Дело №

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

17 марта 2021 года 

<

адрес>

Железнодорожный районный суд 

<

адрес> Республики Крым в составе:

председательствующего - судьи Колоцей М.В.,

при помощнике судьи – ФИО7,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Симферополе гражданское дело по исковому заявлению представителя ФИО3 – ФИО4, действующего на основании доверенности, к Автономной некоммерческой организации «ФИО2» о взыскании денежных средств, третьи лица – ПАО «КБ Приватбанк», ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины», 

У С Т А Н О В И Л :

ФИО3, в лице своего представителя ФИО4, обратилась в суд с исковым заявлением к АНО «ФИО2», в котором просит взыскать с ответчика в её пользу выплаты по вкладам в порядке наследования после смерти ФИО1, умершего 30.10.2010г., по ПАО «КБ Приватбанк» - 1 290 949 рублей, по ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины» -575 995 рублей, всего 1 866 944 рубля. Требования мотивированы тем, что согласно свидетельства о праве на наследство по закону, выданного государственным нотариусом Первой Симферопольской нотариальной конторой АР Крым ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГг. и сообщения Нотариуса ФИО8 Симферопольского нотариального округа «Нотариальная палата Республики Крым» от ДД.ММ.ГГГГг., после смерти ФИО1, умершего 30.10.2010г., подлежит к наследованию ФИО3 следующее имущество, которое состоит из:

Депозит - SA№, счет - 26352601432063, текущая сумма - 187773 (сто восемьдесят семь тысяч семьсот семьдесят три) гривны 86 копеек;

Депозит - - SAMDN 25000703977971, счет 26352603879806, текущая сумма - 69989 (шестьдесят девять тысяч девятьсот восемьдесят девять) гривен 78 копеек;

Зарплатный карточный счет - №, остаток 133637 (сто тридцать три тысячи шестьсот тридцать семь) гривен 38 копеек. 

Эти данные исходят из ответа ПАО «КБ Приватбанк», поступившие в адрес Первой Симферопольской государственной нотариальной конторы ДД.ММ.ГГГГг. за №.1.0.0/2-20110419/471.

Согласно ответу ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины» от 02.062011г. за №, поступивший в адрес Первой Симферопольской государственной нотариальной конторы, сообщается, что на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГг. рождения, открыты:

Депозитный счет «12 м 10 дн.» остаток вклада 79000 (семьдесят девять тысяч) гривен;

Депозитный счет «18 м» №, остаток вклада 18000 (восемнадцать тысяч) гривен.

Счет № И-20969, остаток вклада 81910 (восемьдесят одна тысяча девятьсот десять) гривен 43 копейки.

Общая сумма денежных вкладов, согласно уведомления филиала Симферопольского городского отделения № ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины» за № от ДД.ММ.ГГГГг., и уведомления Крымского РУ ПАО «КБ Приватбанк» 

<

адрес> №.1.0.0/2-20110419/471 от ДД.ММ.ГГГГг., составляет -570313 (пятьсот семьдесят тысяч триста тринадцать) гривен 45 копеек. ФИО3, как наследник по закону, имеет полное право получить указанную сумму денежных средств, унаследованных ею после смерти мужа ФИО1, умершего ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО9, в соответствии с доверенностью, в интересах наследника ФИО5 ФИО3, было подано заявление в ФИО2 на приобретение прав (требований) по вкладам, размещенных в ПАО «КБ Приватбанк», общий размер выплат составляет 1 479 869 (один миллион четыреста семьдесят девять тысяч восемьсот шестьдесят девять) рублей 61 копейка. И по вкладам, размещенным в ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины», где общий размер выплат составляет 675 995 (шестьсот семьдесят пять тысяч девятьсот девяносто пять) рублей 17 копеек. Всего на общую сумму 1 479 869,61+675 995,17=2 155 864 рубля 17 копеек. Перерасчет требований в валюту Российской Федерации осуществлялся в соответствии с частью 2 статьи 8 Закона №-Ф3, по официальному курсу, установленному Банком России на ДД.ММ.ГГГГг.- 3,7784руб./UАН.

Однако, по вкладам, размещенным в ПАО «КБ Приватбанк», общий размер которых составлял 1 479 869 (один миллион четыреста семьдесят девять тысяч восемьсот шестьдесят девять) рублей 61 копейка, ФИО2 было выплачено только 188 920,00 рублей.

По вкладам, размещенным в ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины», общий размер выплат составляет 675 995 (шестьсот семьдесят пять тысяч девятьсот девяносто пять) рублей 17 копеек, ФИО2 было выплачено 100 000,00 рублей.

В выплате остальной части вкладов было отказано.

Невыплаченные вклады по ПАО «КБ Приватбанк», с учетом произведенных ответчиком выплат, составляет 1 290 949 рублей, по вкладам ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины» невыплаты составляют 575 995 рублей, всего 1 866 944 рубля.

Причина отказа выплат по вкладам, указана в письме ФИО2 за № от 18.05.2020г., заключается в том, что ФИО2 не предоставлены документы из ПАО «КБ Приватбанк», (заверенная банком выписка или справка по депозитному счету сформированная по состоянию не ранее ДД.ММ.ГГГГг., приходные кассовые документы о внесении средств во вклад, чек банкомата и т.п.), подтверждающие размер обязательств ПАО «КБ Приватбанк» перед ФИО5 ФИО1.

Причина отказа выплат вкладов ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины», согласно указанному выше письму, заключается в том, что не предоставлены в ФИО2 документы (оригиналы договоров банковских вкладов, на основании которых были открыты счета №, №, №), подтверждающие наличие обязательств Банка перед ФИО5 ФИО1.

Истец отмечает следующее:

1. По депозиту - 8АМЖ25000703977971, ПАО «КБ Приватбанк», счет - 26352603879806, выплата составила (50 000 грн.) 188 920 руб., тогда как сумма вклада составляет - (69 989 грн.) 264 449рублей, 38 копеек.

Данный депозит признан ответчиком, но выплачена не вся сумма. Причина, по которой выплачена не вся причитающая сумма ответчик не сообщил.

2. По депозиту - 8АМБМ47000010072452, ПАО «КБ Приватбанк», счет - 26352601432063, имеется пять платежных поручений на открытие депозита и дальнейшего его пополнения на сумму (17 000 грн.) 64 232 руб., имеются выписки о состоянии данного депозитного счета самого банка, что подтверждает существование вклада с дальнейшими выписками ПАО «КБ Приватбанк» на сумму - 187773 (сто восемьдесят семь тысяч семьдесят три) гривны 86 копеек.

Однако выплат по данному депозитному вкладу не произвели.

3. Зарплатный карточный счет - №, сумма остатка (133 637 гривен 38 копеек) 504 935 руб. 47 коп. образовался не как вклад, и в данном случае платежные поручения, которые безосновательно требует ФИО2, не существуют, так как данный счет, пополняется путем перечислений третьих лиц (работодателем).

В ответах ФИО2 нет упоминания о предоставленных истцом сведений поступивших из Первой Симферопольской государственной нотариальной конторы нотариуса ФИО10 о состоянии вкладов ФИО1 на ДД.ММ.ГГГГ, которые были составлены на основании ответов ПАО «КБ Приватбанк» и ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины».

17.08.2020г. истцом в адрес ответчика была направлена претензия с предложением произвести выплаты банковских вкладов в полном объеме.

01.09.2020г. из ФИО2 пришел ответ, который полностью совпадает с тем, который истец получил за № от 18.05.2020г.,

С данной позицией ФИО2 истец не согласен и указывает о том, что ФИО2 были предоставлены все необходимые документы предусмотренные частью 5 ст.7 Закона № 39-ФЗ от 02.04.2014г., доказывающие наличие денежных обязательств упомянутых Банков перед ФИО5, кроме того были приложены к заявлению и другие документы, в частности:

- свидетельство о праве на наследство по закону от ДД.ММ.ГГГГг.;

- сообщение «Нотариальной палаты Республики Крым» от ДД.ММ.ГГГГ

<

адрес> документы как раз и подтверждают наличие и размер обязательств ПАО «КБ Приватбанк» и ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины» перед ФИО5 ФИО1.

Они свидетельствуют, что наследник имеет полное право получить выплаты в полном объеме, без предоставления дополнительных документов.

В процессе производства по делу к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены ПАО «КБ Приватбанк», ОАО «Государственный Ощадный Банк Украины».

В судебное заседание истец не явился, извещен надлежаще, обеспечил явку своих представителей.

В судебном заседании представители истца настаивали на удовлетворении исковых требований.

Представитель ответчика возражала против удовлетворения исковых требований по основаниям, изложенным в возражениях.

Представители третьих лиц в судебное заседание не явились, извещены надлежаще.

Заслушав представителей истца и ответчика, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

ДД.ММ.ГГГГ вступил в силу Федеральный конституционный закон от ДД.ММ.ГГГГ №-ФКЗ «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов - Республики Крым и города федерального значения Севастополя», в соответствии с частью 1 статьи 1 которого 

<

адрес> принимается в Российскую Федерацию.

Согласно пункта 1 статьи 9 Договора между Российской Федерацией и Республикой Крым о принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов от ДД.ММ.ГГГГ, ратифицированного Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 36-ФЗ, законодательные и иные нормативные правовые акты Российской Федерации действуют на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя со дня принятия в Российскую Федерацию Республики Крым и образования в составе Российской Федерации новых субъектов, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Согласно статьям 1, 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ «О ФИО2 интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» (далее – Закон № 39-ФЗ) ФИО2 создан в целях обеспечения ФИО2 интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в том числе путем приобретения ФИО2 прав (требований) физических лиц по вкладам в банках и осуществления компенсационных выплат.

Пунктом 3 части 1 статьи 3 Закона № 39-ФЗ определено, что компенсационная выплата - это денежная сумма, подлежащая выплате ФИО5 в связи с приобретением ФИО2 прав (требований) по вкладам в соответствии с данным законом.

Согласно положениям Закона № 39-ФЗ ФИО2 осуществляет компенсационные выплаты ФИО5 украинских кредитных учреждений, прекративших деятельность на территории Республики Крым и 

<

адрес> значения Севастополя, в связи с чем, приобретает права (требования) по вкладам.

Статьей 6 Закона № 39-ФЗ предусмотрено, что основаниями для приобретения ФИО2 прав (требований) по вкладам и осуществления компенсационных выплат являются:

1) неисполнение кредитным учреждением обязательств перед ФИО5 в течение трех календарных дней со дня, когда они должны были быть исполнены;

2) принятие Банком России решения о прекращении деятельности обособленного структурного подразделения банка, действующего на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя и зарегистрированного за пределами указанных территорий.

Во исполнение п. 1, ст. 9 Закона 39-ФЗ Наблюдательным советом ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ был утвержден Регламент установления суммы обязательств банка перед ФИО5 в целях выкупа АНО «ФЗВ» прав (требований) по вкладам», а также ДД.ММ.ГГГГ утвержден Порядок осуществления компенсационных выплат и расчета их размера АНО «ФЗВ».

Пунктом 2.1. Регламента определено что, документами, подтверждающими наличие обязательств банка перед ФИО5 являются оригиналы следующих документов:

- сберегательная книжка

- сберегательный сертификат

- договор банковского вклада (счета), действующий на 02.04.2014г.

- договор банковского вклада (счета), завершенный до 02.04.2014г.

- банковская карта

- чек, выданный устройством самообслуживания (банкоматом или терминалом), в качестве подтверждения исполнения ПАО «КБ «Приватбанк» распоряжения ФИО5 об открытии депозитного счета, внесении денежных средств на депозитный счет и присоединения ФИО5 к условиям их размещения и возврата в рамках услуги накопления «Копилка», полученный не позднее одного месяца до даты обращения ФИО5 с Заявлением. 

Таким образом, для подтверждения существования права требовать у банка денежные средства истец обязан предоставить в АНО «ФЗВ» следующие документы: договор банковского вклада, действующий на 02.04.2014г. или завершенный до 02.04.2014г., а также документы, подтверждающие размер обязательств банка. 

ДД.ММ.ГГГГ решением Банка России деятельность обособленных структурных подразделений ПАО КБ «ПриватБанк» на территории Крымского федерального округа была прекращена. 

ДД.ММ.ГГГГ решением Банка России деятельность обособленных структурных подразделений ПАО «Государственный ощадный банк Украины» на территории Крымского федерального округа была прекращена.

Срок подачи в ФИО2 заявления о согласии на приобретение (прав) требований, составляет девяносто дней с даты опубликования ФИО2 сообщения о начале приёма заявлений о согласии на приобретение прав (требований) по вкладам и осуществлении компенсационных выплат ФИО5.

Так, судом установлено следующее. 

Согласно свидетельства о праве на наследство по закону, выданного государственным нотариусом Первой Симферопольской нотариальной конторой АР Крым ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГг. и сообщения Нотариуса ФИО8 Симферопольского нотариального округа «Нотариальная палата Республики Крым» от ДД.ММ.ГГГГг., после смерти ФИО1, умершего 30.10.2010г., подлежит к наследованию ФИО3 следующее имущество, которое состоит из:

Депозит - SA№, счет - 26352601432063, текущая сумма - 187773 (сто восемьдесят семь тысяч семьсот семьдесят три) гривны 86 копеек;

Депозит - - SAMDN 25000703977971, счет 26352603879806, текущая сумма - 69989 (шестьдесят девять тысяч девятьсот восемьдесят девять) гривен 78 копеек;

Зарплатный карточный счет - №, остаток 133637 (сто тридцать три тысячи шестьсот тридцать семь) гривен 38 копеек. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 в интересах наследника ФИО5 ФИО3 обратился в ФИО2 с заявлением о согласии на приобретение прав (требований) по вкладам, размещенным в ПАО КБ «ПриватБанк» №.001.390.0090 (далее – Заявление 1), а также с заявлением о восстановлении пропущенного срока №.001.390.0089 для обращения с Заявлением 1.

ФИО2 рассмотрел указанные заявления и принял решение о восстановлении пропущенного срока.

При исчислении размера компенсационной выплаты в отношении прав (требований), выраженных в иностранной валюте, ФИО2 руководствовался частью 2 статьи 8 Закона № 39-ФЗ, согласно которой пересчёт требований в валюту Российской Федерации осуществляется по официальному курсу, установленному Банком России на ДД.ММ.ГГГГ – 3,7784 руб./UAH.

Таким образом в целях исчисления размера компенсационной выплаты в соответствии с Законом № 39-ФЗ общий размер заявленных прав (требований) по ФИО6 составил 1 478 869,61 руб. Общий размер документально подтверждённых прав (требований) по Заявлению 1 составил 188 920,00 руб.

По ФИО6 в части, основанной на договоре банковского вклада от ДД.ММ.ГГГГ № SA№ (26352603879806), сумма установленной компенсационной выплаты рассчитана ФИО2 в соответствии с представленными подтверждающими документами (платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000,00 грн.). Денежные средства получены представителем по доверенности в РНКБ ФИО11 ГГГГ

При обращении с Заявлением 1 в части, основанной на договоре банковского вклада от ДД.ММ.ГГГГ № SA№ (счёт №) и договоре текущего счёта, открытого для совершения операций с использованием банковской карты №, представителем истца не представлены документы (заверенная банком выписка или справка по депозитному счёту, сформированная по состоянию на дату не раннее ДД.ММ.ГГГГ, приходные кассовые документы о внесении денежных средств, чек банкомата и т.п.), подтверждающие размер обязательств Банка перед ФИО5. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 в интересах наследника ФИО5 ФИО3 обратился в ФИО2 с заявлением о согласии на приобретение прав (требований) по вкладам, размещенным в ПАО «Государственный ощадный банк Украины» №.001.908.0023 (далее – Заявление 2), а также заявление о восстановлении пропущенного срока №.001.908.0022 для обращения с Заявлением 2.

ФИО2 рассмотрел полученные заявления и принял решение о восстановлении пропущенного срока подачи Заявления 2.

Общий размер заявленных прав (требований) по Заявлению 2 составил 675 995, 17 руб. 

При обращении с Заявлением 2, не представлены документы (оригиналы договоров банковских вкладов, на основании которых были открыты счета №, №, №), подтверждающие наличие обязательств Банка перед ФИО5.

В соответствии с частью 1.2 статьи 8 Закона № 39-ФЗ, в случае непредставления ФИО5 документов, подтверждающих наличие и размер обязательств банка перед ФИО5, размер компенсационной выплаты рассчитывается исходя из 100 % суммы прав (требований) к банку, определяемых по заявлению ФИО5 на день опубликования сообщения, содержащего предложение о приобретении ФИО2 прав (требований) по вкладам, но не может превышать 100 000,00 руб.

Учитывая указанные обстоятельства, ФИО2 принято решение об осуществлении компенсационной выплаты в размере 100 000,00 руб. Денежные средства в сумме 100 000,00 руб. получены представителем наследника по доверенности в РНКБ ФИО11 ГГГГ

Как усматривается из предоставленных сторонами документов, в результате рассмотрения вышеуказанных заявлений ФИО2 произведена компенсационная выплата по документально подтвержденным правам (требованиям).

В исковом заявлении Истец ссылается на ответ Нотариальной палаты Республики Крым, как подтверждение наличия денежных средств по вкладу. Однако, суд соглашается с возражениями ответчика в этой части о том, что сведения, представленные нотариусом - по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, что противоречит требованиям Закона № 39-ФЗ, кроме того, указанный ответ нотариуса не является надлежащим доказательством наличия денежных средств на счетах. 

В соответствии с частью 10 статьи 7 Закона № 39-ФЗ ФИО2 вправе отказать в удовлетворении заявления ФИО5 и осуществлении компенсационных выплат в случае непредставления документов, в том числе подтверждающих наличие обязательства кредитного учреждения или выявления недостоверных сведений в представленных документах.

Документы, подтверждающие размер прав (требований) к Банку, должны отвечать требованиям процессуального законодательства. 

Таким образом, для получения компенсационной выплаты ФИО5 должен обязательно представить, в том числе, оригиналы договоров банковского вклада и (или) договоров банковского счета, а также выписки по соответствующим банковским счетам (счетам по вкладам), что не было сделано истцом.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что в правоотношениях с ФИО3 ответчиком не было допущено нарушений действующего законодательства Российской Федерации, а, следовательно, основания для удовлетворения исковых требований отсутствуют. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковое заявление представителя ФИО3 – ФИО4, действующего на основании доверенности, – оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Крым через Железнодорожный районный суд 

<

адрес> Республики Крым в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья М.В.Колоцей

В окончательной форме решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья Колоцей М.В.