К делу № 12-51/2018

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Туапсе «26» июня 2018 года 

Туапсинский городской суд Краснодарского края в составе:

Председательствующего судьи: Кошевого В.С.,

С участием помощника Туапсинского межрайонного прокурора Островских В.С.

При секретаре судебного заседания: Нагучевой Е.В., 

Рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу генерального директора ООО «Экспресс займ» ФИО1 на постановление мирового судьи судебного участка № 111 г. Туапсе от 15 мая 2018 года, 

У С Т А Н О В И Л :

Постановлением мирового судьи судебного участка № 111 г. Туапсе от 15 мая 2018 года должностное лицо - генеральный директор ООО «Экспресс займ» ФИО1 признан виновным в совершении правонарушения предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

ФИО1 не согласившись с вышеуказанным актом, обратился в суд с жалобой на постановление мирового судьи судебного участка № 111 г. Туапсе от 15.05.2018 года об отмене постановления и прекращении производства по делу.

Доводы жалобы обоснованы тем, что постановление мирового судьи является незаконным, так как ген. директор ООО «Экспресс займ» действует в соответствии ст. 807 - 809 ГК РФ, уставом и другими правоустанавливающими документами; на момент проверки отсутствовал только один документ- выписка из реестра МФО, что является формальностью; закон о микрофинансовой деятельности, по его мнению, о другом, а именно «о отмывании незаконно полученных средств», «о финансировании террорестической деятельности» и т.п.; ген. директор ООО «Экспресс займ» не использовал главные принципы МФО, т.к. займы выдавались на срок от 6 месяцев до 1 года, проценты не превышали 72 % годовых и т.п.; законодатель принял закон не вдаваясь в его суть; в результате деятельности ген. директора ООО «Экспересс займ» никто не пострадал; постановление создает прецедент обращений в суд злостных должников, годами не выполняющих вступивших в силу решений суда.

В судебное заседание заявитель ФИО1, не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, что подтверждается материалами дела, ходатайств об отложении судебного заседания не заявлял, поступило ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

В судебном заседании помощник Туапсинского межрайонного прокурора Островских В.С., возражала относительно доводов изложенных заявителем, просила оставить жалобу без удовлетворения, а постановление мирового судьи без изменения.

Ознакомившись с доводами жалобы, выслушав помощника прокурора, изучив материалы дела, суд не находит жалобу подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.

Материалами дела установлено, что постановлением мирового судьи судебного участка № 111 г. Туапсе от 15 мая 2018 года должностное лицо - генеральный директор ООО «Экспресс займ» ФИО1 признан виновным в совершении правонарушения предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

В силу ст. 30.6 КоАП РФ, при рассмотрении жалобы на постановление по делу об административном правонарушении, суд, проверяет на основании имеющихся в деле и дополнительно представленных материалов законность и обоснованность вынесенного постановления. При рассмотрении жалобы на постановление судья не связан доводами жалобы и проверяет дело в полном объеме.

Согласно статье 14.56 КоАП РФ административным правонарушением признается осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее Закон о потребительском кредите) установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 3 Закона о потребительском кредите потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Как усматривается из устава ООО «Экспересс займ» основным видом деятельности общества является деятельность по предоставлению услуг субъектам малого предпринимательства путем выдачи процентных и беспроцентных займов, по предоставлению услуг гражданам путем выдачи процентных и беспроцентных займов, финансовое посредничество.

Из материалов дела усматривается, что Туапсинской межрайонной прокуратурой по заданию прокуратуры Краснодарского края, по обращениям Ч.Л.А., Т.Н.Г. проведена проверка соблюдения законодательства осуществления профессиональной деятельности по предоставлению займов в деятельности ООО «Экспресс займ», ИНН - 

<

***>, ОГРН - 

<

***>, которое осуществляет свою деятельность по адресу: 

<

адрес>, офис 7. Организация согласно выписке из ЕГРЮЛ осуществляет деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию пенсионному обеспечению, деятельность по предоставлению займов промышленности, деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества. Установлено, что ООО «Экспресс займ» предоставляет гражданам займы путем заключения договора займа, в котором указывается сумма предоставляемого займа, срок на который он предоставляется, процентная ставка и иные необходимые сведения. К договорам займа прилагается график возврата платежей, заявка на получение займа гражданином. В ходе проведенной 09.04.2018 года проверки межрайонной прокуратурой с выходом на место установлено, что деятельность организации по предоставлению гражданам займа является систематической и основной для организации. Займы в течение 2017 года и истекшего периода 2018 года гражданам выдавались более 4 раз. В частности в ходе проверки организацией предоставлены договоры займов со следующими гражданами: К.З.В. от 19.12.2017 на сумму 30 000 руб., Г.А.Б. от 22.03.2018 на сумму 45 000 руб., К.С.Н. от 19.09.2017 на сумму 50 000 руб., С.В.Н. от 14.04.2018 на сумму 40 000 руб., С.З.В. от 02.02.2018 на сумму 20 000 руб., М.А.Н. от 08.02.2018 на сумму 25 000 руб., С.И.А. от 12.03.2018 на сумму 100 000 руб., Д.Л.И. от 10.01.2018 на сумму 20 000 руб., Ч.Л.А. от 17.07.2017 на сумму 50 000 рублей, С.А.А. от 19.01.2018 на сумму 20 000 руб., Щ.И.Н. от 13.02.2018 на сумму 60 000 руб., А.Н.Л. от 20.11.2017 на сумму 55 000 руб., Я.Г.М. от 19.12.2017 на сумму 20 000 руб., Б.В.А. от 21.02.2018 на сумму 50 000 руб.. В.М.В. от 01.11.2017 на сумму 25 000 руб. Обращения Ч.Л.А. и Т.Н.Г. по вопросу незаконных действий ООО «Экспресс займ» рассматривались в Управлении Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Южном федеральном округе. В соответствии с сопроводительными письмами, направленными Управлением в органы прокуратуры согласно информации, размещенной на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по адресу www.cbr.ru в разделах «Финансовые рынки - Надзор за участниками финансовых рынков» и «Информация по кредитным организациям - Справочник по кредитным организациям» организация не является кредитной организацией или некредитной финансовой организацией.

Согласно рапорта помощника межрайонного прокурора в ходе мониторинга сети Интернет, а именно сайта: http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_micro/ в разделах государственный реестр микрофинансовых организаций, перечень микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования, в том числе по вкладкам информация о действующих микрофинансовых компаниях по состоянию на 06.04.2018 года, информация о действующих микрокредитных компаниях на 06.04.2018 года, информация об исключенных микрофинансовых организациях на 06.04.2018 года сведения о деятельности ООО «Экспресс займ» ИНН 

<

***>, отсутствуют. По данному факту 18 апреля 2018 года и.о. Туапсинского межрайонного прокурора вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении генерального директора ООО «Экспресс займ» ФИО1 по ст. 14.56 КоАП РФ.

Пункт «а» ч. 2 ст. 4 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ», предусматривает, что среднесписочная численность работников за предшествующий календарный год хозяйственных бществ, хозяйственных партнерств, соответствующих одному из требований, указанных в пункте 1 ст. 4, производственных кооперативов, потребительских кооперативов, крестьянских (фермерских) хозяйств, индивидуальных предпринимателей не должна превышать следующие предельные значения среднесписочной численности работников для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства: до ста человек для малых предприятий (среди малых предприятий выделяются микропредприятия - до пятнадцати человек).

Частями 1 и 2 статьи 5 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» регламентировано, что юридическое лицо приобретает права и обязанности микрофинансовой компании или микрокредитной компании, предусмотренные законодательством, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации. Юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)», законодательство Российской Федерации о потребительском кредите (займе) основывается на положениях Гражданского кодекса Российской Федерации и состоит из Федерального закона от 02.12.1990 № 395 - 1 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федерального закона от 08.12.1995 № 193-Ф3 О сельскохозяйственной кооперации», Федерального закона от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» и иных законов.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)», профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов является деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

На основании ст. 4 вышеуказанного закона, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Из содержания части 1 статьи 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года N 395-ФЗ "О банках и банковской деятельности" следует, что кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" определен исчерпывающий перечень некредитных финансовых организаций.

Таким образом, законодательно определен перечень субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по выдаче потребительских займов (кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды).

Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Из вышеизложенного усматривается, что генеральный директор ООО «Экспресс займ» ФИО1, являясь должностным лицом, осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не обладая правом на ее осуществление.

Изложенные обстоятельства подтверждаются собранными по делу об административном правонарушении доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 18 апреля 2018 года; обращениями Т.Н.Г., ФИО2 о нарушении ООО «Экспресс займ» законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, незаконном осуществлении деятельности по потребительскому кредитованию; свидетельством о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения от 05.03.2012 года; свидетельством о государственной регистрации юридического лица от 05.03.2012 года; свидетельством о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц от 16.04.2012 года; приказом о назначении на должность генерального директора ООО «Экспресс займ» ФИО1 с 05.03.2012 года; уставом ООО «Экспресс займ» согласно которому основным видом деятельности являются представление услуг субъектам малого предпринимательства путем выдачи процентных и беспроцентных займов на поддержание их бизнес инициативы, предоставление услуг гражданам путем выдачи процентных и беспроцентных займов, финансовое посредничество; письменными объяснениями П.И.В. и ФИО1, которые пояснили, что в 2018 году организацией выдано около 14 займов; актом проверки соблюдения требования законодательства РФ от 09.04.2018 года, которым установлено, что в 2018 году выданы займы 14 гражданам; рапортом помощника межрайонного прокурора У.О.В.; копиями заявок на получение займа; графиками возврата платежей; копиями договоров займов №64 от 19.12.2017 года, №17 от 22.03.2018 года, №47 от 19.09.2017 года, №15 от 14.03.2018 года, №06 от 02.02.2018 года, №08 от 08.02.2018 года, №13 от 12.03.2018 года, №03 от 10.01.2018 года, №35 от 17.07.2017 года, №04 от 19.01.2018 года, №10 от 13.02.2018 года, №60 от 20.11.2017 года, №65 от 19.12.2017 года, №11 от 21.02.2018 года, №56 от 01.11.2017 года из которых следует, что ООО «Экспресс займ» выдавались потребительские займы более четырех раз в течение одного года.

Данным доказательствам дана надлежащая оценка в совокупности с другими материалами дела об административном правонарушении в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ.

В силу ч. 1 ст. 1.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях, лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Согласно ст. 26.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, по делу об административном правонарушении выяснению, в числе прочего, подлежат: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Доводы жалобы об отсутствии вины ФИО1 и малозначительности правонарушения являются несостоятельными. 

Действия генерального директора ООО «Экспресс займ» ФИО1 надлежащим образом, квалифицированы по ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами КоАП РФ и положениями действующего законодательства.

Статьей 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных отношений.

Соответственно систематическое осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (более 14 займов) должностным лицом не имеющим права на ее осуществление, не может быть признано малозначительным.

Учитывая изложенные обстоятельства и характер совершенного административного правонарушения, административным органом правомерно назначено административное наказание ФИО1 по статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в пределах санкции указанной статьи.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену состоявшегося по делу постановления, в ходе производства по настоящему делу допущено не было.

Постановление о привлечении генерального директора ООО «Экспресс займ» ФИО1 к административной ответственности вынесено с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для данной категории дел.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

Р Е Ш И Л:

Постановление мирового судьи судебного участка № 111 г. Туапсе от 15.05.2018 года, вынесенное в отношении генерального директора ООО «Экспресс займ» ФИО1 по ст. 14.56 КоАП РФ - оставить без изменения.

Жалобу генерального директора ООО «Экспресс займ» ФИО1 на постановление мирового судьи судебного участка № 111 г. Туапсе от 15 мая 2018 года - оставить без удовлетворения.

Решение вступает в законную силу со дня его провозглашения.

Председательствующий: ______