Дело № 1-452/2024 (УИД 54RS0005-01-2024-003416-04)

Поступило в суд: 26.04.2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ года 

<

адрес>

Кировский районный суд 

<

адрес>

в с о с т а в е:

председательствующего судьи Репа А.С.,

с участием государственного обвинителя Костенко Л.С., 

подсудимого ФИО1, 

адвоката Шурмелева Н.Н., 

при секретаре Румянцевой А.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, со 

<

данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, 

<

данные изъяты>, осужденного: ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 2-го судебного участка Кировского судебного района 

<

адрес> по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 190 часам обязательных работ, ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 2-го судебного участка Кировского судебного района 

<

адрес> по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 190 часам обязательных работ, на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору от ДД.ММ.ГГГГ окончательно определено к отбытию наказание в виде 220 часов обязательных работ (ДД.ММ.ГГГГ снят с учета в связи с отбытием срока наказания), под стражей по данному уголовному делу содержащегося с ДД.ММ.ГГГГ, копию обвинительного заключения получившего ДД.ММ.ГГГГ, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 (4 эпизода) УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (эпизоды №№ 1-4).

Преступления совершены им на территории 

<

адрес> при следующих обстоятельствах.

Эпизод №1

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от 27.06.2011), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО1 является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «СТРОЙМАСТЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>), при этом ФИО1 фактического руководства данной организацией не осуществлял, и не намеревался его осуществлять, то есть являлся подставным лицом. В последующем ФИО1, как орган управления, управление юридическим лицом ООО «СТРОЙМАСТЕР» не осуществлял.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к ФИО1, находящемуся в точно не установленном месте на территории 

<

адрес>, являющимся подставным руководителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковских организациях ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Газпромбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Альфа-Банк», расчетные счета для ООО «СТРОЙМАСТЕР» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты>), с получением электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «СТРОЙМАСТЕР», в котором ФИО1 являлся подставным директором и учредителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у ФИО1 находящегося в точно не установленном месте на территории 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным директором и учредителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» открыть в банковских организациях: ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Газпромбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Альфа-Банк» от своего имени расчетные счета ООО «СТРОЙМАСТЕР» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «СТРОЙМАСТЕР» в которых ФИО1 являлся подставным руководителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысла, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СТРОЙМАСТЕР», являясь подставным директором и учредителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «СТРОЙМАСТЕР», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратился для открытия расчетных счетов ООО «СТРОЙМАСТЕР» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты>), используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковские организации.

После чего в ходе личной встречи в неустановленном месте на территории бизнес-центра «Горский» по адресу: 

<

адрес>, пр. Карла Маркса, 

<

адрес> сотрудником: 

- АО «Газпромбанк», где сотрудником указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «СТРОЙМАСТЕР» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «ГПБ Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету №, которые получил ФИО1; 

- АО КБ «ЛОКО-Банк», где сотрудником указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «СТРОЙМАСТЕР» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернет-Банк», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету №, которые получил ФИО1; 

- ПАО Банк «ФК Открытие», где сотрудником указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «СТРОЙМАСТЕР» были открыты расчетные счета № №, 4070 2810 5000 3003 4761 подключена система ДБО «Бизнес-Портал», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетным счетам, которые получил ФИО1;

После чего в ходе личной встречи в неустановленном месте на территории дома расположенного по адресу: 

<

адрес> сотрудником: 

- АО «Альфа-Банк», где сотрудником указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «СТРОЙМАСТЕР» был открыт расчетный счет № 

<

данные изъяты>, подключена система ДБО «Альфа Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету № 

<

данные изъяты>, которые получил ФИО1.

Продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Газпромбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Альфа-Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у 

<

адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами ФИО1 сбыл:

- документы по открытию расчетного счета ООО «СТРОЙМАСТЕР» №, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «Газпромбанк» № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетному счету №;

- документы по открытию расчетного счета ООО «СТРОЙМАСТЕР» №, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО КБ «ЛОКО-Банк» № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетному счету №;

- документы по открытию расчетных счетов ООО «СТРОЙМАСТЕР» №, №, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО Банк «ФК Открытие» №, №, и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетным счетам;

- документы по открытию расчетного счета ООО «СТРОЙМАСТЕР» № 

<

данные изъяты>, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «Альфа-Банк» № 

<

данные изъяты> и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетному счету № 

<

данные изъяты>.

Эпизод № 2

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от 27.06.2011), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО1 является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «СТРОЙМАСТЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>), при этом ФИО1 фактического руководства данной организацией не осуществлял, и не намеревался его осуществлять, то есть являлся подставным лицом. В последующем ФИО1, как орган управления, управление юридическим лицом ООО «СТРОЙМАСТЕР» не осуществлял.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к ФИО1, находящемуся в точно не установленном месте на территории 

<

адрес>, являющимся подставным руководителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковской организации ПАО «РОСБАНК», расчетный счет для ООО «СТРОЙМАСТЕР» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты>), с получением электронных носителей информации – корпоративной банковской карты, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративную банковскую карту, позволяющую неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «СТРОЙМАСТЕР», в котором ФИО1 являлся подставным директором и учредителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у ФИО1 находящегося в точно не установленном месте на территории 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным директором и учредителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» открыть в банковской организации: ПАО «РОСБАНК» от своего имени расчетный счет ООО «СТРОЙМАСТЕР» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративную банковскую карту, позволяющую неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «СТРОЙМАСТЕР» в котором ФИО1 являлся подставным руководителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СТРОЙМАСТЕР», являясь подставным директором и учредителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «СТРОЙМАСТЕР», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратился для открытия расчетных счетов ООО «СТРОЙМАСТЕР» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты>), используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию - офис ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где сотрудником указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «СТРОЙМАСТЕР» были открыты расчетные счета №, №, подключена система ДБО «Росбанк малый бизнес», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к указанным расчетным счетам, которые получил ФИО1 

Продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «Росбанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у 

<

адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами ФИО1 сбыл - документы по открытию расчетных счетов ООО «СТРОЙМАСТЕР» №, №, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке ПАО «Росбанк» №, № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетным счетам.

Эпизод № 3

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от 27.06.2011), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО1 является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «СТРОЙМАСТЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>), при этом ФИО1 фактического руководства данной организацией не осуществлял, и не намеревался его осуществлять, то есть являлся подставным лицом. В последующем ФИО1, как орган управления, управление юридическим лицом ООО «СТРОЙМАСТЕР» не осуществлял.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к ФИО1, находящемуся в точно не установленном месте на территории 

<

адрес>, являющимся подставным руководителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковских организациях АО «Райффайзенбанк» АО «Уральский банк реконструкции и развития», расчетные счета для ООО «СТРОЙМАСТЕР» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты>), с получением электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «СТРОЙМАСТЕР», в котором ФИО1 являлся подставным директором и учредителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у ФИО1 находящегося в точно не установленном месте на территории 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным директором и учредителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» открыть в банковских организациях: АО «Райффайзенбанк» АО «Уральский банк реконструкции и развития» от своего имени расчетные счета ООО «СТРОЙМАСТЕР» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «СТРОЙМАСТЕР» в которых ФИО1 являлся подставным руководителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысла, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СТРОЙМАСТЕР», являясь подставным директором и учредителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «СТРОЙМАСТЕР», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратился для открытия расчетных счетов ООО «СТРОЙМАСТЕР» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты>), используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковские организации;

После чего в ходе личной встречи в неустановленном месте на территории бизнес-центра «Горский» по адресу: 

<

адрес> сотрудником: 

- АО «Райффайзенбанк», где сотрудником указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «СТРОЙМАСТЕР» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Эльбрус», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету №, которые получил ФИО1; 

- АО «Уральский банк реконструкции и развития», где сотрудником указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «СТРОЙМАСТЕР» были открыты расчетные счета № №, 

<

данные изъяты> подключена система ДБО «Интернет Банк Лайт», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетным счетам, которые получил ФИО1

Продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях АО «Райффайзенбанк» АО «Уральский банк реконструкции и развития» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у 

<

адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами ФИО1 сбыл:

- документы по открытию расчетного счета ООО «СТРОЙМАСТЕР» №, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «Райффайзенбанк» № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетному счету №;

- документы по открытию расчетных счетов ООО «СТРОЙМАСТЕР» №, №, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке АО «Уральский банк реконструкции и развития» №, № 

<

данные изъяты>, и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетным счетам.

Эпизод №4

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от 27.06.2011), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО1 является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «СТРОЙМАСТЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>), при этом ФИО1 фактического руководства данной организацией не осуществлял, и не намеревался его осуществлять, то есть являлся подставным лицом. В последующем ФИО1, как орган управления, управление юридическим лицом ООО «СТРОЙМАСТЕР» не осуществлял.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к ФИО1, находящемуся в точно не установленном месте на территории 

<

адрес>, являющимся подставным руководителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковских организациях ПАО «Сбербанк», АО «Уральский банк реконструкции и развития», расчетные счета для ООО «СТРОЙМАСТЕР» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты>), с получением электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «СТРОЙМАСТЕР», в котором ФИО1 являлся подставным директором и учредителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у ФИО1 находящегося в точно не установленном месте на территории 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным директором и учредителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» открыть в банковских организациях: ПАО «Сбербанк» АО «Уральский банк реконструкции и развития» от своего имени расчетные счета ООО «СТРОЙМАСТЕР» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «СТРОЙМАСТЕР» в которых ФИО1 являлся подставным руководителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысла, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СТРОЙМАСТЕР», являясь подставным директором и учредителем ООО «СТРОЙМАСТЕР» не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «СТРОЙМАСТЕР», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратился для открытия расчетных счетов ООО «СТРОЙМАСТЕР» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты>), используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в следующие банковские организации:

- офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где сотрудником указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «СТРОЙМАСТЕР» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету №, которые получил ФИО1; 

- офис АО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: 

<

адрес> магистраль, 

<

адрес>, где сотрудником указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СТРОЙМАСТЕР», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «СТРОЙМАСТЕР» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернет Банк Лайт», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету №, которые получил ФИО1; 

Продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях ПАО «Сбербанк» АО «Уральский банк реконструкции и развития» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у 

<

адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами ФИО1 сбыл:

- документы по открытию расчетного счета ООО «СТРОЙМАСТЕР» №, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке ПАО «Сбербанк» № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетному счету №;

- документы по открытию расчетного счета ООО «СТРОЙМАСТЕР» №, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «Уральский банк реконструкции и развития» № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетному счету №.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину признал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимого ФИО1 (т. №) следует, что в начале декабря 2022 года, точную дату он находился на улице, во дворе его дома к нему обратился ранее ему не знакомый мужчина по имени Денис, который предложил заработать денежные средства в размере 10 000 рублей. Ему Денис сразу пояснил, что нужно будет открыть организацию на моё имя, для этого ему необходимо будет передать свой паспорт гражданина РФ. Также, Денис ему сообщил, что фактически он не будет вести финансово-хозяйственную деятельность фирмы. Поскольку он в тот период времени нуждался в денежных средствах, он решил согласиться. Денис познакомил его с мужчиной по имени Константин, полных анкетных он его не знает, и они с Константином договорились встретиться через некоторое время возле ТРЦ "Мега" по адресу: 

<

адрес> для дальнейшего сотрудничества. Спустя некоторое время, в начале декабря 2022 года он встретился с Константином возле ТРЦ "Мега" по адресу: 

<

адрес>, где он передал ему свой паспорт для дальнейшей регистрации на его данные организации, Константин взял его паспорт на некоторое время. После чего Константин ему сообщил, что тот ему перезвонит. В настоящее время у него не остался номера телефона Константина, номер он удалил. В один из дней декабря 2022 года он встретился с Константином у ТРЦ "Мега" по адресу: 

<

адрес>, тот ему дал какие-то документы подписать, он их подписал, предполагает для открытия организации. Подписанные документы он отдал Константину сразу. Через несколько дней Константин позвонил ему по номеру телефона и сообщил, что на его имя открыта организации ООО «Строймастер», где он числюсь директором и предложил также за денежное вознаграждение проехать в банки - Газпромбанк, Альфа-Банк, Локо-Банк, Газпромбанк, на его предложение он согласился, Константин пояснил куда ему нужно будет съездить. Сначала он приехал в офис, который расположен в доме на 

<

адрес>, в настоящее время не сможет показать в каком именно офисе он там был, после чего он проехал в офис, который расположен по адресу: 

<

адрес>, в каком именно офисе он был и на каком этаже сейчас точно не сможет сказать. Находясь там к нему подходили сотрудники банков Газпромбанк, Альфа-Банк, Локо-Банк, Газпромбанк он подписывал документы, некоторые сотрудники фотографировали его с его паспортом, если спрашивали номер телефона или адрес электронной почты, то он диктовал те, что ему заранее сообщил Кирилл, свои номера и электронки он не вносил никуда, после чего ему отдавали какие-то документы, банковские карты. Затем он приехал к ТЦ «Мега» по адресу: 

<

адрес>, где на парковке встретился с Кириллом, передал ему все документы по открытию расчетных счетов, банковские карты, логины и пароли, которые ему говорили сотрудники банка (в основном логином везде был номер телефона, который ему говорил Кирилл). Кирилл передал ему денежные средства в размере 2 000 рублей, они разошлись. Потом спустя несколько дней Кирилл ему снова позвонил, предложил открыть еще расчетные счета в банках за денежное вознаграждение, он согласился, и Кирилл сказал ему ехать в Росбанк на 

<

адрес> прямо в офис банка, там он открыл счет организацию, подписал все документы, которые ему дали, забрал банковскую карту. После чего также встретился с Кириллом у ТЦ Мега, где передал все это ему, а тот ему заплатил 2 000 рублей. Встречались они на Меге, потому что ему было удобно через нее добираться на ГЭС и Кириллу тоже было удобно до неё доезжать, но где именно тот живет он никогда не спрашивал. На следующий день, утром Кирилл снова ему позвонил и сообщил о том, что можно заработать еще на открытие счетов, он согласился. После чего он поехал в офис, который расположен в бизнес-центре на 

<

адрес> куда потом в последствии приехали, и сотрудники банка Райффайзенбанк, и УБРИР (Уральский банк), в этих банках он также открыл счета на ООО «Строймастер», получил банковские карты, после чего снова встретился с Кириллом у ТЦ «Мега» где отдал ему документы по открытию расчетных счетов в этих банках, а тот передал ему за это 2 000 рублей. Потом некоторое время Кирилл ему не звонил, а в конце декабря, перед новым годом Кирилл ему снова позвонил и сообщил, что можно снова заработать на открытии банковских счетов. Он на его предложение согласился, так как до сих пор нуждался в деньгах. После чего он проехал на 

<

адрес>, там находится офис банка УБРИР (Уральского банка), он открыл там еще один счет, а потом поехал в Сбербак, где также открыл счет на ООО «Стройматер», получил документы, банковскую карту. А затем встретился у ТЦ «Мега» с Кириллом, где передал ему документы по открытию расчетных счетов, а тот ему заплатил 2 000 рублей. Таким образом, он открыл расчетные счета на свое имя от ООО «Строймастер», денежными средствами организации он не распоряжаюсь. Какие средства были на балансе организации ему неизвестно. Все это он совершал из-за необходимости в деньгах, хотя и понимал, что совершает что-то не совсем законное. После этого, он с Кириллом никогда не виделся, связь с ним он не поддерживает. Полных данных А. он не знает. Описать Кирилла он не может так как тот был в маске и в очках. В настоящее время у него нет возможности предоставить органам предварительного следствия контактные данные Кириллом, так как его номер телефона у него не сохранился. Он осознает, что совершил преступление, вину признает в полном объеме. Свои показания готов подтвердить в ходе судебного разбирательства по данному уголовному делу.

Оглашенные показания подсудимый ФИО1 подтвердил, пояснив, что глубоко раскаивается в содеянном.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 (т. №) следует, что в ПАО Сбербанк состоит в должности персонального клиентского менеджера Премьер в офисе по адресу: 

<

адрес> февраля 2023 года. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. Либо клиент обращается в банк для открытия расчетного счета для юр. лица, либо его привлекают посредством холодного обзвона, а также посредством передачи клиентом, обсуждаются условия, выбор пакета услуг, продуктов. При встрече клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счет паспорт директора (оригинал), устав в эл. виде, подписанный ЭЦП или бумажной виде с печатью, решение о назначении на должность директора (в оригинале), и при необходимости иные документы договор аренды или документы по деятельности). При предоставлении данных документов оформляется заявка на определенный выбранный продукт, заполняется анкета и направляется на проверку. После прохождения проверки при положительном решении на телефон клиента указанный в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе ПАО Сбербанк и Договору расчетно-кассовом обслуживании в ПАО Сбербанк, который подписывается с клиентом. Приходит ссылка на эл. пакет документов на открытие расчетного счета либо пакет документов готовит сотрудник банка на бумажном носителе. В любом случае клиент самостоятельно приезжает в офис банка и подписывает документы живой подписью либо процедура подписания происходит на выезде. Через СМС-коды подписание не производится. Клиента ФИО1 она не помнит, так как обслуживала множество клиентов согласно имеющимся у них документам ФИО1 пришел ДД.ММ.ГГГГ, встреча была проведена ей 29.12.2022г. по адресу: 

<

адрес>. Документы у клиента принимала она, личность была удостоверена по паспорту. После этого документа, предоставленные в банк были подписаны, а именно: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, информационные сведения клиента-юридического лица, карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверена копия паспорта. ФИО1 открывал счет для организации: ООО «СТРОЙМАСТЕР» ИНН 

<

данные изъяты>. Была сверена информация, указанная в заявке. Для открытия счета ООО «СТРОЙМАСТЕР», ИНН 

<

данные изъяты> ФИО1 был указан телефон №, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>. Выпущена карта без пластикового носителя, которая привязана к открытому расчетному счету N?№. Таким образом, для ООО «СТРОЙМАСТЕР», ИНН 

<

данные изъяты> был открыт счет: №. С организацией ООО «СТРОЙМАСТЕР» было подписано Заявление на комплексное банковское обслуживание. 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 (т. №) следует, что в АО «Альфа банк» она состоит в должности старшего менеджера по онлайн-привлечению клиентов по адресу: 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входит идентификация клиентов (юр. лиц и ИП) и открытие расчетных счетов, регистрация бизнеса, продажа доп. продуктов. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. Либо клиент обращается в банк для открытия расчетного счета для юр. лица, либо его привлекают посредством холодного обзвона. При встрече с клиентом, анализируются планируемые действия по расчетному счету, планируемая деятельность, какие операции по счету будут производиться, обсуждаются условия, выбор пакета услуг, продуктов, которые интересуют. При достижении определенной договоренности клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт директора в оригинале, и при необходимости иные документы (договор аренды или документы по деятельности). При предоставлении данных документов оформляется заявка на определенный выбранный продукт, заполняется анкета, выдается бизнес-карта и направляется на проверку. После прохождения проверки при положительном решении на телефон клиента, указанный в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО Альфа Банк, который подписывается с клиентом, приходит ссылка на электронный пакет документов на открытие расчетного счета на мобильный телефон. Далее тот подписывает данный пакет с помощью СМС-кода и следующие СМС приходят с допуском в интернет банк. После данных действий расчетный счет считается открытым, по которому можно совершать приходные и расходные операции. Клиента ФИО1 она не помнит, так как обслуживает много клиентов. Согласно имеющимся у них документам заявка от ФИО1 пришла ДД.ММ.ГГГГ, встреча была проведена ней на выезде ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>. Документы у клиента принимала она, личность была удостоверена по паспорту. После этого документы, предоставленные в банк были подписаны, а именно: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сделана фотография человека с паспортом. (ИНН 

<

данные изъяты>). ФИО1 открывал счета для организации: ООО "СТРОЙМАСТЕР" Была сверена информация, указанная в заявке. Для открытия счета ООО "СТРОЙМАСТЕР" (ИНН 

<

данные изъяты>) ФИО1 был указан телефон +№, адрес электронной почты:stroymaster.154@bk.ru Таким образом для ООО "СТРОЙМАСТЕР" (ИНН 

<

данные изъяты>) был открыт счет: 

<

данные изъяты>. Также при открытии счета клиенту была выдана карта, точные реквизиты которой назвать не представляется возможным, однако клиент не активировал её. Кроме того, для указанного клиента по счетам организации происходило подключение к системе дистанционного банковского обслуживания под названием Альфа Бизнес Онлайн. При каждой отправке платежных поручений клиенту приходят одноразовый СМС-пароль. Открытие счета происходит для конкретной организации и для конкретного человека после проверки пакета документов. Держателем карты является директор, данные условия прописаны в заявлении о присоединении. Передача доступа к счетам и картам третьим лицам запрещается.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО2 (т. №) следует, что в ПАО Банк ФК «Открытие» она состоит в должности Менеджер по ДОС ОРМБ ЦМиСБ с 2017г. с в дополнительном офисе "на проспекте" 

<

адрес> проспект 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входит открытие расчетных счетов на выезде. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. Либо клиент обращается в банк для открытия расчетного счета для юр. лица, либо его привлекают посредством холодного обзвона. При встрече с клиентом, обсуждаются условия, выбор пакета услуг, продуктов, которые интересуют. При достижении определенной договоренности клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт директора, оригинал и при необходимости иные документы (договор аренды или документы по деятельности). При предоставлении данных документов оформляется заявка на определенный выбранный продукт, заполняется заявка и направляется на проверку. После прохождения проверки созваниваются с клиентом и сообщаем о положительном решении. Клиент назначает день, время и место встречи. За час до встречи с клиентом подтверждаем. На встрече с клиентом подписываем с клиентом банковские документы. По открытию счета клиенту приходят смс с доступами к личному кабинету, на встрече оговаривается что запрещается передавать третьим лицам. ФИО1 она не знает, так как открытием счета ему занималась другая сотрудница ФИО3 (не работает в настоящий момент). После ознакомления с документами ООО Строймастер» (ИНН 

<

данные изъяты>) может пояснить, что руководитель ФИО1 обратился в ПАО Банк ФК Открытие ДД.ММ.ГГГГ, встреча была произведена ДД.ММ.ГГГГ. По адресу пр.Карла Маркса 30/1. Документы принимала ФИО3 Личность клиента была удостоверена по паспорту, также была сделана фотография клиента вместе с паспортом. По результатам встречи был открыт расчетный счет на ООО Строймастер - 40№, получен доступ в онлайн банк и выпущена моментальная карта «МИР» 40№ привязанная к указанному банковскому счету. При открытии счета указывался номер телефона +№, а также адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>.Кроме того для указанного клиента происходило подключение к системе дистанционного банковского обслуживания под названием «Бизнес Портал». Открытие счета происходит на конкретную организацию и на конкретного директора, который обращается в банки проходит проверку. Соответственно электронные средства, которые выпускаются и выдается при открытии расчетного счета должны находиться в пользовании директора. 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 (№) следует, что в ПАО «Росбанк» состоит в должности главного менеджера по работе с партнерами малого бизнеса с ДД.ММ.ГГГГ, по 

<

адрес> В его должностные обязанности входит привлечение партнеров, агентов. Процедура открытия счета происходит следующим образом. Либо клиент обращается лично для открытия расчетного счета для юридического лица, либо его привлекают посредством «холодного обзвона». При встрече обсуждаются условия открытия счета, выбор процентов и услуг. При достижении договоренности клиент представляет паспорт (оригинал) и, при необходимости, уставные документы. После чего заводится заявка, предоставляется пакет документов, проводится проверка, по результатам которой выносится решение об открытии счета, либо об отказе. При положительном решении клиенту через СМС приходит логин и пароль от системы «Росбанк Малый Бизнес». Далее формируется аферта на заключение договора комплексного банковского обслуживания, и иные необходимые документы, которые подписываются клиентом собственноручно, и направляются на открытие счета. После проведения повторной проверки счет считается открытым и заказывается карта. Клиента ФИО1 он не помнит, так как обслуживал множество людей, детали процедуры точно не помнит. После ознакомления с имеющимися в ПАО «Росбанк» данными может пояснить, что ФИО1 обратился в ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ, в этот же день им произведется встреча с клиентом в офисе банка (

<

адрес>), и в этот же день счет был открыт. Личность клиента была удостоверена по паспорту, сделан скан. По результатам встречи на имя ООО «Строймастер» (ИНН 

<

данные изъяты>) был открыт расчетный счет 407№, получен доступ в онлайн-банк. Также клиентом была заказана карта «Karta Pro» (ДД.ММ.ГГГГ), которая была доставлена в офис (

<

адрес>) ДД.ММ.ГГГГ, получена ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ Номер карты и иные реквизиты сообщить не представляется возможным. При открытии счета клиентом указан номер телефона +№, адрес эл. почты №. Кроме того, для данного клиента подключалась система ДБО «Росбанк Малый Бизнес». При открытии счета и карты клиент был извещен, что передача уступа и управления иным третьим лицам запрещена. Более пояснить нечего.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5 (т№), следует, что до ДД.ММ.ГГГГ она состояла в должности старшего менеджера АО «Райффайзенбанк», в офисе по адресу: 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входило: привлечение клиентов на обслуживание в банк, сбор пакета документов, проведение встреч с клиентом и иные обязанности предусмотренные ее должностной инструкции. Открытие расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» происходит несколькими вариантами. Клиент либо сам обращается в отделение банка, либо они самостоятельно привлекаем клиентов, либо привлечение клиентов происходит через партнерский канал. Партнерский канал это компании которые регистрирую фирмы, либо ведут бухгалтерское сопровождение. Эти фирмы регистрируют компанию и отправляют документы в банк на сотрудника, далее менеджер связывается с клиентом, подготавливает паркет документов для открытия счета и договаривается о встрече. Документы подписывается при личной встрече с клиентом, на территории банка, на территории клиента либо в офисе партнера. После подписания документов один экземпляр заявления остается у банка, один выдается клиенту. Расчетный счет открывается в течение суток после подписания документов. Как только открывается счет клиенту на мобильный телефон приходит пароль от онлайн банка, а на электронную почту приходит инструкция как установить клиент-банк и реквизиты счета. Наименование ДБО АО «Райффайзенбанк» - «Эльбрус» Клиента ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. не помнит, так прошло достаточно много времени. Согласно имеющимся у них документам заявка от регистрационной компании в отношении ООО «Строймастер» на почту банка. Встреча с ФИО1 происходила ДД.ММ.ГГГГ в рамках ее выезда по адресу: 

<

адрес>. Документы у клиента принимала она, личность была удостоверена по паспорту, копию которого была снята на месте и предоставлена в банк. После этого документы, предоставленные в банк были подписаны, а именно заявление на комплексное банковское облуживание. ФИО1 открывал счет для организаций: ООО «Строймастер». Была сверена информация, указанная в заявке. Для открытия счета ООО «Строймастер» ФИО1 был указан телефон+№ адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>. Банковская карта выдавалась клиенту на месте. Таким образом для ООО «Стройматер» (ИНН 

<

данные изъяты>) ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет: 

<

данные изъяты>. ФИО1 был предоставлена возможность подключения к системе дистанционного банковского обслуживания «Эльбрус».

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6 (т. № следует, что она работает в должности ведущий клиентский менеджер в дополнительном офисе АО «Газромбанк» по адресу: 

<

адрес> сентября 2020 года. В ее должностные обязанности входило: привлечение клиентов на обслуживание в банк, кредитование, расчетно-кассовое обслуживание, не кредитные продукты, сбор пакета документов, проведение встреч с клиентом и иные обязанности предусмотренные ее должностной инструкции. Открытие расчетного счета в АО «Газромбанк» происходит несколькими вариантами. Клиент либо сам обращается в отделение банка, либо они самостоятельно привлекаем клиентов, либо привлечение клиентов происходит через партнерский канал. Партнерский канал это компании, которые регистрирую фирмы, либо ведут бухгалтерское сопровождение. Эти фирмы регистрируют компанию и отправляют документы в банк на сотрудника, далее менеджер связывается с клиентом, подготавливает паркет документов для открытия счета и договаривается о встрече. Документы подписывается при личной встрече с клиентом, на территории банка, на территории клиента либо в офисе партнера. После подписания документов один экземпляр заявления остается у банка, один выдается клиенту. Расчетный счет открывается в течение трех рабочих дней после подписания документов и внесения аванса абонентской платы за открытие счета. Как только открывается счет клиенту на мобильный телефон приходит пароль от онлайн банка (бизнес портала), а на электронную почту приходит инструкция как установить клиент-банк и реквизиты счета. Клиента ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. помнит плохо, так прошло достаточно много времени. Согласно имеющимся у них документам заявка от регистрационной компании в отношении ООО «Строймастер» ДД.ММ.ГГГГ на почту банка. Встреча с ФИО1 происходила ДД.ММ.ГГГГ в рамках ее выезда по адресу: 

<

адрес>, пр. Карла Маркса, 

<

адрес>.Документы у клиента принимал она, личность была удостоверена по паспорту, копию которого была снята на месте и предоставлена в банк. После этого документы, предоставленные в банк были подписаны, а именно заявление на комплексное банковское облуживание, опросный лист. ФИО1 открывал счет для организаций: ООО «Строймастер». Была сверена информация, указанная в заявке. Для открытия счетов ООО «Строймастер» ФИО1 был указан телефон +№ адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>. Банковская карта для указанного счета не открывалась. Таким образом для ООО «Стройматер» (ИНН 

<

данные изъяты>) ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет: 

<

данные изъяты>. ФИО1 был предоставлена возможность подключения к системе дистанционного банковского обслуживания ГПБ «Бизнес-Онлайн».

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7 (т№, что она в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» (УБРиР) она состоит в должности Главный специалист по обслуживанию юридических лиц с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входит открытие/закрытие/ведение юридических лиц. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. Либо клиент обращается в банк для открытия расчетного счета для юр. лица, либо его привлекают посредством холодного обзвона. При встрече с клиентом, обсуждаются условия, выбор пакета услуг, продуктов, которые интересуют. При достижении определенной договоренности клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт директора, оригинал, устав в эл. виде, подписанный ЭЦП или бумажном виде с печатью, решении о назначении на должность директора, и при необходимости иные документы (договор аренды или документы по деятельности). При предоставлении данных документов оформляется заявка на определенный выбранный продукт, заполняется анкета и направляется на проверку. После прохождения проверки при положительном решении происходит подписание пакета документов. После этого расчетный счет считается открытым, по которому можно совершать приходные и расходные операции. Клиента ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., она не помнит, так как обслуживает множество людей в день, подробности процедуры оформления счета точно не помнит, так как прошло много времени. После ознакомления с документами ООО «Строймастер» может пояснить, что руководитель ФИО1 обратился в ПАО КБ «УБРиР» по адресу: 

<

адрес> встреча с целью открытия расчетного счета происходила именно здесь. Обратился ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, встреча была проведена 16.12.2022г. по адресу 

<

адрес>, пр

<

адрес>. Личность клиента была удостоверена по паспорту, также была сделана фотография клиента вместе с паспортом. По результатам встречи были открыты расчетные счета на ООО «Строймастер» - № №, 

<

данные изъяты>, получен доступ в онлайн банк и выпущена моментальная карта MasterCard Business Unembossed с б/к чипом (мгновенного выпуска) N№ привязанная к банковскому счету N? 40№. При открытии счета указывался номер телефона +№, +№, № адрес электронной почты: striymaster. 

<

данные изъяты>. Также ФИО1 обращался ДД.ММ.ГГГГ, процедура была аналогичной, кроме выдачи корпоративной карты и фотографирования. По результатам встречи по адресу 

<

адрес> 

<

адрес> открыт дополнительный счет №. Кроме того для указанного клиента происходило подключение к системе дистанционного банковского обслуживания под названием «Интернет Банк Лайт». Открытие счета происходит на конкретную организацию и на конкретного директора, который обращается в банки проходит проверку. Соответственно электронные средства, которые выпускаются и выдаются при открытии расчетного счета, должны находиться в пользовании директора.

Объективно вина подсудимого ФИО1 в совершении указанных выше преступлений подтверждается и материалами дела, исследованными в ходе судебного следствия:

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т№), согласно которого осмотрен бумажный конверт белого цвета, предоставленный к сопроводительному письму из ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «Строймастер» ИНН 

<

данные изъяты>. В бумажном конверте находится оптический диск. На оптическом диске содержится информация по счету №, в том числе выписка по счету, сведения по IP-счетам, справка. Установлено что расчетный счет открыт ДД.ММ.ГГГГ, номер телефона указанный при регистрации +№, e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключена система дистанционного банковского обслуживания (далееДБО) «Сбербанк Бизнес Онлайн» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету. Счет открыт в Доп.офис № ПАО Сбербанк: Почтовый адрес: 

<

адрес>;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т№), объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО Росбанк в отношении ООО «Строймастер» (ИНН 

<

данные изъяты>). Ответ на запрос состоит из 14 листов: сопроводительное письмо, карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК, решение единственного учредителя № о создании общества с ограниченной ответственностью «Строймастер», копия паспорта ФИО1, Устав общества с ограниченной ответственностью «Строймастер». Содержится информация по счетам №; №. Установлено, что расчетные счета открыты ДД.ММ.ГГГГ, номер телефона, указанный при регистрации +№, e-mail: 

<

данные изъяты> Подключена система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) «РОСБАНК Малый бизнес» для электронного обмена документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей и оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер телефона, выпущена карта с пластиковым носителем «Карта PRO МИР Business (Серьезный подход), которая привязана к открытому расчетному счету;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (№), согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «Строймастер» (ИНН 

<

данные изъяты>). Ответ на запрос состоит из 10 листов: сопроводительное письмо, копия выписки по операциям на счете (специальном банковском счете), сведения по IP-адресам. Содержится информация по счету №, в том числе выписка по операциям на счете (специальном банковском счете), сведения по IP-адресам. Установлено, что расчетные счета открыты ДД.ММ.ГГГГ, номер телефона, указанный при регистрации: +№, e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключена система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) «Эльбрус», предназначенная для дистанционного осуществления банковских операций. Счет открыт в ДО «Заельцовский» адрес: 

<

адрес>;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. №), согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО Банк «ФК Открытие» в отношении ООО «Строймастер» (ИНН 

<

данные изъяты>). Ответ на запрос состоит из 15 листов: сопроводительное письмо, авторизация клиента, сведения по IP-счетам, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, копия паспорта ФИО1 Содержится информация по счетам №, №, в том числе сведения по IP-счетам, документы из юридического досье. Установлено, что расчетные счета открыты ДД.ММ.ГГГГ, номер телефона, указанный при регистрации: +№, e-mail: 

<

данные изъяты>.Подключена система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) «Бизнес-Портал» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта с пластиковым носителем «МИР Продвинутая ContaktLess Open Бизнес non-perso», которая привязана к открытому расчетному счету;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. №), согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос АО «Локо-Банк» в отношении ООО «Строймастер» (ИНН 

<

данные изъяты>). Ответ на запрос состоит из 5 листов: сопроводительное письмо, выписка по счету, заявление об открытии и обслуживании банковского счета, копия заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. Содержится информация по счету №, в том числе выписка по счету. Установлено, что расчетные счета открыты ДД.ММ.ГГГГ, номер телефона, указанный при регистрации +№, e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключена система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) «Интернет-Банк» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 

<

данные изъяты>), согласно которому объектом осмотра является бумажный конверт белого цвета, предоставленный к сопроводительному письму из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «Строймастер» ИНН 

<

данные изъяты>. В бумажном конверте находится оптический диск. На оптическом диске содержится информация по счету № 

<

данные изъяты>, в том числе выписка по счету, сведения по IP-счетам, справка. Установлено, что расчетный счет открыт ДД.ММ.ГГГГ, номер телефона указанный при регистрации +№. Подключена система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) «Альфа Бизнес Онлайн» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 

<

данные изъяты>), согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос ПАО «Уральский банк Реконструкции и развития» в отношении ООО «Строймастер» (ИНН 

<

данные изъяты>). Ответ на запрос состоит из 23 листов: сопроводительное письмо, выписка по счету, заявление об открытии и обслуживании банковского счета, опросный лист, анкета, заявление на выпуск банковской карты. Содержится информация по счетам №, №, №, в том числе выписка по счету. Установлено, что расчетные счета №, №, открыты ДД.ММ.ГГГГ, номер телефона, указанный при регистрации +№, e-mail: 

<

данные изъяты>. Расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ, данные указаны аналогичные. Подключена система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) «Интернет-Банк Лайт» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона, выпущена банковская карта МasterCard Business Unembossed;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 

<

данные изъяты>), согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос АО «Газпромбанк» в отношении ООО «Строймастер» (ИНН 

<

данные изъяты>).Ответ на запрос состоит из 2 листов. Содержится информация по счету №. Установлено, что расчетный счет №, открыт ДД.ММ.ГГГГ. Подключена система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) «ГПБ Бизнес Онлайн» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона;

- справкой АО «ЛОКО-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ № (т. 

<

данные изъяты>), согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в 10:42 поступила заявка по почте от генерального директора ООО "СТРОЙМАСТЕР" ИНН 

<

данные изъяты> ФИО1. Выездная встреча сотрудника банка ФИО4 с представителем ООО СТРОЙМАСТЕР" ИНН 

<

данные изъяты> ФИО1 прошла по адресу: 

<

адрес>, дата встречи ДД.ММ.ГГГГ, клиенту были открыты следующие счета: Расчетный счет №, открыт ДД.ММ.ГГГГ; контактные данные, предоставленные клиентом: Телефон - 

<

данные изъяты>; Электронная почта - 

<

данные изъяты>; 

<

данные изъяты>. На основании «Заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка». Клиент в заявлении указал номер телефона для 

<

данные изъяты> данный номер были направлены логин и пароль для входа в систему. USB-токен клиенту не выдавался. Интернет-банк (далее - Система ДБО) электронное средство платежа, включающее коммуникационное оборудование Клиента и программное обеспечение Банка, которые служат для обмена стандартизированными платежными документами с целью предоставления Клиенту возможности получения услуг, предоставляемых Банком в соответствии с Правилами Банка и через Систему ДБО; Доступ к Системе ДБО: Интернет- банк |Мобильный банк| Локо офис - предоставление Банком Уполномоченному/Доверенному лицу Клиента Временного пароля и ФИО5 для входа в Интернет - банк / Мобильный банк / Локо офис (далее - Система ДБО); Логин - определенная Банком и известная Сторонам уникальная буквенно-цифровая последовательность символов, позволяющая однозначно идентифицировать Уполномоченное/Доверенное лицо при работе с Системой ДБО; Пароль - определенная Уполномоченным/Доверенным лицом и известная только ему буквенно-цифровая последовательность, используемая для многократной Аутентификации Уполномоченного/Доверенного лица; Простая электронная подпись - электронная подпись, которая посредством использования Пароля от Системы ДБО подтверждает факт формирования Уполномоченным лицом, наделенным правом распоряжаться денежными средствами на Счете Клиента Распоряжений в электронной форме. Распоряжение в электронной форме, подписанное простой электронной подписью, признается равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью Уполномоченного лица Клиента.

Давая оценку приведенным доказательствам, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, взаимодополняющими друг друга, полученными с соблюдением норм уголовно-процессуального законодательства и достаточными для вынесения обвинительного приговора в отношении ФИО1 

При решении вопроса о виновности подсудимого в совершении указанных выше преступлений судом в основу приговора положены показания свидетелей – сотрудников банковских организаций о процедуре открытия расчетных счетов, а также об обстоятельствах обращения ФИО1 для открытия расчетного счета для ООО «Строймастер»; показания подсудимого ФИО1 на стадии предварительного расследования, из которых следует, что действительно он обращался в банки для открытия счетов.

Показания указанных лиц объективно подтверждаются протоколами осмотров предметов.

Сам подсудимый ФИО1 не оспаривает обстоятельства совершенных преступлений.

По смыслу закона под электронными средствами следует понимать средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, а под электронными носителями информации - объект, на который записана информация в электронной форме, распознание которой возможно с использованием электронных вычислительных машин и передача которой возможна по информационно-телекоммуникационным сетям или путем обработки в информационных системах. 

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимый ФИО1, учредив ООО «Строймастер», где формально занял должность директора, не осуществляя при этом реального руководства финансово-хозяйственной деятельностью Общества, открыл в банках ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Газпромбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Сбербанк» расчетные счета ООО «Строймастер» с системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО), сбыл неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, а также позволяющие третьим лицам осуществлять денежные переводы по расчетным счетам ООО «Строймастер».

Поскольку логин и пароль, выданные ФИО1 при открытии счетов ООО «Строймастер» предоставляют доступ в систему ДБО для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд признает их электронными средствами платежа (электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств), которые ФИО1 предоставил для неправомерного использования третьим лицам.

Об умысле ФИО1 на совершение инкриминируемых преступлений свидетельствуют его фактические действия, который, сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию об адресе электронной почты и номере телефона, не намеревался самостоятельно использовать электронные средства платежей, а сбывал их третьему лицу. При этом понимал и осознавал, что использование третьим лицом полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств платежей третьим лицам запрещена.

Поскольку полученные в отделениях банков электронные средства платежа и электронные носители информации подсудимым были переданы неустановленному лицу, совершенные подсудимым преступления является оконченным.

Суд исключает из объема предъявленного обвинения по эпизодам №№ 1-4 квалифицирующий признак сбыт «поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов и средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ)», поскольку объективная сторона указанных действий заключается, в частности, в сбыте поддельных документов оплаты, как об этом указано в диспозиции ч. 1 ст. 187 УК РФ, при этом в судебном заседании достоверно установлено, сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов и средств оплаты, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств подсудимый ФИО1 не совершал, и доказательств обратного суду представлено не было.

С учетом изложенного, действия ФИО1 по эпизодам №№ 1-4 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд признает подсудимого вменяемым и подлежащим уголовной ответственности за совершённые преступления.

При назначении ФИО1 вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, при отсутствии обстоятельств, отягчающих наказание, положения ст.ст. 6, 43, 60, 61 УК РФ, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия его жизни и жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд считает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, в которой последний сообщил ранее неизвестные органу предварительного расследования обстоятельства содеянного, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче полных и правдивых показаний по делу.

Суд с учётом конкретных обстоятельств совершения преступлений, его общественной опасности, личности подсудимого, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, раскаяния в содеянном, приходит к убеждению о наличии исключительных обстоятельств, существенно снижающих общественную опасность содеянного, и применении при назначении наказания ст. 64 УК РФ, и назначении более мягкого вида наказания, чем предусмотрено статьей.

На основании изложенного и с учетом характера и степени общественной опасности содеянного, конкретных обстоятельств совершения преступлений, личности виновного, суд приходит к убеждению о назначении ФИО1 наказания в виде штрафа за каждое преступление.

Исходя из фактических обстоятельств совершенных преступлений, степени общественной опасности, учитывая наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, а также отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ находит возможным изменить категорию совершенных подсудимым преступлений с тяжкого на среднюю тяжесть.

Согласно положениям ч. 1 ст. 75 УК РФ лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию этого преступления, возместило ущерб или иным образом загладило вред, причиненный этим преступлением, и вследствие деятельного раскаяния перестало быть общественно опасным.

Суд, исследовав материалы уголовного дела, приходит к убеждению, что в отношении ФИО1 имеются все необходимые условия, предусмотренные ч. 1 ст. 75 УК РФ, для освобождения его от уголовной ответственности в связи с деятельным раскаянием.

Так, ФИО1 в ходе предварительного расследования дал объяснения, а также изобличающие себя показания, полностью признал свою вину, искренне раскаялся в содеянном, имеет постоянное место жительства, что в своей совокупности суд расценивает как деятельное раскаяние ФИО1 в содеянном.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с положениями ч.3 ст.81 УПК РФ.

Суд освобождает ФИО1 от уплаты процессуальных издержек по делу в силу ч. 6 ст. 132 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, ст. 75 УК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизоды 1-4), и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ к каждому преступлению, в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей за каждое из входящих в совокупность преступлений.

В соответствии с ч. 5 ст. 72 УК РФ, с учетом периода содержания ФИО1 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, назначенное наказание в виде штрафа по каждому преступлению смягчить до 40 000 (сорока тысяч) рублей.

На основании ч. 6 ст. 15 УК РФ изменить категорию совершённых ФИО1 преступлений с тяжких на преступления средней тяжести.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО1 наказание в виде штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

ФИО1 от назначенного наказания в виде штрафа освободить в связи с деятельным раскаянием на основании ч. 1 ст. 75 УК РФ.

Меру пресечения в виде заключения под стражу в отношении ФИО1 отменить, освободив его из-под стражи в зале суда немедленно. 

Вещественные доказательства по уголовному делу, после вступления приговора в законную силу: ответ на запрос ПАО «РОСБАНК» на 14 листах, ответ на запрос АО «Райффайзен БАНК» на 10 листах, ответ на запрос ПАО Банк «ФК Открытие» на 15л., ответ на запрос из АО «ЛОКО-Банк» на 5 л.; оптический диск с ответом на запрос из ПАО «Сбербанк»; оптический диск с ответом на запрос из АО «Альфа-Банк»; ответ на запрос из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» на 23 л.; ответ на запрос из АО «Газпромбанк» на 2 л., хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить в материалах уголовного дела.

Гражданский иск не заявлен.

От уплаты процессуальных издержек ФИО1 освободить.

Приговор может быть обжалован в 

<

адрес> областной суд в течение 15 суток со дня его постановления. В случае обжалования приговора осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии адвоката при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья подпись А.С. Репа

Подлинник приговора находится в уголовном деле № 1-452/2024 (уникальный идентификатор дела 54RS0005-01-2024-003416-04) Кировского районного суда 

<

адрес>.