Дело №1-115/2019 г.

Поступило в суд: 14.03.2019 г.

УИД: 54RS0008-01-2019-000616-17

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Новосибирск 03 сентября 2019 года 

Первомайский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Овчинникова Е.Ю.,

при секретаре Феофилактовой Е.А., 

с участием государственных обвинителей - помощника прокурора 

<

адрес> Федченко П.В., ФИО1, 

защитника – адвоката Новосибирской коллегии адвокатов «Межрегиональный центр экономической защиты» ФИО2, предоставившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

подсудимого ФИО3,

представителя потерпевшего К, действующего на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО3 ича, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30 ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый ФИО3 совершил покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения в особо крупном размере, при этом преступление им не было доведено до конца по не зависящим от него обстоятельствам. 

Преступление совершено им в 

<

адрес> при следующих обстоятельствах.

Так, ДД.ММ.ГГГГ Общество с ограниченной ответственностью «Арракаста» (далее по тексту ООО «Арракаста») поставлено на учет в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> по месту нахождения на территории Российской Федерации. 

Решением единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ на должность генерального директора ООО «Арракаста» назначен ФИО3 и утвержден адрес места нахождения и хранения документов Общества: 

<

адрес>.

На основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о вступлении в должность директора, ФИО3 приступил к исполнению обязанностей директора с ДД.ММ.ГГГГ. 

Согласно Уставу ООО «Арракаста», единоличным исполнительным органом Общества является Генеральный директор, который избирается Общим собранием участников Общества бессрочно и может переизбираться неограниченное число раз. 

Согласно пункту 17.7 Устава ООО «Арракаста» единоличный исполнительный орган Общества:

- без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки;

- выдает доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; 

- издает приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания, утверждает штатное расписание Общества;

- организует ведение бухгалтерского учета, отчетности и документооборота в Обществе;

- заключает договор с аудитором Общества;

- открывает в банковских учреждениях, как в Российской Федерации, так и за рубежом счета Общества;

- созывает Общее собрание участников, открывает это собрание, проводит выборы председательствующего;

- осуществляет ведение списка участников Общества, делает выписки из списка участников Общества;

- организует ведение протоколов собраний и по итогам заочного голосования;

- представляет на утверждение Общему собранию участников годовой отчет и годовой бухгалтерский баланс Общества;

- организует ведение списка аффилированных лиц Общества, хранение документов Общества;

- осуществляет иные полномочия, не отнесенные настоящим Уставом и действующим законодательством к компетенции Общего собрания участников.

Таким образом, ФИО3, занимая служебное положение генерального директора ООО «Арракаста» с ДД.ММ.ГГГГ и являясь фактическим руководителем данной организации, выполнял управленческие функции в коммерческой организации, являясь единоличным исполнительным органом, выполнял на постоянной основе организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 для осуществления деятельности ООО «Арракаста» в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, открыт расчетный счет №.

ДД.ММ.ГГГГ с целью расположения офиса ООО «Арракаста» между ФИО3 и М заключен договор аренды нежилого помещения по адресу: 

<

адрес> офис 12, согласно которого ФИО3 было передано во временное пользование нежилое помещение, площадью 27 квадратных метров, расположенное по вышеуказанному адресу для использования под офис по продаже и установке пластиковых окон. 

ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «Альфа-Банк» (далее по тексту АО «Альфа-Банк») и ООО «Арракаста» в лице генерального директора ФИО3 заключен договор № АП54UAQ56A о сотрудничестве с торговой организацией, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком. 

Согласно договору о сотрудничестве № АП54UAQ56A от ДД.ММ.ГГГГ основанием для продажи торговой точкой товара с оплатой за счет предоставленного Банком клиенту кредита, является положительное решение банка о предоставлении клиенту кредита. Банк самостоятельно принимает решение о предоставлении либо об отказе в предоставлении кредита на основании данных, указанных в анкете-заявлении клиента. Подтверждением факта покупки клиентами товара с оплатой за счет кредита, являются полученные банком корректно оформленные документы: индивидуальные условия, спецификация товара соответствующими отметками клиента и торговой точки о выдаче товара клиенту, анкета-заявление, заявление заемщика, график платежей, заявление заемщика на перевод денежных средств, копия документа удостоверяющего личность клиента.

Приложением № к договору о сотрудничестве с торговой организацией № АП54UAQ56A от ДД.ММ.ГГГГ установлено местонахождение торговой точки партнера ООО «Арракаста»: 

<

адрес> офис 12.

В соответствии с договором о сотрудничестве с торговой организацией № АП54UAQ56A от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 при обращении к нему клиента с целью получения кредита для приобретения товара обязан выполнять следующие действия: выявлять и формировать потребности клиента в оформлении кредита; консультировать клиента об условиях предоставления кредита Банком; проверять достоверность предъявленных клиентом документов и сверять соответствие личности клиента предъявленным им документам; оформлять и подписывать с клиентом анкету-заявление, получать от банка решение о возможности предоставления кредита и информировать об этом клиента; передавать клиенту подписанный пакет документов; передавать сформированный пакет документов ответственному сотруднику банка. 

В рамках заключенного договора о сотрудничестве № АП54UAQ56A от ДД.ММ.ГГГГ генеральному директору ООО «Арракаста» ФИО3 был предоставлен код доступа в систему SLOP CF/ FLECS с целью реализации условий указанного договора о сотрудничестве.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, у генерального директора ООО «Арракаста» ФИО3, которому АО «Альфа-Банк» был предоставлен код доступа в программе SLOP CF/ FLECS, используемой для заведения и обработки кредитных заявок и которому был достоверно известен порядок оформления потребительских кредитов для приобретения товара, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, возник преступный умысел, направленный на систематическое хищение, путем обмана, денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», с использованием служебного положения, в особо крупном размере. 

Для реализации задуманного, ФИО3 разработал преступный план совершения мошеннических действий, в соответствии с которым он намеревался: подыскать копии паспортов жителей 

<

адрес> и других регионов Российской Федерации, составить анкеты-заявления от имени указанных лиц, в которых указать не соответствующие действительности контактные данные и данные о текущем месте работы и заработке данных лиц, тем самым, создать видимость обращения в ООО «Арракаста» физических лиц с целью приобретения товара с использованием кредитных денежных средств; используя служебное положение генерального директора ООО «Арракаста», с помощью кода доступа в программе SLOP CF/ FLECS в режиме онлайн отправить анкеты-заявления в Центральный офис АО «Альфа-Банк» 

<

адрес> и после получения положительного решения по кредитной заявке, составить пакет документов, необходимых для выдачи банком кредита, в том числе, соглашение об индивидуальных условиях кредитования, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, содержащий несоответствующие действительности сведения для предоставления в АО «Альфа-Банк»; путем обмана похитить денежные средства, принадлежащие АО «Альфа-Банк», перечисленные банком в качестве потребительского кредита на приобретение товара по одобренным банком заявкам. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 намеревался производить по каждой одобренной банком заявке один-два минимальных платежа, а оставшимися денежными средствами планировал распорядиться по своему усмотрению, тем самым похитить денежные средства, принадлежащие АО «Альфа-Банк», с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. 

Совершение данного хищения ФИО3 запланировал одним способом, на протяжении длительного периода времени.

Для успешного достижения своей цели, ФИО3 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленное следствием время, получил ксерокопии паспортов граждан РФ на имя Л, К, Г, В, Ч, З, П, Б, Б, Т, Д, Д, А, Д, В, И, Х, Р, Н, З, М, Л, У, П, Я, О, М, Н, Н, М, М, У, с помощью которых намеревался совершать хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», путем заключения фиктивных кредитных договоров от имени вышеуказанных лиц, не поставив их в известность о своих истинных преступных намерениях.

ФИО3, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя в нарушение договора о сотрудничестве № АП54UAQ56A от ДД.ММ.ГГГГ, совершал хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», на протяжении всего указанного периода времени, с использованием кода доступа в программе SLOP CF/ FLECS, путем введения в анкеты-заявления не соответствующие действительности сведения о заемщиках АО «Альфа-Банк». 

Так, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 08 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Л, не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, на сумму 45 710 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17052908546, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 45 710 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Л в получении кредита было отказано. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 53 минуты, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени К, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 44 900 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17060105765, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика К в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени К, а также в индивидуальных условиях внес от имени К своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя К, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя К по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 44 900 рублей 00 копеек. После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика К, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя К по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 44 900 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>. Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял их, тем самым похитил денежные средства АО «Альфа-Банк» в сумме 44 900 рублей 00 копеек. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел один платеж по кредиту, оформленному на имя К в размере 3 590 рублей 00 копеек, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 37 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, а также паспортные данные Г, который ДД.ММ.ГГГГ обращался в ООО «Арракаста» с целью приобретения пластиковых окон в кредит, и которому банком в получении кредита была отказано, завел заявку на получение кредита от имени Г, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 19 870 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0I№, при этом ФИО3 указал в анкете клиента сведения, которые ему стали известны от Г при обращении в ООО «Арракаста» ДД.ММ.ГГГГ. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 19 870 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Г в получении кредита было отказано. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 59 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени В, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 49 730 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0I№, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика В в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени В, а также внесение в индивидуальных условиях от имени В записи об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя В, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя В по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 49 730 рублей 00 копеек. После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика В, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя В по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 49 730 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>. Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял их, тем самым похитил денежные средства АО «Альфа-Банк» в сумме 49 730 рублей 00 копеек. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел один платеж по кредиту, оформленному на имя В в размере 4 950 рублей 00 копеек, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 48 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Ч, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 66 500 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17060400562, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика Ч в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени Ч, а также в индивидуальных условиях внес от имени Ч своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя Ч, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Ч по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 66 500 рублей 00 копеек. После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика Ч, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Ч по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 66 500 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>. Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял их, тем самым похитил денежные средства АО «Альфа-Банк» в сумме 66 500 рублей 00 копеек. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел один платеж по кредиту, оформленному на имя Ч в размере 4 900 рублей 00 копеек, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 28 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени З, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 22 520 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0I№, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места фактического проживания, образования, места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика З в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени З, а также в индивидуальных условиях внес от имени З своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя З, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя З по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 22 520 рублей 00 копеек. После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика З, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя З по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 22 520 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>. Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял их, тем самым похитил денежные средства АО «Альфа-Банк» в сумме 22 520 рублей 00 копеек. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел один платеж по кредиту, оформленному на имя З в размере 3 400 рублей 00 копеек, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 46 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени П, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 43 750 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0I№, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика П в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени П, а также в индивидуальных условиях внес от имени П своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя П, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя П по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 43 750 рублей 00 копеек. После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика П, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя П по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 43 750 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>. Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял их, тем самым похитил денежные средства АО «Альфа-Банк» в сумме 43 750 рублей 00 копеек. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел один платеж по кредиту, оформленному на имя П в размере 4 400 рублей 00 копеек, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 01 минуту, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Б, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 70 600 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17060913299, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, основного дохода, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 70 600 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Б в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 39 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Б, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 33 700 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061001861, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице, кроме того, неверно указал фамилию лица, от имени которого была заведена заявка. В результате автоматической проверки заемщика Б в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, договор С., обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени Б, а также в индивидуальных условиях внес от имени Б своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя Б с несоответствующей действительности фамилией лица, которая фактически является Б, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Б по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 38 370 рублей 82 копейки, с учетом страховой премии, по оформленной ФИО3 страховке на имя Б После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика Б, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 33 700 рублей 00 копеек были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Б по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 33 700 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, остальные денежные средства в сумме 4 670 рублей 82 копейки были перечислены на расчетный счет страховой компании в счет оплаты страховой премии по оформленной ФИО3 страховке на имя Б Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял денежные средства в сумме 33 700 рублей 00 копеек, принадлежащие АО «Альфа-Банк», тем самым похитил их. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел два платежа по кредиту, оформленному на имя Б в размере 3 400 рублей 00 копеек каждый, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 06 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Т, не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, на сумму 37 550 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0I№, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся даты рождения, места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика Т в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени Т, а также в индивидуальных условиях внес от имени Т своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя Т, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Т по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 37 550 рублей 00 копеек. После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика Т, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Т по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 37 550 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>. Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял их, тем самым похитил денежные средства АО «Альфа-Банк» в сумме 37 550 рублей 00 копеек. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел один платеж по кредиту, оформленному на имя Т в размере 3 900 рублей 00 копеек, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 47 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Д, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 65 610 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061201456, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, основного дохода, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д в получении кредита было отказано.

Для реализации задуманного, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 15 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, повторно завел заявку на получение кредита от имени Д, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 65 610 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061500460, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, основного дохода, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 65 610 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 15 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Д, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 62 500 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061209444, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, места жительства и регистрации, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, основного дохода, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 62 500 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 48 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени А, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 53 220 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061401671, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика А в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени А, а также в индивидуальных условиях внес от имени А своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя А, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя А по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 54 720 рублей 00 копеек, с учетом страховой премии, по оформленной ФИО3 страховке на имя А После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика А, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 53 220 рублей 00 копеек были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя А по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 53 220 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, остальные денежные средства в сумме 1 500 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет страховой компании в счет оплаты страховой премии по оформленной ФИО3 страховке на имя А Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял денежные средства в сумме 53 220 рублей 00 копеек, принадлежащие АО «Альфа-Банк», тем самым похитил их. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел один платеж по кредиту, оформленному на имя А в размере 4 171 рубль 00 копеек, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 25 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Д, не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, на сумму 48 470 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061400848, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, размера основного дохода, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 48 470 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 38 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени В, не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, на сумму 49 820 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061400552, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, размера основного дохода, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк», на сумму 49 820 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, В в получении кредита было отказано. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, ФИО3, находясь в неустановленном следствием месте 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, обратился к сотруднику АО «Альфа-Банк» Н с просьбой ввести от его имени в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, заявку на получение кредита от имени И, не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, на сумму 44 600 рублей 00 копеек, пояснив Н, что при первоначальном заведении заявки, И в предоставлении кредита было отказано. Н, не подозревающая о преступных намерениях ФИО3, являясь куратором партнера банка - ООО «Арракаста» и направления потребительского кредитования, на своем рабочем компьютере в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, проверив правильность заполнения кредитной заявки на имя И, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 28 минут завела заявку на получение кредита на сумму 44 600 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061500524, при этом ФИО3 предварительно указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся даты регистрации по месту жительства, места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика И в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени И, а также в индивидуальных условиях внес от имени И своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя И, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя И по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 47 100 рублей 00 копеек, с учетом страховой премии, по оформленным ФИО3 страховкам на имя И После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика И, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 44 600 рублей 00 копеек были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя И по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 44 600 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, остальные денежные средства в сумме 2 500 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет страховой компании в счет оплаты страховой премии по оформленным ФИО3 страховкам на имя И Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял денежные средства в сумме 44 600 рублей 00 копеек, принадлежащие АО «Альфа-Банк», тем самым похитил их. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел один платеж по кредиту, оформленному на имя И в размере 3 430 рублей 00 копеек, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, ФИО3, находясь в неустановленном следствием месте 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, обратился к сотруднику АО «Альфа-Банк» Н с просьбой ввести от его имени в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, заявку на получение кредита от имени Х, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 70 050 рублей 00 копеек, пояснив Н, что при первоначальном заведении заявки, Х в предоставлении кредита было отказано. Н, не подозревающая о преступных намерениях ФИО3, являясь куратором партнера банка - ООО «Арракаста» и направления потребительского кредитования, на своем рабочем компьютере в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, проверив правильность заполнения кредитной заявки на имя Х, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 49 минут завела заявку на получение кредита на сумму 70 050 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061500660, при этом ФИО3 предварительно указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика Х в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, договор С., обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени Х, а также в индивидуальных условиях внес от имени Х своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя Х, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Х по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 78 731 рубль 94 копейки, с учетом страховой премии, по оформленной ФИО3 страховке на имя Х После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика Х, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 70 050 рублей 00 копеек были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Х по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 70 050 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, остальные денежные средства в сумме 8 321 рубль 94 копейки были перечислены на расчетный счет страховой компании в счет оплаты страховой премии по оформленной ФИО3 страховке на имя Х Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял денежные средства в сумме 70 050 рублей 00 копеек, принадлежащие АО «Альфа-Банк», тем самым похитил их. С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел один платеж по кредиту, оформленному на имя Х в размере 5 400 рублей 00 копеек, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 07 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Р, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 34 450 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17062100785, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 34 450 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Р в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 29 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Н, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 41 220 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17062612386, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, основного дохода, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 41 220 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Н в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 43 минуты, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени З, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 45 260 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17062615064, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, основного дохода, семейного положения, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 45 260 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, З в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 14 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени М, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 62 830 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070110025, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, семейного положения, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика М в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени М, а также в индивидуальных условиях внес от имени М своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя М, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя М по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 64 330 рублей 00 копеек, с учетом страховой премии, по оформленной ФИО3 страховке на имя М После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика М, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 62 830 рублей 00 копеек были списаны с кредитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя М по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 62 830 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, остальные денежные средства в сумме 1 500 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет страховой компании в счет оплаты страховой премии по оформленной ФИО3 страховке на имя М Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял денежные средства в сумме 62 830 рублей 00 копеек, принадлежащие АО «Альфа-Банк», тем самым похитил их. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 00 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Л, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 48 310 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070104877, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, основного дохода, адреса регистрации и проживания, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 48 310 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Л в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 09 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени У, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 33 880 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0I№, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, У в получении кредита было отказано.

Для реализации задуманного, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 55 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, повторно завел заявку на получение кредита от имени У, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 33 880 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17071000400, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 33 880 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, У в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 05 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени П, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 29 800 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0I№, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, основного дохода, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика П в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, договор С., обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени П, а также внесение в индивидуальные условия записи от имени П об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя П, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя П по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 31 300 рублей 00 копеек, с учетом страховой премии, по оформленной ФИО3 страховке на имя П После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика П, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 29 800 рублей 00 копеек были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя П по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 29 800 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, остальные денежные средства в сумме 1 500 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет страховой компании в счет оплаты страховой премии по оформленной ФИО3 страховке на имя П Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял денежные средства в сумме 29 800 рублей 00 копеек, принадлежащие АО «Альфа-Банк», тем самым похитил их.

С целью создания видимости законности своей деятельности и надежности взятых на себя обязательств, в целях притупления бдительности сотрудников АО «Альфа-Банк» и сокрытия совершенного преступления, а также рассчитывая длительное время осуществлять свою незаконную деятельность, ФИО3 произвел один платеж по кредиту, оформленному на имя П в размере 3 201 рубль 00 копеек, а остальными похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 59 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Я, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 45 660 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070208886, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика Я в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, страховой полис, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени Я, а также в индивидуальных условиях внес от имени Я своей рукой запись об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя Я, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Я по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 47 160 рублей 00 копеек, с учетом страховой премии, по оформленной ФИО3 страховке на имя Я После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика Я, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 45 660 рублей 00 копеек были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Я по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 45 660 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, остальные денежные средства в сумме 1 500 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет страховой компании в счет оплаты страховой премии по оформленной ФИО3 страховке на имя Я Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял денежные средства в сумме 45 660 рублей 00 копеек, принадлежащие АО «Альфа-Банк», тем самым похитил их. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 14 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени О, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 31 200 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070313519, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, основного дохода, семейного положения, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 31 200 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, О в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 34 минуты, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени М, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 37 200 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070316554, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 37 200 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, М в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 44 минуты, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Н, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 46 950 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070414593, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, основного дохода, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средства АО «Альфа-Банк» на сумму 46 950 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Н в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 22 минуты, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени Н, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 45 800 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070516123, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, основного дохода, семейного положения, адреса фактического проживания, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средства АО «Альфа-Банк» на сумму 45 800 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Н в получении кредита было отказано.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 54 минуты, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени М, не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, на сумму 45 220 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070510872, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, имени и даты рождения супруга, даты заключения брака, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика М в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени М, а также внесение в индивидуальные условия записи от имени М об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя М, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя М по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 45 220 рублей 00 копеек. После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика М, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 45 220 рублей 00 копеек были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя М по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 45 220 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>. Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял денежные средства в сумме 45 220 рублей 00 копеек, принадлежащие АО «Альфа-Банк», тем самым похитил их.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 27 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени М, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 47 740 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070612456, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения о заемщике, касающиеся места и адреса работы, отчества и даты рождения супруги, даты заключения брака, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате автоматической проверки заемщика М в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по кредитной заявке. В продолжении своего преступного умысла, ФИО3, руководствуясь корыстной целью, составил необходимый для заключения кредитного договора пакет документов, с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, анкету-заявление, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявление заемщика на комплексное обслуживание, заявление заемщика на перевод денежных средств, обеспечил подписание вышеупомянутых документов от имени М, а также внесение в индивидуальные условия записи от имени М об ознакомлении заемщика с условиями кредитования. После чего, ФИО3, составленный пакет документов с несоответствующими действительности сведениями о заемщике, приложив к нему ранее полученную неустановленным способом копию паспорта на имя М, направил посредством электронной почты в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты составления документов сотрудниками банка, которые, не догадываясь о преступном намерении ФИО3, произвели проверку правильности и полноты заполнения представленных документов, после чего, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО3, на основании представленного пакета документов приняли решение о предоставлении заемщику кредита и перечислении денежных средств. 

В результате незаконных действий ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет №, открытый АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя М по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 47 740 рублей 00 копеек. После чего, на основании подложного заявления, составленного ФИО3 от имени заемщика М, находящегося в предоставленном банку пакете документов, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 47 740 рублей 00 копеек были списаны с кредитного счета №, открытого АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя М по адресу: 

<

адрес> и поступили на транзитный счет банка №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, откуда ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 47 740 рублей 00 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>. Получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, ФИО3, путем обмана, с использованием своего служебного положения, противоправно и безвозмездно изъял денежные средства в сумме 47 740 рублей 00 копеек, принадлежащие АО «Альфа-Банк», тем самым похитил их.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 07 минут, ФИО3, находясь в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «Альфа-Банк» и желая их наступления, действуя согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью в системе SLOP CF, предназначенной для заведения и обработки кредитных заявок, используя предоставленный банком код доступа, завел заявку на получение кредита от имени У, не осведомленного о преступных намерениях ФИО3, на сумму 51 230 рублей 00 копеек, которая была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17071000452, при этом ФИО3 указал в анкете клиента не соответствующие действительности сведения, касающиеся места и адреса работы, находящегося в пользовании абонентского номера телефона, информации о контактном лице. В результате незаконных действий, ФИО3 намеревался похитить денежные средств АО «Альфа-Банк» на сумму 51 230 рублей 00 копеек, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, У в получении кредита было отказано.

Таким образом, ФИО3 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время следствием не установлены, из корыстных побуждений, путем предоставления заведомо ложных сведений о заемщиках, совершил попытку хищения денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк» на общую сумму 1 475 850 рублей 00 копеек, из которых денежные средства в сумме 697 770 рублей 00 копеек были зачислены на кредитные счета, открытые АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес> на лиц, не осведомленных о преступных намерениях ФИО3, выступивших в качестве заемщиков, и через транзитный счет АО «Альфа-Банк» №, открытый в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве, поступили на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, однако не смог довести свои преступные действия до конца по независящим от него обстоятельствам, в связи с тем, что в результате автоматической проверки заемщиков Л, Г, Б, Д, Д, Д, В, Р, Н, З, Л, У, О, М, Н, Н, У в центральном офисе 

<

адрес> в получении кредитов на общую сумму 778 080 рублей 00 копеек, было отказано. 

Подсудимый ФИО3. вину в совершении преступления признал в полном объеме и пояснил суду, что является учредителем и директором ООО "Арракаста", открыл данную организацию, чтобы заниматься предпринимательской деятельностью. Для увеличения прибыли и расширения предприятия оформил несколько кредитов, однако реальной прибыли организация не приносила. В связи с чем, он решил похитить денежные средства АО «Альфа Банка» следующим образом. Так, ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» и ООО «Арракаста» в его лице был заключен договор № АП54UAQ56A о сотрудничестве, в соответствии с которым он мог как сторона в договоре и как генеральный директор ООО «Арракаста» предоставлять заявки в центральный офис банка на получение кредитных денежных средств от клиентов организации для оплаты работ по заключенному с нм договору. После чего центральный офис рассматривал заявку и принимал решение об одобрении кредита либо об отказе. После чего посредством сети Интернет он нашел данные паспортов ранее неизвестных ему граждан и стал оформлять фиктивные договора на заключение кредитов от имени других лиц, направлял документы в электронном виде, где указывал недостоверные сведения лиц. Ранее он с данными лицами знаком не был. Он направлял заявку в банк, если заявка одобрялась, то документы отправлялись в кредитный отдел. Направлялся пакет документов. Если было одобрение, график погашения уже был готов. Данный график, вместо лиц, указанных в заявке и договоре, подписывал сам, своей рукой, что согласен на условия банка. После чего на кредитный счет поступали денежные средства АО «Альфа банк», он их переводил на расчетный счет ООО «Арракаста», далее, он обналичивал указанные суммы и тратил их по своему усмотрению. Полномочия по заключения кредитных договоров, оформлению и подачи заявки на получение кредита вытекали непосредственно из договора о сотрудничестве, заключенного между АО «Альфа банк» и генеральным директором ООО «Арракаста», т.е. непосредственно с ним. 

Исследовав письменные материалы уголовного дела, допросив представителя потерпевшего К, свидетелей М, В, Б, А, ФИО4, огласив в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетелей Т, З, П, К, А, Х, Ч, И, М, М, Р, Д, Л, Н, З, О, Н, Л, Б, М, Д, Л, Н, У, П, Я, Г, Ф, Н, Д, М, суд приходит к выводу, что вина подсудимого ФИО3 подтверждается следующими доказательствами.

Так, допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего К пояснил в суде, что в апреле 2017 года между ООО «Арракаста» и АО «Альфа-Банк» был заключен договор. Указанный договор о сотрудничестве был заключен с ФИО3, так как он является генеральным директором ООО «Арракаста» и в соответствии с Уставом организации именно он уполномочен на совершение данных действий. Данный договор предполагал сотрудничество в сфере кредитования. Так, если гражданин обращался в ООО «Арракаста» и нуждался в получении кредита для заказа пластиковых окон, то Майер делал заявку в банк. Если заявка одобрялась, то деньги АО «Альфа банк» перечислял на счет ООО «Арракаста» в счет оплаты заказа обратившегося клиента по договора кредитования. Сумму займа указывает заемщик, т.е. обратившийся гражданин. Заявку на получение кредита может оформлять, как генеральный директор организации, т.е. ФИО3, так и уполномоченный сотрудник, действующий по доверенности. Майер при заключении договора о сотрудничестве подал заявку, что он один работает в ООО «Арракаста» и, как директор организации будет осуществлять заявки. Если был бы другой сотрудник, то от Майера, должна была быть доверенность. Для того чтобы оформить кредит, гражданин должен предоставить паспорт. Сотрудник организации проверяет предоставленные документы, а так же дополнительные сведения которые вносятся, в заявку, а именно: место работы, доход, сотовый телефон, место регистрации, место проживания. Данные влияют на решение по заявке на оформление кредита. Девяносто процентов рассмотрения заявок, это автоматическая проверка. После проверки, если результат положительный, Майер должен сформировать пакет документов, а именно: копию паспорта, перечень документов для оформления кредита. После чего пакет документов распечатывается и клиент собственноручно подписывает все документы. Документы передаются в банк либо самим Майер, либо производится сканирование, и они автоматически передаются в банк. Если документы соответствуют всем требованиям договора, то производится оплата со счета Альфа банка на счет ООО «Арракаста», что и делал Майер, он сканировал документы и направлял их в банк. Фамилии заказчиков, суммы заявок и суммы перечисленных денежных средств в настоящее время он не помнит, отказанных заявок было примерно четырнадцать. Летом 2018 года он, совместнос другим сотрудником банка, выезжали на 

<

адрес>, где располагался офис ООО «Арракаста», но офис был закрыт. Когда они вернулись в банк, то им поступила информация, что Майер сделал в это период времени, когда они находились рядом с офисом и ожидали Майера, а офис был закрыт, еще несколько заявок. В связи с возникшими подозрениями о хищении денежных средств, они пригласили Майера в офис, и с ним был составлен разговор. Майер сообщил, что к нему действительно обращались люди, делали заявки на кредит. Однако было принято решение об обращении в правоохранительные органы, ущерб причиненный АО «Альфа банк» по выданным кредитам составил более 700 000 рублей. 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего К от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что он работает в указанной должности АО «Альфа-Банк» с ДД.ММ.ГГГГ. В его обязанности входит противодействие мошенничествам в кредитовании. На основании выданной ему доверенности №Д от ДД.ММ.ГГГГ он будет представлять интересы АО «Альфа-Банк» на предварительном следствии и в суде, в связи с тем, что Х, который ранее был представителем Банка, в АО «Альфа-Банк» больше не работает. ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Арракаста» и АО «Альфа-Банк» заключен договор № АП54UAQ56А о сотрудничестве с торговой организацией. Перед заключением договора о сотрудничестве, каждого партнера, в данном случае ООО «Арракаста» проверяет служба безопасности, то есть в обязательном порядке проверяется офис, где организация осуществляет свою деятельность и в котором, в последствии, на компьютер устанавливается программа по заведению кредитных заявок. Также перед заключением договора, проводится обучение лица, которое будет допущено к программе. В случае с ООО «Арракаста» также была проведена процедура проверки, было установлено, что организация осуществляет свою деятельность, имеет офис, расположенный по адресу: 

<

адрес> офис 12. Указанный договор о сотрудничестве был заключен с ФИО3, так как он является директором ООО «Арракаста». Так, директору ООО «Арракаста» ФИО3 был присвоен логин № для входа в систему и оформления кредитных заявок. Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке (DIRY01) ООО «Арракаста» в банковской системе заведения и обработки кредитных заявок было заведено несколько десятков заявок на получение потребительского кредита в АО «Альфа-Банк» на различные суммы, часть из которых были одобрены, остальным было отказано в получении кредита по различным основаниям. Кредиты были оформлены в ООО «Арракаста», расположенном по адресу: 

<

адрес>, офис 12 (подвальное помещение), директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированным по адресу: 

<

адрес>.

При заключении договора о сотрудничестве с ООО «Арракаста» в виду того, что расчетный счет ООО «Арракаста» был открыт в стороннем банке, для перечисления денежных средств с кредитных счетов клиентов на расчетный счет ООО «Арракаста» был открыт транзитный расчетный счет в АО «Альфа-Банк» №. Счет открыт ДД.ММ.ГГГГ в Филиале Новосибирский АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 08 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Л, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 45 710,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17052908546. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Л было отказано в получении кредита. 

- ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 53 минуты по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от К, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 44 900 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17060105765. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя К по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 44 900 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору был произведен один платеж ДД.ММ.ГГГГ через КИВИ Банк в сумме 3 590 рублей. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 37 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Г, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 19 870 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0I№. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Г было отказано в получении кредита.

- ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 59 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от В, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 49 730 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0I№. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя В по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 49 730 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору был произведен один платеж ДД.ММ.ГГГГ через КИВИ Банк в сумме 4 950 рублей. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 48 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Ч, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 66 500 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17060400562. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя Ч по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 66 500 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору был произведен один платеж ДД.ММ.ГГГГ через КИВИ Банк в сумме 4 900 рублей. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 28 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от З, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 22 520 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0I№. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя З по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 22 520 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору был произведен один платеж ДД.ММ.ГГГГ через КИВИ Банк в сумме 3 400 рублей. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 46 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от П, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 43 750 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0I№. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя П по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 43 750 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору был произведен один платеж ДД.ММ.ГГГГ через КИВИ Банк в сумме 4 400 рублей. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 01 минута по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Б, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 70 600 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17060913299. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Б было отказано в получении кредита. 

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 39 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Б, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 33 700 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061001861. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя Б по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 38 370, 82 рубля. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 4 670 рублей были перечислены на счет ООО «Альфа С.-Ж.», а остальные денежные средства в сумме 33 700 рублей были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору было произведено два платежа: один платеж ДД.ММ.ГГГГ через КИВИ Банк в сумме 3 400 рублей, второй платеж ДД.ММ.ГГГГ через КИВИ Банк в сумме 3 400 рублей. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 06 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Т, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 37 550 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0I№. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя Т по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 37 550 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ денежные средства указанной сумме были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору был произведен один платеж ДД.ММ.ГГГГ через КИВИ Банк в сумме 3 900 рублей. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 47 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Д, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 65 610 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061201456. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д было отказано в получении кредита. Кроме того, 

- ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 15 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, снова была заведена заявка на получение кредита от Д, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 65 610 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061500460. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д снова было отказано в получении кредита

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 15 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Д, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 62 500 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061209444. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д было отказано в получении кредита. 

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 48 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от А, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 53 220 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061401671. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя А по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 54 720 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 500 рублей были перечислены на расчетный счет «Альфа С.» за услугу «Хоть потоп», остальные денежные средства в сумме 53 220 рублей были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору был произведен один платеж ДД.ММ.ГГГГ через систему Киберплат в сумме 4 171 рубль. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 25 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Д, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 48 470 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061400848. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д было отказано в получении кредита. 

- ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 38 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от В, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 49 820 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061400552. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, В было отказано в получении кредита. 

- ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 28 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от И, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 44 600 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061500524. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя И по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 47 100 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 000 рублей были перечислены на расчетный счет ООО «Майсейфети», ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 1 500 рублей на расчетный счет «АльфаСтрахование» за услугу «Хоть потоп», остальные денежные средства в сумме 44 600 рублей были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору был произведен один платеж ДД.ММ.ГГГГ через систему Киберплат в сумме 3 430 рублей. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 49 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Х, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 70 050 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061500660. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя Х по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 78 371, 94 рубля. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 8 321, 94 рублей были перечислены на расчетный счет ООО «АльфаСтрахование», остальные денежные средства в сумме 70 050 рублей были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору был произведен один платеж ДД.ММ.ГГГГ через КИВИ Банк в сумме 5 400 рублей. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 07 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Р, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 34 450 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17062100785. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Р было отказано в получении кредита. 

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 29 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Н, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 41 220 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17062612386. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Н было отказано в получении кредита. 

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 43 минуты по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от З, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 45 260 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17062615064. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, З было отказано в получении кредита. 

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 14 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от М, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 62 830 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070110025. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя М по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 64 330 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 500 рублей были перечислены в счет оплаты услуги «Хоть потоп», остальные денежные средства в сумме 62 830 рублей были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору не было произведено ни одного платежа.

- ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 00 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Л, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 48 310 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070104877. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Л было отказано в получении кредита. 

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 09 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от У, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 33 880 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0I№. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, У было отказано в получении кредита.

После чего, - ДД.ММ.ГГГГ в 05 часов 55 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от У, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 33 880 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17071000400. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, У было отказано в получении кредита.

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 05 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от П, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 29 800 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0I№. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя П по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 31 300 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 500 рублей были перечислены в счет оплаты услуги «Хоть потоп», остальные денежные средства в сумме 29 800 рублей были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору был произведен один платеж ДД.ММ.ГГГГ через систему Киберплат в сумме 3 201 рубль. Других платежей не поступало.

- ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 59 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Я, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 45 660 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070208886. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя Я по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 47 160 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 500 рублей были перечислены в счет оплаты услуги «Хоть потоп», остальные денежные средства в сумме 45 660 рублей были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору не было произведено ни одного платежа.

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 14 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от О, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 31 200 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070313519. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, О было отказано в получении кредита.

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 34 минуты по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от М, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 37 200 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070316554. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, М было отказано в получении кредита.

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 44 минуты по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Н, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 46 950 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070414593. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Н было отказано в получении кредита.

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 22 минуты по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от Н, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 45 800 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070516123. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Н было отказано в получении кредита.

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 54 минуты по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от М, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 45 220 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070510872. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя М по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 45 220 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 45 220 были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору не было произведено ни одного платежа.

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 27 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от М, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 47 740 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070612456. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, было вынесено положительное решение по заявке, в связи с чем, на имя М по адресу: 

<

адрес> офис 12, ДД.ММ.ГГГГ был открыт кредитный счет №, на который ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 47 740 рублей. По заявлению заемщика ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 47 740 были списаны с кредитного счета № и поступили на транзитный счет банка, который был открыт при заключении договора о сотрудничестве ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> для перечисления денежных средств на счет ООО «Арракаста» в рамках договора о сотрудничестве №, откуда в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, открытый в Модуль Банке. По данному кредитному договору не было произведено ни одного платежа.

- ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 07 минут по Московскому времени в системе SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение кредита от У, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 51 230 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17071000452. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, У было отказано в получении кредита.

Таким образом, в случае, если бы по всем заявкам было принято банком положительное решение, ущерб был бы причинен на сумму 1 497 342, 76 рублей. Учитывая, что положительное решение было принято не по всем заявкам, ущерб составил 719 262 рубля 76 копеек, с учетом страховых премий по оформленным кредитам. По оформленным кредитным договорам частично производились платежи на общую сумму 48 142 рубля 00 копеек, таким образом, не возмещенный ущерб составляет 671 120 рублей 76 копеек. Д обязательств у банка перед ФИО3 никогда не было и не имеется (т.7 л.д.66-77).

Свидетель М, пояснила суду, что она с подсудимым не знакома, ранее никогда не встречалась. Организация ООО «Арракаста» ей не знакома. Заявок на получение кредита в ОАО «Альфа банк» она не подавала, кредитов не брала. О том, что у нее имеется задолженность по кредиту в АО «Альфа банк» она узнала от сотрудников банка, однако, она сотрудникам банка пояснила, что кредитного договора она не заключала и не подписывала. В течении двух недель ей позвонили сотрудники Банка и извинились. Через некоторое время ее вызвали в отдел полиции, и ей стало известно, что в заявке был неправильно указан ее адрес, имя ее мужа, про номер телефона не помнит. Она заявку на кредит не оформляла, кредиты не брала. Паспорт никому не давала, копии не снимала. Кто мог оформить заявку от ее имени на кредит, она пояснить не может. Р, ей не знаком.

Свидетель В пояснил суду, что организация ООО «Арракаста» ему не знакома. Он в данную организацию не обращался, заявку на оформление кредита не подавал и не получал. С ему не знаком, подсудимого также не знает. В ходе предварительного следствия ему следователь предъявлял кредитный договор от его имени, но данный договор он не заключал и не подписывал. Свой паспорт он никому не передавал. Кто мог оформить договор кредита от его имени, сказать не может. 

Аналогичные показания свидетель пояснил и при проведении очной ставки с Майером от ДД.ММ.ГГГГ (т. 7, л.д. 56-59). 

Свидетель Б суду пояснил, что организация ООО «Арракаста» ему не знакома, чем занимается данная организация ему не известно, он никогда туда не обращался. Летом в 2017 году, он узнал, что на его имя был оформлен кредит. Ранее он обращался в «Альфа-банк», в банке были его данные. Он заезжал в банк, получил пакет документов, договор на кредит от ДД.ММ.ГГГГ и другие документы, предъявленные ему следователем ему не знаком, данный договор он не составлял и подписывал. Он связывался со службой безопасности банка, а потом его вызвали к следователю. Он сам заявление не писал в полицию, т.к. банк уже обратился с заявлением. От следователя ему стало известно, что человек оформил на разных граждан кредитные договоры. Следователь назвал ему фамилию обвиняемого - Майер. 

Свидетель А суду пояснил, что он обращался в организацию, название которой не помнит, для остекления балкона. К нему пришел мастер, сделал замеры, затем было произведено остекление. Стоимость работ составила около 20 000 рублей, была оформлена рассрочка платежа. Кредит оформлялся через АО «Альфа Банк». Он приходил в офис, возможно, там был подсудимый. Был составлен договор на оказание услуг. Данная рассрочка была им полностью погашена. 

Свидетель ФИО4 суду пояснила, что подсудимый ФИО3 является ее бывшим супругов, об обстоятельствах уголовного дела, ей ничего не известно. Подсудимый Майер работал на разных работах, быстро поднимался по служебной лестнице, пользовался авторитетом. В 2018 году Майер открыл свое дело ООО «Арракаста», изготовление пластиковых окон и балконов. Он арендовал помещение для организации. Его деятельность приносила доход, на который, содержалась их семья. Были времена, когда было мало заказов. О том, что совершил Майер, узнала после возбуждения уголовного дела. В настоящее время они брак расторгли, проживают раздельно. Подсудимый материально обеспечивает детей. Может охарактеризовать подсудимого с положительной стороны. Она работала только год, все время семью обеспечивал подсудимый. Воспитанием подсудимый так же занимается, посещает школу и детский сад.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Т от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что она зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>, пер. М. Горького, 24, с 2001 года. С ноября 2016 года она официально не трудоустроена, находится в отпуске по уходу за ребенком. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ей не знакома, в данную организацию она никогда не обращалась, по данному адресу не была. Чем занимается данная организация, она не знает. ФИО3 ей не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ она не подавала. Предъявленную ей на обозрение заявку на получение кредита в размере 37 550 рублей она не подавала. Сведения, указанные в данной заявке, кроме ее установочных и паспортных данных не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности следующие данные: дата рождения, мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность, семейное положение. Также указанное в заявке контактное лицо: П ей не знакомо. Предъявленный ей на обозрение договор потребительского кредита с АО «Альфа -Банк» от ДД.ММ.ГГГГ она не заключала и не подписывала. Копии ее паспорта, приложенные к договору потребительского кредита не соответствуют действительности, так как неверно указана дата рождения. Свой паспорт она никому не оставляла, он всегда находится при ней. Кто мог заполнить документы на получение кредита от ее имени в АО «Альфа-Банк» ей неизвестно (т.4 л.д.15-17). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля З от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес> совместно со своей семьей с ноября 2017 года. В период с мая 2011 года до ноября 2017 года он проживал в 

<

адрес>, ЗАТО Северск, 

<

адрес>. С января 2017 года он работает в коллегии адвокатов 

<

адрес>. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 22 520 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных и паспортных данных не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности следующие данные: образование, адрес фактического проживания, мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность, семейное положение. Также указанное в заявке контактное лицо: Д ему не знаком. Предъявленный ему на обозрение договор потребительского кредита с АО «Альфа -Банк» от ДД.ММ.ГГГГ он не заключал и не подписывал. В связи с занимаемой должностью, его паспортные данные, а именно ксерокопия паспорта передаются клиентам для оформления доверенности. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк» ему неизвестно (том 4 л.д. 25-27). 

Из показаний свидетеля П. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес>, ул.1-й 

<

адрес>, 4 

<

адрес> совместно со своей семьей примерно с 1991 года. В ООО «Изотемп» он работает примерно с 2010 года. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 43 750 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных и паспортных данных не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность, семейное положение. Также указанное в заявке контактное лицо: Л ему не знаком. Предъявленный ему на обозрение договор потребительского кредита с АО «Альфа -Банк» от ДД.ММ.ГГГГ он не заключал и не подписывал. В связи с занимаемой должностью директора ООО «Изотемп» свой паспорт он загружал в сеть Интернет с целью участия в тендере на торговой площадке. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк» ему неизвестно (т. 4 л.д. 35-37). 

Так, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля К от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес>, СНТ «Орбита», ул. 5, уч. 245 в летний период времени, постоянным местом жительства является: 

<

адрес> совместно со своей семьей с 2001 года. В ООО «НВК» в должности директора работает с 2013 года. Организация ООО «Арракаста», расположенная по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакома, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 44 900 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных и паспортных данных не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность, семейное положение. Также указанное в заявке контактное лицо: П ему не знаком. Никаких договоров с АО «Альфа-Банк» он никогда не заключал и не подписывал. С АО «Альфа-Банк» он никогда не сотрудничал, кредиты в указанном банке он никогда не брал, вклады и карты не открывал. В связи с занимаемой должностью директора ООО «НВК» свои паспортные данные, а именно ксерокопию паспорта, возможно и когда-то загружал в сеть Интернет. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк» ему неизвестно (т.4 л.д.55-57). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля А от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес> проспект, 153 «а» 

<

адрес> совместно со своей семьей примерно с 2010 года. Зарегистрирован он по адресу: 

<

адрес> 1995 года. В организации ООО «Искитимизвесть» он работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности генерального директора. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 53 220 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных и паспортных данных не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность, семейное положение. Также указанное в заявке контактное лицо: В ему не знакомо. Никаких договоров потребительского кредита с АО «Альфа -Банк» он не заключал и никакие документы не подписывал. В связи с занимаемой им должностью генерального директора ООО «Искитимизвесть» копию своего паспорта он загружал в сеть Интернет с целью участия в тендере на торговой площадке. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк» ему неизвестно (т.4 л.д.77-79).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Х от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что проживает по адресу: 

<

адрес> совместно со своей семьей с 2003 года. В организации ООО «Восточная техника» он работает с 1999 года, в должности заместителя директора с 2013 года. До указанного времени работал руководителем отдела логистики. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 70 050 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных и паспортных данных и семейного положения не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность. Также указанное в заявке контактное лицо: М ему не знакомо. Никаких договоров потребительского кредита с АО «Альфа -Банк» он не заключал и никакие документы не подписывал. В связи с занимаемой им должностью заместителя директора ООО «Восточная техника» копию своего паспорта он загружал в сеть Интернет с целью участия в тендере на торговой площадке. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк» ему неизвестно (т.4 л.д.87-89).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Ч от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес> совместно со своей семьей с 2012 года. С 2016 года он официально не трудоустроен. До ДД.ММ.ГГГГ он работал в ООО «КМК Сибпрофиль», в должности генерального директора. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 66 500 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных и паспортных данных не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность. Также указанное в заявке контактное лицо: К ему не знакомо. Предъявленный ему на обозрение договор потребительского кредита с АО «Альфа -Банк» от ДД.ММ.ГГГГ он не заключал и не подписывал. В связи с занимаемой им должностью генерального директора ООО «КМК Сибпрофиль» любой клиент имеет право запросить копию его паспорта, а именно первые страницы и прописку. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк» ему неизвестно (т.4 л.д.97-99). 

Так, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля И от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что она проживает по адресу: 

<

адрес>, пер. Приморский, 9 с 2009 года. Она зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя в сфере деятельности «розничная торговля продовольственными товарами». На вопрос: «Кем и в какой должности работает в настоящее время?», ответила, что в настоящее время является индивидуальным предпринимателем. Кроме того, является депутатом Совета депутатов 

<

адрес> третьего созыва. На вопрос: «Кем и в какой должности работала в 2017 году?», ответила, что также являлась индивидуальным предпринимателем и депутатом. На вопрос: «Знакома ли Вам ООО «Арракаста, расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 и была ли когда-либо по указанному адресу?», ответила, что о данной организации она узнала в августе 2017 года при опросе по материалу проверки. Ранее данная организация ей знакома не была. По указанному адресу она никогда не была. На вопрос: «Известно ли Вам чем занимается вышеуказанная организация?» ответила, что при опросе следователем ей стало известно о том, что данная организация занимается реализацией окон ПВХ. На вопрос: «Знаком ли Вам ФИО3?», ответила, что данный гражданин ей не знаком. На вопрос: «Подавали ли Вы заявку на получение кредита и оформление кредитного договора с АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ? Подписывали ли договор потребительского кредита?», ответила, что заявку она не подавала, договор потребительского кредита не подписывала. На вопрос: «Верно ли указаны в предъявленной на обозрение копии заявки Ваши установочные данные, мобильный и рабочий телефоны, адреса регистрации, фактического проживания, место работы, должность, адрес компании, семейное положение?», ответила, что Фамилия, имя, отчество и дата рождения в данной заявке указаны верно. Номер паспорта указан неверный, так как номер ее паспорта 924644, а указан 524644. Место жительства и место регистрации по месту жительства указаны верно. Дата регистрации по месту жительства и проживания указаны неверно, так как ДД.ММ.ГГГГ она была снята с регистрационного учета по данному адресу и указанной датой вновь была поставлена на регистрационный учет по данному адресу. Место работы в заявке указано неверно. В ООО «Металлком» она никогда не работала, данная организация ей неизвестна. В графе «дополнительные документы» в заявке указано, что она не имеет водительского удостоверения и заграничного паспорта. Фактически у нее имеется водительское удостоверение и заграничный паспорт, полученные еще задолго до 2017 года. Семейное положение в заявке указано неверно, так как на указанную дату она состояла в браке и имела детей. На вопрос: «Знаком ли Вам П (тел. №), указанный в заявке, как контактное лицо? Если да, то в каких отношениях с ним состоите?», ответила, что указанный гражданин ей не знаком. На вопрос: «Брали ли Вы когда-нибудь кредиты в АО «Альфа-Банк», пользовались ли продуктами указанного банка, открывали ли карты в АО «Альфа-Банк?», ответила, что с точностью утверждать не может, но возможно ранее несколько лет назад она получала потребительский кредит в данном банке. На вопрос: «Передавали ли Вы свой паспорт кому-нибудь, оставляли ли его где-нибудь? Если да, то кому, когда и где? Отсылали ли копию паспорта по сети Интернет?», ответила, что непосредственно сам паспорт она никому не передавала. Так как является индивидуальным предпринимателем, при заключении договора с поставщиками она направляла копию своего паспорта для заключения договора. Указать конкретно, кому и когда она передавала копию своего паспорта, не может, так как передавала многим лицам. На вопрос: «Как Вы считаете, кто мог заполнить документы на получение кредита от Вашего имени в АО «Альфа-Банк?», ответила, что на данный вопрос ответить не может, не может даже предположить, кто мог совершить указанные действия (т.4 л.д.110-113).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля М от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает в 

<

адрес> с 1990 года. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 64 330 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме паспортных данных, места регистрации не соответствуют действительности. В период с июля 2017 года он использовал мобильный телефон с абонентским номером: №, был трудоустроен в ООО «Актин» в должности директора. Счета в ООО «Актин» открыты в банке «Россельхозбанк». У него имеются личные счета как физического лица, открытые в банке «Левобережный» и «Сбербанк». В «Альфа-Банк» у него никогда не было кредитов, вкладов и счетов. Свой паспорт он никому не оставлял, он всегда находится при нем. Кроме того, в «Россельхозбанке» имеется сканированная копия его паспорта, так как у него имеется электронно-цифровая подпись. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк» ему неизвестно (т.4 л.д.120-121).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаний свидетеля М от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес> рождения, то есть с 1982 года. В настоящее время проживает со своей семьей. В ООО «Вортэкс» в должности водителя-экспедитора он работает с ДД.ММ.ГГГГ. В 2017 году он нигде официально трудоустроен не был. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 47 740 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных и паспортных данных не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность, фамилия, имя, отчество супруги, дата рождения супруги и дата заключения брака. Также указанное в заявке контактное лицо: С ему не знаком. Никаких договоров потребительского кредита с АО «Альфа -Банк» он не заключал и никакие документы не подписывал. Более того, в АО «Альфа-Банк» он никогда не обращался, никогда не пользовался услугами и продуктами данного банка. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк» ему неизвестно, однако при трудоустройстве на работу, примерно в июне 2017 года, он обратился в организацию (название не помнит) по адресу: 

<

адрес> с целью трудоустройства на должность водителя. Организация вызвала у него подозрения, так как по существу его вопросов пояснить ему ничего не смогли. Сотрудники организации сняли копию с его паспорта и сказали, что перезвонят, однако так и не перезвонили (т.4 л.д.179-181).

Аналогичные показания свидетель пояснил и при проведении очнной ставки с ФИО3 (т. 7, л.д. 53-55). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Р от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он зарегистрирован и проживает по адресу: 

<

адрес> совместно со своей матерью. Проживает по данному адресу с 2001 года. Постоянно трудоустроен в ООО «Клио» в должности заместителя директора. Данная организация занимается закупкой и реализацией продуктов питания и расположена по адресу: 

<

адрес>. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 34 450 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме паспортных данных, места регистрации не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности его место работы, в заявке указано как ООО «Промсибантикор», должность- монтажник высотник, не соответствуют действительности. Контактное лицо- М ему неизвестно. Основной доход, указанный в заявке в размере 36 000 рублей, не соответствует действительности. Также номера телефонов, которые указаны в заявке как принадлежащие ему не соответствуют действительности. Графа «семейное положение», в которой указано семейное положение, как «разведен», также не соответствуют действительности. Расчетные счета ООО «Клио» открыты в «Сбербанке». Его личные счета открыты в Сбербанке и Банбанке. Кроме того, в 2016 году он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС № по 

<

адрес>. Никаких кредитов, расчетных счетов, кредитных и дебетовых карт в Альфа-Банке у него никогда не было. Свой паспорт он никому не оставлял, он всегда находится при нем. Копию паспорта предоставлял только в указные выше банки при открытии счетов, а также в ИФНС России № по 

<

адрес> при регистрации ИП. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-банк» ему неизвестно (т.5 л.д.34-35). 

Так, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Д от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он зарегистрирован и проживает по адресу: 

<

адрес> совместно со своей женой и детьми. Проживает по данному адресу с 1982 года. Постоянно трудоустроен в ООО «Норд Палп» в должности директора филиала. Данная организация занимается производством грунтов и смесей и расположена по адресу: 

<

адрес> офис 223. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 65 610 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных данных и адреса регистрации, не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности его место работы, указанное как ООО «Ардик», должность менеджер. Контактное лицо- П ему неизвестно. Основной доход, указанный в заявке в размере 35 000 рублей, не соответствует действительности. Также номера телефонов, которые указаны в заявке как принадлежащие ему не соответствуют действительности. Графа «семейное положение», в которой указано семейное положение, как «разведен», также не соответствуют действительности. Расчетные счета ООО «Норд Палп» открыты в «Сбербанке». Его личные счета в настоящее время открыты в Сбербанке и Совкомбанке. Также во многих банках у него ранее были открыты счета, однако в настоящее время они закрыты. Последний кредит он оформлял в ХоумКредит банк в 2017 году. В 2018 году указанный кредит он полностью погасил. В настоящее время кредитных обязательств он не имеет. В 2014 году он открывал счет в Альфа-банке с целью перевода денег юридическому лицу, однако перевод не состоялся и через месяц он закрыл счет. Более никаких кредитов, расчетных счетов, кредитных и дебетовых карт в Альфа-Банке у него никогда не было. Свой паспорт он никому не оставлял, он всегда находится при нем. Копию паспорта предоставлял только в банки при открытии счетов. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-банк» ему неизвестно (т.5 л.д. 106-107). 

Так, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля У от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он зарегистрирован и проживает по адресу: 

<

адрес>, 202 

<

адрес> совместно со своей семьей с 2012 года. Постоянно трудоустроен в ООО «Эксиперт НСК» в должности менеджера, данная организация расположена по адресу: 

<

адрес> и занимается продажей и ремонтов автомобилей. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 51 230 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме паспортных данных, места регистрации не соответствуют действительности. Место работы, указанное в заявке ООО «Карат», должность – менеджер по продажам не соответствует действительности. Контактное лицо А ему неизвестен. Основной доход, указанный в заявке в размере 57 000 рублей не соответствует действительности. Также номера телефонов, которые указаны в заявке и которые якобы принадлежат ему, не соответствуют действительности. Графа «семейное положение», где указано, что он разведен, также не соответствует действительности. У него имеются личные счета, которые открыты в Сбербанке, Тинькофф банк. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС № по 

<

адрес>, где предоставил копию своего паспорта. Никаких кредитов, расчетных счетов, кредитных и дебетовых карт в Альфа-Банке у него никогда не было. Свой паспорт он никому не оставлял, он всегда находится при нем. Копию паспорта он предоставляет на своей работе при заключении договоров лизинга с юридическими лицами и при оформлении доверенности. Также копия его паспорт есть в ТСЖ по месту его жительства. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк» ему неизвестно (т.5 л.д.162-163).

Так, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Л от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что она зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес> 2016 года со своим сыном. В ООО «Трейдпромресурс» в должности менеджера она трудоустроена примерно с июня 2017 года. До этого времени с 2014 по 2017 она работала в ООО «Бетон Декор» в должности менеджера. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ей не знакомо, в данную организацию она никогда не обращалась, по данному адресу не была. Чем занимается данная организация, она не знает. ФИО3 ей не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ она не подавала. Предъявленную ей на обозрение заявку на получение кредита в размере 65 300 рублей она не подавала. Сведения, указанные в данной заявке, кроме паспортных данных не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности следующие данные: дата выдачи паспорта, адрес регистрации и фактического проживания, мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, семейное положение. Также указанное в заявке контактное лицо: П, ей не знаком. Также пояснила, что в АО «Альфа-Банк» примерно с 2016 года и по настоящее время у нее имеется дебетовая карта. Более никаких кредитов в АО «Альфа-Банк» она не имеет, и никогда не имела. По рабочим вопросам она отправляла копии своих документов, в том числе паспортные данные по электронной почте и в мессенджере «WhatsApp». Свой паспорт она никому не оставляла, он всегда находится при ней. Кто мог заполнить документы на получение кредита от ее имени в АО «Альфа-банк» ей неизвестно (т.5 л.д.177-179).

Так, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Н от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он зарегистрирован и проживает по адресу: 

<

адрес> совместно со своей супругой Н и двумя детьми с ДД.ММ.ГГГГ. Постоянно трудоустроен в ООО «Строймир» в должности директора. Данная организация расположена по адресу: 

<

адрес> и занимается реализацией строительных материалов. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 41 220 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме паспортных данных, адреса регистрации не соответствуют действительности, а именно его место работы, указанное в заявке ООО «Энергон-Сибирь», должность – старший менеджер не соответствуют действительности. Контактное лицо – П ему не знаком. Основной доход, указанный в заявке в размере 33 500 рублей не соответствует действительности. Также номера сотовых и городских телефонов, которые указаны в заявках и которые якобы принадлежат ему, не соответствуют действительности. Графа «семейное положение», где указано, что он разведен, не соответствует действительности. У него нет личных счетов ни в каких банках. Расчетные счета организации ООО «Строймир» открыты в банке «Левобережный» и «Сбербанк». Никаких кредитов, расчетных счетов, кредитных и дебетовых карт в Альфа-Банке у него никогда не было. Свой паспорт он никому не оставлял, он всегда находится при нем. Копию паспорта он предоставляет ежегодно в организацию, которая занимается продлением крипто-ключей с наименованием «Криптософт». Также кроме него в данную организацию предоставляет скан своего паспорта бухгалтер его организации В. Бухгалтера его организации также вызывали в правоохранительные органы по факту того, что от ее имени была оформлена заявка на получение кредита в АО «Альфа-Банк», хотя данную заявку В не оформляла и никаких кредитов в данном банке не получала. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк», ему неизвестно (т.5 л.д.195-196). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля З от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес> 2006 года. Он является директором ООО «Сладомир Логистик Группы» с 1993 года. Организация занимается дистрибьюцией и производством кондитерских изделий. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение), ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформления кредитного договора с АО «Альфа-Банк» он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 45 260 рублей он не подавал. Сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных, паспортных данных не соответствуют действительности, а именно не соответствуют действительности место работы, должность и адрес компании, основной доход, семейное положение. Также указанное в заявке контактное лицо- С ему не знаком, контактный телефон, указанный в заявке и принадлежащий С ему не известен. В АО «Альфа-Банк» клиентом он не является и не являлся никогда, Никакую заявку от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-банк» он не подавал, договоры с указанным банком не заключал. Свой паспорт он никому не оставлял и не передавал. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-банк» ему неизвестно (т.6 л.д.52-54). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля О от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес> совместно со своей семьей с 2013 года. Он является директором организации ООО «Салюс-мед» с 2015 года. Организация занимается оптовой торговой медицинским оборудованием. Организация ООО «Арракаста», расположенная по адресу 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение) ему не знакома, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО5 А. А.ич ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформление кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 31 200 рублей он не подавал, сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных данных и паспортных данных не соответствуют действительности. А именно не соответствует действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность, основной доход, семейное положение. Так же, указанное в заявке контактное лицо: П ему не знаком, его абонентский номер ему так же не известен. В АО «Альфа- банк» клиентом он не является и никогда не являлся. В настоящее время у него имеется действующий кредит в ПАО «Сбербанк» (на период 2017 года указанный кредит так же имелся). В связи с занимаемой должностью директора, он передает в банки, на торговые площадки, сканы своего паспорта в электронном виде. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа Банк» ему не известно (т.6 л.д.55-57). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Н от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес>, ом 94 А совместно со своей семьей с 2010 года. Он является директором организации ООО «Новосибэнергомонтаж» с 2011 года. Организация занимается прокладкой инженерных коммуникаций энергоснабжения. Организация ООО «Арракаста», расположенная по адресу 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение) ему не знакома, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО5 А. А.ич ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформление кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 45 800 рублей он не подавал, сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных данных и паспортных данных не соответствуют действительности. А именно не соответствует действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность, основной доход, семейное положение, адрес фактического проживания. Так же, указанное в заявке контактное лицо: Р ему не знаком, его абонентский номер ему так же не известен. Был ли он клиентом в АО «Альфа- банк», он точно не помнит, возможно, в этом банке когда- то были кредиты (ранее 2017 года). Более никакими продуктами банка, в том числе картами, он никогда не пользовался. В связи с занимаемой должностью директора, он передает сканы своего паспорта совместно с учредительными документами в электронном виде на торговые площадки. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа Банк» ему не известно (т.6 л.д.58-60). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Д от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: ФИО6, 54/1-135 совместно со своей семьей примерно с 2009 года. Он является директором организации ООО «Сибирская экологическая сеть» с 2008 года. Организация занимается оказанием санитарных услуг. Организация ООО «Арракаста», расположенная по адресу 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение) ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО5 А. А.ич ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформление кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 62 500 рублей он не подавал, сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных данных и паспортных данных не соответствуют действительности. А именно не соответствует действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефон, адрес проживания и регистрации, место и адрес работы, должность, основной доход, семейное положение. Так же, указанное в заявке контактное лицо: К ему не знаком, его абонентский номер ему так же не известен. В настоящее время он является клиентом АО «Альфа- банк», однако до 2018 года он не являлся клиентом указанного банка, никакими продуктами банка, в том числе картами не пользовался. Кредитов в указанном банке до 2018 года не имел. На период 2017 года он имел кредитные обязательства в «Промсвязьбанк». В связи с занимаемой должностью директора, он передает сканы своего паспорта совместно с учредительными документами в электронном виде на торговые площадки. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа Банк» ему не известно (т.6 л.д.61-63). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Л от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес> 2016 года. Он является директором организации ООО «Лан-кабель» с 2015 года. Организация занимается торговлей кабельно- проводниковой и электротехнической продукцией. Организация ООО «Арракаста», расположенная по адресу 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение) ему не знакома, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО5 А. А.ич ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформление кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 48 310 рублей он не подавал, сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных данных и паспортных данных не соответствуют действительности. А именно не соответствует действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефон, адрес проживания и регистрации, место и адрес работы, должность, основной доход. Так же, указанное в заявке контактное лицо: В ему не знакомо, его абонентский номер ему так же неизвестен. Он является клиентом АО «Альфа- банк» около 4-х лет, имеет дебетовую карту. Кредитов в АО «Альфа- банк» он никогда не брал, более того, он никогда не имел кредитных и ипотечных обязательств ни в одном из банков. В связи с занимаемой должностью директора, его паспортные данные имеются в выписке из ЕГРЮЛ, которая в интернете в свободном допуске, так же он передавал свои паспортные данные в электронном виде на соответствующем бланке на торговые площадки. Сканы своего паспорта он отправлял посредством электронной почты в ПАО «Сбербанк России». Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа Банк», ему неизвестно (т.6 л.д.64-66).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Б от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он зарегистрирован в Российской Федерации в 2007 году. Проживет в настоящее время по адресу: 

<

адрес> совместно со своей бывшей супругой и дочерью. Проживает по данному адресу с 2018 года. Временно не работает. В Российской Федерации он не работал ни дня, в том числе и в 2017 году. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение) ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по вышеуказанному адресу никогда не был. Чем занимается данная организация ему неизвестно. ФИО3 ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформление кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 70 600 рублей он не подавал, сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных данных, паспортных данных и адреса регистрации не соответствуют действительности, а именно: его место работы, указанное в заявке ООО «НСК-С.», должность – агент, не соответствуют действительности. Контактное лицо- К ему неизвестно. Основной доход, указанный в заявке в размере 44 000 рублей не соответствует действительности, так как на ДД.ММ.ГГГГ он нигде не работал. Также номер сотового телефона, который указан в заявке и который якобы принадлежит ему, не соответствует действительности. Графа дополнительные документы, указанная в заявке, также не соответствует действительности. У него имеются личные счета, которые открыты только в АО «Сбербанк». Также ДД.ММ.ГГГГ он нигде не был трудоустроен и находился в 

<

адрес>, что подтверждают отметки в загранпаспорте. Никаких кредитов, расчетных счетов, кредитных и дебетовых карт в Альфа- Банке у него никогда не было. Свой паспорт он никому не оставлял, он всегда находился при нем. Копию паспорта он предоставлял в ООО «Компания «Трезор» (

<

адрес> магистраль, 16, 212,213 офис ) для получения электронно-цифровой подписи; МФЦ (

<

адрес>) для получения загранпаспорта. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа-Банк», ему неизвестно. На момент оформления заявки в Банк он находился на территории Республики Казахстан, о чем у него имеется штамп в его заграничном паспорте (т.6 л.д.71-75). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля М. от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он действительно зарегистрирован и проживает по адресу: 

<

адрес> с 2011 года по настоящее время. С ДД.ММ.ГГГГ является временно исполняющим обязанности директора федерального государственного бюджетного учреждения «Станция агрохимической службы «Баганская». В период 2017 года также работал в этой же должности. ООО «Арракаста», расположенная по адресу 

<

адрес> офис 12 ему не знакома, он никогда не обращался по каким-либо вопросам в данную организацию и не находился по данному адресу. О виде деятельности данной организации ему также ничего неизвестно. ФИО3 ич ему не знаком, он никогда ничего о нем не слышал. В АО «Альфа-Банк» он никогда по вопросам получения кредита не обращался и кредитные договоры не оформлял, в том числе и ДД.ММ.ГГГГ. Каких-либо договоров потребительского кредита с АО «Альфа-Банк» он не заключал и не подписывал. В предъявленной ему на обозрение копии заявки на его имя, часть указанной информации не достоверна. Верно отражены лишь: фамилия, имя, отчество, дата рождения, место рождения указано с орфографической ошибкой (Ленокурово вместо Лепокурово). Также верно отражены паспортные данные, адрес регистрации. Все остальные данные указанные недостоверные. Он никогда не проживал по адресу: 

<

адрес>, не пользовался номером мобильного телефона, указанным в копии заявки, номер рабочего телефона не соответствует действительности, как и место работы. Он никогда не работал в ООО «Электросеть». Указанная в заявке, как контактное лицо С, ему неизвестна. В АО «Альфа-банк» кредитов он никогда не брал, продуктами данного банка не пользовался, счетов не открывал, банковский карт АО «Альфа-Банк» не имеет. Свой паспорт 5003 № он получил в ОВД 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ и никогда его не терял и не передавал его кому-либо. Так как является руководителем федерального государственного бюджетного учреждения «Станция агрохимической службы «Баганская», то периодически, в связи с участием в закупках различных товарно-материальных ценностей для нужд организации, он размещает скан-копию своего личного паспорта на сайте закупок универсальной торговой площадке «Сбербанк АСТ» в сети «Интернет». Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа Банк» ему неизвестно (т.6 л.д. 80-81).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Д 05.02.2018г., из которых следует, что она проживает по адресу: 

<

адрес> совместно с матерью с 2011 года. В настоящее время она не трудоустроена, является домохозяйкой. В 2017 году она являлась индивидуальным предпринимателем и владела магазином продовольственных товаров по адресу: 

<

адрес>. Магазин работал с 2010 года по май 2018 года. ООО «Арракаста», расположенное по адресу: 

<

адрес> офис 12, ей не знакомо, в данную организацию они никогда не обращалась, по данному адресу никогда не была. Чем занимается организация, она не знает. ФИО3 ей не знаком. Никакой заявки на получение кредита в АО «Альфа-Банк» она не подавала, в том числе ДД.ММ.ГГГГ. Предъявленную ей на обозрение копию заявки на получение кредита в размере 48 470 рублей она не подавала. Сведения, указанные в заявке, кроме ее установочных данных и паспортных данных, не соответствуют действительности. Не соответствуют действительности: мобильный и рабочий телефон, место и адрес работы, должность и стаж работы, семейное положение, сумма основного дохода, электронная почта. Контактное лицо С ей не знакома. В АО «Альфа-Банк» она является клиентов примерно с 2012 года, а именно имеет кредитную карту указанного банка, однако кредитов в данном банке она никогда не оформляла. Также ни в каких других банках кредиты она не оформляла. В связи с тем, что у нее был свой магазин, копия ее паспорта имеется более чем у 100 поставщиков. Свой паспорт она никому не передавала. Кто мог заполнить от ее имени заявку на получение кредита в АО «Альфа-Банк», она не знает (т.6 л.д.82-85). 

Так, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Л от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он является директором ООО «ПСК-Фронтал». Данная организация занимается изготовлением пластиковых окон и светопрозрачных конструкций. Офис организации расположен по адресу: 

<

адрес>. Цех по изготовлению окон расположен по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ПСК-Фронтал» в его лице и ООО «Арракаста» в лице директора ФИО3 был заключен договор № ДДП-17-01. Данный договор устанавливает дилерские взаимоотношения между ООО «ПСК-Фронтал» и ООО «Арракаста». Его организация обязуется выполнять заказы по изготовлению окон и светопрозрачных конструкций, а ООО «Арракаста» принимать данную продукцию и оплачивать ее. Лично с ФИО3 он не знаком, так как составлением договоров в его организации занимается дилерский отдел. Согласно акта сверки и счет-фактур ООО «Арракаста» осуществило всего 8 заказов на изготовление окон и комплектующих к нему. Все заказы со стороны ООО «Арракаста» были в полном объеме оплачены. До заключения договора между организациями ООО «ПСК -Фронтал» никаких взаимоотношений с ООО «Арракаста» и ФИО3 не имело. Весь товар забирался самовывозом. Последний раз от ООО «Арракаста» поступил ДД.ММ.ГГГГ. Более данная организация к ним не обращалась. Всего было изготовлено и отгружено окон и других конструкций на сумму 59 940 рублей. Копии документов им были предоставлены ранее по запросу сотрудников полиции (т.6 л.д.86-88). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Н от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес> женой Р Организация ООО «Арракаста», расположенная по адресу 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение) ему не знакома, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО5 А. А.ич ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформление кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 46 950 рублей он не подавал, сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных данных и паспортных данных не соответствуют действительности. А именно не соответствует действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефоны, место и адрес работы, должность, основной доход, а также телефон супруги. Контактное лицо: П ему не знаком. Он является клиентом АО «Альфа-Банк» с 2005 года, но кредитными продуктами никогда не пользовался и в других банках также кредиты не брал, заявки не подавал. Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа Банк», ему не известно, свои паспортные данные он указывал в государственных учреждениях, где они требуются, гостиницах, салонах сотовой связи и иных учреждениях. В интернет, он никогда своего паспорта не выставлял (т.6 л.д.89-91).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля У от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он зарегистрирован по адресу: 

<

адрес>, однако около 3 лет проживает по адресу: 

<

адрес> совместно со своей супругой и детьми. До этого он проживал в 

<

адрес>. В ООО «Региональный центр оценки» в должности директора он состоит с 1999 года. Он является также и учредителем данной организации. Указанная организация осуществляет деятельность, связанную оказанием консультационных услуг в области оценки имущества. Ему на обозрение в ходе допроса была представлена электронная заявка на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ. ООО «Арракаста» ему не знакомо. По месту нахождения указанной организации, а именно по названному адресу: 

<

адрес> офис 12 он никогда не был. Какую деятельность осуществляет данная организация, ему неизвестно. ФИО3 ич ему не знаком, никогда с ним не встречался. Никакую заявку о получении кредита в АО «Альфа Банк» он не подавал. Клиентом данного банка никогда не являлся. ДД.ММ.ГГГГ он с целью оформления кредита в ООО «Арракаста» не обращался. В предъявленной ему на обозрение заявке указаны верно только его паспортные данные и место регистрации. Другие сведения, такие как сотовый телефон и рабочий, место работы, не соответствуют действительности. В ООО «Сибирская пальмира» в должности администратора никогда не работал. Контактное лицо: Б, ему не знаком. Свой паспорт он никогда не терял, никому не передавал, каким образом копия его паспорта могла оказаться в ООО «Арракаста», ему неизвестно. Копию своего паспорта он мог передавать только по роду своей деятельности, как директор и учредитель организации. Расчетный счет его организации открыт в банке «Левобережный». До июля 2017 он не являлся клиентом сотовой компании «Мегафон». Кто мог подать от его имени заявку на кредит в сумме 33 880 рублей, ему неизвестно (т.6 л.д.98-99).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля П от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес> мамой. ООО «Арракаста», расположенное по адресу 

<

адрес> офис 12 (подвальное помещение) ему не знакомо, в данную организацию он никогда не обращался, по данному адресу не был. Чем занимается данная организация, он не знает. ФИО5 А. А.ич ему не знаком. Никакой заявки на получение кредита и оформление кредитного договора с АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ он не подавал. Предъявленную ему на обозрение заявку на получение кредита в размере 35 800 рублей он не подавал, сведения, указанные в данной заявке, кроме его установочных данных и паспортных данных не соответствуют действительности. А именно не соответствует действительности следующие данные: мобильный и рабочий телефоны, место и адрес работы, должность, основной доход. Контактное лицо: В ему не знаком. Он никогда не являлся клиентом «Альфа-Банк». Ранее он обращался в банк «Сбербанк России». Кто мог заполнить документы на получение кредита от его имени в АО «Альфа Банк» ему не известно, свои паспортные данные он указывал в государственных учреждениях, где они требуются, гостиницах, салонах сотовой связи и иных учреждениях. В интернет он никогда своего паспорта не выставлял (т.6 л.д.127-129).

Так, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Я от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он зарегистрирован по адресу: 

<

адрес>. Ранее был зарегистрирован по адресу: 

<

адрес>. В ФГУП «Связь-безопасность» в должности заместителя директора он работает с января 2014 года. ФГУП «Связь -безопасность» осуществляет ведомственную охрану министерства связи. Ранее он работал в ПАО «Ростелеком». Ему на обозрение в ходе допроса было представлено кредитное досье на имя Я ООО «Арракаста» ему не знакомо. По месту нахождения указанной организации, а именно по названному адресу: 

<

адрес> офис 12 он никогда не был. Какую деятельность осуществляет данная организация, ему неизвестно. ФИО3 ич ему не знаком, никогда с ним не встречался. Никакую заявку о получении кредита в АО «Альфа Банк» он не подавал. Клиентом данного банка никогда не являлся. ДД.ММ.ГГГГ он с целью оформления кредита в ООО «Арракаста» не обращался. В предъявленных ему на обозрение индивидуальных условиях № F0ILKQ10S17070208886 от ДД.ММ.ГГГГ подпись от его имени выполнена не им. Также на втором листе условий рукописная запись выполнена не им, кем неизвестно. В анкете – заявление указаны его паспортные данные, которые соответствуют действующим. В 2017 году он на самом деле проживал по адресу: 

<

адрес>, где был зарегистрирован. Регистрация у него сменилась в сентябре 2018 года. Все другие сведения, указанные в анкете-заявлении не соответствуют действительности. Номер телефона: №, ему не знаком, никогда такого номера в пользовании у него не было. К ему не знаком. В ООО абс-логистик он никогда не работал, данная организация ему неизвестна. Свой паспорт он никогда не терял, никому не передавал, каким образом копия его паспорта могла оказаться в ООО «Арракаста», ему неизвестною. В 2017 году в июне-июле месяце он оформлял ипотечный кредит в ПАО «Сбербанк Росси», куда им был предоставлен паспорт, также он предоставлял свой паспорт в агентство недвижимости «Большой город». Кроме того, он является зарплатным клиентом в ПАО «Сбербанк». Ранее, много лет назад он оформлял кредиты в банках «Русский стандарт», «Хоум кредит». Возможно, он в связи со своей служебной необходимостью предоставлял свой паспорт, так как у него имеется своя электронная цифровая подпись. Кто мог подать от его имени заявку на кредит в сумме 47 160 рублей, ему неизвестно (т.6 л.д.136-138).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Г от ДД.ММ.ГГГГ из которых следует, что он зарегистрирован по адресу: 

<

адрес>, проживает по адресу: 

<

адрес>, Одоевского, 1/8 

<

адрес>. По данному адресу он проживает с женой Г. В 2017 году, он узнал, что по адресу: 

<

адрес> находится организация ООО «Арракаста», которая осуществляла деятельность, связанную с установкой пластиковых окон. Данная организация располагалась в его доме в подвальном помещении. Кроме того, он неоднократно видел директора ООО «Арракаста», так как тот проживал в его подъезде, однако лично с ним знаком не был. Так как весной или летом 2017 года, он решил установить в своей квартире по вышеуказанному адресу пластиковые окна, он обратился в данную организацию. Кода он зашел в офис указанной организации, он увидел, что в офисе находится один сотрудник, который и являлся директором организации. В настоящее время он не помнит данных данного мужчины, в связи с давностью событий. Мужчина сказал, что сначала необходимо сделать замеры в квартире, после чего пришел к нему домой, сделал необходимые замеры и назвал стоимостью окон и работ, которая составила 32 000 рублей. Он ранее видел на офисе объявление об установке окон в рассрочку, поэтому сообщил директору организации о том, что желает установить окна в рассрочку. После этого, он спустился в офис ООО «Арракаста», где предъявил свой паспорт, с которого мужчина снял копию, также он подписал заявление о согласии на проверку персональных данных. Мужчина сказал, что отправит заявку в банки, однако не назвал в какие именно банки. Тот пояснил, что перезвонит ему через 15 минут и сообщит, одобрили ли ему кредит или нет. Примерно через 15 минут в этот же день, мужчина ему перезвонил и сообщил, что в получении кредита ему отказано, при этом не говорил о том, что будет пробовать еще отправлять заявку, только сообщил о том, что из банка пришел отказ. Ему на обозрение предъявлены две заявки на получение кредита в АО «Альфа Банк» от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ. По какой причине от его имени было отправлено две заявки, он не знает, он был в офисе ООО «Арракаста» один раз и в этот же день получил отказ, возможно директор ООО «Арракаста» воспользовался его персональными данными и отправил еще одну заявку без его ведома. Все сведения о нем в заявке соответствуют действительности, только сумму директор организации ему называл 32 000 рублей, а не 19 870 рублей. Его местом работы на тот момент являлось ООО «Светлая». Так как в получении кредита ему было отказано, никакие услуги ООО «Арракаста» ему не оказывало. Директора ООО «Арракаста» он не видел длительное время, хотя ранее, когда тот проживал с ним в одном подъезде, он видел его часто. Примерно спустя три месяца после его обращения, организация закрылась (т.7 л.д.39-41). 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Ф от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что он в 2017 году, примерно в августе, точное время он не помнит, он решил застеклить балкон в своей квартире, с этой целью нашел в сети Интернет объявление об оказании данных услуг. Услуги оказывала ООО «Арракаста». Он позвонил по номеру телефона, указанному в объявлении, в настоящее время данный номер телефона он не помнит, и договорился с мужчиной, который ответил на звонок о выезде к нему домой и производстве замеров. К нему домой приехал ранее не знакомый мужчина, который произвел все необходимые замеры, после чего назвал ему точную стоимость работ и пояснил, что возможно оформить конструкции в рассрочку в АО «Альфа – Банк». В ходе допроса ему была предъявлена на обозрение копия паспорта на имя ФИО3 ича, на фотографии которого он опознал того мужчину, который производил замеры и в последствии оформлял все документы по рассрочке. После этого, он пришел в офис ООО «Арракаста», расположенный по адресу: 

<

адрес>, точный адрес он не помнит, офис располагался в подвальном помещении. В офисе находился всего один сотрудник, ФИО3 Рабочее место в офисе также было одно, то есть один письменный с компьютером. Он предъявил свой паспорт и ФИО3 направил анкету-завление в банк. Через несколько минуть пришел положительный ответ, и ФИО3 оформил все необходимые для рассрочки документы, которые он подписал. Рассрочка была оформлена через АО «Альфа Банк». Им, данная рассрочка была полностью погашена в срок. Пластиковая конструкция ему была установлена, следовательно, все обязательства ООО «Арракаста» перед ним выполнило, претензий к ним не имеет (т.7 л.д.42-43).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Н от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что в период с 2009 года по август 2018 года она работала в АО «Альфа-Банк» в должности территориального менеджера по развитию бизнеса. В ее обязанности входило заведение, привлечение партнеров, их обучение в компьютерной программе АО «Альфа-банк» по оформлению кредитных продуктов и сопровождение данных партнеров, в том числе сбор кредитных досье у партнеров. В 2017 году руководством АО «Альфа-Банк» ей был передан контактный телефон ФИО3 для связи, при этом ей сообщили, что ФИО3 связался с сотрудниками Банка и изъявил желание сотрудничать с их Банком, пояснив, что ранее, работая в сотовой компании, занимался оформлением кредитных заявок, и данная работа ему знакома. Позвонив на данный номер, она спросила ФИО3, не желает ли он сотрудничать с Банком и попросила отправить на адрес электронной почты документы, необходимые для оформления договора о сотрудничестве. Необходимый пакет документов ФИО3 отправил, также пояснил, что его организация ООО «Арракаста» осуществляет деятельность, связанную с продажей, установкой и отделкой пластиковых окон. До данного случая, она с ФИО3 знакома не была. Для заключения договора о сотрудничестве ей необходимо было совершить выезд по месту нахождения организации, поэтому перед заключением с ФИО3 договора, она выехала по месту нахождения офиса ООО «Арракаста» по адресу: 

<

адрес> офис 12, находящийся на цокольном этаже. Ею был осмотрен офис, сфотографирован для отчета перед руководством и передачи отчета в службу безопасности Банка. Также перед заключением договора, служба безопасности проверяла деятельность ООО «Арракаста», в том числе выезжали по месту нахождения офиса. ФИО3 передал ей необходимый пакет документов, какие именно в настоящее время не помню. После того, как разрешение на заключение договора о сотрудничестве было получено, между АО «Альфа-Банк» и ООО «Арракаста» в лице генерального директора ФИО3 ича был заключен договор о сотрудничестве. После заключения договора и перед обучением программе, в обязательном порядке производится предварительный инструктаж сотрудниками безопасности. В ходе инструктажа руководителям разъясняются признаки мошеннических действий в ходе оформления кредитных заявок, разъясняется запрет оформления кредита без клиента и по ксерокопии паспорта. Договор о сотрудничестве предполагал со стороны ООО «Арракаста» оформление кредитов с физическими лицами-клиентами ООО «Арракаста» под продажу продукции и услуг ООО «Арракаста» с максимальной суммой 300 000 рублей. За оформление каждого кредита ФИО3 получал от АО «Альфа-Банк» агентское денежное вознаграждение, которое зависело от суммы кредита, процентной ставки, наличия дополнительных услуг (С., расширенное С., услуга Хранитель). Денежное вознаграждение перечислялось на счет ФИО3 после выдачи кредита, в следующем за текущем месяцем. Порядок выдачи кредитов был следующим: клиент, который обращался в офис ООО «Арракаста» мог получить кредит на приобретение продукции и услуг ООО «Арракаста». При согласии получить продукцию и услуги в кредит, ФИО3 заводил анкету-заявку с данными клиента в программе Банка по оригиналу паспорта, к которой у него, как у руководителя ООО «Арракаста» был доступ в программу оформления кредитных продуктов, полученный им после прохождения обучения. После получения положительного решения по кредиту, ФИО3 копировал паспорт заемщика, заверял его своей подписью, составлял необходимый пакет документов (кредитной досье), которые подписывал сам и подписывались заемщиком. Данные документы сканировались и направлялись на электронную почту в 

<

адрес> для проверки правильности и полноты их составления. ФИО3 направлялась информация о проверке документов, и если все было составлено правильно, в течение трех рабочих дней денежные средства поступали на счет ООО «Арракаста». Она, как сотрудник АО «Альфа-Банка» и курируя данное направление, приезжала в офис ООО «Арракаста» и получала у ФИО3 кредитные досье, при этом акты приема-передачи от ФИО3 – ей, не составлялись, после чего он привозила их в Банк. С ФИО3 всегда поддерживала связь и по телефону и по электронной почте. ФИО3 полностью владел программой, и проблем с данным партнером не было. Она помнит, что дважды заводила со своего рабочего места под своим доступом повторные заявки по просьбе ФИО3, так как он пояснил, что клиентам было отказано при заведении первой заявки. Просил завести заявки повторно, ссылался на отсутствие возможности завести самому, так как он находился не на рабочем месте. После поступления данной просьбы от ФИО3, она в программе открывала заявку, просматривала ошибки и, убедившись, что ошибки не критичны, созванивалась с клиентами по указанным в анкете-заявлении телефонам, задавала вопросы по анкете, то есть по паспортным данным, месту работы и доходам, после чего заводила заявку снова. Таким образом, она ввела только две заявки за ФИО3, а именно заявку от Х, И. При этом в обоих случаях она позвонила на номера телефонов, по которым ей люди ответили, в том числе ответили на все вопросы по заявке, в связи с чем, сомнений у нее не возникло. Когда она завела данные заявки, было получено положительное решение, о котором она сообщила ФИО3, а он уже самостоятельно распечатывал документы и встречался с клиентами, которые подписывали документы. Никое вознаграждение от ФИО3 за заведение данных заявок она не получала, так как просто хотела помочь партнеру, так как являлась куратором данного партнера. О том, что ФИО3 оформлял заявки на людей, которые фактически не обращались к нему в офис, она не знала и не догадывалась, кроме того, службой безопасности данный партнер был проверен и вопросов к нему возникло. Ничего подозрительного в его работе она не замечала. Ей было известно, что ФИО3 в ООО «Арракаста» работал один, в офисе он также всегда был единственным работником (т.7 л.д.46-49).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Д от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что в начале лета 2017 года, точную дату он не помнит, он решил установить пластиковые окна на балконе в своей квартире по вышеуказанному адресу. Он видел, что в его доме располагается ООО «Арракаста», которое осуществляет деятельность по установке пластиковых окон. Он обратился в ООО «Арракаста», офис которого располагался в подвальном помещении 

<

адрес>. В офисе работал один человек, как ему в последствии стало известно, ФИО3 ич. Кроме него в офисе никто не работал. Он, заранее произведя замеры у себя дома, передал их ФИО3, после расчета стоимости остекления балкона, сумма оказалась выше, чем он рассчитывал. ФИО3 предложил ему рассрочку в АО «Альфа-Банк», однако он пояснил, что кредитная история у него испорчена и ранее он обращался в данный банк, где в выдаче кредита ему было отказано. Так как ему не хватило денежных средств, он решил не устанавливать себе окна, но для того, чтобы подзаработать он предложил ему свои услуги по установке пластиковых окон, так как на тот момент работал в ООО ПФ «Город мастеров» установщиком окон, на что ФИО3 сказал, что при наличии заказов и отсутствии у него монтажников он ему позвонит, при этом ФИО3 ему не говорил, какие у него работают монтажники, сам он их не видел. После чего, он оставил ФИО3 свой номер телефона для связи. Примерно в конце июня 2017 года, ему позвонил ФИО3 и предложил установить окна на балконе по адресу: 

<

адрес>, номер квартиры он не помнит, квартира находилась на 14 или 15 этаже. После выполненных им работ клиент рассчитался с ним за монтажные работы. Также, позднее, по просьбе ФИО3 он устанавливал окна на балконе по адресу: 

<

адрес>, номер квартиры не помнит, этаж 14 ил 15, по адресу: 

<

адрес>, номер квартиры не помнит. То есть всего, он устанавливал окна только в трех квартирах по просьбе ФИО3, при этом за монтаж окон он получал деньги от клиентов. Больше устанавливать не стал, так как замеры делал сам ФИО3 и делал их некачественно и окна приходили не всегда по размеру. Он предлагал ФИО3 свои услуги по замеру, но тот отказался, так как ему за это нужно будет платить. Установку он всегда производил со своим знакомым по имени А., его фамилию он не помнит, в настоящее время его номер телефона у не сохранился. Ему неизвестно, где ФИО3 заказывал окна, и кто их доставлял, его зада заключалась только в их установке. У ФИО3 своего производства пластиковых окон не было. Последний раз он устанавливал окна по просьбе ФИО3 примерно в конце сентября 2017 года, точно не помнит. После этого, он с ФИО3 встречался только случайно во дворе дома. Последний раз он его видел примерно в прошлом году (т.7 л.д.50-52).

Так, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля М от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что у нее в собственности до ДД.ММ.ГГГГ имелось помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес> офис12. Данное помещение она сдавала в аренду под офис. Примерно с июня по октябрь 2017 года данное помещение она сдавала в аренду ФИО3, который разместил там офис по установке пластиковых окон. Она видела, что в данное помещение привозили пластиковые окна. В данном помещении ФИО3 разместил офисное оборудование и образцы пластиковых окон. Оплату за аренду переводил всегда вовремя. В октябре 2017 года ФИО3 сообщил ей, что ему необходимо помещение побольше и более его арендовать не стал. Каких-либо работников у ФИО3 она не видела, в офисе он всегда был один. Какого-либо ремонта у офисе ФИО3 не производил (т.7 л.д.61-63).

Кроме того, виновность подсудимого в совершении указанного преступления подтверждается следующими письменными доказательствами и материалами уголовного дела.

Так, из заявления представителя филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что между АО «Альфа-Банк» и ООО «Арракаста» ДД.ММ.ГГГГ заключен договор о сотрудничестве с торговой организацией ( с функцией передачи документов). В период с 03 мая по ДД.ММ.ГГГГ в этой торговой точке (DIRY01) в банковской системе заведения и обработки кредитных заявок было 112 заявок на получение кредита в АО «Альфа-Банк» на различные суммы, 20 из которых были одобрены, остальным было отказано в получении кредита по различным основаниям. Кредиты оформлены в ООО «Арракаста», директором которым является ФИО3 ич, который похитил принадлежащее АО «Альфа-Банк» денежные средства. 

ДД.ММ.ГГГГ была заведена заявка от М, при звонке клиента, он пояснил, что заявку на кредит не подавал, указанный в анкете номер не знаком, в «Альфа-Банк» не обращался.

ДД.ММ.ГГГГ была заведена заявка от имени Л, при звонке клиенту, он пояснил, что за кредитами не обращался. Звонок в «Альфа-Банк» не подавал, мобильный телефон из анкеты ему не знаком.

ДД.ММ.ГГГГ была заведена заявка от имени Н, при звонке клиенту по архивному номеру он пояснил, что в банк не обращался, заявку не подавал. 

От клиентов Т, М в банк поступили претензии, суть которых, что заявки на кредиты оформленные с использованием их персональных данных, они не подавали, никакой товар не покупали и денег наличными не получали.

ДД.ММ.ГГГГ в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данный торговой точке (т.1 л.д.4-5). 

Согласно Устава ООО «Арракаста» - единоличным исполнительным органом общества является генеральный директор (п. 17.1). 

В соответствии с п. 17.7 Устава единоличный исполнительный орган Общества:

- без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки;

- выдает доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; 

- издает приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания, утверждает штатное расписание Общества;

- организует ведение бухгалтерского учета, отчетности и документооборота в Обществе;

- заключает договор с аудитором Общества;

- открывает в банковских учреждениях, как в Российской Федерации, так и за рубежом счета Общества;

- созывает Общее собрание участников, открывает это собрание, проводит выборы председательствующего;

- осуществляет ведение списка участников Общества, делает выписки из списка участников Общества;

- организует ведение протоколов собраний и по итогам заочного голосования;

- представляет на утверждение Общему собранию участников годовой отчет и годовой бухгалтерский баланс Общества;

- организует ведение списка аффилированных лиц Общества, хранение документов Общества;

- осуществляет иные полномочия, не отнесенные настоящим Уставом и действующим законодательством к компетенции Общего собрания участников (т. 1 л.д. 26-43). 

В соответствии с решением единственного учредителя ООО «Арракаста» от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, как единственный учредитель Общества назначил генеральным директором организации – ФИО3 (т. 1, л.д. 44).

Из приказа № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 – вступил в должнсоть генерального директора (т. 1, л.д. 45). 

В соответствии со свидетельством о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения – ООО «Арракаста» с ДД.ММ.ГГГГ поставлена на учет в межрайонный инспекции ФНС № по 

<

адрес> (т. 1, л.д. 46). 

Из договора аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ М передала в аренду ФИО3 нежилое помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, офис 12 (т. 1 л.д. 51-54).

Согласно договора о сотрудничестве с торговой организацией ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» и ООО «Арракаста» в лице генерального директора ФИО3 заключен договор № АП54UAQ56A о сотрудничестве с торговой организацией, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком. 

Так, из договора следует, что основанием для продажи торговой точкой товара с оплатой за счет предоставленного Банком клиенту кредита, является положительное решение банка о предоставлении клиенту кредита. Банк самостоятельно принимает решение о предоставлении либо об отказе в предоставлении кредита на основании данных, указанных в анкете-заявлении клиента. Подтверждением факта покупки клиентами товара с оплатой за счет кредита, являются полученные банком корректно оформленные документы: индивидуальные условия, спецификация товара соответствующими отметками клиента и торговой точки о выдаче товара клиенту, анкета-заявление, заявление заемщика, график платежей, заявление заемщика на перевод денежных средств, копия документа удостоверяющего личность клиента.

В соответствии с договором ФИО3 при обращении к нему клиента с целью получения кредита для приобретения товара обязан выполнять следующие действия: выявлять и формировать потребности клиента в оформлении кредита; консультировать клиента об условиях предоставления кредита Банком; проверять достоверность предъявленных клиентом документов и сверять соответствие личности клиента предъявленным им документам; оформлять и подписывать с клиентом анкету-заявление, получать от банка решение о возможности предоставления кредита и информировать об этом клиента; передавать клиенту подписанный пакет документов; передавать сформированный пакет документов ответственному сотруднику банка. 

В рамках заключенного договора № АП54UAQ56A от ДД.ММ.ГГГГ генеральному директору ООО «Арракаста» ФИО3 был предоставлен код доступа в систему SLOP CF/ FLECS с целью реализации условий указанного договора о сотрудничестве (т. 1, л.д. ).

Приложением № к договору о сотрудничестве с торговой организацией № АП54UAQ56A от ДД.ММ.ГГГГ установлено местонахождение торговой точки партнера ООО «Арракаста»: 

<

адрес> офис 12 (т. 1, л.д. 55-73).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя А на сумму 53 220 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 73). 

Из выписки по расчетному счету на имя А в ООО «Арракаста» перечислено 53 220 рублей (т. 1, л.д. 75).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и А заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 53 220 (т. 2, л.д. 31-40).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя М на сумму 62 830 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 79). 

Из выписки по расчетному счету на имя М в ООО «Арракаста» перечислено 62 830 рублей (т. 1, л.д. 81).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и М заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 62 830 (т. 2, л.д. 64-71).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя В на сумму 49 730 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 85). 

Из выписки по расчетному счету на имя В в ООО «Арракаста» перечислено 49 730 рублей (т. 1, л.д. 87).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и В заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 49 730 (т. 1, л.д. 90-98, т. 2, л.д. 11-20).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя И на сумму 44 600 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 99). 

Из выписки по расчетному счету на имя И в ООО «Арракаста» перечислено 44 600 рублей (т. 1, л.д. 101-104).

Из договора потребительского кредита отДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и И заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 44 600 (т. 2, л.д. 41-49).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Х на сумму 70 050 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 105). 

Из выписки по расчетному счету на имя Х С.С. в ООО «Арракаста» перечислено 70 050 рублей (т. 1, л.д. 107-110).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и Х заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 70 050 (т. 2, л.д. 50-64).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя М на сумму 47 740 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 111). 

Из выписки по расчетному счету на имя М в ООО «Арракаста» перечислено 47 740 рублей (т. 1, л.д. 114-117).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя М на сумму 45 220 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 118). 

Из выписки по расчетному счету на имя М в ООО «Арракаста» перечислено 45 220 рублей (т. 1, л.д. 121-124).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя П на сумму 29 800 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 125). 

Из выписки по расчетному счету на имя П в ООО «Арракаста» перечислено 29 800 рублей (т. 1, л.д. 128-131, т. 4, л.д. 156-158).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Я на сумму 47 160 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 132). 

Из выписки по расчетному счету на имя Я в ООО «Арракаста» перечислено 47 160 рублей (т. 1, л.д. 134-137).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и Я заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 47 160 (т. 1, л.д. 138-146, т. 2, л.д. 170-187).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Т на сумму 37 550 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 147). 

Из выписки по расчетному счету на имя Т в ООО «Арракаста» перечислено 37 550 рублей (т. 1, л.д. 150-152).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и Т заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 37 550 (т. 1, л.д. 153-161, т. 2, л.д. 21-30).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Б на сумму 33 700 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 162). 

Из выписки по расчетному счету на имя Б в ООО «Арракаста» перечислено 33 700 рублей (т. 1, л.д. 164-167).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и Б заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 33 700 (т. 1, л.д. 168-178, т. 2, л.д. 195-206).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя П на сумму 43 750 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 179). 

Из выписки по расчетному счету на имя П в ООО «Арракаста» перечислено 43 750 рублей (т. 1, л.д. 181-183).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и П заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 43 750 (т. 1, л.д. 184-192, т. 2, л.д. 140-157).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя З на сумму 22 520 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 193). 

Из выписки по расчетному счету на имя З в ООО «Арракаста» перечислено 22 520 рублей (т. 1, л.д. 195-197).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и З заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 22 520 (т. 1, л.д. 198-205, т. 2 л.д. 135-142).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Ч на сумму 66 500 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 206). 

Из выписки по расчетному счету на имя Ч в ООО «Арракаста» перечислено 66 500 рублей (т. 1, л.д. 208-211).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и Ч заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 66 500 (т. 1, л.д. 212-220, т. 2, л.д. 164-172).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя К на сумму 44 900 рублей, которая была одобрена (т. 1 л.д. 221). 

Из выписки по расчетному счету на имя К в ООО «Арракаста» перечислено 44 900 рублей (т. 1, л.д. 223-226).

Из договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между АО «Альфа банк» и К заключен договор потребительского кредита на указанную сумму 44 900 (т. 1, л.д. 227-235).

В соответствии с протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ в отдел МВД России по 

<

адрес> обратилась гр. Т сообщив, что неизвестное лицо оформил на ее имя кредит в банке на сумму 37 550 рублей, однако за получением данного кредита она никуда не обращалась, заявку не подавала и кредитом не пользовалась (т. 2, л.д. 82). 

Из заявления представителя филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в АО «АльфаБанк» филиал «Новосибирский поступила претензия №А1710192715 от клиента З. ДД.ММ.ГГГГ на имя клиента было оформлено соглашение о потребительском кредите №F0I№ на сумму 22 520 (двадцать две тысячи пятьсот двадцать) рублей 00 копеек, так же открыт текущий кредитный счет №). В то же время З утверждает, что данный кредит в АО «АльфаБанк» не оформлял. По счету было установлено, что только одно внесение денежных средств в сумме 3400, 00 рублей из Киви Банка, ДД.ММ.ГГГГ, после чего оплаты прекратились. По претензии клиента договор был закрыт. Ущерб для банка составил 19 120, 00 рублей. Кредит оформлен в ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенный по адресу: 

<

адрес> офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ич (т.2 л.д.131).

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в АО «АльфаБанк» филиал «Новосибирский поступила претензия №А1710021331 от клиента П. ДД.ММ.ГГГГ на имя клиента было оформлено соглашение о потребительском кредите №F0I№ на сумму 43 750 (сорок три тысячи семьсот пятьдесят) рублей 00 копеек, так же открыт текущий кредитный счет №, куда была перечислена указанная сумма. В то же время П. Ю.В. утверждает, что данный кредит в АО «АльфаБанк» не оформлял. По счету было установлено, что только одно внесение денежных средств в сумме 4400, 00 рублей из Киви Банка, ДД.ММ.ГГГГ, после чего оплаты прекратились. По претензии клиента договор был закрыт. Ущерб для банка составил 39350,00 рублей. Кредит оформлен в ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенный по адресу: 

<

адрес> офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ич. В Банке имеется кредитное досье Клиента, в котором Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита, уведомление об индивидуальных условиях кредитования. На всех документах имеется подпись Клиента (т.2 л.д.146). 

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в АО «АльфаБанк» филиал «Новосибирский поступила претензия №А1710031110 от клиента Ч. ДД.ММ.ГГГГ на имя клиента было оформлено Соглашение о потребительском кредите №F0ILK Q10S17060400562 на сумму 66500 (шестьдесят шесть тысяч пятьсот) рублей 00 копеек, так же открыт текущий кредитный счет №, куда была перечислена указанная сумма. В то же время Ч утверждает, что данный кредит в АО «АльфаБанк» не оформлял. По счету было установлено, что только одно внесение денежных средств в сумме 4900, 00 рублей из Киви Банка, ДД.ММ.ГГГГ, после чего оплаты прекратились. По претензии клиента договор был закрыт. Ущерб для банка составил 61600,00 рублей. Кредит оформлен в ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенный по адресу: 

<

адрес> офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ич. В Банке имеется кредитное досье Клиента, в котором Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита, уведомление об индивидуальных условиях кредитования. На всех документах имеется подпись Клиента (т.2 л.д.161). 

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в АО «АльфаБанк» филиал «Новосибирский поступила претензия №А1710061133 от клиента Я. ДД.ММ.ГГГГ на имя клиента было оформлено Соглашение о потребительском кредите №F0ILKQ10S17070208886 на сумму 47160 (сорок семь тысяч сто шестьдесят) рублей 00 копеек, так же открыт текущий кредитный счет №, куда была перечислена указанная сумма. В то же время Я утверждает, что данный кредит в АО «АльфаБанк» не оформлял. Оплат за предоставленный кредит не было. По претензии клиента договор был закрыт. Ущерб для банка составил 47160,00 рублей. Кредит оформлен в ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенный по адресу: 

<

адрес> офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ич. В Банке имеется кредитное досье Клиента, в котором Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита, уведомление об индивидуальных условиях кредитования. На всех документах имеется подпись Клиента (т.2 л.д.176).

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в АО «АльфаБанк» филиал «Новосибирский поступила претензия №А17100627755 от клиента Б ДД.ММ.ГГГГ г.р., о том, что ДД.ММ.ГГГГ на имя клиента было оформлено Соглашение о потребительском кредите №F0ILKQ10S1707061001861 на сумму 38 370 (тридцать восемь тысяч триста семьдесят) рублей 00 копеек, так же открыт текущий кредитный счет №, куда была перечислена указанная сумма. В то же время Б утверждает, что данный кредит в АО «АльфаБанк» не оформлял. Оплат за предоставленный кредит не было. По претензии клиента договор был закрыт. Ущерб для банка составил 31 570,82 рублей. Кредит оформлен в ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенный по адресу: 

<

адрес> офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ич. В Банке имеется кредитное досье Клиента, в котором Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита, уведомление об индивидуальных условиях кредитования. На всех документах имеется подпись Клиента (т.2 л.д.191). 

Согласно справке об ущербе представителя АО «Альфа-Банк» Х действиями ФИО3 в результате хищения денежных средств АО «Альфа Банка» путем подачи заявок от имени В, Х, М, М, И, Т, П, Ч, Б, Я, З и А, составил 553 971 рубль 76 копеек. 

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в АО «АльфаБанк» филиал «Новосибирский поступила претензия №А1806200141 от клиента К, ДД.ММ.ГГГГ г.р., о том, что ДД.ММ.ГГГГ на имя клиента было оформлено Соглашение о потребительском кредите №F0ILKQ10S17060105765на сумму 44 900 (сорок четыре тысячи девятьсот) рублей 00 копеек, так же открыт текущий кредитный счет №, куда была перечислена указанная сумма. В то же время К утверждает, что данный кредит в АО «АльфаБанк» не оформлял. Оплат за предоставленный кредит не было. По претензии клиента договор был закрыт. Ущерб для банка составил 41 310 рублей. Кредит оформлен в ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенный по адресу: 

<

адрес> офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ич. В Банке имеется кредитное досье Клиента, в котором Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита, уведомление об индивидуальных условиях кредитования. На всех документах имеется подпись Клиента (т.2 л.д.242). 

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в АО «АльфаБанк» филиал «Новосибирский поступила претензия №А1803140174 от клиента П. ДД.ММ.ГГГГ на имя Клиента было оформлено Соглашение о потребительском кредите №F0ILN10S17070213937 на сумму 31300 (тридцать одна тысяча триста) рублей 00 копеек, так же открыт текущий кредитный счет №, куда ДД.ММ.ГГГГ была перечислена указанная сумма. 

Часть денежных средств в сумме 1500, 00 рублей, была перечислена в ООО «АльфаСтрахованиеЖизнь», остальные денежные средства в сумме 29800 рублей, были списаны ДД.ММ.ГГГГ для перечисления в ООО «Арракаста».ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет произведено поступление денежных средств в сумме 3201,00 в счет погашения кредита через платежную систему Киберплат. После чего оплаты прекратились. В то же время П утверждает, что данный кредит в АО «АльфаБанк» не оформлял. По претензии клиента договор был закрыт. Ущерб для банка составил 28099,00 рублей. Кредит оформлен в ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенный по адресу: 

<

адрес> офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ич. В Банк кредитное досье Клиента, в котором Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита, уведомление об индивидуальных условиях кредитования и договор С., директором ООО «Арракаста» не передавался (т.4 л.д.150). 

Из справки об ущербе (т. 4, л.д. 152) следует, что в результате хищения денежных средств по кредитному договору на имя П причинен ущерб в сумме 28 099 рублей. 

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ на имя Клиента М, было оформлено Соглашение о Потребительском кредите № F0ILKQ10S17070612456 на сумму 47740 (сорок семь тысяч семьсот сорок) рублей 00 коп. На имя клиента открыт текущий кредитный счет № куда ДД.ММ.ГГГГ была перечислена указанная сумма. Оплат за предоставленный кредит не было. Кредит оформлен в ООО «Арракаста». В Банк кредитное досье Клиента, в котором Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита, уведомление об индивидуальных условиях кредитования и договор С., директором ООО «Арракаста» не передавался. Связи с клиентом нет. За неоплату кредита, договор Банком расторгнут в одностороннем порядке (т.4 л.д.166).

Из справки об ущербе (т. 4, л.д. 168) следует, что в результате хищения денежных средств по кредитному договору на имя М причинен ущерб в сумме 47 740 рублей. 

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 15-09 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на У, на сумму 33 880,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0I№. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, У было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, 18.10Л 985 г.р.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в 05-55 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на У, на сумму 33 880,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за №F0ILKQ10S17071000400. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, У снова было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана от торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директор ООО «Арракаста» ФИО3 ич, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> была заведена под логином агента Банка Н, 29Л0Л976 г.р. - бывшим работником АО «АЛЬФА-БАНК» Н по просьбе ФИО3.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.4 л.д.188).

Согласно заявок на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя У на сумму 33 880 и 33 880 рублей, в удовлетворении которых было отказано (т. 4 л.д. 192-193). 

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 16-34 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на М, на сумму 37 200,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070316554. В результате проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, М было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>. расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.4 л.д.204).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя М на сумму 37 200 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 4 л.д. 206).

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 16-22 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Н, на сумму 45 800,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070516123. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Н было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.4 л.д.221).

Согласно заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Н на сумму 45 800 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 4 л.д. 223).

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 15-44 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Н, на сумму 46 950,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17070414593. В результате проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, и созвоном с клиентом по телефону, имеющемуся в Банке, Н, было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании. Клиент показал, что заявок на кредитование не подавал.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.4 л.д.237).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Н на сумму 46 950 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 4 л.д. 239-240).

Из заявления представителя АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 15-14 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на О, на сумму 31 200,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ1 OS 17070313519. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, О было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.7).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя О на сумму 31 200 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 11).

Из заявления руководителя СЭБ филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» М от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 07-07 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Р, на сумму 34 450,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17062100785. В результате проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Р было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.23).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Р на сумму 34 450 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 25).

Из заявления руководителя СЭБ филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» М от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 13-15 час. (время Московское)в системе банка SLOPCF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Д, на сумму 62 500,00 рублей. Заявкабыла автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ1 OS 17061209444.В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.42).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Д на сумму 62 500 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 44).

Из заявления руководителя СЭБ филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» М от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 15-43 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на З, на сумму 45 260,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17062615064. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, З было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.59).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя З на сумму 45 260 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 61).

Из заявления руководителя СЭБ филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» М от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 06-38 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-ки В, на сумму 49 820,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ1 OS 17061400552. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, В было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.73)

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя В на сумму 49 820 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 75).

Из заявления руководителя СЭБ филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» М от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 08-47 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Д, на сумму 65 610,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17061209444. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д. было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в 06-15час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, снова была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Д, на сумму 65 610,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ1 OS 17061500460. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д. снова было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана бывшим специалистом банка Н, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по просьбе директора ООО «Арракаста» ФИО3 из офиса Банка.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.93).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Д на сумму 65 610 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 95-96).

Из заявления представителя филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 07-25 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для введения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-ки Д, г.р., на сумму 48 470,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за №F0ILKQ10S17061400848. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Д было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены давления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.128).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Д на сумму 48 470 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 130).

Из заявления представителя филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 15-01 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Б, на сумму 70 600,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17060913299. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Б было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем. 

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотриниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.139).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Б на сумму 70 600 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 141).

Из заявления представителя филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 06-07час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для введения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на У, на сумму 51 230,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17071000452. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, У было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.150).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя У на сумму 51 230 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 152).

Из заявления представителя филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 13-08час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-ки Л, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на сумму 45 710,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ10S17052908546. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Л было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.167).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Л на сумму 45 710 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 169).

Из заявления представителя филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 14-29 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для введения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Н, ДД.ММ.ГГГГ г.р. на сумму 41220,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за №F0ILKQ10S17062612386. В результате проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Н было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.183).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Н на сумму 41 220 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 185).

Из заявления представителя филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 11-00 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Л, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на сумму 48 310,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILKQ1 OS 17070104877. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Л было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании (не смогли связаться с клиентом).

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.199).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Л на сумму 48 310 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 201).

Из заявления представителя филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» Х от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 08-59 час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Г, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на сумму 19 870,00 рублей.

Заявка была автоматически зарегистрирована за № F0ILBY1 OS 17053101867. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Г было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была подана из торговой организации ООО «Арракаста» ИНН 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, офис 12, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в 12-37час. (время Московское) в системе банка SLOP CF, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, снова была заведена заявка на получение потребительского кредита от гр-на Г, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на сумму 19 870,00 рублей. Заявка была автоматически зарегистрирована за №F0I№. В результате автоматической проверки заемщика в центральном офисе 

<

адрес>, Г снова было отказано банком в заключение Соглашения о кредитовании.

Заявка на кредит была так же подана из той же торговой точки, директором ООО «Арракаста» ФИО3 ичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В июле 2017 года в рамках осуществления безопасности кредитования розничного бизнеса сотрудниками банка был выявлен ряд фальсификаций заявок на данной торговой точке. По всем оформленным кредитным договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком были получены заявления от граждан, которые утверждают, что не обращались в торговую точку, заявок на кредитование не подавали и соглашения о кредитовании не подписывали (т.5 л.д.207).

Так, из заявки на получение заемных денежных средств АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Арракаста» поступила заявка на имя Г на сумму 19 870 рублей, в удовлетворении которой было отказано (т. 5 л.д. 209).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (том 5 л.д. 230-233) в АО «Альфа-Банк» были изъяты кредитные досье на имя В, Х, М, И, Т, П, Ч, Б, Я, З, А, К. 

Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ следует, что следователем была осмотрена выписка по счету ООО «Арракаста» №, предоставленная АО КБ «Модульбанк», выполненная печатным способом на 3 листах бумаги формата А4, опечатанных печатью АО КБ «МодульБанк №». В верхней части первого листа выписки указано наименование банка «Сибирский филиал АО КБ «МодульБанк». Ниже сведения об организации ООО «Арракаста», ИНН:

<

***>, КПП:54090, номер счета: 40№, период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Ниже в табличной форме отражено движение по указанному расчетному счету ООО «Арракаста». Что позволяет сделать вывод, что большая часть денежных средств, поступивших из АО «Альфа-Банк», были перечислены на расчетный счет ООО «Арракаста» №, с которого денежные средства были потрачены на личные нужды (т.6 л.д.100-118). 

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, следователем осмотрены сведения, предоставленные Пенсионным Фондом Российской Федерации по 

<

адрес> в отношении лиц, на чьи имя были оформлены и отклонены кредитные заявки, а именно на К, З, В, П, Т, Б, Ч, А, Х, И, М, М, М, У, Н, Л, Р, В, Д, З, О, Н, Д, Н, У, Л, П, Б, М, Д Г, Я, указанные в них сведения не соответствовали месту работы, а также размеру заработной платы (т.6 л.д.192-196). 

В соответствии с протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, были осмотрены изъятые в АО « «Альфа-Банк» кредитные досье на имя В, Х, М, И, Т, П, Ч, Б, Я, З, А, К (т.6 л.д.204-250, т.7 л.д.1-36).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: «Решить, кем В, ФИО3 выполнены записи «Я, В, с договором потребительского кредита ознакомлен и согласен и обязуюсь выполнять его условия» в индивидуальных условиях к договору от ДД.ММ.ГГГГг., содержащихся в кредитном досье по кредитному договору № FOI№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя В – не представляется возможным.

Подписи от имени В, расположенные в строках «(подпись заемщика)» в документах кредитного досье по кредитному договору № FOI№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя В – выполнены, вероятно, не В, а другим /другими/лицом/лицами.

Решить, кем, ФИО3 ичем или другим/другими/лицом/лицами/ выполнены подписи от имени В, расположенные в строках «(подпись заемщика)» в документах кредитного досье по кредитному договору № FOI№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя В – не представляется возможным». (т.7 л.д.144-147).

Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, выводам которого следует, что: 

1. «Записи «Я, К, с Договором потребительского кредита согласен и обязуюсь выполнять его условия» в индивидуальных условиях к договору от ДД.ММ.ГГГГг., содержащихся в кредитном досье по кредитному договору № FOILKQ10S17060105765 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К – выполнены ФИО3 ичем. 

2. Подписи от имен К, расположенные в строках «(подпись заемщика)» в документах кредитного досье по кредитному договору FOILKQ10S17060105765 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К – выполнены не К, а другим /другими/лицом/лицами.

Решить, кем, ФИО3 ичем или другим/другими/лицом/лицами/ выполнены подписи от имени К, расположенные в строках «(подпись заемщика)» в документах кредитного досье по кредитному договору № FOILKQ10S17060105765 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К – не представляется возможным». (т.7 л.д.158-161).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что:

1 Подписи от имен А, расположенные в строках «(подпись заемщика)» в кредитном договоре № FOILKQ10S17061401671 от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей к договору потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, анкете-заявлении на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя А на 1-7 листах – выполнены, вероятно, не А, а другим лицом.

2. Рукописная запись «Я, А, с Договором потребительского кредита ознакомлен и согласен и обязуюсь выполнять его условия», расположенном на 2-м листе в договоре потребительского кредита № FOILKQ10S17061401671 от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя А – выполнена ФИО3 ичем» (т.7 л.д.170-171).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что: «Решить, кем Т или другим лицом, выполнены подписи от имени Т, расположенные в графах «подпись заемщика» и строке «подпись лица, подавшего анкету-заявление», на 1-7 страницах кредитного договора № FOI№ от ДД.ММ.ГГГГ, не представляется возможным.

Рукописные записи от имени Т «Я, Т, с Договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия», расположенные на 2-й странице кредитного договора № FOI№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО3 ичем» (т.7 л.д.181-183).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что: «Подписи от имени Б, расположенные в графах «Подпись заемщика» и строке «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», на 1-7, 11 страницах кредитного договора № FOILKQ10S17061001861 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены, вероятно, не Б, а другим лицом.

Рукописные записи от имени Б «Я, Б, с Договором потребительского кредита ознакомлен и согласен и обязуюсь выполнять его условия», расположенные на 2-й странице кредитного договора № FOILKQ10S17061001861 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО3 ичем» (т. 7 л.д.192-194).

Согласно выводам заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ: «Подписи от имени П, расположенные в графах «Подпись заемщика» и строке «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», на 1-7 страницах кредитного договора № FOIL№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены, вероятно, не П, а другим лицом.

Рукописные записи от имени П «Я, П, с договором потребительского кредита ознакомлен и согласен и обязуюсь выполнять его условия», расположенные на 2-й странице кредитного договора № FOIL№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО3 ичем» (т.7 л.д.203-205).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что: «Решить, кем, З или другим лицом, выполнены подписи от имени З, расположенные в графах «Подпись Заемщика» и строке «подпись лица, подавшего анкету-заявление», на 1-7 страницах кредитного договора № FOI№ от ДД.ММ.ГГГГ, не представляется возможным.

Рукописные записи от имени З «Я, З, с договором потребительского кредита согласен и ознакомлен и обязуюсь выполнять его условия», расположенные на 2-й странице кредитного договора № FOI№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО3 ичем» (т.7 л.д. 214-216).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что:

«1. Решить, кем Ч или другим лицом, выполнены подписи от имени Ч, расположенные в графах «подпись Заемщика» в кредитном договоре № FOILKQ10S17060400562 от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей к договору потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, анкете-заявлении на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя Ч на 1-7 листах- не представляется возможным.

2. Рукописная запись «Я, Ч, с Договором потребительского кредита ознакомлен и согласен и обязуюсь выполнять его условия», расположенные на 2-м листе в договоре потребительского кредита № FOILKQ10S17060400562 от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя Ч – выполнены ФИО3 ичем» (т.7 л.д.225-227).

Согласно выводам заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что:

«1. Решить, кем М, ФИО3 ичем или другим лицом, выполнены подписи от имени М, расположенные в графах «подпись Заемщика» в кредитном договоре № FOILKQ10S17070110025 от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей к договору потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, анкете-заявлении на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя М на 1-7 листах- не представляется возможным.

2. Рукописная запись «Я, М, с Договором потребительского кредита ознакомлен и согласен и обязуюсь выполнять его условия», расположенные на 2-м листе в договоре потребительского кредита № FOILKQ10S17070110025 от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя М – выполнены ФИО3 ичем». (т.7 л.д.236-238).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что: 

«1. Подписи от имени И, расположенные в графах «подпись Заемщика» в кредитном договоре № FOILKQ10S17061500524 от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей к договору потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, анкете-заявлении на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя И на 1-7 листах- выполнены, вероятно, не И, а другим лицом.

Решить кем, ФИО3 ичем или другим лицом выполнены подписи от имени И, расположенные в графах «подпись Заемщика» в кредитном досье на имя И на 1-7 листах- не представляется возможным. 

2. Рукописная запись «Я, И, с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия», расположенные на 2-м листе в договоре потребительского кредита № FOILKQ10S17061500524 от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя И – выполнена ФИО3 ичем» (т.7 л.д.247-250).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что: «1. Записи «Я, Х, с договором потребительского кредита согласен, обязуюсь выполнять его условия» в индивидуальных условиях к договору от ДД.ММ.ГГГГг., содержащиеся в кредитном досье по кредитному договору № FOILKQ10S17061500660 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Х – выполнены ФИО3 ичем».

Подписи от имени Х, расположенные в строках «подпись заемщика)» в документах кредитного досье по кредитном договору № FOILKQ10S17061500660 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Х – выполнены не Х, а другим /другими/лицом/лицами/.

Решить, кем, ФИО3 ичем или другим /другими/лицом/лицами/ выполнены подписи от имени Х, не представляется возможным» (т.8 л.д.9-12).

Согласно выводам заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ: 

«1. Подписи, расположенные в троках «подпись Заемщика», «подпись лица, подавшего анкету-заявление» на 1-7 страницах кредитного досье на имя Я по кредитному договору № FOILKQ10S17070208886 ОТ ДД.ММ.ГГГГ, выполнены, вероятно, не Я, а другим /другими/лицом/лицами/. С подражанием какой-либо его подписи.

2. Запись «Я, Я, с договором потребительского кредита ознакомлен и согласен, и обязуюсь выполнять его условия», расположенная на 2-й странице кредитного договора, выполнена ФИО3 ичем» (т.8 л.д.21-23).

Оценивая приведенные доказательства, суд находит их допустимыми, достоверными и в совокупности своей достаточными для установления вины подсудимого ФИО3 в совершении инкриминируемого преступления. 

К указанному выводу суд приходит исходя из последовательных показаний представителя потерпевшего о том, что ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «Альфа-Банк» и ООО «Арракаста» в лице генерального директора ФИО3 был заключен договор № АП54UAQ56A о сотрудничестве, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих в торговой точке товар, с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком. Согласно данного договора основанием для продажи товара с оплатой за счет Банка клиенту кредита, является положительное решение банка о предоставлении клиенту кредита. Банк самостоятельно принимает решение о предоставлении либо об отказе в предоставлении кредита на основании данных, указанных в анкете-заявлении клиента. Подтверждением факта покупки клиентами товара с оплатой за счет кредита, являются полученные банком корректно оформленные документы: индивидуальные условия, спецификация товара соответствующими отметками клиента и торговой точки о выдаче товара клиенту, анкета-заявление, заявление заемщика, график платежей, заявление заемщика на перевод денежных средств, копия документа удостоверяющего личность клиента, которые предоставляет именно ФИО3 

Так, в соответствии с договором ФИО3 при обращении к нему клиента с целью получения кредита для приобретения товара обязан консультировать клиента об условиях предоставления кредита Банком; проверять достоверность предъявленных клиентом документов и сверять соответствие личности клиента предъявленным им документам; оформлять и подписывать с клиентом анкету-заявление, получать от банка решение о возможности предоставления кредита и информировать об этом клиента; передавать клиенту подписанный пакет документов; передавать сформированный пакет документов ответственному сотруднику банка. В рамках заключенного договора генеральному директору ООО «Арракаста» ФИО3 был предоставлен код доступа в систему SLOP CF/ FLECS с целью реализации условий указанного договора о сотрудничестве. 

Вместе с тем, ФИО3 воспользовавшись условиями заключенного с ним договора, совершил попытку хищения денежных средств Банка на общую сумму 1 475 850 рублей 00 копеек. При этом путем предоставления заведомо недостоверных сведений относительно клиента, а также подписывая договора потребительского кредитования ФИО3 удалось похитить 697 770 рублей 00 копеек, в выдачи заемных денежных средств на сумму 778 080 рублей 00 копеек Банком было отказано. Таким образом, ФИО3 не смог довести свой преступный умысел до конца по независящим от него обстоятельствам, а именно в виду того, что Банком было отказано в выдаче денежных средств. Помимо того, 48 142 рубля ФИО3 добровольно погашено. 

Свидетели Л, К, Г, В, Ч, З, П. Ю.В., Б, Б, Т, Д. Д.Е., Д, А, Д, В, И, Х, Р, Н, З, М, Л, У, П, Я, О, М, Н, Н, М, У, как в ходе предварительного следствия, чьи показания были оглашены с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, так и в судебном заседании об указанных представителем потерпевшего обстоятельствах дали аналогичные показания. Так, от указанных лиц, заявки на получение кредита поступили от ООО «Арракаста», в лице генерального директора ФИО3, наделенного в силу Устава организации соответствующими полномочиями, в действительности в данную организацию, т.е. ООО «Аракаста» для выполнения какого-либо рода услуг граждане не обращались, ФИО3 им не знаком, заявок на получение заемных денежных средств в АО «Альфа Банк» никто из свидетелей не подавал, соответствующего договора потребительского кредитования не заключал и не подписывал. Оснований для оговора ФИО3 у свидетелей нет, поскольку ранее они знакомы не были, конфликтов между ними также не было. Помимо того, свидетели и представитель потерпевшего давали показания после предупреждения их об уголовной ответственности в соответствии со ст. 307, 308 УК РФ. 

Между тем, показания представителя потерпевшего и свидетелей согласуются как между собой, так и письменными материалами уголовного дела в том числе, заключениями экспертиз, о принадлежности записей и подписей, выполненных от имени свидетелей. 

Помимо того, в ходе судебного следствия ФИО3 свою вину в совершении инкриминируемого преступления также признал в полном объеме, пояснил об обстоятельствах совершения преступления. Его показания полностью согласуются с показаниями допрошенных по делу лиц относительно времени, места и способа совершения преступления. 

Действия ФИО3 суд квалифицирует по ч.3 ст.30 ч.4 ст.159 УК РФ – покушение, то есть умышленное действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, совершенное в особо крупном размере, если преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

При назначении наказания суд, в соответствии со ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия Ж. его семьи.

Так, при изучении личности установлено, что ФИО3 ранее не судим, на учете нарколога и психиатра не состоит, с места жительства характеризуется положительно 

Преступление, совершенное подсудимым ФИО3 по ч.3 ст.30 ч.4 ст.159 УК РФ, с учетом ст.15 УК РФ суд, относит к категории преступлений тяжких, и оснований для изменения категории на менее тяжкую с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, не усматривает.

<

данные изъяты> 

Отягчающих по делу обстоятельств судом не установлено. 

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления и обстоятельств его совершения, характеризующих данных, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения новых преступлений суд считает необходимым назначить подсудимому ФИО3 наказание в виде лишения свободы, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания. Дополнительное наказание в виде ограничения свободы, суд считает возможным не назначать, считая достаточным для достижения целей и задач наказания назначение основного наказания. 

Оснований для применения ст. 64 УК РФ суд не усматривает, поскольку судом не установлено каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления. 

Определяя размер наказания, суд учитывает положения ч. 3 ст. 66, ч. 1 ст. 62 УК РФ.

При этом, принимая во внимание совокупность смягчающих обстоятельств, полное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении малолетних детей, частичное возмещение ущерба, отношение ФИО3 к содеянному, отсутствие отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу, что исправление ФИО3 возможно без изоляции от общества, но в условиях контроля за его поведением со стороны специализированных государственных органов, т.е. с применением ст.73 УК РФ, с возложением обязанностей, которые будут способствовать исправлению подсудимого. 

Представителем потерпевшего заявлен гражданский иск в сумме 671 120 рублей 76 копеек (т. 4, л.д. 9-10). Подсудимый исковые требования признал в полном объеме. 

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. 

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о частичном удовлетворении исковых требований на сумму 649 628 рублей, с учетом добровольно погашенной суммы в размере 48 142 рубля. 

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО3 ича, признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч3 ст.30 ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев без штрафа и без ограничения свободы. 

На основании ст.73 УК РФ считать назначенное ФИО3 наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком 4 года. 

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО3 обязанности: в период испытательного срока не реже 2 раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск представителя потерпевшего удовлетворить, взыскать с ФИО3 ича в качестве возмещения имущественного вреда в пользу АО «Альфа Банк» денежные средства в сумме 649 628 рублей. 

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- выписку по счету ООО «Арракаста» №, выписку по счету ООО «Арракаста» №, предоставленные АО КБ «Модульбанк» хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при деле (т.6 л.д.119-126); 

- сведения, предоставленные Пенсионным Фондом РФ по НСО хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить при деле (т.6 л.д.197);

- кредитное досье на имя Я; - кредитное досье на имя З; - кредитное досье на имя Ч; - кредитное досье на имя А; - кредитное досье на имя М; - кредитное досье на имя И; - кредитное досье на имя Х; - кредитное досье на имя К; - кредитное досье на имя В; - кредитное досье на имя П; - кредитное досье на имя Т; - кредитное досье на имя Б хранящиеся в материалах уголовного дела № – хранить при деле (т.7 л.д.37-38).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе заявить ходатайство о своем участии в ее рассмотрении судом апелляционной инстанции. В случае подачи апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающей интересы осужденного, осужденный вправе в течение 10 суток со дня вручения их копии заявить ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции. 

Председательствующий Е.Ю.Овчинников