Дело №

РЕШЕНИЕ

По жалобе на постановление по делу об административном правонарушении 

24 апреля 2024 года 

<

адрес>

Судья Центрального районного суда 

<

адрес> Александрова Е.А., рассмотрев жалобу общества с ограниченной ответственностью МКК «Капиталина» на постановление заместителя руководителя ГУФССП России по 

<

адрес> – заместителя главного судебного пристава 

<

адрес> полковника внутренней службы ФИО1 (в порядке взаимозаменяемости заместителя руководителя ГУ ФССП по 

<

адрес> – заместителя главного судебного пристава 

<

адрес> майора внутренней службы ФИО2) №-АП от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, 

у с т а н о в и л:

Постановлением заместителя руководителя ГУФССП России по 

<

адрес> – заместителя главного судебного пристава 

<

адрес> полковника внутренней службы ФИО1 (в порядке взаимозаменяемости заместителя руководителя ГУ ФССП по 

<

адрес> – заместителя главного судебного пристава 

<

адрес> майора внутренней службы ФИО2) от ДД.ММ.ГГГГ, ООО МКК «Капиталина» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 100 000 рублей.

ООО МКК «Капиталина» на указанное постановление подана жалоба, в которой просит постановление отменить.

В обоснование жалобы указано, что должностным лицом не было установлено, что сообщение, направленное в адрес потерпевшей, было направлено именно ООО МКК «Капиталина».

Представитель ООО МКК «Капиталина», потерпевшая ФИО3 в судебное заседание не явились, извещены судом надлежащим образом.

Исследовав материалы дела, прихожу к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу положений ч. 1 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с Должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия как с должником, так и с любыми третьими лицами (ч. 9 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях").

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ должностным лицом ГУФССП России по 

<

адрес> – начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по 

<

адрес> ФИО4 составлен протокол об административном правонарушении №-АП в отношении ООО МКК «Капиталина» по факту совершения действий в нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии со ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного КоАП РФ состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу.

В ГУФССП России по 

<

адрес> поступило обращение ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ по факту совершения неправомерных действий в нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

ДД.ММ.ГГГГ было возбуждено дело об административном правонарушении и вынесено определение № о проведении административного расследования по факту совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании ст. ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в адрес ООО МКК «Капиталина» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно ответам на Определения (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, № от 13.10,2023), представленным ООО МКК «Капиталина» Главному управлению установлено, что между ФИО3 и ООО МКК «Капиталина» ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа №, по которому с ДД.ММ.ГГГГ у ФИО3 образовалась просроченная задолженность. В рамках взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Капиталина» осуществляло взаимодействие с ФИО3 посредством телефонных переговоров по номеру телефона +№, указанному ФИО3 в качестве контактного в анкете заемщика при заключении Кредитного договора. Взаимодействие посредством направления текстовых, голосовых и иных сообщений ООО МКК «Капиталина» не осуществлялось, тестовое (смс) сообщение на номер телефона ФИО3 (+№) ДД.ММ.ГГГГ по инициативе ООО МКК «Капиталина» не направлялось, абонентский номер телефона +№ ООО МКК «Капиталина», сотрудникам ООО МКК «Капиталина» не принадлежит и не используется. Иные лица к взысканию просроченной задолженности не привлекались. Агентские договора, договора цессии с целью взыскания просроченной задолженности по Кредитному договору ООО МКК «Капиталина» не заключались.

На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, оператору связи ООО «Скартел» направлено Определение от ДД.ММ.ГГГГ №. Исходя из ответа (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), представленного Главному управлению оператором связи ООО «Скартел» установлено, что абонентский номер телефона +№ принадлежит физическому лицу, в 

<

адрес>. 

В рамках административного расследования № от 10.10.2Q23, в целях установления местонахождения владельца номера телефона +№ в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по 

<

адрес> направлено поручение на совершение отдельных действий по делу об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ. Из ответа от ДД.ММ.ГГГГ на Поручение, представленного Отделом ГУФССП России по 

<

адрес>, установить местонахождение владельца абонентского номера телефона +№ и отобрать объяснение на предмету осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности ФИО3 не представляется возможным.

В ходе анализа сведений изложенных в текстовом (смс) сообщении и смысловой нагрузке, содержащейся в сообщении, поступившем ДД.ММ.ГГГГ в 17:28 от неустановленного лица с абонентского номера телефона +№ на номер телефона ФИО5 (+№): «Анзор тревожит с кол агентства Кавказ. Все данные на вас и на ваше окружение в нашем распоряжении. Не закроете займ сами, начнем применять все виды проверенных временем, воздействий на вас и на окружение. Соц.сети ваших друзей будут в спаме. Звонить буду руководителю сразу, фото твое с паспортом у меня тоже есть. Предлагаю оценить человеческий подход и погасить займ. Если вы проигнорируете, будем действовать жестко, на решение вопроса у вас есть ровно час. Капитал шоу поле чудес и прекрасное имя Алина - нужно соединить первое и последнее слово. Сайт с бабушкой цвет как апельсин. Обижаться будешь на себя потом!», установлено, что содержание текста: «Капитал шоу поле чудес и прекрасное имя Алина - нужно соединить первое и последнее слово», путем рекомендуемого в тексте несложного соединения («Капитал» и «Алина») прямо указывает на получившееся в результате наименование кредитора - «Капиталина». Кроме того, исходя из ответов на Определения, представленных ООО МКК «Капиталина» Главному управлению иные лица к взысканию просроченной задолженности не привлекались, агентские договора, договора цессии с целью взыскания просроченной задолженности по Кредитному договору ООО МКК «Капиталина» не заключались, что свидетельствует о том, экономической заинтересованность в осуществлении вышеуказанного взаимодействия также обладает ООО МКК «Капиталина».

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускают направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В нарушение пп. «а» п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, текстовое (смс) сообщение, направленное по инициативе ООО МКК «Капиталина» на номер телефона ФИО3 (+№) ДД.ММ.ГГГГ в 17:28 с номера телефона +№, содержит, в том числе, указание на срок исполнения обязательства: «На решение вопроса у вас есть ровно час», а также сведения прямо указывающие о неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом, выраженном в тексте: «Все данные на вас и на ваше окружение в нашем распоряжении. Не закроите займ сами, начнем применять все виды проверенных временем, воздействий на вас и на окружение. Соц.сети ваших друзей будут в спаме. Звонить буду руководителю сразу. Фото твое с паспортом у меня тоже есть».

В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее 5 размер и структура.

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В нарушение ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в текстовом (смс) сообщении направленном по инициативе ООО МКК «Капиталина» на номер телефона ФИО3 (+№) ДД.ММ.ГГГГ в 17:28 с номера телефона +№ отсутствуют сведения о наименовании кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о наличии просроченной задолженности и номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Изложенное с достоверностью подтверждает факт нарушения ООО МКК «Капиталина» перечисленных выше требований Федерального закона №230-ФЗ и указывает на наличие в действиях ООО МКК «Капиталина» состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Указанные обстоятельства послужили основанием для привлечения ООО МКК «Капиталина» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Обстоятельства административного правонарушения подтверждаются представленным ответом ООО МКК «Капиталина», скриншотами текстовых сообщений, материалами обращения и иными материалами дела.

Действия ООО МКК «Капиталина» правильно квалифицированы должностным лицом по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Довод заявителя относительно того, что должностным лицом не было достоверно установлено, что сообщения были отправлены именно ООО МКК «Капиталина», не принимается.

Исходя из характера направленных сообщений, можно сделать вывод об осведомленности отправителя о наличии просроченной задолженности у ФИО3 Исходя из текста сообщения должностным лицом правомерно было установлено, что указанное сообщение было отправлено именно ООО МКК «Капиталина», как лицом, обладающим экономической заинтересованностью по взысканию просроченной задолженности. 

Обстоятельством, отягчающим вину ООО МКК «Капиталина» является неоднократность привлечения к административной ответственности за аналогичные правонарушения, что подтверждается: постановлением о назначении административного наказания ГУФССП России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №-АП (вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ), постановление ГУФССП России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № (вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ), постановление ГУФССП России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № (вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ), постановление ГУФССП России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №-АП (вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ).

Подведомственность рассмотрения дела не нарушена, так как по делу проводилось административное расследование.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения дела об административном правонарушении и назначения административного наказания не истек.

Правовых оснований для применения норм, влекущих освобождение от ответственности или изменение постановления в части назначенного вида административного наказания, не имеется.

Согласно ч.ч. 1, 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ, при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

В случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере.

ООО МКК «Капиталина» на дату совершения правонарушения – ДД.ММ.ГГГГ было включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (категория микропредприятие).

Таким образом, к рассматриваемым правоотношениям правомерно были применены положения части 2 статьи 4.1.2 КоАП РФ, наказание должно быть назначено обществу в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица.

Санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ для юридических лиц предусмотрено назначение административного наказания в виде штрафа в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

С учетом отягчающих вину обстоятельств и соразмерности вменяемому правонарушению ООО МКК «Капиталина» должностным лицом правомерно назначено наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 (двухсот тысяч) рублей, а ввиду имеющейся информации о нахождении ООО МКК «Капиталина» в реестре малого и среднего предпринимательства, с учетом ч. 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ был снижен размер наказания в виде административного штрафа до 100 000 (ста тысяч) рублей.

Руководствуясь статьей 30.7. Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

р е ш и л :

Постановление №-АП от ДД.ММ.ГГГГ заместителя руководителя ГУФССП России по 

<

адрес> – заместителя главного судебного пристава 

<

адрес> полковника внутренней службы ФИО1 (в порядке взаимозаменяемости заместителя руководителя ГУ ФССП по 

<

адрес> – заместителя главного судебного пристава 

<

адрес> майора внутренней службы ФИО2) по делу об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Капиталина» - оставить без изменения, жалобу ООО МКК «Капиталина» - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение 10 суток со дня получения или вручения копии решения.

Судья Е.А. Александрова