П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

06.02.2019г. г.Самара

Кировский районный суд г. Самары в составе председательствующего судьи Мокеева А.В.

с участием государственного обвинителя – прокурора г. Самары Зубко Н.В., представителей потерпевших П.В.А., Г.Д.К., защитника в лице адвоката Каштановой Н.А., подсудимой ФИО1 при секретаре Ениной Н.В., 

рассмотрев уголовное дело № 1-12/18 по обвинению 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки РФ, со средне-техническим образованием, разведенной, работающей директором ООО «Велес», зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес> не судимой, в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ, и четырех преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ

ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, совершенное в особо крупном размере.

ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих КБ «

<

данные изъяты>» (АО) филиал Самара /ИНН №/ (далее КБ «

<

данные изъяты>» (АО), располагающемуся по адресу: 

<

адрес>, осуществляющему кредитование юридических и физических лиц на территории г. Самара, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, разработала преступный план по незаконному завладению и использованию в личных целях денежных средств, принадлежащих КБ «

<

данные изъяты>» (АО). 

ФИО1, достоверно зная, что фактически ею единолично осуществляется руководство ООО «

<

данные изъяты>», юридический адрес: 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, а также, что она наделена административно-хозяйственными функциями в указанной коммерческой организации, т.е. полномочиями открывать и закрывать расчетные счета, распоряжаться счетом с предоставлением права подписи в банковских и финансовых документах общества, а также, что основными видами деятельности общества являются: оптовая торговля через агентов (за вознаграждение или на договорной основе); деятельность агентов по оптовой торговле прочими видами машин и оборудования; розничная торговля автотранспортными средствами; прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества; деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров; торговля автотранспортными средствами; торговля автомобильными деталями, узлами и принадлежностями; оптовая торговля транспортными средствами и оборудованием, решила, используя ООО «

<

данные изъяты>», под предлогом кредитования физических лиц при приобретении автомашин, не имея намерений на исполнение в полном объеме своих обязательств, похитить и безвозмездно обратить в свое личное пользование денежные средства, принадлежащие КБ «

<

данные изъяты>» (АО). 

Реализуя преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами, принадлежащими КБ «

<

данные изъяты>» (АО), в ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории автомобильного рынка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, приискала С.А.С., ранее ей незнакомого и предложила ему оформить на его имя кредит на приобретение автомашины, введя в заблуждение последнего относительно того, что выплата кредита будет осуществляться за счет средств ООО «

<

данные изъяты>», С.А.С., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 на ее предложение согласился. 

ФИО1, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение и использование в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих КБ «

<

данные изъяты>» (АО), находясь в помещении офиса 6.22 ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение, зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную систему КБ «

<

данные изъяты>» (АО), позволяющий ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в КБ «

<

данные изъяты>» (АО), имея в распоряжении ранее добытые паспортные данные С.А.С., сведения о водительском удостоверении С.А.С., копию паспорта технического средства на автомобиль, оформила заявление на получение кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ от имени С.А.С., внеся в заявление заведомо ложные сведения о его желании заключить кредитный договор с КБ «

<

данные изъяты>» (АО) на сумму 1 214 021 рубль 74 коп., на покупку автомашины 

<

данные изъяты>, и оплаты им первоначального взноса в сумме 475 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, используя свое служебное положение, умышленно по электронной почте с использованием сети Интернет направила в КБ «

<

данные изъяты>» (АО) составленное ею и содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ от имени С.А.С., с целью получения согласия от КБ «

<

данные изъяты>» (АО) на заключение кредитного договора с С.А.С.. на сумму 1 214 021 рубль 74 коп., с использованием документов и паспорта указанных ею ранее в заявлении поданном в электронном виде. Сотрудники КБ «

<

данные изъяты>» (АО), неосведомленные об истинных преступных намерениях ФИО1, полагая, что сведения о желании С.А.С. получить кредит соответствуют действительности, дали согласие на заключение кредитного договора между С.А.С. и КБ «

<

данные изъяты>» (АО) на сумму 1 214 021 рубль 74 коп., тем самым, одобрили возможность перевода указанной суммы денежных средств в качестве оплаты за якобы приобретаемый С.А.С. автомобиль – 

<

данные изъяты>.

Затем, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «

<

данные изъяты>» (АО), не осуществляя фактической оплаты первоначального взноса и не предоставляя в распоряжение С.А.С. автомашины, передала ему заявление на получение потребительского кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ, копию его паспорта, копию договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, копию квитанции о первоначальном взносе в ООО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, копию его водительского удостоверения, заверенные оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении офиса КБ «

<

данные изъяты>» (АО), расположенном по адресу: 

<

адрес> С.А.С., введенный в заблуждение ФИО1 относительно погашения денежных обязательств за счет средств ООО «

<

данные изъяты>», заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, на имя С.А.С. в КБ «

<

данные изъяты>» (АО) был открыт лицевой счет № на который КБ «

<

данные изъяты>» (АО) зачислил сумму 1 214 021 рубль 74 коп. Из указанной суммы денежных средств в размере 1 214 021 рубль 74 коп., платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 105 000 рублей перечислены с лицевого счета №, открытого в КБ «

<

данные изъяты>» (АО) на имя С.А.С. на р/с № ООО «

<

данные изъяты>», открытый в 

<

данные изъяты>, а денежные средства в сумме 109 021 рубль 74 коп., платежными поручениями № и № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены с лицевого счета №, открытого в КБ «

<

данные изъяты>» (АО) на имя С.А.С. в погашение обязательных условий кредитования физических лиц предусмотренных кредитным договором, без которых ФИО1 не представлялось возможным реализовать преступный план.

В виду преступных действий ФИО1 из владения собственника КБ «

<

данные изъяты>» (АО) выбыли денежные средства в сумме 1 214 021 рубль 74 коп., то есть в особо крупном размере. 

Таким образом, ФИО1 совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Она же, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>», располагающемуся по адресу: 

<

адрес>, строение 1 осуществляющему автомобильное кредитование физических лиц, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, разработала преступный план по незаконному завладению и использованию в личных целях денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>». ФИО1, достоверно зная, что фактически ею единолично осуществляется руководство ООО «

<

данные изъяты>», юридический адрес: 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, что она наделена административно-хозяйственными функциями в указанной коммерческой организации, т.е. полномочиями открывать и закрывать расчетные счета, распоряжаться счетом с предоставлением права подписи в банковских и финансовых документах общества, а также, что основными видами деятельности общества являются: оптовая торговля через агентов (за вознаграждение или на договорной основе); деятельность агентов по оптовой торговле прочими видами машин и оборудования; розничная торговля автотранспортными средствами; прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества; деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров; торговля автотранспортными средствами; торговля автомобильными деталями, узлами и принадлежностями; оптовая торговля транспортными средствами и оборудованием, решила, используя ООО «

<

данные изъяты>» /ИНН №/, под предлогом кредитования физических лиц при приобретении автомашин, не имея намерений на исполнение в полном объеме своих обязательств, похитить и безвозмездно обратить в свое личное пользование денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>». 

Реализуя преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами, принадлежащими ПАО «

<

данные изъяты>», в ДД.ММ.ГГГГ года, более точное время не установлено, ФИО1, находясь на территории автомобильного рынка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, приискала И.В.А., ранее ей незнакомого и предложила ему оформить на его имя кредит на приобретение автомашины, введя в заблуждение последнего относительно того, что выплата кредита будет осуществляться за счет средств ООО «

<

данные изъяты>», И. В.А., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 на ее предложение согласился.

ФИО1 в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение и использование в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>», находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение, зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную систему ПАО «Плюс Банк», позволяющий ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ПАО «

<

данные изъяты>», имея в распоряжении ранее добытые паспортные данные И.В.А., сведения о водительском удостоверении И.В.А., копию паспорта технического средства на автомобиль, оформила заявление на получение кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ от имени последнего, внося в заявление заведомо ложные сведения о его желании заключить кредитный договор с ПАО «

<

данные изъяты>» на сумму 1 379 500 рубль на покупку автомашины Ауди А6, и оплаты им первоначального взноса в сумме 600 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, используя свое служебное положение, умышленно по электронной почте с использованием сети Интернет направила в ПАО «Плюс 

<

данные изъяты>» составленное ею и содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ от имени И.В.А., с целью получения согласия от ПАО «

<

данные изъяты>» на заключение кредитного договора с И.В.А. на сумму 1 379 500 рублей с использованием документов и паспорта указанных ею ранее в заявлении, поданном в электронном виде. Сотрудники ПАО «

<

данные изъяты>», неосведомленные о истинных преступных намерениях ФИО1, полагая, что сведения о желании И.В.А. получить кредит соответствуют действительности, дали согласие на заключение кредитного договора между И.В.А. и ПАО «

<

данные изъяты>» на сумму 1 379 500 рублей, тем самым, одобрили возможность перевода указанной суммы денежных средств в качестве оплаты за якобы приобретаемый И.В.А. автомобиль – Ауди А6.

Затем, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>», не осуществляя фактической оплаты первоначального взноса и не предоставляя в распоряжение И.В.А. автомашины, отправила по сети Интернет в ПАО «

<

данные изъяты>» заявление на получение потребительского кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ, копию его паспорта, копию договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, копию квитанции о первоначальном взносе в ООО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, копию его водительского удостоверения, заверенные оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>». 

ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, И. В.А., введенный в заблуждение ФИО1 относительно погашения денежных обязательств за счет средств ООО «

<

данные изъяты>» заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, на имя И.В.А. в ПАО «

<

данные изъяты>» был открыт лицевой счет, на который ПАО «

<

данные изъяты>» зачислило денежные средства в сумме 1 379 500 рублей. Из указанной суммы денежных средств в размере 1 379 500 рублей, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 300 000 рублей перечислены на р/с ООО «

<

данные изъяты>», открытый в 

<

данные изъяты>, а денежные средства в сумме 79 500 рублей платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ перечислены в ПАО «

<

данные изъяты>» на имя И.В.А. в погашение обязательных условий кредитования физических лиц предусмотренных кредитным договором, без которых ФИО1 не представлялось возможным реализовать преступный план. В виду преступных действий ФИО1 из владения собственника ПАО «

<

данные изъяты>» выбыли денежные средства в сумме 1 379 500 рублей, то есть в особо крупном размере. 

Таким образом, ФИО1 совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Она же, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>», располагающемуся по адресу: 

<

адрес> осуществляющему автомобильное кредитование физических лиц, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, разработала преступный план по незаконному завладению и использованию в личных целях денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>». 

ФИО1, достоверно зная, что фактически ею единолично осуществляется руководство Обществом с ограниченной ответственностью «Велес», юридический адрес: 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, а также, что она наделена административно-хозяйственными функциями в указанной коммерческой организации, т.е. полномочиями открывать и закрывать расчетные счета, распоряжаться счетом с предоставлением права подписи в банковских и финансовых документах общества, а также, что основными видами деятельности общества являются: оптовая торговля через агентов (за вознаграждение или на договорной основе); деятельность агентов по оптовой торговле прочими видами машин и оборудования; розничная торговля автотранспортными средствами; прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества; деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров; торговля автотранспортными средствами; торговля автомобильными деталями, узлами и принадлежностями; оптовая торговля транспортными средствами и оборудованием, решила, используя ООО «

<

данные изъяты>», под предлогом кредитования физических лиц при приобретении автомашин, не имея намерений на исполнение в полном объеме своих обязательств, похитить и безвозмездно обратить в свое личное пользование денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>». 

Реализуя преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами, принадлежащими ПАО «

<

данные изъяты>», в ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, находясь на территории автомобильного рынка, расположенного по адресу: 

<

адрес> приискала З.Р.Н., ранее ей незнакомого и предложила ему оформить на его имя кредит на приобретение автомашины, введя в заблуждение последнего относительно того, что выплата кредита будет осуществляться за счет средств ООО «

<

данные изъяты>», З.Р.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 на ее предложение согласился. 

ФИО1, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение и использование в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>», находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение, зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную систему ПАО «

<

данные изъяты>», позволяющий ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ПАО «

<

данные изъяты>», имея в распоряжении ранее добытые: паспортные данные З.Р.Н., сведения о водительском удостоверении З.Р.Н., копию паспорта технического средства на автомобиль, оформила заявление на получение кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ от имени последнего, внеся в заявление заведомо ложные сведения о его желании заключить кредитный договор с ПАО «

<

данные изъяты>» на сумму 1 472 033 рубля 90 коп. на покупку автомашины 

<

данные изъяты>, и оплаты им первоначального взноса в сумме 800 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, используя свое служебное положение, умышленно по средствам электронной почты по сети Интернет направила в ПАО «

<

данные изъяты>» составленное ею и содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ от имени З.Р.Н., с целью получения согласия от ПАО «

<

данные изъяты>» на заключение кредитного договора с З.Р.Н. на сумму 1 472 033 рубль 90 коп. с использованием документов и паспорта указанных ею ранее в заявлении поданном в электронном виде. Сотрудники ПАО «

<

данные изъяты>», неосведомленные об истинных преступных намерениях ФИО1, полагая, что сведения о желании З.Р.Н. получить кредит соответствуют действительности, дали согласие на заключение кредитного договора между З.Р.Н. и ПАО «

<

данные изъяты>» на сумму 1 472 033 рубль 90 коп., тем самым, одобрили возможность перевода указанной суммы денежных средств в качестве оплаты за якобы приобретаемый З.Р.Н. автомобиль – Ауди А6.

Затем, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>», не осуществляя фактической оплаты первоначального взноса и не предоставляя в распоряжение З.Р.Н. автомашины, отправила по Интернету в ПАО «

<

данные изъяты>» заявление на получение потребительского кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ, копию его паспорта, копию договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, копию квитанции о первоначальном взносе в ООО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, копию его водительского удостоверения, заверенные оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении офиса 6.22 ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, З.Р.Н., введенный в заблуждение ФИО1 относительно погашения денежных обязательств за счет средств ООО «

<

данные изъяты>», заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, на имя З.Р.Н. в ПАО «

<

данные изъяты>» был открыт лицевой счет, на который ПАО «

<

данные изъяты>» зачислило денежные средства в сумме 1 472 033 рубль 90 коп. Из указанной суммы денежных средств в размере 1 472 033 рубль 90 коп., платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 200 000 рублей перечислены с лицевого счета, открытого в ПАО «

<

данные изъяты>» на имя З.Р.Н. на р/с ООО «

<

данные изъяты>», открытый в 

<

данные изъяты> а денежные средства в сумме 256 133 рубль 90 коп. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены с лицевого счета, открытого в ПАО «

<

данные изъяты>» на имя З.Р.Н., в погашение обязательных условий кредитования физических лиц предусмотренных кредитным договором, без которых ФИО1 не представлялось возможным реализовать преступный план.

В виду преступных действий ФИО1 из владения собственника ПАО «

<

данные изъяты>» выбыли денежные средства в сумме 1 472 033 рубль 90 коп., то есть в особо крупном размере. 

Таким образом, ФИО1 совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Она же, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>», располагающемуся по адресу: 

<

адрес> осуществляющему автомобильное кредитование физических лиц, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, разработала преступный план по незаконному завладению и использованию в личных целях денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>». 

ФИО1, достоверно зная, что фактически ею единолично осуществляется руководство ООО «

<

данные изъяты>», юридический адрес: 

<

адрес> расположенном по адресу: 

<

адрес>, а также, что она наделена административно-хозяйственными функциями в указанной коммерческой организации, т.е. полномочиями открывать и закрывать расчетные счета, распоряжаться счетом с предоставлением права подписи в банковских и финансовых документах общества, а также, что основными видами деятельности общества являются: оптовая торговля через агентов (за вознаграждение или на договорной основе); деятельность агентов по оптовой торговле прочими видами машин и оборудования; розничная торговля автотранспортными средствами; прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества; деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров; торговля автотранспортными средствами; торговля автомобильными деталями, узлами и принадлежностями; оптовая торговля транспортными средствами и оборудованием, решила, используя ООО «

<

данные изъяты>», под предлогом кредитования физических лиц при приобретении автомашин, не имея намерений на исполнение в полном объеме своих обязательств, похитить и безвозмездно обратить в свое личное пользование денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>». 

Реализуя преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами, принадлежащими ПАО «

<

данные изъяты>», в ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, находясь на территории автомобильного рынка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, приискала М.И.А., ранее ей незнакомого и предложила ему оформить на его имя кредит на приобретение автомашины, введя в заблуждение последнего относительно того, что выплата кредита будет осуществляться за счет средств ООО «

<

данные изъяты>», М.И.А., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 на ее предложение согласился. 

ФИО1, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение и использование в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>», находясь в помещении офиса 6.22 ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение, зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную систему ПАО «Плюс Банк», позволяющий ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ПАО «

<

данные изъяты>», имея в распоряжении ранее добытые: паспортные данные М.И.А., сведения о водительском удостоверении М.И.А., копию паспорта технического средства на автомобиль, оформила заявление на получение кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ от имени последнего, внеся в заявление заведомо ложные сведения о его желании заключить кредитный договор с ПАО «

<

данные изъяты>» на сумму 1 418 331 рубль 78 коп. на покупку автомашины 

<

данные изъяты>, и оплаты им первоначального взноса в сумме 1 395 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, используя свое служебное положение, умышленно по средствам электронной почты с использованием сети Интернет направила в ПАО «

<

данные изъяты>» составленное ею и содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ от имени М.И.А., с целью получения согласия от ПАО «

<

данные изъяты>» на заключение кредитного договора с М.И.А. на сумму 1 418 331 рубль 78 коп. с использованием документов и паспорта указанных ею ранее в заявлении поданном в электронном виде. Сотрудники ПАО «

<

данные изъяты>», неосведомленные о истинных преступных намерениях ФИО1, полагая, что сведения о желании М.И.А. получить кредит соответствуют действительности, дали согласие на заключение кредитного договора между М.И.А. и ПАО «

<

данные изъяты>» на сумму 1 418 033 рубль 78 коп., тем самым, одобрили возможность перевода указанной суммы денежных средств в качестве оплаты за якобы приобретаемый М.И.А. автомобиль – 

<

данные изъяты>.

Затем, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>», не осуществляя фактической оплаты первоначального взноса и не предоставляя в распоряжение М.И.А. автомашины, отправила по средствам сети Интернет в ПАО «

<

данные изъяты>» заявление на получение потребительского кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ, копию его паспорта, копию договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, копию квитанции о первоначальном взносе в ООО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, копию его водительского удостоверения, заверенные оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении офиса 6.22 ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес> 18 км, 

<

адрес>, М.И.А., введенный в заблуждение ФИО1 относительно погашения денежных обязательств за счет средств ООО «

<

данные изъяты>», заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, на имя М.И.А. в ПАО «

<

данные изъяты>» был открыт лицевой счет, на который ПАО «

<

данные изъяты>» зачислило денежные средства в сумме 1 418 331 рубль 78 коп. Из указанной суммы денежных средств в размере 1 418 331 рубль 78 коп. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 205 000 рублей перечислены с лицевого счета, открытого в ПАО «

<

данные изъяты>» на имя М.И.А., на р/с ООО «

<

данные изъяты>», открытый в 

<

данные изъяты>, а денежные средства в сумме 197 431 рубль 78 коп. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены с лицевого счета, открытого в ПАО «

<

данные изъяты>» на имя М.И.А., в погашение обязательных условий кредитования физических лиц предусмотренных кредитным договором, без которых ФИО1 не представлялось возможным реализовать преступный план.

В виду преступных действий ФИО1 из владения собственника ПАО «

<

данные изъяты>» выбыли денежные средства в сумме 1 418 331 рубль 78 коп., то есть в особо крупном размере. 

Таким образом, ФИО1 совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Она же совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих ООО «

<

данные изъяты>», располагающемуся по адресу: 

<

адрес>, осуществляющему кредитование юридических и физических лиц на территории г. Самара, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, разработала преступный план по незаконному завладению и использованию в личных целях денежных средств, принадлежащих ООО «

<

данные изъяты>. 

ФИО1, достоверно зная, что фактически ею единолично осуществляется руководство ООО «

<

данные изъяты>», юридический адрес: 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, а также, что она наделена административно-хозяйственными функциями в указанной коммерческой организации, т.е. полномочиями открывать и закрывать расчетные счета, распоряжаться счетом с предоставлением права подписи в банковских и финансовых документах общества, а также, что основными видами деятельности общества являются: оптовая торговля через агентов (за вознаграждение или на договорной основе); деятельность агентов по оптовой торговле прочими видами машин и оборудования; розничная торговля автотранспортными средствами; прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества; деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров; торговля автотранспортными средствами; торговля автомобильными деталями, узлами и принадлежностями; оптовая торговля транспортными средствами и оборудованием, решила, используя ООО «

<

данные изъяты>», под предлогом кредитования физических лиц при приобретении автомашин, не имея намерений на исполнение в полном объеме своих обязательств, похитить и безвозмездно обратить в свое личное пользование денежные средства, принадлежащие ООО «

<

данные изъяты>». 

Реализуя преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами, принадлежащими ООО «

<

данные изъяты>», в декабре 2016 года, более точное время не установлено, ФИО1, находясь на территории автомобильного рынка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, приискала Ф.Д.Д., ранее ей незнакомую и предложила ей оформить на ее имя кредит на приобретение автомашины, введя в заблуждение последнюю относительно того, что выплата кредита будет осуществляться за счет средств ООО «

<

данные изъяты>», Ф.Д.Д., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 на ее предложение согласилась. 

ФИО1, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение и использование в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих ООО «

<

данные изъяты>», находясь в помещении офиса 6.22 ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение, зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную систему ООО «

<

данные изъяты>», позволяющий ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ООО «

<

данные изъяты>», имея в распоряжении ранее добытые: паспортные данные Ф.Д.Д., сведения о водительском удостоверении Ф.Д.Д., копию паспорта технического средства на автомобиль, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени последней, внося в заявление заведомо ложные сведения о ее желании заключить кредитный договор с ООО «

<

данные изъяты>» на сумму 680 000 рубль на покупку автомашины 

<

данные изъяты>, и оплаты им первоначального взноса в сумме 1 850 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, используя свое служебное положение, умышленно по средствам электронной почты с использованием сети Интернет направила в ООО «

<

данные изъяты>» составленное ею и содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Ф.Д.Д., с целью получения согласия от ООО «

<

данные изъяты>» на заключение кредитного договора с Ф.Д.Д. на сумму 680 000 рублей с использованием документов и паспорта указанных ею ранее в заявлении поданном в электронном виде. Сотрудники ООО «

<

данные изъяты>», неосведомленные об истинных преступных намерениях ФИО1, полагая, что сведения о желании Ф.Д.Д. получить кредит соответствуют действительности, дали согласие на заключение кредитного договора между Ф.Д.Д. и ООО «

<

данные изъяты>» на сумму 680 000 рублей, тем самым, одобрили возможность перевода указанной суммы денежных средств в качестве оплаты за якобы приобретаемый Ф.Д.Д. автомобиль – 

<

данные изъяты>.

Затем, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «

<

данные изъяты>», не осуществляя фактической оплаты первоначального взноса и не предоставляя в распоряжение Ф.Д.Д. автомашины, передала ей заявление на получение потребительского кредита б/н от ДД.ММ.ГГГГ, копию ее паспорта, копию договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, копию квитанции о первоначальном взносе в ООО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, копию ее водительского удостоверения, заверенные оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Ф.Д.Д., введенная в заблуждение ФИО1 относительно погашения денежных обязательств за счет средств ООО «

<

данные изъяты>», заключила кредитный договор 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, на имя Ф.Д.Д. в ООО «

<

данные изъяты>» был открыт лицевой счет, на который ООО «

<

данные изъяты>» зачислил сумму 680 000 рублей. Из указанной суммы денежных средств в размере 680 000 рублей платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 680 000 рублей перечислены с лицевого счета, открытого в ООО «

<

данные изъяты>» на имя Ф.Д.Д. на р/с ООО «

<

данные изъяты>», открытый в АО «

<

данные изъяты>», а денежные средства в сумме 30 000 рублей платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ перечислены с лицевого счета, открытого в ООО «

<

данные изъяты>» на имя Ф.Д.Д., в погашение обязательных условий кредитования физических лиц предусмотренных кредитным договором, без которых ФИО1 не представлялось возможным реализовать преступный план.

В виду преступных действий ФИО1 из владения собственника ООО «

<

данные изъяты>» выбыли денежные средства в сумме 680 000 рублей, то есть в крупном размере. 

Таким образом ФИО1 совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Она же совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих ООО «

<

данные изъяты>», располагающемуся по адресу: 

<

адрес>, осуществляющему кредитование юридических и физических лиц на территории г. Самара, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, разработала преступный план по незаконному завладению и использованию в личных целях денежных средств, принадлежащих ООО «

<

данные изъяты> /ИНН №/. 

ФИО1, достоверно зная, что фактически ею единолично осуществляется руководство Обществом с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», юридический адрес: 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, а также, что она наделена административно-хозяйственными функциями в указанной коммерческой организации, т.е. полномочиями открывать и закрывать расчетные счета, распоряжаться счетом с предоставлением права подписи в банковских и финансовых документах общества, а также, что основными видами деятельности общества являются: оптовая торговля через агентов (за вознаграждение или на договорной основе); деятельность агентов по оптовой торговле прочими видами машин и оборудования; розничная торговля автотранспортными средствами; прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества; деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров; торговля автотранспортными средствами; торговля автомобильными деталями, узлами и принадлежностями; оптовая торговля транспортными средствами и оборудованием, решила, используя ООО «

<

данные изъяты>», под предлогом кредитования физических лиц при приобретении автомашин, не имея намерений на исполнение в полном объеме своих обязательств, похитить и безвозмездно обратить в свое личное пользование денежные средства, принадлежащие ООО «

<

данные изъяты>». 

Реализуя преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами, принадлежащими ООО «

<

данные изъяты>», в марте 2017 года, более точное время не установлено, ФИО1, находясь на территории автомобильного рынка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, приискала С.М.Н,, ранее ей незнакомого и предложила ему оформить на его имя кредит на приобретение автомашины, введя в заблуждение последнего относительно того, что выплата кредита будет осуществляться за счет средств ООО «

<

данные изъяты>», С.М.Н,, не подозревая о преступных намерениях ФИО1 на ее предложение согласился. 

ФИО1, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение и использование в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих ООО «

<

данные изъяты>», находясь в помещении офиса 6.22 ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение, зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную систему ООО «

<

данные изъяты>», позволяющий ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ООО «

<

данные изъяты>», имея в распоряжении ранее добытые: паспортные данные С.М.Н,, сведения о водительском удостоверении С.М.Н,, копию паспорта технического средства на автомобиль, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени последнего, внося в заявление заведомо ложные сведения о его желании заключить кредитный договор с ООО «

<

данные изъяты>» на сумму 1 000 000 рублей на покупку автомашины Ауди А6, и оплаты им первоначального взноса в сумме 803 600 рублей.

В тот же день, более точное время следствием не установлено, ФИО1, используя свое служебное положение, умышленно по средствам электронной почты с использованием сети Интернет направила в ООО «

<

данные изъяты>» составленное ею и содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени С.М.Н,, с целью получения согласия от ООО «

<

данные изъяты>» на заключение кредитного договора с С.М.Н, на сумму 1 000 000 рублей с использованием документов и паспорта указанных ею ранее в заявлении поданном в электронном виде. Сотрудники ООО «

<

данные изъяты>», неосведомленные об истинных преступных намерениях ФИО1, и не догадываясь о ее преступном умысле, полагая, что сведения о личности С.М.Н, и о его желании получить кредит соответствуют действительности, дали согласие на заключение кредитного договора между С.М.Н, и ООО «

<

данные изъяты>» на сумму 1 000 000 рублей, тем самым, одобрили возможность перевода указанной суммы денежных средств в качестве оплаты за якобы приобретаемый С.М.Н, автомобиль – Ауди А6.

Затем, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «

<

данные изъяты>», не осуществляя фактической оплаты первоначального взноса и не предоставляя в распоряжение С.М.Н, автомашины, передала ему заявление на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, копию его паспорта, копию договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, копию квитанции о первоначальном взносе в ООО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, копию его водительского удостоверения, заверенные оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, С.М.Н,, введенный в заблуждение ФИО1 относительно погашения денежных обязательств за счет средств ООО «

<

данные изъяты>» заключил кредитный договор 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, на имя С.М.Н, в ООО «

<

данные изъяты>» был открыт лицевой счет, на который ООО «

<

данные изъяты>» зачислил сумму 1 000 000 рублей. Из указанной суммы денежных средств в размере 1 000 000 рублей платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 996 400 рублей перечислены с лицевого счета, открытого в ООО «

<

данные изъяты>» на имя С.М.Н, на р/с ООО «

<

данные изъяты>», открытый в АО «

<

данные изъяты>», а денежные средства в сумме 3 600 рублей платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ перечислены с лицевого счета, открытого в ООО «

<

данные изъяты>», на имя С.М.Н, в погашение обязательных условий кредитования физических лиц предусмотренных кредитным договором, без которых ФИО1 не представлялось возможным реализовать преступный план.

В виду преступных действий ФИО1 из владения собственника ООО «

<

данные изъяты>» выбыли денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, то есть в крупном размере. 

Таким образом, ФИО1 совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

ФИО1 в судебном заседании полностью признала себя виновной в совершении указанных преступлений, по эпизодам мошенничества с использованием служебного положения путем оформления договоров купли-продажи машин с Ф., М.И.А., И.В.А., С., С., З.Р.Н., в содеянном раскаиваюсь. Полученные денежные средства она потратила на дорогостоящее лечение, так как у нее тяжелая болезнь, кроме того у нее на иждивении находится свекровь, у которой сахарный диабет и инвалидность. Ей нужно оплачивать обучение сына в ВУЗе. Кто именно ей приносил документы продавцов машины, а именно копии паспортов и ПТС, она уже не помнит. Ранее она вину в указанных преступлений не признавала и давала не соответствующие действительности показания. Сейчас она во всем раскаивается.

Кроме признания вины ФИО1 ее вина также подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего П.В.А. показал, что он работает специалистом службы безопасности в ПАО «

<

данные изъяты>». Банк занимается кредитованием юридических и физических лиц. В его должностные обязанности входит проведение проверки клиентов, у которых имеется просроченная задолженность, представлять интересы в судах, в полиции. У банка заключен договор с ООО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ. и договор № от ДД.ММ.ГГГГ. В рамках этих договоров ООО «

<

данные изъяты>» оказывал услуги –привлечение покупателей, представляла рекламную продукцию банка на своей территории, привлечение клиентов, которые у банка получали кредит. ООО «

<

данные изъяты>» занималась купли-продажей автомобилей. ДД.ММ.ГГГГ. по электронной почте в банк поступила заявка от ООО «

<

данные изъяты>», за чьей подписью не может сказать, на приобретение автомашины «

<

данные изъяты>» в кредит, на имя С.Н,С. Стоимость автомашины составляла 1214021,74 рубля. Данная заявка поступила специалисту Б.. С заявкой также пришел договор купли-продажи машины. Она приняла заявку и отправила ее в головной офис на ее рассмотрение. После рассмотрения заявки, головной офис одобрил заявку, а так же выдачу кредита. Кредит был оформлен на 5 лет. На ДД.ММ.ГГГГ. по адресу: 

<

адрес>, было назначено подписание документов. В этот день клиент 

<

данные изъяты> - С. прибыл, предоставил свой паспорт, копию договора купли-продажи, копию квитанции о первоначальном взносе в ООО «

<

данные изъяты>» и свое удостоверение. После этого был подписан кредитный договор кредитным специалистом Б.. Был заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно договору автомашина передана под залог банку. Договор был составлен в двух экземплярах. Один остался в банке, второй передали С.. В этот же день на имя С. открыли лицевой счет. С. подписал заявление. Сумма кредита 1106000 рублей была зачислена на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ., по платежному поручению №, было переведено 600 рублей, на счет нотариуса за внесение сведений об обременении в г.Москву, потому что там головной офис. Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. «

<

данные изъяты>» перевел 97121, 74 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>». Платежное поручение №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ. «

<

данные изъяты>» перевел ООО «

<

данные изъяты>» 11900 рублей. Далее С. вышел из офиса банка, и согласно графику платежей он ежемесячно должен был вносить денежные средства. Ни одного платежа не поступило, фактически автомобиль С. не приобретался. По этому поводу в 

<

данные изъяты> не обращались. ДД.ММ.ГГГГ. было решение руководства обратится в полицию с заявлением. Договор с ООО «

<

данные изъяты>» заключил головной офис через заместителя директора нашего филиала О.Р.Э. То, что ООО «

<

данные изъяты>» похитил деньги банка, сотрудники полиции выявили. Он лично выезжал к С. по месту его регистрации, по адресу: 

<

адрес>, С. там не встретил. Дверь открыл его отец и пояснил, что у С. никакой автомашины «

<

данные изъяты>» нет и не было, что сын ездил на автомашине «

<

данные изъяты>». Сам С. от контактов уклонялся. С собственником 

<

данные изъяты> он не общался. Сам кредит и все документы по нему подписывались С. в офисе. 

Представитель потерпевшего Г.Д.К. показал, что он работает в ООО «

<

данные изъяты>». Банк занимается кредитованием физических лиц, предоставляет автомобильное и потребительское кредитование. В должностные обязанности Г.Д.К. входит: противодействие мошенничеству в сфере кредитования, обеспечение информационной безопасности, предоставление банка в суде и в правоохранительных органах. Между ООО «

<

данные изъяты>» и партнером ООО «

<

данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ. был заключен договор сотрудничества. На основании договора ООО «

<

данные изъяты>» предоставлял банку клиентов за денежное вознаграждение с целью приобретения автомобилей в кредит. ДД.ММ.ГГГГ. Б.Г.Ш. реальный собственник автомобиля, владелец автомобиля «Мерседес Е250», 2015г.в., обратился в банк с жалобой по причине наличия его автомобиля в реестре залогов у ООО «

<

данные изъяты>». В рамках этой жалобы было проведено внутреннее расследование, которое показало, что автомобиль Б.Г.Ш. был продан в кредит гражданке Ф.Д.Д. Так ДД.ММ.ГГГГ. Ф. обратилась в ООО «

<

данные изъяты>» для приобретения автомобиля «Мерседес Бенц Е250» через партнера ООО «

<

данные изъяты>», заключила кредитный договор №, сумма кредита составляла 680000 рублей. Согласно документам, представленным Ф. кредитному специалисту ООО «

<

данные изъяты>» Ю.Е.В., Ф. внесла в кассу 

<

данные изъяты> 1800000 рублей, на машину ей не хватало 680000 рублей, эту сумму она получила в ООО «

<

данные изъяты>». Кредит был оформлен на 5 лет под 26% годовых. Далее расследование показало, что Б.Г.Ш. полгода назад до обращения в банк самостоятельно поручил своему родственнику продать данный автомобиль путем размещения объявления в сети Интернет. Со слов Б.Г.Ш. с его родственником связался предполагаемый покупатель и попросил выслать в его адрес цветной скан ПТС автомобиля, чтобы убедиться в отсутствии ограничений на данный автомобиль. Родственник выполнил просьбу, после чего покупатель перестал выходить на связь. Предполагает, что именно в этот момент цветная копия ПТС оказалась в руках неизвестных злоумышленников. Деньги были перечислены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>». Деньги были списаны одним поручением. Ф. предположительно представила кредитному специалисту фиктивные документы - договор поручения на реализацию автомобиля Б.Г.Ш. с его подписью, договор купли-продажи транспортного средства, ксерокопию ПТС с печатями ООО «

<

данные изъяты>», и квитанцию об оплате первоначального взноса. Он с Ф. общался, она сказал, что документы она получила в ООО «

<

данные изъяты>». При личной встрече с ней, ее бывший муж предложил ей заработать деньги, обещали денежное вознаграждение, ей не выплатили ничего. Когда она узнала, что долг не погашен, кредит не погашен, сделка не состоялась, деньги ей за то, что она получит за оформление кредита, не выплачены. В договоре поручения на ее реализацию были указаны ее другие паспортные данные №, которые числятся в розыске. При кредитовании Ф. сказала, что работает на заводе им.Кузнецова. Кредитный специалист запросил справку с места его работы. Ф. ушла и через час пришла с готовой справкой. Так же выяснилось, что «Мерседес Бенц» числится в ГИБДД за гражданином Б.Г.Ш.. При личном общении с ним, он подтвердил это документом. Он сказал, что самостоятельно хотел продать автомобиль, но никому не продал. Когда покупатели спросили, по какой причине автомобиль находится в залоге у ООО «

<

данные изъяты>», он пришел и написал жалобу. Ф. сказала, что автомобиль не видела, на учет в ГИБДД не ставила. ДД.ММ.ГГГГ. в ООО «

<

данные изъяты>» обратился клиент ООО «

<

данные изъяты>» С. для приобретения автомобиля марки «

<

данные изъяты>» 2014г.в. Согласно документам, представленных кредитному специалисту, С. внес в качестве первоначального взноса в кассу ООО «

<

данные изъяты>» 803600 рублей, а 1000000 рублей взял в кредит у банка. В итоге был заключен кредитный договор. Согласно документам, представленным С. в банк, собственник «Ауди А6» - Б. поставил на реализацию свой автомобиль на стоянку ООО «

<

данные изъяты>». В ходе расследования было выявлено, что Б. проживает в г.Москва, и с его слов известно, что документы на автомобиль он никому не передавал, а так же самостоятельно пытался реализовать автомобиль в сети Интернет. С ним так же связался предполагаемый покупатель, и он выслал цветной скан ПТС в его адрес. В ходе внутреннего расследования было выявлено, что С. предположительно так же предоставил фиктивные документы кредитному специалисту банка, такие, как договор поручения реализации автомобиля Б.В.Н. с его фиктивной подписью, договор купли-продажи ТС, ксерокопию ПТС с печатями ООО «

<

данные изъяты>», квитанцию об оплате первоначального взноса, и предположительно фиктивную справку 2-НДФЛ. В этом случае транспортное средство, так же не было поставлено на учет. Платежи по обоим кредитам в банк не поступали. Справки с работы, как выяснили, были фиктивные. В момент заключения кредитного договора с физическим лицом, который является клиентом фирмы партнера, на имя клиента открывается счет, клиент подписывает платежное поручение на перечисление денежных средств, на сумму кредита, которая перечисляется на счет фирмы партнера в полном объеме на счет ООО «

<

данные изъяты>». Деньги перечисляются на лицевой счет лица ООО «

<

данные изъяты>», потом с лицевого счета 

<

данные изъяты> продавцу машины. Ф. и С. физически находились на банке с действительными паспортами. У них не было долгов, подтвердили свой заработок, одеты были хорошо, они были заинтересованы в кредите, что не вызвало сомнений в их действиях. Ранее таких инцидентов в банке не было. В настоящее время договор с ООО «

<

данные изъяты>» расторгнут. Все приобретенные автомашины в кредит страхуются по «Каско», суммы страховок, не помнит. По условиям кредитования банка, автомашины должны были быть застрахованы. По этим двум машинам документов по страховке, не видел. По кредиту С. банком перечислено в ООО «

<

данные изъяты>» 1000000 рублей под 21% годовых.

Вопрос о взыскании денежных средств с ФИО2 не обсуждался.

Свидетель С.А.А. показал, что он с декабря 2015г. работает в ООО «

<

данные изъяты>» и занимается рассмотрением кредитных заявок в автокредитовании физических лиц. Банк был партнером с ООО «

<

данные изъяты>». 

<

данные изъяты> предоставлял клиентов в связи с продажей автомобилей в кредит. В ООО «

<

данные изъяты>» приходит клиент для покупки машины, 

<

данные изъяты> предоставляет копии документов по электронной почте компании в банк, а именно копию паспорта клиента, сканер любого второго документа, согласие на обработку персональных данных. По условиям кредитования автомашина находится в залоге банка до полного погашения кредита. Они заключают договор кредитования и договор залога, заявление о переводе денежных средств на счет организации. Как расчет происходит у клиента 

<

данные изъяты> с продавцом, их не касается. Полученные документы отправляют в офис банка - руководству, бизнес менеджеру и администратору продаж. До оформления его клиента от 

<

данные изъяты> не было проблем. Оформление было в конце марта 2017г. Клиент С. приехал с документами на оформление кредита. Кредит был в районе 1000000 рублей на автомашину «Ауди А4 или А6». Клиент предоставил квитанцию о первоначальном взносе, на которой стояла печать ООО «

<

данные изъяты>». Он отсканировал квитанцию и отдал ее клиенту. ООО «

<

данные изъяты>» присылала сведения о внесенной сумме, программа сделала расчет суммы взноса денежных средств. Со слов Г.Д.К. ему известно, что по данному клиенту платежи не поступали. Далее такими клиентами занимается Г. Д.. ООО «

<

данные изъяты>» по данному договору выступал посредником. Сделку оформляли по адресу: 

<

адрес>.

Свидетель Б.Е.Ю. показала, что более 10 лет работает в банке ООО «

<

данные изъяты>». С подсудимой ФИО2 банк заключал договор о сотрудничестве. С подсудимой договорились о направлении клиентов на автокредитование в банк. ООО «

<

данные изъяты>» направляет заявки на кредиты, а банк рассматривает заявки. Заявки направлялись электронной почтой. ООО «

<

данные изъяты>» направляет заявку, паспорт клиента, согласие на обработку данных и параметры автомобиля, который клиент берет. Автомашина остается в залоге банка. Заявки рассматриваются консультантом. Он проводит обзвон клиента, производит с ним общение. Было 3-5 человек, которые работали с ООО «

<

данные изъяты>». С ООО «

<

данные изъяты>» не было проблем по клиентам, кроме двух случаев, когда кредиты не оплачивались. Об этом ей стало известно от департамента защиты бизнеса. Я не работала с этими заявками, к этим кредитам отношения не имеет. Банк может попросить справку 2-НДФЛ с клиента, если кредит на сумму свыше 700000 рублей. Они сотрудничали более 2-х лет. Заявками С. и Ф. на кредит занимались консультанты С. и Ю.Е.В.. Клиенты ООО «

<

данные изъяты>» оформляли кредиты по адресам: 

<

адрес>, но могли и в других местах оформлять. Кредитные денежные средства по условиям договора перечислялись на счет ООО «

<

данные изъяты>».

Свидетель Ю.Е.В. показала, что работает в ООО «

<

данные изъяты>» с 2006г., оформляет автокредитование. ООО «

<

данные изъяты>» партнер банка, который продает автомобили. Люди, у которых нет средств, оформляют кредит, они помогают им. По электронной почте от 

<

данные изъяты> поступают документы, которые в банке передаются на рассылку, кто взял заявку, тот ей и занимается. Заявку рассматривает кредитный специалист. Договор купли-продажи, копию ПТС, копию паспорта, договор комиссии, квитанцию первоначального взноса предоставляли клиенты 

<

данные изъяты>. Клиент при предварительном одобрении кредита представляет свои документы, копию паспорта, копию договора купли-продажи машины, копию ПТС с заверенной печатью автосалона, квитанцию об оплате первоначального взноса. Банк после заключения с клиентом кредитного договора перечисляет деньги на счет ООО «

<

данные изъяты>». Одним из клиентов банка, поступившим от ООО «

<

данные изъяты>» была Ф., которая должна была приобрести автомашину «Мерседес Бенц» на 1700000 рублей, стоимость автомашины составляла 2 500 000 рублей. Само транспортное средство не осматривается. С продавцом машины сотрудники банка не общаются. На тот момент проводилась оценка автомашин, кем именно она проводилась, сказать не может, клиент мог со своим заключением оценки прийти. Клиент банка Ф. к заявке предоставила справку с завода «Прогресс» или с завода «им.Кузнецова», запрос справки был по ее инициативе. С Ф. был какой-то мужчина, он не предоставлялся, сидел в стороне. Ф. была положительная, у нее был взнос 74%, как она пояснила, что имеет доход от сдачи квартиры в аренду. Она сказала, что с бывшим мужем живет, номер телефона есть в анкете. 

Свидетель А.Р.Э. показал, что ранее работал в КБ «

<

данные изъяты>» заместителем директора по развитию розничного бизнеса. В его полномочия входило - руководство операционной деятельностью по обслуживанию физических лиц, а так же был в подчинении офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>. «

<

данные изъяты>» занимался привлечением клиентов. ООО «

<

данные изъяты>» они аккредитовали в качестве партнеров на автокредит. Прежде чем согласовать партнера по автокредитованию, в банке существовал регламент по согласованию лица. Им был заключен договор с этой компанией по привлечению клиентов. На общую электронную почту поступали заявки от клиентов, которые собирались купить автомобиль в кредит. Имея договорные соглашения, клиента допускали на автокредит. Если приходило положительное решение, то сотрудники банка звонили клиентам, по кнопке по смс-оповещению извещали клиентов, что кредит одобрен. Автосалон готовит пакет документов: договор купли-продажи, копия ПТС с двух сторон, оригинал ПТС им не приносят, также предоставляют чек о первоначальном взносе и квитанция на остаток платежа. Сотрудники проверяют документы. Документы отправляют в г.Москва, там проверяют и подготавливают кредитную документацию. Клиент подписывает документацию. Деньги поступают в автосалон. Банк ставил обременение на автомашину. Были разные тарифы. Бывшие в употреблении автомашины без КАСКО брали. Были случаи, когда кредит не оплачивался. Был такой клиент С., но он им не занимался. Неплательщиками занимаются безопасники. С. приобретал автомашину «Тайота Камри» за 12000000 рублей. Потом выяснилось, что клиент не оплатил кредит.

Свидетель Б.Е.С. показала, что она работает в «

<

данные изъяты>» в должности специалиста по обслуживанию физических, юридических лиц, с апреля 2012г., занимается оформлением оплаты по кредитам, кредитных документов. От ООО «

<

данные изъяты>» поступали заявки на кредит. Они смотрели, отправляли заявку в Москву. Если приходил положительный ответ, то А. с салоном или клиентом созванивался и приглашал на сделку. По С. она не работала. В банк поступила заявка, кто его оформлял, не знает. Был положительный ответ в отношении С.. Клиент пришел в банк по адресу: 

<

адрес>. В этом офисе она уже работала с ним. Взнос в автосалон был произведен, копия ПТС была представлена заверенная сотрудником автосалона, счет на оплату, проверила на подлинность водительское удостоверение. Потом была подготовка документов со специалистом в г.Москва. Надо было подготовить документы по страхованию. Из кредитной суммы полис по страхованию жизни оплачивался. Сумма в размере 650 рублей за оформление залога машины. С. кредит не оплатил. С. приносил документы для кредита лично, он был один

Свидетель Ф.Д.Д. показала, что в ДД.ММ.ГГГГ. ей позвонил знакомый К. С. и предложил подзаработать. С. сказал, что деньги получит она, а также подсудимая и он. С. повел ее к ранее незнакомой ФИО2. Ф.Д.Д. сказали, чем больше ободрят кредит, тем больше она заработает, если одобрят 1 000 000 рублей, то она получит 1 00 000 рублей. Он забрал ее, и они вдвоем поехали на Ракитовский рынок. Он взял ее паспорт, и они зашли в помещение. В помещении ФИО2 сидела одна. Они оставили заявку на кредит, она заполнила листочек. Ф.Д.Д. из ПТС переписала марку машины, был ли орегинал или копия ПТС, сказать не может. Через неделю позвонили, сказали, что кредит ободрили. Она с С. забрали документы у ФИО2. ФИО2 и К. сказали, чтобы Ф. пошла на 

<

адрес>, там отдел «

<

данные изъяты>». Она взяла с завода справку. К. забрал все документы у нее. Кредит она не платила. Ей сказали, чтобы она не переживала, что ФИО2 будет платить кредит, и через 3 месяца все погасится. Она поверила и не спрашивала, платит ФИО2 кредит или нет. Кредит был взят на автомашину «Мерседес Бенс АИ 250», машину она не видела, у нее вообще нет водительского удостоверения. Обещанных денег ей не заплатили, она звонила пару раз К., он говорил, что все потом-потом, и так ничего не заплатил. У ФИО2 она ничего не спрашивала. Она поняла исходя из общения с ФИО3, что К. и ФИО2 знакомы. Все документы на Раките оформляла ФИО2. В банк ее возил К. без ФИО2, в банк К. не заходил. На ФИО4 ей сказала, чтобы она зашла в «

<

данные изъяты>» банк с оформленными ФИО2 документами, подошла к любой девушке и отдала документы. Об одобрении кредита ей сказал К.. Кредит платить она не собирается, так как ее обманули ФИО2 и К..Проводилась ли при оформлении кредита оценка автомобиля, не знает.

Согласно показаниям свидетеля Ф.Д.Д., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в связи с имеющимися противоречиями, она, согласившись на предложение К. об оформлении кредита на нее, поехала к ФИО2 на работу вместе с К. и еще одним мужчиной кавказцем, который передавал ФИО2 ПТС (копию или оригинал, не знает), также кавказец познакомил ее с ФИО2 (т.4 л.д.78-81). 

После оглашения данных показаний свидетель Ф.Д.Д. пояснила, что она общалась только с К., с нерусским мужчиной она ничего не обсуждала по кредитам, действительно кавказец был, но общался только К..

Свидетель П.С.В. показал, что он работает в ООО «

<

данные изъяты>» и занимается продажей, подбором автомобилей. В его обязанности входит прием, проверка персонала при приеме на работу, общение с гражданами, которые ставят машины на комиссию в организацию, проверяет на чистоту автомобили, чтобы сделки проходили в правильном формате. С ООО «

<

данные изъяты>» никаких деловых партнерских не было отношений. Ему известно, что 

<

данные изъяты> находится на «Раките», там торгуют машинами. Автомобиль «Мерседес», по поводу которого его допрашивал следователь, приезжал к ним на осмотр. Они фотографируют машину, а потом выставляют ее на продажу. Потом выяснилось, что машина кем-то была заложена по кредиту. Эту автомашину не продали. Были ли клиенты на эту автомашину, не знает.

Согласно показаниям свидетеля П.С.В., данными им в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ между ООО «

<

данные изъяты>» в лице генерального директора Е.Л.А. и Б.Г.Ш. был заключен договор-поручение б/н на продажу (комиссионную) принадлежащего ему автомобиля «Мерседес-Бенс Е 250» г/н № регион за 2 600 000 рублей. Указанный автомобиль в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находился на комиссионной продаже в ООО «

<

данные изъяты>». Б.Г.Ш. вместе с автомобилем предоставил в автосалон и передал менеджеру следующие документы на автомашину: оригинал ПТС, свидетельство о регистрации ТС, 2 комплекта ключей от а/м, копию своего паспорта. Сотрудники ООО «

<

данные изъяты>» никому копии документов на указанную автомашину не передавали. Автомашина находилась на торговой площадке ООО «

<

данные изъяты>» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, и никуда не перемещалась. ООО «

<

данные изъяты>» не сотрудничает и никогда не сотрудничал с ООО «

<

данные изъяты>», руководители общества ФИО1, О.С.С., М.А.В. ему не знакомы (т.10 л.д.149-151).

После оглашения показаний свидетель П.С.В. подтвердил их в полном объеме.

Свидетель С.А.С. в своих показаниях суду сообщил, что в октябре 2016г. он выбирал резину для автомашины на рынке. К нему подошел нерусский мужчина и предложил денег заработать. Это был или таджик или кавказец. Он согласился. Данный мужчина привел его в «

<

данные изъяты>», познакомил с подсудимой. Она объяснила, что необходимо оформить на свое имя авторкедит, который подсудимая потом сама оплатит. Они подали заявку в несколько банков. Для оформления заявки на кредит он отдал ФИО2 свой паспорт и водительские права, она сделала копию с данных документов. Он оформлял автокредит на автомашину «Тайота Камри» черного цвета. Копия ПТС была у подсудимой, бумаги еще какие-то были. Он переписывал из них данные, потом передал все ФИО2. За данное оформление кредита ему пообещали 30000 рублей после того как оформление произойдет. Затем он уехал. Денег ему не дали. Ни денег, ни машину, ни продавца он не видел. Позже поступил от ФИО2 звонок, она сказала, что ему одобрили кредит в банке «

<

данные изъяты>», куда нужно будет приехать. Он сначала приехал к ФИО2, она дала ему пакет документов. Затем он с ФИО2 поехали в банк. Он зашел в офис банка, там сидела девушка. ФИО2 в банк не заходила. Он подошел к девушке и отдал ей документы. Девушка оформила автокредит, он подписал кредитный договор. После оформления всех бумаг, он сел в автомашину, ФИО2 забрала все документы и сказала, что перезвонит, когда деньги поступят. Потом он пытался дозваниваться до ФИО2, но телефон был отключен. На него вышла хозяйкина автомашины Б.Е.Ю. и стала выяснять, как он смог купить этот автомобиль. Есть решение суда, по ее иску к нему, договор купли-продажи признан незаконным. Потом банк через суд взыскивал с него 1425000 рублей, деньги он не выплатил, так как его обманули.

Свидетель Г.А.Н. в своих показаниях суду сообщил, что в Похвистневском суде рассматривалось дело №, где он был истцом. Иск предъявлялся к З.Р.Н. и ООО «

<

данные изъяты>», а также ПАО «

<

данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ. он узнал, что его автомобиль «Ауди А6» находится в залоге. Он хотел продать его, но не смог, так как имелось обременение. Кредитов он не оформлял, с банком и с ООО «

<

данные изъяты>» ничего общего не имел, З.Р.Н. не знал, хотя он был залогодателем. В реестре нотариальной палаты было указано, что имеется запись о залоге, залогодателе и залогодержателе. По решению суда он снял арест с машины, который наложил банк. ООО «

<

данные изъяты>» он узнал позже, З.Р.Н. и ПАО «

<

данные изъяты>» не знал. С банка документы получил, сделку расторгли. Между ООО «

<

данные изъяты>», З.Р.Н. и банком были отношения. Якобы от его имени доверенность у банка была, однако он единственный владелец автомобиля был. З.Р.Н. был в суде и сказал, что пьяный ходил на рынок, его граждане в кабинет завели, предложили заработать10000 рублей, он согласился, и не глядя подписал документы. Договор залога признали недействительным, кредитный договор оставили в силе, так как он не имеет право расторгать кредитный договор. Банк пытался через суд забрать его имущество, но ему отказали. Ему не известно, как данные появились, а именно копия ПТС и паспорта попали к посторонним, так как их никому не отдавал. До этого он выставлял свою машину на продажу, ПТС в руках давал другим лицам дважды - ДД.ММ.ГГГГ. в «

<

данные изъяты>». Потом в салоне «Ауди-центр» дал ПТС, там же заключил агентский договор и весь пакет документов, а также ключи оставил в салоне. Через непродолжительное время в салоне сказали, что появился покупатель, потом выяснилось, что покупателю отказали в кредите из-за того, что машина оказалась в залоге. 

Свидетель Е.А.В. суду в своих показаниях сообщил, что у него была автомашина «Тайота Камри», 2014г. выпуска. Он ее купил в апреле 2014г. В 2016г. он продал ее. В 2016г. в декабре к нему домой приехал представитель службы безопасности банка. Стал про автомашину спрашивать. Он сказал, что автомашину продал. Автомашина в залоге не была. 

Согласно показаниям свидетеля Е.А.В., данными в ходе предварительного следствия, оглашенными судом свою автомашину Тойота Камри он решил продать через Интернет, выложив объявление на сайте «Авито». После того, как он разместил объявление на указанном сайте, примерно в конце октября 2016 ему позвонил ранее незнакомый мужчина, судя по голосу ему было примерно 40-45 лет, во время телефонного разговора мужчина своего имени не говорил. Указанный мужчина хотел приобрести принадлежащий ему, а/м и попросил его предоставить ему копию ПТС на а/м, с целью согласования заявки в банке. Автомашину, он собирался приобрести в кредит, в каком банке хотел оформить кредит, не сказал. На его предложение он ответил отказом, так как опасался мошенников. ДД.ММ.ГГГГ принадлежащую ему автомашину у него приобрела Б.Е.Ю., за наличные денежные средства, о чем был составлен договор купли продажи. С.А.С. ему не известен, автомашину он ему не продавал. ООО «

<

данные изъяты>» ему не знакома, принадлежащую ему автомашину он на комиссию в данное общество не предоставлял. Он сам продавал принадлежащую ему а/м без посредников. О том, что под принадлежащую ему автомашину «

<

данные изъяты>» был взят кредит в КБ «

<

данные изъяты>» ему не известно, к данному кредиту он никакого отношения не имеет (т.8 л.д.128-130);

После оглашения данных показаний свидетель их полностью подтвердил.

Свидетель М.А.В. суду сообщил, что он занимается купле-продажей машин, работает на Раките с момента открытия рынка. На рынке он бывает ежедневно. В 2017г. он оформлялся в ООО «

<

данные изъяты>» на 2 этаже. С 2016г. знаком с ФИО2. Он оформлял договора купле – продажи и ему проще было оформлять договора через организацию, в связи с чем появилась необходимость или открыть, или оформить фирму на кого-нибудь. Он связался с ООО «

<

данные изъяты>», поскольку ходил к ним оформлять договора изначально. Он предложил ФИО2 открыть новую чистую фирму и оформить ее на себя. В «

<

данные изъяты>» он был назначен генеральным директором советом учредителей, также он являлся соучредителем. От этой фирмы он оформлял только свои машины. ФИО2 оформляла свои машины независимо от него. Он с чужими машинами не занимался. От полиции он узнал, что на З.Р.Н., Ф. и других оформлялись договора автокредитования. ФИО2 также занималась оформлением договоров по кредитованию, то есть подавала заявки в банки на клиентов. Всего было около 8 банком, с которыми сотрудничали. Всего в фирме работало 2-3 человека. А. работала в Велесе, занималась оформлялением договоров, она до сих пор там работает. Она работала неофициально. Счета 

<

данные изъяты> были открыты в 

<

данные изъяты> и в 

<

данные изъяты>. Распоряжаться денежными средствами по счетам мог он, ФИО2 и ее сын, у них всех были пластиковые карты.

Деньги привозил в офис, в сейфе хранили, либо отдавал ФИО2 для расчета с продавцом. Деньги со счетов он снимал, либо свои по своим сделкам, либо по сделкам ФИО2, во втором случае он эти деньги привозил в офис и оставлял в сейфе для ФИО2. Со всеми клиентами – продавцами оформлялись документы: договор поручения на продажу машины и расписка о получении денежных средств. Расписки он за передачу денег по сделкам ФИО2 не офромлял деньги по ее сделкам продавцам машины не передавал. Он видел, как ФИО2 передавала деньги продавцам машины, были ли среди этих лиц С., З.Р.Н., М.И.А., И., С., Ф. сказать точно не может.

В связи с возникшими противоречиями оглашены показания свидетеля М.А.В., данные им в ходе предварительного следствия, согласно которым в ООО «

<

данные изъяты>» он работал с 2016 по лето 2017, он вышел из состава учредителей и продал свою долю в уставном капитале 50% ООО «

<

данные изъяты>» ФИО5 С ФИО1 он больше не общался.

После оглашения данных показаний М.А.В. сообщил, что на момент допроса он думал, что вышел из состава учредителей, поскольку давал такое поручение и его выход был оформлен.

Свидетель З.Р.Н. показал, что в 2016г. осенью он был на Ракитовском рынке, искал запчасти для автомашины. К нему подошел неславянской внешности мужчина и предложил заработать деньги за подписание договора - 40000 рублей, якобы он будет покупать автомашину. Он согласился. Там стойка на Ракитовском рынке есть. У него спросили паспорт, удостоверение водительское, он передал документы для оформления. Подсудимая стала оформлять документы, его сфотографировали. Он ничего не читал, что подписывал, так как времени не было. Стали оформлять кредит, ему предложили погулять. Оформили кредит на автомашину «Ауди А6». Банк принял заявку. Ему сказали, что кредит будет погашен. Он не спрашивал, почему его выбрали, машину он не видел. Потом выяснилось, что на него оформили кредит на 1500 000 рублей в банке «

<

данные изъяты>». Ему пообещали, что позвонят и заплатят 40000 рублей. Он два раза позвонил им, но было молчание. Весной хозяин машины из г.Тольятти нашел его. Оказалось, что машина под залогом у банка. Через суд в Похвистнево, сняли залог с автомобиля. Ни денег, ни машины он не видел. Все документы оформляла подсудимая, она сказала, что в течение 3 месяцев кредит закроют. Он ей поверил.Кредит он не оплачивает. К. ему не знаком.

Свидетель К.А.С. показал, что работает в ПАО «

<

данные изъяты>», согласно полученным сведениям, расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> был открыт в филиале в 

<

данные изъяты> №, который находится по адресу: 

<

адрес>.

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «

<

данные изъяты>» Г.Д.Г., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд о том, что он работает в должности главного специалиста отдела внутренней безопасности ПАО «

<

данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ, в его должностные обязанности входит: противодействие внутреннему и внешнему мошенничеству в ПАО «

<

данные изъяты>», представление интересов ПАО «

<

данные изъяты>» в судах, правоохранительных органах и так далее. ПАО «

<

данные изъяты>» занимается в частности автомобильным кредитованием. Так ПАО «

<

данные изъяты> вправе заключать партнерские отношения с иными юридическими лицами. Так между ПАО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» был заключен договор на оказание услуг. В рамках данного договора ООО «

<

данные изъяты>» оказывало ПАО «

<

данные изъяты>» услуги по привлечению клиентов с целью последующего кредитования данных клиентов. ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «

<

данные изъяты>» и И.В.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированным и проживающим по адресу: 

<

адрес>, заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого, И.В.А. предоставлен потребительский кредит в сумме 1 379 500 рубля 93 коп. Целями использования кредита явились: приобретение И.В.А. у ООО «

<

данные изъяты>», расположенному по адресу: 

<

адрес>, транспортного средства «АУДИ А6», 2015 года выпуска; оплата услуг по договору публичной оферты об оказании услуг. Согласно условиям кредитного договора, денежные средства в сумме 1 379 500 рубля были перечислены ДД.ММ.ГГГГ на текущий счет И.В.А. №. В соответствии с распоряжением И.В.А. от ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета были перечислены: ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в усмме 1 300 000 рублей для оплаты И.В.А. транспортного средства «АУДИ А6» по договору купли-продажи транспортного средства №, заключенному ДД.ММ.ГГГГ между директором ООО «

<

данные изъяты>» О.С.С. и И.В.А.; денежныесредства в сумме 79 500 рублей 00 коп. для оплаты И.В.А. премии по договору об оказании услуг «ВИП». В соответствии с актом приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ транспортное средство передано ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора О.С.С.. И.В.А. В соответствии с пунктом 10 Кредитного договора способом обеспечения исполнения обязательств И.В.А. выступает приобретенное с использованием кредитных средств ПАО «

<

данные изъяты>» указанное выше транспортное средство. Право залога возникает у Залогодержателя с момента приобретения Залогодателем в собственность приобретаемого транспортного средства. Данное положение договора соответствует положениям ст. 341 Гражданского Кодекса РФ. В ПАО «

<

данные изъяты>» поступило заявление С.М.Н., проживающей по адресу: 

<

адрес> котором последняя просит прекратить залог принадлежащего ей на праве собственности транспортного средства «АУДИ А6». Из поснений С.М.Н. следует, что указанное транспортное средство передано Банку как средство обеспечения по кредитному договору, заемщиком по которому является И. В.А., который никогда не являлся собственником транспортного средства и отношения к С.М.А. не имеет. С.М.А. принадлежащее ей транспортное средство не отчуждала. И.В.А. платежи в соответствии с условиями кредитного договора не осуществляются. Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ действиями И.В.А. и ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора О.С.С. совершено хищение денежных средств ПАО «

<

данные изъяты>» путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений. В результате чего, ПАО «

<

данные изъяты>» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1 379 500 рублей 93 коп. (т. 10 л.д. 108-114).

Показаниями свидетеля С.М.Н,, данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым он в конце ДД.ММ.ГГГГ, приехал на автомобильный рынок, расположенный в 

<

адрес>, для приобретения запасных частей на свой автомобиль «Соболь». Когда он находился на рынке и выбирал запасные части, к нему подошла женьшена, как потом ему стало известно, ФИО1, которая представилась ему директором ООО «

<

данные изъяты>». ФИО1 предложила заработать ему денежные средства, и он согласился. Она предложила ему оформить на его имя кредит в ООО «

<

данные изъяты>» на приобретения автомашины, продаваемую ее автосалоном ООО «

<

данные изъяты>». Она пояснила, что сама у себя автомашину купить не может и кредит в связи с этим не одобрят в банке, а кредит, который он оформит на свое имя она втечение 3-х месяцев погасит. Она не сказала ему, какую именно сумму заплатит ему за его услуги. После чего он (С.М.Н,) прошел вместе с ФИО1 к ней в офис ООО «

<

данные изъяты>» расположенный на Ракитовском рынке. В офисе ФИО1 пояснила, что оформит вначале заявку от его имени на приобретение автомашины марки «Ауди А6» 2014 года выпуска через ее автосалон ООО «

<

данные изъяты>», стоимостью 1 800 000 рублей. ФИО1 заполнила от его имени анкету, отсканировала его паспорт и сказала, что позвонит ему, когда одобрят кредит и ему необходимо будет поехать в банк для оформления кредита. ФИО1 сказала, что денежные средства, которые ему будут перечислены по кредиту за якобы приобретенную им автомашину, необходимо будет перевести на р/с ООО «

<

данные изъяты>». На момент заполнения им анкеты в офисе ООО «

<

данные изъяты>» приобретаемой им автомашины и владельца данной автомашины, он не видел. Примерно через 3 дня ему (С.М.Н,) позвонила ФИО1 и сказала, что ему одобрен кредит в ООО «

<

данные изъяты>» и для его оформления, ему необходимо приехать на Ракитовский рынок в офис ООО «

<

данные изъяты>» и взять у нее заранее подготовленный пакет документов на приобретение автомашины. ДД.ММ.ГГГГ он забрал у ФИО1 подготовленный ею пакет документов и поехал в автосалон «

<

данные изъяты>» где был расположен офис ООО «

<

данные изъяты>» по адресу: г. самара, 

<

адрес>. В офисе банка, он предоставил кредитному специалисту, подготовленные ФИО1 заранее документы, а именно: согласие заемщика на взаимодействие с третьим лицом; чек № от ДД.ММ.ГГГГ на оплату за приобретаемый автомобиль в ООО «

<

данные изъяты>», подтверждающий оплату первоначального взноса; скан копию ПТС; свой паспорт; справку по форме 2-НДФЛ; доверенность на право продажи автомобиля от собственника транспортного средства; водительское удостоверение; договор купли-продажи ТС. Остальные документы оформлял кредитный специалист банка, который также подготовил пакет документов для оформления кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, которые он подписал в 2 экземплярах. В это же время банк открыл на его имя л/с № на который ООО «

<

данные изъяты>» зачислил 1 000 000 рублей. После этого он собственноручно подписал заявление на перевод средств в размере 996 400 рублей на р/с № принадлежащий ООО «

<

данные изъяты>», так ему велела сделать ФИО1 После этого он вышел из офиса «АС Авто» и поехал опять в офис ООО «

<

данные изъяты>» к ФИО1 на Ракитовский рынок, для того чтобы отдать ей документы по кредиту. Когда он приехал к ФИО1, она очень обрадовалась, что он все правильно оформил и заверила его, что сама будет оплачивать кредит и к нему банк претензий никаких предъявлять не будет и что примерно через две недели она оплатит его услугу за оформление на его имя кредита. ФИО1 ему больше не позвонила и денежные средства за оформление на его имя кредита не заплатила. Он ей не звонил и больше ее не видел. С ДД.ММ.ГГГГ он не внес не одного платежа по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ, так как думал, что кредит за него оплачивает ФИО1 (т.3 л.д.42-45).

Показаниями свидетеля С.Ю.А., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым она в ООО «

<

данные изъяты>» работает в должности кредитного специалиста с ноября 2012 по настоящее время, но на данный момент она находится в отпуске по уходу за ребенком. В ее должностные обязанности входит: консультирование клиентов по кредиту, оформление кредитных договоров, оформление заявки на кредит, проверка предоставляемых документов. В конце марта 2017 она находилась на своем рабочем месте в автосалоне «Арго» расположенном по адресу: 

<

адрес>, на корпоративную электронную почту банка, поступила заявка на одобрение кредита от автосалона ООО «

<

данные изъяты>». Данную заявку она приняла к рассмотрению, заполнила анкету, осуществила проверку по имеющимся в распоряжении базам данных, после чего отправила на обработку – одобрение в службу безопасности банка. Через некоторое время данная заявка была одобрена, после чего она отправила сообщение в данный автосалон. Потом ей на рабочий телефон позвонила директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО3 и поинтересовалась, куда подъехать для оформления кредита, она сказала ей, что можно приехать в салон «

<

данные изъяты>» или «

<

данные изъяты>» (т.10 л.д.125, 126)

Показаниями свидетеля Б.Г.Ш., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым он примерно летом 2016 решил продать принадлежащий ему на праве собственности автомобиль «Мерседес-Бенс Е 250» г/н № регион. В августе 2016 он разместил объявление на сайте «

<

данные изъяты>», о продаже автомашины за 2 500 000 рублей, а также в сентябре он выставил свой автомобиль на продажу через ООО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>. Он заключил с данным автосалоном договор, на основании которого, он привез автомобиль в автосалон и оставил его там, также в автосалон он предоставил оригинал ПТС, свидетельство о регистрации ТС, два комплекта ключей от а/м, копию своего паспорта. Данные документы и ключи он передал менеджеру автосалона. Принадлежащий ему автомобиль находился в автосалоне в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, после чего он его забрал. Примерно в декабре 2016 он снова выложил объявление на сайте «

<

данные изъяты>» о продаже его автомобиля, после чего ему на телефон, указанный в объявлении, на тот момент он пользовался абонентским номером: №, оформленным на его зятя Т.З.Р., позвонили с ранее незнакомого ему номера. Звонивший был мужчина, голос был без акцента. Мужчина попросил его отправить ему фотографию ПТС на его автомобиль, с целью проверки по имеющимся базам ГАИ. Он отправил копию ПТС на принадлежащий ему автомобиль звонившему мужчине по средствам «

<

данные изъяты>». После чего звонивший мужчина больше не перезванивал. В последующем при продаже указанного выше автомобиля ему стало известно, что на его автомобиль наложены обременения, и он находится в залоге у ООО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору, заключенному на ранее ему не знакомую Ф.Д.Д. с банком. Принадлежащий ему автомобиль, якобы продавался через автосалон ООО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес> «Ракитовский рынок». Услугами автосалона ООО «

<

данные изъяты>» он никогда не пользовался, документы в ООО «

<

данные изъяты>» никакие не предоставлял. В ООО «

<

данные изъяты>» за получением кредита не обращался. Ф.Д.Д. свой автомобиль не продавал. После того, как он написал заявление в ООО «

<

данные изъяты>» о произошедшем, Банком были сняты ограничения на регистрационные действия на автомобиль. ДД.ММ.ГГГГ он продал через ООО «

<

данные изъяты>» договор комиссии № с участием в рассрочку от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащую ему выше автомашину С.В.В., на основании договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д.132-134).

Показаниями свидетеля С.М.Н., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым она в 2015 году приобрела автомашину «Ауди А6» в автосалоне «Ауди» расположенном по адресу: 

<

адрес>. Примерно в 2016 она решила продать принадлежащий ей на праве собственности автомобиль «Ауди А6» г/н № регион. В ноябре 2016 она разместила объявление на сайте «

<

данные изъяты>», о продаже автомашины за 2 000 000 рублей, после чего ей на телефон, указанный в объявлении, позвонили с ранее незнакомого номера. Звонивший был мужчина, голос был без акцента. Мужчина попросил ее отправить ему фотографию ПТС на автомобиль, с целью проверки по имеющимся базам ГАИ. Она отправила копию ПТС на принадлежащий ей автомобиль звонившему мужчине по средствам «

<

данные изъяты>». После чего звонивший мужчина больше не перезванивал. В последующем при продаже указанного выше автомобиля ей стало известно, что на автомобиль наложены обременения, и он находится в залоге у ООО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору, заключенному на ранее ей не знакомого И.В.А. с банком. Также, ей стало известно, что принадлежащий ей автомобиль, якобы продавался через автосалон ООО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>». Услугами автосалона ООО «

<

данные изъяты>» она никогда не пользовалась, документы в ООО «

<

данные изъяты>» никакие не предоставляла. В ООО «

<

данные изъяты>» за получением кредита не обращалась. И.В.А. свой автомобиль не продавала. После того, как она написала заявление в ООО «

<

данные изъяты>» о произошедшем, Банком были сняты ограничения на регистрационные действия на автомобиль. В конце 2016 она продала свой автомобиль, на основании договора купли-продажи (т.10 л.д.177-179)

Показаниями свидетеля Л.А.Я., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым он ДД.ММ.ГГГГ за наличный расчет в ООО «

<

данные изъяты>», являющийся официальным дилером «Тойота», расположенный по адресу: 

<

адрес>, примерно за 2 000 000 рублей, приобрел автомашину «

<

данные изъяты>» г/н № рег. До него собственником данной автомашины согласно ПТС является Л.А.Е.. Данную автомашину после приобретения, он на себя не переоформлял, а спустя несколько месяцев решил продать, так как автомашина ему не понравилась, на данный момент он управляет автомашиной «БМВ 5». В декабре 2016 он решил продать принадлежащий ему на праве собственности автомобиль «

<

данные изъяты>» г/н № регион. В декабре 2016 он разместил объявление на сайте «

<

данные изъяты>», о продаже автомашины за 2 700 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он продал принадлежащий ему автомобиль через сайт «

<

данные изъяты>» Т.И.А. за 2 700 000 рублей. Они с Т.И.А. составили договор купли-продажи б/н от ДД.ММ.ГГГГ в МРЭО ГИБДД по г. Самаре, где Т.И.А. переоформил автомашина на свое имя, никаких ограничений по регистрационным действиям на автомашину не было. Примерно в январе 2017, ему позвонил Т.И.А. и сообщил, что а/м принадлежащая ему ранее на праве собственности и которую он ему продал находится в залоге у банка АО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору на некого М.И.А. Он сказал Т.И.А., что никаких кредитов под залог автомашины он не брал, М.И.А. ему не знаком. ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1 ему не знакомы (т.10 л.д.221, 223).

Показаниями свидетеля М.И.А., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым он в ноябре 2016 года решил пробрести автомашину «

<

данные изъяты>», для этого он начал просматривать объявления в интернете и нашел подходящую автомашину, которая находилась-продавалась на авторынке Ракита. Он решил вначале продать принадлежащий ему автомобиль, а потом приобрести понравившейся ему автомобиль. В начале ноября 2016 он приехал на Ракитовский рынок, расположенный по адресу: 

<

адрес>, для продажи принадлежащего ему автомобиля «

<

данные изъяты>» г№. Когда он заехал на указанный выше рынок на своем автомобили, к нему начали подходить разные люди и интересоваться за сколько он хочет продать свою автомашину. Так же к нему подошел мужчина и представился А., опознать его он не сможет, помнит, только, что он был плотного телосложения. А. спросил, какую автомашину он хочет приобрести взамен своей, на что он ответил, что хочет приобрести автомашину «Фольксваген Пассат», которая находиться и продается на данном рынке. После чего А. через систему интернет по ВИН коду его автомашины начал смотреть, есть ли на ней ограничения на регистрационные действия. От А. ему стало известно, что на принадлежащий ему автомабиль наложен арест судебными приставали г. Бузулук, так как предыдущий хозяин, кому принадлежала автомашина, оформил на нее автокредит. А. сказал, чтобы он не переживал с его машиной что-нибудь придумает, спросил его, сколько не хватает денежных средств, чтобы купить новую. Он сказал, что не хватает 200 000 рублей. А. предложил ему пройти с ним в офис по продаже автомашин ООО «

<

данные изъяты>», который также расположено на указанном выше рынке, на что он согласился. А. сказал, что в офисе ему помогут оформить заявку на получение кредита в банке на недостающую сумму, на приобретение автомашины, а его он у него приобретет. В офисе ООО «

<

данные изъяты>» находилась женщина ФИО3, она так представилась, и сам А. представил ее как директора ООО «

<

данные изъяты>». ФИО2 сакзала, чтобы он заполнил заявку на получение кредита в сумме 200 000 рублей, которые ему не хватало на приобретение автомашины. Он заполнил анкету, собственноручно ее подписав. ФИО2 его сфотографировала, отсканировала паспорт, водительское удостоверение, СНИЛС, ПТС на автомашину, а также спросила, какие еще у него документы с места работы. Он сказал, что у него в автомашине находится справка 2-НДФЛ за 2016, но срок действия справки уже истек. ФИО2 сказала, что ничего страшного, а также что его анкету отправит в различные банки, и какой банк кредит одобрит, в такой и обратятся за кредитом. Также в офисе у ФИО2 он подписывал еще какие-то документы, которые она ему дала, сказав, что они необходимы для получения кредита, но какие именно он не смотрел. ФИО2 сказала, что перезвонит, как получит ответ из банка. На следующий день ему никто не перезвонил, и он поехал сам на рынок Ракитовский, но в офисе никого не было, находилась другая женьщина, опознать ее не сможет. У женщины он спросил, где ФИО2 и А., женщина сказала, что ФИО2 она подменяет и про него ничего не знает, ФИО2 выйдет на работу и сама с ним свяжется. А А. ей знаком вообще не был. До настоящего времени ФИО2 не звонила, А. он больше не видел. На данный момент он снял ограничения со своей автомашины «Шкода Фабиа» и продал ее, после чего приобрел «Фольксваген Джета». Примерно в марте 2017 ему начали звонить из службы безопасности АО «

<

данные изъяты>» и говорить, чтобы он вносил оплату за оформленный кредит в их банке на приобретение автомашины «Тойота Лендкрузер Прадо». Он очень удивился данному звонку и сказал, что он автомашину не приобретал, и кредит не оформлял. От сотрудников службы безопасности Банка, ему стало известно, что он якобы оформил кредит в их банке на приобретение автомашину «

<

данные изъяты>», через ООО «

<

данные изъяты>». Кредит в АО «

<

данные изъяты>» он не оформлял, автомашину «Тойота Лендкрузер Прада» не приобретал (т.10 л.д.226-228).

Показаниями свидетеля Т.И.А., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым он ДД.ММ.ГГГГ приобрел автомашину «Тойота Ленд Крузер Прадо 150» г/н № рег. у Л.А.Я., за 2 700 000 рублей. Договор купли продажи оформлялся в здание около МРЭО ГИБДД г. Самара, запись в ПТС была произведена ИП Б.О.В. Денежные средства за данную автомашину им были переданы Л.А.Я. наличными, при заключении договора купли продажи. В ПТС автомашины была внесена соответствующая запись с указанием нового собственника. Предыдущий владелец, как указано в ПТС являлось ООО «

<

данные изъяты>», так как Л.А.Я. являлся владельцем автомашины по договору купли-продажи, но запись в ПТС не вносил. В январе 2017 ему стало известно, что приобретенный им автомобиль находиться в залоге у ПАО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору, оформленному на М.И.А., ему он ранее не знаком (т.10 л.д.232-234).

Показаниями свидетеля И.В.А., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым со слов его друга С.А.С. ему стало известно, что в начале октября 2016 года, точную дату не помнит, его знакомый сотрудник полиции из г. Похвистнева К. С. предложил ему быстро заработать деньги. При этом К. сказал, что необходимо на его имя для знакомого К. оформить кредит в ООО «

<

данные изъяты>». К. сказал, также, что чем больше будет сумма кредит, тем больше будет процент С.А.С. К. сказал С.А.С., что если ООО «

<

данные изъяты>» одобрит 1 000 000 рублей, то он заработает 100 000 рублей. Так как у С.А.С. тяжелое материальное положение, он на предложение К. согласился. В октябре 2016 года С.А.С. поехал на Ракитовский рынок в 

<

адрес> и обратился в ООО «

<

данные изъяты>», которое было расположено на рынке. С.А.С. обратился к директору общества ФИО3, так ему велел сделать К.. О., взяла у него документы, паспорт и водительское удостоверение и начала готовить документы для оформления кредита в банке под покупку автомашины, на вопросы С.А.С., где приобретаемая в кредит автомашина и продавец О. сказала, что если он хочет заработать денег, то его это не касается. Так ДД.ММ.ГГГГ С.А.С. пришел к кредитному специалисту в КБ «

<

данные изъяты>» (АО) филиал Самара, расположенный по адресу: 

<

адрес>, и предоставил оригиналы следующих документов: паспорт, копию договора купли-продажи, копию квитанции о первоначальном взносе в ООО «

<

данные изъяты>», водительское удостоверение, все документы он получил от О.. Оставшиеся документы оформляются кредитным специалистом. ДД.ММ.ГГГГ С.А.С. в помещение банка подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ в двух экземплярах, один экземпляр остается в КБ «

<

данные изъяты>» (АО), а второй у него. В этот же день на его имя был открыт л/с на который КБ «

<

данные изъяты>» (АО) зачислил сумму кредита 1 214 021, 74 рублей. После этого С.А.С. подписал заявление на перевод средств в размере 1 105 000 рублей на р/с принадлежащий ООО «Велес». За заключения вышеуказанного договора ФИО2 пообещала ему вознаграждение и сказала, что сама будет оплачивать взятый на его имя кредит. После того, как С.А.С. вернулся в г. К., он предложил ему (И.В.А.) тоже заработать таким образом денег, так как у него трудное материально предложение, и он согласился и оформил кредит через ООО «

<

данные изъяты>», а именно ФИО3 в ПАО «

<

данные изъяты>», под залог несуществующей машины, как он об этом потом понял (т.10 л.д.242-244)

Показаниями свидетеля Б.Е.Ю., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым она в ООО «

<

данные изъяты>» в должности менеджера по развитию бизнеса автокредитования работает с 2004 по настоящее время, в ее должностные обязанности входит: открытие новых точек продаж, ведение партнеров по автокредитованию, заключение договоров возмездного оказания услуг. ООО «

<

данные изъяты>» занимается кредитованием физических и юридических лиц. Так ООО «

<

данные изъяты>» вправе заключать партнерские отношения с иными юридическими лицами. Под партнерскими отношениями понимается: партнер осуществляет привлечение клиентов на продукцию ООО «

<

данные изъяты>» т.е. деньги, предоставляет информацию о кредитных продуктах банка, размещает рекламную продукцию банка на своей территории (офис), и тем самым привлекает клиентов. Так фирма партнер за каждого привлеченного клиента получает комиссионное денежное вознаграждение, которое прописано в агентском договоре. Фирма партнер выступает посредником между банком и покупателем. При этом фирма партнер продает свою продукцию, но кредитуется клиент в ООО «

<

данные изъяты>». Между ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» были заключены договора возмездного оказание услуг б/н от ДД.ММ.ГГГГ. В рамках данного договора ООО «

<

данные изъяты>» оказывало ООО «

<

данные изъяты>» следующие услуги: осуществлял поиск и привлечение клиентов на продукцию ООО «

<

данные изъяты>» т.е. деньги, предоставляло информацию о кредитных продуктах банка, размещало рекламную продукцию банка на своей территории (офис), при этом фирма партнер продавала свою продукцию, но их клиент кредитовался в ООО «

<

данные изъяты>». Договор был заключен от лица ООО «Велес» с директором М.А.В., но все документы от общества предоставляла заместитель директора ФИО1 и непосредственно она с ней общалась по заключению данного договора. ДД.ММ.ГГГГ пришла заявка в ООО «

<

данные изъяты>» от партнера ООО «

<

данные изъяты>» о предоставлении кредита на приобретение автомашины марки «Mercedes-BenzE 250 Bluetic «Matic», идентификационный № №, стоимостью 2 500 000 рублей. Данная заявка поступила на исполнение в банк и Ю.Е.В., как кредитный специалист, обработала данную заявку, под этим понимается, что она ввела данную заявку в базу банка, просмотрела скан копии документов, после чего она отправила данную заявку в «скоринг программе» после чего данная заявка была одобрена в автоматическом режиме. В службу безопасности данная заявка не отправлялась так как она была меньше 800 000 рублей. Данная заявка была ею одобрена, и она уведомила об этом ООО «

<

данные изъяты>». После этого ООО «

<

данные изъяты>» уведомило Ф.Д.Д., и та должна была явиться с оригиналами документов к сотруднику банка. После чего ДД.ММ.ГГГГ Ф.Д.Д. пришла на торговую точку ООО «

<

данные изъяты>» - к ней, в автосалон, который располагался по адресу: 

<

адрес> автосалон АО «

<

данные изъяты>». Там Ф.Д.Д. предоставила ей оригиналы следующих документов: согласие заемщика на взаимодействие с третьим лицом; чек на оплату за приобретаемый автомобиль в ООО «

<

данные изъяты>», т.е. квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждающую оплату первоначального взноса; скан копию ПТС; паспорт; справку с места работы; доверенность на право продажи автомобиля от собственника ТС; водительское удостоверение; договор купли-продажи транспортного средства. При этом она попросила Ф.Д.Д. о том, чтобы она принесла ей документ подтверждающий то, что она работает в ПАО «

<

данные изъяты>», данную справку она предоставила в этот же день. ДД.ММ.ГГГГ она, рассмотрела заявку Ф.Д.Д., и пришла к выводу о том, что данному заемщику можно оформить кредит. После чего она подготовил пакет документов, которые Ф.Д.Д. подписала в 2 экземплярах, один экземпляр остается в ООО «

<

данные изъяты>», а второй у нее. В этот же день на имя Ф.Д.Д. был открыт л/с № на который ООО «

<

данные изъяты>» зачислил 680 000 рублей. После этого Ф.Д.Д. подписала заявление на перевод средств в размере 650 000 рублей на р/с № принадлежащий ООО «

<

данные изъяты>». Денежные средства были переведены. Далее она должна была согласно графика платежей ежемесячно вносить денежные средства в ООО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящий момент с ДД.ММ.ГГГГ Ф.Д.Д. не внесла ни одного платежа, тем самым причинила своими действиями ООО «

<

данные изъяты>» ущерб. Сотрудники ООО «

<

данные изъяты>» не обязаны проверять наличие приобретаемой в кредит автомашины. В ООО «

<

данные изъяты>» одним из условий заключения кредитного договора является наличие акта оценки независимого эксперта, но при наличии полиса «КАСКО», акт оценки не требуется, о данных условиях заместитель директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 была осведомлена. В кредитном досье Ф.Д.Д. имеется акт оценки, который она собственноручно предоставила сотруднику банка при оформлении кредитного договора (т.10 л.д.157-160)

Показаниями свидетеля П.М,А,, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым она в ООО «

<

данные изъяты>» в должности администратора точек продаж автокредитования работает с ноября 2010 по настоящее время, в ее должностные обязанности входит: обучение консультантов Банка по оформлению и условиям автокредитования, обеспечение точек продаж необходимыми материалами. ООО «

<

данные изъяты>» занимается кредитованием физических и юридических лиц. Так ООО «

<

данные изъяты>» вправе заключать партнерские отношения с иными юридическими лицами. Под партнерскими отношениями понимается: партнер осуществляет привлечение клиентов на продукцию ООО «

<

данные изъяты>» т.е. деньги, предоставляет информацию о кредитных продуктах банка, размещает рекламную продукцию банка на своей территории (офис), и тем самым привлекает клиентов. Так фирма партнер за каждого привлеченного клиента получает комиссионное денежное вознаграждение, которое прописано в агентском договоре. Фирма партнер выступает посредником между банком и покупателем. При этом фирма партнер продает свою продукцию, но кредитуется клиент в ООО «

<

данные изъяты>». Между ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» были заключены договора возмездного оказание услуг б/н от ДД.ММ.ГГГГ. В рамках данного договора ООО «

<

данные изъяты>» оказывало ООО «

<

данные изъяты>» следующие услуги: осуществлял поиск и привлечение клиентов на продукцию ООО «

<

данные изъяты>» т.е. деньги, предоставляло информацию о кредитных продуктах банка, размещало рекламную продукцию банка на своей территории (офис), при этом фирма партнер продавала свою продукцию, но их клиент кредитовался в ООО «

<

данные изъяты>». Лично ею осуществлялся выезд в офис ООО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>. В данном офисе ею были предоставлены заместителю директора общества ФИО1 рекламные материалы и информация по изменению тарифных ставок по автокредитованию.ДД.ММ.ГГГГ пришла заявка в ООО «

<

данные изъяты>» от партнера ООО «

<

данные изъяты>» о предоставлении кредита на приобретение автомашины марки «Mercedes-BenzE 250 Bluetic «Matic», идентификационный № №, стоимостью 2 500 000 рублей. Данная заявка поступила на исполнение в банк и Ю.Е.В., как кредитный специалист, обработала данную заявку, под этим понимается, что она ввела данную заявку в базу банка, просмотрела скан копии документов, после чего она отправила данную заявку в «скоринг программе» после чего данная заявка была одобрена в автоматическом режиме. В службу безопасности данная заявка не отправлялась так как она была меньше 800 000 рублей. Данная заявка была ею одобрена, и она уведомила об этом ООО «

<

данные изъяты>». После этого ООО «

<

данные изъяты>» уведомило Ф.Д.Д., и та должна была явиться с оригиналами документов к сотруднику банка. После чего ДД.ММ.ГГГГ Ф.Д.Д. пришла на торговую точку ООО «

<

данные изъяты> - к ней, в автосалон, который располагался по адресу: 

<

адрес> автосалон АО «

<

данные изъяты>». Там Ф.Д.Д. предоставила ей оригиналы следующих документов: согласие заемщика на взаимодействие с третьим лицом; чек на оплату за приобретаемый автомобиль в ООО «

<

данные изъяты>», т.е. квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждающую оплату первоначального взноса; скан копию ПТС; паспорт; справку с места работы; доверенность на право продажи автомобиля от собственника ТС; водительское удостоверение; договор купли-продажи транспортного средства. При этом она попросила Ф.Д.Д. о том, чтобы она принесла ей документ,подтверждающий то, что она работает в ПАО «

<

данные изъяты>», данную справку она предоставила в этот же день. ДД.ММ.ГГГГ она, рассмотрела заявку Ф.Д.Д., и пришла к выводу о том, что данному заемщику можно оформить кредит. После чего она подготовил пакет документов, которые Ф.Д.Д. подписала в 2 экземплярах, один экземпляр остается в ООО «

<

данные изъяты>», а второй у нее. В этот же день на имя Ф.Д.Д. был открыт л/с № на который ООО «

<

данные изъяты>» зачислил 680 000 рублей. После этого Ф.Д.Д. подписала заявление на перевод средств в размере 650 000 рублей на р/с № принадлежащий ООО «

<

данные изъяты>». Денежные средства были переведены. Далее она должна была согласно графика платежей ежемесячно вносить денежные средства в ООО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящий момент с ДД.ММ.ГГГГ Ф.Д.Д. не внесла ни одного платежа, тем самым причинила своими действиями ООО «

<

данные изъяты>» ущерб. Сотрудники ООО «

<

данные изъяты>» не обязаны проверять наличие приобретаемой в кредит автомашины. В ООО «

<

данные изъяты>» одним из условий заключения кредитного договора является наличие акта оценки независимого эксперта, но при наличии полиса «КАСКО», акт оценки не требуется, о данных условиях заместитель директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 была осведомлена. В кредитном досье Ф.Д.Д. имеется акт оценки, который она собственноручно предоставила сотруднику банка при оформлении кредитного договора (т.10 л.д.163-166)

Показаниями свидетеля Г.С.С., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым он с 2010 по настоящее время работает на Ракитовском автомобильном рынке (далее рынок). Рынок расположен по адресу: юридический и фактический адрес: 

<

адрес> 

<

адрес> Рынок занимается продажей автомобилей, запасных частей и сдачей в аренду офисов для организаций, занимающихся автокредитованием, страховками на а/м. Директором Ракитовского рынка является Ч.А.Ю.. На территории Ракитовского автомобильного рынка расположен офис 6.22 ООО «

<

данные изъяты>», директором которого является ФИО1, по документам директором является ее сын О.С.С. Данное общество на протяжении 7 лет арендуют помещение на рынке. На автомобильном рынке не запрещены перемещения сотрудников, которые предлагают свои услуги по автокредитованию. ООО «

<

данные изъяты>» занимается автокредитованием физических лиц (т.10 л.д.239, 240)

Показаниями свидетеля Ч.А.Ю., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании согласия сторон, согласно которым он с 2015 по настоящее время работает в ООО «

<

данные изъяты>» - Ракитовский автомобильный рынок (далее рынок). Рынок расположен по адресу: юридический и фактический адрес: 

<

адрес>». Рынок занимается продажей автомобилей, запасных частей и сдачей в аренду офисов для организаций, занимающихся автокредитованием, страховками на а/м. На территории Ракитовского автомобильного рынка расположен офис 6.22 ООО «

<

данные изъяты>», директором которого является ФИО1, по документам директором является ее сын О.С.С. Данное общество на протяжении 7 лет арендуют помещение на рынке. На автомобильном рынке не запрещены перемещения сотрудников, которые предлагают свои услуги по автокредитованию. ООО «

<

данные изъяты>» занимается автокредитованием физических лиц. Видео запись с камер наблюдения, установленных в помещение и на территории Ракитовского рынка, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не сохранилось. Видео храниться на протяжении 3-х месяцев (т.10 л.д.246, 247).

Также вина ФИО1 в совершении вышеуказанных преступлений подтверждается другим доказательствами по делу, а именно:

- протокол очной ставки между свидетелем С.А.С. и подозреваемой ФИО1, в ходе которой С.А.С. полностью подтвердил свои ранее данные показания, пояснив, что ФИО1 предложила ему оформить кредит в банке через ООО «

<

данные изъяты>» на приобретение автомашины за денежное вознаграждение. Он никогда не видел владельца автомашины, которую якобы приобрел в кредит, а также владельца данной автомашины, также никогда не видел. ФИО1 в свою очередь, в ходе очной ставки, настаивала на своих ранее данных показаниях, пояснив, что С.А.С. обратился к ней с целью оформления кредита на приобретение автомашины. При оформлении кредита, присутствовал владелец данной автомашины (т. 11 л.д. 24-27);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был проведен осмотр помещения КБ «

<

данные изъяты>» (АО), расположенного по адресу: 

<

адрес> (т. 1 л.д. 58, 59);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был проведен осмтр офиса ООО «

<

данные изъяты>» расположенного по адресу: 

<

адрес>. В ходе осмотра места происшествия были изъяты следующие предметы и документы: системный блок, ноутбук, две печати черного цвета, с оттиском клеше подписи; печать красного цвета, с оттиском «погашено»; печать красно-черного цвета с оттиском «тел. № ФИО3»; печать черного цвета с оттиском ООО «

<

данные изъяты>» /ИНН №/; печать красного цвета с оттиском ООО «

<

данные изъяты>» /ИНН №/; договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; страховой полис № №. Государственная страховая компания 

<

данные изъяты>. Срок страхования с ДД.ММ.ГГГГ по 24 час. 00 мин. ДД.ММ.ГГГГ. Страхователь У.Е.В. 

<

данные изъяты> г/н №,163; договор на оказание информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; 10 чистых листов формата А4 (т. 2 л.д. 232-236);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был проведен осмотр 

<

адрес>. В котором якобы должен был распологаться офис ООО «

<

данные изъяты>». В ходе осмотра места происшествия офис ООО «

<

данные изъяты>» установлен не был (т. 2 л.д. 241-244);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого в помещение ЭКЦ У МВД России по г. Самаре были осмотрены в качестве вещественных доказательств системный блок и ноутбук, изъятые в офисе ООО «

<

данные изъяты>», в ходе осмотра места происшествия ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 9-14);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС Кировского района г. Самара было изъято регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты>» (т. 6 л.д. 74-77);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «

<

данные изъяты>» было изъято юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» (т. 6 л.д. 220-223);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «

<

данные изъяты>», сервер которого расположен по адресу: 

<

адрес>, были изъяты подробные сведения о дате и времени регистрации, айпи-адресе регистрации, контактные данные о лице, зарегистрировавшем почтовый электронный адрес 

<

адрес>, а также произведена выемка корреспонденции электронного почтового ящика 

<

адрес>, хранящихся на сервере ООО «

<

данные изъяты>», за период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. Данные документы хранятся на оптическом диске (т. 7 л.д. 80-83);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «

<

данные изъяты>», сервер которого расположен по адресу: 

<

адрес>, были изъяты подробные сведения о дате и времени регистрации, айпи-адресе регистрации, контактные данные о лице, зарегистрировавшем почтовый электронный адрес 

<

адрес>, а также произвести выемку корреспонденции электронного почтового ящика 

<

адрес>, хранящихся на сервере ООО «

<

данные изъяты>», за период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. Данные документы хранятся на оптическом диске (т. 7 л.д. 94-97);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «

<

данные изъяты>», сервер которого расположен по адресу: 

<

адрес>, были изъяты подробные сведения о дате и времени регистрации, айпи-адресе регистрации, контактные данные о лице, зарегистрировавшем почтовый электронный адрес 

<

адрес>., а также произвести выемку корреспонденции электронного почтового ящика 

<

адрес>., хранящихся на сервере ООО «

<

данные изъяты>», за период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. Данные документы хранятся на оптическом диске (т. 7 л.д. 108-111);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в КБ «

<

данные изъяты>» (АО) было изъято кредитное досье на С.А.С., договор оказания возмездного оказания услуг № № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между ООО «

<

данные изъяты>» и банком (т. 7 л.д. 235-239);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела следующие предметы и документы: Заявление-анкета на получение автокредита в БК «

<

данные изъяты>»; Копия паспорта С.А.С. №, выдан ОВД г. К.; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 600 рублей; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 105 000 рублей; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 97 121 рублей; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 11 900 рублей; Копия ПТС на а/м 

<

данные изъяты>; Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; Договор купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ; Счет № от ДД.ММ.ГГГГ. Плательщик С.А.С.; Индивидуальные условия договора потребительского кредита № Водительское удостоверение № С.А.С.; Выписка по л/с С.А.С. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка из федеральной нотариальной палаты на С.А.С.; Договор № № возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ; Информационное письмо от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «

<

данные изъяты>» в лице О.С.С.; Договор № № возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта Б.А.Т., ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Водительское удостоверение № Б.А.И,; Личный блокнот С.А.С.; Кредитного досье на имя С.А.С. Предметы документы изъятые в ходе ОМП в ООО «

<

данные изъяты>» на Ракитовском рынке: Две печати черного цвета; Печать красного цвета; Печать красно-черного цвета; Печать черного цвета; Печать красного цвета; Договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; Договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; Договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; Договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; Страховой полис № №. Государственная страховая компания 

<

данные изъяты>; Договор на оказание информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; 10 чистых листов формата А4;Документы по ООО «

<

данные изъяты>»: Решение № единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта О.С.С. ДД.ММ.ГГГГ г.р., № выдан ДД.ММ.ГГГГ; Свидетельство о постановке на учет в налоговый орган по месту ее нахождения; Свидетельство о государственной регистрации юридического лица в ЕГРЮЛ; Копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №; ООО «

<

данные изъяты>» подробные сведения о дате и времени регистрации, айпи-адресе регистрации, контактные данные о лице, зарегистрировавшем почтовый электронный адрес 

<

адрес>.; ООО «

<

данные изъяты>» подробные сведения о дате и времени регистрации, айпи-адресе регистрации, контактные данные о лице, зарегистрировавшем почтовый электронный адрес 

<

адрес>.; ООО «

<

данные изъяты>» подробные сведения о дате и времени регистрации, айпи-адресе регистрации, контактные данные о лице, зарегистрировавшем почтовый электронный адрес 

<

адрес>.; Ответ на запрос в отношении организации ООО «

<

данные изъяты>» /ИНН №/ из КБ «

<

данные изъяты>» (АО); Юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» изъятое из 

<

данные изъяты>: Юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» ИНН /№/; Выписка о движении денежных средств по счету ООО «

<

данные изъяты>» (т. 11 л.д. 187-200);

- заявление от представителя КБ «

<

данные изъяты>» (АО) П.В.А.в котором он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников ООО «

<

данные изъяты>», которые оформили в КБ «

<

данные изъяты>» (АО) кредит на приобретение а/м 

<

данные изъяты> на сумму 1 214 021 рублей 74 коп. (т. 1 л.д. 4);

- справка об исследовании документов ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой, сумма денежных средств, которая была перечислена АО КБ «

<

данные изъяты>» фирме ООО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по клиенту С.А.С. согласно расширенной выписке по счету № С.А.С. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» были зачислены денежные средства в сумме 1 105 000 рублей. Таким образом, на основании полученных сведений на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» № открытый в 

<

данные изъяты> были перечислены денежные средства от АО КБ «

<

данные изъяты>» в общей сумме 1 105 000 рублей. Доступ к расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» №имеет ФИО1 являющаяся директором ООО «

<

данные изъяты>» (т. 1 л.д. 199-201).

- заявление от представителя ПАО «

<

данные изъяты>» П.С.И.в котором он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников ООО «

<

данные изъяты>», которые оформили в ПАО «

<

данные изъяты>» кредит на приобретение а/м Ауди А6 на сумму 1 379 500 рублей (т. 4 л.д. 245-250);

- справка об исследовании документов ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой, сумма денежных средств, которая была перечислена ОАО «

<

данные изъяты>» фирме ООО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ по клиенту И.В.А.. Согласно представленной расширенной выписке по счету № И.В.А., за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» были зачислены денежные средства в сумме 1 300 000 рублей. Таким образом, на основании полученных сведенийна расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» № открытый в 

<

данные изъяты> были перечислены денежные средства от ОАО «

<

данные изъяты>» в общей сумме 1 300 000 рублей. Доступ к расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» № имеет ФИО1 являющаяся директором ООО «

<

данные изъяты>» (т. 5 л.д. 128-133);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «

<

данные изъяты>», сервер которого расположен по адресу: 

<

адрес>, были изъяты подробные сведения о дате и времени регистрации, айпи-адресе регистрации, контактные данные о лице, зарегистрировавшем почтовый электронный адрес 

<

адрес>., а также произвести выемку корреспонденции электронного почтового ящика 

<

адрес>., хранящихся на сервере ООО «

<

данные изъяты>», за период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. Данные документы хранятся на оптическом диске (т. 7 л.д. 108-111);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого в помещение ПАО «

<

данные изъяты>» г. Москва было изъято кредитное досье на И.В.А. (т. 11 л.д. 90-94);

- протокол очной ставки между свидетелем И.В.А. и подозреваемой ФИО1, в ходе которой, И. В.А. полностью подтвердил свои ранее данные показания, пояснив, что ФИО1 предложила ему оформить кредит в банке через ООО «

<

данные изъяты>» на приобретение автомашины за денежное вознаграждение. Он никогда не видел автомашину, которую якобы приобрел в кредит, а также владельца данной автомашины, также никогда не видел. ФИО1 в свою очередь, в ходе очной ставки, настаивала на своих ранее данных показаниях, пояснив, что И. В.А. обратился к ней с целью оформления кредита на приобретение автомашины. При оформлении кредита, присутствовал владелец данной автомашины (т. 11 л.д. 233-237);

- протокол очной ставки между свидетелем З.Р.Н. и подозреваемой ФИО1, в ходе которой, З.Р.Н. полностью подтвердил свои ранее данные показания, пояснив, что ФИО1 предложила ему оформить кредит в банке через ООО «

<

данные изъяты>» на приобретение автомашины за денежное вознаграждение. Он никогда не видел автомашину, которую якобы приобрел в кредит, а также владельца данной автомашины, также никогда не видел. ФИО1 в свою очередь, в ходе очной ставки, настаивала на своих ранее данных показаниях, пояснив, что З.Р.Н. обратился к ней с целью оформления кредита на приобретение автомашины. При оформлении кредита, присутствовал владелец данной автомашины (т. 11 л.д. 41-44);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого в помещение ПАО «

<

данные изъяты>» г. Москва было изъято кредитное досье на З.Р.Н. (т. 11 л.д. 57-61);

- заявление от представителя ПАО «

<

данные изъяты>» П.С.И.в котором он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников ООО «

<

данные изъяты>», которые оформили в ПАО «

<

данные изъяты>» кредит на приобретение а/м 

<

данные изъяты> на сумму 1 472 033 руб. 90 коп. (т. 4 л.д. 110-115);

- справка об исследовании документов ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой, сумма денежных средств, которая была перечислена ОАО «

<

данные изъяты>» фирме ООО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по клиенту З.Р.Н.. Согласно представленной расширенной выписке по счету № З.Р.Н., за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» были зачислены денежные средства в сумме 1 200 000 рублей. Таким образом, на основании полученных сведенийна расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» № открытый в 

<

данные изъяты> были перечислены денежные средства от ОАО «

<

данные изъяты>» в общей сумме 1 200 000 рублей. Доступ к расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» № имеет ФИО1 являющаяся директором ООО «

<

данные изъяты>» (т. 5 л.д. 128-133);

- протокол очной ставки между свидетелем М.И.А. и обвиняемой ФИО1, в ходе которой, М.И.А. полностью подтвердил свои ранее данные показания, пояснив, что ФИО1 предложила ему оформить кредит в банке через ООО «

<

данные изъяты>» на приобретение автомашины. Он никогда не видел автомашину, которую якобы приобрел в кредит, а также владельца данной автомашины, также никогда не видел. ФИО1 в свою очередь, в ходе очной ставки, настаивала на своих ранее данных показаниях, пояснив, что М.И.А. обратился к ней с целью оформления кредита на приобретение автомашины. При оформлении кредита, присутствовал владелец данной автомашины (т. 12 л.д. 124-127);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого в помещение ПАО «

<

данные изъяты>» г. Москва было изъято кредитное досье на М.И.А. (т. 11 л.д. 122-126);

- заявление от представителя ПАО «

<

данные изъяты>» П.С.И. в котором он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников ООО «

<

данные изъяты>», которые оформили в ПАО «

<

данные изъяты>» кредит на приобретение а/м 

<

данные изъяты> на сумму 1 418 331 рублей 78 коп. (т. 5 л.д. 146-151);

- справка об исследовании документов ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой, сумма денежных средств, которая была перечислена ОАО «

<

данные изъяты>» фирме ООО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по клиенту М.И.А.. Согласно представленной расширенной выписке по счету № М.И.А., за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» были зачислены денежные средства в сумме 1 205 000 рублей. Таким образом, на основании полученных сведенийна расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» № открытый в 

<

данные изъяты> были перечислены денежные средства от ОАО «

<

данные изъяты>» в общей сумме 1 205 000 рублей. Доступ к расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» № имеет ФИО1 являющаяся директором ООО «

<

данные изъяты> (т. 5 л.д. 128-133);

- протокол очной ставки между свидетелем Ф.Д.Д. и подозреваемой ФИО1, в ходе которой, Ф.Д.Д. полностью подтвердила свои ранее данные показания, пояснив, что ФИО1 предложила ей оформить кредит в банке через ООО «

<

данные изъяты>» на приобретение автомашины за денежное вознаграждение. Она никогда не видела автомашину, которую якобы приобрела в кредит, а также владельца данной автомашины, также никогда не видела. ФИО1 в свою очередь, в ходе очной ставки, настаивала на своих ранее данных показаниях, пояснив, что Ф.Д.Д. обратилась к ней с целью оформления кредита на приобретение автомашины. При оформлении кредита, присутствовал владелец данной автомашины (т. 11 л.д. 36-40);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «

<

данные изъяты>» было изъято кредитное досье на Ф.Д.Д. (т. 9 л.д. 25-28);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «

<

данные изъяты>» было изъято юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» (т. 9 л.д. 142-145);

- заявление от представителя ООО «

<

данные изъяты>» Г.Д.К.в котором он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников ООО «

<

данные изъяты>», которые оформили в ООО «

<

данные изъяты> кредит на приобретение, а/м 

<

данные изъяты> на сумму 680 000 рублей (т. 3 л.д. 73-75);

- справка об исследовании документов ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, сумма денежных средств, которая была перечислена ООО «

<

данные изъяты>» организации ООО «

<

данные изъяты>» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ по клиенту Ф.Д.Д.. Согласно представленной расширенной выписке по счету № Ф.Д.Д., за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» были зачислены денежные средства в сумме 680 000 рублей. Таким образом, на основании полученных сведенийна на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» № открытый в АО «

<

данные изъяты>» были перечислены денежные средства от ООО «

<

данные изъяты>» в общей сумме 680 000 рублей. Доступ к расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» № имеет ФИО1 являющаяся директором ООО «

<

данные изъяты>» (т. 4 л.д. 55-57);

- протокол очной ставки между свидетелем С.М.Н, и подозреваемой ФИО1, в ходе которой, С.М.Н, полностью подтвердил свои ранее данные показания, пояснив, что ФИО1 предложила ему оформить кредит в банке через ООО «

<

данные изъяты>» на приобретение автомашины за денежное вознаграждение. Он никогда не видел автомашину, которую якобы приобрел в кредит, а также владельца данной автомашины, также никогда не видел. ФИО1 в свою очередь, в ходе очной ставки, настаивала на своих ранее данных показаниях, пояснив, что С.М.Н, обратился к ней с целью оформления кредита на приобретение автомашины. При оформлении кредита, присутствовал владелец данной автомашины (т. 11 л.д. 32-35);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «

<

данные изъяты>» было изъято кредитное досье на С.М.Н, (т. 9 л.д. 142-145);

- заявление от представителя ООО «

<

данные изъяты>» Г.Д.К. в котором он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников ООО «

<

данные изъяты>», которые оформили в ООО «

<

данные изъяты>» кредит на приобретение а/м «

<

данные изъяты> на имя С.М.Н, на сумму 1 000 000 рублей (т. 2 л.д. 70-72);

- справка об исследовании документов ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой, сумма денежных средств, которая была перечислена ООО «

<

данные изъяты>» организации ООО «

<

данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по клиенту С.М.Н, Согласно представленной расширенной выписке по счету № С.М.Н,, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» были зачислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Таким образом, на основании полученных сведенийна расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» № открытый в АО «ДД.ММ.ГГГГ» были перечислены денежные средства от ООО «

<

данные изъяты>» в общей сумме 1 000 000 рублей. Доступ к расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» № имеет ФИО1 являющаяся директором ООО «

<

данные изъяты>» (т. 3 л.д. 23-25).

Оценивая вышеуказанные доказательства, суд считает необходимым признать их относимыми, допустимыми и достаточными для признания ФИО1 виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ (мошенничества, то есть хищения денежных средств путем обмана с использованием своего служебного положения в крупном размере) и четырех преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ (мошенничества, то есть хищения денежных средств путем обмана с использованием своего служебного положения в особо крупном размере).

Суд не усматривает оснований для самооговора ФИО1, поскольку ее показания полностью согласуются с показаниями представителей потерпевших, свидетелей по уголовному делу, а также имеющимся документам, признанными вещественными доказательствами по делу, в том числе поручениями, составленными от имени продавцов автомашины, в которых же одновременно имеются отметки о получении денежных средств за машину.

Квалифицирующий признак – использование служебного положения нашел свое подтверждение в судебном заседании, так как ФИО1 обладала административно-хозяйственными функциями в фактически возглавляемой ею организации, она руководила деятельностью юридического лица, распоряжалась финансовыми средствами, решала кадровые вопросы.

Суд не усматривает оснований для снижения причиненного ущерба потерпевшим до размера фактически полученных ФИО1 денежных средств от банков, поскольку ФИО1 направляла заявки на получение кредитов для граждан с учетом сопутствующих расходов на КАСКО, оформление залога транспортных средств. Согласно определению хищения, данному в примечании к ст. 158 УК РФ, хищение денежных средств может осуществляться также и в пользу других лиц, причем другие лица в данной ситуации могут получать похищенные денежные средства на законных основаниях. 

Назначая ФИО1 наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, относящихся к категории тяжких, личность ФИО1, влияние наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи. 

Суд также учитывает, что ФИО1 на учетах в диспансерах не состоит, положительно характеризуется по месту жительства, ранее не судима.

Смягчающими наказание обстоятельствами суд в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, наличие тяжелого хронического заболевания, а также содержание на иждивении свекрови, страдающей тяжелым заболеванием и сына, обучающегося в ВУЗе за счет средств ФИО1

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, личности ФИО1, несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд считает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы. Вместе с тем, принимая во внимание смягчающие наказание обстоятельства, суд считает возможным применить ст. 73 УК РФ и считать наказание условным с испытательным сроком, поскольку ее исправление возможно без реального отбывания наказания. 

Принимая во внимание способ совершения преступлений, степень реализации преступных намерений, вид умысла, мотив, цель совершения деяний, характер и размер наступивших последствий, а также фактические обстоятельства преступлений, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенных преступлений на менее тяжкую в порядке ч.6 ст. 15 УК РФ, а также для применения положений ст. 64 УК РФ.

Решая вопрос о гражданских исках ООО «

<

данные изъяты>» и АО КБ «

<

данные изъяты>» к ФИО1, суд считает необходимым их удовлетворить и в счет возмещения материального ущерба взыскать с ФИО1 в пользу ООО «

<

данные изъяты> Банк» 1680 000 (один миллион шестьсот восемьдесят тысяч) рублей, а в пользу АО КБ «

<

данные изъяты>» 1 214 021 (один миллион двести четырнадцать тысяч двадцать один) рубль 74 копейки рублей в счет возмещения материального ущерба. 

Гражданский иск ПАО «

<

данные изъяты>» к ФИО1 о взыскании в счет возмещения материального ущерба 4 269 866 рублей необходимо оставить без рассмотрения в связи с неявкой истца в судебное заседание.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, 

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ, и четырех преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание

по ч.4 ст. 159 УК РФ (хищение у АО «КБ «

<

данные изъяты>» 1214021 рубль 74 копейки) в виде ТРЕХ лет лишения свободы;

по ч.4 ст. 159 УК РФ (хищение у ПАО «

<

данные изъяты>» 1379 500 рублей) в виде ТРЕХ лет ОДНОГО месяца лишения свободы;

по ч.4 ст. 159 УК РФ (хищение у ПАО «

<

данные изъяты>» 1472033 рублей 90 копеек) в виде ТРЕХ лет ДВУХ месяцев лишения свободы;

по ч.4 ст. 159 УК РФ (хищение у ПАО «

<

данные изъяты>» 1418331 рубль 78 копеек) в виде ТРЕХ лет ДВУХ месяцев лишения свободы;

по ч.3 ст. 159 УК РФ (хищение у ООО «

<

данные изъяты>» 680 000 рублей) в виде ДВУХ лет ШЕСТИ месяцев лишения свободы;

по ч.3 ст. 159 УК РФ (хищение у ООО «

<

данные изъяты>» 1000 000 рублей) в виде ДВУХ лет ДЕСЯТИ месяцев лишения свободы.

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде ЧЕТЫРЕХ лет ШЕСТИ месяцев лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в ТРИ года, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление.

ФИО6 Шалвовну не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, ежемесячно являться в данный орган для регистрации.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить до вступления приговора в законную силу.

Гражданские иски ООО «

<

данные изъяты>» к ФИО1 удовлетворить и взыскать с ФИО1 в пользу ООО «

<

данные изъяты> в счет возмещения материального ущерба 1680 000 (один миллион шестьсот восемьдесят тысяч) рублей.

Гражданский иск АО КБ «

<

данные изъяты>» к ФИО1 удовлетворить и взыскать с ФИО1 в пользу АО КБ «

<

данные изъяты>» 1 214 021 (один миллион двести четырнадцать тысяч двадцать один) рубль 74 копейки рублей в счет возмещения материального ущерба. 

Гражданский иск ПАО «

<

данные изъяты>» к ФИО1 о взыскании в счет возмещения материального ущерба 4 269 866 рублей – оставить без рассмотрения. 

Вещественные доказательства: ноутбук и системный блок ООО «

<

данные изъяты>», хранящиеся в ОП № 1 У МВД России по г. Самаре, - вернуть собственнику имущества; документы: заявление-анкета на получение автокредита в БК «

<

данные изъяты>»; копия паспорта С.А.С.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 600 рублей; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 105 000 рублей; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 97 121 рублей; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 11 900 рублей; копия ПТС на а/м 

<

данные изъяты>; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ; Счет № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия договора потребительского кредита №; копия водительского удостоверения № С.А.С.; выписка по л/с С.А.С. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка из федеральной нотариальной палаты на С.А.С.; копия договора № № возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ; информационное письмо от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «

<

данные изъяты>» в лице О.С.С.; копия договора № № возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта Б.А.Т., ДД.ММ.ГГГГ года рождения; копия водительского удостоверения № Б.А.И,; блокнот С.А.С.; кредитного досье на имя С.А.С.; договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; чек-лист документов направление «Автокредитования». фотография С.М.Н,; карточка с образцами подписи и оттиском печати от ДД.ММ.ГГГГ; график погашения кредита, ежемесячный процент 27 053 рублей; договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставление кредита ООО «

<

данные изъяты>» № С.; согласие и согласие заемщика; копия паспорта С.М.Н,, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, №; копия водительского удостоверения С.М.Н, от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление на открытие банковского вклада «Стабильность» №; заявление на перевод средств от С.М.Н, от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на перевод средств от С.М.Н, от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ; копия ПТС на а/м 

<

данные изъяты>; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия страхового полиса 

<

данные изъяты> № на а/м 

<

данные изъяты> на С.М.Н,; история всех погашений клиента по договору №; справка о доходах физического лица за 2016 № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «

<

данные изъяты>»; расчет задолженности по кредиту выданному С.М.Н,; история всех погашений клиента по договору №; выписка из ООО «

<

данные изъяты>» по лицевому счету С.М.Н, ДД.ММ.ГГГГ; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3 600 рублей; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 996 400 рублей; блокнот С.М.Н,; документы, полученные от АО «

<

данные изъяты>» по ООО «

<

данные изъяты>»; копия юридического дела ООО «

<

данные изъяты>» из АО «

<

данные изъяты>»; Договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; Договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; Договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; Договор купли-продажи ТС № (простая письменная форма) от ДД.ММ.ГГГГ; Страховой полис №. Государственная страховая компания 

<

данные изъяты>; Договор на оказание информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; 10 чистых листов формата А4; Договор потребительского кредита 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ; Карточка с образцами подписи и оттиском печати от ДД.ММ.ГГГГ; График погашения кредита, ежемесячный процент 20 359 руб. 52 коп; Договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о предоставление кредита ООО «

<

данные изъяты> №; Копия паспорта Ф.Д.Д., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, №; Копия водительского удостоверения на имя Ф.Д.Д. №; Заявление на открытие банковского вклада «

<

данные изъяты>» №; Заявление на перевод средств от Ф.Д.Д.; Договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ: Договор купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ; ПТС на а/м 

<

данные изъяты>; Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; Страховой полис 

<

данные изъяты> № на а/м 

<

данные изъяты> на Ф.Д.Д.; Расчет кредитного лимита на Ф.Д.Д., ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ №; Федеральная нотариальная палата. Реестр уведомлений о залоге движимого имущества; Справка из ПАО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление и в 

<

данные изъяты> от собственника а/м 

<

данные изъяты> Б.Г.Ш.; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 650 000 рублей; Личный рабочий блокнот Ф.Д.Д.; Договор № на оказание услуг от ДД.ММ.ГГГГ; Договор № б/н возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ; Юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» изъятое из ООО «

<

данные изъяты>»; Решение № единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта О.С.С. ДД.ММ.ГГГГ г.р., № выдан ДД.ММ.ГГГГ; Свидетельство о постановке на учет в налоговый орган по месту ее нахождения; Свидетельство о государственной регистрации юридического лица в ЕГРЮЛ; Копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №; ООО «

<

данные изъяты>» подробные сведения о дате и времени регистрации, айпи-адресе регистрации, документы, содержащие сведения о лице, зарегистрировавшем почтовый электронный адрес 

<

адрес>; документы, содержащие сведения о дате и времени регистрации айпи-адресе регистрации, контактные данные о лице, зарегистрировавшем почтовый электронный адрес 

<

адрес>; документы, содержащие сведения о дате и времени регистрации, айпи-адресе регистрации, контактные данные о лице, зарегистрировавшем почтовый электронный адрес 

<

адрес>; ответ на запрос в отношении организации ООО «

<

данные изъяты>» /ИНН №/ из КБ «

<

данные изъяты>» (АО); документы банка по З.Р.Н.; выписка из протокола № заседания совета директоров ОАО «

<

данные изъяты>»; Устав ПАО «

<

данные изъяты>», утверждено общим собранием акционеров протокол №; индивидуальные условия предоставления ПАО «

<

данные изъяты>».; график платежей в ПАО «

<

данные изъяты>» приложение № к договору; договор купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>»; копия паспорта З.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ, паспорт: №; Водительское удостоверение З.Р.Н. № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Копия ПТС на 

<

данные изъяты>; выписка по счету заемщика З.Р.Н.; Справка о размере задолженности З.Р.Н.; заявление на заключение договора банковского счета приложение №; заявление о предоставлении потребительского кредита ПАО «

<

данные изъяты>»; Квитанция к ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ; полис коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ б/н; заявление о присоединении к условиям Договора публичной оферты; Договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 200 000 рублей; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 256 133 рублей 90 коп.; индивидуальные условия предоставления ПАО «

<

данные изъяты>»; график платежей в ПАО «

<

данные изъяты>» приложение №; договор купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>»; копия паспорта И.В.А., ДД.ММ.ГГГГ, паспорт: №, выдан ОУФМС; копия водительского удостоверения И.В.А. № от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету заемщика И.В.А.; заявление о предоставлении потребительского кредита ПАО «

<

данные изъяты>»; заявление на заключение договора банковского счета приложение №.; квитанция к ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ; копия водительского удостоверения И.В.А. № от ДД.ММ.ГГГГ; копия ПТС на 

<

данные изъяты>; полис коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ б/н; заявление о присоединении к условиям Договора публичной оферты; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 300 000 рублей; условия предоставления ПАО «

<

данные изъяты>»; график платежей в ПАО «

<

данные изъяты>» приложение №; договор купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>»; копия паспорта М.И.А., ДД.ММ.ГГГГ; Договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между ООО «

<

данные изъяты>»; копия ПТС на а/м 

<

данные изъяты>; согласие субъекта на обработку персональных данных и осуществление запроса; выписка по счету заемщика М.И.А.; заявление о предоставлении потребительского кредита ПАО «

<

данные изъяты>»; заявление на заключение договора банковского счета приложение №; квитанция к ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ; полис коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ б/н; заявление о присоединении к условиям Договора публичной оферты; копия водительского удостоверения М.И.А. №; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 205 000 рублей; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 197 431 рублей 78 коп.; выписка по счету заемщика М.Ю.В.; справка о размере задолженности М.Ю.В. в ПАО «

<

данные изъяты>»; копия заявления о предоставлении М.Ю.В.; копия индивидуальных условий М.Ю.В.; копия заявления на заключение договора банковского счета с М.Ю.В.; копия договора купли-продажи заключенного М.Ю.В.; выписка по счету заемщика С.Д.С.; справка о размере задолженности С.Д.С. в ПАО «

<

данные изъяты>»; копия заявления о предоставлении С.Д.С.; копия индивидуальных условий предоставления С.Д.С.; Копия заявления на заключение договора банковского счета с С.Д.С.; копия договора купли-продажи заключенного С.Д.С.; Договор № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между ОАО «

<

данные изъяты>»; порядок взаимодействия банка и организации, приложение №; Приказ № от ДД.ММ.ГГГГ; копия юридического дела ООО «

<

данные изъяты>» /ИНН №/; выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>»; агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» ИНН /№/; выписка о движении денежных средств по счету ООО «

<

данные изъяты>», хранящиеся при уголовном деле, - оставить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Самарский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения через Кировский районный суд г.Самары, а осужденным в тот же срок со дня получения копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы или представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: А.В. Мокеев