№

№

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Тольятти 03 мая 2024 года

Судья Автозаводского районного суда г. Тольятти Самарской области Лосев А.В.,

с участием прокурора ФИО6, 

лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ИП ФИО1, которому разъяснены его права и обязанности, предусмотренные ст. 25.1 КоАП РФ, а также положения ст. 51 Конституции РФ, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении

Индивидуального Предпринимателя ФИО1, 

<

данные изъяты>

У С Т А Н О В И Л:

ДД.ММ.ГГГГ заместителем прокурора 

<

адрес> ФИО9 составлено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ИП ФИО1

Из материалов дела следует, что прокуратурой района проведена проверка ИП ФИО1, на предмет исполнения требований законодательства о кредитно-банковской деятельности, потребительском займе в «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, оф. 16.

Установлено, что ИП ФИО1 по вышеуказанному адресу арендуется нежилое помещение, в котором ИП ФИО1 осуществляется деятельность комиссионного магазина «

<

данные изъяты>».

Согласно выписке из ЕГРИП, основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная по почте или по информационно-телекоммуникационной сети Интернет (код: 47.91). 

В ходе проверки установлено, что у ИП ФИО1, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, основным видом экономической деятельности является: торговля розничная по почте или по информационно-телекоммуникационной сети Интернет (код: 47.91). ИП ФИО1 не состоит в государственном реестре ломбардов ЦБ РФ, а следовательно не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

В ходе проверки установлено, что ИП ФИО1 осуществляет деятельность под наименованием «

<

данные изъяты>» по вышеуказанному адресу по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении покупателем выступает ИП ФИО1 (через представителя), но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора купли-продажи

Так, ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ обратился в «

<

данные изъяты>» (ИИ ФИО1) по адресу: 

<

адрес>, где заключил договор купли-продажи № б/н от ДД.ММ.ГГГГ на кольцо 2.01 гр. Проба 585. После составления вышеуказанного договора купли-продажи представитель ИП ФИО1 передал ФИО7 денежные средства в размере 6 300 рублей.

Изучение договора купли-продажи и объяснений ФИО7 показало, что заключенный договор предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу, срок предоставления займа осуществление возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи.

В судебном заседании прокурор постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ поддержал в полном объеме, просил привлечь индивидуального предпринимателя ФИО1 по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. 

В судебном заседании ИП ФИО1 пояснил, что по месту работы дела были запущены по семейным обстоятельствам, в настоящее время, принимает меры к устранению выявленных недостатков. 

Судья, выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, пришел к следующим выводам.

В силу ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а именно: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие либо отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно ст. 26.11 КоАП РФ, судья оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов представляет собой деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме.

Статья 4 Закона № 353-ФЗ устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации», от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах».

Согласно ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения.

Статьей 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 указанного Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Из материалов дела установлено, что прокуратурой района проведена проверка ИП ФИО1, на предмет исполнения требований законодательства о кредитно-банковской деятельности, потребительском займе в «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>.

Согласно выписке из ЕГРИП, основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная по почте или по информационно-телекоммуникационной сети Интернет (код: 47.91). Индивидуальным предприниматель ФИО2 не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

11.04.2024заместителем прокурора 

<

адрес> ФИО9 составлено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ИП ФИО1

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ вынесено в соответствии со ст. 25.11 КоАП РФ и Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № «О прокуратуре Российской Федерации», в нем отражены все сведения, необходимые для правильного разрешения дела. 

ДД.ММ.ГГГГ в «

<

данные изъяты>» по адресу 

<

адрес> ИП ФИО1 с ФИО7 заключен договор купли-продажи на кольцо 2.01 гр. Проба 585.

В соответствии с ч. 1 ст. 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

Изучение вышеуказанного договора купли-продажи показало, что заключенный договор предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу, срок предоставления займа осуществление возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи.

Таким образом, содержание указанного договора купли-продажи свидетельствует о том, что он фактически является договором, заключенным в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ.

Поскольку профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым ИП ФИО1 не относится, в его действиях содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, то есть осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

Установленные обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами: решением о проведении проверки № от ДД.ММ.ГГГГ; выпиской из ЕГРИП, требованием о предоставлении копий документов и о дате, времени и месте составления постановления об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ; объяснениями ФИО7, копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, копией уведомления о постановке на специальный учет ИП ФИО1

Действия ИП ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление. 

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих, отягчающих либо исключающих производство по делу, судом не установлено.

Оснований для освобождения ИП ФИО1 от административной ответственности по ст. 2.9 КоАП РФ у суда не имеется, поскольку объектом посягательства совершенного ИП ФИО1 правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Нарушение ИП ФИО1 установленного законодательством порядка осуществления профессиональной деятельности по кредитованию граждан посягает на защищаемые государством экономические интересы граждан, общества, государства, в связи с чем оснований для признания его малозначительным не имеется. Суд также не находит оснований для назначения более строгого вида наказания как приостановление деятельности.

Срок давности привлечения ИП ФИО1 к административной ответственности не истек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 14.56, 29.9-29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать Индивидуального Предпринимателя ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей. 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

При неуплате административного штрафа в срок сумма штрафа на основании ст. 32.2 КоАП РФ будет взыскана в принудительном порядке.

Разъяснить ИП ФИО1 положения ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ, согласно которой неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный настоящим Кодексом, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Автозаводский районный суд г. Тольятти в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья подпись А.В. Лосев

Копия верна

Судья