К делу №1-65/2024

УИД 23RS0049-01-2024-000527-33

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

05 июня 2024 года ст. Тбилисская

Тбилисский районный суд Краснодарского края под председательством судьи Сапега Н.Н., при секретаре судебного заседания, ответственном за ведение аудиозаписи, ФИО3, с участием государственного обвинителя помощникапрокурора Тбилисского района ФИО4,подсудимой ФИО5 и ее защитника адвоката Шадрина С.Н., представившего удостоверение №4927 от 16.01.2013 года и ордер №307194 от 05.06.2024 года, рассмотревв открытом судебномзаседании уголовное дело в отношении

ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес> 

<

данные изъяты>зарегистрированной и проживающей в 

<

адрес>, ранее не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2. УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО5 совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств приполучении социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО5 в соответствии ч. 1 ст. 1 Федерального закона №157-ФЗ от 03.07.2019 «О мерах государственной и поддержки семей, имеющих детей в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» установлены основания для реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), далее меры государственной поддержки. Согласно ч. 2 ст. 1 указанного Федерального закона право на меры государственной поддержки имеет гражданин Российской Федерации – мать или отец, у которых в период с 01.01.2019 года по 31.12.2022 года родились третий ребенок или последующие дети и которые являются заёмщиками по ипотечному жилищному кредиту (займу). Согласно ч. 4 статьи 1 указанного Федерального закона меры государственной поддержки реализуются однократно (в отношении только одного ипотечного жилищного кредита и независимо от рождения детей после реализации мер государственной поддержки) путем полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) гражданина в размере его задолженности, но не более 450 000 рублей. Указанные средства направляются на погашение задолженности по основному долгу, а в случае если такая задолженность меньше 450 000 рублей, оставшиеся средства направляются на погашение процентов, начисленных за пользование этим кредитом (займом). Согласно п. 1 ч. 5 ст. 1 указанного Федерального закона полное или частичное погашение обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) в соответствии с настоящим Федеральным законом осуществляется в случае, если гражданином, указанным в части 2 настоящей статьи, до 01.07.2023 года заключен кредитный договор (договор займа), целью которого является: приобретение по договору купли-продажи на территории Российской Федерации у юридического и физического лица жилого помещения, в том числе объекта индивидуального жилищного строительства, или земельного участка, предоставленного для индивидуального жилищного строительства. 

В соответствии с постановлением Правительства РФ от 07.09.2019 №1170 «Об утверждении Правил предоставления субсидий акционерному обществу «ДОМ.РФ»навозмещениенедополученныхдоходовизатратв связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займа) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)» установлены цели, условия и порядок предоставления субсидий из федерального бюджета акционерному обществу «ДОМ.РФ» на указанные цели. Меры государственной поддержки реализуются однократно путем направления АО «ДОМ.РФ» собственных денежных средств с последующим возмещением обществу недополученных доходов и затрат из федерального бюджета на цели полного или частичного погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) гражданРФматериилиотца,у которых в период с 01.01.2019 года по 31.12.2022 года родились третий ребенок или последующие дети и которые являются заёмщиками по ипотечному жилищному кредиту (займу)ихзадолженности,нонеболее 450 000 рублей, указанные средства направляются на погашение задолженности по основному долгу, а в случае, если такая задолженность меньше 450 000 рублей, оставшиеся средства направляются на погашение процентов, начисленных за пользование кредитом (займом).

Так, в начале марта 2023 года, но не позднее 24.03.2023 года, в неустановленном месте у ФИО5 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, при получении денежных средств в рамках программы государственной поддержки многодетных семей, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений для получения выплаты в АО «ДОМ.РФ» на погашение ипотечного займа в сумме 450 000 рублей.

В неустановленное время, но не позднее 24.03.2023 года, ФИО5 являясьмногодетнойматерью,зная,что в соответствии с Федеральным законом №157-ФЗ от 03.07.2019 «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» она имеет право на меры государственной поддержки, что ипотечный заем может быть погашен АО «ДОМ.РФ» субсидией в размере 450 000 рублей, действуя из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, имея прямой умысел, противоправно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественноговредаАО«ДОМ.РФ»и желая их наступления, то есть, имея умысел на хищение денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений о якобыпокупкежилогодома,понимаяи осознавая, что с целью хищения денежных средств, ей необходимо будет: подобрать объектнедвижимости,числящийсядокументальножилым, и заключить договор купли-продажи на данный объект недвижимости; после регистрации права собственности на подобранный объект недвижимости на свое имя и получения вышеуказанного уведомления в администрации муниципального образования по месту его нахождения, с целью придания законности совершения гражданско-правовой сделки, заключить договор целевого займа с подобранной кредитной организацией для покупкиобъектанедвижимости с якобы имеющимся жилым домовладением; после перечисления кредитной организацией денежных средств по заключенному договору займа на счет ФИО5 снять указанные средства со своего расчетного счета; в соответствии с Федеральным законом №157-ФЗот 03.07.2019 «О мерах государственной и поддержки семей, имеющих детей в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» подать в АО «ДОМ.РФ» заявление об использовании субсидии в размере 450 000 рублей в части погашения обязательств по договору займа.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО5 подобрала объект недвижимости-земельный участок, на территории которого строения отсутствовали. Однако документально на земельном участке, расположенном по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст.Тбилисская, ул. Вокзальная 28, числилось жилое домовладение. Затемв неустановленное время, но не позднее 24.03.2023 года, ФИО5, находясь на территории Тбилисского района Краснодарского края, обратилась к ФИО27 которая являлась собственником вышеуказанного объекта недвижимости и выставила его на продажу, с которой ФИО5, не сообщая о своём преступном умысле, договорилась о покупке у нее вышеуказанного объекта недвижимости с использованием заемных средств, для чего ФИО5 не позднее 24.03.2023 обратилась в дополнительный офис ООО «Агентство ипотечного жилищного кредитования Карачаево-Черкесской Республики» (далее ООО «АИЖК КЧР»), расположенный по адресу: 

<

...> где 24.03.2023 года между ООО «АИЖК КЧР» и ФИО5 был заключен договор целевого ипотечного займа №209.2023-Иот 24.03.2023, предметом которого является предоставление целевого ипотечного займа денежных средств в размере 750 000 рублей на приобретение объекта недвижимого имущества - жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная28.В этот же день 24.03.2023 ФИО5 с целью получение денежных средств по договору целевого ипотечного займа №209.2023-И от 24.03.2023 года открылавотделенииДО №8619/0484 «Сбербанк» ПАО, расположенного по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Первомайская 44 «а» счет на свое имя №40817810430853328245, на который 24.03.2023 неустановленными предварительным сотрудниками ООО «АИЖК КЧР» с расчетного счета ООО «АИЖК КЧР» №40701810760100000018 согласно платежного поручения от 24.03.2023 года №72 произведено перечисление денежных средств в сумме 750 000 рублей, осуществлённого по договору займа № 209.2023-И от 24.03.2023 года. В тот же день 24.03.2023 года по доверенности, выданной ФИО5, вышеуказанные денежные средства в сумме 750 000 рублей в отделении ДО №8619/0484 «Сбербанк» ПАО, расположенного по адресу: Краснодарский край, Тбилисскийрайон,ст. Тбилисская, ул. Первомайская 44 «ф» были сняты ее доверенным лицом со счета №40817810430853328245 и переданы продавцу ФИО6 за покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28.

24.03.2023 года между ФИО5, именуемой в дальнейшем «Покупатель», с одной стороны и неосведомленной о ее преступных намерениях ФИО1 Н.И., именуемой в дальнейшем «Продавец», с другой стороны, был заключен договор купли-продажи жилого дома и земельного участка, расположенных поадресу:Краснодарскийкрай,Тбилисскийрайон,ст. Тбилисская, ул. Вокзальная28, согласно которому ФИО1 Н.И. продала и передала в собственность, а ФИО5 купилаиприняла в собственность вышеуказанный объект недвижимости общей стоимостью согласно договору 1 000000 рублей. 

Таким образом ФИО5 получила денежные средства на общую сумму 750 000 рублей в виде целевого ипотечного займа на покупку якобы жилого дома, расположенного по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, под видом погашения основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с организацией на приобретение жилья, что давало ей возможность получения субсидии в сумме 450 000 рублей для последующего предоставления в качестве одного из обязательных оснований для рассмотрения ее заявления на получение мер государственной поддержки. При этом ФИО5 осознавала, что жилой дом по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, фактически отсутствует. 

20.04.2023 года ФИО5 с целью доведения своего преступного умысла до конца обратилась в ДО ООО «АИЖК КЧР», расположенный по адресу: Ставропольскийкрай, 

<

...> с заявлениями о передаче ее заявления в АО «ДОМ.РФ» для осуществления проверки сведений для выплаты средств государственной поддержки в соответствии положениями Федеральногозакона№157-ФЗот 03.07.2019 «О мерах государственной поддержки семей,имеющихдетей, в части погашения обязательствпо ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»и постановленияПравительстваРФот07.09.2019№1170, и при поступлении средств государственной поддержки направить их на погашение задолженности по договору целевогоипотечногозайма№209.2023-Иот 24.03.2023 и по результатам указанного заявления и подтверждающих документов неустановленными предварительным следствием сотрудниками АО «ДОМ.РФ» с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» №40501810500900006575 согласно платежногопорученияот12.05.2003№105014, произведено перечисление денежных средств в сумме 450 000 рублей, осуществлённогов рамках Федерального закона №157-ФЗ по заявлению ФИО5 по кредитному договору от 24.03.2023 №209.2023-И. 

При подаче вышеуказанного заявления, договора целевого ипотечного займа №209.2023-И от 24.03.2023 года и иных документов, прилагающихсяк указанному заявлению, ФИО5 действовала согласно преступного плана, с целью хищения денежных средств, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений о якобы покупке жилого дома, и при этом реально осознавала, что вышеуказанные сделки договора купли-продажи недвижимого имущества и договора займа носят исключительно формальный характер и являются способом введения в заблуждение должностных лиц из числа сотрудников АО «ДОМ.РФ». 

Далее ФИО5, реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении выплат государственной поддержки, путем предоставлениязаведомоложных и недостоверных сведений в АО «ДОМ.РФ», продала земельный участок, расположенный по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, по договору купли продажи земельного участка и жилого дома от 25.09.2023 ФИО10 за 1 000 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Тем самым ФИО5 путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений похитила денежные средства из Федерального бюджета Российский Федерации в крупном размере на общую сумму 450 000 рублей, после чего распорядилась ими по своему усмотрению, чем полностью реализовала свой преступныйумысел,причинивсвоимидействиями АО «ДОМ.РФ» ущерб на указанную сумму в крупном размере. 

Подсудимая в судебном заседании вину в инкриминируемом ей деянии признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ. 

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству гособвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подозреваемой и обвиняемой ФИО31 данных ею в ходе предварительного расследования следует, чтоона сожительствует с ФИО8, официально брак они не регистрировали, на иждивении у нее пятеро несовершеннолетних детей. В марте 2023 года она стала подыскивать земельный участок для строительства дома, так как в планах было построить дом для своей семьи и проживать в нем в дальнейшем. На тот момент они проживали по адресу: 

<

адрес>, и там не хватало им места, в доме было мало комнат. От знакомых цыган она узнала, что по адресу: 

<

адрес>, продается земельный участок. Проехав по указанному адресу, она осмотрела данный земельный участок, ей понравилось место расположение данного участка, узнала, что собственником данного земельного участка является ФИО1, цыганка по национальности. Она была ей немного знакома, так как цыгане стараются общаться друг с другом, а также она является снохой ее знакомого ФИО9 ФИО1 она узнала, что та продает данное домовладение за 1 000 000 рублей, и она сообщила той, что будет покупать у нее данное домовладение. С целью приобретения данного земельного участка она решила взять заем в сумме 750 000 рублей, и кто-то из знакомых, не помнит кто именно, так как прошло много времени с тех пор, посоветовал ей обратиться в кредитную организацию ООО «АИЖК КЧР». В марте 2023 года, более точную дату она не помнит, она поехала на такси в дополнительный офис данной организации, расположенный в Ставропольском крае в г. Невинномысск, более точный адрес она не помнит, так как прошло много времени с тех пор, а она плохо ориентируется в незнакомых ей местностях. Контактного номера таксиста, и из какой службы такси он был, не помнит, не сохранила данный контакт. Она обратилась в данную организацию с целью получения ипотечного займа, заявку на заем у нее принимала менеджер – девушка, плотного телосложения, по имени Лера или Лена, точнее не помнит, которой она предоставила для оформления заявки на ипотечный кредит свой паспорт, свой СНИЛС, свидетельства о рождении ее детей, также кадастровую выписку на объект недвижимости, а именно, на земельный участок и дом, расположенных по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, по которым дом на данном земельном участке числился как жилое строение, подписала согласие на обработку ее персональных данных и персональных данных ее несовершеннолетних детей. Более точно она не помнит, какие еще документы ею предоставлялись. После чего ей был одобрен ипотечный заем на сумму 750 000 рублей. Всех деталей данной сделки не помнит, прошло много времени с тех пор, но когда она получила одобрение, то предоставила в ООО «АИЖК КЧР» данные своего счета, который она открыла 24.03.2023 года на свое имя в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Первомайская, 44 «а», куда и были перечислены денежные средства в сумме 750 000 рублей по договору займа №209.2023-И от 24.03.2023. Но она данные денежные средства сама не получала в банке, их получил ФИО9, которому она предварительно при открытии своего банковского счета выписала доверенность в банке на получение данных денежных средств. Это было оговорено с ним и его невесткой ФИО1 Н.И., у которой она покупала вышеуказанный земельный участок. Они договорились о том, что деньги по ипотеке зачислятся на ее счет, а ФИО9 получит их по доверенности от нее и передаст их ФИО1 Н.И. Также после она передала еще 250 000 рублей из своих накопленных сбережений ФИО1 Н.И. в счет оплаты за покупку земельного участка с хатой под снос по адресу:Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, у ФИО1 Н.И. Все расчеты по договору купли продажи с ФИО1 Н.И. были произведены 24.03.2023 года в общей сумме 1 000000 рублей. Деньги в сумме 250 000 рублей она передавала ФИО1 около домовладения №28 по ул. Вокзальной в ст. Тбилисской, где они с ней встречались, и там же ФИО1 Н.И. давала ей готовые документы, а именно, акт передачи денежных средств и договор купли-продажи, которые она подписывала. Кто помогал ФИО1 их составлять, она не знает. После того как она рассчиталась с ФИО1 Н.И. она оформила собственность на данное домовладение от 24.03.2023 года. Затем она, зная, что ей как многодетной семье положены социальные выплаты в сфере ипотечного кредитования, 20.04.2023 года обратилась в АО «ДОМ.РФ» через ООО «АИЖК КЧР» с заявлением о выплате средств государственной поддержки на погашение задолженности по договору о предоставлении денежных средств с сокращением срока кредита. Она также ездила в офис ООО «АИЖК КЧР» на такси в г. Невинномысск, там она подписала весь предоставленный ей менеджером пакет документов. Далее АО «ДОМ.РФ» одобрил ее заявление и выплатил 450 000 рублей ООО «АИЖК КЧР» на ее счет в счет погашения части долга по договору займа №209.2023-И от 24.03.2023. Таким образом вышеуказанными действиями она уменьшила свою сумму долга по договору займа и сократила срок выплаты долга. Далее она, зная, что будет продавать земельный участок по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, стала выполнять строительные работы, а именно, был залит фундамент под дом и возведены стены дома в три блока. После чего она решила продать вышеуказанный земельный участок с объектом незавершенного строительства на нем, о чем сообщила знакомым цыганам, которые рассказали своим знакомым и после чего к ней обратилась с целью покупки объекта недвижимости по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, ФИО25 и 29.09.2023 года она продала ей вышеуказанный земельный участок и начатое строение за 1 000 000 рублей по договору купли-продажи. Ранее при даче объяснений она поясняла, что она обращалась в ООО «АИЖК КЧР», отправляла свои заявки электронной почтой, но она являлась в ООО «АИЖК КЧР» как лично, так и отправляла недостающие документы через интернет при помощи телефона на электронный адрес организации. В настоящее время заем по ипотеке не погашен, но она собирается исполнять свои обязательства по данному кредиту. О том, что она продала вышеуказанный объект строительства и земельный участок, она в «ДОМ.РФ» не сообщала и не согласовывала это ни с кем. На момент подачи заявки о выдаче ипотечного кредита в ООО «АИЖК КЧР» она знала, что приобретаемая на вышеуказанном участке саманная хата уже снесена, что коммуникации на данном земельном участке отсутствуют, однако она подала сведения о том, что данное строение является жилым и пригодным для проживания, что не соответствовало действительности. Умысел, направленный на хищение денег при получении социальной выплаты в сумме 450 000 рублей, у нее возник в начале марта 2023 года, когда она узнала, что АО «ДОМ.РФ» производит данную выплату многодетным семьям, но для получения данной выплаты необходимо было соблюсти условие, то есть приобрести домовладение под ипотечный заем. С этой целью она подыскала вышеуказанный земельный участок, на котором по документам числился жилой дом. То есть на момент подачи заявки в АО «ДОМ РФ» для получения выплаты для частичного погашения кредита саманная хата уже была снесена, но она умолчала о данном факте, чтобы ей не отказали в данной выплате. Кроме того, согласно условиям договора займа срок погашения был 60 месяцев, то есть до 24.03.2028 года, а ею данный объект недвижимости, являющийся предметом ипотеки, был продан до окончания срока договора займа, то есть ею были нарушены условия договора. На момент продажи она еще не выплатила полностью долг по ипотеке. Данные действия ею были совершены в связи с тем, что ей необходимы были деньги, так как в 2020-2021 году,точно не помнит, по адресу, где они проживали и проживают в настоящее время: 

<

адрес>, они в связи с восстановлением данного дома после пожара набрали много долгов, а в 2023 году люди, которые занимали им деньги, стали требовать их возврата. Ранее, когда ее опрашивали по материалу проверки,она не сообщила о том, что когда покупала земельный участок по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, на нем уже не имелось каких-либо строений, так как надеялась избежать уголовной ответственности.Свою вину в том, что она совершила мошенничествопри получении выплат путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат и своими действиями причинила АО «ДОМ.РФ» материальный ущерб на сумму 450 000 рублей в крупном размерепризнает полностью, в содеянном раскаивается(т. 2 л.д. 120-124, 137-141).

Помимо признания подсудимой своей вины, она объективно подтверждается совокупностью доказательств, представленных стороной обвинения.

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего АО «ДОМ РФ» ФИО11, данных ею при производстве предварительного следствия, следует, чтоАО «ДОМ РФ» (ИНН 

<

***>) фактически расположено по своему юридическому адресу: 

<

...>. Учредителем общества является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерство финансов РФ. Основной вид деятельности общества: предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки. На основании доверенности №3/4 от 19.01.2023 представлять интересы потерпевшего АО «ДОМ РФ» на предварительном следствии и в суде будет она. В должности руководителя направления корпоративной безопасности она работает с 05.03.2020 года. В ее служебные обязанности входит, в том числе, взаимодействие с правоохранительными органами. Интересы АО «ДОМ РФ» она представляет в суде во всех инстанциях. В настоящее время ей стало известно, что возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, в отношении ФИО5 по выплатам многодетным семьям через ООО «АИЖК КЧР». При формальном соответствии документов, предоставленных кредитором на выплату в соответствии с требованиями Закона №157 - ФЗ и Постановления№1170, АО «ДОМ.РФ» обязано произвести такую выплату. В результате незаконной деятельности ФИО5 совершила хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ РФ», в сумме 450 000 рублей, в крупном размере (т.2 л.д. 100-104). 

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО12,данных ею при производстве предварительного следствия, следует, чтоона работает в должности главного бухгалтера ООО «Агентство ипотечного жилищного кредитования Карачаево-Черкесской республики» (далее ООО «АИЖК КЧР») с 01.04.2022 года по настоящее время. С этого же времени ООО «АИЖК КЧР» осуществляет свою деятельность по выдаче потребительских целевых займов, выдачей ипотечных займов физическим лицам на территории РФ. ООО «АИЖК КЧР» является уполномоченной АО «ДОМ.РФ» по выдаче ипотечных займов. ООО «АИЖК КЧР» действует на основании Федерального закона от 21.12.2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», стандарте ипотечного кредитования, утверждённого АО «ДОМ.РФ». Юридический адрес организации: 369300, Карачаево-Черкесская республика, Усть-Джегутинский район, г.п. Усть-Джегутинское, 

<

...> «ф» офис 5 и организация имеет дополнительный офис в г. Невинномысске Ставропольского края по ул. Менделеева 20, куда именно и обращалась ФИО5 Работа по выдаче ипотечных займов осуществляется следующим образом: в организацию обращается заявитель или его агент по недвижимости с заявкой на выдачу целевого займа на приобретение жилого помещения, возможно дистанционное предоставление документов для принятия решения о выдаче ипотечного займа, а именно, заявитель направляет документы на электронный адрес организации. При подаче данной заявки необходимо предоставить следующий «пакет» документов: анкета заемщика о предоставлении займа, согласие заявителя на обработку персональных данных, паспорт заявителя, свидетельство о заключении брака, свидетельства о рождении детей, СНИЛС заявителя, и иные документы на усмотрение организации. Заявитель либо его агент предоставляют сведения о приобретаемом объекте недвижимости и о его собственнике: свидетельство о праве собственности либо выписка на объект недвижимости и земельный участок, на котором он расположен, документ – основание приобретения объекта недвижимости (договор купли продажи, договор дарения, ренты, сведения о наследстве и иные документы), техническую документацию на объект (технический паспорт, кадастровый паспорт), сведения об осмотре покупателям жилого помещения (акт осмотра). Проверка документов заявителя, т.е. потенциального заемщика, заключается в проверке действительности предоставленного паспорта (общедоступная база данных действительности паспортов в РФ), наличия либо отсутствия задолженности по каким-либо долгам (общедоступная база ФССП), проверка кредитной истории заемщика (специализированный сайт проверки кредитной истории заемщиков). Проверка документов о приобретаемом объекте недвижимости и о собственнике заключается в проверке права на продлеваемый объект недвижимости (общедоступная база Росреестра), соответствия зарегистрированной площади объекта недвижимости техническим документам, отсутствие незаконных планировок. На место расположения объекта недвижимости сотрудник организации не выезжает, так как в соответствии с законом это не является обязательным. Проверка проводится по документам и сведениям, предоставленным заявителем. ООО «АИЖК КЧР» самостоятельно может дать заключение о рыночной стоимости приобретаемого объекта недвижимости, основываясь на данных о продаваемых в данной местности других объектах недвижимости (п. 7.3.4 Р3 кн.1 Стандарта ипотечного кредитования).После проведения проверки, убедившись, что предоставленные документы соответствуют действительности, стоимость приобретаемого объекта соответствует заявленной, проводится комитет по займам, на котором принимается решение о заключении договора займа и предоставлении денежных средств. Одобренные заявки поступают в работу специалистам организации для подготовки договора ипотечного займа, а именно: готовится договор ипотечного займа на приобретение жилого помещения. Заёмщик предоставляет договор займа вместе с договором купли - продажи в управление Росреестра через МФЦ. При регистрации перехода права собственности на заемщика одновременно регистрируется ипотека (залог) в силу закона в пользу ООО «АИЖК КЧР».После чего заемщик предоставляет зарегистрированный договор займа вместес договором купли-продажи и подписанный договор займа в организацию для осуществления перечисления денежных средств. Проверив предоставленные документы, убедившись в их действительности, ООО «АИЖК КЧР» на лицевой счет заемщика осуществляет перевод денежных средств по займу. Заемщик в дальнейшем обязан передать денежные средства продавцу и представить документы, подтверждающие расчетс продавцом недвижимости (расписку). Зачисление денежных средств по займу также может быть произведено в день заключения договора займа.В дальнейшем ипотечный заем должен быть погашен заемщиком лично в соответствии с графиком платежей либо третьими лицами, в том числе АО «ДОМ.РФ» в размере 450 000 рублей, если заемщик имеет право на субсидию в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2019 №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей. В части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13-2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния».В случае невыполнения заёмщиком своих обязательств по договору займа, ООО «АИЖК КЧР» вправе обратиться в суд с требованием о взыскании долга по займу, а также начисленных процентов лично с заемщика. По поводу оформления ипотечного займа ФИО5, пояснила, что примерно в середине марта 2023 годана электронную почту ООО «АИЖК КЧР» была направлена заявка на ипотечный займа ФИО5 на приобретение жилого дома, расположенного по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район,ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28. Менеджерами ООО «АИЖК КЧР» были истребованы все необходимые документы и сведения для принятия решения о заключении с ФИО5 договора ипотечного займа. Так ФИО5 были предоставлены собственноручно заполненная анкета о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных, паспорт ФИО5, свидетельства о рождении детей ФИО5, свидетельство о заключении брака, СНИЛС ФИО5, выписка на жилой дом и земельный участок, договор купли-продажи, технический паспорт на жилой дом, акт осмотра приобретаемого жилого дома. Специалистами ООО «АИЖК КЧР» дополнительно были запрошены сведения для проверки сторон сделки, действительности их паспортов, сведения о кредитной истории ФИО5 Специалистами ООО «АИЖК КЧР» дано заключение о рыночной стоимости приобретаемого объекта недвижимости. С помощью сервиса «GooglMaps» сотрудники ООО «АИЖК КЧР» убедились в наличии на данном земельном участке жилого дома. Согласно акту осмотра, подписанному и представленному ФИО5, жилой дом пригоден для проживания. Комитетом по займам ООО «АИЖК КЧР» на основании проведенной проверки было одобрено заключение договора ипотечного займа с ФИО5 для приобретения жилого дома по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район,ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28.Был подготовлен договор ипотечного займа, который был передан ФИО5 для подписания и заключения договора купли-продажи недвижимости. В день подписания договора купли продажи, то есть 24.03.2023 года, на лицевой счет ФИО5 были зачислены заемные денежные средства в размере 750 000 рублей. ФИО5 было предоставлено подтверждение полного расчета с продавцом недвижимости – расписка ФИО6 Через некоторое время после регистрации договора купли-продажи ФИО5 направила в адрес ООО «АИЖК КЧР» сканы документов: подписанный договор займа, подписанный и зарегистрированный договор купли-продажи недвижимости, выписку из ЕГРН о приобретенном жилом доме и земельном участке.По заявлению ФИО5 их организацией в адрес АО «ДОМ.РФ» была направлена заявка об использовании субсидии в размере 450 000 рублей в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2019 года №157 - ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13-2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», так как у ФИО5 после 2019 года родился третий ребенок и она получила право на субсидию. Такое заявление было направлено ООО «АИЖК КЧР» в адрес АО «ДОМ.РФ» в электронном формате. Данная заявка ФИО5 была одобрена и примерно в апреле 2023 года на счет ООО «АИЖК КЧР» в счет погашения ипотечного займа ФИО5 поступила денежная сумма в размере 450 000 рублей. Оформлением документов ФИО5 занимался кто-то из свободных менеджеров ООО «АИЖК КЧР», кто именно она не смогла точно сообщить, так как при обращении гражданина им занимается свободный менеджер, а с тех пор прошло много времени, и данная информация, скорее всего, не сохранена. При том, когда гражданин обращается дистанционно, то все документы поступают на электронную почту организации, и также в дальнейшем передаются в обработку. При оформлении ипотечного займа ФИО5 никто из сотрудников не выезжал на осмотр приобретаемого ею домовладения, расположенного по адрес: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 с целью установления фактического нахождения по данному адресу жилого помещения, либо строений, так как их организации достаточно предоставленных документов, а именно, договора купли продажи, выписки кадастрового номера объекта, согласно которым они видели, что дом является жилым. Возможно ФИО5 оправляла заявку электронной почтой с предоставлением сканированных документов, то есть сама лично она не прибывала в нашу организацию. По готовности документов вся готовая документация пересылается через агентов либо посылками СДЭК.ООО «АИЖК КЧР» является уполномоченной АО «ДОМ.РФ» по выдаче ипотечных займов, то есть АО «ДОМ.РФ» является их головной организацией, с которой они согласовывали все решения. Генеральным директором ООО «АИЖК КЧР» является ФИО13 с апреля 2022 года по настоящее время, но она находится на больничном, так как является инвалидом третьей группы по болезни «Паркинсона», о чем она прилагает копию справки инвалидности ФИО13, то есть ФИО13 участвовать в следственных действиях не может, в связи с чем ей выдана доверенность на участие в уголовном деле для разъяснения ситуации по кредиту ФИО5 Также она прилагает к своему допросу заверенную сверку расчетов по займу за период с 24.03.2023-21.03.2024 на ФИО5, согласно которой у ФИО5 имеется задолженность по договору займа №209.2023-И от 24.03.2023 года в сумме 325 049 рублей 68 копеек. По данному факту пояснила, что в случае дальнейшей неуплаты ООО«АИЖК КЧР» обратиться с иском в суд общей юрисдикции в гражданском порядке к ФИО5, но в настоящее время ФИО5 заверяет, что самостоятельно погасит задолженность. Также прилагает платежное поручение №105014 от 12.05.2023 года на сумму 450 000 рублей, согласно которому АО «ДОМ.РФ» погасили часть долга по договору ипотечного займа №209.2023-И на вышеуказанную сумму по займу ФИО5 (т. 2 л.д. 4-8).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО14,данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что ранее в ее собственности находился земельныйучасток,расположенный по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст.Тбилисская, ул. Вокзальная 28, на которой имелась саманная хата общей площадью около 30 кв. метров, которая являлась непригодной для проживания, хотя документально числилась как жилое строение, но проводить ее капитальный ремонт не имело смысла, так как фундамент был частично разрушен, коммуникации подведены к участку не были, сама хата находилась в аварийном состоянии, то есть ни газа, ни электричества, ни водопровода там не было, печное отопление отсутствовало. Купила она данный участок с хатой в 2013 году и с того времени в нем никто не проживал, никто там за порядком не следил, за участком и строением ухода не осуществлялось. Примерно в 2019 году она решила продать данный земельный участок и выставила объявление о его продаже на сайт «ЦИАН» указав цену 300 000 рублей. Данное объявление ей помог оформить ее зять (пользователь ID 74550037). В объявлении она дословно указала, следующее: «Продам земельный участок общей площадью 521 кв. м, на участке расположена хата. Хата под снос. Возможна продажа под материнский капитал», а также был указан адрес продаваемого домовладения: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28. Фотографий указанного домовладения сделанных на момент его продажи у нее не сохранилось. В июле 2021 года она продала указанный участок с хатой под снос ФИО9 за 250 000 рублей, рассчитался он с ней наличными денежными средствами. Для каких целей он покупал данный земельный участок, она не интересовалась (т. 1 л.д. 191-192).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО28.,данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что она является самозанятой в сфере оказания услуг по покупке и продаже недвижимости на территории Тбилисского района. Ранее в 2016 году к ней обратилась ФИО29. для того, чтобы она помогла продать земельный участок с нежилой саманной хатой, расположенныев ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28. После обращения она выехала на данный адрес и произвела несколько снимков объекта. Но впоследствии ФИО14 самостоятельно нашла покупателя, она в сделке купли-продажи данного объекта участия не принимала. Расположенная на участке саманная хата на тот момент уже находилась в аварийном состоянии, и ее восстановление было нецелесообразным, скорее она подлежала сносу (т. 1 л.д. 193-194).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО15,данных им при производстве предварительного следствия, следует, что он проживает в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная26 с 2015 года со своей семьей. По соседству по ул. Вокзальная 28, расположен земельный участок, на котором ранее располагалась заброшенная нежилая саманная хата, никто по данному адресу не проживал длительное время. Хата находилась в аварийном состоянии, имелись трещины в стенах, разрушение фундамента, разбит шифер на крыше, коммуникации к данному участку не были подключены, восстановление данной хаты было нецелесообразно. Два года назад на данном участке хату снесли, кто занимался сносом данной хаты, не знает, кому сейчас принадлежит указанный земельный участок, ему не известно. Кто до этого был собственником данного земельного участка, ему также не известно. Примерно с 2022 года на данном участке возвели фундамент и стены дома (т. 1 л.д. 195-196).

Аналогичные по смыслу показания при проведении предварительного следствия даны свидетелямиФИО16 и ФИО17, которые были оглашены в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству гособвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ(т. 1 л.д. 197-198, 199-200).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО7,данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что в 2021 году, она, будучи беременной вторым ребенком, вместе со своим сожителем стали подыскивать земельный участок и жилой дом, чтобы купить его и проживать в нем, намереваясь для приобретения воспользоваться средствами материнского капитала, которые были положены ей по случаю рождения первого и второго ребенка. Как-то проезжая на такси по ул. Вокзальной ст. Тбилисской на заборе с цифрой «28» она увидела вывеску о продаже и номер телефона. Она позвонила по указанному номеру и узнала, что данное домовладение продает ее дальний родственник ФИО9 и она решила осмотреть данное домовладение и договорилась о встрече с Юрусланом. В ходе осмотра ею было установлено, что домовладение по ул. Вокзальная 28, представляет собой земельный участок и расположенное на нем строение - саманная хата, которая ввиду своего состояния не была пригодна для проживания в ней. На стенах хаты имелись многочисленные трещины, сама хата покосилась, крыша имела множественные повреждения, к хате не были подключены коммуникации, отсутствовало какое-либо отопление, она осознавала, что в данной хате проживать невозможно. При этом у нее появилась мысль приобрести данное домовладение, снести хату и построить на ее месте дом. На основании этого она объяснила ФИО9, что после рождения ее второго ребенка ей положен материнский капитал в сумме 639 431 рублей 83 копеек, и она готова отдать данную сумму денег ему за указанное домовладение, на что он согласился. После этого она обратилась в офис ПАО «Сбербанк» с целью оформления ипотеки на приобретение жилья, но в предоставлении ипотеки ей было отказано. Тогда кто-то из ее знакомых цыганок посоветовал ей обратиться в кредитно-потребительский кооператив «Общество взаимного кредита» (далее КПК «ОВК»), расположенный в г. Невинномысск, так как в данном КПК «ОВК» ее знакомые уже оформляли заем. После рождения дочери 24.07.2021 она оставила детей с супругом и на такси проследовала в г. Невинномысск на ул. Чайковского 11 офис 1, где располагался офис КПК «ОВК». В офисе она стала общаться с ФИО19, которая, как она поняла, была супругой директора КПК «ОВК» ФИО18, который в офисе не присутствовал. Она объяснила ФИО19 свою ситуацию, а также описала ей подробно состояние строения, расположенного в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная, 28, и даже показала фотографии данного строения и земельного участка которые были у нее в телефоне, но сейчас не сохранены. ФИО19 ей пояснила, что КПК «ОВК» может предоставить ей целевой заем и оформить его как заем на приобретение жилого дома и земельного участка с целью последующего погашения данного займа за счет средств материнского капитала по сертификату, выданному ей по рождению второго ребенка. При этом, как пояснила ФИО19, ей необходимо стать членом кооператива для чего необходимо было внести членский взнос в размере около 100 рублей и еще какие взносы в размере до 1000 рублей, что она и сделала. Получив заем, 02.08.2021 года между ней и ФИО9 был заключен договор купли-продажи жилого дома и земельного участка в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28. При этом в договоре купли-продажи домовладения была указана цена1 000 000 рублей, для какой цели была указана завышенная сумма и не соответствующая действительности, она не помнит. Позже, дату не помнит, она обратилась с пакетом документов, в том числе с договором целевого потребительского займа по договору №327-21 от 30.07.2021 в Управление Пенсионного фонда РФ по Тбилисскому району для подачи заявления на распоряжение средствами материнского капитала на улучшение жилищных условий, а именно, на погашение целевого потребительского займа по договору №327-21 от 30.07.2021, на приобретение жилого дома в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28. При этом она осознавала, что она и члены ее семьи не будут проживать в строении площадью 30,5 кв. м., расположенном в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28, так как данное строение не пригодно для проживания, и они планировали его снести. Подав документы, через какое-то время в отделении Пенсионного фонда ей выдали документы об удовлетворении распоряжения средствами материнского капитала на вышеуказанные цели. После того, как она оформила в собственность вышеуказанное домовладение, она сразу не выделила доли в данном домовладении своим детям, так как намеревалась сделать это позже. После чего она снова попробовала оформить ипотеку на строительство дома в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28, но ей снова было отказано. Примерно в марте 2022 года она попросила ФИО9 найти пару рабочих для того, чтобы они совершили снос ветхой хаты с данного земельного участка. ФИО9 нашел двоих работников армянской национальности, которые снесли в марте 2022 года ветхую хату и вывезли строительный мусор с участка. Она дала 22000 рублей ФИО9, чтобы он передал их работникам за выполненную ими работу. Как он проводил расчет с ними, не знает, с самими работниками она не знакомилась, их имена не знает. Далее, ввиду финансовых проблем, 28.12.2021 она продала вышеуказанное домовладение ФИО6 за 500 000 рублей, и получила от нее указанную сумму наличными денежными средствами, которыми она распорядилась по своему усмотрению, потратив на нужды своей семьи. Таким образомона совершила мошеннические действия, заключив фиктивный договор целевого займа на приобретения земельного участка и строения, не пригодного для проживания, с целью узаконить распоряжение средствами материнского капитала и фактически приобрести земельный участок, чем ее жилищные условия не улучшились. В период, когда она была собственницей домовладения в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28, она и члены ее семьи фактически проживали у свекра в ст. Тбилисская по ул. Базарная326. По сей день недвижимости у нее в собственности не имеется, так как нет денег на приобретение жилья. По данному факту она привлечена к уголовной ответственности по другому уголовному делу(т. 1 л.д. 201-204).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9,данных им при производстве предварительного следствия, следует, что более десяти лет он занимается куплей-продажей объектов недвижимости, подыскивает земельные участки с жилыми строениями или без них за небольшую цену и старается продать их дороже. Документы для оформления сделок купли-продажи имуществаон оформляет через различные агентства недвижимости. Около десяти лет он проживает в ст. Тбилисской, в связи с чемобъекты недвижимости он в основном приобретал в Тбилисском районе, лишь только в последнее время он стал приобретать объекты недвижимость также в Республике Крым. Так, в июле 2021 года, насколько он помнит, через агентство недвижимости, он нашел продаваемый объект недвижимости в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28. Связавшись с продавцом данного земельного участка, им было установлено, что собственником данного объекта недвижимости является ФИО14, но непосредственно куплей-продажей домовладения занимался ее зять ФИО26. Договорившись с Владимиром о встрече, он осмотрел земельный участок по вышеуказанному адресу. На момент осмотра данного земельного участка на его территории находилась старая саманная хата, которая находилась в плачевном состоянии, то есть она покосилась, имела многочисленные дефекты, к данной хате не были подведены коммуникации, и фактически в ней проживать было невозможно. Изначально Владимир пояснил ему, что данную хату необходимо сносить и строить на ее месте дом. ФИО14 продавала данный земельный участок с хатой за 300 000 рублей, но он сторговался с ней и с Владимиром на 250 000 рублей. Денежные средства он передал ФИО14 наличными, после чего они подписали договор купли-продажи земельного участка и жилого строения в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28. Практически сразу после того, как он купил данное домовладение, к нему обратилась супруга его троюродного племянника ФИО7, с вопросом о том, продает ли он вышеуказанное домовладение, на что он пояснил, что продает и назвал сумму в 1 000 000 рублей. При этом ФИО7 пояснила ему, что она будет оформлять заем для того, чтобы погасить часть названной им суммы за домовладение. Насколько он понял, ФИО7 планировала взять заем в КПК «ОВК», расположенного в г. Невинномысск Ставропольского края, где оформляли целевой заем многие знакомые цыгане. Также ФИО7 рассказала ему, что данный заем та планирует погасить из средств материнского капитала, который положен ей по закону, так как на тот момент у нее было двое детей. В связи с этим ФИО7 попросила его продать ей домовладение за ту сумму, которая положена ей сертификатом на материнский капитал, а именно сумма составила около 640 000 рублей, точно не помнит. Он согласился на данные условия после того, как ФИО7 оформила все документы на получение займа в КПК «ОВК». Рна ему рассказала, что по условиям директора КПК «ОВК» ФИО18, после того, как ФИО7 будет перечислена сумма займа, ей необходимо было отдать ФИО18 90 000 рублей, как он понял с ее слов, за легализацию сделки и последующего предоставления подготовленных документов в адрес Пенсионного фонда России с целью распоряжения средств материнского капитала на погашение займа, направленного на улучшения жилищных условий ФИО7 В связи с этим ФИО7 попросила снизить сумму сделки купли-продажи между ними на 90 000 рублей. Таким образом фактически за продажу домовладения в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная28, ему было передано около 550 000 рублей. При этом в договоре купли-продажи была указана сумма1 000 000 рублей. Для чего была указана сумма, несоответствующая действительности, не помнит, возможно, по просьбе ФИО7 Насколько ему известно, после того, как ФИО7 купила у него вышеуказанное домовладение, она не проживала по указанному адресу и никакую хозяйственную деятельность не вела. О том, выделила ли ФИО7 доли в приобретенном домовладении своим детям, не знает, скорее всего не выделяла. После ФИО7 примерно в начале марта 2022 года попросила его найти ей пару работников с техникой, а именно с трактором и грузовым автомобилем для сноса ветхой саманной хаты и вывоза строительного мусора, по ее просьбе он обратился к своему знакомому Петросян Грише и его соседу Рачику, его фамилию не знает.Они за пару дней снесли хату с вышеуказанным участком и вывезли с участка строительный мусор, за выполненную работу ему ФИО7 дала деньги наличными в сумме 22000 рублей, а он заплатил данную сумму 22000 рублей Петросян Грише путем банковского онлайн перевода со своей банковской карты на банковскую карту Петросян Гришы, это было в конце марта 2022 года, более точную дату он не помнит.В декабре 2022 года ФИО7 сообщила, что ей нужно продать земельный участок, и его сноха ФИО1 Н.И. обратилась к ФИО7 с предложением купить у нее данный земельный участок. ФИО7 сообщила, что ей срочно нужны деньги и продала земельный участок по цене 500 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ они заключили договор купли-продажи на указанный объект недвижимости и ФИО1 Н.И. стала собственником данного земельного участка. Изначально ФИО1 Н.И. собиралась по вышеуказанному адресу построить дом, но его сын и невестка подумали о том, что это потребует большого количества вложений и через время решили продать земельный участок, тем более что цена на земельные участки возросла, они разместили трафарет с номером телефона на заборе участка и примерно в начале марта 2023 года, по поводу приобретения данного земельного участка к ФИО1 Н.И. обратилась ФИО5, с которой он немного знаком. ФИО1 Н.И. назначила цену в размере 1 000 000 рубелей, на что ФИО5 согласилась и через агентство недвижимости были оформлены все необходимые документы. При этом, насколько он помнит, ФИО5 брала ипотечный заем в КЧР, так как ей не хватало денег на покупку. После того, как все документы были оформлены, вышеуказанный земельный участок перешел в собственность к ФИО5 и супруг ФИО5 Дмитрий начал там строить дом. Впоследствии он узнал, что в конце 2023 года ФИО5 продала земельный участок и объект незавершенного строительства ФИО10, которая в настоящий момент строит дом в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28. Составлять договора купли-продажи недвижимости помогали в агентстве недвижимости, но в каком именно и кто из агентов, не помнит, так как прошло много времени, а он, ввиду того, что занимается именно куплей-продажей недвижимости, часто обращается в различные агентства недвижимости. Пояснил, что ФИО5 при покупке вышеуказанного земельного участка видела, что в документах на данный земельный участок числиться дом, но на момент продажи саманная хата была уже снесена, однако по какой-то причине, не знает. ФИО5 согласилась на то, что в документах числится жилой дом, которого фактически не было на момент продажи. Также ФИО5 при получении ипотечного займаоткрыла в Сбербанке в ст. Тбилисской счет на свое имя для того, чтобы на данный счет поступили денежные средства, и при открытии данного счета она, находясь в банке, оформила доверенность на него для того, чтобы он смог получить самостоятельно деньги с ее счета, которые поступят в качестве ипотечного займа для покупки домовладения без ее участия. Он при оформлении доверенности в банке не присутствовал, ей дали только копию его паспорта. На ФИО1 тогда не оформили данную доверенность, так как она была занята дома по уходу за детьми и его пожилой матерью, поэтому решили, что данные деньги получит в банке он самостоятельно. В день, когда ФИО5 открыла счет, она же и поехала в кредитную организацию, какую именно, не знает, где ей одобрили ипотечный заем, после чего в тот же день ФИО5 сообщила ему по телефону, что ей выдали заем, и он поехал в банк и снял деньги в сумме 750 000 рублей, которые привез домой и отдал ФИО1. Также ФИО5 передала наличные деньги в сумме 250 000 рублей ФИО1 Н. и таким образом полностью рассчиталась за покупку земельного участка с ФИО1 Н.И. Ранее при даче объяснений он не уточнил что ФИО1 Н.И. купила у ФИО7 пустой земельный участок, то есть без строений, так как не думал, что это имеет какое-либо значение для дела, к тому же прошло достаточно много времени с тех пор, в связи с чем некоторые детали он плохо помнит(т. 1 л.д. 212-216).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО1 Н.И.,данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что она сожительствует с ФИО20, официально их брак не зарегистрирован. В декабре 2022 года они с сожителем решили найти земельный участок в ст. Тбилисской для того, чтобы построить на нем домовладение для дальнейшего проживания, стали интересоваться у своего свекра ФИО32 Юруслана, есть ли у него на примете земельный участок, на котором можно построить дом, к свекру они с данным вопросом обратились, так как ФИО9 занимается тем, что покупает объекты недвижимости, а через время продает их по более дорогой цене, чем он покупал, и он в силу своей деятельности мог знать о продаже земельных участков. ФИО32 Юруслан сообщил, что в настоящее время продается земельный участок в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28.Также он пояснил, что ранее (когда именно он не уточнял) данный объект недвижимости он продал ФИО33, а она по неизвестной причине решила его продать и продает всего за 500 000 рублей. Она сразу же связалась с ФИО7 и договорилась с ней о покупке указанного объекта недвижимости. Документы оформили в агентстве недвижимости, в каком именно, не помнит, так как прошло много времени. Она передала ФИО7 деньги наличными в сумме 500 000 рублей и далее оформила собственность на себя. Через время она и ее семья решили, что этот земельный участокслишком узкий и не подходит их семье для строительства дома, в связи с чем они решили продать его и поискать другой земельный участок, более подходящий им. Как сейчас она вспомнила, на тот момент, когда они купили у ФИО7 земельный участок, там уже не было никаких строений. При том, когда она решила продать земельный участок, они поставила на заборе табличку о продаже, на которой она указала номер своего телефона. В марте 2023 года к ней обратилась по телефону ФИО5, с ней ранее она не была знакома, она предложила за земельный участок 1 000 000 рублей, и она согласилась. По условиям их сделки ФИО5 сначала заплатила ей 250 000 рублей в качестве задатка, а после остальную сумму 750 000 рублей. ФИО5 с ней рассчиталась наличными денежными средствами и более она с ней не общалась. Ранее она пояснила, что ФИО5 рассчиталась наличными деньгами с ней, так как фактически так оно и было, потому что ФИО5 750 000 рублей получила в ипотечный заем и данную сумму по доверенности от ФИО5 в банке получил ее свекор ФИО9, который и привёз данную сумму денег наличными ей домой. Всех подробностей той сделки она не помнит, так как прошло много времени. Ранее она пояснила, что на участке на момент продажи имелось саманное строение, и что восстанавливать его не было смысла, для проживания в нем оно не было пригодно, печи не было, фундамент и стены были разрушены, шифер на кровле был в дырах, коммуникации не были подсоединены, то есть ни водопровода, ни электричества не подведено к участку, это так и было как раз перед тем, когда ФИО9 покупал данный земельный участок с ветхим строением под снос, а когда она покупала у ФИО7 земельный участок, на нем уже не было строения. Из-за того, что прошло много времени,она не сразу вспомнила все подробности и не думала, что это важно для дела (т. 1 л.д. 209-211).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10,данных ею при производстве предварительного следствия, следует, чтоу нее имелись законные основания на использование средств материнского капитала для улучшения жилищных условий. Она и ее супруг стали искать земельный участок для того, чтобы построить на нем жилой дом. Средства на строительство дома они планировали получить в виде займа в ООО «АИЖК КЧР». При этом ее дальняя родственница ФИО5, проживающая в ст. Тбилисской, предложила купить у нее земельный участок с объектом незавершенного строительства, то есть со зданием, у которого были возведены только стены. Перед тем, как согласиться на данную сделку, они с супругом выезжали по вышеуказанному адресу и убедились, что на земельном участке, за исключением стен недостроенного здания не имелось каких-либо иных строений, в том числе домов, хат, сараев и иных хозяйственных построек. Их удовлетворил данный земельный участок, и они решили достроить вышеуказанное здание площадью около 80 кв.м. с целью проживания в нем. Кто начал строить данное здание, ей не известно. Обратиться в ООО «АИЖК КЧР» для получения целевого займа на строительство жилого дома в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28 и последующего погашения займа за счет средств материнского капитала ей предложил ее дядя ФИО30, который объяснил ей, куда нужно ехать, и какие нужны документы для оформления займа. В Карачаево-Черкесскую Республику для оформления в ООО «АИЖК КЧР» целевого займа она ездила со своим супругом, точный адрес не помнит. Условия предоставления займа она не помнит, так как она в этом не понимала и данными вопросами больше занимался ее гражданский супруг ФИО21 При этом, когда все документы были оформлены, на ее счет, указанный в договоре, были перечислены 750 000 рублей согласно условий договора целевого ипотечного займа от 24.03.2023 года. Она не помнит, оплачивали ли они услуги ООО «АИЖК КЧР», возможно об этом помнит ее супруг, который в данный момент находится за пределами Краснодарского края. После того, как на ее счет, где также находились 50 000 рублей ее собственных средств, поступили 750 000 рублей, с помощью мобильного телефона она при участии супруга перечислила денежные средства в сумме 800 000 рублей на корреспондентский счет30301810660106005200. Чей это счет, она не знает, но как поняла со слов супруга, данный перевод совершен для того, чтобы продолжилось строительство дома, выписку из лицевого счета она предоставила к своему объяснению ранее. В связи с какими-то проблемами при оформлении документов, какими именно, не помнит, договор купли-продажи недвижимости в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28, был заключен между ней и ФИО5 лишь 25.09.2023. При этом в договоре купли-продажи был указан жилой дом стоимостью 850 000 рублей и земельный участок стоимостью 150 000 рублей. Как она понимает, под жилым домом подразумевался объект незавершенного строительства, который находился на территории указанного земельного участка, так как иных строений по данному адресу не имелось. Сумма денег в 1 000 000 рублей была передана ФИО5 в день совершения сделки наличными средствами. После оформления вышеуказанного земельного участка в собственность, 31.10.2023 она обратилась в клиентскую службу (на правах отдела) в Гулькевичском районе для подачи заявления и документов на использования средств материнского капитала в сумме 775628 рублей 25 копеек на улучшение жилищных условий на погашения основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) на строительство жилья. Она точно не знает, были ли перечислены деньги материнского капитала на счет ООО «АИЖК КЧР» или еще нет. По данному займу она платит 23 числа каждого месяца 18 000 рублей для погашения займа. В настоящий момент строительство данного дома ведется строительной бригадой из ст. Тбилисской (т. 1 л.д. 205-207).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО22, данных им при производстве предварительного следствия, следует, что он работает у ИП ФИО23 водителем. В его собственности имеется трактор «САТ 342Е» и грузовой автомобиль «КАМАЗ». Иногда к нему обращаются частники для транспортировки грузов, вывоза строительного мусора либо выполнения строительных работ с использованием трактора. Около 6 лет он знаком с ФИО9, ему известно, что ФИО9 занимается куплей-продажей недвижимости и периодически от него ему поступают заказы на перевозку строительного материала и вывоза строительного мусора. Два раза от ФИО9 ему поступал заказ на демонтаж ветхих зданий. Примерно в двадцатых числах марта 2022 года, более точную дату он не помнит, от ФИО9 ему поступил заказ на выполнение демонтажа ветхого строения – саманной хаты, расположенной в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28. Для выполнения данного заказа он привлек к работам своего знакомого ФИО24, который на автомобиле «КАМАЗ» с госномером С 323ОХ93 регион, принадлежащем ФИО22, должен был вывозить строительный мусор с вышеуказанного объекта, а он, используя принадлежащий ему трактор, должен был выполнить снос ветхого строения – саманной хаты. На момент выполнения данного заказа они с ФИО24 прибыли по вышеуказанному адресу, где находилась саманная хата, которая на тот момент находилась в ветхом заброшенном состоянии, стены хаты имели большие трещины, которые просвечивались. Одна из стен просела, в результате чего хата накренилась на одну сторону и могла в любой момент обрушиться, в окнах были вставлены деревянные рамы, стекла в которых отсутствовали, оконные рамы из дерева были трухлявые. Из коммуникаций к зданию был подведен только водопровод, но работал ли он или нет, не знает, иные коммуникации не были подведены. Внутри хаты полы отсутствовали, кирпичная печь под топку дровами была разрушена, фундамент строения был разрушен, и здание ушло под землю частично. Для проживания данная хата была полностью не пригодна, крыша также была повреждена, были дыры в шифере и частично поврежден потолок. Иных строений на данном земельном участке не было. Кто являлся собственником на момент выполнения им работ на данном участке, не знает. Примерно в течение полутора дней они с ФИО24 демонтировали данное здание, за выполнением работ следил ФИО9, с ним также он видел еще мужчину цыганской национальности, неизвестного ему. Женщин на объекте он не видел. Он полагал, что собственником данного участка является ФИО9, так как именно он нанимал его и в разговоре сообщил, что это его участок, более никаких деталей он не уточнял. Оплату за выполнение вышеуказанных работ произвел ФИО9 путем банковского денежного перевода на его банковскую карту в сумме 22000 рублей. Выписку по данной оплате в истории платежей по его карте он прилагал к своему объяснению по данному факту, согласно истории платежей оплата за выполнение работ произведена 28.03.2022 года в 19 часов 53 минуты. Демонтаж здания проведен был в марте 2022 года, так как в июне 2022 года он свой автомобиль «КАМАЗ»с госномером С 323ОХ 93 регион отдал в безвозмездное пользование своему работодателю ФИО23, и 01.07.2022 года он купил себе другой автомобиль «КАМАЗ» с госномеромР 842 ЕК 193 регион(т. 1 л.д. 217-219).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО24, данных им при производстве предварительного следствия, следует, что в собственности его соседа ФИО22 имеется грузовой автомобиль «КАМАЗ» и трактор «САТ 432 Е», и ФИО22 иногда просит его помочь выполнить работы по вывозу строительного мусора, перевозке строительных материалов, в основном он выполняет работу водителя на грузовом автомобиле. Примерно в двадцатых числах марта 2022 года, более точную дату он не помнит, ФИО34 попросил его помочь ему выполнить заказ по сносу ветхого строения – саманной хаты на земельном участке в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28. Он должен был вывозить строительный мусор с земельного участка на автомобиле «КАМАЗ» с госномером С 323 ОХ 93 регион, принадлежащем Петросян Грише. На момент выполнения данного заказа они с ФИО34 прибыли по вышеуказанному адресу, где находилась саманная хата, которая на тот момент находилась в ветхом заброшенном состоянии, стены хаты имели большие трещины, которые просвечивались. Одна из стен просела, в результате чего хата накренилась на одну сторону и могла в любой момент обрушиться, в окнах были вставлены деревянные рамы, стекла в которых отсутствовали, оконные рамы из дерева были трухлявые. Из коммуникаций к зданию был подведен только водопровод, но работал ли он или нет, он не знает, иные коммуникации не были подведены. Внутри хаты полы отсутствовали, кирпичная печь под топку дровами была разрушена, фундамент строения был разрушен, и здание ушло под землю частично. Для проживания данная хата была полностью не пригодна, крыша также была повреждена, были дыры в шифере и частично поврежден потолок. Иных строений на данном земельном участке не было. Кто являлся собственником на момент выполнения работ на данном участке, не знает. Примерно в течение полутора дней они с ФИО22 демонтировали данное здание, за выполнением работ следил ФИО9, с ним также он видел еще мужчину цыганской национальности, неизвестного ему. Женщин на объекте он не видел. Он полагал, что собственником данного участка является ФИО9, но более точно не интересовался. Со слов ФИО22 он понял, что его нанял для выполнения данных работ ФИО9, но более подробно он не интересовался (т.1 л.д. 220-221). 

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, суд приходит к выводу о том, что они являются последовательными и достоверными, так как согласуются друг с другом, а также с иными фактическими данными, содержащимися в протоколах процессуальных следственных действий и иных документах, имеющих значение по делу.

Вина ФИО5 в инкриминируемом ей преступлении подтверждена также фактическими данными, содержащимися в протоколах процессуальных следственных действий и иных документах, имеющих доказательственное значение:

- протоколом осмотра места происшествия от 13.12.2023 года с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрена территория в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28. В ходе осмотра установлено, что на данном земельном участке находится строящееся домовладение, возведены стены и подготовлены балки для настила кровли(т. 1 л.д. 52-59);

- протоколом выемки от 21.03.2024 года с фототаблицей к нему, согласно которому у свидетеля ФИО12 изъяты документы по договору целевого ипотечного займа №209.2023-И от 24.03.2023 года и по обращению ФИО2 через ООО «АИЖК КЧР» в АО «ДОМ.РФ» за выплатами государственной поддержки в сумме 450 000 рублей (т. 2 л.д. 14-15);

- протоколом осмотра документов от 21.03.2024 года с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы по договору целевогоипотечногозайма №209.2023-И от 24.03.2023 и по обращению ФИО2 через ООО «АИЖК КЧР» в АО «ДОМ.РФ» за выплатами государственной поддержки в сумме 450 000 рублейи они признаны вещественными доказательствами по уголовному делу(т. 2 л.д. 16-81);

- обращением, поступившим от АО «ДОМ.РФ», зарегистрированным в КУСП ОМВД России по Тбилисскому району под №240 от 16.01.2024 года (т. 1 л.д. 9-12);

- платежным поручением №105014 от 12.05.2023 года, согласно которому АО «ДОМ.РФ» (АО Банк ДОМ.РФ» г. Москва) перечислены на счет ООО «АИЖК КЧР» 450 000 рублей, выплата денежныхсредств в рамках 157-ФЗ по заявлению ФИО5 номер ЕИЖС 19639.04.2023 по кредитному договору от 24.03.2023 № 209.2023-И(т. 2 л.д. 11);

- выпиской по счету №40817810430853328245 открытого в отделении «Сбербанк» ПАО 8619/484 на имя ФИО5 24.03.2023, на который по договору целевого потребительского займа №209.2023-И от 24.03.2023 зачислены 24.03.2023 денежные средства в сумме 750000 рублей, и 24.03.2024 с данного счета выданы по доверенности наличным расчетом ФИО9 в сумме 750 000 рублей(т. 1 л.д.175);

- сверкой расчетов по займу за период с 24.03.2024 года по 21.03.2024 года по договору № 209.2023-И от 24.03.2023 года, согласно которой задолженность по займу ФИО5 на 21.03.2024 года составляет 325049 рублей 68 копеек(т. 2 л.д. 10);

Оценивая все исследованные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО5 во вменяемом ей преступлении при изложенных в приговоре обстоятельствах.

Ее преступное деяние правильно квалифицировано органом предварительного расследования по ч. 3 ст. 159.2. УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере. 

Определяя наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного подсудимой и ее личность, обстоятельства, отягчающие и смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на исправление ФИО5 и на условия жизни ее семьи.

ФИО5 совершенооконченноеумышленноетяжкое преступление против собственности. 

Обстоятельствами, смягчающим ее наказание, суд в соответствии с п.«г»ч. 1 ст. 61 УК РФ, признает наличие у нее малолетних детей,а также в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признаниеею своей вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих ее наказание, по делу не имеется.

ФИО5 ранее не судима, отягчающих наказание обстоятельств не имеется, при этом имеется совокупность смягчающих, поэтому с учетом конкретных обстоятельств совершенного преступления и личности осужденной, суд полагает возможным ее исправление без изоляции от общества и приходит к выводу о необходимости назначения наказания в виде штрафа в пределах санкции нарушенного ею уголовного закона, что будет являться соразмерным содеянному, отвечающим целям восстановления справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений. 

При определении размера штрафа судом учитывается тяжесть совершенного преступления, имущественное положение осужденной и ее семьи.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением, как и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, судом не установлено, в силу чего оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания не имеется. 

С учетом характера и степени общественной опасности содеянного, личности ФИО5, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую суд не усматривает.

По делу потерпевшимАО «ДОМ.РФ»заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО5 в его пользу сумму ущерба, причиненного в результате преступных действий, в размере 450 000 рублей. 

Согласно ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Исковые требования поддержаны истцом, они объективно доказаны материалами уголовного дела, эти требования признаны ФИО5, поэтому с нее в пользу АО «ДОМ.РФ» подлежит взысканию заявленная в иске сумма денежных средств.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309УПК РФ, 

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО5 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2. УК РФ, назначив ей наказание в виде штрафа в размере 100 000 (ста тысяч) рублей.

Меру пресечения ФИО5 подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, по его вступлении в законную силу отменить.

Информация на перечисление суммы уголовного штрафа: 

Получатель: Управление Федерального казначейства по Краснодарскому краю (Отдел МВД России по Тбилисскому району), КПП 235101001, ИНН 

<

***>, ОКТМО 03649000, единый казначейский счет 40102810945370000010 в Южное ГУ Банка России //УФК по Краснодарскому краю, г. Краснодар, номер казначейского счета 03100643000000011800, БИК 040349001, КБК 18811603121010000140, УИН 18852324010550000404. 

Гражданский иск Акционерного общества «ДОМ.РФ» удовлетворить.Взыскать с ФИО5 в пользу Акционерного общества «ДОМ.РФ» (

<

...>) сумму ущерба, причиненного преступлением,в размере 450 000(четырехсот пятидесяти тысяч)рублей. 

Реквизиты получателя: наименование получателя: АО «ДОМ.РФ», ИНН 

<

***>; КПП 997950001; расчетный счет (для зачисления денежных средств) 40501810500900006575 в АО «Банк ДОМ.РФ»; кор. счет АО «Банк ДОМ.РФ» в ГУ Банка России по ЦФО:30101810345250000266; БИК 044525266.

Вещественные доказательства по делу–документы по договору целевого ипотечного займа №209.2023-И от 24.03.2023 и документы по обращению ФИО2 через ООО «АИЖК КЧР» в АО «ДОМ.РФ» на выплату государственной поддержки в сумме 450 000 рублей, переданные на хранение главному бухгалтеру ООО «АИЖК КЧР» ФИО12, считать переданными по принадлежности. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд путем подачи жалобы (представления) через Тбилисский районный суд в течение 15дней со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья подпись 

Копия верна. 

Судья Тбилисского районного суда Н.Н. Сапега 

Подлинник приговора хранится в материалах уголовного дела №1-65/2024

УИД 23RS0049-01-2024-000527-33