Дело № 1-262/2024

УИД 54RS0005-01-2024-000589-46

Поступило в суд 30.01.2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Новосибирск 27 апреля 2024 года

Кировский районный суд г. Новосибирска

в составе:

председательствующего судьи Бурдуковой Е.С., 

с участием

государственного обвинителя Пугачева А.А.,

защитника Черемисина В.Н., 

подсудимого ФИО1, 

при секретарях Невестенко В.Н., Алыевой С.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

данные изъяты>, гражданина 

<

данные изъяты>, имеющего образование 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, ранее судимого: 

- 

<

данные изъяты>

под стражей по данному уголовному делу не содержавшегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил умышленное преступление в Кировском районе г. Новосибирска при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от 27.06.2011), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

06.02.2023 сотрудником МИФНС России № № по 

<

данные изъяты> области, расположенной по адресу: г. Новосибирск, площадь Труда, д. 1, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО1 является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО СК «

<

данные изъяты>» (ИНН №), при этом ФИО1 фактического руководства данной организацией не осуществлял, и не намеревался его осуществлять, то есть являлся подставным лицом. В последующем ФИО1, как орган управления, управление юридическим лицом ООО СК «

<

данные изъяты>» не осуществлял.

После чего, в период времени с 06.02.2023 до 28.02.2023, более точное время в ходе следствия не установлено, к ФИО1, находящемуся в точно не установленном месте на территории г. Новосибирска, являющимся подставным руководителем ООО СК «

<

данные изъяты>» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковских организациях ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», АО КБ «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО 

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», расчетные счета для ООО СК «

<

данные изъяты>» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> (

<

данные изъяты>), с получением электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО СК «

<

данные изъяты>», в котором ФИО1 являлся подставным директором и учредителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей.

После чего, в период времени с 06.02.2023 до 28.02.2023, более точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1 находящегося в точно не установленном месте на территории г. Новосибирска, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным директором и учредителем ООО СК «

<

данные изъяты>» открыть в банковских организациях: ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», АО КБ «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО 

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>» от своего имени расчетные счета ООО СК «

<

данные изъяты>» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО СК «

<

данные изъяты>» в которых ФИО1 являлся подставным руководителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей.

После чего, в период времени с 06.02.2023 до 28.02.2023, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1 из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысла, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО СК «

<

данные изъяты>», являясь подставным директором и учредителем ООО СК «

<

данные изъяты>» не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО СК «

<

данные изъяты>», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратился для открытия расчетных счетов ООО СК «

<

данные изъяты>» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера № и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> (

<

данные изъяты>), используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО СК «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в следующие банковские организации;

- офис АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Новосибирск, Железнодорожный район, ул. Фабричная, д. 13, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО СК «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО СК «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № №, подключена система ДБО «

<

данные изъяты>», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта 

<

данные изъяты>), привязанная к расчетному счету № №, которые получил ФИО1; 

- офис АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Новосибирск, Центральный район, ул. Орджоникидзе, д. 23, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО СК «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО СК «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № №, подключена система ДБО «

<

данные изъяты>», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта 

<

данные изъяты>), привязанная к расчетному счету № №, которые получил ФИО1; 

- офис АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Новосибирск, Центральный район, ул. Красный проспект, д. 66, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО СК «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО СК «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № №, подключена система ДБО «

<

данные изъяты>», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта Бизнес 24/7 оптимальная, привязанная к расчетному счету № №, которые получил ФИО1; 

- офис ПАО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Новосибирск, Центральный район, ул. Серебренниковская, д. 20, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО СК «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО СК «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № №, подключена система ДБО «

<

данные изъяты>», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта 

<

данные изъяты>), привязанная к расчетному счету № №, которые получил ФИО1; 

- офис ПАО 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: г. Новосибирск, Заельцовский район, ул. Красный проспект, д. 182/1, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО СК «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО СК «

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета № № №, №, подключена система ДБО «

<

данные изъяты>», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская 

<

данные изъяты>, привязанная к отрытым расчетным счетам, которые получил ФИО1; 

- АО «

<

данные изъяты>», путем личной встречи с сотрудником банка на парковке ТРЦ «

<

данные изъяты>» расположенного по адресу: г. Новосибирск, Центральный район, ул. Гоголя, д. 13, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО СК «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО СК «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № №, подключена система ДБО «

<

данные изъяты>», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету № №, которые получил ФИО1; 

- офис ПАО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Новосибирск, Заельцовский район, ул. Красный проспект, д. 188, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО СК «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО СК «

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета № № №, №, подключена система ДБО «

<

данные изъяты>, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету № №, которые получил ФИО1; 

- офис ПАО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Новосибирск, Заельцовский район, ул. Красный проспект, д. 184/1, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО СК «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО СК «Эдем» были открыты расчетные счета № № №, №, подключена система ДБО «

<

данные изъяты>), являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта 

<

данные изъяты>, привязанная к расчетному счету № №, которые получил ФИО1; 

- офис АО КБ «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Новосибирск, Центральный район, ул. Гоголя, д. 38, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО СК «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО СК «

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета № № №, №, №, № подключена система ДБО «

<

данные изъяты>», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетным счетам, которые получил ФИО1; 

Продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО1, в период времени с 06.02.2023 до 28.02.2023, более точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», АО КБ «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО 

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у дома 3 по ул. Палласа в Кировском районе города Новосибирска, передал неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами ФИО1 сбыл:

- документы по открытию расчетного счета ООО СК «

<

данные изъяты>», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «

<

данные изъяты>» № № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту 

<

данные изъяты> привязанную к расчетному счету № №

- документы по открытию расчетного счета ООО СК «

<

данные изъяты>», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «

<

данные изъяты>» № № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту 

<

данные изъяты>, привязанную к расчетному счету № №;

- документы по открытию расчетного счета ООО СК «

<

данные изъяты>», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «

<

данные изъяты>» № № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту 

<

данные изъяты>, привязанную к расчетному счету № №;

- документы по открытию расчетного счета ООО СК «

<

данные изъяты>», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке ПАО «

<

данные изъяты>» № № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «

<

данные изъяты>), привязанную к расчетному счету № №

- документы по открытию расчетного счета ООО СК «

<

данные изъяты>», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО 

<

данные изъяты> № №, № №, и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетным счетам;

- документы по открытию расчетного счета ООО СК «

<

данные изъяты>», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «

<

данные изъяты>» № № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетному счету № №;

- документы по открытию расчетного счета ООО СК «

<

данные изъяты>», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО «

<

данные изъяты>» № №; № и электронный носитель информации - дебетовую бизнес-карту МИР, привязанную к расчетному счету № №

- документы по открытию расчетного счета ООО СК «

<

данные изъяты>», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО «

<

данные изъяты>» № №, № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетному счету № №;

- документы по открытию расчетного счета ООО СК «

<

данные изъяты>», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО КБ «

<

данные изъяты>» № №, №, №, № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетным счетам;

В период совершения преступления ФИО1 осознавал общественную опасность своих преступных действий, предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления. 

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину по предъявленному обвинению признал полностью, пояснив, что в содеянном раскаивается, от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. 

В порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО1 (т. 2 л.д. 17-20, 29-31), пояснившего в ходе предварительного расследования, что в конце января – начале февраля 2023 года, точную дату не помнит, к нему обратился ранее ему незнакомый мужчина по имени Максим, предложил заработать денег путем фиктивной регистрации юридического лица, а именно - фирмы СК «

<

данные изъяты>» на его имя, поскольку он нуждался в денежных средствах то согласился, за это тот пообещал ему вознаграждение в размере 20 000 рублей. 

06.02.2023 тот позвонил ему и назначил встречу возле «автобарахолки» на улице Петухова, на парковке около дома по ул.Палласа 3, он подъехал туда, сел к нему в автомобиль марки «

<

данные изъяты>», гос. номер он не запомнил, там он передал ему свой паспорт, они с ним поехали оформлять фирму в МФЦ на площади Труда, там сразу же оформили печать и электронно-цифровую подпись. 

После этого Максим отвез его на Речной вокзал и сказал, что еще перезвонит, 09.02.2023 тот ему позвонил и назначил встречу там же на парковке на ул. Палласа, приехав туда тот ему предложил проехать с ним в банк и оформить там счет, пояснил, что это входит в ранее обговоренную сумму вознаграждения, тот обговорил ему, как и что нужно делать, они с ним проехали в «Локо банк» на ул. Гоголя, д.38, там он пошел в банк и открыл счет, все документы он подписывал лично, так же Максим дал ему печать, которую он ставил в договорах, дал листок с номером телефона, который нужно было указывать в договоре и адрес электронной почты. Открыв счет в «

<

данные изъяты>», он сел в машину к Максиму, тот предложил еще проехать по банкам, пояснил, что это не займет много времени, точно так же он посетил «

<

данные изъяты>» на ул. Орджоникидзе, д. 23, где открыл счет и вернулся в машину к Максиму. Ранее он говорил другой адрес, но потом он поехал на осмотры мест происшествий и назвал этот адрес, так как вспомнил его, это точно тот офис банка, где он открывал счет. 

Затем они проехали в другие банки: «

<

данные изъяты>» на ул. Красный проспект, д.66; Банк «Синара» на ул. Красный проспект, д.182; «

<

данные изъяты>» на ул. Красный проспект, д.184/1; «

<

данные изъяты>» на ул. Красный проспект, д.188; затем они проехали на парковку ТЦ «

<

данные изъяты>», где он пересел в другой автомобиль к сотруднику банка «

<

данные изъяты>», марку и гос. номер автомобиля он не запомнил, там в автомобиле он открыл счет в «

<

данные изъяты>. После этого они проехали в «

<

данные изъяты>» на ул. Серебрениковская, д.20, там он таким же образом открыл счет, затем сев в автомобиль к Максиму, тот сказал, что на следующий день нужно будет проехать еще раз в какой-то банк и открыть там еще один счет, увез его на Речной вокзал. 

На следующий день они встретились с ним на Речном вокзале и проехали в «

<

данные изъяты>» на ул. Гоголя, д.34, там он открыл счет и сел в машину к Максиму, тот повез его еще раз в «

<

данные изъяты>», сказав забрать оттуда какие-то документы и открыть еще один счет. Во всех банках он в договорах прописывал номер телефона и электронную почту, которые дал ему Максим, во всех банках в договорах он расписывался собственноручно. 

После этого они с Максимом еще раз встретились на парковке на ул. Палласа, д.3, где он передал Максиму все имеющиеся у него документы по открытию счетов на ООО СК «

<

данные изъяты>», продиктовал логины и пароли, передал банковские карты, где Максим передал ему 20 000 рублей и поблагодарил за оказанную услугу, они разошлись. После этого он сменил телефон, номера Максима не сохранил, его он больше не видел. Открывал фирму и расчетные счета в банках с целью легкого заработка денег, которые в свою очередь потратил на покупку различных вещей и материальную помощь родителям.

Суд приходит к выводу, что вина подсудимого ФИО1 в совершении указанного преступления нашла достаточное подтверждение в судебном заседании и доказана следующими доказательствами.

Так, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО 1 от 17 ноября 2023 года, согласно которым в ПАО «

<

данные изъяты>» она состояла в должности Клиентский менеджер с июля 2021 года по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входило открытие расчетных счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, продажа продуктов и услуг Банка. Для открытия счета организации типа ООО, лица представляют в ПАО «

<

данные изъяты>» пакет документов: учредительные документы, решение о создании ЮЛ, сведения о государственной регистрации ЮЛ, устав, свидетельство о присвоении ИНН, паспорт директора и учредителей. Также хочет показать, что система ДБО «

<

данные изъяты>» подключается автоматически по умолчанию, при открытии расчетного счета.

ФИО1 она не помнит, так как обслуживала множество людей в день, подробности процедуры оформления счета точно не помнит, так как прошло много времени. После ознакомления с документами ООО СК «

<

данные изъяты>» (ИНН №) может пояснить, что руководитель ФИО1 обратился офис в ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

...>, встреча с целью открытия расчетного счета происходила именно здесь. Обратился ФИО1 09 февраля 2023 года, документы принимала она. Личность клиента была удостоверена по паспорту. По результатам встречи был открыт расчетный счет на ООО СК «

<

данные изъяты>» - №, получен доступ в онлайн банк и выпущена карта 

<

данные изъяты>) N? привязанная к указанному банковскому счету. При открытии счета указывался номер телефона +№, а также адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>. Оформление всех документов, связанных с открытием и обслуживанием расчетного счета, происходит уполномоченным сотрудником, проводится идентификация личности клиента, проверка его паспорта и всех правоустанавливающих документов, в случае если у работника возникают сомнения в установлении лица или его полномочий, то об этом сообщается в службу безопасности. Таким образом, исключено, чтобы третье лицо без установленных полномочий (по доверенности) обратилось в ПАО «

<

данные изъяты>» для открытия или обслуживания счета ООО СК «

<

данные изъяты>», вместо ФИО1 С ФИО1 ранее она знакома не была и в последующем не общалась (т. 1 л.д.237-239). 

Также по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО 2 от 21 ноября 2023 года, согласно которым в ПАО «

<

данные изъяты>» она состоит в должности руководителя группы операционного обслуживания юридических лиц с 29 сентября 2022 года, работает по адресу: 

<

...>. В её должностные обязанности входит привлечение и обслуживание клиентов, руководство отделом. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом: либо клиент обращается в банк для открытия расчетного счета для юр. лица, либо его привлекают посредством холодного обзвона. При встрече с клиентом, обсуждаются условия, выбор пакета услуг, продуктов, которые интересуют. При достижении определенной договоренности клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт директора, оригинал, устав в эл. виде, подписанный ЭЦП или бумажном виде с печатью, решении о назначении на должность директора, и при необходимости иные документы (договор аренды или документы по деятельности). При предоставлении данных документов оформляется заявка на определенный выбранный продукт, заполняется анкета и направляется на проверку. После прохождения проверки при положительном решении происходит подписание пакета документов. После этого производится открытие расчетного счета, по которому можно совершать приходные и расходные операции. 

ФИО1 она не знает, так как данный счет она не открывала, подробности процедуры оформления счета может описать только теоретически. После ознакомления с документами ООО СК «

<

данные изъяты>» (ИНН №) пояснила, что руководитель ФИО1 обратился в ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

...>, встреча с целью открытия расчетного счета происходила именно здесь. Обратился ФИО1 09 февраля 2023 года, документы принимала ФИО 3 , которая в настоящий момент не работает в Филиале ПАО «

<

данные изъяты>» г.Новосибирск. Предоставить ее контактные данные не представляется возможным. Личность клиента была удостоверена по паспорту. По результатам встречи были открыты расчетные счета на ООО СК «

<

данные изъяты>» - №, №, получен доступ в онлайн банк и выпущена моментальная карта №, привязанная к банковскому счету N? №. При открытии счета указывался номер телефона №, а также адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>. Кроме того, для указанного клиента происходило подключение к системе дистанционного банковского обслуживания под названием Уралсиб Бизнес онлайн. Открытие счета происходит на конкретную организацию и на конкретного директора, который обращается в банк и проходит проверку. Соответственно электронные средства, которые выпускаются и выдаются при открытии расчетного счета, должны находиться в пользовании директора (т. 1 л.д.240-242).

Кроме того, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО 4 от 10 ноября 2023 года, согласно которым в АО «

<

данные изъяты>» работает с марта 2022 года в должности старшего менеджера. В её должностные обязанности входит обзвон клиентов, проведение встреч, подписание документов, открытие счетов. Процедура открытия счета происходит следующим образом. Сначала происходит идентификация паспорта, далее обсуждаются вопросы по бизнесу и услуги, которые будут подключены в расчетно-кассовое обслуживание. После идентификации и консультации подписываются документы клиентом, а именно подтверждение о присоединении к РКО. Директор юридического лица предоставляет оригинал паспорта, при подписании директор ставит подпись и печать. После этого, счет попадает в обработку, где решается вопрос о его открытии или об отказе в обслуживании. 

ФИО1 она не помнит, т.к. обслуживала большое количество клиентов. Данному человеку было отказано в выбранном им пакете услуг и был открыт специальный тариф. После ознакомления с документами на Ю.Л., а именно СК «

<

данные изъяты>» ИНН №. Она лично приняла решение открыть специальный счет, где было ограничение на определенные услуги и операции связанные с переводом на счета физических лиц, снятие денежных средств и процентом на входящие платежи. 

ФИО1 обратился к ней, она установила его личность по паспорту, задала пару вопросов про ведение бизнеса и приняла решение открыть счет на ООО СК «

<

данные изъяты>» ИНН №, № №, получен доступ в онлайн банк и выпущена карта, привязанная к банковскому счету. ФИО1 указал номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Открытие счета происходит на конкретную организацию и директора. Соответственно все банковские карты, электронные средства должны находиться в пользовании директора (т. 1 л.д.243-246).

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО 5 от 12 декабря 2023 года, согласно которым в ПАО «

<

данные изъяты>» она состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц. В ее должностные обязанности входит: открытие и ведение расчетных счетов юридических лиц, выдача выписок, выдача токенов, обслуживание действующих клиентов (юридических лиц). Ее рабочее место располагается в центральном офисе по адресу: 

<

...>. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. Клиент обращается в банк для открытия расчетного счета для юр. лица. При встрече с клиентом, обсуждаются условия, выбор пакета услуг, продуктов, которые интересуют. При достижении определенной договоренности клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт директора - оригинал, устав в бумажном виде с печатью, решение о назначении на должность директора, и при необходимости иные документы (договор аренды или документы по деятельности). При предоставлении данных документов оформляется заявка на определенный выбранный продукт, заполняется заявление о присоединении к Единому сервисному договору и направляется в Единый сервисный центр в г. Екатеринбург, для проверки и открытия счета. При заполнении заявления, если клиенту необходимо ДБО в заявлении проставляется отметка. После открытия счета, ДБО подключается автоматически, согласно заявления. Дистанционное управление открытым в АО «

<

данные изъяты>» расчетным счетом осуществлялось следующим образом: клиент заходит при помощи функционального ключевого носителя (токена) в личный кабинет банка АО «

<

данные изъяты>», при этом вводит полученный логин и пароль, то есть для дистанционного управления расчетным счетом необходим компьютер (телефон), интернет, функциональный ключевой носитель (токен), знание логина и пароля. После входа в личный кабинет имеется возможность распоряжаться расчетным счетом: формировать платежные поручения, переводить денежные средства. 

ФИО1 не знает, с клиентом работала ФИО 6 , в настоящее время в Банке не работает. После ознакомления с документами ООО СК «

<

данные изъяты>» (ИНН №) пояснила, что руководитель ФИО1 обратился в ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

...>, встреча с целью открытия расчетного счета происходила именно здесь. Обратился ФИО1 10 февраля 2023 года. Личность клиента в обязательном порядке, согласно инструкций, была удостоверена сотрудником банка по паспорту, также была сделана фотография клиента вместе с паспортом. По результату встречи был открыт расчетный счет на ООО СК «

<

данные изъяты>» № №, получен доступ в онлайн банк и выпущена моментальная карта «

<

данные изъяты>)» привязанная к указанному банковскому счету. При открытии счета указывался номер телефона +№ а также адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>>. Кроме того, для указанного клиента происходило подключение к системе дистанционного банковского обслуживания под названием «Интернет клиент». Открытие счета происходит на конкретную организацию и на конкретного директора, который обращается в банк и проходит проверку. Соответственно, электронные средства, которые выпускаются и выдаются при открытии расчетного счета, должны находиться в пользовании директора (т. 1 л.д.247-249).

Кроме того, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля фио 7 от 10 ноября 2023 года, согласно которым в ПАО 

<

данные изъяты>» он состоит в должности специалиста по работе с юридическими лицами с сентября 2020 года. В его должностные обязанности входит встреча с клиентом, оформление и подписание документов с клиентом, консультация по продуктам банка. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. Клиент обращается лично в банк для открытия расчетного счета для юр. лица, либо оформляет заявку на открытие расчетного счета через сайт банка, либо через горячую линию, либо с помощью партнера банка. После прохождения внутрибанковских проверок, ему через специальное банковское приложение поступает в работу заявка на открытие счета. Он звонит клиенту и договаривается о встрече. При встрече с клиентом, обсуждаются условия, выбор пакета услуг, продуктов, которые интересуют. При достижении определенной договоренности клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт директора - оригинал, устав в электронном виде, подписанный ЭЦП или бумажном виде с печатью, решение о назначении на должность директора, и при необходимости иные документы (договор аренды или документы по деятельности). Далее он производит идентификацию клиента, сверяет фотографию клиента в паспорте, задает вопросы по бизнесу. Он отправляет на телефон клиента смс-сообщение с кодом подтверждения, который клиент ему должен сообщить для подтверждения номера телефона, указанного в заявке на открытие счета. Далее клиент подписывает документы для открытия счета (заявление о присоединении к правилам КБО, заявление об открытии счета, опросный лист). Он фотографирует клиента, паспорт клиента, все подписанные документы, и отправляет сделанные фотографии на проверку в банк. После прохождения проверки при положительном решении на телефон клиента поступает кодовое слово и данные для входа в личный кабинет ДБО. Клиенту по желанию выдается бизнес карта. 

ФИО1 он не помнит, так как обслуживает много клиентов ежедневно, подробности процедуры оформления счета точно не помнит, так как прошло много времени. Где территориально происходила встреча с клиентом, также не помнит. Обратился ФИО1 09 февраля 2023 года. Личность была удостоверена по паспорту, также была сделана фотография клиента и паспорта. По результатам встречи были открыты расчетные счета на ООО СК «

<

данные изъяты>» (ИНН №) №№ №, №, получен доступ в онлайн банк. При открытии счетов указывался номер телефона №, а также адрес электронной почты - 

<

данные изъяты> Открытие счета происходит на конкретную организацию и на конкретного директора, который обращается в банк и проходит проверку. Соответственно, электронные средства, которые выпускаются и выдаются при открытии расчетного счета, должны находиться в пользовании директора (т. 2 л.д.1-3).

Также по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО 8 от 19 декабря 2023 года, согласно которым в АО «

<

данные изъяты>» она состоит в должности руководителя направления привлечения ЮЛ и ИП на РКО с 01 марта 2016 года в дополнительном офисе "на проспекте" по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входит контроль работы сотрудников. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом: либо клиент обращается в банк для открытия расчетного счета для юр. лица, либо его привлекают посредством холодного обзвона. При встрече с клиентом, обсуждаются условия, выбор пакета услуг, продуктов, которые интересуют. При достижении определенной договоренности клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт директора - оригинал, устав в эл. виде, подписанный ЭЦП или бумажном виде с печатью, решение о назначении на должность директора, и при необходимости иные документы (договор аренды или документы по деятельности). При предоставлении данных документов оформляется заявка на определенный выбранный продукт, заполняется анкета и направляется на проверку. После прохождения проверки при положительном решении на телефон клиента указанный в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Банк-Клиент» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании, который подписывается с клиентом. Приходит ссылка на электронную почту с пакетом документов на открытие расчетного счета. Далее тот подписывает данный пакет с помощью смс-кода и следующие смс приходят с допуском в интернет банк. После расчетный счет считается открытым, по нему можно совершать приходные и расходные операции. 

ФИО1 она не знает, так как встречу с ним проводил ее сотрудник - ФИО 9 , а не она. После ознакомления с документами ООО СК «

<

данные изъяты>» (ИНН №) может пояснить, что руководитель ФИО1 обратился в АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

...>, встреча с целью открытия расчетного счета происходила именно здесь. Обратился ФИО1 09 февраля 2023 года документы принимала ее сотрудник. Личность клиента была удостоверена по паспорту, также была сделана фотография клиента вместе с паспортом. По результату встречи был открыт расчетный счет на ООО СК «

<

данные изъяты>» № №, получен доступ в онлайн банк и выпущена моментальная карта «

<

данные изъяты>», привязанная к указанному банковскому счету. При открытии счета указывался номер телефона №, а также адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>. Кроме того, для указанного клиента происходило подключение к системе дистанционного банковского обслуживания под названием «Банк-Клиент». Открытие счета происходит на конкретную организацию и на конкретного директора, который обращается в банки проходит проверку. Соответственно, электронные средства, которые выпускаются и выдаются при открытии расчетного счета, должны находиться в пользовании директора (т. 2 л.д.4-6).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении указанного преступления подтверждается исследованными материалами дела:

- ответом на запрос из АО «

<

данные изъяты>» от 30 ноября 2023 года, согласно которому Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание - формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между Клиентом и Банком договорам через Банкомат, контактный центр Банка по телефону и/или сайт Банка в Интернет и/или Интернет - Банк и/или Мобильный Банк и или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SMS-сообщения. 

Заявка на открытие р/с от ООО СК «

<

данные изъяты>» поступила с сайта Банка в Интернет. Обслуживание в Банке осуществляется на основании Универсального договора заключенного между Банком и Клиентом, включающий в себя в качестве неотьемлемых составных частей условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, тарифы и заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотьемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания Банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк, в порядке ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, заявку в составе: заявления о присоединении, подписанное уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в заявке в составе заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие клиенту расчетного счета, если иное не будет установлено универсальным договором. Подписывая заявление о присоединении, заявку, клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что универсальный договор не содержит обременительных для клиента условий. При обслуживании расчетного счета клиента, куратор со стороны Банка не назначается. Взаимодействие с клиентом осуществляется силами нескольких подразделений, а это означает, что любой сотрудник банка может быть вовлечен в данный процесс. Дополнительно сообщаем, что заявки на оформление карт были заполнены на сайте Банка 

<

данные изъяты> Банком данные заявки были рассмотрены, выпущена расчетная карта. Карта с документами была доставлена 09 февраля 2023 года представителем банка по адресу: Россия, г.Новосибирск, Новосибирская область, р-н Центральный, ул. Гоголя, д.13. Для получения возможности активации карты, ФИО1 было подписано заявление-анкета и предоставлены копии паспорта (т. 1 л.д.8);

- явкой с повинной ФИО1 и его объяснением от 27 октября 2023 года, согласно которой после дня рождения он совместно с друзьями гулял по набережной у речного вокзала, там он познакомился с человеком по имени Максим, с которым они продолжили общение, спустя неделю общения Максим предложил ему вариант с открытием юридического лица на его имя, но фактически осуществлять деятельность он не будет, за это ему будет дано денежное вознаграждение в размере 20 тысяч рублей, данное предложение его заинтересовало, поскольку на тот момент он нуждался в денежных средствах. Он сфотографировал паспорт и отправил в телеграмме Максиму. На следующий день ему позвонил Максим и назначил встречу у «авторынка» на парковке около дома по адресу ул. Палласа 3. Приехав туда, его встретил Максим, они сели в его автомобиль марки «

<

данные изъяты>», гос. номер он не запомнил, тот объяснил ему, какие действия ему необходимо будет провести для открытия юр. лица, там же дал какие-то документы для подписи, после они поехали в МФЦ, Максим показал, куда заходить и, что говорить, он сел у окошка для оформления документов, спустя пол часа ему их вернули обратно, он понял, что он на свое имя зарегистрировал ООО СК «

<

данные изъяты>» (ИНН №). Они совместно с ним поехали открывать счета в различных банках города Новосибирска, а именно: в «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>», банк «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>», все указанные банки находились в близости друг с другом примерно в центре города.

После открытия счетов, карты и пин коды к ним он передал Максиму. Затем они с ним поехали в здание, где оформляли электронно-цифровую подпись, где-то рядом с Дмитровским мостом, точного адреса он не помнит, там он получил флэш-карту с ярлыком на подпись, её он также передал Максиму. После этого, он попросил его высадить на набережной у метро «речной вокзал», там тот перевел ему 20 000 рублей на карту «

<

данные изъяты>». Больше с ним он не виделся, номера его не помнит, поскольку тот удалил переписку и номера не сохранилось. Более он с ним связь не поддерживал. 

Фактически руководителем ООО СК «

<

данные изъяты>» ИНН (№) он является только на документах. Финансово-хозяйственную деятельность организации он не ведет и не осуществляет. Юридический и фактический адрес организации ему не известен. Сколько человек было трудоустроено в штате организации, он не знает. Налоговую отчетность в ИФНС по месту регистрации он не предоставлял. Денежными средствами организации он не распоряжался. Какие средства на балансе организации, ему не известно. Данную организацию он оформил только из-за денег, в которых нуждался на тот момент. Он осознает, что совершил преступление, хочет, чтобы сотрудники полиции помогли ему закрыть фирму, в которой он является номинальным директором. Отношения к финансовым операциям, которые осуществлялись с банковскими счетами, упомянутыми ранее, также не имеет. Сознает, что своими действиями совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 2 л.д.12-13);

- объяснением ФИО1 от 27 октября 2023 года, согласно которым в конце января - начале февраля 2023 года, точную дату не помнит, к нему обратился ранее ему незнакомый мужчина по имени Максим, и предложил заработать денег путем фиктивной регистрации юридического лица, а именно - фирмы СК «

<

данные изъяты>» на его имя, поскольку он нуждался в денежных средствах, то согласился, за это тот пообещал ему вознаграждение в размере 20 000 рублей.

06.02.2023 тот позвонил ему и назначил встречу возле «автобарахолки» на улице Петухова, на парковке около дома Палласа 3, он подъехал туда и сел к нему в автомобиль марки «

<

данные изъяты>», гос. номер он не запомнил, там он передал ему свой паспорт, они поехали оформлять фирму в МФЦ на площади Труда, там сразу же они оформили печать и электронно-цифровую подпись.

После этого, Максим отвез его на Речной вокзал и сказал, что еще перезвонит, 09.02.2023 тот ему позвонил и назначил встречу там же на парковке на ул. Палласа, приехав туда, тот ему предложил проехать с ним в банк и оформить там счет, пояснил, что это входит в ранее обговоренную сумму вознаграждения, тот обговорил ему, как и что нужно делать, они проехали в 

<

данные изъяты> на ул. Гоголя, д.38. Там он пошел в банк и открыл счет, все документы он подписывал лично, также Максим дал ему печать, которую он ставил в договорах и дал листок с номером телефона который нужно было указывать в договоре и адрес электронной почты. Открыв счет в 

<

данные изъяты>, он сел в машину к Максиму, тот предложил еще проехать по банкам и пояснил, что это не займет много времени, точно так же он посетил 

<

данные изъяты> на ул. Мичурина, д. 23, где открыл счет и вернулся в машину к Максиму. 

Затем они проехали в другие банки: 

<

данные изъяты> на ул. Красный проспект, д.66; 

<

данные изъяты> на ул. Красный проспект, д.182; 

<

данные изъяты> на ул. Красный проспект, д.184/1; 

<

данные изъяты> на ул. Красный проспект, д.188; затем они проехали на парковку ТЦ «

<

данные изъяты>» где он пересел в другой автомобиль к сотруднику банка 

<

данные изъяты>, марку и гос. номер автомобиля он не запомнил, там в автомобиле он открыл счет в 

<

данные изъяты>.

После этого они проехали в 

<

данные изъяты> на ул. Серебрениковская, д.20, там он таким же образом открыл счет, затем сев в автомобиль к Максиму, тот сказал, что на следующий день нужно будет проехать еще раз в какой-то банк и открыть там еще один счет, увез его на Речной вокзал. 

На следующий день они встретились с ним на Речном вокзале и проехали в 

<

данные изъяты> на ул. Гоголя, д.34, там он открыл счет и сел в машину к Максиму, тот повез его еще раз в 

<

данные изъяты>, сказав забрать оттуда какие-то документы и открыть еще один счет. Во всех банках он в договорах прописывал номер телефона и электронную почту, которые дал ему Максим, во всех банках в договорах он расписывался собственноручно. 

После этого, они с ним поехали на парковку на ул. Палласа, д.3, где Максим передал ему 20 000 рублей и поблагодарил за оказанную услугу, они разошлись. Он сменил номер телефона, номера Максима не сохранил, его он больше не видел. Открывал фирму и расчетные счета в банках с целью легкого заработка денег, которые в свою очередь потратил на покупку различных вещей и материальную помощь родителям (т. 1 л.д.40-42);

- протоколами осмотров мест происшествий от 31 октября 2023 года с фототаблицами, согласно которым:

- объектом осмотра является участок местности у дома № 13 по ул. Фабричная Железнодорожного района г. Новосибирска. В указанном месте находится региональный филиал №№ ПАО «

<

данные изъяты>». 

- объектом осмотра является участок местности у дома № 20 по ул. Серебренниковская Центрального района г. Новосибирска. В указанном месте находится Дополнительный офис № № ПАО «

<

данные изъяты>».

- объектом осмотра является участок местности у дома № 13 по ул. Гоголя Центрального района г. Новосибирска. В указанном месте находится ТРЦ «

<

данные изъяты>». Находясь на указанном участке местности, участвующее лицо ФИО1 пояснил, что здесь на парковке торгового центра при личной встрече с сотрудником банка АО «

<

данные изъяты>»

- объектом осмотра является участок местности у дома № 38 по ул. Гоголя Центрального района г. Новосибирска. В указанном месте находится отделение АО КБ «

<

данные изъяты>».

- объектом осмотра является участок местности у дома № 66 по ул. Красный проспект Центрального района г. Новосибирска. В указанном месте находится Дополнительный офис «На Проспекте» АО «

<

данные изъяты>».

- объектом осмотра является участок местности у дома № 182/1 по ул. Красный проспект Заельцовского района г. Новосибирска. В указанном месте находится Дополнительный офис «

<

данные изъяты>». 

- объектом осмотра является участок местности у дома № № по ул. Красный проспект Заельцовского района г. Новосибирска. В указанном месте находится филиал банка ПАО Банк «

<

данные изъяты>».

- объектом осмотра является участок местности у дома № 23 по ул. Орджоникидзе Центрального района г. Новосибирска. В указанном месте находится Дополнительный офис «Новосибирск — Площадь Ленина» АО «

<

данные изъяты>».

- объектом осмотра является участок местности у дома № 188 по ул. Красный проспект Заельцовского района г. Новосибирска. В указанном месте находится дополнительный офис «Заельцовский» АО «

<

данные изъяты>).

Находясь на указанных участках местности, участвующее лицо - ФИО1 пояснил, что именно в этих отделениях банков в феврале 2023 года, точную дату не помнит, он открыл расчетные счета для ООО СК «

<

данные изъяты>», являясь его подставным директором и учредителем, получил логины и пароли, а также банковские карты с целью последующей передачи их за денежное вознаграждение ранее ему незнакомому лицу по имени Максим (т. 1 л.д.205-207, т. 1 л.д.211-213, т. 1 л.д.214-216, т. 1 л.д.217-219, т. 1 л.д.220-222, т. 1 л.д.223-225, т. 1 л.д.226-228, т. 1 л.д.208-210, т. 1 л.д.229-231);

- протоколом осмотра места происшествия от 31 октября 2023 года с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра является участок местности, расположенный на парковке у дома №3 по ул. Палласа Кировского района г. Новосибирска. Участок местности представляет собой асфальтированную площадку перед домом для парковки автомобилей. Участвующему в осмотре ФИО1, были разъяснены положения ст. 51 Конституции РФ. В ходе осмотра участвующее в осмотре лицо - ФИО1, пояснил, что на месте на котором он находится, то есть на парковке у дома №3 по ул. Палласа Кировского района г. Новосибирска, он передал документы по открытию расчетных счетов, логины и пароли, банковские карты в отношении ООО СК «

<

данные изъяты>», где он являлся подставным директором и учредителем, в банках: ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>» АО КБ «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО 

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>» (т. 1 л.д.232-234);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 декабря 2023 года, согласно которому объектом осмотра является бумажный конверт белого цвета, представленный к сопроводительному письму из АО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО СК «

<

данные изъяты>» ИНН №. На оптическом диске содержится информация по счету № №, в том числе выписка по счету, копии платежных документов, сведения по IP-счетам, копии документов из юридического досье. Установлено, что расчетный счет открыт 09.02.2023, номер телефона, указанный при регистрации №67, e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключен пакет услуг «Специальный выбор», а также система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) «

<

данные изъяты>» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта, неименная карта «

<

данные изъяты>» с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету (т. 1 л.д.92-99);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 декабря 2023 года, согласно которому объектом осмотра является бумажный конверт белого цвета, представленный к сопроводительному письму из АО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО СК «

<

данные изъяты>» ИНН №. На оптическом диске содержится информация по счету № №, в том числе: выписка по счету, копии платежных документов, сведения по IP-счетам, копии документов из юридического досье. Установлено, что расчетный счет открыт 09.02.2023, номер телефона, указанный при регистрации №, e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключен пакет услуг «

<

данные изъяты>», а также система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) «Банк-Клиент» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта, неименная карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету (т. 1 л.д.69-74);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 декабря 2023 года, согласно которому объектом осмотра является бумажный конверт белого цвета, представленный к сопроводительному письму из ПАО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО СК «

<

данные изъяты>» ИНН №. На оптическом диске содержится информация по счету № №, в том числе: выписка по счету, копии платежных документов, сведения по IP-счетам, копии документов из юридического досье. Установлено, что расчетный счет открыт 09.02.2023, номер телефона, указанный при регистрации №, e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключен пакет услуг «Набирая обороты», а также система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) «

<

данные изъяты>» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта, неименная карта «Visa» (Виза) с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету (т. 1 л.д.79-87);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 декабря 2023 года, согласно которому объектом осмотра является бумажный конверт белого цвета, представленный к сопроводительному письму из АО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО СК «

<

данные изъяты>» ИНН №. На оптическом диске содержится информация по счету № №, в том числе: выписка по счету, копии платежных документов, сведения по IP-счетам, копии документов из юридического досье. Установлено, что расчетный счет открыт 10.02.2023, номер телефона, указанный при регистрации №, e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключен пакет услуг «Базовый комфорт», а также система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) «Свой Бизнес» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта, неименная карта «Business FERMER Instant Issue» с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету (т. 1 л.д.166-177);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 декабря 2023 года, согласно которому объектом осмотра является бумажный конверт белого цвета, представленный к сопроводительному письму из ПАО 

<

данные изъяты>» в отношении ООО СК «

<

данные изъяты>» ИНН №. На оптическом диске содержится информация по счетам № №, № №, в том числе: выписка по счету, копии платежных документов, сведения по IP-счетам, копии документов из юридического досье. Установлено, что расчетный счет открыт 09.02.2023, номер телефона, указанный при регистрации +№, e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключен пакет услуг «

<

данные изъяты>», а также система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) «

<

данные изъяты>» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта корпоративная банковская карта с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету (т. 1 л.д.182-190);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 декабря 2023 года, согласно которому объектом осмотра является бумажный конверт белого цвета, представленный к сопроводительному письму из АО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО СК «

<

данные изъяты>», ИНН №. Ответ на запрос состоит из сопроводительного листа; выписки по счету № №; справки об IP-адресах, используемых для входа в систему «Интернет-банк»; заявления о присоединении (копия); тариф; условий комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – а всего документы на 57 листах, сшитые, скрепленные печатью. В ответе на запрос содержится информация по счету № №. Установлено, что расчетный счет открыт 09.02.2023, номер телефона, указанный при регистрации +№, e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключен пакет услуг «Специальный выбор», а также система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) «Интернет-Банк» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта - банковская карта с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету. Кроме того, на 2 листе сопроводительного письма сообщается, что представительства банка в г. Новосибирск – нет, в связи с чем счета открываются и обслуживаются по юридическому адресу в г. Москве (т. 1 л.д.104-159);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 декабря 2023 года, согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО СК «

<

данные изъяты>», ИНН №. Ответ на запрос состоит из сопроводительного листа; выписок по счетам № №; № № заявления на открытие счетов, заявление о присоединении у условиям ДБО на 6 листах. В ответе на запрос содержится информация по счетам № № №; № №. Установлено, что расчетные счета открыты 09.02.2023, номер телефона, указанный при регистрации № e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключен пакет услуг «Бизнес-Класс 3», а также система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) «Интернет-Банк Light» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта - банковская карта с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету № № (т. 1 л.д.56-64);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 декабря 2023 года, согласно которому объектом осмотра является бумажный конверт белого цвета, представленный к сопроводительному письму из ПАО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО СК «

<

данные изъяты>», ИНН №. На оптическом диске содержится информация по счетам № № № №, в том числе: выписка по счетам, копии платежных документов, сведения по IP-счетам, копии документов из юридического досье. Установлено, что расчетные счета открыты 09.02.2023, номер телефона, указанный при регистрации +№, e-mail: 

<

данные изъяты>. Подключен пакет услуг «Специальный выбор», а также система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) «

<

данные изъяты>» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта - неименная карта «МИР Business» с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету № № (т. 1 л.д.195-203) 

Совокупность собранных по делу, проверенных в судебном заседании, согласующихся между собой доказательств, достоверность которых сомнений у суда не вызывает, позволяет считать вину подсудимого ФИО1 в совершении указанного преступления доказанной.

Вина подсудимого, кроме его собственного признания, подтверждается показаниями свидетелей ФИО 1 ФИО 2 ФИО 4 ФИО 5 ., фио 7 ФИО 8 – сотрудников банков, о процедуре открытия расчетных счетов для юридических лиц с системой дистанционного банковского обслуживания. Объективных данных, свидетельствующих о заинтересованности указанных лиц в исходе дела, суду не предоставлено.

Признательные показания подсудимого ФИО1, показания свидетелей, суд находит достоверными, последовательными, они не содержат каких-либо противоречий, их показания последовательны, логичны и согласуются как между собой, так и с письменными доказательствами - протоколами осмотров предметов и документов, осмотрами мест происшествия, документами, представленными банковскими организациями, приведенными в описательно-мотивировочной части приговора, которые суд находит допустимыми, логичными, непротиворечивыми и взаимно дополняющими друг друга. Приведенные показания, как подсудимого ФИО1, так и свидетелей убедительны и непротиворечивы.

Оснований полагать, что указанные свидетели давали ложные показания, у суда не имеется, принимая во внимание, что ранее с ФИО1 они знакомы не были, выполняли свои ежедневные профессиональные обязанности при обращении к ним подсудимого, как клиента банка.

Суд приходит к убеждению о достоверности данных доказательств, которые бесспорно указывают на вину ФИО1 в совершении указанного преступления.

По смыслу закона под электронными средствами следует понимать средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, а под электронными носителями информации - объект, на который записана информация в электронной форме, распознание которой возможно с использованием электронных вычислительных машин и передача которой возможна по информационно-телекоммуникационным сетям или путем обработки в информационных системах. 

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимый ФИО1, учредив ООО СК «

<

данные изъяты>», где формально занял должность директора, не осуществляя при этом реального руководства финансово-хозяйственной деятельностью Общества, открыл в банковских организациях ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты> АО КБ «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты> банк», АО «

<

данные изъяты>», ПАО 

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», расчетные счета для ООО СК «

<

данные изъяты>» с системой дистанционного банковского обслуживания, сбыл неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, а также позволяющие третьим лицам осуществлять денежные переводы по расчетным счетам ООО СК «

<

данные изъяты>».

Поскольку логин и пароль, выданные ФИО1 при открытии счетов ООО СК «

<

данные изъяты>» предоставляют доступ в систему дистанционного банковского обслуживания для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд признает их электронными средствами платежа (электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств), которые ФИО1 предоставил для неправомерного использования третьим лицам.

Об умысле ФИО1 на совершение инкриминируемого преступления свидетельствуют его фактические действия, который, сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию об адресе электронной почты и номере телефона, не намеревался самостоятельно использовать электронные средства платежей, а сбывал их третьему лицу. При этом понимал и осознавал, что использование третьим лицом полученных им в банках электронных средств в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Поскольку полученные в отделениях банков электронные средства и электронные носители информации подсудимым были переданы неустановленному лицу, совершенное подсудимым преступление является оконченным.

Суд исключает из объема предъявленного обвинения квалифицирующий признак сбыт "поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов и средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ)", поскольку объективная сторона указанных действий заключается, в частности, в сбыте поддельных документов оплаты, как об этом указано в диспозиции ч. 1 ст. 187 УК РФ, при этом, в судебном заседании достоверно установлено, сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов и средств оплаты, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств подсудимый ФИО1 не совершал, и доказательств обратного суду представлено не было. 

Предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. 

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное). 

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. 

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. 

Согласно предъявленному обвинению, умысел ФИО1 был направлен лишь на сбыт средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, а также электронного носителя информации - банковской карты. 

В связи с изложенным суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд учитывает поведение подсудимого в момент совершения преступления, на стадии предварительного следствия и в судебном заседании. В судебном заседании подсудимый отвечал по существу на поставленные вопросы. Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о вменяемости подсудимого ФИО1 на момент совершения им указанного преступления и о способности его в настоящее время по своему психическому состоянию нести за него уголовную ответственность.

При назначении вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия его жизни.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд признает: явку с повинной, полное признание вины, раскаяние в содеянном, молодой возраст, 

<

данные изъяты>

Кроме того, в материалах уголовного дела имеется объяснение ФИО1, в котором он до возбуждения уголовного дела сообщает о своей причастности к преступлению, впоследствии инкриминированному ему, в связи с чем суд признает данное объяснение явкой с повинной и учитывает его в качестве смягчающего обстоятельства.

Кроме того, ФИО1 активно способствовал расследованию преступления, добровольно сообщив органу предварительного следствия о времени и обстоятельствах открытия расчетных счетов в банках, указал местонахождение банков, назвал телефон и электронную почту, которые он привязывал к счету при его открытии в банках, пояснил об обстоятельствах, неизвестных органам следствия, что согласно п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ является обстоятельством, смягчающим его наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено. 

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории совершенного ФИО1 преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Исходя из совокупности указанных обстоятельств, принимая во внимание совокупность данных о личности ФИО1, с учетом принципа индивидуализации уголовного наказания, в целях предупреждения совершения ФИО1 новых преступлений и восстановления социальной справедливости, суд полагает, что исправление ФИО1 может быть достигнуто при применении к нему наказания в виде лишения свободы с учетом положений ст. 73 УК РФ, то есть условного осуждения, с возложением обязанностей, которые, по мнению суда, будут способствовать его исправлению.

При этом, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, сведения о роли подсудимого в совершенном преступлении, его личности, поведении после совершения преступления и его отношении к содеянному позволяют суду признать их исключительными обстоятельствами, позволяющими применить положения ст.64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа, предусмотренному санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного, и не назначать данный вид дополнительного наказания.

При разрешении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями, предусмотренными ч. 3 ст. 81 УПК РФ и полагает возможным: оптический диск с ответом на запрос из АО «

<

данные изъяты>»; оптический диск с ответом на запрос из АО «

<

данные изъяты>»; оптический диск с ответом на запрос из ПАО «

<

данные изъяты>»; оптический диск с ответом на запрос из АО «

<

данные изъяты>»; оптический диск с ответом на запрос из ПАО 

<

данные изъяты>»; ответ на запрос из АО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО СК «

<

данные изъяты>» на 52 листах; оптический диск с ответом на запрос из ПАО «

<

данные изъяты>»; ответ на запрос из ПАО «

<

данные изъяты>»: выписку по счетам № № № №, заявления на открытие счетов, заявление о присоединении к условиям ДБО на 6 листах - хранить в материалах уголовного дела. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307–309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст.64 УК РФ, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанности: периодически, не реже одного раза в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять место жительства без уведомления указанного органа. 

До вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО1 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: оптический диск с ответом на запрос из АО «

<

данные изъяты>»; оптический диск с ответом на запрос из АО «

<

данные изъяты>»; оптический диск с ответом на запрос из ПАО «

<

данные изъяты>»; оптический диск с ответом на запрос из АО «

<

данные изъяты>»; оптический диск с ответом на запрос из ПАО 

<

данные изъяты>»; ответ на запрос из АО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО СК 

<

данные изъяты>» на 52 листах; оптический диск с ответом на запрос из ПАО «

<

данные изъяты>»; ответ на запрос из ПАО «

<

данные изъяты>»: выписку по счетам № №; № № заявления на открытие счетов, заявление о присоединении к условиям ДБО на 6 листах - хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Осужденный в случае подачи апелляционной жалобы вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о его назначении.

Председательствующий судья Бурдукова Е.С.