УИД 38RS0035-01-2025-003648-74

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

г. Иркутск 19 ноября 2025 года

Октябрьский районный суд г. Иркутска в составе: председательствующего Харитоновой А.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания Красиковой М.А., с участием государственного обвинителя Кобелева В.С., подсудимого ФИО1, защитника – адвоката Акопяна В.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № 1-395/2025 в отношении ФИО1, родившегося Дата в Адрес, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, состоящего в фактических брачных отношениях с ФИО21, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка сожительницы, ограничено годного к военной службе, трудоустроенного специалистом в области информационных технологий в ООО Федеральный центр юридической помощи «Сварог», зарегистрированного и проживающего по адресу: Адрес, не судимого, 

находящегося по данному уголовному делу на мере пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 172 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере; а также приобрел электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ (далее по тексту – ФЗ № 161) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 11 ст. 9 ФЗ № 161 использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с п. 1 ст. 2 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись – информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

В соответствии с ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Не позднее 24 апреля 2023 года у ФИО1, находившегося на территории г. Иркутска Иркутской области, достоверно знающего о том, что различные хозяйствующие субъекты – юридические лица и индивидуальные предприниматели в зависимости от условий и характера своей деятельности испытывают необходимость в переводе принадлежащих им безналичных денежных средств в наличные, предполагая, что услуги по переводу денежных средств из безналичной формы в наличную (обналичивание денежных средств) среди указанных лиц будут востребованы, имеющего умысел на осуществление банковских операций без соответствующей лицензии, с целью наживы, желающего иметь постоянный источник незаконного получения денежных средств, и осведомленного о возможности приобретения у лиц №,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, возник корыстный преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов, за денежное вознаграждение.

В период с апреля 2023 года по ноябрь 2023 года, не позднее 02 ноября 2023 года, лица № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с лицом № 3, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и неустановленным следствием лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскали официально не трудоустроенных, социально не защищенных, не имеющих постоянного источника дохода, в том числе ФИО4 №1, ФИО6, ФИО7, ФИО4 №2, ФИО8, ФИО4 №4, ФИО3, ФИО4 №3, которым предложили зарегистрировать себя в качестве индивидуальных предпринимателей или зарегистрировать юридическое лицо на свое имя, и открыть расчетные счета в различных кредитных учреждениях с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и передать лицам № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, за денежное вознаграждение в сумме не менее 5 000 рублей – 10 000 рублей документы и платежные банковские карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, а также позволяющие осуществлять денежные переводы по расчетным счетам вышеуказанных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

В период с 24 апреля 2023 года по 02 ноября 2023 года Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 17 по Иркутской области (далее по тексту – МИФНС России №17 по Иркутской области), расположенной по адресу: 

<

...>, приняты решения о государственной регистрации индивидуальных предпринимателей (далее по тексту – ИП) и юридических лиц, в том числе: ИП ФИО4 №1 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО12 В.Е. (ИНН 

<

***>), ИП ФИО7 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №2 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО8 (ИНН 

<

***>), ООО «Форсайт» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №4 (ИНН 

<

***>, ООО «Грация» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО3 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №3 (ИНН 

<

***>), ООО «Стрела» (ИНН 

<

***>). Однако фактически указанные лица не имели цели управления, а зарегистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей и зарегистрировали юридические лица за денежное вознаграждение, то есть являлись подставными лицами. 

После чего, лица № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, в период с 2023 года, не позднее 24 апреля 2023 года по 12 февраля 2024 года, после состоявшейся государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сопроводили вышеуказанных лиц в различные кредитные учреждения для открытия расчетных счетов и подключения услуги ДБО, оформления платежных банковских карт, вводя в заблуждение указанных лиц о законности использования в дальнейшем электронных средств и электронных носителей информации третьими лицами.

Таким образом, открыты расчетные счета, с подключением их к системе ДБО, в том числе, для: 

- ИП ФИО4 №4 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в ПАО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ООО «........» (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»;

- ИП ФИО3 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ИП ФИО6 (ИНН 

<

***>): №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в ПАО «ВТБ»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»;

- ИП ФИО7 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, открытый в ПАО «Росбанк»;

- ИП ФИО4 №1 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ИП ФИО8 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»;

- ООО «........» (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; 

- ИП ФИО4 №2 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ИП ФИО4 №3 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, открытые в ПАО «ВТБ»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ООО «........» (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Росбанк»; №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО «ВТБ»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб».

Реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов ИП ФИО4 №1 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО12 В.Е. (ИНН 

<

***>), ИП ФИО7 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №2 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО8 (ИНН 

<

***>), ООО «Форсайт» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №4 (ИНН 

<

***>, ООО «Грация» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО3 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №3 (ИНН 

<

***>), ООО «Стрела» (ИНН 

<

***>) за денежное вознаграждение в размере не менее 40 000 рублей, ФИО2 в период с 2023 года, не позднее 24 апреля 2023 года по 12 февраля 2024 года, находясь в г. Иркутске Иркутской области, в том числе у торгового центра «Цветной парк», расположенного по адресу: 

<

...>, приобрел у лиц № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, полученные ФИО4 №1, ФИО6, ФИО7, ФИО4 №2, ФИО8, ФИО4 №4, ФИО3, ФИО4 №3, добросовестно заблуждающихся о законности действий лиц № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, полученные в банковских организациях документы по открытию расчетных счетов о подключении системы ДБО и ее использовании, персональные логины и пароли, предназначенные для доступа к системе ДБО, являющейся электронным средством платежа: банковские карты, которые также являются электронными средствами платежа, а также электронные носители информации USB-флеш накопители с электронно-цифровой подписью (далее – ЭЦП), посредством которой осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, в том числе проведение платежей и переводов по расчетным счетам; для дальнейшего неправомерного осуществления с их помощью приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам вышеуказанных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, то есть без ведома владельцев расчетных счетов неуполномоченными на то лицами в обход используемых банками систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам: 

- ИП ФИО4 №4 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в ПАО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ООО «........» (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»;

- ИП ФИО3 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ИП ФИО6 (ИНН 

<

***>): №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в ПАО «ВТБ»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»;

- ИП ФИО7 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, открытый в ПАО «Росбанк»;

- ИП ФИО4 №1 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ИП ФИО8 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»;

- ООО «........» (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; 

- ИП ФИО4 №2 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

-ИП ФИО4 №3 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, открытые в ПАО «ВТБ»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ООО «........» (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Росбанк»; №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО «ВТБ»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб».

В последующем по вышеуказанным расчетным счетам, с использованием приобретенных у лиц № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, электронных средств, электронных носителей информации, через подключенные к расчетным счетам системы ДБО, осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, неуполномоченным на то лицом - ФИО1, в обход используемых банками систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации, что повлекло наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, не позднее 24 апреля 2023 года ФИО1, достоверно зная о том, что различные хозяйствующие субъекты – юридические лица и индивидуальные предприниматели в зависимости от условий и характера своей деятельности испытывают необходимость в переводе принадлежащих им безналичных денежных средств в наличные, предполагая, что услуги по переводу денежных средств из безналичной формы в наличную (обналичивание денежных средств) среди указанных лиц будут востребованы, имея умысел на осуществление банковских операций без соответствующей лицензии, с целью наживы, желая иметь постоянный источник незаконного получения денежных средств, решил заняться незаконной банковской деятельностью (совершения банковских операций), сопряженной с извлечением дохода в крупном размере.

В ходе осуществления незаконной банковской деятельности ФИО1, умышленно, незаконно, из корыстных побуждений лично подыскивал и привлекал официально не трудоустроенных, социально не защищенных, не имеющих постоянного источника дохода, нуждающихся в денежных средствах граждан для регистрации их в качестве индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, а также получения корпоративных и дебетовых банковских карт с целью их дальнейшего использования в незаконной банковской деятельности. 

Не позднее 24 апреля 2023 года, у ФИО1, находившегося на территории г. Иркутска Иркутской области и осведомленного приобретения у лиц № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, возник корыстный преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов, за денежное вознаграждение у лиц № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, не посвящая последних в свои преступные планы.

С участием привлеченных лиц, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, открывались расчетные счета в банках, по которым оформлялись договоры по оказанию услуг дистанционного банковского обслуживания и выдавались средства доступа для осуществления операций по расчетным счетам.

Над банковскими счетами индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, фактически предпринимательскую деятельность не осуществляющих, ФИО1 устанавливался личный контроль.

В 2023 году, не позднее с 24 апреля 2023 года по 12 февраля 2024 года, в соответствии с разработанным планом преступной деятельности, к ФИО1, имеющему широкий круг общения в предпринимательской сфере, обращались «клиенты», то есть представители юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нуждавшиеся в переводе принадлежащих им безналичных денежных средств в наличные, по договоренности с которыми ФИО1 принимал на себя обязательства по оказанию услуг по обналичиванию денежных средств на возмездной основе с удержанием комиссии в размере не менее 8% от поступающей для обналичивания суммы денежных средств.

По мере поступления от «клиентов» – различных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей заявок о необходимости получения в наличной форме конкретных сумм принадлежащих им денежных средств ФИО1 предоставлял «клиенту» реквизиты одного из используемых в преступных целях счетов подконтрольного индивидуального предпринимателя или юридического лица, в зависимости от формально зарегистрированных видов экономической деятельности, для получения денежных средств.

С момента зачисления на расчетные счета подконтрольных ФИО1 индивидуальных предпринимателей и юридических лиц денежных средств, систематически направлявшихся «клиентами» по фиктивным основаниям, указанные средства поступали в оборотный капитал, ФИО1 становился держателем и распорядителем поступивших денежных средств, вел их учет.

ФИО1, находясь в различных местах г. Иркутска Иркутской области, в том числе по адресу: Адрес, в период с 24 апреля 2023 года по 12 февраля 2024 года, посредством использования мобильных приложений банков, то есть системы дистанционного банковского обслуживания – автоматизированных компьютерных систем, позволяющих клиенту осуществлять информационное взаимодействие с банком в режиме удаленного доступа по телекоммуникационным каналам, переводил поступающие от «клиентов» денежные средства между расчетными счетами подконтрольных ему индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, после чего перечислял их на дебетовые карты последних для их снятия в наличном виде.

После снятия денежных средств ФИО1 лично в различных банкоматах г. Иркутска Иркутской области, со счетов подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц по привязанным к ним банковским картам, ФИО1 формировал «черную» (неучтенную) кассу, для последующего кассового обслуживания «клиентов», направлявших ранее в безналичной форме денежные средства на подконтрольные ему банковские счета, после чего передавал их лично представителям «клиентов», за вычетом определенной комиссии в размере не менее 8% от поступившей на расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, суммы.

Вышеуказанными действиями ФИО1 осуществлялось кассовое обслуживание «клиентов», являющееся в соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности» и положением Банка России от 24 апреля 2008 года № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» видом банковских операций.

В соответствии с Федеральным законом от 02 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности»: кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции.

Кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» с учетом установленного Федеральным законом от 02 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности» специального порядка государственной регистрации кредитных организаций.

Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации.

Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации в порядке, установленном Федеральным законом от 02 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности» и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. 

Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России.

В соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации лиц и предпринимателей» от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ федеральными законами может устанавливаться специальный порядок регистрации отдельных видов юридических лиц.

В соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ: Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их.

Порядок ведения кассовых операций при осуществлении банковской деятельности установлен Положением Центрального банка Российской Федерации от 24 апреля 2008 года № 318-П. В соответствии с содержащимися в нем предписаниями услуги по переводу неидентифицированных безналичных денег юридических лиц в наличие с их выдачей (обналичивание) – это один из видов кассового обслуживания, то есть является банковской операцией, для осуществления которой согласно ст.ст. 1, 12 и 13 Федерального закона Российской Федерации 02 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности», статьей 4 Федерального закона Российской Федерации от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», а также требованиям Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 14 января 2004 года № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществления банковских операций» необходимы государственная регистрация и лицензия Центрального Банка России, которые ФИО1 умышленно не получены.

Удержанная с «клиентов» комиссия направлялась на покрытие расходов, связанных с незаконной банковской деятельностью, а также расходовалась ФИО1 по его личному усмотрению.

Для ведения противоправной деятельности ФИО1 использовал квартиру, в которой проживал, расположенную по адресу: Адрес, находясь в которой проводил операции по расчетным счетам подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Для осуществления незаконной банковской деятельности ФИО1 использовал приобретенные у лиц № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, реквизиты и расчетные счета зарегистрированных в ходе осуществления преступной деятельности индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, в том числе: ИП ФИО4 №1 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО12 В.Е. (ИНН 

<

***>), ИП ФИО7 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №2 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО8 (ИНН 

<

***>), ООО «Форсайт» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №4 (ИНН 

<

***>, ООО «Грация» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО3 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №3 (ИНН 

<

***>), ООО «Стрела» (ИНН 

<

***>), которые введены лицами № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, и неустановленным лицом в заблуждение, фактически предпринимательскую деятельность не осуществляли.

При этом ФИО1 осознавал, что указанные индивидуальные предприниматели и юридические лица не будут вести реальную финансово-хозяйственную деятельность (по производству или купле-продаже товаров, выполнению работ, оказанию законных услуг), а будут лишь имитировать такую деятельность (то есть будут являться фиктивными), и имел умысел на использование их расчетных счетов и реквизитов только для перевода денежных средств «клиентов» из безналичной формы в наличную (обналичивание). 

Также, при регистрации указанных индивидуальных предпринимателей, ФИО1 достоверно знал, что фактически всей деятельностью будет руководить он, а сами лица, зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, реально не будут управлять своей деятельностью, то есть будут являться номинальными. 

Зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, указанные лица введены лицами № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, и неустановленным лицом в заблуждение относительно правовых последствий приобретения ими названных статусов, открытия банковских счетов и ведения по ним фиктивных операций. Упомянутые индивидуальные предприниматели и юридические лица не имели регистрации и специальных разрешений (лицензий), необходимых для осуществления законной предпринимательской деятельности в сфере банковских услуг (банковских операций).

Для осуществления незаконной банковской деятельности ФИО1 использовал в том числе, расчетные счета: 

- ИП ФИО4 №4 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в ПАО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ООО «........» (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»;

- ИП ФИО3 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ИП ФИО6 (ИНН 

<

***>): №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в ПАО «ВТБ»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»;

- ИП ФИО7 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, открытый в ПАО «Росбанк»;

- ИП ФИО4 №1 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ИП ФИО8 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»;

- ООО «........» (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; 

- ИП ФИО4 №2 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ИП ФИО4 №3 (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, открытые в ПАО «ВТБ»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб»;

- ООО «........» (ИНН 

<

***>): №, открытый в ПАО «Росбанк»; №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Альфа-Банк»; №, №, открытые в ПАО «ВТБ»; №, №, открытые в ПАО «Банк Уралсиб».

В ходе осуществления незаконной банковской деятельности ФИО1 в период с 2023 года, но не позднее 24 апреля 2023 года по 12 февраля 2024 года, систематически привлекал «клиентов» – различных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, заинтересованных в обналичивании принадлежащих им денежных средств, которые осуществляли перечисления денежных средств на расчетные счета вышеуказанных подконтрольных ему индивидуальных предпринимателей по мнимым, противным основам правопорядка сделкам, с целью последующего их обналичивания. С этого момента денежные средства «клиентов» поступали в оборотный капитал ФИО1, который, имея фактический контроль над указанными счетами, становился держателем и распорядителем поступивших денежных средств, вел их учет. 

Поступление денежных средств на расчетные счета отслеживал ФИО1 лично, находясь в различных местах г. Иркутска Иркутской области, в том числе по адресу: Адрес, используя установленные на специально приобретенные сотовые телефоны приложения банков, в которых у подконтрольных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц открыты расчетные счета.

Поступившие денежные средства посредством указанных приложений для дистанционного доступа и управления расчетными счетами ФИО1 перечислял на другие подконтрольные ему расчетные счета с целью их последующего снятия в наличном виде.

Кассовое обслуживание клиентов ФИО1 осуществлялось в период в период с 2023 года, но не позднее 24 апреля 2023 года по 12 февраля 2024 года, посредством снятия наличных денежных средств в различных банкоматах г. Иркутска Иркутской области, и последующей передачи их представителям «клиентов».

Обналиченные описанным выше способом с подконтрольных ФИО1 банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц денежные средства по мере их снятия в период с 2023 года, но не позднее 24 апреля 2023 года по 12 февраля 2024 года, аккумулировались (накапливались) ФИО1, то есть последним формировалась «черная» (неучтенная) касса. 

Сформированные ФИО1 суммы наличных денежных средств выдавались представителям «клиентов» с удержанием комиссии в размере не менее 8% от поступивших для обналичивания сумм денежных средств, в качестве вознаграждения (дохода) ФИО1 за оказанные «клиентам» услуги по обналичиванию денежных средств – приему, обработке и выдаче денежных средств «клиентов». При этом конкретный размер комиссии устанавливался лично ФИО1 для каждого «клиента» или группы «клиентов» в отдельности. 

Вознаграждение в виде комиссии, удержанной с «клиентов» от поступившей для обналичивания суммы денежных средств, в размере не менее 8%, оставалось на расчетных счетах подконтрольных ФИО1 индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, поступало в оборотный капитал последнего и использовалось по его личному усмотрению усмотрению.

Всего в период с 2023 года, но не позднее 24 апреля 2023 года по 12 февраля 2024 года, ФИО1 от привлеченных на подконтрольные ему счета индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, и обналиченных описанным выше способом, получил комиссию за свои услуги в размере не менее 8%, от общей суммы, которая составила 3 653 248, 00 рублей, что является доходом, полученным ФИО1 от осуществления незаконной банковской деятельности. 

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в предъявленном обвинении признал полностью, в содеянном раскаялся, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался. 

В порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ по ходатайству защитника Акопяна В.В. оглашены показания ФИО1, данные им в ходе предварительного следствия. 

Из оглашенных показаний ФИО1 установлено, что он обладает познаниями в области ведения финансово-хозяйственной деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в том числе формированию и подачи бухгалтерской и налоговой отчетности, ему известен механизм по обналичиванию денежных средств. В 2022 году с целью извлечения дохода, нуждаясь в денежных средствах, он решил заняться оказанием услуг по обналичиванию денежных средств юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Для этого ему требовались расчетные счета в банках и лица, на которых их можно открыть. В 2022 году лицо № 3, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, познакомил его с лицом № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который за денежное вознаграждение занимался регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с последующим открытием расчетных счетов. С лицом № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, они договорились о том, что он будет у него приобретать пакет документов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, включающий в себя: банковские карты, сим-карты, ЭЦП, стоимостью от 60 000 до 80 000 рублей за один пакет. Лицо № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, звонил ему и сообщал, что у него есть готовые пакеты документов, а он при необходимости сообщал, когда они ему нужны. После чего, они договаривались о встрече в г. Иркутске, чаще всего встречались в Октябрьском районе г. Иркутска, в том числе около ТЦ «Цветной парк», расположенного в мкр. Байкальский. Передача денежных средств лицу № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, происходила, в основном, в наличной форме. После чего приобретенные у лица № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, пакеты документов он хранил у себя дома по адресу: Адрес. Он приобрел следующие пакеты документов: ИП ФИО4 №4 (ИНН 

<

***>), ООО «........» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО3 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №2 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №1 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО7 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №3 (ИНН 

<

***>), ООО «........» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО8 (

<

***>), ООО «........» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО12 В.Е. (ИНН 

<

***>). Имея доступ к расчетным счетам указанных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц он систематически размещал денежные средства от юридических лиц: в том числе, ООО ........», ООО «........», ООО ........», ООО «........», ООО «........», которые в последующем снимал лично в разных банкоматах г. Иркутска, и возвращал директорам указанных Обществ, удерживая 8% от суммы, поступивших денежных средств в качестве вознаграждения. После чего он созванивался со своим «заказчиком», то есть директором юридического лица: в том числе, ООО ........», в удобных для них местах г. Иркутска, для передачи наличных денежных средств. Полученный доход, в виде 8 % от поступивших на счет денежных средств своих «клиентов», он тратил на приобретение пакетов документов у лица № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, уплату налогов, то есть издержки, связанные с деятельностью, необходимой для обналичивания денежных средств, а оставшиеся тратил на личные нужды. Сдача налоговой отчетности производилась, в основном дистанционно, с использованием ЭЦП, по адресу его проживания: Адрес. Также по адресу проживания он осуществлял операции по переводу денежных средств по счетам приобретённых им индивидуальных предпринимателей и юридических лиц у лица № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, которые в дальнейшем снимал. Для снятия он использовал находящиеся у него банковские карты ИП ФИО4 №4 (ИНН 

<

***>), ООО «........» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО20 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №2 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №1 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО7 (ИНН 

<

***>), ИП ФИО4 №3 (ИНН 

<

***>), ООО «........» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО8 (

<

***>), ООО «........» (ИНН 

<

***>), ИП ФИО12 В.Е. (ИНН 

<

***>), приобретенные им у лицу № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство. Всю необходимую первичную документацию, подтверждающую произведенные зачисления денежных средств на приобретенные им у лица № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, подготавливали, как правило, сами «клиенты», при необходимости он сам их подписывал. Товар, поставка которого указывалась в назначениях платежа по расчетным счетам индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, последними не поставлялся, услуги не оказывались. Фактически денежные средства на расчетные счета приобретенных у лица № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, поступали для их последующего обналичивания. Поступление и движение денежных средств по счетам он контролировал самостоятельно. Указанные действия он осуществлял фактически до зимы 2024 года. В ходе осуществления действий, связанных с обналичиванием денежных средств, счета индивидуальных предпринимателей и юридических лиц блокировались банками в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, в связи с чем, расчетные счета закрывались, остаток денежных средств переводился на другие, указанные им счета. После того, как индивидуальные предприниматели и юридические лица исчерпывали все свои возможности, он сообщал лицу № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, о том, что свою работу по предоставленным им пакетам документов закончил (т. 11 л.д. 132-137). 

После оглашения показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме, пояснил, что показания даны добровольно в присутствии защитника, после разъяснения процессуальных прав. 

Кроме признательных показаний подсудимого ФИО1, его вина в совершении преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Допрошенная в ходе судебного заседания свидетель ФИО21 пояснила, что состоит в фактических брачных отношениях с ФИО1 с 2016 года. Денежные средства в размере 544 010 рублей, изъятые в ходе обыска по месту их жительства, являются ее личными накоплениями. ФИО1 охарактеризовала с положительной стороны, как доброго, внимательного и отзывчивого человека.

В порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, судом были оглашены и проверены показания свидетелей ФИО8, ФИО4 №3, ФИО7, ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №1, ФИО4 №7, ФИО4 №8, ФИО3, ФИО6

Из оглашенных показаний лица № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, с 01 января 2023 года по 12 февраля 2024 года его знакомый лицо № 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, как директор ООО «Лайф» заключил агентские договоры с разными банками в г. Иркутске, в том числе «Альфа Банк», «Сбербанк», «УралСиб» на открытие расчетного счета юридическому лицу. По условиям агентского соглашения выплачивалось агентское вознаграждение в сумме от 1 000 рублей до 5 000 рублей за открытый счет. Он занимался регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а именно находил лиц, которых за денежное вознаграждение по их собственному желанию регистрировали в налоговом органе в качестве индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Сам лично он никого не искал, просил своих знакомых ФИО44, ФИО45, ФИО46, которым он сообщил, что нужно за денежное вознаграждение в сумме 20 000 – 50 000 рублей найти лиц, которых в дальнейшем зарегистрировать как юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, из которых часть денежных средств передавали лицам, на которых были оформлены ИП или ООО. Он говорил клиенту, что необходимо открыть расчетный счет в банке, так как необходимо было получить агентское вознаграждение, после чего сам клиент ездил, открывал счет, иногда он сам подъезжал к банку. После открытия расчетных счетов, он встречался с клиентами на территории г. Иркутска, они передали ему банковские документы, в том числе ЭЦП, карты, которые он в дальнейшем передавал лицу, которое приобретало данную фирму, за денежные средства в сумме от 40 000 до 50 000 рублей за фирму. Он и лицо № 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, зарегистрировали ИП ........, и продали пакеты документов за денежное вознаграждение ФИО1 (т. 9 л.д. 147-151, т. 9 л.д. 177-181, т. 9 л.д. 182-188).

Из оглашенных показаний свидетеля лица № 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, установлено, что он занимался регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. После регистрации индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, он, лицо № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и ФИО22, сопровождали всех в банки для открытия счетов. Также покупали сим-карты и регистрировали электронные почты, которые необходимы были для регистрации и открытия счетов. После того, как указанные лица получали в банках все необходимые документы по управлению расчетными счетами, включая банковские карты, ЭЦП, они передавали их или ему, или лицу № 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, или ФИО22 Затем лицо № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, договаривался о встрече, передавал пакет документов на зарегистрированную фирму (ИП, ООО) покупателю за денежное вознаграждение. Они продавали пакеты документов в том числе и ФИО1 (т. 9 л.д. 224-231). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО3 установлено, что в середине октября 2023 года его знакомый ФИО47, предложил ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, за денежное вознаграждение, на что он согласился. Во время процедуры оформления документов его сопровождал лицо № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство. Также он объяснил, что после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя необходимо проехать по банковским учреждениям для открытия расчетных счетов, и выдал ему телефон с сим-картой, к которой будут привязаны все банковские счета. Телефон выдал на один день, пока оформляли счета. После того как карты были сделаны, он повторно поехал с лицом № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, в АО «Альфа банк», ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф», АО «Уралсиб», ПАО «ВТБ» для того, чтобы забрать банковские карты. Затем он передал сами банковские карты, пароли, логины от них и документы на которых он ставил подписи в банках, а лицо № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, передал ему денежные средства в размере 8 000 рублей (т. 9 л.д. 237-239). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО6 установлено, что в апреле 2023 года он познакомился с ФИО48 и ФИО49, которые предложили ему подзаработать путем регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, открыть расчетные счета, и передать им за денежное вознаграждение. Не имея намерения осуществлять предпринимательскую и финансово-хозяйственную деятельность он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, открыл расчетные счета в банках и передал все документы по управлению расчетными счетами ИП ФИО12 В.Е. (ИНН 

<

***>), в том числе касающиеся дистанционного банковского обслуживания, банковские карты, ЭЦП, ФИО50, за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей (т. 9 л.д. 242-246). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО8 установлено, что осенью 2023 года он познакомился с лицом № 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который предложил ему за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и зарегистрировать на свое имя юридическое лицо, открыть расчетные счета в банках и передать ему полученные в кредитных учреждениях банковские документы, средства платежей, на что он согласился. После чего лицо № 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сфотографировал его паспорт, СНИЛС, и примерно через два дня сообщил, что нужно съездить в банки и получить банковские карты. В кредитные учреждения его сопровождали лица № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство. Лицо № 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, передавал ему сотовый телефон, на который приходили смс-коды подтверждения для привязки к его банковской карте. Не имея намерения осуществлять предпринимательскую и финансово-хозяйственную деятельность, он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя и зарегистрировал на свое имя ООО «Форсайт», открыл расчетные счета в банках и передал все документы по управлению расчетными счетами ИП ФИО8 (ИНН 

<

***>), ООО «Форсайт» (ИНН 

<

***>), в том числе касающиеся дистанционного банковского обслуживания, банковские карты, логины, пароли, лицу № 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение в размере 5 000 рублей (т. 10 л.д. 4-6). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО4 №3 установлено, что в октябре 2023 года он познакомился с лицами № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, которые предложили ему за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и зарегистрировать на свое имя юридическое лицо, открыть расчетные счета в банках и передать полученные в кредитных учреждениях банковские документы, средства платежей, он согласился. Спустя несколько дней ему позвонил лицо № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и сообщил, что необходимо съездить в банки и получить банковские карты. В кредитные учреждения его сопровождали лица № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство. Лицо № 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, передавал ему листок бумаги с указанием адреса электронной почты, номера телефона, которые он сообщал в банках при открытии расчетных счетов. Не имея намерения осуществлять предпринимательскую и финансово-хозяйственную деятельность, он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя и зарегистрировал на свое имя ООО «Стрела», открыл расчетные счета в банках и передал все документы по управлению расчетными счетами ИП ФИО4 №3 (ИНН 

<

***>), ООО «Стрела» (ИНН 

<

***>), в том числе касающиеся дистанционного банковского обслуживания, банковские карты, логины, пароли, в том числе лицам № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей (т. 10 л.д. 11-14). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО7 установлено, что в 2023 году он познакомился с ФИО5, который предложил ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, за денежное вознаграждение, на что он согласился. Не имея намерения осуществлять предпринимательскую и финансово-хозяйственную деятельность, он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, открыл расчетные счета в банках и передал все документы по управлению расчетными счетами ИП ФИО7 (ИНН 

<

***>), в том числе касающиеся дистанционного банковского обслуживания, банковские карты, логины, пароли, за денежное вознаграждение в размере 9 990 рублей (т. 10 л.д. 19-22). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО4 №2 установлено, что в конце августа 2023 года через своего знакомого ФИО23 познакомился с лицом № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который предложил ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, за денежное вознаграждение, на что он согласился. Не имея намерения осуществлять предпринимательскую и финансово-хозяйственную деятельность он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, открыл расчетные счета в банках и передал все документы по управлению расчетными счетами ИП ФИО4 №2 (ИНН 

<

***>), в том числе касающиеся дистанционного банковского обслуживания, банковские карты, логины, пароли, лицу № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и ФИО22, за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей (т. 10 л.д. 23-26). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО4 №4 установлено, что лица № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, предложили ей за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и зарегистрировать на свое имя юридическое лицо, открыть расчетные счета в банках и передать полученные в кредитных учреждениях банковские документы, средства платежей, на что она согласилась. В кредитные учреждения его сопровождали лица № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство. Лицо № 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, передал ей листок бумаги с указанием адреса электронной почты, номера телефона, кодового слова и пароля, телефон с сим-картой и проконсультировал, что нужно говорить в банках. Не имея намерения осуществлять предпринимательскую и финансово-хозяйственную деятельность она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя и зарегистрировала на свое имя ООО «Грация», открыла расчетные счета в банках и передала все документы по управлению расчетными счетами ИП ФИО4 №4 (ИНН 

<

***>), ООО «Грация» (ИНН 

<

***>), в том числе касающиеся дистанционного банковского обслуживания, банковские карты, логины, пароли за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей (т. 10 л.д. 30-33). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО4 №1 установлено, что в марте 2022 года она познакомилась с лицом № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который предложил ей зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, за денежное вознаграждение, и сказал, что в банки ее будет сопровождать ФИО22 Не имея намерения осуществлять предпринимательскую и финансово-хозяйственную деятельность она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, открыла расчетные счета в банках и передала все документы по управлению расчетными счетами ИП ФИО4 №1 (ИНН 

<

***>), в том числе касающиеся дистанционного банковского обслуживания, банковские карты, логины, пароли лицу № 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей (т. 10 л.д. 48-52). 

Кроме того, вина подсудимого в совершении преступлений, объективно подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами уголовного дела: 

- протоколом осмотра документов от 20 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены материалы с результатами оперативно-розыскной деятельности, из содержания которых следует, что установлена схема совершения преступлений, а также роли участников организованной группы, в которую в том числе вошли лица № 1,2,3, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, и ФИО1, который приобретал пакеты документов на фиктивных индивидуальных предпринимателей и руководителей юридических лиц. Участники организованной группы подыскивали людей, которым предлагали за денежное вознаграждение в размере 15 000 – 20 000 рублей регистрацию в налоговом органе в качестве фиктивных индивидуальных предпринимателей и руководителей юридических лиц, а также оформить и передать средства платежей. Среди фиктивных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц выявлены в том числе: ИП ........

- протоколом осмотра документов от 19 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены материалы с результатами оперативно-розыскной деятельности, из содержания которых следует, что лица № 1,2, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение осуществили регистрацию в МИНФС России № 17 по Иркутской области в качестве «номинальных» индивидуальных предпринимателей и руководителей юридических лиц для дальнейшей передачи их расчетных счетов третьим лицам (т. 1 л.д. 216-222); 

- протоколом осмотра документов от 19 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены материалы с результатами оперативно-розыскной деятельности, свидетельствующие о фиктивной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО6 В ходе осмотра установлено, что ФИО12 В.Е. в 2023 году зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, при этом цели управления финансово-хозяйственной деятельностью не имел, затем за денежное вознаграждение открыл расчетные счета, а полученные в кредитных учреждениях электронные средства, электронные носители информации передал другим лицам (т. 2 л.д. 155-165); 

- протокол обыска от 13 февраля 2024 года, согласно которому, в жилище ФИО1 по адресу: Адрес, обнаружены и изъяты: ........

- протоколом осмотра документов от 19 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены денежные средства в сумме 544 010 рублей, а именно 108 купюр номиналом 5 000 рублей на общую сумму 540 000 рублей; 4 купюры номиналом 1 000 рублей на общую сумму 4 000 рублей; 2 купюры номиналом 5 рублей на общую сумму 10 рублей, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 3 л.д. 1-5);

- протоколом осмотра документов от 16 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены банковские карты в количестве 22 штук, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес. В ходе осмотра установлено, что банковские карты оформлены в банках на имена разных людей (т. 3 л.д. 10-14);

- протоколом осмотра предметов от 29 марта 2024 года, согласно которому осмотрены 14 сотовых телефонов, изъятых в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес. В ходе осмотра установлено, что в телефонах установлены приложения банков: Бизнес, Открытие, Альфа-Банк, Уралсиб, ДелоБанк, АТБ Бизнес, АТБ Мобайл, РСХБ, Росбанк, АТБ Банк (т. 3 л.д. 16-22);

- протоколом осмотра предметов от 16 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены 6 сим-карт и 7 носителей цифровой электронной подписи, которые оформлены на разных людей и изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 3 л.д. 26-29);

- протоколом осмотра предметов от 16 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены 10 папок с банковским картами и документами фиктивных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, 12 сотовых телефонов, мини печать, рюкзак, оттиски печати, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: 

<

...> (т. 3 л.д. 49-100);

- протоколом осмотра предметов от 26 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены ноутбук «Acer Aspire» с зарядным устройством, изъятый в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 3 л.д. 102-106);

- протоколом осмотра предметов от 26 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены банковские карты и документы в папке темного цвета, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес. В ходе осмотра установлено, что в папке содержатся документы ........

- протоколом осмотра предметов от 26 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены барсетка темного цвета, 3 конверта с пин-кодами, сим-карта МТС, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 4 л.д. 21-26);

- протоколом осмотра предметов от 28 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены 5 папок и два файла с документами и банковскими картами, 3 сотовых телефона, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 4 л.д. 28-115);

- протоколом осмотра предметов от 28 февраля 2024 года, согласно которому осмотрены банковские карты, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес. В ходе осмотра установлено, что банковские карты являются как именными, так и неименными, оформлены в различных банках (т. 4 л.д. 117-132);

- протоколом осмотра предметов от 29 февраля 2024 года, согласно которому осмотрен счетчик для купюр Do Cash 3040, изъятый в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 4 л.д. 134-137);

- протоколом осмотра предметов от 29 февраля 2024 года, согласно которому осмотрен телефон «Нокиа» с сим-картой, блокнот, 2 сим-карты, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 4 л.д. 139-146);

- протоколом осмотра предметов от 01 марта 2024 года, согласно которому осмотрены 6 сотовых телефонов, 4 печати, документы в папке, тетради, блокноты в рюкзаке, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 4 л.д. 148-161);

- протоколом осмотра предметов от 01 марта 2024 года, согласно которому осмотрены 5 сотовых телефонов, 4 флеш-накопителя, банковские карты, сим-карты, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 4 л.д. 166-180);

- протоколом осмотра предметов от 01 марта 2024 года, согласно которому осмотрены документы, сим-карты, 10 сотовых телефонов, банковские карты в красной коробке, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 4 л.д. 182-202);

- протоколом осмотра предметов от 01 марта 2024 года, согласно которому осмотрены 9 папок с банковскими картами, документами, сотовыми телефонами, изъятые в ходе обыска, проведенного 13 февраля 2024 года в жилище ФИО1 по адресу: Адрес (т. 4 л.д. 204-222);

- протоколом осмотра места происшествия от 13 февраля 2024 года, согласно которому из автомашины марки «Эксид ВХ», государственный регистрационный номер ........ принадлежащей ФИО1 изъяты ........

- протоколом осмотра предметов от 07 марта 2024 года, согласно которому осмотрены 9 печатей, изъятые в ходе осмотра места происшествия по адресу: Адрес из автомашины марки «Эксид ВХ», государственный регистрационный номер ........, принадлежащей ФИО1 (т. 4 л.д. 232-237); 

- протоколом осмотра предметов от 07 марта 2024 года, согласно которому осмотрены документы на листах формата А4 по деятельности ООО «Стрела», ООО «Форсайт», изъятые в ходе осмотра места происшествия по адресу: Адрес из автомашины марки «Эксид ВХ», государственный регистрационный номер 

<

***> регион, принадлежащей ФИО1 (т. 4 л.д. 239-250; т. 5 л.д. 1-28); 

- протоколом осмотра документов от 07 мая 2024 года, согласно которому осмотрены материалы с результатами оперативно-розыскной деятельности, свидетельствующие о фиктивной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3 В ходе осмотра установлено, что ФИО3 в 2023 году зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, при этом цели управления финансово-хозяйственной деятельностью не имел, затем за денежное вознаграждение открыл расчетные счета, а полученные в кредитных учреждениях электронные средства, электронные носители информации передал другим лицам (т. 5 л.д. 100-103);

- протоколом осмотра документов от 26 сентября 2024 года, согласно которому осмотрен ответ на запрос УФНС России по Иркутской области № 21-12/05098 ДСП от 19 сентября 2024 года. В ходе осмотра установлено, что УФНС России по Иркутской области предоставила сведения о банковских счетах, информацию о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Стрела» (т. 5 л.д. 126-129); 

- заключением эксперта № 2703 от 12 сентября 2024 года, согласно выводам которого в памяти мобильного телефона марки «realme» модели «RMX3501», серийный номер «0B62711I30100BD8», имеются графические файлы, в том числе среди удаленных за период времени указанный как с 01 января 2021 года по 12 февраля 2024 года (т. 5 л.д. 167-171); 

- протоколом осмотра предметов документов от 19 сентября 2024 года, согласно которому осмотрен: CD-R диск с приложением к заключению эксперта № 2703 от 12 сентября 2024 года. В ходе осмотра обнаружена папка с наименованием «Изображения», при открытии которой обнаружены файлы в форматах: JPEG, Microsoft Edge HTML Document, PNG. При просмотре содержимого папке, в ней обнаружены, в том числе файл формата JPEG, имеющий значение для уголовного дела: 5190876076874779939_121 - файл содержит сведения реквизиты счета карты клиента: ФИО4 №1, номер счета №, банк получатель ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (т. 5 л.д. 173-177); 

- заключением эксперта № 2705 от 19 сентября 2024 года, согласно выводам которого на накопителе жестких магнитных дисков предоставленного ноутбука «Acer», имеются графические файлы, в том числе среди удаленной информации, дата создания которых указана, как: «с 01.01.2021 по 12.02.2024» (т. 5 л.д. 186-192); 

- протоколом осмотра документов от 19 сентября 2024 года, согласно которому осмотрены скриншоты сообщений на 51 листе и голосовые сообщения на диске, содержащие сведения о переписке лица, использующего никнейм ........ и ФИО4 №1 В ходе осмотра установлено, что лица, использующее никнейм ........ предлагает ФИО4 №1 зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть расчетные счета в банках и передать все документы по управлению расчетными счетами индивидуального предпринимателя за денежное вознаграждение (т. 10 л.д. 109-113). 

- протоколом осмотра документов от Дата, согласно которому осмотрен ответ на запрос ООО «Т2 Мобайл» № 13487 от 28 июня 2024 года. В ходе осмотра установлено, что абонентский № зарегистрирован на имя ФИО1, и по нему осуществлялись соединения с абонентским номером 

<

***> в количестве 1033, а также с абонентским номером № в количестве 11 (т. 10 л.д. 133-136).

Анализируя собранные по уголовному делу доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Суд доверяет оглашенным показаниям подсудимого ФИО1, поскольку ему были разъяснены права и обязанности, предусмотренные ст. 47 УПК РФ, включая право не свидетельствовать против самого себя, предусмотренное ст. 51 Конституции РФ. Сведения, сообщенные ФИО1 подтверждаются совокупностью иных доказательств, исследованных в ходе судебного заседания: показаниями свидетелей, протоколами следственных действий, в связи с чем суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными, кладет их в основу приговора.

Свидетели ФИО8, ФИО4 №3, ФИО7, ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №1, ФИО3, ФИО6, лица № 1,2, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, давали последовательные, логически обоснованные, не противоречащие материалам дела показания. Оснований для оговора указанными лицами подсудимого в ходе судебного следствия установлено не было. Протоколы допросов свидетелей оформлены в соответствии с положениями ст.ст. 189, 190 УПК РФ, каких-либо нарушений при даче показаний ими не установлено, в связи с чем, показания вышеуказанных лиц суд принимает в качестве относимых и допустимых доказательств по делу. Также суд принимает во внимание показания свидетеля ФИО21 в качестве характеризующего материала на подсудимого.

Письменные документы, указанные выше, собраны в соответствии с требованиями УПК РФ, и принимаются как доказательства по делу, грубых нарушений при их получении и предоставлении в дело, которые могли бы послужить безусловным основанием к признанию их недопустимыми, в соответствии со ст. 75 УПК РФ, судом не установлено.

Оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии с требованиями действующего законодательства, а полученные результаты в установленном законом порядке были переданы в распоряжение органов предварительного следствия и послужили основой для формирования доказательств по настоящему делу.

Все экспертные исследования проведены на основании постановлений следователя, в которых указаны вопросы, интересующие орган следствия, и эксперты, не выходя за рамки своих полномочий, дали ответы только в рамках поставленных вопросов. Эксперты выполнили исследования на основании материалов, представленных органом следствия. Производя экспертизы, эксперты обладали достаточной квалификацией, опытом, знаниями, действовали в рамках своей специализации.

Совокупность собранных и исследованных в ходе судебного следствия доказательств позволяет считать доказанной полностью вину подсудимого ФИО1 в совершении вышеуказанных преступлений.

Суд квалифицирует действия подсудимого ФИО1:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; 

- по ч. 1 ст. 172 УК РФ как осуществление банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере.

Оценивая поведение ФИО1 в судебном заседании в совокупности с характеризующими материалами, суд приходит к выводу, что подсудимый вменяемый по отношению к инкриминируемым ему преступлениям, за которые, в силу ст. 19 УК РФ, должен нести уголовную ответственность.

При назначении наказания ФИО1 суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, личность виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи. 

В соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, относится к категории тяжких. В соответствии с ч. 3 ст. 15 УК РФ преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 172 УК РФ, относится к категории средней тяжести. Преступления совершены в сфере экономической деятельности.

Судом установлено, что ФИО1 состоит в фактических брачных отношениях с ФИО21, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка сожительницы, трудоустроен, ограничено годен к военной службе, имеет постоянное место жительства и регистрации на территории г. Иркутска, на учете в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, не судим. 

По каждому преступлению в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд учитывает в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание вины на стадии судебного разбирательства, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка сожительницы, имеющего статус «ребенок-инвалид», неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого и несовершеннолетнего ребенка, находящегося на его иждивении, оказание благотворительной помощи школе кикбоксинга «Горец». По преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 172 УК РФ, суд также учитывает в качестве обстоятельства смягчающего наказание, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание вины на стадии предварительного расследования.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, в соответствии со ст. 63 УК РФ, суд не усматривает.

Несмотря на наличие обстоятельств, смягчающих наказание, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, с учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений и степени их общественной опасности, способа совершения и степени реализации преступных намерений, формы вины в виде прямого умысла, данных о личности подсудимого, суд не находит оснований для изменения в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ категории преступлений на менее тяжкие. Вопреки доводам стороны защиты, данных о наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, позволяющих применить положения ст. 64 УК РФ, не установлено.

Руководствуясь принципом справедливости, суд считает необходимым назначить ФИО1 за совершенные умышленные преступления наказание в виде лишения свободы со штрафом, приходя к выводу, что цели назначения уголовного наказания могут быть достигнуты только при назначении ему данного вида основного и дополнительного наказания за содеянное, по мнению суда, только такое наказание будет являться соразмерным содеянному, окажет должное воздействие на ФИО1, будет способствовать выполнению задач и достижению целей, предусмотренных ст.ст. 2, 43 УК РФ, и не будет чрезмерно суровым. Вместе с тем, с учетом совокупности смягчающих наказание обстоятельств, его социальную адаптацию, суд не усматривает оснований для назначения осуждаемому наказания в виде лишения свободы в максимальном размере, и приходит к убеждению, что в судебном заседании установлены данные, свидетельствующие о возможности исправления ФИО1 без реального отбытия назначаемого ему наказания в виде лишения свободы, то есть с назначением наказания с применением положений ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, предусмотренных ч. 5 ст. 73 УК РФ, при осуществлении контроля со стороны специализированного государственного органа, так как реальное его исполнение будет являться чрезмерно суровой мерой и крайне негативно отразится на дальнейшей адаптации подсудимого в обществе, на условиях его жизни и его семьи. По мнению суда, условное осуждение и испытательный срок окажут должное воздействие на ФИО1, поможет ему правильно оценить содеянное, сделать должные выводы, что будет предупреждению совершения им новых преступлений. 

Санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 172 УК РФ предусмотрено обязательное назначение дополнительного наказания в виде штрафа. При определении размера штрафа суд в соответствии со ст. 46 УК РФ учитывает тяжесть совершенных преступлений, имущественное положение подсудимого, возможность получения дохода, его состояние здоровья, состояние здоровья находящегося на его иждивении несовершеннолетнего ребенка сожительницы, и не находит оснований для назначения штрафа в максимальном размере, предусмотренном санкциями статей. 

Дополнительный вид наказания в виде штрафа ФИО1 надлежит исполнять самостоятельно и реально. 

Окончательное наказание ФИО1 подлежит назначению в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, с присоединением дополнительных наказаний в порядке ч. 4 ст. 69 УК РФ, так как такой принцип будет наиболее полно отвечать его целям и задачам.

Меру пресечения ФИО1 оставить прежней, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, после чего – отменить.

В целях обеспечения исполнения приговора в части взыскания штрафа, назначенного в качестве дополнительного наказания ФИО1, суд считает необходимым сохранить арест, наложенный на денежные средства в сумме 544 010 рублей, постановлением Октябрьского районного суда г. Иркутска от 26 марта 2024 года, до исполнения приговора в части уплаты наложенного штрафа. Доводы стороны защиты о необходимости отмены ареста, наложенного на денежные средства, в связи с тем, что денежные средства принадлежат сожительнице ФИО1, суд отклоняет, поскольку ФИО1 и ФИО21 состоят в фактических брачных отношениях с 2016 года, ведут совместный быт и бюджет.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств оставить без рассмотрения до разрешения по существу уголовного дела №. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, 

ПРИГОВОРИЛ: 

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 172 УК РФ, назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде лишения свободы на срок 10 месяцев со штрафом в размере 180 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 172 УК РФ в виде лишения свободы на срок 6 месяцев со штрафом в размере 60 000 рублей. 

В соответствии с ч.ч. 3,4 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, ФИО1 назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год со штрафом в размере 200 000 рублей. 

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год.

Контроль за поведением условно осужденного возложить на специализированный государственный орган по месту жительства ФИО1 

В силу ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; один раз в месяц являться на регистрацию в данный орган согласно установленному графику.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Дополнительный вид наказания в виде штрафа исполнять самостоятельно и реально.

Реквизиты для уплаты штрафа: ........

Меру пресечения ФИО1 оставить прежней, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, после чего – отменить. 

Арест, наложенный на денежные средства в сумме 544 010 рублей постановлением Октябрьского районного суда г. Иркутска от 26 марта 2024 года и хранящиеся на счете ГУ МВД России по Иркутской области – сохранить до исполнения приговора в части наказания в виде штрафа. 

Вопрос о судьбе вещественных доказательств оставить без рассмотрения до разрешения по существу уголовного дела №. 

Судья А.В. Харитонова