54RS0010-01-2023-006179-67

Дело №2-350/2024 (№2-5676/2023)

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

29 марта 2024 года город Новосибирск 

Центральный районный суд города Новосибирска в составе:

судьи 

Коцарь Ю.А.

при секретаре судебного заседания

ФИО1

с участием представителя истца 

ФИО2 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО3 о взыскании задолженности и по встречному иску ФИО3 к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о признании оказанных ответчиком услуг оказанными ненадлежащим образом,

у с т а н о в и л:

ООО «Компания БКС» обратилось в суд с иском к ФИО3 и после уточнения исковых требований, их уменьшения, просило взыскать с ответчика задолженность по основному долгу 3766358 рублей 32 копейки, взыскать расходы по оплате госпошлины и возвратить излишне уплаченную госпошлину (л.д. 196).

В обоснование требований истец указывает, что между истцом и ответчиком было заключено Генеральное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №-в, согласно которому ООО «Компания БКС» обязалось оказывать ответчику услуги по комплексному обслуживанию на рынке ценных бумаг. Однако, ответчиком не исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца, что обусловило обращение истца с соответствующими исковыми требованиями в суд.

Ответчиком ФИО3 заявлен встречный иск, в котором ответчик просил признать услуги ООО «Компания БКС» по обязательному контролю за рисками в адрес ФИО3 в рамках генерального соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, оказанными в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – оказанными ненадлежащим образом; отказать в удовлетворении заявленных истцом исковых требований.

В обоснование требований встречного иска ответчик указал, что между ним и истцом сложились правоотношения по предоставлению брокерских услуг. По своей правовой природе брокерский договор является смешанным договором и подпадает под регулирование правил о договоре агентирования и комиссии. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ брокер совершил действия по принудительному закрытию позиций ответчика. ответчик полагает, что сделки были совершены брокером на невыгодных для ответчика условиях. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ риск-параметры резко ухудшались, брокер в нарушение требований регламента и уведомлений маржин-колл бездействовал, не осуществлял действия по закрытию позиций, довел ответчика до отрицательного значения. Брокер не выполнил требования Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У.

В судебном заседании представитель истца (представитель ответчика по встречному иску) ФИО2 поддержала первоначальные исковые требования, возражала по требованиям встречного иска, дала пояснения по делу.

Ответчик ФИО3 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, судебное заседание с использованием системы ВКС по месту жительства ответчика не состоялось в виду занятости зала в Коминтерновском районном суде 

<

адрес>, оснащенного системой ВКС. Ответчик представил ходатайство о рассмотрении дела в свое отсутствие. 

Суд, выслушав пояснения стороны истца, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Судебным разбирательством установлено, что между ФИО3 и ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ путем подачи ФИО3 заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и письменного акцепта условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг (л.д. 11,32-104) было заключено Генеральное соглашение №-в.

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт Регламента, ответчик согласился с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст экземпляра редакции Регламента, размещенной в сети Интернет на официальном сайте компании. 

В рамках Генерального соглашения (заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг) ответчик просил открыть за его счет и вести на основании генерального соглашения счет внутреннего учета (брокерский счет) для учета денежных средств и ценных бумаг, обязательств по договорам, заключенным в соответствии с генеральным соглашением, не являющийся индивидуальным инвестиционным счетом, а также осуществить регистрацию в системе ПАО «Московская биржа», в торговой системе ЗАО «ФБ ММВБ» (сектор рынка основной рынок), и в торговой системе ПАО «Санкт-Петербургская биржа» (фондовый рынок), в том числе с возможностью заключать сделки в ЗАО «ФБ ММВБ» (сектор рынка основной рынок), и в торговой системе ПАО «Санкт-Петербургская биржа» (фондовый рынок) с расчетами в иностранной валюте. 

В заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ответчик также указал, что обмен сообщениями с истцом осуществляется дистанционным способом по факсимильной связи, использованием электронной подписи в системе электронного документооборота, по системе Интернет-трейдинга, в том числе с использованием системы QUIK MP брокер. Согласно заявлению ответчик принял на себя обязательство соблюдать положения регламента, включая приложения к нему, просил истца открывать необходимые счета для совершения сделок с ценными бумагами, иностранной валютой, предоставил ООО «Компания БКС» совершать от его имени сделки с ценными бумагами, в том числе внебиржевые сделки (форвардные контракты, опционные контракты), на основании поручений клиента в соответствии с положениями Регламента.

В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента. В этом случае на действия ООО «Компания БКС» и клиента распространяются требования действующего законодательства, относящиеся к договору комиссии, а также требования Базовых стандартов совершения брокером операций на финансовом рынке, в отношении обеспечения наилучших условий исполнения поручения клиентов. 

Согласно п. 27.5.1 Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, заключенных по поручению клиента, достаточного количества денежных средств и (или) ценных бумаг и (или) драгоценных металлов на брокерском счете клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с клиентом (в том числе, если размер минимальной маржи равен нулю при отрицальной стоимости портфеля клиента) реализовать принадлежащие клиенту ценные бумаги, иностранную валюту, товары (в том числе драгоценные металлы) и (или) приобрести за счет денежных средств клиента необходимые ценные бумаги, иностранную валюту, товары (в том числе драгоценные металлы) для исполнения обязательств перед контрагентом по сделкам, заключенным ранее в интересах клиента, по действующим ценам на организованном и (или) внебиржевом рынках. 

Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента. 

В соответствии с п. 23 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее - уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0. Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от ДД.ММ.ГГГГ утверждено Соглашение о совершении сделок с неполным покрытием, являющееся Приложением № к Регламенту (далее - Приложение №) (л.д. 105-135). 

Согласно п. 3.6 Приложения № если НПР2 приняло значение меньше 0 (минимально допустимого числового значения НПР2), брокер принимает меры по закрытию позиций клиента, аннулированию активных заявок клиента. 

В силу п. 3.11 Приложения № брокер по своему усмотрению выбирает ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению \ приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют. Брокер в соответствии с положениями Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У по своему усмотрению определяет заявки клиента, подлежащие аннулированию. 

В соответствии с п. 3.22 Приложения № брокер предоставляет каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза защищенный доступ Клиенту к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи посредством программного обеспечения QUIK MP «Брокер».

В случае снижения НПР1, рассчитываемого в соответствии с Приложением № к Соглашению, ниже 0 (нуля), брокером в адрес клиента направляется уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (нуля) (п. 2.30 Приложения №). 

В соответствии с п. 3.23 Приложения № помимо предоставления Брокером Клиенту защищенного доступа к информации в порядке, предусмотренном п. 3.22 настоящего Соглашения, в случае, если НПР1 принял значение ниже 0 (нуля) впервые за день, Брокер вправе, но не обязан, дополнительно направить Клиенту уведомление об этом в течение этого дня в одном из следующих порядков: либо по телефону, либо по факсу, либо по указанной в анкете Клиента электронной почте, либо путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», либо по системе Интернет-трейдинга QUIK или по иной системе Интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом. В случае повторного и/или последующего в течение дня принятия НПР1 значения ниже 0 (нуля) Брокер не направляет уведомление, в том числе дополнительное, об этом Клиенту.

В соответствии с п. 3.25. Приложения № Клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию. 

Согласно генеральному соглашению, между истцом и ответчиком было предусмотрено взаимодействие дистанционным способом, в том числе посредством системы QUIK MP брокер. Согласно представленному истцом списку, истцом на электронному почту ответчика направлялись уведомления о снижении НПР1 ниже 0, такие уведомления были направлены ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 238-239). Ответчик не оспаривал факт получения уведомлений от истца. 

Согласно п. 2.25 Приложения № закрытие позиций - действия Брокера по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, за исключением действий Брокера, совершенных на основании поручения (требования) Клиента, направленного (переданного) Брокеру для совершения сделки (заключения договора), в котором явно указаны конкретные ценные бумаги и (или) иностранная валюта и их количество или фьючерсный договор, его базисный актив и срок исполнения такого договора. 

Поскольку на ДД.ММ.ГГГГ в рамках генерального соглашения, заключенного с ответчиком, имелась временно непокрытая позиция, НПР2 снизился ниже 0, истец осуществил принудительное закрытие позиций ДД.ММ.ГГГГ путем совершения сделок, расчеты по которым были проведены ДД.ММ.ГГГГ. 

Истец осуществил покупку ценных бумаг:

Публичное акционерное общество "Федеральная гидрогенерирующая компания - РусГидро" (ISIN RU000A0JPKH7) в количестве 654 000 штук (сделки №, 5033361963,5033361964, 5033361965, 5033361966, 5033361967),

Публичное акционерное общество "Ростелеком" (ISIN RU0008943394) в количестве

20 000 штук (сделки №, 5033361970, 5033361971, 5033361972, 5033361973, 5033361974, 5033361975, 5033361976, 5033361977, 5033361978, 5033361979, 5033361980, 5033361981, 5033361982, 5033361983, 5033361984, 5033361985, 5033361986, 5033361987, 5033361988, 5033361989, 5033361990, 5033361991, 5033361992, 5033361993,5033361994, 5033361995, 5033361996,5033361997, 5033361998, 5033361999, 5033362000, 5033362002, 5033362004),

Депозитарный расписки VK COMPANY (ISIN US5603172082) в количестве 1 000 штук (сделка №).

Также истцом была осуществлена продажа ценных бумаг:

Публичное акционерное общество "Газпром" (ISIN RU0007661625) в количестве 20 000 штук (сделки №. 5035563918, 5035563919,5035563920, 5035563921, 5035563922, 5035563923, 5035563924, 5035563925, 5035563926),

Публичное акционерное общество "М.Видео" (ISIN RUOOOAOJPGAO) в количестве 2500 штук (сделки №, 5035571067, 5035571068, 5035576906, 5035576907, 5035576908, 5035576909, 5035576910, 5035576911, 5035576912, 5035576913),

Депозитарные расписки TCS Group (ISIN US87238U2033) в количестве 1000 штук (сделки №, 5035582263, 5035582264, 5035582265, 5035582266, 5035582267, 5035582268, 5035582269, 5035582270, 5035582271, 5035582272, 5035582273,5035582274, 5035582275, 5035582276, 5035582277, 5035582278, 5035582279, 5035582280, 5035582281, 5035582282, 5035582283,5035582284, 5035582285, 5035582286, 5035582287, 5035582288, 5035582289, 5035582290, 5035582291, 5035582292, 5035582293, 5035582294, 5035582324, 5035582436, 5035582447, 5035582539, 5035582581, 5035582630, 5035582631, 5035582674, 5035582681, 5035582711, 5035582875, 5035582902, 5035583124, 5035588367, 5035588368, 5035588369, 5035588370, 5035588371, 5035588372, 5035588374), 

Международная компания публичное акционерное общество "Объединённая Компания "РУСАЛ" (ISIN RU000A1025V3) в количестве 30 000 штук (сделки №, 5035594410, 5035594411,5035594412),

Публичное акционерное общество "Сбербанк России" (ISIN RU0009029540) в количестве 90 000 штук (сделки №, 5039616833, 5039616834, 5039616835, 5039616836, 5039616837, 5039616838, 5039616839, 5039616840, 5039616841, 5039616842, 5039616843, 5039616844, 5039616845, 5039616846, 5039616847, 5039616848, 5039616849, 5039616850, 5039616851, 5039616852, 5039616853, 5039616854, 5039616855, 5039616886, 5039616888, 5039616894, 5039616899, 5039616912, 5039616914, 5039616925, 5039616926, 5039616966, 5039616981, 5039617001, 5039617009, 5039617065, 5039617079, 5039617094, 5039617103, 5039617112, 5039617113, 5039617129, 5039617131, 5039617144, 5039617155, 5039617156, 5039617165, 5039617175,5039617177,5039617197, 5039617220, 5039617241, 5039617270, 5039617289, 5039617322, 5039617323, 5039617324, 5039617362, 5039617366, 5039617389, 5039617393, 5039617396, 5039617418, 5039617466, 5039617495, 5039617507, 5039617513, 5039617515, 5039617519, 5039617541, 5039617543,5039617568, 5039617572, 5039617617, 5039617621, 5039617624, 5039617950),

Публичное акционерное общество "НОВАТЭК" (ISIN RU000A0DKVS5) в количестве 950 штук (сделки №, 5039620299, 5039620300, 5039620301, 5039620302, 5039620303, 5039620304,5039620305, 5039620306, 5039620307, 5039620308, 5039620309, 5039620310, 5039620311, 5039620312, 5039620313, 5039620314, 5039620315, 5039620316, 5039620317, 5039620318, 5039620319, 5039620320, 5039620321, 5039620322, 5039620323, 5039620324, 5039620325, 5039620326, 5039620327, 5039620328, 5039620329, 5039620330, 5039620331, 5039620336, 5039620337),

Публичное акционерное общество "Интер РАО ЕЭС" (ISIN RU000A0JPNM1) в количестве 800 000 штук (сделки №, 5039627980, 5039627981, 5039627982, 5039627983, 5039627984, 5039627985, 5039627986, 5039627987, 5039627988, 5039627989, 5039627990, 5039627991, 5039627992, 5039627993, 5039627994, 5039627995, 5039627996, 5039627997, 5039627998, 5039627999, 5039628000, 5039628001, 5039628002, 5039628003, 5039628004, 5039628005, 5039628006, 5039628007, 5039628008, 5039628009, 5039628010, 5039628011, 5039628012, 5039628013, 5039628014, 5039628015, 5039628016, 5039628017, 5039632321, 5039632322, 5039632323, 5039632324, 5039632325, 5039632326, 5039632327, 5039632328, 5039632329, 5039632330, 5039632331, 5039632332, 5039632333, 5039632334, 5039632335, 5039632336, 5039632337, 5039632338, 5039632339, 5039632340, 5039632341, 5039632342, 5039632343, 5039632344, 5039632345, 5039632346, 5039632347, 5039632348, 5039632349, 5039632350,5039632351, 5039632352, 5039632353,5039632354, 5039632355, 5039632356, 5039632357, 5039632358, 5039632359,5039632360, 5039632361, 5039632362, 5039632363, 5039632364, 5039632365, 5039632366, 5039632367, 5039632368, 5039632369, 5039632370, 5039632371, 5039632372, 5039632373, 5039632374, 5039632375, 5039632376, 5039632377, 5039632378, 5039632379,5039632380,5039632381, 5039632382, 5039632383, 5039632384, 5039632385, 5039632386, 5039632387, 5039632388, 5039632389, 5039632390, 5039632391, 5039632392, 5039632393, 5039632394, 5039632395, 5039632396,5039632397, 5039632399, 5039636056, 5039636057, 5039636058, 5039636059, 5039636060, 5039636061, 5039636062, 5039636063, 5039636064, 5039636065, 5039636066, 5039636067, 5039636068, 5039636069, 5039642827, 5039642828, 5039642829, 5039642830).

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» осуществила принудительное закрытие позиций путем совершения следующих сделок (расчеты по сделкам осуществлялись ДД.ММ.ГГГГ) по продаже: 2593 долларов США (сделки №, 453087528, 453087529, 453087530). 

В соответствии с положениями п. 3.28 Приложения № Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, убытки, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.

Условия порядка закрытия позиций клиентов ООО «Компания БКС» содержатся в Порядке закрытия позиций клиентов общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», опубликованном также в неограниченном доступе в сети Интернет по адресу https://broker.rU/f/reg/order-closing-positions.pdf (далее - Порядок закрытия позиций).

В силу п. 10 Порядка закрытия позиций ответственные сотрудники по своему усмотрению, без согласования с Клиентом и/или его предварительного уведомления, выбирают ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг и иностранных валют, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

В связи с тем, что ДД.ММ.ГГГГ ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», у ответчика перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС». 

Согласно брокерскому отчету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по Генеральному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ остаток денежных средств в валюте USD на ДД.ММ.ГГГГ составлял 2592,53, остаток денежных средств в рублях на ДД.ММ.ГГГГ составлял 3472613,20. При этом согласно брокерскому отчету обязательства ответчика по сделкам на ДД.ММ.ГГГГ составляли: – 45777360,35 руб. Таким образом, имевшихся на счете ответчика на ДД.ММ.ГГГГ денежных средств было недостаточно для погашения имевшихся у ответчика обязательств по сделкам перед истцом, в связи с чем истец, действуя в соответствии с Условиями Регламента и приложений к нему, стал осуществлять действия по закрытию позиций – по покупке и продаже ценных бумаг и валюты, сделки по которым приведены выше. В результате проведенных истцом действий по закрытию позиций размер задолженности ответчика составляет 3776313 рублей 48 копейки из расчета: 3472613,20 руб. (остаток денежных средств на начало периода) + 395711816,48. (сумма зачисления с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, движение денежных средств по совершенным сделкам с ценными бумагами, по срочным сделкам, по сделкам с иностранной валютой\драгоценными металлами) – 402940051,67 руб. (сумма списания за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, движение денежных средств по совершенным сделкам с ценными бумагами, по срочным сделкам, по сделкам с иностранной валютой\драгоценными металлами) – 20691,49 руб. (обязательства клиента на конец периода за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ).

Наличие задолженности подтверждается брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Из данного отчета также видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме. На начало периода ДД.ММ.ГГГГ у ответчика имелась задолженность: – 45777360,35 руб.

Доводы ответчика о том, что истец осуществлял закрытие позиций на невыгодных на ответчика условиях, суд отклоняет.

Согласно п. 4.8. Приложения № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания Брокеркредитсервис» в случае принятия НПР2 значения ниже 0 (нуля), а также в иных случаях, предусмотренных Генеральным соглашением, Брокер осуществляет закрытие позиций Клиента (приобретает, продаёт ценные бумаги, иностранную валюту, драгоценные металлы, заключает офсетные фьючерсные договоры за счет Клиента), а также аннулирование активных заявок до достижения соответствующего уровня, определенного Генеральным соглашением, вплоть до полного закрытия всех непокрытых и временно непокрытых позиций, аннулирования всех активных заявок в случаях, предусмотренных Генеральным соглашением, при этом срок закрытия позиций по портфелям клиентов, отнесенных к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, ограничен, в связи с чем Брокер обязан руководствоваться указанным сроком и не вправе дожидаться улучшения конъюнктуры на рынке ценных бумаг и изменения цен в пользу Клиента. Указанные сделки закрытия позиций могут быть совершены Брокером вне зависимости от состояния рыночных цен, которые могут быть невыгодны для Клиента, и, как следствие, повлечь за собой возникновение у Клиента убытков, ответственность за наступление которых возложена на Клиента, несмотря на то, что после закрытия позиции изменение цен на финансовые инструменты, иностранную валюту, драгоценные металлы, может принять благоприятное для Клиента направление, и Клиент получил бы доход, если бы его позиция не была закрыта. Размер указанных убытков при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на счету Клиента активов. Ответственность за негативные последствия для Клиента несет исключительно Клиент.

Таким образом, ООО «Компания БКС» обязано заключать сделки по принудительному закрытию позиций в определенный срок и не вправе дожидаться улучшения ситуации на рынке ценных бумаг.

Суд также учитывает, что истец уведомлял ответчика в сообщениях о снижении НПР1 ниже 0 и о том, что в случае, если значение НПР2 будет ниже 0, брокер закрывает позиции клиента, в том числе на невыгодных условиях. 

Доводы ответчика о том, что после 24.02.20221, когда ситуация по портфелю резко стала ухудшаться, брокер бездействовал и не совершал никаких сделок, а совершил их только ДД.ММ.ГГГГ, судом отклоняются, поскольку данные доводы опровергаются брокерским отчетом, согласно которому все выполненные истцом сделки были заключены ДД.ММ.ГГГГ, но расчеты по ним были произведены ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, доказательств бездействия брокера не представлено ответчиком. 

Относительно доводов ответчика о предоставления расчетов, подтверждающих, что НПР2 снизился ниже 0, суд приходит к следующему. 

Истцом ранее предоставлялась выписка файлов серверной части системы QUIK по генеральному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №-в, согласно которой были отражены сделки, заключенные ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 228-237). Данная выписка не относится к спорному периоду, который является предметом рассмотрения настоящего спора, в связи с чем суд данную выписку в качестве доказательства по делу не принимает. 

Из представленной истцом выписки файлов серверной части системы QUIK по генеральному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №-в следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ НПР2 был менее 0 на протяжении всего дня. 

Таким образом, факт наличия у ответчика на ДД.ММ.ГГГГ – дату совершения сделок НПР2 ниже 0 нашел свое подтверждение по представленным материалам дела.

Порядок расчета НПР1, НПР2 установлен Приложением № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» (Приложение № к Регламенту), Приложением к Указанию ЦБ РФ 5636-У.

Норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента, отнесенного Брокером к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, а также клиентов с особым уровнем риска, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к Генеральному соглашению (НПР1), рассчитывается по формуле: НПР1 = S6 - М07.

Норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного Брокером к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, а также клиентов с особым уровнем риска, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к Генеральному соглашению (НПР2), рассчитывается по формуле:

НПР2 = S - Мх8.

В соответствии с п. 19.2 Указания ЦБ РФ 5636-У, Брокер должен осуществить закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 с соблюдением следующих требований: в отношении клиентов, отнесенных брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов с повышенным уровнем риска, брокер должен осуществить закрытие позиций указанных клиентов до достижения НПР2 нулевого значения (при положительном значении размера минимальной маржи), если достижение большего значения НПР2 не предусмотрено договором о брокерском обслуживании.

Согласно п. 27 Указания ЦБ РФ 5636-У Брокер в отношении каждого портфеля клиента, отнесенного им в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, должен вести записи об отрицательных значениях НПР2 по состоянию на ограничительное время закрытия позиций и на конец торгового дня. НПР2 на ДД.ММ.ГГГГ принимало отрицательное значение.

В соответствии с Приложением № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» (Приложение № к Регламенту), Клиент и Брокер пришли к соглашению, что выписка файлов серверной части ООО «Компания БКС» системы QUIK, подписанная уполномоченным лицом ООО «Компания БКС», является пригодным и достаточным для предъявления при разрешении конфликтных ситуаций и/или споров в досудебном порядке и/или суде, третейском суде, государственных и муниципальных органах, организациях доказательством принятия показателя УДС соответствующего значения в конкретный момент времени.

Таким образом, факт снижения НПР2 ниже 0 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ подтверждается выпиской файлов серверной части системы QUIK по генеральному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №-в по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Учитывая положения Приложения № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием, данная выписка является надлежащим доказательством расчета НПР2 и необходимости в предоставлении дополнительных расчетов не требуется. Ответчик данные НПР2, представленные истцом, не опроверг. 

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» направило в адрес ответчика претензию об оплате задолженности, что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется (л.д. 12-13).

Оценивая собранные по делу доказательства, а также, то обстоятельство, что ответчиком не были предоставлены суду доказательства исполнения своих обязательств перед истцом надлежащим образом, не оспорена сумма долга, не предоставлен контррасчет исковых требований, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам.

Поскольку на своём брокерском счёте ответчик не обеспечил денежные средства в необходимом количестве для производства расчетов по сделкам, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика в пользу истца суммы задолженности в размере 3766313 рублей 48 копейки. Оснований для взыскания с ответчика суммы долга в размере 3766358 рублей 32 копейки суд не усматривает, поскольку согласно представленного истцом расчета сумма долга составляет 3766313 рублей 48 копейки, в связи с чем требование истца подлежит частичному удовлетворению.

Судом установлено, что ответчиком было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга. Информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась ответчику посредством системы Интернет-трейдинга, вместе с тем ответчику дополнительно были направлены уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция им самостоятельно закрыта не была. Таким образом, ответчик мог получать информацию о состоянии своего брокерского счета и счета депо посредством системы QUIK. 

Оснований для удовлетворения встречного иска суд также не усматривает по вышеизложенным мотивам, поскольку истцом осуществлялись действия по закрытию позиций ответчика, проводились сделки по продаже и покупке акций и валюты ДД.ММ.ГГГГ, то есть брокер не бездействовал. Относимых и допустимых доказательств нарушения брокером положений Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием, требований Указания ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ №-У, суд не усматривает и доказательств этому ответчиком не было представлено. Доказательств оказания брокерских услуг ненадлежащего качества ответчиком не представлено. 

Оснований для удовлетворения ходатайства ответчика о снижении размера неустойки суд не усматривает, поскольку требование о взыскании неустойки истец не поддержал, просил в окончательном варианте исковых требований взыскать с ответчика только сумму основного долга. 

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере 27031 рубль 57 копеек пропорционально размеру удовлетворённых судом требований.

Истцом заявлено требование о возврате излишне уплаченной суммы госпошлины в связи с уменьшением размера исковых требований. 

Согласно пп. 1 п. 1 ст. 333.40 Налогового кодекса РФ уплаченная государственная пошлина подлежит возврату в случае уплаты государственной пошлины в большем размере, чем это предусмотрено настоящей главой.

При подаче настоящего иска истцом уплачена государственная пошлина в размере 31684 рубля, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.10), вместе с тем размер государственной пошлины, подлежащий уплате при подаче настоящего иска с учетом уменьшения исковых требований, составляет 27031 рубль 57 копеек, в связи с чем истцу подлежит возврату излишне уплаченная государственная пошлина в размере 4652 рубля 21 копейка. 

Руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» - удовлетворить частично.

Взыскать со ФИО3 (паспорт №) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН 

<

***>) задолженность в общей сумме 3776313 рублей 48 копеек, расходы по оплате госпошлины в размере 27031 рубль 57 копеек. 

В остальной части исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН 

<

***>) – оставить без удовлетворения. 

Возвратить обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН 

<

***>) из бюджета излишне уплаченную на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № госпошлину в размере 4652 рубля 21 копейка.

Встречное исковое заявление ФИО3 (паспорт №) к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН 

<

***>) о признании оказанных ответчиком услуг оказанными ненадлежащим образом – оставить без удовлетворения в полном объеме. 

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение. 

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ. 

Судья Ю.А. Коцарь