Дело № 2а-3175/17 

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

15 августа 2017 г. г. Новосибирск

Калининский районный суд г. Новосибирска

в с о с т а в е :

Председательствующего судьи Корниевской Ю.А.

При секретаре Флек О.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка РФ Сибирского главного управления ЦБ РФ к кредитному потребительскому кооперативу «Кредит-Инвест», ФИО1, ФИО2 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредит-Инвест» за нарушение законодательства РФ, 

у с т а н о в и л :

Центральный банк РФ Сибирское главное управление Центрального банка РФ обратился в суд с административным иском к кредитному потребительскому кооперативу «Кредит-Инвест», ФИО1, ФИО2 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредит-Инвест» за нарушение законодательства РФ, в котором просит ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Кредит-Инвест» (ОГРН №, ИНН №), возложить обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредит-Инвест» на его учредителей – ФИО1, ФИО2, обязать ФИО1, ФИО2 представить в суд утвержденный ликвидационный баланс и завершить ликвидацию кредитного потребительского кооператива «Кредит-Инвест» в течение шести месяцев с даты вступления решения суда по данному делу в законную силу. 

В обоснование иска административный истец Центральный банк РФ Сибирское главное управление Центрального банка РФ указал, что Кредитный кооператив «Кредит-Инвест» зарегистрирован 14.05.2015г. (ОГРН №, ИНН №) и в настоящее время является действующим юридическим лицом. По результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет на предмет вступления КП «Кредит-Инвест» в саморегулируемую организацию установлено, что КПК «Кредит-Инвест» не является членом одной из саморегулируемых организаций, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Данное нарушение зафиксировано актом от 25.01.17г. № ВН-16-4-3/3379 о невступлении КПК «Кредит-Инвест» в саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов. Таким образом, КПК «Кредит-Инвест» нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов. Следовательно, деятельность КПК «Кредит-Инвест» нарушает права и законные интересы неопределенного круга лиц и является основанием для его ликвидации. Поскольку с момента внесения в государственный реестр записи о ликвидации юридическое лицо утрачивает правоспособность, прекращают деятельность и утрачивают полномочия органы управления юридического лица, а нереализованные права требования к обществу погашаются, для соблюдения прав и интересов неопределенного круга лиц действующим законодательством РФ предусмотрена определенная процедура ликвидации юридического лица. Ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения об этом записи. Однако решение суда о ликвидации юридического лица не означает его автоматическое исключение из единого государственного реестра юридических лиц, оно является лишь основанием для начала ликвидационных процедур. Поскольку вопрос ликвидации юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, подведомственен арбитражным судам, арбитражными судами выработаны правоположения, обеспечивающие реализацию судебного решения о принудительной ликвидации юридического лица. Банк полагает возможным возложить на учредителей КПК «Кредит-Инвест» обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан и установить срок ликвидации, равный шести месяцам со дня вступления в законную силу настоящего судебного акта. 

Представитель административного истца Центрального банка РФ Сибирского главного управления Центрального банка РФ в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о месте и времени рассмотрения данного дел, просил рассмотреть дело в свое отсутствие (л.д.8).

Представитель административного ответчика – кредитного потребительского кооператива «Кредит-Инвест», административный ответчик ФИО2, в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом, судебной повесткой по почте, конверты вернулись в адрес суда (л.д.111, 115-116).

Назначенная судом в порядке ч.4 ст.54 КАС РФ, представитель ответчика ФИО2 – ФИО3, действующая на основании ордера № от 14.08.17г., в судебном заседании исковые требования не признала в полном объеме.

Административный ответчик ФИО1, в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, телефонограммой (л.д.106), судебной повесткой по почте (л.д.110), причин неявки суду не сообщил. 

Представитель заинтересованного лица Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 16 по Новосибирской области не явился, извещен надлежащим образом о месте и времени рассмотрения данного дела, представил заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие (л.д.81). 

Суд, исследовав письменные доказательства по делу, руководствуясь законом, полагает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям: 

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 указанного Федерального закона Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Так, согласно п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

На основании положений п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом.

В силу п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом РФ, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В соответствии с п. 2 ст. 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению его учредителей (участников) или органа юридического лица, уполномоченного на то учредительным документом, в том числе в связи с истечением срока, на который создано юридическое лицо, с достижением цели, ради которой оно создано.

Частью 3 п.2 ст. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ предусмотрено, что кредитный потребительский кооператив (далее - кредитный кооператив) - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

На основании протокола №1 общего собрания учредителей кредитного потребительского кооператива «Кредит-Инвест» от 27 июля 2015г. (л.д.17-18) создан кредитный потребительский кооператив «Кредит-Инвест», утвержден устав потребительского кооператива «Кредит-Инвест»; утверждено местонахождение потребительского кооператива «Кредит-Инвест» по адресу: 

<

адрес>; в правление кредитного кооператива «Кредит-Инвест» избраны-ФИО1, ЖНВ ЖАС председателем Правления потребительского кооператива «Кредит-Инвест» избран ФИО1.; избран в качестве ревизора кредитного кооператива «Кредит-Инвест» - ФИО2.; назначен ФИО1 лицом, ответственным за регистрацию кредитного потребительского кооператива «Кредит-Инвест», о чем внесена запись в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ за №, что также подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГг. (л.д.12-14). 

Согласно сведениям, полученным Сибирским главным управлением банка России в результате мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, КПК " Кредит-Инвест " по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг. не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (л.д.15-16).

Исходя из распоряжения Банка России от 05 июня 2014 года N Р-462 "О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России", действовавшего на момент разрешения спора, КПК «Кредит-Инвест» не является кооперативом второго уровня. 

Следовательно, требования ст. 35 Закона о кредитной кооперации обязательны для исполнения данным Кооперативом в части вступления в саморегулируемые организации.

В соответствии с ч. 4 ст. 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (в редакции, действовавшей на момент разрешения спора) кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения ч. 3 настоящей статьи.

Из информационного письма Министерства финансов Российской Федерации от 08 августа 2011 года "По вопросу вступления кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемую организацию" следует, что кредитные кооперативы, нарушающие требования ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного органа.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что отсутствие КПК «Кредит-Инвест» в составе членов саморегулируемой организации является достаточным основанием для удовлетворения исковых требований уполномоченного органа о его ликвидации.

В силу ст. 1 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - государственная регистрация) - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, иных сведений о юридических лицах в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Государственные реестры содержат соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы. Государственные реестры являются федеральными информационными ресурсами (ст. 4 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ).

По смыслу названных норм единственным доказательством включения гражданина в состав учредителей юридического лица либо исключения из него является внесение соответствующей записи в государственный реестр юридических лиц.

В силу ст.21 ФЗ «О некоммерческих организациях» ликвидация некоммерческой организации считается завершенной, а некоммерческая организация - прекратившей существование после внесения об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц.

В соответствии с п.12 Приказа Министерства юстиции РФ от 12.11.2010г. № 343 «О ПОРЯДКЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ МИНИСТЕРСТВА ЮСТИЦИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ФЕДЕРАЛЬНОЙ НАЛОГОВОЙ СЛУЖБОЙ ПО ВОПРОСАМ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ НЕКОММЕРЧЕСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ» в случае принятия судом в отношении некоммерческой организации решения о ликвидации и исключении из государственного реестра (о признании прекратившей свою деятельность в качестве юридического лица и об исключении из государственного реестра) Минюст России (территориальный орган Минюста России) направляет в налоговый орган заверенные в установленном порядке копии распоряжения и решения суда.

Поскольку согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на 24 марта 2017г. учредителями КПК " Кредит-Инвест " указан ФИО1, ФИО2, а ревизором Кооператива избран ФИО2., суд приходит к выводу о том, что необходимо возложить обязанность произвести в течение 6 месяцев со дня вступления в законную силу решения суда все необходимые действия, связанные с ликвидацией КПК " Кредит-Инвест" на ФИО1, ФИО2

В соответствии со ст. 114 КАС РФ с административного ответчика в доход местного бюджета подлежит уплата государственной пошлины в размере 6000 руб. 

Руководствуясь ст.ст. 175-177 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Административные исковые требования Центрального банка РФ Сибирского главного управления ЦБ РФ к кредитному потребительскому кооперативу «Кредит-Инвест», ФИО1, ФИО2 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредит-Инвест» за нарушение законодательства РФ удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Кредит-Инвест», ОГРН №, ИНН №.

Возложить на ФИО1, ФИО2 обязанность произвести в течение 6 месяцев со дня вступления в законную силу решения суда все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кредитного кооператива «Кредит-Инвест». 

Исключить сведения о кредитном потребительском кооперативе «Кредит-Инвест» из Единого государственного реестра юридических лиц.

Взыскать с потребительского кредитного кооператива «Кредит-Инвест» государственную пошлину в размере 6000 руб. в доход местного бюджета.

Решение может быть обжаловано в Новосибирский областной суда в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме, путем подачи жалобы через Калининский районный суд г.Новосибирска.

Решение в окончательной форме изготовлено 16 августа 2017 года

Судья Ю.А. Корниевская

Подлинник решения суда находится в материалах административного дела №2а-3175/2017г. Калининского районного суда г.Новосибирска.

Судья Ю.А. Корниевская

Решение не вступило в законную силу «___» ________________________2017г.

Судья Ю.А. Корниевская

Секретарь О.А. Флек

Решение не обжаловано (обжаловано) и вступило в законную силу «___» ___________________2017г.

Судья