Дело № 1-29/18

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Город Ярославль

27 июня 2018 года

Кировский районный суд города Ярославля в составе

председательствующего судьи Шибаевой Л.Б., 

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Кировского района г.Ярославля Соколова А.В.,

подсудимой ФИО47,

защитника Глазуновой С.Е., представившей удостоверение №, ордер №, 

при секретаре Таракановой Н.Н.

а также с участием представителя потерпевшего ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» по доверенности ФИО41, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО47, 

<

данные изъяты>, ранее не судимой, под стражей по настоящему делу не содержалась,

в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, 

у с т а н о в и л :

Герасимова виновна в присвоении, то есть хищении чужого имущества, вверенного виновному, в крупном размере. Преступление совершено в г.Ярославле при следующих обстоятельствах.

ФИО47 на основании приказа (распоряжения) о приеме на работу № 5333-кп от 20 декабря 2012 года, трудового договора № 1299/8 от 20 декабря 2012 года, должностной инструкции, договора о полной индивидуальной материальной ответственности № 1095 от 20 декабря 2012 года работала в должности заведующего кассой отдела кассовых операций операционного офиса филиала «Московский» в городе Ярославле Публичного акционерного общества «Татфондбанк», переименованного согласно учредительным документам из Открытого акционерного общества «Акционерный Инвестиционный коммерческий Банк «Татфондбанк», (далее – операционный офис филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк»), расположенного по адресу: 

<

...>. 

В соответствии с должностной инструкцией заведующего кассой отдела обслуживания клиентов, утвержденной решением председателя правления ПАО «Татфондбанк», ФИО47 обязана:

п.2.2.2.3. осуществлять целевое использование предоставленного подразделению имущества банка; 

п.2.2.2.10. организовывать и контролировать осуществление следующих операций, а при необходимости и самостоятельно осуществлять: 1) кассовые операции в операционное и послеоперационное время, а также в выходные и праздничные дни; 2) прием и выдачу денежных средств; 3) своевременно и в полном объеме оприходовать денежные средства и другие ценности, поступающие в кассу Банка; 4) своевременно и в полном объеме зачислять на соответствующие счета денежные средства и другие ценности, поступающие в кассу Банка; 27) ежедневно сверять фактические остатки денежной наличности и других ценностей в хранилище ценностей с данными отчетных документов, книг и с данными бухгалтерского учета по завершению операционного дня; 30) обеспечивать сохранность денежных средств и других ценностей; 31) проводить ревизии денежных средств и других ценностей; 32) правильно и своевременно отражать совершенные кассовые операции в учетных формах; 34) формировать, а также проверять в случае формирования сшива другим сотрудником) и хранить дела (сшивы) с кассовыми документами дня и других документов Подразделения; 35) создавать, правильно оформлять и обеспечивать сохранность документов Подразделения; 36) своевременно вести книги, журналы, используемые при учете, движении и хранении денежной наличности и ценностей.

Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности от 20 декабря 2012 года ФИО47 являлась материально ответственным лицом. 

Исполняя трудовые функции, ФИО47 имела доступ к находящимся в помещении кассы кассового узла операционного офиса филиала «Московский» в городе Ярославле ПАО «Татфондбанк» денежным средствам и иным материальным ценностям, принадлежащим ПАО «Татфондбанк», была наделена правом распоряжения вверенными ей под отчет денежными средствами и иными материальными ценностями, учета их движения, осуществления кассовых операций.

ФИО47 в период с 20 июля 2016 года до 24 ноября 2016 года, имея единый преступный умысел на хищение путем присвоения вверенных ей наличных денежных средств, принадлежащих ПАО «Татфондбанк», являясь материально ответственным лицом, находясь на своем рабочем месте в помещении кассы кассового узла операционного офиса филиала «Московский» в городе Ярославле ПАО «Татфондбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, исполняя обязанности заведующего кассой, присвоила принадлежащие ПАО «Татфондбанк» наличные денежные средства в сумме 648 501 рубль 24 копейки при следующих обстоятельствах.

20 июля 2016 года в период с 9 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО47, находясь на своем рабочем месте, в течение операционного дня изъяла из кассы, тем самым похитила вверенные ей наличные денежные средства в сумме 550 000 рублей, принадлежащие ПАО «Татфондбанк», распорядилась ими по своему усмотрению, использовав на приобретение в тот же день автомашины 

<

данные изъяты>.

Кроме того, ФИО47, продолжая преступление, действуя с единым умыслом, находясь на своем рабочем месте, в течение операционного дня в период с 16 ноября по 24 ноября 2016 года принимала от клиентов ПАО «Татфондбанк» денежные средства в счет оплаты услуг кредитования, при этом выдавала им надлежащим образом оформленные приходные кассовые ордера, а после получения денег удаляла указанные приходные ордера из электронной автоматизированной банковской системы, денежные средства не зачисляла на расчетный счет ПАО «Татфондбанк», тем самым умышленно похитила вверенные ей денежные средства ПАО «Татфонданк» в сумме 98 501 рубль 24 копейки. 

Так, 16 ноября 2016 года ФИО47 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут приняла от клиента ПАО «Татфондбанк» ФИО9 денежные средства в сумме 10 500 рублей в счет оплаты услуг кредитования, в подтверждение проведения операции выдала ФИО9 кассовый документ – приходный кассовый ордер № 85, в котором отразила указанную сумму и наименование платежа, после получения денежных средств удалила данный ордер из электронной автоматизированной банковской системы, денежные средства не зачислила на расчетный счет ПАО «Татфондбанк», тем самым умышленно похитила их; 

16 ноября 2016 года ФИО47 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут приняла от клиента ПАО «Татфондбанк» ФИО16 денежные средства в сумме 4 500 рублей в счет оплаты услуг кредитования, в подтверждение проведения операции выдала ФИО16 кассовый документ – приходный кассовый ордер № 32, в котором отразила указанную сумму и наименование платежа, после получения денежных средств удалила данный ордер из электронной автоматизированной банковской системы, денежные средства не зачислила на расчетный счет ПАО «Татфондбанк», тем самым умышленно похитила их; 

18 ноября 2016 года ФИО47 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут приняла от клиента ПАО «Татфондбанк» ФИО2 денежные средства в сумме 22 000 рублей в счет оплаты услуг кредитования, в подтверждение проведения операции выдала ФИО2 кассовый документ – приходный кассовый ордер № 69, в котором отражзила указанную сумму и наименование платежа, после поступления денежных средств удалила данный ордер из электронной автоматизированной банковской системы, денежные средства не зачислила на расчетный счет ПАО «Татфондбанк», тем самым умышленно похитила их; 

21 ноября 2016 года ФИО47 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут приняла от клиента ПАО «Татфондбанк» ФИО1 денежные средства в сумме 16 538 рублей 56 копеек в счет оплаты услуг кредитования, в подтверждение проведения операции выдала ФИО1 кассовый документ – приходный кассовый ордер № 94, в котором отразила указанную сумму и наименование платежа, после поступления денежных средств удалила данный ордер из электронной автоматизированной банковской системы, денежные средства не зачислила на расчетный счет ПАО «Татфондбанк», тем самым умышленно похитила их; 

21 ноября 2016 года ФИО47 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут приняла от клиента ПАО «Татфондбанк» ФИО29 денежные средства в сумме 9 500 рублей в счет оплаты услуг кредитования, в подтверждение проведения операции выдала ФИО29 кассовый документ – приходный кассовый ордер № 27, в котором отразила указанную сумму и наименование платежа, после поступления денежных средст удалила данный ордер из электронной автоматизированной банковской системы, денежные средства не зачислила на расчетный счет ПАО «Татфондбанк», тем самым умышленно похитила их; 

23 ноября 2016 года ФИО47 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут приняла от клиента ПАО «Татфондбанк» ФИО7 денежные средства в сумме 9 000 рублей в счет оплаты услуг кредитования, в подтверждение проведения операции выдала ФИО7 кассовый документ – приходный кассовый ордер № 26, в котором отразила указанную сумму и наименование платежа, после поступления денежных средств удалила данный ордер из электронной автоматизированной банковской системы, денежные средства не зачислила на расчетный счет ПАО «Татфондбанк», тем самым умышленно похитила их; 

23 ноября 2016 года ФИО47 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут приняла от клиента ПАО «Татфондбанк» ФИО8 денежные средства в сумме 12 000 рублей в счет оплаты услуг кредитования, в подтверждение проведения операции выдала ФИО8 кассовый документ – приходный кассовый ордер № 23, в котором отразила указанную сумму и наименование платежа, после поступления денежных средств удалила данный ордер из электронной автоматизированной банковской системы, денежные средства не зачислила на расчетный счет ПАО «Татфондбанк», тем самым умышленно похитила их; 

24 ноября 2016 года ФИО47 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут приняла от клиента ПАО «Татфондбанк» ФИО10 денежные средства в сумме 14 462 рубля 68 копеек в счет оплаты услуг кредитования, в подтверждение проведения операции выдала ФИО10 кассовый документ – приходный кассовый ордер № 15, в котором отразила указанную сумму и наименование платежа, после поступления денежных средств удалила данный ордер из электронной автоматизированной банковской системы, денежные средства не зачислила на расчетный счет ПАО «Татфондбанк», тем самым умышленно похитила их. 

С целью сокрытия факта хищения ФИО47 28 ноября 2016 года в течение операционного дня в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в помещении кассы кассового узла операционного офиса филиала «Московский» в городе Ярославле ПАО «Татфондбанк», в счет оплаты услуг кредитования, оказываемых ПАО «Татфондбанк», зачислила на расчетный счет ПАО «Татфондбанк» № денежные средства в сумме 4 500 рублей, при этом в подтверждение проведения операции составила кассовый документ – приходный кассовый ордер № 43 от имени получателя ФИО16, в котором отражена указанная сумма и наименование платежа, и внесла данный ордер в электронную автоматизированную банковскую систему, также ФИО47 зачислила на расчетный счет ПАО «Татфондбанк» № денежные средства в сумме 9 500 рублей, при этом в подтверждение проведения операции составила кассовый документ – приходный кассовый ордер № 62 от имени получателя ФИО29, в котором отражена указанная сумма и наименование платежа, и внесла данный ордер в электронную автоматизированную банковскую систему. 

Также ФИО47, зная о предстоящем проведении ревизии денежной наличности и других ценностей в кассе операционного офиса филиала «Московский» в городе Ярославле ПАО «Татфондбанк», осознавая, что в кассе имеется крупная недостача наличных денежных средств, с целью сокрытия хищения и недостачи 28 ноября 2016 года в течение операционного дня в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте, создала в электронной автоматизированной банковской системе расходные операции, в подтверждение проведения операций составила фиктивные кассовые документы – расходные кассовые ордера от имени клиентов-вкладчиков ПАО «Татфондбанк»: 

№ 8 на имя получателя денежных средств ФИО17 в сумме 500 000 рублей; 

№ 17 на имя получателя денежных средств ФИО5 в сумме 80 000 рублей; 

№ 25 на имя получателя денежных средств ФИО18 в сумме 95 000 рублей; 

№ 27 на имя получателя денежных средств ФИО20 в сумме 450 000 рублей; 

№ 31 на имя получателя денежных средств ФИО15 в сумме 140 000 рублей;

№ 32 на имя получателя денежных средств ФИО19 в сумме 900 000 рублей; 

№ 33 на имя получателя денежных средств ФИО24 в сумме 190 000 рублей; 

№ 34 на имя получателя денежных средств ФИО23 в сумме 150 000 рублей; 

№ 35 на имя получателя денежных средств ФИО6 в сумме 200 000 рублей; 

№ 37 на имя получателя денежных средств ФИО25 в сумме 800 000 рублей;

№ 38 на имя получателя денежных средств ФИО26 в сумме 900 000 рублей; 

№ 39 на имя получателя денежных средств ФИО22 в сумме 970 000 рублей; 

№ 48 на имя получателя денежных средств ФИО14 в сумме 405 558 рублей 32 копейки, создав видимость, что клиенты банка сняли наличные денежные средства со своих депозитных счетов. 

Таким образом ФИО47 присвоила, то есть похитила вверенные ей денежные средства ПАО «Татфондбанк», на общую сумму 648 501 рубль 24 копейки, что является крупным размером, похищенным распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ПАО «Татфондбанк» материальный ущерб в размере 648 501 рубль 24 копейки.

Подсудимая ФИО47 виновной себя признала частично, показала, что в ПАО «Татфондбанк» работала с 21 декабря 2012 года в должности заведующего кассой, являлась материально ответственным лицом. В июле 2016 года ФИО48 присвоила деньги ПАО «Татфондбанк» в размере 550 000 рублей для покупки автомашины 

<

данные изъяты>, это было в день, когда оформлен договор купи-продажи указанного автомобиля. В тот день у ФИО48 был выходной, деньги ей выдала ФИО12 через лоток кассы банка, выдача денег не оформлялась. ФИО48 брала деньги из кассы один раз, полагает, что в тот момент недостача составляла около 800 000 рублей, в том числе 550 000 рублей взяла ФИО48 на машину, 280 000 рублей брала ФИО12. Как именно образовалась недостача в размере свыше 5 миллионов рублей, не знает. 2 декабря 2015 года ФИО48 не брала из кассы деньги для приобретения автомобиля 

<

данные изъяты>. Она брала кредит на его покупку, сумму и дату не помнит, погасила этот кредит досрочно из своих средств, в том числе с зарплатной карты.

Также ФИО48 показала, что ФИО12 устроилась на работу кассиром в начале 2013 года, она была в дружеских отношениях с начальником службы безопасности ФИО42, затем ей оказывала покровительсво новый начальник службы безопасности ФИО34. У ФИО12 возникали небольшие недостачи. Так, она по ошибке выдала кредит на 10 000 рублей больше, возникали иные недостачи в размере от 500 рублей до 7 000 рублей, ФИО12 говорила, что она ошибиться не могла. Перед очередной ревизией в 2014 году ФИО12 в присутствии ФИО11 внесла в кассу недостачу в размере 9-10 тысяч рублей. Примерно раз в месяц ФИО48 для перекрытия недостачи ФИО12 вносила за нее деньги. В день рождения ФИО12 перед одной из ревизий ФИО48 поймала ФИО12 на недостаче, та призналась, что брала на день рождения 20 000 рублей. Потом ФИО12 также брала деньги из кассы, говорила, что ей надо 5-6 тысяч рублей для оплыты кредитов в других банках. ФИО12 призналась ФИО48 в том, что брала деньги, потому что раньше она занимала деньги у ФИО48, а когда ФИО48 перестала давать в долг, стала брать из кассы, это было в 2016 году.

28 ноября 2016 года в банке должна была быть ревизия, до этого готовились к проверке комиссии Центробанка. О проверке 28 ноября 2016 года ФИО48 знала за неделю до этого, в ходе проверки должны были проверять машинки для проверки банкнот, в течение недели занимались подготовкой к проверке. В субботу ФИО48 на работе доделывала документы к проверке, она посчитала деньги, не хватало более 200 000 рублей и 1 504 долларов. ФИО48 написала ФИО12 смс-сообщение о том, что не хватает долларов. ФИО12 в смс-написала. что нашла деньги, но не полностью. Деньги в банке хранились в кассовом узле, то есть в сейфе и в кассе, а основная сумма находилась в сейфе в хранилище. 

22 сентября 2016 года Герасимова взяла кредит в размере 400 000 рублей, чтобы частично погасить свою недостачу в размере 550 000 рублей. Эти 400 000 рублей в конце сентября 2016 года Герасимова сначала перевела на депозитный счет, потом оформила снятие со счета, но деньги из кассы не брала. Также 28 ноября 2016 года Герасимова сняла со своего счета 190 000 рублей, купила недостающие доллары, остальные внесла в кассу рублями. Документов, подтверждающих возмещение сумм в размере 400 000 рублей и 190 000 рублей, не имеется.

Утром 28 ноября 2016 года ФИО48 посчитала кассу, когда открыли хранилище, увидели, что денег там нет. В субботу в хранилище войти было невозможно, так как открыть его могут два человека с разными ключами. Посчитав, ФИО48 обнаружила, что не хватает 6 миллионов рублей. Она испугалась и придумала скрыть недостачу путем оформления снятия денег с депозитных счетов клиентов, для этого сделала расходные ордера, согласно которым в кассу приходили клиенты и снимали деньги. То есть ФИО48 формально проводила операции в системе, но деньги не брала, поскольку их не было. Указанные операции ФИО48 проводила под своим паролем и под паролем ФИО11. Из анализа сшивов по 118 книге Герасимова сделала вывод, что недостача образовалась после 2 ноября 2016 года, так как до этого такой суммы не было. 

В ходе ревизий, проводившихся до 28 ноября 2016 года, недостач не выявлялось, в том числе и при ревизии 29 сентября 2016 года, хотя на тот момент ФИО48 не внесла в кассу взятые на покупку автомашины деньги. 

По денежным суммам, принятым по приходным кассовым ордерам от лиц, вносивших в кассу ПАО «Татфондбанк» платежи в счет погашения кредитов, ФИО48 показала, что принимала денежные средства от клиентов банка, указанных в обвинительном заключении, а именно: 16 ноября 2016 года от ФИО9 10 500 рублей и от ФИО16 4 500 рублей, 18 ноября 2016 года от ФИО2 22 000 рублей, 21 ноября 2016 года от ФИО1 16 538 рублей 56 копеек, от ФИО29 9 500 рублей, 23 ноября 2016 года от ФИО7 9 000 рублей, от ФИО8 12 000 рублей, 24 ноября 2016 года от ФИО10 14 462 рубля 68 копеек. Чтобы уменьшить сумму недостачи, ФИО48 удаляла из программы приходные кассовые ордера, но деньги из кассы не брала. На остававшихся у нее экземплярах приходных кассовых ордеров ФИО48 в углу проставляла дату, когда должна внести ордер в программу, чтобы деньги поступили на счета клиентов, чтобы не было просрочки платежа. ФИО48 обсчиталась с датами внесения платежей, указав число «26» вместе «24», поэтому 28 ноября 2016 года двое клиентов обратились в банк, так как им повонили по поводу просрочки платежей. Из материалов дела следует, что этими клиентами являлись ФИО29 и ФИО16. ФИО48 оформила два приходных кассовых ордера о поступлении от них денег в общей сумме 14 000 рублей и внесла в кассу 14 000 рублей. 

1 декабря 2016 года ФИО48 по приходному ордеру внесла в банк около 270 000 рублей в счет погашения недостачи. 

По движению денежных средств по счетам в размере около 5 миллионов рублей ФИО48 пояснила, что на момент прихода на работу в банк у нее имелись денежные средства, она открывала в банке много счетов, чтобы положить деньги с более выгодной процентной ставкой, для этого снимала деньги с одних счетов и помещала на другие. 

Так, счет № открыт ФИО48 28 декабря 2012 года, через неделю после того, как она устроилась в банк на работу, 13 ноября 2013 года она положила на этот счет 

<

данные изъяты> со счета с цифрами №, открытого 9 ноября 2013 года и закрытого 11 ноября 2013 года. 

27 сентября 2014 года ФИО48 положила на счет № 

<

данные изъяты>, эти деньги раньше находились на счете с цифрами №, открытом 29.09.2014 года и закрытом 30.10.2014 года. 

9 декабря 2015 года Герасимова взяла кредит в 

<

данные изъяты> в размере 

<

данные изъяты>, в тот же день указанная сумма с кредитного счета № переведена на счет №, а 10 декабря сумма в размере 

<

данные изъяты> переведена на счет №, открытый 10 декабря 2015 года и закрытый 11 декабря 2016 года. До сделки, то есть до 16 декабря 2015 года деньги лежали на депозитном счете, некоторые суммы ФИО48 перемещала на другой депозитный счет, чтобы был больше процент.

29 декабря 2015 года на счет № поступило 

<

данные изъяты> со счета матери ФИО48 – ФИО43, у которой ранее был счет в этом банке, этот счет закрыли, а деньги перевели на счет ФИО48.

27 февраля 2016 года на счет № поступило 

<

данные изъяты> – это деньги, которые ФИО48 получила от продажи автомашины 

<

данные изъяты>.

6 сентября 2016 года на счет № поступило 

<

данные изъяты>, эти деньги ФИО48 дал знакомый ФИО32, у него был кредит в 

<

данные изъяты>, ему надо было, чтобы кто-либо выкупил его кредит, ФИО48 его выкупила, остаток денег ФИО32, чтобы не потратить, положил на счет ФИО48. 

22 сентября 2016 года на счет № поступило 

<

данные изъяты>, эти деньги были взяты ФИО48 в кредит в 

<

данные изъяты> (счет №).

Также на счет № ФИО48 безналичным путем регулярно переводила деньги со своей зарплатной карты, в том числе 18 декабря 2015 года 

<

данные изъяты>, 1 марта 2016 года 

<

данные изъяты>, 26 апреля 2016 года 

<

данные изъяты>, 29 апреля 2016 года 

<

данные изъяты>. Всего заработная плата ФИО48 по справке о доходах составила 

<

данные изъяты>.

16 мая 2014 года на счет № поступило 

<

данные изъяты>, 16 июня 2014 года этот счет закрыт, деньги в сумме 

<

данные изъяты> переведены на счет №, открытый 16 июня 2014 года

30 июня 2015 года на счет № поступило 

<

данные изъяты>, в том числе 

<

данные изъяты> переведены со счета № и 

<

данные изъяты> со счета №.

В связи с существенными противоречиями в показаниях подсудимой ФИО48, по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании оглашены показания ФИО48 в ходе предварительного расследования.

При допросе 21 декабря 2017 года в качестве подозреваемой ФИО47 показала, что рааботала посменно со ФИО12, у нее возникали небольшие недостачи, ФИО48 поначалу снимала свои деньги с карты и вкладывала в кассу, пытаясь избежать недостачи. Также Герасимова сначала давала ФИО12 деньги в долг, потом перестала. ФИО12 попросила ФИО48 дать деньги из кассы, пояснила, что потом вложит эту сумму в кассу. Каждый месяц на протяжении 2014-2016 года до увольнения ФИО12 брала деньги в кассе на погашение кредитов, обещала вложить деньги, но ни разу не вкладывала. Перед ревизией ФИО48 приходилось снимать деньги со своего депозитного счета и вкладывать в кассу. 7 мая 2015 года Герасимова взяла кредит в сумме 

<

данные изъяты> на покупку автомобиля 

<

данные изъяты> черного цвета, по договору стоимость автомобиля 

<

данные изъяты>, в автосалоне ей сделали скидку на сумму 

<

данные изъяты>, отразили это в договоре, как первоначальный взнос. До 2 декабря 2015 года ФИО48 платила кредит с зарплатной карты. 19 ноября 2015 года она передала в автосалон для продажи автомобиль 

<

данные изъяты>, его оценили в 

<

данные изъяты>, этими деньгами ФИО48 хотела погасить кредит на 

<

данные изъяты>, но до 02 декабря 2015 года автомобиль не был продан. 2 декабря 2015 года ФИО48 решила взять деньги из кассы ПАО «Татфондбанк», чтобы не платить проценты и чтобы ей одобриди кредит на дом. 2 декабря 2015 года в течение операционного дня в кассе Герасимова сделала приходный кассовый ордер на сумму 333 669 рублей 48 копеек, наименование платежа - погашение кредита и перечислила деньги банка на свой кредитный счет, погасив кредит. 9 декабря 2015 года ФИО48 оформила кредит на покупку дома на сумму 

<

данные изъяты>. В тот день в кассе работала ФИО12, был сделан расходный ордер на получение указанной суммы, сразу же операционистами сделан приходный ордер на данную сумму на депозитный счет ФИО48. Возможно, на следующий день 10 декабря 2015 года ФИО48 могла перевести данную сумму на другой свой депозитный счет, где процент по вкладу выше (т.8 л.д.226-230).

В судебном заседании ФИО48 подтвердила оглашенные показания в части действий ФИО12 и в части того, что брала автокредит. Не подтвердила показания о том, что погасила кредит деньгами банка, пояснила, что закрыла кредит своими деньгами - наличными или с других счетов. Показания давала из-за досудебного соглашения. 

В ходе дополнительного допроса в качестве подозреваемой 23 декабря 2017 года ФИО48 показала, что по счету № отражен приход на указанную сумму (согласно выписке 10.12.2015 года поступило 

<

данные изъяты>). Герасимова сняла с данного счета 

<

данные изъяты>, которыми 16 декабря 2016 года расплатилась за квартиру по адресу: 

<

адрес> и земельный участок у дома. В декабре 2015 года автомобиль (автомобиль 

<

данные изъяты>) в салоне был продан. В конце декабря 2015 года должна была быть годовая ревизия. Чтобы закрыть недостачу Герасимова весла в кассу 310 000 рублей, передав их через лоток ФИО12. Сумма 

<

данные изъяты>, поступившая на указанный счет 29 декабря 2015 года, передана ФИО48 ее матерью на ремонт дома. Суммами до 

<

данные изъяты> ФИО48 могла пополнять свой депозитный счет от получения заработной платы, от зарплаты мужа. По 

<

данные изъяты> могла пополнять счет деньгами свекрови. По крупным суммам пояснила, что не отрицает, что делала приходные кассовые ордера в кассе и переводила деньги ПАО «Татфондбанк» на свой личный счет, распоряжалась ими по своему усмотрению. Похищенные деньги снимала частями, тратила на свои личные цели, на погашение кредитов, ремонт дома, покупку строительных материалов, на продукты, одежду. В апреле 2016 года ФИО12 уволилась, в кассе после ее увольнения была недостача около 1 000 000 рублей. Считает, что эта недостача была общая ФИО48 и ФИО12, кто какую сумму на тот момент взял из кассы, не знает. Через несколько дней после увольнения ФИО12 снова устроилась в банк на ту же должность, она призналась, что берет денежные средства из кассы от 1 000 до 40 000 рублей. 20 июля 2016 года ФИО48 позвонила ФИО12 и сказала, что ей нужны деньги на покупку автомобиля, в тот же день пришла в банк в дневное время и ФИО12 передала ей в кассе банка через лоток наличные деньги в сумме 550 000 рублей, данной суммой ФИО48 расплатилась в автосалоне за покупку автомобиля 

<

данные изъяты> синего цвета. 

Реализацией монет, принадлежащих ПАО «Татфондбанк», занималась ФИО48. Реализацию монет осуществляла как в банке, так и вне банка, составляла мемориальные ордера и опись. Если ФИО48 знала, что клиент точно купит монету, она сразу делала приход соответствующей денежной суммы в кассу. Указанные ордера ФИО48 делала от своего имени, деньги после продажи привозила в банк и вкладывала в кассу. По поводу изъятых у нее в ходе обыска монет пояснила, что по данным монетам умышленно делала расходные мемориальные ордера и приходные ордера по стоимости момент, однако сами монеты забирала себе, чтобы продать постоянным клиентам, а деньги взять себе. Считает, что сумма недостачи могла образоваться и в результате того, что деньги в кассу за монеты ею не были вложены. Думает, что к увеличению недостачи могут быть причастны и другие лица, работавшие в банке. Перед приездом последней проверки из Казани, то есть перед увольнением ФИО48, в кассе проводилась ежеквартальная ревизия. Ее проводили начальник СБ ФИО34, начальник ООК ФИО4 и старший операционист ФИО11, наличность в кассе пересчитывали ФИО11 и ФИО12. По результатам пересчета недостачи выявлено не было. ФИО48 думала, что ФИО12 внесла недостачу в кассу. Получается, что ФИО12 и ФИО11 умолчали, тем самым сокрыли недостачу перед руководством банка. Скорее всего, это была ревизия 29 сентября 2016 года. 

В последние недели перед проверкой из Казани, то есть до 28 ноября 2016 года, в кассе кассиром работала одна ФИО12, ФИО48 занималась документацией и работой с ЦБ, она не успевала доделать документы дня (сшивы), и они с начальником ООК ФИО4 решили выйти в субботу и заниматься документами, заодно ФИО48 решила посчитать кассу. Основное хранилище она не считала, посчитала денежные средства, которые ФИО12 не убрала в хранилище, сравнила суммы и обнаружила очередную недостачу в рублях - около 90 000 рублей и в долларах. О недостаче ФИО48 написала смс ФИО12, она ответила, что будет брать кредит, но ей дали только 20 000 рублей, вложила ли ФИО12 эти деньги в кассу, ФИО48 не знает. 

В те дни в ноябре 2016 года ФИО48 решила перекрыть недостачу денег в кассе следующим образом: в банк приходили клиенты вносить платежи по кредитам небольшими суммами, операционисты оформляли приходные кассовые ордера, с которыми клиенты проходили в кассу. В кассе ФИО48 принимала у клиентов деньги, отдавала экземпляр приходного ордера, где ставила свою подпись, после чего в программе ABS удаляла данную проводку, как будто деньги в кассу не поступали. Данные деньги ФИО48 оставляла в кассе в счет погашения недостачи. Таких операций ФИО48 удалила на сумму около 90 000 рублей, считая, что погасила недостачу в 90 000 рублей. В верхнем правом углу приходного ордера, оставшегося в кассе, она делала ручкой пометки с датой последнего дня внесения суммы на кредитный счет клиента, чтобы у него не было просрочки. Подтверждает, что предоставленные ей на обозрение приходные ордера (ФИО29, ФИО9, ФИО8, ФИО1, ФИО16, ФИО7, ФИО10, ФИО2) это те ордера, по которым она удалила в программе проводки, поступившими деньгами перекрыла недостачу. В те дни у ФИО48 не было пароля от программы ABS, и, чтобы была возможность удалить проводки из программы и сделать позже приход денежных средств на счета клиентов, она попросила пароль у ФИО11, поэтому указанные проводки удаляла, заходя в программу под ее логином и паролем. О том, что сумма недостачи больше, ФИО48 узнала накануне ревизии, когда открыли хранилище, чтобы упаковать деньги перед ревизией. Хранилище открыли ФИО48, ФИО12 и операционист ФИО21. В ходе пересчета ФИО48 и ФИО12 обнаружили недостачу денежных средств в кассе порядка 6 000 000 рублей. ФИО48 это очень удивило, поскольку ранее ревизия была проведена успешно, в тот момент ФИО48 поняла, что, скорее всего, ФИО12 сокрыла недостачу при пересчете. Какая была сумма недостачи, на тот момент ФИО48 не знала, поскольку уже не считала, не следила, понимала, что недостача с каждым разом увеличивалась, так как они со ФИО12 брали деньги из кассы уже кто сколько хотел. Перед Герасимовой встал вопрос о том, каким образом скрыть данную недостачу. 28 ноября 2016 года до проведения ревизии ФИО48 просмотрела счета клиентов, у которых были крупные сбережения на депозитных счетах, и решила сделать расходные ордера о том, что якобы они пришли в банк и сняли деньги. В тот день была смена ФИО12, поэтому Герасимова сделала расходные ордера от ее имени, в программу ABS заходила под логином и паролем ФИО11. Герасимова составила и распечатала расходные ордера на клиентов на общую сумму, соответствующую сумме недостачи. За клиентов ФИО48 поставила подписи, в некоторых ордерах она поставила подписи за ФИО12, с данными приходными ордерами она пришла в кассу к ФИО12 и какие-то ордера дала подписать ей. Также Герасимова сделала записи на листе бумаги, она отразила данные клиентов, по которым сделала расходные ордера, чтобы после ревизии сделать приходные ордера и вернуть клиентам на счета деньги. После подсчета сумм, по которым ФИО48 намеревалась сделать расходные ордера, ею была распечатана лента с калькулятора с печатающим устройством, сумма указана больше, поскольку подчитана предварительно, расходные ордера были сделаны на меньшую сумму, соответствующую сумме недостачи. 

В день проведения проверки из Казани, то есть ревизии 28 ноября 2016 года, в банк пришли два клиента по кредитным счетам, по которым Герасимова сделала удаление проводок, к ней обратилась ФИО11, ФИО48 ответила, что был сбой в программе, сказала, что все поправит, после чего пошла в кассу и сделала два приходных ордера клиентам и положила им деньги на счета из своих личных денежных средств. Приходные ордера сделала от имени ФИО12, подписи за клиентов сделала сама. Была проведена ревизия, в результате которой недостачи не выявлено.

После ревизии к ФИО48 подошел кто-то из сотрудников банка и сказал, что позвонила ФИО13, бывший сотрудник банка, и сообщила, что с ее счета через кассу банка были сняты деньги, однако она в банк не приходила. Герасимова сказала, что это сбой, попросила ФИО4, возможно ФИО11, чтобы они не говорили о данном сбое приехавшим из города Казани проверяющим, так как боялась, что все выяснится. После этого Герасимова сразу сделала приходный ордер на ту сумму, на которую ранее сделала расходный кассовый ордер. Это происходило вечером после проведения ревизии. На следующий день в банке началось разбирательство по данному поводу, выяснилось, что до проведения ревизии было сделано много расходных ордеров с депозитных счетов клиентов. ФИО3, ФИО34 и ФИО4 стали выяснять у ФИО48 подробности произошедшего, она призналась, что для сокрытия недостачи сделала расходные ордера, данные расходные ордера она выдала в кассовом узле. По поводу суммы недостачи и причин ее образования Герасимова стала придумывать различные версии, говорила про мошенников, неправильные валютно-обменные операции. Была назначена ревизия, снова был пересчет наличности без учета сумм сделанных ею расходных ордеров, выявлена недостача на сумму около 5 800 000 рублей. С данной недостачей ФИО48 была согласна, понимала, что она образовалась из-за ее со ФИО12 действий. Так как на тот момент ФИО48 продала автомобиль 

<

данные изъяты> черного цвета, на покупку которого она брала из кассы 550 000 рублей, 1 декабря 2016 года Герасимова внесла в кассу в счет погашения недостачи 273 477 рублей 20 копеек. 

Фактической передачи остатка денежной наличности и других ценностей банка после каждого операционного дня и пересчета наличности с операционистами не было, в кассу они не приходили, вообще с деньгами они не работали, только с документами. Сшивы дня с книгой хранилищ ФИО48 и ФИО12 приносили операционистам лишь на подпись, они подписывали документы на доверии. Сшивы дня делала только ФИО48, так как ФИО12 допускала ошибки. ФИО48 допускает, что вся сумма недостачи образовалась от них со ФИО12, так как доступа к деньгам больше никто не имел, они брали деньги, сначала контролируя суммы, потом перестали учитывать, стали брать когда и сколько хотели. Для сокрытия суммы недостачи в ноябре 2016 года ФИО48 недовложила в банкомат около 145 000 рублей, сопроводительные документы были сделаны правильно. Готова понести со ФИО12 солидарную ответственность по сумме ущерба, причиненного в результате преступных действий, признает, что половина суммы выявленной недостачи присвоена ФИО48 (т.9 л.д.1-8).

В судебном заседании ФИО48 подтвердила оглашенные показания частично. Не подтвердила показания о том, что недостача возникла из-за хищений ФИО48 и ФИО12, о том, что они брали деньги кто и сколько хотел, а также в части реализации ФИО48 монет. Пояснила, что не помнит о сумме 145 000 рублей, недовложенной в банкомат.

При допросе в качестве обвиняемой 9 января 2018 года ФИО48 показала, что денежные средства они похищали совместно со ФИО12, группой лиц по предварительному сговору. Сумму в 550 000 рублей ФИО12 передала ФИО48 лично в руки. Было, что ФИО12 переводила деньги на личный счет ФИО48, открытый в 

<

данные изъяты>, например, согласно предоставленным ей на обозрение сшивам дня от 06 сентября 2016 года на депозитный счет ФИО48 № поступила сумма 595 300 рублей с наименованием платежа «довложение на счет договор № 17020 от 10 декабря 2015 года (договор депозитного счета). Из указанной суммы часть - 245 300 рублей была переведена безналично на счет ФИО48 по кредитному договору № от 9 декабря 2015 года, в счет погашения суммы кредита, ранее взятого на покупку дома в сумме 

<

данные изъяты>. Данную сумму на погашение своего кредита ФИО48 перевела на следующий день сама, списание в счет погашения кредита было 16 сентября 2016 года. Часть денег от суммы 595 000 рублей ФИО48 была снята с депозитного счета для ФИО12 по ее просьбе, а именно 90 000 рублей и 7 000 рублей 16 сентября 2016 года. 27 февраля 2016 года на счет ФИО48 поступило 300 000 рублей, эти деньги взяты из кассы и положены на счет. Когда имеются документы в сшивах, значит, деньги на счета поступают наличными, взятыми из кассы. 03 марта 2016 года сумма 300 000 рублей была снята со счета ФИО48, работали они в тот день со ФИО12, данную сумму они разделили пополам (т.9 л.д.37-40).

В судебном заседании ФИО48 не подтвердила оглашенные показания, кроме показаний о присвоении 550 000 рублей. Пояснила, что в остальной части показания являлись самооговором, даны в целях исполнения досудебного соглашения о сотрудничестве.

При допросе в качестве обвиняемого 12 января 2018 года ФИО47 показала, что в связи с расторжением досудебного соглашения отказывается от ранее данных показаний, они являлись самооговором для смягчения наказания. Денежную сумму в размере 5 714 608 рублей 32 копейки не похищала. Признала факты хищения денежных средств 16 ноября 2016 года в сумме 10 500 рублей, принятых от ФИО39, 18 ноября 2016 года в сумме 22 000 рублей - от ФИО2, 21 ноября 2016 года в сумме 16 538 рублей 56 копеек - от ФИО1, 23 ноября 2016 года в сумме 9 000 рублей - от ФИО7, 23 ноября 2016 года в сумме 12 000 рублей - от ФИО8, 24 ноября 2016 года в сумме 14 462 рубля 68 копеек - от ФИО10, а всего в сумме 84 501 рубля 24 копеек. По денежным суммам, которые вносились на счета ФИО48 за период с 20 декабря 2012 года по 29 ноября 2016 года, пояснила, что указанные денежные суммы были переданы ей мужем, матерью, друзьями. Часть денежных средств была получена от продажи автомобилей. Имущество, изъятое дома у ФИО48, приобретено законным путем (т.9 л.д.77-79).

В судебном заседании ФИО48 подтвердила оглашенные показания, пояснила, что говоря о хищении денег по приходным кассовым ордерам, имела в виду, что деньги «похитила в пользу банка», чтобы скрыть недостачу. 

При допросе в качестве обвиняемого 26 января 2018 года ФИО47 показала, что подтверждает показания, данные 12 января 2018 года, признает вину в присвоении 550 000 рублей. Наличные денежные средства в размере 5 249 109 рублей 56 копеек не похищала. Произведенные ею фиктивные операции были совершены в целях сокрытия недостачи, которая образовалась не по вине ФИО48, за период с 2013 по 2016 год. О данной недостаче, о том, что она увеличивалась, знали все, в том числе руководящие лица, однако при проведении плановых ревизий скрывали эту недостачу. Денежные средства в сумме 98 501 рубль 24 копейки, принятые от клиентов, ФИО48 не похищались, а вкладывались в кассу с целью сокрытия недостачи, деньги были вложены в кассу, а составление кассовых документов было только на бумаге, на счета деньги не зачислялись, корыстной цели в присвоении указанной суммы не было (т.10 л.д.65-67).

В судебном заседании ФИО47 подтвердила оглашенные показания. 

Кроме частичного признания вины подсудимой ФИО48, ее вина доказана показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, материалами уголовного дела. 

Представитель потерпевшего ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» ФИО41 показал, что 3 марта 2017 года у ПАО «Татфондбанк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций, решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17 апреля 2017 года банк признан банкротом, конкурсным управляющим является государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», она осуществляет полномочия органов управления банка. Обстоятельства по данному уголовному делу известны ФИО41 только из материалов уголовного дела, он знает, что в ходе ревизии 29 ноября 2016 года выявлена недостача, проведена служебная проверка и подано заявление о возбуждении уголовного дела. Исковые требования поддерживает.

Свидетель ФИО3 показал, что ранее работал управляющим операционным офисом в г.Ярославль Московского филиала ПАО «Татфондбанк», 28 ноября 2016 года в офис с целью подготовки к проверке Банка России контрольно-кассовых машин приезжал сотрудник операционного департамента головного отделения банка из г.Казань ФИО33, также целью приезда была внезапная ревизия в офисе. Около 18 часов 30 минут ФИО3 уехал из банка, ему позвонила бывшая сотрудница офиса ФИО13, у нее был счет в ПАО «Татфондбанк». ФИО13 сообщила, что через интернет, зайдя в личный кабинет, она обнаружила, что с ее вклада исчезло около 

<

данные изъяты>, указано, что расход через кассу, хотя она в банке не была и деньги не снимала. ФИО3 позвонил ФИО4 с просьбой разобраться в этой ситуации. ФИО4 сообщила, что в автоматизированной банковской системе выявлено около 10 банковских операций о частичном снятии со счетов клиентов денежных средств через кассу. ФИО3 сказал, чтобы об этом поставили в известность ФИО33. ФИО4 сказала, что со слов ФИО48 происшедшее является техническим сбоем, в офисе должна была начаться ревизия, ФИО48 просила ничего не говорить ФИО33. Около 21 часа ФИО4 через программу обмена сообщениями в интернете написала, что ревизия закончилась, все хорошо, выявлен излишек в размере 4 рублей. 

29 ноября 2016 года примерно в 8 часов 30 минут ФИО3 в офис позвонила заместитель главного бухгалтера Московского филиала ФИО40 и сообщила, что утром, пока касса не открылась, уже создано около 15 непонятных приходных проводок. ФИО3 вызвал начальника отдела службы безопасности банка ФИО34, выснили, что приходные проводки сделаны по тем счетам клиентов, по которым 28 ноября 2016 года были сделаны расходные операции. Приходные проводки, выявленные ФИО40, были удалены. Затем в кассе у ФИО48 были изъяты документы, часть их них были подписаны, на некоторых не было подписей ни завкассой, ни кассира, ни операциониста, ни клиента. 

ФИО3 попросил ФИО33 снова приехать в офис, в его присутствии была проведена ревизия, выявлена недостача около 5 700 000 рублей. Было проведено служебное расследование, в объяснении ФИО48 указала, что ответственна за недостачу. Сначала она сказала, что при осуществлении операции по продаже клиенту долларов она ошибочно отдала ему как доллары, так и рубли, потом она давала другие объяснения. Сам ФИО3 больше служебным расследованием не занимался. 

Герасимова создавала документы, чтобы скрыть недостачу, в частности, создавала расходные операции на сумму недостачи, после чего данные учета соответствовали наличию денежных средств в кассе, в ходе ревизий недостач не выявлялось, после ревизии ФИО48 удаляла проводки. Также была выявлена недостача по банкомату и по клиентам, которые вносили деньги в счет погашения кредитов. Таких клиентов было примерно 5-7 человек, они вносили деньги в кассу, им выдавался приходный кассовый ордер, а потом выяснилось, что на их счета деньги в счет погашения кредитов не зачислены. 

ФИО3 полагает, что недостача в размере около 6 000 000 рублей возникла не одномоментно, а в течение какого-то периода времени, примерно года или больше. В ходе служебного расследования было выявлено большое количество удаленных проводок. Часть проводок ФИО48 делала под логином и паролем операциониста ФИО11. 1 или 2 декабря 2016 года ФИО3 написал заявление о возбуждении уголовного дела. 

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречими в показаниях свидетеля ФИО3 в судебном заседании оглашены его показания, данные в ходе предварительного расследования. 

При допросе 16 февраля 2017 года свидетель ФИО3 показал, что 28 ноября 2016 года в 18:33 ему позвонила ФИО13, сообщила, что с ее депозитного счета 28.11.2016 была списана сумма чуть более 

<

данные изъяты>, она сама расходных операций через ДБО не осуществляла, в офис банка не обращалась. Он позвонил начальнику отдела обслуживания клиентов ФИО4 Спустя некоторое время ФИО4 подтвердила, что списание было, пообещала разобраться. Примерно через 10 минут ему позвонила ФИО13, сообщила, что списанная сумма возвращена на счет. В 18:53 от ФИО4 по мессенджеру WhatsAppя ФИО3 получил сообщение следующего содержания: «ФИО3 честно говоря я не знаю, что это такое. А вдруг взломали базу! Расходник в программе под ФИО11 в 18:08». ФИО3 перезвонил ФИО4, сказал, чтобы они сообщили о данной проблеме начальнику управления поддержки операционно-кассовой деятельности головного офиса банка ФИО33 В 18:59 он получил от ФИО4 сообщение: «Света говорит ни в коем случае ФИО33 не говорить». В 21:44, после окончания ревизии кассы ФИО3 получил сообщение от ФИО4: «Мы вышли. ФИО33 ничего не говорили Света сказала, что Москва просила молчать. Завтра будем разбираться», в 21:06 получил от ФИО4 сообщение: «Посмотрели там еще проводок 6 или 7». 

29 ноября 2016 года ФИО4 сообщила, что в результате сбоя в программе у ряда их клиентов с депозитных/текущих счетов списаны денежные средства, ордера сформированы под учетной записью операциониста ООК ФИО11, в период с 08:03 до 08:12 было создано 12 приходных операций по клиентским счетам на общую сумму более пяти с половиной миллионов рублей. ФИО3 вызвал ФИО47, спросил, создавала ли она приходные ордера утром 29.11.2016, она ответила, что не создавала. ФИО3 распорядился, чтобы ФИО47 удалила данные проводки, и примерно в 10.30 29.11.2016 довел данную ситуацию до руководителя СОБ операционного офиса в Ярославле ФИО34 Примерно в 11.15 ФИО34 сообщила, что в 18:08 клиентов в офисе не было, ФИО11 на рабочем месте отсутствовала, в то время как ФИО47 распечатывала документы на своем рабочем месте и на рабочем месте кассира ФИО12 После этого ФИО3, ФИО34 и ФИО4 прошли в кассу, ФИО34 изъяла из кассы документы за 28.11.2016 и 29.11.2016 года, где отсутствовали подписи кассира, контролера и клиента. ФИО47 сразу признала, что по ее вине в кассе образовалась недостача в сумме 6 200 000 рублей. По ее словам она образовалась примерно 2 месяца назад при валютообменной операции на сумму около 100 тысяч долларов, клиент продал ей 100 тысяч долларов, она ему отдала рубли, а потом и доллары. В офисе не было проведено таких больших валютообменных операций. По итогам вторичной ревизии вскрылась недостача денежных средств в сумме 5 780 558,17 рублей. 

Было выявлено, что заведующая кассой ФИО47, имея умысел на сокрытие крупной недостачи наличных денежных средств в кассе, допущенной по ее вине, перед предстоящей ревизией приняла решение завуалировать недостачу. Одним из способов сокрытия она выбрала проведение расходных ордеров на нужные ей суммы в рабочей программе ABS, проведение расходных операций показывает фактическое уменьшение наличности в кассе. ФИО48, воспользовавшись логином и паролем ФИО11 с 17.50 ч. до 18.20 ч. создала в ABS расходные ордера на 13 клиентов-вкладчиков: ФИО13, ФИО22, ФИО23, ФИО6, ФИО24, ФИО25 (2 ордера), ФИО26, ФИО17, ФИО5, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО15 После того, как вкладчик ФИО13 обнаружила списание 

<

данные изъяты> деньги ей были возвращены, ордер удален, ФИО47, поняв, что денежных средств теперь для сокрытия недостачи в кассе не достаточно, решила восполнить указанную сумму со счета другого клиента. Воспользоваться учетной записью ФИО11 она не смогла, так как та сменила пароль из-за «проблем» со сбоем в системе. Поэтому Герасимова вошла в систему под своими учетными данными и сформировала расходный ордер на 

<

данные изъяты> по счету ФИО14, таким образом, фактически получилось, что по счетам клиентов были проведены фиктивные расходные операции на сумму 5 780 558,32 руб. Клиенты о проводимых операциях не знали, в офисе банка не появлялись. Указанная сумма подкреплена ФИО47 распечатанными на принтере расходными ордерами, для проведения ордеров через кассу ФИО47 воспользовалась компьютером и учетными данными ФИО12, штампом с указанием должности и ФИО ФИО12, подделав ее подпись и подписи 3 клиентов: ФИО15, ФИО20 ФИО19 Когда вернулась ФИО12, ФИО47 передала ей несколько оставшихся расходных ордеров, сказав, что в ее отсутствие приходили клиенты, ФИО12 необходимо поставить свою подпись. ФИО12, доверяя своему руководителю, подписала ордера на ФИО17, ФИО18, ФИО5 За клиентов в этих ордерах предварительно расписалась сама ФИО47 Остальные ордера остались без подписей клиентов и сотрудников. В документах ФИО47 на рабочем месте сотрудниками безопасности был обнаружен лист бумаги, на котором ею собственноручно проставлены ФИО вышеперечисленных клиентов, по депозитным счетам которых она провела расходные ордера с пометками, кому она деньги вернула, а кому нет. 

Вечером того же дня ревизия кассы не показала недостачу, в связи с тем, что ФИО47 были проведены фиктивные расходные операции на сумму 5 780 558,32 руб. Утром 29.11.2016 в период времени с 08.00 ч. до 08.20 ч. ФИО47 для возвращения списанных денежных средств клиентам на своем рабочем компьютере под своей учетной записью сформированы приходные ордера на всех клиентов, кроме ФИО15, у которого подошел срок по депозиту и вкладные операции были запрещены. В этой связи ФИО47 были сняты 

<

данные изъяты> со своего депозитного счета и наличными положены в кассу с целью погашения частично недостачи. Полагая, что ревизия кассы прошла успешно, ФИО47 сразу после формирования приходных ордеров удалила их и расходные ордера, сформированные в прошлый день в программе ABS на всех перечисленных клиентов, таким образом, скрыв факт проведения данных проводок. 

ФИО47 созналась, что для сокрытия недостачи неоднократно использовала валютно-обменные операции. Так с целью фактического уменьшения наличности в кассе она оформляла в ABS документы на покупку Банком валюты у клиентов (уход наличных из кассы), причем использовала имеющиеся у нее в кассе паспортные данные других клиентов, а спустя несколько дней проводила продажу примерно такой же суммы валюты клиентам (приход наличных в кассу). Все операции впоследствии удаляла из системы ABS. Кроме того, в ходе проверки установлено, что перед подготовкой к последней ревизии кассы (28.11.2016) ФИО47 с целью сокрытия факта недостачи не проведены приходные ордера клиентов офиса, внесших денежные средства в счет погашения кредитных платежей. Установлено 8 клиентов: ФИО16, ФИО2, ФИО7, ФИО1, ФИО8, ФИО39, ФИО10, ФИО29 С ФИО47 получено объяснение, в котором она признает данный факт и поясняет, что эти деньги она бы после ревизии зачислила на счета клиентов в счет погашения кредита. На каждом ордере она проставила карандашом в верхнем правом углу дату внесения платежа по кредиту. ФИО47, признавшись в совершенном преступлении, представила Банку обязательство, в котором выразила готовность возместить причиненный материальный ущерб в полном объеме 5 780 554 руб. Ею 01.12.2016 внесена первая сумма 273 000 руб. в счет погашения недостачи. В период проверки также была опрошена ФИО12, которая пояснила, что брала деньги из кассы офиса и присваивала их себе, о чем ставила в известность своего руководителя ФИО47 Деньги она присваивала небольшими суммами по две-пять тысяч рублей, неоднократно, в общей сумме порядка 75 000 руб. Когда ФИО12 узнала о предстоящей проверке кассовой деятельности, она 28.11.2016 г. вложила в кассу 20 000 руб. ФИО3 считает, что недостача наличных денежных средств вызвана неоднократным присвоением денежных средств сотрудниками кассы ФИО12 и ФИО47 путем прямого изъятия наличности из кассы в течение 2015 г. по 29.11.2016 (т.2 л.д.98-103).

В судебном заседании свидетель ФИО3 подтвердил оглашенные показания.

Свидетель ФИО34 показала, что ранее работала руководителем службы безопасности операционного офиса г.Ярославль Московского филиала ПАО «Татфондбанк». Заведующей кассой была ФИО47 29 ноября 2016 года управляющий офисом ФИО3 сообщил, что в автоматизированной банковской системе имеются подозрительные операции. Служба безопасности доступа в бухгалтерскую программу не имела. 28 ноября 2016 года была ревизия кассы с участием сотрудника головного офиса, недостачи не было. 28 и 29 ноября в системе АБС наблюдались приходные и расходные операции на крупные суммы, проводившиеся от имени операциониста ФИО11 и кассира ФИО12. По камерам видеонаблюдения было установлено, что ни ФИО11, ни ФИО12 во время операций на рабочих местах не было. На рабочем месте в кассе была ФИО48. В течение дня 28 ноября 2016 года было 15 операций по выдаче наличных денежных средств из кассы, то есть по расходным ордерам и 1 приходная операция по возврату денег ФИО13. 29 ноября 2016 года по тем же клиентам имелись приходные операции на те же суммы, то есть было 13 приходных операций и 1 операция не прошла по ФИО15, по условиям договора с которым невозможно было сделать приходный платеж. 

ФИО34 с участием ФИО3 и начальника отдела ФИО4 в кассе у ФИО48 были изъяты документы за два дня. Герасимова сказала, что виновата, что в кассе имеется очень большая недостача около 6 000 000 рублей. На многих изъятых ордерах не было подписей клиента, кассира, операциониста, на некоторых ордерах подписи были. Герасимова созналась, что подделала подписи за нескольких клиентов, какие-то подписи попросила сделать ФИО12. Также Герасимова сказала, что несколько месяцев назад провела большую валютно-обменную операцию с клиентом без паспорта, выдала валюту и отдала 6 000 000 рублей. Было понятно, что это надуманные основания. Потом ФИО48 рассказала, что в банке с какого-то времени начала образовываться недостача наличных денежных средств в кассе, пояснила, что она взяла из кассы 550 000 рублей, купила на них машину 

<

данные изъяты>. Остальные деньги, возможно, у ФИО12. Раньше ФИО48 гасила недостачу своими денежными средствами, потом изымала их. В ходе проверки было обнаружено, что сшивов дня, на которых должна стоять подпись начальника отдела операционистов либо управляющего, нет, документы за 2015, 2016 годы не подшиты, кроме сшивов за последний месяц перед ревизией 28 ноября 2016 года. В ходе ревизии 29 ноября 2016 года выявлена недостача в размере около 5 780 000 рублей. Также Герасимова сказала, что не докладывала деньги в банкомат, в лотки для денег она клала определенную сумму, а указывала для инкассации в квиточке сумму гораздо больше, была проведена ревизия, установлена недостача денег в банкомате в размере 145 000 рублей. В банк стали приходить клиенты, которые внесли платежи по кредитам, но у них образовалась просрочка. Выснилось, что в ноябре 2016 года ФИО48 были приняты кредитные платежи примерно от 8 или 9 человек на сумму 91 000 рублей. Она объясняла, что эти деньги потом бы внесла, то есть этими деньгами она частично перекрывала недостачу.

В ходе служебной проверки ФИО12 говорила, что была в курсе каких-то недостач по кассе, говорила, что сама брала по 20 000 рублей, по 2 000, 3 000 рублей, потом возмещала эти деньги, предположила, что может быть, не вносились деньги за монеты, которые брала ФИО48 на релизацию. 

От ФИО3 ФИО34 известно, что 28 ноября 2016 года ему позвонила ФИО13 и сказала, что у нее с депозита списаны 

<

данные изъяты> через кассу, хотя она в банк не приходила. Он поручил разобраться в этом ФИО4, Герасимова сказала, что произошел сбой в программе, просила не говорить проверяющему. При ревизии вечером 28 ноября 2016 года этот вопрос не ставили, а утром 29 ноября увидели, что идут приходные операции на тех же клиентов, позвонили в Москву, там сказали, что сбоев в программе не было. ФИО48 под предлогом помощи операционистам во время болезни ФИО11 попросила у ФИО11 ее логин и пароль, проводила операции от имени ФИО11. После того, как 28 ноября 2016 года были обнаружены 13 операций от имени ФИО11, ФИО11 поменяла пароль, поэтому один приходный или расходный ордер ФИО48 пришлось делать от своего имени. Контроль за работой оерационистов и кассиров должны были осуществлять ФИО3 и ФИО4. В банке ежеквартально проводились ревизии, недостач не было. В ходе проверки выяснилось, что у ФИО48 было около 30 счетов в 

<

данные изъяты>, по ним за год прошло 

<

данные изъяты>, из них 

<

данные изъяты> - заемные средства. ФИО48 обещала возместить всю сумму недостачи, возместила 270 000 рублей, потом через один-два дня она сказала, что ничего не брала, брала ФИО12. Как именно, за какой период, при каких обстоятельствах образовалась недостача, выявленная 29 ноября 2016 года, ФИО34 не знает, она не видела, выносила ли ФИО48 деньги из кассы. 

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля ФИО34 в судебном заседании оглашены ее показания, данные в ходе предварительного расследования. 

Свидетель ФИО34 при допросе 17 февраля 2017 года дала показания, в целом аналогичные показаниям в судебном заседании. Также пояснила, что начальником отдела обслуживания клиентов ФИО4 28 ноября 2016 года по сформированной из программы ABS выписке установлено, что со счета вклада ФИО13 проведены расходные операции под учетной записью операциониста ФИО11 Заведующая кассой ФИО48 пояснила, что имеется сбой в программе. ФИО4 приняла решение расходную операцию по счету ФИО13 удалить, осуществить возврат денег на счет клиента. В это же время сотрудниками ООК ФИО11 и ФИО21 были обнаружены в программе ABS другие расходные ордера на общую сумму 5 780 558.32 руб. на клиентов, имеющих депозиты в банке: ФИО22, ФИО23, ФИО6, ФИО24, ФИО25 (2 ордера), ФИО26, ФИО17, ФИО5, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО15, созданные под учетной записью ФИО11 Также был обнаружен один ордер на ФИО14, созданный за учетными данными ФИО47 Поскольку ФИО11 не создавала указанных ордеров, она срочно сменила пароль для входа в систему ABS. Создание указанных расходных ордеров говорит о том, что из кассы офиса налично были выданы клиентам 5 780 558.32 рублей. Поскольку рабочий день 28.11.2016 был практически закончен, ожидалось проведение вечерней ревизии вместе с представителем Головного офиса Банка, сотрудники решили оставить решение проблемы до следующего утра. 28.11.2016 года была проведена плановая ревизия кассы, недостачи не выявлено. На следующий день, 29.11.2016 года с 07.50 ч. до 08.10 ч. под учетной записью заведующей кассы ФИО47 денежные средства в сумме 5 640 558.32 руб. были возвращены на счета всех вышеуказанных клиентов, кроме ФИО15 Утром, придя на работу и увидев данные проводки в системе ABS, ФИО4 поставила в известность управляющего офисом. 

Из кассы были изъяты документы операционного дня за 28-29 ноября 2016 года, там были расходные и приходные ордера, многие без подписей клиентов и сотрудников. Герасимова созналась, что ее личная недостача составляет 550 000 рублей, она взяла эти деньги из кассы наличными и купила машину 

<

данные изъяты>. Кроме того, она пояснила, что для сокрытия недостачи при подготовке к ревизии 28.11.2016 она воспользовалась логином и паролем ФИО11, создав расходные ордера на 13 клиентов, после чего на нескольких из них подделала подписи за клиентов и ФИО12 Была назначена повторная ревизия кассы, которая показала недостачу в сумме 5 780 558, 17 рублей. ФИО47 перед ревизией решила скрыть недостачу. Одним из способов сокрытия выбрала проведение расходных ордеров на нужные ей суммы в рабочей программе ABS. Чтобы отвести от себя подозрения, она воспользовалась учетной записью ФИО11, 28 ноября 2016 года с 17:50 до 18:20 оформила 13 расходных ордеров, согласно коорым клиенты выразили желание снять наличными со своих депозитов 5 780 558,32 руб. Когда после звонка ФИО13 деньги ей были возвращены, ФИО47, поняв, что денежных средств в кассе не достаточно, решила восполнить указанную сумму со счета другого клиента. ФИО11 уже сменила пароль, поэтому ФИО48 под своими данными вошла в систему и сформировала расходный ордер на 405 558,32 руб. по счету ФИО14 Сотрудниками безопасности на рабочем месте ФИО48 был обнаружен лист бумаги, на котором ею собственноручно проставлены ФИО вышеперечисленных клиентов, по депозитным счетам которых она провела расходные ордера, с пометками, кому она деньги вернула, а кому нет, на общую сумму 6 782 000 руб. 

29.11.2016 года с 08:00 до 08:20 ФИО47 под своей учетной записью сформированы приходные ордера на всех клиентов, кроме ФИО15, у которого вкладные операции были запрещены. В этой связи ФИО47 были сняты 190 000 рублей со своего депозитного счета и наличными положены в кассу с целью погашения недостачи. Полагая, что ревизия прошла успешно, ФИО47 сразу после формирования приходных ордеров удалила их и расходные ордера, сформированные в прошлый день в программе ABS на всех перечисленных клиентов.

В ходе проверки установлено, что перед подготовкой к последней ревизии кассы 28.11.2016 г. ФИО47 с целью сокрытия факта недостачи не проведены приходные ордера клиентов офиса, внесших денежные средства в счет погашения кредитных платежей. Установлено 8 клиентов: ФИО16, ФИО2, ФИО7, ФИО1, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО29, от которых ФИО47 приняла наличные денежные средства и удалила ордера из ABS. ФИО34 полагает, что ФИО48, скорее всего, наличные денежные средства брала прямо из кассы, либо недовкладывала денежные средства в кассу при проведении банковских операций. Из кассы деньги она могла как вынести с собой, так и перечислить на свои личные счета, было установлено, что на счета ФИО48 поступали крупные денежные суммы. Считает, что ФИО48 не вкладывала деньги за монеты, в банкоматы, и за людей, оплачивавших кредиты (т.2 л.д.104-110).

В ходе дополнительного допроса 21 апреля 2017 года ФИО34 показала, что ФИО48 занималась продажей монет вне банка, доставляла лично к клиентам, при этом оформляла сразу же мемориальные ордера по расходу и приходу на свое имя, забирала монеты себе под отчет, хотя приход денежных средств должен был быть сделан после продажи. Скорее всего, ФИО48 после реализации монет деньги в кассу не вносила, возможно, даже и не реализовывала данные монеты, а могла оставить их себе. Доступ к кассе имели только кассиры и управляющий. Доступ к деньгам и другим ценностям банка имели только кассиры ФИО48 и ФИО12, остальные сотрудники только комиссионно по приказу при проведении ревизий. По приказу должны были сверять остатки денежных средств в их операционном офисе на конец операционного дня и на начало следующего дня контролеры, которыми были назначены ФИО4 и ФИО3, однако последние данную функцию не выполняли. ФИО3 не хотел исполнять данную обязанность, а ФИО4 доверяла ФИО48 и ФИО12, поэтому подписывала сведения, указанные ими. Сшивы дня с книгой хранилища ценностей ФИО48 приносила ФИО4 на подпись не ежедневно, а спустя несколько месяцев, ФИО4 уже ничего не могла сверить, поскольку удаленные операции в программе можно отследить в текущий день, а на следующий день данных в программе уже нет. В дальнейшем сумма недостачи росла, для ее сокрытия ФИО48 была построена схема, при которой деньгами новых клиентов частично перекрывались платежи прошлых клиентов. Недовложением денег в банкомат, проведением расходных операций по счетам клиентов без их присутствия ФИО48 отражала «уход» имевшихся в кассе наличных денег на общую сумму недостачи. Такая активность «ухода» денежных средств у ФИО48 была именно перед проведением ревизий, а по факту наличные средства ФИО48 использовались, скорее всего, в личных целях (т.2 л.д.179-181). 

В судебном заседании свидетель ФИО34 подтвердила оглашенные показания.

Свидетель ФИО4 показала, что ранее работала начальником отдела обслуживания клиентов операционного офиса г.Ярославль филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк». 28 ноября 2016 года в офис приезжал сотрудник головного банка для участия в проверке расчетно-кассовыъх машин и ревизии. Вечером ФИО4 позвонил управляющий офисом ФИО3, сказал, что по счету клиента ФИО13 проведена операция по снятию наличных денег, хотя ФИО13 деньги не снимала. ФИО4 установила, что операция проведена под учетными данными ФИО11, но во время проведения операции у ФИО11 не было клиентов. Герасимова сказала, что произошел сбой в программе, просила не сообщать об этом ФИО3. ФИО4 сообщила ему, что по ФИО13 деньги возвращены, он сказал, что об этом надо сказать ФИО33. ФИО4 не стала разговаривать с ФИО33, ФИО48 заверила, что все проблемы устранят. При ревизии вечером 28 ноября 2016 года был выявлен излишек в размере 4 рублей. После ревизии были обнаружены еще несколько расходных проводок примерно по 10-12 клиентам. ФИО48 прислала в программе «Вайбер» сообщение, что это сбой, его устранят, просила не говорить ФИО3. ФИО4 не понимала, как ревизия могла пройти успешно. Утром 29 ноября 2016 года ФИО4 с операционистами увидели в программе, что по тем же клиентам сделаны приходные кассовые ордера. ФИО48 просила ФИО4 не говорить об этом, предложила «затирать» операции в выписке для клиентов. Затем в кассе у ФИО48 были изъяты документы, Герасимова сказала, что имеется недостача в размере 5 000 000 рублей, потому что она при проведении валютной операции отдала клиенту и валюту, и рубли. С головным офисом было принято решение об «откате» операций. В ходе повторной ревизии была выявлена недостача, она образовалась в результате хищения. По документам банка отследить хищение невозможно. ФИО48 находилась в подчинении у ФИО4, смену кассиров и передачу денег ФИО4 не контролировала, кассовые сшивы день в день кассиры ей не приносили. Удаленные операции ФИО4 могла отследить. Также 28 ноября 2016 года в банк приходили два клиента, которые внесли платежи по кредитам, а им позвонили и сообщили о задолженности. ФИО11 обратилась к ФИО48, та сообщила о сбое в программе. В дальнейшем было выявлено еще несколько фактов недовложения денег по кредитным договорам, у клиентов имелись надлежащим образом оформленные приходные кассовые ордера, но деньги на счет не поступили.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречими в показаниях свидетеля ФИО4 в судебном заседании оглашены ее показания в ходе предварительного расследования. 

При допросе 7 июня 2017 года свидетель ФИО4 показала, что в ее должностные обязанности входил, в том числе контроль за текущей деятельностью подразделения, правомерность проведения операций, общий контроль за оперативно-кассовой деятельностью. 28 ноября 2016 года по телефону ФИО3 сообщил ей, что со счета ФИО13 произведено списание 405 558,32 рублей путем их обналичивания в кассе банка, хотя она в банк не приходила. ФИО4 по программе ABS установила, что операция совершена в 18 часов 08 минут 28.11.2016 года от имени операциониста ФИО11, которая в момент проведения этой операции находилась рядом с ФИО4 и клиентов не принимала. ФИО48 пояснила, что в Московском филиале ПАО «Татфондбанк» произошел сбой программы ABS, заведующая кассой Московского филиала ФИО35, со слов ФИО48, подтвердила факт сбоя. ФИО21 и ФИО11 обнаружили факты наличия в программе аналогичных проводок, а именно расходные кассовые ордера от 28 ноября 2016 года: № 31 на имя ФИО15, № 27 на имя ФИО20, № 32 на имя ФИО19, № 25 на имя ФИО18, № 17 на имя ФИО5, № 8 на имя ФИО17, № 39 на имя ФИО22, № 34 на имя ФИО13, № 35 на имя ФИО6, № 33 на имя ФИО24, № 46 и № 37 на имя ФИО25, № 38 на имя ФИО26, № 48 на имя ФИО14 Впоследствии ФИО4 узнала, что операции проводились за учетной записью (паролем) ФИО11, проведены в период с 08 часов 03 минут до 08 часов 12 минут 28.11.2016 года, операция по расходному кассовому ордеру на имя ФИО14 проведена за учетной записью (паролем) ФИО48, так как ФИО11 сменила пароль. ФИО48 пояснила, что эти операции также являются последствиями сбоя в программе, просила скрыть это от проверяющего. В этот день в банке был представитель управления поддержки операционно-кассовой деятельности головного офиса ФИО33, по результатам ревизии 28.11.2016 недостачи не выявлено, в кассе установлен излишек денежных средств в размере 4 рублей. 

Вечером 28 ноября 2016 года ФИО4 через приложение «Вайбер» получила сообщение от ФИО48 о том, что сбой устранен. 29 ноября 2016 года около 08 часов 20 минут ФИО4 проверила информацию в программе ABS, в ней под учетной записью ФИО48 были созданы приходные кассовые ордера на тех же клиентов банка и на суммы, по которым 28 ноября 2016 года проведены расходные кассовые ордера, проводки по клиенту ФИО15 не было. В кассе у ФИО48 были изъяты документы за 28 и 29 ноября 2016 года, в них отсутствовали подписи кассира, контролера и клиента. На вопрос ФИО3 о происхождении расходных кассовых ордеров ФИО48 пояснила, что документы были созданы ею с целью сокрытия недостачи в сумме 6 200 000 рублей по ее вине, недостача возникла примерно два месяца назад, при проведении валютно-обменной операции на указанную сумму. Версия ФИО48 была сомнительной. Впоследствии было установлено, что сбоев в программе не было, ФИО48 уговаривала ФИО4 не сообщать об отсутствии сбоев и, чтобы клиенты не знали движения по счету, предложила подделать выписки по движению денежных средств по счетам клиентов, ФИО4 отказалась. По результатам внезапной ревизии 29 ноября 2016 года установлена недостача денежных средств в сумме 5 780 558,17 рублей, которая была выявлена по сумме удаленных операций, проведенных по автоматизированной программе ABS. 

29 ноября 2016 года в банк обратилась ФИО9 в связи с задолженностью по кредитному договору в сумме 10 500 рублей. ФИО4, посмотрев выписку о движении денежных средств по счету, установила, что приходный кассовый ордер от 16 ноября 2016 года, предъявленный ФИО9, в программе отсутствует, операция по зачислению 10 500 рублей не проводилась. После этого Герасимова выдала файл с оригиналами приходных кассовых ордеров по кредитным обязательствам на следующих клиентов банка: ФИО29 от 21.11.2016 в сумме 9 500 рублей, ФИО10 от 22.11.2016 на сумму 14 462,68 рублей, ФИО39 от 16.11.2016 на сумму 10 500 рублей, ФИО8 от 23.11.2016 на сумму 12 000 рублей, ФИО1 от 21.11.2016 на сумму 16 538,56 рублей, ФИО7 от 23.11.2016 на сумму 9 000 рублей, ФИО2 от 18.11.2016 на сумму 22 000 рублей, ФИО16 от 16.11.2016 на сумму 4 500 рублей. В верхнем углу приходных ордеров были указаны даты внесения платежа по кредитам. Почерк был похож на почерк ФИО48. Из них были внесены денежные средства за ФИО16 в сумме 4 500 рублей и за ФИО29 в сумме 9 500 рублей. Внесение денег было проведено ФИО48 28.11.2016 года. Внесение денежных средств произошло после обращения указанных лиц в банк. За остальных граждан оплата не производилась, денежные средства за указанных лиц не вносились и были присвоены ФИО48. После изъятия документов в кассе у ФИО48 были обнаружены расходные кассовые ордера по вышеуказанным депозитам, часть из которых не имеет подписей, а часть от имени клиентов ФИО15, ФИО20, ФИО19, ФИО18, ФИО5, ФИО17 были подписаны ФИО48 от имени клиентов, также ФИО48 от имени ФИО12 подписала ордера на клиентов ФИО19, ФИО20, ФИО15. Приходных кассовых ордеров по депозитам в распечатанном виде обнаружено не было, кроме клиента ФИО13, где ФИО48 подписалась от имени клиента и за ФИО12. ФИО4 предполагает, что ФИО48 не успела сделать приходные кассовые ордера за 29.11.2016 года, так как ей было поручено оформить сшив документов за 28.11.2016 года. Формирование кассет для банкоматов осуществлялсь ФИО48, она сообщила, что на накладках кассет указывала недостоверные суммы. 2 декабря 2016 года при ревизии денежных средств в банкомате, установленном по адресу: 

<

...>, выявлена недостача в размере 145 000 рублей. Согласно выпискам по депозитным, текущим и карточным счетам ФИО48 прошло около 5 000 000 рублей, что несовместимо с заработной платой ФИО48, которая составляла 30 000 - 40 000 рублей (т.2 л.д.213-219). 

При допросе 6 декабря 2017 года свидетель ФИО4 показала, что монетами в «Татфондбанке» занималась только ФИО48. ФИО4 предполагает, что ФИО48 брала монеты под отчет, составляла приходные ордера, списывала их с внебалансового счета банка, однако деньги в кассу не вкладывала, что также могло привести к недостаче. Доступ к кассе и к денежной наличности имели на ежедневной основе кассиры и операционисты, на период ревизии - лица в соответствии с приказом. Передача остатка денежной наличности в кассе, по правилам должна была осуществляться путем сверки суммы по бумажному носителю и фактическому остатку наличности в кассе банка. Считает, что между оперционистами ФИО11, ФИО21 и кассирами ФИО48, ФИО12, ФИО38 были доверительные отношения, операционисты не заходили в кассовый узел, на доверии подписывали кассирам документы об остатках денежных средств на конец операционного дня – книгу хранилищ ценностей. Вечером операционисты должны приходить на сверку в кассу, они это не делали, составлялась Книга хранилища ценностей, в которой отражены остатки денежных средств и ценностей в кассе на начало следующего операционного дня. На следующий день утром кассиром составляется дело (сшив) с кассовыми документами предыдущего операционного дня, которое далее должно было предоставляться ФИО4 не позднее 12 часов 00 минут для контроля. Данные сшивы составлялись ФИО48 и ФИО12 с нарушением сроков. Доверяя ФИО48 и ФИО12, ФИО4 подписывала документы, не проверяя их. Приходные ордера по клиентам, вносившим деньги по кредитным договрам, ФИО4 также подписывала, но она не предполагала, что деньги клиентов Герасимова возьмет себе, а проводки удалит. Вся наличность была в кассе у кассиров, хотя должна была убираться в хранилище (т.8 л.д.120-123).

В судебном заседании свидетель ФИО4 подтвердила оглашенные показания.

Свидетель ФИО11 показала, что ранее работала старшим операционистом отдела обслуживания клиентов операционного офиса в г.Ярославль филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк», с ней работала операционист ФИО21, заведующей кассой была ФИО47, кассиром ФИО12, а до нее ФИО36, начальником отдела обслуживания клиентов была ФИО4, а до нее ФИО37, 

28 ноября 2016 года в банк в разное время обратились два клиента с вопросом о том, что они внесли деньги в счет оплаты кредита, но им стали поступать звонки о наличии задолженности ФИО11 сообщила об этом ФИО4, они подошли к ФИО48, та сказала, что это какие-то сбои, она сейчас все исправит, у нее на связи айти-специалисты из Казани. Потом 28 ноября 2016 года увидели в программе, что по обоим клиентам сделаны приходные кассовык ордера текущей датой. Управляющий ФИО3 сказал, что по текущему вкладному счету клиента – бабушки бывшего сотрудника ФИО13 прошли какие-то расходные операции на сумму более 300 000 рублей. Стали разбираться, увидели, что расходная операция произошла через кассу. ФИО11, ФИО21 и ФИО4 помнили, что этого клиента не было, в тот момент крупной денежной наличности в кассе не было, крупные суммы выдавались только под заказ клиентов. Стали смотреть все расходные операции в этот день, увидели, что сумма расходов около 6 000 000 рублей, хотя клиентов не было в офисе, такую сумму не могли выдать. Расходные операции были совершены под паролем ФИО11, который ранее она сообщила ФИО48, чтобы та могла помочь в работе, так как ФИО11 долго находилась на больничном. ФИО11 сменила пароль. Потом дело передали службе безопасности. На следующий день стали «откатывать» проводки, выяснили, что это были не сбои, были сделаны расходные операции. 

Также ФИО11 показала, что доступ в хранилище денежных средств операционисты имели вместе с кассиром, у них были разные ключи от сейфа. Ключей от самой кассы у операционистов нет, только один из двух ключей от хранилища. Кассу мог открыть только кассир. Продажа монет осуществлялась в офисе или с выездом к клиенту, выезжали в основном, ФИО48 и ФИО3. ФИО11 принимала участие в ревизиях, проводившихся в 2013-2015 годах, при ней деньги пересчитывались через машинку, считали и мелочь, также пересчитывали монеты, не помнит, выявлялись ли какие-либо недостачи. 

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля ФИО11 в судебном заседании оглашены ее показания в ходе предварительного расследования. 

Свидетель ФИО11 при допросе 12 декабря 2017 года показала, что ее работа заключалась в составлении приходных и расходных ордеров клиентам, в программе ABS создавались проводки, после чего распечатывались ордера - одна копия клиенту, вторая кассиру, на ордерах ставились подписи операциониста, клиента, на расходных также должна была быть подпись ФИО4, далее клиент направлялся в кассу, где передавал ордера кассиру. Кассир сверял сумму на ордерах, переданных клиентом, с суммой, указанной в программе, подтверждал проведенную операцию и на распечатанных ордерах ставил свою подпись, печать, один ордер передавал клиенту, второй ордер оставлял в кассе, далее кассир принимал от клиента, либо передавал клиенту денежные средства через лоток в кассе. Передача смены была у кассиров, они передавали друг другу наличные денежные средства и другие ценности. ФИО11 при этом не присутствовала. Иногда она приходила в кассу, где либо с ФИО48, либо со ФИО12 вела пересчет остатка, до этого распечатывался сводный лист по остаткам наличности по кассе, кассир показывала денежную наличность в сейфе, совместно пересчитывали, крупные суммы денег кассиры упаковывали в вакуумные упаковки, при пересчете они не вскрывались. В ходе ревизий у ФИО48 недостачи не выявлялись. ФИО48 и ФИО12 формировались дела - сшивы с кассовыми документами за каждый операционный день, в них находились кассовые документы за операционный день, приходные и расходные кассовые ордера, денежные чеки из чековых книжек юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, сопроводительные документы на инкассацию и другие документы, в которые также вшивалась книга хранилищ, где отображался остаток денежных средств и ценностей в кассе. Данные книги кассирами передавалась на подпись ФИО11, ФИО21 и ФИО4 каждые два-три дня. ФИО11 подписывала документы на полном доверии. Учетом, движением и реализацией монет занималась только ФИО48. У сотрудников имелся свой пароль к программе ABS. С 04 октября до 28 ноября 2016 года ФИО11 была на больничном, примерно за 1,5-2 недели до выхода с больничного ей позвонила ФИО48, сказала, что клиентов очень много, у ФИО21 и ФИО4 много работы, попросила пароль ФИО11 от программы ABS, чтобы помочь делать приходные ордера. ФИО11 сказала свой пароль ФИО48.

28 ноября 2016 года ФИО11 пришла на работу в 10 часов 30 минут, в 11 часов начала принимать клиентов. К ней обратился клиент с вопросом о том, что ему поступают звонки о просрочке платежа по кредиту, хотя оплату он произвел в ноябре 2016 года, он предъявил приходный кассовый ордер с печатью кассы, подписью ФИО48. ФИО11 по счету клиента в электронном виде обнаружила, что такого приходного ордера не было, обратилась к ФИО48. Та сказала: «Это у нас был сбой, я сейчас позвоню специалистам АйТи, и все исправят». ФИО11 увидела в программе, что появился приходный кассовый ордер по этому клиенту от текущей даты, а не от той, когда он ранее приходил. Об этом ФИО11 также сказала ФИО4. В тот же день пришел еще один клиент с таким же вопросом. Герасимова снова стала говорить про сбой в системе, затем Герасимова вывела их с ФИО4 на улицу, стала просить не говорить руководству, так как сейчас проводится ревизия, она все уладит сама. ФИО11 спросила, почему сразу появился приходник по клиенту, Герасимова сказала, что ей сказали так сделать. После чего к ним пришел управляющий офисом ФИО3, сказал, что ему позвонила бывшая сотрудница банка ФИО13, она увидела в «личном кабинете онлайн-партнер» расходную операцию, произведенную в кассе их офиса, но она в офис не приходила. В программе ABS стали смотреть операции по данному клиенту, увидели расходный кассовый ордер под паролем ФИО11. ФИО11 сказала, что данного клиента у нее не было, расходных ордеров она не делала, ФИО13 она знает, та в банк в тот день действительно не приходила. Стали смотреть все выполненные в тот день под паролем ФИО11 операции, ФИО11 увидела операции, которые не совершала, клиентов не было, суммы были большие. ФИО4 также сказала, что данных клиентов в банке не было. На тот момент уже была проведена ревизия сотрудниками головного офиса из Казани, недостачи выявлено не было. Далее началось разбирательство, в программе нашли всех клиентов, не приходивших в тот день и не получавших деньги, общая сумма была около 6 000 000 рублей. Получалось, что клиенты приходили и получали деньги перед ревизией. На следующее утро они сделали откаты проведенных операций по указанным клиентам, вернули суммы на их счета, была назначена повторная ревизия, все поняли, что ФИО48 таким образом решила скрыть недостачу. Ревизия проводилась 29 ноября 2016 года, выявлена недостача денежной наличности в кассе на сумму, соответствующую сделанным расходным ордерам. ФИО11 считает, что обнаруженная недостача могла образоваться в результате работы ФИО48 и ФИО12, в большей степени ФИО48. ФИО11 денег в банке не брала. Слышала от ФИО48 пару раз, что у них была в кассе ранее какая-то недостача небольшой суммы от 6 000 рублей до 8 000 рублей, которую они сами перекрывали, ФИО48 говорила, что она вкладывала деньги (т.8 л.д.129-132).

В судебном заседании ФИО11 подтвердила оглашенные показания.

Свидетель ФИО21 показала, что ранее работала операционистом в операционном офисе г.Ярославль филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк». Сшивы дня, куда входили приходные и расходные кассовые ордера, чеки, другие документы, на подпись операционистам ФИО21 и ФИО11 пачками приносили ФИО48 или ФИО12, а операционисты только подписывали в местах, указанных стикерами. Сверку должна была проводить начальник отдела ФИО4, но проверяла ли она сшивы, ФИО21 не знает. Доступ в кассу ФИО21 не имела, ключи были только у кассиров. Хранилище - это помещение, в котором никто не работает, в нем находится сейф, доступ к хранилищу осуществляется при наличии двух человек с разными ключами – операциониста и кассира. Обычно кассиры приносили операционистам книгу хранилища на подпись, в хранилище операционисты не ходили. 

В один из дней, когда ФИО48 и ФИО21 ехали на работу, Герасимова сказала, что ФИО11 на больничном, надо попросить у нее пароль для доступа в программу. ФИО21 ответила, что человек на больничном, как можно за его паролем делать проводки. В ноябре 2016 года, когда ФИО11 выщла с больничного, были выявлены проводки под паролем ФИО11, Герасимова сказала, что это сбой в программе, сейчас проводки удалят. Потом управляющему ФИО3 позвонила ФИО13, сказала, что в личном кабинете увидела, что на вкладе нет 

<

данные изъяты>. Выяснилось, что это был один из расходных ордеров, созданных от имени ФИО11, всего их было около 7. В тот день была проверка с участием сотрудника офиса из г.Казань, выявлен излишек денег в размере 2 рубля. Также в банк обращались два клиента по кредитным договорам с вопросом о том, что им не зачислены платежи по договору, были ли у них приходные ордера, не знает. На следующий день была еще одна ревизия, которая выявила недостачу. 

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля ФИО21, в судебном заседании оглашены ее показания в ходе предварительного расследования. 

Свидетель ФИО21 при допросе 10 декабря 2017 года показала, что она и ФИО11 с наличностью, другими ценностями в банке не работали, доступ в кассу не имели. Имели право заходить в кассу лишь при ревизии, если были указаны в приказе на проведение ревизии. Как проходила передача смены между ФИО48 и ФИО12, не знает, они с ФИО11 при этом не присутствовали, ФИО48 и ФИО12 лишь подходили к ним и приносили на подпись книгу хранилищ, где отображался остаток денежных средств и ценностей в кассе. Данная книга должна была подписываться в конце рабочего дня, однако ни ФИО48, ни ФИО12 так не делали, приносили на подпись сразу за несколько прошедших дней. ФИО21 и ФИО11 в кассу на пересчет остатков не ходили. Как поняла ФИО21, работа с ценностями в банке была на полном доверии, во время проведения ревизий у ФИО48 и ФИО12 все сходилось, недостач не было выявлено, поэтому ФИО21 доверяла им, подписывала документы, которые они приносили, Дело (сшив) дня готовили кассиры, в нем находились кассовые документы за операционный день Сшивы ФИО21 и ФИО11 не пролистывали в полном объеме, обычно ФИО48 и ФИО12 делали закладки, на каких документах необходимо поставить подписи. В ноябре 2016 года ФИО48 в машине в ходе разговора стала говорить, что хочет помочь, поскольку в офисе много клиентов, сказала: «Раньше у меня были доступы, вот теперь их нет, может спросить у ФИО11, я бы вам помогла». 

ФИО21 узнала о передаче пароля, когда ФИО11 вышла на работу, ближе к концу рабочего дня ФИО11 в программе увидела созданные от ее имени операции, которые она не проводила. Они не успели обратиться ни к ФИО4, ни к ФИО48, как к ним прибежала ФИО48 и стала уверять, что произошел сбой, все «уберется», просила не говорить управляющему ФИО3, сказала, что «все сейчас разрешится». Они поверили ФИО48. Это было за день до ревизии, либо после ревизии, проходившей 28 ноября 2016 года. В тот же день ФИО3 позвонила бывшая сотрудница офиса ФИО13, сообщила, что зайдя в личный кабинет, увидела, что у нее пропали деньги со счета, хотя снятия она не производила, в офис не приходила. ФИО3 попросил посмотреть по программе движение денежных средств по счету. В программе был расходный ордер под паролем ФИО11, данную операцию она не проводила. Началось разбирательство, Герасимова стала убеждать, что это сбой в программе, что она уже кому-то позвонила, что все решится. Все снова поверили. Последовательность происходящего ФИО21 плохо помнит, вроде на следующий день была проведена ревизия сотрудниками головного офиса из г.Казань, был выявлен излишек в кассе денежных средств - 4 рубля, ФИО48 переживала, поскольку такое недопустимо. На следующий день после ревизии ФИО21 и ФИО48 приехали на работу к 8 часам, стали пить чай, ФИО48 пошла к себе в кассу, сказав, что ей надо чего-то доделать. С 9 часов 29 ноября 2016 года началась работа с клиентами. Объявили о проведении внеплановой ревизии в кассе, проводили ее также сотрудники из Казани, стало известно, что в кассе имеется недостача наличности на сумму около 5 000 000 рублей. Тогда стало известно, что ФИО48 на всю сумму недостачи были созданы расходные кассовые ордера в программе ABS под паролем ФИО11, удаляла она их из программы рано утром. Лица, от имени которых были созданы расходные ордера, в офис банка не приходили. ФИО48 отстранили от работы, ФИО12 продолжала работать, за ее работой постоянно следил сотрудник кредитного отдела, проверял все ее операции. 

В офисе банка имелось помещение-хранилище, но, насколько ФИО21 известно, деньги туда ФИО48 и ФИО12 не убирали, деньги находились в помещении кассы, где имелся сейф. Ключи от помещения кассы, от сейфа были только у ФИО48 и ФИО12. Помещение кассы находилось в так называемом «кассовом узле», в котором было еще одно помещение - хранилище. «Кассовый узел» находился под охраной, пароль имели только ФИО48 и ФИО12. Считает, что недостача могла образоваться в результате работы ФИО48 и ФИО12, в результате хищения денежных средств из кассы кем-то из кассиров. ФИО21 никогда не брала деньги из кассы, не просила об этом ни ФИО48, ни ФИО12. 

В ходе допроса ФИО21 на обозрение представлены приходные кассовые ордера, с наименованием платежа – довложение на счет для погашения кредита по кредитному договору: № 32 от 16 ноября 2016 года на сумму 4 500 рублей от ФИО16, № 69 от 18 ноября 2016 года на сумму 22 000 рублей от ФИО2, № 27 от 21 ноября 2016 года на сумму 9 500 рублей от ФИО29 № 26 от 23 ноября 2016 года на сумму 9 000 рублей от ФИО7, № 23 от 23 ноября 2016 года на сумму 12 000 рублей от ФИО8 ФИО21 пояснила, что подпись операциониста от ее имени поставлена лично ею. Данные ордера были составлены ФИО21, после чего клиенты направлялись в кассу офиса для внесения денежных средств на счет, в те дни кассиром работала ФИО48. О том, что ФИО48 удалила данные операции из программы ABS, деньги не зачислила на счета клиентов, ФИО21 узнала, когда в офис пришел кредитный клиент и сообщил, что ему стали поступать звонки о просрочке платежа, хотя он произвел платеж вовремя. ФИО21 считает, что ФИО48 делала это для покрытия имеющейся недостачи. ФИО48 очень часто находилась в офисе, приходила в свои выходные и в отпуске (т.8 л.д.124-128).

В судебном заседании ФИО21 подтвердила оглашенные показания.

Свидетель ФИО12 показала, что работала кассиром в Ярославском офисе Московского филиала ПАО «Татфондбанк» с февраля 2013 года до апреля 2016 года, уволилась, через 2 недели вернулась и работала до увольнения в декабре 2016 года. Инициатором возвращения ФИО12 на работу была заведующая кассой ФИО48, которой ФИО12 рассказала, что у банка, куда она устроилась, отозвали лицензию. Зарплата ФИО12 составляла 

<

данные изъяты>, у нее имелись кредитные обязательства перед банками, платежи составляли 

<

данные изъяты> в месяц. ФИО12 и ФИО48 работали посменно: сначала 2 дня через 2, потом стала пятидневная рабочая неделя. Они могли работать и вместе. С разрешения ФИО48 ФИО12 брала из кассы денежные средства банка. ФИО12 попросила у ФИО48 деньги в долг, у нее не оказалось, и она выдала ФИО12 деньги из кассы. ФИО12 брала из кассы 1 раз в месяц примерно по 5 000 рублей, возможно, больше. Общую сумму денег не помнит. 28 и 29 ноября 2016 года ФИО12 и ФИО48 были на работе. Утром 28 ноября 2016 года ФИО12 вложила в кассу 20 000 рублей. В этот день, когда ФИО12 вернулась с обеда, ФИО48 передала ей на подпись несколько расходных ордеров на большие суммы – 300, 400, 500 тысяч рублей, сказала, что оформила ордера, ФИО12 их подписала. ФИО48 и ФИО12 знали логин и пароль друг друга для входа в программу. Для выдачи больших сумм денег надо было делать заявку.

В 19 часов 28 ноября 2016 года была проверка с участием сотрудника головного офиса из г.Казань, недостачи не было выявлено. ФИО12 думала, что недостачи и не было. О расходных кассовых ордерах ей известно не было. На 28 ноября 2016 года наличность в кассовом узле была: валюта и рубли, сумму не помнит. В хранилище денег не было. 29 ноября 2016 года до обеда была внеплановая проверка, выявлена недостача в размере 5 800 000 рублей. Когда и при каких обстоятельствах возникла указанная недостача, ФИО12 не знает. Ранее ревизии проводились каждые 3 месяца, недостач не было. Сотрудники полиции получали от ФИО12 явку с повинной о присвоении ФИО12 75 000 рублей, ее привлекали к уголовной ответственности, в настоящее время принято решение о прекращении уголовного дела в отношении ФИО12. «Татфондбанку» ФИО12 деньги не должна. Она занимала деньги лично у ФИО48, должна ей 

<

данные изъяты>.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля ФИО12 в судебном заседании оглашены ее показания в ходе предварительного расследования. 

При допросе 13 февраля 2018 года свидетель ФИО12 показала, что ей не хватало зарплаты для погашения кредита и проживания. В июле 2016 года ФИО12 обратилась к заведующей кассой ФИО47 с просьбой одолжить денежные средства. У ФИО48 денег не оказалась, по согласованию с ней ФИО12 взяла из кассы 10 000 рублей, не оформив получение денег. В последующем она еще один раз в октябре 2016 года по согласованию с ФИО47 брала из кассы 10 000 рублей. ФИО47 обещала данные деньги вложить за ФИО12. В последующем ФИО12 обращалась к ФИО48 с просьбой одолжить денежные средства, ФИО48 через «лоток» для клиентов передавала ей деньги. Откуда ФИО47 брала деньги, ФИО12 не видела. ФИО12 расходовала деньги на погашение кредитов в 

<

данные изъяты> и в банке 

<

данные изъяты>, понимала, что не имела права брать наличные деньги из кассы, полагала, что ФИО47 вложит за нее деньги. Зная о предстоящей проверке кассы, 27.11.2016 года ФИО12 спросила ФИО47, вложила ли та в кассу деньги, которые взяла ФИО12. ФИО48 ответила, что не вкладывала. Тогда ФИО12 утром 28.11.2016 года вложила в кассу 20 000 рублей в присутствии ФИО47 55 000 рублей она ФИО48 не вернула, считает, что должна вернуть деньги непосредственно ФИО48, у них была такая договоренность. 

При просмотре расходных кассовых ордеров от 28 ноября 2016 года № 31 на имя ФИО15, № 27 на имя ФИО20, № 32 на имя ФИО19, № 25 ФИО12 пояснила, что подписи от ее имени выполнены не ФИО12. ФИО48 подписалась от ее имени. ФИО48 знала пароль ФИО12 к программе. 28.11.2016 года ФИО48 попросила подписать еще ряд ордеров, что ФИО12 и сделала, так как думала, что клиенты уже ушли из банка. 

По поводу недостачи в сумме 5 743 578 рублей 36 копеек полагает, что ФИО48 могла взять данные денежные средства из кассы на свои нужды. Доступ к кассе имели только ФИО12 и ФИО48. Факт выдачи из кассы денег ФИО48 на покупку машины не помнит. Была ситуация, когда ФИО48 уехала с монетами на сумму около 200 000 рублей, на следующий день ФИО12 спросила у нее про деньги за монеты, Герасимова сказала, что забыла деньги в машине. ФИО12 не знает, вложила ли та деньги за монеты в кассу. В последние полгода-год ФИО12 и ФИО11 заметили, что у Герасимовой всегда были деньги. Плановые ревизии раз в квартал проходили всегда без недостач. До ревизии в ноябре 2016 года была ревизия в сентябре 2016 года, недостач выявлено не было. О большой сумме недостачи ФИО12 узнала на следующий день после Казанской ревизии. Про ордера она также узнала на следующий день после ревизии, когда стали звонить вкладчики и к ней обратилась ФИО11, спросив, что у них с программой (т.11 л.д.192-194).

В судебном заседании ФИО12 подтвердила оглашенные показания. 

Свидетель ФИО13 показала, что с мая 2014 года по июнь 2015 года работала в ПАО «Татфондбанк». У нее имелось несколько вкладов, открытых через систему дистанционного банковского обслуживания. 25 ноября 2016 года закончился срок по одному из вкладов, 28 ноября 2016 года через систему клиент-банк она проверила состояние вклада, обнаружила, что примерно половины суммы, то есть около 

<

данные изъяты>, нет, было указано снятие наличных через кассу. ФИО13 в банк не приходила и деньги не снимала. До ФИО48 ФИО13 не дозвонилась, около 18–19 часов позвонила ФИО3, в течение 15-30 минут деньги вернулись на счет. 

Свидетель ФИО1 показал, что в ПАО «Татфондбанк» у него имелся кредит для покупки автомашины, он ежемесячно вносил платежи. 21 ноября 2016 года в офисе по адресу: 

<

...> он внес очередной платеж в сумме 

<

данные изъяты>, обслуживала его кассир ФИО48, ФИО1 был выдан приходный кассовый ордер № 94. Примерно в конце декабря 2016 года – январе 2017 года ФИО1 позвонили из банка и сообщили, что у него имеется задолженность по указанному платежу. ФИО1 пришел в банк, показал приходный кассовый ордер, ему сказали, что произошел сбой, надо написть заявление, приложить копию ордера. ФИО1 все сделал, но ситуация не разрешилась. С него требуют внести платеж. В связи с этим ФИО1 обратился в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Свидетель ФИО2 показала, что 1 апреля 2016 года она заключила с ПАО «Татфондбанк» договор рефинансирования кредита, имевшегося в другом банке, под меньший процент, размер ежемесячного платежа составлял 

<

данные изъяты>. 18 ноября 2016 года ФИО2 в офисе банка по адресу: 

<

...> внесла очередной платеж, в конце 2016 года ей позвонили из банка, сказали, что имеется задолженность за ноябрь 2016 года. ФИО2 по электронной почте направила приходный кассовый ордер о внесении платежа от 18 ноября 2016 года. После этого звонки на какое-то время прекратились, а затем вновь стали звонить по поводу указанной задолженности. ФИО2 приезжала, писала заявление в банк, предоставляла оригинал приходного кассового ордера. 18 января 2017 года она уехала в командировку, ей продолжали звонить. По просьбе ФИО2 родственники повторно внесли платеж в банк за ноябрь 2016 года. По данному вопросу ФИО2 общалась с сотрудниками офиса, в том числе с ФИО4. Сотрудник в офисе в г.Казань сказал, что переплату ей не выдадут, пока она не погасит кредит. 

Свидетель ФИО5 показал, что в мае 2016 года он положил вклад 

<

данные изъяты> в ПАО «Татфондбанк» в 

<

...>, срок вклада до 12 ноября 2016 года. Каких-либо операций по вкладу ФИО5 не производил, выписок не брал. В ноябре 2016 года ФИО5 вклад закрыл. 28 ноября 2016 года он в банк не приходил.

Свидетель ФИО6 показал, что примерно в 2013 году он положил деньги в «Татфондбанк», сумма вклада 

<

данные изъяты>, под 8-9 % бессрочный. В основном, ФИО6 снимал деньги по 

<

данные изъяты> каждый месяц, один раз положил 

<

данные изъяты>. Приходил ли ФИО6 в банк в ноябре 2016 года, не знает.

Свидетель ФИО27 (ранее фамилия ФИО14) показала, что до мая 2016 года работала ведущим специалистом отдела автокредититования Ярославского офиса ПАО «Татфондбанк», у нее имелся вклад в указанном банке в размере около 

<

данные изъяты>, который она периодически пополняла, также она снимала деньги. Проблем с вкладом у нее не было, каждый день счет она не проверяла. 28 ноября 2016 года операции по счету в банке ФИО27 не осуществляла.

Свидетель ФИО28 показал, что бабушка подарила ему квартиру по адресу: 

<

адрес> и там же земельный участок размером 

<

данные изъяты>. В соседней квартире проживает дед ФИО47 В декабре 2015 года ФИО28 продал квартиру и участок ФИО48 за 

<

данные изъяты>, он получил наличные в отделении 

<

данные изъяты>. Откуда у ФИО48 деньги, ФИО28 не знает.

По ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты в судебном заседании оглашены показания неявившихся свидетелей ФИО7, ФИО25 и ФИО29, данные в ходе предварительного следствия. 

Свидетель ФИО7 при допросе 7 июня 2017 года показал, что в 2015 году в ПАО «Татфондбанк» по адресу: 

<

...> им был взят кредит для приобретения автомобиля. Ежемесячные платежи по кредитному договору он вносил в указанном подразделении путем внесения на расчетный счет через кассу. 23 ноября 2016 года он через кассу внес на расчетный счет 

<

данные изъяты> наличными, деньги передал кассиру ФИО47 Согласно корешку приходного кассового ордера операционистом была ФИО21 ФИО48 передала ФИО7 корешок приходного кассового ордера, поставив свою подпись. По истечении месяца ему стали поступать звонки от сотрудников ПАО «Татфондбанк» о наличии задолженности. ФИО7 сообщил, что оплата им произведена (т.2 л.д.199-201).

Свидетель ФИО25 при допросе 8 июля 2017 года показал, что в 2015 году заключил договор вклада с ПАО «Татфондбанк» в сумме около 

<

данные изъяты>. Все операции по вкладу осуществлялись в подразделении банка. В ноябре 2016 года он перевел часть накоплений на имя своей супруги. Больше операций по вкладу в ноябре не производил (т.3 л.д.6-7)

Свидетель ФИО29 при допросе 10 июля 2017 года показала, что 31 мая 2016 года в ПАО «Татфондбанк» получила кредит для приобретения автомобиля. Ежемесячные платежи вносила в подразделении банка наличными через кассу. Сумма ежемесячного платежа составляла примерно 

<

данные изъяты>. 21 ноября 2016 она внесла платеж по кредитному договору. Зимой 2016 года ей позвонили из банка с просьбой погасить задолженность, ФИО29 пояснила, что все оплатила в срок (т.3 л.д.18-19).

По ходатайству защитника в судебном заседании допрошены свидетели ФИО30, ФИО31 и ФИО32

Свидетель ФИО30, супруг подсудимой ФИО47, показал, что ранее его жена работала в ПАО «Татфондбанк» 

<

данные изъяты>, ее доход ему не известен. ФИО30 работает, зарплата составляет 

<

данные изъяты>, также он подрабатывает, доход примерно 

<

данные изъяты>. Крупных денежных сумм в течение 2015-2016 года дома не было. Супруге принадлежит дом в 

<

данные изъяты>, он был куплен в кредит. У супруги имеется автомашина 

<

данные изъяты>, приобретенная в кредит, до этого была автомашина той же марки. Мать ФИО30 давала им около 

<

данные изъяты>. ФИО30 охарактеризовал супругу положительно.

Свидетель ФИО31, свекровь подсудимой ФИО49, показала, что летом 2016 года безвозмездно давала ФИО47 

<

данные изъяты>, они хотели покупать дом, кроме того, 1-2 раза в год давала ей суммы в пределах 

<

данные изъяты>. При обыске была изъята монета стоимостью 

<

данные изъяты>, которую дочь ФИО31 купила в «Татфондбанке» и подарила своему жениху.

Свидетель ФИО32 показал, что в августе-сентябре 2016 или 2017 года давал ФИО47 на 1 месяц на сохранение 

<

данные изъяты>, через месяц она их вернула. 

Кроме показаний потерпевшего и свидетелей вина подсудимой ФИО48 доказана следующими материалами уголовного дела: 

- заявлением ФИО3 от 1 декабря 2016 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности заведующую кассой сектора кассовых операций отдела обслуживания клиентов операционного офиса филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, ФИО47 и старшего бугалтера-кассира ФИО12, которые с использованием служебного положения совершили присвоение и растрату денежных средств в сумме 5 780 558 рублей 17 копеек (т.1 л.д.4);

- копией акта внезапной ревизии денежной наличности от 29 ноября 2016 года в Операционном офисе 

<

...> филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк», согласно которому комиссия в составе председателя – управляющего операционным офисом ФИО3, членов комиссии – начальника управления поддержки операционно-кассовой деятельности ФИО33, руководителя СОБ «Ярославский» отдела безопасности «Московский» ФИО34, в присутствии должностных лиц. ответственных за сохранность наличных денег и ценностей с хранилище (сейфе) – старшего бухгалтера-кассира ФИО12, операциониста ООК ФИО21 установила недостачу в размере 5 780 558,17 рублей (т.1 л.д.5);

- справкой об ущербе от 26 января 2017 года, согласно которой противозаконными действиями сотрудников операционного офиса «Ярославский» филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк», ответственных за сохранность ценностей, а именно заведующей кассой ФИО47 и старшего бухгалтера-кассира ФИО12 нанесен материальный ущерб ПАО «Татфондбанк» в сумме 5 743 578 рублей 36 копеек. Согласно комментарию к справке указанная сумма состоит из: 

5 780 558,32 руб. - сумма недостачи наличных денежных средств согласно акту ревизии от 29.11.2016 г.;

145 000,00 руб. - сумма недостачи наличных денежных средств в ходе ревизии банкомата, расположенного по адресу: 

<

...>, согласно акту от 02.12.2016 г.;

91 501,24 руб. - сумма денежных средств, не внесенных на счета клиентов (удаление приходно-кассовых ордеров на внесение денежных средств в оплату кредита);

273 477,20 руб. сумма частичного возмещения недостачи, согласно приходному кассовому ордеру № 59 от 01.12.2016 г. от ФИО47 (т.1 л.д.112-113);

- приказом от 20.12.2012 года № 5333-кп о приеме ФИО47 на должность заведующей кассой отдела кассовых операций операционного офиса филиала «Московский» ОАО «АИКБ «Татфондбанк», расположенный по адресу: 

<

...> (региональный) (т 1 л.д.38);

- трудовым договором № 1299/8 от 20.12.2012 года между ОАО «АИКБ «Татфондбанк» и ФИО47 (т.1 л.д.41-43);

- должностной инструкцией заведующего кассой отдела обслуживания клиентов филиала офиса формата «Региональный» ПАО «Татфондбанк», согласно которой ФИО47 относится к руководящим работникам, осуществляет оперативное руководство сектором кассовых операций (подразделение), она обязана, в том числе: 

п. 2.2.1. управлять деятельностью и работниками Подразделения; 

п.2.2.2.3 осуществлять целевое использование предоставленного подразделению имущества: денежных средств, ценных бумаг; 

п.2.2.2.10. организовывать и контролировать осуществление следующих операций, при необходимости самостоятельно осуществлять: 1) кассовые операции в операционное и послеоперационное время, а также в выходные и праздничные дни; 2) прием и выдачу денежных средств; 3) своевременно и в полном объеме оприходовать денежные средства и другие ценности, поступающие в кассу Банка; 4) своевременно и в полном объеме зачислять на соответствующие счета денежные средства и другие ценности, поступающие в кассу Банка; 9) принимать и передавать денежную наличность и другие ценности между кассовыми работниками; 14) отражать по соответствующим счетам и формировать операции: по загрузке и выгрузке денежных средств из банкоматов, по недостачам и излишкам в банкоматах; 17) хранение, прием и выдача ценностей, учет которых ведется на внебалансовых счетах, счетах ДЕПО; 27) ежедневно сверять фактические остатки денежной наличности и других ценностей в хранилище ценностей с данными отчетных документов, книг и с данными бухгалтерского учета по завершению операционного дня; 28) отражать по соответствующим счетам и оформлять операции с монетами из драгоценных металлов и аксессуаров к ним, а именно: выдачу под отчет и оприходование ранее выданных под отчет; 30) обеспечивать сохранность денежных средств и других ценностей; 31) проводить ревизии денежных средств и других ценностей; 32) правильно и своевременно отражать совершенные кассовые операции в учетных формах; 34) формировать, а также проверять в случае формирования сшива другим сотрудником) и хранить дела (сшивы) с кассовыми документами дня и других документов Подразделения, в том числе формировать ленты подсчета и сверки итогов кассовых документов дня, сформированных за день в разрезе операций и валют; 35) создавать, правильно оформлять и обеспечивать сохранность документов Подразделения; 36) своевременно вести книги, журналы, используемые при учете, движении и хранении денежной наличности и ценностей.

п.2.2.2.13. осуществлять контроль за качественным выполнением всех функций Подразделения. 

п.2.2.20. в установленном законодательством РФ порядке возмещать ущерб, причиненный имущественным интересам и деловой репутации Банка и его клиентам (т.1 л.д.44-49);

- договором о полной индивидуальной материальной ответственности № 1095 от 20.12.2012 года, согласно которому ФИО47 принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного работодателем имущества, а также обязана: бережно относиться к переданному имуществу, вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества, участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного имущества (т.1 л.д.39-40);

- протоколом явки с повинной от 14 февраля 2017 года, согласно которому ФИО47 сообщила, что, работая в должности заведующей кассой ПАО «Татфондбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, в июле 2016 года присвоила денежные средства ПАО «Татфондбанк» в сумме 550 000 рублей, которые взяла из кассы банка и растратила на свои личные нужды на покупку автомашины 

<

данные изъяты> за 550 000 рублей. Также в ноябре 2016 года недовложила наличные денежные средства в размере 145 000 рублей в кассеты для загрузки банкомата, расположеного по адресу: 

<

...> (т. 2 л.д. 72-73);

- протоколом осмотра места происшествия от 20 апреля 2017 года, в ходе которого осмотрено помещение операционного офиса филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк», расположенное по адресу: 

<

...> (т.2 л.д.161-162);

- протоколом выемки от 7 июня 2017 года, в ходе которой у ФИО7 изъят приходный кассовый ордер № 26 от 23.11.2016 года (т.2 л.д.203-205);

- протоколом выемки от 7 июня 2017 года, в ходе которой у ФИО1 изъят приходный кассовый ордер № 94 от 21.11.2016 года (т. 2 л.д. 210-212);

- протоколом выемки от 8 августа 2017 года, в ходе которой у ФИО2 изъят приходный кассовый ордер № 69 от 18.11.2016 года (т.3 л.д.79-81);

- протоколом выемки от 21 апреля 2017 года, в ходе которой у ФИО34 изъяты приходные кассовые ордера по оплате кредитов в количестве 8 штук, расходные кассовые ордера в количестве 15 штук, 1 расходный кассовый ордер, блокнот, документы в файле (т.2 л.д.183);

- протоколом обыска от 25 октября 2017 года в жилище ФИО47 по адресу: 

<

адрес> в ходе которого изъяты: 

<

данные изъяты> (т.3 л.д.147-151);

- протоколом обыска от 26 октября 2017 года в жилище ФИО47 по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого изъяты 

<

данные изъяты> (т.3 л.д.155-159);

- протоколом обыска от 26 октября 2017 года в жилище по месту регистрации супруга ФИО47 – ФИО30 по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого изъята 

<

данные изъяты> (т.3 л.д.162-166);

- протоколом осмотра предметов (документов), в ходе которого осмотрены изъятые при обыске в жилище ФИО47 по адресу: 

<

адрес> предметы, в том числе 

<

данные изъяты>

Также осмотрены изъятые при обыске в жилище ФИО47 по адресу: 

<

адрес> 

<

данные изъяты>

Также осмотрена изъятая при обыске в жилище по месту регистрации ФИО49 по адресу: 

<

адрес> 

<

данные изъяты>

Также осмотрены изъятые при выемке у ФИО34 документы:

расходные кассовые ордера от 28 ноября 2016 года № 39 на имя ФИО22 на сумму 

<

данные изъяты>, № 34 на имя ФИО23 на сумму 

<

данные изъяты>, № 35 на имя ФИО6 на сумму 

<

данные изъяты>, № 33 на имя ФИО24 на сумму 

<

данные изъяты>, № 46 на имя ФИО25 на сумму 

<

данные изъяты>, № 37 на имя ФИО25 на сумму 

<

данные изъяты>, № 38 на имя ФИО26 на сумму 

<

данные изъяты>, № 31 на имя ФИО15 на сумму 

<

данные изъяты>, № 27 на имя ФИО20 на сумму 

<

данные изъяты>, № 32 на имя ФИО19 на сумму 

<

данные изъяты>, № 25 на имя ФИО18 на сумму 

<

данные изъяты>, № 17 на имя ФИО5 на сумму 

<

данные изъяты>, № 8 на имя ФИО17 на сумму 

<

данные изъяты>, № 40 на имя ФИО13 на сумму 

<

данные изъяты>, № 48 на имя ФИО14 на сумму 

<

данные изъяты> (т.7 л.д.186-200),

приходный кассовый ордер № 147 от 28.11.2016 г., согласно которому от ФИО13 принято 405 558,32 руб. (т.7 л.д.185),

приходные кассовые ордера № 27 от 21.11.2016 г. принято от ФИО29 

<

данные изъяты>, № 15 от 24.11.2016 г. - от ФИО10 

<

данные изъяты>, № 85 от 16.11.2016 г. - от ФИО9 

<

данные изъяты>, № 23 от 23.11.2016 г. - от ФИО8 

<

данные изъяты>, № 94 от 21.11.2016 г. - от ФИО1 

<

данные изъяты>, № 26 от 23.11.2016 г. - от ФИО7 

<

данные изъяты>, № 69 от 18.11.2016 г. - от ФИО2 

<

данные изъяты>, № 32 от 16.11.2016 г. - от ФИО16 

<

данные изъяты> (т.7 л.д.177-184),

лист бумаги с рукописным текстом, на котором указаны суммы фамилии вкладчиков ФИО20, ФИО19, ФИО13, ФИО15, ФИО44, ФИО24, ФИО23, ФИО6, ФИО45, ФИО17, ФИО25, ФИО26, ФИО46, ФИО22, общая сумма 

<

данные изъяты>, к листу прикреплен чек кассовой ленты на ту же сумму (т.3 л.д.183-244);

- сообщением представителя конкурсного управляющего ПАО «Татфондбанк» от 1 ноября 2017 года о предоставлении по запросу следователя сведений о движении денежных средств по счету кассы банка операционного офиса филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк», расположенного по адресу: 

<

...> № с 01.01.2012 года по 29.11.2016 года на оптическом носителе – диске (т.3 л.д.180);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 3 декабря 2017 года, в ходе которого осмотрены:

уставные документы ПАО «Татфондбанк» (ОАО «АИКБ» «Татфондбанк»), в том числе приказ от 20.12.2012 № П-618 об открытии операционного офиса филиала «Московский» ОАО «АИКБ» «Татфондбанк» формата «Региональный» по адресу: 

<

...>, приказ от 20.12.2012 года о приеме на работу ФИО47, договор о полной индивидуальной материальной ответственности, должностная инструкция заведующего кассой; 

диск со сведениями о движении денежных средств по счету кассы банка Операционного офиса Филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк» 

<

...> 01.01.2013 по 29.11.2016, 

табели учета рабочего времени за декабрь 2012 г., 2013-2016 года, журналы учета рабочего времени за 2013-2016 годы (т.7 л.д.203-210);

кассовые ленты в количестве 9 штук, 

кассовые сшивы операционного офиса за декабрь 2012 года, 2013 год (т.6 л.д.226-233)

- протоколом осмотра предметов (документов) от 4 декабря 2017 года, в ходе которого осмотрены кассовые сшивы операционного офиса за 2014-2015 годы (т.6 л.д.234-238);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 9 декабря 2017 года, в ходе которого осмотрены кассовые сшивы операционного офиса за 2016 год. 

Также осмотрены копия акта ревизии ценностей от 29.11.2016 г., копия акта ревизии ценностей от 28.11.2016 г., копия приказа от 23.11.2016 г. «О проведении ревизии денежной наличности и других ценностей», 

таблица с наименованием «Удаленные операции», согласно которой в период с 11: 42 3 ноября 2016 года по 28 ноября 2016 года произведено 60 удалений операций по текущим счетам, счетам для оплаты кредита и депозитным счетам физических лиц, в том числе: удалены операции 21.11.2016 по принятию от ФИО29 

<

данные изъяты>, 24.11.2016 по принятию от ФИО10 

<

данные изъяты>, 16.11.2016 по принятию от ФИО9 

<

данные изъяты> 23.11.2016 по принятию от ФИО8 

<

данные изъяты>, 21.11.2016 по принятию от ФИО1 

<

данные изъяты>, 23.11.2016 по принятию от ФИО7 

<

данные изъяты>, 18.11.2016 по принятию от ФИО2 

<

данные изъяты>, 16.11.2016 по принятию от ФИО16 

<

данные изъяты> (т. 7 л.д. 201-202),

приходные кассовые ордера, согласно которым на счета ФИО47 в ПАО «Татфондбанке» поступали денежные средства (т.8 л.д.67-71, 75-104),

выписки по счетам ФИО50 в ПАО «Татфондбанк», согласно которым в период с 28.12.2012 обороты денежных средств составили более 

<

данные изъяты>. В том числе по счету № с 10.12.2015 года до 29.11.2016 года оборот составил 

<

данные изъяты>, при этом неоднократно осуществлялись довложения денежных средств в суммах 

<

данные изъяты> (т.7 л.д.251, т.8 л.д.1-48),

копия служебной записки руководителя службы внутреннего аудита и руководителя службы безопасности ПАО «Татфондбанк» от 28.12.2016 года, служебная записка начальника ООК ОО филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк» от 29.11.2016 г. (протокол в т.6 л.д.239-245, копии документов в т.6 л.д.246-251, т.7 л.д.1-251, т.8 л.д.1-104);

- заключением бухгалтерской судебной экспертизы № 8/22 от 27 ноября 2017 года, согласно которому на основании предоставленных документов установлено, что в период с 1 января 2013 года по начало операционного дня 29 ноября 2016 года в кассе операционного офиса филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк» (ОАО «АИКБ «Татфондбанк»), расположенного по адресу: 

<

...>, подтверждается расхождение между документальным и фактическим остатками наличной валюты Российской Федерации в сумме 5 789 608 рублей 32 копейки (т.4 л.д.102-251, т.5 л.д.1-250, т.6 л.д.1-223);

- заключением дополнительной бухгалтерской судебной экспертизы № 8/56 от 15 декабря 2017 года, согласно которому в период с 1 января 2013 года по начало операционного дня 29 ноября 2016 года в кассе операционного офиса поступление денежных средств по приходным кассовым ордерам № 85 от 16.11.2016 г. (от ФИО9) в сумме 

<

данные изъяты>, № 69 от 18.11.2016 г. (от ФИО2). в сумме 

<

данные изъяты>, № 26 от 23.11.2016 г. от ФИО7) в сумме 

<

данные изъяты>, № 15 от 24.11.2016 г. (от ФИО10) в сумме 

<

данные изъяты>, № 23 от 23.11.2016 г. (от ФИО8) в сумме 

<

данные изъяты>, № 94 от 21.11.2016 г. (от ФИО1) в сумме 

<

данные изъяты>, в общей сумме 

<

данные изъяты> не отражено.

в указанный период в кассе операционного офиса поступление денежных средств по приходным кассовым ордерам № 27 от 21.11.2016 г. (от ФИО29) в сумме 

<

данные изъяты>, № 32 от 16.11.2016 г. (от ФИО16) в сумме 

<

данные изъяты>, в общей сумме 

<

данные изъяты> не отражено.

в кассе операционного офиса 28.11.2016 года отражено поступление денежных средств по приходным кассовым ордерам № 27 от 21.11.2016 г. (от ФИО29) в сумме 

<

данные изъяты>, № 32 от 16.11.2016 г. (от ФИО16) в сумме 

<

данные изъяты>, в общей сумме 

<

данные изъяты> (т.8 л.д.166-211).

Постановлением следователя от 26 января 2018 года отказано в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО47 по факту присвоения денежных средств, принадлежащих ПАО «Татфондбанк», по суммам, отраженным в списке удаленных операций, помимо 8 клиентов: ФИО16, ФИО2, ФИО7, ФИО1, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО29, а также недовложенных в кассету банкомата, в связи с отсутствием в действиях ФИО47 состава преступления (т.10 л.д.53-54); 

Постановлением следователя от 15 января 2018 года уголовное преследование в отношении обвиняемой ФИО12 в части обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.160 УК РФ, прекращено по основанию, предусмотренному п.2 ч.1 ст.27 УПК РФ, за отсутствием в деянии ФИО12 состава преступления (т.11 л.д.178-179).

В судебном заседании государственный обвинитель Соколов А.В. квалифицировал действия подсудимой ФИО47 по ч.3 ст.160 УК РФ, как присвоение, с использованием своего служебного положения, в крупном размере. Гособвинитель снизил сумму хищения, совершенного ФИО48, с 5 799 109 рублей 56 копеек до 648 501 рубля 24 копеек, поскольку собранными доказательствами подтверждены факт присвоения 20 июля 2016 года 550 000 рублей, взятых наличными в кассе банка, и факт присвоения 98 501 рубля 24 копеек, поступивших от клиентов в счет оплаты по договорам кредитования. При каких обстоятельствах, в какое время, кем и каким способом похищены иные денежные средства, за исключением 648 501 рубля 24 копеек, не установлено.

Оценив доказательства в совокупности, суд считает, что вина ФИО47 нашла подтверждение и квалифицирует ее действия по ч.3 ст.160 УК РФ, так как она совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, в крупном размере. 

Суд уменьшает размер хищения, совершенного ФИО48, с 5 799 109 рублей 56 копеек до 648 501 рубля 24 копеек, поскольку хищение остальной суммы не подтверждено представленными доказательствами, из показаний свидетелей следует, что определить когда и при каких обстоятельствах совершено хищение остальной суммы, невозможно, свидетели предполагают, что хищение совершено ФИО48 и ФИО12. Из исследованных материалов дела, вещественных доказательств с достоверностью не следует, что хищение оставшейся суммы совершено ФИО48. Признательные показания ФИО47, данные в ходе предварительного расследования, она не подтвердила в судебном заседании, ее показания в данной части не подтверждены совокупностью иных доказательств. В соответствии с ч.3 ст.14 УПК РФ все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном настоящим Кодексом, толкуются в пользу обвиняемого.

Установлено, что ФИО47, имея единый умысел на хищение путем присвоения денежных средств ПАО «Татфондбанк» в крупном размере, являясь заведующей кассой операционного офиса филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк» (прежнее наименование ОАО АИКБ «Татфондбанк») по адресу: 

<

...>, в период с 20 июля 2016 года по 24 ноября 2016 года присвоила денежные средства банка в общей сумме 648 501 рубль 24 копейки.

В период выполнения трудовых функций заведующей кассой ФИО48 присвоила вверенные ей денежные средства следующими способами. 

В период с 9 до 19 часов 20 июля 2016 года, находясь на своем рабочем месте в течение операционного дня, используя свои полномочия, изъяла из кассы, тем самым похитила, принадлежащие ПАО «Татфондбанк» наличные денежные средства в сумме 550 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, использовав на приобретение в тот же день автомашины 

<

данные изъяты>.

Кроме того, ФИО47, продолжая преступление, действуя с единым умыслом, находясь на своем рабочем месте, с 16 ноября по 24 ноября 2016 года с 9 до 19 часов принимала от клиентов ПАО «Татфондбанк» денежные средства в счет оплаты услуг кредитования, при этом выдавала им надлежащим образом оформленные приходные кассовые ордера, а после получения денег удаляла указанные приходные ордера из электронной автоматизированной банковской системы, денежные средства в кассу не вносила и не зачисляла на расчетный счет ПАО «Татфондбанк», тем самым умышленно похитила денежные средства в сумме 98 501 рубль 24 копейки. Так, 16 ноября 2016 года ФИО47 приняла от ФИО39 

<

данные изъяты> по ПКО № 85 и от ФИО16 

<

данные изъяты> по ПКО № 32, 18 ноября 2016 года приняла от ФИО2 

<

данные изъяты> по ПКО № 69, 21 ноября 2016 года приняла от ФИО1 

<

данные изъяты> по ПКО № 94 и от ФИО29 

<

данные изъяты> по ПКО № 27, 23 ноября 2016 года приняла от ФИО7 

<

данные изъяты> по ПКО № 26 и от ФИО8 

<

данные изъяты> по ПКО № 23, 24 ноября 2016 года приняла от ФИО10 

<

данные изъяты> по ПКО № 15. 

28 ноября 2016 года ФИО47 с целью сокрытия совершенного хищения денежных средств зачислила 4 500 рублей на расчетный счет ПАО «Татфондбанк» №, составив приходный кассовый ордер № 43 от имени ФИО16, зачислила 9 500 рублей на расчетный счет ПАО «Татфондбанк» №, составив приходный кассовый ордер № 62 от имени ФИО29 и внесла данные ордера в электронную автоматизированную банковскую систему. 

Также с целью сокрытия хищения и имеющейся недостачи ФИО47 28 ноября 2016 года создала в электронной автоматизированной банковской системе расходные операции, в подтверждения которых составила фиктивные расходные кассовые ордера от имени клиентов-вкладчиков ПАО «Татфондбанк» ФИО17, ФИО5, ФИО18, ФИО20, ФИО15, ФИО19, ФИО24, ФИО23, ФИО6, ФИО25, ФИО26, ФИО22, ФИО14 на общую сумму 5 780 558 рублей 32 копейки.

Признак совершения преступления в крупном размере нашел подтверждение, поскольку в соответствии с примечанием к ст.158 УК РФ крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 250 000 рублей, ФИО47 присвоила денежные средства ПАО «Татфондбанк» в размере 648 501 рубль 24 копейки. 

Суд исключает из обвинения ФИО47 квалифицирующий признак совершения преступления лицом с использованием своего служебного положения по следующим осенованиям. ФИО48 являлась заведующей кассой, имела доступ к вверенным ей денежным средствам ПАО «Татфондбанк», находящимся в помещении кассы. Преступление совершено ФИО47 не в связи с занимаемой должностью, а в связи с выполнением трудовых функций лицом, которому материальные ценности вверены на основании договора о материальной ответственности Полномочия, которые ФИО47 использовала при присвоении денежных средств, не отличались от полномочий кассира. При совершении преступления ФИО48 не использовала какие-либо организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции. 

Факт присвоения ФИО47 денежных средств ПАО «Татфондбанк» доказан показаниями свидетелей - бывших сотрудников банка и клиентов банка, показаниями подсудимой ФИО48, признавшей вину в части хищения 550 000 рублей, а также письменными материалами дела, в том числе актом ревизии от 29 ноября 2016 года, заключением основной и дополнительной бухгалтерских судебных экспертиз, расходными и приходными кассовыми ордерами, сведениями об удаленных операциях.

Из табелей учета рабочего времени следует, что 20 июля 2016 года у ФИО48 и ФИО12 был рабочий день продожительностью 10 часов. Из журнала учета рабочего времени следует, что 20 июля 2016 года начало рабочего дня ФИО48 в 7:40, выход по служебным делам с 12:00 до 19:00, окончание рабочего дня в 19:30; начало рабочего дня ФИО12 в 7:40, выход по служебным делам с 08:50 до 12:00, окончание рабочего дня в 19:30.

Таким образом, пояснения ФИО48 о том, что 20 июля 2016 года у нее был выходной, 550 000 рублей ей выдала ФИО12, объективными данными не подтверждены, опровергаются материалами дела. Кроме того, факт изъятия денег из кассы ФИО47 лично или через ФИО12 не имеет правового значения для квалиикации ее действий. 

Из показаний свидетелей ФИО3, ФИО34, ФИО4, ФИО11, ФИО21 следует, что недостача в размере около 5 800 000 рублей возникла в результате действий, в том числе заведующей кассой ФИО47, 28 и 29 ноября 2016 года в автоматизированной банковской системе были обнаружены расходные и затем приходные операции по вкладам клиентов, которые фактически ими не совершались, и напротив, отсутствовали приходные операции по фактическим обращениям в банк клиентов, вносивших деньги в счет погашения кредитных обязательств. В ходе проверки Герасимова сообщила, что недостача возникла в результате ее действий и действий ФИО12.

Из покзааний свидетелей ФИО5, ФИО25, ФИО6, ФИО14 следует, что 28 ноября 2016 года они в ПАО «Татфондбанк» не приходили, операции по вкладам не осуществляли. 

Из показания свидетелей ФИО7, ФИО1, ФИО29, ФИО2 следует, что в ноябре 2016 года они вносили очередные платежи по кредитам, впоследствии поступали звонки из банка о наличии задолженности по платежу за ноябрь 2016 года. 

Суд не доверяет показаниям подсудимой ФИО47 о том, что у нее не было умысла на присвоение денежных средств в размере 98 501 рубля 24 копеек, поступивших в кассу в ноябре 2016 года от клиентов в счет погашения кредитных обязательств, она не брала из кассы и не присваивала указанные денежные средства.

Суд считает, что ФИО47 дает такие показания, желая уменьшить сумму ущерба. Ее показания в данной части опровергаются показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и письменными материалами дела. Оснований не доверять представленным доказательствам не имеется, причин для оговора ФИО47 не установлено. Также доводы ФИО47 опровергаются ее же показаниям о том, что она удаляла соответствующие приходные кассовые ордера из программы с целью уменьшения размера образовавшейся ранее недостачи, намеревалась до истечения срока платежа внести в банковскую систему сведения по указанным платежам и денежные средства, но успела сделать это только по клиентам ФИО16 и ФИО29 Таким образом. ФИО47, не внося деньги не счет банка, распоряжалась ими по своему усмотрению, погашая недостачу, возникшую в результате совершенного ранее присвоения денежных средств. 

Установлено, что ФИО47 приняла от 8 клиентов денежные средства в общей сумме 98 501 рубль 24 копейки, сведения о совершенных операциях из программы удалила, деньги на счет банка не внесла.

Присвоение считается оконченным преступлением с того момента, когда законное владение вверенным лицу имуществом стало противоправным и это лицо начало совершать действия, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу, в том числе с момента неисполнения обязанности лица поместить на банковский счет собственника вверенные этому лицу денежные средства. Частичное возмещение ущерба потерпевшему само по себе не может свидетельствовать об отсутствии умысла на присвоение вверенного имущества.

Таким образом, ФИО47, осуществляя полномочия по учету, хранению, приему денежных средств, их зачислению на счета собственника, присвоила вверенные ей денежные средства ПАО «Татфондбанк в размере 648 501 рубль 24 копейки, распорядившись ими по своему усмотрению. 

При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимой, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

ФИО47 совершила тяжкое преступление, она ранее не судима, работает, по месту жительства УУП ОМВД России по Ярославскому району характеризуется удовлетворительно (т.9 л.д.107), свидетелем ФИО30 характеризуется положительно. 

Смягчающими наказание ФИО47 обстоятельствами являются наличие 

<

данные изъяты>, явка с повинной, частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления. Отягчающих наказание ФИО47 обстоятельств не установлено. 

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не усматривает оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую, а также для применения положений ст.64 УК РФ. 

С учетом характера и степени общественной опасности преступления, фактических обстоятельств дела и данных о личности подсудимой ФИО47, суд считает, что ей необходимо назначить наказание в виде лишения свободы. Исходя из исследованных обстоятельств, с учетом наличия смягчающих обстоятельств, отсутствия отягчающих обстоятельств, суд считает возможным ее исправление без реального отбывания лишения свободы с применением положений ст.73 УК РФ об условном осуждении. Суд не усматривает оснований для назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы. При назначении наказания суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ. 

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимой ФИО47 в пользу банка материального ущерба в размере 5 799 109 рублей 56 копеек, причиненного в результате хищения (т.10 л.д.19-21). В судебном заседании представитель потерпевшего ФИО41 поддержал исковые требования. Подсудимая ФИО47 исковые требования признала в части 550 000 рублей с учетом возмещенной ею 1 декабря 2016 года суммы

В соответствии со ст.1064 ГК РФ суд удовлетворяет исковые требования потерпевшего о возмещении материального ущерба в части. Установлено, что ФИО47 похитила путем присвоения денежные средства ПАО «Татфондбанк» в размере 648 501 рубля 24 копеек. Хищение иной суммы материалами дела не подтверждено. Согласно приходному кассовому ордеру № 59 от 1 декабря 2016 года филиалом «Московский» ПАО «Татфондбанк» в счет возмещения недостачи, выявленной в ходе ревизии 29 ноября 2016 года, от ФИО47 принято 273 477 рублей 20 копеек. Согласно материалам дела ФИО47 28 ноября 2016 года внесены деньги, поступившие от клиентов по кредитным договорам ФИО16 и ФИО29, в сумме 14 000 рублей. В связи с изложенным, суд взыскивает с подсудимой ФИО47 в пользу потерпевшего ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» 361 024 рубля 4 копейки. 

С учетом того, что ФИО47 являлась материально ответственным лицом, суд передает гражданский иск в части, превышающей размер хищения по уголовному делу, на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

В ходе предварительного расследования 3 ноября 2017 года на основании постановления Кировского районного суда г.Ярославля от 2 ноября 2017 года наложен арест на имущество ФИО47: 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> (т.4 л.д.6-7, 34-37).

Также в ходе предварительного расследования 28 декабря 2017 года на основании постановления Кировского районного суда г.Ярославля от 25 декабря 2017 года наложен арест на имущество ФИО47: 

<

данные изъяты> (т.8 л.д.244, 245-247).

Поскольку материальный ущерб не возмещен, оснований для снятия ареста не имеется.

Руководствуясь ст.ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

ФИО47 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ, и назначить наказание в виде 3 лет лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО47 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 года.

В период испытательного срока возложить на ФИО47 обязанность являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в дни, определяемые уголовно-исполнительной инспекцией, не реже 1 раза в месяц; принимать меры по возмещению ущерба потерпевшему.

Меру пресечения ФИО47 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО47 в пользу Публичного акционерного общества «Татфондфанк» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» материальный ущерб в размере 361 024 рубля 4 копейки.

Передать гражданский иск Публичного акционерного общества «Татфондфанк» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО47 в части, превышающей размер хищения по уголовному делу, на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства. 

Сохранить арест, наложенный 3 ноября 2017 года на основании постановления Кировского районного суда г.Ярославля от 2 ноября 2017 года на имущество ФИО47: 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> (т.4 л.д.6-7, 34-37).

Сохранить арест, наложенный 28 декабря 2017 года на основании постановления Кировского районного суда г.Ярославля от 25 декабря 2017 года на имущество ФИО47: 

<

данные изъяты> (т.8 л.д.244, 245-247).

Вещественные доказательства: диск, содержащий сведения о движении денежных средств по счету кассы банка операционного офиса филиала «Московский» ПАО «Татфондбанк» в г.Ярославле за период с 01.01.2013 года по 29.11.2016 года, хранить при уголовном деле. Расходные кассовые ордера №№ 39, 34, 35, 33, 46, 37, 38, 48, 31, 27, 32, 25, 17, 8, приходные кассовые ордера №№ 147, 27, 15, 85, 23, 94, 26, 69, 32, выписки по счетам ФИО47 – хранить при уголовном деле.

Копию акта ревизии от 29.11.2016 года, копию акта ревизии ценностей от 28.11.2016 года, копию приказа «О проведении ревизии денежной наличности и других ценностей», таблицу «Удаленные операции», копию служебной записки, служебную записку, устав ОАО «АИКБ «Татфондбанк», устав ПАО «Татфондбанк», приказы, доверенность, свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, положение о Московском филиале ОАО «АИКБ» «Татфондбанк», свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, документы о приеме на работу ФИО47, договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, должностную инструкцию заведующего кассой, табели учета рабочего времени, журналы учета рабочего времени, кассовые документы (сшивы) операционного офиса филиала «Московский» ОАО «АИКБ «Татфондбанк» за 2013-2016 годы возвратить в ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего – государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Подлинник приходного кассового ордера № 94 от 21 ноября 2016 года, изъятый у свидетеля ФИО1, возвращенный ФИО1, оставить у ФИО1.

Подлинник приходного кассового ордера № 26 от 23 ноября 2016 года, изъятый у свидетеля ФИО7, возвратить ФИО7

Подлинник приходного кассового ордера № 69 от 18 ноября 2016 года, изъятый у свидетеля ФИО2, возвратить ФИО2

Подлинник приходного кассового ордера № 59 от 1 декабря 2016 года о получении филиалом «Московский» ПАО «Татфондбанк» от ФИО47 в счет возмещения недостачи 273 477 рублей 20 копеек, обязательство ФИО47 о возмещении недостачи хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ярославский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Л.Б.Шибаева