Дело № 5-35/2024

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

о назначении административного наказания

13 сентября 2024 года п. Октябрьский Пермского края 

Судья Октябрьского районного суда Пермского края Зюзиков А.А.,

с участием заместителя прокурора Октябрьского района Пермского края Щанникова А.О., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении в отношении 

индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, ИНН №, гражданина Российской Федерации, имеющего среднее профессиональное образование, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, ранее привлекавшегося к административной ответственности за однородные административные правонарушения:

- ДД.ММ.ГГГГ по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) к административному штрафу в размере 30000 руб., сведения об уплате административного штрафа отсутствуют;

в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

у с т а н о в и л:

В ДД.ММ.ГГГГ года при проведении проверки прокуратурой Октябрьского района по соблюдению требований законодательства о потребительском кредите (займе), законодательства о ломбардах, законодательства о рекламе в деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО12 (далее- ИП ФИО3), установлено, что ИП ФИО1, будучи ранее привлеченным к административной ответственности постановлением и.о. мирового судьи судебного участка № Октябрьского судебного района от ДД.ММ.ГГГГ по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ к наказанию в виде административного штрафа в размере 30000 рублей, вновь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, в магазине «Золотой червонец» ИП ФИО3 осуществлял предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), при этом не имея права на ее осуществление. 

Административное правонарушение совершено при следующих обстоятельствах: ИП ФИО3, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, основным видом деятельности которого является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, и будучи ДД.ММ.ГГГГ привлеченным к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, повторно ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, ИП ФИО3 (комиссионер) под видом комиссионной деятельности заключил с ФИО5 (комитент) договор комиссии, совокупность условий которого (в том числе, фактически совершенных действий комиссионером) указывал на правоотношениях по предоставлению займа под залог движимого имущества. Таким образом, фактически ИП ФИО3 осуществлялась деятельность по предоставлению займов под залог движимого имущества. Между Комитентом и Комиссионером фактически возникли не комиссионные правоотношения, а правоотношения по предоставлению потребительского займа под залог движимого имущества. ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 возвратил ИП ФИО3 сумму займа (1500 руб.) с процентами (300 руб.), получив заложенное движимое имущество ( золотые изделия).

Привлекаемый ИП ФИО3 о месте и времени судебного заседания был заблаговременно уведомлен, представил ходатайство об отложении судебного заседания, в удовлетворении которого судьей было отказано согласно определения от ДД.ММ.ГГГГ. 

Заместитель прокурора Октябрьского района в судебном заседании указал, что вина ИП ФИО3 подтверждается материалами дела, просил признать его виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в рамках санкции статьи.

Заслушав заместителя прокурора Октябрьского района, изучив представленные письменные доказательства, суд считает, что вина ИП ФИО3 установлена и подтверждается письменными доказательствами, имеющимися в материалах дела:

- постановлением прокурора Октябрьского района Пермского края от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении производства по делу об административном правонарушении в отношении ИП ФИО3 по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ (л.д. 4);

- выпиской из ЕГРИП по запросам органов государственной власти, имеющих право на получение закрытых сведений, на ИП ФИО3, согласно которой данный предприниматель зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>. Основной вид деятельности - торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (л.д. 50-58, 47-49, 37-41);

-письмом и.о. начальника Уральского ГУ Банка России ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ № № с приложениями в адрес прокуратуры Пермского края, согласно которому в рамках проводимой Банком России работы по выявлению и противодействию нелегальной деятельности на финансовом ранке Уральским ГУ Банка России установлены признаки осуществления предпринимательской деятельности, характерной для деятельности ломбарда в комиссионном магазине «Золотой червонец», расположенном по адресу: 

<

адрес>. По данным прокуратуры Октябрьского района решением мирового судьи ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО3 признан виновным и привлечен к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Вместе с тем, по данным Уральского ГУ Банка России имеются признаки продолжения в комиссионном магазине «Золотой червонец» деятельности, характерной для ломбарда, а именно по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества. Так, ДД.ММ.ГГГГ у входной группы в здание магазин «Странник», на втором этаже которого расположен комиссионный магазин «Золотой червонец», находился выносной штендер, оформленный словами «не ЛОМБАРД, а сказка». Слово «ЛОМБАРД» занимает значительную часть площади штендера. Информационный указатель, расположенный на втором этаже здания магазина «Странник», содержит надпись «комиссия под 0,5% в день». В совокупности указанные визуальные объекты формируют у посетителей магазина представление о возможности и условиях получения финансовых услуг у субъекта, не имеющего соответствующего легального статуса. Указанный на штендере номер телефона № совпадает с номером на двери комиссионного магазина «Золотой червонец». В ходе телефонного звонка, произведенного ДД.ММ.ГГГГ по указанному номеру, собеседник подтвердил возможность получения займа под залог ювелирного изделия по процентной ставке 0,5 % в день (л.д. 09-12);

- объяснениями ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в социальной сети «ВКонтакте» он обнаружил группу «Комиссионный магазин «Золотой червонец», администратором которой является ФИО2. Из записей, размещенных в данной группе, следовало, что в данном магазине можно получить в заем денежные средства под залог имущества. ДД.ММ.ГГГГ он совершил телефонный звонок на №, указанный в данной группе. На телефонный звонок ему ответил мужчина. В ходе телефонного звонка он уточнил у мужчины, возможно ли в комиссионном магазине «Золотой червонец» получить в заем денежные средства под залог имущества, на что мужчина ответил положительно. Далее в ходе телефонного разговора он спросил у мужчины, какие вещи комиссионный магазин принимает под залог, на что тот ответил, что комиссионный магазин под залог имущества выдает заем и принимает в качестве залога любое имущество (бытовая техника, золото и т.п.), кроме серебра;

- электронным носителем CD-R диском, на котором имеется аудиозапись телефонного разговора между ФИО6 и ИП ФИО3 (л.д. 15а).;

- актом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен вышеуказанный электронный носитель, составлена стенограмма телефонного разговора между ФИО6 и ИП ФИО3 Содержание разговора соответствует обстоятельствам, изложенным в объяснениях ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 16);

- объяснениями ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ему понадобились денежные средства для собственных нужд. В социальной сети «ВКонтакте» из группы под название «Комиссионный магазин «Золотой червонец» он узнал, что по адресу: 

<

адрес>, осуществляет деятельность комиссионный магазин «Золотой червонец», в котором принимают бывшие в употреблении вещи в залог, т.е. за определенную денежную сумму. ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов он пришел по указанному адресу, поднялся на второй этаж и увидел вывеску комиссионного магазина «Золотой червонец». Он зашел в магазин, спросил у продавца, может ли он получить денежные средства в заем, сдав в залог две золотые сережки на 2-3 дня с последующим возвращением. Продавец ответил, что может взять сережки и дать за них 1500 руб., сережки он сможет забрать обратно ДД.ММ.ГГГГ. Он согласился на условия продавца. Он с тем заключил договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № №. После этого продавец ему выдал деньги в размере 1500 руб. за сданные сережки. Исходя из условий договора, он понял, что для того, чтобы обратно получить сережки, он должен будет сразу отдать продавцу не только ранее выданную сумму в размере 1500 руб., но и какие-то проценты в размере 5-10 руб. в день. При этом он сразу сказал продавцу, чтобы тот не выкладывал сережки на витрину, так он планирует их забрать обратно. Продавец согласился и убрал их в сейф. Он понял, что владельцем магазина и продавцом в нем является ИП ФИО7, т.к. именно тот подписывал договор (л.д. 23-24);

- объяснениями ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ он снова пришел в комиссионный магазин «Комиссионный магазин «Золотой червонец» (

<

адрес>). Он отдал ФИО3 экземпляр договора комиссии от ДД.ММ.ГГГГ №№ и денежную сумму в размере 1800 руб. (1500 - денежные средства, которые ДД.ММ.ГГГГ ему выданы в заме ИП ФИО3 за сданные сережки, 300 руб. - процент за хранение сережек в качестве залога в комиссионном магазине). Тот вернул ему золотые серьги. При это ФИО3 доставал его серьги из сейфа (л.д. 25);

- копией постановления мирового судьи судебного участка № Октябрьского судебного района Пермского края № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО3 привлечен к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление, ему назначен штраф в размере 30 000 руб. (постановление вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ) (л.д. 61-65).

-рапортом старшего помощника прокурора Октябрьского района Дороховой А.Е. от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 20); 

-решением прокурора о проведении проверки в отношении ИП ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 22); 

-копией договора комиссии № № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 29); 

- актом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 42); 

- справкой о результатах проверки исполнения законодательства о ломбардах, о потребительском кредите (займе), законодательства о рекламе от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 44-46); 

-копией договора аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 59).

Таким образом, судом установлено и подтверждается совокупностью вышеприведенных доказательств, что после привлечения ИП ФИО3 к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, последним в ДД.ММ.ГГГГ года вновь осуществлялась деятельность по предоставлению займа под залог движимых вещей. Вместе с тем, ИП ФИО3 к числу субъектов, имеющих право на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не относился и не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Согласно подп. 1 п. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353 «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

В соответствии с поди. 3 п. 1 ст. 3 Закона № 353 кредитор - предоставляющие или предоставившие потребительский заем кредитная организация и некредитная финансовая организация, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Согласно подп. 5 п. 1 ст. 3 Закона № 353 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К организациям, имеющим право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, относятся: микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии с п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Согласно п. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196 «О ломбардах» (далее - Закон № 196) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Согласно п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу с п. 1 ст. 996 ГК РФ вещи, поступившие комиссионеру от комитента, являются собственностью последнего.

В соответствии с положениями Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.11.2004 № 85 перечисление Комиссионером Комитенту денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества противоречит правовой природе комиссионных отношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет Комиссионера, который передает Комитенту не то, что им было получено по сделке.

Согласно ч. 1 ст. 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 настоящей статьи.

Суд квалифицирует действия ИП ФИО3 по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ - повторное осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов),

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность ФИО3, не установлено. 

Учитывая фактические обстоятельства и характер совершенного административного правонарушения, а также личность виновного, его материальное и социальное положение, судья считает возможным назначить административное наказание в виде административного штрафа.

В силу ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Руководствуясь ст.ст.29.9, 29.10 КоАП РФ,

п о с т а н о в и л :

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО13 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ему наказание в виде административного штрафа в сумме 75000 рублей.

Реквизиты для уплаты административного штрафа: наименование получателя УФК по Пермскому краю (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю), ИНН получателя №, КПП получателя № ОКТМО получателя, №, Счет получателя №, Корреспондентский счет банка получателя №, КБК №, наименование банка получателя ОТДЕЛЕНИЕ ПЕРМЬ БАНКА РОССИИ//УФК по Пермскому краю г. Пермь, БИК банка получателя №,УИНФССП России №

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки.

Постановление может быть обжаловано в Пермский краевой суд через Октябрьский районный суд Пермского края в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья: Зюзиков А.А.