФИО1,

подсудимого ФИО3,

защитника - адвоката Башкатова Н.Н., представившего удостоверение №, выданное Управлением Минюста России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

представителя потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» - ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>. 

<

адрес>, гражданина РФ, имеющего неоконченное основное общее образование, не женатого, имеющего на иждивении четверых малолетних детей: ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО13 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не работающего, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>. 

<

адрес>, 

<

адрес>, фактически проживающего по адресу: 

<

адрес>, п. К. Либкнехта, 

<

адрес>, не судимого, 

задерживающегося в порядке ст. 91 УПК РФ с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находящегося под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ, 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.4 УК РФ, 

У с т а н о в и л:

ФИО3 совершил четыре мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, три из которых в крупном размере, одно - в особо крупном размере. 

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с решением учредительного собрания акционеров был создан банк с наименованием Банк внешней торговли РСФСР (Внешторгбанк РСФСР). В результате последующих реорганизаций и изменений фирменных названий ПАО «Банк ВТБ» стал правопреемником всех прав и обязанностей его предшествующих организационно-правовых форм, поставлен на учет инспекцией межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> с присвоением ИНН/КПП: 

<

***>/784201001.

Основной целью деятельности Банка является получение прибыли при осуществлении банковских операций. Осуществление банковских операций производится на основании специального разрешения (лицензии) Банка России в порядке, установленном Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности».

1. Хищение денежных средств в сумме 622 263 рубля 15 копеек.

В неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, испытывая материальные трудности, в целях наживы и личного обогащения решил вступить в преступный сговор с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами (уголовное дело в отношении них выделено в отдельное производство), для совершения хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» под видом получения автокредита, в крупном размере. 

С этой целью ФИО3 и неустановленные в ходе предварительного следствия лица, разработали план совершения преступления, согласно которому распределили тождественные роли при совершении преступления, заключающиеся в подыскании человека, ведущего бродяжнический образ жизни, злоупотребляющего спиртными напитками, на которого путем обмана и злоупотребления доверием будет оформлен автокредит в ПАО «Банк ВТБ», в крупном размере. При этом, при получении автокредита ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору должен был придать подысканному человеку опрятный вид, а также сообщить сотруднику ПАО «Банк ВТБ», подготавливающему документы, заведомо ложные и недостоверные сведения, в том числе об имущественном состоянии и платежеспособности подысканного человека. 

После заключения договора автокредитования для придания видимости исполнения договорных отношений ФИО3 должен был осуществить несколько платежей по кредиту, после чего совместно с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, реализовать приобретенный посредством автокредитования автомобиль, а вырученные с его продажи денежные средства поделить в равных долях с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами. 

В этот же период времени, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, реализуя совместный с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Банк ВТБ» в крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом своей неграмотности, убедил знакомого ФИО8 №2, заблуждавшегося об истинных преступных намерениях ФИО3, оказать ему помощь, подписав от его (ФИО3) имени документы на приобретение автомобиля. 

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 и ФИО8 №2 прибыли в автосалон «Автопартнер», расположенный по адресу: 

<

адрес> «Г», где введя в заблуждение сотрудников автосалона ФИО3 сообщил о якобы желании ФИО8 №2 приобрести автомобиль в кредит, в связи с чем кредитным менеджером ФИО16, неосведомленным о преступных намерениях ФИО3, была сформирована заявка, содержащая заведомо ложные и недостоверные сведения, предоставленные ФИО3, в том числе о завышенном имущественном положении ФИО8 №2, на предоставление последнему автокредита в размере 855 263 рубля 15 копеек для приобретения автомобиля марки «КIА» (Sportage) VIN: №, 2011 года выпуска, которая посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» была направлена в ПАО «Банк ВТБ» для обработки и принятия решения.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время после получения информации об одобрении автокредита на имя ФИО8 №2 и подготовки сотрудниками автосалона комплекта документов, необходимого для приобретения автомобиля, ФИО3 путем обмана и злоупотребления доверием уговорил ФИО8 №2 от его имени подписать договор купли-продажи автомобиля, под видом которого предоставил ФИО8 №2 для подписи кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ПАО «Банк ВТБ» предоставляет ФИО8 №2 денежные средства в размере 855 263 рубля 15 копеек на приобретение легкового автомобиля марки «КIА» (Sportage) VIN: №, 2011 года выпуска, в кузове черного цвета. В свою очередь ФИО8 №2, доверяя ФИО3 как своему знакомому и не читая содержания документов, предполагая, что подписывает договор купли-продажи автомобиля от имени ФИО3, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, на основании подписанных ФИО8 №2 документов о получении автокредита с расчетного счета №, открытого в операционном офисе «Региональный операционный офис «Воронежский» Филиала № «Банка ВТБ» (ПАО) в 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес> на расчетный счет ООО «Автопартнер» №, открытый в отделения № ПАО «Сбербанк России» 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес> были перечислены денежные средства в сумме 855 263 рубля 15 копеек якобы полученные ФИО8 №2 в кредит для целей приобретения автомобиля «КIА» (Sportage) VIN: №, после чего ФИО3 получил возможность распорядиться данным автомобилем. 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обеспечил изготовление документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, необходимые для регистрации транспортного средства - автомобиля «КIА» (Sportage) VIN: №, на свое имя, якобы заключив договор купли-продажи указанного автомобиля. Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, продолжая реализацию совместного с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ПАО «Банк ВТБ», в целях придания видимости гражданско-правовых отношений произвел двенадцать платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 233 000 рублей, после чего выплаты прекратил, похитив, тем самым денежные средства, на которые был приобретен автомобиль марки «КIА» (Sportage) VIN: №, 2011 года выпуска, в сумме 622 263 рубля 15 копеек, составляющие разницу между денежными средствами выданными ПАО «Банк ВТБ» в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и внесенными на счет банка в качестве платежей по кредиту. 

После чего, в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь на территории 

<

адрес>, ФИО3 во исполнение совместного преступного умысла продал автомобиль марки «КIА» (Sportage) VIN: №, 2011 года выпуска, неустановленному в ходе предварительного следствия лицу примерно за 200 000 рублей. 

В результате совместных преступных действий ФИО3 и неустановленных в ходе следствия лиц, ПАО «Банк ВТБ» был причинен материальный ущерб в сумме 622 263 рубля 15 копеек в крупном размере.

2. Хищение денежных средств в сумме 644 641 рубль 08 копеек.

В неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, испытывая материальные трудности, в целях наживы и личного обогащения решил вступить в преступный сговор с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами (уголовное дело в отношении них выделено в отдельное производство), для совершения хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» под видом получения автокредита, в крупном размере. 

С этой целью ФИО3 и неустановленные в ходе предварительного следствия лица, разработали план совершения преступления, согласно которому распределили тождественные роли при совершении преступления, заключающиеся в подыскании человека, ведущего бродяжнический образ жизни, злоупотребляющего спиртными напитками, на которого путем обмана и злоупотребления доверием будет оформлен автокредит в ПАО «Банк ВТБ», в крупном размере. При этом, при получении автокредита ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору должен был придать подысканному человеку опрятный вид, а также сообщить сотруднику ПАО «Банк ВТБ», подготавливающему документы, заведомо ложные и недостоверные сведения, в том числе об имущественном состоянии и платежеспособности подысканного человека. 

После заключения договора автокредитования для придания видимости исполнения договорных отношений ФИО3 должен был осуществить несколько платежей по кредиту, после чего совместно с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, реализовать приобретенный посредством автокредитования автомобиль, а вырученные с его продажи денежные средства поделить в равных долях с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами. 

В этот же период времени, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, реализуя совместный с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Банк ВТБ» в крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом своей неграмотности, убедил знакомого ФИО8 №2, заблуждавшегося об истинных преступных намерениях ФИО3, оказать ему помощь, подписав от его (ФИО3) имени документы на приобретение автомобиля.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 и ФИО8 №2 прибыли в автосалон «АвтоФаворит» ИП ФИО8 №1, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где введя в заблуждение ФИО8 №1, ФИО40 сообщил о якобы желании ФИО8 №2 приобрести автомобиль в кредит, в связи с чем с целью получения автокредита на имя ФИО8 №2 и подготовки сотрудниками автосалона комплекта документов, необходимого для приобретения автомобиля, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №2 уговорил последнего якобы от его имени подписать договор купли - продажи от ДД.ММ.ГГГГ автомобиля марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, в кузове белого цвета.

Затем ФИО8 №1, неосведомленной о преступных намерениях ФИО3, была сформирована заявка, содержащая заведомо ложные и недостоверные сведения, предоставленные ФИО3, в том числе о завышенном имущественном положении ФИО8 №2, на предоставление последнему автокредита в размере 726 141 рубль 08 копеек для приобретения автомобиля марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, в кузове белого цвета, которая посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» была направлена в ПАО «Банк ВТБ» для обработки и принятия решения.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время после получения информации об одобрении автокредита на имя ФИО8 №2 и подготовки сотрудниками автосалона комплекта документов, необходимого для приобретения автомобиля, ФИО3, выполняя отведенную ему роль, путем обмана и злоупотребления доверием уговорил ФИО8 №2 от его имени подписать якобы второй экземпляр договора купли - продажи автомобиля, под видом которого предоставил ему для подписи кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ПАО «Банк ВТБ» предоставляет ФИО8 №2 денежные средства в размере 726 141 рубль 08 копеек на приобретение легкового автомобиля марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, в кузове белого цвета.

После подписания ФИО8 №2 кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого в операционном офисе «Региональный операционный офис «Воронежский» Филиала № «Банка ВТБ» (ПАО) в 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес> на расчетный счет ИП ФИО8 №1 №, открытый в дополнительном офисе № Курского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> были перечислены денежные средства в сумме 726 141 рубль 08 копеек якобы полученные ФИО8 №2 в кредит для приобретения автомобиля марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, после чего ФИО3 получил возможность распорядиться данным автомобилем. 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обеспечил изготовление документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, необходимые для регистрации транспортного средства - автомобиля «КIА» (Rio) VIN: №, на свое имя, якобы заключив договор купли-продажи указанного автомобиля. Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, продолжая реализацию совместного с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ПАО «Банк ВТБ», в целях придания видимости гражданско-правовых отношений от имени ФИО8 №2 произвел пять платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 81 500 рублей, после чего выплаты прекратил, похитив, тем самым денежные средства, на которые был приобретен автомобиль марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, в сумме 644 641 рубль 08 копеек, составляющие разницу между денежными средствами выданными ПАО «Банк ВТБ» в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и внесенными на счет банка в качестве платежей по кредиту.

После чего, в один из дней ноября 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь на территории 

<

адрес>, ФИО3 во исполнение совместного преступного умысла продал автомобиль марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, неустановленному в ходе предварительного следствия лицу примерно за 150 000 рублей. 

В результате совместных преступных действий ФИО3 и неустановленных в ходе следствия лиц, ПАО «Банк ВТБ» был причинен материальный ущерб в сумме 644 641 рубля 08 копеек в крупном размере.

3. Хищение денежных средств в сумме 776 128 рублей 63 копейки.

В неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, испытывая материальные трудности, в целях наживы и личного обогащения решил вступить в преступный сговор с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами (уголовное дело в отношении них выделено в отдельное производство), для совершения хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» под видом получения автокредита, в крупном размере. 

С этой целью ФИО3 и неустановленные в ходе предварительного следствия лица, разработали план совершения преступления, согласно которому распределили тождественные роли при совершении преступления, заключающиеся в подыскании человека, ведущего бродяжнический образ жизни, злоупотребляющего спиртными напитками, на которого путем обмана и злоупотребления доверием будет оформлен автокредит в ПАО «Банк ВТБ», в крупном размере. При этом, при получении автокредита ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору должен был придать подысканному человеку опрятный вид, а также сообщить сотруднику ПАО «Банк ВТБ», подготавливающему документы, заведомо ложные и недостоверные сведения, в том числе об имущественном состоянии и платежеспособности подысканного человека. 

После заключения договора автокредитования для придания видимости исполнения договорных отношений ФИО3 должен был осуществить несколько платежей по кредиту, после чего совместно с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, реализовать приобретенный посредством автокредитования автомобиль, а вырученные с его продажи денежные средства поделить в равных долях с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами. 

В этот же период времени, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, реализуя совместный с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Банк ВТБ» в крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом официального оформления на работу, убедил знакомого ФИО8 №3, не имеющего стабильного источника дохода и заблуждавшегося об истинных преступных намерениях ФИО3, подписать необходимые документы для официального устройства на работу.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 и ФИО8 №3 прибыли в автосалон «АвтоФаворит» ИП ФИО8 №1, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где введя в заблуждение ФИО8 №1, ФИО3 сообщил о якобы желании ФИО8 №3 приобрести автомобиль в кредит, в связи с чем ФИО8 №1, неосведомленной о преступных намерениях ФИО3, была сформирована заявка, содержащая заведомо ложные и недостоверные сведения, предоставленные ФИО3, в том числе о завышенном имущественном положении ФИО8 №3, на предоставление последнему автокредита в размере 809 128 рублей 63 копейки для приобретения автомобиля марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, в кузове светло-зеленого цвета, которая посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» была направлена в ПАО «Банк ВТБ» для обработки и принятия решения.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время после получения информации об одобрении автокредита на имя ФИО8 №3 и подготовки сотрудниками автосалона комплекта документов, необходимого для приобретения автомобиля, ФИО3, выполняя отведенную ему роль, путем обмана и злоупотребления доверием уговорил ФИО8 №3 подписать документы для официального оформления на работу, под видом которых предоставил ФИО8 №3 для подписи кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ПАО «Банк ВТБ» предоставляет ФИО8 №3 денежные средства в размере 809 128 рублей 63 копейки на приобретение автомобиля марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, в кузове светло-зеленого цвета.

ФИО8 №3, доверяя ФИО3 как своему знакомому, не читая содержания документов, подписал кредитный договор, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого в операционном офисе «Региональный операционный офис «Воронежский» Филиала № «Банка ВТБ» (ПАО) в 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес> на расчетный счет ИП ФИО8 №1 №, открытый в дополнительном офисе № Курского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> были перечислены денежные средства в сумме 809 128 рублей 63 копейки якобы полученные ФИО8 №3 в кредит для целей приобретения автомобиля марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, после чего ФИО3 получил возможность распорядиться данным автомобилем. 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обеспечил изготовление документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, необходимые для регистрации транспортного средства - автомобиля «КIА» (Rio) VIN: №. Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, продолжая реализацию совместного с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ПАО «Банк ВТБ», в целях придания видимости гражданско-правовых отношений от имени ФИО8 №3 произвел два платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 33 000 рублей, после чего выплаты прекратил, похитив, тем самым денежные средства, на которые был приобретен автомобиль марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, в сумме 776 128 рублей 63 копейки, составляющие разницу между денежными средствами выданными ПАО «Банк ВТБ» в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и внесенными на счет банка в качестве платежей по кредиту.

После чего, в один из дней февраля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь на территории 

<

адрес>, ФИО3 во исполнение совместного преступного умысла продал автомобиль марки «КIА» (Rio) VIN: №, 2012 года выпуска, неустановленному в ходе предварительного следствия лицу примерно за 250 000 рублей. 

В результате совместных преступных действий ФИО3 и неустановленных в ходе следствия лиц, ПАО «Банк ВТБ» был причинен материальный ущерб в сумме 776 128 рублей 63 копейки в крупном размере.

4. Хищение денежных средств в сумме 1 236 760 рублей 37 копеек.

В неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, испытывая материальные трудности, в целях наживы и личного обогащения решил вступить в преступный сговор с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами (уголовное дело в отношении них выделено в отдельное производство), для совершения хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» под видом получения автокредита, в особо крупном размере. 

С этой целью ФИО3 и неустановленные в ходе предварительного следствия лица, разработали план совершения преступления, согласно которому распределили тождественные роли при совершении преступления, заключающиеся в подыскании человека, ведущего бродяжнический образ жизни, злоупотребляющего спиртными напитками, на которого путем обмана и злоупотребления доверием будет оформлен автокредит в ПАО «Банк ВТБ», в особо крупном размере. При этом, при получении автокредита ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору должен был придать подысканному человеку опрятный вид, а также сообщить сотруднику ПАО «Банк ВТБ», подготавливающему документы, заведомо ложные и недостоверные сведения, в том числе об имущественном состоянии и платежеспособности подысканного человека. 

После заключения договора автокредитования для придания видимости исполнения договорных отношений ФИО3 должен был осуществить несколько платежей по кредиту, после чего совместно с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, реализовать приобретенный посредством автокредитования автомобиль, а вырученные с его продажи денежные средства поделить в равных долях с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами.

В этот же период времени, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, реализуя совместный с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Банк ВТБ» в особо крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом официального оформления на работу, убедил знакомого ФИО8 №4, не имеющего стабильного источника дохода и заблуждавшегося об истинных преступных намерениях ФИО3, подписать необходимые документы для официального устройства на работу.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 и ФИО8 №4 прибыли в автосалон «АвтоФаворит» ИП ФИО8 №1, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где введя в заблуждение ФИО8 №1, ФИО3 сообщил о якобы желании ФИО8 №4 приобрести автомобиль в кредит, в связи с чем ФИО8 №1, неосведомленной о преступных намерениях ФИО3, была сформирована заявка, содержащая заведомо ложные и недостоверные сведения, предоставленные ФИО3, в том числе о завышенном имущественном положении ФИО8 №4, на предоставление последнему автокредита в размере 1 255 760 рублей 37 копеек для приобретения автомобиля марки «КIА» (Cerato) VIN: №, 2015 года выпуска, в кузове черного цвета, которая посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» была направлена в ПАО «Банк ВТБ» для обработки и принятия решения.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время после получения информации об одобрении автокредита на имя ФИО8 №4 и подготовки сотрудниками автосалона комплекта документов, необходимого для приобретения автомобиля, ФИО3, выполняя отведенную ему роль, путем обмана и злоупотребления доверием уговорил ФИО8 №4 подписать документы для официального оформления на работу, под видом которых предоставил ФИО8 №4 для подписи кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ПАО «Банк ВТБ» предоставляет ФИО8 №4 денежные средства в размере 1 255 760 рублей 37 копеек на приобретение автомобиля марки «КIА» (Cerato) VIN: №, 2015 года выпуска, в кузове черного цвета.

ФИО8 №4, доверяя ФИО3 как своему знакомому, не читая содержания документов, подписал кредитный договор, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого в операционном офисе «Региональный операционный офис «Воронежский» Филиала № «Банка ВТБ» (ПАО) в 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес> на расчетный счет ИП ФИО8 №1 №, открытый в дополнительном офисе № Курского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> были перечислены денежные средства в сумме 1 255 760 рублей 37 копеек якобы полученные ФИО8 №4 в кредит для целей приобретения автомобиля марки «КIА» (Cerato) VIN: №, 2015 года выпуска, после чего ФИО3 получил возможность распорядиться данным автомобилем. 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обеспечил изготовление документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, необходимые для регистрации транспортного средства - автомобиля «КIА» (Cerato) VIN: №. Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, продолжая реализацию совместного с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ПАО «Банк ВТБ», в целях придания видимости гражданско-правовых отношений от имени ФИО8 №4 произвел один платеж по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей, после чего выплаты прекратил, похитив, тем самым денежные средства, на которые был приобретен автомобиль марки «КIА» (Cerato) VIN: №, 2015 года выпуска, в сумме 1 236 760 рублей 37 копеек, составляющие разницу между денежными средствами выданными ПАО «Банк ВТБ» в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и внесенными на счет банка в качестве платежа по кредиту.

После чего, в один из дней октября 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь на территории 

<

адрес>, ФИО3 во исполнение совместного преступного умысла продал автомобиль марки «КIА» (Cerato) VIN: №, 2015 года выпуска, неустановленному в ходе предварительного следствия лицу примерно за 300 000 рублей. 

В результате совместных преступных действий ФИО3 и неустановленных в ходе следствия лиц, ПАО «Банк ВТБ» был причинен материальный ущерб в сумме 1 236 760 рублей 37 копеек в особо крупном размере.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО3 пояснил, что в 2019 году, покупая автомобильную резину, познакомился с ФИО8 №5, которому рассказал о своей жизненной ситуации в связи с большими долгами. Тогда ФИО8 №5 предложил ему «подгонять» неблагополучных людей, на которых будут оформляться кредиты. Каков механизм оформления кредитов должен был быть, ему не сообщалось. Он согласился, при этом сам автомобиль и деньги от его продажи оставались ему (ФИО3), а ФИО8 №5 оставались деньги за проданный автомобиль. ФИО8 №2 некоторое время жил у него, работали вместе. Он предложил ФИО8 №2 оформить на него кредит для покупки автомобиля, который он (ФИО3) будет выплачивать сам. ФИО8 №2 согласился. После чего поехали в салон в 

<

адрес>, где через менеджера Ивана оформили в кредит автомобиль КИА Спортаж 2011 года выпуска. Некоторое время платил по кредиту, однако потом в связи с кризисом не смог этого делать. Затем автомобиль продал и передал деньги в счет имевшихся долгов. Затем с согласия ФИО8 №2 взял на его имя второй кредит для покупки автомобиля Киа Рио. Также намеревался вносить платежи по кредиту, оплатил 5-6 платежей, но потом не смог платить. Автомобиль продал, деньги отдал в счет имеющейся личной задолженности. Затем познакомился с ФИО8 №3, на имя которого затем был оформлен кредит на покупку автомобиля Киа Рио. Он знал о том, что на него оформляется кредит, поскольку поставил его в известность и пообещал самостоятельно его оплачивать. Затем автокредит был оформлен на ФИО8 №4, который жил у него и работал. ФИО8 №4 сказал, что ему (ФИО3) нужен автомобиль, и что кредит он будет оплачивать сам. Так как указанные лица знали, что на них будут оформляться кредиты, никого не обманывал и не злоупотреблял доверием. Он планировал погашать кредиты, однако его заработная плата не позволяла этого сделать. 

В связи с наличием существенных противоречий в показаниях подсудимого, данных в ходе предварительного расследования и в судебном заседании, в порядке ст. 276 ч.1 п. 1 УПК РФ исследовались показания ФИО3, данные в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии защитника, согласно которым: 

В начале июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в автосалоне у ИП «ФИО8 №1» по адресу: 

<

адрес> познакомился с ФИО8 №5 В ходе разговора рассказал ему о своей трудной жизненной ситуации, что задолжал много денег, на что ФИО8 №5 предложил ему найти и привезти человека, на которого можно оформить кредит на покупку автомобиля в автосалоне ИП ФИО8 №1, при этом деньги с покупки автомобиля оставались ему, а сам автомобиль он (ФИО3) оставлял себе и впоследствии продавал другим людям, а деньги с продажи оставлял себе. При этом ФИО8 №5 пояснил, что у них есть свой человек в ПАО «Банк ВТБ» - Иван, который будет помогать с одобрением кредита, также тот дал ему его номер телефона. После разговора он сразу же решил использовать для оформления автокредита ФИО8 №2, которого ранее знал. Затем он позвонил ФИО8 №5 и поинтересовался, есть ли у них автомобиль марки «KIA Sportage», на что тот ему сказал, что у них в автосалоне такой машины нет, посоветовав обратиться к Ивану. В этот же день, он позвонил Ивану, представился, сказал, что он от ФИО8 №5 и спросил, есть ли у них в автосалоне автомобиль марки «KIA Sportage», Иван сказал, что автомобиль есть, и чтобы он привозил человека. Для оформления кредита он привел в порядок ФИО8 №2, дал ему новую одежду и свозил в парикмахерскую, чтобы он выглядел опрятно. ФИО8 №2 он сказал, что хочет купить автомобиль, и чтобы ФИО8 №2 за него расписался в договоре, так как он неграмотный, за что угостит его спиртным. Когда приехали в автосалон в 

<

адрес>, подвел ФИО8 №2 к Ивану, после чего стали оформляться документы. Перед поездкой копии личных документов он отправил Ивану заранее. На следующий день он забрал автомобиль. На протяжении года он оплачивал кредит, а в марте 2020 года продал его за 350 000 рублей. 

Через некоторое время, в ноябре, ФИО8 №5 предложил ему оформить еще один кредит на того же ФИО8 №2, с чем он (ФИО3) согласился. Аналогичным способом убедил ФИО8 №2 о необходимости подписать от его имени договор купли-продажи автомобиля. После чего поехали в автосалон к ИП ФИО8 №1, где ФИО8 №5 сказал ему заводить к ней ФИО8 №2 Она оформила документы, в которых ФИО8 №2 расписался. Кредит оформлялся на покупку автомобиля Киа Рио стоимостью 880 000 рублей. Вечером ему позвонил ФИО8 №5 и сказал, что можно забрать автомобиль. Данный автомобиль в ноябре 2019 года продал ФИО21, составив необходимые для этого документы. 

С ФИО8 №3 познакомился случайно в декабре 2019 года, после чего он проживал у него (ФИО3) в доме и помогал по хозяйству. Примерно за неделю до ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО8 №5 и сказал, что если есть подходящий человек, чтобы он привозил его в автосалон. ФИО8 №3 он склонил к подписанию договора автокредитования под предлогом устройства его на официальную работу на обрезку фруктовых деревьев. ДД.ММ.ГГГГ приехали в автосалон к ИП ФИО8 №1, где по указанию ФИО8 №5 завел ФИО8 №3 к ФИО8 №1, которая оформила необходимые документы, в которых ФИО8 №3 расписался. Автокредит оформлялся на автомобиль Киа Рио стоимостью 980 000 рублей. Данный автомобиль он через некоторое время продал за 250 000 рублей. 

С ФИО8 №4 он познакомился в 

<

адрес> в феврале 2020 года, когда ездил по деревням 

<

адрес> закупал пух и перо, а также металлолом. Он предложил ему поработать в садах в 

<

адрес>, на что тот согласился и стал проживать у него в доме, помогая по хозяйству. В конце марта 2020 года ему позвонил ФИО8 №5 и сказал, что если есть подходящий человек, привозить его в автосалон. ФИО8 №4 он также убедил подписать документы под предлогом официального трудоустройства охранником. ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8 №4 приехал в автосалон ИП ФИО8 №1, где по указанию ФИО8 №5 завел ФИО8 №4 к ФИО8 №1, которая оформила необходимые документы. После того, как ФИО8 №4 расписался в них, они уехали домой, а вечером позвонил ФИО8 №5 и сказал, что можно забрать автомобиль Киа Церато стоимостью 1 090 000 рублей. Данный автомобиль продал за 300 000 рублей. 

Всех покупателей предупреждал, что автомобили кредитные. ФИО8 №5 получал выгоду с продажи в виде кредитных денежных средств, которые забирал в полном объеме себе. При этом машины, продаваемые в автомобильном салоне ФИО8 №5 и ФИО8 №1, не стоили тех денежных средств, которые перечислялись по кредитным договорам. Все документы заранее подготавливала ФИО8 №1 на тех лиц, кого он приводил. При оформлении первого кредита ФИО8 №5 познакомил его с Иваном, который занимался заявками на кредиты, которому затем самостоятельно заранее скидывал копии личных документов лиц, на которых оформлялись кредиты (Т.3 л.д.150-154, Т.6 л.д.42-45). 

После оглашения показаний ФИО40 поддержал те показания, которые им были даны в судебном заседании, не приведя объективных доводов, обосновывающих имеющиеся противоречия. 

В последующем, ФИО40 изменил свою позицию, указав, что полностью признает себя виновным в совершении инкриминируемых ему деяний и поддерживает показания, данные им в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в полном объеме. Также указал, что не собирался оплачивать кредиты, а на совершение преступления его подвигло тяжелое материальное положение в связи с наличием больших долгов. Исковые требования признает в полном объеме, обязуясь возместить ущерб. Однако, не согласен с квалификацией своих действий, считая, что им совершено одно длящееся преступление. 

О виновности подсудимого в совершении инкриминируемых ему преступлений свидетельствует следующее. 

Представитель потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» ФИО22 в судебном заседании пояснил, что работает главным специалистом в службе по обеспечению региональной безопасности управлении экономической безопасности Департамента Безопасности Банка ВТБ (ПАО) по обеспечению безопасности в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО8 №3 был заключен Кредитный договор №, согласно которому Банк предоставил ФИО8 №3 денежные средства в сумме 809128 руб. 63 коп., сроком на 60 месяцев под 14,84 % годовых, на приобретение легкового автомобиля Кіа «Rio» 2012 г.в., VIN: №, на основании предоставленного заемщиком договора купли-продажи автомобиля, заключенного между ФИО8 №3 и автосалоном «АвтоФаворит» (ИП ФИО8 №1). Денежные средства в счет приобретения автомобиля были перечислены на счет ИП ФИО8 №1 В соответствии с договором автомобиль Кіа «Rio» являлся предметом залога до полного исполнения обязательства и был зарегистрирован в федеральной нотариальной палате, в связи с чем без разрешения Банка отчуждать предмет залога или иным образом распоряжаться им запрещено. Проверка автомобиля Кіа «Rio» 2012 г.в., VIN: № на официальном сайте госавтоинспекции показала, что этот автомобиль принадлежит третьему лицу, что дает основание полагать об утрате залога. Пояснил, что заявка на автокредитование оформляется специалистом отдела автокредитования, который со слов заемщика заполняет анкету. Концепция Банка заключается в доверии к клиентам, в связи с чем их платежеспособность не проверялась. ФИО8 №3 стали проверять после непоступления трех платежей, однако место его нахождения установить не удалось. Кредитный договор заключался в автосалоне «Автопартнер» в 

<

адрес> кредитным менеджером ФИО16 Это ближайшая к 

<

адрес> точка, где можно было оформить автокредит. В ходе проверки деятельности ФИО16 были выявлены факты продажи автомобилей по более высокой стоимости, в связи с чем он был привлечен к дисциплинарной ответственности, а затем уволен по собственному желанию. В настоящий момент, насколько ему известно, им интересуются правоохранительные органы.

Исковые требования, заявленные сотрудником Банка ВТБ ФИО23 на сумму 3 646 293 рубля 23 копейки поддержал в полном объеме и просил их удовлетворить. Кроме того, просил передать находящие под арестом автомобили в Банк для решения вопроса об обращении на них взыскания в счет причиненного ущерба. 

Из исследованных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ФИО23 следует, что он является главным специалистом группы по обеспечению безопасности в 

<

адрес> ПАО «Банк ВТБ».

ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО8 №2 был заключен кредитный договор №, согласно которому Банк предоставил ему денежные средства в размере 855263 руб. 15 коп., сроком на 60 месяцев под 13,2% годовых, на приобретение легкового автомобиля Кіа «Sportage» 2011 г.в., VIN:№, цвет черный, на основании предоставленного договора купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО8 №2 и автосалоном «АвтоФаворит» (ИП ФИО8 №1). Кредитный договор заключался в помещении ООО «Автопартнер», расположенном в здании автосалона по адресу: 

<

адрес> являлся залоговым имуществом. После получения кредита в его погашение было внесено двенадцать платежей на общую сумму 233000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО8 №2 был заключен кредитный договор №, согласно которому Банк предоставил ему денежные средства в размере 726141 руб. 08 коп. сроком на 60 месяцев под 14,5% годовых, на приобретение легкового автомобиля Кіа «Rio» 2012 г.в., VIN:№, цвет белый, на основании договора купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО8 №2 и автосалоном «АвтоФаворит» (ИП ФИО8 №1). Кредитный договор заключался в помещении ООО «Автопартнер», расположенном в здании автосалона по адресу: 

<

адрес> «Г». Автомобиль также являлся предметом залога. После получения кредита в его погашение внесено пять платежей на общую сумму 81500 руб. В ходе проверки было установлено, что сведения, изложенные в анкете ФИО8 №2, в том числе о его месте работы и ежемесячном доходе, не соответствуют действительности.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО8 №4 был заключен кредитный договор №, согласно которому Банк предоставил ему денежные средства в размере 1 255 760 руб. 37 коп., сроком на 60 месяцев под 17,7% годовых, на приобретение легкового автомобиля Кіа «Сerato» 2015 г.в., VIN: №, цвет черный, на основании предоставленного договора купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО8 №4 и автосалоном «АвтоФаворит» (ИП ФИО8 №1). В обеспечение обязательств заемщика, был заключен договор залога, согласно которому указанный автомобиль являлся залоговым имуществом зарегистрирован в федеральной нотариальной палате. После получения кредита заемщиком в его погашение был внесен один платеж на сумму 19 000 рублей. Также в ходе проверки было установлено, что сведения, изложенные в анкете ФИО8 №4, в том числе о его месте работы и ежемесячном доходе не соответствуют действительности. 

Также пояснил, что договор купли-продажи может заключаться на территории любого автосалона, далее заёмщик сам выбирает банк, с которым он хочет заключить кредитный договор по тем или иным подходящим для него условиям кредитования. Ближайшая точка оформления автомобиля в кредит располагалась в 

<

адрес>, по адресу: 

<

адрес> «Г», где единственным представителем Банка работал ФИО16 (Т.1 л.д.66-69, 220-223, Т.2 л.д.205-208).

Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО8 №6 пояснил, что с 2010 года по 2022 года работал начальником отдела кредитования в ПАО Банк ВТБ. В его подчинении были мобильные кредитные менеджеры, одним из которых был ФИО16, который располагался в автосалоне по адресу: 

<

адрес> «Г». Он оформлял заявки на автокредитование. Все заявки вводятся в специальную программу и затем рассматриваются на предмет их одобрения. Поскольку автокредитование предусматривает в качестве обеспечения кредитного договора залог автомобиля, то сведения, указанные потенциальными заемщиками в анкетах, фактически не проверялись. Как правило, для оформления кредита необходим был паспорт, водительское удостоверение и ежемесячный доход со слов заемщика. В рамках исполнения своих обязанностей знаком с ИП ФИО8 №1, поскольку приезжал к ней в автосалон с целью убедиться в возможности заключить с ней агентского договора и соответствующего вознаграждения. Размер вознаграждения по каждому кредиту варьировался от 2% - в случае заключения просто кредитного договора, до 6-7% в случае согласия заемщика на предоставление ему дополнительных услуг (страховки и т.п.). Вопрос о дополнительных услугах разрешался непосредственно в автосалоне и сведения передавались мобильному агенту - менеджеру. Относительно кредитного менеджера ФИО16 пояснил, что он работал в Банке с 2010 года, претензий к нему по работе не было. У мобильных менеджеров был план по заключению кредитных договоров, при выполнении которого увеличивалась сумма их вознаграждения. 

ФИО8 ФИО8 №1 в судебном заседании в присутствии адвоката ФИО25, представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что является индивидуальным предпринимателем с 2018 года и осуществляет деятельность по розничной продаже автомобилей с пробегом в автосалоне «АвтоФаворит». Данные автомобили принимаются на реализацию от физических лиц на основании заключенных агентских договоров. Также автомобиль можно приобрести в кредит, оформив кредитный договор в любом из банков, с кем у нее заключен договор. Работником автосалона оформляется анкета с данными, указанными со слов желающего приобрести автомобиль, после чего формируется заявка и отправляется менеджеру банка с приложенными копиями документов. С каждого заключенного кредитного договора автосалон получает от 5000 рублей вознаграждение. У нее был заключен агентский договор с ПАО «Банк ВТБ» в се заявки она направляла сотруднику банка ФИО9 Также пояснила, что знакома с ФИО3, поскольку приобретал у нее в салоне примерно 5 автомобилей различных марок. При этом ФИО3 приходил как самостоятельно, так и с покупателями. Помнит, что приобретались автомобили марки КИА модели Рио и Церато. ФИО8 №2, ФИО8 №3 и ФИО8 №4 она лично не знает, из документов ей известно, что с ними заключались договоры купли-продажи автомобилей. После оформления документов они передавались покупателю. Кто садился за руль приобретенного автомобиля, ее не интересовано, и об этом ей не известно. 

Допрошенный в судебном заседании в присутствии защитника - адвоката ФИО25, представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер №, свидетель ФИО8 №5 пояснил, что занимается техническим обслуживанием автомобилей. У него имеется родственница - ФИО8 №1, у которой есть свой автосалон по продаже подержанных автомобилей. Иногда он помогает ей, консультируя клиентов. ФИО16 ему знаком, так как тот был одним из кредитных менеджеров ПАО «Банк ВТБ», с которым у ИП ФИО8 №1 был заключен агентский договор. Также ему знаком ФИО3, который являлся клиентом автосалона ФИО8 №1, покупая авторезину и автомобили. При этом ФИО3 приезжал в автосалон как один, так и с другими лицами. Были случаи, когда ФИО3, приезжая с посторонними людьми, клиентами, которые оформляли договора купли - продажи автомобилей, но в свою очередь, когда автомобиль выгонялся к выходу за руль садился только ФИО3 Непосредственно с ФИО3 он контактировал только лишь в части оказания ему помощи в оформлении страховых полисов, при этом последний мог прислать необходимые для этого документы ему на телефон. В противоправной деятельности ФИО3 участие не принимал. С ФИО16 также контактировал только по телефону, лично с ним не встречался. ФИО8 №2, ФИО8 №3 и ФИО8 №4 ему не знакомы. Участие в противоправных действиях по оформлению автокредитов на подставных лиц не принимал. 

Иными доказательствами виновности ФИО3 в хищении денежных средств в сумме622 263 рубля 15 копеек (преступление №) являются:

С согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ в судебном заседании исследовались показания свидетеля ФИО8 №2, данные им в ходе предварительного расследования, согласно которым: он знаком с ФИО3, поскольку проживал у него дома, ездил с ним на работу на уборку яблок и сортировку мусора. 

Примерно в начале июля 2019 года, ФИО3 сказал, что хочет купить машину, и попросил его съездить с ним в Курск, подписать документы, так как он неграмотный. Он (ФИО8 №2) согласился, после чего ФИО3 купил ему рубашку и брюки, чтобы он хорошо выглядел и не был похожим на бомжа. Затем он его отвез в парикмахерскую, где его подстригли. Перед поездкой ФИО3 налил ему спиртного, в связи с чем находился в состоянии алкогольного опьянения. Потом поехали в автосалон в 

<

адрес>, где ФИО3 разговаривал с каким-то мужчиной, а затем позвали его (ФИО8 №2). Мужчина подал ему документы и показал, где расписаться. Содержание документов не читал, так как полагал, что подписывает документы от лица ФИО3 При этом никаких сведений о себе мужчине не сообщал. 

Жил у ФИО3 до 2021 года, после чего уехал от него. Затем ему стали поступать звонки из банка, из которых он узнал, что на него оформлены автокредиты. Он сразу же позвонил ФИО3 и спросил про кредиты, на что последний пояснил, что сам вносит по ним платежи. После этого ФИО3 перестал выходить на связь. Тогда он понял, что ФИО3 обманул его (Т.1 л.д.80-81, 106-111, Т.2 л.д.68-73, Т.6 л.д.231-234).

Заявление представителя Банка «ВТБ» (ПАО) ФИО23 от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности ФИО8 №2, который мошенническим путем под видом заключения кредитного договора № на приобретение легкового автомобиля «Kia» (Sportаge), 2011 г.в., идентификационный номер VIN: № похитил принадлежащие банку денежные средства в размере 855 263,15 руб. (Т.1 л.д.4-5).

Копии документов, предоставленных ДД.ММ.ГГГГ представителем потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» ФИО23 (Том № л.д. 6-45), которые впоследствии были осмотрены и признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (Т.7 л.д.118-121). В ходе осмотра было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО27 была подписана анкета-заявление на получение кредита, согласно которой ФИО8 №2 намеревался приобрести автомобиль «Kia» (Sportаge), 2011 г.в. В данной анкете указаны сведения о месте работы, ежемесячном доходе ФИО8 №2, не соответствующие действительности. Менеджером по данной заявке выступал ФИО16 ДД.ММ.ГГГГ согласно имеющемуся договору, ООО «Автопартнер» обязуется передать ФИО8 №2 указанный автомобиль, а ФИО8 №2 гарантирует его оплату. Стоимость автомобиля 869 000 рублей. В соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 №2 одобрен кредит на сумму 855 263,15 рублей сроком на 60 месяцев и процентной ставкой 13,2%.

В соответствии с протоколом выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ,в МРЭО № ГУ МВД России по 

<

адрес> были изъяты регистрационные документы на автомобиль марки «KIA» SportageVIN: №, 2011 года выпуска (Т.1 л.д.143-145). В ходе их осмотра было установлено, что в соответствии с договором купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 продал ФИО26 автомобиль марки «KIA» Sportage 2011 года выпуска VIN: №. Стоимость автомобиля указана в размере 200 000 рублей. Имеется соответствующий паспорт транспортного средства, в котором также отражены сведения о продаже указанного автомобиля ФИО3 ФИО26, сведения о постановке на учет и заключении полиса ОСАГО последним (Т.7 л.д.118-121). 

Иными доказательствами виновности ФИО3 в хищении денежных средств в сумме644 641 рубль 08 копеек (преступление №) являются:

С согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ в судебном заседании исследовались показания свидетеля ФИО8 №2, данные им в ходе предварительного расследования, согласно которым: он знаком с ФИО3, поскольку проживал у него дома, ездил с ним на работу на уборку яблок и сортировку мусора. 

В ноябре 2019 года ФИО3 снова попросил съездить с ним в автосалон, чтобы купить автомобиль, при этом также пояснил, что он неграмотный, а ему (ФИО8 №2) необходимо было подписать документы от имени ФИО3 Он согласился, после этого поехали в автосалон в 

<

адрес>, где женщина заполнила документы и показала, где расписаться. Что это были за документы, не помнит, так как находился в состоянии алкогольного опьянения. Потом они с ФИО3 поехали в автосалон в 

<

адрес>, где ФИО3 разговаривал с мужчиной по имени Иван. Как он понял, ФИО3 был с ним знаком. Там ему (ФИО8 №2) также дали подписать документы, которые он не читал, так как думал, что подписывает их от имени ФИО3 Никаких сведений, в том числе о месте работы, доходе, он мужчине в автосалоне не сообщал. 

Жил у ФИО3 до 2021 года, после чего уехал от него. Затем ему стали поступать звонки из банка, из которых он узнал, что на него оформлены автокредиты. Он сразу же позвонил ФИО3 и спросил про кредиты, на что последний пояснил, что сам вносит по ним платежи. После этого ФИО3 перестал выходить на связь. Тогда он понял, что ФИО3 обманул его (Т.1 л.д.80-81, 106-111, Т.2 л.д.68-73, Т.6 л.д.231-234). 

В заявлении от ДД.ММ.ГГГГ представитель Банка «ВТБ» (ПАО) ФИО23просит привлечь к уголовной ответственности ФИО8 №2, который мошенническим путем под видом заключения кредитного договора № на приобретение легкового автомобиля «KiaRio», 2012 г.в., идентификационный номер (VIN): Z№ похитил принадлежащие банку денежные средства в размере 726 141,08 руб. (Т.1 л.д.164-165).

К данному заявлению представителем Банка были приложены копии документов, подтверждающих оформление кредитного договора на имя ФИО8 №2 для приобретенияавтомобиля «KiaRio», 2012 г.в. (Т.1 л.д. 167-201). В ходе их осмотра (Т.7 л.д.118-121) было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 была составлена анкета - заявление на получение кредита, в которой отражены сведения об ФИО8 №2, как установлено в судебном заседании, не соответствующие действительности. В этот же день ПАО Банк ВТБ было принято положительное решение о предоставлении кредита. В соответствии с кредитным договором ФИО8 №2 был предоставлен кредит в сумме 726 141,08 рублей сроком на 60 месяцев под 14,5% годовых. Согласно договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, ИП ФИО8 №1 продала ФИО8 №2 автомобиль марки «KiaRio», 2012 г.в., идентификационный номер (VIN): Z№ стоимостью 880 000 рублей. Согласно данному договору 180 000 рублей были переданы предыдущему собственнику автомобиля ФИО28, а оставшаяся сумма в размере 700 000 рублей поступила на счет ИП ФИО8 №1 Кредитный договор содержит сведения о залоге приобретаемого в кредит автомобиля и запрете собственником им распоряжаться до полного погашения задолженности. Все документы, необходимые для подачи заявление на выдачу кредита проверялись кредитным менеджером ФИО16 В материалах имеется распечатка по проверке данного автомобиля в органах ГИБДД, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ произведена последняя операция - снятие автомобиля с учета в связи с убытием за пределы Российской Федерации.

В соответствии со сведениями, представленными УГИБДД УМВД России по 

<

адрес>, в отношении автомобиля марки «KiaRio», 2012 г.в., идентификационный номер (VIN): Z№ проводились регистрационные действия после ДД.ММ.ГГГГ: ДД.ММ.ГГГГ гр-ном ФИО21 и ДД.ММ.ГГГГ гр-ном ФИО29 Фамилия ФИО27 к данных сведениях отсутствует (Т.2 л.д.27-29). 

Согласно копии договора купли-продажи автомобиля марки «KiaRio», 2012 г.в., идентификационный номер (VIN): Z№ ФИО8 №2, как продавец, продал ФИО21 указанный автомобиль за 150 000 рублей (Т.2 л.д.165). 

Указанные документы в совокупности с пояснениями ФИО3 о том, что он продал автомобиль ФИО21, подтверждает объективность показаний свидетеля ФИО27 о непричастности к этому автомобилю. 

Иными доказательствами виновности ФИО3 в хищении денежных средств в сумме776 128 рублей 63 копейки (преступление №) являются:

ФИО8 ФИО8 №3 в судебном заседании пояснил, что ему знаком ФИО3, который ДД.ММ.ГГГГ привозил его в автосалон в 

<

адрес> для подписания каких-то документов с целью его (ФИО8 №3) трудоустройства. Перед поездкой и в процессе поездки лица цыганской национальности, в том числе и ФИО3 наливали ему спиртное, в связи с чем находился в состоянии алкогольного опьянения. Когда приехали в салон, девушка заполнила какие-то документы, передала ему, а ФИО3 указал, где надо расписаться. После чего девушка забрала документы и они ушли. Примерно через три дня к нему приехали около 12 лиц цыганской национальности и стали угрожать расправой, если он не будет платить по кредиту за автомобиль. Тогда он понял, что его обманули и оформили на него кредит. Испугавшись, пообещал его платить, однако средств у него не было. ФИО3 узнал при предъявлении ему сотрудниками полиции фотографии. Именно с ним он заходил в автосалон подержанных автомобилей. 

В своем заявлении представитель Банка «ВТБ» (ПАО) Потерпевший №1просит привлечь к уголовной ответственности ФИО8 №3, который мошенническим путем под видом заключения кредитного договора № на приобретение легкового автомобиля «KiaRio», 2012 г.в., идентификационный номер (VIN): № похитил принадлежащие банку денежные средства в размере 809 128,63 руб. (Т.3 л.д.169-170). 

К данному заявлению представителем Банка были приложены копии документов, подтверждающих оформление кредитного договора на имя ФИО8 №3 для приобретенияавтомобиля «KiaRio», 2012 г.в. (Т.1 л.д. 172-192). В ходе их осмотра (Т.7 л.д.118-121) было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 №3 была составлена анкета - заявление на получение кредита, в которой отражены сведения о ФИО8 №3, как установлено в судебном заседании, не соответствующие действительности. В этот же день ПАО Банк ВТБ было принято положительное решение о предоставлении кредита. В соответствии с кредитным договором ФИО8 №3 был предоставлен кредит в сумме 809 128,63 рублей сроком на 60 месяцев под 14,5% годовых. Согласно договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, ИП ФИО8 №1 продала ФИО8 №3 автомобиль марки «KiaRio», 2012 г.в., идентификационный номер (VIN): № стоимостью 980 000 рублей. Согласно данному договору 200 000 рублей были переданы предыдущему собственнику автомобиля ФИО31, а оставшаяся сумма в размере 780 000 рублей поступила на счет ИП ФИО8 №1 Кредитный договор содержит сведения о залоге приобретаемого в кредит автомобиля и запрете собственником им распоряжаться до полного погашения задолженности. Все документы, необходимые для подачи заявление на выдачу кредита проверялись кредитным менеджером ФИО16 В материалах имеется распечатка по проверке данного автомобиля в органах ГИБДД, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ произведена последняя операция, и автомобиль зарегистрирован на физическое лицо.

В соответствии с заключением эксперта подписи от имени ФИО8 №3, изображения которых расположены в: копии договора купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ; копии кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; копии анкеты-заявления на получение кредита/предоставление поручительства в «Банк ВТБ» (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ; копии договора страхования № В-03.50.132.621/1751-0004252 транспортных средств от полной гибели и хищения от ДД.ММ.ГГГГ; копии расписки в получении банковской карты (карт) «Банка ВТБ» (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО8 №3, при условии, что оригиналы исследуемых подписей выполнены без применения технических приемов и средств (Т.6 л.д.185-218). 

В судебном заседании свидетель ФИО8 №3 подтвердил, что подписывал документы, которые ему передавались, не читая их, поскольку полагал, что подписывает документы, необходимые, со слов ФИО3, для его (ФИО8 №3) трудоустройства.

Согласно протоколу предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 №3 опознал ФИО3, который под предлогом устройства его на работу оформил на него автокредит (Т.4 л.д.93-96). 

Данные обстоятельства свидетель ФИО8 №3 подтвердил в ходе судебного следствия. 

Из исследованных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ показаний свидетеля ФИО8 №8 следует, что в 2017 году ФИО8 №5 на его имя была оформлена нотариальная доверенность, в том числе на покупку и продажу автомобилей. Примерно в конце ноября 2019 года он обратился к ФИО8 №5 и пояснил, что подобрал соответствующий автомобиль, который можно дороже перепродать, и так как является госслужащим, попросил оформить сделку по его доверенности, сказав, что сам заплатит за автомобиль. Потом он решил оставить автомобиль своему деду ФИО35 и попросил ФИО8 №5 заключить договор купли - продажи данного автомобиля на его бабушку ФИО31 После чего ФИО8 №5 выслал ему проект договора купли - продажи автомобиля марки «KIA Rio» 2012 года выпуска VIN: №, сторонами которого были ФИО8 №5 и ФИО31, он в свою очередь поехал домой к ФИО31 в 

<

адрес>, и та подписала данный договор. Однако через некоторое время его дед отказался ездить на данном автомобиле, в связи с чем обратился к ФИО8 №5 с просьбой продать автомобиль, после чего был заключен агентский договор между ФИО31 и ИП ФИО8 №1 В договоре были указаны реквизиты банковского счета его бабушки, но банковской картой пользовался он и денежные средства, поступившие на счет в сумме 780 000 рублей от продажи автомобиля принадлежат ему. Каким образом ему были перечислены оставшиеся 200 000 рублей, точно не помнит (Т.6 л.д.18-21).

Из исследованных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ показаний свидетеля ФИО32 следует, что ДД.ММ.ГГГГ она приобрела автомобиль марки «KIA Rio» 2012 года выпуска VIN: № по договору купли-продажи у ФИО31 Непосредственно автомобиль ей продавал ФИО33, смуглый мужчина плотного телосложения, пояснивший, что он является сыном ФИО31 Автомобиль приобретался за 350 000 рублей, при этом какие-либо сведения о том, что на нем имеются обременения, отсутствовали (Т.3 л.д.236-238).

Согласно протоколу выемкиу свидетеля ФИО32 были изъяты: копия паспорта транспортного средства автомобиля марки «KiaRio», 2012 г.в., VIN: №, копия договора купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, копия расписки от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ, расписки ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ, копии паспорта ФИО32 Указанные документы приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (Т.4 л.д.3-13). 

Согласно указанным документам (Том № л.д. 239-248), ДД.ММ.ГГГГ между ФИО31 и ФИО34 был заключен договор купли-продажи автомобиля марки «KiaRio», 2012 г.в., VIN: №. Фамилия ФИО8 №3 в данных документах не фигурирует. 

В рамках проведенного в соответствии с Федеральным законом «Об оперативно-розыскной деятельности» оперативно-розыскного мероприятия «снятие информации с технических каналов связи», результаты которого были рассекречены в установленном порядке, были получены сведения о том, что в мобильном телефоне ФИО8 №1 имеется переписка с ФИО8 №5 В данной переписке ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 58 минут ФИО8 №5 прислал сообщение ФИО8 №1 с изображением ФИО8 №3, ФИО3 и еще двоих лиц цыганской национальности, которые сидят в офисном помещении автосалона «Фаворит» ИП ФИО8 №1 Дата сообщения соответствует дате оформления кредита на имя ФИО8 №3 Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ имеется сообщение от ФИО8 №1 ФИО8 №5, в котором содержится фотография с изображением подписи ФИО8 №3, а также пояснения ФИО8 №1: «Ну что это». На что ФИО8 №5 ответил: «Пусть старается также подписать» (Т.5 л.д.138-150, 151-154). 

Иными доказательствами виновности ФИО3 в хищении денежных средств в сумме1 236 760 рублей 37 копеек (преступление №) являются:

ФИО8 ФИО8 №4 в судебном заседании пояснил, что знаком с ФИО3, поскольку на протяжении 2-3 лет проживал у его семьи дома и помогал по огороду. Также с ним ездил на заработки в 

<

адрес>. У ФИО2 есть брат ФИО10 ФИО7, с которым он также работал в 

<

адрес> и 

<

адрес>. В 2020 году, после того, как вернулись с заработков, ФИО3 и ФИО43 предложили ему официальное трудоустройство, для чего необходимо было подписать какие-то документы. Ему дали приличную одежду, подстригли, причесали, а затем налили спиртного, в связи с чем находился в состоянии алкогольного опьянения. Затем с ФИО7 и ФИО6 сначала поехали в 

<

адрес>, где втроем зашли в здание. Женщина оформила документы и показала, где надо расписаться. При этом у него ничего не спрашивали, и после того, как он подписал документы, ФИО7 их забрал. Он (ФИО8 №4) думал, что его трудоустроили и ждал, когда ему нужно будет выходить на работу. Однако от ФИО6 узнал, что на него оформили кредит на покупку автомобиля в сумме около одного миллиона рублей, тем самым обманули его.

Данные показания свидетель ФИО8 №4 подтвердил и в ходе очной ставки с ФИО3(Т.3 л.д.159-164).

В заявлении представителя Банка «ВТБ» (ПАО) ФИО23 содержится просьба привлечь к уголовной ответственности ФИО8 №4, который мошенническим путем под видом заключения кредитного договора № на приобретение легкового автомобиля «KiaCerato», 2015 г.в., идентификационный номер (VIN): № похитил принадлежащие банку денежные средства в размере 1255760,37 руб. (Т.2 л.д.116-117).

К данному заявлению представителем Банка были приложены копии документов, подтверждающих оформление кредитного договора на имя ФИО8 №4 для приобретенияавтомобиля «KiaCerato», 2015 г.в. (Т.1 л.д. 119-148). В ходе их осмотра (Т.7 л.д.118-121) было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 №4 была составлена анкета - заявление на получение кредита, в которой отражены сведения о ФИО8 №4, как установлено в судебном заседании, не соответствующие действительности. В этот же день ПАО Банк ВТБ было принято положительное решение о предоставлении кредита. В соответствии с кредитным договором ФИО8 №4 был предоставлен кредит в сумме 1 255 760,37 рублей сроком на 60 месяцев под 17,7% годовых. Кредитный договор содержит сведения о залоге приобретаемого в кредит автомобиля и запрете собственником им распоряжаться до полного погашения задолженности. Все документы, необходимые для подачи заявление на выдачу кредита проверялись кредитным менеджером ФИО16 Также имеется документ, свидетельствующий о том, что 1 090 000 рублей поступили на счет ИП ФИО8 №1 Согласно копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО8 №1 продала ФИО8 №4 автомобиль марки «KiaCerato», 2015 г.в., стоимостью 1 370 000 рублей, при этом 280 000 рублей были переданы предыдущему собственнику автомобиля ФИО35, а оставшаяся сумма в размере 1 090 000 рублей поступила на счет ИП ФИО8 №1т (Т.6 л.д.113).

Из исследованных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ показаний свидетеля ФИО8 №8 следует, что2017 году ФИО8 №5 на его имя была оформлена нотариальная доверенность, в том числе на покупку и продажу автомобилей. В начале ноября 2019 года его дед ФИО35 попросил найти для перепродажи какой-либо автомобиль, стоимость которого тот оплатит сам, и выписал на него доверенность. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он подобрал автомобиль марки «KIA Cerato» VIN: № стоимостью 510 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ по доверенности заключил договор с ООО «ФИО4» о покупке данного автомобиля. Затем, с целью его продажи позвонил ИП ФИО8 №1, и она составила агентский договор от ДД.ММ.ГГГГ, предметом которого являлся автомобиль марки «KIA Cerato» VIN: № в кузове черного цвета стоимостью 1 370 000 рублей. Он подписал данный договор у деда и передал ИП ФИО8 №1 В данном договоре были указаны реквизиты банковского счета его деда, на тот момент банковская карта находилась у него в пользовании, куда были зачислены денежные средства в сумме 1 370 000 рублей по договору купли - продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ (Т.6 л.д.18-21). 

В соответствии с заключением подписи от имени ФИО8 №4, изображения которых расположены в копиях: договора купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ; кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; анкеты-заявления на получение кредита/предоставление поручительства в «Банк ВТБ» (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ; приложения к анкете-заявлению на получение кредита в «Банке ВТБ» (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ; договора страхования № В-03.20.131.621/1751-0004366 от ДД.ММ.ГГГГ от несчастных случаев и болезней; расписки в получении банковской карты (карт) «Банка ВТБ» (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО8 №4, при условии, что оригиналы исследуемых подписей выполнены без применения технических приемов и средств (Т.6 л.д.88-125). 

В судебном заседании свидетель ФИО8 №4 подтвердил, что подписывал документы, которые ему передавались, не читая их, поскольку полагал, что подписывает документы, необходимые, со слов ФИО3, для его (ФИО8 №4) трудоустройства.

Как следует из протокола предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ,ФИО8 №4 опознал ФИО3, как лицо, которое под предлогом устройства его на работу оформило на него автокредит (Т.3 л.д.92-94). 

Данные обстоятельства свидетель ФИО8 №4 подтвердил в ходе судебного следствия. 

В соответствии с протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,в МРЭО № ГУ МВД России по 

<

адрес> изъяты регистрационные документы на автомобиль марки «KiaCerato», 2015 года выпуска, VIN: 

<

***> (Т.3 л.д.68-70).

В последствии данные документы (Т.7 л.д.122-141) были осмотрены и установлено, что в настоящее время данный автомобиль зарегистрирован за ФИО8 №7, который был ею приобретен на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, продавцом по которому значился ФИО8 №4 Также имеется договор купли-продажи данного автомобиля между ФИО8 №4 и ФИО36 Последний приобрел данный автомобиль через своего представителя ФИО8 №8 в ООО «Мэйджор ФИО4» (

<

адрес>).

ФИО8 ФИО8 №7, чьи показания, данные в ходе предварительного расследования, были исследованы в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ поясняла, что с октября 2020 года она является собственником автомобиля «KiaCerato», государственный регистрационный номер 

<

***>. Данный автомобиль был приобретен ею через сайт объявлений «Авито». Автомобиль продавали в 

<

адрес>. На момент покупки на автомобиле никаких ограничений не было. При этом автомобиль продавал не его собственник, но договор купли-продажи был составлен от имени собственника. После покупки автомобиля, она его зарегистрировала в МРЭО УГИБДД МВД России по 

<

адрес> (Т.3 л.д.49-52).

Оценивая полученные и исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО3 в совершении четырех инкриминируемых ему преступлений.

В судебном заседании установлено, что ФИО3, испытывая материальные трудности в связи с наличием долгов перед третьими лицами, вступил в преступный сговор с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами (уголовное дело в отношении них выделено в отдельное производство), для совершения хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» под видом получения автокредита. 

С этой целью ФИО3 и неустановленные в ходе предварительного следствия лица, разработали план совершения преступления, согласно которому распределили тождественные роли при совершении преступления, заключающиеся в подыскании человека, ведущего бродяжнический образ жизни, злоупотребляющего спиртными напитками, на которого путем обмана и злоупотребления доверием будет оформлен автокредит в ПАО «Банк ВТБ». При этом, при получении автокредита ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, должен был придать подысканному человеку опрятный вид, а также сообщить сотруднику ПАО «Банк ВТБ», подготавливающему документы, заведомо ложные и недостоверные сведения, в том числе об имущественном состоянии и платежеспособности подысканного человека. 

После заключения договора автокредитования для придания видимости исполнения договорных отношений ФИО3 должен был осуществить несколько платежей по кредиту, после чего совместно с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, реализовать приобретенный посредством автокредитования автомобиль, а вырученные с его продажи денежные средства поделить в равных долях с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами.

Согласно доказательствам, полученным и исследованным в судебном заседании, а также оцененным с точки зрения их допустимости, достоверности и достаточности, установлено, что такая договоренность имела место каждый раз перед выполнением ФИО3 и иными неустановленными лицами объективной стороны каждого из преступлений. Как следует из показаний самого ФИО3, данных в ходе предварительного расследования и впоследствии поддержанных им в суде, лишь только после звонка из автосалона о том, что имеется определенный автомобиль, который можно оформить в кредит, ФИО3 подыскивал человека и затем с неустановленными лицами реализовывал преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка.

В силу ст. 35 УК РФ сговор считается предварительным, если он состоялся до начала совершения преступления, то есть до начала выполнения объективной стороны преступлений.

Именно эти показания подсудимого ФИО3 суд расценивает как достоверные, поскольку они последовательны, непротиворечивы и подтверждаются иными доказательствами: показаниями свидетелей ФИО8 №2, ФИО8 №3, ФИО8 №4 о том, каким образом ФИО3 готовил их к визиту в автосалон (одевал, водил в парикмахерскую и т.д.), показаниями свидетелей ФИО32 и ФИО8 №7 о продаже им автомобилей не собственниками, а третьими лицами, а также письменными материалами уголовного дела. 

При этом, для реализации совместного преступного умысла ФИО3 подыскивал разных лиц, ведущих бродяжнический образ жизни, на какое-то время предоставлял им возможность проживать у себя в доме, тем самым входя в доверие. После чего, путем их обмана и злоупотребления доверием, прося помочь ему ввиду неграмотности подписать документы (в случае с ФИО8 №2) и под предлогом помочь нуждающимся людям с их официальным трудоустройством (в случае с ФИО8 №3 и ФИО8 №4) заключал на них кредитные договоры для приобретения автомобилей, указывая в анкетах-заявлениях сведения о заемщиках, не соответствующие действительности, чем вводил в заблуждение лиц, оформлявших заявки на кредит. При этом ФИО8 №2, ФИО8 №3 и ФИО8 №4, доверяя ФИО3, подписывали документы, не ознакамливаясь с их содержанием. После чего, получая возможность распоряжаться транспортными средствами, осуществлял несколько платежей по кредитам, с целью создания видимости исполнения обязательств лицами, на которых были оформлены кредиты, и чтобы банк не сразу стал проводить мероприятия по установлению местонахождения залогового имущества (автомобилей), а затем реализовывал их вместе с неустановленными лицами, согласно ранее достигнутой договоренности.

Принимая во внимание обстоятельства каждого из преступлений, способы осуществления их объективной стороны, суд критически относится к доводам стороны защиты о том, что действия ФИО3 надлежит квалифицировать как единое продолжаемое преступление по ст. 159 ч.4 УК РФ.

О том, что ФИО3 совершены четыре самостоятельных преступления свидетельствует то, что он никогда не знал заранее, когда будет возможность оформить автомобиль в кредит, какой автомобиль и на кого. Данные вопросы решались им и неустановленными лицами лишь после того, как они получали сведения из автосалона о том, что есть подходящий автомобиль. В связи с чем, в данном случае, не имеется оснований квалифицировать действия ФИО3 как единое, продолжаемое преступление. Умысел на совершение преступления возникал каждый раз после получения указанных выше сведений. 

В соответствии с фактическими обстоятельствами дела, установленными в судебном заседании, избранных подсудимым и иными неустановленными лицами способов совершения хищения, с привлечением в качестве заемщиков лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, действия ФИО3 должны квалифицироваться по ст. 159 УК РФ, что соответствует разъяснениям, содержащимся в п. 14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате".

В соответствии с п. 4 Примечания к ст. 158 УК РФ крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1 и 159.5, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

Таким образом, с учетом доказанных квалифицирующих признаков мошенничества действия ФИО3 по каждому из преступлений №,№ и № следует квалифицировать по ст.ст. 159 ч.3 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, а по преступлению № следует - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Согласно сведениям, представленным ОБУЗ «Курчатовская ЦРБ» ФИО3 на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит (Т.8 л.д. 44,45). 

Данные обстоятельства, а так же поведение ФИО3 в момент совершения преступлений, после них, на предварительном следствии и в судебном заседании, свидетельствуют о том, что он является вменяемым, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

В соответствии со ст. ст. 43, 60 ч. 3 УК РФ при определении вида и размера назначаемого наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, а также условия жизни его семьи. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО3 по всем преступлениям суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений (п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ), поскольку с момента его допроса в качестве свидетеля (Т.3 л.д.83-87) рассказывал об обстоятельствах, имеющих значение для объективного расследования уголовного дела; наличие четверых малолетних детей (п. «г» ч.1 ст. 61 УК РФ), а также в силу ч.2 ст. 61 УК РФ раскаяние в содеянном, принесение извинений потерпевшей стороне и принятие мер к частичному возмещению ущерба (намерение внести 500 000 рублей).

Допрошенная в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО38 пояснила, что сожительствует с ФИО3 и имеют четверых общих малолетних детей. ФИО3 участвует в их воспитании и содержании. При этом, не имея официального места работы, ФИО3 занимается подработками, чтобы обеспечить семью.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО3, предусмотренных законом, не имеется, в связи с чем при назначении наказания суд принимает во внимание положения ст. 62 ч.1 УК РФ. 

Судом также учитываются данные, характеризующие личность подсудимого: по месту жительства жалоб от соседей на него не поступало (Т.8 л.д.18), участковым уполномоченным МО МВД России «Курчатовский» характеризуется удовлетворительно (Т.8 л.д.47). 

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных ФИО3 тяжких преступлений, суд не находит возможным изменить их категорию на менее тяжкую в соответствии со ст. 15 ч.6 УК РФ. 

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного преступления, данные о личности, обстоятельства смягчающие наказание, суд приходит к выводу о невозможности исправления ФИО3 без реального лишения свободы, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания, предусмотренных ст. 43 УК РФ, и в наибольшей мере будет влиять на его исправление. 

При этом суд не находит обстоятельств, существенно уменьшающих характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений для применения положений ст. 64 УК РФ, а также не усматривает оснований для применения положений ст. 73 УК РФ. 

В то же время, суд не находит оснований для назначения подсудимому за каждое из совершенных им преступлений дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы. 

При назначении наказания за каждое из преступлений, суд принимает во внимание положения ст. 67 ч.1 УК РФ - характер и степень фактического участия ФИО3 в их совершении, значение этого участия для достижения целей преступлений, его влияние на характер и размер причиненного вреда.

Поскольку ФИО3 совершена совокупность преступлений, отнесенных Уголовным законом к категории тяжких, окончательное наказание ему следует назначить по правилам ст. 69 ч.3 УК РФ - путем частичного сложения наказаний, назначенных за каждое из совершенных им преступлений. 

Видом исправительного учреждения ФИО3 следует избрать колонию общего режима в соответствии со ст.58 ч.1 п. «б» УК РФ. 

Поскольку подсудимому назначается наказание в виде реального лишения свободы, в целях исполнения приговора, меру пресечения ФИО3 до вступления приговора в законную силу изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда с последующим содержанием в ФКУ СИЗО - 1 УФСИН России по 

<

адрес>.

В соответствии со ст. 72 ч.3.1 п. «б», ч.3.4 УК РФ засчитать в срок отбытого наказания:

время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы. 

время домашнего ареста с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета два дня домашнего ареста за один день лишения свободы.

Вопрос о вещественных доказательствах суд решает в соответствии со ст. 81 УПК РФ: 

- смартфон «Samsung» IMEI 1: №/01, синего цвета, банковскую карту ПАО «Сбербанк» платёжной системы «МИР» №, банковскую карту ПАО «Сбербанк» SERGEY KRASNOV платёжной системы «МИР» №, банковскую карту ПАО «Сбербанк» платёжной системы «МИР» №, блок зарядного устройства HUAWEI, белого цвета, договор №.8ДД.ММ.ГГГГ.5748684 от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в УМВД России по 

<

адрес> - передать ФИО3 по принадлежности;

- мобильный телефон марки «MAXVI C3» в корпусе синего цвета IMEI1: №; IMEI2: № серийный номер С3201907020981 с сим-картой оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКоммуникации», мобильный телефон марки «SAMSUNG DUOS» в корпусе черного цвета с серебристой окантовкой IMEI1: №/01; IMEI2: №/01 серийный номер R58J5085W3A с сим-картой оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКоммуникации», мобильный телефон марки «iPhone» в корпусе черного цвета, в защитном силиконовом чехле зеленого цвета с сим-картой оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКоммуникации», мобильный телефон марки «SAMSUNG A12» в корпусе черного цвета с IMEI1: 353956/84/847739/0; IMEI2: 353956/84/847739/6 серийный номер R58R40D4TZD в защитном силиконовом чехле черного цвета с сим-картой оператора сотовой связи ПАО «Ростелеком», цифровой видеорегистратор марки «HiWatch DS-H116G» в корпусе белого цвета, серийный номер: G19234626, MAC - адрес: 24:28:FD:0C:47:51, ноутбук «ASUS» модель А52J ID: № в корпусе черного цвета, ноутбук «Lenovo» модель B50-45 серийный номер: CB0509086A в корпусе черного цвета, ноутбук «MSI» модель MS-16G5 серийный номер: GE620-083RU-IH52414G50S7P в корпусе черного цвета, 3 договора купли - продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и 3 агентских договора: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в УМВД по 

<

адрес> - передать ФИО8 №1 по принадлежности;

- копии документов, предоставленных ДД.ММ.ГГГГ представителем потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» ФИО23 на 39 листах и 35 листах, копию ответа из МРЭО от ДД.ММ.ГГГГ № на 3 листах, копию ответа из ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ №-SDO-Исх-01110/21 на 2 листах, копию ответа из МРЭО от ДД.ММ.ГГГГ № на 2 листах, копии документов, предоставленных ДД.ММ.ГГГГ представителем потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» ФИО23 на 31 листе, документы, изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в МРЭО № ГИБДД ГУ МВД России по 

<

адрес> на 16 листах, копии документов, предоставленных ДД.ММ.ГГГГ представителем потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» Потерпевший №1 на 21 листе, копии документов приобщенных свидетелем ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, копию ответа из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ № ЮР-03/54614-К на 2 листах, документы, изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ОР ГИБДД ТИРЭР № ГУ МВД России по 

<

адрес> на 8 листах, документы, изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ОР МО ГИБДД ТИРЭР № ГУ МВД России по 

<

адрес> на 16 листах, банковские документы, предоставленные свидетелем ФИО8 №1 ДД.ММ.ГГГГ на 23 листах, документы, изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в МРЭО № ГИБДД ГУ МВД России по 

<

адрес> на 6 листах, документы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО8 №5 от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, д. Дружное, 

<

адрес> на 22 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить в нем в течение всего срока хранения;

- пять DVD+R дисков, содержащих информацию о результатах оперативно - розыскных мероприятий «снятие информации с технических каналов связи», хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить в нем в течение всего срока хранения;

- билеты Банка России, в количестве 47 штук, общим номиналом 191 657 рублей, находящиеся на депозитном счете УМВД России по 

<

адрес> - хранить там же, с сохранением на них ареста до исполнения решения суда в части гражданского иска. 

- автомобиль «КИА» (Rio) 2012 года выпуска, государственный регистрационный знак 

<

***>, VIN: №, находящийся на ответственном хранении у ФИО32; автомобиль «KIA» Cerato 2015 года выпуска (VIN: №), находящийся на ответственном хранении у ФИО8 №7 - передать в ПАО «Банк ВТБ», сохранив на них арест в виде запрета распоряжаться указанным имуществом до исполнения решения суда в части гражданского иска. 

В ходе предварительного расследования представителем потерпевшего - Публичного акционерного общества «Банк ВТБ» был заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО3, признанного гражданским ответчиком в счет возмещения ущерба, причиненного в результате преступлений, 3 646 293 рубля 23 копейки. В судебном заседании гражданский истец иск поддержал, при этом просил передать истцу транспортные средства - автомобили, являющиеся залоговым имуществом, на которые банк обратит взыскание.

С учетом данных требований, в силу положений ст. 309 ч.2 УПК РФ, согласно которой при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, а также принимая во внимание то обстоятельство, что при решении вопроса об обращении взыскания на заложенное имущество требуется участие третьих лиц, в собственности которых находятся в настоящее время указанные автомобили, суд считает необходимым признать за гражданским истцом Публичным акционерным обществом «Банк ВТБ» право на удовлетворение предъявленного им гражданского иска к ФИО3 и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО3 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3 и 159 ч.4 УК РФ и назначить ему наказание:

по ст. 159 ч.3 УК РФ (преступление, совершенное в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) - в виде 1 (года) 6 (шести) месяцев лишения свободы; 

по ст. 159 ч.3 УК РФ (преступление, совершенное в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) - в виде 1 (года) 6 (шести) месяцев лишения свободы;

по ст. 159 ч.3 УК РФ (преступление, совершенное в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) - в виде 1 (года) 6 (шести) месяцев лишения свободы; 

по ст. 159 ч.4 УК РФ - в виде 2 (двух) лет лишения свободы. 

На основании ст. 69 ч.3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно определить ФИО3 к отбытию наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО3 до вступления приговора в законную силу изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда с последующим содержанием в ФКУ СИЗО - 1 УФСИН России по Курской области.

Срок наказания ФИО3 исчислять со дня вступления приговора в законную силу, засчитав в соответствии со ст. 72 ч.3.1 п. «б», ч.3.4 УК РФ в срок отбытого наказания:

время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы. 

время домашнего ареста с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета два дня домашнего ареста за один день лишения свободы.

В соответствии с ч.2 ст. 309 УПК РФ признать за гражданским истцом Публичным акционерным обществом «Банк ВТБ» право на удовлетворение предъявленного им гражданского иска к ФИО3 и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства:

- смартфон «Samsung» IMEI 1: №/01, синего цвета, банковскую карту ПАО «Сбербанк» платёжной системы «МИР» №, банковскую карту ПАО «Сбербанк» SERGEY KRASNOV платёжной системы «МИР» №, банковскую карту ПАО «Сбербанк» платёжной системы «МИР» №, блок зарядного устройства HUAWEI, белого цвета, договор №.8ДД.ММ.ГГГГ.5748684 от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в УМВД России по 

<

адрес> - передать ФИО3 по принадлежности;

- мобильный телефон марки «MAXVI C3» в корпусе синего цвета IMEI1: №; IMEI2: № серийный номер С3201907020981 с сим-картой оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКоммуникации», мобильный телефон марки «SAMSUNG DUOS» в корпусе черного цвета с серебристой окантовкой IMEI1: №/01; IMEI2: №/01 серийный номер R58J5085W3A с сим-картой оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКоммуникации», мобильный телефон марки «iPhone» в корпусе черного цвета, в защитном силиконовом чехле зеленого цвета с сим-картой оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКоммуникации», мобильный телефон марки «SAMSUNG A12» в корпусе черного цвета с IMEI1: 353956/84/847739/0; IMEI2: 353956/84/847739/6 серийный номер R58R40D4TZD в защитном силиконовом чехле черного цвета с сим-картой оператора сотовой связи ПАО «Ростелеком», цифровой видеорегистратор марки «HiWatch DS-H116G» в корпусе белого цвета, серийный номер: G19234626, MAC - адрес: 24:28:FD:0C:47:51, ноутбук «ASUS» модель А52J ID: № в корпусе черного цвета, ноутбук «Lenovo» модель B50-45 серийный номер: CB0509086A в корпусе черного цвета, ноутбук «MSI» модель MS-16G5 серийный номер: GE620-083RU-IH52414G50S7P в корпусе черного цвета, 3 договора купли - продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и 3 агентских договора: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в УМВД по 

<

адрес> - передать ФИО8 №1 по принадлежности;

- копии документов, предоставленных ДД.ММ.ГГГГ представителем потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» ФИО23 на 39 листах и 35 листах, копию ответа из МРЭО от ДД.ММ.ГГГГ № на 3 листах, копию ответа из ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ №-SDO-Исх-01110/21 на 2 листах, копию ответа из МРЭО от ДД.ММ.ГГГГ № на 2 листах, копии документов, предоставленных ДД.ММ.ГГГГ представителем потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» ФИО23 на 31 листе, документы, изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в МРЭО № ГИБДД ГУ МВД России по 

<

адрес> на 16 листах, копии документов, предоставленных ДД.ММ.ГГГГ представителем потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» Потерпевший №1 на 21 листе, копии документов приобщенных свидетелем ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, копию ответа из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ № ЮР-03/54614-К на 2 листах, документы, изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ОР ГИБДД ТИРЭР № ГУ МВД России по 

<

адрес> на 8 листах, документы, изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ОР МО ГИБДД ТИРЭР № ГУ МВД России по 

<

адрес> на 16 листах, банковские документы, предоставленные свидетелем ФИО8 №1 ДД.ММ.ГГГГ на 23 листах, документы изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в МРЭО № ГИБДД ГУ МВД России по 

<

адрес> на 6 листах, документы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО8 №5 от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, д. Дружное, 

<

адрес> на 22 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить в нем в течение всего срока хранения;

- пять DVD+R дисков, содержащих информацию о результатах оперативно - розыскных мероприятий «снятие информации с технических каналов связи», хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить в нем в течение всего срока хранения;

- билеты Банка России, в количестве 47 штук, общим номиналом 191 657 рублей, находящиеся на депозитном счете УМВД России по 

<

адрес> - хранить там же, с сохранением на них ареста до исполнения решения суда в части гражданского иска. 

- автомобиль «КИА» (Rio) 2012 года выпуска, государственный регистрационный знак 

<

***>, VIN: №, находящийся на ответственном хранении у ФИО32; автомобиль «KIA» Cerato 2015 года выпуска (VIN: №), находящийся на ответственном хранении у ФИО8 №7 - передать в ПАО «Банк ВТБ», сохранив на них арест в виде запрета распоряжаться указанным имуществом до исполнения решения суда в части гражданского иска. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном, порядке в Курский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения, осужденным - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционнойинстанции, а также заявить ходатайство о назначении судом защитника для участия в суде апелляционной инстанции в случае, если с защитником не будет заключено соответствующее соглашение, а также об ознакомлении с материалами уголовного дела.

Вступивший в законную силу приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Первый Кассационный суд общей юрисдикции в течение шести месяцев со дня вступления приговора в законную силу через Курчатовский городской суд 

<

адрес>, а осужденным - в тот же срок с момента вручения ему копии вступившего в законную силу приговора суда.

Председательствующий судья А.С. Шашков