Дело № 5-438/2021 

Уникальный идентификатор дела № 59RS0040-01-2021-001291-83

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

4 июня 2021 года г. Чайковский

Судья Чайковского городского суда Пермского края ФИО3,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый супермаркет» ИНН 

<

***>, КПП 540601001, ОГРН 

<

***>, юридический адрес (адрес местонахождения): 

<

адрес>,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю ФИО1 составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), согласно которому Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Финансовый супермаркет» (далее - ООО МКК «Финансовый супермаркет») ДД.ММ.ГГГГ при отсутствии соглашения с должником о способе уведомления направило на абонентский номер Потерпевший №1 №) текстовое сообщение со скрытого номера 

<

данные изъяты> о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником, тем самым допустило нарушение требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Законный представитель юридического лица- генеральный директор ООО МКК «Финансовый супермаркет» ФИО2 о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, в судебное заседание не явился, в ходатайстве просил рассмотреть дело в его отсутствие, направил отзыв, в котором факт совершения административного правонарушения не оспаривал, просил назначить предупреждение либо минимальный штраф.

Потерпевшая Потерпевший №1 в судебное заседание не явилась, о месте и времени рассмотрения дела извещена надлежащим образом, ходатайств об отложении дела от нее не поступило.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю направило в суд ходатайство о рассмотрении дела без участия их представителя.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующему.

Положениями ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, которое влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее- Федеральный закон № 230-ФЗ) кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности.

Согласно ч. 2 указанной статьи в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи.

Согласно ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

В соответствии с ч.9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно ч.ч. 1, 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Из материалов дела усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Финансовый супермаркет» и Потерпевший №1 заключен договор займа № на сумму 10 000,00 руб. на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 365 % годовых. 

В установленный договором срок заемщик Потерпевший №1 обязательства по возврату займа не исполнила, в связи с чем у нее образовалась просроченная задолженность, взаимодействие между кредитором и заемщиком осуществлялось посредством направления смс-сообщений на абонентский номер №, указанный при получении займа.

В связи с возникновением просроченной задолженности ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Финансовый супермаркет» направило на абонентский номер № должника Потерпевший №1 смс-сообщение о привлечении иного лица - 

<

данные изъяты> для осуществления взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности.

При этом в нарушение ч.ч. 1, 2 ст. 9, ч.9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ ООО МКК «Финансовый супермаркет» не уведомило об этом должника Потерпевший №1 путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником, направило уведомление о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником без указания сведений, предусмотренных ч.7 ст. 7 ФЗ № 230, тем самым совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Фактические обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются материалами дела: 

- протоколом об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ, составленным уполномоченным должностным лицом с соблюдением требований ст. 28.2 КоАП РФ (л.д.1-6);

- жалобой Потерпевший №1, поступившей в Управление Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ о нарушении ее прав со стороны коллекторского агентства (л.д. 8-15);

- заявкой Потерпевший №1 на получение микрозайма в ООО МКК «Финансовый супермаркет» (л.д. 27-28);

- уведомлением ООО МКК «Финансовый супермаркет» о привлечении иного лица для взаимодействия от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 17);

- детализацией предоставленных услуг 

<

данные изъяты> по номеру телефона Потерпевший №1 № о получении ею 3 смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ со скрытого номера 

<

данные изъяты> (л.д. 18-19);

- договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №1 и ООО МКК «Финансовый супермаркет» на сумму 10 000 руб. под 365 % годовых со сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 29-34);

- общими условиями договора потребительского займа ООО МКК «Финансовый супермаркет» (л.д. 35-52);

- правилами предоставления потребительских займов (микрозаймов) ООО МКК «Финансовый супермаркет» (л.д. 53-63);

- распечаткой текста смс-сообщения, направленного на абонентский номер Потерпевший №1 № от ООО МКК «Финансовый супермаркет», о передаче долга в работу коллекторской компании 

<

данные изъяты> (л.д. 74);

- агентским договором № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Финансовый супермаркет» и 

<

данные изъяты> об осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности должниками(л.д. 75-91);

- выпиской из реестра возврата переданных в работу договоров по агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в частности, договора с должником Потерпевший №1 № на сумму 10 000 рублей (л.д.24);

-выпиской из реестра передачи уступаемых прав по агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в частности, по договору с должником Потерпевший №1 (л.д. 25);

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК «Финансовый супермаркет», основным видом деятельности которого является микрофинансовая деятельность (л.д. 99-101).

Данные доказательства получены с соблюдением процессуальных норм Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, являются допустимыми, относимыми и достаточными для вывода суда о виновности ООО МКК «Финансовый супермаркет» в совершении административного правонарушения.

Действия ООО МКК «Финансовый супермаркет» следует квалифицировать по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях как совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В силу п. 1 ч. 2 ст. 2 Федерального закона № 230-ФЗ под должником в настоящем законе понимается физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

На момент заключения договора займа с ООО МКК «Финансовый супермаркет» Потерпевший №1 не являлась должником, а имела статус заемщика, что следует из содержания самого договора.

Следовательно, соглашение об избрании иного способа уведомления о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, могло быть заключено только после возникновения у Потерпевший №1 просроченной задолженности по договору потребительского займа, а не в момент заключения договора.

В то же время после образования у Потерпевший №1 просроченной задолженности такое соглашение между ней и ООО МКК «Финансовый супермаркет» не заключалось.

Таким образом, ООО МКК «Финансовый супермаркет» допустило нарушение требований ч.9 ст. 7, ч.ч.1,2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ в отношении должника Потерпевший №1, то есть совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу ч.2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Финансовый супермаркет» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований закона о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность. Доказательств невозможности их соблюдения по независящим от него обстоятельствам юридическим лицом не представлено.

При назначении наказания ООО МКК «Финансовый супермаркет» в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение привлекаемого к административной ответственности юридического лица.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность, не установлено.

Согласно ч.1 ст. 4.1.1 КоАП РФ некоммерческим организациям, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу ч.2 ст. 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Правовых снований для применения к ООО МКК «Финансовый супермаркет» положений ч.1 ст. 4.1.1 КоАП РФ не имеется. 

Принадлежность ООО МКК «Финансовый супермаркет» к субъектам малого и среднего предпринимательства не является достаточным к тому основанием при отсутствии совокупности всех обстоятельств, перечисленных в ч.2 ст. 3.4 КоАП РФ, в данном случае возможность замены административного наказания в виде административного штрафа предупреждением исключается.

Исходя из характера и степени общественной опасности, а также обстоятельств совершения административного правонарушения, оснований для признания вменяемого ООО МКК «Финансовый супермаркет» деяния малозначительным и освобождения от административной ответственности на основании ст. 2.9 КоАП РФ не имеется.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, процессуальных нарушений, влекущих прекращение производства по делу, не установлено. Срок давности привлечения к административной ответственности не истек. 

Руководствуясь ст. 29.9, ст. 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый супермаркет» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Административный штраф уплачивается в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

Административный штраф вносится или перечисляется лицом, привлеченным к административной ответственности на р/с 

<

***>, получатель – УФК по Пермскому краю (Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю), банк получателя: Отделение Пермь банка России//УФК по Пермскому краю г. Пермь, КБК 32211601141019002140, ИНН/КПП – 

<

***>/590501001, БИК 015773997, ОКТМО № 57701000, УИН 32259000210000047011,УИП 2005404017915540601001.

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в Пермский краевой суд через Чайковский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья

ФИО3

Постановление вступило в законную силу

«___»_______________________2021г.

Подлинный документ подшит в материал по делу

об административном правонарушении № 5-438/2021.

УИД № 59RS0040-01-2021-001291-83

Материалы по делу об административном правонарушении

находятся в производстве Чайковского городского суда Пермского края.