Дело № г.

П Р И Г О В О Р

 Именем Российской Федерации

<

адрес> ЧР 29 июля 2019 года

Судья Урус-Мартановского городского суда Чеченской Республики Сайдаев С-А.С.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора 

<

адрес> ФИО12,

защитников - ФИО30 представившая удостоверение № и ордер КА ЧР «Низам» № от ДД.ММ.ГГГГ, и ФИО31 представивший удостоверение № и ордер КА «Низам» ЧР № от ДД.ММ.ГГГГ, 

подсудимых - ФИО6 и ФИО7,

при секретаре – ФИО13,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело

в отношении ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки 

<

адрес>, гражданки РФ, образование высшее, не замужней, не работающей, не военнообязанной, не судимой, зарегистрированной и проживающей по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес> фронтовиков, 

<

адрес>, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ;

ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца 

<

адрес> ЧИАССР, образование среднее, женатого, имеющего на иждивении двоих малолетних детей, являющегося индивидуальным предпринимателем, военнообязанного, не судимого, зарегистрированного и проживающего по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, д. б/н, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159 УК РФ;

у с т а н о в и л:

ФИО6 совершила умышленное преступление при следующих обстоятельствах:

Так, ДД.ММ.ГГГГ, около 14 часов 00 минут, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в мебельном магазине «Luxe», расположенном по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, б/н, принадлежащем индивидуальному предпринимателю ФИО3 (далее – «ИП ФИО3»), обратился к консультанту общества с ограниченной ответственностью «ФИНСЕРВИС» (далее - ООО «ФИНСЕРВИС») ФИО6 для оформления договора потребительского кредита на приобретение мебельной продукции на сумму 112 500 рублей на имя своей супруги ФИО2-Хаджиевны, и с указанной целью предоставил паспорт на имя ФИО2-Х. Далее кредитный консультант ФИО6 без обработки персональных данных ФИО2-Х. и проверки согласия акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (далее - АО «АЛЬФА-БАНК») на предоставление потребительского кредита последней, сообщила ФИО1 заведомо ложные сведения о том, что кредитором - АО «АЛЬФА-БАНК» отказано в выдаче потребительского кредита на имя его супруги ФИО2-Х. После этого имея в распоряжении персональные данные ФИО2-Х., предоставленные ФИО1 для оформления заявки на предоставление потребительского кредита для приобретения мебельной продукции, у ФИО6 по предварительному сговору с ФИО3, возник умысел на хищение чужого имущества, путем обмана.

ДД.ММ.ГГГГ, в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, ФИО6 находясь в мебельном магазине «Luxe», расположенном по вышеуказанному адресу, обратилась к ФИО3 с просьбой предоставить ей в долг денежные средства в сумме 112 500 рублей, а также с просьбой разрешить ей оформить договор на потребительский кредит от имени ФИО2-Х., без ведома последней, с последующим обращением полученных денежных средств от потребительского кредита в пользу ФИО3, в качестве погашения долга, на что ФИО6 получила согласие от ФИО3 

Так ФИО6, действия с прямым умыслом, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда владельцу и желая его наступления, с целью хищения чужого имущества путем обмана, вступив в предварительный сговор с ФИО3, используя персональные данные ФИО2-Х. не осведомленной о происходящем, фиктивно оформила в АО «АЛЬФА-БАНК» договор потребительского кредита № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2-Х. на сумму 112 500 рублей с процентной ставкой 26,511% годовых, а также заявление (поручение) от имени ФИО2-Х. на перевод денежных средств с кредитного счета, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», на счет ООО «ФИНСЕРВИС» №, открытый в филиале «РОСТОВСКИЙ» АО «АЛЬФАБАНК», с дальнейшим перечислением на банковский счет № открытый в ПАО «Сбербанк России» на «ИП ФИО3», в счет оплаты приобретенной мебельной продукции в магазине «Luxe» «ИП ФИО3» - дивана «Фараон» стоимостью 125 000 рублей. 

Во исполнение своего преступного умысла ФИО6 по предварительному сговору с владельцем магазина «Luxe» ФИО3, на банковский счет которого поступали денежные средства, предоставленные в качестве потребительского кредита на приобретение мебели в указанном магазине и заведомо знавшего о фиктивности составляемого договора, попросив внештатную работницу продавца-консультанта вышеуказанного магазина ФИО4, неосведомленную о противоправности действий ФИО6 и ФИО3, учинить подписи за ФИО2-Х. в договоре на предоставление потребительского кредита, в заявлении (поручении) от имени ФИО2-Х. на перевод денежных средств с кредитного счета, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», на счет ООО «ФИНСЕРВИС» №, открытого в филиале «РОСТОВСКИЙ» АО «АЛЬФАБАНК», в счет оплаты приобретенной мебельной продукции в «ИП ФИО3», с дальнейшим перечислением на банковский счет № открытый в ПАО «Сбербанк России» на «ИП ФИО3», а также заверив данный договор своими подписями ФИО6 оформила через веб-сервис «Finservice.pro» в АО «АЛЬФА-БАНК» договор на предоставление потребительского кредита № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2-Х., таким образом, похитила перечисленные по договору потребительского кредита № F0LDCZ1OS17100215896 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2-Х. денежные средства в сумме 112 500 рублей и в последующем распорядилась ими по своему усмотрению, то есть обратила их в пользу ФИО3, в счет выплаты ранее приобретенных ею у последнего в долг денежных средств в сумме 112 500 рублей, чем причинила АО «АЛЬФА-БАНК» материальный ущерб на указанную сумму.

ФИО3 совершил умышленное преступление при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ, около 14 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ФИО1, находясь в мебельном магазине «Luxe», расположенном по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, б/н, принадлежащем индивидуальному предпринимателю ФИО3 (далее по тексту – «ИП ФИО3»), обратился к консультанту общества с ограниченной ответственностью «ФИНСЕРВИС» (далее по тексту - ООО «ФИНСЕРВИС») ФИО6 для оформления договора потребительского кредита на приобретение мебельной продукции на сумму 112 500 рублей на имя своей супруги ФИО2-Хаджиевны, и с указанной целью предоставил паспорт на имя ФИО2-Х. Далее кредитный консультант ФИО6 без обработки персональных данных ФИО2-Х. и проверки согласия акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (далее по тексту - АО «АЛЬФА-БАНК») на предоставление потребительского кредита последней, сообщила ФИО1 заведомо ложные сведения о том, что кредитором - АО «АЛЬФА-БАНК» отказано в выдаче потребительского кредита на имя его супруги ФИО2-Х. Имея в распоряжении персональные данные ФИО2-Х., предоставленные ФИО1 для оформления заявки на предоставление потребительского кредита для приобретения мебельной продукции, у ФИО3, по предварительному сговору с ФИО6, возник умысел на хищение чужого имущества, путем обмана.

ДД.ММ.ГГГГ, в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в мебельном магазине «Luxe», расположенном по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, б/н, к ФИО3 обратилась ФИО6 с просьбой предоставить ей в долг денежные средства в сумме 112 500 рублей, а также с просьбой разрешить ей оформить договор на потребительский кредит от имени ФИО2-Х., без ведома последней, с последующим обращением полученных денежных средств от потребительского кредита в пользу ФИО3, в качестве погашения долга, на что ФИО6 получила согласие от ФИО3 

Так, ФИО3 действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда владельцу и желая его наступления, с целью хищения чужого имущества путем обмана, вступил в предварительный сговор с ФИО6, заведомо осознавая, что ФИО6 попросила его дать разрешение на оформление фиктивного договора на приобретение потребительского кредита от имени ФИО2-Х., не осведомленной о происходящем, дал свое согласие на оформление данного кредита, а также согласился оставить данные денежные средства себе, в счет оплаты долга ФИО6 перед ним на сумму 112 500 руб.

Таким образом, ФИО3 совместно с ФИО6 используя персональные данные ФИО2-Х. не осведомленной о происходящем, дал свое согласие на оформление фиктивного потребительского кредита на имя ФИО2-Х. Затем ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 с согласия ФИО3, заведомо осведомленного о фиктивности заключаемого договора на потребительский кредит от имени ФИО2-Х., оформила в АО «АЛЬФА-БАНК» договор № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2-Х. на сумму 112 500 рублей с процентной ставкой 26,511% годовых, а также заявление (поручение) от имени ФИО2-Х. на перевод денежных средств с кредитного счета, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», на счет ООО «ФИНСЕРВИС» №, открытый в филиале «РОСТОВСКИЙ» АО «АЛЬФАБАНК», откуда перечислялись на банковский счет № открытый в ПАО «Сбербанк России» в счет оплаты приобретенной мебельной продукции, дивана «Фараон» стоимостью 125 000 рублей, в магазине «Luxe» «ИП ФИО3». 

Во исполнение своего преступного умысла ФИО3 по предварительному сговору с кредитным консультантом ФИО6, которая занималась составлением заявок на предоставление потребительских кредитов клиентам магазина «Luxe», желающих приобрести мебель, а также занимавшейся обработкой документов содержащих персональные данные клиентов магазина, которая с согласия ФИО3, заведомо осведомленного о фиктивности заключаемого договора, попросив внештатную работницу продавца-консультанта вышеуказанного магазина ФИО4, неосведомленную о противоправности действий ФИО6 и ФИО3, учинить подписи за ФИО2-Х. в договоре на предоставление потребительского кредита, в заявлении (поручении) от имени ФИО2-Х. на перевод денежных средств с кредитного счета, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», на счет ООО «ФИНСЕРВИС» №, открытого в филиале «РОСТОВСКИЙ» АО «АЛЬФАБАНК», в счет оплаты приобретенной мебельной продукции в «ИП ФИО3», с дальнейшим перечислением на банковский счет № открытый в ПАО «Сбербанк России» на «ИП ФИО3», а также заверив данный договор своими подписями ФИО6 оформила через веб-сервис «Finservice.pro» в АО «АЛЬФА-БАНК» договор на предоставление потребительского кредита № F0LDCZ10S1710021 5896 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2-Х. 

Таким образом, ФИО3 вместе с ФИО6 похитил перечисленные по договору потребительского кредита № F0LDCZ1OS17100 215896 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2-Х. денежные средства в сумме 112 500 рублей, то есть обратил их в свою пользу, а именно оставил себе в счет оплаты ранее приобретенных ФИО6 у него в долг денежных средств в сумме 112 500 рублей, и в последующем, распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил АО «АЛЬФА-БАНК» материальный ущерб на указанную сумму. 

В судебном заседании ФИО6 вину свою в предъявленном обвинении не признала и показала, что работая кредитным консультантом в магазине «Luxe», расположенного по адресу: ЧР, 

<

адрес>, б/н, принадлежащего индивидуальному предпринимателю ФИО3, используя копию паспорта ФИО2-Х. заполнила кредитного досье на имя последней, после чего попросила ФИО4 поставить в договоре подпись от имени ФИО2-Х., и отправила заявку на получении потребительского кредита на сумму 112 500 рублей, однако денежные средства не получала, поскольку они поступали на счет ИП ФИО3 

В судебном заседании ФИО3 вину свою в предъявленном обвинении признал полностью, но от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Несмотря на не признание ФИО6 своей вины и помимо полного признания ФИО3 своей вины в совершении вышеуказанного преступления, их вина подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- оглашенными в порядке п. 3 ч.1 ст.276 УПК РФ по ходатайству стороны обвинения показаниями подозреваемого и обвиняемого ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, из которых усматривается, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он занимается индивидуальной предпринимательской деятельностью по реализации кухонной, спальной и мягкой мебели. В начале 2017 года, он арендовал земельный участок, расположенный по адресу: ЧР, 

<

адрес>, б/н, о чем имеется договор аренды земельного участка с ФИО14 В феврале 2017 года на данном земельном участке построил мебельный магазин ««Luxe». Также в феврале 2017 года поехал в магазин «Много - Мебели» расположенный в ТРЦ «Минутка» по адресу: ЧР, 

<

адрес>, чтобы купить мебель, для дальнейшей реализации в своем магазине, и купил мебель по скидкам на общую сумму 300 000 рублей. Там при покупке мебели познакомился с продавцом-консультантом ФИО15, которая проконсультировала его о том, что можно реализовывать мебель покупателю в кредит, и что это очень выгодно. В ходе разговора он рассказал ФИО4, что покупает мебель для дальнейшей реализации в своем магазине, и начал интересоваться у нее, что надо сделать, и с какой фирмой ему необходимо связаться, чтобы наладить в своем магазине кредитование. После этого он несколько раз посещал магазин «Много - Мебели» где общался с ФИО4, и у них сложились дружеские отношения, после чего они обменялись номерами мобильных телефонов. Затем он часто созванивался с ФИО4, для консультации по продаже мебели, и также сказал ей, что хочет пригласить в свой магазин для сотрудничества представителя АО «Альфа-Банк». Как-то в ходе телефонного разговора ФИО4 дала ему контакты представителей АО «Альфа-Банк», а также сообщила, что договор необходимо заключить с фирмой ООО «ФИНСЕРВИС», которая сотрудничает с АО «Альфа-Банк», и пояснила, что данная фирма занимается обслуживанием финансовых операций, а именно оформлением договоров на потребительские кредиты и составлением необходимой документации для этого. Примерно в июне 2017 года, подготовил все необходимые документы и заключил договор с фирмой ООО «ФИНСЕРВИС», о предоставлении кредита покупателям мебели. После заключения договора, он связался по мобильному телефону с ФИО4, и сообщил ей, что ему необходим сотрудник ООО «ФИНСЕРВИС», который будет оформлять кредиты на покупку мебели, и попросил найти такого человека. Примерно в сентябре 2017 года, в его магазин мебели «Люкс» пришла ФИО4 вместе с ранее незнакомой ему ФИО6, которая являлась кредитным представителем ООО «ФИНСЕРВИС». В ходе их встречи он согласился взять на работу ФИО6, как представителя ООО «ФИНСЕРВИС», и также предложил ФИО4 устроиться продавцом-консультантом у него в магазине, пообещав ей заработную плату выше, чем она получает в магазине «Много-Мебели». ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 и ФИО6 вышли на работу в его магазине. В обязанности ФИО4, входило консультация клиентов при выборе мягкой и корпусной мебели, информирование клиентов о том, что при покупке мебели есть услуга кредитования, а в обязанности ФИО6, входило кредитное оформление, то есть направление заявки на одобрение или отказ кредита, то есть заключение кредитных договоров с покупателями. 

Примерно в начале октября 2017 года, ФИО6 обратилась к нему и сообщила, что ей на личные нужды необходимы денежные средства в сумме 112 500 рублей, и попросила его предоставить указанную сумму в долг. Также ФИО6 предложила ему фиктивно оформить в его магазине кредит на имя некой ФИО2-Х. без ее ведома, пояснив, что у нее имеется копия паспорта последней, и что полученные в качестве кредита деньги он оставит себе в качестве оплаты долга, а она будет как положено выплачивать кредит вместо ФИО2-Х., и он дал ей свое согласие. В октябре 2017 года, точную дату и время не помнит, через несколько дней после того как ФИО6 попросила у него в долг 112 500 рублей, он связался с ней, чтобы передать ей деньги, и в ходе телефонного разговора ФИО6 сообщила что вместе с ФИО4 находится в кафе под названием «Централ Парк» расположенном на 

<

адрес> ЧР, куда он подъехал на своем автомобиле «Форд Фокус», и перед входом в указанное кафе он передал ФИО6 денежные средства в сумме 112 500 рублей. Через несколько дней после того как он передал деньги ФИО6, на его банковский счет «ИП ФИО3» открытый в ПАО «Сбербанк России» поступили денежные средства в сумме 112 500 рублей по кредитному договору оформленному на имя ФИО2-Х., которые он снял со счета и оставил у себя в счет возмещения долга ФИО6 Затем, примерно через пару недель после этого, ФИО6 снова обратилась к нему с просьбой разрешить ей оформить потребительский кредит на сумму 112500 рублей якобы на приобретение мебели в его магазине, но уже на свое имя, объяснив тем, что предыдущей суммы ей не хватило, и также попросила его, чтобы он предоставил ей денежные средства из своих личных сбережений, а денежные средства, поступившие на счет его магазина ««Luxe», «ИП ФИО3» в качестве потребительского кредита на покупку мебели он оставить себе в счет оплаты ее долга перед ним. В этот раз он передал ФИО6 деньги в сумме 112500 рублей, также сначала предоставленных им из личных сбережений, которые должны были быть возмещены ему формально оформленным кредитом, но уже на имя ФИО6, находясь у себя в магазине «Luxe». В январе 2018 года, когда он находился в 

<

адрес>, ему на мобильный телефон позвонил представитель ООО «ФИНСЕРВИС» ФИО16 и сообщил, что в его магазине «Люкс» был оформлен кредит на покупку мебели на имя ФИО2-Х., однако мебель последней не была предоставлена. В ходе телефонного разговора он сообщил ФИО16, что находится за пределами Чеченской Республики, что по приезду разберётся с этим, и попросил номер ФИО2-Х., на что тот ему продиктовал абонентский номер телефона ее супруга. После этого он сразу позвонил ФИО6 и сказал ей разобраться с данной ситуацией, так как понял, что речь идет о кредите оформленном ФИО6 на имя ФИО2-Х. без её ведома, так как это был единичный случай, когда он разрешил ей подобным образом оформить кредит, и спросил, почему она не выплачивает кредит, на что ФИО6 что-либо внятного не ответила. После разговора с ФИО6 он позвонил супругу ФИО2-Х., ФИО1 и сказал, что во всем разберется. После того когда он приехал домой, то назначил встречу с ФИО2-Х. и ее супругом ФИО1 в 

<

адрес> ЧР, куда поехал вместе ФИО6 и ФИО4 В ходе встречи ФИО6 не призналась в том, что это она оформила данный кредит, и соответственно он тоже не хотел брать вину на себя. В итоге они поссорились с ФИО2-Х. и ее супругом ФИО1 и разошлись. Затем спустя некоторое время его вызвали в ОМВД России по 

<

адрес>, где сообщили, что ФИО2-Х. подала заявление о совершении им и работниками его магазина в отношении нее мошеннических действий. Далее осознавая, что из-за данного кредита у него могут быть проблемы с законом, а также из-за того, что ФИО6 отказалась его погасить, он полностью выплатил «Альфа-Банку» денежные средства в счет погашения данного кредита в сумме 124 000 рублей, потратив свои личные сбережения. Каким образом ФИО6 оформляла заявки на предоставление потребительских кредитов ему неизвестно. Доступа к компьютеру ФИО6 у него не было, и он не пользовался им. В тот период времени денежные средства, предоставляемые в качестве потребительских кредитов на приобретение мебельной продукции в его магазине поступали на его банковский счет, открытый на «ИП ФИО3» в ПАО «Сбербанк России» и кроме него никто другой доступа к его счету не имел. Насколько ему известно со слов ФИО17 из вышеуказанных двух кредитных договоров та расписалась только в договоре на имя ФИО2-Х. и ей не было известно, что расписывается в фиктивном договоре на приобретение потребительского кредита. В свою очередь он никаких денежных средств за составление вышеуказанных договоров ей не передавал. 

(том 3 л.д. 106-113, 226-231)

- оглашенными в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показания представителя потерпевшего ФИО18, из которых усматривается, что примерно с 2016 года у брокерской компании ООО «Финсервис» имеется заключенный договор с АО «Альфа-Банк» о возмещении убытков по кредитным договорам оформленными сотрудниками ООО «Финсервис», по истечению 3 месяцев с момента оформления кредита. В феврале 2018 года, точную дату и время не помнит, во время телефонного разговора с клиентами АО «Альфа-Банк» вышедших на просрочку ему стало известно от ФИО2-Х., что последняя кредит в АО «Альфа-Банк» не брала и не обращалась. После чего им было предложено ФИО2-Х., обратиться с заявлением в правоохранительные органы. Также ему от руководителя POS - кредитования по ЧР и РИ ООО «Финсервис» ФИО19, стало известно, что кредит на имя ФИО2-Х., на сумму 112 500 рублей, был оформлен ДД.ММ.ГГГГ, сотрудником ООО «Финсервис» ФИО6 на торговой точке, расположенной по адресу: ЧР, 

<

адрес>, дом б/н. По имеющимся сведениям ФИО2-Х. с момента оформления не производила оплату по договору, в связи с этим сотрудниками «Альфа-Банка» в адрес ФИО2-Х. были направлены письменные уведомления о необходимости погашения кредита. По данному факту он с ФИО6 не разговаривал, так как лично с ней не знаком. У каждого кредитного эксперта на рабочем месте находится свой персональный компьютер, через который проводятся все операции по оформлению кредита, доступ к которому имеют только кредитные операторы. В соответствии с условиями их банка кредитный оператор должен строго соблюдать конфиденциальность, не передавать пароль для входа в базу кредитных договоров. Тем самым исключено, что кто-то мог воспользоваться персональным компьютером, то есть оформить кредит от имени специалиста ООО «Финсервис». На данный момент кредит от имени ФИО2-Х. полностью погашен, и таким образом, причиненный АО «Альфа-Банк» ущерб от имени ФИО2-Х., возмещен полностью. Оригинал договора, по которому был предоставлен кредит на имя ФИО2-Х., находится в архиве центрального офиса «Альфа-Банк» расположенного в 

<

адрес>. Для проведения выемки оригинала договора необходимо решение суда. Выемку можно произвести у него на работе в кабинете № расположенном в магазине «Техносклад», по адресу: ЧР, 

<

адрес>, так как по его запросу оригиналы документов кредитного досье на ФИО2-Х. будут направлены в его адрес. 

(том 2 л.д. 1-3)

- оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, из которых усматривается, что примерно в феврале 2017 года, точные дата и время не помнит, ей от ФИО4, стало известно, что та продала клиенту по имени ФИО7 мебель в кредит на сумму 300 000 рублей через банк «ОТП», и у них сложились дружеские отношения. В августе 2017 года ФИО4, взяла отпуск за свой счет в магазине «Много-Мебели», и перешла на работу в магазин «Luxe», расположенный по адресу: ЧР, 

<

адрес>, б/н, принадлежащий ФИО3 За время работы в магазине «Много-Мебели», ее заинтересовала деятельность ООО «Финсервис», которая заключалась в оформлении кредитов, и у которой был заключен договор с АО «Альфа-Банк». В связи с чем она подала необходимые документы менеджеру ООО «Финсервис» ФИО9 Малике, которая является территориальным менеджером, для трудоустройства в данную организацию. ДД.ММ.ГГГГ, ее перевели на другую точку, расположенный в ТЦ «Роза-Люксембург». В указанном магазине была низкая продаваемость, а ее зарплата зависела от продажи. Примерно в конце июня 2017 года, точные дата и время не помнит, ФИО4, предложила ей перейти вместе с ней в магазин «Люкс» ИП ФИО3, в качестве кредитного представителя ООО «Финсервис», на что она огласилась. ДД.ММ.ГГГГ территориальный менеджер ФИО32, выслала ей на электронную почту необходимые пароли для входа в систему и работы для оформления кредитования, и закрепила ее как кредитного представителя ООО «Финсервис», в указанном магазине, где она занималась оформлением кредитных договоров для получения потребительского кредита на реализуемые товары, на оборудовании, расположенное в магазине «Люкс» и принадлежащее ФИО3 Заходила в систему через интерфейс, логин и пароль, интерфейс - это система опознавания лица, один раз в утреннее время, и программа работала до 00 часов 00 минут. Владелец магазина «Люкс» ФИО3, просил ее не выходить с программы, так как тот собирался обучаться этой программе, и также хотел, чтобы она научила его детей пользоваться им. Оформление кредита происходит следующим образом; приходит гражданин со своим паспортом РФ в магазин, выбирает мебель на конкретную сумму и обращается к ней, она делает заявку на одобрения потребительского кредита в АО «Альфа-Банк» и «СКФК-банк», которые совместно с ООО «Финсервис» осуществляет коммерческую деятельность. В заявке указываются анкетные данные заемщика, а именно: Паспортные данные клиента; Номера телефонов; Данные о трудоустройстве; Данные о доходах клиента; Данные об образовании; Данные о контактных лицах; Количество детей и иждивенцев; Стаж работы. Перед отправкой данных клиента, клиент подписывает согласие на обработку персональных данных, после чего данное согласие сканируется и подгружается ко всем предыдущим данным, после чего отправляются на обработку. Данная заявка рассматривается в течение 10-15 минут, при одобрении заявки на кредит, в программе появляется окошко «выдать кредит», далее она распечатывает договор в 2-х экземплярах. После чего договор подписывается с двух сторон, то есть ею и клиентом. Затем, когда накапливаются несколько договоров, она направляет их по электронной почте представителю ООО «Финсервис» на авторизацию. После этого через 3-4 дня на банковский счет ИП ФИО3, поступают денежные средства, указанные в договоре. Насколько ей известно, заемщик при одобрении банком потребительского кредита на приобретение товара получает в магазине выбранную им мебель, точно сказать она не может, так как продажей мебели занималась ФИО4 От второго лица оформление кредита невозможно, то есть клиент при оформлении кредита должен присутствовать сам лично с паспортом гражданина РФ. Обычно за день в мебельном магазине «Luxe» ИП ФИО3, бывало по 2-3 заявки на оформление мебели в кредит.

В начале сентября 2017 года, точную дату и время не помнит, ей позвонил ее знакомый ФИО20 и сообщил, что хочет приехать к ней на работу вместе со знакомым по имени ФИО8, для оформления кредита, при этом добавил, что ФИО8 не платёжеспособный, но в связи с тем, что ФИО8 настаивает, ему неудобно отказать последнему. ДД.ММ.ГГГГ, точное время не помнит, к ней на работу в мебельный магазин «Luxe» приехали ФИО20 и ранее незнакомый ей мужчина, который ей был представлен как ФИО8. Она взяла его паспорт гражданина РФ, оформила заявку на оформление кредита, а в графе «мнение о клиенте» поставила отметку, о невозможности платёжеспособности клиента, что означает автоматический отказ в получении кредита, и отправила её. В течение 10 минут, пришел отказ на получение кредита на имя ФИО8, о чем она ему и сообщила. После этого ФИО8 предоставил паспорт или копию паспорта на имя своей жены, и попросил посмотреть возможность предоставления кредита на ее имя. Она сообщила ФИО8, что в отсутствие хозяина паспорта оформление кредита невозможно, и сказала, что отправит заявку на оформление кредита чуть позже, так как хотела быстро избавиться от ФИО8, при этом сделала ли она копию паспорта жены ФИО8, не помнит. Оформлять кредит на имя жены Арсена она не собиралась, так как последний сказал, что не собирается выплачивать кредит, и в связи с тем, что без присутствия хозяина паспорта это невозможно. После этого ФИО20 и Арсен уехали, и она больше не видела их. 

Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ей на мобильный телефон позвонил ФИО3, и сообщил, что с каким-то договором на кредит образовалась проблема, что он находится в 

<

адрес>, и как только приедет, они должны встретиться с заемщиком кредита и разобраться с договором. ДД.ММ.ГГГГ, ей на мобильный телефон позвонил территориальный менеджер ФИО32 и сообщила о проблемном кредите, о котором ранее говорил ФИО3, прислала на мобильный телефон фотографию клиентки и попросила прокомментировать эту ситуацию, а также спросила ее оформляла ли она кредит на указанную в фотографии гражданку. На вопрос ФИО32 она ответила, что не помнит, оформляла ли она договор на указанную гражданку или нет. ДД.ММ.ГГГГ, ей на мобильный телефон позвонил ФИО3, и сказал, что договорился с заемщиками проблемного договора о встрече, и сообщил, что приедет за ней и заберет на встречу. После этого в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, за ней заехал ФИО3, также с ним была ФИО4, и они все направились на встречу к заемщикам кредита возле центральной мечети «Сердце Чечни» 

<

адрес>. В ходе встречи она сказала, что не оформляла кредит на их имя. После чего жена ФИО8 начала кричать и переходить на личности, а ФИО4 сказала, чтобы те обращались с заявлением в правоохранительные органы, и они разошлись. Кто мог оформить ДД.ММ.ГГГГ кредит на имя ФИО2-Хаджиевны ей неизвестно, однако данный договор мог быть оформлен в ее отсутствие ФИО3, так как ее учетную запись постоянно блокировали администраторы ООО «Финсервиса», то есть при входе в программу через «интерфейс» появлялось не ее лицо. В связи с этим она постоянно обращалась в службу поддержки с просьбой разблокировать ее учетную запись. Подписи, поставленные в договоре на кредит от ее лица, похожи на ее, а подписи, учиненные в графе «заемщика» ей неизвестно, кто поставил. 

(том 2 л.д. 57-62)

- показаниями свидетеля ФИО1, допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что примерно в начале сентября 2017 года, точную дату и время не помнит, когда он находился на станции технического обслуживания, расположенный в н.

<

адрес>, встретил своего знакомого по имени Рустам, который в ходе разговора сообщил, что у него есть знакомая сотрудница ООО «Финсервис» ФИО6, которая занимается оформлением потребительских кредитов, при этом добавил, что ФИО6 формально оформляет кредит в счет погашения купленного товара на приобретение мягкой мебели, а вместо мебели заемщик получает денежные средства в наличной форме. После чего он попросил Рустама посмотреть можно ли оформить кредит на его имя, и Рустам согласился ему помочь. Также Рустам сказал, что если получится оформить кредит, сможет ли он дать ему 5 000 рублей за оказанную им помощь, а сотруднице ООО «Финсервис» ФИО6 надо оставить 20 000 рублей с оформленного кредита. На все предложения Рустама он согласился, и ДД.ММ.ГГГГ взяв свой паспорт гражданина РФ, а также паспорт жены ФИО2-Х., на автомобиле Рустама она поехали в магазин мягкой мебели «Люкс» расположенный в 

<

адрес> ЧР. По приезду туда, примерно в 14 часов 00 минут, Рустам представил его ФИО6 и сказал, что он хочет получить денежные средства в кредит, оформив формально покупку мебели. После чего он передал ей паспорт на свое имя, а ФИО6 отправила заявку для оформления потребительского кредита, и через несколько минут вернула ему паспорт, заявив, что «Альфа-Банк» не одобрил заявку на получение кредита на его имя. Тогда он предложил ФИО6, посмотреть одобрит ли «Альфа-Банк» заявку на получение кредита на его жену ФИО2-Х. и передал ей паспорт жены. ФИО6 спросила абонентский номер его жены, и он продиктовал номер жены, после чего та отправила заявку для оформления кредита. Через несколько минут ФИО6 вернула ему паспорт жены, и сообщила, что на мобильный телефон жены должно прийти смс-сообщение. В свою очередь он позвонил жене и сообщил, что на ее номер должно прийти смс-сообщение с кодом на согласие обработки персональных данных, на что жена сообщила, что ей уже пришло смс-сообщение и продиктовала код, который в последующем он продиктовал ФИО6 Потом через пару минут ФИО6 сообщила, что кредит на его жену тоже не одобрили, и сказала, что еще посмотрит, одобрят или нет кредит на его жену, и в случае одобрения сообщит ему через Рустама, после чего они уехали.

Примерно в конце января 2018 года, ему от жены стало известно, что по месту их жительства пришло уведомление от «Альфа-Банка» о том, что задолженность жены по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ не погашена. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма просроченной задолженности составляла 12 902.20 рублей, в том числе: сумма просроченного основного долга 7 135.04 рублей, сумма просроченных процентов 5 264.96 рублей, сумма неустоек 502.20 рублей, и что банк намерен расторгнуть с ней договор через 30 дней и выставить к оплате всю сумму задолженности. После этого уведомления он понял, что на имя его жены ФИО2-Х. был получен кредит на сумму 112 500 рублей, хотя он с Рустамом больше не ездил к ФИО6 В тот же день, примерно в 11 часов 00 минут, он с женой обратился в офис АО «Альфа-Банк», который расположен в магазине «Эльдорадо», по адресу 

<

адрес>, где сотрудница банка связалась по мобильному телефону с начальником безопасности банка, который попросил прислать фотографию моей жены, что они и сделали. После этого в тот же день, примерно в вечернее время на мобильный телефон жены позвонил незнакомый мужчина по имени ФИО7, который сказал, что является хозяином магазина мягкой мебели «Luxe», расположенного в 

<

адрес> ЧР, что находится в 

<

адрес>, и что должен приехать домой на следующий день, после чего свяжется с женой по мобильному телефону. ДД.ММ.ГГГГ, в 12 часов 00 минут, возле центральной мечети «Сердце Чечни» в 

<

адрес> они встретились, куда ФИО7 пришел с двумя своими сотрудницами ФИО6 и ФИО4, которые в момент его приезда с Рустамом в их магазин находились в нем. Во время этой встречи он спросил у ФИО6, почему та без его ведома и ведома его жены оформила кредит на имя ФИО2-Х., на что ФИО6 сказала, что не оформляла кредит. После чего поняв, что они не смогут договориться, они ушли. Потом он поехал в главное управление ООО «Финсервис», расположенный в высотке «Бизнес-Центра» 

<

адрес>, где сотрудник банка выдал ему копию договора оформленного кредита на его жену. ДД.ММ.ГГГГ, когда он находился на работе, ему на мобильный телефон позвонила жена ФИО2-Х. и сказала, что к ним приехал ФИО3 с адвокатом, и что они поехали в «Сбербанк» расположенный в 

<

адрес>, где ФИО3 от имени его жены погасил весь кредит с процентами на сумму 124 000 рублей.

- показаниями свидетеля ФИО2-Х., допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, ее муж ФИО1 сообщил ей, что едет со своим знакомым ФИО10 Расланбеком, которого называли Рустамом, в 

<

адрес> ЧР, в магазин мягкой мебели «Люкс», для того чтобы оформить потребительский кредит на покупку мебели, а вместо мебели получить наличные денежные средства. Также муж сказал ей, что за получение денежных средств в кредит в указанном магазине, надо будет оставить работнице магазина ФИО6 20 000 рублей. После чего взяв свой и её паспорта они уехали. Сама она не смогла поехать, так как болела, и поэтому ее паспорт взял муж, чтобы проверить одобрят кредит на ее имя или нет. В случае одобрения банком кредита на ее имя, она должна была поехать следом за ними в 

<

адрес> ЧР, чтобы подписать все необходимые документы. В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, при оформлении заявки на получение кредита её на абонентский № (963) 581-94-42 пришло смс-сообщение с текстом: «код подтверждение согласия на обработку персональных данных 59804». После получения смс-сообщения она позвонила своему мужу и продиктовала ему данный код. Через пару часов ее муж приехал домой и сообщил ей, что кредит на его имя, а также на ее имя не одобрили, и добавил, что кредитный представитель ФИО6, еще попытается повторно направить заявку на предоставление кредита на ее имя, а в случае одобрения сообщит им через ФИО20 

Примерно в конце января 2018 года, точную дату и время не помнит, по месту ее жительства на ее имя пришло уведомление от АО «Альфа-Банк» о том, что у неё имеется задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ и что она не погашена. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма просроченной задолженности составляла 12 902.20 рублей, в том числе: сумма просроченного основного долга 7 135.04 рублей, сумма просроченных процентов 5 264.96 рублей, сумма неустоек 502.20 рублей. Тогда она поняла, что на ее имя был получен кредит в АО «Альфа-Банке» без ее ведома. Договор на ее имя был составлен ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 112 500 рублей, хотя она с мужем больше не ездили никуда и не подавали заявку в АО «Альфа-Банк» для получения кредита. После этого в конце января 2018 года, она вместе с мужем обратилась в офис АО «Альфа-Банк», который расположен в магазине «Эльдорадо» по 

<

адрес> ЧР, где сотрудница банка связалась по мобильному телефону с начальником службы безопасности банка, с её согласия сфотографировала её, записала номер ее мобильного телефона и сообщила ей, что с ней свяжутся, и они ушли домой. В тот же день, в вечернее время ей позвонил ранее незнакомый мужчина, который представился ФИО3, и сообщил, что является хозяином магазина мягкой мебели «Luxe», расположенного в 

<

адрес> ЧР, что находится в 

<

адрес>, и на следующий день должен приехать в домой, и по приезду свяжется с ней по мобильному телефону. ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 12 часов 00 минут, она и ее муж встретились с ФИО3 возле указанной центральной мечети «Сердце Чечни» в 

<

адрес>, который приехал на встречу с двумя своими сотрудницами ФИО6 и ФИО4 В ходе встречи она сказала им, чтобы те погасили кредит, незаконно оформленный на ее имя, но они отказались его погасить заявив, что им ничего неизвестно о кредите на её имя, после чего они разошлись. В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, ее муж ФИО1 поехал в главное управление АО «Альфа-Банка», расположенное в «Бизнес-Центре» 

<

адрес>, где сотрудник банка выдал копии документов, на основании которых был оформлен кредит на ее имя в сумме 112 500 рублей. ДД.ММ.ГГГГ к ним домой приехал ФИО3 с адвокатом по имени Лиза, которые попросили ее поехать с ними в офис «Сбербанк» для погашения кредита, оформленного на ее имя в мебельном магазине «Luxe». Она согласилась и вместе с ФИО3 поехала в офис «Сбербанк» расположенный в 

<

адрес>, где ФИО3 оплатил от ее имени кредит на сумму 124 000 руб. 

- показаниями свидетеля ФИО20, допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что в начале сентября 2017 года, когда он находился на станции технического обслуживания в н.

<

адрес>, встретил своего знакомого ФИО1 В ходе разговора он сообщил ФИО1, что у него есть знакомая сотрудница ООО «Финсервис» ФИО6, которая занимается оформлением потребительских кредитов, и что может формально оформить кредит в счет погашения купленного товара на приобретение мягкой мебели, а вместо мебели заемщик получает денежные средства в наличной форме и товар не берет. После его слов ФИО1 попросил его посмотреть, можно ли оформить кредит на его имя, и поскольку он знал, что у ФИО1 плохое финансовое положение, он согласился ему помочь в получении кредита. Тогда он позвонил на мобильный телефон ФИО6 и сообщил ей, что его знакомый спрашивал, есть ли вариант оформить формально кредит на покупку мягкой мебели, а вместо мягкой мебели получить денежные средства наличным образом. На его вопрос ФИО6 спросила, платежеспособный или нет его знакомый, на что он ответил, что клиент неплатежеспособный. Затем через пару дней, то есть в начале сентября 2017 года, он с ФИО8 поехал на его автомобиле марки «Лада Приора» в 

<

адрес> ЧР, в магазин мягкой мебели «Luxe». По приезду они зашли в магазин, поздоровались с ФИО6, и он сообщил ей, что привел знакомого, о котором говорил по мобильному телефону, на что ФИО6, сказала, чтобы они подождали пока она освободиться. После чего он вышел из магазина, чтобы покурить сигарету, а ФИО8 остался внутри магазина. Через некоторое время он зашел обратно в магазин, в тот момент ФИО8 сидел на диване, а ФИО6 сообщила, что на имя ФИО8 пришел отказ в оформлении кредита. Тогда ФИО8 попросил ФИО6 оформить кредит на имя его жены, отдав её паспорт, на что ФИО6 сообщила, что необходимо привести жену, так как при одобрении кредита необходимо сфотографироваться лично хозяину паспорта. На что ФИО8 попросил отправить заявку, а в случае одобрения кредита приведет свою жену, и они вместе зашли под навес. Через пару минут к ним подошла ФИО6 и сообщила, что на его жену тоже пришел отказ. После этого они с ФИО8 поехали обратно домой, то есть в 

<

адрес> и разошлись. Примерно в январе 2018 года ему позвонил ФИО8 и сказал, что им пришло уведомление от «Альфа-Банка» о просрочке оплаты кредита на имя его жены, хотя в получении кредита ей было отказано, и добавил, что скорее всего это ФИО6 оформила кредит на его жену без их ведома. После этого разговора он позвонил на мобильный телефон ФИО6 и сказал, что ему звонил ФИО8 и сообщил, что на его жену оформили кредит, на что ФИО6 сказала, что не в курсе насчет этого кредита и не оформляла его. ДД.ММ.ГГГГ, ему на мобильный телефон позвонил ФИО8 и попросил его приехать на встречу с хозяином магазина, на его просьбу он согласился, и они встретились возле мечети «Сердце Чечни». На встрече присутствовали хозяин магазина по имени ФИО7, ФИО6, продавец магазина Амина, ФИО8, и его жена. В ходе разговора ФИО6 сказала, что не оформляла кредит на имя жены ФИО8, то же самое сказали хозяин магазина ФИО7 и продавец Амина. 

- показаниями свидетеля ФИО4, допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что в августе 2017 года она работала продавцом-консультантом в мебельном магазине «Luxe», расположенным по адресу: ЧР, 

<

адрес>, д. б/н, который принадлежит ФИО3 Вместе с ней в это время в магазине также работала и её знакомая ФИО6 в качестве представителя «Альфа-Банка». В ее обязанности входило консультирование покупателей, а также информирование их о том, что в магазине имеется услуга кредитования, а в обязанности ФИО6 входило оформление кредитных договоров на приобретение мебели, оформление заявок от покупателей для получения потребительского кредита в счет оплаты товара, приобретенного в мебельном магазине. Примерно в начале сентября 2017 года, в указанный магазин послеобеденное время, пришел ФИО20, которого она знает как друга ФИО6, вместе с еще одним мужчиной. Они подошли к ФИО6 и начали разговаривать по поводу оформления кредита, и спустя некоторое время ушли из магазина. После этого ей от ФИО6 стало известно, что те приходили в магазин «Люкс» для того, чтобы оформить кредит на мужчину, который был вместе с Русланбеком, и представлен как ФИО1, однако она отказала в предоставлении кредита, так как ФИО20 ранее сказал ей, что этот мужчина не платёжеспособный.

ДД.ММ.ГГГГ, когда она находилась на работе в магазине «Люкс», к ней обратилась ФИО6 и попросила помочь ей с рабочими бумагами. Она согласилась и в ходе оказания помощи ФИО6 попросила ее написать «ФИО33», то есть поставить подпись в виде указанной фамилии в полях на листе бумаги, где были поставлены отметки в виде галочек, что она и сделала. При этом она не спрашивала у ФИО6 в каких документах она расписывается, так как доверяла ей. В январе 2018 года, точную дату не помнит, ей на мобильный телефон позвонил ФИО3 и спросил, знает ли она ФИО2-Хасановну, на что она ответила, что незнакома с ней. Затем ФИО3 сказал ей, что на имя данной женщины был оформлен кредит и что это женщина отрицает, что оформила кредит в его магазине. ДД.ММ.ГГГГ, к ней на работу приехал ФИО3 вместе с ФИО6, и они все поехали на встречу с ФИО2-Х., которая состоялась возле центральной мечети «Сердце Чечни» в 

<

адрес>. При встрече она узнала ФИО1, который приходил в магазин «Luxe». В ходе разговора она сказала, что не оформляла на кредит на имя ФИО2-Х., так как не имела доступа к компьютеру ФИО6 Также и ФИО6 не призналась в том, что это она оформила данный кредит. За то, что она расписалась в договоре, ФИО6 ей ничего не дала, в сговор с ФИО6 и ФИО3 целью хищения денежных средств, путем оформления потребительского кредита на имя ФИО2-Х. не вступала.

- показаниями свидетеля ФИО21, допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что в ноябре 2017 года, он приобрел в магазине «Luxe», расположенный по адресу: ЧР, 

<

адрес>, д. б/н, мягкую мебель в кредит. Потребительский кредит в сумме 64 000 рублей ему оформляла ФИО6, с которой он был ранее знаком, и срок кредита составлял 12 месяцев. Указанную мебель ему доставили на следующий день. В апреле 2018 года, им был полностью погашен кредит перед в ООО «Финсервисом», за купленную мягкую мебель. Формально договор на покупку мебели в мебельном магазине «Luxe», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, б/н, он не заключал, и вместо мебели наличные денежные средства не получал. 

- показаниями свидетеля ФИО22, допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что в ноябре 2017 года, ему стало известно, что в мебельном магазине «Luxe», расположенном в 

<

адрес> ЧР, можно приобрести мягкую, спальную, кухонную мебель в кредит. Так как у него не было наличных денежных средств, то решил приобрести племяннику ФИО23 спальную мебель, как подарок на его свадьбу, которая должна была состояться в декабре 2017 года. В связи с чем он поехал в 

<

адрес> ЧР, где оформил потребительский кредит на сумму 67 509 рублей, на покупку спальной мебели, сроком на 14 месяцев, и на следующий день, купленную им спальную мебель привезли по месту его жительства. Формально договор на покупку мебели в мебельном магазине «Luxe», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, б/н, не заключал и вместо мебели наличные денежные средств не получал. 

- показаниями свидетеля ФИО24, допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что абонентский №, ей не знаком, она им никогда не пользовалась. В Мегафон-Центр за указанным абонентским номерам не обращалась, номерами Мегафон не пользуется. У нее с 2015 года в пользовании имеется абонентский номер М№. Она не знакома с ФИО6, ФИО3, ФИО4, ФИО2-Хаджиевной и ФИО1. Она никогда не обращалась в магазин мягкой мебели ««Luxe», расположенный по адресу: ЧР, 

<

адрес>, дом б/н.

Другими доказательствами виновности ФИО6 и ФИО3 в совершении вышеуказанного преступления являются:

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по судебной почерковедческой экспертизе, согласно которой подписи в графах «подпись заемщика» в кредитном досье от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5-Хаджиевны выполнены ФИО4; подписи в графах «подпись работника банка» в кредитном досье от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5-Хаджиевны выполнены ФИО6; рукописный текст в графе «заемщик собственноручно указывает следующую фразу» в кредитном досье от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5-Хаджиевны, выполнен не ФИО5-Хаджиевной.

(том 2 л.д. 112-119)

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по судебной почерковедческой экспертизе, согласно которой в графах «подпись заемщика» в кредитном досье от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, выполнены ФИО6

(том 2 л.д. 202-205)

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, фототаблица и CD-диск к нему, в ходе которого осмотрено помещение магазина «Luxe», расположенного по адресу: ЧР, 

<

адрес>, д. б/н.

(том 1 л.д. 47-50, 51-53, 54)

- протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого получены экспериментальные образцы почерка и подписи ФИО4

(том 1 л.д. 140-141)

- протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого получены экспериментальные образцы почерка и подписи ФИО2-Х.

(том 1 л.д. 202-203)

- протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого получены экспериментальные образцы почерка и подписи ФИО6

(том 1 л.д. 227-228)

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что из каб. № магазина «Техносклад», расположенного по адресу: ЧР, 

<

адрес>, изъято кредитное досье на имя ФИО2-Х.

(том 2 л.д. 40-42)

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено кредитное досье на имя ФИО2-Х.

(том 2 л.д. 43-46)

- протокол очной ставки между ФИО6 и ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которой ФИО6 отказалась отвечать на вопросы, пользуясь правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ

(том 2 л.д. 76-79)

- протокол очной ставки между ФИО6 и ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которой ФИО6 отказалась отвечать на вопросы, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

(том 2 л.д. 80-83)

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что из каб. № магазина «Техносклад», расположенного по адресу: ЧР, 

<

адрес>, изъято кредитное досье на имя ФИО6

(том 2 л.д. 143-145)

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено кредитное досье на имя ФИО6

(том 2 л.д. 146-149)

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого из мебельного магазина «Люкс» расположенного по адресу: ЧР, 

<

адрес>, д. б/н., изъят компьютер (ноутбук) марки «Lenovo» модель «TG80», на котором оформлялись заявки на предоставление клиентам магазина «Люкс» потребительских кредитов.

(том 3 л.д. 45-47)

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и CD-диском с фотографиями к нему, в ходе которого был осмотрен компьютер (ноутбук) марки «Lenovo» модель «TG80».

(том 3 л.д. 48-51,52-57, 58)

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого была осмотрена выписка из лицевого счета №, открытого на имя ФИО3 в ПАО «Сбербанк России»; в ходе осмотра выписки обнаружены зачисления денежных средств на сумму 112 500 рублей в два разных платежа ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства поступили со счета - 30№ ООО «ФИНСЕРВИС» р/с 40№ р/с 3№ в АО «АЛЬФА-БАНК» МОСКВА».

(том 3 л.д. 249-252)

- вещественные доказательства: компьютер (ноутбук) марки «Lenovo» модель «TG80», изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ из мебельного магазина «Люкс» расположенного по адресу: ЧР, 

<

адрес>, д. б/н; ыписка из лицевого счета №, открытого на имя ФИО3 в ПАО «Сбербанк России», на который поступали денежные средства, предоставленные в качестве потребительских кредитов на покупку мебели в магазине «Люкс»; кредитное досье на имя ФИО2-Х. от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ.

(том 2 л.д. 47-49, 150-152; том 3 л.д. 59-62; том 4 л.д. 1-15)

- заявление ФИО2-Х. зарегистрированное КУСП отдела МВД России по 

<

адрес> ЧР за № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к уголовной ответственности лиц оформивших без ее ведома на ее имя потребительский кредит. 

(том 1 л.д. 6-7)

-рапорт об обнаружении признаков преступления оперуполномочен-ного 3-го отдела УУР МВД по ЧР ФИО25, зарегистрированный в МВД по ЧР за № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что от ФИО2-Х. поступило заявление с просьбой привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц из числа работников АО «Альфа-Банк» и мебельного магазина «Люкс», оформивших без ее ведома на ее имя потребительский кредит на сумму 112 500 рублей на приобретение мебели. 

(том 1 л.д. 81)

- копия договора возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «ФИНСЕРВИС» и ФИО6

(том 1 л.д. 96-101)

- копия чека о внесении денежных средств в размере 124 000 рублей на счет АО «Альфа-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ.

(том 2 л.д. 75)

Оценивая в совокупности изложенные доказательства, суд признает каждое из них имеющим юридическую силу, поскольку получены они с соблюдением норм уголовно-процессуального закона и достоверными, а совокупность их достаточной для вывода суда о том, что преступное действо ФИО6 и ФИО3 имело место так, как это изложено в описательной части настоящего приговора. 

Судом проверялись доводы подсудимой ФИО26 о её невиновности. 

Эти доводы опровергаются оглашенными показаниями подозреваемого и обвиняемого ФИО3, показаниями свидетелей ФИО1, ФИО2-Х., ФИО4, ФИО20 и другими вышеприведенными доказательствами, из которых следует, что ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ работая в магазине мебели «Luxe», расположенного по адресу: ЧР, 

<

адрес> б/н, без ведома ФИО2-Х. оформила на её имя потребительский кредит на покупки мебели в сумме 112 500 рублей, и получила указанные денежные средства от ФИО3, на счет которого они поступили.

Таким образом, суд критически оценивает доводы ФИО6 о её невиновности, полагает, что они были высказаны подсудимой с целью уйти от уголовной ответственности за содеянное, смягчить наказание.

Суд квалифицирует действия подсудимых ФИО6 и ФИО3 по части 2 статьи 159 Уголовного кодекса РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При назначении наказания суд в соответствии с частью 3 статьи 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ими преступления, личности подсудимых, обстоятельства смягчающие ответственность, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

ФИО6 по месту жительства характеризуется с положительной стороны (т.3 л.д. 194), на учете в ГБУ РПНД и ГБУ РНД не состоит (т. 3 л.д.196,198), не судима (т.3 л.д.199-200).

Все эти обстоятельства суд в соответствии с частью 2 статьи 61 УК РФ учитывает, как обстоятельства, смягчающие подсудимому наказание. 

Обстоятельств, отягчающих подсудимому наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, суд по делу не усматривает. 

ФИО3 признал вину, раскаялся в содеянном, добровольно возместил имущественный ущерб, причиненный в результате преступления (т.1 л.д.141), не судим (т.2 л.д. 39-40), по месту жительства характеризуется положительно (т. л.д.45), на учете в ГБУ РНД и ГКУ РПНД не состоит (т.2 л.д.47,49), имеет на иждивении двоих малолетних детей. Все эти обстоятельства суд в соответствии с п.п. «г,к» части 1 и частью 2 статьи 61 УК РФ учитывает, как обстоятельства, смягчающие подсудимому наказание. 

Обстоятельств, отягчающих подсудимому наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, суд по делу не усматривает. 

В силу части 1 статьи 62 УК России при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами «и» и (или) «к» части 1 статьи 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Суд не находит оснований для изменений категории преступления, в совершении которого обвиняются подсудимые, на менее тяжкую в соответствии с частью 6 статьи 15 УК РФ, поскольку оно направлено против собственности.

При таких обстоятельствах, учитывая, что совершенное ФИО6 и ФИО3 преступление отнесено законом к категории средней тяжести, наличие по делу смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу, что им необходимо назначить наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, без дополнительного наказания ограничения свободы. 

Назначение такого наказания является справедливым и достаточным, послужит целям исправления осужденного, а другой вид наказания не сможет обеспечить достижению целей наказания.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания не имеются.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств по делу по вступлении приговора в законную силу необходимо разрешить в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Разрешая вопрос о процессуальных издержках по делу в сумме 4350 рублей, связанных с осуществлением защиты обвиняемого на предварительном следствии и 6300 рублей связанных с осуществлением защиты подсудимого в суде, суд исходит из того, что они возникли в связи с привлечением к участию в деле адвокатов по назначению.

В соответствии с частью 1 статьи 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. Поскольку в ходе судебного заседания установлено, что ФИО3 является индивидуальным предпринимателем и имеет доход, суд считает возможным возместить процессуальные издержки по делу за счет осужденного.

Оснований для отмены или изменения подсудимым меры пресечения подписки о невыезде и надлежащем поведении на иную до вступления приговора в законную силу не имеются.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО6 виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии со статьей 73 Уголовного кодекса РФ назначенное ФИО6 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В силу ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на условно осужденной ФИО6 обязанность не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства и являться на регистрацию 1 (один) раз в месяц.

Меру пресечения ФИО6 подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Признать ФИО7 виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В соответствии со статьей 73 Уголовного кодекса РФ назначенное ФИО3 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В силу ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на условно осужденного ФИО3 обязанность не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства и являться на регистрацию 1 (один) раз в месяц.

Меру пресечения ФИО3 подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства по делу: компьютер (ноутбук) марки «Lenovo» модель «TG80», возращенный ФИО3 по вступлении приговора в законную силу считать возвращенной собственнику.

Выписка из лицевого счета №, открытого на имя ФИО3 в ПАО «Сбербанк России», на который поступали денежные средства, предоставленные в качестве потребительских кредитов на покупку мебели в магазине «Luxe»; кредитное досье на имя ФИО2-Х. от ДД.ММ.ГГГГ, и кредитное досье на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в материалах уголовного дела по вступлении приговора в законную силу хранить там же.

Процессуальные издержки по делу, связанные с защитой интересов обвиняемой ФИО6 в ходе предварительного следствия по делу, подлежащие выплате защитнику ФИО27 в сумме 4350 рублей возместить за счет средств федерального бюджета и 6300 рублей, связанных с защитой подсудимого ФИО3 в суде, подлежащих выплате защитнику ФИО31, взыскать с осужденного ФИО28 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Чеченской Республики в течение 10 суток со дня его провозглашения через Урус-Мартановский городской суд. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья: подпись С-ФИО29 

Копия верна: судья С-ФИО29