ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 5-416/2021

по делу об административном правонарушении

г. Югорск 12 июля 2021 года 

Судья Югорского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа — Югры Колобаев В.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении юридического лица - Общество с ограниченной ответственностью «МигФин-Югра» (сокращенное наименование — ООО «МигФин-Югра»), ранее: ООО МКК «МигФин-Югра» ИНН:

<

***>, ОГРН: 

<

***>, адрес (место нахождения): 

<

адрес>Б,

установил:

ООО «МигФин-Югра» информировало ФИО1 о наличии у гражданина - просроченной задолженности перед Обществом, которая фактически отсутствовала - требования уступлены третьему лицу, следовательно, ООО «МигФин-Югра» нарушило положение пп. "а" п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", что выразилось во введении должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства, таким образом, в период с 20 января 2021 года по 25 января 2020 года ООО "МигФин-Югра, расположенное по адресу: 

<

...>, совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание представитель административного органа УФССП России по ХМАО - Югре, представитель юридического лица, привлекаемого к административной ответственности, потерпевшая, надлежащим образом извещенные о дате, времени и месте судебного заседания не явились, представитель ООО «МигФин-Югра» представил возражение на протокол об административном правонарушении по настоящему делу, в котором указал, что Общество не является субъектом вменённого административного правонарушения, поскольку оно не включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а задолженность по договору передана иному юридическому лицу на основании договора цессии.

Судья полагает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие сторон.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

На основании ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административном правонарушении являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

В соответствии со ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении, помимо иных обстоятельств, имеющих значение для его правильного разрешения, подлежат выяснению наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые КоАП РФ или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения.

Административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ наступает за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, и влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Федеральным законом от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно положениям подпункта "а" пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (пункт 4 части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ).

Согласно части 1 статьи 4 данного Федерального закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие) (пункт 1); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (пункт 2); почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника (пункт 3).

В силу пункта 1 статьи 5 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 данного Федерального закона, вправе осуществлять только кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 данной статьи); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с частью 1 статьи 12 Федерального закона от 3 июля 2016г. № 230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

Согласно пункту 2 части 2 статьи 2Федерального закона от 3 июля 2016 г. № 230-ФЗ государственный реестр - государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно государственному реестру микрофинансовых организаций, размещенному на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», сведения о ООО МКК «МигФин-Югра» (ИНН:

<

***>, ОГРН: 

<

***>) внесены в государственный реестр микро-финансовых организаций 02 февраля 2015 года, а решение об исключении сведений о юридическом лице из данного реестра принято 25 января 2019 года.

Согласном выписке ЕГРЮЛ от 19.03.2021 основным видом деятельности ООО «МИГФИН-Югра» (ИНН:

<

***>, ОГРН: 

<

***>) является деятельность информационных служб прочая, не включенная в другие группировки.

ООО МКК "МигФин-Югра» и ООО "МигФин-Югра» имеют общий ОГРН (основной государственный регистрационный номер).

19 марта 2021 г. должностным лицом Управления Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре в отношении ООО«МигФин-Югра» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Основанием для возбуждения дела об административном правонарушении послужили следующие обстоятельства.

В Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по ХМАО-Югре поступило обращение ФИО1 от 14.01.2021 с жалобой на действия ООО «МигФин-Югра», а именно: на получение повторной претензии о погашении просроченной задолженности на сумму 448250 рублей, на поступление на номер телефона заявителя многочисленных смс-сообщений с оказанием психологического давления на должника при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а также на незаконные действия ООО «МигФин-Югра».

В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ООО МКК «МигФин-Югра» (товарный знак «Росденьги», в настоящее время ООО «МигФин-Югра») заключен договор микрозайма №. ФИО1 от отправителя "Деньги в руки", «РосДеньги» в лице ООО «МигФин-Югра» направлена повторная претензия на погашение просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, в указанной претензии содержится телефон единого справочного центра ООО «МигФин-Югра» - 8 (800)700-71-10.

В целях всесторонней и полной проверки доводов, указанных в обращении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ должностным лицом Отдела Управления направлен запрос в ООО «МигФин-Югра» о предоставлении информации.

Согласно ответу от ДД.ММ.ГГГГ, поступившему от ООО «МигФин-Югра» в Отдел Управления, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ООО МКК «МигФин-Югра» заключен договор микрозайма №. Общество не осуществляет во внесудебном порядке взаимодействие с должником, просроченная задолженность ФИО1 перед Обществом отсутствует, в настоящее время Общество не использует товарный знак «Росденьги».

Как следует из материалов дела об административном правонарушении ДД.ММ.ГГГГ между ООО«МИГФИН-ЮГРА» и ООО «ТАРГЕТСЕРВИС» заключен договор уступки прав требования №, согласно которому все имущественные права требования по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО1, переданы ООО «ТАРГЕТСЕРВИС».

Представитель ООО «МИГФИН-ЮГРА» в возражениях указывал, что Общество с ДД.ММ.ГГГГ не является кредитором по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО1, задолженность заёмщика перед Обществом, отсутствует. ООО «МигФин-Югра» не осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности и не состоит в реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Основания считать представленный договор уступки прав требования от с ДД.ММ.ГГГГ № недопустимым доказательством отсутствуют, договор не оспорен.

Заявителем дополнительно предоставлены аудиозаписи телефонных разговоров, в том числе, осуществленных по инициативе ФИО1 на номер телефона №. В рамках дела об административном правонарушении опрошена ФИО1, которая подтвердила факт заключения ДД.ММ.ГГГГ договора микрозайма с ООО МКК «МигФин-Югра» (бренд «Росденьги»). По инициативе ФИО1 осуществлены телефонные звонки представителю кредиторов на «горячую линию» по номеру №.

Согласно ответу ПАО «Вымпел-Коммуникации» владельцем номера телефона 

<

***> является ООО «Ритейл» (ИНН 

<

***>). 

Таким образом, содержание уведомления свидетельствует о требовании возврата ФИО1 денежных средств в пользу ООО "МигФин-Югра», следовательно, экономическая заинтересованность в направлении уведомления имелась именно у ООО "МигФин-Югра».

Поскольку, путем адресации данного уведомления ФИО1 ООО "МигФин-Югра», приводя в нем требования по своему характеру и способу изложения, свидетельствующие о нарушении обществом действий, превышающих общие гражданско-правовые пределы действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО1 и нарушающие требования Федерального закона № 230-ФЗ, в его действиях имеется объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Фактические обстоятельства совершенного правонарушения подтверждаются собранными по делу доказательствами, а именно: протоколом об административном правонарушении №24/21/86000-АП от 19.03.2021; письменным заявлением ФИО1 от 14.01.2021; определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 19.01.2021; досудебная претензия компании «РосДеньги» в лице «ООО «МигФин-Югра» от 25.01.2021 о необходимости погашения задолженности по договору микрозайма №3/3518 от 30.12.2014; ответом «ООО «МигФин-Югра» на запрос, объяснением ФИО1 от 12.02.2021; аудиозаписями разговоров от 20.01.2021, 25.02.2021 и иными материалами дела, которым дана оценка на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Совокупность установленных административным органом обстоятельств послужили основанием для составления протокола об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, который соответствует требованиям ст. 28.2 КоАП РФ.

Представленные доказательства суд признает допустимыми и достоверными, так как они получены надлежащим должностным лицом в соответствии с законом и не вызывают у суда сомнений, а их совокупность является достаточной для разрешения дела по существу. 

В этой связи, доводы об отсутствии в действиях Общества инкриминируемого правонарушения суд находит бездоказательными.

При таких обстоятельствах судья приходит к выводу о нарушении ООО ООО "МигФин-Югра» требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и квалифицирует его действия по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры поих соблюдению.

У ООО "МигФин-Югра» имелась возможность для соблюдения требований закона о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, имело возможность для соблюдения требований законодательства, но не приняло все зависящие от него меры по их соблюдению.

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих ответственность Общества, по делу не установлено. 

Учитывая обстоятельства совершения правонарушения, отсутствие как смягчающих, так и отягчающих административную ответственность обстоятельств, судья приходит к выводу назначить наказание Обществу в виде административного штрафа. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.29.9-29.11 КоАП РФ, судья

постановил:

Признать юридическое лицо - общество с ограниченной ответственностью «МигФин-Югра» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и подвергнуть наказанию в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей. 

Разъяснить обществу с ограниченной ответственностью «МигФин-Югра», что штраф должен быть уплачен в течение 60 дней с момента вступления постановления в законную силу в любом отделении банка – УФК по ХМАО - Югре (Управление Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре, л\с 04871785800), на расчетный счет №

<

***> банк: РКЦ Ханты-Мансийск, г.Ханты-Мансийск, БИК 0071621163, ОКТМО 71871000, КБК 322 116 01141 01 9000 140 – Денежные взыскания (штрафы) за нарушения законодательства РФ о суде, судоустройстве и судебные штрафы, УИН: 32286000210000024019). 

Постановление может быть обжаловано в Федеральный суд Ханты-Мансийского автономного округа-Югры через Югорский районный суд ХМАО – Югры в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии.

Верно 

Судья Югорского районного суда В.Н.Колобаев

Секретарь суда Л.С.Есенова