Дело № 12-532/2023

Р Е Ш Е Н И Е

по жалобе на постановление по делу 

об административном правонарушении

г.Краснодар 08 ноября 2023 года

Судья Октябрьского районного суда г.Краснодара Балин М.В., рассмотрев жалобу представителя ООО МКК «Кватро» на постановление заместителя руководителя ГУ ФССП России по Краснодарскому краю ФИО1 №-АД от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица –ООО МКК «Кватро»,

У С Т А Н О В И Л :

Постановлением заместителя руководителя ГУ ФССП по Краснодарскому краю – заместителя главного судебного пристава Краснодарского края ФИО1 №-АД от ДД.ММ.ГГГГ. юридическое лицо - ООО МКК «Кватро» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 100 000 рублей.

Не согласившись с данным постановлением, представитель ООО МКК «Кватро», обратился с жалобой, в которой просит вышеуказанное постановление отменить, производство по делу прекратить, ссылаясь на недоказанность вменяемого Обществу административного правонарушения, и отсутствие состава административного правонарушения.

Представитель заявителя в судебное заседание не явился, о рассмотрении дела надлежаще извещен, уважительных причин неявки суду не сообщил.

Представитель заинтересованного лица УФССП по КК в судебное заседание не явился, представил ходатайство о рассмотрении дела в свое отсутствие, также представил отзыв на жалобу, в котором просил постановление оставить без изменения.

Заинтересованное лицо ФИО4 в судебное заседание не явился, о рассмотрении дела извещен, причин неявки суду не сообщил.

Согласно ч.1 ст.25.15 КоАП РФ лица, участвующие в производстве по делу об административном правонарушении, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд, орган или к должностному лицу, в производстве которых находится дело, заказным письмом с уведомлением о вручении, повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование извещения или вызова и его вручение адресату.

Суд считает, что рассмотрение данного административного дела возможно в отсутствие не явившегося заявителя. 

Проверив материалы дела и доводы жалобы, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении подлежат выяснению, в частности: лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, а также виновность лица в совершении административного правонарушения.

В соответствии с Положением о Федеральной службе судебных приставов, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 №1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов», Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по обеспечению установленного порядка деятельности судов, исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц, правоприменительные функции и функции по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, а также уполномоченным на ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Полномочия должностных лиц ФССП России и территориальных органов составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, и проводить административное расследование в спорный период в соответствии с частями 2 и 4 статьи 28.3 и частью 2 статьи 28.7 КоАП РФ установлены приказом ФССП России от 19.02.2021 № 60 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, и проводить административное расследование», полномочия на рассмотрение дел об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ закреплены в статье 23.92 КоАП РФ.

Административная ответственность по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ предусмотрена за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Субъектом административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, может являться как кредитор, так и иное лицо, действующее от имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций).

Из материалов дела следует, что ООО МКК «Кватро»является кредитной организацией, предоставляющей займы физическим лицами в соответствии с условиями, заключаемых договоров, соответственно является субъектом ответственности по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Федеральным законом от 03.07.2016 №230-ФЗ (ред. от 10.07.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно п.2 ч.1 ст.5 названного Закона взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с ч.1 ст.4 Закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу ч.5 ст.4 Закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

При этом согласие, указанное в п.1 ч.5 ст.4 Закона №230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6 статьи 4 Закона №230-ФЗ).

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Закона №230-ФЗ).

На основании части 2 статьи 6 названного Закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (пункт 4); с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (подпункт «б» пункта 5).

Согласно п.1 ч.3 ст.7 Закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с п.2 ч.4 ст.7 Закона №230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с п.3 ч.3 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (пункт 3 части 6 статьи 7).

Как следует из обжалуемого постановления, ДД.ММ.ГГГГ. в Управление поступило обращение ФИО4, проживающего по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>. (вх. № от ДД.ММ.ГГГГ), содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 №230, выразившееся в разглашении сведений о кредитной задолженности заявителя перед ООО МКК «Кватро» третьим лицам, а также поступлении телефонных звонков и смс-сообщений на телефонный номер заявителя, по вопросу просроченной задолженности перед ООО МКК «Кватро».Из обращения ФИО4 следует, что сотрудниками ООО «Кватро» разглашаются сведения о его задолженности третьим лицам, а также на его телефонный № поступают смс- сообщения с требованиями о погашении задолженности перед ООО МКК «Кватро».

В рамках указанного дела об административном правонарушении и проведении административного расследования вынесено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела в адрес ООО МКК «Кватро» исх. №.

Согласно ответу ООО МКК «Кватро» от ДД.ММ.ГГГГ., между Обществом и ФИО4 заключен договор займа от ДД.ММ.ГГГГ. № на сумму 19000 рублей, сроком на 30 дней, по которому образовалась просроченная задолженность.

В целях возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие в виде телефонных переговоров, направления текстовых смс-сообщений.

Соглашение об иных способах и частоте взаимодействия с ФИО4 не заключалось. Согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с третьими лицами, не давалось.

Обществом на номер телефона 

<

данные изъяты> были направлены текстовые смс-сообщения, носящие уведомительный характер (напоминание об имеющейся задолженности): ДД.ММ.ГГГГ в 11:00, ДД.ММ.ГГГГ в 16:12, ДД.ММ.ГГГГ в 18:28, ДД.ММ.ГГГГ в 12:30 ДД.ММ.ГГГГ в 14:28, ДД.ММ.ГГГГ в 12:28, ДД.ММ.ГГГГ в 16:10.

Между тем, в целях взыскания просроченной задолженности Обществом направлялись текстовые смс-сообщения на личный номер телефона заявителя со скрытого альфанумерического номера MCCQuatro в следующие даты: ДД.ММ.ГГГГ в 16:12, ДД.ММ.ГГГГ в 11:19, ДД.ММ.ГГГГ в 19:53, ДД.ММ.ГГГГ в 14:28, ДД.ММ.ГГГГ в 14:25, ДД.ММ.ГГГГ в 11:16 следующего содержания:

ДД.ММ.ГГГГ в 16:12 направлено смс сообщение следующего содержания:

«Вы допустили просрочку оплаты по договору займа! Во избежание принудительного взыскания, срочно продлите срок договора займа в личном кабинете - nadodeneg.ru/ Тел: - 

<

данные изъяты> 000 МКК Кватро»;

ДД.ММ.ГГГГ в 11:19 «Начисляется штраф за каждый день просрочки займа. Оплатите или перенесите платеж — nadodeneg.ru/su/lk, 000 МКК Кватро 

<

данные изъяты>»;

ДД.ММ.ГГГГ в 19:53 «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро - 

<

данные изъяты>»;

ДД.ММ.ГГГГ в 14:28 «Запланирован выезд специалиста взыскания по месту регистрации. Срочно оплатите задолженность по договору займа или перенести платеж ht:tps://nadodeneg.ru/user/login ООО МКК «Кватро» - 

<

данные изъяты>»;

ДД.ММ.ГГГГ в 14:25 «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро -

<

данные изъяты>»;

ДД.ММ.ГГГГ в 11:16 «Мы подготовили все материалы по передаче иска в суд для принудительного взыскания долга по Вашему Договору займа. ПОГАСИТЕ ДОЛГ или продлите срок договора займа! ООО МКК Кватро тел.: 

<

данные изъяты> Суммы и способы оплаты на сайте -https://nadodeneg.ru/».

В силу положений ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно ч.9 ст.7 Федерального закона №230 кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредствомтелефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В буквальном смысле толкования указанной нормы следует понимать, что кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений запрещено скрывать контактный номер, с которого такое сообщение отправляется.

Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 №1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи» понятие «телефонный номер» определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (абз.30 п.2 ч.1 Постановления).

Согласно общедоступной информации, контактный телефон - это номер телефона, по которому можно найти человека (установить контакт).

Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось Обществом с использованием скрытого альфанумерического номера MCCQuatro, что не дает возможности должнику установить контакт с отправителем, т.к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись сообщения, скрыт.

Тем самым, ООО МКК «Кватро», осуществляя взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО4, посредством направления ДД.ММ.ГГГГ в 16:12, ДД.ММ.ГГГГ в 11:19, ДД.ММ.ГГГГ в 19:53, ДД.ММ.ГГГГ в 14:28, ДД.ММ.ГГГГ в 14:25, ДД.ММ.ГГГГ в 11:16 текстовых сообщений на телефонный номер 

<

данные изъяты> с использованием альфанумерического номера «MCCQuatro», скрывая информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение, нарушило требования ч.9 ст.7 Федерального закона №.

Кроме того, согласно ответу Общества, взаимодействие в виде выездных мероприятий не проводились. Сведения о направлении материалов по задолженности ФИО4 в суд, в ответе Общества не предоставлены.

Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения.

Таким образом, направленные смс-сообщения, содержат не столько информацию о фактах юридического процесса взыскания задолженности, сколько перечисление неблагоприятных правовых последствий для заявителя.

Смс-сообщения носят утвердительный характер, кроме того, исходя из смысла смс-сообщений, в них содержатся признаки введения ФИО4 в заблуждение относительно передачи документов в суд для принудительного взыскания, тем самым формируя у последнего чувство безысходности (страх, тревоги), в отсутствие действительных со стороны Общества действий, указанных в сообщениях.

В соответствии с ч.1,2 ст.6 Федерального закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Таким образом, должностным лицом, обосновано установлено, что в нарушение п.4, пп.б п.5, п.6 ч.2 ст.6 Федерального закона №230-ФЗ, выразившееся в введении должника в заблуждение, оказанием психологического давления; ч.9 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ, выразившееся в направлении текстовых сообщений с использованием альфанумерического номера, ООО МКК «Кватро», преследуя цель возврата просроченной задолженности ФИО4, в период с ДД.ММ.ГГГГ в 16:12 по ДД.ММ.ГГГГ в 11:16 осуществило взаимодействие по номеру телефона 

<

данные изъяты>, вводит должника в суждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на усмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального действия и уголовного преследования и принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления.

Учитывая, что нарушение ООО МКК «Кватро»требований Закона №230-ФЗ подтверждается материалами дела, суд считает доводы заявителя необоснованными, и доказанным наличие в действиях Общества события и объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

В силу ст.1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ предусмотрено, что юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушении, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вина Общества в совершении правонарушения установлена и доказана.

Пунктом 16.1 постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что при рассмотрении дел об административных правонарушениях арбитражным судам следует учитывать, что понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет.

Ввиду чего, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

Объективных и уважительных причин, ООО МКК «Кватро» соблюдению требований Федерального закона N 230-ФЗ, Общество не представило.

Административное наказание назначено Обществу в пределах санкции ч.1 ст.14.57 HYPERLINK "https://sudact.ru/law/koap/razdel-ii/glava-14_1/statia-14.57_1/" \t "_blank" \o "КОАП > Раздел II. Особенная часть > Глава 14. Административные правонарушения в области предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций > Статья 14.57. Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физич"КоАП РФ. 

Иные доводы настоящей жалобы полностью повторяют доводы, которые приводились заявителем в ходе производства по делу, были предметом проверки должностного лица, правомерно отклонены по мотивам, изложенным в обжалуемом постановлении.

Несогласие заявителя с оценкой установленных в ходе производства по делу обстоятельств правовым основанием к отмене принятого по делу постановления не является.

Нарушений норм процессуального закона не допущено, нормы материального права применены правильно.

Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности соблюдены.

Учитывая установленные обстоятельства, суд считает, что оснований для отмены постановления и прекращения производства по делу, о чем поставлен вопрос в жалобе, отсутствуют.

Руководствуясь ст.ст.30.7,30.9 КоАП РФ, судья

Р Е Ш И Л :

Постановление заместителя руководителя ГУ ФССП России по Краснодарскому краю ФИО1 №-АД от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица – ООО МКК «Кватро», - оставить без изменения, жалобу представителя ООО МКК «Кватро», - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд в течение 10 суток со дня его вынесения. 

Судья: подпись.

Копия верна.

Судья