Копия Дело № 1-321/2018

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

29 ноября 2018 г. г. Казань 

Кировский районный суд г. Казани в составе

председательствующего судьи Камалова Р.М.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Кировского района г. Казани Мухаметзянова И.Я.,

представителей потерпевших Потерпевший №1 и Потерпевший №2,

подсудимых ФИО1 и ФИО3,

защитников – адвокатов Трифоновой Г.В. и Стырне А.В.,

при секретаре Хабибуллиной И.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1 

<

данные изъяты>, несудимой:

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

ФИО3 

<

данные изъяты>, несудимой:

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, являющаяся руководителем торговой точки ИП «ФИО4» и ФИО2, являющаяся продавцом-консультантом торговой точки ИП «ФИО4», действуя умышленно, из корыстных побуждений, вступили между собой в предварительный преступный сговор на совершение мошенничества путем оформления кредитных договоров с банками на имя ФИО7 в его отсутствие, без его ведома и согласия, заведомо не намереваясь при этом исполнять обязательства по кредитным договорам.

С целью реализации совместного преступного умысла, ФИО3 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в торговом помещении ИП «ФИО4» по адресу: 

<

адрес> без ведома и согласия ФИО7, предоставила ФИО1 паспорт на имя последнего. ФИО1, действуя совместно и согласованно с ФИО3, согласно отведенной ей роли, используя сеть «Интернет» и предоставленный ей банком логин и пароль от программы «

<

данные изъяты>», отправила заявку на выдачу кредита на паспортные данные ФИО7 и получила одобрение на оформление кредитного договора от КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 65 839 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в торговом помещении ИП «ФИО4» по адресу: 

<

адрес> действуя совместно и согласованно с ФИО2, без фактического присутствия и согласия ФИО7, незаконно оформила на паспортные данные ФИО7 кредитный договор № с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на приобретение в кредит на сумму 65 839 рублей товара, принадлежащего ИП «ФИО4», а ФИО3 поставила в нем подписи.

На основании кредитного договора 

<

***> «Ренессанс Кредит» (ООО) был осуществлен перевод денежных средств на сумму 65 839 рублей, после чего указанные денежные средства со счета №, открытого на имя ФИО7 были перечислены на счет №, открытый на ИП «ФИО4».

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в торговом помещении ИП «ФИО4», ФИО3, действуя совместно и согласованно с ФИО1, оформила продажу товаров ИП «ФИО4» на сумму перечисленных на основании кредитного договора № денежных средств в размере 65 839 рублей, после чего ФИО3 и ФИО1 незаконно получили товар ИП «ФИО4», которым распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных мошеннических действий ФИО1 и ФИО3 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) был причинен материальный ущерб на сумму 65 839 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, являющаяся руководителем торговой точки ИП «ФИО4», и ФИО3, являющаяся продавцом-консультантом торговой точки ИП «ФИО4», действуя умышленно, из корыстных побуждений, вступили между собой в предварительный преступный сговор на совершение мошенничества путем оформления кредитных договоров с банками на имя ФИО7 в его отсутствие, без его ведома и согласия, заведомо не намереваясь при этом исполнять обязательства по кредитным договорам.

С целью реализации совместного преступного умысла, ФИО3 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в торговом помещении ИП «ФИО4» по адресу: 

<

адрес>, без ведома и согласия ФИО7, предоставила ФИО1 паспорт на имя последнего. ФИО1, действуя совместно и согласованно с ФИО3, согласно отведенной ей роли, используя сеть «Интернет» и предоставленный ей банком логин и пароль от программы «

<

данные изъяты>», отправила заявку на выдачу кредита на паспортные данные ФИО7 и получила одобрение на оформление кредитного договора от ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 64 990 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в торговом помещении ИП «ФИО4» по адресу: 

<

адрес>, действуя совместно и согласованно с ФИО3, без фактического присутствия и согласия ФИО7, незаконно оформила на паспортные данные ФИО7 договор займа № с ООО МФК «ОТП Финанс» на приобретение в кредит на сумму 64 990 рублей товара, принадлежащего ИП «ФИО4», а ФИО3 поставила в нем подписи. 

На основании договор займа № ООО МФК «ОТП Финанс» был осуществлен перевод денежных средств на сумму 64 990 рублей, после чего указанные денежные средства со счета №, открытого на имя ФИО7, были перечислены на счет №, открытый на ИП «ФИО4».

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в торговом помещении ИП «ФИО4», ФИО3, действуя совместно и согласованно с ФИО1, оформила продажу товаров ИП «ФИО4» на сумму перечисленных на основании договора займа № денежных средств в размере 64 990 рублей, после чего, ФИО3 и ФИО1 незаконно получили товар ИП «ФИО4», которым распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных мошеннических действий ФИО1 и ФИО3 ООО МФК «ОТП Финанс» был причинен материальный ущерб на сумму 64 990 рублей.

Подсудимые ФИО1 и ФИО3 вину в совершении инкриминируемых преступлений признали в полном объеме. 

Исследовав и оценив имеющиеся доказательства в совокупности, суд считает вину подсудимых установленной полностью и подтверждается следующими доказательствами. 

Подсудимая ФИО1 суду показала, что в ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 передала ей паспортные данные ФИО7 и попросила оформить на последнего кредит для покупки двух смартфонов, планшета и сотового телефона, что она и сделала. При этом самого ФИО7 она не видела. В дальнейшем двумя банками был одобрен кредит и она распечатала кредитные договора. ФИО3 в обоих кредитных договорах расписалась за ФИО7 После получения товара, ФИО3 забрала себе два смартфона и планшет, а сотовый телефон передала ей. 

Подсудимая ФИО3 от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ отказалась, подтвердив правильность показаний, данных на предварительном следствии. 

Из показаний ФИО3 следует, что ДД.ММ.ГГГГ ею на улице случайно был найден паспорт ФИО7 Далее у нее и у ФИО1 возник преступный умысел оформить кредит на паспорт ФИО7 без ведома и согласия последнего и получить товар на одобренную сумму. При этом ФИО1 занимала должность руководителя торговой точки и у нее был логин и пароль от банковской программы для направления заявок и оформления кредитов в банках. 

ДД.ММ.ГГГГ от ФИО1 ей стало известно, что из двух банков: «ОТП Банка» и «Ренессанс Кредит банка» пришло одобрение на кредит на имя ФИО7 на общую сумму около 130 000 рублей. С ФИО1 они совместно решили реализовать и получить кредиты, для чего распечатали документы по кредитным договорам на имя ФИО7, где она поставила подписи от имени последнего. Под данный кредит они вдвоем стали подгонять по сумме товар, а именно смартфон 

<

данные изъяты>, планшет 

<

данные изъяты> смартфон 

<

данные изъяты> и смартфон 

<

данные изъяты>. За указанные товары ФИО1 пробила чеки в кассовом аппарате, используя ее инфо-карту. Похищенное поделили между собой, при этом ФИО1 забрала себе смартфон 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

Представитель потерпевшего Потерпевший №2 суду показал, что он работает советником по безопасности «ОТП Банка». ДД.ММ.ГГГГ ему стало известно, что на имя ФИО7 был получен кредит в их банке на сумму 64990 рублей, хотя фактически деньги последний не получал. Чтобы получить кредит, заёмщику необходимо: предъявить менеджеру паспорт, сообщить сведения о работе, отправить анкетные данные и уже после этого получить одобрение из банка. Пользователем логина и пароля, по которому был получен кредит на имя ФИО7 являлась ФИО1 Ущерб в настоящее время возмещен в полном объеме, просит прекратить уголовное дело за примирением сторон. Претензий к подсудимым не имеет. 

Представитель потерпевшего Потерпевший №1 суду показал, что он работает советником по безопасности в ООО КБ «Ренессанс Кредит». Так для получения кредита, гражданин заполняет анкету, в которой указывает свои персональные данные: - паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходах; и подписывает заявление на заключение кредитного договора. Подписанная анкета передается представителю торговой организации для проверки. Одновременно предъявляются документы, удостоверяющие личность: - общегражданский паспорт, в качестве дополнительных документов могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Сверяются подписи в упомянутых документах и в заполненной анкете. В случае положительного, в отношении клиента, решения Банка распечатывается кредитный договор, в котором расписаны условия предоставления кредита с графиком платежей по кредиту. В графике платежей указаны даты погашения и суммы.

ДД.ММ.ГГГГ в их Банк обратился ФИО7, который сообщил, что заключенный на его имя кредитный договор в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) он не оформлял. В ходе проведения внутреннего расследования было выяснено, что ДД.ММ.ГГГГ в салоне-магазине ИП ФИО4 через КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) был оформлен кредитный договор № на приобретение смартфона 

<

данные изъяты> на общую сумму 65 839 рублей. По кредитному договору № в графе категория товаров указана фотокамера цифровая на сумму 64 990 рублей и плата за подключение к услуге Сервис-пакет «Комфорт-лайт», при этом по системе, куда отправлялась заявка на кредит, указан товар «смартфон». Данные деньги были потрачены якобы на оплату товара. Оформлением кредита занимался сотрудник салон-магазина ФИО1, с которой был заключен агентский договор.Ущерб в настоящее время возмещен в полном объеме, просит прекратить уголовное дело за примирением сторон. Претензий к подсудимым не имеет.

Из показаний свидетеля ФИО7 следует, что в ДД.ММ.ГГГГ ему стало известно, что о просроченной задолженности по кредиту, который он не брал. Так было установлено, что в банке «Ренессанс Кредит» на его имя ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на сумму 65 839 рублей. Кроме этого у него имелась просроченная задолженность по кредиту в ООО МФК «ОТП Финанс» по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ При этом в данном банке он кредит не оформлял и не получал 

<

данные изъяты> 

Из показаний свидетеля ФИО6 следует, что с 

<

данные изъяты> она зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя «ФИО4» и арендует помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, предназначенное под розничную торговлю средств мобильной связи и аксессуаров. Она как индивидуальный предприниматель заключает договора с банками и кредитными организациями для осуществления финансово хозяйственной деятельности, работает с банками по оформлению товаров в кредит. Сотрудник торговой точки действует от лица организации (ИП) продавая товар либо за наличный расчет, либо через терминал безналичной оплаты, в кредит или в рассрочку. Вся ответственность за оформление документов в данный момент лежит на сотруднике торговой точки. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 была принята на работу и в последнее время работала руководителем торговой точки. ФИО3 на должности продавца-консультанта работала со ДД.ММ.ГГГГ 

ДД.ММ.ГГГГ на торговой точке «МТС» по адресу: 

<

адрес> работали два продавца: ФИО8 и ФИО3, а также руководитель торговой точки ФИО1 По бухгалтерским отчетам ИП «ФИО4» за ДД.ММ.ГГГГ от кредитных организаций поступило на расчетный счет три платежа кредита 64 990 рублей, 64 990 рублей и 8 390 рублей 

<

данные изъяты> 

Кроме этого вина ФИО1 и ФИО3 подтверждается установленными и исследованными письменными доказательствами: заявлением Потерпевший №1, представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо по факту хищения 65 839 рублей; заявлением ФИО7 о привлечении к уголовной ответственности неустановленных лиц по факту хищения 65 839 рублей 

<

данные изъяты> протокол осмотра документов по кредитному договору №, оформленному в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени ФИО7 на сумму 65839 рублей 

<

данные изъяты> протокол осмотра документов, изъятых у ФИО6, в том числе товарных чеков на приобретение техники, сведения о месте работы подсудимых 

<

данные изъяты> чистосердечным признанием ФИО3 

<

данные изъяты> протоколом выемки у ФИО3 планшета 

<

данные изъяты> чистосердечным признанием ФИО1 

<

данные изъяты> протоколом выемки у ФИО1 мобильного телефона 

<

данные изъяты> заявлением Потерпевший №2, представляющего интересы ООО МФК «ОТП Финанс», в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо по факту хищения 64 990 рублей; протокол осмотра документов по договору займа № на сумму 64 990 рубля, оформленного на имя ФИО7 

<

данные изъяты> 

Суд квалифицирует действия ФИО1 и ФИО3 по каждому из двух эпизодов по ч. 2 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору. 

Суд исключает квалифицирующий признак «совершение мошенничества с использованием своего служебного положения» по каждому эпизоду преступлений.

Так в обвинении следствием не указано какими организационно-распорядительными либо административно-хозяйственными функциями обладали ФИО1 и ФИО3 

Фактические обстоятельства дела и исследованные в судебном заседании письменные доказательства свидетельствую о том, что ФИО1 и ФИО3 осуществляли свои полномочия в отношении имущества не в связи с занимаемой должностью, а выполняли свои производственные функции руководителя торговой точки и продавца по оформлению кредитных карт, то есть не обладали ни организационно-распорядительными, ни административно-хозяйственными функциями. 

Вина подсудимых подтверждается их признательными показаниями, данными на предварительном следствии и в суде, а также показаниями представителей потерпевших, свидетеля ФИО7 и письменными доказательствами по делу. 

Вместе с тем в судебном заседании представители потерпевших, указывая, что подсудимые ФИО1 и ФИО3 загладили причиненный вред, принесли свои извинения, просят прекратить уголовное дело в связи с примирением сторон. 

Защитники и подсудимые не возражают против прекращения данного уголовного дела, представитель государственного обвинения возражает. 

Учитывая, что ФИО1 и ФИО3 полностью признали вину, в содеянном раскаиваются, положительно характеризуются, несудимы, примирились с потерпевшими, загладили причиненный вред, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения заявленного ходатайства. При решении данного вопроса суд учитывает обстоятельства совершенных преступлений, а также личности ФИО1 и ФИО3 

На основании изложенного и руководствуясь статьями 25 и 254 УПК РФ и ст. 76 УК РФ, 

ПОСТАНОВИЛ:

Уголовное дело в отношении ФИО1 ФИО14 и ФИО3 ФИО15, обвиняемых в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 и ч. 2 ст. 159 УК РФ, прекратить в связи с примирением с потерпевшими. 

Меру пресечения ФИО1 и ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить.

Настоящее постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Татарстан в течение 10 суток со дня его провозглашения через Кировский районный суд г. Казани.

В случае обжалования, ФИО1 и ФИО3 вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранным ими защитниками либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья: Р.М. Камалов

Копия верна. Судья: Р.М. Камалов